5039231H703142019/2014propproppropProposition 2019/20:14PropositionPropositionFinansdepartementetFiU1402019-09-24 00:00:002019-11-28 16:18:252019-09-24 00:00:00Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågorKlarhtml-ecprop-RIM963568bb-bcac-4163-b6c5-fe9a3152cc85https://data.riksdagen.se/dokument/H70314/texthttps://data.riksdagen.se/dokument/H70314https://data.riksdagen.se/dokumentstatus/H70314
<div style="margin:3px;">
<STYLE type="text/css">
body {margin-top: 0px;margin-left: 0px;}
#page_1 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:10px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_1 #p1dimg1 {position:absolute;top:0px;left:651px;z-index:-1;width:55px;height:98px;}
#page_1 #p1dimg1 #p1img1 {width:55px;height:98px;}
#page_2 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_3 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_3 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_3 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_4 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_5 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_6 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_6 #p6dimg1 {position:absolute;top:680px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_6 #p6dimg1 #p6img1 {width:124px;height:1px;}
#page_7 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_7 #p7dimg1 {position:absolute;top:516px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_7 #p7dimg1 #p7img1 {width:123px;height:1px;}
#page_8 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_8 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_9 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_9 #p9dimg1 {position:absolute;top:358px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_9 #p9dimg1 #p9img1 {width:123px;height:1px;}
#page_10 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_10 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_10 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_10 #p10dimg1 {position:absolute;top:450px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_10 #p10dimg1 #p10img1 {width:124px;height:1px;}
#page_11 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_11 #p11dimg1 {position:absolute;top:455px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_11 #p11dimg1 #p11img1 {width:123px;height:1px;}
#page_12 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_12 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_12 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_13 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_13 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_13 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_13 #p13dimg1 {position:absolute;top:46px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_13 #p13dimg1 #p13img1 {width:123px;height:1px;}
#page_14 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_14 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_14 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_15 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_16 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_16 #p16dimg1 {position:absolute;top:279px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_16 #p16dimg1 #p16img1 {width:124px;height:1px;}
#page_17 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_17 #p17dimg1 {position:absolute;top:532px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_17 #p17dimg1 #p17img1 {width:123px;height:1px;}
#page_17 #tx1 {position:absolute;top:263px;left:254px;width:263px;height:150px;}
#page_17 #tx2 {position:absolute;top:376px;left:254px;width:263px;height:100px;}
#page_18 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_19 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_19 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_19 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_20 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_20 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_20 #id_2 {border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_20 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:92px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_20 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_20 #p20dimg1 {position:absolute;top:455px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:176px;}
#page_20 #p20dimg1 #p20img1 {width:394px;height:176px;}
#page_21 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_21 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_21 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_22 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_22 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_22 #id_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_22 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:98px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_22 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_23 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_23 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_23 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_24 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_24 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_24 #id_2 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_24 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:95px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_24 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_24 #p24dimg1 {position:absolute;top:146px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:131px;}
#page_24 #p24dimg1 #p24img1 {width:394px;height:131px;}
#page_25 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_25 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_25 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_26 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_26 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_26 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_26 #p26dimg1 {position:absolute;top:33px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:69px;}
#page_26 #p26dimg1 #p26img1 {width:394px;height:69px;}
#page_27 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_27 #p27dimg1 {position:absolute;top:311px;left:147px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_27 #p27dimg1 #p27img1 {width:393px;height:54px;}
#page_28 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_28 #p28dimg1 {position:absolute;top:406px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:84px;}
#page_28 #p28dimg1 #p28img1 {width:394px;height:84px;}
#page_29 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_30 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_30 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_30 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_31 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_32 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_33 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_34 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_35 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_36 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_37 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_38 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_39 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_40 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_41 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_41 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_41 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_41 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_41 #id_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 902px;overflow: hidden;}
#page_42 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_42 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_42 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_42 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_42 #id_2 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_43 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_43 #p43dimg1 {position:absolute;top:633px;left:147px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_43 #p43dimg1 #p43img1 {width:123px;height:1px;}
#page_44 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_44 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_44 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_44 #p44dimg1 {position:absolute;top:511px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_44 #p44dimg1 #p44img1 {width:124px;height:1px;}
#page_45 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_45 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_45 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_45 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_45 #id_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_46 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_46 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_46 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_46 #p46dimg1 {position:absolute;top:358px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_46 #p46dimg1 #p46img1 {width:124px;height:1px;}
#page_47 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_47 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_47 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_47 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_47 #id_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_47 #p47dimg1 {position:absolute;top:450px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_47 #p47dimg1 #p47img1 {width:123px;height:1px;}
#page_48 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_48 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_48 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_48 #p48dimg1 {position:absolute;top:450px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_48 #p48dimg1 #p48img1 {width:124px;height:1px;}
#page_49 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_49 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_50 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_50 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_50 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_50 #p50dimg1 {position:absolute;top:47px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_50 #p50dimg1 #p50img1 {width:124px;height:1px;}
#page_51 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_51 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_52 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_52 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_52 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_53 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_53 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:11px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_53 #p53dimg1 {position:absolute;top:16px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_53 #p53dimg1 #p53img1 {width:123px;height:1px;}
#page_54 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_54 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_54 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_54 #p54dimg1 {position:absolute;top:481px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_54 #p54dimg1 #p54img1 {width:124px;height:1px;}
#page_54 #tx1 {position:absolute;top:230px;left:415px;width:271px;height:225px;}
#page_54 #tx2 {position:absolute;top:400px;left:438px;width:131px;height:18px;}
#page_55 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_55 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_2 {border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 902px;overflow: hidden;}
#page_56 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_56 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_56 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_57 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_57 #p57dimg1 {position:absolute;top:633px;left:147px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_57 #p57dimg1 #p57img1 {width:123px;height:1px;}
#page_58 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_58 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_58 #p58dimg1 {position:absolute;top:511px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_58 #p58dimg1 #p58img1 {width:124px;height:1px;}
#page_59 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_59 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_59 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_59 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_59 #id_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_60 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_60 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_60 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_60 #p60dimg1 {position:absolute;top:358px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_60 #p60dimg1 #p60img1 {width:124px;height:1px;}
#page_61 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 51px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_61 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_61 #p61dimg1 {position:absolute;top:450px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_61 #p61dimg1 #p61img1 {width:123px;height:1px;}
#page_62 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_62 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_62 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_62 #p62dimg1 {position:absolute;top:450px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_62 #p62dimg1 #p62img1 {width:124px;height:1px;}
#page_63 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_63 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_63 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_63 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_63 #id_2 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_64 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_64 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_64 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_65 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_65 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:11px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_65 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_65 #p65dimg1 {position:absolute;top:16px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_65 #p65dimg1 #p65img1 {width:123px;height:1px;}
#page_66 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_66 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_66 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_66 #p66dimg1 {position:absolute;top:511px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_66 #p66dimg1 #p66img1 {width:124px;height:1px;}
#page_66 #tx1 {position:absolute;top:258px;left:415px;width:264px;height:131px;}
#page_66 #tx2 {position:absolute;top:357px;left:415px;width:264px;height:100px;}
#page_67 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_68 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_68 #p68dimg1 {position:absolute;top:190px;left:105px;z-index:-1;width:112px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_68 #p68dimg1 #p68img1 {width:112px;height:1px;}
.dclr {clear:both;float:none;height:1px;margin:0px;padding:0px;overflow:hidden;}
.ft0{font: 18px 'Verdana' !important;l-h: 32px;}
.ft1{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 22px;}
.ft2{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft3{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft4{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft5{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft6{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft7{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 13px;l-h: 15px;}
.ft8{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 13px;l-h: 16px;}
.ft9{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 13px;l-h: 17px;}
.ft10{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;position: relative; bottom: 7px;}
.ft11{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 1px;}
.ft12{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 33px;l-h: 16px;}
.ft13{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 33px;l-h: 15px;}
.ft14{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 22px;position: relative; bottom: -6px;}
.ft15{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 8px;l-h: 15px;}
.ft16{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 8px;l-h: 16px;}
.ft17{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 8px;l-h: 17px;}
.ft18{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 19px;}
.ft19{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 38px;l-h: 22px;}
.ft20{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 22px;}
.ft21{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft22{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft23{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft24{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft25{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 13px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft26{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft27{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft28{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft29{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft30{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft31{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft32{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft33{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft34{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft35{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft36{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft37{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft38{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft39{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft40{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 39px;l-h: 23px;}
.ft41{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 23px;}
.ft42{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 18px;}
.ft43{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft44{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;}
.ft45{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 14px;}
.ft46{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft47{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 17px;}
.ft48{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft49{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 17px;}
.ft50{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft51{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 13px;}
.ft52{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 39px;l-h: 22px;}
.ft53{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 17px;}
.ft54{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft55{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft56{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft57{font: italic 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft58{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 17px;}
.ft59{font: 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;color: #0000ff;l-h: 15px;}
.ft60{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;}
.ft61{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft62{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 51px;l-h: 26px;}
.ft63{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 26px;}
.ft64{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 39px;l-h: 19px;}
.ft65{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 12px;l-h: 15px;}
.ft66{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 38px;l-h: 19px;}
.ft67{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 5px;l-h: 15px;}
.ft68{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 2px;}
.ft69{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 3px;}
.ft70{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 7px;}
.ft71{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 50px;l-h: 22px;}
.ft72{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft73{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft74{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft75{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft76{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 18px;}
.ft77{font: italic bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft78{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft79{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft80{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 38px;l-h: 23px;}
.ft81{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft82{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 13px;}
.ft83{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft84{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 14px;}
.ft85{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft86{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 14px;}
.ft87{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 14px;}
.ft88{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 13px;}
.ft89{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft90{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 15px;}
.ft91{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft92{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 14px;}
.ft93{font: italic bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft94{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft95{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 25px;}
.ft96{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 12px;l-h: 16px;}
.ft97{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft98{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft99{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 17px;}
.ft100{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 18px;}
.ft101{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 2px;l-h: 12px;}
.ft102{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft103{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft104{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 17px;}
.ft105{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 9px;l-h: 15px;}
.ft106{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 9px;l-h: 16px;}
.ft107{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 9px;l-h: 18px;}
.p0{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 525px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px !important;}
.p1{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p2{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p3{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p4{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p5{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p6{text-align: left;padding-left: 260px;padding-right: 504px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p7{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 47px;margin-bottom: 0px !important;}
.p8{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px !important;}
.p9{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p10{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p11{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p12{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p13{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p14{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p15{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 41px;margin-bottom: 0px !important;}
.p16{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p17{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p18{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p19{text-align: right;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p20{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p21{text-align: right;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p22{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p23{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.50px;}
.p24{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p25{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px !important;}
.p26{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p27{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p28{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p29{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p30{text-align: left;margin-top: 449px;margin-bottom: 0px !important;}
.p31{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p32{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p33{text-align: left;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p34{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 357px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p35{text-align: left;padding-right: 336px;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p36{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p37{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p38{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.7px;}
.p39{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p40{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p41{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p42{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p43{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p44{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p45{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p46{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p47{text-align: left;padding-left: 260px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p48{text-align: left;padding-left: 280px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p49{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p50{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p51{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p52{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;}
.p53{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p54{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p55{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p56{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.10px;}
.p57{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p58{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p59{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p60{text-align: left;margin-top: 753px;margin-bottom: 0px !important;}
.p61{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p62{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p63{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 441px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.7px;}
.p64{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p65{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p66{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p67{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p68{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 441px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.11px;}
.p69{text-align: left;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px !important;}
.p70{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p71{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p72{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p73{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p74{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p75{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p76{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px !important;}
.p77{text-align: left;margin-top: 290px;margin-bottom: 0px !important;}
.p78{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p79{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px !important;}
.p80{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p81{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p82{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p83{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p84{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p85{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p86{text-align: right;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p87{text-align: right;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p88{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 441px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.5px;}
.p89{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p90{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p91{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p92{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p93{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px !important;}
.p94{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p95{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p96{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p97{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 441px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.9px;}
.p98{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p99{text-align: right;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p100{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p101{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 139px;margin-bottom: 0px !important;}
.p102{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p103{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p104{text-align: right;padding-right: 273px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p105{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p106{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p107{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p108{text-align: left;padding-left: 320px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p109{text-align: left;padding-left: 320px;padding-right: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p110{text-align: left;padding-left: 320px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p111{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p112{text-align: center;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p113{text-align: center;padding-right: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p114{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p115{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p116{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.112px;}
.p117{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p118{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p119{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p120{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p121{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;}
.p122{text-align: left;margin-top: 460px;margin-bottom: 0px !important;}
.p123{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.9px;}
.p124{text-align: left;padding-right: 609px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p125{text-align: left;padding-right: 609px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p126{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p127{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p128{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p129{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p130{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p131{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p132{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p133{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p134{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 45px;margin-bottom: 0px !important;}
.p135{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p136{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p137{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p138{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p139{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p140{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p141{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p142{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p143{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p144{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p145{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.112px;}
.p146{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p147{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 8px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p148{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p149{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 8px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p150{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p151{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p152{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p153{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p154{text-align: left;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p155{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p156{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p157{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 273px;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p158{text-align: left;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p159{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p160{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p161{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p162{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p163{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p164{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p165{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 5px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p166{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p167{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p168{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p169{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p170{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p171{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p172{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p173{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p174{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p175{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p176{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p177{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p178{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;}
.p179{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p180{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p181{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p182{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 315px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p183{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p184{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.112px;}
.p185{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p186{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p187{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 399px;margin-top: 43px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p188{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p189{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p190{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p191{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p192{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p193{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p194{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p195{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p196{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p197{text-align: center;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p198{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p199{text-align: left;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p200{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p201{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p202{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p203{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p204{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p205{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p206{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p207{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px !important;}
.p208{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 336px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p209{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p210{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p211{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p212{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p213{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p214{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p215{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p216{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p217{text-align: left;padding-right: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p218{text-align: left;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p219{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p220{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p221{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p222{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 336px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p223{text-align: left;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p224{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p225{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p226{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 336px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p227{text-align: left;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p228{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p229{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p230{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p231{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p232{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p233{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p234{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p235{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p236{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p237{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 336px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p238{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p239{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p240{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 336px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p241{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p242{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p243{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p244{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p245{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p246{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 315px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p247{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p248{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 10px;}
.p249{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p250{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 10px;}
.p251{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;}
.p252{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p253{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p254{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 336px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p255{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p256{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p257{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p258{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p259{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p260{text-align: left;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p261{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p262{text-align: left;padding-right: 315px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p263{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p264{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 336px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p265{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p266{text-align: left;margin-top: 587px;margin-bottom: 0px !important;}
.p267{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p268{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p269{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 404px;margin-bottom: 0px !important;}
.p270{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p271{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p272{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p273{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p274{text-align: left;padding-left: 300px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p275{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p276{text-align: left;padding-left: 320px;padding-right: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p277{text-align: left;padding-left: 320px;padding-right: 336px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p278{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;}
.p279{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p280{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 59px;margin-bottom: 0px !important;}
.p281{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p282{text-align: left;margin-top: 734px;margin-bottom: 0px !important;}
.p283{text-align: left;padding-right: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p284{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p285{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 441px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.11px;}
.p286{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p287{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p288{text-align: left;margin-top: 229px;margin-bottom: 0px !important;}
.p289{text-align: left;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p290{text-align: left;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p291{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.7px;}
.p292{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p293{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p294{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p295{text-align: left;margin-top: 387px;margin-bottom: 0px !important;}
.p296{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p297{text-align: left;padding-right: 273px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p298{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p299{text-align: left;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p300{text-align: left;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p301{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p302{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p303{text-align: right;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p304{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.6px;}
.p305{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p306{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p307{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px !important;}
.p308{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p309{text-align: left;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p310{text-align: left;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p311{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 567px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.9px;}
.p312{text-align: right;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p313{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p314{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p315{text-align: right;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p316{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p317{text-align: right;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p318{text-align: right;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p319{text-align: left;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p320{text-align: right;margin-top: 734px;margin-bottom: 0px !important;}
.p321{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p322{text-align: left;padding-right: 483px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p323{text-align: left;padding-right: 483px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p324{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p325{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p326{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p327{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 192px;margin-bottom: 0px !important;}
.p328{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p329{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 542px;margin-bottom: 0px !important;}
.p330{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p331{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p332{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px !important;}
.p333{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p334{text-align: left;padding-right: 0px;padding-top: 2px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p335{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p336{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p337{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p338{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p339{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p340{text-align: center;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p341{text-align: center;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p342{text-align: right;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p343{text-align: left;padding-right: 147px;padding-top: 2px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p344{text-align: left;padding-right: 483px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p345{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p346{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p347{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p348{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 178px;margin-bottom: 0px !important;}
.p349{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p350{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p351{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.19px;}
.p352{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 330px;margin-bottom: 0px !important;}
.p353{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p354{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p355{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p356{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 76px;margin-bottom: 0px !important;}
.p357{text-align: left;margin-top: 499px;margin-bottom: 0px !important;}
.td0{padding: 0px;margin: 0px;width: 395px;vertical-align: bottom;}
.td1{padding: 0px;margin: 0px;width: 131px;vertical-align: bottom;}
.td2{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 395px;vertical-align: bottom;}
.td3{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 131px;vertical-align: bottom;}
.td4{padding: 0px;margin: 0px;width: 523px;vertical-align: bottom;}
.td5{padding: 0px;margin: 0px;width: 6px;vertical-align: bottom;}
.td6{padding: 0px;margin: 0px;width: 136px;vertical-align: bottom;}
.td7{padding: 0px;margin: 0px;width: 387px;vertical-align: bottom;}
.td8{padding: 0px;margin: 0px;width: 7px;vertical-align: bottom;}
.td9{padding: 0px;margin: 0px;width: 38px;vertical-align: bottom;}
.td10{padding: 0px;margin: 0px;width: 351px;vertical-align: bottom;}
.td11{padding: 0px;margin: 0px;width: 14px;vertical-align: bottom;}
.td12{padding: 0px;margin: 0px;width: 397px;vertical-align: bottom;}
.td13{padding: 0px;margin: 0px;width: 390px;vertical-align: bottom;}
.td14{padding: 0px;margin: 0px;width: 316px;vertical-align: bottom;}
.td15{padding: 0px;margin: 0px;width: 15px;vertical-align: bottom;}
.td16{padding: 0px;margin: 0px;width: 79px;vertical-align: bottom;}
.td17{padding: 0px;margin: 0px;width: 182px;vertical-align: bottom;}
.td18{padding: 0px;margin: 0px;width: 217px;vertical-align: bottom;}
.td19{padding: 0px;margin: 0px;width: 36px;vertical-align: bottom;}
.td20{padding: 0px;margin: 0px;width: 389px;vertical-align: bottom;}
.td21{padding: 0px;margin: 0px;width: 96px;vertical-align: bottom;}
.td22{padding: 0px;margin: 0px;width: 215px;vertical-align: bottom;}
.td23{padding: 0px;margin: 0px;width: 106px;vertical-align: bottom;}
.td24{padding: 0px;margin: 0px;width: 468px;vertical-align: bottom;}
.td25{padding: 0px;margin: 0px;width: 61px;vertical-align: bottom;}
.td26{padding: 0px;margin: 0px;width: 118px;vertical-align: bottom;}
.td27{padding: 0px;margin: 0px;width: 198px;vertical-align: bottom;}
.td28{padding: 0px;margin: 0px;width: 23px;vertical-align: bottom;}
.td29{padding: 0px;margin: 0px;width: 403px;vertical-align: bottom;}
.td30{padding: 0px;margin: 0px;width: 192px;vertical-align: bottom;}
.td31{padding: 0px;margin: 0px;width: 211px;vertical-align: bottom;}
.td32{padding: 0px;margin: 0px;width: 426px;vertical-align: bottom;}
.td33{padding: 0px;margin: 0px;width: 197px;vertical-align: bottom;}
.td34{padding: 0px;margin: 0px;width: 108px;vertical-align: bottom;}
.td35{padding: 0px;margin: 0px;width: 107px;vertical-align: bottom;}
.td36{padding: 0px;margin: 0px;width: 323px;vertical-align: bottom;}
.td37{padding: 0px;margin: 0px;width: 206px;vertical-align: bottom;}
.td38{padding: 0px;margin: 0px;width: 307px;vertical-align: bottom;}
.td39{padding: 0px;margin: 0px;width: 43px;vertical-align: bottom;}
.td40{padding: 0px;margin: 0px;width: 383px;vertical-align: bottom;}
.td41{padding: 0px;margin: 0px;width: 319px;vertical-align: bottom;}
.td42{padding: 0px;margin: 0px;width: 111px;vertical-align: bottom;}
.td43{padding: 0px;margin: 0px;width: 103px;vertical-align: bottom;}
.td44{padding: 0px;margin: 0px;width: 94px;vertical-align: bottom;}
.td45{padding: 0px;margin: 0px;width: 66px;vertical-align: bottom;}
.td46{padding: 0px;margin: 0px;width: 37px;vertical-align: bottom;}
.td47{padding: 0px;margin: 0px;width: 73px;vertical-align: bottom;}
.td48{padding: 0px;margin: 0px;width: 21px;vertical-align: bottom;}
.td49{padding: 0px;margin: 0px;width: 177px;vertical-align: bottom;}
.td50{padding: 0px;margin: 0px;width: 127px;vertical-align: bottom;}
.td51{padding: 0px;margin: 0px;width: 88px;vertical-align: bottom;}
.td52{padding: 0px;margin: 0px;width: 228px;vertical-align: bottom;}
.td53{padding: 0px;margin: 0px;width: 151px;vertical-align: bottom;}
.td54{padding: 0px;margin: 0px;width: 46px;vertical-align: bottom;}
.td55{padding: 0px;margin: 0px;width: 292px;vertical-align: bottom;}
.td56{padding: 0px;margin: 0px;width: 77px;vertical-align: bottom;}
.td57{padding: 0px;margin: 0px;width: 464px;vertical-align: bottom;}
.td58{padding: 0px;margin: 0px;width: 234px;vertical-align: bottom;}
.td59{padding: 0px;margin: 0px;width: 69px;vertical-align: bottom;}
.td60{padding: 0px;margin: 0px;width: 469px;vertical-align: bottom;}
.td61{padding: 0px;margin: 0px;width: 11px;vertical-align: bottom;}
.td62{padding: 0px;margin: 0px;width: 402px;vertical-align: bottom;}
.td63{padding: 0px;margin: 0px;width: 116px;vertical-align: bottom;}
.td64{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 413px;vertical-align: bottom;}
.td65{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 411px;vertical-align: bottom;}
.td66{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 10px;vertical-align: bottom;}
.td67{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 401px;vertical-align: bottom;}
.td68{border-left: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 10px;vertical-align: bottom;}
.td69{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 401px;vertical-align: bottom;}
.td70{padding: 0px;margin: 0px;width: 413px;vertical-align: bottom;}
.td71{padding: 0px;margin: 0px;width: 348px;vertical-align: bottom;}
.td72{padding: 0px;margin: 0px;width: 181px;vertical-align: bottom;}
.td73{padding: 0px;margin: 0px;width: 84px;vertical-align: bottom;}
.td74{padding: 0px;margin: 0px;width: 97px;vertical-align: bottom;}
.td75{padding: 0px;margin: 0px;width: 109px;vertical-align: bottom;}
.td76{padding: 0px;margin: 0px;width: 5px;vertical-align: bottom;}
.td77{padding: 0px;margin: 0px;width: 210px;vertical-align: bottom;}
.td78{padding: 0px;margin: 0px;width: 315px;vertical-align: bottom;}
.td79{padding: 0px;margin: 0px;width: 295px;vertical-align: bottom;}
.td80{padding: 0px;margin: 0px;width: 117px;vertical-align: bottom;}
.td81{padding: 0px;margin: 0px;width: 205px;vertical-align: bottom;}
.td82{padding: 0px;margin: 0px;width: 153px;vertical-align: bottom;}
.td83{padding: 0px;margin: 0px;width: 260px;vertical-align: bottom;}
.td84{padding: 0px;margin: 0px;width: 39px;vertical-align: bottom;}
.td85{padding: 0px;margin: 0px;width: 165px;vertical-align: bottom;}
.td86{padding: 0px;margin: 0px;width: 74px;vertical-align: bottom;}
.td87{padding: 0px;margin: 0px;width: 152px;vertical-align: bottom;}
.tr0{heightzzz: 31px;}
.tr1{heightzzz: 25px;}
.tr2{heightzzz: 39px;}
.tr3{heightzzz: 20px;}
.tr4{heightzzz: 16px;}
.tr5{heightzzz: 15px;}
.tr6{heightzzz: 18px;}
.tr7{heightzzz: 21px;}
.tr8{heightzzz: 22px;}
.tr9{heightzzz: 19px;}
.tr10{heightzzz: 47px;}
.tr11{heightzzz: 28px;}
.tr12{heightzzz: 12px;}
.tr13{heightzzz: 13px;}
.tr14{heightzzz: 27px;}
.tr15{heightzzz: 23px;}
.tr16{heightzzz: 29px;}
.tr17{heightzzz: 17px;}
.tr18{heightzzz: 14px;}
.tr19{heightzzz: 26px;}
.tr20{heightzzz: 24px;}
.tr21{heightzzz: 6px;}
.tr22{heightzzz: 34px;}
.tr23{heightzzz: 2px;}
.tr24{heightzzz: 3px;}
.tr25{heightzzz: 35px;}
.tr26{heightzzz: 7px;}
.tr27{heightzzz: 5px;}
.tr28{heightzzz: 58px;}
.tr29{heightzzz: 72px;}
.t0{width: 552px;margin-leftZ: 154px;margin-top: 5px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t1{width: 555px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t2{width: 432px;margin-leftZ: 113px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t3{width: 347px;margin-leftZ: 76px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t4{width: 431px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t5{width: 419px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t6{width: 547px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t7{width: 336px;margin-top: 14px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t8{width: 555px;margin-top: 48px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t9{width: 557px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t10{width: 547px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t11{width: 432px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t12{width: 555px;margin-top: 226px;f:7px 'Verdana' !important;}
.t13{width: 336px;margin-top: 9px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t14{width: 433px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t15{width: 555px;margin-top: 384px;f:7px 'Verdana' !important;}
.t16{width: 555px;margin-top: 287px;f:7px 'Verdana' !important;}
.t17{width: 336px;margin-top: 11px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t18{width: 336px;margin-top: 15px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t19{width: 547px;margin-leftZ: 153px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t20{width: 432px;margin-leftZ: 153px;margin-top: 8px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t21{width: 555px;margin-top: 160px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t22{width: 436px;margin-leftZ: 6px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t23{width: 564px;margin-top: 8px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t24{width: 555px;margin-top: 37px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t25{width: 555px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t26{width: 564px;margin-top: 14px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t27{width: 225px;margin-leftZ: 6px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t28{width: 564px;f:10px 'Verdana' !important;}
.t29{width: 548px;margin-leftZ: 153px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t30{width: 336px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t31{width: 555px;margin-top: 18px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t32{width: 555px;margin-top: 34px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t33{width: 433px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t34{width: 555px;margin-top: 19px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t35{width: 433px;margin-top: 11px;f:13px 'Verdana' !important;}
</STYLE>
<DIV id="page_1">
<DIV id="p1dimg1">
<INGENBILD zsrc="H703141x1.jpg/" id="p1img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<P class="p0 ft0">Regeringens proposition 2019/20:14</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t0">
<TR>
<TD class="tr0 td0"><SPAN class="p1 ft1">Ingripanden mot utländska kreditinstitut och</SPAN> </TD>
<TD class="tr0 td1"><SPAN class="p2 ft1">Prop.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr1 td2"><SPAN class="p1 ft1">vissa andra penningtvättsfrågor</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td3"><SPAN class="p2 ft1">2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p3 ft2">Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.</P>
<P class="p4 ft2">Stockholm den 19 september 2019</P>
<P class="p5 ft3">Stefan Löfven</P>
<P class="p6 ft5">Per Bolund <SPAN class="ft4">(Finansdepartementet)</SPAN></P>
<P class="p7 ft1">Propositionens huvudsakliga innehåll</P>
<P class="p8 ft6">I propositionen föreslås att det ska göras vissa ändringar i regelverket om åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p9 ft2">Förslagen i huvudsak:</P>
<P class="p10 ft2"><SPAN class="ft2">∙</SPAN><SPAN class="ft7">Finansinspektionen ska kunna ingripa mot utländska kreditinstitut och kreditförmedlare som hör hemma inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</SPAN></P>
<P class="p11 ft2"><SPAN class="ft2">∙</SPAN><SPAN class="ft7">Kravet på att utreda om en kund har en verklig huvudman ska inte gälla, om kunden är ett dotterföretag till ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES och sådana dotterföretag ska inte heller anmäla sin egen verkliga huvudman för registrering till Bolagsverket.</SPAN></P>
<P class="p12 ft6"><SPAN class="ft2">∙</SPAN><SPAN class="ft8">Kravet på att utse en alternativ verklig huvudman ska inte gälla, om kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande och den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg.</SPAN></P>
<P class="p13 ft4"><SPAN class="ft2">∙</SPAN><SPAN class="ft9">Det ska i lag förtydligas att förenklade åtgärder för kundkännedom för konton med medel som tillhör någon annan bara ska vidtas i förhållande till kundens verkliga huvudman.</SPAN></P>
<P class="p14 ft2">Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 och 2 januari 2020.</P>
<P class="p15 ft2">1</P>
</DIV>
<DIV id="page_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr2 td4"><SPAN class="p16 ft1"><SPAN class="ft10">Prop. 2019/20:14 </SPAN>Innehållsförteckning</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td5"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr1 td6"><SPAN class="p17 ft2">1</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td7"><SPAN class="p18 ft2">Förslag till riksdagsbeslut .................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td5"><SPAN class="p19 ft2">4</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td6"><SPAN class="p17 ft2">2</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td7"><SPAN class="p18 ft2">Lagtext ..............................................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td5"><SPAN class="p19 ft2">5</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">bank- och finansieringsrörelse............................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p21 ft2">5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">(2005:551) ..........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">7</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">värdepappersmarknaden.....................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">8</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">betaltjänster ......................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p21 ft2">10</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.5</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">elektroniska pengar ..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft2">11</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.6</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">verksamhet med bostadskrediter ......................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">12</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.7</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">åtgärder mot penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">terrorism ...........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">2.8</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td10"><SPAN class="p20 ft2">registrering av verkliga huvudmän...................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td11"><SPAN class="p21 ft2">17</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td12"><SPAN class="p16 ft2">3 Ärendet och dess beredning ............................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td11"><SPAN class="p21 ft2">18</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td12"><SPAN class="p16 ft2">4 Ingripande mot utländska kreditinstitut ..........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td11"><SPAN class="p21 ft2">18</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">4.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Gällande rätt .....................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">18</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">4.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Finansinspektionen ska kunna ingripa mot utländska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td10"><SPAN class="p20 ft2">kreditinstitut .....................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td11"><SPAN class="p21 ft2">20</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr3 td12"><SPAN class="p16 ft2">5 Kundkännedom och registrering av verkliga huvudmän ................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td11"><SPAN class="p21 ft2">22</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">5.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Gällande rätt .....................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">22</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">5.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Verkliga huvudmän för dotterföretag till börsbolag.........</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft2">24</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">5.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Alternativa verkliga huvudmän ........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p21 ft2">26</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td9"><SPAN class="p2 ft2">5.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td10"><SPAN class="p20 ft2">Konton med medel som tillhör någon annan....................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td11"><SPAN class="p21 ft2">27</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td8"><SPAN class="p16 ft2">6</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr3 td13"><SPAN class="p2 ft2">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser...................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td11"><SPAN class="p19 ft2">28</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td8"><SPAN class="p16 ft2">7</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td13"><SPAN class="p2 ft2">Konsekvensanalys...........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td11"><SPAN class="p19 ft2">29</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td8"><SPAN class="p16 ft2">8</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td13"><SPAN class="p2 ft2">Författningskommentar...................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td11"><SPAN class="p21 ft2">31</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">bank- och finansieringsrörelse..........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p21 ft2">31</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i aktiebolagslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">(2005:551) ........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">33</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">värdepappersmarknaden...................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p21 ft2">33</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">betaltjänster ......................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p21 ft2">35</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.5</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">elektroniska pengar ..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft2">35</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p2 ft2">8.6</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1024) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td11"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td8"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td9"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td10"><SPAN class="p20 ft2">verksamhet med bostadskrediter ......................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td11"><SPAN class="p21 ft2">36</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p22 ft2">2</P>
</DIV>
<DIV id="page_3">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p23 ft6"><SPAN class="ft2">8.7</SPAN><SPAN class="ft12">Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr4 td14"><SPAN class="p16 ft2">terrorism ..........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td15"><SPAN class="p19 ft2">37</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">8.8</SPAN><SPAN class="ft13">Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:631) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t4">
<TR>
<TD class="tr9 td16"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td14"><SPAN class="p16 ft2">registrering av verkliga huvudmän ..................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td15"><SPAN class="p19 ft2">39</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td16"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 1</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td14"><SPAN class="p16 ft2">Sammanfattning av promemorian Ingripanden mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td15"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td14"><SPAN class="p16 ft2">utländska kreditinstitut och vissa andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td16"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td14"><SPAN class="p16 ft2">penningtvättsfrågor..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td15"><SPAN class="p19 ft2">41</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td16"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 2</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td14"><SPAN class="p16 ft2">Promemorians lagförslag.................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td15"><SPAN class="p19 ft2">42</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td16"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 3</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td14"><SPAN class="p16 ft2">Förteckning över remissinstanserna ................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft2">55</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td16"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 4</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td14"><SPAN class="p16 ft2">Lagrådsremissens lagförslag ...........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft2">56</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td16"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 5</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td14"><SPAN class="p16 ft2">Lagrådets yttrande ...........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft2">67</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr3 td0"><SPAN class="p16 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td15"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td0"><SPAN class="p16 ft2">den 19 september 2019 ..........................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td15"><SPAN class="p19 ft2">68</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p22 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">3</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_4">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5">
<TR>
<TD class="tr10 td17"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14 <SPAN class="ft14">1</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td18"><SPAN class="p16 ft1">Förslag till riksdagsbeslut</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p26 ft2">Regeringens förslag:</P>
<P class="p27 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft15">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</SPAN></P>
<P class="p27 ft6"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft16">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551).</SPAN></P>
<P class="p27 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft15">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.</SPAN></P>
<P class="p27 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft15">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster.</SPAN></P>
<P class="p27 ft6"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft16">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar.</SPAN></P>
<P class="p27 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft15">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter.</SPAN></P>
<P class="p28 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft15">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</SPAN></P>
<P class="p29 ft4"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft17">Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän.</SPAN></P>
<P class="p30 ft2">4</P>
</DIV>
<DIV id="page_5">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr11 td19"><SPAN class="p31 ft1">2</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td20"><SPAN class="p32 ft1">Lagtext</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td21"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2">Regeringen har följande förslag till lagtext.</P>
<P class="p34 ft20"><SPAN class="ft18">2.1</SPAN><SPAN class="ft19">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</SPAN></P>
<P class="p35 ft2">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft21">1 </SPAN>i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 3 kap. 2 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p37 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 15 kap. 15 a §, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p38 ft26"><SPAN class="ft23">3</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">2</SPAN></P>
<P class="p39 ft6">Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om</P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">bolagsordningen, stadgarna eller reglementet stämmer överens med denna lag och andra författningar och i övrigt innehåller de särskilda bestämmelser som behövs med hänsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten,</SPAN></P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">det finns skäl att anta att den planerade rörelsen kommer att drivas enligt bestämmelserna i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft28">den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i företaget bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditinstitut,</SPAN></P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft27">den som ska ingå i styrelsen för företaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett kreditinstitut och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft28">styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda företaget.</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p41 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t8">
<TR>
<TD class="tr4 td24"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td24"><SPAN class="p16 ft31">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td25"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td24"><SPAN class="p16 ft33">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td25"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td24"><SPAN class="p16 ft31">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td25"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td24"><SPAN class="p16 ft31">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr0 td25"><SPAN class="p19 ft2">5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td24"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">2 </SPAN>Senaste lydelse 2014:982.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_6">
<DIV id="p6dimg1">
<INGENBILD zsrc="H703146x1.jpg/" id="p6img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9">
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p45 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</P>
<P class="p45 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i företaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p46 ft4">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p47 ft23">15 kap.</P>
<P class="p48 ft3">15 a §</P>
<P class="p49 ft22">I stället för det som föreskrivs i 15 § gäller följande om ett utländskt kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige enligt 4 kap. 1 eller 3 § inte driver sin verksamhet i enlighet med bestämmelserna i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p50 ft3">Finansinspektionen får förelägga kreditinstitutet att göra rättelse. Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p51 ft35">Om rättelse därefter inte sker, får inspektionen förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Innan ett förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p52 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p53 ft6"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft37">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p54 ft2">6</P>
</DIV>
<DIV id="page_7">
<DIV id="p7dimg1">
<INGENBILD zsrc="H703147x1.jpg/" id="p7img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr14 td28"><SPAN class="p16 ft18">2.2</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr14 td29"><SPAN class="p55 ft18">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr14 td21"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td28"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td30"><SPAN class="p55 ft18">(2005:551)</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td31"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr15 td32"><SPAN class="p16 ft2">Härigenom föreskrivs att 29 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551) ska ha</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td22"><SPAN class="p16 ft2">följande lydelse.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td31"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr16 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td31"><SPAN class="p16 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p56 ft26"><SPAN class="ft38">29</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">stycket denna lag samt <SPAN class="ft3">3 kap. 1 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft39">stycket denna lag samt <SPAN class="ft22">4 kap. 3 och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">6 §§ </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td34"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td35"><SPAN class="p57 ft2">finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td34"><SPAN class="p16 ft2">terrorism svarar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td35"><SPAN class="p57 ft2">dock revisorn,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">av terrorism svarar dock revisorn,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td34"><SPAN class="p16 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td35"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p58 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller särskild granskare, är det detta bolag och den som är huvudansvarig för revisionen eller granskningen som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p59 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:834.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td37"><SPAN class="p19 ft2">7</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_8">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p22 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">8</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p61 ft41"><SPAN class="ft18">2.3</SPAN><SPAN class="ft40">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden</SPAN></P>
<P class="p62 ft42">Härigenom föreskrivs att 3 kap. 2 §, 12 kap. 3 § och 19 kap. 4 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft26"><SPAN class="ft38">3</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 1 § första stycket 4 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att värdepappersbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft36">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p67 ft6">Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget.</P>
<P class="p68 ft26"><SPAN class="ft23">12</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">3 §</SPAN><SPAN class="ft25">2</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 2 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att börsens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p69 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2014:985.</SPAN></P>
<P class="p22 ft30"><SPAN class="ft29">2 </SPAN>Senaste lydelse 2009:365.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_9">
<DIV id="p9dimg1">
<INGENBILD zsrc="H703149x1.jpg/" id="p9img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr15 td22"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td38"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p16 ft46">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td38"><SPAN class="p16 ft46">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft28">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p56 ft26"><SPAN class="ft38">19</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">4 §</SPAN><SPAN class="ft25">3</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att clearingorganisationens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p70 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p71 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft4"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft47">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p59 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t15">
<TR>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">3 </SPAN>Senaste lydelse 2009:365.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td37"><SPAN class="p19 ft2">9</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_10">
<DIV id="p10dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031410x1.jpg/" id="p10img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p72 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">10</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p61 ft41"><SPAN class="ft18">2.4</SPAN><SPAN class="ft40">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster</SPAN></P>
<P class="p62 ft42">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft26"><SPAN class="ft38">2</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § första stycket 4 och 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att betaltjänstverksamheten drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p21 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt <SPAN class="ft3">2 § </SPAN>lagen (2003:148)</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td27"><SPAN class="p75 ft46">om <SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p76 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p77 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2017:652.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_11">
<DIV id="p11dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031411x1.jpg/" id="p11img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR height=0>
<TD width=41px></TD>
<TD width=164px></TD>
<TD width=201px></TD>
<TD width=92px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td39"><SPAN class="p16 ft18">2.5</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr14 td40"><SPAN class="p78 ft18">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755)</SPAN> </TD>
<TD class="tr14 td21"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td39"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td40"><SPAN class="p78 ft18">om elektroniska pengar</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr15 td32"><SPAN class="p16 ft2">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § lagen (2011:755) om elektroniska</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td22"><SPAN class="p16 ft2">pengar ska ha följande lydelse.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td31"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr16 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td31"><SPAN class="p16 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p38 ft26"><SPAN class="ft23">2</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 och 6 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt <SPAN class="ft3">2 § </SPAN>lagen (2003:148)</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td33"><SPAN class="p75 ft46">om <SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p79 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Senaste lydelse 2017:655.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft2">11</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_12">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p72 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">12</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p80 ft41"><SPAN class="ft18">2.6</SPAN><SPAN class="ft40">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter</SPAN></P>
<P class="p81 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>att 2 kap. 3 § och 6 kap. 14 § lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p82 ft23">2 kap.</P>
<P class="p83 ft2">3 §</P>
<P class="p84 ft6">Vid bedömningen enligt 2 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska innehavarens anseende beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavaren kommer att motverka att företagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr6 td42"><SPAN class="p85 ft2">a) penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td43"><SPAN class="p42 ft2">som avses i</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td43"><SPAN class="p85 ft2">a) penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td44"><SPAN class="p21 ft2">som avses i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td42"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p86 ft3"><SPAN class="ft2">(</SPAN>2009:62<SPAN class="ft2">)</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p42 ft2">om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td43"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. <SPAN class="ft3">6 § </SPAN>lagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p87 ft3"><SPAN class="ft2">(</SPAN>2017:630<SPAN class="ft2">)</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft2">om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">åtgärder mot penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p42 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">åtgärder mot penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p21 ft39">och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">finansiering av terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">finansiering av terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft4"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft49">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p88 ft26"><SPAN class="ft38">6</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">14 §</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Finansinspektionen får förelägga en utländsk kreditförmedlare från ett land inom EES som förmedlar bostadskrediter från en filial i Sverige att göra rättelse, om kreditförmedlaren överträder</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p89 ft2">– 4 kap. 1, 2, 7, 8, 9 eller 10 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">– föreskrifter som meddelats med</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">– föreskrifter som meddelats med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft2">stöd av 7 kap. 1 § 5 eller 6, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p16 ft2">stöd av 7 kap. 1 § 5 eller 6,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">– 5 a §, 6 §, 12 a § första stycket,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">– 5 a §, 6 §, 12 a § första stycket,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">13 a §, 50 § eller 54 § konsument-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">13 a §, 50 § eller 54 § konsument-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft2">kreditlagen (2010:1846)<SPAN class="ft3">.</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p16 ft2">kreditlagen (2010:1846)<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">– lagen (2017:630) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft3">av terrorism eller föreskrifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td27"><SPAN class="p16 ft48">meddelats med stöd av lagen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft2">Om kreditförmedlaren inte följer föreläggandet, ska Finansinspektionen underrätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens hemland.</P>
<P class="p90 ft4">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda kreditförmedlaren att fortsätta förmedla bostadskrediter i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens</P>
<P class="p91 ft33"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft51">Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_13">
<DIV id="p13dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031413x1.jpg/" id="p13img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p92 ft4">hemland. Europeiska kommissionen ska omedelbart informeras när ett förbud meddelas.</P>
<P class="p93 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p94 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft47">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p22 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">13</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_14">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p72 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">14</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p95 ft20"><SPAN class="ft18">2.7</SPAN><SPAN class="ft52">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p96 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>i fråga om lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 1 kap. 8 § och 3 kap. 8 och 25 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 3 kap. 8 a §, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t18">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p97 ft54"><SPAN class="ft38">1</SPAN><SPAN class="ft53">kap. </SPAN><SPAN class="ft4">8 §</SPAN></P>
<P class="p66 ft2">I denna lag avses med</P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft55">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft55">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft55">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft56">kund</SPAN>: den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft55">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft37">fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft36">fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation,</SPAN></P>
<P class="p98 ft2">6. <SPAN class="ft3">verklig huvudman</SPAN>: detsamma som i 1 kap. <NOBR>3–7</NOBR> §§ lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr6 td16"><SPAN class="p85 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft57">koncern</SPAN><SPAN class="ft2">,</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td50"><SPAN class="p99 ft3"><SPAN class="ft57">moderföretag</SPAN><SPAN class="ft2"> och</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td51"><SPAN class="p2 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft57">koncern</SPAN><SPAN class="ft2">,</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td26"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft57">moderföretag</SPAN><SPAN class="ft2"> och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft3"><SPAN class="ft57">dotterföretag</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p99 ft2">detsamma som i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft3"><SPAN class="ft57">dotterföretag</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft2">detsamma som i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p99 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td37"><SPAN class="p16 ft2">(1995:1554), och</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td51"><SPAN class="p100 ft2">(1995:1554)</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft3">eller motsvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td16"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td50"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr18 td37"><SPAN class="p100 ft48">utländska företeelser<SPAN class="ft46">, och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p73 ft4"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft58">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p101 ft33"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft51">Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_15">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t19">
<TR>
<TD class="tr15 td33"><SPAN class="p16 ft3">Lydelse enligt prop. 2018/19:150</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td52"><SPAN class="p102 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr16 td32"><SPAN class="p103 ft23">3 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p104 ft2">8 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">En sådan utredning ska åtminstone avse sökning i registret över verkliga</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">huvudmän enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td32"><SPAN class="p16 ft2">Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvud-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td32"><SPAN class="p16 ft2">man, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft2">verkliga huvudmannens identitet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p106 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p105 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p16 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td52"><SPAN class="p105 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p105 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p105 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p16 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td52"><SPAN class="p105 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft2">marknad utanför EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p105 ft2">marknad utanför EES <SPAN class="ft3">eller ett</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td52"><SPAN class="p102 ft3">dotterföretag till ett sådant bolag<SPAN class="ft2">.</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td32"><SPAN class="p16 ft2">motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td33"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td52"><SPAN class="p102 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p107 ft3">8 a §</P>
<P class="p108 ft35">Bestämmelsen i 8 § tredje stycket gäller inte om</P>
<P class="p109 ft3"><SPAN class="ft3">–</SPAN><SPAN class="ft55">kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande, och</SPAN></P>
<P class="p110 ft35"><SPAN class="ft3">–</SPAN><SPAN class="ft56">den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t20">
<TR>
<TD class="tr15 td22"><SPAN class="p16 ft3">Lydelse enligt prop. 2018/19:125</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td53"><SPAN class="p16 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td54"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr16 td55"><SPAN class="p111 ft2">25 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td47"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td54"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p106 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft2">handahåller konto som kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td56"><SPAN class="p16 ft2">handahåller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p112 ft2">konto som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td54"><SPAN class="p19 ft2">kunden</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft3"><SPAN class="ft2">som tillhör </SPAN>andra än kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td56"><SPAN class="p16 ft2">som tillhör</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td47"><SPAN class="p113 ft22">kundens</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td54"><SPAN class="p19 ft22">verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft3"><SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>identifiera och kon-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft3">huvudman <SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>vidta de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft3">trollera identiteten på <SPAN class="ft2">den </SPAN>för vars</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft3">åtgärder för kundkännedom som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft3">räkning kunden förvaltar medlen<SPAN class="ft2">,</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td33"><SPAN class="p16 ft3">avses i 8 § i fråga om <SPAN class="ft2">den </SPAN>verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p16 ft46">om kunden</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr18 td53"><SPAN class="p16 ft48">huvudmannen<SPAN class="ft46">, om kunden</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td54"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p114 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–14</NOBR> eller motsvarande verksamhet,</P>
<P class="p115 ft2">15</P>
</DIV>
<DIV id="page_16">
<DIV id="p16dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031416x1.jpg/" id="p16img1">
</DIV>
<P class="p116 ft4">Prop. 2019/20:14 auktoriserad eller godkänd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist inom EES,</P>
<P class="p117 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–14</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist utanför EES, och</P>
<P class="p118 ft6">a) tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och</P>
<P class="p119 ft2">b) står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs, eller</P>
<P class="p117 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft36">till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</SPAN></P>
<P class="p120 ft6">Första stycket får tillämpas endast om den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg och om verksamhetsutövaren utan dröjsmål på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P>
<P class="p121 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 januari 2020.</P>
<P class="p122 ft2">16</P>
</DIV>
<DIV id="page_17">
<DIV id="p17dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031417x1.jpg/" id="p17img1">
</DIV>
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft2">1. staten, </SPAN><SPAN class="ft3">regioner</SPAN><SPAN class="ft2">, kommuner eller kommunalförbund eller juridiska personer som staten, </SPAN><SPAN class="ft3">regioner</SPAN><SPAN class="ft2">, kommuner eller kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande över,</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft6">2. aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES </SPAN><SPAN class="ft35">eller dotterföretag till sådana bolag</SPAN><SPAN class="ft6">,</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR height=0>
<TD width=41px></TD>
<TD width=164px></TD>
<TD width=201px></TD>
<TD width=92px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td39"><SPAN class="p16 ft18">2.8</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr14 td40"><SPAN class="p78 ft18">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:631)</SPAN> </TD>
<TD class="tr14 td21"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td39"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td40"><SPAN class="p78 ft18">om registrering av verkliga huvudmän</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr15 td32"><SPAN class="p16 ft2">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft21">1 </SPAN>att 1 kap. 2 § lagen (2017:631) om registrering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">verkliga huvudmän ska ha följande lydelse.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr16 td22"><SPAN class="p16 ft3">Lydelse enligt prop. 2018/19:150</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td31"><SPAN class="p16 ft3">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td21"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p123 ft26"><SPAN class="ft23">1</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN></P>
<P class="p36 ft2">Lagen är tillämplig på</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">svenska juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige,</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft28">fysiska personer med hemvist i Sverige som driver verksamhet som avser förvaltning av en trust, och</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft28">fysiska personer med hemvist i utlandet som driver verksamhet i Sverige som avser förvaltning av en trust.</SPAN></P>
<P class="p36 ft2">Lagen är inte tillämplig på</P>
<P class="p124 ft2">1. staten, <SPAN class="ft3">landsting</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund eller juridiska personer som staten, <SPAN class="ft3">landsting</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande över,</P>
<P class="p125 ft6">2. aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES,</P>
<P class="p126 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft27">dödsbon, eller</SPAN></P>
<P class="p41 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft27">konkursbon.</SPAN></P>
<P class="p127 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t21">
<TR>
<TD class="tr17 td57"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td45"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td57"><SPAN class="p16 ft33">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td45"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td45"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td45"><SPAN class="p19 ft2">17</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p16 ft30">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_18">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr10 td17"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14 <SPAN class="ft14">3</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td58"><SPAN class="p16 ft1">Ärendet och dess beredning</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p128 ft2">Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot kreditinstitut (banker och kreditmarknadsföretag) vid tillämpning av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen) finns i 13 och 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. De bestämmelserna genomför delar av Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (fjärde penningtvättsdirektivet) i fråga om kreditinstitut.</P>
<P class="p120 ft6">Ett <NOBR>35-tal</NOBR> utländska kreditinstitut som hör hemma inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) driver verksamhet från filial i Sverige, inbegripet två av de sex största kreditinstituten i Sverige.</P>
<P class="p129 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet innebär att tillsynsmyndigheten i värdlandet ska kunna ingripa mot utländska verksamhetsutövare som driver verksamhet från filial i värdlandet. Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot dessa kreditinstitut vid överträdelser av penningtvättslagen är emellertid begränsade (15 kap. 15 § lagen om bank- och finansieringsrörelse).</P>
<P class="p130 ft6">Av det skälet har promemorian Ingripande mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor upprättats inom Finansdepartementet. I den föreslås bl.a. att Finansinspektionen ska kunna ingripa mot dessa institut i vissa fall.</P>
<P class="p129 ft2">En sammanfattning av promemorian finns i <SPAN class="ft3">bilaga 1</SPAN>. Promemorians lagförslag finns i <SPAN class="ft3">bilaga 2</SPAN>. Promemorian har remissbehandlats och en förteckning över remissinstanserna finns i <SPAN class="ft3">bilaga 3</SPAN>. Remissvaren finns tillgängliga på <SPAN class="ft59">www.regeringen.se</SPAN> och i Finansdepartementet (Fi2019/00438/B).</P>
<P class="p131 ft2">I propositionen behandlas promemorians förslag.</P>
<P class="p132 ft3">Lagrådet</P>
<P class="p133 ft6">Regeringen beslutade den 29 augusti 2019 att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i <SPAN class="ft35">bilaga 4</SPAN>. Lagrådets yttrande finns i <SPAN class="ft35">bilaga 5</SPAN>. Lagrådet lämnar förslagen utan erinran.</P>
<P class="p130 ft6">I förhållande till lagrådsremissen görs vissa språkliga och redaktionella ändringar. I förhållande till lagrådsremissen föreslås i propositionen ett något senare ikraftträdandedatum såvitt avser förslaget till ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p134 ft1">4 Ingripande mot utländska kreditinstitut</P>
<P class="p135 ft18">4.1 Gällande rätt</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23">
<TR>
<TD class="tr7 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td60"><SPAN class="p136 ft2">Bestämmelser som syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p136 ft2">annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr20 td59"><SPAN class="p137 ft2">18</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td60"><SPAN class="p136 ft2">terrorism finns framför allt i penningtvättslagen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td60"><SPAN class="p16 ft60"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_19">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p138 ft2">Penningtvättslagen gäller fysiska och juridiska personer (verksamhetsutövare) som driver sådan verksamhet i Sverige i vilken det finns risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism (1 kap. <NOBR>2–5</NOBR> §§). Den innebär att verksamhetsutövare ska förebygga, upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Det gäller riskbedömning och rutiner (2 kap.), kundkännedom (3 kap.), övervakning och rapportering (4 kap.) samt intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser (6 kap.).</P>
<P class="p139 ft39">För verksamhetsutövare som inte omfattas av någon särskild rörelselag finns bestämmelser om tillsyn och ingripanden i 7 kap. penningtvättslagen. Dessa verksamhetsutövare står under tillsyn av länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län (16 § förordningen [2009:92] om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism).</P>
<P class="p140 ft6">Bestämmelserna om tillsyn och ingripanden mot verksamhetsutövare i penningtvättslagen (7 kap.) gäller för svenska fysiska och juridiska personer och för utländska juridiska personer som driver verksamhet från filial i Sverige (1 kap. 2 och 3 §§ penningtvättslagen).</P>
<P class="p138 ft2">För verksamhetsutövare som omfattas av en särskild rörelselag finns bestämmelser om tillsyn och ingripanden i stället i den regleringen (7 kap. 1 § tredje stycket penningtvättslagen). Dessa verksamhetsutövare står under tillsyn av Finansinspektionen, Spelinspektionen, Revisorsinspektionen, Fastighetsmäklarinspektionen och Sveriges advokatsamfund.</P>
<P class="p141 ft39">För kreditinstitut (banker och kreditmarknadsföretag) gäller bestämmelserna om tillsyn och ingripanden i lagen om bank- och finansieringsrörelse (13 och 15 kap.) i stället för penningtvättslagen. Bestämmelserna genomför i huvudsak Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag, om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv 2006/48/EG och 2006/49/EG (kapitaltäckningsdirektivet).</P>
<P class="p142 ft2">Finansinspektionen utövar tillsyn över alla kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige (1 kap. 2 § och 13 kap. lagen om bank- och finansieringsrörelse). Finansinspektionen kan ingripa mot svenska kreditinstitut genom t.ex. föreläggande om rättelse, sanktionsavgifter eller återkallelse av tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse. Motsvarande gäller för utländska kreditinstitut som hör hemma utanför EES och som driver verksamhet från filial i Sverige.</P>
<P class="p143 ft2">I fråga om utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet i Sverige (genom att inrätta filial eller utan att inrätta filial i Sverige) ska Finansinspektionen i stället underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet, dvs. den myndighet som utövar tillsyn över institutet, om att det inte driver sin verksamhet i enlighet med lagen om bank- och finansieringsrörelse eller andra författningar som reglerar verksamheten, inbegripet penningtvättslagen (1 kap. 5 § 4 och 15 kap. 15 § första stycket). I brådskande fall får inspektionen, i avvaktan på att den behöriga myndigheten i hemlandet vidtar åtgärder, emellertid ingripa mot institutet i syfte att värna den finansiella stabiliteten i Sverige (15 kap. 15 § andra stycket).</P>
<P class="p144 ft6">Det innebär sammanfattningsvis att Finansinspektionen har begränsade möjligheter att ingripa mot utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av penningtvättslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p66 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">19</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_20">
<DIV id="p20dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031420x1.jpg/" id="p20img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p145 ft2">Prop. 2019/20:14 Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot juridiska personer som driver verksamhet med bostadskrediter finns i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter (5 och 6 kap.). I fråga om utländska kreditförmedlare som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige (”utländska kreditförmedlare från ett land inom EES”) kan Finansinspektionen över huvud taget inte ingripa enligt bestämmelserna om ingripande i 6 kap. lagen om verksamhet med bostadskrediter vid överträdelser av penningtvättslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p22 ft2">20</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p141 ft2">Det som gäller för utländska kreditinstitut och utländska kreditförmedlare som hör hemma inom EES avviker från det som gäller för andra utländska företag på finansmarknadsområdet. I vissa rörelseregleringar görs ingen skillnad mellan svenska och utländska företag i fråga om ingripanden, se lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet, lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet och lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter. Enligt andra rörelseregleringar gäller i stället att Finansinspektionen kan ingripa mot utländska företag genom att begränsa den gränsöverskridande verksamheten, se 3 kap. 6 § lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige, 12 kap. 15 och 17 §§ lagen (2004:46) om värdepappersfonder, 25 kap. 12 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, 8 kap. 21 § lagen (2010:751) om betaltjänster, 5 kap. 21 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar, 14 kap. 19 § lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och 9 kap. 28 och 29 §§ lagen (2018:1219) om försäkringsdistribution.</P>
<P class="p146 ft20"><SPAN class="ft18">4.2</SPAN><SPAN class="ft52">Finansinspektionen ska kunna ingripa mot utländska kreditinstitut</SPAN></P>
<P class="p147 ft6"><SPAN class="ft26">Regeringens förslag: </SPAN>Om ett utländskt kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige inte driver sin verksamhet i enlighet med bestämmelserna i penningtvättslagen, ska Finansinspektionen få förelägga institutet att göra rättelse.</P>
<P class="p148 ft2">Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet. Om rättelse därefter inte sker, ska inspektionen få förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet.</P>
<P class="p149 ft4">Motsvarande ska gälla i fråga om utländska kreditförmedlare från ett land inom EES.</P>
<P class="p150 ft4"><SPAN class="ft54">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft54">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p151 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>anser att innebörden av det föreslagna förbudet behöver förtydligas.</P>
<P class="p141 ft6"><SPAN class="ft26">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I förhållande till den svenska ekonomin har Sverige en stor, koncentrerad och växande banksektor. Det gäller även i ett internationellt perspektiv. Ett <NOBR>150-tal</NOBR> kreditinstitut driver verksamhet i Sverige. Av dessa är ett <NOBR>35-tal</NOBR> utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige, inbegri-</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_21">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p152 ft6">pet två av de sex största kreditinstituten i Sverige. Marknadsandelarna för de sex största kreditinstituten motsvarar ca 75 procent av inlåningsmarknaden i Sverige.</P>
<P class="p138 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet innebär att tillsynsmyndigheten i värdlandet ska kunna ingripa mot utländska verksamhetsutövare som driver verksamhet från filial i värdlandet. Finansinspektionen har emellertid begränsade möjligheter att ingripa mot utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av penningtvättslagen. Det beror på att bestämmelserna i lagen om bank- och finansieringsrörelse om tillsyn över och ingripanden mot kreditinstitut (13 och 15 kap.) i huvudsak genomför kapitaltäckningsdirektivet. Det direktivet innebär att det som huvudregel är den behöriga myndigheten i hemlandet som ska ingripa mot överträdelser av det unionsrättsliga regelverket om kapitaltäckning i värdlandet. I svensk rätt gäller den ordningen vid överträdelser av alla författningar som reglerar verksamheten, t.ex. penningtvättslagen.</P>
<P class="p139 ft39">Tillsynen över att svenska och utländska kreditinstitut fullgör sina skyldigheter enligt penningtvättslagen bygger i stor utsträckning på kvalitativa bedömningar av sektorsspecifika metoder för att förebygga, upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Penningtvätt och finansiering av terrorism har samhällsskadliga verkningar. Det är därför viktigt att Finansinspektionen har tillräckliga verktyg för att på ett kraftfullt sätt kunna ingripa mot svenska och utländska kreditinstitut som inte fullgör sina skyldigheter enligt penningtvättslagen. De ingripanden som kan aktualiseras mot svenska kreditinstitut – t.ex. föreläggande om rättelse, sanktionsavgifter och återkallelse av tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse – kan på ett effektivt sätt antas förebygga och beivra oönskade beteenden. Den omständigheten att tillsynen över att svenska och utländska kreditinstitut fullgör sina skyldigheter bygger på kvalitativa bedömningar av sektorsspecifika metoder för förebygga, upptäcka och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism innebär dessutom att ett ingripande mot ett visst kreditinstitut kan tjäna som vägledning för alla andra företag i finanssektorn.</P>
<P class="p153 ft2">Penningtvätt och finansiering av terrorism är i stor utsträckning internationella företeelser. Risken för penningtvätt och finansiering av terrorism skiljer sig emellertid åt mellan olika länder och finansiella system. Det är därför viktigt att Finansinspektionen kan ingripa också mot gränsöverskridande verksamhet som drivs i Sverige. Av dessa skäl bör Finansinspektionen få ingripa mot utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige.</P>
<P class="p139 ft39">I fråga om utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige är det den behöriga myndigheten i hemlandet som beslutar om tillstånd att driva verksamhet. Av det skälet framstår det som en rimlig ordning att det i första hand är den myndigheten som ska ingripa mot institutet vid överträdelser av penningtvättslagen. Först om den behöriga myndigheten i hemlandet av olika skäl inte ingriper mot institutet, bör Finansinspektionen få ingripa mot institutet.</P>
<P class="p154 ft61">För utländska värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige gäller att Finansinspektionen vid överträdelser av penningtvättslagen kan förelägga företaget att göra rättelse. Om föreläggandet inte följs, ska den behöriga myndigheten i hemlandet</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p66 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">21</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_22">
<DIV id="id_1">
<P class="p145 ft6">Prop. 2019/20:14 underrättas. Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda det utländska värdepappersföretaget att påbörja nya transaktioner i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet (25 kap. 12 § lagen om värdepappersmarknaden).</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p22 ft2">22</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p64 ft2">Kreditinstitut har inte sällan tillstånd att driva värdepappersrörelse och förslaget bör därför utformas efter förebild av det som gäller för utländska värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige. Det innebär att en fråga om ingripande mot ett utländskt kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige bör hanteras på följande sätt. Finansinspektionen bör få förelägga institutet att göra rättelse. Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet om överträdelsen. Om rättelse inte sker, bör inspektionen få ingripa genom att förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet</P>
<P class="p155 ft2"><SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>anser att innebörden av förbudet behöver förtydligas. Förbudet tar sikte på transaktioner som gäller den gränsöverskridande verksamheten och innebär i princip att institutet inte får påbörja fler transaktioner i Sverige, varken inom ramen för ett befintligt avtal eller enstaka transaktioner (jfr t.ex. prop. 2009/10:220 s. 301).</P>
<P class="p156 ft6">På motsvarande sätt bör Finansinspektionen kunna ingripa mot utländska kreditförmedlare från ett land inom EES vid överträdelser av penningtvättslagen. I det fallet bör dock förbudet ta sikte på fortsatt förmedling av bostadskrediter i Sverige (6 kap. 14 § lagen om verksamhet med bostadskrediter).</P>
<P class="p157 ft63"><SPAN class="ft1">5</SPAN><SPAN class="ft62">Kundkännedom och registrering av verkliga huvudmän</SPAN></P>
<P class="p158 ft18"><SPAN class="ft18">5.1</SPAN><SPAN class="ft64">Gällande rätt</SPAN></P>
<P class="p159 ft2">En verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkännedom (3 kap. penningtvättslagen). En verksamhetsutövare får inte etablera eller upprätthålla affärsförbindelser eller utföra enstaka transaktioner vid otillräcklig kundkännedom eller misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism <NOBR>(1–3</NOBR> §§). En verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkännedom vid etableringen av affärsförbindelser eller – om verksamhetsutövaren inte har en affärsförbindelse med kunden – vid enstaka transaktioner (4 §). Som huvudregel gäller att en verksamhetsutövare ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet (7 §). En verksamhetsutövare ska dessutom utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden är en juridisk person, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet. I vissa fall ska en s.k. alternativ verklig huvudman utses (8 §).</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_23">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p138 ft2">Kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet ska göras innan en affärsförbindelse etableras eller innan enstaka transaktioner utförs (9 §). En verksamhetsutövare ska dessutom bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning – dvs. en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller en funktion i ledningen för en internationell organisation – och kontrollera om kunden är etablerad i ett s.k. högrisktredjeland (10 och 11 §§).</P>
<P class="p140 ft2">Åtgärderna i <NOBR>7–11</NOBR> §§ ska utföras i den omfattning det behövs med hänsyn till kundens riskprofil och övriga omständigheter (14 §). Vid låg risk finns möjlighet att vidta förenklade åtgärder (15 §) och vid hög risk en skyldighet att vidta skärpta åtgärder (16 §). I fråga om personer i politiskt utsatt ställning ska – utöver åtgärderna i <NOBR>7–11</NOBR> §§ – vissa särskilda åtgärder vidtas (19 §). I fråga om konton med medel som tillhör någon annan som verksamhetsutövare tillhandahåller finns det möjlighet att vidta förenklade åtgärder i förhållande till kravet på att identifiera och kontrollera kundens verkliga huvudman (25 §).</P>
<P class="p143 ft2">Bestämmelser om registrering av verkliga huvudmän finns i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän (registerlagen). Som huvudregel ska alla juridiska personer som driver verksamhet i Sverige anmäla sina verkliga huvudmän för registrering till Bolagsverket (2 kap. 3 § registerlagen).</P>
<P class="p139 ft39">Med verklig huvudman avses i huvudsak en fysisk person som, ensam eller tillsammans med någon annan, direkt eller indirekt, har den yttersta kontrollen över en juridisk person (1 kap. 3 § första stycket 1 och 4 § registerlagen). En verklig huvudman kan också vara en fysisk person till vars förmån någon annan handlar (1 kap. 3 § första stycket 2 registerlagen).</P>
<P class="p160 ft2">Den allmänna definitionen kompletteras av presumtionsregler (1 kap. <NOBR>4–7</NOBR> §§ registerlagen). Förekomsten av flera presumtionsregler som tillämpas av samma juridiska person innebär att det kan förekomma att flera personer kan antas vara verkliga huvudmän i samma juridiska person vid tillämpning av olika presumtionsregler. Vem som i en sådan situation är den juridiska personens verkliga huvudman får avgöras genom en tillämpning av den allmänna definitionen. En bedömning av vem av flera möjliga huvudmän som kan anses utöva det största inflytandet över den juridiska personen får då göras. Om det inte är möjligt att särskilja en verklig huvudman efter en sådan bedömning, ska två eller flera personer anses vara verkliga huvudmän (se prop. 2016/17:173 s. 455).</P>
<P class="p161 ft2">En fysisk person ska som utgångspunkt antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person om han eller hon på grund av innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap kontrollerar mer än 25 procent av det totala antalet röster i den juridiska personen, har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare, eller på grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska personen, föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal och därmed jämförbara handlingar kan utöva motsvarande kontroll (1 kap. 4 § första stycket registerlagen).</P>
<P class="p144 ft6">Kravet på att identifiera kundens verkliga huvudman ligger, liksom kravet på att identifiera kunden, till grund för verksamhetsutövarens riskklassificering av kunden samt till att klarlägga om den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning eller av andra anledningar kan bedömas vara en person som innebär hög risk för penningtvätt eller</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p66 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">23</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_24">
<DIV id="p24dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031424x1.jpg/" id="p24img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p145 ft6">Prop. 2019/20:14 finansiering av terrorism. Det skapar genomlysning kring ägandet i och kontrollen av juridiska personer och andra juridiska konstruktioner för att försvåra och förhindra att de används som verktyg i brottsliga upplägg (se samma prop. s. 241).</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p22 ft2">24</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p162 ft20"><SPAN class="ft18">5.2</SPAN><SPAN class="ft52">Verkliga huvudmän för dotterföretag till börsbolag</SPAN></P>
<P class="p163 ft2"><SPAN class="ft23">Regeringens förslag: </SPAN>Kravet på att utreda en kunds verkliga huvudman ska inte gälla, om kunden är ett dotterföretag till ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES. Sådana dotterföretag ska inte heller behöva anmäla sin egen verkliga huvudman för registrering till Bolagsverket.</P>
<P class="p164 ft4">Det ska uttryckligen anges i lag att koncerndefinitionen omfattar även motsvarande utländska företeelser.</P>
<P class="p165 ft4"><SPAN class="ft54">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft54">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p166 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>anser att den nya koncerndefinitionen ska omfatta utländska företagsgrupper i stället för utländska företeelser. Svenskt Näringsliv anser dessutom att det ska förtydligas att den nya koncerndefinitionen bara gäller penningtvättslagen.</P>
<P class="p167 ft2"><SPAN class="ft23">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Från kravet på att utreda en kunds verkliga huvudman görs undantag i fråga om kunder som är aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES, dvs. bolag som ibland benämns börsbolag (3 kap. 8 § andra stycket penningtvättslagen). Ett börsbolag ska inte heller anmäla sin egen verkliga huvudman för registrering till Bolagsverket (1 kap. 2 § registerlagen). Bestämmelserna genomför regler i fjärde penningtvättsdirektivet, som innebär att ”bolag noterade på en reglerad marknad som omfattas av informationsskyldighet enligt unionsrätten eller omfattas av motsvarande internationella normer som säkerställer tillräcklig öppenhet beträffande information om ägande” undantas från definitionen av verklig huvudman (artikel 3.6 a i).</P>
<P class="p168 ft2">Den avvikande regleringen i fråga om börsbolag gäller emellertid inte ett dotterföretag till ett börsbolag, trots att en fysisk person som antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person, som i sin tur utövar kontroll över en annan juridisk person, antas utöva den yttersta kontrollen även över den senare juridiska personen (1 kap. 4 § andra stycket registerlagen).</P>
<P class="p168 ft61">Med koncern, moderföretag och dotterföretag avses i penningtvättslagen (1 kap. 8 §) detsamma som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554). Bestämmelsen i penningtvättslagen genomför en artikel i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel 3.15), som innebär att med koncern avses en grupp av företag som består av ett moderföretag, dess dotterföretag och enheter i vilka moderföretaget eller dess dotterföretag har ägarintressen samt företag som står till varandra i ett sådant förhållande som avses i artikel 22 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU av den 26 juni 2013</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_25">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p152 ft6">om årsbokslut, koncernredovisning och rapporter i vissa typer av företag, om ändring av Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/43/EG och om upphävande av rådets direktiv 78/660/EEG och 83/349/EEG.</P>
<P class="p138 ft2">Av årsredovisningslagen följer att ett företag ska anses vara moderföretag och en juridisk person ett dotterföretag, om företaget innehar eller på annat sätt förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga andelar i den juridiska personen, har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av ledamöterna i den juridiska personens styrelse eller motsvarande ledningsorgan eller har rätt att ensamt utöva bestämmande inflytande grund av avtal med den juridiska personen eller på grund av föreskrift i dess bolagsordning, bolagsavtal eller därmed jämförbara stadgar (1 kap. 4 §). Motsvarande kontroll som grundas på gemensamt ägande eller gemensam kontroll omfattas också av definitionen.</P>
<P class="p160 ft2">Koncerndefinitionen är i sig ett uttryck för att moderföretaget kontrollerar dotterföretaget i den mening som avses i 1 kap. 3 och 4 §§ registerlagen (se prop. 2016/17:173 s. 454). Det innebär att dotterföretagets verkliga huvudman motsvarar den person som skulle ha ansetts som börsbolagets verkliga huvudman, om börsbolaget inte hade undantagits från regleringen av verkliga huvudmän.</P>
<P class="p140 ft6">Kravet på att utreda en kunds verkliga huvudman bör därför inte gälla, om kunden är ett dotterföretag till ett börsbolag. Ett sådant dotterföretag bör inte heller anmäla sin egen verkliga huvudman för registrering till Bolagsverket.</P>
<P class="p138 ft2">Motsvarande synsätt har legat till grund för att från registerlagens tillämpningsområde undanta privaträttsliga juridiska personer över vilka offentligrättsliga juridiska personer har bestämmande inflytande (se 1 kap. 2 § andra stycket 1 och samma prop. s. 450).</P>
<P class="p141 ft61">Förslaget står i överensstämmelse med det ovan nämnda undantaget från definitionen av verklig huvudman i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel</P>
<P class="p152 ft2"><SPAN class="ft2">3.6</SPAN><SPAN class="ft36">a i). Det bygger på rekommendation 10 från den mellanstatliga organisationen Financial Action Task Force (Fatf). I tolkningsnoten till rekommendationen anges att det inte är nödvändigt att utreda en kunds verkliga huvudman, om kunden är ett majoritetsägt dotterföretag till ett börsbolag med krav på öppenhet i fråga om ägande.</SPAN></P>
<P class="p160 ft2">Förslaget bör omfatta kunder som är svenska eller utländska juridiska personer. Koncerndefinitionen i penningtvättslagen är emellertid begränsad till svenska moderföretag (se prop. 1998/99:130 s. 459). Koncerndefinitionen bör därför också omfatta utländska moderföretag. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>anser att koncerndefinitionen ska omfatta utländska företagsgrupper i stället för utländska företeelser. Regeringen anser emellertid att koncerndefinitionen, som får anses vara ett förtydligande av gällande rätt, bör omfatta samtliga företeelser i en utländsk företagsgrupp, inbegripet moderföretag och dotterföretag. I det sammanhanget ska framhållas att förslaget endast avser koncerndefinitionen i penningtvättslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p66 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p25 ft2">25</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_26">
<DIV id="p26dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031426x1.jpg/" id="p26img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p72 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">26</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p22 ft18"><SPAN class="ft18">5.3</SPAN><SPAN class="ft64">Alternativa verkliga huvudmän</SPAN></P>
<P class="p169 ft6"><SPAN class="ft26">Regeringens förslag: </SPAN>Kravet på att utse en alternativ verklig huvudman ska inte gälla om</P>
<P class="p170 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft65">kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande, och</SPAN></P>
<P class="p171 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft65">den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg.</SPAN></P>
<P class="p172 ft6"><SPAN class="ft26">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer i allt väsentligt med regeringens förslag.</P>
<P class="p64 ft2"><SPAN class="ft23">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att undantaget från kravet på att utse en alternativ verklig huvudman ska gälla i samtliga fall när kunden är en stat, en kommun eller motsvarande, dvs. inte bara om den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg.</P>
<P class="p64 ft2"><SPAN class="ft23">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Om det står klart att en kund som är en juridisk person inte har en verklig huvudman, ska i stället den som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare (alternativ verklig huvudman) anses vara verklig huvudman (3 kap. 8 § tredje stycket penningtvättslagen). Bestämmelsen genomför regler i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel 3.6 a ii). Det svenska kravet på att utse en alternativ huvudman – som omfattar privaträttsliga och offentligrättsliga juridiska personer – går emellertid utöver direktivet, som innebär att en alternativ verklig huvudman ska utses för privaträttsliga juridiska personer (”företagsenheter”).</P>
<P class="p156 ft2">Kravet på att utse alternativa verkliga huvudmän är ett uttryck för att en juridisk person som är organiserad på ett sådant sätt att en verklig huvudman som avses i 1 kap. 3 och 4 §§ registerlagen saknas i stället får anses ”kontrolleras” av den alternativa verkliga huvudmannen (se prop. 2016/17:173 s. 243).</P>
<P class="p155 ft2">Samtidigt framstår det i grunden som ett främmande synsätt att en fysisk person kan kontrollera en offentligrättslig juridisk person. I fråga om svenska offentligrättsliga juridiska personer kommer det till uttryck i 1 kap. 2 § andra stycket 1 registerlagen.</P>
<P class="p173 ft2">En alternativ verklig huvudman i en offentligrättslig juridisk person är inte sällan en person i politiskt utsatt ställning. Det innebär att det svenska kravet på att utse en alternativ huvudman för kunder som är offentligrättsliga juridiska personer kan medföra att verksamhetsutövaren behöver vidta särskilda åtgärder för kundkännedom (3 kap. 19 § penningtvättslagen).</P>
<P class="p174 ft2">Samtidigt kan den omständigheten att kunden är en offentligrättslig juridisk person tyda på att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är låg (2 kap. 4 § penningtvättslagen), vilket i sin tur motiverar förenklade åtgärder för kundkännedom. Det innebär sammanfattningsvis att särskilda åtgärder för kundkännedom kan aktualiseras, trots att den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg. Det står inte i överensstämmelse med det riskbaserade synsättet som präglar penningtvättslagen.</P>
<P class="p156 ft6">Kravet på att utse en alternativ verklig huvudman för offentligrättsliga juridiska personer leder i dessa fall inte till en bättre öppenhet kring ägandet och kontrollen av kunden eller till en bättre riskhantering utan medför i stället en administrativ börda för verksamhetsutövarna. Kravet på att utse alternativa verkliga huvudmän bör därför inte gälla, om kunden är en stat,</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_27">
<DIV id="p27dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031427x1.jpg/" id="p27img1">
</DIV>
<P class="p175 ft6">en kommun på regional nivå (landsting), en kommun eller motsvarande. Prop. 2019/20:14 Ett förslag om att beteckningen region ska användas i stället för landsting</P>
<P class="p176 ft2">för kommuner på regional nivå har nyligen överlämnats till riksdagen (propositionen En ny beteckning för kommuner på regional nivå och vissa frågor om regionindelning [prop. 2018/19:162]). Beteckningen region bör därför användas i den nu aktuella lagtexten.</P>
<P class="p177 ft3">Finansbolagens Förening <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">anser att undantaget från kravet på att utse en alternativ verklig huvudman i en offentligrättslig juridisk person ska gälla oavsett om den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg. Enligt regeringens mening kan visserligen det förhållandet att en kund är en offentligrättslig juridisk person tyda på att riskprofilen hos kunden är låg. Detta kan emellertid inte alltid anses vara fallet och mot bakgrund av det riskbaserade synsätt som präglar penningtvättsregelverket bör alternativa verkliga huvudmän också fortsättningsvis utses för sådana juridiska personer om den risk som kan förknippas med kunden bedöms som låg.</SPAN></P>
<P class="p178 ft18"><SPAN class="ft18">5.4</SPAN><SPAN class="ft66">Konton med medel som tillhör någon annan</SPAN></P>
<P class="p179 ft4"><SPAN class="ft54">Regeringens förslag: </SPAN>Det ska uttryckligen framgå av lag att förenklade åtgärder för kundkännedom för konton med medel som tillhör någon annan bara ska vidtas i förhållande till kundens verkliga huvudman.</P>
<P class="p180 ft6"><SPAN class="ft26">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft26">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p176 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att bestämmelsen bör kunna tas bort. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>anser att bestämmelsen inte ska avse klientmedelskonton.</P>
<P class="p114 ft2"><SPAN class="ft23">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Utgångspunkten i penningtvättslagen är att en verksamhetsutövares kund är den person som verksamhetsutövaren har en avtalsrelation med. Det innebär att det i regel inte finns någon skyldighet att vidta kundkännedomsåtgärder avseende kundens kunder (se prop. 2016/17:173 s. 509).</P>
<P class="p181 ft2">Om kundens kund är att betrakta som kundens verkliga huvudman, ska emellertid verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet (3 kap. 8 § penningtvättslagen). Detta gäller dock inte om kunden uppfyller vissa krav (3 kap. 25 § penningtvättslagen). Undantagsbestämmelsen – som saknar motsvarighet i fjärde penningtvättsdirektivet – vilar på förutsättningen att kundens kund, dvs. den för vars räkning medel förvaras på konton, är att betrakta som verklig huvudman för innehavaren för kontot (se samma prop. s. 279 f.).</P>
<P class="p182 ft2">Varje person som får sina medel överförda till ett gemensamt konto är emellertid inte att betrakta som verklig huvudman i förhållande till den som innehar kontot. Vid genomförande av betalningstransaktioner kan t.ex. en aktör, som erbjuder tjänster för att genomföra sådana transaktioner, ta emot medel för en betalares räkning. Sådana medel kan denne vara skyldig att hålla avskilda från sina egna medel (3 kap. 7 § lagen [2010:751] om betaltjänster). Det kan ske genom att betalarens medel förvaltas på ett gemensamt konto, som innehas av den som genomför transaktionen.</P>
<P class="p183 ft2">27</P>
</DIV>
<DIV id="page_28">
<DIV id="p28dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031428x1.jpg/" id="p28img1">
</DIV>
<P class="p184 ft2">Prop. 2019/20:14 Betalaren, dvs. den vars medel förvaltas på kontot, är i en sådan situation inte att anse som verklig huvudman för innehavaren av kontot, dvs. den som har att genomföra transaktionen. Detta eftersom betalaren varken kan anses ytterst äga eller kontrollera innehavaren av kontot eller vara den till vars förmån innehavaren handlar i den mening som avses i 1 kap. 3 och 4 §§ registerlagen (se avsnitt 5.1).</P>
<P class="p185 ft2">Såsom undantagsbestämmelsen i penningtvättslagen (3 kap. 25 §) är utformad finns risk för att den kan anses ge uttryck för ett krav på att verksamhetsutövaren ska kontrollera och identifiera kundens kunder, oavsett om kundens kund är kundens verkliga huvudman. Det bör därför förtydligas att förenklade åtgärder för kundkännedom för konton med medel som tillhör någon annan kan vidtas i förhållande till kundens verkliga huvudman.</P>
<P class="p186 ft6">Syftet med förslaget är att förtydliga den nu aktuella undantagsbestämmelsen. Om bestämmelsen tas bort eller inskränks, som <SPAN class="ft35">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft35">Finansbolagens Förening </SPAN>föreslår, skulle det innebära att möjligheten att i vissa fall vidta förenklade åtgärder för kundkännedom tas bort eller inskränks. Regeringen anser inte att det har framkommit några skäl för att göra en sådan ändring i sak.</P>
<P class="p187 ft63"><SPAN class="ft1">6</SPAN><SPAN class="ft62">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</SPAN></P>
<P class="p188 ft6"><SPAN class="ft26">Regeringens förslag: </SPAN>Ändringarna i penningtvättslagen och registerlagen ska träda i kraft den 2 januari 2020. Övriga lagändringar ska träda i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p189 ft42">Äldre bestämmelser ska fortfarande gälla för överträdelser av penningtvättslagen som inträffat före ikraftträdandet.</P>
<P class="p186 ft6"><SPAN class="ft26">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Promemorians förslag avviker från regeringens förslag genom att det i promemorian föreslås att alla lagändringar ska träda i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p130 ft2"><SPAN class="ft23">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Regelrådet </SPAN>efterfrågar en redogörelse för om särskild hänsyn tagits till de berörda vid bedömning av lämpligt ikraftträdandedatum.</P>
<P class="p130 ft6"><SPAN class="ft26">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Lagändringarna bör träda i kraft så snart som möjligt.</P>
<P class="p129 ft39"><SPAN class="ft22">Regelrådet </SPAN>tar upp frågan om särskild hänsyn behöver tas till de berörda vid bedömningen av lämpligt ikraftträdandedatum. De berörda företagen omfattas av penningtvättsregelverket och ska således redan i dag följa dess materiella bestämmelser. Att Finansinspektionen får vissa nya möjligheter att ingripa, och att vissa förenklingar i regelverket sker, gör enligt regeringens uppfattning, inte att det krävs någon särskild genomförandetid för dessa företag. Lagändringarna bör därför kunna träda i kraft den 1 januari</P>
<P class="p190 ft2">2020, som föreslås i promemorian. När det gäller de ändringar i 3 kap. 8 §</P>
<P class="p191 ft2">28</P>
</DIV>
<DIV id="page_29">
<P class="p22 ft2">penningtvättslagen och 1 kap. 2 § registerlagen som föreslås i avsnitten Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p192 ft2"><SPAN class="ft2">2.7</SPAN><SPAN class="ft67">och 2.8 föreslås emellertid ändringar i samma paragrafer även i ett annat lagstiftningsärende (se prop. 2018/19:150). I det lagstiftningsärendet föreslås också att ändringarna ska träda i kraft den 1 januari 2020. Med hänsyn till detta bör ändringarna i de båda lagarna som föreslås i denna proposition träda i kraft den 2 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p193 ft6">När det gäller förslaget att Finansinspektionen ska kunna ingripa mot utländska kreditinstitut och kreditförmedlare som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av penningtvättslagen, bör de föreslagna bestämmelserna gälla överträdelser som har inträffat efter ikraftträdandet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t24">
<TR>
<TD class="tr22 td61"><SPAN class="p21 ft1">7</SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td62"><SPAN class="p194 ft1">Konsekvensanalys</SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr18 td64"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><SPAN class="p195 ft2"><SPAN class="ft23">Regeringens bedömning: </SPAN>Förslagen har inga offentligfinansiella</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><SPAN class="p195 ft2">effekter.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td67"><SPAN class="p196 ft2">Förslagen väntas ha en positiv effekt på konkurrensen mellan före-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><SPAN class="p195 ft2">tagen på den svenska finansmarknaden.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td66"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td67"><SPAN class="p196 ft2">Förslagen medför minskad administrativ börda för ett okänt antal</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><SPAN class="p195 ft2">svenska verksamhetsutövare inom olika sektorer och av varierande</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><SPAN class="p195 ft2">storlek.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td68"><SPAN class="p16 ft68"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr23 td69"><SPAN class="p16 ft68"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr24 td63"><SPAN class="p16 ft69"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td61"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td62"><SPAN class="p197 ft2"><SPAN class="ft23">Promemorians bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm-</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">ning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p197 ft2"><SPAN class="ft23">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker bedömningen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td70"><SPAN class="p16 ft2">eller har inget att invända mot den. <SPAN class="ft3">Regelrådet </SPAN>anser att konsekvens-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">analysen brister i vissa avseenden, framför allt i fråga om effekterna för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">konkurrensen mellan företagen och effekterna för små företag. <SPAN class="ft3">Domstols-</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td70"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">verket </SPAN>understryker vikten av fullgod finansiering av domstolarna vid en</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">eventuell målökning med anledning av förslagen och framhåller att de mål</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">som eventuellt kommer till domstol kan vara komplicerade och omfat-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td70"><SPAN class="p16 ft2">tande.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr25 td70"><SPAN class="p16 ft23">Skälen för regeringens bedömning</SPAN> </TD>
<TD class="tr25 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td70"><SPAN class="p16 ft3">Offentligfinansiella och samhällsekonomiska effekter</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td70"><SPAN class="p16 ft2">Förslagen har inga offentligfinansiella effekter.</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p197 ft2">När det gäller de samhällsekonomiska effekterna av förslagen om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td70"><SPAN class="p16 ft2">ändring i penningtvättslagen och registerlagen kan följande framhållas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">Förslaget om ingripande mot vissa utländska företag vid överträdelser av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">penningtvättslagen ökar tillsynsstrukturens funktionssätt då den kommer</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td70"><SPAN class="p16 ft2">att bli mer effektiv. Mer effektivitet i tillsynen kommer att leda till att det</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">kommer att bli svårare att bedriva verksamheter som underlättar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td61"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td62"><SPAN class="p197 ft2">Penningtvätt är en länk i en brottskedja. Genom insatser som syftar till</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">att försvåra penningtvätt eller till att bättre upptäcka och lagföra penning-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><SPAN class="p16 ft2">tvätt kan den förväntade lönsamheten begränsas i hela kedjan och därige-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td70"><SPAN class="p16 ft39">nom, förhoppningsvis, minska brottsligheten. Detta gäller också i fråga om</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td63"><SPAN class="p19 ft2">29</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td61"><SPAN class="p16 ft70"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr26 td62"><SPAN class="p16 ft70"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_30">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p72 ft2">Prop. 2019/20:14</P>
<P class="p60 ft2">30</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p198 ft6">finansiering av terrorism även om motiv och tillvägagångssätt i vissa avseenden är annorlunda.</P>
<P class="p64 ft2">Minskad brottslighet genom en effektivare bekämpning av illegal penninghantering och finansiering av terrorism skapar samhälleliga välfärdsvinster i form av ökad trygghet och en ökad tilltro till det offentliga och till samhället i stort. Effektiv bekämpning av organiserad ekonomisk brottslighet kan också ha en allmänpreventiv effekt och höja den allmänna skattemoralen.</P>
<P class="p67 ft6">Sverige är ett land som är beroende av en nära ekonomisk och finansiell sammankoppling med andra länder, och som konkurrerar med hög kunskap, hög produktivitet och hög integritet. Ett större förtroende för att Sverige är ett land där aktörerna tvingas analysera sina egna risker och agerar därefter är till samhällsekonomins och de individuella aktörernas fördel.</P>
<P class="p199 ft3">Effekter för verksamhetsutövare</P>
<P class="p200 ft6"><SPAN class="ft35">Regelrådet </SPAN>anser att konsekvensanalysen brister i vissa avseenden, framför allt i fråga om effekterna för konkurrensen mellan företagen och effekterna för små företag.</P>
<P class="p90 ft2">Förslaget om ingripande mot vissa utländska företag vid överträdelser av penningtvättslagen träffar ett <NOBR>35-tal</NOBR> utländska verksamhetsutövare (kreditinstitut och kreditförmedlare). Förslaget har en positiv effekt på konkurrensen mellan företagen på den svenska finansmarknaden, eftersom det innebär att Finansinspektionen kan ingripa även mot utländska kreditinstitut och kreditförmedlare som driver verksamhet i Sverige.</P>
<P class="p64 ft2">I övrigt föreslås vissa förenklingar av penningtvättslagen. Förslagen medför minskad administrativ börda för ett okänt antal svenska verksamhetsutövare inom olika sektorer och av varierande storlek. Beroende på hur verksamhetens ser ut och vilka kunder som finns, kan kostnaderna variera, men regeringen bedömer dem som generellt sett små.</P>
<P class="p67 ft4">Penningtvättslagen genomför fjärde penningtvättsdirektivet i svensk rätt. Lagen gäller för alla verksamhetsutövare, oavsett verksamhetens storlek.</P>
<P class="p158 ft3">Effekter för myndigheter och domstolar</P>
<P class="p201 ft2">Finansinspektionen är tillsynsmyndighet på finansmarknadsområdet. Förslaget om ingripande mot vissa utländska företag vid överträdelser av penningtvättslagen innebär att inspektionen får ytterligare befogenheter i sin tillsyn. De eventuella merkostnader som detta medför för inspektionen ska hanteras inom befintliga budgetramar.</P>
<P class="p202 ft2">Beslut som fattas med stöd av de nya befogenheterna får överklagas till allmän förvaltningsdomstol och prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten (17 kap. 1 § lagen om bank- och finansieringsrörelse samt 8 kap. 1 § lagen om verksamhet med bostadskrediter). Enligt nu gällande förhållanden är det Förvaltningsrätten i Stockholm och Kammarrätten i Stockholm som kommer att pröva de överklagade besluten (14 § lagen [1971:289] om allmänna förvaltningsdomstolar). Förslaget innebär visserligen att fler överklagbara beslut kan fattas, men det rör sig om förhållandevis få företag som dessa beslut kan avse. Regeringen bedömer därför att förslaget kommer medföra att endast enstaka fler mål kommer</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_31">
<P class="p175 ft6">att anhängiggöras vid dessa domstolar. Målen kan visserligen, som <SPAN class="ft35">Dom- </SPAN>Prop. 2019/20:14 <SPAN class="ft35">stolsverket </SPAN>framhåller, vara komplicerade och omfattande, men med hän-</P>
<P class="p176 ft2">syn till att det alltså endast kan förväntas bli fråga om ett fåtal överklaganden bedömer regeringen att eventuella merkostnader kan hanteras inom befintliga budgetramar.</P>
<P class="p177 ft4">I övrigt bedöms förslagen inte medföra några merkostnader för tillsynsmyndigheter eller domstolar.</P>
<P class="p203 ft3">Speciella informationsinsatser</P>
<P class="p204 ft6">Regeringen förutsätter att tillsynsmyndigheterna informerar verksamhetsutövarna om förslagen. Förlagen medför därför inget behov av speciella informationsinsatser.</P>
<P class="p205 ft3">Förenlighet med unionsrätten</P>
<P class="p206 ft4">Förslagen står i överensstämmelse med fjärde penningtvättsdirektivet och kapitaltäckningsdirektivet.</P>
<P class="p207 ft1"><SPAN class="ft1">8</SPAN><SPAN class="ft71">Författningskommentar</SPAN></P>
<P class="p208 ft20"><SPAN class="ft18">8.1</SPAN><SPAN class="ft19">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</SPAN></P>
<P class="p209 ft38">3 kap.</P>
<P class="p210 ft39"><SPAN class="ft38">2 § </SPAN>Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om</P>
<P class="p114 ft72">1. bolagsordningen, stadgarna eller reglementet stämmer överens med denna lag och andra författningar och i övrigt innehåller de särskilda bestämmelser som behövs med hänsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten,</P>
<P class="p114 ft73">2. det finns skäl att anta att den planerade rörelsen kommer att drivas enligt bestämmelserna i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</P>
<P class="p114 ft73">3. den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i företaget bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditinstitut,</P>
<P class="p114 ft73">4. den som ska ingå i styrelsen för företaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett kreditinstitut och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och</P>
<P class="p114 ft73">5. styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda företaget.</P>
<P class="p114 ft72">Vid bedömningen enligt första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p114 ft73">1. innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</P>
<P class="p9 ft39">2. innehavet har samband med eller kan öka risken för</P>
<P class="p114 ft75">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft74">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft74">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</P>
<P class="p115 ft2">31</P>
</DIV>
<DIV id="page_32">
<P class="p116 ft39"><SPAN class="ft2">Prop. 2019/20:14 </SPAN>b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen</P>
<P class="p190 ft39">(2003:148) om straff för terroristbrott.</P>
<P class="p130 ft72">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i företaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p186 ft39">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p211 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om under vilka förutsättningar som ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse.</P>
<P class="p130 ft42">Ändringen i <SPAN class="ft76">andra stycket 2 a </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p132 ft23">15 kap.</P>
<P class="p212 ft78"><SPAN class="ft77">15 a § </SPAN>I stället för det som föreskrivs i 15 § gäller följande om ett utländskt kreditinstitut som driver verksamhet i Sverige enligt 4 kap. 1 eller 3 § inte driver sin verksamhet i enlighet med bestämmelserna i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p120 ft78">Finansinspektionen får förelägga kreditinstitutet att göra rättelse. Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p185 ft22">Om rättelse därefter inte sker, får inspektionen förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Innan ett förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p213 ft6">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden mot utländska kreditinstitut som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från en filial i Sverige vid överträdelse av penningtvättslagen. Övervägandena finns i avsnitt 4.2.</P>
<P class="p130 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>gäller bestämmelsen i stället för det som föreskrivs i 15 §.</P>
<P class="p130 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>ska Finansinspektionen förelägga kreditinstitutet att göra rättelse. Om rättelse inte sker, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland, dvs. den utländska myndighet som utövar tillsyn över institutet. Det innebär att den utländska tillsynsmyndigheten kan ingripa mot institutet.</P>
<P class="p214 ft6">Om rättelse därefter inte sker – dvs. om överträdelsen fortsätter, t.ex. på grund av att den utländska tillsynsmyndigheten har förhållit sig passiv till underrättelsen eller förklarat att den inte kan ingripa mot överträdelsen eller om den utländska tillsynsmyndighetens ingripande har visat sig vara otillräckligt – får inspektionen enligt <SPAN class="ft35">tredje stycket </SPAN>förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Förbudet tar sikte på transaktioner som gäller den gränsöverskridande verksamheten och innebär i princip att institutet inte får påbörja fler transaktioner i Sverige, vare sig inom ramen för ett befintligt avtal eller enstaka transaktioner (jfr t.ex. prop. 2009/10:220</P>
<P class="p215 ft2">32</P>
</DIV>
<DIV id="page_33">
<P class="p216 ft6">s. 301). Innan ett förbud meddelas, ska inspektionen underrätta den Prop. 2019/20:14 utländska myndigheten.</P>
<P class="p217 ft6">Motsvarande förbud finns i 16 § samt i t.ex. 25 kap. 12 § lagen om värdepappersmarknaden och 8 kap. 21 § fjärde stycket lagen om betaltjänster.</P>
<P class="p40 ft4">Ett beslut av Finansinspektionen i enlighet med tredje stycket får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten (17 kap. 1 §).</P>
<P class="p218 ft38">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p219 ft39"><SPAN class="ft39">1.</SPAN><SPAN class="ft79">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p220 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p221 ft6">Av <SPAN class="ft35">punkt 2 </SPAN>följer att Finansinspektionens möjlighet att ingripa mot utländska företag gäller för överträdelser av penningtvättslagen som inträffat efter ikraftträdandet.</P>
<P class="p222 ft41"><SPAN class="ft18">8.2</SPAN><SPAN class="ft80">Förslaget till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)</SPAN></P>
<P class="p223 ft38">29 kap.</P>
<P class="p192 ft73"><SPAN class="ft81">2 § </SPAN>En revisor, lekmannarevisor eller särskild granskare är ersättningsskyldig enligt de grunder som anges i 1 §. Han eller hon ska även ersätta skada som uppsåtligen eller av oaktsamhet vållas av hans eller hennes medhjälpare. I de fall som avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra stycket samt 10 kap. 18 § andra stycket denna lag samt <SPAN class="ft78">4 kap. 3 och 6 §§ </SPAN>lagen (<SPAN class="ft78">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism svarar dock revisorn, lekmannarevisorn eller den särskilda granskaren endast för skada på grund av oriktiga uppgifter som han eller hon eller en medhjälpare har haft skälig anledning att anta var oriktiga.</P>
<P class="p224 ft39">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller särskild granskare, är det detta bolag och den som är huvudansvarig för revisionen eller granskningen som är ersättningsskyldiga</P>
<P class="p225 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisor, lekmannarevisor eller särskild granskare.</P>
<P class="p40 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft5">första stycket </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p226 ft20"><SPAN class="ft18">8.3</SPAN><SPAN class="ft19">Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden</SPAN></P>
<P class="p227 ft38">3 kap.</P>
<P class="p228 ft73"><SPAN class="ft81">2 § </SPAN>Vid bedömningen enligt 1 § första stycket 4 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p217 ft39"><SPAN class="ft39">1.</SPAN><SPAN class="ft79">innehavaren kommer att motverka att värdepappersbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr9 td71"><SPAN class="p16 ft39">reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td72"><SPAN class="p19 ft2">33</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_34">
<P class="p72 ft39"><SPAN class="ft2">Prop. 2019/20:14 </SPAN>2. innehavet har samband med eller kan öka risken för</P>
<P class="p229 ft39"><SPAN class="ft39">a)</SPAN><SPAN class="ft79">penningtvätt enligt 1 kap. </SPAN><SPAN class="ft22">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft22">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</P>
<P class="p117 ft72"><SPAN class="ft72">b)</SPAN><SPAN class="ft82">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p130 ft73">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p120 ft39">Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget.</P>
<P class="p213 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i ett värdepappersbolag.</P>
<P class="p130 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft5">första stycket 2 a </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p230 ft38">12 kap.</P>
<P class="p231 ft85"><SPAN class="ft83">3</SPAN><SPAN class="ft84">§ </SPAN>Vid bedömningen enligt 2 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p117 ft73"><SPAN class="ft73">1.</SPAN><SPAN class="ft86">innehavaren kommer att motverka att börsens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p119 ft73"><SPAN class="ft73">2.</SPAN><SPAN class="ft87">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p232 ft72"><SPAN class="ft72">a)</SPAN><SPAN class="ft88">penningtvätt enligt 1 kap. </SPAN><SPAN class="ft89">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft89">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</P>
<P class="p233 ft39"><SPAN class="ft39">b)</SPAN><SPAN class="ft90">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p211 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som utövar ett väsentligt inflytande över ledningen av en börs.</P>
<P class="p130 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft5">punkt 2 a </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr7 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td60"><SPAN class="p136 ft38">19 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr17 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td60"><SPAN class="p136 ft39"><SPAN class="ft38">4 § </SPAN>Vid bedömningen enligt 3 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anse-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft30">ende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">1. innehavaren kommer att motverka att clearingorganisationens verksamhet</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p136 ft72">drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">2. innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft78">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft78">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">och finansiering av terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p234 ft72">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr7 td59"><SPAN class="p137 ft2">34</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p136 ft39">(2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td60"><SPAN class="p16 ft91"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_35">
<P class="p175 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska Prop. 2019/20:14 beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som utövar ett väsent-</P>
<P class="p235 ft2">ligt inflytande över ledningen av en clearingorganisation.</P>
<P class="p236 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft5">punkt 2 a </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p237 ft20"><SPAN class="ft18">8.4</SPAN><SPAN class="ft19">Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster</SPAN></P>
<P class="p209 ft38">2 kap.</P>
<P class="p210 ft73"><SPAN class="ft81">7 § </SPAN>Vid bedömningen enligt 3 § första stycket 4 och 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p114 ft73"><SPAN class="ft73">1.</SPAN><SPAN class="ft87">innehavaren kommer att motverka att betaltjänstverksamheten drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p9 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p238 ft73"><SPAN class="ft73">a)</SPAN><SPAN class="ft87">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<P class="p114 ft73"><SPAN class="ft73">b)</SPAN><SPAN class="ft87">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt </SPAN><SPAN class="ft78">2 § </SPAN>lagen (2003:148) om <SPAN class="ft78">straff för </SPAN>terroristbrott.</P>
<P class="p114 ft39">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p239 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som har ett kvalificerat innehav i ett företag som ansökt om att tillhandahålla en eller flera betaltjänster enligt denna lag.</P>
<P class="p9 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket 2 b </SPAN>görs en redaktionell ändring.</P>
<P class="p240 ft41"><SPAN class="ft18">8.5</SPAN><SPAN class="ft80">Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar</SPAN></P>
<P class="p241 ft38">2 kap.</P>
<P class="p210 ft73"><SPAN class="ft81">7 § </SPAN>Vid bedömningen enligt 3 § 3 och 6 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p114 ft73"><SPAN class="ft73">1.</SPAN><SPAN class="ft87">innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p9 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p238 ft73"><SPAN class="ft73">a)</SPAN><SPAN class="ft87">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<P class="p181 ft39"><SPAN class="ft39">b)</SPAN><SPAN class="ft79">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt </SPAN><SPAN class="ft22">2 § </SPAN>lagen (2003:148) om <SPAN class="ft22">straff för </SPAN>terroristbrott.</P>
<P class="p242 ft2">35</P>
</DIV>
<DIV id="page_36">
<P class="p116 ft39"><SPAN class="ft2">Prop. 2019/20:14 </SPAN>Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv</P>
<P class="p243 ft39">tillsyn av företaget.</P>
<P class="p244 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som har ett kvalificerat innehav i ett företag som ansökt om att få ge ut elektroniska pengar enligt denna lag.</P>
<P class="p245 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket 2 b </SPAN>görs en redaktionell ändring.</P>
<P class="p246 ft20"><SPAN class="ft18">8.6</SPAN><SPAN class="ft52">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter</SPAN></P>
<P class="p247 ft38">2 kap.</P>
<P class="p133 ft73"><SPAN class="ft81">3 § </SPAN>Vid bedömningen enligt 2 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska innehavarens anseende beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p248 ft73"><SPAN class="ft73">1.</SPAN><SPAN class="ft87">innehavaren kommer att motverka att företagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p249 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p250 ft73"><SPAN class="ft73">a)</SPAN><SPAN class="ft87">penningtvätt som avses i 1 kap. </SPAN><SPAN class="ft78">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft78">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</P>
<P class="p248 ft39"><SPAN class="ft39">b)</SPAN><SPAN class="ft90">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p213 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid bedömningen av lämpligheten hos den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i ett svenskt företag som ansökt om att få driva verksamhet med kreditgivning enligt denna lag.</P>
<P class="p130 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft5">punkt 2 a </SPAN>föranleds av att det har införts en ny penningtvättslag.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr7 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td60"><SPAN class="p136 ft38">6 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td60"><SPAN class="p136 ft39"><SPAN class="ft38">14 § </SPAN>Finansinspektionen får förelägga en utländsk kreditförmedlare från ett land</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">inom EES som förmedlar bostadskrediter från en filial i Sverige att göra rättelse,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p136 ft72">om kreditförmedlaren överträder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">– 4 kap. 1, 2, 7, 8, 9 eller 10 §,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">– föreskrifter som meddelats med stöd av 7 kap. 1 § 5 eller 6,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">– 5 a §, 6 §, 12 a § första stycket, 13 a §, 50 § eller 54 § konsumentkreditlagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">(2010:1846)<SPAN class="ft78">, eller</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p234 ft89">– lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft78">eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft73">Om kreditförmedlaren inte följer föreläggandet, ska Finansinspektionen under-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">rätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens hemland.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p234 ft30">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda kreditförmedlaren att fort-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p136 ft72">sätta förmedla bostadskrediter i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td60"><SPAN class="p136 ft73">underrätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens hemland. Europeiska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td59"><SPAN class="p137 ft2">36</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td60"><SPAN class="p136 ft39">kommissionen ska omedelbart informeras när ett förbud meddelas.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_37">
<P class="p175 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden mot utländska kredit- Prop. 2019/20:14 förmedlare från ett land inom EES vid överträdelser av vissa bestämmel-</P>
<P class="p235 ft2">ser. Övervägandena finns i avsnitt 4.2.</P>
<P class="p181 ft2">Den nya strecksatsen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att Finansinspektionen kan ingripa också vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. De ingripandemöjligheter som står till buds för Finansinspektionen framgår av andra och tredje styckena. Ett beslut av Finansinspektionen att förbjuda kreditförmedlaren att fortsätta förmedla bostadskrediter i Sverige (enligt tredje stycket) kan överklagas till allmän förvaltningsdomstol (8 kap. 1 § första stycket). Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten (andra stycket i samma paragraf).</P>
<P class="p251 ft38">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p252 ft39"><SPAN class="ft39">1.</SPAN><SPAN class="ft79">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p114 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p253 ft4">Av <SPAN class="ft5">punkt 2 </SPAN>följer att Finansinspektionens möjlighet att ingripa mot utländska företag gäller för överträdelser av penningtvättslagen som inträffat efter ikraftträdandet.</P>
<P class="p254 ft20"><SPAN class="ft18">8.7</SPAN><SPAN class="ft19">Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p241 ft38">1 kap.</P>
<P class="p255 ft39"><SPAN class="ft38">8 § </SPAN>I denna lag avses med</P>
<P class="p238 ft73"><SPAN class="ft73">1.</SPAN><SPAN class="ft92">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p114 ft73"><SPAN class="ft73">2.</SPAN><SPAN class="ft92">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p9 ft73"><SPAN class="ft73">3.</SPAN><SPAN class="ft92">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p238 ft73"><SPAN class="ft73">4.</SPAN><SPAN class="ft92">kund</SPAN>: den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p9 ft78"><SPAN class="ft73">5.</SPAN><SPAN class="ft92">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft73">:</SPAN></P>
<P class="p9 ft73"><SPAN class="ft73">a)</SPAN><SPAN class="ft87">fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och</SPAN></P>
<P class="p238 ft72"><SPAN class="ft72">b)</SPAN><SPAN class="ft88">fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation,</SPAN></P>
<P class="p238 ft73">6. <SPAN class="ft78">verklig huvudman</SPAN>: detsamma som i 1 kap. <NOBR>3–7</NOBR> §§ lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän,</P>
<P class="p238 ft73">7. <SPAN class="ft78">koncern</SPAN>, <SPAN class="ft78">moderföretag </SPAN>och <SPAN class="ft78">dotterföretag</SPAN>: detsamma som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554) <SPAN class="ft78">eller motsvarande utländska företeelser</SPAN>, och</P>
<P class="p238 ft39">8. <SPAN class="ft22">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p203 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om grundläggande definitioner. Över-</P>
<P class="p235 ft2">vägandena finns i avsnitt 5.2.</P>
<P class="p115 ft2">37</P>
</DIV>
<DIV id="page_38">
<P class="p184 ft4">Prop. 2019/20:14 Ändringen i <SPAN class="ft5">punkt 7 </SPAN>innebär att definitionen av koncern, moderföretag och dotterföretag omfattar också motsvarande utländska företeelser. Det är ett förtydligande av vad som redan gäller och utgör ingen ändring i sak.</P>
<P class="p135 ft38">3 kap.</P>
<P class="p128 ft73"><SPAN class="ft81">8 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. En sådan utredning ska åtminstone avse sökning i registret över verkliga huvudmän enligt lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.</P>
<P class="p130 ft73">Första stycket gäller inte om kunden är ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES <SPAN class="ft78">eller dotterföretag till ett sådant bolag</SPAN>.</P>
<P class="p185 ft39">Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p256 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om kontroll och identifiering av kundens verkliga huvudman. Övervägandena finns i avsnitt 5.2.</P>
<P class="p130 ft6">Ändringen i <SPAN class="ft35">andra stycket </SPAN>innebär att skyldigheterna enligt första stycket, dvs. att utreda om kunden har en verklig huvudman, att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur samt att vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet, inte gäller när kunden är ett dotterföretag till ett börsbolag. Dotterföretag har på grund av hänvisningen i 1 kap. 8 § 7 samma betydelse som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen.</P>
<P class="p257 ft22"><SPAN class="ft93">8 a § </SPAN>Bestämmelsen i 8 § tredje stycket gäller inte om</P>
<P class="p119 ft22"><SPAN class="ft22">–</SPAN><SPAN class="ft94">kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande, och</SPAN></P>
<P class="p119 ft22"><SPAN class="ft22">–</SPAN><SPAN class="ft94">den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg.</SPAN></P>
<P class="p244 ft2">Paragrafen, som är ny, innebär att om kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande ska styrelseordföranden, verkställande direktören eller motsvarande befattningshavare inte anses vara verklig huvudman, om den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg. Övervägandena finns i avsnitt 5.3.</P>
<P class="p258 ft2">Begreppet motsvarande omfattar förutom svenska kommunalförbund (se</P>
<P class="p133 ft4">1 kap. 2 § andra stycket 1 registerlagen) även motsvarande utländska offentligrättsliga juridiska personer.</P>
<P class="p259 ft39"><SPAN class="ft38">25 § </SPAN>En verksamhetsutövare som tillhandahåller konto som kunden innehar i syfte att förvalta medel som tillhör <SPAN class="ft22">kundens verkliga huvudman </SPAN>behöver inte <SPAN class="ft22">vidta de åtgärder för kundkännedom som avses i 8 § i fråga om </SPAN>den <SPAN class="ft22">verkliga huvudmannen</SPAN>, om kunden</P>
<P class="p260 ft2">38</P>
</DIV>
<DIV id="page_39">
<P class="p261 ft39">1. är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första <SPAN class="ft2">Prop. 2019/20:14 </SPAN>stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–14</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller god-</P>
<P class="p22 ft73">känd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist inom EES,</P>
<P class="p40 ft72"><SPAN class="ft72">2.</SPAN><SPAN class="ft88">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–14</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor, advokat eller advokatbolag med hemvist utanför EES, och</P>
<P class="p39 ft39">a) tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och</P>
<P class="p36 ft73">b) står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs, eller</P>
<P class="p39 ft72"><SPAN class="ft72">3.</SPAN><SPAN class="ft88">till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</SPAN></P>
<P class="p262 ft39">Första stycket får tillämpas endast om den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg och om verksamhetsutövaren utan dröjsmål på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P>
<P class="p225 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om under vilka förutsättningar som kreditinstitut och finansiella institut kan tillämpa förenklade åtgärder för kundkännedom avseende konton med medel som tillhör någon annan än kunden, dvs. kundens kund. Paragrafen innebär ett undantag från bestämmelserna i 8 § om att verksamhetsutövaren ska vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet. Övervägandena finns i avsnitt 5.4.</P>
<P class="p263 ft6">Ändringen i <SPAN class="ft35">första stycket </SPAN>förtydligar att bestämmelsen är tillämplig bara när kundens kund kan betraktas som kundens verkliga huvudman. Det innebär inte någon ändring i sak utan är bara ett förtydligande av det som redan gäller.</P>
<P class="p217 ft6">Vid tillämpningen av bestämmelsen är verklig huvudman en fysisk person till vars förmån någon annan handlar (1 kap. 3 § första stycket 2 registerlagen). Det är alltså bara om kunden har en verklig huvudman som bestämmelsen är tillämplig. Om kundens kund inte är att betrakta som kundens verkliga huvudman finns ingen skyldighet att vidta några kundkännedomsåtgärder i fråga om den personen, eftersom den inte står i någon avtalsrelation till verksamhetsutövaren (jfr prop. 2016/17:173 s. 506).</P>
<P class="p264 ft20"><SPAN class="ft18">8.8</SPAN><SPAN class="ft19">Förslaget till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän</SPAN></P>
<P class="p227 ft38">1 kap.</P>
<P class="p215 ft39"><SPAN class="ft38">2 § </SPAN>Lagen är tillämplig på</P>
<P class="p36 ft39"><SPAN class="ft39">1.</SPAN><SPAN class="ft79">svenska juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p36 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige,</SPAN></P>
<P class="p39 ft72"><SPAN class="ft72">3.</SPAN><SPAN class="ft88">fysiska personer med hemvist i Sverige som driver verksamhet som avser förvaltning av en trust, och</SPAN></P>
<P class="p39 ft73"><SPAN class="ft73">4.</SPAN><SPAN class="ft87">fysiska personer med hemvist i utlandet som driver verksamhet i Sverige som avser förvaltning av en trust.</SPAN></P>
<P class="p36 ft39">Lagen är inte tillämplig på</P>
<P class="p40 ft72"><SPAN class="ft72">1.</SPAN><SPAN class="ft88">staten, </SPAN><SPAN class="ft89">regioner</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund eller juridiska personer som staten, <SPAN class="ft89">regioner</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande över,</P>
<P class="p36 ft39"><SPAN class="ft39">2.</SPAN><SPAN class="ft79">aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p16 ft39">EES eller motsvarande marknad utanför EES <SPAN class="ft22">eller dotterföretag till sådana bolag</SPAN>,</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td45"><SPAN class="p19 ft2">39</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_40">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD class="tr7 td1"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td73"><SPAN class="p16 ft39">3. dödsbon, eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td1"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td73"><SPAN class="p16 ft39">4. konkursbon.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p265 ft6">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka som omfattas av lagens tillämpningsområde. Övervägandena finns i avsnitt 5.2.</P>
<P class="p232 ft6"><SPAN class="ft2">I</SPAN><SPAN class="ft56">andra stycket 1 </SPAN>görs en ändring med anledning av att beteckningen för kommuner på regional nivå ändras från landsting till region.</P>
<P class="p130 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">andra stycket 2 </SPAN>innebär att också dotterföretag till börsbolag undantas från lagens tillämpningsområde. Dotterföretag har samma betydelse som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (jfr 1 kap. 8 § 7 penningtvättslagen).</P>
<P class="p119 ft2">Övriga ändringar är endast redaktionella.</P>
<P class="p266 ft2">40</P>
</DIV>
<DIV id="page_41">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p22 ft95">Sammanfattning av promemorian Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 1</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p267 ft6">I promemorian föreslås att det ska göras vissa ändringar i regelverket om åtgärder för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p235 ft2">Det föreslås i huvudsak att</P>
<P class="p13 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft65">Finansinspektionen ska kunna ingripa mot utländska kreditinstitut och kreditförmedlare som hör hemma inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet (EES) och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av det aktuella regelverket,</SPAN></P>
<P class="p268 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft65">kravet på att utreda om en kund har en verklig huvudman inte ska gälla, om kunden är ett dotterföretag till ett aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES och att sådana dotterföretag inte heller ska anmäla sin egen verkliga huvudman för registrering till Bolagsverket,</SPAN></P>
<P class="p11 ft6"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft96">kravet på att utse en alternativ verklig huvudman inte ska gälla, om kunden är en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande och den risk som kan förknippas med kunden är låg, och</SPAN></P>
<P class="p13 ft6"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft96">det i lag ska förtydligas att förenklade åtgärder för kundkännedom för gemensamma konton bara ska vidtas i förhållande till kundens verkliga huvudman.</SPAN></P>
<P class="p269 ft2">41</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_42">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft1">Promemorians lagförslag</P>
<P class="p270 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</P>
<P class="p271 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 3 kap. 2 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 15 kap. 15 a §, av följande lydelse.</P>
<P class="p218 ft3">Nuvarande lydelse<SPAN style="padding-left:105px;">Föreslagen lydelse</SPAN></P>
<P class="p272 ft23">3 kap.</P>
<P class="p273 ft2">2 §<SPAN class="ft21">2</SPAN></P>
<P class="p98 ft4">Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">bolagsordningen, stadgarna eller reglementet stämmer överens med denna lag och andra författningar och i övrigt innehåller de särskilda bestämmelser som behövs med hänsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten,</SPAN></P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">det finns skäl att anta att den planerade rörelsen kommer att drivas enligt bestämmelserna i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i företaget bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditinstitut,</SPAN></P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft36">den som ska ingå i styrelsen för företaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett kreditinstitut och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft37">styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda företaget.</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t28">
<TR>
<TD class="tr4 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p136 ft98"><SPAN class="ft97">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td60"><SPAN class="p136 ft98">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td60"><SPAN class="p136 ft98">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td59"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td60"><SPAN class="p136 ft98">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr0 td59"><SPAN class="p137 ft2">42</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td60"><SPAN class="p136 ft31">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td60"><SPAN class="p136 ft30"><SPAN class="ft29">2 </SPAN>Senaste lydelse 2014:982.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_43">
<DIV id="p43dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031443x1.jpg/" id="p43img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t29">
<TR>
<TD class="tr7 td32"><SPAN class="p105 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td74"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 2</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i företaget är ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft39">ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">tillsyn över finansiella konglomerat.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">effektiv tillsyn av företaget.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p274 ft23">15 kap.</P>
<P class="p275 ft3">15 a §</P>
<P class="p276 ft3">I stället för det som föreskrivs i 15 § gäller följande om en i Sverige inrättad filial till ett utländskt kreditinstitut enligt 4 kap. 1 § eller ett utländskt företag enligt 4 kap. 3 § inte driver sin verksamhet i enlighet med bestämmelserna i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p277 ft3">Finansinspektionen får förelägga kreditinstitutet att göra rättelse. Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p277 ft35">Om rättelse därefter inte sker, får inspektionen förbjuda institutet att påbörja nya transaktioner i Sverige. Innan ett förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p278 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p279 ft6"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft28">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p280 ft2">43</P>
</DIV>
<DIV id="page_44">
<DIV id="p44dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031444x1.jpg/" id="p44img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">44</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p283 ft41">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)</P>
<P class="p284 ft42">Härigenom föreskrivs att 29 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551) ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p285 ft26"><SPAN class="ft23">29</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">stycket denna lag samt <SPAN class="ft3">3 kap. 1 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft39">stycket denna lag samt <SPAN class="ft22">4 kap. 3 och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">6 §§ </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p42 ft2">finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">terrorism svarar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p42 ft2">dock revisorn,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">av terrorism svarar dock revisorn,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p286 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller särskild granskare, är det detta bolag och den som är huvudansvarig för revisionen eller granskningen som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p287 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p288 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2010:834.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_45">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p289 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden</P>
<P class="p290 ft42">Härigenom föreskrivs att 3 kap. 2 §, 12 kap. 3 § och 19 kap. 4 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p291 ft26"><SPAN class="ft23">3</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 1 § första stycket 4 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att värdepappersbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p70 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p71 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft27">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2§ lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p292 ft6">Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget.</P>
<P class="p56 ft26"><SPAN class="ft38">12</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">3 §</SPAN><SPAN class="ft25">2</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 2 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att börsens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr17 td76"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td77"><SPAN class="p293 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td78"><SPAN class="p294 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr17 td22"><SPAN class="p16 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td78"><SPAN class="p294 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td76"><SPAN class="p16 ft44">1</SPAN> </TD>
<TD class="tr28 td77"><SPAN class="p1 ft30">Senaste lydelse 2014:985.</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr29 td78"><SPAN class="p19 ft2">45</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td76"><SPAN class="p16 ft44">2</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td77"><SPAN class="p1 ft30">Senaste lydelse 2009:365.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_46">
<DIV id="p46dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031446x1.jpg/" id="p46img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">46</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft37">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p68 ft26"><SPAN class="ft23">19</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">4 §</SPAN><SPAN class="ft25">3</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att clearingorganisationens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft4"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft49">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p287 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p295 ft30"><SPAN class="ft44">3</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2009:365.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_47">
<DIV id="p47dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031447x1.jpg/" id="p47img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p289 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster</P>
<P class="p290 ft42">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p291 ft26"><SPAN class="ft23">2</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § första stycket 4 och 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att betaltjänstverksamheten drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td33"><SPAN class="p296 ft46"><SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p79 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Senaste lydelse 2017:652.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft2">47</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_48">
<DIV id="p48dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031448x1.jpg/" id="p48img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">48</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p297 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar</P>
<P class="p284 ft42">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft26"><SPAN class="ft38">2</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 och 6 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td27"><SPAN class="p298 ft46"><SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p76 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p77 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2017:655.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_49">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p299 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter</P>
<P class="p300 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>att 2 kap. 3 § och 6 kap. 14 § lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p301 ft23">2 kap.</P>
<P class="p302 ft2">3 §</P>
<P class="p220 ft6">Vid bedömningen enligt 2 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska innehavarens anseende beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavaren kommer att motverka att företagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr6 td42"><SPAN class="p106 ft2">a) penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td43"><SPAN class="p57 ft2">som avses i</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td33"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt som avses i 1 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td42"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p86 ft3"><SPAN class="ft2">(</SPAN>2009:62<SPAN class="ft2">)</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p57 ft2">om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">åtgärder mot penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p57 ft39">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p16 ft2">finansiering av terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p303 ft2">av terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft4"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft47">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p304 ft26"><SPAN class="ft23">6</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">14 §</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Finansinspektionen får förelägga en utländsk kreditförmedlare från ett land inom EES som förmedlar bostadskrediter från en filial i Sverige att göra rättelse, om kreditförmedlaren överträder</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p305 ft2">– 4 kap. 1, 2, 7, 8, 9 eller 10 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td33"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">– föreskrifter som meddelats med</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">– föreskrifter som meddelats med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft2">stöd av 7 kap. 1 § 5 eller 6, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p16 ft2">stöd av 7 kap. 1 § 5 eller 6,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">– 5 a §, 6 §, 12 a § första stycket,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">– 5 a §, 6 §, 12 a § första stycket,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">13 a §, 50 § eller 54 § konsument-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">13 a §, 50 § eller 54 § konsument-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft2">kreditlagen (2010:1846)<SPAN class="ft3">.</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p16 ft2">kreditlagen (2010:1846) <SPAN class="ft3">eller</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft3">– lagen (2017:630) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft3">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft3">av terrorism eller föreskrifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td33"><SPAN class="p16 ft48">meddelats med stöd av lagen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft2">Om kreditförmedlaren inte följer föreläggandet, ska Finansinspektionen underrätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens hemland.</P>
<P class="p217 ft4">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda kreditförmedlaren att fortsätta förmedla bostadskrediter i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i kreditförmedlarens</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t31">
<TR>
<TD class="tr17 td57"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td45"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td57"><SPAN class="p16 ft33">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td45"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td45"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td45"><SPAN class="p19 ft2">49</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p16 ft30">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_50">
<DIV id="p50dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031450x1.jpg/" id="p50img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">50</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p306 ft4">hemland. Europeiska kommissionen ska omedelbart informeras när ett förbud meddelas.</P>
<P class="p307 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p308 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft49">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_51">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p309 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p310 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>att 1 kap. 8 § och 3 kap. 8 och 25 §§ lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p311 ft54"><SPAN class="ft23">1</SPAN><SPAN class="ft99">kap. </SPAN><SPAN class="ft4">8 §</SPAN></P>
<P class="p36 ft2">I denna lag avses med</P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">affärsförbindelse: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet,</SPAN></P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">brevlådebank: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft27">EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft37">kund: den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft27">person i politiskt utsatt ställning:</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft37">fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft27">fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2">6. verklig huvudman: detsamma som i 1 kap. <NOBR>3–7</NOBR> §§ lagen (2017:631)</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr17 td79"><SPAN class="p16 ft2">om registrering av verkliga huvudmän,</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td80"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p106 ft2">7. koncern,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p312 ft2">moderföretag och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p78 ft2">7. koncern,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft2">moderföretag och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td16"><SPAN class="p16 ft2">dotterföretag:</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td50"><SPAN class="p312 ft2">detsamma som i</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td51"><SPAN class="p100 ft2">dotterföretag:</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td80"><SPAN class="p19 ft2">detsamma som i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p312 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td37"><SPAN class="p16 ft2">(1995:1554), och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft2">(1995:1554)</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft3">eller motsvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><SPAN class="p100 ft3">utländska företeelser<SPAN class="ft2">, och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p39 ft42"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft100">verksamhetsutövare: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</SPAN></P>
<P class="p313 ft23">3 kap.</P>
<P class="p314 ft2">8 §</P>
<P class="p263 ft6">En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t32">
<TR>
<TD class="tr17 td57"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td45"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td57"><SPAN class="p16 ft33">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td45"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td45"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td45"><SPAN class="p19 ft2">51</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p16 ft30">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_52">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">52</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p42 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p315 ft2">marknad utanför EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">marknad utanför EES <SPAN class="ft3">eller ett</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p99 ft22">dotterföretag till ett sådant bolag<SPAN class="ft39">.</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft2">Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t33">
<TR>
<TD class="tr6 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p316 ft3">Tredje stycket gäller inte, om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">– kunden är en stat, ett landsting,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p317 ft22">en kommun eller motsvarande, och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">– kundens riskprofil enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p16 ft3">3 § bedöms som låg.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td82"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr11 td83"><SPAN class="p318 ft2">25 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p16 ft2">handahåller konto som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td25"><SPAN class="p42 ft2">kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">handahåller konto som kunden</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">som tillhör andra än kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">som tillhör andra än kunden</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft3"><SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>identifiera och kon-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>vidta de åtgärder för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft3">trollera identiteten på <SPAN class="ft2">den för vars</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft3">kundkännedom som avses i 8 § i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p16 ft2">räkning kunden förvaltar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td25"><SPAN class="p42 ft2">medlen,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">fråga om </SPAN>den för vars räkning kun-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p16 ft2">om kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td25"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">den förvaltar medlen, om kunden</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist inom EES,</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist utanför EES, och</P>
<P class="p98 ft6">a) tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och</P>
<P class="p66 ft2">b) står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs, eller</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft36">till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</SPAN></P>
<P class="p155 ft6">Första stycket får tillämpas endast om den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg och om verksamhetsutövaren utan dröjsmål på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_53">
<DIV id="p53dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031453x1.jpg/" id="p53img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p22 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p319 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p320 ft2">53</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_54">
<DIV id="p54dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031454x1.jpg/" id="p54img1">
</DIV>
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft2">1. staten, landsting, kommuner </SPAN><SPAN class="ft3">eller </SPAN><SPAN class="ft2">kommunalförbund </SPAN><SPAN class="ft3">eller </SPAN><SPAN class="ft2">juridiska personer över vilka staten, landsting, kommuner </SPAN><SPAN class="ft3">eller </SPAN><SPAN class="ft2">kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande, 2. aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES, </SPAN><SPAN class="ft3">eller dotterföretag till sådana bolag</SPAN><SPAN class="ft2">,</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft2">3. dödsbon, </SPAN><SPAN class="ft3">eller</SPAN></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 2</P>
<P class="p282 ft2">54</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p297 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän</P>
<P class="p321 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>att 1 kap. 2 § lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft26"><SPAN class="ft38">1</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">2</SPAN></P>
<P class="p66 ft2">Lagen är tillämplig på</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">svenska juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">fysiska personer som har hemvist i Sverige och som förvaltar truster eller liknande juridiska konstruktioner.</SPAN></P>
<P class="p66 ft2">Lagen är inte tillämplig på</P>
<P class="p322 ft2">1. staten, landsting, kommuner, <SPAN class="ft3">och </SPAN>kommunalförbund <SPAN class="ft3">samt </SPAN>juridiska personer över vilka staten, landsting, kommuner <SPAN class="ft3">och </SPAN>kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande,</P>
<P class="p323 ft6">2. aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES,</P>
<P class="p324 ft2">3. dödsbon, <SPAN class="ft3">och</SPAN></P>
<P class="p325 ft2">4. konkursbon.</P>
<P class="p326 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p327 ft31"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft101">Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p227 ft30"><SPAN class="ft29">2 </SPAN>Senaste lydelse 2018:1349.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_55">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p22 ft1">Förteckning över remissinstanserna</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 3</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p176 ft2">Efter remiss har yttranden kommit in från Bolagsverket, Domstolsverket, Fastighetsmäklarinspektionen, Finansbolagens Förening, Finansinspektionen, Förvaltningsrätten i Stockholm, Kammarrätten i Stockholm, Länsstyrelsen i Skåne län, Länsstyrelsen i Stockholms län, Länsstyrelsen i Västra Götalands län, Polismyndigheten, Regelrådet, Revisorsinspektionen, Riksgäldskontoret, Sparbankernas Riksförbund, Spelinspektionen, Svenska Bankföreningen, Svenskt Näringsliv, Sveriges advokatsamfund, Sveriges riksbank.</P>
<P class="p328 ft2">Därutöver har yttranden inkommit från Finansförbundet.</P>
<P class="p279 ft6">Följande remissinstanser har inte svarat eller angett att de avstår från att lämna några synpunkter: Företagarna, Näringslivets regelnämnd och Svenska Fondhandlareföreningen.</P>
<P class="p329 ft2">55</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_56">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">56</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p22 ft1">Lagrådsremissens lagförslag</P>
<P class="p270 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</P>
<P class="p330 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 3 kap. 2 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 15 kap. 15 a §, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p331 ft23">3 kap.</P>
<P class="p273 ft2">2 §<SPAN class="ft21">2</SPAN></P>
<P class="p98 ft4">Ett svenskt företag ska ges tillstånd att driva bankrörelse eller finansieringsrörelse, om</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">bolagsordningen, stadgarna eller reglementet stämmer överens med denna lag och andra författningar och i övrigt innehåller de särskilda bestämmelser som behövs med hänsyn till omfattningen och arten av den planerade verksamheten,</SPAN></P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">det finns skäl att anta att den planerade rörelsen kommer att drivas enligt bestämmelserna i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">den som har eller kan förväntas komma att få ett kvalificerat innehav i företaget bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditinstitut,</SPAN></P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft36">den som ska ingå i styrelsen för företaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett kreditinstitut och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft37">styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda företaget.</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavaren kommer att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p332 ft31"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft101">Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p227 ft30"><SPAN class="ft29">2 </SPAN>Senaste lydelse 2014:982.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_57">
<DIV id="p57dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031457x1.jpg/" id="p57img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t29">
<TR>
<TD class="tr7 td32"><SPAN class="p105 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td74"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 4</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i företaget är ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag, ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft39">ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft2">tillsyn över finansiella konglomerat.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p105 ft2">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p105 ft2">någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">effektiv tillsyn av företaget.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p274 ft23">15 kap.</P>
<P class="p275 ft3">15 a §</P>
<P class="p276 ft3">I stället för det som föreskrivs i 15 § gäller följande om en i Sverige inrättad filial till ett utländskt kreditinstitut enligt 4 kap. 1 § eller ett utländskt företag enligt 4 kap. 3 § inte driver sin verksamhet i enlighet med bestämmelserna i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller i föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p277 ft3">Finansinspektionen får förelägga kreditinstitutet att göra rättelse. Om institutet inte följer föreläggandet, ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p277 ft35">Om rättelse därefter inte sker, får inspektionen förbjuda institutet att påbörja fler transaktioner i Sverige. Innan ett förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i institutets hemland.</P>
<P class="p278 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft27">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</SPAN></P>
<P class="p279 ft6"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft28">Äldre bestämmelser gäller fortfarande för överträdelser av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p280 ft2">57</P>
</DIV>
<DIV id="page_58">
<DIV id="p58dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031458x1.jpg/" id="p58img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">58</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p283 ft41">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)</P>
<P class="p62 ft42">Härigenom föreskrivs att 29 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551) ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p285 ft26"><SPAN class="ft23">29</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">En revisor, lekmannarevisor eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">särskild granskare är ersättnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">skyldig enligt de grunder som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">anges i 1 §. Han eller hon ska även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">ersätta skada som uppsåtligen eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">av oaktsamhet vållas av hans eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">hennes medhjälpare. I de fall som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">avses i 9 kap. 44 § och 46 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">stycket samt 10 kap. 18 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">stycket denna lag samt <SPAN class="ft3">3 kap. 1 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft39">stycket denna lag samt <SPAN class="ft22">4 kap. 3 och</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">6 §§ </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p42 ft2">finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">mot penningtvätt och finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">terrorism svarar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p42 ft2">dock revisorn,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">av terrorism svarar dock revisorn,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">lekmannarevisorn eller den sär-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">skilda granskaren endast för skada</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">har haft skälig anledning att anta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td75"><SPAN class="p16 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p286 ft2">var oriktiga.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller särskild granskare, är det detta bolag och den som är huvudansvarig för revisionen eller granskningen som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p287 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p288 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2010:834.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_59">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p289 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden</P>
<P class="p223 ft42">Härigenom föreskrivs att 3 kap. 2 §, 12 kap. 3 § och 19 kap. 4 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p291 ft26"><SPAN class="ft23">3</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 1 § första stycket 4 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att värdepappersbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p70 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p71 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft27">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p292 ft6">Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av värdepappersbolaget.</P>
<P class="p56 ft26"><SPAN class="ft38">12</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">3 §</SPAN><SPAN class="ft25">2</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 2 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att börsens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr17 td76"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td77"><SPAN class="p293 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td78"><SPAN class="p294 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr17 td22"><SPAN class="p16 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td78"><SPAN class="p294 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td76"><SPAN class="p16 ft44">1</SPAN> </TD>
<TD class="tr28 td77"><SPAN class="p1 ft30">Senaste lydelse 2014:985.</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr29 td78"><SPAN class="p19 ft2">59</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td76"><SPAN class="p16 ft44">2</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td77"><SPAN class="p1 ft30">Senaste lydelse 2009:365.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_60">
<DIV id="p60dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031460x1.jpg/" id="p60img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">60</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft37">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p68 ft26"><SPAN class="ft23">19</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">4 §</SPAN><SPAN class="ft25">3</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att clearingorganisationens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p21 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:630</SPAN>) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p43 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p44 ft2">terrorism, eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft4"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft49">brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för terroristbrott.</SPAN></P>
<P class="p287 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p295 ft30"><SPAN class="ft44">3</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2009:365.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_61">
<DIV id="p61dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031461x1.jpg/" id="p61img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p289 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster</P>
<P class="p223 ft42">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § lagen (2010:751) om betaltjänster ska ha följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p291 ft26"><SPAN class="ft23">2</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p40 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § första stycket 4 och 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p40 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft28">innehavaren kommer att motverka att betaltjänstverksamheten drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p57 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td33"><SPAN class="p19 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p57 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td33"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p57 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td33"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt <SPAN class="ft3">2 § </SPAN>lagen (2003:148)</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td33"><SPAN class="p75 ft46">om <SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p79 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Senaste lydelse 2017:652.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft2">61</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_62">
<DIV id="p62dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031462x1.jpg/" id="p62img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">62</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p297 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar</P>
<P class="p62 ft42">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 7 § lagen (2011:755) om elektroniska pengar ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft26"><SPAN class="ft38">2</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">7 §</SPAN><SPAN class="ft25">1</SPAN></P>
<P class="p64 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § 3 och 6 § första stycket 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p65 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">innehavet har samband med eller kan öka risken för</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td22"><SPAN class="p42 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td27"><SPAN class="p19 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">lagen (2002:444) om straff för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">brott enligt <SPAN class="ft3">2 § </SPAN>lagen (2003:148)</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td22"><SPAN class="p74 ft46">terroristbrott.</SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td27"><SPAN class="p75 ft46">om <SPAN class="ft48">straff för </SPAN>terroristbrott.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft6">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p76 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
<P class="p77 ft30"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft45">Senaste lydelse 2017:655.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_63">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p333 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p334 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>i fråga om lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 1 kap. 8 § och 3 kap. 8 och 25 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 3 kap. 8 a §, av följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p22 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><SPAN class="p16 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p123 ft26"><SPAN class="ft23">1</SPAN><SPAN class="ft24">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">8 §</SPAN></P>
<P class="p36 ft2">I denna lag avses med</P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft102">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p40 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft103">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft103">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft102">kund</SPAN>: den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p36 ft3"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft103">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft36">fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och</SPAN></P>
<P class="p39 ft6"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft28">fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation,</SPAN></P>
<P class="p39 ft2">6. <SPAN class="ft3">verklig huvudman</SPAN>: detsamma som i 1 kap. <NOBR>3–7</NOBR> §§ lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr17 td16"><SPAN class="p106 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft57">koncern</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td50"><SPAN class="p312 ft2">moderföretag och</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td51"><SPAN class="p78 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft57">koncern</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr17 td80"><SPAN class="p19 ft2">moderföretag och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft2">dotterföretag:</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p312 ft2">detsamma som i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft2">dotterföretag:</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td56"><SPAN class="p100 ft2">detsamma</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td84"><SPAN class="p19 ft2">som i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p16 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td50"><SPAN class="p312 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p100 ft2">1 kap. 4 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft39">årsredovisningslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td37"><SPAN class="p16 ft2">(1995:1554), och</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td51"><SPAN class="p100 ft2">(1995:1554)</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td80"><SPAN class="p19 ft3">eller motsvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td16"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td50"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr18 td85"><SPAN class="p100 ft48">utländska företeelser<SPAN class="ft46">, och</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td84"><SPAN class="p16 ft50"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p39 ft4"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft104">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p301 ft23">3 kap.</P>
<P class="p302 ft2">8 §</P>
<P class="p263 ft6">En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t34">
<TR>
<TD class="tr17 td57"><SPAN class="p16 ft30"><SPAN class="ft29">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr17 td45"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr13 td57"><SPAN class="p16 ft33">för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr13 td45"><SPAN class="p16 ft34"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td45"><SPAN class="p16 ft32"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td57"><SPAN class="p16 ft31">om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td45"><SPAN class="p19 ft2">63</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p16 ft30">direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_64">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">64</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p42 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft2">Första stycket gäller inte om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">kunden är ett aktiebolag vars aktier</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">är upptagna till handel på en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft2">reglerad marknad i Sverige eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">inom EES eller på en motsvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p315 ft2">marknad utanför EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">marknad utanför EES <SPAN class="ft3">eller ett</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p99 ft22">dotterföretag till ett sådant bolag<SPAN class="ft39">.</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p64 ft6">Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p335 ft3">8 a §</P>
<P class="p336 ft35">Bestämmelsen i 8 § tredje stycket gäller inte om</P>
<P class="p336 ft35">– kunden är en stat, en region, en kommun eller motsvarande, och</P>
<P class="p337 ft3">– kundens riskprofil enligt 2 kap.</P>
<P class="p338 ft3">3 § bedöms som låg.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td55"><SPAN class="p339 ft2">25 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td86"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td54"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p21 ft2">En verksamhetsutövare som till-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft2">handahåller konto som kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td56"><SPAN class="p16 ft2">handahåller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p340 ft2">konto som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td54"><SPAN class="p19 ft2">kunden</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft2">innehar i syfte att förvalta medel</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft3"><SPAN class="ft2">som tillhör </SPAN>andra än kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td56"><SPAN class="p16 ft2">som tillhör</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p341 ft22">kundens</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td54"><SPAN class="p19 ft22">verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft3"><SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>identifiera och kon-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">huvudman <SPAN class="ft2">behöver inte </SPAN>vidta de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p42 ft3">trollera identiteten på <SPAN class="ft2">den </SPAN>för vars</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft3">åtgärder för kundkännedom som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p42 ft3">räkning kunden förvaltar medlen<SPAN class="ft2">,</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">avses i 8 § i fråga om <SPAN class="ft2">den </SPAN>verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p342 ft2">om kunden</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td87"><SPAN class="p16 ft3">huvudmannen<SPAN class="ft2">, om kunden</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td54"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist inom EES,</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist utanför EES, och</P>
<P class="p98 ft6">a) tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och</P>
<P class="p66 ft2">b) står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs, eller</P>
<P class="p65 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft36">till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</SPAN></P>
<P class="p155 ft6">Första stycket får tillämpas endast om den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg och om verksamhetsutövaren utan dröjsmål på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_65">
<DIV id="p65dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031465x1.jpg/" id="p65img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p22 ft2">Denna lag träder i kraft den 1 januari 2020.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p319 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p320 ft2">65</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_66">
<DIV id="p66dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031466x1.jpg/" id="p66img1">
</DIV>
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft2">1. staten, </SPAN><SPAN class="ft3">regioner</SPAN><SPAN class="ft2">, kommuner eller kommunalförbund eller juridiska personer över vilka staten, </SPAN><SPAN class="ft3">regioner</SPAN><SPAN class="ft2">, kommuner eller kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande,</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft6">2. aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES </SPAN><SPAN class="ft35">eller dotterföretag till sådana bolag</SPAN><SPAN class="ft6">,</SPAN></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p281 ft4">Prop. 2019/20:14 Bilaga 4</P>
<P class="p282 ft2">66</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p297 ft41">Förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän</P>
<P class="p343 ft6">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft25">1 </SPAN>att 1 kap. 2 § lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17">
<TR>
<TD class="tr3 td22"><SPAN class="p16 ft3">Lydelse enligt prop. 2018/19:150</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td23"><SPAN class="p16 ft22">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p97 ft26"><SPAN class="ft38">1</SPAN><SPAN class="ft43">kap. </SPAN><SPAN class="ft6">2 §</SPAN></P>
<P class="p66 ft2">Lagen är tillämplig på</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft36">svenska juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige,</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">fysiska personer med hemvist i Sverige som driver verksamhet som avser förvaltning av en trust, och.</SPAN></P>
<P class="p73 ft6"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft37">fysiska personer med hemvist i utlandet som driver verksamhet i Sverige som avser förvaltning av en trust.</SPAN></P>
<P class="p66 ft2">Lagen är inte tillämplig på</P>
<P class="p322 ft2">1. staten, <SPAN class="ft3">landsting</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund eller juridiska personer över vilka staten, <SPAN class="ft3">landsting</SPAN>, kommuner eller kommunalförbund, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande,</P>
<P class="p344 ft6">2. aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES,</P>
<P class="p345 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft36">dödsbon, eller</SPAN></P>
<P class="p346 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft36">konkursbon.</SPAN></P>
<P class="p347 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 januari 2020.</P>
<P class="p348 ft33"><SPAN class="ft44">1</SPAN><SPAN class="ft51">Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_67">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t29">
<TR>
<TD class="tr14 td32"><SPAN class="p16 ft1">Lagrådets yttrande</SPAN> </TD>
<TD class="tr14 td74"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2019/20:14</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td74"><SPAN class="p16 ft2">Bilaga 5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td32"><SPAN class="p16 ft2">Utdrag ur protokoll vid sammanträde <NOBR>2019-09-05</NOBR></SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td32"><SPAN class="p16 ft2">Närvarande: F.d. justitierådet Ella Nyström samt justitieråden Per Classon</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">och Stefan Johansson</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td32"><SPAN class="p16 ft2">Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvätts-</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">frågor</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td32"><SPAN class="p16 ft2">Enligt en lagrådsremiss den 29 augusti 2019 har regeringen (Finansdepar-</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p16 ft2">tementet) beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td74"><SPAN class="p16 ft11"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p349 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft105">lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,</SPAN></P>
<P class="p350 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft105">lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551),</SPAN></P>
<P class="p235 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft105">lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden,</SPAN></P>
<P class="p235 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft105">lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster,</SPAN></P>
<P class="p350 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft105">lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar,</SPAN></P>
<P class="p351 ft6"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft106">lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter,</SPAN></P>
<P class="p351 ft6"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft106">lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism,</SPAN></P>
<P class="p351 ft42"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft107">lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän.</SPAN></P>
<P class="p349 ft2">Förslagen har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunnige Nils Friberg.</P>
<P class="p4 ft2">Lagrådet lämnar förslagen utan erinran.</P>
<P class="p352 ft2">67</P>
</DIV>
<DIV id="page_68">
<DIV id="p68dimg1">
<INGENBILD zsrc="H7031468x1.jpg/" id="p68img1">
</DIV>
<P class="p72 ft1"><SPAN class="ft10">Prop. 2019/20:14 </SPAN>Finansdepartementet</P>
<P class="p353 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 19 september 2019</P>
<P class="p354 ft6">Närvarande: statsminister Löfven, ordförande, och statsråden Lövin, Johansson, Baylan, Hultqvist, Andersson, Bolund, Damberg, Shekarabi, Ygeman, Linde, Ekström, Eneroth, Dahlgren, Nilsson, Ernkrans, Lindhagen, Hallberg, Nordmark</P>
<P class="p355 ft2">Föredragande: statsrådet Bolund</P>
<P class="p356 ft4">Regeringen beslutar proposition Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågor</P>
<P class="p357 ft2">68</P>
</DIV>
</div><style>
TD,TD.p2h {
zzzfont-size:90%;
zzzmargin-right:2px;
zzzoverflow:visable;
zzzword-wrap: break-word;
}
P {
zdisplay:block;
}
.divbreak {
clear:both;
display:block;
zwidth: 100%;
zheight: 1px;
zword-wrap: break-word;
}
.xecp {
display:block;
margin: 0px !important;
padding: 0px !important;
}
.ec {
border-style:solid;
border-width:1px;
display:block;
margin: 0px !important;
padding: 0px !important;
}
.TOPS {
overflow:visable;
margin:2px;
width:690px !important;
}
</style>
11Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. BifallBifall2019/20:FiU28FiU22Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551).BifallBifall2019/20:FiU28FiU33Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.BifallBifall2019/20:FiU28FiU44Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster.BifallBifall2019/20:FiU28FiU55Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar.BifallBifall2019/20:FiU28FiU66Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter.BifallBifall2019/20:FiU28FiU77Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.BifallBifall2019/20:FiU28FiU88Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2017:631) om registrering av verkliga huvudmän.BifallBifall2019/20:FiU28FiUBBordlagd2019-09-24 00:00:00inträffat0behandlingINLInlämnad2019-09-24 00:00:00inträffat0behandlingHÄNHänvisad2019-09-26 00:00:00inträffat0behandlingMOTMotionstid slutar2019-10-09 00:00:00inträffat0behandling0218878014918Stefan LöfvenS1Statsråd10956444284814Per BolundMP2Statsråd2inlamnatavInlämnat avFinansdepartementetH703142019-11-28 16:18:25statustextstatustextÄrendet är avslutatH703142019-11-28 16:29:35tilldelatTilldelatFinansutskottetH703142019-11-28 16:18:25H70314prop_201920__14.pdf497240pdfIngripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågorhttps://data.riksdagen.se/fil/EA4D7362-7FDC-43F8-B03A-47F1D0429FBDbehandlas_i2019/20:FiU28H701FiU28bet2019/20FiU28Ingripanden mot utländska kreditinstitut och vissa andra penningtvättsfrågorbetBetänkande