Justitieutskottets betänkande
2000/01:JUU03

Penningtvätt


Innehåll

2000/01

JuU3

Sammanfattning

I   detta   betänkande   behandlar   utskottet   ett
regeringsförslag  som innebär att penningtvättslagen
utvidgas   till   att   omfatta    all   yrkesmässig
betalningsöverföring. Lagändringarna  föreslås träda
i kraft den 1 januari 2001.
Utskottet tillstyrker regeringens förslag.

Propositionen

I    proposition    1999/2000:145   har   regeringen
(Finansdepartementet) föreslagit att riksdagen antar
regeringens förslag till
1.    lag   om   ändring   i    valutaväxlingslagen
(1996:1006),
2. lag  om  ändring  i lagen (1993:768) om åtgärder
mot penningtvätt,
3. lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),
4.   lag   om   ändring   i   prisinformationslagen
(1991:601).
Lagförslagen, som har granskats  av  Lagrådet,  har
fogats till betänkandet, se bilaga.

Utskottet

Regeringens  förslag  grundar  sig på en promemoria,
Penningtvätt    och    betalningsöverföring,     som
utarbetats inom Finansdepartementet. Promemorian har
remissbehandlats.       Remissyttrandena       finns
tillgängliga     på     Finansdepartementet     (dnr
Fi2000/650).  Det  kan  också nämnas att regeringens
förslag  ligger  i  linje  med   ett   förslag  till
skärpning  av  EG-direktivet  mot  penningtvätt   om
vilket  politisk  enighet  nåddes  vid Ekofin-rådets
möte den 29 september 2000.
Enligt        regeringens       förslag       skall
valutaväxlingslagen  (1996:1006)  utvidgas  till att
omfatta  alla  juridiska  och  fysiska  personer som
yrkesmässigt   ägnar  sig  åt  betalningsöverföring.
Härigenom blir dessa  företag,  i likhet med vad som
nu  gäller för valutaväxlingsrörelse,  skyldiga  att
anmäla  sin  verksamhet till  Finansinspektionen för
registrering. Genom att lagen (1993:768) om åtgärder
mot  penningtvätt  (penningtvättslagen)  gäller  för
verksamhet  som  enligt   valutaväxlingslagen kräver
anmälan   till  Finansinspektionen   blir   penning-
tvättslagen    tillämplig    på    all   yrkesmässig
betalningsöverföring.
Regeringen     föreslår    att    huvuddelen     av
valutaväxlingslagens  bestämmelser  skall  gälla för
företag  som ägnar sig åt betalningsöverföring.  Det
rör sig om  bestämmelser  om  skyldighet  att  lämna
Finansinspektionen   upplysningar,  möjligheter  för
Finansinspektionen att  ingripa  genom  att  meddela
förelägganden samt bestämmelser om överklaganden och
avgifter.   Valutaväxlings-lagens   bestämmelser  om
konsumentskydd   föreslås   dock   inte  gälla   för
betalningsöverföring.
Regeringen anför till grund för sitt  förslag bl.a.
följande.  En  effektiv  bekämpning  av penningtvätt
fordrar  att  regelverket  är  heltäckande.  Om  ett
institut  som  verkar  på den finansiella  marknaden
utnyttjas  för  tvättning   av   pengar   i   större
omfattning  kan  detta allvarligt äventyra sundheten
och stabiliteten i  det ifrågavarande institutet och
minska allmänhetens förtroende  för  det finansiella
systemet.  Också i syfte att bekämpa den  ekonomiska
och  organiserade   brottsligheten   är  det  enligt
regeringen  viktigt att åtgärderna mot  penningtvätt
är effektiva.  Dessa  brott  inbringar stora vinster
för de kriminella och utgör därmed en drivande kraft
för den brottsliga verksamheten.
Enligt  regeringen har det under  de  senaste  åren
uppmärksammats,     såväl     internationellt    som
nationellt, att andra yrkesgrupper  och  företag  än
banker  utnyttjas  för  penningtvätt. Finanspolisen,
vilken är den avdelning inom  Rikspolisstyrelsen som
har  det  operativa ansvaret för  penningtvätt,  och
Finansinspektionen,  som  har  tillsynsansvaret, har
uttalat  att  det  finns ett behov  av  att  reglera
betalningsöverföring. Financial Action Task Force on
money laundering (FATF),  som  är  det världsledande
internationella organet när det gäller  att  bekämpa
penningtvätt, har i sina senaste årsrapporter  pekat
på att betalningsöverföring är en sårbar sektor  när
det  gäller penningtvätt. Under år 1999 bedömde FATF
att betalningsöverföring  är  en  "nyckelsektor" för
penningtvätt. Mot bakgrund av det anförda  finns det
enligt  regeringen  ett  påtagligt  behov av att  så
snart   som   möjligt   utvidga  penningtvättslagens
tillämpningsområde i fråga om betalningsöverföring.
Utskottet anser i likhet  med regeringen att det är
viktigt   att   åtgärderna   mot   penningtvätt   är
effektiva. Detta är inte minst av vikt  för  att  på
ett    framgångsrikt    sätt   kunna   bekämpa   den
organiserade brottsligheten.  Utskottet  tillstyrker
regeringens förslag.

Hemställan

Utskottet hemställer
beträffande        penningtvätt        och
betalningsöverföring
att riksdagen antar regeringens förslag till
a)   lag   om   ändring   i  valutaväxlingslagen
(1996:1006),
b) lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder
mot penningtvätt,
c) lag om ändring i sekretesslagen (1980:100),
d)   lag   om   ändring   i   prisinformationslagen
(1991:601).



Stockholm den 17 oktober 2000

På justitieutskottets vägnar
Gun Hellsvik

I beslutet har deltagit: Gun Hellsvik  (m),  Ingvar
Johnsson   (s),   Märta   Johansson  (s),  Margareta
Sandgren  (s), Alice Åström  (v),  Ingemar  Vänerlöv
(kd), Anders  G  Högmark  (m),  Ann-Marie Fagerström
(s),  Maud  Ekendahl  (m),  Helena  Zakariasén  (s),
Morgan Johansson (s), Yvonne Oscarsson  (v),  Ragnwi
Marcelind  (kd),  Jeppe Johnsson (m), Kia Andreasson
(mp) och Johan Pehrson (fp).

Regeringens lagförslag