1 kap. Inledande bestämmelser
1 § I denna lag finns bestämmelser som kompletterar
- Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av
den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om
ändring av förordning (EU) nr 648/2012 (tillsynsförordningen),
och
- Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av
den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag
och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU)
nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014
(värdepappersbolagsförordningen).
Bestämmelserna i denna lag genomför delvis
- Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den
26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i
kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om ändring av
direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiven 2006/48/EG
och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och
rådets direktiv (EU) 2019/2034 (kapitaltäckningsdirektivet),
och
- Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den
27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföretag och om
ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU,
2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga
lydelsen (värdepappersbolagsdirektivet).
Bestämmelser som kompletterar tillsynsförordningen och
genomför kapitaltäckningsdirektivet finns i 2, 3, 4, 5 och
7 kap.
Bestämmelser som kompletterar värdepappersbolagsförordningen
och genomför värdepappersbolagsdirektivet finns i 2 a, 3 a,
4 a, 5 a och 7 a kap.
I övriga kapitel finns bestämmelser som kompletterar såväl
tillsynsförordningen som värdepappersbolagsförordningen och
som genomför såväl kapitaltäckningsdirektivet som
värdepappersbolagsdirektivet.
Lag (2021:481).
2 § I denna lag betyder
1. blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES:
a) i 4 a kap., ett företag som avses i artikel 4.1.58 i
värdepappersbolagsförordningen,
b) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.33 i
tillsynsförordningen,
2. dotterföretag:
a) i 3 a och 4 a kap., ett företag som avses i artikel 4.1.51
i värdepappersbolagsförordningen,
b) i 6 kap. 1 §, i fråga om värdepappersföretagskoncerner som
avses i artikel 7 eller 8 i värdepappersbolagsförordningen,
ett företag som avses i a,
c) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.16 i
tillsynsförordningen,
3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,
4. holdingföretag med blandad verksamhet:
a) i 6 kap. 1 och 8 §§ och 8 kap. 2 och 4 §§, i fråga om
värdepappersföretagskoncerner som avses i artikel 53 i
värdepappersbolagsdirektivet, ett företag som avses i
artikel 4.1.26 i samma direktiv,
b) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.22 i
tillsynsförordningen,
5. institut: ett sådant företag som avses i artikel 4.1.3 i
tillsynsförordningen och ett sådant bolag som avses i 7 g,
6. konsoliderad situation: detsamma som i artikel 4.1.47 i
tillsynsförordningen,
7. kreditinstitut:
a) ett kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsrörelse,
b) Svenska skeppshypotekskassan,
c) ett värdepappersbolag med tillstånd att som sidotjänst ta
emot kunders medel på konto för att underlätta
värdepappersrörelsen enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 lagen
(2007:528) om värdepappersmarknaden,
d) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant
värdepappersföretag som avses i artikel 1.2 a eller b i
värdepappersbolagsförordningen,
e) ett värdepappersbolag för vilket ett beslut av
Finansinspektionen enligt 3 a § gäller,
f) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant
värdepappersföretag som avses i artikel 1.5 i
värdepappersbolagsförordningen, och
g) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant
värdepappersföretag som avses i artikel 4.1.1 b i
tillsynsförordningen,
8. litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag: ett
värdepappersbolag som anses vara ett litet och icke-
sammanlänkat värdepappersföretag enligt artikel 12.1 i
värdepappersbolagsförordningen,
9. moderföretag:
a) i 3 a och 4 a kap., 6 kap. 2 § andra stycket och 7 a kap.
1 §, ett företag som avses i 4.1.42 i
värdepappersbolagsförordningen,
b) i 10 kap. 2 § 3, i fråga om moderföretag som avses i 6 kap.
2 § andra stycket, ett företag som avses i a,
c) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.15 i
tillsynsförordningen,
10. på gruppnivå: detsamma som i artikel 4.1.48 i
tillsynsförordningen,
11. på undergruppsnivå: detsamma som i artikel 4.1.49 i
tillsynsförordningen,
12. systemrisk: detsamma som i 1 kap. 2 § 12 lagen (2014:966)
om kapitalbuffertar,
13. värdepappersbolag: ett värdepappersbolag som avses i
1 kap. 4 b § lagen om värdepappersmarknaden, utom sådana
värdepappersbolag som avses i 7 c-g,
14. värdepappersföretagskoncern: detsamma som i artikel 4.1.25
i värdepappersbolagsförordningen,
15. värdepappersinriktat holdingföretag: ett företag som avses
i artikel 4.1.23 i värdepappersbolagsförordningen,
16. värdepappersinriktat moderholdingföretag inom EES: ett
företag som avses i artikel 4.1.57 i
värdepappersbolagsförordningen.
Termer och uttryck i övrigt i denna lag har samma betydelse
som i tillsynsförordningen.
Lag (2022:193).
3 § De bestämmelser i tillsynsförordningen som enligt
förordningen gäller för kreditinstitut ska tillämpas även för
sådana kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsrörelse som inte omfattas av förordningens
definition av kreditinstitut.
De bestämmelser i tillsynsförordningen som enligt
förordningen gäller för kreditinstitut ska, med undantag av
bestämmelserna om stora exponeringar, tillämpas även för
Svenska skeppshypotekskassan.
Lag (2020:1213).
3 a § Finansinspektionen får besluta att tillsynsförordningen
ska tillämpas i fråga om ett värdepappersbolag
1. vars konsoliderade tillgångar, beräknade som ett genomsnitt
för den senaste sammanhängande tolvmånadersperioden, motsvarar
minst fem miljarder euro, och
2. som driver verksamhet som omfattar investeringstjänster
eller investeringsverksamhet som avses i 2 kap. 1 § 3 eller 6
lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden men som inte är
råvaruhandlare eller utsläppsrättshandlare.
Första stycket gäller om
1. värdepappersbolagets verksamhet har en sådan omfattning att
en systemrisk skulle kunna uppstå om bolaget fallerar eller
hamnar i kris,
2. värdepappersbolaget är clearingmedlem, eller
3. Finansinspektionen anser att det är motiverat mot bakgrund
av värdepappersbolagets verksamhet och dess storlek, art,
omfattning och komplexitet med beaktande av
a) betydelsen för EES eller Sveriges ekonomi,
b) betydelsen av bolagets gränsöverskridande verksamhet, eller
c) bolagets sammanlänkning med det finansiella systemet.
Lag (2021:481).
3 b § Finansinspektionen får upphäva ett beslut enligt 3 a §
och ska i så fall utan dröjsmål underrätta värdepappersbolaget
om detta.
Ett beslut enligt 3 a § upphör att gälla om
värdepappersbolagets konsoliderade tillgångar understiger det
belopp som anges där, beräknat som ett genomsnitt för den
senaste sammanhängande tolvmånadersperioden.
Lag (2021:481).
4 § Finansinspektionen är behörig myndighet enligt
tillsynsförordningen och värdepappersbolagsförordningen och
utövar tillsyn över att förordningarna och denna lag följs.
Finansinspektionen är ansvarig myndighet enligt
artiklarna 124, 164 och 458 i tillsynsförordningen.
I fråga om tillsynen och möjlighet att ingripa mot
kreditinstitut och värdepappersbolag gäller bestämmelserna i
de lagar som reglerar företagens verksamhet, om inte annat
följer av denna lag.
Lag (2021:481).
4 a § Riksbanken får tillhandahålla och ta ut avgifter för
likviditets- och kreditfaciliteter som avses i artikel 412.1 i
tillsynsförordningen.
Riksbanken ska fatta beslut om likviditets- och
kreditfaciliteter efter att Finansinspektionen har fått
tillfälle att lämna synpunkter.
Lag (2022:1584).
5 § I fråga om europabolag och europakooperativ med sådant förvaltningsorgan som avses i artiklarna 39-42 i rådets förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga för europabolag eller artiklarna 37-41 i rådets förordning
(EG) nr 1435/2010 av den 22 juli 2003 om stadga för de europeiska kooperativa föreningarna (SCE-föreningarna)
tillämpas det som sägs i 6 kap. 10 och 12 §§ om styrelseledamot på ledamot i tillsynsorganet.
Att de bestämmelser som anges i första stycket ska tillämpas också på ledamot i ett europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller förvaltningsorgan framgår av 16 § andra stycket och 22 § lagen (2004:575) om europabolag samt 21 § andra stycket och 26 § lagen (2006:595)
om europakooperativ.
Lag (2020:1213).
6 § Att vissa bestämmelser i denna lag gäller även för
betalningsinstitut framgår av 3 kap. 2 § lagen (2010:751) om
betaltjänster.
Lag (2020:1213).
Särskilda bestämmelser om krav på godkännande av finansiella
holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag
Ansökan om godkännande eller undantag från kravet på
godkännande
7 § Följande företag ska hos Finansinspektionen ansöka om
godkännande eller undantag från kravet på godkännande:
1. ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat
finansiellt moderholdingföretag,
2. ett annat finansiellt holdingföretag eller blandat
finansiellt holdingföretag än som avses i 1 som ska uppfylla
kraven i tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966)
om kapitalbuffertar på undergruppsnivå,
3. ett utländskt finansiellt moderholdingföretag eller blandat
finansiellt moderholdingföretag som är etablerat i ett annat
land inom EES, om Finansinspektionen är samordnande
tillsynsmyndighet, och
4. ett annat utländskt finansiellt holdingföretag eller
blandat finansiellt holdingföretag än som avses i 3 som är
etablerat i ett annat land inom EES och som ska uppfylla
kraven i tillsynsförordningen och nationell lagstiftning som i
hemlandet genomför kapitaltäckningsdirektivet på
undergruppsnivå, om Finansinspektionen är samordnande
tillsynsmyndighet.
Lag (2020:1213).
8 § Finansinspektionen ska bevilja godkännande, om
1. arbetsfördelningen inom gruppen är sådan att kraven i
tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om
kapitalbuffertar kan uppfyllas på grupp- eller
undergruppsnivå,
2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn
över att instituten inom gruppen uppfyller de krav som avses i
1 på individuell nivå och grupp- och undergruppsnivå,
3. den som ska ingå i ledningen för holdingföretaget har
tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av
företaget och även i övrigt är lämplig för uppgiften, och
4. när holdingföretaget har ett eller flera kreditinstitut som
avses i 2 § första stycket 7 a eller g eller motsvarande
utländska företag inom EES som dotterföretag,
a) information lämnas om större ägare i institutet,
b) den som har eller kan förväntas komma att få ett
kvalificerat innehav i institutet bedöms lämplig att utöva ett
väsentligt inflytande över ledningen av institutet, och
c) institutets nära förbindelser med andra företag inte
hindrar en effektiv tillsyn av institutet.
Lag (2022:193).
9 § Finansinspektionen ska medge undantag från kravet på
godkännande, om
1. den huvudsakliga verksamheten är att
a) förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag,
när det gäller ett finansiellt holdingföretag, eller
b) förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag
som är institut eller finansiella institut, när det gäller ett
blandat finansiellt holdingföretag,
2. holdingföretaget inte har utsetts till resolutionsenhet i
någon av gruppens resolutionsgrupper,
3. ett dotterföretag som är ett kreditinstitut eller ett
motsvarande utländskt företag inom EES ansvarar för att
säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls,
4. holdingföretaget inte medverkar till att påverka driften av
gruppen eller dotterföretag som är institut eller finansiella
institut, och
5. det inte finns något som hindrar en effektiv tillsyn på
gruppnivå.
Lag (2021:481).
10 § Finansinspektionen ska i ärenden om godkännande enligt
8 § fatta beslut
1. inom fyra månader från det att en ansökan tagits emot, om
beslutet innebär att en ansökan avslås, eller
2. inom sex månader från det att ansökan tagits emot, om
beslutet innebär att godkännande beviljas.
Om en ansökan är ofullständig gäller för ett beslut enligt
första stycket 1 i stället att beslutet ska fattas inom fyra
månader från det att en fullständig ansökan tagits emot, dock
senast inom sex månader från det att ansökan tagits emot.
Finansinspektionen ska i ärenden om undantag enligt 9 § fatta
beslut inom sex månader från det att en ansökan tagits emot.
Lag (2020:1213).
11 § Om Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet
och en ansökan avser ett holdingföretag som är etablerat i ett
annat land inom EES, ska inspektionen och den behöriga
myndigheten i holdingföretagets hemland fatta ett gemensamt
beslut om godkännande eller undantag från kravet på
godkännande. Finansinspektionen ska då lämna en bedömning av
ansökan till den behöriga myndigheten och meddela det
gemensamma beslutet.
Om Finansinspektionen inte är samordnande tillsynsmyndighet
och en ansökan avser ett holdingföretag som är etablerat i
Sverige, ska inspektionen och den samordnande
tillsynsmyndigheten fatta ett gemensamt beslut om godkännande
eller undantag från kravet på godkännande.
Om en ansökan avser ett blandat finansiellt holdingföretag ska
det gemensamma beslutet föregås av samtycke från den myndighet
som avses i artikel 10 i Europaparlamentets och rådets
direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn
över kreditinstitut, försäkringsföretag och
värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat och om
ändring av rådets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG,
92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och
rådets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i den ursprungliga
lydelsen.
Lag (2020:1213).
12 § Det gemensamma beslutet enligt 11 § ska fattas inom två
månader från det att
- den behöriga myndigheten i holdingföretagets hemland har
tagit emot Finansinspektionens bedömning av ansökan, eller
- Finansinspektionen har tagit emot den samordnande
myndighetens bedömning av ansökan.
Lag (2020:1213).
13 § Om ett gemensamt beslut inte kan fattas enligt 11 § ska
ärendet hänskjutas till
1. Europeiska bankmyndigheten, när det gäller ett finansiellt
holdingföretag, eller
2. Europeiska bankmyndigheten eller Europeiska försäkrings-
och tjänstepensionsmyndigheten, när det gäller ett blandat
finansiellt holdingföretag.
Om Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet ska
inspektionen därefter fatta ett beslut i överensstämmelse med
Europeiska bankmyndighetens eller Europeiska försäkrings- och
tjänstepensionsmyndighetens beslut.
Ärendet får inte hänskjutas till Europeiska bankmyndigheten
eller Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten
efter det att tiden enligt 12 § har löpt ut eller ett
gemensamt beslut har fattats.
Lag (2020:1213).
/Rubriken träder i kraft I:2023-11-15/
Vinstutdelning
14 §/Träder i kraft I:2023-11-15/
Bestämmelserna om vinstutdelning på begäran av en
aktieägarminoritet i 18 kap. 11 § aktiebolagslagen (2005:551)
gäller inte för
1. kreditinstitut,
2. värdepappersbolag, eller
3. sådana holdingföretag som på grupp- eller undergruppsnivå
ska uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92 i
tillsynsförordningen eller artikel 11 i
värdepappersbolagsförordningen.
Lag (2023:617).
2 kap. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för
kreditinstitut
1 § Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut
utöver den kapitalbas som krävs enligt tillsynsförordningen
ska uppfylla
1. ett särskilt kapitalbaskrav för risken för alltför låg
bruttosoliditet, och
2. ett särskilt kapitalbaskrav för andra risker.
Första stycket gäller om
1. något av kraven i 6 kap. 1-3, 4 a, 4 b och 5 §§ lagen
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse inte är uppfyllt
och det inte är sannolikt att någon annan åtgärd är
tillräcklig för att komma till rätta med bristen inom rimlig
tid,
2. ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka
risker som institutet är eller kan bli exponerat för,
3. det är sannolikt att institutet inom tolv månader inte
längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1,
4. institutet vid upprepade tillfällen låtit bli att följa en
underrättelse enligt 1 c §, eller
5. det i övrigt har framkommit omständigheter som inger
betänkligheter från tillsynssynpunkt.
Beslutet ska vara skriftligt och fattas på grundval av en
översyn och utvärdering av institutet.
Lag (2021:481).
1 a § Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1
ska uppfyllas med primärkapital.
Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda
kapitalbaskravet får inte användas för att
1. uppfylla kapitalbaskravet enligt artikel 92.1 d i
tillsynsförordningen,
2. uppfylla kravet på bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a
i tillsynsförordningen, eller
3. följa en underrättelse enligt 1 c §, om den avser risken
för alltför låg bruttosoliditet.
Finansinspektionen får i ett enskilt fall bestämma att det
särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel
kärnprimärkapital, om inspektionen anser att det är
nödvändigt.
Lag (2020:1213).
1 b § Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2
ska till minst tre fjärdedelar uppfyllas med primärkapital,
varav minst tre fjärdedelar ska bestå av kärnprimärkapital.
Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda
kapitalbaskravet får inte användas för att
1. uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92.1 a-c i
tillsynsförordningen,
2. uppfylla det kombinerade buffertkravet i 2 kap. 2 § lagen
(2014:966) om kapitalbuffertar, eller
3. följa en underrättelse enligt 1 c §, om den avser andra
risker än risken för alltför låg bruttosoliditet.
Finansinspektionen får i ett enskilt fall bestämma att det
särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel
primärkapital eller kärnprimärkapital, om inspektionen anser
att det är nödvändigt.
Lag (2020:1213).
1 c § I samband med en översyn och utvärdering av ett
kreditinstitut ska Finansinspektionen bestämma lämpliga
kapitalbasnivåer för institutet. Inspektionen ska underrätta
institutet om skillnaden mellan dessa nivåer och
kapitalbaskraven enligt tillsynsförordningen, denna lag och
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar.
Lag (2021:481).
1 d § Den kapitalbas som används för att följa en
underrättelse som avser att hantera risken för alltför låg
bruttosoliditet får inte användas för att uppfylla
1. kapitalbaskravet i artikel 92.1 d i tillsynsförordningen,
2. ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1,
eller
3. kravet på bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i
tillsynsförordningen.
Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som
avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet
får inte användas för att uppfylla
1. kapitalbaskraven i artikel 92.1 a-c i tillsynsförordningen,
2. ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2,
eller
3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 § lagen
(2014:966) om kapitalbuffertar.
Lag (2020:1213).
1 e § Finansinspektionen får avstå från att besluta om ett
särskilt kapitalbaskrav om en överträdelse är ringa eller
ursäktlig, om kreditinstitutet gör rättelse eller om någon
annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa
åtgärder bedöms tillräckliga.
Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så
allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas.
Lag (2021:481).
1 f § Finansinspektionen ska informera Riksgäldskontoret och
berörda utländska resolutionsmyndigheter om
1. beslut om särskilda kapitalbaskrav enligt 1 §, och
2. underrättelser enligt 1 c §.
Lag (2021:481).
2 § Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ska
uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt
för att täcka de likviditetsrisker som institutet är eller kan
bli exponerat för.
Lag (2021:481).
3 § Finansinspektionen får tillämpa bestämmelserna om
ingripande i de lagar som reglerar kreditinstitutets
verksamhet, om institutet inte uppfyller ett särskilt
kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt
likviditetskrav som beslutats enligt 2 §.
Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskravet enligt
tillsynsförordningen och de särskilda kapitalbaskrav som
följer av beslut enligt 1 §, men inte kravet på en
bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsförordningen
eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska
bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om
kapitalbuffertar tillämpas.
Lag (2021:481).
2 a kap. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för
värdepappersbolag
1 § Finansinspektionen ska besluta att ett värdepappersbolag
ska uppfylla ett särskilt kapitalbaskrav utöver den kapitalbas
som krävs enligt värdepappersbolagsförordningen, om
1. något av kraven i 8 kap. 3 §, 4 § första eller tredje
stycket, 4 c och 5-8 §§ lagen (2007:528) om
värdepappersmarknaden inte är uppfyllt och det inte är
sannolikt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att få
bolaget att rätta till bristerna inom rimlig tid,
2. ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka
väsentliga risker som bolaget är eller kan bli exponerat för
och väsentliga risker som bolaget utsätter det finansiella
systemet för,
3. bolaget, under normala marknadsförhållanden, inte skulle
kunna avveckla positioner i handelslagret under kort tid utan
att göra betydande förluster,
4. granskningen av de interna modellerna enligt 5 a kap. visar
att bolagets brister avseende kraven för att tillämpa de
interna modellerna sannolikt kommer att leda till
otillräckliga kapitalnivåer, eller
5. bolaget vid upprepade tillfällen låter bli att skaffa eller
bibehålla tillräckliga nivåer av ytterligare kapital enligt
3 §.
Ett beslut enligt första stycket ska vara skriftligt och
grunda sig på översyn och utvärdering av värdepappersbolaget.
Finansinspektionen får fatta beslut enligt denna paragraf även
i fråga om ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag,
om inspektionen anser att det är motiverat.
Lag (2021:481).
2 § Finansinspektionen får avstå från att besluta om ett
särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § om en överträdelse är ringa
eller ursäktlig, om värdepappersbolaget gör rättelse eller om
någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot bolaget och
dessa åtgärder bedöms tillräckliga.
Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så
allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas.
Lag (2021:481).
3 § Finansinspektionen får besluta att ett värdepappersbolag
ska ha en kapitalbasnivå som med tillräcklig marginal
överstiger kraven enligt värdepappersbolagsförordningen, för
att säkerställa att konjunktursvängningar inte leder till
överträdelser av kapitalkraven eller hotar bolagets förmåga
att avveckla verksamheten på ett ordnat sätt.
Finansinspektionen ska granska den nivå som
värdepappersbolaget har fastställt efter ett beslut enligt
första stycket och meddela bolaget om nivån är tillräcklig
eller behöver justeras. Om nivån behöver justeras, ska
inspektionen meddela bolaget den sista dag då justeringen ska
ha gjorts.
Första och andra styckena gäller inte ett litet och icke-
sammanlänkat värdepappersbolag.
Lag (2021:481).
4 § När det gäller sådana värdepappersbolag som avses i 2 kap.
1 § lagen (2015:1016) om resolution ska Finansinspektionen
underrätta Riksgäldskontoret och berörda utländska
resolutionsmyndigheter om
1. beslut om särskilt kapitalbaskrav enligt 1 §, och
2. krav på justeringar enligt 3 § andra stycket.
Lag (2021:481).
5 § Finansinspektionen ska besluta att ett värdepappersbolag
ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är
nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som bolaget är
eller kan bli exponerat för.
Första stycket gäller inte för ett litet och icke-sammanlänkat
värdepappersbolag som omfattas av ett beslut om undantag
enligt artikel 43.1 andra stycket i
värdepappersbolagsförordningen.
Lag (2021:481).
6 § Finansinspektionen får tillämpa bestämmelserna om
ingripande i de lagar som reglerar värdepappersbolagets
verksamhet, om bolaget inte uppfyller ett särskilt
kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt
likviditetskrav som beslutats enligt 5 §.
Lag (2021:481).
3 kap. Krav på gruppnivå
1 § För varje konsoliderad situation ska det finnas ett
ansvarigt företag.
Ett ansvarigt företag ska vara
1. ett moderinstitut inom EES,
2. ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt
holdingföretag som har godkänts enligt 1 kap. 8 §,
3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag
inom EES som
a) är ett dotterföretag till ett finansiellt
moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt
moderholdingföretag inom EES och som har medgetts undantag
från kravet på godkännande enligt 1 kap. 9 §, och
b) avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller
4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag
inom EES, ett finansiellt holdingföretag eller blandat
finansiellt holdingföretag som avses i 8 kap. 2 a § första
stycket 2 c.
Lag (2021:481).
2 § Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven
på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra
stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse
eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om
värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med det
som följer av artiklarna 18-24 i tillsynsförordningen.
Lag (2020:1213).
3 § Även om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföretag
eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte är ansvarigt
företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas
på undergruppsnivå, om
1. kreditinstitutet, det finansiella holdingföretaget, det
blandade finansiella holdingföretaget eller dess moderföretag,
när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett
blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag
eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och
2. dotterföretaget är etablerat i ett land utanför EES, och är
a) ett företag som motsvarar ett kreditinstitut,
b) ett företag som motsvarar ett finansiellt institut, eller
c) ett förvaltningsbolag.
Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt
hemland har tillstånd att förvalta fondföretag.
Lag (2021:481).
4 § Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn
enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla
kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om
bank- och finansieringsrörelse om riskhantering och
genomlysning.
Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och
rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som inte
står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotterföretag ska
uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell
nivå.
Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag
enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i
andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande
strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat.
Lag (2021:481).
5 § Den som ingår i ledningen för ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en sådan uppgift.
3 a kap. Krav på värdepappersföretagskoncerner
1 § När artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen är
tillämplig ska 8 kap. 3 §, 4 § första och tredje styckena, 4 c
och 5-8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden tillämpas
på en värdepappersföretagskoncern om inte annat följer av
beslut enligt artikel 8 i samma förordning.
Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett moderföretag som
avses i artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen, besluta om
undantag från kravet i första stycket, om företaget kan visa
att en sådan tillämpning strider mot lagen i det land där
dotterföretaget är etablerat.
Lag (2021:481).
2 § Den som ingår i ledningen för ett värdepappersinriktat
holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag i en
koncern som avses i 1 § ska ha tillräcklig insikt och
erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i
övrigt vara lämplig för en sådan uppgift.
Lag (2021:481).
4 kap. Tillsynsansvar på gruppnivå
1 § Finansinspektionen ska utöva tillsyn över att de
gruppbaserade kraven är uppfyllda, om
1. moderföretaget är ett kreditinstitut,
2. moderföretaget är ett värdepappersbolag och inget av dess
dotterföretag är ett kreditinstitut,
3. ett utländskt värdepappersföretag inom EES är moderföretag
till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade
situationen inte finns något motsvarande utländskt företag
inom EES med en större total balansomslutning,
4. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett
kreditinstitut eller ett värdepappersbolag,
5. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till två
eller flera kreditinstitut, värdepappersbolag eller
motsvarande utländska företag, och
a) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den
konsoliderade situationen inte finns något motsvarande
utländskt företag inom EES,
b) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den
konsoliderade situationen inte finns något motsvarande
utländskt företag inom EES med en större balansomslutning,
eller
c) ett av företagen är ett värdepappersbolag och det i den
konsoliderade situationen inte finns något
- motsvarande utländskt företag inom EES med en större
balansomslutning, eller
- kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES,
eller
6. konsolidering krävs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i
tillsynsförordningen och
a) ett kreditinstitut har den största balansomslutningen av
motsvarande företag inom EES, eller
b) ett värdepappersbolag har den största balansomslutningen av
motsvarande företag inom EES och det inte finns något
kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES.
Första stycket 3, 5 b, 5 c och 6 gäller dock inte om en annan
behörig myndighet utövar tillsyn på individuell nivå över
minst två utländska företag i den konsoliderade situationen
och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är
högre än för det svenska företaget.
Även om en annan behörig myndighet ska utöva tillsyn över att
de gruppbaserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje
stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i
kapitaltäckningsdirektivet, ska Finansinspektionen utöva sådan
tillsyn om inspektionen på individuell nivå ska utöva tillsyn
över minst två kreditinstitut respektive värdepappersbolag i
den konsoliderade situationen och summan av de totala
balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande
utländska företag inom ett och samma land inom EES.
Lag (2021:481).
2 § När Finansinspektionen ska utöva tillsyn enligt 1 § första
stycket 1-3, 5 och 6, får inspektionen komma överens med
övriga berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig
myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen.
Finansinspektionen får ingå en sådan överenskommelse, om det
är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med
hänsyn till de kreditinstitut, värdepappersbolag och
motsvarande utländska företag det gäller och den relativa
betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller
behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på
gruppnivå.
I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det
finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade
finansiella moderholdingföretaget inom EES, eller det
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska
företag som har den största balansomslutningen, beroende på
vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan
Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga
myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen
och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan
överenskommelse.
Lag (2021:481).
3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska
företag det gäller, den relativa betydelsen av deras
verksamheter i de olika länderna eller behovet av att
säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen
utövas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller
111.4 i kapitaltäckningsdirektivet ska utöva den gruppbaserade
tillsynen, får Finansinspektionen komma överens med de övriga
berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon
annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen.
I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det
finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade
finansiella moderholdingföretaget inom EES, eller det
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska
företag som har den största balansomslutningen, beroende på
vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan
Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga
myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen
och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan
överenskommelse.
Lag (2021:481).
4 § När Finansinspektionen ansvarar för tillsynen på gruppnivå
enligt 1 §, ska inspektionen lämna en rapport som innehåller
en riskvärdering av den konsoliderade situationen till övriga
berörda behöriga myndigheter.
Lag (2020:1213).
5 § Inom fyra månader från det att Finansinspektionen har
lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma
överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket
beslut som bör fattas
1. i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga
resultat av likviditetstillsynen, och
2. om huruvida kapitalbasen på gruppnivå är tillräcklig med
hänsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och
om de kapitalbasnivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och
1 c §§ på individuell nivå eller gruppnivå.
En överenskommelse enligt första stycket 1 ska ta hänsyn till
de resultat som framkommit i fråga om kreditinstitutens och de
motsvarande utländska företagens organisation, riskhantering
och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika
institut.
Lag (2021:481).
6 § Finansinspektionen ska härefter fatta ett beslut i enlighet med överenskommelsen. Beslutet och skälen för det ska redovisas skriftligt och skickas till övriga behöriga myndigheter och till moderinstitutet inom EES.
Om en överenskommelse inte kan nås, ska Finansinspektionen på begäran av någon av de övriga behöriga myndigheterna samråda med Europeiska bankmyndigheten. Inspektionen får även samråda med Europeiska bankmyndigheten på eget initiativ.
7 § Om en överenskommelse enligt 5 § inte har träffats inom de angivna tidsfristerna, ska Finansinspektionen, med beaktande av de övriga behöriga myndigheternas bedömning av risken hos dotterföretagen, ensam fatta ett beslut på gruppnivå.
Om Finansinspektionen ansvarar för tillsynen över dotterföretag till ett moderinstitut inom EES, ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt holdingföretag inom EES, ska inspektionen fatta ett sådant beslut som avses i 6 § på individuell nivå eller undergruppsnivå. Inför beslutet ska inspektionen beakta synpunkter som framförts av den utländska behöriga myndighet som ansvarar för den gruppvisa tillsynen.
Om någon eller några av de övriga berörda behöriga myndigheterna, inom fyra månader från det att Finansinspektionen har lämnat sin rapport enligt 4 § har hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24 november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet
(Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr 716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut 2009/78/EG , ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt första stycket och invänta det beslut som Europeiska bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i samma förordning. Finansinspektionen ska följa ett beslut i saken från Europeiska bankmyndigheten.
Finansinspektionen får inte hänskjuta ett ärende till Europeiska bankmyndigheten efter det att fyramånadersperioden har löpt ut eller ett gemensamt beslut har fattats.
8 § Ett sådant beslut som avses i 6 § som fattas av en utländsk behörig myndighet efter en överenskommelse med övriga behöriga myndigheter eller på grund av att de behöriga myndigheterna inte har kommit överens inom de tidsfrister som anges i 5 § gäller i Sverige. Beslutet är bindande för Finansinspektionen, och det ska ligga till grund för inspektionens tillsyn.
9 § Beslut som fattats enligt 6 eller 7 § ska omprövas årligen. Ett beslut får även, i undantagsfall, omprövas om en behörig myndighet som ansvarar för tillsynen av dotterföretag till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES skriftligen begär det hos Finansinspektionen och samtidigt anger skälen för begäran.
10 § Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser om gruppbaserad tillsyn och tillsyn av konglomerat, särskilt när det gäller riskbaserad tillsyn, får Finansinspektionen, efter samråd med andra behöriga myndigheter med ansvar för tillsyn av dotterföretag, medge undantag från relevanta delar av denna lag och föreskrifter som meddelats med stöd av denna lag så att det blandade finansiella holdingföretaget bara behöver tilllämpa de relevanta bestämmelserna för konglomerat.
Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av likvärdiga bestämmelser om gruppbaserad tillsyn och om extra tillsyn över försäkringsföretag som ingår i en försäkringsgrupp, särskilt med avseende på riskbaserad tillsyn, får Finansinspektionen, efter samråd med de berörda myndigheter som ansvarar för tillsyn av försäkringsföretag medge undantag från relevanta delar av denna lag så att det blandade holdingföretaget bara behöver tillämpa de relevanta bestämmelserna för den största sektorn enligt 2 kap. 3 §
lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.
Finansinspektionen ska underrätta Europeiska bankmyndigheten och Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten om beslut som inspektionen fattar enligt första stycket.
Vissa finansiella holdingföretag och blandade finansiella
holdingföretag
11 § När Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet,
ska inspektionen utöva tillsyn över att ett finansiellt
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag
uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7-9 §§.
Lag (2020:1213).
4 a kap. Tillsynsansvar för värdepappersföretagskoncerner
1 § Finansinspektionen ska utöva tillsyn över att kraven i
artikel 7 eller, i tillämpliga fall, villkoren i artikel 8 i
värdepappersbolagsförordningen är uppfyllda, om det i
koncernen inte finns något kreditinstitut eller motsvarande
utländskt företag inom EES, och
1. ett värdepappersbolag är moderföretag,
2. ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett
värdepappersbolag och det i koncernen inte finns något
motsvarande utländskt företag inom EES,
3. ett svenskt värdepappersinriktat holdingföretag eller ett
svenskt blandat finansiellt holdingföretag är moderföretag
till ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt
företag inom EES,
4. ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag är moderföretag till ett
värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt företag
inom EES, och
- inget sådant dotterföretag är auktoriserat i samma land inom
EES som moderföretaget är etablerat i, och
- värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av
de motsvarande utländska företagen inom EES, eller
5. det i koncernen finns två eller flera värdepappersinriktade
holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag med
huvudkontor i olika länder inom EES som är moderföretag till
ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt
företag inom EES och
- dotterföretagen är auktoriserade i de respektive länder inom
EES som moderföretagen har huvudkontor i, och
- värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av
de motsvarande utländska företagen inom EES.
Lag (2021:481).
2 § När Finansinspektionen ska utöva tillsyn enligt 1 § får
inspektionen komma överens med övriga berörda behöriga
myndigheter om att en annan behörig myndighet inom EES än
inspektionen ska ansvara för tillsynen. Finansinspektionen får
ingå en sådan överenskommelse om det är olämpligt att
inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de berörda
värdepappersbolagen och värdepappersföretagen och betydelsen
av deras verksamhet i de relevanta länderna inom EES.
Lag (2021:481).
3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag det
gäller i en värdepappersföretagskoncern och betydelsen av
deras verksamhet i de olika länderna inom EES att tillsynen
utövas av den myndighet som enligt artikel 46.3-46.5 i
värdepappersbolagsdirektivet ska utöva sådan tillsyn som avses
i 1 §, får Finansinspektionen komma överens med de övriga
berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon
annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen.
Lag (2021:481).
4 § Innan Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga
myndigheterna ingår en överenskommelse enligt 2 eller 3 § ska
det blandade finansiella moderholdingföretaget inom EES, det
värdepappersinriktade moderholdingföretaget inom EES eller det
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag som har
den största balansomslutningen, beroende på vad som är
tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig.
Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska
underrättas om överenskommelsen.
Lag (2021:481).
5 kap. Tillsyn över interna metoder för kreditinstitut
1 § Finansinspektionen ska löpande, åtminstone vart tredje år,
granska hur ett kreditinstitut uppfyller kraven på sådana
metoder som kräver tillstånd från de behöriga myndigheterna
innan de får användas för att beräkna kapitalbaskraven i
enlighet med artiklarna 92-386 i tillsynsförordningen. Vid
bedömningen ska inspektionen särskilt beakta förändringar i
institutets affärsverksamhet och hur interna metoder tillämpas
på nya produkter.
Lag (2021:481).
2 § Om det framkommer att ett kreditinstituts interna metoder
enligt 1 § har väsentliga brister i fråga om att identifiera
risker, ska Finansinspektionen se till att institutet åtgärdar
bristerna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att minska
följderna av dem.
Lag (2021:481).
3 § Om ett kreditinstitut som beviljats tillstånd att använda
sig av en metod som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven
för användning av metoden, ska Finansinspektionen kräva att
institutet
1. visar att följderna av att kraven inte uppfylls är
obetydliga, eller
2. presenterar en åtgärdsplan för att i god tid åter uppfylla
kraven och ange en tid inom vilken planen ska genomföras.
Lag (2021:481).
4 § Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som
presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller
om tidsfristen för att genomföra den inte är
tillfredsställande, ska Finansinspektionen kräva förbättringar
av planen. Om det är osannolikt att kreditinstitutet inom en
lämplig tidsfrist åter kommer att uppfylla tillämpliga krav
eller om institutet inte på ett tillfredsställande sätt visar
att följderna av konstaterade brister är obetydliga, ska
tillståndet att använda sig av metoden antingen återkallas
eller begränsas till områden där kraven kan uppfyllas inom en
lämplig tidsfrist.
Lag (2021:481).
5 § Om det för en intern marknadsriskmodell förekommer
upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i
tillsynsförordningen och det tyder på att modellen inte är
tillräckligt exakt, ska Finansinspektionen återkalla
tillståndet för kreditinstitutet att använda den modellen
eller vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att
institutet snarast förbättrar modellen.
Lag (2021:481).
6 § Finansinspektionen får vidta korrigerande åtgärder för ett
kreditinstituts interna metoder, om det klart kan fastställas
att institutets metoder leder till en underskattning av
kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i
exponeringarnas eller positionernas underliggande risker.
De korrigerande åtgärderna ska syfta till att målen i en
intern metod upprätthålls.
Lag (2021:481).
5 a kap. Tillsyn över interna modeller för värdepappersbolag
1 § Finansinspektionen ska löpande, åtminstone vart tredje år,
granska hur ett värdepappersbolag uppfyller kraven för att få
tillstånd att använda de interna modeller som avses i
artikel 22 i värdepappersbolagsförordningen. Vid bedömningen
ska inspektionen särskilt beakta förändringar i
värdepappersbolagets affärsverksamhet och hur interna modeller
används på nya produkter.
Lag (2021:481).
2 § Om det framkommer att ett värdepappersbolags interna
modeller som avses i 1 § har väsentliga brister i fråga om att
identifiera risker, ska Finansinspektionen se till att bolaget
åtgärdar bristerna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att
minska följderna av dem.
Lag (2021:481).
3 § Om ett värdepappersbolag som beviljats tillstånd att
använda interna modeller som avses i 1 § inte längre uppfyller
kraven för användning av modellerna, ska Finansinspektionen
kräva att bolaget
1. visar att följderna av att kraven inte uppfylls är
obetydliga, eller
2. presenterar en åtgärdsplan för att uppfylla kraven och
anger en tid inom vilken planen ska genomföras.
Lag (2021:481).
4 § Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som
presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller
om tidsfristen för att genomföra den inte är
tillfredsställande, ska Finansinspektionen kräva förbättringar
av planen. Om det är osannolikt att värdepappersbolaget inom
en lämplig tidsfrist kommer att uppfylla tillämpliga krav
eller om bolaget inte på ett tillfredsställande sätt visar att
följderna av konstaterade brister är obetydliga, ska
tillståndet att använda sig av de interna modellerna antingen
återkallas eller begränsas till områden där kraven kan
uppfyllas inom en lämplig tidsfrist.
Lag (2021:481).
5 § Om det för en intern marknadsriskmodell förekommer
upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i
tillsynsförordningen och det tyder på att modellen inte är
tillräckligt exakt, ska Finansinspektionen återkalla
tillståndet för värdepappersbolaget att använda modellen eller
vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att bolaget
snarast inom en bestämd tidsram förbättrar modellen.
Lag (2021:481).
6 kap. Företags uppgiftsskyldighet till Finansinspektionen
1 § Följande företag ska till Finansinspektionen lämna de
upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande
omständigheter som inspektionen begär för tillsynen:
1. företag som
a) står under tillsyn utifrån sin konsoliderade situation
enligt denna lag eller enligt en utländsk offentlig reglering
som bygger på kapitaltäckningsdirektivet,
b) står under tillsyn enligt artikel 7 i
värdepappersbolagsförordningen, eller
c) ingår i en värdepappersföretagskoncern som omfattas av ett
beslut enligt artikel 8 i värdepappersbolagsförordningen,
2. andra dotterföretag till ett kreditinstitut, ett
värdepappersbolag, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat
finansiellt holdingföretag eller ett värdepappersinriktat
holdingföretag än de som avses i 1,
3. holdingföretag med blandad verksamhet och dotterföretag
till holdingföretag med blandad verksamhet,
4. blandade finansiella holdingföretag, och
5. företag som fått i uppdrag av ett kreditinstitut, ett
värdepappersbolag, ett finansiellt holdingföretag,
holdingföretag med blandad verksamhet, blandat finansiellt
holdingföretag eller värdepappersinriktat holdingföretag att
utföra ett visst arbete eller vissa funktioner.
Om företaget inte lämnar upplysningarna till
Finansinspektionen, får inspektionen förelägga företaget att
göra det.
Lag (2021:481).
2 § Moderföretag ska i fråga om den konsoliderade situationen
offentliggöra information som rör rättslig struktur, styrning
och organisationsstruktur.
Moderföretag som avses i artiklarna 7 och 8 i
värdepappersbolagsförordningen ska offentliggöra sådan
information om en värdepappersföretagskoncern.
Lag (2021:481).
3 § Finansinspektionen ska, i den utsträckning som följer av
Sveriges medlemskap i Europeiska unionen, i sin
tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med
1. andra behöriga myndigheter,
3. Europeiska systemrisknämnden,
5. myndigheter inom EES som har tillsyn över
försäkringsföretag,
6. offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 första
stycket h i kapitaltäckningsdirektivet, och
7. andra berörda myndigheter, om det uppstår en kritisk
situation i Sverige som kan äventyra likviditeten på
finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet
i något land inom EES.
Finansinspektionen får, i den utsträckning som följer av
artikel 58a i kapitaltäckningsdirektivet, i sin
tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med
2. Världsbanken,
4. Rådet för finansiell stabilitet.
Lag (2020:1213).
4 § Finansinspektionen får hänskjuta frågor som rör ett
förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till
Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som
framgår av artiklarna 112.2, 116 och 133 i
kapitaltäckningsdirektivet och artikel 48 i
värdepappersbolagsdirektivet.
Lag (2021:481).
5 § Finansinspektionen får även hänskjuta sådana frågor som
avses i 4 § till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i
enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i
kapitaltäckningsdirektivet och artikel 13.5 i
värdepappersbolagsdirektivet.
Lag (2021:481).
6 § Finansinspektionen ska, efter begäran från en behörig myndighet i ett annat land inom EES, inom ramen för sin befogenhet lämna eller kontrollera information som behövs för att den utländska myndigheten ska kunna utöva sin tillsyn.
Den utländska myndigheten får närvara vid en kontroll som görs av inspektionen.
7 § Företag som enligt tillsynsförordningen står under tillsyn
utifrån sin konsoliderade situation och dotterföretag till ett
kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom
EES, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag som inte omfattas av bestämmelserna
om gruppbaserad tillsyn, ska lämna de uppgifter som krävs för
tillsynsredovisningen till det företag som enligt
tillsynsförordningen ska upprätta gruppbaserad redovisning
eller samlad information.
Första stycket gäller även ett svenskt företag i förhållande
till ett utländskt företag inom EES som ska upprätta och ge in
en rapport enligt tillsynsförordningen.
Lag (2021:481).
8 § Finansinspektionen får, när inspektionen anser att det
behövs för tillsynen, göra undersökningar hos
1. företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos
finansiella holdingföretag, holdingföretag med blandad
verksamhet, blandade finansiella holdingföretag och
värdepappersinriktade holdingföretag för att kontrollera den
gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som
företagen är skyldiga att lämna,
2. företag som har fått i uppdrag av ett kreditinstitut, ett
värdepappersbolag eller ett holdingföretag som avses i 1 att
utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och
3. företag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 § och
4 a kap. 1 § ska utöva tillsyn över.
Lag (2021:481).
Informationsskyldighet för ett kreditinstitut som är
undantaget från gruppbaserad tillsyn
9 § Om ett dotterföretag som är ett kreditinstitut är
undantaget från tillämpningsområdet för konsoliderad tillsyn
med stöd av artikel 19 i tillsynsförordningen, ska
moderföretaget till Finansinspektionen lämna de upplysningar
som inspektionen anser att den behöver för sin tillsyn över
institutet.
Lag (2021:481).
10 § En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett
finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt
holdingföretag eller ett värdepappersinriktat holdingföretag
som i den egenskapen får kunskap om affärsförhållanden i ett
företag som enligt 7 § eller artikel 7.1 i
värdepappersbolagsförordningen ska lämna uppgifter, får inte
obehörigen röja vad han eller hon fått veta och inte heller
utnyttja kunskapen i strid med det uppgiftslämnande företagets
intresse.
Lag (2021:481).
11 § Ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt
holdingföretag och ett värdepappersinriktat holdingföretag är
skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till
företaget, om det under en utredning enligt bestämmelserna om
förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren
eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp
i brottmål, på framställning av en annan stat eller en
mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder. Uppgifterna
ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk form.
Lag (2021:481).
12 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär
uppgifter enligt 11 § får besluta att holdingföretaget samt
dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden
eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt
11 § eller att det pågår en förundersökning, ett ärende om
rättslig hjälp i brottmål eller ett ärende om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder.
Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en
utredning om brott inte ska äventyras eller för att uppfylla
en internationell överenskommelse som är bindande för
Sverige.
Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till
förlängning, och får inte avse längre tid än vad som är
motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende
om rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock
förbudet tidsbegränsas bara om den stat eller mellanfolkliga
domstol som ansökt om rättslig hjälp eller den utländska
myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till
detta.
Om ett förbud inte längre är motiverat med hänsyn till syftet
med förbudet, ska undersökningsledaren eller åklagaren
besluta att förbudet ska upphöra.
Lag (2017:1018).
7 kap. Moderföretag utanför EES i fråga om gruppbaserad
tillsyn och intermediära holdingföretag
1 § Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt
företag inom EES inte står under gruppbaserad tillsyn enligt
artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag
är ett utländskt företag som motsvarar ett kreditinstitut,
finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt
holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2
och 3 §§ för det fall Finansinspektionen enligt 4 kap. 1-3 §§
skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen
om de bestämmelserna hade gällt.
Lag (2021:481).
2 § Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade
tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES
är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i
artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag.
Finansinspektionen ska utföra kontrollen på begäran av
moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat
kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar i den
konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar
ställning till om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen
höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES.
Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat
Europeiska bankmyndigheten.
Lag (2021:481).
3 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen
tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i
artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag
som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES.
Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får
Finansinspektionen i stället besluta att använda sig av andra
tillsynsmetoder som säkerställer att kreditinstitut och
utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den
konsoliderade situationen är föremål för tillräcklig tillsyn.
Inspektionen får då förelägga en ägare till ett kreditinstitut
att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och
tillämpa bestämmelserna i denna lag på kreditinstitut och
utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den
konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag.
Finansinspektionen ska underrätta de berörda behöriga
myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska
bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i
andra stycket används.
Lag (2021:481).
4 § En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom
EES, om
1. moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför
EES,
2. det i gruppen finns minst två kreditinstitut eller
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag inom
EES, varav åtminstone ett i Sverige, och
3. det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår
till motsvarande minst 40 miljarder euro.
Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES avses
summan av
1. företagens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning
eller, om en sådan inte finns, de individuella
balansräkningarna, och
2. filialernas tillgångar.
Lag (2021:481).
5 § Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES
1. godkänt finansiellt holdingföretag eller blandat
finansiellt holdingföretag, eller
2. auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte
finns ett sådant institut, ett auktoriserat
värdepappersföretag som omfattas av Europaparlamentets och
rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av
en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och
värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv
82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv
2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG,
2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets
och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr
648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets
direktiv (EU) 2019/879.
Lag (2020:1213).
6 § En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett
intermediärt moderföretag inom EES, om förutsättningarna i
artikel 21b.2 i kapitaltäckningsdirektivet är uppfyllda.
Ett sådant intermediärt moderföretag får vara ett
värdepappersföretag som avses i 5 § 2.
Lag (2020:1213).
7 a kap. Moderföretag utanför EES i fråga om
värdepappersföretagskoncerner
1 § Om ett värdepappersbolag, som inte står under effektiv
tillsyn enligt artikel 46 i värdepappersbolagsdirektivet,
ingår i en koncern med minst ett annat värdepappersbolag eller
ett motsvarande utländskt företag inom EES och deras
gemensamma moderföretag har sitt huvudkontor utanför EES, ska
Finansinspektionen bedöma om den tillsyn som
tillsynsmyndigheten i landet utanför EES har över
värdepappersföretagen är likvärdig med den tillsyn som anges i
artiklarna 1-8 i värdepappersbolagsförordningen och i denna
lag.
Lag (2021:481).
2 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska
Finansinspektionen, för det fall den enligt 4 a kap. 1-3 §§
skulle ha utövat tillsynen över värdepappersföretagskoncernen
om de bestämmelserna hade gällt, besluta om lämpliga
tillsynsmetoder som uppnår tillsynsmålen enligt artikel 7
eller 8 i värdepappersbolagsförordningen. Finansinspektionen
får kräva att koncernen etablerar ett värdepappersinriktat
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag
inom EES. Inspektionen får då tillämpa artikel 7 eller 8 i
värdepappersbolagsförordningen på detta företag.
Lag (2021:481).
3 § Innan Finansinspektionen fattar beslut enligt 2 § ska
inspektionen samråda med övriga berörda behöriga myndigheter.
Finansinspektionen ska underrätta de berörda behöriga
myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska
bankmyndigheten om åtgärder som den vidtar med stöd av 2 §.
Lag (2021:481).
8 kap. Ingripanden och ansvarsbestämmelse
1 § Om ett företag inte uppfyller kraven i
tillsynsförordningen, värdepappersbolagsförordningen, denna
lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen, ska
Finansinspektionen förelägga företaget att inom en viss tid
begränsa rörelsen i något avseende, minska riskerna i den
eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med
situationen.
Om ett kreditinstitut eller ett värdepappersbolag bryter mot
tillsynsförordningen, värdepappersbolagsförordningen, denna
lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen, gäller
dessutom bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar
företagens verksamhet.
Lag (2021:481).
2 § Finansinspektionen ska förelägga ett finansiellt
holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag, ett
holdingföretag med blandad verksamhet eller ett
värdepappersinriktat holdingföretag att vidta åtgärder för att
göra rättelse, om holdingföretaget inte uppfyller de krav som
ställs på det enligt tillsynsförordningen,
värdepappersbolagsförordningen, denna lag eller föreskrifter
som meddelats med stöd av lagen. Ett sådant föreläggande ska
också riktas mot ett finansiellt holdingföretag, ett blandat
finansiellt holdingföretag eller ett värdepappersinriktat
holdingföretag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna
lag.
Lag (2021:481).
2 a § Finansinspektionen ska ingripa mot ett finansiellt
holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som
inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 §
genom att
1. besluta att företaget vid stämman inte får företräda sina
aktier eller andelar i dotterföretag som är institut, eller
2. förelägga företaget att
a) inom en viss tid begränsa riskerna i något avseende,
b) avyttra eller minska sitt innehav i institut eller andra
dotterföretag i gruppen,
c) till sina aktieägare överföra ägarintressena i
dotterföretag som är institut,
d) utse ett företag som tillfälligt ansvarar för att
säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls,
e) begränsa eller helt avstå från utdelning eller
räntebetalningar, eller
f) lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska
uppfylla kravet.
Vid ingripande gäller 1 kap. 11-13 §§ i tillämpliga delar, om
1. Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet och
företaget är etablerat i ett annat land inom EES, eller
2. Finansinspektionen inte är samordnande tillsynsmyndighet
och företaget är etablerat i Sverige.
Lag (2020:1213).
2 b § Om någon som ingår i ledningen i ett finansiellt
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag
inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 5 §, får
Finansinspektionen besluta att personen eller personerna inte
längre får vara styrelseledamot eller verkställande direktör.
Finansinspektionen får då utse en ersättare. Ersättarens
uppdrag gäller till dess företaget utsett en ny
styrelseledamot eller verkställande direktör.
Lag (2020:1213).
2 c § Finansinspektionen får ingripa genom att besluta att ett
företag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i
ledningen i ett sådant företag ska betala en sanktionsavgift,
om
1. företaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt någon av
1 kap. 7-9 §§, eller
2. företaget är ett finansiellt moderholdingföretag eller ett
blandat finansiellt moderholdingföretag och inte uppfyller
kraven i del tre, fyra, sex eller sju i tillsynsförordningen
eller 2 kap. 1 eller 2 § på grupp- eller undergruppsnivå.
Vid ingripande gäller 15 kap. 1 b, 1 c och 8-9 d §§ lagen
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse i tillämpliga
delar.
Vid en överträdelse enligt första stycket 1 får
Finansinspektionen också besluta att den eller de ägare av
aktier eller andelar som medverkat till överträdelsen inte får
företräda aktierna eller andelarna vid stämman. Vid en
överträdelse enligt första stycket 2 får inspektionen också
besluta att någon som ingår i ledningen i ett sådant företag
under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får
vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett
kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem.
Lag (2020:1213).
3 § Om Finansinspektionen meddelar föreläggande enligt denna lag, får inspektionen förena föreläggandet med vite.
4 § Om ett kreditinstitut, ett värdepappersbolag, ett
finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt
holdingföretag, ett holdingföretag med blandad verksamhet
eller ett värdepappersinriktat holdingföretag med huvudkontor
i Sverige inte i tid lämnar upplysningar enligt föreskrifter
meddelade med stöd av tillsynsförordningen eller
värdepappersbolagsförordningen, får Finansinspektionen besluta
att företaget ska betala en förseningsavgift med högst
100 000 kronor.
Avgiften tillfaller staten.
Lag (2021:481).
5 § Förseningsavgiften ska betalas in till Finansinspektionen inom trettio dagar efter det att beslutet fått laga kraft eller den längre tid som anges i beslutet.
6 § Finansinspektionens beslut att ta ut förseningsavgift får verkställas utan föregående dom eller utslag, om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 5 §.
7 § Om förseningsavgiften inte betalas in inom den tid som anges i 5 §, ska Finansinspektionen lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.
8 § En förseningsavgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år efter det att beslutet fick laga kraft.
9 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 6 kap. 12
§.
9 kap. Avgifter
1 § Kreditinstitut och värdepappersbolag som står under
tillsyn enligt tillsynsförordningen eller
värdepappersbolagsförordningen och denna lag ska med årliga
avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt
Statistiska centralbyråns verksamhet enligt lagen (2014:484)
om en databas för övervakning av och tillsyn över
finansmarknaderna.
Finansinspektionen får ta ut avgifter för prövning av
ansökningar och anmälningar enligt tillsynsförordningen,
värdepappersbolagsförordningen och denna lag.
Om Finansinspektionen behöver anlita någon med särskild
fackkunskap för bedömning av en viss fråga vid tillsynen
enligt denna lag, ska kostnaden för detta betalas av det
kreditinstitut eller värdepappersbolag som tillsynen avser.
Lag (2021:481).
10 kap. Bemyndiganden
1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer
får meddela föreskrifter som kompletterar
tillsynsförordningens bestämmelser om
1. offentliggörande av information och tillsynsrapportering,
2. beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,
3. stora exponeringar,
4. exponeringar i fastigheter,
5. säkerställda obligationer,
6. likviditetskrav,
7. interna modeller för marknadsrisker,
8. schablonmetoden för marknadsrisker,
9. schablonmetoden för kreditrisker,
11. motpartsrisker,
12. värdepapperisering,
13. bruttosoliditet,
14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,
15. omklassificering av positioner, och
16. klassificering av kreditinstitut.
Lag (2021:481).
1 a § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer
får meddela föreskrifter som kompletterar
värdepappersbolagsförordningens bestämmelser om
1. beräkningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje
stycket), och
2. koncentrationsrisker (artikel 41.2).
Lag (2021:481).
2 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer
får meddela föreskrifter om
1. vilka krav som ska ställas på den som ska ingå i ledningen
i
a) ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag enligt 3 kap. 5 §, eller
b) ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat
finansiellt holdingföretag enligt 3 a kap. 2 §,
2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka
intervall
a) kreditinstitut ska offentliggöra sådan information som
anges i artiklarna 431-455 i tillsynsförordningen, och
b) värdepappersbolag ska offentliggöra sådan information som
anges i artikel 46 i värdepappersbolagsförordningen,
3. vilken information moderföretag ska offentliggöra enligt
6 kap. 2 §,
4. när kapitalbaskraven i tillsynsförordningen eller
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den
12 december 2017 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering
och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel,
transparent och standardiserad värdepapperisering samt om
ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU
och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte
ska anses täcka en risk och hur nivån på ett särskilt
kapitalbaskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska
fastställas,
5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen
enligt 2 kap. 2 § av om ett kreditinstitut eller ett
värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav,
dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant
särskilt likviditetskrav i samband med en översyn och
utvärdering av företaget, och
6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas.
Lag (2021:481).
3 § Regeringen får meddela föreskrifter om avgifter enligt 9 kap. 1 § första och andra styckena.
4 § Riksbanken får meddela föreskrifter om avgifter enligt
1 kap. 4 a §.
Lag (2022:1584).
11 kap. Överklaganden
1 § Finansinspektionens beslut enligt denna lag eller med
stöd av föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen får
överklagas till allmän förvaltningsdomstol.
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till
kammarrätten.
Finansinspektionen får bestämma att ett beslut ska gälla
omedelbart.
Lag (2018:856).
2017:705
1. Denna lag träder i kraft den 1 augusti 2017.
2. Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som ägt rum
före ikraftträdandet.
2020:1213
1. Denna lag träder i kraft den 29 december 2020.
2. Ett företag som avses i 1 kap. 7 § får, om det var
etablerat den 27 juni 2019 och har gett in en ansökan om
godkännande eller undantag från godkännande till
Finansinspektionen senast den 28 juni 2021, fortsätta att
driva sin verksamhet till dess att ansökan har prövats
slutligt.
3. En grupp som avses i 7 kap. 4 § ska senast den 30 december
2023 etablera ett intermediärt moderföretag inom EES eller, i
tillämpliga fall, två intermediära moderföretag inom EES, om
det i gruppen den 27 juni 2019 fanns minst två institut inom
EES, varav åtminstone ett i Sverige, och det totala värdet av
gruppens tillgångar inom EES vid den tidpunkten uppgick till
motsvarande minst 40 miljarder euro.