4701963H4031732016/17173propproppropProposition 2016/17:173PropositionPropositionFinansdepartementetFiU17302017-04-26 00:00:002018-08-08 14:36:352017-04-26 00:00:00Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorismKlarhtml-ecprop-RIM3ad4d7fc-d5e6-421d-860e-ee162dcdd049https://data.riksdagen.se/dokument/H403173/texthttps://data.riksdagen.se/dokument/H403173https://data.riksdagen.se/dokumentstatus/H403173
<!DOCTYPE HTML PUBLIC "-//W3C//DTD HTML 4.01//EN" "http://www.w3.org/TR/html4/strict.dtd">
<HTML>
<HEAD>
<META http-equiv="Content-Type" content="text/html; charset=UTF-8">
<META http-equiv="X-UA-Compatible" content="IE=8">
<TITLE>Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</TITLE>
<META name="generator" content="BCL easyConverter SDK 3.0.60">
<STYLE type="text/css">
body {margin-top: 0px;margin-left: 0px;}
#page_1 {position:relative; overflow: hidden;margin: 29px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_1 #dimg1 {position:absolute;top:0px;left:549px;z-index:-1;width:56px;height:98px;}
#page_1 #dimg1 #img1 {width:56px;height:98px;}
#page_2 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 134px;padding: 0px;border: none;width: 660px;}
#page_3 {position:relative; overflow: hidden;margin: 46px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_4 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 287px 134px;padding: 0px;border: none;width: 506px;}
#page_5 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_5 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_5 #id_2 {float:left;border:none;margin: 4px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_6 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 134px;padding: 0px;border: none;width: 660px;}
#page_7 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 0px 153px;padding: 0px;border: none;width: 926px;}
#page_8 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 287px 134px;padding: 0px;border: none;width: 506px;}
#page_9 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_10 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 512px;}
#page_11 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_12 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_13 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_14 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_15 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_16 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_17 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_17 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_17 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_18 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_19 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_20 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_21 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_21 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_21 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_22 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_23 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_23 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_23 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_24 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_25 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_25 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_25 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_26 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_27 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_27 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_27 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_28 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_28 #id_1 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 119px;overflow: hidden;}
#page_28 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_29 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_30 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_31 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_31 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_31 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_32 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_33 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_34 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_35 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_36 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_37 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_37 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_37 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_38 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_39 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_40 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_41 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_41 #dimg1 {position:absolute;top:310px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_41 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_42 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_43 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_44 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_44 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 119px;overflow: hidden;}
#page_44 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_45 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_46 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_47 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_47 #dimg1 {position:absolute;top:30px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_47 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_48 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_48 #dimg1 {position:absolute;top:515px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_48 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_49 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_49 #dimg1 {position:absolute;top:500px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_49 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_50 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_51 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_52 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_53 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 357px;padding: 0px;border: none;width: 437px;}
#page_54 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_55 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_56 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_56 #dimg1 {position:absolute;top:157px;left:119px;z-index:-1;width:101px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_56 #dimg1 #img1 {width:101px;height:1px;}
#page_57 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_57 #dimg1 {position:absolute;top:454px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_57 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_58 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_59 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_60 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 287px 128px;padding: 0px;border: none;width: 513px;}
#page_61 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_61 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 {float:left;border:none;margin: 18px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 188px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 3px;padding: 0px;border:none;width: 215px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_1 #id_1_2 {border:none;margin: 25px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_61 #dimg1 {position:absolute;top:233px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_61 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_62 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_62 #dimg1 {position:absolute;top:530px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_62 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_63 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_63 #dimg1 {position:absolute;top:438px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_63 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_64 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_65 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_65 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 641px;overflow: hidden;}
#page_65 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;margin: 63px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 189px;overflow: hidden;}
#page_65 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 16px;padding: 0px;border:none;width: 436px;overflow: hidden;}
#page_65 #id_2 {border:none;margin: 15px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 794px;overflow: hidden;}
#page_66 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 285px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_66 #tx1 {position:absolute;top:388px;left:324px;width:189px;height:150px;}
#page_67 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_67 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 505px;overflow: hidden;}
#page_67 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 201px;overflow: hidden;}
#page_67 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 304px;overflow: hidden;}
#page_67 #id_2 {border:none;margin: 10px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 794px;overflow: hidden;}
#page_68 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 285px 128px;padding: 0px;border: none;width: 513px;}
#page_69 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 357px;padding: 0px;border: none;width: 301px;}
#page_70 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_71 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_71 #id_1 {float:left;border:none;margin: 411px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 204px;overflow: hidden;}
#page_71 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 202px;overflow: hidden;}
#page_71 #id_3 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_72 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_72 #dimg1 {position:absolute;top:142px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_72 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_73 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_74 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_74 #dimg1 {position:absolute;top:94px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_74 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_75 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_76 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_77 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_77 #dimg1 {position:absolute;top:326px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_77 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_78 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_78 #dimg1 {position:absolute;top:515px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_78 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_79 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_80 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 285px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_80 #tx1 {position:absolute;top:539px;left:323px;width:169px;height:34px;}
#page_80 #tx2 {position:absolute;top:585px;left:323px;width:36px;height:15px;}
#page_80 #tx3 {position:absolute;top:601px;left:323px;width:190px;height:90px;}
#page_80 #tx4 {position:absolute;top:402px;left:324px;width:189px;height:105px;}
#page_81 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_82 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_82 #dimg1 {position:absolute;top:80px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_82 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_83 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_83 #dimg1 {position:absolute;top:443px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_83 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_84 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_85 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_86 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_87 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_88 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_88 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 6px;padding: 0px;border:none;width: 660px;overflow: hidden;}
#page_88 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 318px;overflow: hidden;}
#page_88 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 342px;overflow: hidden;}
#page_88 #id_2 {border:none;margin: 30px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 666px;overflow: hidden;}
#page_88 #dimg1 {position:absolute;top:401px;left:119px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_88 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_89 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_90 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_91 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_92 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 128px;padding: 0px;border: none;width: 513px;}
#page_93 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_93 #dimg1 {position:absolute;top:414px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_93 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_94 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 285px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_95 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_95 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_96 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_96 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 323px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 343px;overflow: hidden;}
#page_97 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_97 #dimg1 {position:absolute;top:676px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_97 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_98 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 128px;padding: 0px;border: none;width: 666px;}
#page_99 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 357px;padding: 0px;border: none;width: 437px;}
#page_100 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 285px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_101 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_102 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_103 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_103 #dimg1 {position:absolute;top:310px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_103 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_104 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_104 #dimg1 {position:absolute;top:515px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_104 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_105 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_106 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_107 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_108 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_109 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_109 #dimg1 {position:absolute;top:646px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_109 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_110 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_111 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_112 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_112 #dimg1 {position:absolute;top:280px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_112 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_113 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_114 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_115 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_116 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_117 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_117 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_117 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_118 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_119 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_119 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_119 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_120 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_121 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_121 #dimg1 {position:absolute;top:46px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_121 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_122 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_123 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_124 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_125 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_126 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_126 #tx1 {position:absolute;top:525px;left:330px;width:133px;height:16px;}
#page_126 #tx2 {position:absolute;top:556px;left:330px;width:39px;height:15px;}
#page_126 #tx3 {position:absolute;top:571px;left:330px;width:190px;height:64px;}
#page_126 #tx4 {position:absolute;top:632px;left:330px;width:190px;height:80px;}
#page_126 #tx5 {position:absolute;top:372px;left:330px;width:190px;height:120px;}
#page_127 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_128 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_128 #dimg1 {position:absolute;top:126px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_128 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_129 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_130 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_131 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_131 #dimg1 {position:absolute;top:203px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_131 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_132 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_133 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_134 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_135 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_136 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_136 #tx1 {position:absolute;top:571px;left:330px;width:133px;height:16px;}
#page_136 #tx2 {position:absolute;top:602px;left:330px;width:39px;height:15px;}
#page_136 #tx3 {position:absolute;top:617px;left:330px;width:190px;height:64px;}
#page_136 #tx4 {position:absolute;top:678px;left:330px;width:190px;height:64px;}
#page_136 #tx5 {position:absolute;top:433px;left:330px;width:190px;height:120px;}
#page_137 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 658px;}
#page_137 #tx1 {position:absolute;top:81px;left:357px;width:189px;height:105px;}
#page_138 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_139 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_140 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_140 #dimg1 {position:absolute;top:96px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_140 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_141 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_141 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_141 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_142 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_142 #dimg1 {position:absolute;top:61px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_142 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_143 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_143 #dimg1 {position:absolute;top:423px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_143 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_144 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_145 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_145 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 641px;overflow: hidden;}
#page_145 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;margin: 33px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 189px;overflow: hidden;}
#page_145 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 15px;padding: 0px;border:none;width: 437px;overflow: hidden;}
#page_145 #id_2 {border:none;margin: 27px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 505px;overflow: hidden;}
#page_146 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_147 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_148 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_148 #tx1 {position:absolute;top:586px;left:330px;width:190px;height:120px;}
#page_148 #tx2 {position:absolute;top:311px;left:330px;width:133px;height:16px;}
#page_148 #tx3 {position:absolute;top:341px;left:330px;width:39px;height:15px;}
#page_148 #tx4 {position:absolute;top:357px;left:330px;width:190px;height:64px;}
#page_148 #tx5 {position:absolute;top:418px;left:330px;width:190px;height:80px;}
#page_148 #tx6 {position:absolute;top:510px;left:330px;width:156px;height:49px;}
#page_149 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_149 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 641px;overflow: hidden;}
#page_149 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 190px;overflow: hidden;}
#page_149 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 14px;padding: 0px;border:none;width: 437px;overflow: hidden;}
#page_149 #id_2 {border:none;margin: 13px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 794px;overflow: hidden;}
#page_149 #dimg1 {position:absolute;top:600px;left:153px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_149 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_149 #tx1 {position:absolute;top:217px;left:357px;width:190px;height:105px;}
#page_150 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_150 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 507px;overflow: hidden;}
#page_150 #id_2 {border:none;margin: 12px 0px 0px 126px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_150 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 194px;overflow: hidden;}
#page_150 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 353px;overflow: hidden;}
#page_150 #id_3 {border:none;margin: 16px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 673px;overflow: hidden;}
#page_151 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_152 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_153 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_153 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_153 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_153 #tx1 {position:absolute;top:554px;left:204px;width:132px;height:16px;}
#page_153 #tx2 {position:absolute;top:584px;left:204px;width:38px;height:15px;}
#page_153 #tx3 {position:absolute;top:600px;left:204px;width:189px;height:80px;}
#page_153 #tx4 {position:absolute;top:676px;left:204px;width:189px;height:80px;}
#page_153 #tx5 {position:absolute;top:401px;left:204px;width:189px;height:135px;}
#page_154 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_154 #dimg1 {position:absolute;top:448px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_154 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_155 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_155 #dimg1 {position:absolute;top:331px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_155 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_156 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_157 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_157 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_157 #id_1 #id_1_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_157 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 188px;overflow: hidden;}
#page_157 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 17px;padding: 0px;border:none;width: 188px;overflow: hidden;}
#page_157 #id_1 #id_1_2 {border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_157 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_158 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_158 #dimg1 {position:absolute;top:632px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_158 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_159 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_160 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_161 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_162 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_163 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_163 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_163 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_163 #dimg1 {position:absolute;top:446px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_163 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_164 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_164 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 134px;padding: 0px;border:none;width: 507px;overflow: hidden;}
#page_164 #id_2 {border:none;margin: 0px 0px 0px 247px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_164 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 189px;overflow: hidden;}
#page_164 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 16px;padding: 0px;border:none;width: 189px;overflow: hidden;}
#page_164 #id_3 {border:none;margin: 35px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 794px;overflow: hidden;}
#page_164 #dimg1 {position:absolute;top:331px;left:247px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_164 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_165 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_165 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 641px;overflow: hidden;}
#page_165 #id_2 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 397px;overflow: hidden;}
#page_165 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 190px;overflow: hidden;}
#page_165 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 194px;overflow: hidden;}
#page_165 #id_3 {border:none;margin: 18px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 658px;overflow: hidden;}
#page_166 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_166 #dimg1 {position:absolute;top:76px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_166 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_167 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_167 #id_1 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 641px;overflow: hidden;}
#page_167 #id_2 {border:none;margin: 0px 0px 0px 153px;padding: 0px;border:none;width: 398px;overflow: hidden;}
#page_167 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 191px;overflow: hidden;}
#page_167 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 194px;overflow: hidden;}
#page_167 #id_3 {border:none;margin: 18px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 658px;overflow: hidden;}
#page_168 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_168 #dimg1 {position:absolute;top:124px;left:126px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_168 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_169 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_170 {position:relative; overflow: hidden;margin: 46px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_171 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_172 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_173 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_174 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_175 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_175 #dimg1 {position:absolute;top:346px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_175 #dimg1 #img1 {width:393px;height:54px;}
#page_176 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_176 #dimg1 {position:absolute;top:94px;left:119px;z-index:-1;width:401px;height:534px;}
#page_176 #dimg1 #img1 {width:401px;height:534px;}
#page_177 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_178 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_179 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_179 #dimg1 {position:absolute;top:346px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:100px;}
#page_179 #dimg1 #img1 {width:393px;height:100px;}
#page_180 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_180 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_180 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_181 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_181 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_181 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_182 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_183 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_183 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_183 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_184 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_185 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_185 #dimg1 {position:absolute;top:84px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_185 #dimg1 #img1 {width:393px;height:54px;}
#page_186 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_187 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_188 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_188 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_188 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_189 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_189 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_189 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_190 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_191 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_191 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_191 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_192 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_193 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_193 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_193 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_194 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_195 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_195 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_195 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_196 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_197 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_198 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_198 #dimg1 {position:absolute;top:692px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:65px;}
#page_198 #dimg1 #img1 {width:394px;height:65px;}
#page_199 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_199 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_199 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_199 #dimg1 {position:absolute;top:4px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:110px;}
#page_199 #dimg1 #img1 {width:393px;height:110px;}
#page_200 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_200 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_200 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_201 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_201 #dimg1 {position:absolute;top:470px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:115px;}
#page_201 #dimg1 #img1 {width:393px;height:115px;}
#page_202 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_203 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_203 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_203 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_204 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_204 #dimg1 {position:absolute;top:622px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:116px;}
#page_204 #dimg1 #img1 {width:394px;height:116px;}
#page_205 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_206 {position:relative; overflow: hidden;margin: 45px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_207 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_208 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_209 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_209 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_209 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_210 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_210 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_210 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_211 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_211 #dimg1 {position:absolute;top:127px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:269px;}
#page_211 #dimg1 #img1 {width:393px;height:269px;}
#page_212 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_213 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_213 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_213 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_214 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_214 #dimg1 {position:absolute;top:285px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:192px;}
#page_214 #dimg1 #img1 {width:394px;height:192px;}
#page_215 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_215 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_215 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_216 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_216 #dimg1 {position:absolute;top:530px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:205px;}
#page_216 #dimg1 #img1 {width:394px;height:205px;}
#page_217 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_217 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_217 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_218 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_218 #dimg1 {position:absolute;top:57px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:130px;}
#page_218 #dimg1 #img1 {width:394px;height:130px;}
#page_219 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_219 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_219 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_220 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_220 #dimg1 {position:absolute;top:434px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:310px;}
#page_220 #dimg1 #img1 {width:394px;height:310px;}
#page_221 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_221 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_221 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_221 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:51px;}
#page_221 #dimg1 #img1 {width:393px;height:51px;}
#page_222 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_222 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_222 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_223 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_223 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_223 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_224 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_225 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_225 #dimg1 {position:absolute;top:362px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:161px;}
#page_225 #dimg1 #img1 {width:393px;height:161px;}
#page_226 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_227 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_228 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_229 {position:relative; overflow: hidden;margin: 46px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_230 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_231 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_231 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_231 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_232 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_232 #dimg1 {position:absolute;top:485px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:161px;}
#page_232 #dimg1 #img1 {width:394px;height:161px;}
#page_233 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_233 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_233 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_234 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_235 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_235 #dimg1 {position:absolute;top:84px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:254px;}
#page_235 #dimg1 #img1 {width:393px;height:254px;}
#page_236 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_236 #dimg1 {position:absolute;top:690px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:65px;}
#page_236 #dimg1 #img1 {width:394px;height:65px;}
#page_237 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_237 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_237 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_237 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:97px;}
#page_237 #dimg1 #img1 {width:393px;height:97px;}
#page_238 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_239 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_239 #dimg1 {position:absolute;top:178px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:269px;}
#page_239 #dimg1 #img1 {width:393px;height:269px;}
#page_240 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_241 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_241 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_241 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_242 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_242 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_242 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_243 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_243 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_243 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_244 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_244 #dimg1 {position:absolute;top:686px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:50px;}
#page_244 #dimg1 #img1 {width:394px;height:50px;}
#page_245 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_245 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_245 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_245 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:51px;}
#page_245 #dimg1 #img1 {width:393px;height:51px;}
#page_246 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_246 #dimg1 {position:absolute;top:425px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:100px;}
#page_246 #dimg1 #img1 {width:394px;height:100px;}
#page_247 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_247 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_247 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_248 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_249 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_249 #dimg1 {position:absolute;top:102px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:69px;}
#page_249 #dimg1 #img1 {width:393px;height:69px;}
#page_250 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_251 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_251 #dimg1 {position:absolute;top:32px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:207px;}
#page_251 #dimg1 #img1 {width:393px;height:207px;}
#page_252 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_252 #dimg1 {position:absolute;top:612px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:156px;}
#page_252 #dimg1 #img1 {width:394px;height:156px;}
#page_253 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_253 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_253 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_253 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:112px;}
#page_253 #dimg1 #img1 {width:393px;height:112px;}
#page_254 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_255 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_255 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_255 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_256 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_256 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_256 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_257 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_257 #dimg1 {position:absolute;top:664px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:110px;}
#page_257 #dimg1 #img1 {width:393px;height:110px;}
#page_258 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_258 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:174px;}
#page_258 #dimg1 #img1 {width:394px;height:174px;}
#page_259 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_259 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_259 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_260 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_261 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_261 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_261 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_262 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_262 #dimg1 {position:absolute;top:613px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:54px;}
#page_262 #dimg1 #img1 {width:394px;height:54px;}
#page_263 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_263 #dimg1 {position:absolute;top:272px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:177px;}
#page_263 #dimg1 #img1 {width:393px;height:177px;}
#page_264 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_265 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_265 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_265 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_266 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_267 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_267 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_267 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_268 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_268 #dimg1 {position:absolute;top:176px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:222px;}
#page_268 #dimg1 #img1 {width:394px;height:222px;}
#page_269 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_270 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_270 #dimg1 {position:absolute;top:697px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:65px;}
#page_270 #dimg1 #img1 {width:394px;height:65px;}
#page_271 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_271 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_271 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_271 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:66px;}
#page_271 #dimg1 #img1 {width:393px;height:66px;}
#page_272 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_272 #dimg1 {position:absolute;top:49px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:131px;}
#page_272 #dimg1 #img1 {width:394px;height:131px;}
#page_273 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_273 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_273 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_274 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_274 #dimg1 {position:absolute;top:37px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:422px;}
#page_274 #dimg1 #img1 {width:394px;height:422px;}
#page_275 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_275 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_275 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_276 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_277 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_278 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_279 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_280 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_281 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_281 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_281 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_281 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:281px;}
#page_281 #dimg1 #img1 {width:393px;height:281px;}
#page_282 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_283 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_283 #dimg1 {position:absolute;top:548px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:162px;}
#page_283 #dimg1 #img1 {width:393px;height:162px;}
#page_284 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_284 #dimg1 {position:absolute;top:531px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:131px;}
#page_284 #dimg1 #img1 {width:394px;height:131px;}
#page_285 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_285 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_285 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_286 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_287 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_287 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_287 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_288 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_289 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_289 #dimg1 {position:absolute;top:668px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:96px;}
#page_289 #dimg1 #img1 {width:393px;height:96px;}
#page_290 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 646px;}
#page_290 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_290 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 399px;overflow: hidden;}
#page_290 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:388px;}
#page_290 #dimg1 #img1 {width:394px;height:388px;}
#page_291 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_291 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_291 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_292 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_293 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_294 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_295 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_295 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_295 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_296 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_297 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_298 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_299 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_299 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_299 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_300 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_301 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_301 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_301 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_301 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:327px;}
#page_301 #dimg1 #img1 {width:393px;height:327px;}
#page_302 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_303 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_303 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_303 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_304 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_305 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_306 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_307 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_307 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_307 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_307 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:82px;}
#page_307 #dimg1 #img1 {width:393px;height:82px;}
#page_308 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_309 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_309 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_309 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_310 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_311 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_311 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_311 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_312 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_313 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_313 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_313 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_314 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_315 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_316 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_317 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_317 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_317 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_318 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_319 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_319 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_319 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_320 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_321 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_321 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_321 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_322 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_322 #dimg1 {position:absolute;top:656px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:80px;}
#page_322 #dimg1 #img1 {width:394px;height:80px;}
#page_323 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_324 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_325 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_325 #dimg1 {position:absolute;top:362px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:177px;}
#page_325 #dimg1 #img1 {width:393px;height:177px;}
#page_326 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_327 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_328 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_329 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_329 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_329 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_330 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_330 #id_1 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_330 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_331 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_332 {position:relative; overflow: hidden;margin: 46px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_333 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_333 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_333 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_334 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_334 #dimg1 {position:absolute;top:500px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:192px;}
#page_334 #dimg1 #img1 {width:394px;height:192px;}
#page_335 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_336 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_337 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_338 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_339 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_339 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_339 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_340 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_341 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_341 #dimg1 {position:absolute;top:112px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_341 #dimg1 #img1 {width:393px;height:54px;}
#page_342 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_343 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_343 #dimg1 {position:absolute;top:94px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:70px;}
#page_343 #dimg1 #img1 {width:393px;height:70px;}
#page_344 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_345 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_345 #dimg1 {position:absolute;top:32px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:146px;}
#page_345 #dimg1 #img1 {width:393px;height:146px;}
#page_346 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_347 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_348 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_349 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_349 #dimg1 {position:absolute;top:579px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:172px;}
#page_349 #dimg1 #img1 {width:393px;height:172px;}
#page_350 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_350 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_350 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_350 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:36px;}
#page_350 #dimg1 #img1 {width:394px;height:36px;}
#page_351 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_351 #dimg1 {position:absolute;top:493px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:69px;}
#page_351 #dimg1 #img1 {width:393px;height:69px;}
#page_352 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_352 #dimg1 {position:absolute;top:686px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:65px;}
#page_352 #dimg1 #img1 {width:394px;height:65px;}
#page_353 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_353 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_353 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_353 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:36px;}
#page_353 #dimg1 #img1 {width:393px;height:36px;}
#page_354 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_355 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_355 #dimg1 {position:absolute;top:608px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:69px;}
#page_355 #dimg1 #img1 {width:393px;height:69px;}
#page_356 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_356 #dimg1 {position:absolute;top:518px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:69px;}
#page_356 #dimg1 #img1 {width:394px;height:69px;}
#page_357 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_358 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_358 #dimg1 {position:absolute;top:331px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:54px;}
#page_358 #dimg1 #img1 {width:394px;height:54px;}
#page_359 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_359 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_359 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_359 #dimg1 {position:absolute;top:72px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:210px;}
#page_359 #dimg1 #img1 {width:393px;height:210px;}
#page_360 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_361 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_361 #dimg1 {position:absolute;top:697px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:84px;}
#page_361 #dimg1 #img1 {width:393px;height:84px;}
#page_362 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_362 #dimg1 {position:absolute;top:439px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:238px;}
#page_362 #dimg1 #img1 {width:394px;height:238px;}
#page_363 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_363 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_363 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_364 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_365 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_366 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 288px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_366 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_366 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_366 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:158px;}
#page_366 #dimg1 #img1 {width:394px;height:158px;}
#page_367 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_367 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_367 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_368 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_368 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_368 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_369 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_369 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_369 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_370 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_371 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_371 #dimg1 {position:absolute;top:102px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:222px;}
#page_371 #dimg1 #img1 {width:393px;height:222px;}
#page_372 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_373 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_373 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_373 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_373 #dimg1 {position:absolute;top:44px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:330px;}
#page_373 #dimg1 #img1 {width:393px;height:330px;}
#page_374 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_375 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_375 #dimg1 {position:absolute;top:346px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:131px;}
#page_375 #dimg1 #img1 {width:393px;height:131px;}
#page_376 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_377 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_377 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_377 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_378 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_379 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_379 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_379 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_379 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:312px;}
#page_379 #dimg1 #img1 {width:393px;height:312px;}
#page_380 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_380 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_380 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_381 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_381 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_381 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_382 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_382 #dimg1 {position:absolute;top:406px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:115px;}
#page_382 #dimg1 #img1 {width:394px;height:115px;}
#page_383 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_383 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_383 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_384 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_384 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_384 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_385 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_386 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_386 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:526px;}
#page_386 #dimg1 #img1 {width:394px;height:526px;}
#page_387 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_387 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_387 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_388 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_388 #dimg1 {position:absolute;top:418px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:341px;}
#page_388 #dimg1 #img1 {width:394px;height:341px;}
#page_389 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_389 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_389 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_389 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:189px;}
#page_389 #dimg1 #img1 {width:393px;height:189px;}
#page_390 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_391 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_392 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_393 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_393 #dimg1 {position:absolute;top:326px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:433px;}
#page_393 #dimg1 #img1 {width:393px;height:433px;}
#page_394 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_394 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_394 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_394 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:296px;}
#page_394 #dimg1 #img1 {width:394px;height:296px;}
#page_395 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_395 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_395 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_396 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_396 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_396 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_397 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_397 #dimg1 {position:absolute;top:158px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:606px;}
#page_397 #dimg1 #img1 {width:393px;height:606px;}
#page_398 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_399 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_399 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_399 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_400 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_400 #dimg1 {position:absolute;top:685px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:79px;}
#page_400 #dimg1 #img1 {width:394px;height:79px;}
#page_401 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_401 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_401 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_401 #dimg1 {position:absolute;top:4px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:128px;}
#page_401 #dimg1 #img1 {width:393px;height:128px;}
#page_402 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_402 #dimg1 {position:absolute;top:440px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:177px;}
#page_402 #dimg1 #img1 {width:394px;height:177px;}
#page_403 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_403 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_403 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_404 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_405 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_405 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_405 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_405 #dimg1 {position:absolute;top:44px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:208px;}
#page_405 #dimg1 #img1 {width:393px;height:208px;}
#page_406 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_407 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_407 #dimg1 {position:absolute;top:49px;left:153px;z-index:-1;width:393px;height:315px;}
#page_407 #dimg1 #img1 {width:393px;height:315px;}
#page_408 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_408 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_408 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_409 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_409 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_409 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_410 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_410 #dimg1 {position:absolute;top:270px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:346px;}
#page_410 #dimg1 #img1 {width:394px;height:346px;}
#page_411 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_411 #dimg1 {position:absolute;top:380px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:238px;}
#page_411 #dimg1 #img1 {width:393px;height:238px;}
#page_412 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_412 #dimg1 {position:absolute;top:725px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:49px;}
#page_412 #dimg1 #img1 {width:394px;height:49px;}
#page_413 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_413 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_413 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_413 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:312px;}
#page_413 #dimg1 #img1 {width:393px;height:312px;}
#page_414 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_415 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_415 #dimg1 {position:absolute;top:541px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:233px;}
#page_415 #dimg1 #img1 {width:393px;height:233px;}
#page_416 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_416 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_416 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_416 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:296px;}
#page_416 #dimg1 #img1 {width:394px;height:296px;}
#page_417 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_417 #dimg1 {position:absolute;top:648px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:126px;}
#page_417 #dimg1 #img1 {width:393px;height:126px;}
#page_418 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_418 #dimg1 {position:absolute;top:4px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:634px;}
#page_418 #dimg1 #img1 {width:394px;height:634px;}
#page_419 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_419 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_419 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_420 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_420 #dimg1 {position:absolute;top:725px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:49px;}
#page_420 #dimg1 #img1 {width:394px;height:49px;}
#page_421 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_421 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_421 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_421 #dimg1 {position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:695px;}
#page_421 #dimg1 #img1 {width:393px;height:695px;}
#page_422 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_423 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_423 #dimg1 {position:absolute;top:650px;left:153px;z-index:-1;width:393px;height:111px;}
#page_423 #dimg1 #img1 {width:393px;height:111px;}
#page_424 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_424 #id_1 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_424 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_424 #dimg1 {position:absolute;top:4px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:250px;}
#page_424 #dimg1 #img1 {width:394px;height:250px;}
#page_425 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_425 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_425 #id_2 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_426 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_427 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_427 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_427 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_428 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_429 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_429 #dimg1 {position:absolute;top:658px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:38px;}
#page_429 #dimg1 #img1 {width:393px;height:38px;}
#page_430 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_431 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_431 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_431 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_432 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_433 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_433 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_433 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_434 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_434 #dimg1 {position:absolute;top:52px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:130px;}
#page_434 #dimg1 #img1 {width:394px;height:130px;}
#page_435 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_435 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_435 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_436 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_436 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_436 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_437 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_437 #dimg1 {position:absolute;top:222px;left:153px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_437 #dimg1 #img1 {width:393px;height:54px;}
#page_438 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_439 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_439 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_439 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_440 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_440 #dimg1 {position:absolute;top:145px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:85px;}
#page_440 #dimg1 #img1 {width:394px;height:85px;}
#page_441 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_441 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 395px;overflow: hidden;}
#page_441 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 11px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_442 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_442 #dimg1 {position:absolute;top:265px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:115px;}
#page_442 #dimg1 #img1 {width:394px;height:115px;}
#page_443 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_443 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_443 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_444 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_445 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_446 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_446 #dimg1 {position:absolute;top:82px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:85px;}
#page_446 #dimg1 #img1 {width:394px;height:85px;}
#page_447 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_447 #dimg1 {position:absolute;top:132px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:177px;}
#page_447 #dimg1 #img1 {width:393px;height:177px;}
#page_448 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_449 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_449 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_449 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_450 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_451 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_451 #dimg1 {position:absolute;top:170px;left:153px;z-index:-1;width:393px;height:115px;}
#page_451 #dimg1 #img1 {width:393px;height:115px;}
#page_452 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_453 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_453 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_453 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_453 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:66px;}
#page_453 #dimg1 #img1 {width:393px;height:66px;}
#page_454 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_455 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_456 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_456 #dimg1 {position:absolute;top:608px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:115px;}
#page_456 #dimg1 #img1 {width:394px;height:115px;}
#page_457 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_457 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_457 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_458 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_459 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_460 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_461 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_461 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_461 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_462 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_463 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_463 #dimg1 {position:absolute;top:654px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:115px;}
#page_463 #dimg1 #img1 {width:393px;height:115px;}
#page_464 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_465 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 288px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_466 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_467 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_467 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_467 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_467 #dimg1 {position:absolute;top:62px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:115px;}
#page_467 #dimg1 #img1 {width:393px;height:115px;}
#page_468 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 525px;}
#page_469 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_469 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_469 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_470 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_471 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_471 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_471 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_471 #dimg1 {position:absolute;top:44px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:131px;}
#page_471 #dimg1 #img1 {width:393px;height:131px;}
#page_472 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_473 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_473 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_473 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_474 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_475 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_476 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_476 #dimg1 {position:absolute;top:577px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:146px;}
#page_476 #dimg1 #img1 {width:394px;height:146px;}
#page_477 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_477 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_477 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_478 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_478 #dimg1 {position:absolute;top:27px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:85px;}
#page_478 #dimg1 #img1 {width:394px;height:85px;}
#page_479 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_480 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_480 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_480 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_480 #dimg1 {position:absolute;top:44px;left:247px;z-index:-1;width:394px;height:116px;}
#page_480 #dimg1 #img1 {width:394px;height:116px;}
#page_481 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_481 #dimg1 {position:absolute;top:347px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:54px;}
#page_481 #dimg1 #img1 {width:393px;height:54px;}
#page_482 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_482 #dimg1 {position:absolute;top:286px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:54px;}
#page_482 #dimg1 #img1 {width:394px;height:54px;}
#page_483 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_483 #dimg1 {position:absolute;top:32px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:161px;}
#page_483 #dimg1 #img1 {width:393px;height:161px;}
#page_484 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_485 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_485 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 393px;overflow: hidden;}
#page_485 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 13px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_486 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 521px;}
#page_487 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_488 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_488 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_488 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_489 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_489 #dimg1 {position:absolute;top:740px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:34px;}
#page_489 #dimg1 #img1 {width:393px;height:34px;}
#page_490 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_490 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:756px;}
#page_490 #dimg1 #img1 {width:394px;height:756px;}
#page_491 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_491 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_491 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_491 #dimg1 {position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:36px;}
#page_491 #dimg1 #img1 {width:393px;height:36px;}
#page_492 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_492 #dimg1 {position:absolute;top:82px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:100px;}
#page_492 #dimg1 #img1 {width:394px;height:100px;}
#page_493 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 505px;}
#page_493 #dimg1 {position:absolute;top:395px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:85px;}
#page_493 #dimg1 #img1 {width:393px;height:85px;}
#page_494 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_495 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_495 #dimg1 {position:absolute;top:496px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:70px;}
#page_495 #dimg1 #img1 {width:393px;height:70px;}
#page_496 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_496 #dimg1 {position:absolute;top:523px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:54px;}
#page_496 #dimg1 #img1 {width:394px;height:54px;}
#page_497 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_497 #dimg1 {position:absolute;top:242px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:383px;}
#page_497 #dimg1 #img1 {width:393px;height:383px;}
#page_498 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_498 #dimg1 {position:absolute;top:44px;left:126px;z-index:-1;width:394px;height:704px;}
#page_498 #dimg1 #img1 {width:394px;height:704px;}
#page_499 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_500 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_501 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_501 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 394px;overflow: hidden;}
#page_501 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 12px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_502 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_503 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_504 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_505 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_506 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_507 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_507 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_507 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_508 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_509 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_509 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_509 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_510 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_510 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_510 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_511 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_511 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_511 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_512 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_513 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_513 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_513 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_514 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_515 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_515 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_515 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_516 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_517 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_517 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_517 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_518 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_519 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_519 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_519 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_520 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_521 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_521 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_521 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_522 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_523 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_523 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_523 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_524 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_525 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_525 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_525 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_526 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_527 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_527 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_527 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_528 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_529 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_529 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_529 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_530 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_531 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_531 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_531 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_532 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_533 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_533 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_533 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_534 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_535 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_535 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_535 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_536 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_537 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_537 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_537 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_538 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_539 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_539 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_539 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_540 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_541 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_541 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_541 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_542 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_543 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_544 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_545 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_546 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_547 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_547 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_547 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_548 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_549 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_549 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_549 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_550 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_550 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_550 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_551 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_551 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_551 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_552 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_553 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_553 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_553 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_554 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_555 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_555 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_555 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_556 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_557 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_557 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_557 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_558 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_559 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_559 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_559 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_560 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_561 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_561 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_561 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_562 {position:relative; overflow: hidden;margin: 51px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_563 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_563 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_563 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_564 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_565 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_565 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_565 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_566 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_566 #id_1 {float:left;border:none;margin: 1px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_566 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_567 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_567 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_567 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_568 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_569 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_570 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_571 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_571 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_571 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_572 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_573 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_573 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_573 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_574 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_575 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_576 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_577 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_577 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_577 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_578 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_579 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_579 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_579 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_580 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_581 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_581 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_581 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_582 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_583 {position:relative; overflow: hidden;margin: 47px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_584 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_585 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_585 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_585 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_586 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_587 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_587 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_587 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_588 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_589 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_589 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_589 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_590 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_591 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_591 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_591 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_592 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_593 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_593 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_593 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_594 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 0px;padding: 0px;border: none;width: 794px;}
#page_594 #id_1 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 247px;overflow: hidden;}
#page_594 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 547px;overflow: hidden;}
#page_595 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_596 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_597 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_598 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_599 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_599 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_599 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_600 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_601 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_601 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_601 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_602 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_603 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_604 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_605 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_605 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_605 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_606 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_607 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_607 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_607 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_608 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_609 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_609 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_609 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_610 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_611 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_611 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_611 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_612 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_613 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_613 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_613 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_614 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_615 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_615 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_615 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_616 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_617 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_617 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_617 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_618 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_619 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_619 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_619 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_620 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_621 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_621 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_621 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_622 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_623 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_623 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_623 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_624 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_625 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 285px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_625 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_625 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_626 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_627 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_627 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_627 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_628 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_629 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_629 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_629 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_630 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_631 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_631 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_631 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_632 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_633 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_633 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_633 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_634 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_635 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_635 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_635 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_636 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_637 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_637 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_637 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_638 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_639 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_640 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_641 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 287px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_641 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_641 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_642 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_643 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_643 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_643 #id_2 {float:left;border:none;margin: 3px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_644 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_645 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_645 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_645 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_646 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_647 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_648 {position:relative; overflow: hidden;margin: 49px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_649 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_649 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_649 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_650 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 286px 121px;padding: 0px;border: none;width: 520px;}
#page_651 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 286px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_651 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_651 #id_2 {float:left;border:none;margin: 2px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_652 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_653 {position:relative; overflow: hidden;margin: 48px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_654 {position:relative; overflow: hidden;margin: 50px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_655 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 153px;padding: 0px;border: none;width: 641px;}
#page_655 #id_1 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 406px;overflow: hidden;}
#page_655 #id_2 {float:left;border:none;margin: 0px 0px 0px 0px;padding: 0px;border:none;width: 235px;overflow: hidden;}
#page_656 {position:relative; overflow: hidden;margin: 52px 0px 289px 121px;padding: 0px;border: none;width: 673px;}
#page_656 #dimg1 {position:absolute;top:189px;left:126px;z-index:-1;width:112px;height:1px;font-size: 1px;line-height:nHeight;}
#page_656 #dimg1 #img1 {width:112px;height:1px;}
.dclr {clear:both;float:none;height:1px;margin:0px;padding:0px;overflow:hidden;}
.ft0{font: 25px 'Times New Roman';line-height: 32px;}
.ft1{font: 20px 'Times New Roman';line-height: 22px;}
.ft2{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft3{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft4{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft5{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 13px;}
.ft6{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 1px;}
.ft7{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 33px;line-height: 15px;}
.ft8{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft9{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 26px;line-height: 15px;}
.ft10{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 2px;}
.ft11{font: 5px 'Times New Roman';line-height: 5px;}
.ft12{font: 4px 'Times New Roman';line-height: 5px;}
.ft13{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 7px;}
.ft14{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 0px;}
.ft15{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 0px;}
.ft16{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 229px;line-height: 0px;}
.ft17{font: 1px 'Times New Roman';margin-left: 229px;line-height: 0px;}
.ft18{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 285px;line-height: 0px;}
.ft19{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 5px;}
.ft20{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft21{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 23px;line-height: 15px;}
.ft22{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 20px;line-height: 15px;}
.ft23{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 16px;}
.ft24{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 15px;}
.ft25{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 16px;}
.ft26{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 15px;}
.ft27{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 8px;}
.ft28{font: 17px 'Times New Roman';line-height: 19px;}
.ft29{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 38px;line-height: 22px;}
.ft30{font: 17px 'Times New Roman';line-height: 22px;}
.ft31{font: 9px 'Times New Roman';line-height: 12px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft32{font: bold 15px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft33{font: bold 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft34{font: bold 12px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft35{font: 12px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft36{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 17px;}
.ft37{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft38{font: 6px 'Times New Roman';line-height: 6px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft39{font: 10px 'Times New Roman';line-height: 12px;}
.ft40{font: 11px 'Times New Roman';line-height: 13px;}
.ft41{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 2px;line-height: 15px;}
.ft42{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 2px;line-height: 16px;}
.ft43{font: bold 13px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft44{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 16px;}
.ft45{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 15px;}
.ft46{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft47{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft48{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 12px;}
.ft49{font: bold 13px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft50{font: 12px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft51{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 5px;}
.ft52{font: bold 15px 'Times New Roman';line-height: 20px;}
.ft53{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 4px;}
.ft54{font: 17px 'Times New Roman';line-height: 19px;position: relative; bottom: -3px;}
.ft55{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 5px;line-height: 15px;}
.ft56{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 17px;}
.ft57{font: 7px 'Times New Roman';line-height: 8px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft58{font: 11px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft59{font: italic 12px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft60{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft61{font: italic 13px 'Times New Roman';text-decoration: underline;line-height: 16px;}
.ft62{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 15px;}
.ft63{font: italic 12px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft64{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 8px;line-height: 15px;}
.ft65{font: 11px 'Times New Roman';line-height: 11px;}
.ft66{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft67{font: 9px 'Times New Roman';line-height: 13px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft68{font: italic bold 13px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft69{font: 7px 'Times New Roman';line-height: 8px;}
.ft70{font: 11px 'Times New Roman';line-height: 12px;}
.ft71{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 12px;}
.ft72{font: 16px 'Times New Roman';line-height: 19px;}
.ft73{font: 6px 'Times New Roman';line-height: 6px;}
.ft74{font: 11px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 14px;}
.ft75{font: 11px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 13px;}
.ft76{font: 11px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 10px;}
.ft77{font: 11px 'Times New Roman';line-height: 10px;}
.ft78{font: italic bold 13px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft79{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 16px;}
.ft80{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 17px;}
.ft81{font: bold 12px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft82{font: bold 13px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 15px;}
.ft83{font: italic 12px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 16px;}
.ft84{font: italic 12px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft85{font: bold 13px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft86{font: italic 13px 'Times New Roman';margin-left: 2px;line-height: 15px;}
.ft87{font: italic bold 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;}
.ft88{font: 13px 'Times New Roman';text-decoration: underline;line-height: 15px;}
.ft89{font: italic 13px 'Times New Roman';text-decoration: underline;line-height: 15px;}
.ft90{font: italic 12px 'Times New Roman';text-decoration: underline;line-height: 15px;}
.ft91{font: 11px 'Times New Roman';margin-left: 3px;line-height: 12px;}
.ft92{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 2px;line-height: 17px;}
.ft93{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 21px;}
.ft94{font: 17px 'Times New Roman';line-height: 21px;}
.ft95{font: 12px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft96{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 11px;}
.ft97{font: 12px 'Times New Roman';line-height: 14px;}
.ft98{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 17px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft99{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 5px;line-height: 16px;}
.ft100{font: 20px 'Times New Roman';line-height: 22px;position: relative; bottom: -6px;}
.ft101{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 39px;line-height: 19px;}
.ft102{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 8px;line-height: 15px;}
.ft103{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 7px;line-height: 15px;}
.ft104{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 8px;line-height: 16px;}
.ft105{font: bold 14px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft106{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 29px;line-height: 20px;}
.ft107{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 38px;line-height: 19px;}
.ft108{font: 20px 'Times New Roman';margin-left: 51px;line-height: 25px;}
.ft109{font: 20px 'Times New Roman';line-height: 25px;}
.ft110{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 39px;line-height: 22px;}
.ft111{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 10px;}
.ft112{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 11px;}
.ft113{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 3px;}
.ft114{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 29px;line-height: 17px;}
.ft115{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 6px;}
.ft116{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 17px;}
.ft117{font: 1px 'Times New Roman';line-height: 9px;}
.ft118{font: italic 13px 'Times New Roman';line-height: 12px;}
.ft119{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 20px;}
.ft120{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 39px;line-height: 21px;}
.ft121{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 19px;}
.ft122{font: bold 15px 'Times New Roman';line-height: 19px;}
.ft123{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 19px;}
.ft124{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 20px;}
.ft125{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 17px;}
.ft126{font: 19px 'Times New Roman';line-height: 21px;}
.ft127{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 15px;line-height: 15px;}
.ft128{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 10px;line-height: 15px;}
.ft129{font: bold 12px 'Times New Roman';line-height: 16px;}
.ft130{font: 15px 'Times New Roman';line-height: 17px;}
.ft131{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 30px;line-height: 22px;}
.ft132{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 11px;}
.ft133{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 19px;}
.ft134{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 21px;line-height: 19px;}
.ft135{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 22px;}
.ft136{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 14px;line-height: 20px;}
.ft137{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 18px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft138{font: 13px 'Times New Roman';margin-left: 9px;line-height: 15px;}
.ft139{font: 20px 'Times New Roman';margin-left: 40px;line-height: 26px;}
.ft140{font: 20px 'Times New Roman';line-height: 26px;}
.ft141{font: bold 15px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 19px;}
.ft142{font: bold 14px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 20px;}
.ft143{font: bold 14px 'Times New Roman';line-height: 20px;}
.ft144{font: 20px 'Times New Roman';margin-left: 41px;line-height: 24px;}
.ft145{font: 20px 'Times New Roman';line-height: 24px;}
.ft146{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 18px;}
.ft147{font: 15px 'Times New Roman';line-height: 18px;}
.ft148{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 21px;line-height: 22px;}
.ft149{font: bold 13px 'Times New Roman';margin-left: 4px;line-height: 15px;}
.ft150{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 22px;line-height: 21px;}
.ft151{font: 17px 'Times New Roman';margin-left: 21px;line-height: 21px;}
.ft152{font: 13px 'Times New Roman';line-height: 15px;position: relative; bottom: 7px;}
.p0{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 393px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;}
.p1{text-align: left;padding-left: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p2{text-align: left;padding-left: 32px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p3{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p4{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p5{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;}
.p6{text-align: left;padding-left: 295px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p7{text-align: left;padding-left: 295px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p8{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 51px;margin-bottom: 0px;}
.p9{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p10{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p11{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p12{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p13{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p14{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p15{text-align: left;padding-left: 125px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p16{text-align: left;margin-top: 614px;margin-bottom: 0px;}
.p17{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p18{text-align: right;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p19{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p20{text-align: right;padding-right: 113px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p21{text-align: right;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p22{text-align: right;padding-right: 39px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p23{text-align: right;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p24{text-align: justify;padding-left: 179px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p25{text-align: left;padding-left: 17px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p26{text-align: right;padding-right: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p27{text-align: left;padding-left: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p28{text-align: right;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p29{text-align: justify;padding-left: 229px;padding-right: 301px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -50px;}
.p30{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 42px;margin-bottom: 0px;}
.p31{text-align: left;padding-left: 27px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p32{text-align: left;padding-left: 26px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p33{text-align: justify;padding-left: 26px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p34{text-align: right;padding-right: 15px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p35{text-align: right;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p36{text-align: right;padding-right: 30px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p37{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p38{text-align: left;padding-left: 92px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px;}
.p39{text-align: left;padding-left: 113px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p40{text-align: left;margin-top: 76px;margin-bottom: 0px;}
.p41{text-align: right;padding-right: 237px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p42{text-align: justify;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p43{text-align: right;padding-right: 23px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p44{text-align: left;padding-left: 76px;padding-right: 1074px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -229px;}
.p45{text-align: right;padding-right: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p46{text-align: left;padding-left: 498px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p47{text-align: left;padding-left: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p48{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p49{text-align: right;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p50{text-align: left;padding-left: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p51{text-align: justify;padding-left: 229px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p52{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p53{text-align: justify;padding-left: 285px;padding-right: 313px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -56px;}
.p54{text-align: justify;padding-left: 285px;padding-right: 302px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -56px;}
.p55{text-align: justify;padding-left: 285px;padding-right: 283px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -56px;}
.p56{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 59px;margin-bottom: 0px;}
.p57{text-align: right;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p58{text-align: left;padding-left: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p59{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p60{text-align: right;padding-right: 249px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p61{text-align: left;padding-left: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p62{text-align: right;padding-right: 10px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p63{text-align: left;margin-top: 590px;margin-bottom: 0px;}
.p64{text-align: right;padding-right: 25px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p65{text-align: left;padding-left: 25px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p66{text-align: left;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p67{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p68{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p69{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p70{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p71{text-align: left;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p72{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p73{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p74{text-align: left;margin-top: 706px;margin-bottom: 0px;}
.p75{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p76{text-align: justify;padding-left: 213px;padding-right: 270px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p77{text-align: left;padding-left: 164px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p78{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p79{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p80{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 243px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p81{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p82{text-align: justify;padding-left: 164px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p83{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p84{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 243px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;}
.p85{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p86{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p87{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p88{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p89{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p90{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p91{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p92{text-align: left;padding-left: 131px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p93{text-align: justify;padding-left: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p94{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p95{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p96{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p97{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p98{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p99{text-align: left;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;}
.p100{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p101{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p102{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p103{text-align: left;padding-left: 85px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px;}
.p104{text-align: left;padding-left: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p105{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p106{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p107{text-align: left;padding-left: 53px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p108{text-align: left;padding-left: 65px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p109{text-align: right;padding-right: 53px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p110{text-align: left;padding-right: 136px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p111{text-align: left;margin-top: 42px;margin-bottom: 0px;}
.p112{text-align: left;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p113{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p114{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p115{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p116{text-align: left;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p117{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p118{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p119{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p120{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p121{text-align: left;padding-left: 491px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p122{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p123{text-align: left;padding-left: 119px;padding-right: 171px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p124{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p125{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p126{text-align: left;margin-top: 55px;margin-bottom: 0px;}
.p127{text-align: left;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p128{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p129{text-align: left;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p130{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p131{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p132{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p133{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p134{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p135{text-align: left;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p136{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p137{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p138{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p139{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p140{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p141{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p142{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p143{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;}
.p144{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p145{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p146{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p147{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p148{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p149{text-align: center;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p150{text-align: center;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p151{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p152{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p153{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p154{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p155{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p156{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p157{text-align: left;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p158{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p159{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p160{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p161{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p162{text-align: left;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p163{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p164{text-align: left;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px;}
.p165{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p166{text-align: left;padding-left: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p167{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p168{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p169{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p170{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p171{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p172{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p173{text-align: left;padding-right: 225px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p174{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p175{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p176{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p177{text-align: left;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;}
.p178{text-align: left;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p179{text-align: left;padding-left: 491px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p180{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p181{text-align: left;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;}
.p182{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p183{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p184{text-align: left;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p185{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p186{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p187{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 148px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p188{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p189{text-align: left;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px;}
.p190{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p191{text-align: left;padding-left: 491px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p192{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p193{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p194{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p195{text-align: left;padding-right: 284px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;}
.p196{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p197{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p198{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;}
.p199{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p200{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p201{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p202{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p203{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p204{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p205{text-align: justify;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p206{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p207{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p208{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p209{text-align: left;padding-left: 491px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p210{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p211{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;}
.p212{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p213{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;}
.p214{text-align: left;padding-left: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p215{text-align: justify;padding-left: 164px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;}
.p216{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 366px;margin-bottom: 0px;}
.p217{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p218{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p219{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p220{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p221{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p222{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 148px;margin-top: 55px;margin-bottom: 0px;}
.p223{text-align: left;padding-right: 136px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p224{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p225{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p226{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p227{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p228{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p229{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p230{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p231{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p232{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p233{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 154px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p234{text-align: justify;padding-left: 164px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;}
.p235{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p236{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 657px;margin-bottom: 0px;}
.p237{text-align: center;padding-right: 44px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p238{text-align: right;padding-right: 55px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p239{text-align: left;padding-left: 125px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p240{text-align: center;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p241{text-align: right;padding-right: 17px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p242{text-align: left;padding-left: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p243{text-align: center;padding-right: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p244{text-align: left;padding-left: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p245{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p246{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 211px;margin-bottom: 0px;}
.p247{text-align: left;padding-left: 15px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p248{text-align: right;padding-right: 112px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p249{text-align: left;padding-left: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p250{text-align: center;padding-left: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p251{text-align: right;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p252{text-align: left;padding-left: 18px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p253{text-align: left;padding-left: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p254{text-align: left;padding-left: 14px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p255{text-align: center;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p256{text-align: left;padding-left: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p257{text-align: center;padding-left: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p258{text-align: left;padding-left: 205px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p259{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p260{text-align: left;margin-top: 227px;margin-bottom: 0px;}
.p261{text-align: left;padding-left: 131px;padding-right: 227px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p262{text-align: left;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p263{text-align: left;padding-left: 324px;padding-right: 179px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p264{text-align: left;padding-left: 323px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p265{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p266{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 148px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p267{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p268{text-align: right;padding-right: 196px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p269{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p270{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 264px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p271{text-align: left;padding-left: 357px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p272{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p273{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 247px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p274{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;}
.p275{text-align: right;padding-right: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p276{text-align: left;padding-left: 324px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p277{text-align: justify;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p278{text-align: left;padding-left: 324px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p279{text-align: justify;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p280{text-align: left;padding-left: 155px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p281{text-align: right;padding-right: 155px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p282{text-align: left;padding-left: 1px;padding-right: 250px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p283{text-align: left;padding-left: 1px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p284{text-align: justify;padding-left: 1px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p285{text-align: justify;padding-left: 1px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p286{text-align: justify;padding-left: 1px;padding-right: 242px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p287{text-align: justify;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p288{text-align: left;padding-left: 323px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p289{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p290{text-align: justify;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p291{text-align: left;padding-left: 324px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p292{text-align: justify;padding-left: 324px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p293{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p294{text-align: left;padding-left: 54px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p295{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p296{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p297{text-align: left;padding-left: 369px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p298{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p299{text-align: justify;padding-left: 369px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p300{text-align: left;padding-left: 358px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p301{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p302{text-align: left;padding-left: 358px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p303{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 243px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p304{text-align: justify;padding-left: 358px;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p305{text-align: right;padding-right: 44px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p306{text-align: right;padding-right: 158px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p307{text-align: left;padding-left: 46px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p308{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p309{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p310{text-align: left;margin-top: 395px;margin-bottom: 0px;}
.p311{text-align: left;margin-top: 273px;margin-bottom: 0px;}
.p312{text-align: left;padding-left: 131px;padding-right: 205px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p313{text-align: left;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p314{text-align: left;padding-left: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p315{text-align: right;padding-right: 68px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p316{text-align: center;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p317{text-align: center;padding-left: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p318{text-align: left;padding-left: 10px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p319{text-align: right;padding-right: 183px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p320{text-align: right;padding-right: 26px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p321{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 358px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p322{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p323{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 243px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p324{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p325{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 247px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p326{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 243px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p327{text-align: right;padding-right: 49px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p328{text-align: center;padding-right: 10px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p329{text-align: right;padding-right: 37px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p330{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p331{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p332{text-align: right;padding-right: 14px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p333{text-align: justify;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p334{text-align: justify;margin-top: 74px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p335{text-align: justify;padding-left: 14px;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p336{text-align: justify;padding-left: 14px;padding-right: 13px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p337{text-align: right;padding-right: 31px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p338{text-align: right;padding-right: 24px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p339{text-align: center;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p340{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p341{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 196px;margin-bottom: 0px;}
.p342{text-align: left;padding-left: 339px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p343{text-align: left;padding-left: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p344{text-align: right;padding-right: 62px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p345{text-align: left;padding-left: 164px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p346{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 288px;margin-bottom: 0px;}
.p347{text-align: left;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p348{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 46px;margin-bottom: 0px;}
.p349{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p350{text-align: center;padding-right: 15px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p351{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 60px;margin-bottom: 0px;}
.p352{text-align: left;padding-left: 22px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p353{text-align: right;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p354{text-align: right;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p355{text-align: left;padding-left: 131px;padding-right: 340px;padding-top: 3px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 175px;}
.p356{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 358px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p357{text-align: left;padding-left: 183px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p358{text-align: right;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p359{text-align: justify;padding-left: 14px;padding-right: 89px;margin-top: 59px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p360{text-align: justify;padding-left: 14px;padding-right: 89px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p361{text-align: left;padding-left: 334px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p362{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p363{text-align: right;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p364{text-align: right;padding-right: 46px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p365{text-align: right;padding-right: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p366{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p367{text-align: right;padding-right: 103px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p368{text-align: justify;padding-left: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p369{text-align: right;padding-right: 40px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p370{text-align: center;padding-left: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p371{text-align: center;padding-right: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p372{text-align: right;padding-right: 111px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p373{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p374{text-align: left;padding-left: 323px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p375{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p376{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 154px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p377{text-align: left;padding-left: 334px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p378{text-align: left;padding-left: 310px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p379{text-align: left;padding-left: 321px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p380{text-align: justify;padding-right: 15px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p381{text-align: justify;padding-right: 15px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p382{text-align: justify;padding-right: 14px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p383{text-align: justify;padding-left: 1px;padding-right: 16px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p384{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p385{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p386{text-align: left;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p387{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p388{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p389{text-align: justify;padding-left: 1px;padding-right: 14px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p390{text-align: right;padding-right: 173px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p391{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px;}
.p392{text-align: left;margin-top: 533px;margin-bottom: 0px;}
.p393{text-align: left;padding-left: 332px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p394{text-align: left;padding-left: 339px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p395{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 52px;margin-bottom: 0px;}
.p396{text-align: left;padding-left: 131px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p397{text-align: left;margin-top: 644px;margin-bottom: 0px;}
.p398{text-align: left;padding-left: 30px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p399{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 321px;padding-top: 3px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p400{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p401{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 401px;padding-top: 3px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 175px;}
.p402{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 453px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p403{text-align: left;padding-left: 358px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p404{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p405{text-align: left;padding-left: 336px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p406{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p407{text-align: right;padding-right: 172px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p408{text-align: right;padding-right: 134px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p409{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;}
.p410{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p411{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p412{text-align: left;padding-left: 323px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p413{text-align: justify;padding-left: 323px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p414{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;}
.p415{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p416{text-align: left;margin-top: 366px;margin-bottom: 0px;}
.p417{text-align: center;padding-left: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p418{text-align: left;padding-left: 23px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p419{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 291px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p420{text-align: center;padding-left: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p421{text-align: center;padding-left: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p422{text-align: center;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p423{text-align: center;padding-left: 10px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p424{text-align: left;padding-left: 178px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p425{text-align: left;padding-left: 331px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p426{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p427{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p428{text-align: right;padding-right: 129px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p429{text-align: left;padding-left: 131px;padding-right: 331px;padding-top: 3px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: 166px;}
.p430{text-align: left;padding-left: 204px;padding-right: 136px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p431{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p432{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p433{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p434{text-align: left;padding-left: 205px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p435{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p436{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p437{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p438{text-align: left;padding-left: 205px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p439{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 243px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p440{text-align: left;padding-left: 183px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p441{text-align: left;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p442{text-align: justify;padding-left: 131px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p443{text-align: left;margin-top: 625px;margin-bottom: 0px;}
.p444{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p445{text-align: left;margin-top: 283px;margin-bottom: 0px;}
.p446{text-align: right;padding-right: 92px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p447{text-align: right;padding-right: 93px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p448{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 74px;margin-bottom: 0px;}
.p449{text-align: right;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p450{text-align: right;padding-right: 193px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p451{text-align: left;padding-left: 345px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p452{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 51px;margin-bottom: 0px;}
.p453{text-align: center;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p454{text-align: left;padding-left: 295px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p455{text-align: left;padding-left: 301px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p456{text-align: left;padding-left: 186px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p457{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 16px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p458{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 16px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p459{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p460{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p461{text-align: justify;padding-left: 113px;padding-right: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p462{text-align: left;padding-left: 125px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p463{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p464{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p465{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 59px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p466{text-align: left;margin-top: 303px;margin-bottom: 0px;}
.p467{text-align: justify;padding-left: 329px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p468{text-align: justify;padding-left: 345px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p469{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px;}
.p470{text-align: left;padding-left: 119px;padding-right: 159px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p471{text-align: left;padding-left: 311px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p472{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 153px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p473{text-align: left;padding-left: 119px;margin-top: 106px;margin-bottom: 0px;}
.p474{text-align: center;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p475{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 247px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p476{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p477{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p478{text-align: left;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p479{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 46px;margin-bottom: 0px;}
.p480{text-align: center;padding-right: 22px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p481{text-align: left;padding-left: 188px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p482{text-align: left;padding-left: 491px;margin-top: 288px;margin-bottom: 0px;}
.p483{text-align: right;padding-right: 66px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p484{text-align: left;padding-left: 302px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p485{text-align: right;padding-right: 144px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p486{text-align: right;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p487{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p488{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p489{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p490{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 13px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p491{text-align: left;padding-left: 215px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p492{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p493{text-align: left;padding-left: 215px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p494{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p495{text-align: justify;padding-right: 148px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p496{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p497{text-align: justify;padding-right: 154px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p498{text-align: justify;padding-right: 148px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p499{text-align: left;padding-left: 368px;padding-right: 291px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p500{text-align: left;padding-left: 357px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p501{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 243px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p502{text-align: left;padding-left: 357px;padding-right: 287px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;}
.p503{text-align: right;padding-right: 36px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p504{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p505{text-align: left;padding-left: 24px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p506{text-align: left;padding-left: 306px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p507{text-align: justify;padding-left: 119px;padding-right: 352px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p508{text-align: left;padding-left: 323px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p509{text-align: justify;padding-right: 243px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p510{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p511{text-align: justify;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p512{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p513{text-align: justify;padding-left: 215px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p514{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 247px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p515{text-align: left;padding-left: 215px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p516{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 242px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p517{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 38px;margin-bottom: 0px;}
.p518{text-align: right;padding-right: 34px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p519{text-align: center;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p520{text-align: center;padding-right: 11px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p521{text-align: center;padding-right: 142px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p522{text-align: right;padding-right: 169px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p523{text-align: center;padding-right: 14px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p524{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;}
.p525{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 395px;margin-bottom: 0px;}
.p526{text-align: left;padding-left: 306px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p527{text-align: left;padding-left: 309px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p528{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p529{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p530{text-align: justify;padding-left: 138px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p531{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p532{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p533{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p534{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p535{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 211px;margin-bottom: 0px;}
.p536{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p537{text-align: left;padding-left: 318px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p538{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 60px;margin-bottom: 0px;}
.p539{text-align: right;padding-right: 96px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p540{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px;}
.p541{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p542{text-align: justify;padding-left: 138px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p543{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p544{text-align: left;padding-left: 315px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p545{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p546{text-align: left;padding-left: 343px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p547{text-align: left;padding-left: 188px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p548{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p549{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px;}
.p550{text-align: left;margin-top: 47px;margin-bottom: 0px;}
.p551{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p552{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p553{text-align: left;margin-top: 593px;margin-bottom: 0px;}
.p554{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p555{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p556{text-align: left;padding-left: 181px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p557{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p558{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 243px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p559{text-align: right;padding-right: 18px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p560{text-align: left;margin-top: 460px;margin-bottom: 0px;}
.p561{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p562{text-align: left;padding-left: 179px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p563{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p564{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 243px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p565{text-align: justify;padding-left: 179px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;}
.p566{text-align: justify;padding-left: 194px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p567{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p568{text-align: left;padding-left: 317px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p569{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p570{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p571{text-align: right;padding-right: 69px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p572{text-align: left;padding-left: 306px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p573{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p574{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 148px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p575{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p576{text-align: center;padding-left: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p577{text-align: center;padding-left: 12px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p578{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p579{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p580{text-align: left;padding-left: 139px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p581{text-align: left;padding-left: 128px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p582{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p583{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p584{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p585{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p586{text-align: left;padding-left: 215px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p587{text-align: right;padding-right: 97px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p588{text-align: left;padding-left: 79px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px;}
.p589{text-align: left;padding-left: 106px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p590{text-align: right;padding-right: 33px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p591{text-align: left;padding-left: 118px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p592{text-align: justify;padding-right: 216px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p593{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p594{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 12px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p595{text-align: left;padding-left: 215px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p596{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p597{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 11px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p598{text-align: left;padding-left: 109px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p599{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p600{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p601{text-align: left;padding-left: 341px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p602{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p603{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p604{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p605{text-align: right;padding-right: 157px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p606{text-align: left;padding-left: 108px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p607{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 656px;margin-bottom: 0px;}
.p608{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p609{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p610{text-align: left;padding-left: 96px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p611{text-align: left;padding-left: 302px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p612{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p613{text-align: right;padding-right: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p614{text-align: left;padding-left: 176px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p615{text-align: left;padding-left: 204px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p616{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 242px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p617{text-align: justify;padding-left: 204px;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p618{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px;}
.p619{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p620{text-align: justify;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;}
.p621{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p622{text-align: left;padding-left: 341px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p623{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 336px;padding-top: 3px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: 171px;}
.p624{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 357px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p625{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 290px;margin-bottom: 0px;}
.p626{text-align: right;padding-right: 28px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p627{text-align: right;padding-right: 19px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p628{text-align: justify;margin-top: 97px;margin-bottom: 0px;}
.p629{text-align: right;padding-right: 176px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p630{text-align: right;padding-right: 187px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p631{text-align: right;padding-right: 109px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p632{text-align: justify;padding-left: 138px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p633{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p634{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 565px;margin-bottom: 0px;}
.p635{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 289px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p636{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 85px;margin-bottom: 0px;}
.p637{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p638{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p639{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p640{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p641{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p642{text-align: justify;padding-left: 164px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p643{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 504px;margin-bottom: 0px;}
.p644{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p645{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p646{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p647{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p648{text-align: left;margin-top: 132px;margin-bottom: 0px;}
.p649{text-align: center;padding-left: 24px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p650{text-align: right;padding-right: 167px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p651{text-align: right;padding-right: 54px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p652{text-align: left;padding-left: 191px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p653{text-align: left;padding-right: 254px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p654{text-align: left;padding-left: 179px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p655{text-align: right;padding-right: 52px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p656{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p657{text-align: center;padding-left: 15px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p658{text-align: center;padding-left: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p659{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 338px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 174px;}
.p660{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 357px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p661{text-align: left;margin-top: 247px;margin-bottom: 0px;}
.p662{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 297px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: 174px;}
.p663{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 315px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p664{text-align: right;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p665{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 357px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p666{text-align: left;padding-left: 185px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p667{text-align: right;padding-right: 133px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p668{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p669{text-align: justify;padding-left: 138px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p670{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p671{text-align: left;margin-top: 610px;margin-bottom: 0px;}
.p672{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 19px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p673{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p674{text-align: left;padding-left: 176px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p675{text-align: left;padding-left: 188px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p676{text-align: left;margin-top: 675px;margin-bottom: 0px;}
.p677{text-align: left;padding-left: 334px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p678{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 247px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p679{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 243px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p680{text-align: left;padding-left: 164px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p681{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 303px;margin-bottom: 0px;}
.p682{text-align: left;padding-left: 302px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p683{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p684{text-align: left;padding-left: 341px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p685{text-align: left;padding-right: 18px;margin-top: 462px;margin-bottom: 0px;}
.p686{text-align: justify;padding-right: 242px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p687{text-align: justify;padding-right: 243px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p688{text-align: left;padding-right: 266px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p689{text-align: right;padding-right: 234px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p690{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p691{text-align: left;padding-left: 330px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p692{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 148px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p693{text-align: left;padding-left: 341px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p694{text-align: left;padding-left: 166px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p695{text-align: right;padding-right: 211px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p696{text-align: right;padding-right: 90px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p697{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 215px;margin-top: 213px;margin-bottom: 0px;}
.p698{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 185px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;text-indent: 174px;}
.p699{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 204px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p700{text-align: right;padding-right: 124px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p701{text-align: left;padding-left: 338px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p702{text-align: right;padding-right: 88px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p703{text-align: right;padding-right: 74px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p704{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 433px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: 174px;}
.p705{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 451px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p706{text-align: left;padding-left: 329px;margin-top: 40px;margin-bottom: 0px;}
.p707{text-align: left;padding-left: 339px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p708{text-align: right;padding-right: 128px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p709{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p710{text-align: justify;padding-left: 164px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p711{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 90px;margin-bottom: 0px;}
.p712{text-align: left;padding-left: 113px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p713{text-align: left;padding-left: 113px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p714{text-align: left;padding-left: 113px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p715{text-align: justify;padding-right: 5px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p716{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p717{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p718{text-align: left;margin-top: 86px;margin-bottom: 0px;}
.p719{text-align: left;padding-left: 336px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p720{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 451px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p721{text-align: left;padding-left: 357px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p722{text-align: justify;padding-left: 357px;padding-right: 248px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p723{text-align: left;padding-left: 368px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p724{text-align: justify;padding-left: 368px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p725{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;}
.p726{text-align: justify;padding-left: 330px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p727{text-align: right;padding-right: 156px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p728{text-align: justify;padding-left: 205px;padding-right: 13px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p729{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 198px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: 174px;}
.p730{text-align: justify;padding-right: 216px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p731{text-align: right;padding-right: 115px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p732{text-align: right;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p733{text-align: justify;padding-left: 138px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p734{text-align: left;margin-top: 257px;margin-bottom: 0px;}
.p735{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 409px;margin-bottom: 0px;}
.p736{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p737{text-align: left;padding-left: 306px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p738{text-align: left;padding-left: 315px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p739{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p740{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p741{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p742{text-align: left;padding-left: 61px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p743{text-align: justify;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p744{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p745{text-align: left;margin-top: 107px;margin-bottom: 0px;}
.p746{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 136px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p747{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 257px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p748{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p749{text-align: justify;padding-left: 179px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p750{text-align: justify;padding-left: 188px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p751{text-align: left;padding-left: 179px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p752{text-align: left;padding-left: 186px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p753{text-align: left;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;}
.p754{text-align: left;padding-left: 28px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p755{text-align: justify;padding-left: 179px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p756{text-align: justify;padding-left: 188px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p757{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p758{text-align: right;padding-right: 50px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p759{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p760{text-align: left;padding-left: 306px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p761{text-align: left;padding-left: 315px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p762{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 46px;margin-bottom: 0px;}
.p763{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p764{text-align: left;padding-left: 113px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p765{text-align: center;padding-right: 56px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p766{text-align: right;padding-right: 101px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p767{text-align: right;padding-right: 303px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p768{text-align: left;padding-left: 121px;margin-top: 409px;margin-bottom: 0px;}
.p769{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 112px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p770{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 112px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p771{text-align: right;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p772{text-align: left;margin-top: 659px;margin-bottom: 0px;}
.p773{text-align: right;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p774{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p775{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p776{text-align: left;margin-top: 613px;margin-bottom: 0px;}
.p777{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p778{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p779{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p780{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p781{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p782{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p783{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p784{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;}
.p785{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p786{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p787{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 196px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p788{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p789{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p790{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p791{text-align: justify;padding-left: 145px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: -19px;}
.p792{text-align: justify;padding-left: 145px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -19px;}
.p793{text-align: justify;padding-left: 145px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: -19px;}
.p794{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 260px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p795{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 156px;margin-top: 65px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p796{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p797{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 275px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p798{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p799{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p800{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p801{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p802{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p803{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 235px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p804{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 161px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p805{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p806{text-align: justify;padding-right: 111px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p807{text-align: justify;padding-right: 111px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p808{text-align: justify;padding-right: 106px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p809{text-align: right;padding-right: 181px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p810{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p811{text-align: right;padding-right: 107px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p812{text-align: left;margin-top: 51px;margin-bottom: 0px;}
.p813{text-align: justify;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p814{text-align: justify;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p815{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p816{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p817{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 62px;margin-bottom: 0px;}
.p818{text-align: right;padding-right: 14px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p819{text-align: left;padding-left: 121px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px;}
.p820{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p821{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p822{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p823{text-align: justify;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p824{text-align: justify;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p825{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p826{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p827{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p828{text-align: left;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p829{text-align: justify;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p830{text-align: justify;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;}
.p831{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p832{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p833{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p834{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p835{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p836{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p837{text-align: right;padding-right: 106px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p838{text-align: center;padding-left: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p839{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p840{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p841{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p842{text-align: left;padding-left: 3px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p843{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p844{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p845{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 180px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p846{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p847{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 148px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p848{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 148px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p849{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p850{text-align: justify;padding-right: 11px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p851{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p852{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p853{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p854{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 37px;margin-bottom: 0px;}
.p855{text-align: left;padding-left: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p856{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p857{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;}
.p858{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;}
.p859{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 160px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p860{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p861{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p862{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p863{text-align: left;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;}
.p864{text-align: left;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;}
.p865{text-align: justify;padding-right: 148px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p866{text-align: justify;margin-top: 49px;margin-bottom: 0px;}
.p867{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p868{text-align: justify;padding-left: 247px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p869{text-align: left;padding-left: 247px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p870{text-align: left;padding-left: 247px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p871{text-align: justify;padding-left: 247px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p872{text-align: left;padding-left: 247px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;}
.p873{text-align: justify;padding-left: 247px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p874{text-align: right;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p875{text-align: left;padding-left: 121px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p876{text-align: justify;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p877{text-align: left;padding-right: 42px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p878{text-align: justify;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p879{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p880{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 236px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p881{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p882{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p883{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p884{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 100px;margin-bottom: 0px;}
.p885{text-align: right;padding-right: 38px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p886{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p887{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p888{text-align: justify;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p889{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p890{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p891{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p892{text-align: justify;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p893{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 208px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p894{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p895{text-align: justify;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p896{text-align: justify;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p897{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p898{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 171px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p899{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p900{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p901{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p902{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p903{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p904{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p905{text-align: justify;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 15px;}
.p906{text-align: justify;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p907{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p908{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p909{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p910{text-align: left;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p911{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p912{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p913{text-align: justify;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p914{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 317px;margin-top: 37px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p915{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p916{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p917{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p918{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 66px;margin-bottom: 0px;}
.p919{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p920{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p921{text-align: left;margin-top: 39px;margin-bottom: 0px;}
.p922{text-align: center;padding-right: 50px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p923{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p924{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p925{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p926{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 53px;margin-bottom: 0px;}
.p927{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p928{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p929{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 1px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p930{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p931{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p932{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p933{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p934{text-align: justify;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;}
.p935{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p936{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p937{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p938{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p939{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p940{text-align: left;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p941{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p942{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p943{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 245px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p944{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p945{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p946{text-align: justify;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p947{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;}
.p948{text-align: justify;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;}
.p949{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p950{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p951{text-align: left;margin-top: 90px;margin-bottom: 0px;}
.p952{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p953{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p954{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p955{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p956{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p957{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 231px;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p958{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p959{text-align: left;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p960{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 15px;}
.p961{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p962{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p963{text-align: left;padding-right: 183px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p964{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p965{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p966{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p967{text-align: justify;margin-top: 40px;margin-bottom: 0px;}
.p968{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p969{text-align: left;padding-left: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p970{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -120px;}
.p971{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p972{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p973{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p974{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p975{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p976{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 354px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p977{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p978{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p979{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p980{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p981{text-align: justify;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p982{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 157px;margin-top: 49px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p983{text-align: center;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p984{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p985{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p986{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p987{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 51px;margin-bottom: 0px;}
.p988{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 199px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p989{text-align: left;padding-left: 7px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p990{text-align: left;padding-left: 7px;padding-right: 8px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p991{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p992{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p993{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p994{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p995{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p996{text-align: justify;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;}
.p997{text-align: right;padding-right: 22px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p998{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p999{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1000{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1001{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1002{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 286px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1003{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 250px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1004{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p1005{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1006{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1007{text-align: justify;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1008{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1009{text-align: center;padding-right: 31px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1010{text-align: justify;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1011{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1012{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 253px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1013{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1014{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 13px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1015{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1016{text-align: justify;padding-right: 5px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1017{text-align: justify;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1018{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1019{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p1020{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1021{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1022{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1023{text-align: justify;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1024{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1025{text-align: justify;padding-right: 107px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1026{text-align: center;padding-right: 32px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1027{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1028{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1029{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1030{text-align: center;padding-right: 48px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1031{text-align: justify;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1032{text-align: right;padding-right: 29px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1033{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1034{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 214px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1035{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 156px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p1036{text-align: left;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;}
.p1037{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 63px;margin-bottom: 0px;}
.p1038{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1039{text-align: left;margin-top: 49px;margin-bottom: 0px;}
.p1040{text-align: left;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px;}
.p1041{text-align: left;margin-top: 37px;margin-bottom: 0px;}
.p1042{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1043{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p1044{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1045{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1046{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 93px;margin-bottom: 0px;}
.p1047{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 209px;margin-top: 50px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1048{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1049{text-align: justify;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;}
.p1050{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1051{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1052{text-align: justify;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p1053{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1054{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1055{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 272px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1056{text-align: left;padding-left: 8px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1057{text-align: justify;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p1058{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 276px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1059{text-align: left;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1060{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1061{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 154px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1062{text-align: left;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px;}
.p1063{text-align: justify;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p1064{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p1065{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1066{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p1067{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 174px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1068{text-align: left;margin-top: 78px;margin-bottom: 0px;}
.p1069{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1070{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1071{text-align: justify;padding-left: 26px;padding-right: 20px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1072{text-align: justify;padding-left: 26px;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1073{text-align: left;padding-left: 26px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1074{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1075{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1076{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 295px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1077{text-align: justify;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p1078{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -124px;}
.p1079{text-align: justify;padding-left: 145px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1080{text-align: left;padding-left: 145px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1081{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1082{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1083{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1084{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1085{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1086{text-align: left;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;}
.p1087{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1088{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1089{text-align: left;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;}
.p1090{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 283px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1091{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1092{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1093{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p1094{text-align: justify;padding-left: 19px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1095{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1096{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1097{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1098{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1099{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1100{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 267px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1101{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p1102{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1103{text-align: left;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;}
.p1104{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p1105{text-align: left;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -120px;}
.p1106{text-align: left;padding-left: 145px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1107{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 50px;margin-bottom: 0px;}
.p1108{text-align: left;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1109{text-align: left;padding-right: 248px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1110{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p1111{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1112{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1113{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1114{text-align: justify;padding-left: 19px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1115{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1116{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1117{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p1118{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 165px;margin-top: 39px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1119{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 155px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1120{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;}
.p1121{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 48px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1122{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p1123{text-align: left;margin-top: 80px;margin-bottom: 0px;}
.p1124{text-align: left;padding-left: 60px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1125{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1126{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1127{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1128{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1129{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p1130{text-align: justify;padding-left: 172px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1131{text-align: left;padding-left: 172px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1132{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1133{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 41px;margin-bottom: 0px;}
.p1134{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 8px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1135{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1136{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1137{text-align: right;padding-right: 374px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1138{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 178px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1139{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1140{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 119px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1141{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1142{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 119px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1143{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1144{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p1145{text-align: left;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p1146{text-align: left;padding-left: 134px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1147{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1148{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 12px;}
.p1149{text-align: right;padding-right: 99px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1150{text-align: justify;margin-top: 52px;margin-bottom: 0px;}
.p1151{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 248px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1152{text-align: left;padding-left: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1153{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 161px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1154{text-align: left;padding-left: 8px;padding-right: 161px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1155{text-align: left;padding-left: 145px;padding-right: 161px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1156{text-align: justify;padding-left: 145px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1157{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1158{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1159{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 40px;margin-bottom: 0px;}
.p1160{text-align: left;padding-left: 19px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1161{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 20px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1162{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1163{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;}
.p1164{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1165{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p1166{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 161px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1167{text-align: left;padding-left: 19px;padding-right: 161px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1168{text-align: left;padding-left: 8px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1169{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1170{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 131px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1171{text-align: left;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p1172{text-align: right;padding-right: 376px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1173{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 229px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -173px;}
.p1174{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 15px;}
.p1175{text-align: left;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px;}
.p1176{text-align: justify;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1177{text-align: justify;padding-left: 213px;padding-right: 276px;margin-top: 45px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1178{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;}
.p1179{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1180{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1181{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1182{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1183{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 174px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1184{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 148px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1185{text-align: justify;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1186{text-align: justify;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1187{text-align: justify;padding-right: 1px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1188{text-align: justify;padding-right: 2px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1189{text-align: justify;padding-right: 2px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1190{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 161px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1191{text-align: left;margin-top: 52px;margin-bottom: 0px;}
.p1192{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p1193{text-align: justify;padding-left: 134px;padding-right: 8px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p1194{text-align: justify;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px;}
.p1195{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1196{text-align: justify;padding-right: 243px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1197{text-align: justify;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1198{text-align: justify;padding-left: 153px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;}
.p1199{text-align: justify;padding-left: 160px;padding-right: 255px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1200{text-align: left;padding-left: 164px;padding-right: 248px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1201{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1202{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1203{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 1px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1204{text-align: justify;padding-right: 112px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1205{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1206{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 263px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1207{text-align: left;padding-right: 17px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p1208{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1209{text-align: justify;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px;}
.p1210{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 40px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1211{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1212{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1213{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -112px;}
.p1214{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 5px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1215{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1216{text-align: left;margin-top: 106px;margin-bottom: 0px;}
.p1217{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1218{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 7px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1219{text-align: justify;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1220{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1221{text-align: justify;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px;}
.p1222{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;}
.p1223{text-align: justify;padding-left: 61px;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1224{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 3px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1225{text-align: justify;padding-left: 8px;padding-right: 8px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1226{text-align: right;padding-right: 137px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;white-space: nowrap;}
.p1227{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 157px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1228{text-align: left;margin-top: 73px;margin-bottom: 0px;}
.p1229{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1230{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;}
.p1231{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1232{text-align: left;padding-left: 7px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p1233{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 167px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1234{text-align: left;padding-left: 7px;padding-right: 20px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1235{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1236{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1237{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 131px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1238{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 119px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1239{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 265px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1240{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 389px;margin-top: 44px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1241{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;}
.p1242{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 181px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1243{text-align: justify;padding-right: 242px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1244{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 278px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1245{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 292px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1246{text-align: justify;padding-left: 7px;padding-right: 255px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1247{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 157px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -173px;}
.p1248{text-align: left;padding-left: 153px;margin-top: 66px;margin-bottom: 0px;}
.p1249{text-align: justify;padding-left: 153px;padding-right: 248px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1250{text-align: right;padding-right: 136px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px;}
.p1251{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 39px;margin-bottom: 0px;}
.p1252{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p1253{text-align: justify;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;}
.p1254{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 37px;margin-bottom: 0px;}
.p1255{text-align: left;margin-top: 66px;margin-bottom: 0px;}
.p1256{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 257px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1257{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 316px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1258{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1259{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1260{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1261{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1262{text-align: justify;padding-right: 11px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1263{text-align: left;padding-left: 12px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1264{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 101px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1265{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1266{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1267{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 101px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1268{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1269{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1270{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1271{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 148px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1272{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1273{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1274{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p1275{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p1276{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1277{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1278{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1279{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1280{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1281{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1282{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1283{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 69px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1284{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1285{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1286{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px;}
.p1287{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1288{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1289{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1290{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 222px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1291{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1292{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1293{text-align: center;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1294{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 284px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1295{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 154px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1296{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 108px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1297{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 62px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1298{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p1299{text-align: justify;padding-left: 12px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1300{text-align: left;padding-left: 12px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1301{text-align: left;padding-left: 12px;padding-right: 222px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1302{text-align: left;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1303{text-align: left;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1304{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 77px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1305{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1306{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;}
.p1307{text-align: justify;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1308{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1309{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1310{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px;}
.p1311{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1312{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 180px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1313{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1314{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 243px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1315{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p1316{text-align: left;padding-left: 12px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1317{text-align: justify;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1318{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p1319{text-align: justify;padding-right: 12px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1320{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px;}
.p1321{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 263px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1322{text-align: justify;padding-right: 248px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1323{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 251px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1324{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 291px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1325{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 248px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1326{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1327{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 200px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1328{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px;}
.p1329{text-align: right;padding-right: 13px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1330{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 105px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1331{text-align: justify;padding-left: 11px;padding-right: 59px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;}
.p1332{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 59px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1333{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 59px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1334{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1335{text-align: justify;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: 15px;}
.p1336{text-align: left;margin-top: 190px;margin-bottom: 0px;}
.p1337{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 262px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1338{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1339{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 81px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px;}
.p1340{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1341{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 237px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1342{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 237px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1343{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 159px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1344{text-align: left;padding-left: 12px;padding-right: 222px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1345{text-align: left;padding-left: 12px;padding-right: 222px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1346{text-align: left;padding-left: 60px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;}
.p1347{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 287px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1348{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 284px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1349{text-align: left;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;}
.p1350{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 255px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1351{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px;}
.p1352{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 265px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1353{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px;}
.p1354{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 156px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1355{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 165px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1356{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1357{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1358{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 156px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1359{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 251px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1360{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 122px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1361{text-align: left;padding-left: 11px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px;}
.p1362{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 156px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1363{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 21px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1364{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 171px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1365{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 209px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -59px;}
.p1366{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1367{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 155px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -173px;}
.p1368{text-align: justify;padding-left: 187px;padding-right: 165px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1369{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 262px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1370{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 164px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1371{text-align: left;margin-top: 65px;margin-bottom: 0px;}
.p1372{text-align: justify;padding-left: 60px;padding-right: 16px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1373{text-align: justify;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1374{text-align: justify;padding-left: 11px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1375{text-align: justify;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px;}
.p1376{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 123px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1377{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 228px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1378{text-align: justify;padding-right: 13px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px;text-indent: 11px;}
.p1379{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px;}
.p1380{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 157px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1381{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 252px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1382{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 153px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1383{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 263px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1384{text-align: justify;padding-left: 138px;padding-right: 153px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -10px;}
.p1385{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px;}
.p1386{text-align: left;padding-left: 138px;padding-right: 263px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1387{text-align: left;padding-left: 11px;padding-right: 316px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px;}
.p1388{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 83px;margin-bottom: 0px;}
.p1389{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 167px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -173px;}
.p1390{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 246px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1391{text-align: left;padding-left: 138px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px;}
.p1392{text-align: left;padding-left: 485px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px;}
.p1393{text-align: left;padding-right: 13px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px;}
.p1394{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 165px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1395{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 251px;margin-top: 45px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1396{text-align: justify;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px;}
.p1397{text-align: justify;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px;}
.p1398{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px;}
.p1399{text-align: justify;padding-left: 126px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px;}
.p1400{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 237px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1401{text-align: left;padding-left: 187px;padding-right: 219px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px;text-indent: -61px;}
.p1402{text-align: left;margin-top: 74px;margin-bottom: 0px;}
.p1403{text-align: left;padding-left: 60px;padding-right: 27px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;text-indent: -60px;}
.p1404{text-align: left;padding-left: 126px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px;}
.p1405{text-align: left;padding-left: 126px;padding-right: 173px;margin-top: 76px;margin-bottom: 0px;}
.p1406{text-align: left;margin-top: 499px;margin-bottom: 0px;}
.td0{padding: 0px;margin: 0px;width: 367px;vertical-align: bottom;}
.td1{padding: 0px;margin: 0px;width: 135px;vertical-align: bottom;}
.td2{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 367px;vertical-align: bottom;}
.td3{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 135px;vertical-align: bottom;}
.td4{padding: 0px;margin: 0px;width: 377px;vertical-align: bottom;}
.td5{padding: 0px;margin: 0px;width: 128px;vertical-align: bottom;}
.td6{padding: 0px;margin: 0px;width: 7px;vertical-align: bottom;}
.td7{padding: 0px;margin: 0px;width: 370px;vertical-align: bottom;}
.td8{padding: 0px;margin: 0px;width: 62px;vertical-align: bottom;}
.td9{padding: 0px;margin: 0px;width: 308px;vertical-align: bottom;}
.td10{padding: 0px;margin: 0px;width: 301px;vertical-align: bottom;}
.td11{padding: 0px;margin: 0px;width: 15px;vertical-align: bottom;}
.td12{padding: 0px;margin: 0px;width: 299px;vertical-align: bottom;}
.td13{padding: 0px;margin: 0px;width: 17px;vertical-align: bottom;}
.td14{padding: 0px;margin: 0px;width: 33px;vertical-align: bottom;}
.td15{padding: 0px;margin: 0px;width: 318px;vertical-align: bottom;}
.td16{padding: 0px;margin: 0px;width: 37px;vertical-align: bottom;}
.td17{padding: 0px;margin: 0px;width: 314px;vertical-align: bottom;}
.td18{padding: 0px;margin: 0px;width: 293px;vertical-align: bottom;}
.td19{padding: 0px;margin: 0px;width: 23px;vertical-align: bottom;}
.td20{padding: 0px;margin: 0px;width: 294px;vertical-align: bottom;}
.td21{padding: 0px;margin: 0px;width: 22px;vertical-align: bottom;}
.td22{padding: 0px;margin: 0px;width: 113px;vertical-align: bottom;}
.td23{padding: 0px;margin: 0px;width: 50px;vertical-align: bottom;}
.td24{padding: 0px;margin: 0px;width: 322px;vertical-align: bottom;}
.td25{padding: 0px;margin: 0px;width: 21px;vertical-align: bottom;}
.td26{padding: 0px;margin: 0px;width: 83px;vertical-align: bottom;}
.td27{padding: 0px;margin: 0px;width: 239px;vertical-align: bottom;}
.td28{padding: 0px;margin: 0px;width: 372px;vertical-align: bottom;}
.td29{padding: 0px;margin: 0px;width: 363px;vertical-align: bottom;}
.td30{padding: 0px;margin: 0px;width: 52px;vertical-align: bottom;}
.td31{padding: 0px;margin: 0px;width: 311px;vertical-align: bottom;}
.td32{padding: 0px;margin: 0px;width: 43px;vertical-align: bottom;}
.td33{padding: 0px;margin: 0px;width: 327px;vertical-align: bottom;}
.td34{padding: 0px;margin: 0px;width: 74px;vertical-align: bottom;}
.td35{padding: 0px;margin: 0px;width: 253px;vertical-align: bottom;}
.td36{padding: 0px;margin: 0px;width: 59px;vertical-align: bottom;}
.td37{padding: 0px;margin: 0px;width: 132px;vertical-align: bottom;}
.td38{padding: 0px;margin: 0px;width: 238px;vertical-align: bottom;}
.td39{padding: 0px;margin: 0px;width: 89px;vertical-align: bottom;}
.td40{padding: 0px;margin: 0px;width: 127px;vertical-align: bottom;}
.td41{padding: 0px;margin: 0px;width: 36px;vertical-align: bottom;}
.td42{padding: 0px;margin: 0px;width: 358px;vertical-align: bottom;}
.td43{padding: 0px;margin: 0px;width: 119px;vertical-align: bottom;}
.td44{padding: 0px;margin: 0px;width: 369px;vertical-align: bottom;}
.td45{padding: 0px;margin: 0px;width: 1px;vertical-align: bottom;}
.td46{padding: 0px;margin: 0px;width: 320px;vertical-align: bottom;}
.td47{padding: 0px;margin: 0px;width: 82px;vertical-align: bottom;}
.td48{padding: 0px;margin: 0px;width: 307px;vertical-align: bottom;}
.td49{padding: 0px;margin: 0px;width: 45px;vertical-align: bottom;}
.td50{padding: 0px;margin: 0px;width: 249px;vertical-align: bottom;}
.td51{padding: 0px;margin: 0px;width: 170px;vertical-align: bottom;}
.td52{padding: 0px;margin: 0px;width: 67px;vertical-align: bottom;}
.td53{padding: 0px;margin: 0px;width: 248px;vertical-align: bottom;}
.td54{padding: 0px;margin: 0px;width: 315px;vertical-align: bottom;}
.td55{padding: 0px;margin: 0px;width: 485px;vertical-align: bottom;}
.td56{padding: 0px;margin: 0px;width: 29px;vertical-align: bottom;}
.td57{padding: 0px;margin: 0px;width: 106px;vertical-align: bottom;}
.td58{padding: 0px;margin: 0px;width: 63px;vertical-align: bottom;}
.td59{padding: 0px;margin: 0px;width: 24px;vertical-align: bottom;}
.td60{padding: 0px;margin: 0px;width: 71px;vertical-align: bottom;}
.td61{padding: 0px;margin: 0px;width: 139px;vertical-align: bottom;}
.td62{padding: 0px;margin: 0px;width: 352px;vertical-align: bottom;}
.td63{padding: 0px;margin: 0px;width: 30px;vertical-align: bottom;}
.td64{padding: 0px;margin: 0px;width: 305px;vertical-align: bottom;}
.td65{padding: 0px;margin: 0px;width: 35px;vertical-align: bottom;}
.td66{padding: 0px;margin: 0px;width: 371px;vertical-align: bottom;}
.td67{padding: 0px;margin: 0px;width: 99px;vertical-align: bottom;}
.td68{padding: 0px;margin: 0px;width: 295px;vertical-align: bottom;}
.td69{padding: 0px;margin: 0px;width: 210px;vertical-align: bottom;}
.td70{padding: 0px;margin: 0px;width: 66px;vertical-align: bottom;}
.td71{padding: 0px;margin: 0px;width: 447px;vertical-align: bottom;}
.td72{padding: 0px;margin: 0px;width: 325px;vertical-align: bottom;}
.td73{padding: 0px;margin: 0px;width: 68px;vertical-align: bottom;}
.td74{padding: 0px;margin: 0px;width: 48px;vertical-align: bottom;}
.td75{padding: 0px;margin: 0px;width: 277px;vertical-align: bottom;}
.td76{padding: 0px;margin: 0px;width: 373px;vertical-align: bottom;}
.td77{padding: 0px;margin: 0px;width: 20px;vertical-align: bottom;}
.td78{padding: 0px;margin: 0px;width: 136px;vertical-align: bottom;}
.td79{padding: 0px;margin: 0px;width: 394px;vertical-align: bottom;}
.td80{padding: 0px;margin: 0px;width: 264px;vertical-align: bottom;}
.td81{padding: 0px;margin: 0px;width: 130px;vertical-align: bottom;}
.td82{padding: 0px;margin: 0px;width: 395px;vertical-align: bottom;}
.td83{padding: 0px;margin: 0px;width: 174px;vertical-align: bottom;}
.td84{padding: 0px;margin: 0px;width: 173px;vertical-align: bottom;}
.td85{padding: 0px;margin: 0px;width: 116px;vertical-align: bottom;}
.td86{padding: 0px;margin: 0px;width: 57px;vertical-align: bottom;}
.td87{padding: 0px;margin: 0px;width: 18px;vertical-align: bottom;}
.td88{padding: 0px;margin: 0px;width: 9px;vertical-align: bottom;}
.td89{padding: 0px;margin: 0px;width: 70px;vertical-align: bottom;}
.td90{padding: 0px;margin: 0px;width: 507px;vertical-align: bottom;}
.td91{padding: 0px;margin: 0px;width: 213px;vertical-align: bottom;}
.td92{padding: 0px;margin: 0px;width: 76px;vertical-align: bottom;}
.td93{padding: 0px;margin: 0px;width: 289px;vertical-align: bottom;}
.td94{padding: 0px;margin: 0px;width: 169px;vertical-align: bottom;}
.td95{padding: 0px;margin: 0px;width: 40px;vertical-align: bottom;}
.td96{padding: 0px;margin: 0px;width: 86px;vertical-align: bottom;}
.td97{padding: 0px;margin: 0px;width: 105px;vertical-align: bottom;}
.td98{padding: 0px;margin: 0px;width: 90px;vertical-align: bottom;}
.td99{padding: 0px;margin: 0px;width: 189px;vertical-align: bottom;}
.td100{padding: 0px;margin: 0px;width: 72px;vertical-align: bottom;}
.td101{padding: 0px;margin: 0px;width: 27px;vertical-align: bottom;}
.td102{padding: 0px;margin: 0px;width: 145px;vertical-align: bottom;}
.td103{padding: 0px;margin: 0px;width: 117px;vertical-align: bottom;}
.td104{padding: 0px;margin: 0px;width: 42px;vertical-align: bottom;}
.td105{padding: 0px;margin: 0px;width: 79px;vertical-align: bottom;}
.td106{padding: 0px;margin: 0px;width: 344px;vertical-align: bottom;}
.td107{padding: 0px;margin: 0px;width: 221px;vertical-align: bottom;}
.td108{padding: 0px;margin: 0px;width: 13px;vertical-align: bottom;}
.td109{padding: 0px;margin: 0px;width: 28px;vertical-align: bottom;}
.td110{padding: 0px;margin: 0px;width: 505px;vertical-align: bottom;}
.td111{padding: 0px;margin: 0px;width: 197px;vertical-align: bottom;}
.td112{padding: 0px;margin: 0px;width: 34px;vertical-align: bottom;}
.td113{padding: 0px;margin: 0px;width: 41px;vertical-align: bottom;}
.td114{padding: 0px;margin: 0px;width: 111px;vertical-align: bottom;}
.td115{padding: 0px;margin: 0px;width: 39px;vertical-align: bottom;}
.td116{padding: 0px;margin: 0px;width: 85px;vertical-align: bottom;}
.td117{padding: 0px;margin: 0px;width: 55px;vertical-align: bottom;}
.td118{padding: 0px;margin: 0px;width: 133px;vertical-align: bottom;}
.td119{padding: 0px;margin: 0px;width: 69px;vertical-align: bottom;}
.td120{padding: 0px;margin: 0px;width: 58px;vertical-align: bottom;}
.td121{padding: 0px;margin: 0px;width: 51px;vertical-align: bottom;}
.td122{padding: 0px;margin: 0px;width: 161px;vertical-align: bottom;}
.td123{padding: 0px;margin: 0px;width: 98px;vertical-align: bottom;}
.td124{padding: 0px;margin: 0px;width: 64px;vertical-align: bottom;}
.td125{padding: 0px;margin: 0px;width: 77px;vertical-align: bottom;}
.td126{padding: 0px;margin: 0px;width: 78px;vertical-align: bottom;}
.td127{padding: 0px;margin: 0px;width: 155px;vertical-align: bottom;}
.td128{padding: 0px;margin: 0px;width: 296px;vertical-align: bottom;}
.td129{padding: 0px;margin: 0px;width: 205px;vertical-align: bottom;}
.td130{padding: 0px;margin: 0px;width: 103px;vertical-align: bottom;}
.td131{padding: 0px;margin: 0px;width: 32px;vertical-align: bottom;}
.td132{padding: 0px;margin: 0px;width: 406px;vertical-align: bottom;}
.td133{padding: 0px;margin: 0px;width: 317px;vertical-align: bottom;}
.td134{padding: 0px;margin: 0px;width: 49px;vertical-align: bottom;}
.td135{padding: 0px;margin: 0px;width: 123px;vertical-align: bottom;}
.td136{padding: 0px;margin: 0px;width: 190px;vertical-align: bottom;}
.td137{padding: 0px;margin: 0px;width: 46px;vertical-align: bottom;}
.td138{padding: 0px;margin: 0px;width: 112px;vertical-align: bottom;}
.td139{padding: 0px;margin: 0px;width: 108px;vertical-align: bottom;}
.td140{padding: 0px;margin: 0px;width: 168px;vertical-align: bottom;}
.td141{padding: 0px;margin: 0px;width: 31px;vertical-align: bottom;}
.td142{padding: 0px;margin: 0px;width: 345px;vertical-align: bottom;}
.td143{padding: 0px;margin: 0px;width: 202px;vertical-align: bottom;}
.td144{padding: 0px;margin: 0px;width: 73px;vertical-align: bottom;}
.td145{padding: 0px;margin: 0px;width: 140px;vertical-align: bottom;}
.td146{padding: 0px;margin: 0px;width: 147px;vertical-align: bottom;}
.td147{padding: 0px;margin: 0px;width: 153px;vertical-align: bottom;}
.td148{padding: 0px;margin: 0px;width: 120px;vertical-align: bottom;}
.td149{padding: 0px;margin: 0px;width: 334px;vertical-align: bottom;}
.td150{padding: 0px;margin: 0px;width: 60px;vertical-align: bottom;}
.td151{padding: 0px;margin: 0px;width: 91px;vertical-align: bottom;}
.td152{padding: 0px;margin: 0px;width: 157px;vertical-align: bottom;}
.td153{padding: 0px;margin: 0px;width: 114px;vertical-align: bottom;}
.td154{padding: 0px;margin: 0px;width: 11px;vertical-align: bottom;}
.td155{padding: 0px;margin: 0px;width: 142px;vertical-align: bottom;}
.td156{padding: 0px;margin: 0px;width: 81px;vertical-align: bottom;}
.td157{padding: 0px;margin: 0px;width: 56px;vertical-align: bottom;}
.td158{padding: 0px;margin: 0px;width: 107px;vertical-align: bottom;}
.td159{padding: 0px;margin: 0px;width: 247px;vertical-align: bottom;}
.td160{padding: 0px;margin: 0px;width: 19px;vertical-align: bottom;}
.td161{padding: 0px;margin: 0px;width: 16px;vertical-align: bottom;}
.td162{padding: 0px;margin: 0px;width: 102px;vertical-align: bottom;}
.td163{padding: 0px;margin: 0px;width: 195px;vertical-align: bottom;}
.td164{padding: 0px;margin: 0px;width: 171px;vertical-align: bottom;}
.td165{padding: 0px;margin: 0px;width: 118px;vertical-align: bottom;}
.td166{padding: 0px;margin: 0px;width: 208px;vertical-align: bottom;}
.td167{padding: 0px;margin: 0px;width: 25px;vertical-align: bottom;}
.td168{padding: 0px;margin: 0px;width: 80px;vertical-align: bottom;}
.td169{padding: 0px;margin: 0px;width: 167px;vertical-align: bottom;}
.td170{padding: 0px;margin: 0px;width: 26px;vertical-align: bottom;}
.td171{padding: 0px;margin: 0px;width: 323px;vertical-align: bottom;}
.td172{padding: 0px;margin: 0px;width: 257px;vertical-align: bottom;}
.td173{padding: 0px;margin: 0px;width: 233px;vertical-align: bottom;}
.td174{padding: 0px;margin: 0px;width: 513px;vertical-align: bottom;}
.td175{padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td176{padding: 0px;margin: 0px;width: 87px;vertical-align: bottom;}
.td177{padding: 0px;margin: 0px;width: 38px;vertical-align: bottom;}
.td178{padding: 0px;margin: 0px;width: 146px;vertical-align: bottom;}
.td179{padding: 0px;margin: 0px;width: 333px;vertical-align: bottom;}
.td180{padding: 0px;margin: 0px;width: 47px;vertical-align: bottom;}
.td181{padding: 0px;margin: 0px;width: 75px;vertical-align: bottom;}
.td182{padding: 0px;margin: 0px;width: 351px;vertical-align: bottom;}
.td183{padding: 0px;margin: 0px;width: 144px;vertical-align: bottom;}
.td184{padding: 0px;margin: 0px;width: 101px;vertical-align: bottom;}
.td185{padding: 0px;margin: 0px;width: 96px;vertical-align: bottom;}
.td186{padding: 0px;margin: 0px;width: 193px;vertical-align: bottom;}
.td187{padding: 0px;margin: 0px;width: 125px;vertical-align: bottom;}
.td188{padding: 0px;margin: 0px;width: 92px;vertical-align: bottom;}
.td189{padding: 0px;margin: 0px;width: 61px;vertical-align: bottom;}
.td190{padding: 0px;margin: 0px;width: 464px;vertical-align: bottom;}
.td191{padding: 0px;margin: 0px;width: 300px;vertical-align: bottom;}
.td192{padding: 0px;margin: 0px;width: 326px;vertical-align: bottom;}
.td193{padding: 0px;margin: 0px;width: 204px;vertical-align: bottom;}
.td194{padding: 0px;margin: 0px;width: 151px;vertical-align: bottom;}
.td195{padding: 0px;margin: 0px;width: 65px;vertical-align: bottom;}
.td196{padding: 0px;margin: 0px;width: 287px;vertical-align: bottom;}
.td197{padding: 0px;margin: 0px;width: 95px;vertical-align: bottom;}
.td198{padding: 0px;margin: 0px;width: 94px;vertical-align: bottom;}
.td199{padding: 0px;margin: 0px;width: 44px;vertical-align: bottom;}
.td200{padding: 0px;margin: 0px;width: 141px;vertical-align: bottom;}
.td201{padding: 0px;margin: 0px;width: 172px;vertical-align: bottom;}
.td202{padding: 0px;margin: 0px;width: 84px;vertical-align: bottom;}
.td203{padding: 0px;margin: 0px;width: 273px;vertical-align: bottom;}
.td204{padding: 0px;margin: 0px;width: 121px;vertical-align: bottom;}
.td205{padding: 0px;margin: 0px;width: 159px;vertical-align: bottom;}
.td206{padding: 0px;margin: 0px;width: 211px;vertical-align: bottom;}
.td207{padding: 0px;margin: 0px;width: 201px;vertical-align: bottom;}
.td208{padding: 0px;margin: 0px;width: 6px;vertical-align: bottom;}
.td209{padding: 0px;margin: 0px;width: 104px;vertical-align: bottom;}
.td210{padding: 0px;margin: 0px;width: 148px;vertical-align: bottom;}
.td211{padding: 0px;margin: 0px;width: 100px;vertical-align: bottom;}
.td212{padding: 0px;margin: 0px;width: 110px;vertical-align: bottom;}
.td213{padding: 0px;margin: 0px;width: 152px;vertical-align: bottom;}
.td214{padding: 0px;margin: 0px;width: 251px;vertical-align: bottom;}
.td215{padding: 0px;margin: 0px;width: 14px;vertical-align: bottom;}
.td216{padding: 0px;margin: 0px;width: 88px;vertical-align: bottom;}
.td217{padding: 0px;margin: 0px;width: 54px;vertical-align: bottom;}
.td218{padding: 0px;margin: 0px;width: 163px;vertical-align: bottom;}
.td219{padding: 0px;margin: 0px;width: 97px;vertical-align: bottom;}
.td220{padding: 0px;margin: 0px;width: 124px;vertical-align: bottom;}
.td221{padding: 0px;margin: 0px;width: 10px;vertical-align: bottom;}
.td222{padding: 0px;margin: 0px;width: 425px;vertical-align: bottom;}
.td223{padding: 0px;margin: 0px;width: 500px;vertical-align: bottom;}
.td224{padding: 0px;margin: 0px;width: 449px;vertical-align: bottom;}
.td225{padding: 0px;margin: 0px;width: 310px;vertical-align: bottom;}
.td226{padding: 0px;margin: 0px;width: 361px;vertical-align: bottom;}
.td227{padding: 0px;margin: 0px;width: 188px;vertical-align: bottom;}
.td228{padding: 0px;margin: 0px;width: 376px;vertical-align: bottom;}
.td229{padding: 0px;margin: 0px;width: 284px;vertical-align: bottom;}
.td230{padding: 0px;margin: 0px;width: 164px;vertical-align: bottom;}
.td231{padding: 0px;margin: 0px;width: 212px;vertical-align: bottom;}
.td232{padding: 0px;margin: 0px;width: 337px;vertical-align: bottom;}
.td233{padding: 0px;margin: 0px;width: 203px;vertical-align: bottom;}
.td234{padding: 0px;margin: 0px;width: 12px;vertical-align: bottom;}
.td235{padding: 0px;margin: 0px;width: 219px;vertical-align: bottom;}
.td236{padding: 0px;margin: 0px;width: 183px;vertical-align: bottom;}
.td237{padding: 0px;margin: 0px;width: 115px;vertical-align: bottom;}
.td238{padding: 0px;margin: 0px;width: 282px;vertical-align: bottom;}
.td239{padding: 0px;margin: 0px;width: 196px;vertical-align: bottom;}
.td240{padding: 0px;margin: 0px;width: 230px;vertical-align: bottom;}
.td241{padding: 0px;margin: 0px;width: 245px;vertical-align: bottom;}
.td242{padding: 0px;margin: 0px;width: 349px;vertical-align: bottom;}
.td243{padding: 0px;margin: 0px;width: 199px;vertical-align: bottom;}
.td244{padding: 0px;margin: 0px;width: 207px;vertical-align: bottom;}
.td245{padding: 0px;margin: 0px;width: 93px;vertical-align: bottom;}
.td246{padding: 0px;margin: 0px;width: 309px;vertical-align: bottom;}
.td247{padding: 0px;margin: 0px;width: 160px;vertical-align: bottom;}
.td248{padding: 0px;margin: 0px;width: 109px;vertical-align: bottom;}
.td249{padding: 0px;margin: 0px;width: 191px;vertical-align: bottom;}
.td250{padding: 0px;margin: 0px;width: 176px;vertical-align: bottom;}
.td251{padding: 0px;margin: 0px;width: 346px;vertical-align: bottom;}
.td252{padding: 0px;margin: 0px;width: 137px;vertical-align: bottom;}
.td253{padding: 0px;margin: 0px;width: 126px;vertical-align: bottom;}
.td254{padding: 0px;margin: 0px;width: 150px;vertical-align: bottom;}
.td255{padding: 0px;margin: 0px;width: 166px;vertical-align: bottom;}
.td256{padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td257{padding: 0px;margin: 0px;width: 129px;vertical-align: bottom;}
.td258{padding: 0px;margin: 0px;width: 4px;vertical-align: bottom;}
.td259{padding: 0px;margin: 0px;width: 138px;vertical-align: bottom;}
.td260{padding: 0px;margin: 0px;width: 186px;vertical-align: bottom;}
.td261{padding: 0px;margin: 0px;width: 180px;vertical-align: bottom;}
.td262{padding: 0px;margin: 0px;width: 175px;vertical-align: bottom;}
.td263{padding: 0px;margin: 0px;width: 179px;vertical-align: bottom;}
.td264{padding: 0px;margin: 0px;width: 206px;vertical-align: bottom;}
.td265{padding: 0px;margin: 0px;width: 237px;vertical-align: bottom;}
.td266{padding: 0px;margin: 0px;width: 261px;vertical-align: bottom;}
.td267{padding: 0px;margin: 0px;width: 131px;vertical-align: bottom;}
.td268{padding: 0px;margin: 0px;width: 178px;vertical-align: bottom;}
.td269{padding: 0px;margin: 0px;width: 374px;vertical-align: bottom;}
.td270{padding: 0px;margin: 0px;width: 348px;vertical-align: bottom;}
.td271{padding: 0px;margin: 0px;width: 215px;vertical-align: bottom;}
.td272{padding: 0px;margin: 0px;width: 200px;vertical-align: bottom;}
.td273{padding: 0px;margin: 0px;width: 198px;vertical-align: bottom;}
.td274{padding: 0px;margin: 0px;width: 192px;vertical-align: bottom;}
.td275{padding: 0px;margin: 0px;width: 331px;vertical-align: bottom;}
.td276{padding: 0px;margin: 0px;width: 226px;vertical-align: bottom;}
.td277{padding: 0px;margin: 0px;width: 439px;vertical-align: bottom;}
.td278{padding: 0px;margin: 0px;width: 234px;vertical-align: bottom;}
.td279{padding: 0px;margin: 0px;width: 154px;vertical-align: bottom;}
.td280{padding: 0px;margin: 0px;width: 122px;vertical-align: bottom;}
.td281{padding: 0px;margin: 0px;width: 158px;vertical-align: bottom;}
.td282{padding: 0px;margin: 0px;width: 319px;vertical-align: bottom;}
.td283{padding: 0px;margin: 0px;width: 242px;vertical-align: bottom;}
.td284{padding: 0px;margin: 0px;width: 520px;vertical-align: bottom;}
.td285{padding: 0px;margin: 0px;width: 483px;vertical-align: bottom;}
.td286{padding: 0px;margin: 0px;width: 288px;vertical-align: bottom;}
.td287{padding: 0px;margin: 0px;width: 303px;vertical-align: bottom;}
.td288{padding: 0px;margin: 0px;width: 143px;vertical-align: bottom;}
.td289{padding: 0px;margin: 0px;width: 8px;vertical-align: bottom;}
.td290{padding: 0px;margin: 0px;width: 235px;vertical-align: bottom;}
.td291{padding: 0px;margin: 0px;width: 267px;vertical-align: bottom;}
.td292{padding: 0px;margin: 0px;width: 304px;vertical-align: bottom;}
.td293{padding: 0px;margin: 0px;width: 472px;vertical-align: bottom;}
.td294{padding: 0px;margin: 0px;width: 354px;vertical-align: bottom;}
.td295{padding: 0px;margin: 0px;width: 286px;vertical-align: bottom;}
.td296{padding: 0px;margin: 0px;width: 285px;vertical-align: bottom;}
.td297{padding: 0px;margin: 0px;width: 396px;vertical-align: bottom;}
.td298{padding: 0px;margin: 0px;width: 366px;vertical-align: bottom;}
.td299{padding: 0px;margin: 0px;width: 162px;vertical-align: bottom;}
.td300{padding: 0px;margin: 0px;width: 209px;vertical-align: bottom;}
.td301{padding: 0px;margin: 0px;width: 508px;vertical-align: bottom;}
.td302{padding: 0px;margin: 0px;width: 278px;vertical-align: bottom;}
.td303{padding: 0px;margin: 0px;width: 274px;vertical-align: bottom;}
.td304{padding: 0px;margin: 0px;width: 381px;vertical-align: bottom;}
.td305{padding: 0px;margin: 0px;width: 316px;vertical-align: bottom;}
.td306{padding: 0px;margin: 0px;width: 281px;vertical-align: bottom;}
.td307{padding: 0px;margin: 0px;width: 330px;vertical-align: bottom;}
.td308{padding: 0px;margin: 0px;width: 329px;vertical-align: bottom;}
.td309{padding: 0px;margin: 0px;width: 414px;vertical-align: bottom;}
.td310{padding: 0px;margin: 0px;width: 461px;vertical-align: bottom;}
.td311{padding: 0px;margin: 0px;width: 426px;vertical-align: bottom;}
.td312{padding: 0px;margin: 0px;width: 227px;vertical-align: bottom;}
.td313{padding: 0px;margin: 0px;width: 460px;vertical-align: bottom;}
.td314{padding: 0px;margin: 0px;width: 5px;vertical-align: bottom;}
.td315{padding: 0px;margin: 0px;width: 181px;vertical-align: bottom;}
.td316{padding: 0px;margin: 0px;width: 362px;vertical-align: bottom;}
.td317{padding: 0px;margin: 0px;width: 290px;vertical-align: bottom;}
.td318{padding: 0px;margin: 0px;width: 222px;vertical-align: bottom;}
.td319{padding: 0px;margin: 0px;width: 378px;vertical-align: bottom;}
.td320{padding: 0px;margin: 0px;width: 177px;vertical-align: bottom;}
.td321{padding: 0px;margin: 0px;width: 217px;vertical-align: bottom;}
.td322{padding: 0px;margin: 0px;width: 338px;vertical-align: bottom;}
.td323{padding: 0px;margin: 0px;width: 149px;vertical-align: bottom;}
.td324{padding: 0px;margin: 0px;width: 254px;vertical-align: bottom;}
.td325{padding: 0px;margin: 0px;width: 185px;vertical-align: bottom;}
.td326{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 394px;vertical-align: bottom;}
.td327{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 392px;vertical-align: bottom;}
.td328{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 392px;vertical-align: bottom;}
.td329{padding: 0px;margin: 0px;width: 353px;vertical-align: bottom;}
.td330{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 126px;vertical-align: bottom;}
.td331{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td332{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td333{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 395px;vertical-align: bottom;}
.td334{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td335{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 113px;vertical-align: bottom;}
.td336{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 34px;vertical-align: bottom;}
.td337{padding: 0px;margin: 0px;width: 359px;vertical-align: bottom;}
.td338{padding: 0px;margin: 0px;width: 187px;vertical-align: bottom;}
.td339{padding: 0px;margin: 0px;width: 328px;vertical-align: bottom;}
.td340{padding: 0px;margin: 0px;width: 336px;vertical-align: bottom;}
.td341{padding: 0px;margin: 0px;width: 409px;vertical-align: bottom;}
.td342{padding: 0px;margin: 0px;width: 356px;vertical-align: bottom;}
.td343{padding: 0px;margin: 0px;width: 335px;vertical-align: bottom;}
.td344{padding: 0px;margin: 0px;width: 365px;vertical-align: bottom;}
.td345{padding: 0px;margin: 0px;width: 379px;vertical-align: bottom;}
.td346{padding: 0px;margin: 0px;width: 229px;vertical-align: bottom;}
.td347{padding: 0px;margin: 0px;width: 279px;vertical-align: bottom;}
.td348{padding: 0px;margin: 0px;width: 412px;vertical-align: bottom;}
.td349{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 59px;vertical-align: bottom;}
.td350{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 333px;vertical-align: bottom;}
.td351{padding: 0px;margin: 0px;width: 272px;vertical-align: bottom;}
.td352{padding: 0px;margin: 0px;width: 350px;vertical-align: bottom;}
.td353{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 1px;vertical-align: bottom;}
.td354{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 392px;vertical-align: bottom;}
.td355{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 2px;vertical-align: bottom;}
.td356{padding: 0px;margin: 0px;width: 1px;vertical-align: bottom;background: #000000;}
.td357{padding: 0px;margin: 0px;width: 392px;vertical-align: bottom;}
.td358{padding: 0px;margin: 0px;width: 2px;vertical-align: bottom;background: #000000;}
.td359{padding: 0px;margin: 0px;width: 2px;vertical-align: bottom;}
.td360{padding: 0px;margin: 0px;width: 220px;vertical-align: bottom;}
.td361{padding: 0px;margin: 0px;width: 224px;vertical-align: bottom;}
.td362{padding: 0px;margin: 0px;width: 265px;vertical-align: bottom;}
.td363{padding: 0px;margin: 0px;width: 182px;vertical-align: bottom;}
.td364{padding: 0px;margin: 0px;width: 428px;vertical-align: bottom;}
.td365{padding: 0px;margin: 0px;width: 342px;vertical-align: bottom;}
.td366{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 93px;vertical-align: bottom;}
.td367{padding: 0px;margin: 0px;width: 268px;vertical-align: bottom;}
.td368{padding: 0px;margin: 0px;width: 297px;vertical-align: bottom;}
.td369{padding: 0px;margin: 0px;width: 431px;vertical-align: bottom;}
.td370{padding: 0px;margin: 0px;width: 259px;vertical-align: bottom;}
.td371{padding: 0px;margin: 0px;width: 340px;vertical-align: bottom;}
.td372{padding: 0px;margin: 0px;width: 321px;vertical-align: bottom;}
.td373{border-left: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 89px;vertical-align: bottom;}
.td374{border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 56px;vertical-align: bottom;}
.td375{border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}
.td376{border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 37px;vertical-align: bottom;}
.td377{border-right: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 76px;vertical-align: bottom;}
.td378{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 145px;vertical-align: bottom;}
.td379{padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}
.td380{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 76px;vertical-align: bottom;}
.td381{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 316px;vertical-align: bottom;}
.td382{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 279px;vertical-align: bottom;}
.td383{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 89px;vertical-align: bottom;}
.td384{padding: 0px;margin: 0px;width: 401px;vertical-align: bottom;}
.td385{padding: 0px;margin: 0px;width: 241px;vertical-align: bottom;}
.td386{padding: 0px;margin: 0px;width: 216px;vertical-align: bottom;}
.td387{padding: 0px;margin: 0px;width: 270px;vertical-align: bottom;}
.td388{padding: 0px;margin: 0px;width: 313px;vertical-align: bottom;}
.td389{padding: 0px;margin: 0px;width: 390px;vertical-align: bottom;}
.td390{padding: 0px;margin: 0px;width: 384px;vertical-align: bottom;}
.td391{padding: 0px;margin: 0px;width: 402px;vertical-align: bottom;}
.td392{padding: 0px;margin: 0px;width: 231px;vertical-align: bottom;}
.td393{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 392px;vertical-align: bottom;}
.td394{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 25px;vertical-align: bottom;}
.td395{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 367px;vertical-align: bottom;}
.td396{padding: 0px;margin: 0px;width: 368px;vertical-align: bottom;}
.td397{border-left: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 48px;vertical-align: bottom;}
.td398{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 344px;vertical-align: bottom;}
.td399{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td400{border-right: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 393px;vertical-align: bottom;}
.td401{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 27px;vertical-align: bottom;}
.td402{padding: 0px;margin: 0px;width: 343px;vertical-align: bottom;}
.td403{padding: 0px;margin: 0px;width: 298px;vertical-align: bottom;}
.td404{padding: 0px;margin: 0px;width: 434px;vertical-align: bottom;}
.td405{padding: 0px;margin: 0px;width: 246px;vertical-align: bottom;}
.td406{padding: 0px;margin: 0px;width: 385px;vertical-align: bottom;}
.td407{padding: 0px;margin: 0px;width: 271px;vertical-align: bottom;}
.td408{padding: 0px;margin: 0px;width: 324px;vertical-align: bottom;}
.td409{padding: 0px;margin: 0px;width: 341px;vertical-align: bottom;}
.td410{padding: 0px;margin: 0px;width: 339px;vertical-align: bottom;}
.td411{padding: 0px;margin: 0px;width: 436px;vertical-align: bottom;}
.td412{padding: 0px;margin: 0px;width: 262px;vertical-align: bottom;}
.td413{padding: 0px;margin: 0px;width: 228px;vertical-align: bottom;}
.td414{padding: 0px;margin: 0px;width: 347px;vertical-align: bottom;}
.td415{padding: 0px;margin: 0px;width: 312px;vertical-align: bottom;}
.td416{padding: 0px;margin: 0px;width: 258px;vertical-align: bottom;}
.tr0{height: 31px;}
.tr1{height: 25px;}
.tr2{height: 32px;}
.tr3{height: 33px;}
.tr4{height: 21px;}
.tr5{height: 15px;}
.tr6{height: 16px;}
.tr7{height: 17px;}
.tr8{height: 14px;}
.tr9{height: 20px;}
.tr10{height: 18px;}
.tr11{height: 1019px;}
.tr12{height: 0px;}
.tr13{height: 829px;}
.tr14{height: 501px;}
.tr15{height: 455px;}
.tr16{height: 409px;}
.tr17{height: 378px;}
.tr18{height: 332px;}
.tr19{height: 38px;}
.tr20{height: 26px;}
.tr21{height: 8px;}
.tr22{height: 22px;}
.tr23{height: 19px;}
.tr24{height: 29px;}
.tr25{height: 5px;}
.tr26{height: 4px;}
.tr27{height: 23px;}
.tr28{height: 30px;}
.tr29{height: 28px;}
.tr30{height: 36px;}
.tr31{height: 12px;}
.tr32{height: 44px;}
.tr33{height: 45px;}
.tr34{height: 43px;}
.tr35{height: 24px;}
.tr36{height: 27px;}
.tr37{height: 7px;}
.tr38{height: 48px;}
.tr39{height: 10px;}
.tr40{height: 11px;}
.tr41{height: 2px;}
.tr42{height: 3px;}
.tr43{height: 6px;}
.tr44{height: 66px;}
.tr45{height: 39px;}
.tr46{height: 35px;}
.tr47{height: 9px;}
.tr48{height: 34px;}
.t0{width: 502px;margin-left: 152px;margin-top: 5px;font: 20px 'Times New Roman';}
.t1{width: 505px;margin-left: 153px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t2{width: 316px;margin-left: 229px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t3{width: 366px;margin-left: 179px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t4{width: 316px;margin-left: 229px;margin-top: 1px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t5{width: 506px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t6{width: 392px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t7{width: 316px;margin-left: 76px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t8{width: 366px;margin-left: 26px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t9{width: 892px;font: 1px 'Times New Roman';}
.t10{width: 655px;font: 1px 'Times New Roman';}
.t11{width: 523px;margin-left: 76px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t12{width: 573px;margin-left: 26px;font: 1px 'Times New Roman';}
.t13{width: 523px;margin-left: 76px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t14{width: 579px;margin-left: 76px;font: 1px 'Times New Roman';}
.t15{width: 523px;margin-left: 132px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t16{width: 260px;margin-left: 285px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t17{width: 512px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t18{width: 479px;margin-left: 179px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t19{width: 429px;margin-left: 229px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t20{width: 506px;margin-left: 6px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t21{width: 505px;font: 20px 'Times New Roman';}
.t22{width: 505px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t23{width: 505px;margin-left: 153px;font: 20px 'Times New Roman';}
.t24{width: 513px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t25{width: 513px;margin-top: 4px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t26{width: 393px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t27{width: 513px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t28{width: 393px;margin-left: 119px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t29{width: 513px;margin-top: 9px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t30{width: 505px;margin-top: 1px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t31{width: 513px;margin-top: 13px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t32{width: 394px;margin-left: 119px;margin-top: 5px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t33{width: 494px;margin-left: 164px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t34{width: 468px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t35{width: 507px;margin-left: 6px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t36{width: 451px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t37{width: 394px;margin-left: 119px;margin-top: 9px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t38{width: 513px;margin-top: 14px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t39{width: 301px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t40{width: 300px;margin-left: 1px;margin-top: 4px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t41{width: 300px;margin-left: 358px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t42{width: 394px;margin-left: 119px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t43{width: 480px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t44{width: 394px;margin-left: 119px;margin-top: 8px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t45{width: 394px;margin-left: 119px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t46{width: 301px;margin-left: 204px;margin-top: 10px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t47{width: 393px;margin-left: 153px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t48{width: 500px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t49{width: 394px;margin-left: 119px;margin-top: 23px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t50{width: 535px;margin-top: 13px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t51{width: 394px;margin-left: 153px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t52{width: 231px;margin-top: 29px;font: 7px 'Times New Roman';}
.t53{width: 513px;margin-top: 11px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t54{width: 505px;margin-left: 153px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t55{width: 305px;margin-left: 153px;margin-top: 12px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t56{width: 505px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t57{width: 393px;margin-left: 153px;margin-top: 8px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t58{width: 394px;margin-left: 119px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t59{width: 242px;margin-top: 220px;font: 7px 'Times New Roman';}
.t60{width: 483px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t61{width: 306px;margin-left: 119px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t62{width: 491px;margin-left: 6px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t63{width: 231px;margin-top: 28px;font: 7px 'Times New Roman';}
.t64{width: 301px;margin-left: 357px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t65{width: 393px;margin-left: 153px;margin-top: 10px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t66{width: 347px;margin-left: 119px;margin-top: 25px;font: bold 13px 'Times New Roman';}
.t67{width: 507px;margin-left: 13px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t68{width: 249px;margin-top: 23px;font: 7px 'Times New Roman';}
.t69{width: 394px;margin-left: 126px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t70{width: 394px;margin-left: 126px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t71{width: 394px;margin-left: 126px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t72{width: 394px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t73{width: 505px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t74{width: 505px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t75{width: 305px;margin-top: 12px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t76{width: 393px;margin-top: 7px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t77{width: 306px;margin-top: 10px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t78{width: 520px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t79{width: 393px;margin-top: 11px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t80{width: 520px;margin-top: 9px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t81{width: 394px;margin-left: 126px;margin-top: 12px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t82{width: 394px;margin-left: 153px;margin-top: 8px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t83{width: 508px;margin-left: 13px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t84{width: 491px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t85{width: 394px;margin-left: 126px;margin-top: 6px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t86{width: 505px;margin-left: 153px;font: bold 13px 'Times New Roman';}
.t87{width: 394px;margin-left: 153px;margin-top: 23px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t88{width: 505px;margin-left: 13px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t89{width: 390px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t90{width: 499px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t91{width: 306px;margin-left: 126px;margin-top: 10px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t92{width: 520px;margin-top: 11px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t93{width: 520px;margin-top: 39px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t94{width: 491px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t95{width: 520px;margin-top: 7px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t96{width: 483px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t97{width: 520px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t98{width: 393px;margin-top: 9px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t99{width: 394px;margin-left: 126px;margin-top: 10px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t100{width: 393px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t101{width: 500px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t102{width: 306px;margin-left: 113px;margin-top: 9px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t103{width: 409px;margin-left: 13px;font: 20px 'Times New Roman';}
.t104{width: 505px;margin-top: 24px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t105{width: 520px;margin-top: 10px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t106{width: 505px;margin-top: 8px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t107{width: 505px;margin-top: 29px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t108{width: 521px;margin-top: 24px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t109{width: 521px;margin-top: 25px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t110{width: 520px;margin-top: 14px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t111{width: 521px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t112{width: 502px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t113{width: 505px;margin-top: 30px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t114{width: 520px;font: italic 13px 'Times New Roman';}
.t115{width: 521px;margin-top: 27px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t116{width: 459px;margin-left: 13px;font: bold 15px 'Times New Roman';}
.t117{width: 403px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t118{width: 520px;margin-top: 20px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t119{width: 505px;margin-top: 7px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t120{width: 521px;margin-top: 46px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t121{width: 520px;margin-top: 6px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t122{width: 521px;margin-top: 30px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t123{width: 521px;margin-top: 33px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t124{width: 521px;margin-top: 29px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t125{width: 505px;margin-top: 5px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t126{width: 521px;margin-top: 45px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t127{width: 521px;margin-top: 28px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t128{width: 521px;margin-top: 44px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t129{width: 505px;margin-top: 4px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t130{width: 521px;margin-top: 31px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t131{width: 498px;margin-left: 7px;margin-top: 11px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t132{width: 505px;margin-top: 31px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t133{width: 521px;margin-top: 18px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t134{width: 521px;margin-top: 32px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t135{width: 505px;margin-top: 32px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t136{width: 505px;margin-top: 11px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t137{width: 505px;margin-left: 153px;font: bold 15px 'Times New Roman';}
.t138{width: 520px;margin-top: 4px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t139{width: 505px;margin-top: 3px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t140{width: 520px;margin-top: 7px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t141{width: 520px;margin-top: 2px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t142{width: 493px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t143{width: 505px;margin-top: 25px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t144{width: 505px;margin-top: 2px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t145{width: 505px;margin-top: 27px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t146{width: 521px;margin-top: 19px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t147{width: 395px;margin-left: 126px;margin-top: 19px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t148{width: 505px;margin-top: 17px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t149{width: 495px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t150{width: 520px;margin-top: 3px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t151{width: 520px;margin-top: 5px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t152{width: 420px;margin-left: 13px;font: 17px 'Times New Roman';}
.t153{width: 520px;margin-top: 15px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t154{width: 520px;margin-top: 11px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t155{width: 520px;margin-top: 12px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t156{width: 393px;margin-top: 24px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t157{width: 494px;margin-left: 11px;font: 13px 'Times New Roman';}
.t158{width: 520px;margin-top: 1px;font: 13px 'Times New Roman';}
</STYLE>
</HEAD>
<BODY>
<DIV id="page_1">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H4031731x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<P class="p0 ft0">Regeringens proposition 2016/17:173</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t0">
<TR>
<TD class="tr0 td0"><P class="p1 ft1">Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr0 td1"><P class="p2 ft1">Prop.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr1 td2"><P class="p1 ft1">finansiering av terrorism</P></TD>
<TD class="tr1 td3"><P class="p2 ft1">2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p3 ft2">Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.</P>
<P class="p4 ft2">Stockholm den 20 april 2017</P>
<P class="p5 ft3">Stefan Löfven</P>
<P class="p6 ft3">Per Bolund</P>
<P class="p7 ft2">(Finansdepartementet)</P>
<P class="p8 ft1">Propositionens huvudsakliga innehåll</P>
<P class="p9 ft2">I propositionen föreslås att lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism upphävs och ersätts av en ny lag med samma rubrik. Bestämmelserna i den nya lagen riktar i huvudsak skyldigheter mot fysiska och juridiska personer som utövar finansiell och viss annan verksamhet att förebygga, upptäcka och förhindra penning- tvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet. Bestämmelserna syftar till att genomföra Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (fjärde penningtvättsdirektivet) och kompletterar Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006.</P>
<P class="p10 ft2">I syfte att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet införs även en lag om registrering av verkliga huvudmän. Den lagen innehåller bestämmel- ser som syftar till att öka insynen i fråga om ägande i och kontroll av juridiska personer och juridiska konstruktioner såsom truster.</P>
<P class="p11 ft4">I syfte att genomföra fjärde penningtvättsdirektivets och den nämnda <NOBR>EU-förordningens</NOBR> krav på tillsyn och på sanktioner som ska kunna meddelas mot den som överträder de nationella bestämmelserna föreslås ändringar i lotterilagen (1994:1000), pantbankslagen (1995:1000), lagen</P>
<P class="p12 ft5">(1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet,</P>
<P class="p13 ft2">1</P>
</DIV>
<DIV id="page_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2016/17:173 kasinolagen (1999:355), revisorslagen (2001:883), lagen (2004:46) om värdepappersfonder, lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, lagen (2005:405) om försäkringsförmedling, lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, lagen (2010:751) om betaltjänster, försäkringsrörelselagen (2010:2043), fastighetsmäklarlagen (2011:666), lagen (2011:755) om elektroniska pengar, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter. Ändringar föreslås även i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400).</P>
<P class="p15 ft2">Lagändringarna föreslås träda i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p16 ft2">2</P>
</DIV>
<DIV id="page_3">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr2 td4"><P class="p17 ft1">Innehållsförteckning</P></TD>
<TD class="tr2 td5"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td6"><P class="p17 ft2">1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr3 td7"><P class="p19 ft2">Förslag till riksdagsbeslut ..............................................................</P></TD>
<TD class="tr3 td5"><P class="p20 ft2">13</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td6"><P class="p17 ft2">2</P></TD>
<TD class="tr4 td8"><P class="p19 ft2">Lagtext</P></TD>
<TD class="tr4 td9"><P class="p21 ft2">...........................................................................................</P></TD>
<TD class="tr4 td5"><P class="p20 ft2">15</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p19 ft2">2.1</P></TD>
<TD class="tr5 td9"><P class="p22 ft2">Förslag till lag om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td5"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td9"><P class="p23 ft2">finansiering av terrorism..................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td5"><P class="p20 ft2">15</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.2</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om registrering av verkliga</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">huvudmän ........................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">42</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.3</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i sparbankslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td12"><P class="p18 ft2">(1987:619) .......................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p18 ft2">48</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.4</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i lagen (1987:667) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td15"><P class="p25 ft2">ekonomiska föreningar ....................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p18 ft2">49</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td14"><P class="p26 ft8">2.5</P></TD>
<TD class="tr8 td15"><P class="p25 ft8">Förslag till lag om ändring i lotterilagen (1994:1000).....</P></TD>
<TD class="tr8 td11"><P class="p18 ft8">50</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.6</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i stiftelselagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td12"><P class="p18 ft2">(1994:1220) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p18 ft2">57</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.7</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i pantbankslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td12"><P class="p18 ft2">(1995:1000) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p18 ft2">58</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.8</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">medlemsbanker................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">62</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.9</SPAN><SPAN class="ft7">Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1571) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">insättningsgaranti.............................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">63</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.10</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td17"><P class="p27 ft2">anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet .....</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">64</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td16"><P class="p28 ft2">2.11</P></TD>
<TD class="tr6 td17"><P class="p27 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (1998:293) om</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td17"><P class="p27 ft2">utländska försäkringsgivares och tjänstepensions-</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td17"><P class="p27 ft2">instituts verksamhet i Sverige..........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">73</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td16"><P class="p28 ft2">2.12</P></TD>
<TD class="tr5 td17"><P class="p27 ft2">Förslag till lag om ändring i kasinolagen (1999:355)......</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">75</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.13</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i revisionslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td12"><P class="p18 ft2">(1999:1079) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p18 ft2">78</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.14</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i revisorslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td12"><P class="p18 ft2">(2001:883) .......................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p18 ft2">79</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p29 ft2"><SPAN class="ft2">2.15</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall .....................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">83</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.16</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">värdepappersfonder .........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">84</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.17</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">bank- och finansieringsrörelse.........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">89</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.18</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:299) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">inlåningsverksamhet........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">94</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.19</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2005:405) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">försäkringsförmedling .....................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">98</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.20</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td18"><P class="p18 ft2">(2005:551) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">104</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">2.21</SPAN><SPAN class="ft9">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t4">
<TR>
<TD class="tr7 td20"><P class="p17 ft2">värdepappersmarknaden ................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">105</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p30 ft2">3</P>
</DIV>
<DIV id="page_4">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td23"><P class="p31 ft2">2.22</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om upphävande av lagen (2008:99)</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">om tillämpning av Europaparlamentets och rådets</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">förordning (EG) nr 1781/2006 om information om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">betalaren som ska åtfölja överföringar av medel............</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">110</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">2.23</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i offentlighets- och</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">sekretesslagen (2009:400) ..............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">111</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.24</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">betaltjänster ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">113</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.25</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">(2010:2043) ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">122</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">2.26</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">(2011:666) ......................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">129</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.27</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">elektroniska pengar ........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">132</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.28</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:1029) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">upphandling på försvars- och säkerhetsområdet ............</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">141</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">2.29</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i skatteförfarandelagen</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">(2011:1244) ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">143</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.30</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">förvaltare av alternativa investeringsfonder ...................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">144</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.31</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">viss verksamhet med konsumentkrediter........................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">150</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">2.32</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2014:307) om</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">straff för penningtvättsbrott............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">155</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.33</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2015:62) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">identifiering av rapporteringspliktiga konton med</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">anledning av <NOBR>FATCA-avtalet .........................................</NOBR></P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">156</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.34</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2015:911) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">identifiering av rapporteringspliktiga konton vid</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft10">konton.............................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">159</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">2.35</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">verksamhet med bostadskrediter ....................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">164</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.36</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1145) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">offentlig upphandling .....................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">165</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">2.37</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1147) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td24"><P class="p32 ft2">upphandling av koncessioner .........................................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p18 ft2">167</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td28"><P class="p18 ft2">3 Ärendet och dess beredning ..........................................................</P></TD>
<TD class="tr4 td25"><P class="p18 ft2">169</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td28"><P class="p18 ft2">4 Arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism ...............</P></TD>
<TD class="tr4 td25"><P class="p18 ft2">170</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p31 ft2">4.1</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft10">Bakgrund ........................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">170</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">4.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Globalt arbete och Fatfs rekommendationer ..................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">170</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p31 ft2">4.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">EU:s ramverk mot penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft10">terrorism .........................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">171</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">4.3.1</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet .......................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">171</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">4.3.2</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Den uppdaterade <NOBR>EU-förordningen</NOBR> om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">uppgifter som ska åtfölja överföringar av</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">medel .............................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td23"><P class="p31 ft2">4.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td24"><P class="p32 ft2">Befintlig svensk reglering ..............................................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p23 ft2">173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr2 td22"><P class="p17 ft2">4</P></TD>
<TD class="tr2 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_5">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr9 td6"><P class="p18 ft2">5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td29"><P class="p19 ft2">Författningstekniska frågor och allmänna överväganden.............</P></TD>
<TD class="tr9 td21"><P class="p18 ft2">174</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p19 ft2">5.1</P></TD>
<TD class="tr5 td31"><P class="p25 ft2">Allmänna utgångspunkter..............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">174</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2"><SPAN class="ft2">5.2</SPAN><SPAN class="ft7">En ny lag om åtgärder mot penningtvätt och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td33"><P class="p23 ft2">finansiering av terrorism................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">175</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p18 ft2">5.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td33"><P class="p23 ft2">Hänvisningar till <NOBR>EU-rättsakter......................................</NOBR></P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">176</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">5.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td33"><P class="p23 ft2">Auktionsplattformar för handel med utsläppsrätter.......</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">176</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">5.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td33"><P class="p23 ft2">Skatteförfarandelagen....................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">177</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td32"><P class="p18 ft2">5.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td33"><P class="p23 ft2">Penningtvättslagens syfte ..............................................</P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p18 ft2">178</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td7"><P class="p23 ft2">6 Definitioner och tillämpningsområde...........................................</P></TD>
<TD class="tr9 td21"><P class="p18 ft2">179</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">6.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td33"><P class="p23 ft2">Definitioner ...................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">179</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p34 ft2">6.1.1</P></TD>
<TD class="tr5 td35"><P class="p23 ft2">Definitionen av penningtvätt ........................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">179</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p34 ft2">6.1.2</P></TD>
<TD class="tr6 td35"><P class="p23 ft2">Definitionen av finansiering av terrorism.....</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">185</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p34 ft2">6.1.3</P></TD>
<TD class="tr5 td35"><P class="p23 ft2">Övriga definitioner .......................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">186</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">6.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td33"><P class="p23 ft2">Tillämpningsområde......................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">194</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p34 ft2">6.2.1</P></TD>
<TD class="tr6 td35"><P class="p35 ft2">Verksamhetsutövare som omfattas enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td35"><P class="p23 ft2">gällande rätt ..................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">194</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p34 ft2">6.2.2</P></TD>
<TD class="tr5 td35"><P class="p23 ft2">Anordnare av spel.........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">198</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p34 ft2">6.2.3</P></TD>
<TD class="tr5 td35"><P class="p23 ft2">Övriga nya verksamhetsutövare ...................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">201</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2"><SPAN class="ft2">6.3</SPAN><SPAN class="ft7">Ytterligare bestämmelser om lagens tillämpnings-</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr7 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td31"><P class="p23 ft2">område...........................................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">204</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td7"><P class="p23 ft2">7 Riskbedömning och riskbaserade rutiner .....................................</P></TD>
<TD class="tr4 td21"><P class="p18 ft2">206</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td36"><P class="p26 ft2">7.1</P></TD>
<TD class="tr6 td31"><P class="p23 ft2">En allmän riskbedömning..............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">206</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><P class="p26 ft2">7.2</P></TD>
<TD class="tr5 td31"><P class="p23 ft2">Interna rutiner................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">211</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td36"><P class="p26 ft8">7.3</P></TD>
<TD class="tr8 td31"><P class="p23 ft8">Gemensamma rutiner för bolag inom en koncern .........</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">214</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2"><SPAN class="ft2">7.4</SPAN><SPAN class="ft7">Ansvar för dotterbolag och särskilda krav vid</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">gränsöverskridande verksamhet ....................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">216</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2"><SPAN class="ft2">7.5</SPAN><SPAN class="ft7">Bakgrundskontroll och lämplighetsprövning av</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t8">
<TR>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td31"><P class="p25 ft2">anställda m.fl. ................................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">218</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td14"><P class="p26 ft8">7.6</P></TD>
<TD class="tr8 td31"><P class="p25 ft8">Utbildning och skydd av anställda m.fl. ........................</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">220</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p33 ft2"><SPAN class="ft2">7.7</SPAN><SPAN class="ft7">Ansvar för juridiska personer som har verksamhets-</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td33"><P class="p23 ft2">utövare anställda............................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">225</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td32"><P class="p18 ft2">7.8</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td33"><P class="p23 ft2">Förbudsregler ................................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">227</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td37"><P class="p18 ft11">8 Kundkännedom ............................................................................</P></TD>
<TD class="tr9 td38"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td21"><P class="p18 ft2">228</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">8.1</P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p18 ft12">Inledning........................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">228</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p18 ft2">8.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td33"><P class="p23 ft2">Situationer som kräver kundkännedom .........................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">229</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p36 ft2">8.2.1</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">Affärsförbindelser och vissa transaktioner ...</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">229</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p36 ft2">8.2.2</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">Anordnare av kasinospel och speltjänster.....</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">232</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td39"><P class="p36 ft2">8.2.3</P></TD>
<TD class="tr6 td38"><P class="p23 ft2">Kontant handel med varor ............................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">235</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft2">8.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td33"><P class="p23 ft2">Åtgärder för kundkännedom..........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">236</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p36 ft2">8.3.1</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">Åtgärder för identifiering av kunden ............</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">236</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td39"><P class="p36 ft2">8.3.2</P></TD>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">Identifiering av den verkliga huvud-</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">mannen .........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">239</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p36 ft2">8.3.3</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p17 ft2">Åtgärder för att identifiera särskilda</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td39"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td38"><P class="p23 ft2">högrisksituationer .........................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">244</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p36 ft2">8.3.4</P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p17 ft2">Bedömning av affärsförbindelsens syfte</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">och art...........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">246</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td39"><P class="p36 ft2">8.3.5</P></TD>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">Fortlöpande uppföljning av affärs-</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td39"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td38"><P class="p23 ft2">förbindelsen ..................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">249</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td32"><P class="p18 ft2">8.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td33"><P class="p23 ft2">Tidpunkt för identitetskontroller ...................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">251</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p38 ft2">5</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_6">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5">
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td41"><P class="p27 ft2">8.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td24"><P class="p32 ft2">Förbud mot att ingå och upprätthålla affärs-</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">förbindelser och utföra enstaka transaktioner i vissa</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p18 ft10">fall ..................................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">252</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">8.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">Riskklassificering av kunden..........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">257</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">8.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">Omfattningen av åtgärderna för kundkännedom ............</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">262</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.7.1</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">Utgångspunkter .............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">262</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.7.2</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Förenklade åtgärder för att uppnå</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p18 ft2">kundkännedom ..............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">263</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.7.3</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Skärpta kundkännedomsåtgärder vid hög</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">risk för penningvätt eller finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p18 ft2">terrorism ........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">266</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">8.8</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förbindelser med högrisktredjeländer och vissa</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">korrespondentförbindelser..............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">268</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">8.9</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">Personer i politiskt utsatt ställning .................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">270</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.9.1</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Åtgärder när kunden eller den verkliga</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">huvudmannen är en person i politiskt</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p18 ft2">utsatt ställning ...............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">270</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.9.2</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Följden av att en person upphör att vara</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">en person i politiskt utsatt ställning ...............</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">272</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">8.10</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">Åtgärder utförda av utomstående ...................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">274</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">8.11</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">Särskilda bestämmelser för vissa verksamheter .............</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">277</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.11.1</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">Klientmedelskonton.......................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">277</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft2">8.11.2</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">Särskilda bestämmelser om livförsäk-</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">ringar och andra investeringsrelaterade</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">försäkringar ...................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">280</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft2">8.11.3</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">Särskilda bestämmelser avseende truster</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p18 ft2">och liknande juridiska konstruktioner ...........</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">283</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">8.11.4</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Förenklade åtgärder för vissa elektroniska</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td27"><P class="p18 ft2">pengar ...........................................................</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p23 ft2">284</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p39 ft2">9</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td42"><P class="p18 ft2">Övervakning och rapportering m.m. .............................................</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p23 ft2">286</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">9.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Löpande övervakning och bedömning av</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">transaktioner...................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">286</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">9.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Bedömning och rapportering vid misstanke om</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism....................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">289</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">9.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">Uppgifts- och underrättelseskyldighet............................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">293</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">9.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">Undantag från rapporterings- och uppgiftsskyldighet ....</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">296</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">9.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p18 ft2">Skyldighet att avstå från vissa transaktioner ..................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">297</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p27 ft2">9.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förbud mot att röja uppgifter om misstänkt</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism.....................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">300</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p27 ft2">9.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td24"><P class="p18 ft2">Dispositionsförbud .........................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p23 ft2">304</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p39 ft2">10</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td42"><P class="p36 ft2">Bevarande av handlingar och uppgifter samt behandling av</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td43"><P class="p18 ft11">personuppgifter .............................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">306</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">10.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p18 ft2">Behandling av personuppgifter ......................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">306</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p27 ft2">10.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td24"><P class="p18 ft2">Bevarande av handlingar och uppgifter..........................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p23 ft2">314</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p40 ft2">6</P>
</DIV>
<DIV id="page_7">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td7"><P class="p17 ft2">11 Funktioner för intern kontroll och anmälningar av misstänkta</P></TD>
<TD class="tr4 td1"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td44"><P class="p41 ft11">överträdelser.................................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td45"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td1"><P class="p20 ft2">318</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td44"><P class="p32 ft2">11.1</P></TD>
<TD class="tr5 td45"><P class="p17 ft13">Intern kontroll ................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td1"><P class="p20 ft2">318</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td44"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr11 td45"><P class="p17 ft14">Särskilda funktioner för</P></TD>
<TD class="tr11 td1"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p18 ft15">efterlevnadskontroll......................................</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">318</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p17 ft14">Central kontaktpunkt för vissa utländska</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p18 ft15">verksamhetsutövare ......................................</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">322</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft14">11.2</P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p17 ft14">Anmälningar av misstänkta överträdelser .....................</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">324</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p18 ft15">Skyldigheter för behöriga myndigheter ........</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">324</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p18 ft15">Skyldigheter för verksamhetsutövare ...........</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">325</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p18 ft15">Skydd för anmälarens identitet .....................</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">327</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft14">12 Tillsyn</P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">331</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft14">12.1 ........................................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p17 ft15"> </P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">331</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td44"><P class="p17 ft14">12.2 ...................................</P></TD>
<TD class="tr12 td45"><P class="p17 ft14">Tillsyn enligt penningtvättslagen</P></TD>
<TD class="tr12 td1"><P class="p20 ft15">332</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft14"><SPAN class="ft15">12.3</SPAN><SPAN class="ft16">Tillsyn enligt lagen om anmälningsplikt avseende</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr13 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr13 td46"><P class="p23 ft15">viss finansiell verksamhet..............................................</P></TD>
<TD class="tr13 td21"><P class="p18 ft15">334</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Tillsyn enligt pantbankslagen........................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">337</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen..............................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">341</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Tillsyn enligt revisorslagen ...........................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">343</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Tillsyn enligt kasinolagen..............................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">345</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.8</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Tillsyn enligt lotterilagen ..............................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">346</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.8.1</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">Tillsyn över anordnare av speltjänster..........</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">346</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.8.2</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft14">Tillsynen när speltjänster tillhandahålls</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">genom ombud ...............................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">349</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">12.9</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td46"><P class="p23 ft15">Övriga frågor om tillsyn ................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">351</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.9.1</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft14">Advokater, biträdande jurister och</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">advokatbolag ................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">351</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.9.2</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft14">Periodisk rapportering för vissa</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">verksamhetsutövare ......................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">352</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.9.3</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft14">Tillgång till uppgifter i belastnings-</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">registret.........................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">355</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p43 ft15">12.9.4</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft14">Utökad underrättelseskyldighet till Eba,</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p23 ft15">Eiopa och Esma ............................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">356</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr12 td37"><P class="p18 ft15">13 Sanktioner ....................................................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">357</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td23"><P class="p18 ft15">13.1</P></TD>
<TD class="tr12 td47"><P class="p18 ft15">Inledning........................................................................</P></TD>
<TD class="tr12 td38"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">357</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft14"><SPAN class="ft15">13.2</SPAN><SPAN class="ft16">Administrativa sanktioner eller straffrättsliga</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr14 td20"><P class="p17 ft14">påföljder ........................................................................</P></TD>
<TD class="tr14 td21"><P class="p18 ft15">358</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p44 ft15"><SPAN class="ft15">13.3</SPAN><SPAN class="ft17">Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot överträdelser av penningtvättslagen enligt gällande</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr15 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr15 td48"><P class="p17 ft14">rätt .................................................................................</P></TD>
<TD class="tr15 td21"><P class="p18 ft15">359</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td16"><P class="p28 ft15">13.4</P></TD>
<TD class="tr12 td48"><P class="p17 ft14">Offentliggörande av beslut ............................................</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">360</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft14"><SPAN class="ft15">13.5</SPAN><SPAN class="ft16">Lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr16 td20"><P class="p17 ft14">verksamhet ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr16 td21"><P class="p18 ft15">361</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft14"><SPAN class="ft15">13.5.1</SPAN><SPAN class="ft18">Föreläggande om att upphöra med</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD class="tr17 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr17 td50"><P class="p17 ft14">verksamheten................................................</P></TD>
<TD class="tr17 td21"><P class="p18 ft15">361</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td49"><P class="p45 ft15">13.5.2</P></TD>
<TD class="tr12 td50"><P class="p17 ft14">Sanktionsavgifter mot juridiska personer .....</P></TD>
<TD class="tr12 td21"><P class="p18 ft15">362</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft14"><SPAN class="ft15">13.5.3</SPAN><SPAN class="ft18">Ingripande mot fysiska personer i</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t15">
<TR>
<TD class="tr18 td38"><P class="p17 ft14">verksamhetsutövares ledning........................</P></TD>
<TD class="tr18 td21"><P class="p18 ft15">365</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p46 ft19">7</P>
</DIV>
<DIV id="page_8">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5">
<TR>
<TD class="tr9 td51"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td52"><P class="p19 ft2">13.5.4</P></TD>
<TD class="tr9 td53"><P class="p47 ft2">Ingripande genom sanktionsavgift mot</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p47 ft2">verksamhetsutövare som är fysiska</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">personer .........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">371</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.5.5</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Omständigheter som ska vara styrande</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p18 ft2">vid beslut om sanktioner................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">373</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.5.6</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Sanktionsföreläggande, preskription och</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">verkställighet .................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">374</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">13.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p19 ft2">Lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">om värdepappersmarknaden...........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">375</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p19 ft2">Lagen om förvaltare av alternativa investerings-</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p19 ft2">fonder och lagen om viss verksamhet med</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">konsumentkrediter..........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">378</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.8</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Lagen om värdepappersfonder .......................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">382</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">13.9</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">Lagen om inlåningsverksamhet......................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">385</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.10</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Lagen om försäkringsförmedling ...................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">388</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.11</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Försäkringsrörelselagen..................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">391</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">13.12</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">Lagen om betaltjänster ...................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">393</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.13</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Lagen om elektroniska pengar .......................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">397</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.14</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p19 ft2">Ingripanden mot verksamhetsutövare som inte är</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">kreditinstitut eller finansiella institut..............................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">400</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.15</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Penningtvättslagen .........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">400</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.15.1</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Föreläggande om rättelse och om att</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p18 ft2">upphöra med verksamheten...........................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">400</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.15.2</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">Sanktionsavgifter mot juridiska personer ......</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">402</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.15.3</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Ingripande genom sanktionsavgift mot</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p47 ft2">verksamhetsutövare som är fysiska</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">personer .........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">405</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.15.4</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Ingripande mot fysiska personer i</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövarens ledning.......................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">407</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p19 ft2">13.15.5</P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p47 ft2">Omständigheter som ska vara styrande</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">vid beslut om sanktioner................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">410</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p19 ft2">13.15.6</P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p47 ft2">Sanktionsföreläggande, preskription och</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p18 ft2">verkställighet .................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">411</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.16</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Fastighetsmäklarlagen....................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">412</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">13.17</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">Kasinolagen....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">415</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.18</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Lotterilagen ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">417</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.19</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Pantbankslagen...............................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">420</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">13.20</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">Revisorslagen .................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">423</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.21</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">Advokater och advokatbolag..........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">428</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">13.22</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p19 ft2">Särskilt om sanktioner mot fysiska personer i</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p19 ft2">förhållande till dubbelprövningsförbudet och rätten</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">att inte belasta sig själv...................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">429</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td51"><P class="p48 ft2">13.23</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td54"><P class="p18 ft2">Tillsyn avseende gränsöverskridande verksamhet..........</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p18 ft2">434</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td55"><P class="p18 ft2">14 Statistik, finansunderrättelseenhet och samordningsorgan ...........</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p18 ft2">437</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td51"><P class="p48 ft2">14.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td54"><P class="p18 ft2">Fortlöpande arbeten med statistikuppgifter ....................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">437</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p48 ft2">14.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p19 ft2">Finanspolisens roll och samarbete med andra</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td54"><P class="p18 ft2">finansunderrättelseenheter..............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">440</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td51"><P class="p48 ft2">14.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td54"><P class="p18 ft2">En ny samordningsfunktion............................................</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p23 ft2">442</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr19 td51"><P class="p17 ft2">8</P></TD>
<TD class="tr19 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr19 td53"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr19 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_9">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td7"><P class="p23 ft2">15 Registrering av verkliga huvudmän .............................................</P></TD>
<TD class="tr4 td56"><P class="p49 ft2">445</P></TD>
<TD class="tr4 td57"><P class="p50 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td58"><P class="p28 ft8">15.1</P></TD>
<TD class="tr8 td48"><P class="p23 ft8">Behov av information om verklig huvudman................</P></TD>
<TD class="tr8 td56"><P class="p49 ft8">445</P></TD>
<TD class="tr8 td57"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">15.2</SPAN><SPAN class="ft9">Registrering av verkliga huvudmän i juridiska</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">personer och truster .......................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">446</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.2.1</SPAN><SPAN class="ft21">Ny lag om registrering av verkliga</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td50"><P class="p23 ft2">huvudmän .....................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">446</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p45 ft2">15.2.2</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p23 ft2">Lagens tillämpningsområde..........................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">447</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft2">15.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td46"><P class="p23 ft2">Definition av verklig huvudman....................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">451</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td60"><P class="p45 ft8">15.3.1</P></TD>
<TD class="tr8 td50"><P class="p23 ft8">Allmän definition..........................................</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">451</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.3.2</SPAN><SPAN class="ft21">Direkt och indirekt kontroll över en</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">juridisk person ..............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">452</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.3.3</SPAN><SPAN class="ft21">Kontroll som utövas av medlemmar av</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td50"><P class="p52 ft2">samma familj ................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">455</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p45 ft2">15.3.4</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p52 ft2">Verkligt huvudmannaskap i stiftelser ...........</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">456</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.3.5</SPAN><SPAN class="ft21">Särskilda bestämmelser om truster och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td50"><P class="p23 ft2">liknande juridiska konstruktioner .................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">459</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft2">15.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td46"><P class="p23 ft2">Krav på den juridiska personen .....................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">460</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p45 ft2">15.4.1</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p43 ft2">Den juridiska personens undersöknings-</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p23 ft2">och dokumentationsskyldighet .....................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">460</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p45 ft2">15.4.2</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p23 ft2">Tillhandahållande av informationen .............</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">462</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.3</SPAN><SPAN class="ft21">Sanktioner om dokumentationen inte</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr5 td38"><P class="p17 ft2">lämnas ut.......................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">463</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.4</SPAN><SPAN class="ft21">Anmälan till registret och registrets</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">innehåll .........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">465</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p53 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.5</SPAN><SPAN class="ft21">När en anmälan ska ske för juridiska personer som omfattas av krav på</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">registrering i andra register...........................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">467</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.6</SPAN><SPAN class="ft21">Anmälan för juridiska personer som inte</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">omfattas av ett krav på registrering ..............</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">468</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p54 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.7</SPAN><SPAN class="ft21">Vissa oregistrerade juridiska personers skyldighet att anmäla uppgifter om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">företrädare till registret .................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">471</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p55 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.8</SPAN><SPAN class="ft21">Vissa undantag för juridiska personer som har ett politiskt, religiöst, kulturellt eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr6 td38"><P class="p17 ft2">annat sådant ändamål....................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">472</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.4.9</SPAN><SPAN class="ft21">Fysiska personer som förvaltar truster</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td50"><P class="p52 ft2">eller liknande juridiska konstruktioner .........</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">474</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft2">15.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td46"><P class="p32 ft2">Handläggningen hos registreringsmyndigheten ............</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">475</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p32 ft2">15.5.1</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p52 ft2">Registreringsmyndighet................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">475</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p32 ft2">15.5.2</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p52 ft2">Brister i anmälan och utebliven anmälan......</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">476</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td60"><P class="p32 ft2">15.5.3</P></TD>
<TD class="tr6 td50"><P class="p52 ft2">Föreläggande vid felaktiga uppgifter............</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">478</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td60"><P class="p32 ft8">15.5.4</P></TD>
<TD class="tr8 td50"><P class="p52 ft8">Vitesförelägganden.......................................</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">479</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">15.5.5</SPAN><SPAN class="ft21">Anmälan om oriktiga eller ofullständiga</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr7 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td50"><P class="p52 ft2">uppgifter i registret .......................................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">480</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p45 ft2">15.5.6</P></TD>
<TD class="tr5 td50"><P class="p52 ft2">Överklagande................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">481</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td49"><P class="p45 ft2">15.5.7</P></TD>
<TD class="tr7 td50"><P class="p52 ft2">Avgifter för registrering m.m. ......................</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">481</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p56 ft2">9</P>
</DIV>
<DIV id="page_10">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17">
<TR>
<TD class="tr9 td61"><P class="p57 ft2">Prop. 2016/17:173 16</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td62"><P class="p50 ft2">Anpassningar till <NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td62"><P class="p50 ft2">åtfölja överföringar av medel och vissa frågor rörande</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td62"><P class="p50 ft2">direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning ....</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">482</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">16.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Lagtekniska överväganden .............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">482</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">16.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Myndighet med ansvar för tillsyn ..................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">483</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">16.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Sanktioner ......................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">484</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">16.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Mekanism för rapportering av överträdelser ..................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">486</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">16.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Undantag för vissa överföringar inom Sverige...............</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">489</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">16.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Bevarande av handlingar och uppgifter i vissa fall ........</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">490</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">16.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Direktivet om administrativt samarbete i fråga om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">beskattning .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">492</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">16.7.1</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Tillgång till kundkännedomsuppgifter ..........</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">492</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">16.7.2</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Insyn i fråga om ägande och kontroll i</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td27"><P class="p17 ft2">juridiska personer ..........................................</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p23 ft2">493</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td61"><P class="p57 ft2">17</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td62"><P class="p50 ft2">Ikraftträdande och övergångsbestämmelser ..................................</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p18 ft2">495</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">17.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Ikraftträdande .................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">495</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">17.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Övergångsbestämmelser.................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">496</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft2">17.2.1</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">Affärsförbindelser som har etablerats före</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">den 2 augusti 2017.........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">496</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">17.2.2</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Överträdelser som inträffat före den</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">2 augusti 2017 ...............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">497</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">17.2.3</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">Förslaget till lag om registrering av</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmän ........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">497</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p32 ft2">17.2.4</P></TD>
<TD class="tr6 td27"><P class="p17 ft2">Lagen om anmälningsplikt avseende viss</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p17 ft2">finansiell verksamhet.....................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">498</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td26"><P class="p32 ft2">17.2.5</P></TD>
<TD class="tr7 td27"><P class="p17 ft2">Lotterilagen ...................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p23 ft2">498</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td61"><P class="p57 ft2">18</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td62"><P class="p50 ft2">Förslagens konsekvenser ..............................................................</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p23 ft2">499</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">18.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Samhällsekonomiska konsekvenser ...............................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">500</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">18.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Konsekvenser för företag ...............................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">500</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">18.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Konsekvenser för myndigheter ......................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">503</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p50 ft2">18.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td24"><P class="p32 ft2">Konsekvenser för domstolar...........................................</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p18 ft2">504</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td61"><P class="p57 ft2">19</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td62"><P class="p50 ft2">Författningskommentar.................................................................</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p18 ft2">505</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">19.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">finansiering av terrorism ................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">505</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">19.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om registrering av verkliga</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p32 ft2">huvudmän</P></TD>
<TD class="tr5 td27"><P class="p58 ft2">.......................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">562</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">19.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">(1987:619) ......................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">575</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">19.4</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (1987:667) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">ekonomiska föreningar...................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">575</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">19.5</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i lotterilagen</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">(1994:1000) ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">575</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">19.6</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i stiftelselagen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">(1994:1220) ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">583</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">19.7</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i pantbankslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td24"><P class="p32 ft2">(1995:1000) ....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">583</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p50 ft2">19.8</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td24"><P class="p32 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td61"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td24"><P class="p32 ft2">medlemsbanker...............................................................</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p18 ft2">586</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr1 td61"><P class="p59 ft2">10</P></TD>
<TD class="tr1 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td27"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_11">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t18">
<TR>
<TD class="tr4 td16"><P class="p28 ft2">19.9</P></TD>
<TD class="tr4 td48"><P class="p27 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1571) om</P></TD>
<TD class="tr4 td1"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td16"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td48"><P class="p27 ft8">insättningsgaranti...........................................................</P></TD>
<TD class="tr8 td1"><P class="p20 ft8">586</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.10</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om</SPAN></P>
<P class="p60 ft2">anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ... 586</P>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.11</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (1998:293) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td17"><P class="p61 ft2">utländska försäkringsgivares och tjänstepensions-</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td17"><P class="p61 ft2">instituts verksamhet i Sverige........................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">595</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft2">19.12</P></TD>
<TD class="tr6 td17"><P class="p61 ft2">Förslaget till lag om ändring i kasinolagen</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td17"><P class="p61 ft8">(1999:355) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">595</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.13</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i revisionslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><P class="p18 ft2">(1999:1079) ...................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">597</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.14</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i revisorslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td18"><P class="p18 ft2">(2001:883) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">597</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.15</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2002:444) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr7 td20"><P class="p17 ft2">straff för finansiering av särskilt allvarlig</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><P class="p17 ft8">brottslighet i vissa fall ...................................................</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p18 ft8">600</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.16</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">värdepappersfonder .......................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">600</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.17</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">bank- och finansieringsrörelse.......................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">602</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.18</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:299) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">inlåningsverksamhet......................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">603</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.19</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2005:405) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">försäkringsförmedling ...................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">608</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.20</SPAN><SPAN class="ft22">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><P class="p18 ft2">(2005:551) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">614</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.21</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">värdepappersmarknaden ................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">614</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.22</SPAN><SPAN class="ft22">Förslag till lag om ändring i offentlighets- och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">sekretesslagen (2009:400) .............................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">616</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.23</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">betaltjänster ...................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">617</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.24</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelse-</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">lagen (2010:2043)..........................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">624</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.25</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><P class="p18 ft2">(2011:666) .....................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">630</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.26</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">elektroniska pengar........................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">632</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.27</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:1029) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">upphandling på försvars- och säkerhetsområdet............</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">640</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.28</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i skatteförfarandelagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><P class="p18 ft2">(2011:1244) ...................................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">640</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.29</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">förvaltare av alternativa investeringsfonder ..................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">640</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.30</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:275) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">viss verksamhet med konsumentkrediter.......................</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p18 ft2">647</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.31</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:307) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr6 td20"><P class="p17 ft2">straff för penningtvättsbrott...........................................</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">652</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p24 ft2"><SPAN class="ft2">19.32</SPAN><SPAN class="ft22">Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:62) om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t19">
<TR>
<TD class="tr7 td20"><P class="p17 ft2">identifiering av rapporteringspliktiga konton med</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td20"><P class="p17 ft2">anledning av <NOBR>FATCA-avtalet ........................................</NOBR></P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p18 ft2">652</P></TD>
<TD class="tr7 td22"><P class="p18 ft2">11</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_12">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t20">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td52"><P class="p62 ft2">19.33</P></TD>
<TD class="tr9 td64"><P class="p47 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:911) om</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td64"><P class="p47 ft2">identifiering av rapporteringspliktiga konton vid</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td64"><P class="p47 ft2">automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td64"><P class="p47 ft2">konton.............................................................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">653</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p62 ft2">19.34</P></TD>
<TD class="tr6 td64"><P class="p47 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1024) om</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td64"><P class="p47 ft2">verksamhet med bostadskrediter ....................................</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p23 ft2">654</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p62 ft2">19.35</P></TD>
<TD class="tr5 td64"><P class="p47 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1145) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td64"><P class="p47 ft2">offentlig upphandling .....................................................</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p23 ft2">654</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p62 ft2">19.36</P></TD>
<TD class="tr5 td64"><P class="p47 ft2">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1147) om</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td64"><P class="p47 ft2">upphandling av koncessioner .........................................</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p18 ft2">655</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td28"><P class="p17 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 20 april 2017 .......</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p23 ft2">656</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p63 ft2">12</P>
</DIV>
<DIV id="page_13">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t21">
<TR>
<TD class="tr20 td65"><P class="p64 ft1">1</P></TD>
<TD class="tr20 td66"><P class="p65 ft1">Förslag till riksdagsbeslut</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p66 ft2">Regeringen föreslår att riksdagen antar regeringens förslag till</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">lag (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">lag (2017:000) om registrering av verkliga huvudmän,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i sparbankslagen (1987:619),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i lotterilagen (1994:1000),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i stiftelselagen (1994:1220),</SPAN></P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft24">lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti,</SPAN></P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">11.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">12.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i kasinolagen (1999:355),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">13.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i revisionslagen (1999:1079),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">14.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i revisorslagen (2001:883),</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">15.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">16.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder,</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">17.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansierings- rörelse,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">18.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">19.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">20.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">21.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">22.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">23.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">24.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster,</SPAN></P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">25.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">26.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666),</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">27.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar,</SPAN></P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft2">28.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">29.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244),</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">30.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">31.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">32.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">33.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporterings- pliktiga konton med anledning av </SPAN><NOBR>FATCA-avtalet,</NOBR></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">34.</SPAN><SPAN class="ft25">lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr7 td68"><P class="p17 ft2">finansiella konton,</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td69"><P class="p18 ft2">13</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td68"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_14">
<P class="p71 ft2">Prop. 2016/17:173 35. lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostads- krediter,</P>
<P class="p72 ft2"><SPAN class="ft2">36.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2016:1145) om offentlig upphandling,</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">37.</SPAN><SPAN class="ft26">lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner.</SPAN></P>
<P class="p74 ft2">14</P>
</DIV>
<DIV id="page_15">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23">
<TR>
<TD class="tr20 td65"><P class="p64 ft1">2</P></TD>
<TD class="tr20 td66"><P class="p65 ft1">Lagtext</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p75 ft2">Regeringen har följande förslag till lagtext.</P>
<P class="p76 ft30"><SPAN class="ft28">2.1</SPAN><SPAN class="ft29">Förslag till lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p77 ft2">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft31">1 </SPAN>följande.</P>
<P class="p78 ft32">1 kap. Tillämpningsområde och definitioner</P>
<P class="p79 ft33">Lagens syfte</P>
<P class="p80 ft35"><SPAN class="ft34">1 § </SPAN>Denna lag syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p3 ft33">Lagens tillämpningsområde</P>
<P class="p81 ft2"><SPAN class="ft33">2 § </SPAN>Denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver</P>
<P class="p11 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">livförsäkringsrörelse,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värde- pappersmarknaden,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">verksamhet som kräver ansökan hos Finansinspektionen enligt lagen (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft25">försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av andra än anknutna försäkringsförmedlare,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft24">verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft24">fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft23">verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betal- tjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft24">verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft26">verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">11.</SPAN><SPAN class="ft25">verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter,</SPAN></P>
<P class="p83 ft37"><SPAN class="ft2">12.</SPAN><SPAN class="ft36">verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter,</SPAN></P>
<P class="p84 ft39"><SPAN class="ft38">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG</P>
<P class="p12 ft40">och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</P>
<P class="p13 ft2">15</P>
</DIV>
<DIV id="page_16">
<P class="p71 ft4">Prop. 2016/17:173 13. verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666),</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">14.</SPAN><SPAN class="ft26">verksamhet som anordnare av kasinospel enligt kasinolagen (1999:355),</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">15.</SPAN><SPAN class="ft41">verksamhet som anordnare av speltjänster som bedrivs med till- stånd eller registrering enligt lotterilagen (1994:1000), dock inte till den del verksamheten avser anordnande av spel på varuspelsautomater enligt 25 § samma lag,</SPAN></P>
<P class="p86 ft2"><SPAN class="ft2">16.</SPAN><SPAN class="ft26">yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verksamheten eller en del av verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till motsvarande 5 000 euro eller mer,</SPAN></P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">17.</SPAN><SPAN class="ft24">verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">18.</SPAN><SPAN class="ft25">verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">19.</SPAN><SPAN class="ft26">yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster som inte omfattas av 18,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">20.</SPAN><SPAN class="ft25">yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatterådgivare),</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">21.</SPAN><SPAN class="ft26">yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">22.</SPAN><SPAN class="ft26">yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än som avses i 21, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första stycket, eller</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">23.</SPAN><SPAN class="ft42">yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person som avses i </SPAN><NOBR>18–22.</NOBR></P>
<P class="p88 ft4">Vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1.</P>
<P class="p89 ft4"><SPAN class="ft43">3 § </SPAN>I fråga om verksamheter som avses i 2 § första stycket <NOBR>1–8</NOBR> och <NOBR>10–12</NOBR> gäller lagen även filialer i Sverige till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet.</P>
<P class="p90 ft2"><SPAN class="ft33">4 § </SPAN>Tjänster som avses i 2 § första stycket 21 och 22 omfattar</P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">handlande i en klients namn för dennes räkning vid finansiella transaktioner eller transaktioner med fastigheter, och</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">hjälp vid planering eller genomförande av transaktioner för en klients räkning vid</SPAN></P>
<P class="p91 ft2">a) köp och försäljning av fastigheter eller företag,</P>
<P class="p92 ft2">b) förvaltning av klientens pengar, värdepapper eller andra tillgångar, c) öppnande eller förvaltning av <NOBR>bank-,</NOBR> spar- eller värdepapperskonton, d) anskaffande av nödvändigt kapital för bildande, drift eller ledning av</P>
<P class="p93 ft2">företag, och</P>
<P class="p94 ft4">e) bildande, drift eller ledning av bolag, föreningar, stiftelser eller truster och liknande juridiska konstruktioner.</P>
<P class="p91 ft2">Tjänster som avses i 2 § första stycket 23 omfattar</P>
<P class="p95 ft2">16</P>
</DIV>
<DIV id="page_17">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p96 ft4">1. bildande av juridiska personer, försäljning av nybildade aktiebolag och förmedling av svenska eller utländska juridiska personer,</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">fullgörande av funktion som styrelseledamot eller bolagsrättsligt ansvarig, som bolagsman i handels- eller kommanditbolag eller i någon liknande ställning i förhållande till andra juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">tillhandahållande av ett registrerat kontor eller en postadress och därmed sammanhängande tjänster till en fysisk person, en juridisk person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">förvaltning av en trust eller en liknande juridisk konstruktion, och</SPAN></P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft23">funktion som nominell aktieägare för någon annans räkning eller åtgärder som syftar till att någon annan ska ha en sådan funktion, med undantag för uppdrag åt en juridisk person som är noterad på en reglerad marknad.</SPAN></P>
<P class="p98 ft2"><SPAN class="ft33">5 § </SPAN>Bestämmelserna i 2 kap. 1, 2, 8 och 14 §§ och 15 § första stycket samt 4 kap. 5, 7, 9 och 10 §§ ska tillämpas på drift av en auktionsplattform för handel med utsläppsrätter som en reglerad marknad i enlighet med artikel 26.1 i kommissionens förordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema, administration och andra aspekter av auktionering av utsläppsrätter för växthusgaser i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/87/EG om ett system för handel med utsläppsrätter för växthusgaser inom gemenskapen.</P>
<P class="p99 ft33">Definitioner</P>
<P class="p100 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>Med penningtvätt avses i denna lag åtgärder med avseende på pengar eller annan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet som</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">kan dölja egendomens samband med brott eller brottslig verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">kan främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde,</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">kan främja möjligheterna för någon att undandra sig rättsliga påföljder, eller</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">innebär att någon förvärvar, innehar, hävdar rätt till eller brukar egendomen.</SPAN></P>
<P class="p101 ft4">Vid tillämpning av denna lag ska med penningtvätt jämställas åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling.</P>
<P class="p102 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>Med finansiering av terrorism avses i denna lag insamling, tillhandahållande eller mottagande av pengar eller annan egendom i syfte att egendomen ska användas eller med vetskap om att den är avsedd att användas</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">av en person eller en sammanslutning av personer som begår sådan brottslighet som avses i 2 § lagen om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, eller gör sig skyldig till försök, förberedelse, stämpling eller medverkan till sådan brottslighet, eller</SPAN></P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">för en sådan resa som avses i 5 b § lagen (2010:299) om straff för offentlig uppmaning, rekrytering och utbildning avseende terroristbrott</SPAN></P>
<P class="p37 ft2">och annan särskilt allvarlig brottslighet.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">17</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_18">
<P class="p104 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">8 § </SPAN>I denna lag avses med</P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft44">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft45">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken institutet saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft45">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft44">kund</SPAN>: den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p91 ft3"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft45">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft2">:</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft25">fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, och</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft26">fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation,</SPAN></P>
<P class="p88 ft4">6. <SPAN class="ft46">verklig huvudman</SPAN>: detsamma som i <NOBR>3–7</NOBR> §§ lagen (2017:000) om registrering av verkliga huvudmän,</P>
<P class="p88 ft2">7. <SPAN class="ft3">koncern</SPAN>, <SPAN class="ft3">moderföretag </SPAN>och <SPAN class="ft3">dotterföretag</SPAN>: detsamma som i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554), och</P>
<P class="p105 ft37">8. <SPAN class="ft47">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p106 ft2"><SPAN class="ft33">9 § </SPAN>Med viktig offentlig funktion i 8 § 5 a avses funktioner som</P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">parlamentsledamöter,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">ledamöter i styrelsen för politiska partier,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">domare i högsta domstol, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft26">högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft26">ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvars- makten, och</SPAN></P>
<P class="p86 ft37"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft36">personer som ingår i statsägda företags </SPAN><NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- eller kontrollorgan.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t24">
<TR>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">10 § </SPAN>Med familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning avses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">partner eller sambor samt föräldrar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Med känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning avses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">1. fysisk person som, enligt vad som är känt eller finns anledning att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förmoda, gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utsatt ställning, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">2. fysisk person som ensam är verklig huvudman till en juridisk person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">i politiskt utsatt ställning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Med nära förbindelser i andra stycket 1 avses nära affärsförbindelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td70"><P class="p109 ft2">18</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">och andra förbindelser som kan medföra att den kända medarbetaren kan</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_19">
<P class="p110 ft2">förknippas med förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av Prop. 2016/17:173 terrorism.</P>
<P class="p111 ft32">2 kap. Riskbedömning och rutiner</P>
<P class="p112 ft33">Allmän riskbedömning</P>
<P class="p113 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska göra en bedömning av hur de produkter och tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att detta sker (allmän riskbedömning).</P>
<P class="p67 ft2">Vid den allmänna riskbedömningen ska det särskilt beaktas vilka slags produkter och tjänster som tillhandahålls, vilka kunder och distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som föreligger. Hänsyn ska också tas till uppgifter som kommer fram vid verksamhetsutövarens rapportering av misstänkta aktiviteter och transaktioner samt till information om tillvägagångssätt för penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter som myndigheter lämnar.</P>
<P class="p114 ft2"><SPAN class="ft33">2 § </SPAN>Omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p115 ft4">Den allmänna riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p116 ft33">Riskbedömning av kunder</P>
<P class="p117 ft2"><SPAN class="ft33">3 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska bedöma den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen (kundens riskprofil). Kundens riskprofil ska bestämmas med utgångspunkt i den allmänna riskbedömningen och verksamhets- utövarens kännedom om kunden.</P>
<P class="p118 ft2">När det behövs för att bestämma kundens riskprofil ska verksamhets- utövaren beakta omständigheter som avses i 4 och 5 §§ och föreskrifter som meddelats med stöd av denna lag samt andra omständigheter som i det enskilda fallet påverkar risken som kan förknippas med kund- relationen.</P>
<P class="p119 ft37">Kundens riskprofil ska följas upp under pågående affärsförbindelser och ändras när det finns anledning till det.</P>
<P class="p120 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>Som omständigheter som kan tyda på att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är låg kan verksamhetsutövaren beakta bland annat att kunden</P>
<P class="p67 ft2">1. är en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande eller en juridisk person över vilken en stat, ett landsting, en kommun eller motsvarande, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt</P>
<P class="p37 ft48">rättsligt bestämmande inflytande,</P>
<P class="p121 ft2">19</P>
</DIV>
<DIV id="page_20">
<P class="p104 ft2">Prop. 2016/17:173 2. har hemvist inom EES,</P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">har hemvist i en stat som har bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism som motsvarar dem i denna lag och som tillämpar dessa bestämmelser på ett effektivt sätt,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">har hemvist i en stat som har en låg nivå av korruption och annan relevant brottslighet, och</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft25">är ett företag vars överlåtbara värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller på en motsvarande marknad utanför EES.</SPAN></P>
<P class="p122 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>Som omständigheter som kan tyda på att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög kan verksamhetsutövaren beakta bland annat att</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">kundens ägarstruktur framstår som ovanlig eller alltför komplicerad för dess verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">kunden bedriver kontantintensiv verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">kunden är en juridisk person som har nominella aktieägare eller andelar utställda på innehavaren,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande juridisk konstruktion som har till syfte att förvalta en viss fysisk persons tillgångar,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft25">kunden har hemvist i en stat som saknar effektiva system för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft26">kunden har hemvist i en stat med betydande korruption och annan relevant brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft26">kunden har hemvist i en stat som är föremål för sanktioner, embargon eller liknande åtgärder,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft25">kunden har hemvist i en stat som finansierar eller stöder terroristverksamhet eller där terroristorganisationer är verksamma,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft26">affärsrelationer eller transaktioner sker på distans, utan användning av metoder som på ett tillförlitligt sätt kan säkerställa kundens identitet, och</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft25">betalning av varor eller tjänster görs av någon som är okänd eller saknar koppling till kunden.</SPAN></P>
<P class="p123 ft43">Förbud mot anonyma konton och korrespondentförbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p124 ft37"><SPAN class="ft49">6 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> får inte föra anonyma konton eller utfärda anonyma motböcker.</P>
<P class="p125 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> får inte etablera eller upprätthålla korrespondentförbindelser med brevlådebanker och ska se till att sådana förbindelser inte heller etableras eller upprätthålls med institut som tillåter att deras konton används av sådana banker.</P>
<P class="p126 ft2">20</P>
</DIV>
<DIV id="page_21">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">Rutiner och riktlinjer</P>
<P class="p127 ft3">Interna rutiner och riktlinjer</P>
<P class="p128 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha dokumenterade rutiner och riktlinjer avseende sina åtgärder för kundkännedom, övervakning och rapportering samt för behandling av personuppgifter.</P>
<P class="p97 ft2">Rutinerna och riktlinjerna ska fortlöpande anpassas efter nya och förändrade risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p97 ft4">Rutinernas och riktlinjernas omfattning och innehåll ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek, art och riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i den allmänna riskbedömningen.</P>
<P class="p129 ft3">Rutiner och riktlinjer för koncerner</P>
<P class="p128 ft4"><SPAN class="ft43">9 § </SPAN>En verksamhetsutövare som är det yttersta moderföretaget i en koncern ska fastställa gemensamma rutiner och riktlinjer för koncernen.</P>
<P class="p101 ft2">De gemensamma rutinerna och riktlinjerna ska åtminstone omfatta rutiner och riktlinjer för behandling av personuppgifter och informationsutbyte inom koncernen för att säkerställa att information om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter vid behov sprids till berörda inom koncernen.</P>
<P class="p130 ft4"><SPAN class="ft43">10 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 9 § första stycket ska se till att gemensamma rutiner och riktlinjer tillämpas inom koncernen.</P>
<P class="p131 ft3">Särskilda krav i fråga om dotterföretag och filialer utanför EES</P>
<P class="p128 ft2"><SPAN class="ft33">11 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 9 § första stycket ska se till att dotterföretag med hemvist i ett land utanför EES (hemviststaten) tillämpar bestämmelserna i denna lag och föreskrifter som meddelats med stöd av lagen, om bestämmelserna för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism är mindre ingripande i det landet.</P>
<P class="p132 ft37">Första stycket gäller även verksamhetsutövare som har filialer i ett land utanför EES.</P>
<P class="p133 ft2"><SPAN class="ft33">12 § </SPAN>Om kraven i 10 eller 11 § inte kan uppfyllas i fråga om ett dotterföretag utanför EES på grund av bestämmelser i hemviststaten, ska en verksamhetsutövare som avses i 9 § första stycket vidta åtgärder för att effektivt hantera den ökade risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som därigenom uppkommer.</P>
<P class="p134 ft4">Första stycket gäller även verksamhetsutövare som har filialer i ett land utanför EES.</P>
<P class="p101 ft4">Verksamhetsutövaren ska underrätta tillsynsmyndigheten om kraven inte kan uppfyllas.</P>
<P class="p116 ft33">Verksamhetsutövarens anställda och uppdragstagare</P>
<P class="p135 ft3">Rutiner för lämplighetsprövning</P>
<P class="p136 ft4"><SPAN class="ft43">13 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha rutiner för att säkerställa lämpligheten hos anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten, om de utför arbetsuppgifter av betydelse för</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">21</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_22">
<P class="p71 ft37">Prop. 2016/17:173 att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p90 ft3">Utbildning</P>
<P class="p124 ft2"><SPAN class="ft33">14 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska se till att anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten och som utför arbetsuppgifter av betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism fortlöpande får relevant utbildning och information för att kunna fullgöra verksamhetsutövarens skyldigheter enligt denna lag.</P>
<P class="p137 ft4">Utbildningen ska åtminstone avse relevanta delar av innehållet i gällande regelverk, verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning, rutiner och riktlinjer samt information som ska underlätta för personer som avses i första stycket att upptäcka misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p138 ft3">Fysiskt skydd och förbud mot repressalier</P>
<P class="p139 ft2"><SPAN class="ft33">15 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot eller fientliga åtgärder till följd av att de fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt denna lag.</P>
<P class="p140 ft4">En verksamhetsutövare får inte utsätta en anställd, uppdragstagare eller annan som på liknande grund deltar i verksamheten för repressalier på grund av att denne har informerat om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till Polismyndigheten.</P>
<P class="p138 ft3">Verksamhetsutövare som är anställda hos juridiska personer</P>
<P class="p141 ft2"><SPAN class="ft33">16 § </SPAN>Om en verksamhetsutövare som är en fysisk person driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska de krav som avses i 1, 2, <NOBR>8–12,</NOBR> 14 och 15 §§ samt 6 kap. 1 och 2 §§ gälla den juridiska personen.</P>
<P class="p142 ft37">När det gäller verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket 13 ska skyldigheterna i 1, 2 och 8 §§ även gälla den fysiska personen.</P>
<P class="p143 ft32">3 kap. Kundkännedom</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr22 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td71"><P class="p107 ft33">Förbud mot affärsförbindelser och transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft3">Otillräcklig kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">1 § </SPAN>En verksamhetsutövare får inte etablera eller upprätthålla en affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om verksamhetsutövaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">1. hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kan förknippas med kundrelationen, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">2. övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">4 kap. 1 och 2 §§.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Första stycket gäller inte advokater och biträdande jurister på advokat-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">byrå, andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td70"><P class="p109 ft2">22</P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft2">samt skatterådgivare, om affärsförbindelsen syftar till att försvara eller</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_23">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">företräda en klient i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive rådgivning för att inleda eller undvika ett rättsligt förfarande, eller till att bedöma klientens rättsliga situation.</P>
<P class="p131 ft3">Misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism</P>
<P class="p136 ft37"><SPAN class="ft49">2 § </SPAN>En affärsförbindelse får inte etableras om det finns misstanke om att verksamhetsutövarens produkter eller tjänster kommer att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p145 ft2"><SPAN class="ft33">3 § </SPAN>En verksamhetsutövare får inte utföra en transaktion om det på skälig grund kan misstänkas att den utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om en rapport har lämnats till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 § ska verksamhetsutövaren även beakta den information som Polismyndigheten kan lämna om hanteringen av ärendet.</P>
<P class="p146 ft4">Om det inte är möjligt att låta bli att utföra en misstänkt transaktion, eller om ett avstående från att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen, får transaktionen genomföras.</P>
<P class="p129 ft33">Situationer som kräver kundkännedom</P>
<P class="p147 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkännedom vid etableringen av en affärsförbindelse.</P>
<P class="p148 ft2">Om verksamhetsutövaren inte har en affärsförbindelse med kunden,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td72"><P class="p17 ft2">ska åtgärder för kundkännedom vidtas</P></TD>
<TD class="tr10 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td74"><P class="p52 ft2">1. vid</P></TD>
<TD class="tr5 td75"><P class="p149 ft2">enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft50">motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td72"><P class="p17 ft2">15 000 euro eller mer,</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td74"><P class="p52 ft2">2. vid</P></TD>
<TD class="tr5 td75"><P class="p150 ft2">transaktioner som understiger ett belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft50">motsvarande</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p144 ft2">15 000 euro och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta belopp, och</P>
<P class="p101 ft2">3. vid utförandet av sådana överföringar av medel som avses i artikel 3.9 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, om överföringen överstiger ett belopp motsvarande 1 000 euro.</P>
<P class="p151 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 14 och 15 ska, utöver vad som följer av 4 § första stycket, vidta åtgärder för kundkännedom</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betalning av insatser som uppgår till ett belopp motsvarande 2 000 euro eller mer, och</SPAN></P>
<P class="p134 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner som tillsammans uppgår till minst detta belopp.</SPAN></P>
<P class="p152 ft37"><SPAN class="ft49">6 § </SPAN>En verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 16 ska, i stället för vad som följer av 4 §, vidta åtgärder för kundkännedom</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">23</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_24">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 1. vid etableringen av en affärsförbindelse, om det när förbindelsen ingås är sannolikt eller under förbindelsens gång står klart att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen för affärsförbindelsen uppgår till motsvarande 5 000 euro eller mer,</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">vid enstaka transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer, och</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">vid transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter understiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhets- utövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppgår till minst detta belopp.</SPAN></P>
<P class="p154 ft33">Åtgärder som ska vidtas för kundkännedom</P>
<P class="p155 ft3">Identifiering och kontroll av kunden</P>
<P class="p139 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar från en oberoende och tillförlitlig källa.</P>
<P class="p88 ft2">Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövaren kontrollera den personens identitet och</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">behörighet att företräda kunden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">8 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">huvudman. Om kunden är en juridisk person, en trust eller en liknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">juridisk konstruktion, ska utredningen omfatta åtgärder för att förstå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Om kunden har en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verklig huvudman, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Första stycket gäller inte om kunden är ett aktiebolag vars aktier är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller inom EES</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller på en motsvarande marknad utanför EES.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Om kunden är en juridisk person och det efter åtgärder enligt första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">stycket står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska den person som är styrelseordförande, verkställande direktör eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">motsvarande befattningshavare anses vara verklig huvudman. Detsamma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">gäller om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">9 § </SPAN>Kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">slutföras innan en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utförs.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Om det är nödvändigt för att inte avbryta verksamhetens normala gång,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">får identitetskontroll med anledning av en ny affärsförbindelse göras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">senare än enligt första stycket, dock senast när affärsförbindelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">etableras.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Andra stycket får endast tillämpas om risken för penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism är låg.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">10 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska bedöma om kunden eller kundens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td70"><P class="p109 ft2">24</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_25">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4"><SPAN class="ft43">11 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska kontrollera om kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p131 ft3">Information om och uppföljning av affärsförbindelser</P>
<P class="p147 ft4"><SPAN class="ft43">12 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska inhämta information om affärsför- bindelsens syfte och art.</P>
<P class="p148 ft2">Informationen ska ligga till grund för en bedömning av</P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan förväntas vidta och genomföra inom ramen för affärsförbindelsen, och</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">kundens riskprofil enligt 2 kap. 3 §.</SPAN></P>
<P class="p156 ft4"><SPAN class="ft43">13 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och <NOBR>10–12</NOBR> §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p157 ft33">Åtgärder som krävs för kundkännedom i det enskilda fallet</P>
<P class="p127 ft3">Utgångspunkter</P>
<P class="p158 ft4"><SPAN class="ft43">14 § </SPAN>Åtgärder för kontroll, bedömning och utredning enligt 7, 8 och 10– 13 §§ ska utföras i den omfattning det behövs med hänsyn till kundens riskprofil och övriga omständigheter.</P>
<P class="p131 ft3">Förenklade åtgärder vid låg risk</P>
<P class="p147 ft4"><SPAN class="ft43">15 § </SPAN>Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som låg, får verksamhets- utövaren tillämpa förenklade åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p97 ft4">Förenklade åtgärder för kundkännedom innebär att kontroller, bedömningar och utredningar som följer av 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ kan vara av mer begränsad omfattning och vidtas på annat sätt.</P>
<P class="p131 ft3">Skärpta åtgärder vid hög risk</P>
<P class="p128 ft4"><SPAN class="ft43">16 § </SPAN>Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska särskilt omfattande kontroller, bedömningar och utredningar enligt 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ göras.</P>
<P class="p97 ft2">Åtgärderna ska i sådant fall kompletteras med de ytterligare åtgärder som krävs för att motverka den höga risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Sådana åtgärder kan avse inhämtande av ytterligare information om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer.</P>
<P class="p151 ft4"><SPAN class="ft43">17 § </SPAN>Skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p97 ft2">Sådana åtgärder behöver inte vidtas i förhållande till filialer eller dotterföretag till juridiska personer som är etablerade inom EES, om</P>
<P class="p101 ft37">1. den juridiska personen omfattas av denna lag eller motsvarande krav enligt utländsk rätt,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">25</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_26">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 2. risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden inte bedöms som hög vid riskbedömning enligt 2 kap. 3 §, och</P>
<P class="p88 ft4">3. kunden tillämpar rutiner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist.</P>
<P class="p122 ft4"><SPAN class="ft43">18 § </SPAN>Vid korrespondentförbindelser mellan en verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> och ett kreditinstitut eller finansiellt institut med hemvist utanför EES ska verksamhetsutövare utöver åtgärder enligt 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ alltid</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå verksamheten och utifrån offentligt tillgänglig information bedöma motpartens anseende och tillsynens kvalitet,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och de åtgärder som det vidtar,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">inhämta godkännande från behörig beslutsfattare innan en ny korrespondentförbindelse ingås, och</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft25">förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella institutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter.</SPAN></P>
<P class="p138 ft3">Personer i politiskt utsatt ställning</P>
<P class="p139 ft4"><SPAN class="ft43">19 § </SPAN>Om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning, ska en verksamhetsutövare utöver åtgärder enligt 7, 8 och <NOBR>10–12</NOBR> §§ alltid</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 13 § och övervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 § i förhöjd omfattning, och</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">inhämta godkännande från behörig beslutsfattare inför beslut om att ingå eller avbryta en affärsförbindelse.</SPAN></P>
<P class="p94 ft37">Första stycket tillämpas också om kunden är en familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p159 ft4"><SPAN class="ft43">20 § </SPAN>När en person i politiskt utsatt ställning upphör att utöva en offentlig funktion enligt 1 kap. 8 § 5, ska 19 § tillämpas i 18 månader. Därefter ska åtgärder enligt 19 § tillämpas om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög.</P>
<P class="p160 ft4">Om åtgärder enligt 19 § inte längre ska tillämpas på en person som avses i första stycket, ska sådana åtgärder inte heller tillämpas på familjemedlemmar eller kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p112 ft2">26</P>
</DIV>
<DIV id="page_27">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">Åtgärder för kundkännedom som har utförts av utomstående</P>
<P class="p161 ft4"><SPAN class="ft43">21 § </SPAN>Vid tillämpningen av 7, 8 och 12 §§ får en verksamhetsutövare förlita sig på åtgärder som har utförts av en utomstående som anges i 22 §, om verksamhetsutövaren utan dröjsmål</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">får del av de uppgifter som den utomstående har inhämtat, och</SPAN></P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">på begäran kan få del av den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</SPAN></P>
<P class="p97 ft37">Verksamhetsutövaren svarar för att de åtgärder för kundkännedom som vidtagits av utomstående är tillräckliga.</P>
<P class="p162 ft2"><SPAN class="ft33">22 § </SPAN>Med utomstående enligt 21 § avses</P>
<P class="p101 ft2">1. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserade eller godkända revisorer och advokater som är etablerade inom EES, och</P>
<P class="p101 ft2">2. fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserade eller godkända revisorer och advokater som är etablerade utanför EES, om de</P>
<P class="p101 ft4"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft25">tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av hand- lingar som motsvarar kraven i denna lag, och</SPAN></P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft24">står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs.</SPAN></P>
<P class="p151 ft2"><SPAN class="ft33">23 § </SPAN>En verksamhetsutövare får inte förlita sig på åtgärder för kundkännedom som vidtagits av en utomstående med hemvist i ett sådant land utanför EES som av Europeiska kommissionen identifierats som ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p132 ft4">Första stycket gäller inte om den utomstående är filial eller dotter- företag till en juridisk person som anges i 22 § 1, om filialen eller dotterföretaget tillämpar gemensamma rutiner som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där kunden finns eller har hemvist.</P>
<P class="p163 ft4"><SPAN class="ft43">24 § </SPAN>Kraven i <NOBR>21–23</NOBR> §§ ska inte tillämpas vid utkontraktering, agenturförhållanden eller liknande förhållanden där den utomstående tjänsteleverantören, agenten eller motsvarande enligt avtal ska anses ingå i verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p157 ft33">Kundkontroll i särskilda fall</P>
<P class="p135 ft3">Konton med medel som tillhör någon annan</P>
<P class="p147 ft4"><SPAN class="ft43">25 § </SPAN>En verksamhetsutövare som tillhandahåller konto som kunden innehar i syfte att förvalta medel som tillhör andra än kunden behöver inte identifiera och kontrollera identiteten på den för vars räkning kunden förvaltar medlen, om kunden</P>
<P class="p97 ft4">1. är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist inom EES,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">27</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_28">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p104 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p164 ft2">28</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p165 ft4">2. är en fysisk eller juridisk person med verksamhet som anges 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8</NOBR> och <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet, auktoriserad eller godkänd revisor och advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå med hemvist utanför EES, och</P>
<P class="p165 ft2">a) tillämpar bestämmelser om kundkännedom och bevarande av handlingar som motsvarar kraven i denna lag, och</P>
<P class="p166 ft2">b) står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs, eller</P>
<P class="p165 ft2">3. till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</P>
<P class="p167 ft4">Första stycket får tillämpas endast om den risk som kan förknippas med kunden enligt 2 kap. 3 § bedöms som låg och om verksamhetsutövaren utan dröjsmål på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P>
<P class="p66 ft3">Livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar</P>
<P class="p168 ft2"><SPAN class="ft33">26 § </SPAN>En verksamhetsutövare som tillhandahåller livförsäkringar eller andra investeringsrelaterade försäkringar ska identifiera förmånstagaren. Om förmånstagaren utpekas på annat sätt än med namn, ska verksamhetsutövaren säkerställa att förmånstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillfället.</P>
<P class="p169 ft4">Verksamhetsutövaren ska bedöma om förmånstagaren eller dennes verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person.</P>
<P class="p165 ft4">Senast när försäkringsersättning första gången betalas ut ska verksam- hetsutövaren kontrollera förmånstagarens identitet och vidta åtgärder enligt andra stycket.</P>
<P class="p170 ft2"><SPAN class="ft33">27 § </SPAN>Om en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person har identifierats enligt 26 § och detta medför att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög, ska verksamhetsutövaren</P>
<P class="p171 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">inhämta godkännande från behörig beslutsfattare innan försäkrings- ersättning betalas ut, och</SPAN></P>
<P class="p171 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 13 § och övervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 § i förhöjd omfattning.</SPAN></P>
<P class="p172 ft4"><SPAN class="ft43">28 § </SPAN>Kontroller och åtgärder enligt 26 och 27 §§ ska vidtas i den omfattning det behövs med hänsyn till den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 §. Om det behövs för att bedöma risken, ska omständigheter hänförliga till förmånstagaren också beaktas.</P>
<P class="p173 ft46">Truster och liknande juridiska konstruktioner utan utpekade förmånstagare</P>
<P class="p174 ft4"><SPAN class="ft43">29 § </SPAN>Om kunden är eller företräder en trust eller liknande juridisk konstruktion och trustens eller den juridiska konstruktionens förmåns- tagare identifieras på annat sätt än med namn, ska en verksamhetsutövare</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_29">
<P class="p110 ft4">säkerställa att förmånstagaren kan identifieras senast vid Prop. 2016/17:173 utbetalningstillfället.</P>
<P class="p70 ft4">Förmånstagarens identitet ska kontrolleras senast vid utbetalningen av förmånerna eller när förmånstagaren gör gällande någon annan förvärvad rättighet.</P>
<P class="p175 ft4"><SPAN class="ft43">30 § </SPAN>Kontroller och åtgärder enligt 29 § ska vidtas i den omfattning det behövs med hänsyn till den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 §. När det behövs för att bedöma risken ska omständigheter hänförliga till förmånstagaren också beaktas.</P>
<P class="p129 ft3">Elektroniska pengar</P>
<P class="p117 ft4"><SPAN class="ft43">31 § </SPAN>En verksamhetsutövare får besluta att inte vidta de åtgärder för kundkännedom som avses i 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ i fråga om elektroniska pengar enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar, om</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">betalningsinstrumentet inte kan återuppladdas eller har en månatlig gräns för penningtransaktioner på ett belopp motsvarande högst 250 euro och endast kan användas för betalning i Sverige,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">det högsta belopp som lagras elektroniskt inte överstiger ett belopp motsvarande 250 euro,</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">betalningsinstrumentet kan användas uteslutande för inköp av varor eller tjänster,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">betalningsinstrumentet inte kan finansieras med anonyma elektroniska pengar, och</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft26">kontantinlösen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas</SPAN></P>
<P class="p176 ft4">penningvärde inte får ske med belopp som överstiger motsvarande 100 euro.</P>
<P class="p67 ft4">Förenklade åtgärder för kundkännedom enligt första stycket får tillämpas endast om utgivaren av instrument för elektroniska pengar övervakar affärsförbindelserna och transaktionerna så noga att ovanliga eller misstänkta transaktioner kan upptäckas enligt 4 kap. 1 §.</P>
<P class="p177 ft32">4 kap. Övervakning och rapportering</P>
<P class="p178 ft33">Övervaknings- och rapporteringsskyldighet</P>
<P class="p117 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska övervaka pågående affärsförbindelser och bedöma enstaka transaktioner i syfte att upptäcka aktiviteter och transaktioner som</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">avviker från vad verksamhetsutövaren har anledning att räkna med utifrån den kännedom om kunden som verksamhetsutövaren har,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">avviker från vad verksamhetsutövaren har anledning att räkna med utifrån den kännedom som verksamhetsutövaren har om sina kunder, de produkter och tjänster som tillhandahålls, de uppgifter som kunden lämnar och övriga omständigheter, eller</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">utan att vara avvikande enligt 1 eller 2 kan antas ingå som ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism.</SPAN></P>
<P class="p67 ft2">Inriktningen och omfattningen av övervakningen ska bestämmas med beaktande av de risker som identifierats i den allmänna riskbedömningen, den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p179 ft2">29</P>
</DIV>
<DIV id="page_30">
<P class="p71 ft37">Prop. 2016/17:173 som kan förknippas med kundrelationen och annan information om tillvägagångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p159 ft2"><SPAN class="ft33">2 § </SPAN>Om avvikelser eller misstänkta aktiviteter eller transaktioner uppmärksammas enligt 1 § eller på annat sätt, ska en verksamhetsutövare genom skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 3 kap. 16 § och andra nödvändiga åtgärder bedöma om det finns skälig grund att misstänka att det är fråga om penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling.</P>
<P class="p140 ft4">När en verksamhetsutövare anser att det finns skälig grund att misstänka att det är fråga om penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling, behöver ytterligare åtgärder enligt första stycket inte vidtas.</P>
<P class="p122 ft2"><SPAN class="ft33">3 § </SPAN>Om en verksamhetsutövare efter en bedömning enligt 2 § har skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling, ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på detta utan dröjsmål rapporteras till Polismyndigheten.</P>
<P class="p94 ft2">En sådan rapport ska göras även om transaktioner inte genomförs liksom om det före ingåendet av en affärsförbindelse eller utförandet av en transaktion uppkommer misstanke om att kunden avser att använda verksamhetsutövarens produkter eller tjänster för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p180 ft4">Om den egendom som avses i rapporten till Polismyndigheten finns hos verksamhetsutövaren ska detta anges särskilt, liksom i förekom- mande fall uppgifter om</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">vilka tillgodohavanden kunden har hos verksamhetsutövaren,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">huruvida verksamhetsutövaren avstått från att genomföra en misstänkt transaktion, och</SPAN></P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">mottagare av en misstänkt transaktion.</SPAN></P>
<P class="p89 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>Om en tillsynsmyndighet vid inspektion eller på annat sätt har upptäckt en omständighet som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska myndigheten utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten om detta.</P>
<P class="p88 ft4">En sådan underrättelse ska även göras av andra myndigheter som i sin verksamhet upptäcker sådana omständigheter som avses i första stycket i samband med att de hanterar kontanter, om det inte hindras av sekretess enligt offentlighets- och sekretesslagen (2009:400).</P>
<P class="p125 ft2"><SPAN class="ft33">5 § </SPAN>Vid tillämpning av artikel 32.1 i Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen, och av artikel 55.2 i förordning (EU) nr 1031/2010 är Polismyndigheten finansunderrättelseenhet.</P>
<P class="p181 ft2">30</P>
</DIV>
<DIV id="page_31">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">Uppgiftsskyldighet</P>
<P class="p147 ft2"><SPAN class="ft33">6 § </SPAN>På begäran av Polismyndigheten ska en verksamhetsutövare och den som bedriver eller under de senaste fem åren har bedrivit penninginsamling för humanitärt, välgörande, kulturellt eller annat allmännyttigt ändamål utan dröjsmål lämna alla uppgifter som behövs för en utredning om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p182 ft4">När uppgifter har lämnats enligt 3 §, ska även andra fysiska eller juridiska personer som avses i 1 kap. <NOBR>2–5</NOBR> §§ lämna de uppgifter för utredningen som Polismyndigheten begär.</P>
<P class="p183 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha ett system för att snabbt och fullständigt kunna lämna uppgifter om huruvida verksamhetsutövaren under de senaste fem åren har haft en affärsförbindelse med en viss person och, om så skulle vara fallet, om förbindelsens art.</P>
<P class="p116 ft33">Undantag från rapporterings- och uppgiftsskyldighet</P>
<P class="p136 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>Advokater, biträdande jurister på advokatbyrå och andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer samt skatterådgivare är inte skyldiga att lämna uppgifter enligt 3 eller 6 § om vad som anförtrotts dem när de försvarar eller företräder en klient i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive rådgivning för att inleda eller undvika ett rättsligt förfarande. Detsamma gäller information som avser en klient och som de har fått del av i samband med att de bedömer klientens rättsliga situation.</P>
<P class="p184 ft33">Tystnadsplikt</P>
<P class="p147 ft4"><SPAN class="ft43">9 § </SPAN>Den fysiska personen, den juridiska personen, dess styrelseledamöter eller anställda får inte för kunden eller för någon utomstående obehörigen röja att en bedömning enligt 2 § utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har lämnats enligt 3 eller 6 §.</P>
<P class="p148 ft2">Som obehörigt röjande avses inte att</P>
<P class="p97 ft2">1. uppgifter lämnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbekämpande myndighet,</P>
<P class="p97 ft2">2. uppgifter lämnas mellan verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> med hemvist i EES och som ingår i samma koncern eller mellan sådana verksamhetsutövare och deras filialer och dotterföretag belägna i ett land utanför EES, förutsatt att filialerna och dotterföretagen utanför EES tillämpar gemensamma rutiner som fastställts enligt i 2 kap. 8 eller 9 § eller motsvarande krav enligt lagstiftningen i det land där filialen finns eller dotterföretaget har hemvist,</P>
<P class="p101 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">uppgifter lämnas mellan advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare av bokföringstjänster, skatterådgivare och fastighetsmäklare som omfattas av direktiv (EU) 2015/849, i den ursprungliga lydelsen, eller likvärdiga bestämmelser i ett land utanför EES och som är anställda eller på annat sätt verksamma inom samma juridiska person eller olika juridiska personer med gemensamt ägande, gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll,</SPAN></P>
<P class="p185 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">uppgifter som rör samma kund och samma transaktion och som</SPAN></P>
<P class="p186 ft2">omfattar fler än en verksamhetsutövare lämnas mellan sådana juridiska</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">31</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_32">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 och fysiska personer som anges i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> och <NOBR>18–22,</NOBR> förutsatt att de tillhör samma verksamhets- eller yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fråga om tystnadsplikt och skydd för personuppgifter som följer av denna lag, och</P>
<P class="p88 ft2">5. en kund får kännedom om att åtgärder enligt första stycket vidtas eller kan komma att vidtas, när ett röjande inte kan undvikas till följd av verksamhetsutövarens skyldighet att avstå från en transaktion, att avstå från att inleda en affärsförbindelse eller att avsluta affärsförbindelse enligt 3 kap. <NOBR>1–3</NOBR> §§.</P>
<P class="p180 ft37">Bestämmelser om ansvar för den som bryter mot tystnadsplikten enligt första stycket finns i 20 kap. 3 § brottsbalken.</P>
<P class="p159 ft2"><SPAN class="ft33">10 § </SPAN>En fysisk eller juridisk person som lämnar uppgifter med stöd av 3 eller 6 § får inte göras ansvarig för att ha åsidosatt tystnadsplikt, om personen hade anledning att räkna med att uppgiften borde lämnas. Detsamma gäller en styrelseledamot eller en anställd som lämnar uppgifter för den fysiska eller juridiska personens räkning.</P>
<P class="p187 ft2">I fråga om europabolag och europakooperativ som har ett sådant förvaltningssystem som avses i artiklarna <NOBR>39–42</NOBR> i rådets förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga för europabolag eller artiklarna <NOBR>37–41</NOBR> i rådets förordning (EG) nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga för europeiska kooperativa föreningar <NOBR>(SCE-föreningar)</NOBR> tillämpas bestämmelsen om styrelseledamot i första stycket på ledamot i tillsyns- organet. Detsamma gäller bestämmelsen om styrelseledamöter i 9 §.</P>
<P class="p180 ft2">Av 16 § andra stycket och 22 § lagen (2004:575) om europabolag samt 21 § andra stycket och 26 § lagen (2006:595) om europakooperativ framgår att bestämmelserna i andra stycket ska tillämpas också på ledamöter i ett europabolags eller ett europakooperativs lednings- eller förvaltningsorgan.</P>
<P class="p180 ft4">Särskilda bestämmelser om ansvar för revisorer i aktiebolag, ekonomiska föreningar, stiftelser och vissa andra företag finns i 29 kap.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t28">
<TR>
<TD class="tr7 td76"><P class="p17 ft2">2 § aktiebolagslagen (2005:551), 13 kap. 2 § lagen (1987:667)</P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td76"><P class="p17 ft2">ekonomiska föreningar, 5 kap. 2 § stiftelselagen (1994:1220)</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td76"><P class="p17 ft2">37 § revisionslagen (1999:1079).</P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p154 ft33">Dispositionsförbud</P>
<P class="p141 ft2"><SPAN class="ft33">11 § </SPAN>Om det finns skäl att misstänka att egendom i form av pengar, fordran eller någon annan rättighet är föremål för penningtvätt eller avsedd för finansiering av terrorism och egendomen finns hos en verksamhetsutövare, får Polismyndigheten eller Säkerhetspolisen besluta att egendomen eller ett motsvarande värde tills vidare inte får flyttas eller disponeras på annat sätt (dispositionsförbud).</P>
<P class="p180 ft2">Beslut om dispositionsförbud får meddelas endast om det är fara i dröjsmål och det skäligen kan befaras att egendomen annars kommer att undanskaffas och skälen för åtgärden uppväger det intrång eller men i övrigt som den innebär.</P>
<P class="p142 ft4">Om förutsättningarna enligt första och andra styckena är uppfyllda, får Polismyndigheten fatta beslut om dispositionsförbud även på begäran av en utländsk finansunderrättelseenhet.</P>
<P class="p127 ft2">32</P>
</DIV>
<DIV id="page_33">
<P class="p110 ft4"><SPAN class="ft43">12 § </SPAN>Ett beslut om dispositionsförbud ska så snart som möjligt anmälas Prop. 2016/17:173 till åklagare, som skyndsamt ska pröva om åtgärden ska bestå.</P>
<P class="p37 ft2">Åklagarens beslut får inte överklagas.</P>
<P class="p67 ft2">Finns det inte längre skäl för åtgärden ska den hävas. Åtgärden upphör att gälla när två arbetsdagar har gått från Polismyndighetens eller Säkerhetspolisens beslut, om den inte hävts före det.</P>
<P class="p67 ft4">En verksamhetsutövare ska omedelbart underrättas om att en åtgärd har beslutats eller hävts.</P>
<P class="p70 ft4">Den som har drabbats av ett beslut om dispositionsförbud ska underrättas om beslutet när det kan antas att syftet med en beslutad eller förutsedd åtgärd inte motverkas och den framtida utredningen inte skadas om uppgiften röjs. Beslut om underrättelse meddelas av åklagare. En underrättelse behöver inte lämnas, om den med hänsyn till omständig- heterna uppenbart är utan betydelse.</P>
<P class="p188 ft4"><SPAN class="ft43">13 § </SPAN>Beslut om dispositionsförbud med anledning av misstänkt penning- tvätt får endast avse sådan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet som avses i 1 kap. 6 § första stycket.</P>
<P class="p189 ft32">5 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p178 ft33">Tillämpningsområde</P>
<P class="p117 ft2"><SPAN class="ft33">1 § </SPAN>Detta kapitel gäller vid en verksamhetsutövares behandling av personuppgifter enligt denna lag. Kapitlet gäller om behandlingen helt eller delvis är automatiserad eller om personuppgifterna ingår i eller är avsedda att ingå i en strukturerad samling av personuppgifter som är tillgängliga för sökning eller sammanställning enligt särskilda kriterier.</P>
<P class="p119 ft37">Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid verksamhetsutövarens behandling av personuppgifter, om inte annat följer av detta kapitel.</P>
<P class="p157 ft33">Tillåtna ändamål för behandling av personuppgifter</P>
<P class="p190 ft4"><SPAN class="ft43">2 § </SPAN>En verksamhetsutövare får behandla personuppgifter i syfte att kunna fullgöra sina skyldigheter enligt denna lag.</P>
<P class="p116 ft33">Bevarande av handlingar och uppgifter</P>
<P class="p117 ft4"><SPAN class="ft43">3 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska i fem år bevara handlingar och uppgifter, om handlingarna och uppgifterna avser</P>
<P class="p67 ft2">1. åtgärder som har vidtagits för kundkännedom enligt 3 kap. och 4 kap. 2 §, eller</P>
<P class="p67 ft2">2. transaktioner som genomförts med kunder inom ramen för affärsförbindelser eller vid enstaka transaktioner som omfattas av krav på åtgärder för kundkännedom enligt 3 kap. <NOBR>4–6</NOBR> §§.</P>
<P class="p118 ft4">Tiden ska räknas från det att åtgärderna eller transaktionerna utfördes eller, i de fall då en affärsförbindelse har etablerats, affärsförbindelsen upphörde. Om en enstaka transaktion inte har genomförts till följd av misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska tiden räknas från det att avståendet skedde.</P>
<P class="p191 ft2">33</P>
</DIV>
<DIV id="page_34">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft43">4 § </SPAN>Om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism får verksamhetsutövare bevara handlingar och uppgifter enligt 3 § under en längre tid än fem år. Den sammanlagda tiden får dock inte överstiga tio år.</P>
<P class="p88 ft37">Första stycket gäller också i fråga om handlingar och uppgifter som ska bevaras enligt artikel 16 i förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p154 ft33">Behandling av känsliga personuppgifter</P>
<P class="p139 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>Känsliga personuppgifter som avses i 13 § personuppgiftslagen (1998:204) får behandlas endast om det är nödvändigt för att</P>
<P class="p88 ft2">1. bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person enligt 1 kap. <NOBR>8–10</NOBR> §§,</P>
<P class="p88 ft4">2. bedöma den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 §,</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">uppfylla övervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 §,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">bedöma misstänkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 §,</SPAN></P>
<P class="p93 ft2">och</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft26">lämna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 §§.</SPAN></P>
<P class="p180 ft4">Känsliga personuppgifter får också behandlas vid bevarande av handlingar och uppgifter enligt 3 och 4 §§, om det är tillåtet att behandla uppgifterna enligt första stycket.</P>
<P class="p192 ft33">Behandling av personuppgifter om lagöverträdelser</P>
<P class="p141 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>Personuppgifter om lagöverträdelser som avses i 21 § personupp- giftslagen (1998:204) får behandlas endast om det är nödvändigt för att</P>
<P class="p88 ft2">1. bedöma den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 §,</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">uppfylla övervakningsskyldigheten enligt 4 kap. 1 §,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">bedöma misstänkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 §,</SPAN></P>
<P class="p93 ft2">och</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">lämna uppgifter enligt 4 kap. 3 och 6 §§.</SPAN></P>
<P class="p142 ft4">Uppgifter om lagöverträdelser får också behandlas vid bevarande av handlingar och uppgifter enligt 3 och 4 §§, om det är tillåtet att behandla uppgifterna enligt första stycket.</P>
<P class="p192 ft33">Information till den registrerade</P>
<P class="p193 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>Besked om att personuppgifter behandlas enligt 4 kap. 2, 3 eller 6 § och om att sådana uppgifter lagras enligt 3 eller 4 § får inte lämnas ut till den registrerade.</P>
<P class="p192 ft33">Samkörning av register</P>
<P class="p194 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>En verksamhetsutövares register med uppgifter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism får inte samköras med mot- svarande register hos någon annan.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t29">
<TR>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">9 § </SPAN>Förbudet i 8 § gäller inte samkörning av register med en filial till en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td70"><P class="p109 ft2">34</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td71"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_35">
<P class="p110 ft4">etablerad i ett land utanför EES, om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 §§ är Prop. 2016/17:173 uppfyllda i fråga om filialen.</P>
<P class="p67 ft2">Förbudet i 8 § gäller inte heller samkörning av register som sker mellan verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> och som ingår i samma koncern, om verksamhetsutövarna har hemvist i Sverige eller inom EES.</P>
<P class="p118 ft4">Om en verksamhetsutövare som avses i andra stycket har hemvist i ett land utanför EES gäller andra stycket om kraven enligt 2 kap. 10 och 11 §§ är uppfyllda i fråga om den verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p116 ft33">Rättelse och skadestånd</P>
<P class="p190 ft37"><SPAN class="ft49">10 § </SPAN>När personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska bestäm- melserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen (1998:204) tillämpas.</P>
<P class="p184 ft33">Tystnadsplikt</P>
<P class="p117 ft4"><SPAN class="ft43">11 § </SPAN>Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att personuppgifter behandlas enligt 5 och 6 §§ eller 4 kap. 2, 3 och 6 §§ och att sådana uppgifter bevaras enligt 3 och 4 §§.</P>
<P class="p67 ft37">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket.</P>
<P class="p195 ft52">6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser</P>
<P class="p196 ft2"><SPAN class="ft33">1 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha rutiner och riktlinjer för intern kontroll.</P>
<P class="p197 ft2">Om en verksamhetsutövare använder modeller för riskbedömning, riskklassificering, övervakning eller andra förfaranden, ska verksamhets- utövaren ha rutiner för modellriskhantering. Rutinerna för modellrisk- hantering ska syfta till att utvärdera och kvalitetssäkra de modeller som verksamhetsutövaren använder.</P>
<P class="p115 ft4">Omfattningen av och innehållet i rutinerna och riktlinjerna ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art samt den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i den allmänna riskbedömningen.</P>
<P class="p120 ft4"><SPAN class="ft43">2 § </SPAN>När det är motiverat med hänsyn till verksamhetens storlek och art, ska en verksamhetsutövare</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">utse en medlem av ledningsgruppen, verkställande direktören eller motsvarande befattningshavare som ska ansvara för att verksamhets- utövaren genomför de åtgärder som krävs för att följa denna lag och de föreskrifter som meddelats med stöd av lagen,</SPAN></P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">utse en person att löpande kontrollera att verksamhetsutövaren fullgör sina skyldigheter enligt denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen (centralt funktionsansvarig), och</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">inrätta en oberoende granskningsfunktion med ansvar för att granska de interna riktlinjer, kontroller och förfaranden som syftar till att verksamhetsutövaren ska fullgöra sina skyldigheter enligt denna lag eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD class="tr9 td44"><P class="p17 ft2">föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P></TD>
<TD class="tr9 td78"><P class="p18 ft2">35</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_36">
<P class="p71 ft37">Prop. 2016/17:173 Den som är centralt funktionsansvarig ska ansvara för rapporter till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 §.</P>
<P class="p159 ft2"><SPAN class="ft33">3 § </SPAN>Om en verksamhetsutövare med huvudkontor i en annan stat inom EES tillhandahåller tjänster som avses i 1 kap. 2 § första stycket 6 eller 8 i Sverige, får Finansinspektionen besluta att verksamhetsutövaren ska utse en central kontaktpunkt i Sverige med ansvar för att säkerställa att bestämmelserna i denna lag följs.</P>
<P class="p140 ft37">Första stycket gäller inte om tjänsterna tillhandahålls genom en filial eller ett dotterföretag här i landet.</P>
<P class="p159 ft2"><SPAN class="ft33">4 § </SPAN>En verksamhetsutövare ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporterings- system för anställda och uppdragstagare som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av bestämmelserna i denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p94 ft4">För verksamhetsutövare som omfattas av förordning (EU) 2015/847 ska rapporteringssystemen även möjliggöra anmälningar av misstänkta överträdelser av bestämmelserna i den förordningen.</P>
<P class="p88 ft4">Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid behandling av personupp- gifter inom ramen för sådana rapporteringssystem som avses i första och andra styckena.</P>
<P class="p122 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>Uppgift i en anmälan om en misstänkt överträdelse enligt 4 § får inte obehörigen röjas, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet.</P>
<P class="p88 ft4">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket.</P>
<P class="p88 ft2">I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400).</P>
<P class="p88 ft37">Om det i lag finns bestämmelser som avviker från första eller andra stycket, gäller de bestämmelserna.</P>
<P class="p198 ft32">7 kap. Tillsyn och ingripanden</P>
<P class="p199 ft33">Tillämpningsområde</P>
<P class="p141 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>Detta kapitel tillämpas i fråga om tillsyn över och ingripanden mot verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket 16, 19, 20, 22 och 23.</P>
<P class="p88 ft2">Regeringen kan med stöd av 8 kap. 7 § regeringsformen meddela föreskrifter om vilka myndigheter som utövar tillsyn enligt detta kapitel.</P>
<P class="p94 ft4">Bestämmelser om tillsyn över och ingripanden mot annan verksamhet som avses i 1 kap. 2 § första stycket finns i de lagar som reglerar dessa verksamhetsutövare.</P>
<P class="p192 ft33">Tillsyn</P>
<P class="p193 ft37"><SPAN class="ft49">2 § </SPAN>Genom tillsynen kontrolleras att verksamheten drivs enligt denna lag och föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p159 ft4"><SPAN class="ft43">3 § </SPAN>Den som avser att driva verksamhet som anges i 1 § första stycket ska anmäla detta till Bolagsverket. Sådan verksamhet får inte drivas om</P>
<P class="p200 ft48">anmälan inte har gjorts.</P>
<P class="p37 ft2">36</P>
</DIV>
<DIV id="page_37">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft4">Om en fysisk eller juridisk person som är antecknad i Bolagsverkets register anmäler att verksamheten har upphört eller om det på annat sätt framgår att så är fallet, ska verket ta bort personen ur registret.</P>
<P class="p183 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>Tillsynsmyndigheten får förelägga den som driver verksamhet som anges i 1 § första stycket utan att ha anmält detta att göra anmälan. Är det osäkert om en verksamhet är anmälningspliktig enligt 3 §, får tillsynsmyndigheten förelägga personen att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet.</P>
<P class="p133 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>Tillsynsmyndigheten får förelägga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</P>
<P class="p97 ft4">Tillsynsmyndigheten får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning på plats hos en verksamhetsutövare som är föremål för tillsyn enligt detta kapitel.</P>
<P class="p163 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslig- het får inte ägna sig åt verksamhet som är anmälningspliktig enligt 3 §.</P>
<P class="p97 ft2">Om verksamhetsutövaren är en juridisk person, gäller första stycket den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning.</P>
<P class="p101 ft4">Med ett kvalificerat innehav avses i detta kapitel detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p151 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>Om en verksamhetsutövare får kännedom om att förändringar har skett i den krets som har ett kvalificerat innehav i företaget eller ingår i dess ledning, ska förändringen anmälas till tillsynsmyndigheten.</P>
<P class="p116 ft33">Ingripanden</P>
<P class="p136 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>Om ett föreläggande enligt 4 § eller 5 § första stycket inte följs, får tillsynsmyndigheten förelägga den fysiska eller juridiska personen att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p102 ft4"><SPAN class="ft43">9 § </SPAN>Tillsynsmyndigheten ska förelägga en verksamhetsutövare som omfattas av ett förbud enligt 6 § första stycket att</P>
<P class="p97 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">upphöra med verksamheten, om verksamhetsutövaren är en fysisk person, eller</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">vidta rättelse och, om rättelse inte vidtas, upphöra med verksam- heten, om verksamhetsutövaren är en juridisk person.</SPAN></P>
<P class="p101 ft4">Tillsynsmyndigheten får förelägga den som omfattas av ett förbud enligt 6 § andra stycket att avyttra så stor del av andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren av andelarna är en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.</P>
<P class="p163 ft4"><SPAN class="ft43">10 § </SPAN>Tillsynsmyndigheten får ingripa mot en verksamhetsutövare som överträder en bestämmelse i <NOBR>2–6</NOBR> kap. eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">37</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_38">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft43">11 § </SPAN>Vid en överträdelse som avses i 10 § får tillsynsmyndigheten ingripa mot en verksamhetsutövare genom att utfärda ett föreläggande att göra rättelse eller, vid överträdelser som inte är ringa, genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p88 ft2">Om verksamhetsutövaren är en fysisk person får sanktionsavgift enligt första stycket beslutas endast om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsam- het orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p180 ft4">Om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk får tillsyns- myndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksam- heten.</P>
<P class="p122 ft2"><SPAN class="ft33">12 § </SPAN>Om verksamhetsutövaren är en juridisk person får tillsynsmyndig- heten även ingripa mot någon som ingår i verksamhetsutövarens styrelse, är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder verk- samhetsutövaren, eller är ersättare för någon av dem, om verksam- hetsutövaren har befunnits ansvarig för en överträdelse som avses i 10 §.</P>
<P class="p180 ft4">Ett ingripande får ske endast om verksamhetsutövarens överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p201 ft2">Ingripande sker genom</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos verksamhetsutövare som anges i 1 § första stycket, eller</SPAN></P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">beslut om sanktionsavgift.</SPAN></P>
<P class="p202 ft4"><SPAN class="ft43">13 § </SPAN>Vid valet av ingripande ska tillsynsmyndigheten ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar.</P>
<P class="p88 ft2">I försvårande riktning ska det beaktas om verksamhetsutövaren tidigare har begått en överträdelse eller om den fysiska personen i verksamhetsutövarens ledning tidigare orsakat en sådan överträdelse.</P>
<P class="p201 ft2">I förmildrande riktning ska det beaktas om</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">verksamhetsutövaren eller den fysiska personen i verksamhets- utövarens ledning i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat tillsynsmyndighetens utredning, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">om verksamhetsutövaren snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i verksamhetsutövarens ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av tillsynsmyndigheten.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t31">
<TR>
<TD class="tr22 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td71"><P class="p107 ft33">Sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft33">14 § </SPAN>Sanktionsavgiften för en verksamhetsutövare som är en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">person ska som högst fastställas till det högsta av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">1. två gånger den vinst som verksamhetsutövaren gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">2. ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td70"><P class="p109 ft2">38</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p108 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td71"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_39">
<P class="p110 ft4"><SPAN class="ft43">15 § </SPAN>Sanktionsavgiften för en fysisk person ska som högst fastställas till Prop. 2016/17:173 det högsta av</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p203 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p204 ft4"><SPAN class="ft43">16 § </SPAN>När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 13 § samt till den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av överträdelsen.</P>
<P class="p116 ft33">Sanktionsföreläggande</P>
<P class="p113 ft4"><SPAN class="ft43">17 § </SPAN>Beslut om ingripande enligt 11 § andra stycket och 12 § tas upp av tillsynsmyndigheten genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p67 ft2">Ett sanktionsföreläggande innebär att den fysiska personen föreläggs att inom en viss tid godkänna en sanktion som är bestämd till tid eller belopp.</P>
<P class="p118 ft4">När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstolsavgörande som fått laga kraft. Ett godkännande som görs efter den tid som angetts i föreläggandet är utan verkan.</P>
<P class="p66 ft2"><SPAN class="ft33">18 § </SPAN>Ett sanktionsföreläggande ska innehålla uppgift om</P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">den fysiska person som föreläggandet avser,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">överträdelsen och de omständigheter som behövs för att känneteckna</SPAN></P>
<P class="p205 ft2">den,</P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">de bestämmelser som är tillämpliga på överträdelsen, och</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">den sanktion som föreläggs personen.</SPAN></P>
<P class="p118 ft4">Föreläggandet ska också innehålla en upplysning om att ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om föreläggandet inte godkänns inom den tid som tillsynsmyndigheten anger.</P>
<P class="p206 ft2"><SPAN class="ft33">19 § </SPAN>Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, får tillsynsmyndigheten ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av tillsynsmyndighetens beslut om ingripande mot verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p207 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p114 ft4"><SPAN class="ft43">20 § </SPAN>En sanktion enligt 11 § andra stycket och 12 § får beslutas bara om sanktionsföreläggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom två år från den tidpunkt då överträdelsen ägde rum.</P>
<P class="p116 ft33">Verkställighet av beslut om sanktionsavgift</P>
<P class="p208 ft4"><SPAN class="ft43">21 § </SPAN>Sanktionsavgiften ska betalas till tillsynsmyndigheten inom trettio dagar efter det att beslutet om den fått laga kraft eller sanktionsföre- läggandet godkänts eller den längre tid som anges i beslutet eller före- läggandet.</P>
<P class="p209 ft2">39</P>
</DIV>
<DIV id="page_40">
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft43">22 § </SPAN>Om sanktionsavgiften inte betalas inom den tid som anges i 21 §, ska tillsynsmyndigheten lämna den obetalda avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m. Vid indrivning får verkställighet enligt utsökningsbalken ske.</P>
<P class="p125 ft4"><SPAN class="ft43">23 § </SPAN>En sanktionsavgift som har beslutats faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes.</P>
<P class="p192 ft33">Vite</P>
<P class="p210 ft2"><SPAN class="ft33">24 § </SPAN>Föreläggande enligt denna lag får förenas med vite.</P>
<P class="p211 ft33">Överklagande</P>
<P class="p141 ft4"><SPAN class="ft43">25 § </SPAN>Beslut om föreläggande att lämna uppgifter enligt 4 § andra meningen och 5 § första stycket samt beslut om att meddela ett sanktionsföreläggande enligt 17 § får inte överklagas.</P>
<P class="p88 ft2">Övriga beslut som meddelas enligt detta kapitel får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten bestämma att beslutet ska gälla omedelbart, dock inte i fråga om beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p212 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p213 ft32">8 kap. Bemyndiganden</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t32">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft33">1 § </SPAN>Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><P class="p17 ft2">meddela föreskrifter om</P></TD>
<TD class="tr5 td81"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">1. undantag för vissa speltjänster från tillämpning av lagen eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><P class="p17 ft2">bestämmelser i den,</P></TD>
<TD class="tr5 td81"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">2. innehållet i och omfattningen av den allmänna riskbedömningen enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td80"><P class="p17 ft2">2 kap. 1 § och om faktorer som kan tyda på</P></TD>
<TD class="tr6 td81"><P class="p18 ft2">låg eller hög risk för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><P class="p17 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism,</P></TD>
<TD class="tr5 td81"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><P class="p214 ft2">3. undantag från kravet på dokumenterade</P></TD>
<TD class="tr5 td81"><P class="p18 ft2">riskbedömningar enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td80"><P class="p17 ft2">2 kap. 2 §,</P></TD>
<TD class="tr6 td81"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td80"><P class="p214 ft8">4. riskklassificering av kunder enligt 2 kap.</P></TD>
<TD class="tr8 td81"><P class="p18 ft8">3 §, inbegripet faktorer</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">terrorism,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">5. innehållet i och omfattningen av interna och gemensamma rutiner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">enligt 2 kap. 8 och 9 §§,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">6. innehållet i rutiner för lämplighetsprövning enligt 2 kap. 13 §,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">7. dokumentation av genomförda utbildningar och vilken information</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 2 kap. 14 §,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">8. nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda och andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">företrädare enligt 2 kap. 15 §,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">9. åtgärder för identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 §§,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">10. vad som avses med förenklade åtgärder för kundkännedom och i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vilka situationer som förenklade åtgärder är tillåtna enligt 3 kap. 15 §,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">11. vad som avses med skärpta åtgärder för kundkännedom och i vilka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr4 td70"><P class="p109 ft2">40</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">situationer som skärpta åtgärder ska vidtas enligt 3 kap. 16 och 17 §§,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td71"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_41">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317341x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t33">
<TR>
<TD class="tr23 td82"><P class="p17 ft2">12. hur rapportering till Polismyndigheten ska göras enligt 4 kap. 3 §,</P></TD>
<TD class="tr23 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">13.</SPAN><SPAN class="ft26">hur uppgifter ska lämnas till Polismyndigheten enligt 4 kap. 6 §,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">14.</SPAN><SPAN class="ft26">system för uppgiftslämning enligt 4 kap. 7 §,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">15.</SPAN><SPAN class="ft26">bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 §,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">16.</SPAN><SPAN class="ft25">förutsättningarna för förlängt bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 §,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">17.</SPAN><SPAN class="ft26">innehållet i och omfattningen av rutiner för intern kontroll och modellriskhantering enligt 6 kap. 1 §,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">18.</SPAN><SPAN class="ft26">kriterierna för när funktioner som avses i 6 kap. 2 § första stycket ska inrättas samt de krav som ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">19.</SPAN><SPAN class="ft25">organisation, kompetens, befogenheter, funktion och oberoende för den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 §,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">20.</SPAN><SPAN class="ft26">det särskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 §, och</SPAN></P>
<P class="p11 ft2"><SPAN class="ft2">21.</SPAN><SPAN class="ft26">skyldighet för verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket </SPAN><NOBR>1–12</NOBR> att periodiskt eller på begäran lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga för att tillsynsmyndigheter ska kunna bedöma den risk som kan förknippas med de verksamhetsutövare som står under tillsyn.</P>
<P class="p215 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">Genom lagen upphävs lagen (2009:62) om åtgärder mot penning- tvätt och finansiering av terrorism.</SPAN></P>
<P class="p11 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">Den upphävda lagen gäller dock fortfarande för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p216 ft2">41</P>
</DIV>
<DIV id="page_42">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t34">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td20"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om registrering av verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td20"><P class="p17 ft28">huvudmän</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p217 ft2">Härigenom föreskrivs<SPAN class="ft31">1 </SPAN>följande.</P>
<P class="p218 ft32">1 kap. Lagens syfte, tillämpningsområde och definitioner</P>
<P class="p219 ft33">Lagens syfte</P>
<P class="p193 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>Denna lag syftar till att genom krav på ökad insyn och registrering av verkliga huvudmän i juridiska personer samt truster och liknande juridiska konstruktioner förhindra att juridiska personer eller konstruk- tioner utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p192 ft33">Tillämpningsområde</P>
<P class="p220 ft2"><SPAN class="ft33">2 § </SPAN>Lagen är tillämplig på</P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">svenska juridiska personer,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige, och</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">fysiska personer som har hemvist i Sverige och som förvaltar truster eller liknande juridiska konstruktioner.</SPAN></P>
<P class="p91 ft2">Lagen är inte tillämplig på</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">staten, landsting och kommuner, kommunalförbund och sam- verkansorgan samt juridiska personer över vilka staten, landsting, kommuner, kommunalförbund och samverkansorgan, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">aktiebolag, vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller motsvarande marknad utanför EES,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">dödsbon, och</SPAN></P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">konkursbon.</SPAN></P>
<P class="p211 ft33">Verklig huvudman</P>
<P class="p221 ft2"><SPAN class="ft33">3 § </SPAN>Med verklig huvudman avses</P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">en fysisk person som, ensam eller tillsammans med någon annan, ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person, eller</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">en fysisk person till vars förmån någon annan handlar.</SPAN></P>
<P class="p94 ft4">Om inte annat följer av omständigheterna i det enskilda fallet, ska en fysisk person anses vara verklig huvudman, om han eller hon omfattas av en presumtion om kontroll enligt <NOBR>4–6</NOBR> §§.</P>
<P class="p89 ft37"><SPAN class="ft49">4 § </SPAN>En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person, om han eller hon</P>
<P class="p222 ft39"><SPAN class="ft38">1 </SPAN>Jfr Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG</P>
<P class="p200 ft40">och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen.</P>
<P class="p37 ft2">42</P>
</DIV>
<DIV id="page_43">
<P class="p223 ft4">1. på grund av innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap Prop. 2016/17:173 kontrollerar mer än 25 procent av det totala antalet röster i den juridiska</P>
<P class="p37 ft2">personen,</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare, eller</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft55">på grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska personen, föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal och därmed jämförbara hand- lingar, kan utöva kontroll enligt 1 eller 2.</SPAN></P>
<P class="p70 ft4">Om en fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en eller flera juridiska personer som utövar kontroll över en annan juridisk person på ett sätt som anges i första stycket, ska han eller hon antas utöva den yttersta kontrollen också över den senare juridiska personen.</P>
<P class="p120 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person, om han eller hon tillsammans med en eller flera närstående kan kontrollera en juridisk person enligt 4 §.</P>
<P class="p67 ft37">Med närstående avses make, registrerad partner, sambo, barn och deras make, registrerade partner eller sambo samt föräldrar.</P>
<P class="p120 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>En fysisk person ska, utöver vad som följer av 4 och 5 §§, antas utöva den yttersta kontrollen över en stiftelse, om han eller hon</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">är styrelseledamot eller motsvarande befattningshavare, eller</SPAN></P>
<P class="p224 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">företräder en annan juridisk person som är förvaltare för stiftelsen. En fysisk person ska antas vara den till vars förmån stiftelsen handlar,</SPAN></P>
<P class="p225 ft37">om han eller hon enligt stiftelseförordnandet kan få del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel.</P>
<P class="p226 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>En fysisk person ska antas vara verklig huvudman i en trust eller liknande juridisk konstruktion, om han eller hon</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">är instiftare,</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">är förvaltare eller, om förvaltaren är en juridisk person, företrädare för förvaltaren,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">är beskyddare,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">är förmånstagare eller tillhör förmånstagarkretsen, eller</SPAN></P>
<P class="p67 ft37"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft56">på annat sätt utövar den yttersta kontrollen över trusten eller den juridiska konstruktionen.</SPAN></P>
<P class="p157 ft33">Verksamhetsutövare</P>
<P class="p208 ft37"><SPAN class="ft49">8 § </SPAN>Med verksamhetsutövare avses en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p99 ft32">2 kap. Uppgifter om verkliga huvudmän</P>
<P class="p112 ft33">Dokumentation om verkligt huvudmannaskap</P>
<P class="p208 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>En juridisk person ska ha tillförlitliga uppgifter om vem som är dess verkliga huvudman och om arten och omfattningen av hans eller hennes intresse i den juridiska personen. Om en verklig huvudman saknas eller</P>
<P class="p209 ft2">43</P>
</DIV>
<DIV id="page_44">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p104 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p164 ft2">44</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft4">om det inte finns tillförlitliga uppgifter om vem som är verklig huvudman, ska den juridiska personen i stället ha uppgift om detta.</P>
<P class="p165 ft2">Informationen enligt första stycket ska hållas aktuell och kontrolleras i den utsträckning som omständigheterna kräver.</P>
<P class="p169 ft4">Den juridiska personen ska dokumentera uppgifterna och den utredning som görs för att bedöma vem som är verklig huvudman enligt första stycket, om det inte är uppenbart obehövligt. Om uppgift om den verkliga huvudmannen ändras, ska dokumentation avseende äldre förhållanden bevaras under minst fem år därefter.</P>
<P class="p66 ft33">Skyldighet att tillhandahålla uppgifter</P>
<P class="p168 ft4"><SPAN class="ft43">2 § </SPAN>En juridisk person ska på begäran av en myndighet utan dröjsmål lämna ut den dokumentation som anges i 1 §.</P>
<P class="p165 ft4">En juridisk person ska på begäran av en verksamhetsutövare tillhanda- hålla den dokumentation som anges i 1 §, om verksamhetsutövaren genomför åtgärder för kundkännedom med anledning av en transaktion eller en affärsförbindelse med den juridiska personen.</P>
<P class="p129 ft33">Skyldighet att anmäla uppgifter för registrering</P>
<P class="p174 ft4"><SPAN class="ft43">3 § </SPAN>En juridisk person ska anmäla uppgifterna enligt 1 § första stycket till Bolagsverket för registrering i registret över verkliga huvudmän.</P>
<P class="p165 ft4">En anmälan ska göras senast fyra veckor från det att den juridiska personen har registrerats av en behörig registreringsmyndighet.</P>
<P class="p165 ft4">När ett förhållande som anmälts eller ska anmälas ändras, ska den juridiska personen anmäla förändringen för registrering. Anmälan ska göras utan dröjsmål efter det att den juridiska personen fått kännedom om det ändrade förhållandet.</P>
<P class="p228 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>För en ideell förening eller annan juridisk person som inte omfattas av ett krav på registrering av grundläggande information om den juridiska personen gäller <NOBR>1–3</NOBR> §§ först när en uppgift om verklig huvudman lämnas till en verksamhetsutövare med anledning av åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p229 ft4">En anmälan för registrering i registret över verkliga huvudmän ska göras inom fyra veckor från det att uppgiften lämnades till verksamhets- utövaren. En uppgift om att en verklig huvudman saknas behöver dock inte anmälas för registrering.</P>
<P class="p170 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>Om en juridisk person som avses i 4 § första stycket tar emot eller samlar in pengar eller annan egendom i syfte att främja ett varaktigt ändamål som innebär att pengar eller egendom överförs till en annan fysisk eller juridisk person, ska uppgifter om den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare och firmatecknare anmälas, om sådana uppgifter inte tidigare anmälts till ett offentligt register. Anmälan ska ske inom den tid som anges i 4 § andra stycket.</P>
<P class="p230 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>En juridisk person som avses i 4 eller 5 § och som har ett politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant ändamål eller är ett trossamfund som inte registrerats i handelsregistret enligt handelsregisterlagen (1974:157) är inte skyldig att i anmälan ange uppgifter om fysiska</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_45">
<P class="p110 ft4">personer som är medlemmar i den juridiska personen, om en sådan Prop. 2016/17:173 anmälan medför att medlemmens åskådning i något av dessa avseenden</P>
<P class="p37 ft2">blir känd.</P>
<P class="p70 ft4">Undantaget i första stycket gäller också om en anmälan medför att en fysisk persons medlemskap i en fackförening blir känt eller om en anmälan avslöjar uppgift om en fysisk persons hälsotillstånd eller sexualliv.</P>
<P class="p231 ft4"><SPAN class="ft43">7 § </SPAN>För en fysisk person som är förvaltare av en trust eller liknande juridisk konstruktion gäller det som sägs om en juridisk person i <NOBR>1–3</NOBR> §§.</P>
<P class="p70 ft37">Vid tillämpningen av 3 § andra stycket ska fristen räknas från det att förvaltarens uppdrag inleds.</P>
<P class="p157 ft33">Utländska juridiska personer med hemvist inom EES</P>
<P class="p190 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>För en utländsk juridisk person med hemvist inom EES som driver verksamhet i Sverige gäller inte 3 §, om den juridiska personen anmält uppgifter om sin verkliga huvudman i ett centralt register över verkliga huvudmän i en annan stat inom EES.</P>
<P class="p177 ft32">3 kap. Register över verkliga huvudmän</P>
<P class="p178 ft33">Registreringsmyndighet</P>
<P class="p190 ft4"><SPAN class="ft43">1 § </SPAN>Bolagsverket ska föra ett register över verkliga huvudmän och andra uppgifter som anmäls enligt denna lag.</P>
<P class="p116 ft33">Brister i anmälan</P>
<P class="p117 ft4"><SPAN class="ft43">2 § </SPAN>Om den som har gjort en anmälan om registrering inte följer de krav som gäller för en anmälan, får Bolagsverket förelägga den juridiska personen att yttra sig i frågan eller rätta till bristen inom en viss tid.</P>
<P class="p67 ft37">Om den som har gjort anmälan inte följer ett föreläggande enligt första stycket, får registrering vägras.</P>
<P class="p157 ft33">Utebliven anmälan</P>
<P class="p208 ft4"><SPAN class="ft43">3 § </SPAN>Om en juridisk person inte har anmält uppgifter för registrering i registret över verkliga huvudmän inom den tid som anges i 2 kap. 3 eller 4 §, eller om registrering vägrats enligt 2 §, får Bolagsverket förelägga den juridiska personen att lämna in en anmälan inom en viss tid.</P>
<P class="p116 ft33">Felaktiga uppgifter</P>
<P class="p208 ft4"><SPAN class="ft43">4 § </SPAN>Om det kan antas att uppgifter i registret över verkliga huvudmän är felaktiga, får Bolagsverket förelägga den juridiska personen att rätta uppgifterna eller visa att de är korrekta. Detsamma gäller om uppgifterna i en anmälan om registrering kan antas vara felaktiga.</P>
<P class="p188 ft4"><SPAN class="ft43">5 § </SPAN>De verksamhetsutövare och myndigheter som använder registret ska anmäla till Bolagsverket om det finns anledning att misstänka att</P>
<P class="p37 ft48">uppgifterna i registret är felaktiga. Brottsbekämpande myndigheter som</P>
<P class="p121 ft2">45</P>
</DIV>
<DIV id="page_46">
<P class="p71 ft4">Prop. 2016/17:173 använder registret ska göra en sådan anmälan när det kan ske med hänsyn till utredning av brott.</P>
<P class="p94 ft4">En anmälan enligt första stycket ska också göras om en registrerings- skyldig juridisk person inte har gjort en anmälan inom den tid som anges i 2 kap. 3 eller 4 §.</P>
<P class="p192 ft33">Vite</P>
<P class="p193 ft4"><SPAN class="ft43">6 § </SPAN>Om en juridisk person inte följer ett föreläggande enligt 2, 3 eller 4 §, får Bolagsverket vid vite förelägga den juridiska personen eller den verkställande direktören, en styrelseledamot eller en annan motsvarande befattningshavare att inom en viss tid göra en anmälan eller ge in uppgifter som den juridiska personen är skyldig att lämna enligt denna lag.</P>
<P class="p125 ft2"><SPAN class="ft33">7 § </SPAN>Om en juridisk person inte lämnar ut dokumentation till en myndighet enligt 2 kap. 2 § första stycket, ska Bolagsverket på begäran av myndigheten förelägga den juridiska personen, den verkställande direktören, en styrelseledamot eller en motsvarande befattningshavare att vid vite lämna ut dokumentationen.</P>
<P class="p232 ft4"><SPAN class="ft43">8 § </SPAN>Frågor om utdömande av vite enligt 6 och 7 §§ prövas av Bolagsverket.</P>
<P class="p88 ft37">I anslutning till att vite döms ut får Bolagsverket även förelägga nytt vite.</P>
<P class="p154 ft33">Förvaltare av en trust eller liknande juridisk konstruktion</P>
<P class="p194 ft4"><SPAN class="ft43">9 § </SPAN>För en fysisk person som är förvaltare av en trust eller liknande juridisk konstruktion gäller det som sägs om en juridisk person i <NOBR>2–4,</NOBR> 6 och 7 §§.</P>
<P class="p192 ft33">Överklagande</P>
<P class="p233 ft4"><SPAN class="ft43">10 § </SPAN>Bolagsverkets beslut om vitesföreläggande och om utdömande av vite får överklagas till allmän förvaltningsdomstol.</P>
<P class="p212 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p211 ft33">Avgifter</P>
<P class="p194 ft37"><SPAN class="ft49">11 § </SPAN>Bolagsverket får ta ut avgifter för hantering av ärenden enligt denna lag.</P>
<P class="p154 ft33">Bemyndigande</P>
<P class="p139 ft4"><SPAN class="ft43">12 § </SPAN>Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">innehållet i och övriga krav på anmälan enligt 2 kap. </SPAN><NOBR>3–5</NOBR> §§,</P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">innehållet i och övriga egenskaper hos registret med uppgifter om verkliga huvudmän,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">frågor om tillgång till registret, och</SPAN></P>
<P class="p129 ft2">46</P>
</DIV>
<DIV id="page_47">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317347x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t33">
<TR>
<TD class="tr10 td82"><P class="p17 ft2">4. sådana avgifter som avses i 11 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p234 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p235 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">Har registreringsskyldighet uppstått i och med ikraftträdandet av lagen ska en anmälan enligt 2 kap. göras senast sex månader efter lagens ikraftträdande.</SPAN></P>
<P class="p236 ft2">47</P>
</DIV>
<DIV id="page_48">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317348x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr20 td84"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.3</SPAN></P></TD>
<TD colspan=8 class="tr20 td17"><P class="p58 ft28">Förslag till lag om ändring i sparbankslagen</P></TD>
<TD class="tr20 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td84"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td85"><P class="p58 ft28">(1987:619)</P></TD>
<TD class="tr27 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=10 class="tr27 td90"><P class="p18 ft2">Härigenom föreskrivs att 9 kap. 2 § sparbankslagen (1987:619) ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td91"><P class="p39 ft2">följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr28 td93"><P class="p39 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr28 td94"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td84"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td96"><P class="p237 ft33">9 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td84"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td96"><P class="p238 ft2">2 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td91"><P class="p239 ft2">En revisor, en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td97"><P class="p26 ft2">lekmannarevisor</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td67"><P class="p214 ft2">En revisor, en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td98"><P class="p18 ft2">lekmannarevisor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">eller en granskare i en sparbank är</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">eller en granskare i en sparbank är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td91"><P class="p39 ft2">ersättningsskyldig</P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p240 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p26 ft2">de</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td67"><P class="p17 ft2">ersättningsskyldig</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p241 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">grunder som anges i 1 §. Han eller</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">grunder som anges i 1 §. Han eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">hon ska även ersätta skada som</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">hon ska även ersätta skada som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td91"><P class="p39 ft2">uppsåtligen eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td97"><P class="p26 ft2">av oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td98"><P class="p23 ft2">av oaktsamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">vållas av en medhjälpare. I de fall</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">vållas av en medhjälpare. I de fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td84"><P class="p39 ft2">som avses</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td102"><P class="p26 ft2">i 4 a kap. 21 § första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td100"><P class="p17 ft2">som avses i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td103"><P class="p18 ft2">4 a kap. 21 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">stycket 3 och 4 b kap. 19 § andra</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">stycket 3 och 4 b kap. 19 § andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">stycket denna lag samt <SPAN class="ft3">3 kap. 1 §</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">stycket denna lag samt <SPAN class="ft3">4 kap. 3</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft3">och 6 §§</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td104"><P class="p242 ft2">lagen</P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p49 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td91"><P class="p39 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p243 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p26 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p45 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td84"><P class="p39 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p58 ft2">svarar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td97"><P class="p26 ft2">dock revisorn,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p244 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><P class="p18 ft2">terrorism svarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">lekmannarevisorn eller granskaren</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td98"><P class="p17 ft2">dock revisorn,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td67"><P class="p18 ft2">lekmannarevisorn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">endast för skada på grund av</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">eller granskaren endast för skada</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">oriktiga uppgifter som han eller</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">på grund av oriktiga uppgifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">hon eller en medhjälpare har haft</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">han eller hon eller en medhjälpare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">skälig anledning att anta var</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">har haft skälig anledning att anta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td84"><P class="p39 ft8">oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr8 td95"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td92"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td56"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td100"><P class="p17 ft8">var oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr8 td87"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td88"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td89"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td77"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller granskare, är det detta bolag och den för revisionen eller granskningen huvudansvarige som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p245 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p246 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:839.</P>
<P class="p37 ft2">48</P>
</DIV>
<DIV id="page_49">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317349x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p17 ft28">2.4</P></TD>
<TD colspan=14 class="tr20 td106"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (1987:667)</P></TD>
<TD class="tr20 td85"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr27 td107"><P class="p247 ft28">om ekonomiska föreningar</P></TD>
<TD class="tr27 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td85"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=16 class="tr27 td110"><P class="p248 ft2">Härigenom föreskrivs att 13 kap. 2 § lagen (1987:667) om ekonomiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr7 td111"><P class="p17 ft2">föreningar ska ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td85"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr28 td103"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr28 td114"><P class="p249 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td85"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td92"><P class="p250 ft33">13 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td85"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p64 ft2">2 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td85"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">En revisor är ersättningsskyldig</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">En revisor är ersättningsskyldig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p248 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">Revisorn ansvarar även för skada</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">Revisorn ansvarar även för skada</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p214 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p249 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td116"><P class="p252 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td117"><P class="p25 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p17 ft2">orsakas</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p251 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p249 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td121"><P class="p249 ft2">orsakas</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p242 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td122"><P class="p248 ft50">revisorns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">medhjälpare. I</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">fall</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p251 ft2">avses i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><P class="p249 ft2">medhjälpare. I</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td21"><P class="p243 ft2">fall</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p253 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><P class="p249 ft2">avses</P></TD>
<TD class="tr5 td85"><P class="p248 ft2">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">8 kap. 16 § andra stycket 3 denna</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">8 kap. 16 § andra stycket 3 denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">lag och </SPAN>3 kap. 1 § <SPAN class="ft2">lagen </SPAN>(2009:62)</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p248 ft3"><SPAN class="ft2">lag och </SPAN>4 kap. 3 och 6 §§ <SPAN class="ft2">lagen</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p249 ft59">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p254 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p253 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p50 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft50">svarar</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td114"><P class="p249 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">dock revisorn endast för skada på</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p249 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p17 ft2">svarar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td41"><P class="p1 ft2">dock</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td122"><P class="p248 ft2">revisorn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">grund av oriktiga uppgifter som</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">endast för skada på grund av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">revisorn</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p255 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p251 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td114"><P class="p249 ft2">oriktiga uppgifter</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td122"><P class="p248 ft2">revisorn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p255 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p58 ft2">haft</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p251 ft2">skälig</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p249 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td58"><P class="p249 ft2">revisorns</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td125"><P class="p256 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td118"><P class="p248 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td111"><P class="p17 ft8">anledning att anta var oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr8 td65"><P class="p249 ft8">haft</P></TD>
<TD class="tr8 td112"><P class="p17 ft8">skälig</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td126"><P class="p257 ft8">anledning att</P></TD>
<TD class="tr8 td109"><P class="p256 ft8">anta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td118"><P class="p248 ft8">var</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p258 ft2">oriktiga.</P>
<P class="p67 ft4">Om ett revisionsbolag är revisor, åligger ersättningsskyldigheten detta bolag och den som är huvudansvarig för revisionen. Om en sammanslutning eller ett revisionsorgan som avses i 8 kap. 4 § är revisor, åligger ersättningsskyldigheten den som har förrättat revisionen och den som har utsett honom eller henne.</P>
<P class="p259 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p260 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:835.</P>
<P class="p121 ft2">49</P>
</DIV>
<DIV id="page_50">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t36">
<TR>
<TD class="tr20 td127"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.5</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td128"><P class="p19 ft28">Förslag till lag om ändring i lotterilagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td128"><P class="p19 ft28">(1994:1000)</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p261 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lotterilagen (1994:1000) <SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 45 och 59 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p105 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att rubriken närmast före 10 § ska lyda ”Allmänna förutsättningar för tillstånd och registrering”,</P>
<P class="p94 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att det ska införas 16 nya paragrafer, 2 a, 10 a, 48 <NOBR>a–48</NOBR> d, 50 a– 50 c och 52 <NOBR>a–52</NOBR> g §§, och närmast före 10 a, 48 a och 52 a §§ nya rubriker av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t37">
<TR>
<TD class="tr22 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr22 td130"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td96"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td60"><P class="p17 ft3">2 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td96"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft3">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">anordnare av vissa lotterier att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">medverka</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft3">till</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p18 ft3">att förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p256 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr6 td96"><P class="p18 ft3">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td129"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td99"><P class="p17 ft60">terrorism finns i lagen (2017:000)</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p262 ft47">om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p263 ft61">Prövning av lämplighet för att motverka penningtvätt eller finansiering av terrorism</P>
<P class="p264 ft3">10 a §</P>
<P class="p265 ft3">För anordnare av speltjänster som omfattas av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism gäller följande.</P>
<P class="p266 ft59">Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i närings- verksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ges tillstånd att anordna lotterier enligt denna lag eller registreras för att anordna lotterier enligt 17 §. Om anordnaren är en juridisk person, gäller detta förbud den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning.</P>
<P class="p267 ft46">Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p177 ft2">50</P>
</DIV>
<DIV id="page_51">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr22 td132"><P class="p268 ft2">45 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr22 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">Regeringen får meddela särskilt tillstånd att anordna lotteri i andra fall</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">och annan ordning än som anges i <NOBR>11–13</NOBR> §§, <NOBR>15–24</NOBR> §§ och <NOBR>32–34</NOBR> §§.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">Sådant tillstånd får dock inte avse kedjebrevsspel eller liknande spel.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p28 ft2">Tillstånd att anordna lotteri enligt första stycket får endast meddelas</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">spelföretag som ägs av staten eller spelföretag där staten har det rättsligt</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td132"><P class="p17 ft8">bestämmande inflytandet.</P></TD>
<TD class="tr8 td67"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p269 ft46">Tillstånd enligt första stycket får meddelas endast om anordnaren inte omfattas av förbud enligt 10 a §.</P>
<P class="p270 ft61">Tillsyn och andra åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p271 ft3">48 a §</P>
<P class="p272 ft46">Lotteriinspektionen utövar tillsyn över att sådan anordnare av lotterier som avses i 1 kap. 2 § första stycket 15 lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följer den lagen.</P>
<P class="p271 ft3">48 b §</P>
<P class="p269 ft3">För att en anordnare av lotterier som omfattas av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska få tillhandahålla lotterier genom ombud, måste ombudet vara registrerat hos Lotteriinspektionen. Anordnaren ska ansöka om registrering av ombudet hos Lotteriinspektionen.</P>
<P class="p273 ft46">Med ombud avses den som efter medgivande av anordnaren säljer lotter, tar emot insatser eller för- medlar vinster i ett lotteri.</P>
<P class="p269 ft3">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om</P>
<P class="p269 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft62">de villkor som ska gälla för att tillhandahålla lotterier genom ombud,</SPAN></P>
<P class="p272 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">den information som ansökan om registrering ska innehålla, och</SPAN></P>
<P class="p274 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2016:1222.</P>
<P class="p13 ft2">51</P>
</DIV>
<DIV id="page_52">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td126"><P class="p52 ft2">3. undantag</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td49"><P class="p45 ft2">från</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td134"><P class="p253 ft2">kravet</P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td135"><P class="p17 ft2">registrering av ombud.</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td115"><P class="p17 ft3">48 c §</P></TD>
<TD class="tr29 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">När anordnaren får kännedom om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">att förändringar har skett i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">förhållande till en ansökan enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft3">48 b §,</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p47 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td70"><P class="p17 ft3">anordnaren</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td137"><P class="p18 ft3">anmäla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td136"><P class="p17 ft59">förändringen till Lotteriinspektionen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td115"><P class="p17 ft3">48 d §</P></TD>
<TD class="tr24 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">Om ansökan uppfyller kraven i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft3">48 b §</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p214 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td138"><P class="p18 ft3">Lotteriinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td139"><P class="p17 ft3">registrera ombudet.</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p52 ft3">Om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft3">anordnaren</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p1 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td137"><P class="p18 ft59">ombudet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">begär det eller ombudet inte längre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td139"><P class="p17 ft3">uppfyller kraven</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p275 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p17 ft3">48 b §,</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p18 ft59">ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td139"><P class="p17 ft3">Lotteriinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td52"><P class="p18 ft3">avregistrera</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td126"><P class="p17 ft3">ombudet.</P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p276 ft3">50 a §</P>
<P class="p277 ft46">Ett ombud som avses i 48 b § är skyldig att på begäran av Lotteri- inspektionen lämna de upplys- ningar och tillhandahålla de hand- lingar som behövs för tillsynen av anordnaren.</P>
<P class="p278 ft3">50 b §</P>
<P class="p279 ft3">Om det är nödvändigt för tillsyn enligt lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, får Lotteriinspektionen genomföra en undersökning på plats hos någon som har tillstånd att anordna lotterier eller är registrerad för att anordna lotterier eller hos ombud som avses i 48 b §.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t38">
<TR>
<TD class="tr4 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td53"><P class="p280 ft3">50 c §</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">För anordnare av speltjänster som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">omfattas av lagen (2017:000) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td53"><P class="p280 ft3">åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft59">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p280 ft3">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p242 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft59">gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td53"><P class="p280 ft3">följande.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td142"><P class="p18 ft3">Om den som har tillstånd enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">denna lag eller anordnar lotterier</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">med stöd av 17 § får kännedom om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td140"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td142"><P class="p18 ft3">att förändringar har skett i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td140"><P class="p281 ft2">52</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td142"><P class="p18 ft3">krets som har ett kvalificerat inne-</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_53">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t39">
<TR>
<TD class="tr9 td143"><P class="p17 ft3">hav i anordnaren eller ingår i dess</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">ledning, ska tillståndshavaren eller</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td10"><P class="p17 ft60">den registreringsskyldige snarast</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p176 ft3">anmäla förändringen till den myndighet som har meddelat till- stånd eller till registrerings- myndigheten.</P>
<P class="p70 ft46">Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p282 ft61">Ingripanden vid överträdelser av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p283 ft3">52 a §</P>
<P class="p284 ft3">För anordnare av speltjänster som omfattas av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism gäller följande.</P>
<P class="p285 ft3">Om den som har tillstånd enligt denna lag eller med stöd av 17 § anordnar lotterier väsentligen har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, får den myndighet som har lämnat tillståndet eller registrerat anordnaren</P>
<P class="p285 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft45">i fråga om verksamhet som drivs av en fysisk person, återkalla tillståndet eller förelägga den registrerade att upphöra med verksamheten,</SPAN></P>
<P class="p285 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft62">i fråga om verksamhet som drivs av en juridisk person, förelägga denne att göra rättelse och, om rättelse inte görs, återkalla tillståndet eller förelägga den registrerade att upphöra med verksamheten.</SPAN></P>
<P class="p286 ft59">Om den som har ett kvalificerat innehav av andelar i anordnaren väsentligen åsidosatt sina skyldig- heter i näringsverksamhet eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, får den myndighet som har lämnat</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t40">
<TR>
<TD class="tr23 td38"><P class="p17 ft3">tillstånd till anordnaren eller</P></TD>
<TD class="tr23 td8"><P class="p18 ft2">53</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_54">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td15"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td52"><P class="p17 ft3">registrerat</P></TD>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft3">anordnaren</P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p18 ft59">förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft3">denne att avyttra så stor del av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft59">aktierna eller andelarna att innehavet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft59">därefter inte är kvalificerat eller, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft59">innehavaren är en juridisk person, att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft59">byta ut den diskvalificerade personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td145"><P class="p17 ft3">i dess ledning.</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p214 ft3">Med ett</P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p242 ft3">kvalificerat</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p23 ft3">innehav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td99"><P class="p18 ft63">avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p287 ft47">lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p288 ft3">52 b §</P>
<P class="p289 ft46">Lotteriinspektionen får ingripa mot en anordnare av lotterier som överträder en bestämmelse i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p278 ft3">52 c §</P>
<P class="p290 ft46">Vid en överträdelse enligt 52 b § får Lotteriinspektionen ingripa genom att utfärda ett föreläggande om att göra rättelse.</P>
<P class="p290 ft3">Vid en överträdelse som är all- varlig, upprepad eller systematisk får Lotteriinspektionen förelägga anordnaren att upphöra med verk- samheten eller, om inspektionen har meddelat tillstånd, återkalla tillståndet.</P>
<P class="p290 ft3">Om det är tillräckligt får Lotteri- inspektionen i stället för ingrip- ande enligt andra stycket meddela varning.</P>
<P class="p279 ft46">Lotteriinspektionen får bestäm- ma att beslut enligt andra stycket ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p291 ft3">52 d §</P>
<P class="p292 ft46">Varning får förenas med sank- tionsavgift.</P>
<P class="p290 ft3">Om anordnaren är en fysisk person får sanktionsavgift enligt första stycket beslutas endast om personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat över- trädelsen.</P>
<P class="p293 ft2">54</P>
</DIV>
<DIV id="page_55">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t41">
<TR>
<TD class="tr9 td146"><P class="p17 ft3">52 e §</P></TD>
<TD class="tr9 td147"><P class="p294 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td146"><P class="p52 ft3">Om anordnaren är en</P></TD>
<TD class="tr5 td147"><P class="p17 ft3">juridisk</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p295 ft3">person får Lotteriinspektionen även ingripa mot en person som ingår i anordnarens styrelse, är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder anordnaren, eller är ersättare för någon av dem, om anordnaren har befunnits ansvarig för en över- trädelse som avses i 52 b §.</P>
<P class="p296 ft3">Ett ingripande får ske endast om anordnarens överträdelse är all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p297 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p298 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft64">beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos anordnaren eller i en motsvarande verksamhet, eller</SPAN></P>
<P class="p299 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft62">beslut om sanktionsavgift.</SPAN></P>
<P class="p300 ft3">52 f §</P>
<P class="p301 ft46">Vid ingripande enligt 52 <NOBR>c–52</NOBR> e §§ ska 7 kap. <NOBR>13–24</NOBR> §§ lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillämpas.</P>
<P class="p302 ft3">52 g §</P>
<P class="p303 ft3">Lotteriinspektionen ska under- rätta registreringsmyndigheten eller den myndighet som har meddelat tillståndet när ett beslut att förelägga anordnaren att upp- höra med verksamheten har fattats och när beslutet har fått laga kraft.</P>
<P class="p304 ft46">Tillståndet ska återkallas eller avregistrering ske när Lotteri- inspektionen har fattat ett beslut som ska gälla omedelbart eller när ett beslut har fått laga kraft.</P>
<P class="p56 ft2">55</P>
</DIV>
<DIV id="page_56">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317356x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td35"><P class="p305 ft2">59 §</P></TD>
<TD class="tr9 td148"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">Ett beslut enligt denna lag av en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">Ett beslut enligt denna lag av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">kommunal nämnd, en länsstyrelse</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">kommunal nämnd, en länsstyrelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">eller Lotterinspektionen får över-</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td148"><P class="p17 ft2">Lotterinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">klagas <SPAN class="ft3">hos </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">överklagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td129"><P class="p306 ft2">domstol.</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">domstol.</P></TD>
<TD class="tr5 td148"><P class="p307 ft3">Beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td140"><P class="p17 ft3">sanktionsföreläggande får</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft3">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td140"><P class="p17 ft3">överklagas.</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td76"><P class="p214 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p308 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p87 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">Anordnare som vid lagens ikraftträdande tillhandahåller lotterier</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD class="tr10 td149"><P class="p17 ft2">genom ombud ska ansöka om registrering av ombuden</P></TD>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft2">senast den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td149"><P class="p17 ft2">2 februari 2018. Har ansökan gjorts senast den dagen, får</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft50">anordnaren</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p309 ft2">fortsätta att tillhandahålla lotterierna genom ombud i avvaktan på att beslutet i registreringsfrågan får laga kraft.</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">Anordnare som vid lagens ikraftträdande tillhandahåller lotterier genom ombud får, om Lotteriinspektionen inte beviljar registrering av ombudet, under tre månader efter det att beslutet i registreringsfrågan fick laga kraft, genom ombudet fullfölja åtaganden som uppkommit före det att Lotteriinspektionens beslut fick laga kraft.</SPAN></P>
<P class="p73 ft37"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p310 ft2">56</P>
</DIV>
<DIV id="page_57">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317357x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p17 ft28">2.6</P></TD>
<TD colspan=13 class="tr20 td33"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i stiftelselagen</P></TD>
<TD class="tr20 td118"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr27 td114"><P class="p247 ft28">(1994:1220)</P></TD>
<TD class="tr27 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=15 class="tr27 td110"><P class="p248 ft2">Härigenom föreskrivs att 5 kap. 2 § stiftelselagen (1994:1220) ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td98"><P class="p17 ft2">följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr28 td103"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr28 td114"><P class="p249 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td92"><P class="p250 ft33">5 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p64 ft2">2 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">En revisor är ersättningsskyldig</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">En revisor är ersättningsskyldig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td9"><P class="p248 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">Revisorn ansvarar även för skada</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">Revisorn ansvarar även för skada</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p214 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p249 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td116"><P class="p252 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td117"><P class="p25 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p17 ft2">orsakas</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p251 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p249 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td121"><P class="p249 ft2">orsakas</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p242 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td122"><P class="p248 ft50">revisorns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">medhjälpare. I</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">fall</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p251 ft2">avses i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><P class="p249 ft2">medhjälpare. I</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td21"><P class="p243 ft2">fall</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p253 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p248 ft2">avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">4 kap. 15 § andra stycket 2 denna</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">4 kap. 15 § andra stycket 2 denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">lag och </SPAN>3 kap. 1 § <SPAN class="ft2">lagen </SPAN>(2009:62)</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td9"><P class="p248 ft3"><SPAN class="ft2">lag och </SPAN>4 kap. 3 och 6 §§ <SPAN class="ft2">lagen</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p249 ft59">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p254 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p253 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p50 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft50">svarar</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td114"><P class="p249 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td118"><P class="p248 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">dock revisorn endast för skada på</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p249 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p17 ft2">svarar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td41"><P class="p1 ft2">dock</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td122"><P class="p248 ft2">revisorn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">grund av oriktiga uppgifter som</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">endast för skada på grund av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">revisorn</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p255 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p251 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td114"><P class="p249 ft2">oriktiga uppgifter</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p248 ft2">revisorn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p255 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p58 ft2">haft</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p251 ft2">skälig</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p249 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td58"><P class="p249 ft2">revisorns</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td125"><P class="p256 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD class="tr6 td118"><P class="p248 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td111"><P class="p17 ft8">anledning att anta var oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr8 td65"><P class="p249 ft8">haft</P></TD>
<TD class="tr8 td112"><P class="p17 ft8">skälig</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td126"><P class="p257 ft8">anledning att</P></TD>
<TD class="tr8 td109"><P class="p256 ft8">anta</P></TD>
<TD class="tr8 td118"><P class="p248 ft8">var</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p258 ft2">oriktiga.</P>
<P class="p67 ft37">Om ett revisionsbolag är revisor, är det bolaget och den som är huvudansvarig för revisionen som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p259 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p311 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:836.</P>
<P class="p121 ft2">57</P>
</DIV>
<DIV id="page_58">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t43">
<TR>
<TD class="tr20 td127"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.7</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td72"><P class="p19 ft28">Förslag till lag om ändring i pantbankslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td72"><P class="p19 ft28">(1995:1000)</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p312 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om pantbankslagen (1995:1000) <SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 4, 5, 23, 28, 31 och 35 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p313 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas fyra nya paragrafer, 24 a, 25 a, 26 a och 27 a §§, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t44">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr22 td114"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr22 td135"><P class="p314 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td47"><P class="p17 ft2">4 §</P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">Tillstånd <SPAN class="ft3">skall </SPAN>ges om företaget</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">Tillstånd <SPAN class="ft3">ska </SPAN>ges om företaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td114"><P class="p17 ft2">med hänsyn till</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td126"><P class="p18 ft2">organisation,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td151"><P class="p314 ft2">med hänsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p247 ft2">till</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p18 ft2">organisation,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">ledning</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">ägare</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr5 td47"><P class="p314 ft2">ledning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p256 ft2">ägare</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p23 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">bestämmande inflytande kan antas</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p314 ft2">bestämmande inflytande kan antas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">komma att bedriva en sund</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">komma att bedriva en sund</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td152"><P class="p17 ft2">pantbanksverksamhet och i</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft2">övrigt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td84"><P class="p314 ft2">pantbanksverksamhet och i</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft2">övrigt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft2">uppfylla</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td151"><P class="p25 ft2">kraven</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p18 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td47"><P class="p314 ft2">uppfylla</P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td47"><P class="p249 ft2">kraven</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p18 ft2">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td152"><P class="p17 ft2">bestämmelserna i denna lag.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">bestämmelserna i denna lag<SPAN class="ft3">, lagen</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td47"><P class="p314 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p47 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td151"><P class="p314 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td153"><P class="p18 ft3">och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p314 ft3">terrorism och föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td70"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td49"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td137"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td131"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td129"><P class="p314 ft60">meddelats med stöd av den lagen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">Tillstånd till ett utländskt företag får ges endast om företaget i det land där det har sitt säte bedriver pantbanksverksamhet och står under tillsyn</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t28">
<TR>
<TD class="tr10 td118"><P class="p17 ft2">av behörig myndighet.</P></TD>
<TD class="tr10 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td155"><P class="p315 ft2">5 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td118"><P class="p214 ft2">Frågan om tillstånd</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">prövas av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p214 ft2">Frågan om</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p316 ft2">tillstånd</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft2">prövas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td118"><P class="p17 ft2">länsstyrelsen.</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td156"><P class="p17 ft2">länsstyrelsen.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td158"><P class="p18 ft3">Om länsstyrelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft3">meddelar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p17 ft3">tillstånd</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft3">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p18 ft3">den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft3">länsstyrelse</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p317 ft3">som avses</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p318 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p18 ft59">24 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td37"><P class="p17 ft3">underrättas om beslutet.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft4">Innan en pantbank öppnar ett nytt kontor, ska anmälan göras till länsstyrelsen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t45">
<TR>
<TD class="tr22 td146"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr22 td159"><P class="p319 ft2">23 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">Ett direkt eller indirekt förvärv</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Ett direkt eller indirekt förvärv</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">av aktier i en pantbank<SPAN class="ft3">, </SPAN>som</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">av aktier i en pantbank som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td146"><P class="p17 ft2">medför att <SPAN class="ft3">förvärvaren</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p26 ft59">innehar</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">medför att </SPAN>innehavet utgör ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft3">mer än tio procent av kapitalet</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft3">kvalificerat innehav <SPAN class="ft2">får ske bara</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td146"><P class="p17 ft3">eller rösterna eller som</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p26 ft3">annars</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p320 ft2">efter tillstånd av länsstyrelsen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p321 ft46">möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, <SPAN class="ft4">får ske bara efter tillstånd av läns- styrelsen.</SPAN></P>
<P class="p322 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2012:86.</P>
<P class="p200 ft65"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2012:86.</P>
<P class="p37 ft2">58</P>
</DIV>
<DIV id="page_59">
<P class="p223 ft4">Tillstånd ska lämnas, om det inte kan antas att förvärvet kommer att Prop. 2016/17:173 motverka en sund utveckling av företagets verksamhet.</P>
<P class="p323 ft46">Med ett kvalificerat innehav avses i denna lag detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p324 ft3">24 a §</P>
<P class="p325 ft3">Regeringen kan med stöd av 8 kap. 7 § regeringsformen meddela föreskrifter om vilka länsstyrelser som utövar tillsyn över att pantbanker följer lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p326 ft46">Vid tillsyn enligt första stycket ska 7 kap. 5 § den lagen tillämpas.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t46">
<TR>
<TD class="tr9 td32"><P class="p17 ft3">25 a §</P></TD>
<TD class="tr9 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p327 ft3">Den som i väsentlig utsträckning</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td162"><P class="p17 ft3">har åsidosatt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td119"><P class="p17 ft3">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p327 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p17 ft59">näringsverksamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p50 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p255 ft3">som</P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p327 ft59">har</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">gjort sig skyldig till allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td38"><P class="p17 ft3">brottslighet får inte ägna sig åt</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td148"><P class="p17 ft59">pantbanksverksamhet.</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td162"><P class="p327 ft3">Detta</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">förbud gäller den som har ett</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td38"><P class="p17 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">pantbanken eller ingår i dess</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td32"><P class="p17 ft59">ledning.</P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td32"><P class="p17 ft3">26 a §</P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p327 ft3">När en pantbank får kännedom</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td38"><P class="p17 ft3">om att förändringar har skett i den</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">krets som har ett kvalificerat inne-</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">hav i företaget eller ingår i dess</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft59">ledning,</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td163"><P class="p327 ft3">ska pantbanken anmäla</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td164"><P class="p17 ft3">förändringen till länsstyrelsen.</P></TD>
<TD class="tr7 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td32"><P class="p58 ft3">27 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p327 ft3">Om någon omfattas av ett förbud</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><P class="p58 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p17 ft3">25 a §, får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td165"><P class="p327 ft59">länsstyrelsen</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td8"><P class="p58 ft3">förelägga</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td34"><P class="p244 ft3">pantbanken</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td162"><P class="p327 ft3">att göra</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p58 ft3">rättelse och, om rättelse inte görs,</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p58 ft3">förelägga pantbanken att upphöra</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td38"><P class="p58 ft3">med verksamheten. Om det är den</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p58 ft3">som har ett kvalificerat innehav av</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td38"><P class="p58 ft3">andelar i pantbanken som inte</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td8"><P class="p58 ft3">uppfyller</P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft3">kravet</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p242 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td121"><P class="p256 ft3">25 a §,</P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p327 ft3">får</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr7 td78"><P class="p58 ft3">länsstyrelsen förelägga</P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p255 ft59">denne</P></TD>
<TD class="tr7 td52"><P class="p327 ft3">att</P></TD>
<TD class="tr7 td58"><P class="p18 ft2">59</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_60">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD class="tr9 td166"><P class="p242 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr9 td136"><P class="p58 ft59">avyttra så stor del av aktierna eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p58 ft3">andelarna</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft3">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td150"><P class="p21 ft3">innehavet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td23"><P class="p23 ft3">därefter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p58 ft3">inte är kvalificerat eller, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p58 ft3">innehavaren är en juridisk person,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p58 ft3">att byta ut den diskvalificerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td145"><P class="p58 ft3">personen i dess ledning<SPAN class="ft2">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p27 ft3">Vid</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p256 ft3">ingripanden</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p58 ft3">överträdelser av lagen (2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p58 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p58 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p316 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p58 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td115"><P class="p50 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td124"><P class="p328 ft59">meddelats</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft3">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p58 ft3">stöd av den lagen ska 7 kap. 8 och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr10 td169"><P class="p58 ft3"><NOBR>10–23</NOBR> §§ den lagen tillämpas.</P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td139"><P class="p329 ft2">28 §</P></TD>
<TD class="tr29 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p330 ft2">Ett tillstånd att bedriva pant-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p27 ft2">Ett tillstånd att bedriva pant-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td172"><P class="p331 ft2">banksverksamhet <SPAN class="ft3">skall</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p34 ft2">återkallas</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p58 ft2">banksverksamhet <SPAN class="ft3">ska </SPAN>återkallas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td173"><P class="p331 ft2">av länsstyrelsen om</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td130"><P class="p58 ft2">länsstyrelsen om</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=12 class="tr5 td174"><P class="p330 ft2">1. företaget inom ett år efter tillståndsbeslutet inte har börjat driva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=12 class="tr6 td174"><P class="p331 ft2">verksamheten eller dessförinnan har förklarat sig avstå från tillståndet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td173"><P class="p330 ft2">2. företaget under</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p242 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p332 ft2">samman-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p52 ft2">2. företaget</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">under</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p242 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><P class="p18 ft2">samman-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">hängande tid av ett år inte har drivit</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">hängande tid av ett år inte har drivit</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td172"><P class="p331 ft2">någon verksamhet, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td130"><P class="p17 ft2">någon verksamhet<SPAN class="ft3">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p330 ft2">3. företaget genom att överträda</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p52 ft2">3. företaget genom att överträda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">bestämmelser i denna lag eller</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">bestämmelser i denna lag eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td171"><P class="p331 ft2">någon annan författning eller på</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">någon annan författning eller på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">något annat sätt visat sig inte upp-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">något annat sätt visat sig inte upp-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">fylla kravet på en sund pantbanks-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">fylla kravet på en sund pantbanks-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p331 ft2">verksamhet<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td130"><P class="p17 ft2">verksamhet<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">4. den länsstyrelse som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft3">24 a §</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft3">har</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p253 ft3">förelagt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td175"><P class="p253 ft59">företaget</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft3">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td168"><P class="p17 ft3">upphöra med</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td176"><P class="p50 ft3">verksamheten</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td169"><P class="p17 ft3">detta beslut har fått laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p52 ft3">Den</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td100"><P class="p58 ft3">länsstyrelse</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p21 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><P class="p18 ft3">avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft3">24 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p244 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td92"><P class="p62 ft3">underrätta</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft3">den</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft3">till-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">ståndsgivande länsstyrelsen när ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">beslut att förelägga företaget att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">upphöra med sin verksamhet har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">fattats och när beslutet har fått</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td124"><P class="p17 ft3">laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td139"><P class="p329 ft2">31 §</P></TD>
<TD class="tr29 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td173"><P class="p330 ft2">Om länsstyrelsen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td98"><P class="p332 ft2">återkallar ett</P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p52 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">länsstyrelsen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td175"><P class="p256 ft2">återkallar</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p331 ft2">tillstånd enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p256 ft2">28 § 3,</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p332 ft2">får läns-</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft50">tillstånd</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p242 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td150"><P class="p23 ft3"><SPAN class="ft2">28 § </SPAN>första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td23"><P class="p18 ft3">stycket <SPAN class="ft2">3</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">styrelsen besluta hur verksamheten</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50"><SPAN class="ft59">eller 4</SPAN>, får länsstyrelsen besluta hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p331 ft2"><SPAN class="ft3">skall </SPAN>avvecklas.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td169"><P class="p17 ft2">verksamheten <SPAN class="ft3">ska </SPAN>avvecklas.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p330 ft2">Länsstyrelsen</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p1 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td98"><P class="p332 ft2">också besluta</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td153"><P class="p52 ft2">Länsstyrelsen får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td92"><P class="p18 ft2">också besluta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td171"><P class="p331 ft2">hur en olovlig pantbanksverk-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">hur en olovlig pantbanksverksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td172"><P class="p331 ft2">samhet <SPAN class="ft3">skall </SPAN>avvecklas.</P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td130"><P class="p17 ft2">het <SPAN class="ft3">ska </SPAN>avvecklas.</P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td166"><P class="p17 ft2">60</P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_61">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317361x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<DIV id="id_1_1_1">
<P class="p333 ft37">Länsstyrelsens beslut enligt 30 § andra stycket får inte överklagas.</P>
<P class="p334 ft4">Andra beslut som länsstyrelsen meddelar enligt denna lag får över- klagas <SPAN class="ft46">hos </SPAN>allmän förvaltnings- domstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammar- rätten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_2">
<P class="p37 ft2">35 §</P>
<P class="p335 ft2">Länsstyrelsens beslut enligt 30 § andra stycket <SPAN class="ft3">eller enligt 7 kap. 5 § första stycket lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller beslut om sanktionsföreläggande </SPAN>får inte överklagas<SPAN class="ft3">.</SPAN></P>
<P class="p336 ft2">Andra beslut som länsstyrelsen meddelar enligt denna lag får över- klagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvaltningsdom- stol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p134 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">61</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_62">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317362x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr20 td178"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.8</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=12 class="tr20 td179"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td178"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr27 td145"><P class="p17 ft28">om medlemsbanker</P></TD>
<TD class="tr27 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td99"><P class="p239 ft2">Härigenom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td124"><P class="p21 ft2">föreskrivs</P></TD>
<TD class="tr27 td109"><P class="p318 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr27 td39"><P class="p249 ft2">11 kap. 2 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td113"><P class="p45 ft2">lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td181"><P class="p251 ft2">(1995:1570)</P></TD>
<TD class="tr27 td25"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr7 td182"><P class="p39 ft2">medlemsbanker ska ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr28 td35"><P class="p39 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr28 td183"><P class="p256 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td178"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td89"><P class="p249 ft33">11 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td178"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td89"><P class="p337 ft2">2 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td178"><P class="p239 ft2">En</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">revisor,</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p255 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td184"><P class="p45 ft2">lekmannarevisor</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p314 ft2">En</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">revisor,</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td185"><P class="p18 ft2">lekmannarevisor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td178"><P class="p39 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p214 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p251 ft2">granskare</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p52 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p45 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p256 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><P class="p214 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p62 ft2">granskare</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p28 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">medlemsbank är ersättningsskyldig</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">medlemsbank är ersättningsskyldig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">enligt de grunder som anges i 1 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td17"><P class="p39 ft2">Han eller hon ska även ersätta</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td186"><P class="p256 ft2">Han eller hon ska även ersätta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">skada som uppsåtligen eller av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">skada som uppsåtligen eller av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p39 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p338 ft2">vållas</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p45 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p256 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p338 ft2">vållas</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p26 ft50">av</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td17"><P class="p39 ft2">medhjälpare. I de fall som avses i</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td186"><P class="p256 ft2">medhjälpare. I de fall som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">7 a kap. 21 § första stycket 3 och</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">7 a kap. 21 § första stycket 3 och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">7 b kap. 19 § andra stycket denna</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">7 b kap. 19 § andra stycket denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td178"><P class="p39 ft2">lag</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p58 ft2">samt</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td187"><P class="p45 ft3">3 kap. 1 § <SPAN class="ft2">lagen</SPAN></P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td186"><P class="p256 ft3"><SPAN class="ft2">lag samt </SPAN>4 kap. 3 och 6 §§ <SPAN class="ft2">lagen</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td83"><P class="p39 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p52 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p242 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p45 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p256 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td181"><P class="p26 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p39 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p339 ft50">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p256 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p45 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p256 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td188"><P class="p23 ft2">och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td83"><P class="p39 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td115"><P class="p17 ft2">svarar</P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p62 ft2">dock</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td189"><P class="p45 ft2">revisorn,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p256 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p18 ft2">svarar</P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p62 ft2">dock</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p18 ft2">revisorn,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">lekmannarevisorn eller granskaren</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">lekmannarevisorn eller granskaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">endast för skada på grund av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">endast för skada på grund av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td17"><P class="p39 ft2">oriktiga uppgifter som han eller</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td186"><P class="p256 ft2">oriktiga uppgifter som han eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">hon eller en medhjälpare har haft</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">hon eller en medhjälpare har haft</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td17"><P class="p39 ft2">skälig anledning att anta var</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td186"><P class="p256 ft2">skälig anledning att anta var</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td83"><P class="p39 ft2">oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p256 ft2">oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor eller granskare, är det detta bolag och den för revisionen eller granskningen huvudansvarige som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p340 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p341 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:840.</P>
<P class="p37 ft2">62</P>
</DIV>
<DIV id="page_63">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317363x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR height=0>
<TD width=41px></TD>
<TD width=164px></TD>
<TD width=300px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr20 td113"><P class="p17 ft28">2.9</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr20 td190"><P class="p19 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1571) <SPAN class="ft66">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td190"><P class="p19 ft28">om insättningsgaranti</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td110"><P class="p52 ft2">Härigenom föreskrivs att 5 § lagen (1995:1571) om insättningsgaranti</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">ska ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td191"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr28 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td191"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p342 ft2">5 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p235 ft4">Följande insättare, eller utländska motsvarigheter, kan inte få ersättning enligt garantin:</P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">en bank,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">ett kreditmarknadsföretag,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">ett värdepappersbolag,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">ett försäkringsföretag,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">ett återförsäkringsföretag,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft24">en understödsförening,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft23">ett finansiellt institut enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft24">en värdepappersfond eller en alternativ investeringsfond,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft24">en pensionsfond,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft26">ett landsting, en kommun eller en statlig myndighet, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr10 td111"><P class="p251 ft2">11. en insättare som inte har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td114"><P class="p19 ft2">11. en insättare</P></TD>
<TD class="tr10 td177"><P class="p242 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft2">inte</P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p18 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p251 ft2">identifierats enligt lagen <SPAN class="ft3">(2009:62)</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p249 ft2">identifierats</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td70"><P class="p343 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p18 ft2">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p344 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td26"><P class="p249 ft2">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p345 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p346 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2016:625.</P>
<P class="p13 ft2">63</P>
</DIV>
<DIV id="page_64">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t48">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.10</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td192"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td192"><P class="p17 ft28">om anmälningsplikt avseende viss finansiell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td192"><P class="p17 ft28">verksamhet</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p347 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1996:1006) om anmälnings- plikt avseende viss finansiell verksamhet<SPAN class="ft67">1</SPAN></P>
<P class="p201 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att nuvarande <NOBR>11–13</NOBR> §§ ska betecknas <NOBR>18–20</NOBR> §§,</P>
<P class="p313 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att rubriken till lagen samt <NOBR>2–4</NOBR> och <NOBR>7–10</NOBR> §§, de nya <NOBR>18–20</NOBR> §§ och rubriken närmast före 2 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p313 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att rubrikerna närmast före 12 och 13 §§ ska sättas närmast före 19 respektive 20 §,</P>
<P class="p313 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas sju nya paragrafer, <NOBR>11–17</NOBR> §§, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t49">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr22 td165"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr22 td187"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr20 td193"><P class="p17 ft68"><SPAN class="ft33">Lag om </SPAN>anmälningsplikt avseende</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr20 td136"><P class="p17 ft68"><SPAN class="ft33">Lag om </SPAN>valutaväxling och annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td194"><P class="p17 ft33"><SPAN class="ft68">viss </SPAN>finansiell verksamhet</P></TD>
<TD class="tr10 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td187"><P class="p17 ft33">finansiell verksamhet</P></TD>
<TD class="tr10 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td165"><P class="p17 ft68">Anmälningsplikt</P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td187"><P class="p17 ft68">Registrering</P></TD>
<TD class="tr24 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td165"><P class="p344 ft2">2 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">En fysisk eller juridisk person som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">En fysisk eller juridisk person som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">avser att ägna sig åt valutaväxling i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">avser att ägna sig åt valutaväxling i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">väsentlig</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p58 ft2">omfattning</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p50 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p332 ft2">annan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td187"><P class="p17 ft2">väsentlig omfattning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p18 ft2">eller annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">finansiell</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft2">verksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p50 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p332 ft59">anmäla</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">finansiell verksamhet ska <SPAN class="ft59">ansöka om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td165"><P class="p17 ft3">verksamheten till</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td96"><P class="p332 ft50">Finansinspek-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50"><SPAN class="ft59">registrering hos </SPAN>Finansinspektionen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">tionen. <SPAN class="ft3">Anmälan </SPAN>behöver inte göras</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td164"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Ansökan </SPAN>behöver inte göras av</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">1. företag som avses i 1 kap. 2 § <SPAN class="ft3">1–</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td195"><P class="p52 ft2">1. företag</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">som avses</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p244 ft2">i 1 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft2">2 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td193"><P class="p17 ft3">3, 6, 17, 20 och 21 <SPAN class="ft2">lagen (</SPAN>2009:62)</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <SPAN class="ft50">6, </SPAN>8, 9, 11 och 12</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td194"><P class="p17 ft50">finansiering av terrorism, och</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td195"><P class="p17 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td57"><P class="p318 ft2">och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td86"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td14"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td175"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td187"><P class="p17 ft8">terrorism, och</P></TD>
<TD class="tr8 td137"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td160"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p201 ft2">2. fysiska eller juridiska personer som driver försäkringsförmedling</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td196"><P class="p17 ft2">enligt lagen (2005:405) om försäkringsförmedling.</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p214 ft2">Finansinspektionen ska <SPAN class="ft3">föra</SPAN></P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td118"><P class="p214 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft3">register över <SPAN class="ft2">personer som </SPAN>har</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">registrera <SPAN class="ft2">personer som </SPAN>kommit in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft3">gjort anmälan enligt första stycket.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td197"><P class="p17 ft3">med ansökan, om</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p214 ft3">1. det</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft3">finns</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td121"><P class="p256 ft3">skäl att</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p249 ft3">anta</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft3">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p17 ft3">verksamheten</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p17 ft3">kommer</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft3">att drivas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">på ett sätt som är förenligt med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft59">lagen (2017:000) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td197"><P class="p17 ft3">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td198"><P class="p18 ft3">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td121"><P class="p17 ft3">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td199"><P class="p214 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td100"><P class="p17 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p23 ft3">som</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p348 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Lagen omtryckt 2004:319. Senaste lydelse av lagens rubrik 2004:319.</P>
<P class="p200 ft65"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2016:1027.</P>
<P class="p37 ft2">64</P>
</DIV>
<DIV id="page_65">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p333 ft50">Den som har blivit införd i registret ska tas bort ur registret när ett beslut om föreläggande enligt <NOBR><SPAN class="ft59">8–10</SPAN></NOBR><SPAN class="ft59"> §§ </SPAN>att upphöra med verksamheten har fått laga kraft. Ett finansiellt institut ska också tas bort ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt <SPAN class="ft59">anmälningspliktig </SPAN>verksamhet eller om det på något annat sätt framgår att <SPAN class="ft59">verksamheten har upphört.</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p110 ft3">meddelats med stöd av den lagen, <SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>och</P>
<P class="p349 ft3">2. kravet på ägare och ledning i</P>
<P class="p37 ft3">3 § första stycket är uppfyllt.</P>
<P class="p118 ft2">Den som har blivit införd i registret ska tas bort ur registret när ett beslut om föreläggande enligt <SPAN class="ft3">7, 9 eller 11 § </SPAN>att upphöra med verksamheten har fått laga kraft. Ett finansiellt institut ska också tas bort ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt verksamhet <SPAN class="ft3">som omfattas av lagen </SPAN>eller om det på något annat sätt framgår att <SPAN class="ft3">registreringsplikt inte längre gäller</SPAN>.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr4 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td52"><P class="p36 ft2">3 §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Den som i väsentlig utsträckning</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Den som i väsentlig utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft2">har</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td36"><P class="p244 ft2">åsidosatt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td125"><P class="p249 ft2">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p34 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft2">har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td150"><P class="p244 ft2">åsidosatt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td105"><P class="p249 ft2">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p18 ft2">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td200"><P class="p17 ft2">näringsverksamhet eller</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p34 ft2">har</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td200"><P class="p17 ft2">näringsverksamhet eller</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p18 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">gjort sig skyldig till allvarlig</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">gjort sig skyldig till allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">brottslighet får inte ägna sig åt</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">brottslighet får inte ägna sig åt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">verksamhet som är <SPAN class="ft3">anmälnings-</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">verksamhet som är <SPAN class="ft3">registrerings-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">pliktig </SPAN>enligt 2 § första stycket<SPAN class="ft3">. </SPAN>För</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">pliktig </SPAN>enligt 2 § första stycket. För</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">en juridisk person gäller detta förbud</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">en juridisk person gäller detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">den som har ett kvalificerat</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">förbud den som har ett kvalificerat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">innehav av andelar i den juridiska</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">innehav av andelar i den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">personen eller ingår i dess ledning.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">personen eller ingår i dess ledning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><P class="p214 ft2">Med</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p240 ft50">ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p242 ft2">kvalificerat</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p26 ft2">innehav</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p214 ft2">Med ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p17 ft2">kvalificerat</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p23 ft2">innehav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p58 ft2">avses detsamma som i 1 kap. 5 §</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p58 ft2">avses <SPAN class="ft3">i denna lag </SPAN>detsamma som i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p58 ft2">15 lagen (2004:297) om bank- och</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p58 ft2">1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td200"><P class="p58 ft2">finansieringsrörelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td201"><P class="p58 ft2">bank- och finansieringsrörelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">När ett finansiellt institut som</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">När ett finansiellt institut som <SPAN class="ft3">är</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p17 ft3">anmält</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft3">sin</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td162"><P class="p339 ft3">verksamhet <SPAN class="ft2">enligt</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p332 ft2">2 §</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">registrerat </SPAN>enligt 2 § får kännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>får kännedom om att</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">om att förändringar har skett i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">förändringar har skett i den krets</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft50">krets som anges i första stycket, ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">som anges i första stycket, ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td73"><P class="p50 ft2">snarast</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p18 ft2">anmäla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><P class="p17 ft50">institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p27 ft2">snarast</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p332 ft2">anmäla</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft50">förändringen till Finansinspektionen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">förändringen till Finansinspektionen.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">Om en juridisk person har ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">Om en juridisk person har ett</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">kvalificerat innehav i institutet, ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">kvalificerat innehav i institutet, ska</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft50">personen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p18 ft2">snarast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td36"><P class="p350 ft50">juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p240 ft50">personen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p332 ft2">snarast</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td99"><P class="p17 ft50">anmäla ändringar av vilka som ingår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">anmäla ändringar av vilka som ingår</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td201"><P class="p17 ft2">i dess ledning till inspektionen.</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td51"><P class="p17 ft2">i dess ledning till inspektionen.</P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p351 ft58"><SPAN class="ft57">3 </SPAN>Senaste lydelse 2015:183.</P>
<P class="p13 ft2">65</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_66">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft2">Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism finns i lagen </SPAN><SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN><SPAN class="ft2">om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr4 td111"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr4 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td5"><P class="p352 ft2">3 a §<SPAN class="ft31">4</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p239 ft2">Skyldigheten</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p58 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p353 ft2">8 kap.</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p332 ft50">46 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td202"><P class="p52 ft2">Skyldigheten</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p58 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p49 ft2">8 kap.</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft2">46 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p39 ft50">aktiebolagslagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td92"><P class="p21 ft2">(2005:551)</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p332 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft50">aktiebolagslagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td181"><P class="p21 ft2">(2005:551)</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft2">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">styrelsen i ett publikt aktiebolag att</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">styrelsen i ett publikt aktiebolag att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">årligen fastställa en skriftlig arbets-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">årligen fastställa en skriftlig arbets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">ordning för sitt arbete gäller även för</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">ordning för sitt arbete gäller även för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">styrelsen i ett privat aktiebolag som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">styrelsen i ett privat aktiebolag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">ägnar sig åt verksamhet som är</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">ägnar sig åt verksamhet som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td203"><P class="p39 ft3">anmälningspliktig <SPAN class="ft2">enligt 2 §</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p332 ft59">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td204"><P class="p17 ft3">registrerad <SPAN class="ft2">enligt 2 §.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p354 ft2">Detta</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft2">gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2"><SPAN class="ft3">stycket</SPAN>. Detta gäller dock inte i fråga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">dock inte i fråga om bolag vars</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">om bolag vars styrelse har endast en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td205"><P class="p17 ft50">styrelse har endast en ledamot.</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p39 ft2">ledamot.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">Skyldigheten enligt 8 kap. 46 b §</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">Skyldigheten enligt 8 kap. 46 b §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">aktiebolagslagen för styrelsen i ett</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">aktiebolagslagen för styrelsen i ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">publikt aktiebolag att i skriftliga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">publikt aktiebolag att i skriftliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p39 ft2">instruktioner</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft2">ange</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p332 ft2">arbetsfördel-</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">instruktioner</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft2">ange</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p18 ft2">arbetsfördel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">ningen mellan bolagsorganen gäller</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">ningen mellan bolagsorganen gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">även för styrelsen i ett privat aktie-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">även för styrelsen i ett privat aktie-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">bolag som ägnar sig åt verksamhet</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">bolag som ägnar sig åt verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p39 ft3"><SPAN class="ft2">som är </SPAN>anmälningspliktig enligt <SPAN class="ft2">2 §</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td205"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">som är </SPAN>registrerad enligt <SPAN class="ft2">2 §</SPAN>.</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p200 ft3">första stycket.</P>
<P class="p313 ft37">Styrelsens ordförande ska bevaka att styrelsen fullgör de uppgifter som anges i denna paragraf.</P>
<P class="p355 ft2">4 §<SPAN class="ft31">5 </SPAN>Bestämmelser om skyldighet för</P>
<P class="p356 ft2">fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism finns i lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t50">
<TR>
<TD class="tr4 td135"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td206"><P class="p357 ft2">7 §<SPAN class="ft31">6</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td135"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td206"><P class="p249 ft2">Finansiella institut som <SPAN class="ft3">har anmält</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td207"><P class="p18 ft2">Finansiella institut som <SPAN class="ft3">är regi-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td149"><P class="p331 ft3">sin verksamhet <SPAN class="ft2">enligt 2 § </SPAN>första stycket</P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">strerade </SPAN>enligt 2 § ska på begäran</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td149"><P class="p331 ft2">ska på begäran lämna Finansinspek-</P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p18 ft2">lämna Finansinspektionen de upplys-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td149"><P class="p331 ft2">tionen de upplysningar om verksam-</P></TD>
<TD class="tr6 td207"><P class="p18 ft2">ningar om verksamheten som behövs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td149"><P class="p331 ft2">heten som behövs för att inspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p18 ft2">för att inspektionen ska kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td149"><P class="p331 ft2">ska kunna kontrollera att instituten</P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p18 ft2">kontrollera att instituten följer lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td149"><P class="p331 ft2">följer lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr6 td207"><P class="p18 ft50"><SPAN class="ft59">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td149"><P class="p331 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p64 ft50">tvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td149"><P class="p331 ft3"><SPAN class="ft2">terrorism</SPAN>, lagen (2002:444) om straff</P></TD>
<TD class="tr10 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr30 td135"><P class="p331 ft69">4</P></TD>
<TD class="tr30 td206"><P class="p244 ft58">Senaste lydelse 2014:561.</P></TD>
<TD class="tr30 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td135"><P class="p331 ft69">5</P></TD>
<TD class="tr31 td206"><P class="p244 ft70">Senaste lydelse 2010:759.</P></TD>
<TD class="tr31 td207"><P class="p17 ft71"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td135"><P class="p331 ft69">6</P></TD>
<TD class="tr31 td206"><P class="p244 ft70">Senaste lydelse 2009:67.</P></TD>
<TD class="tr31 td207"><P class="p17 ft71"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td135"><P class="p17 ft2">66</P></TD>
<TD class="tr7 td206"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_67">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p205 ft46">för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall och förord- ningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p358 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p359 ft3">Om ett finansiellt institut inte följer Finansinspektionens begäran enligt första stycket, får inspektionen förelägga institutetet att lämna de begärda upplysningarna.</P>
<P class="p360 ft46">Om ett föreläggande enligt andra stycket inte följs, får Finans- inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p361 ft2">7 a §<SPAN class="ft31">7</SPAN></P>
<P class="p362 ft4">Finansinspektionen får, när inspektionen anser att det är nödvändigt, genomföra en undersökning hos ett finansiellt institut som omfattas av</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t51">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr7 td176"><P class="p17 ft2">denna lag.</P></TD>
<TD class="tr7 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p52 ft2">En</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td137"><P class="p34 ft50">sådan</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td126"><P class="p17 ft2">undersökning</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p34 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td181"><P class="p52 ft2">En sådan</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td67"><P class="p214 ft2">undersökning</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p23 ft2">får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p17 ft2">endast</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td137"><P class="p23 ft2">omfatta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p318 ft3">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p34 ft2">verksamhet</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">endast omfatta verksamhet som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td19"><P class="p50 ft2">är</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td209"><P class="p363 ft3">anmälningspliktig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><P class="p34 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td210"><P class="p17 ft3">registrerad <SPAN class="ft2">enligt </SPAN>2 §.</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr10 td176"><P class="p17 ft3">denna lag.</P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td96"><P class="p364 ft2">8 §</P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">Om en fysisk eller juridisk person</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">Om en fysisk eller juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">ägnar sig åt <SPAN class="ft3">sådan </SPAN>verksamhet som</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p18 ft50">person ägnar sig åt verksamhet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft3">är</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td198"><P class="p17 ft59">anmälningspliktig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td137"><P class="p214 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p332 ft2">2 §</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p23 ft59">kräver registrering <SPAN class="ft50">enligt 2 § utan att</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p332 ft3">första stycket <SPAN class="ft2">utan att </SPAN>ha gjort</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p23 ft59">vara registrerad<SPAN class="ft50">, </SPAN>ska <SPAN class="ft50">Finansinspek-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><P class="p17 ft59">anmälan<SPAN class="ft50">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p57 ft3">skall</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td103"><P class="p332 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p17 ft2">tionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td58"><P class="p332 ft50">förelägga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p244 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p23 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><P class="p17 ft50">förelägga</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td60"><P class="p19 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p57 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p332 ft59">göra</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p23 ft3">komma in med ansökan<SPAN class="ft2">. Om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p332 ft50"><SPAN class="ft59">anmälan</SPAN>. Om personen inte rättar sig</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">personen inte rättar sig efter före-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">efter föreläggandet, <SPAN class="ft3">skall </SPAN>inspek-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">läggandet, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td211"><P class="p23 ft3">om registrering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">tionen förelägga den att upphöra</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft3">vägras, ska </SPAN>inspektionen förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td22"><P class="p17 ft2">med verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr6 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">den att upphöra med <SPAN class="ft3">den registre-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td210"><P class="p17 ft59">ringspliktiga <SPAN class="ft50">verksamheten.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Är det osäkert om <SPAN class="ft3">anmälnings-</SPAN></P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">Är det osäkert om <SPAN class="ft3">personen är</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td43"><P class="p17 ft3">skyldighet föreligger</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td116"><P class="p34 ft3">beträffande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td212"><P class="p17 ft3">registreringspliktig</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft3">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft3">2 §<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p18 ft2">får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2"><SPAN class="ft3">viss verksamhet</SPAN>, får Finansinspek-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td212"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p18 ft2">förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p17 ft2">tionen</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p34 ft2">förelägga</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td30"><P class="p17 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p34 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td181"><P class="p17 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p242 ft2">lämna</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p23 ft2">de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">lämna de upplysningar om verk-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td181"><P class="p17 ft2">upplysningar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><P class="p251 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td168"><P class="p23 ft2">verksamheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">samheten som behövs för att</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">som behövs för att bedöma om så</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr7 td213"><P class="p17 ft2">bedöma om så är fallet.</P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td180"><P class="p17 ft2">är fallet.</P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr32 td14"><P class="p251 ft59">skall</P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td96"><P class="p364 ft2">9 §</P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr32 td177"><P class="p52 ft3">ska</P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td22"><P class="p52 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><P class="p332 ft2">när en</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td212"><P class="p52 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p58 ft2">när</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p23 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td74"><P class="p17 ft2">anmälan</P></TD>
<TD class="tr10 td115"><P class="p354 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p57 ft3">2 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td115"><P class="p57 ft3">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td30"><P class="p332 ft3">stycket</P></TD>
<TD class="tr10 td180"><P class="p17 ft2">anmälan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td32"><P class="p253 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p365 ft2">3 §</P></TD>
<TD class="tr10 td177"><P class="p253 ft2">tredje</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td104"><P class="p23 ft2">stycket</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p366 ft58"><SPAN class="ft57">7 </SPAN>Senaste lydelse 2008:100.</P>
<P class="p13 ft2">67</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_68">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td133"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">eller </SPAN>3 § tredje stycket kommer in,</P></TD>
<TD class="tr9 td136"><P class="p17 ft2">kommer in, och därutöver minst en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p332 ft2">och därutöver minst en gång per år,</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">gång per år, kontrollera att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">kontrollera att villkoret i 3 § första</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">villkoret i 3 § första stycket är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td133"><P class="p367 ft8">stycket är uppfyllt.</P></TD>
<TD class="tr8 td136"><P class="p17 ft8">uppfyllt.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p368 ft2">Om kravet i 3 § första stycket inte är uppfyllt får inspektionen, om verksamheten drivs av en fysisk person, förelägga denne att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p368 ft2">Om verksamheten drivs av en juridisk person får inspektionen före- lägga denne att göra rättelse. Om rättelse inte görs får inspektionen förelägga personen att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p368 ft4">Om det är en innehavare som avses i 3 § andra stycket som inte uppfyller kravet i 3 § första stycket, får inspektionen förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den i</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD colspan=7 class="tr7 td214"><P class="p17 ft2">dess ledning diskvalificerade personen.</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td216"><P class="p369 ft2">10 §<SPAN class="ft31">8</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr33 td199"><P class="p18 ft3">ingripa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p49 ft2">Finansinspektionen får <SPAN class="ft3">förelägga</SPAN></P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td187"><P class="p370 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p242 ft2">får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">ett finansiellt institut att göra</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft59">mot ett finansiellt institut som, efter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft3">rättelse om</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft59">registrering enligt 2 §, överträder en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td145"><P class="p214 ft3">1. upplysningar enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p21 ft3">7 §</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p49 ft3">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p50 ft3">bestämmelse</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p244 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td211"><P class="p18 ft3">lagen (2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">lämnas, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td105"><P class="p214 ft3">2. institutet,</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p242 ft3">efter</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft3">en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p49 ft3">anmälan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p50 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td211"><P class="p18 ft3">terrorism eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">enligt 2 § första stycket, överträder</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft3">föreskrifter som har meddelats med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">en bestämmelse i lagen (2009:62)</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td187"><P class="p50 ft3">stöd av den lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">finansiering av terrorism eller en</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">föreskrift som har meddelats med</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">stöd av den lagen eller en be-</P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft3">stämmelse</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p1 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td202"><P class="p275 ft3">förordningen</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p49 ft3">(EG)</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">nr 1781/2006</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td165"><P class="p49 ft3">om information om</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">betalaren som ska åtfölja över-</P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td148"><P class="p17 ft3">föringen av medel.</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p49 ft3">Om rättelse inte görs, får in-</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft3">spektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p17 ft3">förelägga</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td125"><P class="p49 ft3">institutet att</P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr7 td218"><P class="p17 ft3">upphöra med verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td217"><P class="p50 ft3">11 §</P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3">Vid en överträdelse enligt 10 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft3">får Finansinspektionen förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft3">ett finansiellt institut att göra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p50 ft3">rättelse</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p256 ft3">eller,</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft3">vid</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p18 ft59">överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft3">som inte är ringa, besluta om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td219"><P class="p50 ft3">sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3">Om det finansiella institutet är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft59">en fysisk person får sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td217"><P class="p50 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td32"><P class="p371 ft3">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td157"><P class="p256 ft3">stycket</P></TD>
<TD class="tr10 td199"><P class="p18 ft59">beslutas</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t52">
<TR>
<TD class="tr6 td220"><P class="p23 ft69">8</P></TD>
<TD class="tr6 td158"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2009:67.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td220"><P class="p372 ft2">68</P></TD>
<TD class="tr7 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_69">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t39">
<TR>
<TD class="tr9 td177"><P class="p17 ft3">endast</P></TD>
<TD class="tr9 td141"><P class="p254 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td188"><P class="p25 ft3">överträdelsen</P></TD>
<TD class="tr9 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p28 ft3">är</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">allvarlig, upprepad eller systema-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">tisk och personen i fråga uppsåt-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">ligen eller av grov oaktsamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td40"><P class="p17 ft3">orsakat överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td177"><P class="p52 ft3">Vid</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p353 ft59">allvarliga,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td36"><P class="p17 ft3">upprepade</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p28 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft3">systematiska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td188"><P class="p314 ft3">överträdelser</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p28 ft3">får</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td162"><P class="p17 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td100"><P class="p52 ft3">förelägga</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p28 ft3">ett</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">finansiellt institut att upphöra med</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td162"><P class="p17 ft3">verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td177"><P class="p17 ft3">12 §</P></TD>
<TD class="tr29 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">Om det finansiella institutet är en</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft59">juridisk</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p251 ft3">person</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p214 ft3">får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td117"><P class="p28 ft3">Finans-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft59">inspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p45 ft3">vid</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p58 ft3">en</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td181"><P class="p45 ft59">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft3">enligt 10 §</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p251 ft59">även</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><P class="p17 ft3">ingripa</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td101"><P class="p244 ft3">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p45 ft3">en</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">person som ingår i institutets styrelse</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">eller är dess verkställande direktör</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">eller på motsvarande sätt företräder</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft59">institutet, eller är ersättare för någon</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><P class="p17 ft3">av dem.</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">Ett ingripande får ske endast om</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">institutets överträdelse är all-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">varlig, upprepad eller systematisk</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">och personen i fråga uppsåtligen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">eller av grov oaktsamhet orsakat</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p17 ft3">överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td146"><P class="p52 ft3">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td146"><P class="p52 ft3">1. beslut att personen</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p28 ft59">fråga</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">under en viss tid, lägst tre år och</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">högst tio år, inte får vara styrelse-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft59">ledamot eller verkställande direktör i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">ett finansiellt institut eller på mot-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">svarande sätt företräda ett sådant</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">institut, eller vara ersättare för</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p17 ft59">någon av dem, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr10 td83"><P class="p52 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td177"><P class="p17 ft3">13 §</P></TD>
<TD class="tr29 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">Vid valet av ingripande enligt 11</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">och 12 §§ ska Finansinspektionen ta</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft59">hänsyn till hur allvarlig överträdelsen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">är och hur länge den har pågått.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">Särskild hänsyn ska tas till skador</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">som har uppstått och graden av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft59">ansvar.</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td143"><P class="p52 ft3">I försvårande riktning ska det</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">beaktas om institutet tidigare har</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">begått en överträdelse eller om den</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft3">fysiska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p254 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p247 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td181"><P class="p28 ft3">institutets</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr7 td143"><P class="p17 ft3">ledning tidigare orsakat en sådan</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p18 ft2">69</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_70">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td47"><P class="p17 ft3">överträdelse.</P></TD>
<TD class="tr9 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">I förmildrande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p52 ft3">1. institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p244 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td101"><P class="p58 ft3">den</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft3">fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">personen i institutets ledning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft3">väsentlig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft3">utsträckning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td150"><P class="p18 ft3">genom ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td81"><P class="p17 ft3">aktivt samarbete har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td150"><P class="p18 ft59">underlättat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td148"><P class="p17 ft3">Finansinspektionens</P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td150"><P class="p18 ft3">utredning,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">2. institutet snabbt upphört med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td47"><P class="p17 ft3">överträdelsen</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p1 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td101"><P class="p244 ft3">den</P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p18 ft3">fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p50 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p58 ft3">institutets</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft3">ledning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">snabbt verkat för att överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p17 ft3">ska upphöra,</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft3">sedan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td101"><P class="p17 ft3">den</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p18 ft3">anmälts</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p373 ft46">till eller påtalats av Finans- inspektionen.</P>
<P class="p374 ft3">14 §</P>
<P class="p265 ft3">Sanktionsavgiften för en juridisk person ska uppgå till lägst 5 000 kronor och som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p375 ft3">1. tio procent av institutets omsättning eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå, närmast föregående räkenskapsår,</P>
<P class="p289 ft3">2. två gånger den vinst som institutet gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p376 ft46">3. ett belopp i kronor mot- svarande fem miljoner euro.</P>
<P class="p265 ft3">Om överträdelsen har skett under institutets första verk- samhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas.</P>
<P class="p377 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t53">
<TR>
<TD class="tr4 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td222"><P class="p378 ft3">15 §</P></TD>
<TD class="tr4 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td222"><P class="p379 ft3">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft3">för</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p18 ft3">en fysisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p378 ft3">person enligt 11 § andra stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">och 12 § ska som högst fastställas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td222"><P class="p378 ft3">till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p379 ft3">1. två gånger den vinst som den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">fysiska personen gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td222"><P class="p378 ft3">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p58 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p18 ft3">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td224"><P class="p378 ft3">går att fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td108"><P class="p18 ft2">70</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td223"><P class="p379 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_71">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft3">11 §</P>
<P class="p380 ft4">Förelägganden enligt <NOBR><SPAN class="ft46">8–10</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> §§ </SPAN>får förenas med vite.</P>
<P class="p381 ft4">Finansinspektionen får bestäm- ma att ett beslut om föreläggande <SPAN class="ft46">skall </SPAN>gälla omedelbart.</P>
<P class="p66 ft3">12 §</P>
<P class="p382 ft4">Finansinspektionens beslut enligt 2 § tredje stycket första meningen och 8 § andra stycket får inte överklagas.</P>
<P class="p383 ft4">Inspektionens beslut i övrigt enligt denna lag får överklagas <SPAN class="ft46">hos </SPAN>allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p384 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p385 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p131 ft3">16 §</P>
<P class="p132 ft3">När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 13 § samt till den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen.</P>
<P class="p386 ft3">17 §</P>
<P class="p387 ft59">Vid beslut enligt 11 § andra stycket och 12 § ska Finans- inspektionen tillämpa bestämmel- serna om sanktionsföreläggande i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p182 ft46">Vid beslut om sanktionsavgift ska 15 kap. <NOBR>11–14</NOBR> §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse tillämpas i fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p162 ft3">18 §</P>
<P class="p97 ft4">Förelägganden enligt <SPAN class="ft46">7, 8, 9 och 11 §§ </SPAN>får förenas med vite.</P>
<P class="p101 ft4">Finansinspektionen får bestäm- ma att ett beslut om föreläggande <SPAN class="ft46">ska </SPAN>gälla omedelbart.</P>
<P class="p66 ft3">19 §</P>
<P class="p388 ft50">Finansinspektionens beslut enligt 2 § tredje stycket första meningen och 8 § andra stycket <SPAN class="ft59">samt beslut om sanktionsföreläggande </SPAN>får inte överklagas<SPAN class="ft59">.</SPAN></P>
<P class="p389 ft4">Inspektionens beslut i övrigt enligt denna lag får överklagas <SPAN class="ft46">till </SPAN>allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">71</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_72">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317372x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td225"><P class="p390 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">13 §</SPAN></P></TD>
<TD class="tr9 td111"><P class="p50 ft3">20 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td225"><P class="p49 ft3">Anmälningspliktiga <SPAN class="ft2">finansiella</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td111"><P class="p252 ft2"><SPAN class="ft3">Registrerade </SPAN>finansiella institut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft2">institut <SPAN class="ft3">skall </SPAN>med årliga avgifter</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft3">ska </SPAN>med årliga avgifter bekosta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft2">bekosta Finansinspektionens verk-</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">Finansinspektionens verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft2">samhet med anknytning till denna</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">med anknytning till denna lag.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p200 ft2">lag.</P>
<P class="p313 ft37">Regeringen får meddela föreskrifter om sådana avgifter som avses i första stycket.</P>
<P class="p391 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p86 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft42">Bestämmelserna i 2 § tillämpas inte på fysiska och juridiska personer som förts in i Finansinspektionens register före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p86 ft37"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p392 ft2">72</P>
</DIV>
<DIV id="page_73">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR height=0>
<TD width=45px></TD>
<TD width=160px></TD>
<TD width=201px></TD>
<TD width=99px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p17 ft28">2.11</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr20 td226"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (1998:293)</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td226"><P class="p247 ft28">om utländska försäkringsgivares och</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td226"><P class="p247 ft28">tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td132"><P class="p52 ft2">Härigenom föreskrivs att 4 kap. 5 § lagen (1998:293) om utländska</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige ska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td129"><P class="p17 ft2">ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td207"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p393 ft33">4 kap.</P>
<P class="p394 ft2">5 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p11 ft4">En försäkringsgivare från tredje land ska beviljas koncession och dess företrädare ska godkännas, om ansökan uppfyller de krav som ställs i 4 § och</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">den planerade verksamheten kan antas komma att uppfylla kraven i denna lag och andra författningar som reglerar verksamheten,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">den som kommer att ha ett sådant kvalificerat innehav i en försäkringsgivare som avses i 1 kap. 11 § aktiebolagslagen (2005:551) bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en försäkringsgivare, och</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">den som avses vara företrädare för försäkringsgivaren eller, i de fall där företrädaren är en juridisk person, vara dess ombud har tillräckliga insikter och erfarenheter för att delta i ledningen hos en försäkringsgivare och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift.</SPAN></P>
<P class="p83 ft2">Vid bedömningen enligt första stycket 2 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">innehavaren kommer att motverka att försäkringsgivarens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar verksamheten, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr10 td139"><P class="p52 ft2">2. innehavet har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td219"><P class="p241 ft2">samband med</P></TD>
<TD class="tr10 td227"><P class="p18 ft2">2. innehavet har samband med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td139"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">finansiering av särskild</P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">finansiering av särskild allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft4">Koncession får inte vägras av det skälet att det inte behövs någon ytterligare försäkringsgivare.</P>
<P class="p395 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:2060.</P>
<P class="p13 ft2">73</P>
</DIV>
<DIV id="page_74">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317374x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 Koncession beviljas tills vidare eller, om det finns särskilda omständigheter, för bestämd tid, högst tio år, och därutöver till det löpande räkenskapsårets slut.</P>
<P class="p313 ft37">Koncession ska meddelas i enlighet med den indelning som anges i 2 kap. 11 och 12 §§ försäkringsrörelselagen (2010:2043).</P>
<P class="p396 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p397 ft2">74</P>
</DIV>
<DIV id="page_75">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t54">
<TR>
<TD class="tr20 td63"><P class="p18 ft72">2.12</P></TD>
<TD class="tr20 td228"><P class="p398 ft28">Förslag till lag om ändring i kasinolagen</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td228"><P class="p398 ft28">(1999:355)</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p399 ft2">Härigenom föreskrivs i fråga om kasinolagen (1999:355)<SPAN class="ft31">1 </SPAN><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att nuvarande 14 c § ska betecknas 14 f §,</P>
<P class="p400 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 2, 14, 14 b och 17 §§ och rubriken närmast före 14 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p400 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas fyra nya paragrafer, 2 a och 14 <NOBR>c–14</NOBR> e §§, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t55">
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr10 td184"><P class="p17 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p401 ft2">2 §<SPAN class="ft31">2 </SPAN>Kasinospel får inte anordnas utan tillstånd.</P>
<P class="p400 ft4">Tillstånd till kasinospel får även omfatta spel på penningautomater och andra automatspel som avses i 6 § lotterilagen (1994:1000).</P>
<P class="p402 ft46">Bestämmelser om vissa skyl- digheter för den som driver verk- samhet enligt denna lag finns i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p403 ft3">2 a §</P>
<P class="p301 ft3">Bestämmelser om skyldighet för den som driver verksamhet enligt denna lag att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p404 ft33">Tillsyn Tillsyn <SPAN class="ft68">och ingripanden</SPAN></P>
<P class="p405 ft2">14 §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P>
<P class="p406 ft4">Lotteriinspektionen ska utöva tillsyn över att denna lag och de villkor och bestämmelser som har meddelats med stöd av lagen följs.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p34 ft2">Inspektionen ska vidare inom sitt</P></TD>
<TD class="tr7 td99"><P class="p18 ft2">Inspektionen ska vidare inom sitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">verksamhetsområde utöva tillsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">verksamhetsområde utöva tillsyn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">enligt lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">enligt lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgär-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">der mot penningtvätt och finansi-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">av terrorism och föreskrifter som</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">ering av terrorism och föreskrifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">har meddelats med stöd av den</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p407 ft2">lagen.</P></TD>
<TD class="tr10 td99"><P class="p408 ft2">den lagen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p409 ft58"><SPAN class="ft73">1</SPAN><SPAN class="ft74">Senaste lydelse av 14 c § 2009:70.</SPAN></P>
<P class="p410 ft40"><SPAN class="ft73">2</SPAN><SPAN class="ft75">Senaste lydelse 2009:70. Ändringen innebär att tredje stycket tas bort.</SPAN></P>
<P class="p410 ft77"><SPAN class="ft73">3</SPAN><SPAN class="ft76">Senaste lydelse 2009:70.</SPAN></P>
<P class="p13 ft2">75</P>
</DIV>
<DIV id="page_76">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr4 td229"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td89"><P class="p27 ft2">14 b §<SPAN class="ft31">4</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p332 ft2">Lotteriinspektionen får meddela</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">Lotteriinspektionen får meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">de förelägganden och förbud som</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">de förelägganden och förbud som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">behövs för efterlevnaden av denna</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">behövs för efterlevnaden av denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p332 ft3"><SPAN class="ft2">lag, </SPAN>av föreskrifter som har med-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">lag, lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft3">delats med stöd av denna lag, eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td211"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p18 ft2">och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft3">med stöd av <SPAN class="ft2">lagen (</SPAN>2009:62<SPAN class="ft2">) om</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">av </SPAN>terrorism och föreskrifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td229"><P class="p39 ft2">åtgärder mot penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p332 ft50">och</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">har meddelats med stöd av dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td229"><P class="p39 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td16"><P class="p17 ft3">lagar<SPAN class="ft2">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td16"><P class="p17 ft3">14 c §</P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">Den som i väsentlig utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft3">har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p17 ft3">åsidosatt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p1 ft3">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td164"><P class="p17 ft3">näringsverksamhet eller som</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft3">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft59">gjort sig skyldig till allvarlig brotts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">lighet får inte ingå i ledningen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td211"><P class="p17 ft3">tillståndshavaren.</P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">Om någon omfattas av ett förbud</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td136"><P class="p23 ft3">enligt första stycket, får Lotteri-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p17 ft3">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td103"><P class="p18 ft3">förelägga tillstånds-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td146"><P class="p17 ft3">havaren att göra rättelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p52 ft3">Om</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p249 ft3">ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td34"><P class="p17 ft3">föreläggande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p18 ft3">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td229"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft3">andra</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td212"><P class="p1 ft3">stycket inte följs,</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft3">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">det</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p411 ft46">som sägs om återkallelse i 15 § tillämpas.</P>
<P class="p374 ft3">14 d §</P>
<P class="p289 ft46">När tillståndshavaren får känne- dom om att ändringar har skett i den krets som ingår i dess ledning, ska tillståndshavaren snarast anmäla ändringen till Lotteri- inspektionen.</P>
<P class="p412 ft3">14 e §</P>
<P class="p265 ft3">Lotteriinspektionen får ingripa mot en tillståndshavare eller en person som ingår i dess ledning vid en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p413 ft46">Ingripande sker med tillämpning av 7 kap. 11 § första stycket, <NOBR>12–23</NOBR> §§ den lagen.</P>
<P class="p361 ft3">Vid föreläggande om rättelse</P>
<P class="p414 ft58"><SPAN class="ft57">4 </SPAN>Senaste lydelse 2009:70.</P>
<P class="p37 ft2">76</P>
</DIV>
<DIV id="page_77">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317377x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr9 td10"><P class="p17 ft3">med anledning av en överträdelse <SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft3">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft3">första</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft3">stycket</P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td230"><P class="p248 ft3">tillämpas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td40"><P class="p17 ft3">14 b § denna lag.</P></TD>
<TD class="tr7 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td230"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td159"><P class="p337 ft2">17 §<SPAN class="ft31">5</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td230"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Beslut i ärenden om tillsyn i</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td10"><P class="p248 ft2">Beslut i ärenden om tillsyn i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">fråga om penningtvätt och finan-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">fråga om <SPAN class="ft3">åtgärder mot </SPAN>penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">siering av terrorism enligt denna</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">tvätt och finansiering av terrorism</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">lag eller <SPAN class="ft3">enligt </SPAN>föreskrifter som har</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">enligt denna lag eller föreskrifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">meddelats med stöd av lagen får</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">överklagas <SPAN class="ft3">hos </SPAN>allmän förvalt-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">lagen får överklagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">ningsdomstol. I sådana ärenden får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">förvaltningsdomstol.</P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft2">I</P></TD>
<TD class="tr5 td230"><P class="p248 ft2">sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Lotteriinspektionen bestämma att</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">ärenden</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p247 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td231"><P class="p248 ft50">Lotteriinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p364 ft2">beslutet ska gälla omedelbart.</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">bestämma att beslutet ska gälla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><P class="p17 ft2">omedelbart.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p214 ft3">Beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td230"><P class="p248 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td40"><P class="p17 ft3">sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td230"><P class="p248 ft3">får inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><P class="p17 ft3">överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td230"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p148 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p67 ft37">Övriga beslut som har meddelats med stöd av denna lag får inte överklagas.</P>
<P class="p415 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p118 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p416 ft58"><SPAN class="ft57">5 </SPAN>Senaste lydelse 2009:70.</P>
<P class="p121 ft2">77</P>
</DIV>
<DIV id="page_78">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317378x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr20 td147"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.13</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=15 class="tr20 td232"><P class="p256 ft28">Förslag till lag om ändring i revisionslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td147"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr27 td138"><P class="p256 ft28">(1999:1079)</P></TD>
<TD class="tr27 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=17 class="tr27 td90"><P class="p18 ft2">Härigenom föreskrivs att 37 § revisionslagen (1999:1079) ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr7 td233"><P class="p39 ft2">följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr28 td235"><P class="p39 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr28 td158"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td147"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td105"><P class="p329 ft2">37 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td15"><P class="p26 ft2">En revisor som när han eller hon</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">En revisor som när han eller hon</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><P class="p39 ft2">fullgör</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p50 ft2">sitt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><P class="p1 ft2">uppdrag</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td176"><P class="p26 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">fullgör</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p256 ft2">sitt</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td85"><P class="p18 ft2">uppdrag uppsåtligen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td147"><P class="p39 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p1 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td89"><P class="p256 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td195"><P class="p26 ft2">skadar</P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td52"><P class="p58 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p18 ft2">skadar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td51"><P class="p39 ft2">företaget</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p50 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p249 ft2">ersätta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p26 ft2">skadan.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">företaget</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td177"><P class="p253 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">ersätta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p23 ft2">skadan.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td236"><P class="p39 ft2">Detsamma</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p1 ft2">gäller</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p58 ft2">när</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p26 ft2">skadan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">Detsamma</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">gäller</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p214 ft2">när</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft2">skadan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td51"><P class="p39 ft2">tillfogas</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td134"><P class="p244 ft2">någon</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td112"><P class="p240 ft50">annan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td195"><P class="p26 ft2">genom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td36"><P class="p17 ft2">tillfogas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p17 ft2">någon</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><P class="p417 ft50">annan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p18 ft2">genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">överträdelse av denna lag eller</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">överträdelse av denna lag eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td51"><P class="p39 ft2">tillämplig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td134"><P class="p244 ft2">lag om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td67"><P class="p26 ft2">årsredovisning.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">tillämplig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">lag om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td47"><P class="p23 ft50">årsredovisning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">En revisor ska även ersätta skada</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">En revisor ska även ersätta skada</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><P class="p39 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td126"><P class="p253 ft2">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p214 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p26 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td124"><P class="p244 ft50">uppsåtligen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p418 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td236"><P class="p39 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p1 ft2">vållas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p318 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p26 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">oaktsamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">vållas</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p243 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft50">revisorns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">medhjälpare. I fall som avses i</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">medhjälpare. I fall som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">36 § andra stycket denna lag och</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">36 § andra stycket denna lag och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><P class="p39 ft3">3 kap.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p1 ft3">1 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">lagen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td58"><P class="p49 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p26 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p18 ft59">4 kap. 3 och 6 §§ <SPAN class="ft50">lagen </SPAN>(2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td51"><P class="p39 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td14"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td105"><P class="p371 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p26 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td236"><P class="p39 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p256 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td237"><P class="p26 ft2">terrorism svarar</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td86"><P class="p316 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">svarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">dock revisorn endast för skada på</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">dock revisorn endast för skada på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td15"><P class="p39 ft2">grund av oriktiga uppgifter som</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">grund av oriktiga uppgifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td51"><P class="p39 ft2">revisorn</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p318 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p26 ft50">revisorns</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">revisorn</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p50 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft50">revisorns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td236"><P class="p39 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p254 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">haft</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p26 ft2">skälig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">medhjälpare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p52 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p52 ft2">haft</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">skälig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td238"><P class="p39 ft2">anledning att anta var oriktiga.</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">anledning att anta var oriktiga.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p313 ft4">Om ett registrerat revisionsbolag är revisor, är det detta bolag och den för revisionen huvudansvarige som är ersättningsskyldiga.</P>
<P class="p245 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p246 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2010:837.</P>
<P class="p37 ft2">78</P>
</DIV>
<DIV id="page_79">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t54">
<TR>
<TD class="tr20 td63"><P class="p18 ft72">2.14</P></TD>
<TD class="tr20 td228"><P class="p398 ft28">Förslag till lag om ändring i revisorslagen</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td228"><P class="p398 ft28">(2001:883)</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p419 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om revisorslagen (2001:883) <SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 28 c, 32 b, 32 d, 32 h och 36 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p400 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas fyra nya paragrafer, 3 a och 32 <NOBR>j–32</NOBR> l §§, och närmast före 32 j § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t57">
<TR>
<TD class="tr22 td111"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr22 td114"><P class="p249 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td156"><P class="p249 ft3">3 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td78"><P class="p19 ft3">Revisorsinspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td150"><P class="p18 ft3">ska utöva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p249 ft3">tillsyn över att revisorer och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p249 ft59">registrerade revisionsbolag fullgör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p249 ft3">sina</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td126"><P class="p420 ft59">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p244 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p18 ft3">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p244 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td195"><P class="p1 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p249 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p244 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td195"><P class="p23 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td156"><P class="p249 ft3">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p19 ft59">Inom ramen för denna tillsyn ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p249 ft3">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td95"><P class="p421 ft3">pröva</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td117"><P class="p251 ft3">frågor</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td156"><P class="p249 ft3">disciplinära</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td117"><P class="p422 ft59">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p240 ft3">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p18 ft3">andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p249 ft3">än revisorer som är företrädare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td114"><P class="p249 ft3">för ett registrerat</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td116"><P class="p18 ft3">revisionsbolag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p249 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td126"><P class="p423 ft59">ersättare</P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p17 ft3">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p18 ft59">sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td156"><P class="p249 ft3">företrädare.</P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td240"><P class="p424 ft2">28 c §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p52 ft3">I sin tillsyn över revision av</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td78"><P class="p19 ft2">Revisorsinspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td95"><P class="p62 ft3">får<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">företag av allmänt intresse får</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p249 ft2">det</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p17 ft2">finns skäl</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td19"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td117"><P class="p23 ft2">det, göra</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">Revisorsinspektionen, om det finns</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td114"><P class="p249 ft2">platsundersökning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td167"><P class="p244 ft2">hos</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p255 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p18 ft2">revisor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">skäl för det, göra en platsunder-</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p249 ft2">eller ett registrerat revisionsbolag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">sökning hos en revisor eller ett</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td111"><P class="p17 ft2">registrerat revisionsbolag.</P></TD>
<TD colspan=9 rowspan=2 class="tr28 td239"><P class="p19 ft59">En platsundersökning får endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td111"><P class="p17 ft71"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td204"><P class="p249 ft59">göras vid tillsyn över</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td239"><P class="p19 ft3">1. revision av företag av allmänt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p249 ft3">intresse, och</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><P class="p19 ft3">2. revisorers</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td19"><P class="p58 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td181"><P class="p18 ft3">registrerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td239"><P class="p249 ft59">revisionsbolags skyldigheter enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td239"><P class="p249 ft59">lagen (2017:000) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p249 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p244 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td195"><P class="p23 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td156"><P class="p249 ft3">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr10 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p425 ft2">32 b §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P>
<P class="p426 ft37">En sanktionsavgift för en fysisk person ska fastställas till högst en miljon kronor.</P>
<P class="p427 ft58"><SPAN class="ft73">1</SPAN><SPAN class="ft74">Senaste lydelse 2016:1339.</SPAN></P>
<P class="p410 ft77"><SPAN class="ft73">2</SPAN><SPAN class="ft76">Senaste lydelse 2016:430.</SPAN></P>
<P class="p13 ft2">79</P>
</DIV>
<DIV id="page_80">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft78">Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft3">32 j §</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft59">Om ett registrerat revisions- bolag överträder lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, får Revisorsinspektionen pröva om en disciplinär åtgärd ska vidtas mot</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft2">En sanktionsavgift ska betalas till Revisorsinspektionen inom trettio dagar från det att avgöran- det fick laga kraft </SPAN><SPAN class="ft3">eller sanktions- föreläggandet godkändes </SPAN><SPAN class="ft2">eller inom den längre tid som anges i beslutet.</SPAN></DIV>
<P class="p153 ft4">Prop. 2016/17:173 En sanktionsavgift för en juridisk person ska fastställas till högst två procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen saknas eller är bristfälliga, får den uppskattas.</P>
<P class="p88 ft2">En sanktionsavgift får inte fastställas till ett lägre belopp än femtusen kronor.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t58">
<TR>
<TD class="tr7 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td99"><P class="p18 ft3">I 32 k § finns en särskild bestäm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft3">melse</P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p214 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td67"><P class="p18 ft59">sanktionsavgiftens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p23 ft3">högsta belopp vid en överträdelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p23 ft3">av lagen (2017:000) om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft3">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td98"><P class="p17 ft3">av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td241"><P class="p424 ft2">32 d §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">Vid valet av disciplinär åtgärd</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Vid valet av disciplinär åtgärd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">enligt 32 <SPAN class="ft3">och </SPAN>32 a §§ ska Revisors-</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft2">32<SPAN class="ft3">, </SPAN>32 a</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p50 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft3">32 j </SPAN>§§ ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">inspektionen ta särskild hänsyn till</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td187"><P class="p17 ft2">Revisorsinspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p23 ft2">ta särskild</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">hur allvarlig överträdelsen är, hur</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">hänsyn till hur allvarlig överträdel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">länge den har pågått och graden av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">sen är, hur länge den har pågått</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">ansvar för den som har begått</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">och graden av ansvar för den som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td129"><P class="p428 ft8">överträdelsen.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td99"><P class="p17 ft8">har begått överträdelsen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft4">En sanktionsavgift får inte beslutas om överträdelsen uteslutande består i att revisorn inte har fullgjort sin uppgiftsskyldighet gentemot Revisorsinspektionen.</P>
<P class="p429 ft2">32 h §<SPAN class="ft31">4 </SPAN>En sanktionsavgift ska betalas</P>
<P class="p356 ft4">till Revisorsinspektionen inom trettio dagar från det att avgöran- det fick laga kraft eller inom den längre tid som anges i beslutet.</P>
<P class="p396 ft2">Sanktionsavgiften tillfaller staten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t59">
<TR>
<TD class="tr6 td220"><P class="p23 ft69">3</P></TD>
<TD class="tr6 td165"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2016:1339.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td220"><P class="p23 ft69">4</P></TD>
<TD class="tr31 td165"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2016:1339.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td220"><P class="p372 ft2">80</P></TD>
<TD class="tr7 td165"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_81">
<P class="p430 ft46">en person som avses i 3 a § andra <SPAN class="ft4">Prop. 2016/17:173 </SPAN>stycket.</P>
<P class="p431 ft3">En disciplinär åtgärd enligt första stycket får vidtas endast om överträdelsen är allvarlig, upp- repad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat över- trädelsen.</P>
<P class="p432 ft46">En disciplinär åtgärd enligt första stycket ska avse</P>
<P class="p431 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft62">ett beslut om att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får inneha en sådan befattning som avses i 3 a § andra stycket i ett registrerat revisionsbolag, eller</SPAN></P>
<P class="p433 ft46"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft79">ett beslut om en sanktions- avgift.</SPAN></P>
<P class="p434 ft3">32 k §</P>
<P class="p435 ft3">Vid en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska en sanktionsavgift enligt 32 a eller 32 j § som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p436 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft62">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträ- delsen, om beloppet går att fast- ställa, eller</SPAN></P>
<P class="p437 ft47"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft80">ett belopp i kronor mot- svarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p438 ft3">32 l §</P>
<P class="p439 ft46">I fråga om en disciplinär åtgärd enligt 32 j § tillämpas bestämmel- serna om sanktionsföreläggande i 7 kap. <NOBR>17–20</NOBR> §§ lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p440 ft2">36 §<SPAN class="ft31">5</SPAN></P>
<P class="p385 ft2">Revisorsinspektionens beslut enligt denna lag får överklagas till allmän</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr23 td193"><P class="p17 ft2">förvaltningsdomstol.</P></TD>
<TD class="tr23 td99"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><P class="p52 ft2">Beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td102"><P class="p34 ft2">som rör examination</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Beslut som rör examination</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td36"><P class="p17 ft2">enligt 4 §</P></TD>
<TD class="tr10 td102"><P class="p34 ft2">första stycket 5 <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr10 td99"><P class="p18 ft2">enligt 4 § första stycket 5<SPAN class="ft3">, </SPAN>särskild</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p441 ft58"><SPAN class="ft57">5 </SPAN>Senaste lydelse 2016:1339.</P>
<P class="p121 ft2">81</P>
</DIV>
<DIV id="page_82">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317382x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 särskild lämplighetsprövning enligt</P></TD>
<TD class="tr9 td136"><P class="p17 ft2">lämplighetsprövning enligt 5 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">5 § får dock inte överklagas.</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">eller beslut om sanktionsföre-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td133"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td136"><P class="p17 ft8"><SPAN class="ft60">läggande </SPAN>får dock inte överklagas<SPAN class="ft60">.</SPAN></P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p201 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p442 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p73 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som har inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p443 ft2">82</P>
</DIV>
<DIV id="page_83">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317383x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr20 td86"><P class="p17 ft28">2.15</P></TD>
<TD colspan=11 class="tr20 td242"><P class="p1 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2002:444)</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr9 td242"><P class="p1 ft28">om straff för finansiering av särskilt allvarlig</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr27 td83"><P class="p1 ft28">brottslighet i vissa fall</P></TD>
<TD class="tr27 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr27 td132"><P class="p52 ft2">Härigenom föreskrivs att 1 § lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall ska ha följande</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td86"><P class="p17 ft2">lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr24 td139"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr24 td153"><P class="p242 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td184"><P class="p338 ft2">1 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">Denna lag innehåller straffrättsliga bestämmelser för genomförande av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr6 td132"><P class="p52 ft2">1. den internationella konventionen om bekämpande av finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p256 ft2">antogs</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p353 ft2">av Förenta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">nationernas</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td57"><P class="p242 ft2">generalförsamling</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p28 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td243"><P class="p17 ft2">9 december 1999 (54/109), och</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">2. punkt 6 i Förenta nationernas säkerhetsråds resolution 2178 (2014).</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td243"><P class="p52 ft2">I lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td244"><P class="p28 ft2">I lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td243"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td244"><P class="p28 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p339 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p47 ft2">finns</P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p275 ft2">ytterligare</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p242 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p339 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p249 ft2">finns</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td60"><P class="p28 ft2">ytterligare</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td26"><P class="p17 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p275 ft2">genomföra</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td39"><P class="p242 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p28 ft2">genomföra</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">konventionen. De</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td151"><P class="p275 ft2">avser åtgärder</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td153"><P class="p242 ft2">konventionen. De</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td245"><P class="p28 ft2">avser åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td243"><P class="p17 ft2">som den som bedriver finansiell</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td244"><P class="p28 ft2">som den som bedriver finansiell</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td243"><P class="p17 ft2">verksamhet och annan närings-</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td244"><P class="p28 ft2">verksamhet och annan närings-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td243"><P class="p17 ft2">verksamhet är skyldig att vidta för</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td244"><P class="p28 ft2">verksamhet är skyldig att vidta för</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p150 ft2">förhindra</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p253 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td151"><P class="p275 ft2">verksamheten</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p242 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p150 ft2">förhindra</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p253 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td245"><P class="p28 ft2">verksamheten</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">utnyttjas</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p58 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td85"><P class="p275 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p242 ft2">utnyttjas</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td156"><P class="p1 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p28 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td243"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td51"><P class="p242 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p444 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p445 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2016:94.</P>
<P class="p121 ft2">83</P>
</DIV>
<DIV id="page_84">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t60">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.16</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td246"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:46)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td246"><P class="p17 ft28">om värdepappersfonder</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p137 ft4">Härigenom föreskrivs att 2 kap. 2 §, 11 kap. 3 och 7 §§ och 12 kap. 1 a och 8 §§ lagen (2004:46) om värdepappersfonder<SPAN class="ft67">1 </SPAN>ska ha följande</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t61">
<TR>
<TD class="tr10 td178"><P class="p17 ft2">lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td247"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td178"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td247"><P class="p18 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td178"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td247"><P class="p446 ft33">2 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td178"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td247"><P class="p447 ft2">2 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">Vid bedömningen enligt 1 § 3 av om en innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p88 ft4">1. innehavaren kommer att motverka att fondbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">författningar som reglerar bolagets verksamhet, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td248"><P class="p214 ft2">2. innehavet har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td185"><P class="p26 ft2">samband med</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">2. innehavet har samband med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td248"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td248"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p23 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td99"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">Om den som kommer att ha ett kvalificerat innehav i bolaget är ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av innehavarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p88 ft4">Om bolaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av bolaget.</P>
<P class="p88 ft4">Om förvaringsinstitutet är en i Sverige etablerad filial till ett kreditinstitut med säte i ett annat land inom EES, får Finansinspektionen som ett villkor för tillståndet föreskriva att de tillgångar som ingår i en värdepappersfond ska förvaras här i landet. Detta gäller dock inte om tillgångarna ska förvaras hos ett utländskt förvaringsinstitut enligt 3 kap. 2 § tredje stycket.</P>
<P class="p448 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse av lagens rubrik 2013:563.</P>
<P class="p200 ft65"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2013:563.</P>
<P class="p37 ft2">84</P>
</DIV>
<DIV id="page_85">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr9 td132"><P class="p449 ft33">11 kap.</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p450 ft2">3 §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">Tillstånd ska ges till förvärv som avses i 1 §, om förvärvaren bedöms</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett fondbolag</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p28 ft2">och det kan antas att det tilltänkta förvärvet är ekonomiskt sunt. Hänsyn</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">ska tas till förvärvarens sannolika påverkan på verksamheten i</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">fondbolaget.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p28 ft2">Vid bedömningen enligt första stycket ska förvärvarens anseende och</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td132"><P class="p17 ft8">kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas</P></TD>
<TD class="tr8 td67"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">om den som till följd av förvärvet kommer att ingå i styrelsen för fondbolaget eller vara verkställande direktör i detta bolag eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett fondbolag och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att fondbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td197"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td227"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2">Om förvärvaren är ett blandat finansiellt holdingföretag, ska det vid bedömningen av förvärvarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p11 ft4">Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan fondbolaget och någon annan, ska tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av bolaget.</P>
<P class="p451 ft2">7 §<SPAN class="ft31">4</SPAN></P>
<P class="p235 ft4">Finansinspektionen får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier vid stämman inte får företräda fler aktier än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat</P>
<P class="p83 ft4">1. om ägaren motverkar eller kan antas komma att motverka att fondbolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet,</P>
<P class="p452 ft58"><SPAN class="ft73">3</SPAN><SPAN class="ft74">Senaste lydelse 2011:882.</SPAN></P>
<P class="p410 ft77"><SPAN class="ft73">4</SPAN><SPAN class="ft76">Senaste lydelse 2011:882.</SPAN></P>
<P class="p13 ft2">85</P>
</DIV>
<DIV id="page_86">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr9 td79"><P class="p214 ft2">2. om ägaren i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">sig skyldig till allvarlig brottslighet,</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">3. om ägaren är ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">5 kap. 16 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td158"><P class="p255 ft2">lagen (2006:531)</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p21 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p50 ft2">särskild</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p149 ft2">tillsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p255 ft50">över</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td147"><P class="p17 ft2">konglomerat, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td233"><P class="p214 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td249"><P class="p23 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p18 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td147"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p244 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td185"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p453 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td23"><P class="p332 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td249"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td92"><P class="p244 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td162"><P class="p244 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p214 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td158"><P class="p332 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p244 ft2">finansiering</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td237"><P class="p23 ft2">av särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td233"><P class="p17 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td249"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td147"><P class="p17 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td249"><P class="p244 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier inte har ansökt om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillstånd till ett förvärv som avses i 1 §, får Finansinspektionen besluta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">innehavaren</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft2">vid</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p244 ft2">stämman</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">inte</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p353 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft2">företräda</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p243 ft2">aktierna</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p339 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p18 ft2">den del de</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p200 ft2">omfattas av ett krav på tillstånd.</P>
<P class="p88 ft4">Om någon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet.</P>
<P class="p454 ft33">12 kap.</P>
<P class="p455 ft2">1 a §<SPAN class="ft31">5</SPAN></P>
<P class="p94 ft4">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett fondbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om fondbolaget</P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">har fått tillstånd att driva fondverksamhet genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">tillhandahåller diskretionär portföljförvaltning i strid med 1 kap. 4 §,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">påbörjar marknadsföring av en av bolaget förvaltad värdepappers- fond i ett annat land inom EES innan en underrättelse om detta gjorts hos Finansinspektionen i enlighet med 2 kap. 15 c §,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">inte uppfyller grundläggande krav på organisation och drift av verksamheten enligt 2 kap. 17 eller 17 f § eller föreskrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 5 avseende dessa bestämmelser,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft26">åsidosätter sina skyldigheter eller på annat sätt överträder det som anges om uppdragsavtal i 4 kap. </SPAN><NOBR>4–6</NOBR> §§ och 7 § första stycket,</P>
<P class="p86 ft37"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft36">påbörjar förvaltning och marknadsföring av en värdepappersfond utan att fondbestämmelserna godkänts enligt 4 kap. 9 §,</SPAN></P>
<P class="p322 ft58"><SPAN class="ft57">5 </SPAN>Senaste lydelse 2016:892.</P>
<P class="p37 ft2">86</P>
</DIV>
<DIV id="page_87">
<P class="p223 ft4">7. vid upprepade tillfällen låter bli att upprätta eller tillhandahålla Prop. 2016/17:173 informationsbroschyr, faktablad, årsberättelse och halvårsberättelse i</P>
<P class="p37 ft2">enlighet med 4 kap. <NOBR>15–21</NOBR> §§,</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft24">vid upprepade tillfällen placerar medel i en värdepappersfond i strid med det som anges i 5 kap. 1, </SPAN><NOBR>3–22,</NOBR> 24 eller 25 § eller föreskrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 9, 10, 12 och 13 avseende dessa bestämmelser,</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft23">inte uppfyller kraven på hantering av risker i 5 kap. 2 § första eller andra stycket eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 13 kap. 1 § 11 avseende dessa bestämmelser,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr7 td111"><P class="p251 ft2">10. i strid med 11 kap. 5 § första</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td239"><P class="p18 ft2">10. i strid med 11 kap. 5 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">stycket låter bli att till Finans-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">stycket låter bli att till Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">inspektionen anmäla sådana för-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">inspektionen anmäla sådana för-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p251 ft2">värv och avyttringar som avses</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td239"><P class="p18 ft2">värv och avyttringar som avses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">där, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft2">där,</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">11. i strid med 11 kap. 5 § tredje</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">11. i strid med 11 kap. 5 § tredje</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p251 ft2">stycket låter bli att till Finans-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td239"><P class="p18 ft2">stycket låter bli att till Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">inspektionen anmäla namnen på de</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">inspektionen anmäla namnen på de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">ägare som har ett kvalificerat</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">ägare som har ett kvalificerat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p251 ft2">innehav av aktier i bolaget samt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td239"><P class="p18 ft2">innehav av aktier i bolaget samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">storleken på innehavet<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td250"><P class="p249 ft2">storleken på innehavet<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td250"><P class="p19 ft3">12. har befunnits ansvarigt</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td209"><P class="p249 ft3">en allvarlig,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td188"><P class="p18 ft3">upprepad eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft3">systematisk överträdelse av lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p318 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p249 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p50 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft3">terrorism eller föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td111"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td239"><P class="p249 ft60">meddelats med stöd av den lagen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 11 kap. 1 eller 4 § för förvärv eller avyttring av aktier i bolaget, ska första stycket 10 och 11 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier.</P>
<P class="p67 ft4">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p148 ft2">Ingripande sker genom</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, eller, för upprepade allvarliga överträdelser, permanent inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett fondbolag, eller ersättare för någon av dem, eller</SPAN></P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">beslut om sanktionsavgift.</SPAN></P>
<P class="p456 ft2">8 §<SPAN class="ft31">6</SPAN></P>
<P class="p385 ft2">Sanktionsavgiften för ett fondbolag eller ett förvaringsinstitut ska</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr23 td129"><P class="p17 ft2">fastställas till högst det högsta av</P></TD>
<TD class="tr23 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p52 ft2">1. ett belopp som per den</P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p255 ft2">1. ett belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft2">som per</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p18 ft2">den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft2">17 september 2014 i <SPAN class="ft3">svenska </SPAN>kro-</P></TD>
<TD class="tr10 td162"><P class="p453 ft2">17 september 2014</P></TD>
<TD class="tr10 td189"><P class="p50 ft2">i kronor</P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p18 ft2">mot-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr34 td129"><P class="p17 ft58"><SPAN class="ft57">6 </SPAN>Senaste lydelse 2016:892.</P></TD>
<TD class="tr34 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr34 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr34 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p121 ft2">87</P>
</DIV>
<DIV id="page_88">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317388x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173 nor motsvarade fem miljoner euro,</P>
<P class="p457 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">tio procent av bolagets eller institutets eller, i förekommande fall, </SPAN><SPAN class="ft46">koncernens </SPAN>omsättning närmast föregående räkenskapsår,</P>
<P class="p458 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som bolaget eller institutet </SPAN><SPAN class="ft46">erhållit </SPAN>till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa<SPAN class="ft46">, eller</SPAN></P>
<P class="p459 ft3"><SPAN class="ft3">4.</SPAN><SPAN class="ft45">två gånger de kostnader som bolaget eller institutet undvikit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa</SPAN><SPAN class="ft2">.</SPAN></P>
<P class="p460 ft4">Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än</P>
<P class="p461 ft4">5 000 kronor. Om överträdelsen har skett under fondbolagets eller förvaringsinstitutets första verk- samhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft46">den </SPAN>uppskattas.</P>
<P class="p462 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p37 ft2">svarade fem miljoner euro,</P>
<P class="p463 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">tio procent av bolagets eller institutets </SPAN><SPAN class="ft3">omsättning </SPAN>eller, i förekommande fall, <SPAN class="ft3">motsvarande </SPAN>omsättning <SPAN class="ft3">på koncernnivå </SPAN>närmast föregående räkenskapsår, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P>
<P class="p464 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som bolaget eller institutet </SPAN><SPAN class="ft46">gjort </SPAN>till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa.</P>
<P class="p465 ft2">Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än 5 000 kronor. Om överträdelsen har skett under fondbolagets eller förvaringsinstitutets första verk- samhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">omsättningen </SPAN>uppskattas.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p73 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p466 ft2">88</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_89">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr20 td150"><P class="p17 ft28">2.17</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr20 td251"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:297)</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td251"><P class="p17 ft28">om bank- och finansieringsrörelse</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td132"><P class="p52 ft2">Härigenom föreskrivs att 14 kap. 2 och 6 §§ och 15 kap. 1 a och 8 §§</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse ska ha följande</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft2">lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td207"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p467 ft33"><SPAN class="ft81">14</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p468 ft2">2 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p11 ft2">Tillstånd ska ges till förvärv som avses i 1 §, om förvärvaren bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett kreditinstitut och det kan antas att det tilltänkta förvärvet är ekonomiskt sunt. Hänsyn ska tas till förvärvarens sannolika påverkan på verksamheten i kreditinstitutet.</P>
<P class="p235 ft4">Vid bedömningen enligt första stycket ska förvärvarens anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">om den som till följd av förvärvet kommer att ingå i styrelsen för kreditinstitutet eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett kreditinstitut och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift samt om styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda institutet,</SPAN></P>
<P class="p11 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att kreditinstitutets rörelse drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar institutets verksamhet, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p214 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td197"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td227"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2">Om förvärvaren är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av förvärvarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr10 td104"><P class="p17 ft2">särskild</P></TD>
<TD class="tr10 td205"><P class="p453 ft2">tillsyn över kreditinstitut</P></TD>
<TD class="tr10 td252"><P class="p17 ft2">och värdepappersbolag</P></TD>
<TD class="tr10 td117"><P class="p18 ft2">respektive</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft2">5 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td205"><P class="p453 ft2">16 § lagen (2006:531) om</P></TD>
<TD class="tr5 td252"><P class="p47 ft2">särskild tillsyn över</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td207"><P class="p17 ft2">konglomerat.</P></TD>
<TD class="tr7 td252"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p469 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2014:982.</P>
<P class="p13 ft2">89</P>
</DIV>
<DIV id="page_90">
<P class="p470 ft4">Prop. 2016/17:173 Om förvärvet skulle leda till nära förbindelser mellan kreditinstitutet och någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av institutet.</P>
<P class="p471 ft2">6 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P>
<P class="p180 ft4">Finansinspektionen får besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i ett kreditinstitut vid stämman inte får företräda fler aktier eller andelar än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat</P>
<P class="p472 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">om innehavaren motverkar eller kan antas komma att motverka att kreditinstitutets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven</SPAN></P>
<P class="p93 ft2"><SPAN class="ft2">i</SPAN><SPAN class="ft26">denna lag och andra författningar som reglerar institutets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">om innehavaren i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p85 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">om innehavaren är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td129"><P class="p26 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td99"><P class="p23 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p251 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p251 ft2">särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p23 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td99"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 §, får Finansinspektionen besluta att innehavaren vid stämman inte får företräda aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd.</P>
<P class="p180 ft4">Om någon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, får innehavaren inte företräda aktierna eller andelarna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet.</P>
<P class="p473 ft58"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2014:982.</P>
<P class="p37 ft2">90</P>
</DIV>
<DIV id="page_91">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr9 td132"><P class="p474 ft33">15 kap.</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p474 ft2">1 a §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett kredit-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p474 ft2">instituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">någon av dem, om kreditinstitutet</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">har fått tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">i strid med 14 kap. 4 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">i strid med 14 kap. 4 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i institutet samt storleken på innehaven,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft23">inte uppfyller kraven i 6 kap. </SPAN><NOBR>1–4</NOBR> a, 4 c eller 5 § eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 4,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft23">låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspektionen när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p475 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft26">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft26">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar</SPAN></P>
<P class="p476 ft4">ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft24">låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft25">vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">11.</SPAN><SPAN class="ft26">utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">12.</SPAN><SPAN class="ft26">är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">13.</SPAN><SPAN class="ft26">låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna </SPAN><NOBR>431.1–431.3</NOBR> och 451.1 i tillsynsförordningen,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">14.</SPAN><SPAN class="ft26">gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapitalbuffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument</SPAN></P>
<P class="p477 ft2">som ingår i kapitalbasen,</P>
<P class="p478 ft4">15. har befunnits ansvarigt för en 15. har befunnits ansvarigt för en allvarlig överträdelse av lagen allvarlig, upprepad eller systematisk</P>
<P class="p479 ft58"><SPAN class="ft57">3 </SPAN>Senaste lydelse 2015:1029.</P>
<P class="p13 ft2">91</P>
</DIV>
<DIV id="page_92">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD colspan=7 class="tr9 td171"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penning-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr9 td136"><P class="p17 ft50">överträdelse av lagen <SPAN class="ft59">(2017:000) </SPAN>om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">tvätt och finansiering av terrorism,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p17 ft50">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p247 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td181"><P class="p422 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p256 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p27 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft59">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">föreskrifter som har meddelats med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td248"><P class="p17 ft3">stöd av den lagen<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td248"><P class="p52 ft3">16. har befunnits</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p242 ft59">ansvarigt</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft3">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft3">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td36"><P class="p474 ft59">allvarlig,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p371 ft59">upprepad</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft59">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">systematisk överträdelse av Europa-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">parlamentets och rådets förordning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">(EU) 2015/847 av den 20 maj 2015</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">om uppgifter som ska åtfölja</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">överföringar av medel och om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft3">upphävande</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p244 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td67"><P class="p18 ft3">förordning (EG)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td151"><P class="p17 ft3">nr 1781/2006,</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p332 ft2"><SPAN class="ft3">16. </SPAN>har tillåtit en styrelseledamot,</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">17. </SPAN>har tillåtit en styrelseledamot,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td253"><P class="p107 ft2">verkställande</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p365 ft2">direktören</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">verkställande</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p480 ft50">direktören</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft2">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">ersättare för någon av dem att åta sig</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft50">ersättare för någon av dem att åta sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">ett sådant uppdrag i institutet eller</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">ett sådant uppdrag i institutet eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">kvarstå i institutet trots att kraven i</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">kvarstå i institutet trots att kraven i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p107 ft2">3 kap.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td36"><P class="p17 ft2">2 § första</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p243 ft58">stycket</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p21 ft2">4</P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p332 ft2">eller 5,</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">3 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td36"><P class="p242 ft2">2 § första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p257 ft58">stycket</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td217"><P class="p18 ft2">4 eller 5,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p107 ft2">10 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><P class="p398 ft2">8 <NOBR>a–8</NOBR> c §§,</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft2">12 kap.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p17 ft2">10 kap.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td198"><P class="p65 ft2">8 <NOBR>a–8</NOBR> c §§,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td217"><P class="p18 ft2">12 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">6 <NOBR>a–6</NOBR> c §§ eller i föreskrifter som har</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">6 <NOBR>a–6</NOBR> c §§ eller i föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">meddelats med stöd av 16 kap. 1 § 2</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td254"><P class="p107 ft2">inte är uppfyllda,</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td151"><P class="p17 ft2">inte är uppfyllda,</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p332 ft2"><SPAN class="ft3">17. </SPAN>i strid med 6 a kap. 2 § låter</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">18. </SPAN>i strid med 6 a kap. 2 § låter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">bli att upprätta eller lämna in en</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">bli att upprätta eller lämna in en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td207"><P class="p107 ft2">koncernåterhämtningsplan,</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td255"><P class="p17 ft2">koncernåterhämtningsplan,</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p332 ft2"><SPAN class="ft3">18. </SPAN>i strid med 6 b kap. 11 § låter</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">19. </SPAN>i strid med 6 b kap. 11 § låter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">bli att anmäla att koncerninternt</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">bli att anmäla att koncerninternt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p107 ft50">finansiellt stöd ska lämnas,</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td78"><P class="p17 ft50">finansiellt stöd ska lämnas,</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td151"><P class="p108 ft3">19. <SPAN class="ft2">i</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p256 ft2">strid</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p49 ft2">13 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft2">4 a och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p52 ft3">20. <SPAN class="ft2">i</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p149 ft2">strid</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td198"><P class="p240 ft2">med 13 kap. 4 a</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p107 ft2">5 a §§</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p249 ft2">låter</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p318 ft2">bli</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p453 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td73"><P class="p332 ft50">underrätta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p17 ft2">5 a §§</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p256 ft2">låter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p318 ft2">bli</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p474 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td217"><P class="p18 ft50">underrätta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p107 ft2">Finansinspektionen om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p332 ft2">institutet</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td248"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p257 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td217"><P class="p23 ft2">institutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">fallerar eller sannolikt kommer att</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">fallerar eller sannolikt kommer att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td253"><P class="p107 ft2">fallera, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td100"><P class="p17 ft2">fallera, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p332 ft2"><SPAN class="ft3">20. </SPAN>i strid med 28 kap. 1 § lagen</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">21. </SPAN>i strid med 28 kap. 1 § lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">(2015:1016) om resolution låter bli</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">(2015:1016) om resolution låter bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">att lämna begärda upplysningar till</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">att lämna begärda upplysningar till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p107 ft2">Riksgäldskontoret.</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td248"><P class="p17 ft2">Riksgäldskontoret.</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">eller underrättelseskyldighet enligt 14 kap. 1 eller 3 § för förvärv eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avyttring av aktier eller andelar i institutet, ska första stycket 2 och 3 inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=12 class="tr5 td256"><P class="p107 ft2">gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar.</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om institutets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td172"><P class="p107 ft2">oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p108 ft2">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td71"><P class="p107 ft50">år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett kreditinstitut,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td172"><P class="p107 ft2">eller ersättare för någon av dem, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td70"><P class="p109 ft2">92</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td172"><P class="p108 ft2">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_93">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317393x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p37 ft3">Lydelse enligt prop. 2016/17:162 Föreslagen lydelse <SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173</SPAN></P>
<P class="p481 ft2">8 §</P>
<P class="p148 ft2">Sanktionsavgiften för ett kreditinstitut ska fastställas till högst det högsta</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr23 td101"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr23 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">1. tio procent av kreditinstitutets</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td227"><P class="p52 ft2">1. tio procent av kreditinstitutets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">omsättning eller, i förekommande</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">omsättning eller, i förekommande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft2">fall,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td100"><P class="p23 ft2">motsvarande</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td57"><P class="p241 ft2">omsättning på</P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft2">fall,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td144"><P class="p23 ft2">motsvarande</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td39"><P class="p18 ft2">omsättning på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td257"><P class="p17 ft2">koncernnivå närmast</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td92"><P class="p241 ft50">föregående</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td43"><P class="p17 ft2">koncernnivå närmast</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td119"><P class="p18 ft2">föregående</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">räkenskapsår, <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">räkenskapsår,</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td67"><P class="p52 ft2">2. två gånger</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td63"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p17 ft2">vinst</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p241 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td30"><P class="p52 ft2">2. två</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p275 ft50">gånger</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td77"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p318 ft2">vinst</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">institutet gjort till följd av</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">institutet gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p242 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p241 ft2">beloppet</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p253 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft2">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td67"><P class="p17 ft2">går att fastställa.</P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td43"><P class="p17 ft2">går att fastställa<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><P class="p52 ft3">3. ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p21 ft3">belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td119"><P class="p18 ft59">motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td67"><P class="p17 ft3">fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td139"><P class="p52 ft2">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p244 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p241 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td139"><P class="p52 ft2">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p214 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p18 ft2">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td219"><P class="p241 ft2">överträdelsen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><P class="p18 ft2">överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">har skett under institutets första</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">har skett under institutets första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p50 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p241 ft2">uppgifter</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p50 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft2">uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p18 ft50">omsättningen</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td219"><P class="p241 ft2">annars saknas</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p23 ft50">omsättningen</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><P class="p18 ft2">annars saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">den </SPAN>upp-</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">omsätt-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td202"><P class="p17 ft8">skattas.</P></TD>
<TD class="tr8 td11"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td88"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td221"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td101"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td115"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td139"><P class="p17 ft8"><SPAN class="ft60">ningen </SPAN>uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr8 td154"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td77"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td101"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft37">Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven enligt 6 kap. 1 §.</P>
<P class="p415 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p118 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p482 ft2">93</P>
</DIV>
<DIV id="page_94">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t62">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.18</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td133"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2004:299)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td133"><P class="p17 ft28">om inlåningsverksamhet</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p137 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2004:299) om inlåningsverk- samhet</P>
<P class="p201 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 10, 18 och 21 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p88 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas sju nya paragrafer, 18 <NOBR>a–18</NOBR> g §§, och närmast före 18 d och 18 g §§ nya rubriker av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t44">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr22 td209"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr22 td209"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td259"><P class="p483 ft2">10 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">företag som driver inlånings-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">företag som driver inlånings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">verksamhet enligt denna lag att</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">verksamhet enligt denna lag att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">medverka</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p244 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p26 ft2">förhindra</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">medverka</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p244 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td258"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p18 ft2">förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p314 ft2">finns</P></TD>
<TD class="tr5 td258"><P class="p17 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p26 ft2">lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p314 ft2">finns</P></TD>
<TD class="tr5 td258"><P class="p17 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p18 ft2">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">(<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">(<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td184"><P class="p26 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td100"><P class="p17 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td131"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td141"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td258"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td70"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td100"><P class="p17 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td131"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td141"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td258"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td23"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">Ett företag som är registrerat enligt 7 § ska på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen ska kunna kontrollera att lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism följs.</P>
<P class="p180 ft4">Finansinspektionen får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos företaget.</P>
<P class="p484 ft2">18 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P>
<P class="p180 ft4">Finansinspektionen får förelägga ett företag som driver inlånings- verksamhet att göra rättelse om företaget</P>
<P class="p91 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">inte uppfyller kravet i 5 § första stycket eller 6 § första stycket,</SPAN></P>
<P class="p85 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">överträder en bestämmelse i 9 §, 10 § andra stycket, 11 §, 12 § eller 14 § andra stycket,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t42">
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">3. överträder en bestämmelse i</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">3<SPAN class="ft3">. </SPAN>överträder en bestämmelse i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">terrorism, eller <SPAN class="ft3">en föreskrift </SPAN>som</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">terrorism, eller <SPAN class="ft3">föreskrifter </SPAN>som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">har meddelats med stöd av den</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">meddelats med stöd av den lagen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p485 ft2">lagen, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p486 ft2">eller</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p88 ft2">4. överträder någon annan bestämmelse i en författning som reglerar företagets inlåningsverksamhet.</P>
<P class="p88 ft4">Om en innehavare som avses i 6 § andra stycket inte uppfyller kravet i 6 § första stycket, får inspektionen förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den i dess ledning diskvalificerade personen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t63">
<TR>
<TD class="tr6 td220"><P class="p23 ft69">1</P></TD>
<TD class="tr6 td158"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2009:74.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td220"><P class="p23 ft69">2</P></TD>
<TD class="tr31 td158"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2009:74.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td220"><P class="p372 ft2">94</P></TD>
<TD class="tr7 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_95">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft4">Om ett företag inte gör rättelse får inspektionen avföra det ur registret. Ett företag ska också avföras ur registret om det anmäler att det inte längre driver inlåningsverksamhet eller om det på annat sätt framgår att inlåningsverksamheten har upphört.</P>
<P class="p487 ft3">18 a §</P>
<P class="p488 ft46">Vid överträdelser enligt 18 § första stycket, som inte är ringa, får Finansinspektionen ingripa mot ett företag genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p324 ft3">18 b §</P>
<P class="p489 ft3">Finansinspektionen får ingripa mot någon som ingår i företagets styrelse eller är dess verkställande direktör eller ersättare för någon av dem, om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p490 ft3">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p491 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p492 ft3">1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett företag, eller</P>
<P class="p493 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p494 ft3">18 c §</P>
<P class="p492 ft3">Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar.</P>
<P class="p488 ft3">I försvårande riktning ska det beaktas om företaget tidigare har begått en överträdelse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en sådan överträdelse.</P>
<P class="p490 ft47">I förmildrande riktning ska det beaktas om</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p103 ft2">95</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_96">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p104 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p164 ft2">96</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p165 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft45">företaget eller den fysiska personen i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning, och</SPAN></P>
<P class="p495 ft84"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft83">företaget snabbt har upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i företagets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen.</SPAN></P>
<P class="p66 ft68">Sanktionsavgift</P>
<P class="p66 ft3">18 d §</P>
<P class="p165 ft3">Sanktionsavgiften för ett företag ska uppgå till lägst 5 000 kronor och som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p169 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft45">tio procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekom- mande fall när det är fråga om överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, mot- svarande omsättning på koncern- nivå,</SPAN></P>
<P class="p496 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft45">två gånger den vinst som företaget gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p497 ft46"><SPAN class="ft3">3.</SPAN><SPAN class="ft79">ett belopp i kronor mot- svarande fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p498 ft3">Om överträdelsen har skett under företagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen uppskattas.</P>
<P class="p167 ft47">Avgiften tillfaller staten. Den får inte vara så stor att företaget därefter inte uppfyller kravet i 5 §.</P>
<P class="p178 ft3">18 e §</P>
<P class="p165 ft46">En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p165 ft47">1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_97">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H40317397x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t64">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td237"><P class="p17 ft3">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD class="tr9 td260"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">om beloppet </SPAN>Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">går att fastställa, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p372 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td41"><P class="p17 ft60">2015</P></TD>
<TD class="tr8 td177"><P class="p214 ft60">i</P></TD>
<TD class="tr8 td113"><P class="p17 ft60">kronor</P></TD>
<TD class="tr8 td260"><P class="p372 ft60">motsvarade</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p499 ft47">fem miljoner euro. Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p500 ft3">18 f §</P>
<P class="p501 ft59">När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 18 c § samt till företagets eller den fysiska personens finansiella ställ- ning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen.</P>
<P class="p502 ft68">Sanktionsföreläggande och verkställighet</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t65">
<TR>
<TD class="tr9 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p17 ft3">18 g §</P></TD>
<TD class="tr9 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p52 ft3">Vid</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><P class="p244 ft3">ingripanden</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft3">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p18 ft3">fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td181"><P class="p17 ft3">personer vid</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td125"><P class="p256 ft3">överträdelser</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p18 ft3">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft3">18 b §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p318 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td153"><P class="p18 ft3">Finansinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft3">tillämpa</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td57"><P class="p58 ft3">bestämmelserna</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td148"><P class="p17 ft59">sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p243 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p18 ft59">15 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft3">9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p17 ft3">lagen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td89"><P class="p353 ft59">(2004:297)</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td51"><P class="p17 ft3">bank- och finansieringsrörelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p52 ft3">Vid</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><P class="p255 ft59">beslut</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p50 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td39"><P class="p18 ft3">sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p17 ft3">ska 15 kap.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td197"><P class="p17 ft3"><NOBR>11–14</NOBR> §§ lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft3">bank-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p243 ft59">och</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td153"><P class="p18 ft3">finansieringsrörelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p17 ft3">tillämpas i fråga om verkställighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td51"><P class="p17 ft3">av beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td26"><P class="p503 ft2">21 §</P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p52 ft2">Finansinspektionens beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p332 ft50">enligt</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td148"><P class="p52 ft50">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td119"><P class="p18 ft2">beslut enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft2">15 § andra stycket får inte</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p332 ft2">över-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">15 § andra stycket <SPAN class="ft3">och beslut om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">klagas. Inspektionens beslut i övrigt</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td148"><P class="p17 ft59">sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p314 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft50">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">enligt denna lag får överklagas <SPAN class="ft3">hos</SPAN></P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">överklagas.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td187"><P class="p18 ft2">Inspektionens beslut i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft2">allmän förvaltningsdomstol.</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p332 ft2">Pröv-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">övrigt enligt denna lag får över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">ningstillstånd krävs vid överkla-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">klagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvaltningsdom-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft2">gande till kammarrätten.</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td51"><P class="p17 ft2">stol. Prövningstillstånd krävs</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft2">vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td99"><P class="p17 ft2">överklagande till kammarrätten.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p234 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p235 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p504 ft2">97</P>
</DIV>
<DIV id="page_98">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t62">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.19</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td133"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2005:405)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td133"><P class="p17 ft28">om försäkringsförmedling</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p137 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling</P>
<P class="p88 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 8 kap. 1, 12, 13 och <NOBR>15–18</NOBR> §§, 10 kap. 1 § och rubrikerna närmast före 8 kap. 1, 12 och 15 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p94 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 8 kap. 1 <NOBR>a–1</NOBR> c §§ och 13 <NOBR>a–13</NOBR> c §§, och närmast före 8 kap. 13 c § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t66">
<TR>
<TD class="tr22 td261"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td169"><P class="p65 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr0 td261"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr0 td169"><P class="p17 ft33">8 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td261"><P class="p17 ft33">Ingripande mot</P></TD>
<TD class="tr3 td169"><P class="p505 ft33">Ingripande mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td261"><P class="p17 ft85">försäkringsförmedlare</P></TD>
<TD class="tr8 td169"><P class="p505 ft85">försäkringsförmedlare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td261"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td169"><P class="p505 ft68">och vissa fysiska personer</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p506 ft2">1 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p180 ft2">Om en försäkringsförmedlare har åsidosatt sina skyldigheter enligt denna lag, enligt föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen, eller enligt andra författningar som reglerar försäkringsförmedlarens verksam- het, samt föreskrifter som har meddelats med stöd av sistnämnda författ- ningar, ska Finansinspektionen ingripa.</P>
<P class="p94 ft4">Finansinspektionen ska då utfärda ett föreläggande att vidta åtgärd inom viss tid, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska försäkringsförmedlarens tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas.</P>
<P class="p507 ft3">Finansinspektionen får avstå från ingripande om en överträ- delse är ringa eller ursäktlig, om försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot försäk- ringsförmedlaren och dessa åtgär- der bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p508 ft3">1 a §</P>
<P class="p266 ft46">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i försäkrings- förmedlarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på mot- svarande sätt företräder försäk- ringsförmedlaren, eller är ersättare för någon av dem, om förmedlaren</P>
<P class="p322 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2009:75. Ändringen innebär att tredje stycket tas bort.</P>
<P class="p37 ft2">98</P>
</DIV>
<DIV id="page_99">
<P class="p110 ft46">har befunnits ansvarig för en <SPAN class="ft4">Prop. 2016/17:173 </SPAN>överträdelse av lagen (2017:000) om</P>
<P class="p176 ft3">åtgärder mot penningtvätt och finan- siering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p67 ft3">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p203 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p509 ft59">1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en försäkringsförmedlare, eller</P>
<P class="p510 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p386 ft3">1 b §</P>
<P class="p67 ft3">Vid valet av ingripande ska Finansinspektionen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar.</P>
<P class="p118 ft46">Finansinspektionen får avstå från ingripande om</P>
<P class="p67 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft62">en överträdelse är ringa eller ursäktlig,</SPAN></P>
<P class="p67 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft62">försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om den fysiska personen i försäkringsför- medlarens ledning verkat för att försäkringsförmedlaren gör rättelse, eller</SPAN></P>
<P class="p119 ft46"><SPAN class="ft3">3.</SPAN><SPAN class="ft79">någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot försäk- ringsförmedlaren eller den fysiska personen i försäkringsför- medlarens ledning och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</SPAN></P>
<P class="p511 ft3"><SPAN class="ft59">1</SPAN><SPAN class="ft62">c §</SPAN></P>
<P class="p69 ft3">I försvårande riktning ska det</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t39">
<TR>
<TD class="tr23 td58"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr23 td262"><P class="p327 ft59">försäkringsförmedlaren</P></TD>
<TD class="tr23 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">tidigare har begått en överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td38"><P class="p17 ft3">eller om den fysiska personen i</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td194"><P class="p17 ft3">försäkringsförmedlarens</P></TD>
<TD class="tr6 td176"><P class="p327 ft59">ledning</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td58"><P class="p17 ft3">tidigare</P></TD>
<TD class="tr7 td189"><P class="p17 ft3">orsakat</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft3">en</P></TD>
<TD class="tr7 td176"><P class="p327 ft3">sådan</P></TD>
<TD class="tr7 td58"><P class="p18 ft2">99</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_100">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td102"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td92"><P class="p17 ft3">överträdelse.</P></TD>
<TD class="tr9 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p52 ft3">I förmildrande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td245"><P class="p52 ft3">1. förmedlaren</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p244 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p253 ft3">den</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p18 ft59">fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p17 ft59">personen</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p57 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td253"><P class="p18 ft59">försäkringsförmedlarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p17 ft3">ledning</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p251 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td36"><P class="p253 ft3">väsentlig</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td52"><P class="p18 ft59">utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">genom ett aktivt samarbete har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td124"><P class="p17 ft3">underlättat</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td153"><P class="p18 ft3">Finansinspektionens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p17 ft59">utredning, och</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p52 ft59">2. förmedlaren snabbt har upphört</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">med överträdelsen, eller den fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p17 ft3">personen i</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td253"><P class="p18 ft59">försäkringsförmedlarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">ledning snabbt verkat för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td92"><P class="p17 ft3">överträdelsen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td105"><P class="p365 ft3">ska upphöra,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><P class="p18 ft3">sedan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">den anmälts till eller påtalats av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr10 td135"><P class="p17 ft3">Finansinspektionen.</P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr1 td263"><P class="p39 ft68">Straffavgift</P></TD>
<TD class="tr1 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr1 td245"><P class="p17 ft68">Sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr1 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr35 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td176"><P class="p320 ft2">12 §</P></TD>
<TD class="tr35 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p239 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td201"><P class="p332 ft2">en försäkringsförmedlare, ett</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p52 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td178"><P class="p50 ft2">en försäkringsförmedlare,</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p18 ft50">ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td264"><P class="p39 ft50">försäkringsföretag</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p242 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p256 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft50">utländsk</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td245"><P class="p17 ft50">försäkringsföretag</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p253 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p253 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td104"><P class="p18 ft50">utländsk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td265"><P class="p39 ft2">försäkringsförmedlare</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft2">utövar</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td135"><P class="p17 ft2">försäkringsförmedlare</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p58 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">utövar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">försäkringsförmedling i Sverige enligt</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft50">försäkringsförmedling i Sverige enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">3 kap. 2 § har meddelats beslut om</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">3 kap. 2 § har meddelats beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">anmärkning eller varning enligt 1, 8</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">anmärkning eller varning enligt 1, 8</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td102"><P class="p39 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td112"><P class="p353 ft2">11 §,</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p62 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td114"><P class="p332 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td14"><P class="p57 ft2">11 §,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td56"><P class="p256 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td219"><P class="p18 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td247"><P class="p39 ft2">besluta</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td259"><P class="p332 ft50">försäkringsförmedlaren,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p17 ft2">besluta</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p354 ft39">att</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td253"><P class="p18 ft2">försäkringsförmedlaren,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td265"><P class="p39 ft2">försäkringsföretaget</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p58 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td135"><P class="p17 ft2">försäkringsföretaget</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p244 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td263"><P class="p39 ft2">utländska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td259"><P class="p332 ft2">försäkringsförmedlaren</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft50">utländska försäkringsförmedlaren <SPAN class="ft59">ska</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td265"><P class="p39 ft59">skall <SPAN class="ft50">betala </SPAN>straffavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td210"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">betala </SPAN>en sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td266"><P class="p239 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr7 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td176"><P class="p338 ft2">13 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p239 ft2"><SPAN class="ft3">Straffavgiften </SPAN>ska uppgå till lägst</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">Sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">ska uppgå till</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td263"><P class="p39 ft2">5 000 kronor</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p21 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td114"><P class="p332 ft3"><SPAN class="ft2">högst </SPAN>50 miljoner</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">lägst 5 000 kronor och <SPAN class="ft3">som </SPAN>högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td247"><P class="p39 ft3">kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td210"><P class="p17 ft59">fastställas till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p239 ft3">Avgiften får inte överstiga tio</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p52 ft3">1. tio</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td137"><P class="p244 ft3">procent</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p242 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td52"><P class="p18 ft59">omsättningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td247"><P class="p39 ft3">procent</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p58 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td259"><P class="p332 ft3">omsättningen närmast</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">närmast föregående räkenskapsår för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p39 ft3">föregående räkenskapsår för för-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td135"><P class="p17 ft59">försäkringsförmedlaren,</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p18 ft59">försäk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td265"><P class="p39 ft3">säkringsförmedlaren,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p332 ft3">försäkrings-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">ringsföretaget eller filialen till en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td133"><P class="p39 ft3">företaget eller filialen till en sådan</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">sådan utländsk försäkringsförmedlare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td247"><P class="p39 ft59">utländsk</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td259"><P class="p332 ft3">försäkringsförmedlare</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p57 ft59">avses</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p253 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p50 ft3">3 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p58 ft3">2 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td56"><P class="p244 ft59">eller,</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p18 ft3">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td133"><P class="p39 ft3">som avses i 3 kap. 2 §. Om över-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">förekommande fall när det är fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td133"><P class="p39 ft3">trädelsen har skett under försäk-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">om överträdelse av lagen (2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td265"><P class="p39 ft3">ringsförmedlarens,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p332 ft3">försäkrings-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td263"><P class="p39 ft3">företagets</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p21 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td117"><P class="p318 ft3">filialens</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p332 ft3">första</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p17 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td8"><P class="p365 ft3">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><P class="p18 ft3">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr10 td133"><P class="p39 ft3">verksamhetsår eller om uppgifter</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr10 td136"><P class="p17 ft3">föreskrifter som har meddelats med</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t68">
<TR>
<TD class="tr6 td267"><P class="p23 ft69">2</P></TD>
<TD class="tr6 td165"><P class="p58 ft39">Senaste lydelse 2010:2070.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td267"><P class="p372 ft2">100</P></TD>
<TD class="tr7 td165"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_101">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td158"><P class="p17 ft3">om omsättningen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td219"><P class="p34 ft3">annars saknas</P></TD>
<TD class="tr9 td217"><P class="p17 ft3">stöd av</P></TD>
<TD class="tr9 td119"><P class="p17 ft3">den lagen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td268"><P class="p244 ft2"><SPAN class="ft3">motsvarande </SPAN>Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td193"><P class="p17 ft3">eller är bristfälliga, får den upp-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td178"><P class="p17 ft59">omsättning på koncernnivå,</P></TD>
<TD class="tr6 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft3">skattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p372 ft3">2. två gånger den vinst som för-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">säkringsförmedlaren,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td268"><P class="p248 ft3">försäkrings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p248 ft59">företaget eller filialen gjort till följd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">av regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p372 ft59">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">går att fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p372 ft3">3. ett belopp i kronor motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p372 ft3">Om överträdelsen har skett under</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p248 ft59">försäkringsförmedlarens, försäkrings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft3">företagets</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td188"><P class="p52 ft3">eller filialens</P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p248 ft3">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p372 ft59">verksamhetsår eller om uppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p372 ft59">omsättningen annars saknas eller är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p248 ft3">bristfälliga, får omsättningen upp-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft3">skattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td110"><P class="p372 ft2">Avgiften får inte vara så stor att försäkringsförmedlaren eller försäk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td110"><P class="p372 ft50">ringsföretaget därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § lagen (2007:528) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td164"><P class="p17 ft2">värdepappersmarknaden, 6 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p275 ft2">1 §</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td10"><P class="p372 ft2">lagen (2004:297) om bank- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td110"><P class="p17 ft2">finansieringsrörelse eller 4 kap. 1 § försäkringsrörelselagen (2010:2043).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td193"><P class="p332 ft3">När avgiftens storlek beslutas, ska</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td193"><P class="p17 ft3">särskild hänsyn tas till hur allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td193"><P class="p17 ft3">den överträdelse är som har föranlett</P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td127"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td158"><P class="p17 ft63">anmärkningen eller</P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p253 ft60">varningen</P></TD>
<TD class="tr8 td14"><P class="p332 ft63">och</P></TD>
<TD class="tr8 td217"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td119"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td19"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td127"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p37 ft3">hur länge överträdelsen har pågått.</P>
<P class="p512 ft3">13 a §</P>
<P class="p431 ft46">Vid ingripande enligt 1 a § ska sanktionsavgiften som högst fast- ställas till det högsta av</P>
<P class="p431 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft45">två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p513 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft86">ett belopp som per den 25 juni</SPAN></P>
<P class="p514 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p515 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p512 ft3">13 b §</P>
<P class="p516 ft59">När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska särskild hänsyn tas till sådana omständigheter som anges i 1 b § första stycket och 1 c § samt till den fysiska eller juridiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen.</P>
<P class="p517 ft2">101</P>
</DIV>
<DIV id="page_102">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr22 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr22 td51"><P class="p17 ft68">Sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD class="tr22 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td115"><P class="p17 ft3">13 c §</P></TD>
<TD class="tr36 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td245"><P class="p52 ft3">Frågor om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p17 ft3">ingripanden</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft3">fysiska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td217"><P class="p256 ft3">personer</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p256 ft3">vid</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p18 ft3">överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft3">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft3">1 a §</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p18 ft3">tas upp av Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p17 ft59">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p249 ft3">genom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p18 ft59">sanktionsföre-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td70"><P class="p17 ft3">läggande.</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td103"><P class="p52 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p61 ft3">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p17 ft3">tillämpa</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td209"><P class="p17 ft3">bestämmelserna</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">sanktionsföreläggande i 15 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p17 ft3">9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td209"><P class="p17 ft3">lagen (2004:297)</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr10 td51"><P class="p17 ft3">bank- och finansieringsrörelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t69">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr9 td83"><P class="p17 ft33">Verkställighet och beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td111"><P class="p50 ft33">Verkställighet och beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft33"><SPAN class="ft87">straffavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft33"><SPAN class="ft87">sanktionsavgift </SPAN>eller försenings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td137"><P class="p50 ft33">avgift</P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td119"><P class="p518 ft2">15 §</P></TD>
<TD class="tr29 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td267"><P class="p214 ft3">Straffavgiften <SPAN class="ft2">eller</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td70"><P class="p49 ft50">försenings-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td135"><P class="p252 ft3">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p317 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft50">förse-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">avgiften <SPAN class="ft3">skall </SPAN>betalas till Finans-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p50 ft2">ningsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p214 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p50 ft50">betalas</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft2">till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">inspektionen inom trettio dagar efter</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td135"><P class="p50 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p519 ft2">inom</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft50">trettio</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">det att beslutet om den har <SPAN class="ft3">vunnit</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">dagar efter det att beslutet om den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">laga kraft eller den längre tid som</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p50 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft3">fått</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p244 ft2">laga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p520 ft2">kraft</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft3">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td267"><P class="p17 ft2">anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td254"><P class="p50 ft3">sanktionsföreläggandet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p18 ft59">godkänts</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">eller den längre tid som anges i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td47"><P class="p50 ft2">beslutet.</P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td119"><P class="p518 ft2">16 §</P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td267"><P class="p214 ft2">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p49 ft3">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td135"><P class="p252 ft50">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td34"><P class="p18 ft2">beslut <SPAN class="ft3">om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">påföra straffavgift <SPAN class="ft2">eller försenings-</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50"><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">avgift får verkställas utan före-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">får verkställas utan föregående dom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">gående dom eller utslag om avgif-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">eller utslag om avgiften inte har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">ten inte har betalats inom den tid</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">betalats inom den tid som anges i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td267"><P class="p17 ft2">som anges i 15 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td137"><P class="p50 ft2">15 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td119"><P class="p518 ft2">17 §</P></TD>
<TD class="tr29 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td111"><P class="p49 ft2">Om <SPAN class="ft3">straffavgiften </SPAN>eller förse-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">Om </SPAN>sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">eller för-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">ningsavgiften inte betalas inom den</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50">seningsavgiften inte betalas inom den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">tid som anges i 15 §, <SPAN class="ft3">skall </SPAN>Finans-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">tid som anges i 15 §, <SPAN class="ft3">ska </SPAN>Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p339 ft2">lämna den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td23"><P class="p49 ft50">obetalda</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td47"><P class="p50 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft2">lämna</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p244 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p18 ft2">obetalda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft50">avgiften för indrivning. Bestämmelser</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50">avgiften för indrivning. Bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">om indrivning finns i lagen</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">om indrivning finns i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">(1993:891) om indrivning av statliga</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">(1993:891) om indrivning av statliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td267"><P class="p17 ft2">fordringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td135"><P class="p50 ft2">fordringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td119"><P class="p518 ft2">18 §</P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p49 ft2">En <SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">En </SPAN>sanktionsavgift <SPAN class="ft2">eller förse-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">avgift som <SPAN class="ft3">påförts </SPAN>faller bort i den</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">ningsavgift som <SPAN class="ft3">har beslutats </SPAN>faller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td60"><P class="p17 ft2">utsträckning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td92"><P class="p150 ft50">verkställighet</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft2">inte</P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p49 ft50">har</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td111"><P class="p50 ft50">bort i den utsträckning verkställighet</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p37 ft2">102</P>
</DIV>
<DIV id="page_103">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173103x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td193"><P class="p17 ft2">skett inom fem år från det att beslutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td10"><P class="p17 ft2">inte har skett inom fem år från det att Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">vann </SPAN>laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">beslutet <SPAN class="ft3">fick </SPAN>laga kraft <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td10"><P class="p17 ft3">sanktionsföreläggandet godkändes.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td91"><P class="p521 ft33">10 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td91"><P class="p522 ft2">1 §</P></TD>
<TD class="tr5 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p52 ft2">Finansinspektionens beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p523 ft50">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><P class="p52 ft2">Finansinspektionens beslut enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">8 kap. 19 § andra stycket får inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">8 kap. 19 § andra stycket <SPAN class="ft3">och beslut</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft2">överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft3">om sanktionsföreläggande <SPAN class="ft2">får</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td267"><P class="p248 ft50">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft2">överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p214 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td10"><P class="p20 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p58 ft2">tionen enligt denna lag får över-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><P class="p58 ft2">tionen enligt denna lag får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p58 ft2">klagas <SPAN class="ft3">hos </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><P class="p58 ft2">överklagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvalt-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td122"><P class="p58 ft2">domstol.</P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td51"><P class="p58 ft2">ningsdomstol.</P></TD>
<TD class="tr6 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td269"><P class="p52 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P></TD>
<TD class="tr5 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p214 ft2">Finansinspektionen får bestäm-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><P class="p20 ft2">Finansinspektionen får bestäm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p58 ft2">ma att ett beslut om förbud, före-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td10"><P class="p58 ft2">ma att ett beslut om förbud, före-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p58 ft2">läggande eller återkallelse</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p523 ft59">skall</P></TD>
<TD class="tr5 td51"><P class="p58 ft2">läggande eller återkallelse</P></TD>
<TD class="tr5 td267"><P class="p20 ft59">ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td122"><P class="p58 ft2">gälla omedelbart.</P></TD>
<TD class="tr7 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td51"><P class="p58 ft2">gälla omedelbart.</P></TD>
<TD class="tr7 td267"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p524 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p118 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p525 ft2">103</P>
</DIV>
<DIV id="page_104">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173104x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr20 td205"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.20</SPAN></P></TD>
<TD colspan=2 class="tr20 td270"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td205"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td205"><P class="p247 ft28">(2005:551)</P></TD>
<TD class="tr27 td99"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td90"><P class="p239 ft2">Härigenom föreskrivs att 9 kap. 42 § aktiebolagslagen (2005:551) ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td15"><P class="p39 ft2">ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td99"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr28 td15"><P class="p39 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td99"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p526 ft33">9 kap.</P>
<P class="p527 ft2">42 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p528 ft2">En revisor ska vidta de åtgärder som anges i 43 och 44 §§, om han eller hon finner att det kan misstänkas att en styrelseledamot eller den verkställande direktören inom ramen för bolagets verksamhet har gjort sig skyldig till brott enligt någon av följande bestämmelser:</P>
<P class="p529 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">9 kap. 1, 3 och 9 §§, 10 kap. 1, 3, 4 och 5 §§ samt 11 kap. 1, 2, 4 och 5 §§ brottsbalken,</SPAN></P>
<P class="p530 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">2, 4, 5 och 10 §§ skattebrottslagen (1971:69), och</SPAN></P>
<P class="p531 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><NOBR><SPAN class="ft25">3–5</SPAN></NOBR> §§ och, om brottet inte är ringa, 7 § lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott.</P>
<P class="p532 ft2">En revisor ska även vidta de åtgärder som anges i 43 och 44 §§, om han eller hon finner att det kan misstänkas att någon inom ramen för</P>
<P class="p533 ft2">bolagets verksamhet har gjort sig skyldig till brott enligt 10 kap. 5 a–</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">5 e §§ brottsbalken.</P></TD>
<TD class="tr7 td99"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p214 ft2">Om revisorn finner att en</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">Om revisorn finner att en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">misstanke av det slag som avses i</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">misstanke av det slag som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">första eller andra stycket bör</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">första eller andra stycket bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">föranleda honom eller henne att</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">föranleda honom eller henne att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lämna uppgifter enligt <SPAN class="ft3">3 kap. 1 §</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lämna uppgifter enligt <SPAN class="ft3">4 kap. 3 och</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">6 §§ </SPAN>lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">terrorism, ska dock åtgärder enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">av terrorism, ska dock åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">43 och 44 §§ inte vidtas.</P></TD>
<TD class="tr7 td99"><P class="p338 ft2">enligt 43 och 44 §§ inte vidtas.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p534 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p535 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2014:313.</P>
<P class="p37 ft2">104</P>
</DIV>
<DIV id="page_105">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr20 td150"><P class="p17 ft28">2.21</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr20 td251"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2007:528)</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td251"><P class="p17 ft28">om värdepappersmarknaden</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr27 td132"><P class="p52 ft2">Härigenom föreskrivs att 24 kap. 3 och 7 §§ och 25 kap. 1 a, 9 och</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">12 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden ska ha följande</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft2">lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td102"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td207"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td207"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p467 ft33"><SPAN class="ft81">24</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p468 ft2">3 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p11 ft2">Tillstånd ska ges till förvärv som avses i 1 §, om förvärvaren bedöms lämplig att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av ett värdepappersbolag, en börs eller en clearingorganisation och det kan antas att det tilltänkta förvärvet är ekonomiskt sunt. Hänsyn ska tas till förvärvarens sannolika påverkan på verksamheten i värdepappersbolaget, börsen eller clearingorganisationen.</P>
<P class="p235 ft4">Vid bedömningen enligt första stycket ska förvärvarens anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">om den som till följd av förvärvet kommer att ingå i styrelsen för värdepappersbolaget, börsen eller clearingorganisationen eller vara verkställande direktör i detta företag, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett värdepappersbolag, en börs eller en clearingorganisation och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift samt om styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och erfarenheter för att leda företaget,</SPAN></P>
<P class="p11 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att värdepappersbolagets, börsens eller clearingorganisationens rörelse drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">3. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p62 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td197"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p62 ft2">särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td227"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft4">Om det är fråga om ett värdepappersbolag och förvärvaren är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag ska det vid bedömningen av förvärvarens anseende särskilt beaktas om dess ledning uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag</P>
<P class="p469 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2014:985.</P>
<P class="p13 ft2">105</P>
</DIV>
<DIV id="page_106">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat.</P>
<P class="p532 ft4">Om förvärvet av aktier i ett värdepappersbolag skulle leda till nära förbindelser mellan bolaget och någon annan, ska tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av bolaget.</P>
<P class="p537 ft2">7 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P>
<P class="p528 ft4">Finansinspektionen får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar vid stämman inte får företräda fler aktier eller andelar än som motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat</P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">om ägaren motverkar eller kan antas komma att motverka att värdepappersbolagets, börsens eller clearingorganisationens verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</SPAN></P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">om ägaren i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">om ägaren, när det är fråga om ett värdepappersbolag, är ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 3 kap. 5 § lagen (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella konglomerat, eller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td129"><P class="p26 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td99"><P class="p18 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p26 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p23 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td99"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft2">Om den som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 §, får Finansinspektionen besluta att innehavaren vid stämman inte får företräda aktierna eller andelarna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd.</P>
<P class="p528 ft4">Om någon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar, får innehavaren inte företräda aktierna eller andelarna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet.</P>
<P class="p538 ft58"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2014:985.</P>
<P class="p37 ft2">106</P>
</DIV>
<DIV id="page_107">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr9 td132"><P class="p474 ft33">25 kap.</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p474 ft2">1 a §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ett</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p474 ft2">värdepappersbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">ersättare för någon av dem, om värdepappersbolaget</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">har fått tillstånd att driva värdepappersrörelse genom att lämna falska uppgifter eller på annat otillbörligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">i strid med 24 kap. 5 § första stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla sådana förvärv och avyttringar som avses där,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">i strid med 24 kap. 5 § tredje stycket låter bli att till Finans- inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar i företaget samt storleken på innehaven,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft23">inte uppfyller kraven i 8 kap. </SPAN><NOBR>3–6,</NOBR> 8, 8 e, 9 eller 11 § eller i föreskrifter som har meddelats med stöd av 8 kap. 42 § 2, 4 och 6,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om efterlevnaden av skyldigheten att uppfylla kapitalbaskraven enligt artikel 92 i tillsynsförordningen, i strid med artikel 99.1 i den förordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft23">låter bli att rapportera eller lämnar ofullständig eller felaktig information till Finansinspektionen när det gäller data som avses i artikel 101 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p475 ft2"><SPAN class="ft2">7.</SPAN><SPAN class="ft26">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om en stor exponering i strid med artikel 394.1 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft24">låter bli att lämna information till Finansinspektionen eller lämnar</SPAN></P>
<P class="p476 ft4">ofullständig eller felaktig information om likviditet i strid med artikel 415.1 och 415.2 i tillsynsförordningen,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft24">låter bli att lämna uppgifter till Finansinspektionen eller lämnar ofullständig eller felaktig information om sin bruttosoliditet i strid med artikel 430.1 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft4"><SPAN class="ft2">10.</SPAN><SPAN class="ft25">vid upprepade tillfällen eller systematiskt låter bli att hålla likvida tillgångar i strid med artikel 412 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">11.</SPAN><SPAN class="ft26">utsätter sig för en exponering som överskrider gränserna enligt artikel 395 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">12.</SPAN><SPAN class="ft26">är exponerat för kreditrisken i en värdepapperiseringsposition utan att uppfylla villkoren i artikel 405 i tillsynsförordningen,</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">13.</SPAN><SPAN class="ft26">låter bli att lämna information eller lämnar ofullständig eller felaktig information i strid med någon av artiklarna </SPAN><NOBR>431.1–431.3</NOBR> och 451.1 i tillsynsförordningen,</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft2">14.</SPAN><SPAN class="ft26">gör betalningar till innehavare av instrument som ingår i institutets kapitalbas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapital- buffertar eller artikel 28, 51 eller 63 i tillsynsförordningen, när dessa artiklar förbjuder sådana betalningar till innehavare av instrument som</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p539 ft2">ingår i kapitalbasen,</P></TD>
<TD class="tr9 td168"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td116"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">15. har befunnits ansvarigt för en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">15. har befunnits ansvarigt för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p332 ft2">allvarlig överträdelse av lagen</P></TD>
<TD class="tr10 td168"><P class="p17 ft2">allvarlig<SPAN class="ft3">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr10 td116"><P class="p17 ft3">upprepad</P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p18 ft59">eller</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p540 ft58"><SPAN class="ft57">3 </SPAN>Senaste lydelse 2015:1032.</P>
<P class="p13 ft2">107</P>
</DIV>
<DIV id="page_108">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penning-</P></TD>
<TD class="tr9 td58"><P class="p17 ft3">systematisk</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td67"><P class="p242 ft2">överträdelse av</P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p18 ft50">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">tvätt och finansiering av terrorism,</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p214 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p214 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td271"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><P class="p17 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td188"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td271"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft2">terrorism,</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p243 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft3">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td271"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">har meddelats med stöd av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td271"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft3">lagen<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td271"><P class="p239 ft2">16. har tillåtit</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td272"><P class="p17 ft2">en styrelseledamot, verkställande</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p243 ft2">direktören</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft2">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td90"><P class="p18 ft2">ersättare för någon av dem att åta sig ett sådant uppdrag i bolaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td90"><P class="p18 ft2">kvarstå i bolaget trots att kraven i 3 kap. 1 § första stycket 5 eller 6 eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td271"><P class="p39 ft8">8 kap. 8 <NOBR>b–8</NOBR> d §§</P></TD>
<TD class="tr8 td162"><P class="p58 ft8">eller i föreskrifter</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td136"><P class="p18 ft8">som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p533 ft2">3 kap. 12 § 2 inte är uppfyllda,</P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">17.</SPAN><SPAN class="ft41">i strid med 8 a kap. 3 § låter bli att upprätta eller lämna in en koncernåterhämtningsplan,</SPAN></P>
<P class="p531 ft4"><SPAN class="ft2">18.</SPAN><SPAN class="ft25">i strid med 8 b kap. 11 § låter bli att anmäla att koncerninternt finansiellt stöd ska lämnas,</SPAN></P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">19.</SPAN><SPAN class="ft26">i strid med 23 kap. 3 a § låter bli att underrätta Finansinspektionen om att värdepappersbolaget fallerar eller sannolikt kommer att fallera, eller</SPAN></P>
<P class="p541 ft4"><SPAN class="ft2">20.</SPAN><SPAN class="ft42">i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om resolution låter bli att lämna begärda upplysningar till Riksgäldskontoret.</SPAN></P>
<P class="p532 ft2">Om en sådan person som anges i första stycket omfattas av tillstånds- eller underrättelseskyldighet enligt 24 kap. 1 eller 4 § för förvärv eller avyttring av aktier eller andelar i bolaget, ska första stycket 2 och 3 inte gälla för den personen i fråga om dessa aktier eller andelar.</P>
<P class="p532 ft4">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om bolagets överträdelse är allvarlig och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p530 ft2">Ingripande sker genom</P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett värdepappersbolag, eller ersättare för någon av dem, eller</SPAN></P>
<P class="p542 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">beslut om sanktionsavgift.</SPAN></P>
<P class="p543 ft3">Lydelse enligt prop. 2016/17:162 Föreslagen lydelse</P>
<P class="p544 ft2">9 §</P>
<P class="p545 ft4">Sanktionsavgiften för ett svenskt värdepappersinstitut, en börs eller en svensk clearingorganisation ska fastställas till högst det högsta av</P>
<P class="p546 ft3">1. ett belopp som per den 2 juli</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t71">
<TR>
<TD class="tr7 td139"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td177"><P class="p50 ft3">2014</P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p314 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td181"><P class="p19 ft3">kronor</P></TD>
<TD class="tr7 td58"><P class="p18 ft3">motsvarade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td139"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td118"><P class="p50 ft3">fem miljoner euro,</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p214 ft2"><SPAN class="ft3">1. </SPAN>tio procent</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p251 ft2">företagets</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p19 ft3">2. <SPAN class="ft2">tio</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p1 ft2">procent</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p318 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p18 ft2">företagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td273"><P class="p17 ft2">omsättning eller, i förekommande</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td239"><P class="p50 ft2">omsättning eller, i förekommande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td139"><P class="p17 ft2">fall, motsvarande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td98"><P class="p251 ft2">omsättning på</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p50 ft2">fall,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td73"><P class="p17 ft50">motsvarande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td98"><P class="p18 ft2">omsättning på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td257"><P class="p17 ft2">koncernnivå närmast</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p251 ft2">föregående</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td118"><P class="p50 ft2">koncernnivå närmast</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p18 ft2">föregående</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">räkenskapsår, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td118"><P class="p50 ft2">räkenskapsår, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td273"><P class="p214 ft2"><SPAN class="ft3">2</SPAN>. två gånger den vinst som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p25 ft3">3. <SPAN class="ft2">två</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td74"><P class="p17 ft2">gånger</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p18 ft2">vinst som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td273"><P class="p17 ft2">företaget gjort till följd av regel-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td239"><P class="p242 ft2">företaget gjort till följd av regel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td273"><P class="p17 ft2">överträdelsen, om beloppet går att</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td239"><P class="p242 ft2">överträdelsen, om beloppet går att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">fastställa.</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p242 ft2">fastställa.</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p37 ft2">108</P>
</DIV>
<DIV id="page_109">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173109x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td139"><P class="p18 ft2">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr4 td49"><P class="p418 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr4 td30"><P class="p241 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td139"><P class="p52 ft2">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr4 td49"><P class="p418 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr4 td146"><P class="p18 ft2">inte Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td191"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p365 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td219"><P class="p241 ft2">överträdelsen</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td274"><P class="p248 ft2">överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">har skett under företagets första</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td191"><P class="p17 ft2">har skett under företagets första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td202"><P class="p17 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td219"><P class="p241 ft2">om uppgifter</P></TD>
<TD class="tr6 td202"><P class="p17 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td274"><P class="p248 ft2">om uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">om omsättningen</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">annars</P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p241 ft50">saknas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">om omsättningen</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">annars</P></TD>
<TD class="tr5 td146"><P class="p248 ft50">saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">den </SPAN>upp-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td191"><P class="p17 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">omsätt-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td202"><P class="p17 ft2">skattas.</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td139"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">ningen </SPAN>uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td146"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td110"><P class="p248 ft2">För värdepappersinstitut får avgiften inte vara så stor att institutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td110"><P class="p17 ft2">därefter inte uppfyller kraven i 8 kap. 3 § denna lag eller 6 kap. 1 § lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr10 td93"><P class="p17 ft2">(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td146"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr29 td139"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr29 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td30"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td139"><P class="p17 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr29 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td146"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p547 ft2">12 §<SPAN class="ft31">4</SPAN></P>
<P class="p70 ft2">Finansinspektionen får förelägga ett utländskt värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige, att göra rättelse om det överträder någon av följande bestämmel- ser eller föreskrifter som meddelats med stöd av dem eller överträder bestämmelser i genomförandeförordningen som hänför sig till någon av följande bestämmelser:</P>
<P class="p548 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft26">uppföranderegler m.m. i 8 kap. 1, 12 och </SPAN><NOBR>22–33</NOBR> §§,</P>
<P class="p69 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft26">hantering av limitorder i 9 kap. 1 §,</SPAN></P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft26">systematiska internhandlare i 9 kap. </SPAN><NOBR>2–8</NOBR> §§,</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">–</SPAN><SPAN class="ft26">information efter handel i 9 kap. 9 §,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t72">
<TR>
<TD class="tr23 td135"><P class="p52 ft2">– dokumentation i</P></TD>
<TD class="tr23 td156"><P class="p332 ft2">10 kap. 2 §,</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr23 td136"><P class="p52 ft2">– dokumentation i 10 kap. 2 §,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td135"><P class="p52 ft2">– rapportering av</P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p332 ft50">transaktioner</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><P class="p52 ft2">– rapportering</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p45 ft50">av</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p18 ft50">transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td135"><P class="p17 ft2">i 10 kap. 3 och 4 §§<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">i 10 kap. 3 och 4 §§<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td135"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p52 ft3"><SPAN class="ft2">– </SPAN>lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p49 ft59">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p18 ft3">om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td135"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">mot penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td135"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p249 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td188"><P class="p18 ft3">föreskrifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td135"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td156"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td136"><P class="p17 ft60">meddelats med stöd av den lagen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">Om företaget inte följer föreläggandet, ska Finansinspektionen under- rätta den behöriga myndigheten i företagets hemland.</P>
<P class="p70 ft4">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda värdepappers- företaget att påbörja nya transaktioner i Sverige. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. Europeiska kommissionen och Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten ska omedelbart informeras när ett förbud med- delas.</P>
<P class="p549 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p119 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p550 ft58"><SPAN class="ft57">4 </SPAN>Senaste lydelse 2012:197.</P>
<P class="p551 ft2">109</P>
</DIV>
<DIV id="page_110">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t73">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.22</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td275"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om upphävande av lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td275"><P class="p17 ft28">(2008:99) om tillämpning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td275"><P class="p17 ft28">Europaparlamentets och rådets förordning (EG)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td275"><P class="p17 ft28">nr 1781/2006 om information om betalaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr22 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td275"><P class="p17 ft28">som ska åtfölja överföringar av medel</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p552 ft4">Härigenom föreskrivs att lagen (2008:99) om tillämpning av Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel ska upphöra att gälla den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p553 ft2">110</P>
</DIV>
<DIV id="page_111">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p34 ft72">2.23</P></TD>
<TD class="tr20 td226"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i offentlighets- och</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td226"><P class="p247 ft28">sekretesslagen (2009:400)</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p554 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om offentlighets- och sekretesslagen (2009:400)</P>
<P class="p148 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 30 kap. 30 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p555 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas en ny paragraf, 30 kap. 23 a §, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t75">
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr10 td184"><P class="p17 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p556 ft33">30 kap.</P>
<P class="p258 ft3">23 a §</P>
<P class="p557 ft3">Sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 och lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndig- hetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet.</P>
<P class="p558 ft47">För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst femtio år.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t76">
<TR>
<TD class="tr22 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td175"><P class="p17 ft2">30 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr22 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">Den tystnadsplikt som följer av</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">Den tystnadsplikt som följer av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">2 § första stycket första meningen,</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">2 § första stycket första meningen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p17 ft2">4 § första</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p240 ft2">4 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p25 ft2">4 § första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p253 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p255 ft2">4 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td220"><P class="p18 ft2">4 b § första stycket,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td92"><P class="p25 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p243 ft2">4 b §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td216"><P class="p18 ft2">första stycket,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">6 b §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p17 ft2">första stycket,</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft2">12 §</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p25 ft2">6 b §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td156"><P class="p453 ft2">första stycket,</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p251 ft2">12 §</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">stycket och andra stycket 2, 12 a §</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">stycket och andra stycket 2, 12 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">första stycket och andra stycket 2,</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">första stycket och andra stycket 2,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">12 b § första stycket 2, 13 §, 15 §</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">12 b § första stycket 2, 13 §, 15 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft2">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td156"><P class="p214 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p559 ft2">23 §</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p25 ft2">första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p214 ft2">stycket 2,</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p559 ft2">23 §</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">stycket 2 och 27 § första stycket 2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td92"><P class="p25 ft2">stycket 2<SPAN class="ft3">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p316 ft59">23 a §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p353 ft2">och 27 §</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p18 ft50">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr7 td227"><P class="p18 ft2">och den tystnadsplikt som följer av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td92"><P class="p25 ft2">stycket 2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td120"><P class="p17 ft2">och den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td60"><P class="p18 ft2">tystnadsplikt</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p189 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2016:1314.</P>
<P class="p551 ft2">111</P>
</DIV>
<DIV id="page_112">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173112x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR height=0>
<TD width=226px></TD>
<TD width=84px></TD>
<TD width=41px></TD>
<TD width=31px></TD>
<TD width=11px></TD>
<TD width=32px></TD>
<TD width=21px></TD>
<TD width=30px></TD>
<TD width=31px></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td225"><P class="p353 ft2">Prop. 2016/17:173 ett förbehåll som gjorts med stöd</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr9 td111"><P class="p249 ft2">som följer av ett förbehåll som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td225"><P class="p353 ft2">av 9 § andra meningen, 14 § andra</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p249 ft2">gjorts</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p249 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p62 ft50">stöd</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p58 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p256 ft2">9 §</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft2">andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td225"><P class="p353 ft2">meningen, 26 § andra meningen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p249 ft2">meningen,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p255 ft2">14 § andra</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p18 ft2">meningen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td225"><P class="p353 ft2">eller 29 § andra meningen inskrän-</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p249 ft2">26 §</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft2">andra</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td124"><P class="p50 ft2">meningen</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p253 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft2">29 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td225"><P class="p353 ft2">ker rätten enligt 1 kap. 1 § tryck-</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p249 ft2">andra</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td187"><P class="p255 ft2">meningen inskränker</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p23 ft50">rätten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td276"><P class="p39 ft2">frihetsförordningen</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p353 ft2">och 1 kap. 1</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p249 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p50 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p251 ft2">1 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td47"><P class="p18 ft2">tryckfrihetsför-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td225"><P class="p353 ft2">och 2 §§ yttrandefrihetsgrundlagen</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">ordningen och 1 kap. 1 och 2 §§</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td276"><P class="p39 ft2">att meddela och</P></TD>
<TD class="tr6 td202"><P class="p353 ft2">offentliggöra</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">yttrandefrihetsgrundlagen att med-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td276"><P class="p39 ft8">uppgifter.</P></TD>
<TD class="tr8 td202"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td111"><P class="p249 ft8">dela och offentliggöra uppgifter.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft2">Den tystnadsplikt som följer av 24 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om andra ekonomiska eller personliga förhållanden än affärs- och driftförhållanden för den som trätt i affärsförbindelse eller liknande förbindelse med den som är föremål för myndighetens verksamhet.</P>
<P class="p528 ft4">Den tystnadsplikt som följer av 18 § inskränker rätten att meddela och offentliggöra uppgifter, när det är fråga om uppgift om en enskilds personliga förhållanden vars röjande kan vålla allvarligt men.</P>
<P class="p534 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p560 ft2">112</P>
</DIV>
<DIV id="page_113">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p34 ft72">2.24</P></TD>
<TD class="tr20 td226"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2010:751)</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td226"><P class="p247 ft28">om betaltjänster</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p561 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2010:751) om betaltjänster <SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 2 kap. 7 §, 3 kap. 13 och 17 §§, 8 kap. 9, 14, 15, 16, <NOBR>18–21</NOBR> och</P>
<P class="p176 ft2">26 §§ och rubrikerna närmast före 8 kap. 14 och 18 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att rubriken närmast före 8 kap. 8 § ska lyda ”Ingripande mot betalningsinstitut och vissa fysiska personer”,</P>
<P class="p67 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas 10 nya paragrafer, 1 kap. 8 § och 8 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b, 16 a och 23 <NOBR>a–23</NOBR> d §§, och närmast före 8 kap. 16 a § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t77">
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr10 td184"><P class="p17 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p562 ft33">1 kap.</P>
<P class="p563 ft3">8 §</P>
<P class="p564 ft3">Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 ska inte tilläm- pas på överföringar av medel inom Sverige till en betalningsmot- tagares betalkonto som uteslutande möjliggör betalning för tillhanda- hållande av varor eller tjänster, om förutsättningarna enligt artikel 2.5 <NOBR>a–c</NOBR> i förordning (EU) 2015/847 är uppfyllda.</P>
<P class="p565 ft33"><SPAN class="ft33">2</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p566 ft2">7 §</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr23 td277"><P class="p52 ft2">Vid bedömningen enligt 3 § första stycket 4 och 6 § 3 av om en</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">1. innehavaren kommer att motverka att betaltjänstverksamheten drivs</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">författningar som reglerar företagets verksamhet,</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td139"><P class="p52 ft2">2. innehavet har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td219"><P class="p241 ft2">samband med</P></TD>
<TD class="tr6 td278"><P class="p364 ft2">2. innehavet har samband med</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p364 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td278"><P class="p364 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p364 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p52 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD class="tr6 td278"><P class="p364 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p364 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p364 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD class="tr10 td278"><P class="p364 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr27 td70"><P class="p18 ft2">113</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td139"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td41"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td189"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td278"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_114">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td15"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 brott enligt lagen (2003:148) om</P></TD>
<TD class="tr9 td99"><P class="p17 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p39 ft2">terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft2">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr10 td75"><P class="p17 ft2">hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr2 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr2 td259"><P class="p567 ft33">3 kap.</P></TD>
<TD class="tr2 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td176"><P class="p567 ft2">13 §</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td193"><P class="p18 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td61"><P class="p17 ft2">fysiska eller juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p23 ft2">personer</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td279"><P class="p247 ft2">fysiska eller juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td23"><P class="p18 ft2">personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">som tillhandahåller betaltjänster att</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">som tillhandahåller betaltjänster att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td100"><P class="p17 ft2">medverka</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p244 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p23 ft2">förhindra</P></TD>
<TD class="tr6 td176"><P class="p247 ft2">medverka</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p244 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr6 td23"><P class="p18 ft2">förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td96"><P class="p23 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td176"><P class="p247 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td116"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">terrorism finns i lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>)</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">terrorism finns i lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td193"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td61"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td279"><P class="p247 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td23"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p568 ft2">17 §</P>
<P class="p569 ft2">Om ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänstleverantör vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska betalningsinstitutet eller den registrerade betaltjänstleverantören anmäla ombudet för registrering hos Finansinspektionen.</P>
<P class="p570 ft2">Anmälan ska innehålla</P>
<P class="p530 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">ombudets namn, adress samt personnummer eller motsvarande,</SPAN></P>
<P class="p529 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">om ombudet är en juridisk person, dessutom namn, personnummer eller motsvarande samt adress för de som ingår i ombudets styrelse eller är verkställande direktör,</SPAN></P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">uppgifter som visar att de personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att tillhandahålla betaltjänster, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr7 td257"><P class="p57 ft2">4. ombudets interna</P></TD>
<TD class="tr7 td92"><P class="p26 ft2">regler för</P></TD>
<TD class="tr7 td257"><P class="p214 ft2">4. ombudets interna</P></TD>
<TD class="tr7 td150"><P class="p18 ft2">regler för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td257"><P class="p57 ft2">hur ombudet ska leva</P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p26 ft2">upp till de</P></TD>
<TD class="tr5 td257"><P class="p17 ft2">hur ombudet ska leva</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p23 ft2">upp till de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">krav som anges i lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">krav som anges i lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p26 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><P class="p571 ft8">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td99"><P class="p17 ft8">finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft37">Om anmälan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen registrera ombudet i det register som inspektionen för enligt 8 kap. 5 §.</P>
<P class="p572 ft33">8 kap.</P>
<P class="p573 ft3">8 a §</P>
<P class="p574 ft59">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i betalnings- institutets styrelse eller är dess verk- ställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om institutet har befunnits ansvarigt för en över- trädelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller före-</P>
<P class="p575 ft3">skrifter som har meddelats med stöd</P>
<P class="p95 ft2">114</P>
</DIV>
<DIV id="page_115">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr9 td143"><P class="p17 ft3">av den lagen eller en överträdelse av</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td155"><P class="p17 ft59">förordning (EU) 2015/847.</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p52 ft3">Ett</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p49 ft59">ingripande</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td30"><P class="p249 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p28 ft3">första</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">stycket får ske endast om över-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p17 ft3">trädelsen</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p328 ft3">är</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td280"><P class="p28 ft3">allvarlig, upprepad</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">eller systematisk och personen i</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td155"><P class="p52 ft3">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p52 ft3">1. beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p50 ft3">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td8"><P class="p47 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p49 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p28 ft3">fråga</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">under en viss tid, lägst tre och högst</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">tio år, inte får upprätthålla en</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">funktion som avses i första stycket</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td281"><P class="p17 ft59">hos ett betalningsinstitut, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td169"><P class="p52 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td241"><P class="p369 ft2">9 §</P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">Vid valet av ingripande ska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td57"><P class="p17 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p253 ft3">ta</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td113"><P class="p1 ft59">hänsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p28 ft3">till</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">hur allvarlig överträdelsen är och</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">hur länge den har pågått. Särskild</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">hänsyn ska tas till skador som har</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td169"><P class="p17 ft59">uppstått och graden av ansvar.</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Finansinspektionen får avstå från</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td253"><P class="p52 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p45 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p28 ft2">avstå</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">ingripande enligt <SPAN class="ft3">8 §, </SPAN>om en över-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td57"><P class="p17 ft2">från ingripande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p23 ft3">8</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p28 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">trädelse är ringa eller ursäktlig, <SPAN class="ft3">om</SPAN></P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p17 ft3">8 a §§ <SPAN class="ft2">om</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">betalningsinstitutet gör rättelse</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">1. </SPAN>en överträdelse är ringa eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">eller <SPAN class="ft3">om </SPAN>någon annan myndighet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p17 ft2">ursäktlig,</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">har vidtagit åtgärder mot institutet</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">2. </SPAN>betalningsinstitutet gör rättelse</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p364 ft2">som bedöms vara tillräckliga.</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">eller om den fysiska personen i</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">betalningsinstitutets ledning verkat</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">för att institutet gör rättelse, <SPAN class="ft2">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">3. </SPAN>någon</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p249 ft2">annan</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td189"><P class="p17 ft2">myndighet</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p28 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft2">vidtagit</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p251 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p1 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td150"><P class="p28 ft50">institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td143"><P class="p17 ft3">eller den fysiska personen i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td57"><P class="p17 ft59">betalningsinstitutets</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td30"><P class="p23 ft3">ledning</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p28 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td155"><P class="p17 ft2">bedöms vara tillräckliga.</P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft3">9 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">I försvårande riktning ska det</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft59">beaktas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td115"><P class="p421 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td280"><P class="p28 ft3">betalningsinstitutet</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">tidigare har begått en överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">eller om den fysiska personen i</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td57"><P class="p17 ft59">betalningsinstitutets</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td30"><P class="p249 ft3">ledning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td199"><P class="p28 ft3">tidig-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p17 ft3">are orsakat en sådan överträdelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td143"><P class="p52 ft3">I förmildrande riktning ska det</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td168"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p52 ft3">1. institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p1 ft59">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td41"><P class="p247 ft3">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td150"><P class="p28 ft3">fysiska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p17 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p50 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td280"><P class="p28 ft59">betalningsinstitutets</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft59">ledning</P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p421 ft59">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td73"><P class="p47 ft3">väsentlig</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td92"><P class="p28 ft59">utsträckning</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft3">genom</P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p576 ft59">ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td74"><P class="p62 ft3">aktivt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td189"><P class="p58 ft3">samarbete</P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p28 ft3">har</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p18 ft2">115</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_116">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td166"><P class="p27 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td100"><P class="p52 ft59">underlättat</P></TD>
<TD class="tr9 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td97"><P class="p18 ft59">Finansinspektionens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td185"><P class="p52 ft3">utredning, och</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p18 ft3">2. institutet snabbt har upphört</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p52 ft3">med</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td151"><P class="p577 ft59">överträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td137"><P class="p49 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft3">den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p52 ft3">fysiska personen i betalnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p52 ft3">institutets</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td104"><P class="p17 ft3">ledning</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p249 ft3">snabbt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p18 ft3">verkat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p52 ft3">för att överträdelsen ska upphöra,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p52 ft3">sedan den anmälts till eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr7 td207"><P class="p52 ft3">påtalats av Finansinspektionen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td166"><P class="p578 ft68">Straffavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr28 td153"><P class="p52 ft68">Sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td22"><P class="p35 ft2">14 §</P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td282"><P class="p579 ft2">Om ett betalningsinstitut har fått</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p18 ft2">Om ett betalningsinstitut har fått</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p578 ft2">anmärkning eller varning enligt 8 §</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p52 ft2">anmärkning eller varning enligt 8 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p578 ft2">eller varning enligt 11 §, får Finans-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p52 ft2">eller varning enligt 11 §, får Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td282"><P class="p578 ft50">inspektionen besluta att institutet ska</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p52 ft50">inspektionen besluta att institutet ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td283"><P class="p578 ft3"><SPAN class="ft2">betala en </SPAN>straffavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td178"><P class="p52 ft59"><SPAN class="ft50">betala en </SPAN>sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td282"><P class="p579 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td22"><P class="p35 ft2">15 §</P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p579 ft2"><SPAN class="ft3">Straffavgiften </SPAN>ska uppgå till lägst</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td153"><P class="p352 ft59">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p50 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td117"><P class="p18 ft2">uppgå till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td282"><P class="p578 ft2">5 000 kronor och högst 50 miljoner</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p52 ft50">lägst</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td151"><P class="p420 ft2">5 000 kronor</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p318 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft50">högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p578 ft2">kronor<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td153"><P class="p52 ft2">50 miljoner kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p580 ft2">Avgiften får inte överstiga tio</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p21 ft2">Avgiften får inte överstiga tio</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p581 ft2">procent av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td114"><P class="p365 ft50">betalningsinstitutets</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td26"><P class="p214 ft2">procent av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td165"><P class="p21 ft2">betalningsinstitutets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p581 ft2">omsättning närmast föregående</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p214 ft2">omsättning</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td199"><P class="p257 ft2">närmast</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td34"><P class="p23 ft2">föregående</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p581 ft2">räkenskapsår.</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p256 ft2">Om</P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p365 ft2">överträdelsen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">räkenskapsår.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p328 ft2">Om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td34"><P class="p21 ft50">överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td282"><P class="p581 ft2">har skett under institutets första</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p214 ft2">har skett under institutets första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p581 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p256 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p365 ft2">om uppgifter</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td117"><P class="p21 ft2">uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td282"><P class="p581 ft2">om omsättningen annars saknas</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p214 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td126"><P class="p244 ft2">omsättningen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p255 ft50">annars</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p23 ft50">saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td282"><P class="p581 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">den</SPAN></P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p214 ft2">eller är bristfälliga, får <SPAN class="ft3">omsätt-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p581 ft2">uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td153"><P class="p214 ft50"><SPAN class="ft59">ningen </SPAN>uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td284"><P class="p579 ft2">För ett betalningsinstitut som även bedriver annan verksamhet än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td283"><P class="p578 ft2">tillhandahållande av</P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p353 ft2">betaltjänster</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p244 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td59"><P class="p421 ft2">2 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td141"><P class="p50 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td34"><P class="p18 ft2">omsättningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr5 td285"><P class="p578 ft2">enligt andra stycket avse endast verksamheten med betaltjänster.</P></TD>
<TD class="tr5 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td284"><P class="p579 ft2">Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td166"><P class="p578 ft2">i 3 kap. 2 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td100"><P class="p214 ft3">15 a §</P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td207"><P class="p18 ft3">När det är fråga om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p214 ft3">överträdelse av lagen (2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p214 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td26"><P class="p214 ft3">finansiering</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td141"><P class="p150 ft59">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td23"><P class="p519 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr6 td88"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p23 ft3">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td26"><P class="p214 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p422 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p244 ft3">har</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td117"><P class="p23 ft59">meddelats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p214 ft3">med stöd av den lagen eller en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td26"><P class="p214 ft3">överträdelse</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td98"><P class="p49 ft3">av förordning</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft3">(EU)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p214 ft3">2015/847, ska den sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td207"><P class="p214 ft59">som kan beslutas enligt 14 § uppgå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p214 ft3">till</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft3">lägst</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td34"><P class="p339 ft59">5 000 kronor</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td101"><P class="p363 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft3">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td166"><P class="p17 ft2">116</P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td125"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr7 td207"><P class="p214 ft3">högst fastställas till det högsta av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_117">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p582 ft3">1. tio procent av betalnings- institutets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå,</P>
<P class="p583 ft3">2. två gånger den vinst som institutet gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p584 ft46">3. ett belopp i kronor mot- svarande fem miljoner euro.</P>
<P class="p584 ft46">Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven i 3 kap. 2 §.</P>
<P class="p487 ft3">15 b §</P>
<P class="p492 ft46">En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p492 ft3">1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p515 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P>
<P class="p585 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p586 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t79">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td53"><P class="p369 ft2">16 §</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">När <SPAN class="ft3">straffavgiftens </SPAN>storlek fast-</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p52 ft2">När</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p244 ft3">sanktionsavgiftens</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p18 ft50">storlek</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft50">ställs, ska särskild hänsyn tas till <SPAN class="ft59">hur</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft50">fastställs, ska särskild hänsyn tas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p332 ft3">allvarlig den överträdelse är som</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft3">sådana</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft3">omständigheter som</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p18 ft3">anges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft3">har föranlett anmärkningen eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft59">9 § första stycket och 9 a § samt till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft3">varningen och hur länge över-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft59">betalningsinstitutets eller den fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p587 ft59">trädelsen har pågått.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p17 ft59">personens finansiella ställning och,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">om det går att fastställa, den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td99"><P class="p17 ft3">som gjorts genom överträdelsen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p487 ft68">Sanktionsföreläggande</P>
<P class="p512 ft3">16 a §</P>
<P class="p489 ft46">Frågor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a § tas upp av Finansinspektionen genom sanktions- föreläggande.</P>
<P class="p492 ft46">Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">117</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_118">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD colspan=9 class="tr9 td286"><P class="p27 ft33"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr9 td94"><P class="p50 ft33">Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p589 ft33"><SPAN class="ft68">straffavgift </SPAN>och förseningsavgift</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td220"><P class="p50 ft68">sanktionsavgift <SPAN class="ft33">och</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td220"><P class="p50 ft33">förseningsavgift</P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td168"><P class="p590 ft2">18 §</P></TD>
<TD class="tr29 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">En <SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">En </SPAN>sanktionsavgift <SPAN class="ft2">eller förse-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">avgift ska betalas till Finans-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">ningsavgift ska betalas till Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">inspektionen inom trettio dagar från</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">inspektionen inom trettio dagar från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">det att beslutet om den har <SPAN class="ft3">vunnit</SPAN></P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">det att beslutet om den har <SPAN class="ft3">fått </SPAN>laga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">laga kraft eller den längre tid som</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p50 ft2">kraft</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td131"><P class="p58 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td148"><P class="p18 ft59">sanktionsföreläggande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p589 ft50">anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft3">godkänts </SPAN>eller den längre tid som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td197"><P class="p50 ft2">anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr10 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr36 td168"><P class="p590 ft2">19 §</P></TD>
<TD class="tr36 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td290"><P class="p591 ft2">Finansinspektionens</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p49 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td220"><P class="p252 ft50">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p214 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2"><SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller förseningsavgift får</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50"><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td207"><P class="p589 ft2">verkställas enligt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td162"><P class="p49 ft50">utsökningsbalkens</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">får verkställas enligt utsöknings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">bestämmelser, om avgiften inte har</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">balkens bestämmelser, om avgiften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">betalats inom den tid som anges i</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">inte har betalats inom den tid som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td288"><P class="p589 ft2">18 §.</P></TD>
<TD class="tr5 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p50 ft2">anges i 18 §.</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">Om s<SPAN class="ft3">traffavgiften </SPAN>eller förse-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">Om </SPAN>sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">eller för-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p589 ft2">ningsavgiften</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td141"><P class="p520 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p17 ft2">betalas</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p49 ft2">inom</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td197"><P class="p50 ft2">seningsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p422 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">betalas</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft2">inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">den tid som anges i 18 §, ska</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">den tid som anges i 18 §, ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td250"><P class="p589 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td49"><P class="p453 ft2">lämna</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td47"><P class="p49 ft2">den obetalda</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td125"><P class="p50 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p242 ft2">lämna</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><P class="p18 ft2">obetalda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">avgiften för indrivning. Bestäm-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">avgiften för indrivning. Bestäm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">melser om indrivning av statliga</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">melser om indrivning av statliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">fordringar finns i lagen (1993:891)</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">fordringar finns i lagen (1993:891)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">om indrivning av statliga ford-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">om indrivning av statliga ford-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td250"><P class="p589 ft2">ringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td125"><P class="p50 ft2">ringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td168"><P class="p590 ft2">20 §</P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">En <SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">En </SPAN>sanktionsavgift <SPAN class="ft2">eller förse-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">avgift som har beslutats faller bort i</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">ningsavgift som har beslutats faller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td207"><P class="p589 ft2">den utsträckning</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td162"><P class="p49 ft2">verkställighet inte</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50">bort i den utsträckning verkställighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">har skett inom fem år från det att</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50">inte har skett inom fem år från det att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td290"><P class="p589 ft2">beslutet <SPAN class="ft3">vann </SPAN>laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">beslutet <SPAN class="ft3">fick </SPAN>laga kraft <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td111"><P class="p50 ft59">sanktionsföreläggandet godkändes.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td288"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td168"><P class="p590 ft2">21 §</P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">Finansinspektionen får förelägga</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p18 ft2">Finansinspektionen får förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">ett utländskt företag som tillhanda-</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">ett utländskt företag som tillhanda-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">håller betaltjänster i enlighet med</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">håller betaltjänster i enlighet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td288"><P class="p589 ft2">3 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p45 ft2">26</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p18 ft2">27 §</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p214 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p49 ft2">göra</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p50 ft2">3 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p45 ft2">26</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td60"><P class="p371 ft2">eller 27 §</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft2">göra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td287"><P class="p49 ft2">rättelse, om dess verksamhet med</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">rättelse, om dess verksamhet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">betaltjänster i Sverige inte bedrivs</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">betaltjänster i Sverige inte bedrivs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td288"><P class="p589 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td180"><P class="p244 ft2">gällande</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td22"><P class="p49 ft2">bestämmelser om</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p50 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p17 ft2">gällande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td162"><P class="p18 ft2">bestämmelser om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td194"><P class="p589 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p214 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td126"><P class="p50 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p49 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p50 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p27 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td34"><P class="p1 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td287"><P class="p49 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td194"><P class="p589 ft2">enlighet</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td213"><P class="p49 ft3"><SPAN class="ft2">med </SPAN>Europaparlamentets</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p50 ft2">enlighet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p214 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td34"><P class="p256 ft3">förordning</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p18 ft3">(EU)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td288"><P class="p589 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td180"><P class="p17 ft3">rådets</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td126"><P class="p371 ft59">förordning</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p49 ft3">(EG)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p50 ft3">2015/847.</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p18 ft2">118</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr10 td287"><P class="p49 ft3">nr 1781/2006 av den 15 november</P></TD>
<TD class="tr10 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_119">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p592 ft46">2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel och sådan lag som kompletterar den förordningen.</P>
<P class="p97 ft2">Finansinspektionen får förelägga ett utländskt företag som till- handahåller betaltjänster från en filial eller genom ett ombud enligt 3 kap. 26 § att göra rättelse om dess verksamhet med betaltjänster i Sverige inte bedrivs i enlighet med 4 och 5 kap.</P>
<P class="p97 ft4">Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket ska Finansinspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland.</P>
<P class="p97 ft4">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda företaget att påbörja nya betalningstransaktioner här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland. Denna ska dock underrättas så snart det kan ske.</P>
<P class="p593 ft3">23 a §</P>
<P class="p489 ft59">Vid en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen eller en överträdelse av förordning (EU) 2015/847, som inte är ringa, får Finansinspektionen ingripa mot en registrerad betaltjänstleverantör som är en juridisk person genom beslut om sanktionsavgift som bestäms i enlighet med 15 a §.</P>
<P class="p594 ft59">Om den registrerade betaltjänst- leverantören är en fysisk person, får sanktionsavgift beslutas endast om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p595 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p596 ft3">23 b §</P>
<P class="p597 ft84">Finansinspektionen ska ingripa mot en person som ingår i en registrerad betaltjänstleverantörs styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder betal- tjänstleverantören, eller är ersättare för någon av dem, om den registrerade betaltjänstleverantören har befunnits ansvarig för en över-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">119</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_120">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR height=0>
<TD width=208px></TD>
<TD width=150px></TD>
<TD width=18px></TD>
<TD width=6px></TD>
<TD width=25px></TD>
<TD width=14px></TD>
<TD width=34px></TD>
<TD width=21px></TD>
<TD width=31px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td166"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td254"><P class="p598 ft59">trädelse</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td59"><P class="p47 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td115"><P class="p242 ft3">lagen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td96"><P class="p18 ft3">(2017:000) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td140"><P class="p598 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td141"><P class="p17 ft3">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td119"><P class="p363 ft59">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td83"><P class="p598 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p52 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td117"><P class="p353 ft59">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft3">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td12"><P class="p598 ft3">föreskrifter som har meddelats med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td12"><P class="p598 ft3">stöd av den lagen eller en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td83"><P class="p598 ft59">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p47 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td119"><P class="p57 ft3">förordning</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft3">(EU)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td140"><P class="p598 ft3">2015/847.</P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td254"><P class="p599 ft3">Ett</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td58"><P class="p17 ft3">ingripande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td117"><P class="p34 ft3">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft3">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td12"><P class="p598 ft3">stycket får ske endast om över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td140"><P class="p598 ft3">trädelsen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">är allvarlig,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><P class="p18 ft59">upprepad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td12"><P class="p598 ft3">eller systematisk och personen i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td12"><P class="p598 ft3">fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td12"><P class="p598 ft3">oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td159"><P class="p599 ft3">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td140"><P class="p599 ft3">1. beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft3">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p17 ft59">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p353 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft3">fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td166"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td12"><P class="p598 ft63">under en viss tid, lägst tre och högst</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p600 ft3">tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en registrerad betaltjänst- leverantör, eller</P>
<P class="p601 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p602 ft3">23 c §</P>
<P class="p603 ft46">Vid beslut om ingripande enligt 23 a § andra stycket och 23 b § gäller 15 b och 16 a §§.</P>
<P class="p604 ft46">I fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift gäller <NOBR>18–20</NOBR> §§.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t80">
<TR>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td140"><P class="p242 ft3">23 d §</P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td239"><P class="p25 ft59">Vid valet av åtgärd eller sanktion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p242 ft3">enligt <NOBR>23–23</NOBR> b §§ och vid bestäm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p242 ft3">mande av sanktionsavgiftens stor-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td239"><P class="p242 ft59">lek ska Finansinspektionen ta hän-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p242 ft59">syn till de omständigheter som anges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td239"><P class="p242 ft3">i 9 § första stycket, 9 a och 16 §§.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td129"><P class="p605 ft2">26 §</P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p591 ft2">Finansinspektionens beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td140"><P class="p25 ft2">Finansinspektionens beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft50">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td291"><P class="p589 ft2">23 § tredje stycket och 24 §</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p58 ft2">andra</P></TD>
<TD class="tr6 td140"><P class="p242 ft2">23 § tredje stycket och 24 §</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft50">andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p589 ft2">stycket får inte överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p242 ft3"><SPAN class="ft2">stycket </SPAN>och beslut om sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td291"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p242 ft2"><SPAN class="ft3">föreläggande </SPAN>får inte överklagas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td292"><P class="p331 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td239"><P class="p19 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td292"><P class="p606 ft2">tionen enligt denna lag får över-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p50 ft2">tionen enligt denna lag får över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td292"><P class="p606 ft2">klagas <SPAN class="ft3">hos </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p50 ft2">klagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td292"><P class="p606 ft2">domstol. Detta gäller dock inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td239"><P class="p50 ft2">domstol. Detta gäller dock inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td292"><P class="p606 ft2">beslut i ärenden som avses i 20 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p50 ft2">beslut i ärenden som avses i 20 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td292"><P class="p606 ft2">första stycket 5 förvaltningslagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td239"><P class="p50 ft2">första stycket 5 förvaltningslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td291"><P class="p606 ft2">(1986:223).</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td140"><P class="p50 ft2">(1986:223).</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">120</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td293"><P class="p591 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_121">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173121x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p223 ft37">Finansinspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, före- Prop. 2016/17:173 läggande eller återkallelse ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p549 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p119 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft56">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p607 ft2">121</P>
</DIV>
<DIV id="page_122">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr20 td147"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.25</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td294"><P class="p343 ft28">Förslag till lag om ändring i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td147"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td294"><P class="p343 ft28">försäkringsrörelselagen (2010:2043)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr27 td90"><P class="p239 ft2">Härigenom föreskrivs i fråga om försäkringsrörelselagen (2010:2043)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><P class="p239 ft60">dels</P></TD>
<TD class="tr8 td294"><P class="p17 ft8">att 15 kap. 5 och 14 §§, 18 kap. 3, 16, 17, 18 och <NOBR>20–23</NOBR> §§,</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p608 ft2">21 kap. 1 § och rubrikerna närmast före 18 kap. 3, 16 och 20 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p545 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att rubriken före 18 kap. 1 § ska lyda ”Ingripande mot försäkringsföretag och vissa fysiska personer”,</P>
<P class="p609 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 18 kap. 1 a, 2 a, 3 a, 17 a,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr6 td139"><P class="p17 ft2">17 b och 18 a §§,</P></TD>
<TD class="tr6 td295"><P class="p17 ft2">och närmast före 18 kap. 18 a § en ny rubrik av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td139"><P class="p17 ft2">följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr10 td295"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td139"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr24 td295"><P class="p610 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p611 ft33">15 kap.</P>
<P class="p612 ft2">5 §</P>
<P class="p609 ft2">Vid bedömningen enligt 4 § ska följande beaktas:</P>
<P class="p530 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">förvärvarens anseende och kapitalstyrka,</SPAN></P>
<P class="p529 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">om den som till följd av förvärvet kommer att ingå i styrelsen för försäkringsaktiebolaget eller vara verkställande direktör i det, eller vara ersättare för någon av dem, har tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av ett försäkringsaktiebolag och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift,</SPAN></P>
<P class="p529 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">om det finns skäl att anta att förvärvaren kommer att motverka att försäkringsaktiebolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med denna lag och andra författningar som reglerar bolagets verksamhet, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t81">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td136"><P class="p23 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD class="tr9 td193"><P class="p23 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">förvärvet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td193"><P class="p247 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p27 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p23 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td193"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p247 ft2">terrorism, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD class="tr6 td193"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p23 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p23 ft2">finansiering av särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD class="tr5 td193"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD class="tr6 td193"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td183"><P class="p17 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td193"><P class="p247 ft2">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td185"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td193"><P class="p613 ft2">14 §</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Finansinspektionen får besluta att ägaren till ett kvalificerat innehav av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">aktier vid stämman inte får företräda fler aktier än som motsvarar ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">innehav som inte är kvalificerat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">1. om ägaren motverkar eller kan antas komma att motverka att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">försäkringsaktiebolagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar bolagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td144"><P class="p109 ft2">122</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">verksamhet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td71"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_123">
<P class="p223 ft4">2. om ägaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i Prop. 2016/17:173 näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort</P>
<P class="p37 ft2">sig skyldig till allvarlig brottslighet,</P>
<P class="p67 ft2">3. om ägaren är ett försäkringsholdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag och dess ledning inte uppfyller de krav som ställs på ledningen i ett sådant företag enligt 9 kap. 10 § denna lag respektive 5 kap. 16 § lagen (2006:531) om särskild tillsyn över</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr23 td129"><P class="p17 ft2">finansiella konglomerat, eller</P></TD>
<TD class="tr23 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td188"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">4. om det finns skäl att anta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">innehavet har samband med eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p52 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p62 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">1 kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td188"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p241 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p62 ft2">särskilt</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p241 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p18 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td189"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td227"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier inte har ansökt om tillstånd till ett förvärv som avses i 1 eller 2 §, får Finansinspektionen besluta att ägaren vid stämman inte får företräda aktierna till den del de omfattas av ett krav på tillstånd.</P>
<P class="p70 ft4">Om någon i strid med ett beslut av Finansinspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier, får innehavaren inte företräda aktierna vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet.</P>
<P class="p614 ft33">18 kap.</P>
<P class="p615 ft3">1 a §</P>
<P class="p616 ft3">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i försäkrings- företagets styrelse eller är dess verk- ställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om företaget har befunnits ansvarigt för en över- trädelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller före- skrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p617 ft46">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p618 ft2">123</P>
</DIV>
<DIV id="page_124">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td296"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p17 ft3">2 a §</P></TD>
<TD class="tr9 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td105"><P class="p52 ft3">Ingripande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><P class="p253 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p316 ft3">1 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft3">sker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft3">genom</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft59">1. beslut att personen i fråga under</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">en viss tid, lägst tre och högst tio år,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">inte får upprätthålla en funktion som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft3">avses i</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft3">1 a §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p256 ft3">första</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td73"><P class="p18 ft3">stycket i ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td280"><P class="p17 ft59">försäkringsföretag, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td169"><P class="p52 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td133"><P class="p39 ft89">När Finansinspektionen får <SPAN class="ft88">avstå</SPAN></P></TD>
<TD colspan=7 class="tr24 td136"><P class="p17 ft89">Omständigheter som ska beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p39 ft88">från ingripande</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft90">och Finansinspektionens möjligheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr10 td155"><P class="p17 ft88"><SPAN class="ft89">att </SPAN>avstå från ingripande</P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td156"><P class="p364 ft2">3 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">Vid valet av ingripande ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td158"><P class="p17 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td150"><P class="p250 ft3">ta hänsyn</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft3">till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">hur allvarlig överträdelsen är och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">hur länge den har pågått. Särskild</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">hänsyn ska tas till skador som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td169"><P class="p17 ft59">uppstått och graden av ansvar.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td297"><P class="p239 ft2">Finansinspektionen får avstå från ingripande om</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td298"><P class="p239 ft2">1. en överträdelse är ringa eller ursäktlig,</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p239 ft2">2. försäkringsföretaget</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p332 ft2">gör</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft2">2. försäkringsföretaget gör rättel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p39 ft2">rättelse, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">se </SPAN>eller om den fysiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">verkat för att företaget gör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">rättelse<SPAN class="ft2">, eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p239 ft2">3. någon annan myndighet</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p332 ft2">har</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td158"><P class="p52 ft2">3. någon annan</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">myndighet</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">vidtagit åtgärder mot företaget och</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p17 ft2">vidtagit</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p256 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><P class="p244 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p18 ft2">företaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">eller den fysiska personen <SPAN class="ft2">och</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td136"><P class="p17 ft2">dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td134"><P class="p17 ft3">3 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">I försvårande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p17 ft3">beaktas</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p242 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td114"><P class="p18 ft3">försäkringsföretaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">tidigare har begått en överträdelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">eller om den fysiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p17 ft3">tidigare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td120"><P class="p254 ft3">orsakat</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p243 ft59">en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td74"><P class="p18 ft3">sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">överträdelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">I förmildrande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td105"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p52 ft3">1. företaget</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><P class="p242 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p453 ft59">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p18 ft3">fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft59">personen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p50 ft3">i väsentlig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td73"><P class="p18 ft59">utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">genom ett aktivt samarbete har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft3">underlättat</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td114"><P class="p18 ft59">Finansinspektionens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p17 ft59">utredning, och</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td296"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td105"><P class="p52 ft3">2. företaget</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td32"><P class="p17 ft3">snabbt</P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p240 ft59">har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td74"><P class="p18 ft3">upphört</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p619 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</P>
<P class="p37 ft2">124</P>
</DIV>
<DIV id="page_125">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td10"><P class="p17 ft3">med överträdelsen, eller den fysiska <SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">personen snabbt verkat för att över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">trädelsen ska upphöra, sedan den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">anmälts till eller påtalats av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td10"><P class="p17 ft3">Finansinspektionen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td193"><P class="p17 ft68">Straffavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td10"><P class="p17 ft68">Sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td110"><P class="p357 ft2">16 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p52 ft2">Om Finansinspektionen har med-</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p52 ft2">Om Finansinspektionen har med-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">delat ett beslut om anmärkning eller</P></TD>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">delat ett beslut om anmärkning eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">varning mot ett försäkringsföretag, får</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">varning mot ett försäkringsföretag, får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">inspektionen besluta att företaget ska</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">inspektionen besluta att företaget ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">betala en </SPAN>straffavgift.</P></TD>
<TD class="tr6 td10"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">betala en </SPAN>sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p52 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr7 td10"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr24 td110"><P class="p357 ft2">17 §<SPAN class="ft31">3</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">Straffavgiften </SPAN>ska fastställas till</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">Sanktionsavgiften </SPAN>ska fastställas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">lägst <SPAN class="ft3">femtusen </SPAN>kronor och högst</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">lägst <SPAN class="ft3">5 000 </SPAN>kronor och högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">femtio </SPAN>miljoner kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td10"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">50 </SPAN>miljoner kronor<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">Avgiften får inte överstiga tio procent av försäkringsföretagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Om överträdelsen har skett under försäkringsföretagets första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas eller är bristfälliga, får omsättningen</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr7 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p52 ft2">Avgiften får inte vara så stor att</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">Avgiften får inte vara så stor att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">försäkringsföretaget <SPAN class="ft3">efter det att</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td85"><P class="p17 ft2">försäkringsföretaget</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><P class="p17 ft3">därefter</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p18 ft2">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft3">avgiften har påförts <SPAN class="ft2">inte uppfyller</SPAN></P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">uppfyller kraven enligt 4 kap. 1 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft2">kraven enligt 4 kap. 1 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td73"><P class="p17 ft3">17 a §</P></TD>
<TD class="tr29 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td227"><P class="p18 ft3">När det är fråga om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td135"><P class="p17 ft3">överträdelse av lagen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p18 ft3">(2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p17 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td73"><P class="p17 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p255 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td124"><P class="p58 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p18 ft59">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p243 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td19"><P class="p256 ft3">har</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p18 ft3">meddelats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p17 ft3">med stöd av den lagen, ska den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td85"><P class="p17 ft3">sanktionsavgift som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td109"><P class="p58 ft3">kan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td199"><P class="p18 ft59">beslutas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p17 ft59">enligt 16 § första stycket uppgå till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p17 ft3">lägst 5 000 kronor och som högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td230"><P class="p17 ft3">fastställas till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td211"><P class="p52 ft3">1. tio procent</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr5 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td195"><P class="p18 ft59">försäkrings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft3">företagets</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p58 ft3">omsättning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p18 ft3">närmast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td73"><P class="p17 ft3">föregående</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td92"><P class="p17 ft3">räkenskapsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td199"><P class="p18 ft3">eller, i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td85"><P class="p17 ft3">förekommande fall,</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td100"><P class="p18 ft3">motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr10 td230"><P class="p17 ft3">omsättning på koncernnivå,</P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p620 ft58"><SPAN class="ft73">2</SPAN><SPAN class="ft74">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p205 ft77"><SPAN class="ft73">3</SPAN><SPAN class="ft76">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p551 ft2">125</P>
</DIV>
<DIV id="page_126">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft68">Sanktionsföreläggande</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft3">18 a §</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft84">Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 1 a § tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsföreläggande.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft46">Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna om sanktionsföreläggande i 15 kap. 9 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">a–9</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx5"><SPAN class="ft50">När </SPAN><SPAN class="ft59">sanktionsavgiftens </SPAN><SPAN class="ft50">storlek fast- ställs, ska särskild hänsyn tas till </SPAN><SPAN class="ft59">sådana omständigheter som anges i 3 § första stycket och 3 a § samt till försäkringsföretagets eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöver- trädelsen.</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td15"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td121"><P class="p214 ft3">2. två</P></TD>
<TD class="tr9 td74"><P class="p58 ft3">gånger</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td195"><P class="p244 ft3">den vinst</P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p18 ft3">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td99"><P class="p17 ft3">institutet gjort till följd av regel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">överträdelsen, om beloppet går att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td67"><P class="p17 ft3">fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p214 ft3">3. ett</P></TD>
<TD class="tr6 td74"><P class="p17 ft3">belopp</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p17 ft3">kronor</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p18 ft3">mot-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td230"><P class="p17 ft3">svarande fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p18 ft3">Avgiften får inte vara så stor att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td237"><P class="p17 ft3">försäkringsföretaget</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p244 ft3">därefter</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p18 ft3">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td99"><P class="p17 ft3">uppfyller kraven enligt 4 kap. 1 §.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p621 ft3">17 b §</P>
<P class="p603 ft46">En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p604 ft3">1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p622 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P>
<P class="p600 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p622 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p623 ft2">18 §<SPAN class="ft31">4 </SPAN>När <SPAN class="ft3">straffavgiftens </SPAN>storlek fast-</P>
<P class="p624 ft4">ställs, ska särskild hänsyn tas till <SPAN class="ft46">hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge över- trädelsen har pågått.</SPAN></P>
<P class="p625 ft58"><SPAN class="ft57">4 </SPAN>Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</P>
<P class="p37 ft2">126</P>
</DIV>
<DIV id="page_127">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr9 td299"><P class="p17 ft33">Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td201"><P class="p50 ft33">Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td78"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft33"><SPAN class="ft68">straffavgift </SPAN>och förseningsavgift</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td220"><P class="p50 ft68">sanktionsavgift <SPAN class="ft33">och</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td220"><P class="p50 ft33">förseningsavgift</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td92"><P class="p626 ft2">20 §<SPAN class="ft31">5</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p52 ft59">Straffavgiften</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p214 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td52"><P class="p49 ft50">försenings-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p275 ft3">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p21 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td127"><P class="p248 ft2">förse-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">avgiften ska betalas till Finans-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td26"><P class="p50 ft2">ningsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p275 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td74"><P class="p256 ft2">betalas</P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p248 ft2">till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">inspektionen inom trettio dagar efter</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td220"><P class="p50 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p21 ft2">inom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td127"><P class="p248 ft2">trettio</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">det att beslutet om den har <SPAN class="ft3">vunnit</SPAN></P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">dagar efter det att beslutet om den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">laga kraft eller inom den längre tid</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p50 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p1 ft3">fått</P></TD>
<TD class="tr5 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p627 ft2">laga</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p21 ft2">kraft</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p248 ft59">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td57"><P class="p17 ft50">som anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft3">sanktionsföreläggandet godkänts</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">eller inom den längre tid som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td220"><P class="p50 ft2">anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td92"><P class="p626 ft2">21 §<SPAN class="ft31">6</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p49 ft50">Finansinspektionens beslut att ta ut</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p248 ft2">Finansinspektionens beslut att ta ut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller förseningsavgift får</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft3">sanktionsavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td195"><P class="p17 ft2">verkställas</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td219"><P class="p49 ft2">utan föregående</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p49 ft2">dom</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">får verkställas utan föregående dom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">eller utslag, om avgiften inte har</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">eller utslag, om avgiften inte har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">betalats inom den tid som anges i</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">betalats inom den tid som anges i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td195"><P class="p17 ft3">18 <SPAN class="ft2">§.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p50 ft3">20 <SPAN class="ft2">§.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr7 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td92"><P class="p626 ft2">22 §<SPAN class="ft31">7</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p353 ft2">Om <SPAN class="ft3">straffavgiften </SPAN>eller förse-</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p248 ft3"><SPAN class="ft2">Om </SPAN>sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">eller för-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p17 ft2">ningsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p255 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p275 ft2">betalas</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p353 ft2">inom</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">seningsavgiften inte betalas inom den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">den tid som anges i <SPAN class="ft3">18 </SPAN>§, ska</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">tid som anges i <SPAN class="ft3">20 </SPAN>§, ska Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td57"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p251 ft2">lämna</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p353 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p50 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p275 ft2">lämna</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p62 ft50">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td127"><P class="p248 ft50">obetalda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td57"><P class="p17 ft2">obetalda avgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td52"><P class="p353 ft2">indrivning.</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">avgiften för indrivning. Bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p17 ft2">Bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p240 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td151"><P class="p353 ft2">indrivning av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">om indrivning av statliga fordringar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">statliga fordringar finns i lagen</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">finns i lagen (1993:891) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td195"><P class="p17 ft2">(1993:891)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p47 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">indrivning</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p353 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">indrivning av statliga fordringar m.m.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr10 td81"><P class="p17 ft2">statliga fordringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr3 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 rowspan=2 class="tr38 td105"><P class="p353 ft3">straffavgift</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr3 td92"><P class="p626 ft2">23 §<SPAN class="ft31">8</SPAN></P></TD>
<TD class="tr3 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr3 td208"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 rowspan=2 class="tr38 td39"><P class="p249 ft59">sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr3 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p52 ft2">En beslutad</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p353 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p252 ft2">En</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p17 ft50">beslutad</P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p248 ft2">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">förseningsavgift faller bort i den</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">förseningsavgift faller bort i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">utsträckning verkställighet inte har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p50 ft2">utsträckning</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td92"><P class="p251 ft50">verkställighet</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft50">inte</P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p372 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">skett inom fem år från det att</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">skett inom fem år från det att beslutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td81"><P class="p17 ft2">beslutet <SPAN class="ft3">vann </SPAN>laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td9"><P class="p50 ft3">fick <SPAN class="ft2">laga kraft </SPAN>eller sanktionsföre-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td195"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td220"><P class="p50 ft59">läggandet godkändes.</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td78"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p628 ft58"><SPAN class="ft73">5</SPAN><SPAN class="ft74">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p205 ft70"><SPAN class="ft73">6</SPAN><SPAN class="ft91">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p205 ft40"><SPAN class="ft73">7</SPAN><SPAN class="ft75">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p205 ft77"><SPAN class="ft73">8</SPAN><SPAN class="ft76">Paragrafen fick sin nuvarande beteckning genom 2015:700.</SPAN></P>
<P class="p551 ft2">127</P>
</DIV>
<DIV id="page_128">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173128x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td206"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td128"><P class="p629 ft33">21 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td206"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td128"><P class="p630 ft2">1 §<SPAN class="ft31">9</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">Finansinspektionens beslut i ären-</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">Finansinspektionens beslut i ären-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p332 ft2">den enligt 17 kap. 13 § första stycket</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft50">den enligt 17 kap. 13 § första stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td206"><P class="p39 ft2">och 18 kap. 26 §</P></TD>
<TD class="tr6 td57"><P class="p332 ft2">andra stycket får</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">och 18 kap. 26 § andra stycket <SPAN class="ft3">samt</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td206"><P class="p39 ft2">inte överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td57"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft59">beslut om sanktionsföreläggande <SPAN class="ft50">får</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td206"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td57"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td136"><P class="p631 ft50">inte överklagas.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p632 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p633 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft92">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p634 ft58"><SPAN class="ft57">9 </SPAN>Senaste lydelse 2015:700.</P>
<P class="p37 ft2">128</P>
</DIV>
<DIV id="page_129">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t54">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p34 ft72">2.26</P></TD>
<TD class="tr20 td226"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td226"><P class="p247 ft28">fastighetsmäklarlagen (2011:666)</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p635 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om fastighetsmäklarlagen (2011:666) <SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 7, 28 och 29 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p83 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas tre nya paragrafer, 29 <NOBR>a–29</NOBR> c §§, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t82">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr22 td130"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr22 td114"><P class="p249 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td70"><P class="p626 ft2">7 §</P></TD>
<TD class="tr24 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p52 ft2">Bestämmelser om vissa skyldig-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p23 ft2">Bestämmelser om vissa skyldig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">heter för den som driver verksamhet</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50">heter för den som driver verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">som fastighetsmäklare med full-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft2">som fastighetsmäklare med full-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">ständig registrering finns i lagen</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p50 ft2">ständig registrering finns i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penning-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p50 ft50"><SPAN class="ft59">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td111"><P class="p17 ft2">tvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td111"><P class="p50 ft2">tvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td70"><P class="p43 ft2">28 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr24 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td169"><P class="p52 ft50">Fastighetsmäklarinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p19 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">utövar tillsyn över de fastighets-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">utövar tillsyn över de fastighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">mäklare som är registrerade enligt</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">mäklare som är registrerade enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft2">5 §.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">Inspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p244 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p253 ft2">se till</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p251 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p249 ft2">5 §.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td181"><P class="p17 ft2">Inspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p58 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p256 ft2">se till</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p23 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">fastighetsmäklarna i sin verksam-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">fastighetsmäklarna i sin verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft2">het</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><P class="p58 ft2">uppfyller sina</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p353 ft50">skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p249 ft2">het</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><P class="p244 ft2">uppfyller sina</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p18 ft50">skyldigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">enligt denna lag. Inspektionen ska</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">enligt denna lag. Inspektionen ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft2">inom</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p25 ft2">sitt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td253"><P class="p251 ft2">verksamhetsområde</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p249 ft2">inom</P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p252 ft2">sitt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td153"><P class="p23 ft2">verksamhetsområde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">utöva tillsyn även enligt lagen</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">utöva tillsyn även enligt lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p1 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p251 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p23 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td60"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p251 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p249 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p23 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">terrorism och föreskrifter som har</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">terrorism och föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">meddelats </SPAN>i anslutning till <SPAN class="ft2">den</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">meddelats <SPAN class="ft3">med stöd av </SPAN>den lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2">En registrerad mäklare är skyldig att låta Fastighetsmäklarinspektionen granska akter, bokföring och övriga handlingar som hör till verksamheten samt att lämna de uppgifter som begärs för tillsynen.</P>
<P class="p269 ft46">Vid tillsyn enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism får Fastighetsmäklarinspektionen, när den anser det är nödvändigt, genomföra en undersökning på plats hos en registrerad mäklare.</P>
<P class="p636 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2012:19.</P>
<P class="p13 ft2">129</P>
</DIV>
<DIV id="page_130">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t83">
<TR>
<TD class="tr4 td300"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr4 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td216"><P class="p637 ft2">29 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=10 class="tr6 td301"><P class="p239 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen ska återkalla registreringen för den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td302"><P class="p39 ft2">fastighetsmäklare som</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td298"><P class="p239 ft2">1. inte längre uppfyller kraven enligt 6 §,</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td133"><P class="p239 ft2">2. inte betalar registreringsavgift</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p27 ft2">2. inte</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td157"><P class="p423 ft2">betalar</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td96"><P class="p23 ft2">registrerings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p39 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p58 ft2">avgift<SPAN class="ft3">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p239 ft2">3. handlar i</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft2">strid mot</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p34 ft2">sina</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td92"><P class="p27 ft2">3. handlar</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p243 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p50 ft2">strid</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p214 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p23 ft2">sina</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td302"><P class="p39 ft2">skyldigheter enligt denna lag<SPAN class="ft3">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td249"><P class="p58 ft2">skyldigheter enligt denna lag<SPAN class="ft3">, eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p52 ft3">4. överträder</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft3">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td96"><P class="p18 ft3">bestämmelse i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td249"><P class="p17 ft3">lagen (2017:000) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td92"><P class="p17 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td56"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td96"><P class="p18 ft3">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td249"><P class="p17 ft3">terrorism eller föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td249"><P class="p17 ft3">meddelats med stöd av den lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td133"><P class="p239 ft2">Om det kan anses tillräckligt, får</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td249"><P class="p27 ft2">Om det kan anses tillräckligt, får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td302"><P class="p39 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p34 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td255"><P class="p58 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p21 ft2">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p39 ft2">stället meddela</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p27 ft2">varning</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p34 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p58 ft2">stället</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">meddela</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p253 ft2">varning</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p23 ft2">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">erinran. Är förseelsen ringa, får</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p58 ft2">erinran</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p1 ft3">eller,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td131"><P class="p1 ft3">vid</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p23 ft3">överträdelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td302"><P class="p39 ft3"><SPAN class="ft2">påföljd </SPAN>underlåtas<SPAN class="ft2">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td249"><P class="p58 ft3">enligt första stycket 4, utfärda ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td249"><P class="p58 ft3">föreläggande att göra rättelse<SPAN class="ft2">. Är</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td300"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td280"><P class="p58 ft2">förseelsen ringa, får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p23 ft59">inspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td300"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td119"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td115"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td97"><P class="p58 ft60">avstå från <SPAN class="ft8">påföljd.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr8 td13"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td199"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td167"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p545 ft37">Fastighetsmäklarinspektionen eller, efter överklagande, domstol får besluta att en återkallelse av registrering ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p621 ft3">29 a §</P>
<P class="p604 ft3">När Fastighetsmäklar- inspektionen meddelat varning eller erinran för en överträdelse enligt 29 § första stycket 4, får inspektionen besluta att mäklaren ska betala en sanktionsavgift.</P>
<P class="p638 ft46">Sanktionsavgiften ska uppgå till lägst 5 000 kronor och som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p604 ft3">1. två gånger den vinst som gjorts av mäklaren till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p639 ft46">2. ett belopp i kronor mot- svarande en miljon euro.</P>
<P class="p622 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p640 ft3">29 b §</P>
<P class="p638 ft46">Vid ingripande på grund av en överträdelse enligt 29 § första stycket 4 och vid fastställande av sanktionsavgift enligt 29 a § ska</P>
<P class="p641 ft58"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2012:19.</P>
<P class="p37 ft2">130</P>
</DIV>
<DIV id="page_131">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173131x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t64">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td94"><P class="p17 ft3">Fastighetsmäklarinspektionen</P></TD>
<TD class="tr9 td37"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">tillämpa 7 kap. 13 och 16 §§ lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td181"><P class="p17 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p256 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p248 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td181"><P class="p17 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p248 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td181"><P class="p17 ft3">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p271 ft3">29 c §</P>
<P class="p501 ft46">I fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift tillämpas 7 kap. <NOBR>21–23</NOBR> §§ lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p642 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p426 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p643 ft2">131</P>
</DIV>
<DIV id="page_132">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t84">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.27</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td133"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:755)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td133"><P class="p17 ft28">om elektroniska pengar</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p644 ft2">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2011:755) om elektroniska pengar</P>
<P class="p645 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att 2 kap. 7 §, 3 kap. 13 och 18 §§, 5 kap. 9, 14, 15, 16, <NOBR>18–21</NOBR> och 26 §§ och rubrikerna närmast före 5 kap. 14 och 18 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p646 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att rubriken närmast före 5 kap. 8 § ska lyda ”Ingripande mot institut för elektroniska pengar och vissa fysiska personer” och att rubriken närmast före 5 kap. 23 § ska lyda ”Ingripande mot registrerade utgivare och vissa fysiska personer”,</P>
<P class="p532 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas nio nya paragrafer, 5 kap. 8 a, 9 a, 15 a, 15 b 16 a och 23 <NOBR>a–23</NOBR> d §§, och närmast före 5 kap. 16 a § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t85">
<TR>
<TD class="tr22 td148"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td303"><P class="p255 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td148"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td303"><P class="p613 ft33">2 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td148"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td303"><P class="p319 ft2">7 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td148"><P class="p214 ft2">Vid bedömningen</P></TD>
<TD class="tr5 td303"><P class="p519 ft2">enligt 3 § 3 och 6 § första stycket 3 av om en</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p647 ft2">innehavare är lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p532 ft2">1. innehavaren kommer att motverka att verksamheten med utgivning av elektroniska pengar drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar som reglerar företagets verksamhet,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr10 td209"><P class="p214 ft2">2. innehavet har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td8"><P class="p353 ft2">samband</P></TD>
<TD class="tr10 td115"><P class="p26 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td99"><P class="p18 ft2">2. innehavet har samband med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td200"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td209"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p45 ft2">1</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p26 ft2">kap.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">a) penningtvätt enligt 1 kap. <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p244 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft2">av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td200"><P class="p17 ft2">finansiering av särskilt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p26 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p23 ft2">särskilt allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">brott enligt lagen (2003:148) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td209"><P class="p17 ft8">terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td16"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td167"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td115"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td34"><P class="p17 ft8">terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td21"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td245"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft4">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd enligt 1 § ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p648 ft2">132</P>
</DIV>
<DIV id="page_133">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td304"><P class="p649 ft33">3 kap.</P></TD>
<TD class="tr4 td220"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td274"><P class="p650 ft2">13 §</P></TD>
<TD class="tr5 td220"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td305"><P class="p248 ft2">Bestämmelser om skyldighet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">den som ger ut elektroniska pengar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td305"><P class="p248 ft2">den som ger ut elektroniska pengar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">att medverka till att förhindra</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td305"><P class="p248 ft2">att medverka till att förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td274"><P class="p314 ft2">penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td220"><P class="p248 ft50">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p23 ft2">terrorism finns i lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td305"><P class="p248 ft2">terrorism finns i lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td305"><P class="p248 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td99"><P class="p651 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td274"><P class="p314 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td220"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p652 ft2">18 §</P>
<P class="p653 ft4">Om ett institut för elektroniska pengar eller en registrerad utgivare vill tillhandahålla betaltjänster genom ombud, ska institutet eller utgivaren anmäla ombudet för registrering hos Finansinspektionen.</P>
<P class="p148 ft2">Anmälan ska innehålla</P>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">ombudets namn och adress,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">om ombudet är en juridisk person, namn, personnummer eller motsvarande samt adress för dem som ingår i ombudets styrelse eller är verkställande direktör,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">uppgifter som visar att de personer som avses i 2 är lämpliga för en sådan uppgift eller, om ombudet är en fysisk person, att han eller hon är lämplig att tillhandahålla betaltjänster, och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr23 td193"><P class="p52 ft2">4. ombudets interna regler för</P></TD>
<TD class="tr23 td125"><P class="p214 ft2">4. ombudets</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr23 td185"><P class="p318 ft2">interna regler</P></TD>
<TD class="tr23 td8"><P class="p364 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">hur ombudet ska leva upp till de</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft2">hur ombudet ska leva upp till de</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">krav som anges i lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>)</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft2">krav som anges i lagen (<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>)</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td290"><P class="p364 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td288"><P class="p58 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Om anmälan uppfyller kraven i andra stycket ska Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">registrera ombudet i det register som inspektionen för med stöd av 5 kap.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">5 §. Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare ska försäkra</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">sig om att ombud som agerar för deras räkning informerar</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td306"><P class="p17 ft2">betaltjänstanvändarna om detta förhållande.</P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr29 td306"><P class="p654 ft33">5 kap.</P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft3">8 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td135"><P class="p52 ft3">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft3">ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td188"><P class="p364 ft3">ingripa</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">mot någon som ingår i styrelsen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft3">för institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td137"><P class="p314 ft3">för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td138"><P class="p364 ft59">elektroniska</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">pengar eller är dess verkställande</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">direktör, eller ersättare för någon</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td290"><P class="p364 ft3">av dem, om institutet har befunnits</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">ansvarigt för en överträdelse av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft59">lagen (2017:000) om åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td184"><P class="p17 ft3">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td100"><P class="p244 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td8"><P class="p364 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">terrorism eller föreskrifter som har</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">meddelats med stöd av den lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td290"><P class="p364 ft3">eller en överträdelse av Europa-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">parlamentets och rådets förord-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td290"><P class="p364 ft3">ning (EU) 2015/847 av den 20 maj</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td290"><P class="p364 ft3">2015 om uppgifter som ska åtfölja</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td125"><P class="p17 ft3">överföringar</P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td104"><P class="p17 ft3">medel</P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr7 td8"><P class="p364 ft3">om</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">133</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_134">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td283"><P class="p27 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td195"><P class="p17 ft59">upphävande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td198"><P class="p57 ft3">av förordning</P></TD>
<TD class="tr9 td141"><P class="p18 ft3">(EG)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td168"><P class="p17 ft3">nr 1781/2006.</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td158"><P class="p52 ft3">Ett ingripande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><P class="p34 ft3">enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft3">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">stycket får ske endast om över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft3">trädelsen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td101"><P class="p242 ft3">är</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p17 ft3">allvarlig,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p18 ft3">upprepad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">eller systematisk och personen i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td252"><P class="p52 ft3">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p52 ft3">1. beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft3">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p318 ft59">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p353 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft3">fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">under en viss tid, lägst tre och högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">tio år, inte får upprätthålla en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">funktion som avses i första stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">hos en utgivare av elektroniska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p17 ft3">pengar, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr10 td136"><P class="p52 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td245"><P class="p655 ft2">9 §</P></TD>
<TD class="tr29 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">Vid valet av ingripande ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td158"><P class="p17 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td26"><P class="p18 ft3">ta hänsyn till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">hur allvarlig överträdelsen är och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">hur länge den har pågått. Särskild</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">hänsyn ska tas till skador som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">uppstått och graden av ansvar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p579 ft50">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p453 ft50">avstå</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p332 ft2">från</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft2">Finansinspektionen får avstå från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p578 ft2">ingripande enligt 8 §</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p256 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p453 ft50">en</P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p332 ft50">över-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td195"><P class="p17 ft2">ingripande</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p1 ft2">enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p332 ft2">8</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td307"><P class="p332 ft2">trädelse är ringa eller ursäktlig, <SPAN class="ft3">om</SPAN></P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p17 ft3">8 a §§ <SPAN class="ft2">om</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td307"><P class="p332 ft2">institutet för elektroniska pengar gör</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">1. </SPAN>en överträdelse är ringa eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td307"><P class="p332 ft2">rättelse eller <SPAN class="ft3">om </SPAN>någon annan myn-</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft2">ursäktlig,</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td307"><P class="p332 ft2">dighet har vidtagit åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">2. </SPAN>institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p318 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td26"><P class="p18 ft2">elektroniska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td307"><P class="p332 ft2">institutet som bedöms vara tillräck-</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">pengar gör rättelse <SPAN class="ft3">eller om den</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p578 ft2">liga.</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">fysiska personen verkat för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td205"><P class="p17 ft3">institutet gör rättelse, <SPAN class="ft2">eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">3. </SPAN>någon</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p58 ft2">annan</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td26"><P class="p18 ft2">myndighet har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft2">vidtagit</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td217"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p1 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p18 ft2">institutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3">eller den fysiska personen <SPAN class="ft2">som</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td252"><P class="p17 ft2">bedöms vara tillräckliga.</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td175"><P class="p17 ft3">9 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">I försvårande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft3">beaktas om institutet tidigare har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">begått en överträdelse eller om den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">fysiska personen tidigare orsakat en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td158"><P class="p17 ft3">sådan överträdelse.</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p52 ft3">I förmildrande riktning ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p17 ft3">beaktas om</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p52 ft3">1. institutet eller den fysiska per-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">sonen i väsentlig utsträckning genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td136"><P class="p17 ft59">ett aktivt samarbete har underlättat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td283"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td136"><P class="p17 ft59">Finansinspektionens utredning, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td283"><P class="p17 ft2">134</P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td136"><P class="p52 ft59">2. institutet snabbt har upphört med</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_135">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td105"><P class="p50 ft59">överträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td177"><P class="p27 ft3">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td104"><P class="p27 ft3">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td23"><P class="p45 ft3">fysiska</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p50 ft3">personen snabbt verkat för att över-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p50 ft3">trädelsen ska upphöra, sedan den</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p50 ft3">anmälts till eller påtalats av Finans-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td105"><P class="p50 ft59">inspektionen.</P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td52"><P class="p17 ft68">Straffavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr28 td123"><P class="p50 ft68">Sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td81"><P class="p656 ft2">14 §</P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p52 ft2">Om ett institut för elektroniska</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p252 ft2">Om ett institut för elektroniska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">pengar har fått anmärkning eller</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p50 ft2">pengar har fått anmärkning eller</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">varning enligt 8 § eller varning enligt</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p50 ft2">varning enligt 8 § eller varning enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">11 §, får Finansinspektionen besluta</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p50 ft2">11 §,</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td40"><P class="p242 ft50">får Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p28 ft50">besluta</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">att institutet ska betala en <SPAN class="ft3">straff-</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p50 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td70"><P class="p242 ft2">institutet</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p244 ft50">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td23"><P class="p23 ft2">betala</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p28 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft3">avgift<SPAN class="ft2">.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td123"><P class="p50 ft3">sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td111"><P class="p52 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td81"><P class="p656 ft2">15 §</P></TD>
<TD class="tr24 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft3">Straffavgiften </SPAN>ska uppgå till lägst</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td103"><P class="p252 ft3">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p354 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td115"><P class="p58 ft2">uppgå</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p28 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">5 000 kronor och högst 50 miljoner</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p50 ft50">lägst</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td116"><P class="p657 ft2">5 000 kronor</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p417 ft50">och</P></TD>
<TD class="tr6 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td104"><P class="p28 ft50">högst</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft2">kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td103"><P class="p50 ft2">50 miljoner kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p214 ft2">Avgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p240 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p251 ft2">inte överstiga</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td105"><P class="p19 ft2">Avgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p519 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><P class="p275 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td52"><P class="p332 ft2">överstiga</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p58 ft2">tio procent</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p253 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p251 ft2">omsättningen i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td105"><P class="p249 ft2">tio procent</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td26"><P class="p576 ft50">omsättningen</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p332 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p58 ft2">institutet för elektroniska pengar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p249 ft2">institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p58 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><P class="p50 ft2">elektroniska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td23"><P class="p332 ft50">pengar</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p58 ft2">närmast föregående räkenskapsår.</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p249 ft2">närmast föregående räkenskapsår.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td111"><P class="p58 ft2">Om överträdelsen har skett under</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p249 ft2">Om överträdelsen har skett under</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p58 ft2">institutets</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p240 ft50">första</P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p251 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p249 ft50">institutets</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td157"><P class="p519 ft50">första</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td188"><P class="p332 ft2">verksamhetsår</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p58 ft2">eller om uppgifter om omsätt-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p249 ft2">eller om uppgifter om omsätt-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td111"><P class="p58 ft2">ningen annars saknas eller är brist-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p249 ft2">ningen annars saknas eller är brist-</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><P class="p58 ft2">fälliga, får <SPAN class="ft3">den </SPAN>uppskattas.</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p249 ft2">fälliga, får <SPAN class="ft3">omsättningen </SPAN>upp-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p249 ft2">skattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr6 td132"><P class="p52 ft2">För ett institut för elektroniska pengar som även bedriver annan</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">verksamhet än utgivning av elektroniska pengar ska omsättningen enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">andra stycket avse endast verksamheten med utgivning av elektroniska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft2">pengar.</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">Avgiften får inte vara så stor att institutet därefter inte uppfyller kraven</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td52"><P class="p17 ft2">i 3 kap. 2 §.</P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td189"><P class="p249 ft3">15 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td289"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p19 ft3">När det är fråga om över-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p249 ft3">trädelse av lagen (2017:000) om</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><P class="p249 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p253 ft3">mot</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td119"><P class="p21 ft59">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p28 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td105"><P class="p249 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p253 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td119"><P class="p49 ft3">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p28 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td105"><P class="p249 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td58"><P class="p17 ft3">som har</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td52"><P class="p28 ft59">meddelats</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p249 ft3">med stöd av den lagen eller en</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td105"><P class="p249 ft3">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p658 ft59">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td119"><P class="p57 ft3">förordning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p28 ft3">(EU)</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td189"><P class="p249 ft3">2015/847</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td16"><P class="p257 ft59">ska</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td114"><P class="p28 ft3">sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td300"><P class="p249 ft3">som kan beslutas enligt 14 § uppgå</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p249 ft3">till</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft3">lägst</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td156"><P class="p354 ft3">5 000 kronor</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td167"><P class="p21 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p28 ft3">som</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td300"><P class="p249 ft3">högst fastställas till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td123"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td189"><P class="p19 ft3">1. tio</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td157"><P class="p350 ft59">procent</P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p45 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td52"><P class="p28 ft3">institutets</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p18 ft2">135</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_136">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft68">Sanktionsföreläggande</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft3">16 a §</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft46">Frågor om ingripanden mot fysiska personer enligt 8 a § tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsföreläggande.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft46">Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna i 15 kap. 9 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">a–9</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx5"><SPAN class="ft50">När </SPAN><SPAN class="ft59">sanktionsavgiftens </SPAN><SPAN class="ft50">storlek fastställs, ska hänsyn tas till </SPAN><SPAN class="ft59">sådana omständigheter som anges 9 § första stycket och 9 a § samt till institutets eller den fysiska personens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts genom överträdelsen.</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td15"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td257"><P class="p17 ft3">omsättning närmast</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td150"><P class="p18 ft59">föregående</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p17 ft3">räkenskapsår eller, i förekom-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">mande fall, motsvarande omsätt-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td257"><P class="p17 ft3">ning på koncernnivå,</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p214 ft3">2. två</P></TD>
<TD class="tr6 td74"><P class="p58 ft3">gånger</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td63"><P class="p244 ft3">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td65"><P class="p244 ft3">vinst</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p18 ft3">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft3">institutet gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td212"><P class="p17 ft3">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p253 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft3">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td257"><P class="p17 ft3">går att fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p214 ft3">3. ett</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft3">belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td217"><P class="p253 ft3">kronor</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p18 ft3">mot-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td230"><P class="p17 ft3">svarande fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p18 ft3">Avgiften får inte vara så stor att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p17 ft3">institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p242 ft3">därefter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><P class="p17 ft3">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><P class="p18 ft3">uppfyller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td15"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td212"><P class="p17 ft3">kraven i 3 kap. 2 §.</P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p621 ft3">15 b §</P>
<P class="p604 ft46">En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p604 ft3">1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p622 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P>
<P class="p600 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p622 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p659 ft4">16 § När <SPAN class="ft46">straffavgiftens </SPAN>storlek fast-</P>
<P class="p660 ft2">ställs, ska <SPAN class="ft3">särskild </SPAN>hänsyn tas till <SPAN class="ft3">hur allvarlig den överträdelse är som har föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge över- trädelsen har pågått.</SPAN></P>
<P class="p661 ft2">136</P>
</DIV>
<DIV id="page_137">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft50">En </SPAN><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN><SPAN class="ft50">eller förse- ningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen inom trettio dagar från det att beslutet om den har </SPAN><SPAN class="ft59">fått </SPAN><SPAN class="ft50">laga kraft </SPAN><SPAN class="ft59">eller sanktionsföreläggande godkänts </SPAN><SPAN class="ft50">eller den längre tid som anges i beslutet.</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t86">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft33">Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td143"><P class="p17 ft33">Verkställighet av beslut om</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft33"><SPAN class="ft68">straffavgift </SPAN>och förseningsavgift</P></TD>
<TD class="tr6 td143"><P class="p17 ft68">sanktionsavgift <SPAN class="ft33">och försenings-</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td143"><P class="p17 ft33">avgift</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p662 ft4">18 § En <SPAN class="ft46">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P>
<P class="p663 ft4">avgift ska betalas till Finansinspek- tionen inom trettio dagar från det att beslutet om den har <SPAN class="ft46">vunnit </SPAN>laga kraft eller den längre tid som anges i beslutet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t87">
<TR>
<TD class="tr4 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td187"><P class="p664 ft2">19 §</P></TD>
<TD class="tr4 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td103"><P class="p52 ft50">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><P class="p214 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p332 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><P class="p52 ft50">Finansinspektionens</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p27 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller förseningsavgift får</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50"><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">verkställas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td112"><P class="p1 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td22"><P class="p332 ft50">utsökningsbalkens</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">får verkställas enligt utsöknings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">bestämmelser, om avgiften inte har</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">balkens bestämmelser, om avgiften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">betalats inom den tid som anges i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">inte har betalats inom den tid som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">18 §.</P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td216"><P class="p17 ft2">anges i 18 §.</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Om <SPAN class="ft3">straffavgiften </SPAN>eller förse-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p23 ft3"><SPAN class="ft2">Om </SPAN>sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">eller för-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft50">ningsavgiften</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><P class="p318 ft2">inte betalas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p34 ft2">inom</P></TD>
<TD class="tr5 td216"><P class="p17 ft2">seningsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td34"><P class="p23 ft2">betalas inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">den tid som anges i 18 §, ska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">den tid som anges i 18 §, ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">inspektionen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td199"><P class="p1 ft2">lämna</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td176"><P class="p332 ft2">den obetalda</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><P class="p17 ft2">inspektionen lämna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td34"><P class="p23 ft2">den obetalda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">avgiften för indrivning. Bestäm-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">avgiften för indrivning. Bestäm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">melser om indrivning av statliga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">melser om indrivning av statliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">fordringar finns i lagen (1993:891)</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">fordringar finns i lagen (1993:891)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">om indrivning av statliga ford-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">om indrivning av statliga ford-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td144"><P class="p17 ft2">ringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td216"><P class="p17 ft2">ringar m.m.</P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td187"><P class="p664 ft2">20 §</P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">En <SPAN class="ft3">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p23 ft3"><SPAN class="ft2">En </SPAN>sanktionsavgift <SPAN class="ft2">eller förse-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">avgift som har beslutats faller bort i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">ningsavgift som har beslutats faller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p17 ft50">utsträckning</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p256 ft2">verkställighet</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p332 ft2">inte</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">bort i den utsträckning verkställig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">har skett inom fem år från det att</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">het inte har skett inom fem år från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td147"><P class="p17 ft2">beslutet <SPAN class="ft3">vann </SPAN>laga kraft.</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">det att beslutet <SPAN class="ft3">fick </SPAN>laga kraft <SPAN class="ft3">eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td136"><P class="p17 ft59">sanktionsföreläggandet godkändes.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td187"><P class="p664 ft2">21 §</P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p34 ft2">Finansinspektionen får förelägga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p23 ft2">Finansinspektionen får förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">ett utländskt företag som ger ut</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">ett utländskt företag som ger ut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">elektroniska pengar eller tillhanda-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">elektroniska pengar eller tillhanda-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td123"><P class="p17 ft2">håller betaltjänster</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p453 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><P class="p17 ft2">enlighet</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p34 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><P class="p17 ft2">håller betaltjänster i</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p244 ft2">enlighet</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td151"><P class="p17 ft2">3 kap. <NOBR>26–28</NOBR> §§</P></TD>
<TD class="tr6 td6"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td176"><P class="p34 ft2">göra rättelse</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">3 kap. <NOBR>26–28</NOBR> §§ att göra rättelse om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td144"><P class="p244 ft2">utgivningen</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p519 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td176"><P class="p34 ft2">elektroniska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">utgivningen av elektroniska pengar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">pengar eller</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td267"><P class="p34 ft2">tillhandahållandet av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">eller tillhandahållandet av betal-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">betaltjänster i Sverige inte bedrivs</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">tjänster i Sverige inte bedrivs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td151"><P class="p17 ft2">enligt gällande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p17 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p34 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td216"><P class="p17 ft2">enligt gällande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p1 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td92"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p34 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td216"><P class="p17 ft2">åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td105"><P class="p244 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td8"><P class="p256 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td121"><P class="p34 ft2">eller i</P></TD>
<TD class="tr5 td216"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p23 ft2">terrorism eller i</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p358 ft2">137</P>
</DIV>
<DIV id="page_138">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td140"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 enlighet</P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td212"><P class="p49 ft59">Europaparlamentets</P></TD>
<TD class="tr9 td111"><P class="p50 ft2">enlighet med förordning <SPAN class="ft3">(EU)</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td288"><P class="p39 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td86"><P class="p47 ft3">rådets</P></TD>
<TD class="tr6 td126"><P class="p256 ft2">förordning</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p49 ft59">(EG)</P></TD>
<TD class="tr6 td111"><P class="p50 ft3">2015/847.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td272"><P class="p39 ft59">nr 1781/2006 av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td212"><P class="p49 ft3">den 15 november</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td225"><P class="p39 ft3">2006 om information om betalaren</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td288"><P class="p39 ft3">som</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft59">skall</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td155"><P class="p49 ft3">åtfölja överföringar av</P></TD>
<TD class="tr5 td111"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p665 ft3">medel och sådan lag som kompletterar den förordningen.</P>
<P class="p532 ft2">Finansinspektionen får förelägga ett utländskt företag att göra rättelse, om</P>
<P class="p609 ft2">1. det är fråga om ett företag som enligt 3 kap. 26 §</P>
<P class="p532 ft4">a) ger ut elektroniska pengar eller tillhandahåller betaltjänster genom filial i Sverige, eller</P>
<P class="p532 ft2">b) tillhandahåller betaltjänster, distribuerar elektroniska pengar eller löser in elektroniska pengar genom ombud i Sverige, och</P>
<P class="p532 ft2">2. utgivningen av elektroniska pengar eller tillhandahållandet av betaltjänster i Sverige inte bedrivs i enlighet med bestämmelserna i 4 kap. denna lag eller 4 och 5 kap. lagen (2010:751) om betaltjänster.</P>
<P class="p532 ft4">Om ett företag inte följer ett föreläggande enligt första eller andra stycket, ska Finansinspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland.</P>
<P class="p532 ft2">Om rättelse inte sker, får Finansinspektionen förbjuda företaget att ge ut elektroniska pengar eller tillhandahålla betaltjänster här i landet. Innan förbud meddelas ska inspektionen underrätta den behöriga myndigheten i företagets hemland. I brådskande fall får inspektionen meddela förbud utan föregående underrättelse till myndigheten i företagets hemland.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr23 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr23 td304"><P class="p589 ft2">Denna ska dock underrättas så snart det kan ske.</P></TD>
<TD class="tr23 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td226"><P class="p378 ft3">23 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td223"><P class="p18 ft3">Vid en överträdelse av lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td304"><P class="p378 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p150 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p1 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td304"><P class="p378 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p243 ft59">och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p240 ft59">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td223"><P class="p378 ft3">terrorism eller föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">meddelats med stöd av den lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">eller en överträdelse av förordning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td223"><P class="p378 ft3">(EU) 2015/847, som inte är ringa,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft59">får Finansinspektionen ingripa mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td308"><P class="p378 ft3">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p45 ft3">registrerad</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p339 ft59">utgivare</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td304"><P class="p378 ft3">elektroniska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td49"><P class="p17 ft3">pengar</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p519 ft59">genom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td115"><P class="p18 ft3">beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">om sanktionsavgift som bestäms i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td309"><P class="p378 ft59">enlighet med 15 a §.</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr10 td310"><P class="p379 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td226"><P class="p378 ft3">23 b §</P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td311"><P class="p379 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p240 ft59">ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td115"><P class="p18 ft59">ingripa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">mot en person som ingår i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft59">registrerade utgivarens styrelse eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td223"><P class="p378 ft59">är dess verkställande direktör, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td223"><P class="p378 ft3">är ersättare för någon av dem, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td308"><P class="p378 ft59">den</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p57 ft3">registrerade</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><P class="p255 ft59">utgivaren</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td226"><P class="p378 ft3">befunnits</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p57 ft59">ansvarig</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td96"><P class="p18 ft3">för överträdelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">138</P></TD>
<TD class="tr7 td308"><P class="p378 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft3">lagen</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td195"><P class="p519 ft59">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td34"><P class="p18 ft3">om åtgärder</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_139">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td187"><P class="p17 ft3">mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td250"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">finansiering </SPAN>Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">av terrorism eller föreskrifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">har meddelats med stöd av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">lagen eller en överträdelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td288"><P class="p17 ft59">förordning (EU) 2015/847.</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p52 ft3">Ett</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td26"><P class="p318 ft3">ingripande</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td199"><P class="p17 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td288"><P class="p248 ft3">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">stycket får ske endast om över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p17 ft3">trädelsen</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p244 ft3">är</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td175"><P class="p58 ft3">allvarlig,</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td250"><P class="p248 ft3">systematisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">eller upprepad och personen i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td288"><P class="p52 ft3">Ingripande sker genom</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td39"><P class="p52 ft3">1. beslut att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td217"><P class="p17 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p49 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td288"><P class="p248 ft3">fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">under en viss tid, lägst tre och högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">tio år, inte får upprätthålla en funk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">tion som avses i första stycket hos en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p17 ft3">utgivare</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft3">av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td60"><P class="p253 ft59">elektroniska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td281"><P class="p248 ft3">pengar,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft3">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr10 td94"><P class="p52 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr10 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td175"><P class="p17 ft3">23 c §</P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p52 ft3">I fråga om beslut om ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">enligt 23 b § gäller 15 b och 16 a §§.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p52 ft3">Vid verkställighet av beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr10 td94"><P class="p17 ft59">sanktionsavgift <NOBR>gäller18–20</NOBR> §§.</P></TD>
<TD class="tr10 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td175"><P class="p17 ft3">23 d §</P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p52 ft3">Vid valet av åtgärd eller sank-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft3">tion</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p17 ft3">enligt</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td60"><P class="p17 ft3"><NOBR>23–23</NOBR> b §§</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td170"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD class="tr6 td37"><P class="p248 ft3">vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td39"><P class="p17 ft3">bestämmande</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p249 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td250"><P class="p248 ft3">sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3">avgiftens storlek ska Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft3">tionen ta hänsyn till de omständig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft3">heter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td113"><P class="p249 ft3">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td104"><P class="p17 ft3">anges</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft3">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p45 ft3">9 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td288"><P class="p248 ft3">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr10 td187"><P class="p17 ft3">stycket, 9 a och 16 §§.</P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr29 td290"><P class="p666 ft2">26 §</P></TD>
<TD class="tr29 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p52 ft2">Finansinspektionens beslut att</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td187"><P class="p52 ft2">Finansinspektionens</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td199"><P class="p50 ft2">beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p248 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">förelägga den som bedriver en viss</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">förelägga den som bedriver en viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">verksamhet att lämna de uppgifter</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">verksamhet att lämna de uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">som behövs för att inspektionen</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft2">som behövs för att inspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">ska kunna bedöma om verksam-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p17 ft2">ska kunna bedöma om verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">heten är tillståndspliktig enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft2">heten</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p318 ft2">är</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td97"><P class="p45 ft2">tillståndspliktig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td288"><P class="p248 ft2">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">denna lag får inte överklagas.</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">denna lag </SPAN>samt beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td187"><P class="p17 ft59">sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td14"><P class="p57 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td37"><P class="p248 ft2">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td37"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p214 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p214 ft2">Andra beslut av Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p58 ft2">tionen enligt denna lag får över-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p58 ft2">tionen enligt denna lag får över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p58 ft2">klagas <SPAN class="ft3">hos </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p58 ft2">klagas <SPAN class="ft3">till </SPAN>allmän förvaltnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p58 ft2">domstol. Detta gäller dock inte</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td10"><P class="p58 ft2">domstol. Detta gäller dock inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p58 ft2">beslut i ärenden som avses i 20 §</P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td10"><P class="p58 ft2">beslut i ärenden som avses i 20 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td13"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td37"><P class="p18 ft2">139</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_140">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173140x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t88">
<TR>
<TD class="tr9 td225"><P class="p353 ft2">Prop. 2016/17:173 första stycket 5 förvaltningslagen</P></TD>
<TD class="tr9 td163"><P class="p249 ft2">första stycket 5 förvaltningslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p667 ft2">(1986:223).</P></TD>
<TD class="tr5 td163"><P class="p249 ft2">(1986:223).</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p668 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätt. Finansinspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, före-</P>
<P class="p533 ft2">läggande eller återkallelse ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p669 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p670 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p671 ft2">140</P>
</DIV>
<DIV id="page_141">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p672 ft94"><SPAN class="ft72">2.28</SPAN><SPAN class="ft93">Förslag till lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet</SPAN></P>
<P class="p673 ft4">Härigenom föreskrivs att 11 kap. 1 § lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet ska ha följande lydelse.</P>
<P class="p674 ft33">11 kap.</P>
<P class="p675 ft2">1 §</P>
<P class="p387 ft95">En upphandlande myndighet eller enhet ska utesluta en leverantör från att delta i en upphandling, om myndigheten eller enheten får kännedom om att leverantören enligt en lagakraftvunnen dom är dömd för brott som innefattar</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">sådan brottslighet som avses i artikel 2 i rådets rambeslut 2008/841/RIF av den 24 oktober 2008 om kampen mot organiserad brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">bestickning enligt definitionen i artikel 3 i rådets akt av den 26 maj 1997 om utarbetande på grundval av artikel K 3.2 c i fördraget om Europeiska unionen av konventionen om kamp mot korruption som tjänstemän i Europeiska gemenskaperna eller Europeiska unionens medlemsstater är delaktiga i, respektive artikel 2.1 i rådets rambeslut 2003/568/RIF av den 22 juli 2003 om kampen mot korruption inom den privata sektorn,</SPAN></P>
<P class="p134 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">bedrägeri i den mening som avses i artikel 1 i konventionen som utarbetats på grundval av artikel K.3 i fördraget om Europeiska unionen, om skydd av Europeiska gemenskapernas finansiella intressen,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t89">
<TR height=0>
<TD width=55px></TD>
<TD width=114px></TD>
<TD width=33px></TD>
<TD width=45px></TD>
<TD width=12px></TD>
<TD width=16px></TD>
<TD width=34px></TD>
<TD width=49px></TD>
<TD width=13px></TD>
<TD width=19px></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td143"><P class="p332 ft2">4. penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">4. penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p50 ft2">enligt definitionen</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p332 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">terrorism</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><P class="p242 ft2">enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p17 ft50">definitionen</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft2">i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft2">artikel 1</P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p371 ft50">Europaparlamentets</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p332 ft50">och</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft2">artikel 1</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p256 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td138"><P class="p1 ft2">Europaparlamentets</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft50">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td143"><P class="p332 ft3"><SPAN class="ft2">rådets direktiv </SPAN>2005/60/EG av den</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">rådets direktiv <SPAN class="ft3">(EU) 2015/849 av</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td143"><P class="p332 ft50"><SPAN class="ft59">26 oktober 2005 </SPAN>om åtgärder för att</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p18 ft50"><SPAN class="ft59">den 20 maj 2015 </SPAN>om åtgärder för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td143"><P class="p332 ft50">förhindra att det finansiella systemet</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p18 ft50">förhindra att det finansiella systemet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft2">används</P></TD>
<TD class="tr6 td153"><P class="p474 ft2">för penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p332 ft59">och</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft50">används</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p254 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td131"><P class="p18 ft3">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td94"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism<SPAN class="ft3">, om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p18 ft59">ändring av Europaparlamentets och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td227"><P class="p18 ft3">rådets förordning EU nr 648/2012</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td109"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p254 ft3">upphävande</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td158"><P class="p17 ft59">Europaparlamentets</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p254 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td131"><P class="p18 ft59">rådets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft3">direktiv</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p17 ft3">2005/60/EG</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft59">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td227"><P class="p18 ft59">kommissionens direktiv 2006/70/EG,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td94"><P class="p17 ft59">i den ursprungliga lydelsen<SPAN class="ft50">, eller</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p97 ft2">5. terroristbrott eller brott med anknytning till terroristverksamhet såsom de definieras i artikel 1 respektive 3 i rådets rambeslut 2002/475/RIF av den 13 juni 2002 om bekämpande av terrorism eller anstiftan, medhjälp och försök att begå brott i den mening som avses i artikel 4 i nämnda rambeslut.</P>
<P class="p388 ft4">Är leverantören en juridisk person, ska leverantören uteslutas om en företrädare för den juridiska personen har dömts för brottet. Om det finns grundad anledning anta att en leverantör ska uteslutas med stöd av första stycket, får myndigheten eller enheten begära att leverantören visar att det inte finns någon grund för uteslutning.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">141</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_142">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173142x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Om det finns särskilda skäl, får en upphandlande myndighet eller enhet avstå från att utesluta en leverantör som dömts för brottslighet enligt första stycket.</P>
<P class="p534 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p676 ft2">142</P>
</DIV>
<DIV id="page_143">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173143x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p17 ft28">2.29</P></TD>
<TD class="tr20 td173"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i</P></TD>
<TD class="tr20 td312"><P class="p581 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td313"><P class="p247 ft28">skatteförfarandelagen (2011:1244)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr27 td302"><P class="p52 ft2">Häringenom föreskrivs att 39 kap. 14 §</P></TD>
<TD class="tr27 td312"><P class="p17 ft2">skatteförfarandelagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td302"><P class="p17 ft2">(2011:1244) ska ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td312"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p677 ft33">39 kap.</P>
<P class="p622 ft2">14 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p678 ft4">En beskattningsbar person som omsätter investeringsguld som avses i 1 kap. 18 § mervärdesskattelagen (1994:200) i Sverige eller till ett annat EU-</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr7 td105"><P class="p17 ft2">land ska vid</P></TD>
<TD class="tr7 td17"><P class="p18 ft2">en transaktion som uppgår till ett belopp motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td105"><P class="p17 ft2">10 000 kronor</P></TD>
<TD class="tr6 td17"><P class="p18 ft2">eller mer dokumentera nödvändiga identifikationsuppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td105"><P class="p17 ft8">för köparen.</P></TD>
<TD class="tr8 td17"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p679 ft50">Första stycket gäller även för en transaktion som understiger 10 000 kronor men som kan antas ha samband med en annan transaktion och tillsammans med denna uppgår till minst detta belopp. Om summan inte är känd vid tidpunkten för en transaktion, ska nödvändiga identifikationsuppgifter</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft2">dokumenteras så snart summan av</P></TD>
<TD class="tr10 td245"><P class="p253 ft2">transaktionerna</P></TD>
<TD class="tr10 td73"><P class="p422 ft2">uppgår till</P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p18 ft50">minst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">10 000 kronor.</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p52 ft2">Bestämmelserna i <SPAN class="ft3">2 kap. 2 § första</SPAN></P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">Bestämmelserna i <SPAN class="ft3">3 kap</SPAN>. <SPAN class="ft3">4 § första</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft3">stycket 1, 3 § första stycket 2, 5 § 2 a</P></TD>
<TD class="tr6 td245"><P class="p17 ft3">stycket, 8 och</P></TD>
<TD class="tr6 td73"><P class="p520 ft59"><NOBR>14–16</NOBR> §§</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p18 ft50">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">och 6 § </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">(<SPAN class="ft3">2017:000</SPAN>) om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft2">terrorism ska även tillämpas vid</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">terrorism ska även tillämpas vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p17 ft2">transaktioner som avses i första och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td99"><P class="p18 ft50">transaktioner som avses i första och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td193"><P class="p17 ft2">andra styckena.</P></TD>
<TD class="tr7 td245"><P class="p17 ft2">andra styckena.</P></TD>
<TD class="tr7 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p680 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p681 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2013:369.</P>
<P class="p13 ft2">143</P>
</DIV>
<DIV id="page_144">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t90">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.30</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td72"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2013:561)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td72"><P class="p17 ft28">om förvaltare av alternativa investeringsfonder</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p644 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 14 kap. 2, 9, 11, 12, 13 och <NOBR>15–18</NOBR> §§, 16 kap. 1 § och rubrikerna närmast före 14 kap. 9, 11 och 15 §§ ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p532 ft4"><SPAN class="ft46">dels </SPAN>att rubriken närmast före 14 kap. 1 § ska lyda ”Ingripanden mot svenska <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> och vissa fysiska personer”,</P>
<P class="p532 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 14 kap. 1 a, 2 a, 9 a, 9 b, 12 a och 13 a §§, och närmast före 14 kap. 13 a § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t91">
<TR>
<TD class="tr10 td129"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr10 td184"><P class="p17 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p682 ft33">14 kap.</P>
<P class="p575 ft3">1 a §</P>
<P class="p604 ft3">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i en AIF- förvaltares ledning eller styrelse eller är förvaltarens verkställande direktör eller motsvarande, eller är ersättare för någon av dem, om förvaltaren har befunnits ansvarig för en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p683 ft3">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om AIF- förvaltarens överträdelse är all- varlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p601 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p603 ft3">1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i en <NOBR>AIF-förvaltare,</NOBR> eller</P>
<P class="p684 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p544 ft2">2 §</P>
<P class="p639 ft46">Vid valet av sanktion ska Finansinspektionen ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den pågått. Särskild</P>
<P class="p575 ft96">hänsyn ska tas till överträdelsens</P>
<P class="p37 ft2">144</P>
</DIV>
<DIV id="page_145">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p333 ft2">Finansinspektionen får avstå från ingripande <SPAN class="ft3">enligt 1 § </SPAN>om en över- trädelse är ringa eller ursäktlig, <SPAN class="ft3">om </SPAN><NOBR>AIF-förvaltaren</NOBR> gör rättelse eller <SPAN class="ft3">om </SPAN>något annat organ har vidtagit åtgärder mot förvaltaren <SPAN class="ft3">som </SPAN>bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p685 ft43">Ingripanden mot <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> som förvaltar alternativa investeringsfonder som inte överstiger vissa tröskelvärden</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p110 ft46">art, skador som uppstått och <SPAN class="ft4">Prop. 2016/17:173 </SPAN>graden av ansvar.</P>
<P class="p555 ft2">Finansinspektionen får avstå från ingripande om</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft23">en överträdelse är ringa eller ursäktlig,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><NOBR><SPAN class="ft24">AIF-förvaltaren</SPAN></NOBR> gör rättelse <SPAN class="ft3">eller om den fysiska personen verkat för att förvaltaren gör rättelse, </SPAN>eller</P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft3">3.</SPAN><SPAN class="ft23">något annat organ har vidtagit åtgärder mot förvaltaren </SPAN><SPAN class="ft46">eller den fysiska personen och dessa åtgärder </SPAN>bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p66 ft3">2 a §</P>
<P class="p686 ft59">I försvårande riktning ska det beaktas om <NOBR>AIF-förvaltaren</NOBR> tidigare har begått en överträdelse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en sådan överträdelse. Vid denna bedömning bör särskild vikt fästas vid om överträdelserna är likartade och den tid som har gått mellan de olika överträdelserna.</P>
<P class="p119 ft46">I förmildrande riktning ska det beaktas om</P>
<P class="p67 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft62">förvaltaren eller den fysiska personen i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning, och</SPAN></P>
<P class="p687 ft46"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft44">förvaltaren snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen.</SPAN></P>
<P class="p688 ft33">Ingripanden mot <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> som förvaltar alternativa investeringsfonder som inte överstiger vissa tröskelvärden <SPAN class="ft68">och mot vissa fysiska personer</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr4 td277"><P class="p689 ft2">9 §</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Om en <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> som är registrerad enligt 2 kap. har åsidosatt sina</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">verksamhet, fondbestämmelserna, bolagsordningen eller motsvarande</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p364 ft2">regelverk för en alternativ investeringsfond, företagets bolagsordning,</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">145</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_146">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 stadgar eller reglemente och interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar företagets verksamhet, ska Finansinspektionen</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr7 td118"><P class="p17 ft2">ingripa.</P></TD>
<TD class="tr7 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr2 td136"><P class="p18 ft2">Finansinspektionen ska då före-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">Finansinspektionen ska då före-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">lägga förvaltaren att inom viss tid</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">lägga förvaltaren att inom viss tid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">vidta åtgärder för att komma till</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">vidta åtgärder för att komma till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">rätta med situationen, meddela ett</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">rätta med situationen, meddela ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">förbud att verkställa beslut eller</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p23 ft2">förbud att verkställa beslut eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">utfärda en anmärkning. Om över-</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">utfärda en anmärkning. Om över-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">trädelsen är allvarlig, ska förval-</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p18 ft2">trädelsen är allvarlig, ska förval-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td193"><P class="p332 ft2">taren avregistreras eller, om det är</P></TD>
<TD class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">taren avregistreras eller, om det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td118"><P class="p17 ft2">tillräckligt, varning</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p332 ft2">meddelas.</P></TD>
<TD class="tr5 td136"><P class="p36 ft2">tillräckligt, varning meddelas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td118"><P class="p17 ft60">Finansinspektionen får</P></TD>
<TD class="tr8 td60"><P class="p332 ft60">avstå från</P></TD>
<TD class="tr8 td136"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p624 ft46">ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig eller om för- valtaren gör rättelse.</P>
<P class="p691 ft3">9 a §</P>
<P class="p574 ft59">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår i ledningen eller styrelsen eller är verkställande direktör eller motsvarande i en AIF- förvaltare som är registrerad enligt 2 kap., eller är ersättare för någon av dem, om förvaltaren har befunnits ansvarig för en överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p692 ft59">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om <NOBR>AIF-förvaltarens</NOBR> överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p601 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p604 ft3">1. beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funk- tion som avses i första stycket i en <NOBR>AIF-förvaltare,</NOBR> eller</P>
<P class="p693 ft3">2. beslut om sanktionsavgift.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t92">
<TR>
<TD class="tr4 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td296"><P class="p280 ft3">9 b §</P></TD>
<TD class="tr4 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">Vid valet av åtgärd eller sank-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td296"><P class="p280 ft3">tion enligt 9 eller</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p1 ft3">9 a §</P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p18 ft3">ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td296"><P class="p280 ft3">Finansinspektionen ta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td150"><P class="p18 ft3">hänsyn till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td142"><P class="p18 ft3">de omständigheter som anges i 2 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td262"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td296"><P class="p280 ft3">första stycket och 2 a §.</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td262"><P class="p281 ft2">146</P></TD>
<TD class="tr7 td296"><P class="p694 ft3">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr7 td141"><P class="p58 ft3">får</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p18 ft3">avstå</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_147">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t56">
<TR>
<TD class="tr9 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr9 td9"><P class="p50 ft3">från ingripande om någon av de <SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td280"><P class="p50 ft3">förutsättningar som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td49"><P class="p253 ft3">anges</P></TD>
<TD class="tr6 td200"><P class="p248 ft3">i 2 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td169"><P class="p50 ft3">andra stycket är uppfyllda.</P></TD>
<TD class="tr7 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr28 td60"><P class="p17 ft68">Straffavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr28 td139"><P class="p50 ft68">Sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr28 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td52"><P class="p590 ft2">11 §</P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p49 ft2">Om en <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> har <SPAN class="ft3">fått</SPAN></P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p252 ft2">Om en <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">anmärkning</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p339 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p253 ft2">varning,</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p49 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p50 ft3">meddelats</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td95"><P class="p58 ft3">beslut</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td160"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td315"><P class="p248 ft2">anmärkning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td138"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p249 ft50">besluta</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p49 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">eller varning, får Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">förvaltaren ska betala en <SPAN class="ft3">straffavgift.</SPAN></P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">tionen besluta att förvaltaren ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">Detta gäller dock inte om varningen</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p50 ft2">betala</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p242 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td67"><P class="p242 ft3">sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p248 ft2">Detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">bara omfattar fall som avses i 4 §</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">gäller dock inte om varningen bara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">första stycket 2 eller 4 eller 10 §</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p50 ft2">omfattar fall som avses i 4 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td281"><P class="p17 ft2">första stycket 2 eller 4.</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft2">stycket 2 eller 4 eller 10 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 rowspan=2 class="tr2 td281"><P class="p52 ft2">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td139"><P class="p50 ft2">stycket 2 eller 4.</P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td52"><P class="p590 ft2">12 §</P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p353 ft3">Straffavgiften <SPAN class="ft2">ska </SPAN>uppgå <SPAN class="ft2">till </SPAN>lägst</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p252 ft3">Sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">ska </SPAN>fastställas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft3">5 000</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p17 ft3">kronor</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p256 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p353 ft2">högst</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td146"><P class="p50 ft3"><SPAN class="ft2">till högst </SPAN>det högsta av</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">50 miljoner</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft3">kronor.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p249 ft3">Avgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p353 ft3">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p252 ft3">1. ett</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td95"><P class="p17 ft3">belopp</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td315"><P class="p248 ft59">motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">inte överstiga tio procent av</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td139"><P class="p50 ft3">fem miljoner euro,</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">förvaltarens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td176"><P class="p52 ft3">omsättning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p353 ft59">under</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td73"><P class="p252 ft3">2. tio</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td217"><P class="p244 ft3">procent</P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p248 ft3">AIF-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">närmast föregående räkenskapsår.</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td47"><P class="p50 ft3">förvaltarens</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td195"><P class="p58 ft3">omsättning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p248 ft3">närmast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">Om överträdelsen har skett under</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td73"><P class="p50 ft3">föregående</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td105"><P class="p18 ft3">räkenskapsår</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td122"><P class="p248 ft3">eller, i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">förvaltarens</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p149 ft3">första</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p353 ft59">verksamhetsår</P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">förekommande fall när det är fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">eller om uppgifter om omsätt-</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p50 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td126"><P class="p17 ft3">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p21 ft3">av</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p248 ft59">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p17 ft3">ningen annars saknas eller är</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td73"><P class="p50 ft59">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td36"><P class="p242 ft3">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td200"><P class="p248 ft3">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p17 ft3">bristfälliga, får omsättningen upp-</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td47"><P class="p50 ft3">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft3">och</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td272"><P class="p248 ft3">finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft3">skattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">terrorism eller föreskrifter som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p50 ft3">meddelats med stöd av den lagen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td47"><P class="p50 ft3">motsvarande</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td116"><P class="p252 ft3">omsättning</P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p248 ft3">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td139"><P class="p50 ft3">koncernnivå, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td139"><P class="p252 ft3">3. två gånger</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td160"><P class="p17 ft59">den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td95"><P class="p52 ft3">vinst</P></TD>
<TD class="tr6 td200"><P class="p248 ft3">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">förvaltaren gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td280"><P class="p50 ft3">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td167"><P class="p353 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p248 ft3">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td139"><P class="p50 ft3">går att fastställa.</P></TD>
<TD class="tr6 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td280"><P class="p252 ft3">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td95"><P class="p318 ft3">får</P></TD>
<TD class="tr5 td200"><P class="p248 ft3">inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">bestämmas till ett lägre belopp än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p50 ft3">5 000</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td126"><P class="p244 ft3">kronor. Om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td260"><P class="p248 ft59">överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">har skett under förvaltarens första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td280"><P class="p50 ft3">verksamhetsår eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td167"><P class="p49 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p248 ft59">uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td139"><P class="p50 ft3">om omsättningen</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td272"><P class="p248 ft3">annars saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p50 ft3">eller är bristfälliga, får omsätt-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td139"><P class="p50 ft59">ningen uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr10 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td199"><P class="p50 ft3">12 a §</P></TD>
<TD class="tr29 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td200"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td9"><P class="p252 ft3">En sanktionsavgift för en fysisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td9"><P class="p50 ft3">person ska fastställas till högst det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td73"><P class="p50 ft3">högsta av</P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td314"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td200"><P class="p18 ft2">147</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_148">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft50">En </SPAN><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN><SPAN class="ft50">eller förse- ningsavgift ska betalas till Finans- inspektionen inom </SPAN><SPAN class="ft59">trettio </SPAN><SPAN class="ft50">dagar efter det att </SPAN><SPAN class="ft59">ett beslut </SPAN><SPAN class="ft50">om att ta ut avgiften </SPAN><SPAN class="ft59">fått </SPAN><SPAN class="ft50">laga kraft eller </SPAN><SPAN class="ft59">sanktions- föreläggandet godkänts eller </SPAN><SPAN class="ft50">den längre tid som anges i beslutet </SPAN><SPAN class="ft59">eller föreläggandet</SPAN><SPAN class="ft50">.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft68">Sanktionsföreläggande</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft3">13 a §</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft46">Frågor om ingripanden mot fysiska personer enligt 1 a eller 9 a § tas upp av Finansinspektionen genom sanktionsföreläggande.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx5"><SPAN class="ft46">Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna om sanktionsföreläggande i 12 kap. 9 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">a–9</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> d §§ lagen (2004:46) om värdepappersfonder.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx6"><SPAN class="ft43">Verkställighet av beslut om </SPAN><SPAN class="ft78">sanktionsavgift </SPAN><SPAN class="ft43">och förseningsavgift</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td225"><P class="p695 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td111"><P class="p18 ft3">1. ett belopp som per den 25 juni</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p50 ft3">2015</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p244 ft3">i</P></TD>
<TD class="tr6 td120"><P class="p27 ft3">kronor</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td34"><P class="p18 ft3">motsvarade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td194"><P class="p50 ft3">fem miljoner euro, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3">2. två gånger den vinst som den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p18 ft3">fysiska personen gjort till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td135"><P class="p50 ft3">regelöverträdelsen,</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft3">om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td137"><P class="p18 ft59">beloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td135"><P class="p50 ft3">går att fastställa.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td194"><P class="p252 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P></TD>
<TD class="tr10 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr29 td316"><P class="p369 ft2">13 §</P></TD>
<TD class="tr29 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td225"><P class="p49 ft3"><SPAN class="ft2">När </SPAN>straffavgiftens <SPAN class="ft2">storlek be-</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p252 ft2">När</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td67"><P class="p58 ft59">sanktionsavgiftens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td137"><P class="p18 ft2">storlek</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft2">slutas, ska särskild hänsyn tas till <SPAN class="ft3">hur</SPAN></P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft2">beslutas, ska särskild hänsyn tas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft3">allvarlig den överträdelse är som</P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p50 ft3">sådana</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td102"><P class="p18 ft3">omständigheter som anges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td225"><P class="p49 ft3">har föranlett anmärkningen eller</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td111"><P class="p18 ft3">2 § första stycket och 2 a § samt till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p49 ft3">varningen och hur länge över-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td111"><P class="p18 ft3"><NOBR>AIF-förvaltarens</NOBR> eller den fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p696 ft3">trädelsen har pågått.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p50 ft3">personens</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p58 ft59">finansiella</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td217"><P class="p1 ft3">ställning</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td225"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td195"><P class="p50 ft3">den vinst</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td96"><P class="p17 ft3">som gjorts till</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p244 ft3">följd</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p575 ft46">överträdelsen, om den går att fastställa.</P>
<P class="p697 ft43">Verkställighet av beslut om <SPAN class="ft78">straffavgift </SPAN>och förseningsavgift</P>
<P class="p698 ft4">15 § En <SPAN class="ft46">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P>
<P class="p699 ft4">avgift ska betalas till Finansinspek- tionen inom <SPAN class="ft46">30 </SPAN>dagar efter det att <SPAN class="ft46">beslutet </SPAN>om att ta ut avgiften <SPAN class="ft46">har vunnit </SPAN>laga kraft eller den längre tid som anges i beslutet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t93">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td205"><P class="p700 ft2">16 §</P></TD>
<TD class="tr9 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td312"><P class="p108 ft2">Finansinspektionens beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p332 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td257"><P class="p28 ft2">Finansinspektionens</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p18 ft2">beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td153"><P class="p107 ft3">straffavgift</P></TD>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft2">eller förseningsavgift</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p332 ft2">får</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td136"><P class="p18 ft50"><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN>eller förseningsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">148</P></TD>
<TD class="tr7 td153"><P class="p107 ft2">verkställas</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td288"><P class="p332 ft59"><SPAN class="ft50">enligt </SPAN>utsökningsbalken<SPAN class="ft50">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr7 td257"><P class="p251 ft2">får verkställas enligt</P></TD>
<TD class="tr7 td189"><P class="p18 ft59">utsöknings-</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_149">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173149x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft50">En </SPAN><SPAN class="ft59">sanktionsavgift </SPAN><SPAN class="ft50">eller förse- ningsavgift </SPAN><SPAN class="ft59">som har beslutats </SPAN><SPAN class="ft50">faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet att ta ut avgiften </SPAN><SPAN class="ft59">fick </SPAN><SPAN class="ft50">laga kraft </SPAN><SPAN class="ft59">eller sanktionsföreläggandet godkändes.</SPAN></DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p37 ft37">om avgiften inte har betalats inom den tid som anges i 15 §.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p110 ft4"><SPAN class="ft46">balkens bestämmelser</SPAN>, om avgiften Prop. 2016/17:173 inte har betalats inom den tid som</P>
<P class="p95 ft2">anges i 15 §.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p701 ft2">17 §</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr23 td193"><P class="p332 ft2">Om <SPAN class="ft3">straffavgiften </SPAN>eller förse-</P></TD>
<TD class="tr23 td99"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">Om </SPAN>sanktionsavgiften <SPAN class="ft2">eller för-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft50">ningsavgiften inte <SPAN class="ft59">har betalats </SPAN>inom</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft50">seningsavgiften inte <SPAN class="ft59">betalas </SPAN>inom den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p332 ft50">den tid som anges i 15 §, ska Finans-</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">tid som anges i 15 §, ska Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p332 ft2">inspektionen lämna den obetalda</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">inspektionen lämna den obetalda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td193"><P class="p702 ft97">avgiften för indrivning.</P></TD>
<TD class="tr8 td99"><P class="p703 ft97">avgiften för indrivning.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft37">Bestämmelser om indrivning finns i lagen (1993:891) om indrivning av statliga fordringar m.m.</P>
<P class="p704 ft4">18 § En <SPAN class="ft46">straffavgift </SPAN>eller försenings-</P>
<P class="p705 ft4">avgift faller bort i den utsträckning verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet att ta ut avgiften <SPAN class="ft46">vann </SPAN>laga kraft.</P>
<P class="p706 ft33">16 kap.</P>
<P class="p707 ft2">1 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t47">
<TR>
<TD class="tr23 td193"><P class="p34 ft2">Finansinspektionens beslut enligt</P></TD>
<TD class="tr23 td99"><P class="p18 ft2">Finansinspektionens beslut enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p34 ft2">13 kap. 14 § <SPAN class="ft3">och </SPAN>14 kap. 23 §</P></TD>
<TD class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">13 kap. 14 § <SPAN class="ft3">samt </SPAN>14 kap. <SPAN class="ft3">13 a §</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td193"><P class="p626 ft2">andra stycket får inte överklagas.</P></TD>
<TD class="tr5 td99"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">och </SPAN>23 § andra stycket får inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td193"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td99"><P class="p708 ft8">överklagas.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p83 ft2">Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag eller beslut enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 345/2013, i den ursprungliga lydelsen, Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 346/2013, i den ursprungliga lydelsen, eller Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/760, i den ursprungliga lydelsen, får över- klagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223).</P>
<P class="p709 ft4">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Finansinspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, före-</P>
<P class="p12 ft2">läggande eller återkallelse ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p710 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p235 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft36">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p711 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2016:1330.</P>
<P class="p13 ft2">149</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_150">
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t94">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.31</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td133"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2014:275)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td133"><P class="p17 ft28">om viss verksamhet med konsumentkrediter</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p712 ft4">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter</P>
<P class="p713 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 §§ och rubriken närmast före 20 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p714 ft37"><SPAN class="ft47">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 20 <NOBR>a–20</NOBR> c, 26 a, 26 b och 27 a §§, och närmast före 27 a § en ny rubrik av följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p37 ft3">Nuvarande lydelse</P>
<P class="p715 ft2">Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med konsumentkrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p148 ft3">Föreslagen lydelse</P>
<P class="p386 ft2">3 §</P>
<P class="p716 ft2">Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med konsumentkrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p717 ft2">7 §</P>
<P class="p532 ft4">Vid bedömningen enligt 6 § 3 av om en innehavare är lämplig ska innehavarens anseende beaktas. Det ska också beaktas om det finns skäl att anta att</P>
<P class="p532 ft2">1. innehavaren kommer att motverka att företagets verksamhet drivs på ett sätt som är förenligt med kraven i denna lag och andra författningar</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR height=0>
<TD width=85px></TD>
<TD width=11px></TD>
<TD width=46px></TD>
<TD width=24px></TD>
<TD width=39px></TD>
<TD width=85px></TD>
<TD width=11px></TD>
<TD width=46px></TD>
<TD width=24px></TD>
<TD width=23px></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td317"><P class="p17 ft2">som reglerar företagets verksamhet, eller</P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td116"><P class="p214 ft2">2. innehavet</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td156"><P class="p17 ft2">har samband</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p26 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr6 td116"><P class="p214 ft2">2. innehavet</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td156"><P class="p353 ft2">har samband</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td155"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td155"><P class="p17 ft2">eller kan öka risken för</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p318 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p26 ft2">avses i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p214 ft2">a) penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p318 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p18 ft2">avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">1 kap. <SPAN class="ft3">5 § 6 </SPAN>lagen (<SPAN class="ft3">2009:62</SPAN>) om</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td185"><P class="p17 ft2">1 kap. <SPAN class="ft3">6 § </SPAN>lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td89"><P class="p363 ft3"><SPAN class="ft2">(</SPAN>2017:000<SPAN class="ft2">)</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td116"><P class="p17 ft2">åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td156"><P class="p253 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p26 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td116"><P class="p17 ft2">åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td156"><P class="p251 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td255"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td255"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p26 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">lagen (2002:444) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">särskilt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p26 ft2">allvarlig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">särskilt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p23 ft2">allvarlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td99"><P class="p23 ft2">brottslighet i vissa fall, såvitt avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">brott enligt 2 § lagen (2003:148)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td155"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td115"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td155"><P class="p17 ft8">om straff för terroristbrott.</P></TD>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td19"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft4">Om företaget har eller kan förväntas komma att få nära förbindelser med någon annan, får tillstånd ges bara om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av företaget.</P>
<P class="p718 ft2">150</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_151">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t86">
<TR>
<TD class="tr9 td193"><P class="p17 ft68"><SPAN class="ft33">Ingripanden </SPAN>mot företag som</P></TD>
<TD class="tr9 td143"><P class="p17 ft33">Ingripanden</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td193"><P class="p17 ft68">driver verksamhet enligt denna</P></TD>
<TD class="tr6 td143"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td193"><P class="p17 ft68">lag</P></TD>
<TD class="tr10 td143"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p719 ft2">20 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p235 ft2">Om ett företag åsidosätter sina skyldigheter enligt denna lag, andra författningar som reglerar företagets verksamhet, bolagsordning, stadgar eller interna instruktioner som har sin grund i en författning som reglerar verksamheten, ska Finansinspektionen ingripa.</P>
<P class="p11 ft2">Finansinspektionen ska då utfärda ett föreläggande att inom viss tid begränsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska företagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas.</P>
<P class="p720 ft3">Finansinspektionen får avstå från ingripande om en över- trädelse är ringa eller ursäktlig, om företaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräck- liga.</P>
<P class="p721 ft3">20 a §</P>
<P class="p269 ft3">Finansinspektionen ska ingripa mot någon som ingår företagets styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem, om företaget har befunnits ansvarigt för överträdelse av lagen (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p722 ft3">Ett ingripande enligt första stycket får ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p723 ft3">Ingripande sker genom</P>
<P class="p269 ft3"><SPAN class="ft3">1.</SPAN><SPAN class="ft45">beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos ett företag, eller</SPAN></P>
<P class="p724 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft45">beslut om sanktionsavgift.</SPAN></P>
<P class="p725 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Ändringen innebär att tredje stycket tas bort.</P>
<P class="p13 ft2">151</P>
</DIV>
<DIV id="page_152">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td133"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td195"><P class="p17 ft3">20 b §</P></TD>
<TD class="tr9 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">Vid valet av ingripande ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td158"><P class="p17 ft59">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p253 ft3">ta hänsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">hur allvarlig överträdelsen är och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td136"><P class="p18 ft3">hur länge den har pågått. Särskild</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">hänsyn ska tas till skador som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td51"><P class="p17 ft3">uppstått och graden av ansvar.</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td267"><P class="p52 ft3">Finansinspektionen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td36"><P class="p18 ft3">får avstå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td158"><P class="p17 ft3">från ingripande om</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">1. en överträdelse är ringa eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td195"><P class="p17 ft3">ursäktlig,</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">2. företaget gör rättelse eller om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p18 ft3">den fysiska personen verkat för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td51"><P class="p17 ft3">företaget gör rättelse, eller</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td195"><P class="p52 ft3">3. någon</P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft3">annan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p17 ft3">myndighet</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td158"><P class="p17 ft3">vidtagit åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p1 ft3">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><P class="p18 ft3">företaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td133"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td195"><P class="p17 ft3">eller den</P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft3">fysiska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p256 ft3">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft3">och</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p726 ft46">dessa åtgärder bedöms tillräck- liga.</P>
<P class="p691 ft3">20 c §</P>
<P class="p604 ft3">I försvårande riktning ska det beaktas om företaget tidigare har begått en överträdelse eller om den fysiska personen tidigare orsakat en sådan överträdelse.</P>
<P class="p638 ft46">I förmildrande riktning ska det beaktas om</P>
<P class="p604 ft3">1. företaget eller den fysiska personen i väsentlig utsträckning genom ett aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning, och</P>
<P class="p638 ft46">2. företaget snabbt har upphört med överträdelsen, eller den fysiska personen snabbt verkat för att över- trädelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finans- inspektionen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t95">
<TR>
<TD class="tr4 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td318"><P class="p280 ft3">26 a §</P></TD>
<TD class="tr4 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td106"><P class="p18 ft3">När det är fråga om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td306"><P class="p280 ft3">överträdelse av lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p23 ft59">(2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td106"><P class="p280 ft3">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td318"><P class="p280 ft3">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p255 ft59">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p17 ft3">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p23 ft59">eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td318"><P class="p280 ft3">föreskrifter</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p339 ft3">som</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p244 ft3">har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td58"><P class="p23 ft3">meddelats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td106"><P class="p280 ft3">med stöd av den lagen gäller i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td318"><P class="p280 ft3">stället</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft3">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td8"><P class="p338 ft3">26 §</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p23 ft3">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td172"><P class="p280 ft3">sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p58 ft3">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft3">uppgå</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p18 ft3">till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td106"><P class="p280 ft3">lägst 5 000 kronor och som högst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td250"><P class="p727 ft2">152</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td282"><P class="p280 ft3">fastställas till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr7 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_153">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft68">Sanktionsföreläggande</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft3">27 a §</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft46">Frågor om ingripanden mot fysiska personer för överträdelser enligt 20 a § tas upp av Finans- inspektionen genom sanktionsföre- läggande.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft46">Finansinspektionen ska då tillämpa bestämmelserna om sanktionsföreläggande i 15 kap. 9 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">a–9</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx5"><SPAN class="ft2">När sanktionsavgiftens storlek beslutas, ska hänsyn tas till </SPAN><SPAN class="ft3">sådana omständigheter som anges i 20 b § första stycket och 20 c § och företagets eller den fysiska per- sonens finansiella ställning och, om det går att fastställa, den vinst som gjorts till följd av regelöver- trädelsen.</SPAN></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p582 ft3">1. tio procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekom- mande fall, motsvarande omsätt- ning på koncernnivå,</P>
<P class="p583 ft3">2. två gånger den vinst som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p728 ft47">3. ett belopp i kronor mot- svarande fem miljoner euro.</P>
<P class="p324 ft3">26 b §</P>
<P class="p492 ft46">En sanktionsavgift för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p492 ft3">1. två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p515 ft3">2. ett belopp som per den 25 juni</P>
<P class="p585 ft46">2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p586 ft3">Avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p729 ft4">27 § När sanktionsavgiftens storlek</P>
<P class="p730 ft4">beslutas, ska <SPAN class="ft46">särskild </SPAN>hänsyn tas till <SPAN class="ft46">hur allvarlig den överträdelse är som föranlett anmärkningen eller varningen och hur länge överträ- delsen har pågått</SPAN>.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">153</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_154">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173154x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td172"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td261"><P class="p731 ft2">29 §</P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td172"><P class="p239 ft2">Sanktionsavgiften eller</P></TD>
<TD class="tr6 td150"><P class="p332 ft2">förse-</P></TD>
<TD class="tr6 td148"><P class="p52 ft2">Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td113"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td56"><P class="p18 ft50">förse-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">ningsavgiften ska betalas till Finans-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">ningsavgiften ska betalas till Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">inspektionen inom trettio dagar efter</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">inspektionen inom trettio dagar efter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">det att beslutet om att ta ut avgiften</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td136"><P class="p17 ft2">det att beslutet om att ta ut avgiften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">har <SPAN class="ft3">vunnit </SPAN>laga kraft eller den längre</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">har </SPAN>fått <SPAN class="ft2">laga kraft </SPAN>eller sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td172"><P class="p39 ft2">tid som anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td259"><P class="p17 ft3">föreläggandet godkänts</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft50">den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td172"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td122"><P class="p17 ft50">längre tid som anges i beslutet.</P></TD>
<TD class="tr10 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td172"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr29 td261"><P class="p731 ft2">31 §</P></TD>
<TD class="tr29 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p332 ft2">En sanktionsavgift eller förse-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td136"><P class="p18 ft2">En sanktionsavgift eller förse-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">ningsavgift faller bort i den ut-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p17 ft2">ningsavgift faller bort i den ut-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td172"><P class="p39 ft2">sträckning verkställighet</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p332 ft2">inte har</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td259"><P class="p17 ft2">sträckning verkställighet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p242 ft2">inte</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft2">har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td133"><P class="p39 ft2">skett inom fem år från det att beslutet</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td136"><P class="p17 ft50">skett inom fem år från det att beslutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td133"><P class="p39 ft2">att ta ut avgiften <SPAN class="ft3">vann </SPAN>laga kraft.</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td136"><P class="p17 ft50">att ta ut avgiften <SPAN class="ft59">fick </SPAN>laga kraft <SPAN class="ft59">eller</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td172"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr10 td136"><P class="p17 ft59">sanktionsföreläggandet godkändes.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p471 ft2">35 §</P>
<P class="p732 ft4">Finansinspektionens beslut enligt Finansinspektionens beslut enligt 24 § andra stycket får inte överklagas. 24 § andra stycket <SPAN class="ft46">och beslut om sanktionsföreläggande </SPAN>får inte över-</P>
<P class="p575 ft2">klagas.</P>
<P class="p532 ft2">Finansinspektionens beslut i övrigt enligt denna lag får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Detta gäller dock inte beslut i ärenden som avses i 20 § första stycket 5 förvaltningslagen (1986:223).</P>
<P class="p668 ft4">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten. Finansinspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, före-</P>
<P class="p533 ft2">läggande eller återkallelse ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p733 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</SPAN></P>
<P class="p633 ft37"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft92">Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som inträffat före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p734 ft2">154</P>
</DIV>
<DIV id="page_155">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173155x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr20 td120"><P class="p17 ft28">2.32</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr20 td46"><P class="p244 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2014:307)</P></TD>
<TD class="tr20 td40"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr27 td159"><P class="p244 ft28">om straff för penningtvättsbrott</P></TD>
<TD class="tr27 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=9 class="tr27 td110"><P class="p248 ft2">Härigenom föreskrivs att 1 § lagen (2014:307) om straff för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td64"><P class="p17 ft2">penningtvättsbrott ska ha följande lydelse.</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr28 td211"><P class="p17 ft59">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr28 td183"><P class="p25 ft3">Föreslagen lydelse</P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td103"><P class="p17 ft2">1 §</P></TD>
<TD class="tr28 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td319"><P class="p52 ft2">Denna lag innehåller straffrättsliga bestämmelser om penningtvätt.</P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">I lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p248 ft2">I lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td133"><P class="p248 ft2">mot penningtvätt och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">av terrorism finns bestämmelser</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p248 ft2">av terrorism finns bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">om åtgärder som den som bedriver</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p248 ft2">om åtgärder som den som bedriver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td120"><P class="p17 ft2">finansiell</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">verksamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td189"><P class="p18 ft2">och annan</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td183"><P class="p25 ft2">finansiell verksamhet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td84"><P class="p248 ft2">och annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">näringsverksamhet är</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">skyldig</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p25 ft50">näringsverksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p47 ft2">är</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">skyldig</P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p248 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p17 ft2">vidta för att förhindra att</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td133"><P class="p248 ft2">vidta för att förhindra att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td211"><P class="p17 ft2">verksamheten</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">utnyttjas</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p18 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr6 td103"><P class="p25 ft2">verksamheten</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">utnyttjas</P></TD>
<TD class="tr6 td40"><P class="p248 ft2">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td211"><P class="p17 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p253 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p25 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p253 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p248 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td120"><P class="p17 ft2">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td103"><P class="p25 ft2">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p444 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p735 ft2">155</P>
</DIV>
<DIV id="page_156">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t96">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.33</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td246"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2015:62)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td246"><P class="p17 ft28">om identifiering av rapporteringspliktiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td246"><P class="p17 ft28">konton med anledning av <NOBR>FATCA-avtalet</NOBR></P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p552 ft4">Härigenom föreskrivs att 4 kap. 4 §, 6 kap. <NOBR>2–4</NOBR> §§ och 7 kap. 3 § lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av <NOBR>FATCA-avtalet</NOBR> ska ha följande lydelse.</P>
<P class="p736 ft3">Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse</P>
<P class="p737 ft33">4 kap.</P>
<P class="p738 ft2">4 §</P>
<P class="p532 ft2">Om det rapporteringsskyldiga finansiella institutets elektroniskt sökbara databaser typiskt sett inte är tillräckliga för att bedöma om sådana omständigheter som anges i 1 § första stycket 1 och <NOBR>3–7</NOBR> föreligger, ska sådana uppgifter också eftersökas i gällande huvudkundregister, när det gäller granskning av konton vars saldo eller värde uppgick till mer än 1 000 000 <NOBR>US-dollar</NOBR> den 30 juni 2014 eller vid utgången av 2015 eller ett senare kalenderår.</P>
<P class="p739 ft2">Om sådan information inte finns i det gällande huvudkundregistret, ska uppgifterna också eftersökas bland följande handlingar med koppling till kontot som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har inhämtat under de senaste fem åren och som inte är elektroniskt sökbara:</P>
<P class="p569 ft4">1. den senast inhämtade styrkande dokumentation som avses i 8 kap. 6 § med avseende på kontot,</P>
<P class="p609 ft2">2. det senaste avtalet eller den senaste av annan dokumentation</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td140"><P class="p17 ft2">avseende öppnande av kontot,</P></TD>
<TD class="tr7 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td202"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td185"><P class="p214 ft2">3. den senaste</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td184"><P class="p353 ft2">dokumentationen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td209"><P class="p61 ft2">3. den senaste</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td245"><P class="p18 ft2">dokumentationen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">som inhämtats med stöd av lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">som inhämtats med stöd av lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p318 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p353 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p214 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p249 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p353 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td202"><P class="p249 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p249 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">terrorism eller för att uppfylla</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">terrorism eller för att uppfylla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td140"><P class="p17 ft8">annan lagstiftning,</P></TD>
<TD class="tr8 td56"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td250"><P class="p249 ft8">annan lagstiftning,</P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p530 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft26">gällande fullmakter eller handlingar avseende underteckningsrätt,</SPAN></P>
<P class="p740 ft2">och</P>
<P class="p530 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft26">gällande stående instruktioner att överföra medel.</SPAN></P>
<P class="p741 ft37">Granskningen enligt första och andra styckena behöver bara göras en gång för varje konto.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t97">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td98"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td280"><P class="p742 ft33">6 kap.</P></TD>
<TD class="tr4 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td98"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p17 ft2">2 §</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td283"><P class="p18 ft2">För att fastställa om en enhet är</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">För att fastställa om en enhet är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td283"><P class="p18 ft2">en specificerad amerikansk person,</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">en specificerad amerikansk person,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td98"><P class="p107 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">det</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td187"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p314 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p58 ft2">det</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td187"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td103"><P class="p107 ft2">finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p353 ft50">institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p18 ft2">granska den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p314 ft2">finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p353 ft50">institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p18 ft2">granska den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td283"><P class="p18 ft2">information som inhämtats för att</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">information som inhämtats för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td98"><P class="p107 ft2">kunna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><P class="p353 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p18 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p314 ft2">kunna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p353 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p18 ft2">kontakterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td283"><P class="p18 ft2">med kontohavaren eller på grund</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">med kontohavaren eller på grund</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td283"><P class="p18 ft2">av bestämmelser i lagen <SPAN class="ft3">(2009:62)</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p314 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td26"><P class="p62 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p254 ft2">i</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p18 ft2">lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr27 td144"><P class="p109 ft2">156</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td283"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td168"><P class="p314 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td185"><P class="p214 ft2">om åtgärder</P></TD>
<TD class="tr10 td56"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td98"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td101"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td117"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td89"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td30"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td109"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td117"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td113"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td56"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_157">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<DIV id="id_1_1_1">
<P class="p205 ft2">finansiering av terrorism eller i annan författning. Om det finns skäl att anta att kontohavaren är en amerikansk person, ska kontohavaren anses vara en specificerad amerikansk person om det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inte</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_2">
<P class="p205 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism eller i annan författning. Om det finns skäl att anta att kontohavaren är en amerikansk person, ska kontohavaren anses vara en specificerad amerikansk person om det rapporterings- skyldiga finansiella institutet inte</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p333 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">inhämtar ett intygande från kontohavaren om att kontohavaren inte är en specificerad amerikansk person, eller</SPAN></P>
<P class="p743 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">utifrån den övriga information som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt tillgänglig kan fastställa att kontohavaren inte är en specificerad amerikansk person.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t98">
<TR>
<TD class="tr9 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td96"><P class="p17 ft2">3 §</P></TD>
<TD class="tr9 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">För att fastställa om en enhet</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">För att fastställa om en enhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">som inte är en amerikansk person</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">som inte är en amerikansk person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">är ett finansiellt institut, ska det</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">är ett finansiellt institut, ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td103"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td60"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td200"><P class="p25 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td124"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">institutet granska den information</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">institutet granska den information</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">som inhämtats för att kunna</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">som inhämtats för att kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD class="tr6 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td144"><P class="p1 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr6 td96"><P class="p25 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td202"><P class="p254 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">kontohavaren eller på grund av</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">kontohavaren eller på grund av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p17 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td139"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">i lagen </SPAN>(2009:62)</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td200"><P class="p25 ft2">bestämmelser i lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p18 ft3">(2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">annan författning. Om det finns</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">annan författning. Om det finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">skäl att anta att kontohavaren är ett</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">skäl att anta att kontohavaren är ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">finansiellt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><P class="p244 ft2">institut</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p214 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p25 ft2">finansiellt</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p1 ft2">institut</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p256 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p17 ft2">kontohavarens</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td139"><P class="p18 ft2">identifierings-</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><P class="p25 ft2">kontohavarens</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td181"><P class="p18 ft2">identifierings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft2">nummer</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td60"><P class="p18 ft2">internationell</P></TD>
<TD class="tr6 td96"><P class="p25 ft2">nummer</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td181"><P class="p18 ft2">internationell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">förmedlare finns med i den</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">förmedlare finns med i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">amerikanska</P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td144"><P class="p47 ft2">federala</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft50">skatte-</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p25 ft2">amerikanska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td202"><P class="p19 ft2">federala</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft50">skatte-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">myndighetens lista över icke-</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">myndighetens lista över icke-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">amerikanska</P></TD>
<TD class="tr5 td221"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td139"><P class="p18 ft2">finansiella institut,</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p25 ft2">amerikanska</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td43"><P class="p18 ft2">finansiella institut,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">ska kontohavaren anses vara ett</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">ska kontohavaren anses vara ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td103"><P class="p17 ft2">finansiellt institut.</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><P class="p25 ft2">finansiellt institut.</P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p333 ft4">För att fastställa om en enhet är en passiv <NOBR>icke-finansiell</NOBR> enhet, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande om detta från kontohavaren. Ett sådant intygande behöver dock inte inhämtas, om det utifrån den information som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt tillgänglig kan antas att kontohavaren är en aktiv <NOBR>icke-finansiell</NOBR> enhet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t76">
<TR>
<TD class="tr9 td118"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td254"><P class="p667 ft2">4 §</P></TD>
<TD class="tr9 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">inflytande i en enhet, får det</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">inflytande i en enhet, får det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td118"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
<TD class="tr6 td254"><P class="p25 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td118"><P class="p17 ft2">institutet förlita sig</P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p18 ft2">på den</P></TD>
<TD class="tr7 td254"><P class="p25 ft2">institutet förlita sig</P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p18 ft2">på den</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">157</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_158">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173158x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td320"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 information</P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p214 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p257 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr9 td56"><P class="p353 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr9 td100"><P class="p249 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p214 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p257 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td225"><P class="p39 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td320"><P class="p39 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p249 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p244 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p353 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p214 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p256 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td321"><P class="p39 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p519 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p353 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td138"><P class="p249 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p453 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td225"><P class="p39 ft2">terrorism. För att fastställa om en</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">terrorism. För att fastställa om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td320"><P class="p39 ft2">person</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td245"><P class="p353 ft2">bestämmande</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p249 ft2">person</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td116"><P class="p18 ft2">bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td225"><P class="p39 ft2">inflytande är medborgare eller har</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">inflytande är medborgare eller har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td225"><P class="p39 ft2">hemvist i USA, ska det</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td111"><P class="p249 ft2">hemvist i USA, ska det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td225"><P class="p39 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p249 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td320"><P class="p39 ft8">institutet</P></TD>
<TD class="tr8 td95"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td56"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td100"><P class="p249 ft8">institutet</P></TD>
<TD class="tr8 td95"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">när det gäller konton vars saldo eller värde uppgår till 1 000 000 US- dollar eller mindre, granska den information som inhämtats på grund av bestämmelser i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och</SPAN></P>
<P class="p633 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">när det gäller andra konton än som avses i 1, inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t99">
<TR>
<TD class="tr9 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td22"><P class="p214 ft33">7 kap.</P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p17 ft2">3 §</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">inflytande i en enhet, får det</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">inflytande i en enhet, får det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p18 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p257 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p314 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p257 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p18 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p244 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p314 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p256 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p519 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p314 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p453 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p314 ft2">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft2">För att fastställa om en person med bestämmande inflytande är medborgare eller har hemvist i USA, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet i samband med att ett konto öppnas inhämta ett intygande från kontohavaren eller från personerna med bestämmande inflytande.</P>
<P class="p569 ft4">Om det av intygandet framgår att en eller flera personer med bestämmande inflytande är medborgare eller har hemvist i USA, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande som innehåller dennes eller deras skatteregistreringsnummer, om dessa inte anges redan i det intygande som inhämtats enligt andra stycket.</P>
<P class="p744 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p745 ft2">158</P>
</DIV>
<DIV id="page_159">
<P class="p746 ft94">2.34 Förslag till lag om ändring i lagen (2015:911) <SPAN class="ft98">Prop. 2016/17:173 </SPAN>om identifiering av rapporteringspliktiga</P>
<P class="p747 ft30">konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton</P>
<P class="p748 ft4">Härigenom föreskrivs att 4 kap. 6 §, 5 kap. 5 §, 6 kap. 2 och 4 §§, 7 kap. 4 och 6 §§ och 8 kap. 7 § lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton ska ha följande lydelse.</P>
<P class="p129 ft3">Nuvarande lydelse Föreslagen lydelse</P>
<P class="p749 ft33"><SPAN class="ft33">4</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p750 ft2">6 §</P>
<P class="p67 ft2">Om det rapporteringsskyldiga finansiella institutets elektroniskt sökbara databaser typiskt sett inte är tillräckliga för att bedöma om sådana omständigheter som anges i 2 § första stycket <NOBR>1–6</NOBR> föreligger, ska sådana uppgifter också eftersökas i gällande huvudkundregister, när det gäller granskning av högvärdekonton som innehas av fysiska personer.</P>
<P class="p70 ft4">Om sådan information inte finns i det gällande huvudkundregistret, ska uppgifterna också eftersökas bland följande handlingar med koppling till kontot som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet har inhämtat under de senaste fem åren och som inte är elektroniskt sökbara:</P>
<P class="p67 ft2">1. den senast inhämtade styrkande dokumentation som avses i 8 kap. 7 § med avseende på kontot,</P>
<P class="p148 ft2">2. det senaste avtalet eller den senaste av annan dokumentation</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr10 td169"><P class="p17 ft2">avseende öppnande av kontot,</P></TD>
<TD class="tr10 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td86"><P class="p52 ft2">3. den</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">senaste</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td198"><P class="p251 ft2">dokumentation</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td114"><P class="p19 ft2">3. den senaste</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td116"><P class="p18 ft2">dokumentation</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p17 ft2">som inhämtats med stöd av lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p249 ft2">som inhämtats med stöd av lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr6 td137"><P class="p254 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p1 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p251 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td130"><P class="p17 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p251 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td111"><P class="p17 ft2">terrorism eller för att uppfylla</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td239"><P class="p249 ft2">terrorism eller för att uppfylla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td130"><P class="p17 ft8">annan lagstiftning,</P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td63"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td114"><P class="p249 ft8">annan lagstiftning,</P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p68 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft24">gällande fullmakter eller handlingar avseende underteckningsrätt,</SPAN></P>
<P class="p205 ft2">och</P>
<P class="p67 ft37"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft56">gällande stående instruktioner att överföra medel avseende andra konton än inlåningskonton.</SPAN></P>
<P class="p751 ft33">5 kap.</P>
<P class="p752 ft2">5 §<SPAN class="ft31">1</SPAN></P>
<P class="p70 ft4">Ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut får tillämpa bestämmelserna i 4 kap. vid granskning av ett nytt konto som innehas av en fysisk person i stället för bestämmelserna i detta kapitel, om</P>
<P class="p67 ft4">1. kontohavaren hos det rapporteringsskyldiga finansiella institutet eller hos en till detta närstående enhet i Sverige även har ett eller flera befintliga konton,</P>
<P class="p753 ft58"><SPAN class="ft57">1 </SPAN>Senaste lydelse 2017:190.</P>
<P class="p551 ft2">159</P>
</DIV>
<DIV id="page_160">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td22"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td125"><P class="p214 ft2">2. det nya</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr9 td129"><P class="p17 ft2">och de befintliga kontonas saldon</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td131"><P class="p58 ft2">eller</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td168"><P class="p18 ft2">värden räknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=12 class="tr6 td322"><P class="p17 ft2">samman vid beräkning av saldo eller värde enligt <NOBR>4–8</NOBR> kap.,</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p214 ft2">3. det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td118"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p754 ft2">3. det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td118"><P class="p23 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td125"><P class="p45 ft2">institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft2">uppfyller</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p314 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td125"><P class="p45 ft2">institutet</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft2">uppfyller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">kraven enligt lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td129"><P class="p314 ft2">kraven enligt lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p58 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p316 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p314 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td14"><P class="p58 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p316 ft50">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism avseende</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">finansiering av terrorism avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td125"><P class="p17 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td138"><P class="p18 ft2">genom de åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td245"><P class="p314 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td138"><P class="p18 ft2">genom de åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">som vidtagits avseende konto-</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">som vidtagits avseende konto-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">havaren med anledning av det eller</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">havaren med anledning av det eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">de befintliga konton som avses i 1,</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td129"><P class="p314 ft2">de befintliga konton som avses i 1,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p314 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">4. öppnandet av det nya kontot inte medför att kontohavaren måste</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillhandahålla nya, ytterligare eller ändrade kunduppgifter av andra skäl</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">än att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet ska uppfylla kraven</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td39"><P class="p17 ft2">enligt denna lag.</P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Om ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut i enlighet med första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stycket tillämpar bestämmelserna i 4 kap. vid granskningen av ett nytt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">konto och ett av de konton som avses i första stycket är ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rapporteringspliktigt konto, ska samtliga sådana konton som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">första stycket anses vara rapporteringspliktiga, om något annat inte anges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">i 2 kap. 20 §.</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Intyganden och annan dokumentation som det rapporteringsskyldiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">finansiella institutet inhämtar eller har tillgång till enligt 4 kap. med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avseende på ett sådant konto som avses i första stycket, får användas vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=13 class="tr10 td66"><P class="p17 ft2">granskningen av samtliga sådana konton som avses i första stycket.</P></TD>
<TD class="tr10 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td197"><P class="p254 ft33">6 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">2 §</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p214 ft2">För att utreda om en enhet har</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">För att utreda om en enhet har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">hemvist i en annan stat eller</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">hemvist i en annan stat eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">jurisdiktion, ska det rapporterings-</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td129"><P class="p314 ft2">jurisdiktion, ska det rapporterings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">skyldiga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td125"><P class="p275 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft2">institutet</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p314 ft2">skyldiga</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td125"><P class="p45 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td157"><P class="p18 ft2">institutet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft2">granska</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p314 ft2">granska</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p658 ft50">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p18 ft2">kunna</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p314 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p417 ft50">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p18 ft2">kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td39"><P class="p242 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td245"><P class="p314 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td39"><P class="p242 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">kontohavaren eller på grund av</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">kontohavaren eller på grund av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td125"><P class="p17 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p242 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td199"><P class="p49 ft2">lagen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p18 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td245"><P class="p314 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr6 td234"><P class="p256 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td211"><P class="p18 ft3"><SPAN class="ft2">lagen </SPAN>(2017:000)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">finansiering av terrorism eller i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">annan författning. Om det finns</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td129"><P class="p314 ft2">annan författning. Om det finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">skäl att anta att kontohavaren har</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">skäl att anta att kontohavaren har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">hemvist i en annan stat eller</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">hemvist i en annan stat eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td125"><P class="p17 ft2">jurisdiktion,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td177"><P class="p253 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td34"><P class="p18 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td245"><P class="p314 ft2">jurisdiktion,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td131"><P class="p253 ft2">ska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td168"><P class="p18 ft2">kontohavaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">anses ha hemvist i den staten eller</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td129"><P class="p314 ft2">anses ha hemvist i den staten eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">jurisdiktionen</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p453 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">det</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td245"><P class="p314 ft2">jurisdiktionen</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p250 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p23 ft2">det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td118"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td323"><P class="p314 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td157"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td22"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">institutet inte</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td245"><P class="p314 ft2">institutet inte</P></TD>
<TD class="tr5 td234"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td22"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=14 class="tr8 td79"><P class="p214 ft8">1. inhämtar ett intygande från kontohavaren om att kontohavaren inte</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p533 ft2">har hemvist i denna stat eller jurisdiktion, eller</P>
<P class="p95 ft2">160</P>
</DIV>
<DIV id="page_161">
<P class="p223 ft4">2. utifrån den övriga information som det rapporteringsskyldiga Prop. 2016/17:173 finansiella institutet har tillgång till eller information som är allmänt</P>
<P class="p196 ft37">tillgänglig kan fastställa att kontohavaren inte har hemvist i denna stat eller jurisdiktion.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t100">
<TR>
<TD class="tr9 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td188"><P class="p17 ft2">4 §</P></TD>
<TD class="tr9 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">inflytande över en enhet, får det</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">inflytande över en enhet, får det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p18 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p253 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p576 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p25 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p58 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p576 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p18 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p1 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr6 td188"><P class="p25 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p519 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td188"><P class="p25 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p519 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td60"><P class="p17 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td131"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td188"><P class="p25 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td109"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">För att fastställa om en person med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">när det gäller konton vars saldo eller värde uppgår till 1 000 000 US- dollar eller mindre, granska den information som inhämtats på grund av bestämmelser i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, och</SPAN></P>
<P class="p119 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft99">när det gäller andra konton än som avses i 1, inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande.</SPAN></P>
<P class="p755 ft33"><SPAN class="ft33">7</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p756 ft2">4 §</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr23 td111"><P class="p251 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr23 td239"><P class="p18 ft2">För att fastställa vilka personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">som är personer med bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td111"><P class="p251 ft2">inflytande över en enhet, får det</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td239"><P class="p18 ft2">inflytande över en enhet, får det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">institutet förlita sig på den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p253 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p249 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p251 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p249 ft2">information</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p58 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p576 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td111"><P class="p251 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td239"><P class="p18 ft2">grund av bestämmelser i lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft3">(2009:62)</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p1 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p251 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p249 ft3">(2017:000)</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p253 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p18 ft2">mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p256 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p251 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p249 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td124"><P class="p519 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td60"><P class="p17 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td131"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td63"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td26"><P class="p249 ft8">terrorism.</P></TD>
<TD class="tr8 td109"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td124"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td25"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p67 ft2">För att fastställa om en person med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet i samband med att ett konto öppnas inhämta ett intygande från kontohavaren eller från personerna med bestämmande inflytande.</P>
<P class="p67 ft2">Om det av intygandet framgår att en eller flera personer med bestämmande inflytande har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion, ska det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämta ett intygande från kontohavaren eller personerna med bestämmande inflytande som innehåller dennes eller deras skatteregistreringsnummer, om dessa inte anges redan i det intygande som inhämtats enligt andra stycket.</P>
<P class="p757 ft2">161</P>
</DIV>
<DIV id="page_162">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr4 td122"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr4 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td26"><P class="p758 ft2">6 §<SPAN class="ft31">2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td122"><P class="p239 ft2">Ett</P></TD>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldigt</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p656 ft2">finansiellt</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">institut</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft2">får</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft2">tillämpa</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p608 ft2">bestämmelserna i 6 kap. vid granskning av ett nytt konto som innehas av en enhet i stället för bestämmelserna i detta kapitel, om</P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">kontohavaren hos det rapporteringsskyldiga finansiella institutet eller hos en till detta närstående enhet i Sverige även har ett eller flera befintliga konton,</SPAN></P>
<P class="p531 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">det nya och de befintliga kontonas saldon eller värden räknas samman vid beräkning av saldo eller värde enligt </SPAN><NOBR>4–8</NOBR> kap.,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t70">
<TR>
<TD class="tr6 td86"><P class="p214 ft2">3. det</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td210"><P class="p26 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p214 ft2">3. det</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td37"><P class="p23 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p252 ft2">institutet</P></TD>
<TD class="tr6 td195"><P class="p26 ft2">uppfyller</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td26"><P class="p25 ft2">institutet</P></TD>
<TD class="tr6 td134"><P class="p18 ft2">uppfyller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">kraven enligt lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">kraven enligt lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td220"><P class="p26 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><P class="p18 ft2">penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism avseende</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p17 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">genom de</P></TD>
<TD class="tr5 td195"><P class="p26 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p17 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">genom de</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p18 ft2">åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">som vidtagits avseende konto-</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">som vidtagits avseende konto-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">havaren med anledning av det eller</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td99"><P class="p17 ft2">havaren med anledning av det eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">de befintliga konton som avses i 1,</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">de befintliga konton som avses i 1,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td86"><P class="p17 ft8">och</P></TD>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td36"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td195"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td86"><P class="p17 ft8">och</P></TD>
<TD class="tr8 td59"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td36"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td134"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p532 ft2">4. öppnandet av det nya kontot inte medför att kontohavaren måste tillhandahålla nya, ytterligare eller ändrade kunduppgifter av andra skäl än att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet ska uppfylla kraven enligt denna lag.</P>
<P class="p532 ft2">Om ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut i enlighet med första stycket tillämpar bestämmelserna i 6 kap. vid granskningen av ett nytt konto och ett av de konton som avses i första stycket är ett rapporteringspliktigt konto, ska samtliga sådana konton som avses i första stycket anses vara rapporteringspliktiga, om något annat inte anges i 2 kap. 20 §.</P>
<P class="p759 ft4">Intyganden och annan dokumentation som det rapporteringsskyldiga finansiella institutet inhämtar eller har tillgång till enligt 6 kap. <NOBR>2–5</NOBR> §§ med avseende på ett sådant konto som avses i första stycket, får användas vid granskningen av samtliga sådana konton som avses i första stycket.</P>
<P class="p760 ft33">8 kap.</P>
<P class="p761 ft2">7 §</P>
<P class="p609 ft2">Vid tillämpning av <NOBR>4–7</NOBR> kap., ska som styrkande dokumentation räknas</P>
<P class="p531 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">ett intyg om bosättning utfärdat av ett behörigt myndighetsorgan i den stat eller jurisdiktion där betalningsmottagaren uppger sig vara bosatt,</SPAN></P>
<P class="p531 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">när det gäller en fysisk person, en giltig identifikationshandling utfärdad av ett behörigt myndighetsorgan som innehåller uppgift om personens namn och typiskt sett används för identifiering,</SPAN></P>
<P class="p529 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">när det gäller en enhet, officiell dokumentation utfärdad av ett behörigt myndighetsorgan som innehåller uppgift om den juridiska personens namn samt adressen till dess huvudkontor i den stat eller</SPAN></P>
<P class="p762 ft58"><SPAN class="ft57">2 </SPAN>Senaste lydelse 2017:190.</P>
<P class="p37 ft2">162</P>
</DIV>
<DIV id="page_163">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173163x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p763 ft4">jurisdiktion där den uppger sig vara hemmahörande eller i den stat eller jurisdiktion enligt vars lagstiftning den har upprättats,</P>
<P class="p148 ft2">4. årsredovisningshandlingar, kreditupplysning, konkursansökan eller</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR height=0>
<TD width=66px></TD>
<TD width=24px></TD>
<TD width=13px></TD>
<TD width=21px></TD>
<TD width=49px></TD>
<TD width=32px></TD>
<TD width=66px></TD>
<TD width=24px></TD>
<TD width=13px></TD>
<TD width=21px></TD>
<TD width=49px></TD>
<TD width=15px></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">rapport från Finansinspektionen.</P></TD>
<TD colspan=6 rowspan=2 class="tr3 td227"><P class="p18 ft2">När det är fråga om befintliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p241 ft2">När det är fråga om befintliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">konton som innehas av enheter,</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">konton som innehas av enheter,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">ska som styrkande dokumentation</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">ska som styrkande dokumentation</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">även räknas klassificeringar i det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">även räknas klassificeringar i det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p241 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">institutets arkiv med avseende på</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">institutets arkiv med avseende på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td98"><P class="p17 ft2">kontohavaren.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td237"><P class="p241 ft2">Klassificeringarna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td98"><P class="p17 ft2">kontohavaren.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td123"><P class="p18 ft2">Klassificeringarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">ska ha fastställts på grundval av ett</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft50">ska ha fastställts på grundval av ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">standardiserat system för bransch-</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">standardiserat system för bransch-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">koder i överensstämmelse med det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">koder i överensstämmelse med det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p241 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">institutets normala förfaranden för</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">institutets normala förfaranden för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">att granska den information som</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">att granska den information som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p50 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p241 ft2">upprätthålla</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">inhämtats</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><P class="p50 ft2">att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p18 ft2">upprätthålla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p214 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td162"><P class="p241 ft2">kontohavaren</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">kontakterna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><P class="p214 ft2">med</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p18 ft2">kontohavaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">eller på grund av bestämmelser i</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">eller på grund av bestämmelser i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td130"><P class="p17 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p241 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td130"><P class="p17 ft2">penningtvätt och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">terrorism eller i annan författning.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">terrorism eller i annan författning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td129"><P class="p17 ft2">Detta gäller dock endast om det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td227"><P class="p18 ft2">Detta gäller dock endast om det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">standardiserade</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p58 ft2">systemet</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p241 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">standardiserade</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><P class="p58 ft2">systemet</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p17 ft2">branschkoder genomfördes av det</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td227"><P class="p18 ft2">branschkoder genomfördes av det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><P class="p241 ft2">finansiella</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td220"><P class="p17 ft2">rapporteringsskyldiga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td124"><P class="p18 ft2">finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td129"><P class="p17 ft2">institutet före den 1 januari 2016.</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td227"><P class="p17 ft2">institutet före den 1 januari 2016.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p444 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">163</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_164">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173164x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t101">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">2.35</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td192"><P class="p17 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td192"><P class="p17 ft28">om verksamhet med bostadskrediter</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p764 ft4">Härigenom föreskrivs att 1 kap. 4 § lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter ska ha följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t102">
<TR>
<TD class="tr22 td183"><P class="p17 ft3">Nuvarande lydelse</P></TD>
<TD class="tr22 td299"><P class="p742 ft59">Föreslagen lydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td183"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td299"><P class="p765 ft33">1 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td183"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD class="tr8 td299"><P class="p766 ft8">4 §</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p333 ft2">Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med kreditgivning, kredit- förmedling och rådgivning i fråga om bostadskrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen <SPAN class="ft3">(2009:62) </SPAN>om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p333 ft2">Bestämmelser om skyldighet för företag som driver verksamhet med kreditgivning, kredit- förmedling och rådgivning i fråga om bostadskrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism finns i lagen <SPAN class="ft3">(2017:000) </SPAN>om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p767 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p768 ft2">164</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_165">
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p34 ft72">2.36</P></TD>
<TD class="tr20 td313"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1145) <SPAN class="ft66">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td313"><P class="p247 ft28">om offentlig upphandling</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p748 ft4">Härigenom föreskrivs att 13 kap. 1 § lagen (2016:1145) om offentlig upphandling ska ha följande lydelse.</P>
<P class="p674 ft33">13 kap.</P>
<P class="p675 ft2">1 §</P>
<P class="p67 ft4">En upphandlande myndighet ska utesluta en leverantör från att delta i en upphandling, om myndigheten genom kontroll enligt 15 kap. eller på annat sätt får kännedom om att leverantören enligt en dom som fått laga kraft är dömd för brott som innefattar</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">sådan brottslighet som avses i artikel 2 i rådets rambeslut 2008/841/RIF av den 24 oktober 2008 om kampen mot organiserad brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">bestickning enligt definitionen i artikel 3 i rådets akt av den 26 maj 1997 om utarbetande på grundval av artikel K 3.2 c i fördraget om Europeiska unionen av konventionen om kamp mot korruption som tjänstemän i Europeiska gemenskaperna eller Europeiska unionens medlemsstater är delaktiga i, korruption enligt artikel 2.1 i rådets rambeslut 2003/568/RIF av den 22 juli 2003 om kampen mot korruption inom den privata sektorn, eller korruption enligt nationella bestämmelser,</SPAN></P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">bedrägeri i den mening som avses i artikel 1 i konventionen som utarbetats på grundval av artikel K.3 i fördraget om Europeiska unionen, om skydd av Europeiska gemenskapernas finansiella intressen,</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p333 ft50">4. penningtvätt eller finansiering av terrorism enligt definitionen i artikel 1 Europaparlamentets och rådets direktiv <SPAN class="ft59">2005/60/EG av den 26 oktober 2005 </SPAN>om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt <SPAN class="ft59">och </SPAN>finansiering av terrorism, <SPAN class="ft59">i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2010/78/EU</SPAN>,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p333 ft50">4. penningtvätt eller finansiering av terrorism enligt definitionen i artikel 1 i Europaparlamentets och rådets direktiv <SPAN class="ft59">(EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 </SPAN>om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt <SPAN class="ft59">eller </SPAN>finansiering av terrorism, <SPAN class="ft59">om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning EU nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen</SPAN>,</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p769 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">terroristbrott eller brott med anknytning till terroristverksamhet såsom de definieras i artikel 1 respektive 3 i rådets rambeslut 2002/475/RIF av den 13 juni 2002 om bekämpande av terrorism eller anstiftan, medhjälp och försök att begå brott i den mening som avses i artikel 4 i det rambeslutet, eller</SPAN></P>
<P class="p770 ft4"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft23">människohandel enligt definitionen i artikel 2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/36/EU av den 5 april 2011 om förebyggande och bekämpande av människohandel, om skydd av dess offer och om ersättande av rådets rambeslut 2002/629/RIF, i den ursprungliga lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p771 ft2">165</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_166">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173166x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Är leverantören en juridisk person, ska leverantören uteslutas om en person som ingår i leverantörens <NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- eller kontrollorgan har dömts för brottet. Detsamma gäller om den som har dömts för brottet är behörig att företräda, fatta beslut om eller kontrollera leverantören.</P>
<P class="p534 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p772 ft2">166</P>
</DIV>
<DIV id="page_167">
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr20 td49"><P class="p34 ft72">2.37</P></TD>
<TD class="tr20 td313"><P class="p247 ft28">Förslag till lag om ändring i lagen (2016:1147) <SPAN class="ft66">Prop. 2016/17:173</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td313"><P class="p247 ft28">om upphandling av koncessioner</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p748 ft4">Härigenom föreskrivs att 11 kap. 1 § lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner ska ha följande lydelse.</P>
<P class="p674 ft33">11 kap.</P>
<P class="p675 ft2">1 §</P>
<P class="p67 ft2">En upphandlande myndighet eller en sådan upphandlande enhet som avses i 1 kap. 20 § första stycket 1 ska utesluta en leverantör från att delta i en upphandling, om myndigheten eller enheten genom kontroll eller på annat sätt får kännedom om att leverantören enligt en dom som fått laga kraft är dömd för brott som innefattar</P>
<P class="p118 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">sådan brottslighet som avses i artikel 2 i rådets rambeslut 2008/841/RIF av den 24 oktober 2008 om kampen mot organiserad brottslighet,</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">bestickning enligt definitionen i artikel 3 i rådets akt av den 26 maj 1997 om utarbetande på grundval av artikel K 3.2 c i fördraget om Europeiska unionen av konventionen om kamp mot korruption som tjänstemän i Europeiska gemenskaperna eller Europeiska unionens medlemsstater är delaktiga i, korruption enligt artikel 2.1 i rådets rambeslut 2003/568/RIF av den 22 juli 2003 om kampen mot korruption inom den privata sektorn, eller korruption enligt nationella bestämmelser,</SPAN></P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft23">bedrägeri i den mening som avses i artikel 1 i konventionen som utarbetats på grundval av artikel K.3 i fördraget om Europeiska unionen, om skydd av Europeiska gemenskapernas finansiella intressen,</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p333 ft50">4. penningtvätt eller finansiering av terrorism enligt definitionen i artikel 1 Europaparlamentets och rådets direktiv <SPAN class="ft59">2005/60/EG av den 26 oktober 2005 </SPAN>om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt <SPAN class="ft59">och </SPAN>finansiering av terrorism, <SPAN class="ft59">i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2010/78/EU</SPAN>,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p333 ft50">4. penningtvätt eller finansiering av terrorism enligt definitionen i artikel 1 i Europaparlamentets och rådets direktiv <SPAN class="ft59">(EU) 2015/849 av den 20 maj 2015 </SPAN>om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt <SPAN class="ft59">eller </SPAN>finansiering av terrorism, <SPAN class="ft59">om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning EU nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG, i den ursprungliga lydelsen</SPAN>,</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p769 ft2"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">terroristbrott eller brott med anknytning till terroristverksamhet såsom de definieras i artikel 1 respektive 3 i rådets rambeslut 2002/475/RIF av den 13 juni 2002 om bekämpande av terrorism eller anstiftan, medhjälp och försök att begå brott i den mening som avses i artikel 4 i det rambeslutet, eller</SPAN></P>
<P class="p770 ft4"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft23">människohandel enligt definitionen i artikel 2 i Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/36/EU av den 5 april 2011 om förebyggande och bekämpande av människohandel, om skydd av dess offer och om</SPAN></P>
<P class="p773 ft2">167</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_168">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173168x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p774 ft2">Prop. 2016/17:173 ersättande av rådets rambeslut 2002/629/RIF, i den ursprungliga lydelsen.</P>
<P class="p775 ft4">Är leverantören en juridisk person, ska leverantören uteslutas om en person som ingår i leverantörens <NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- eller kontrollorgan har dömts för brottet. Detsamma gäller om den som har dömts för brottet är behörig att företräda, fatta beslut om eller kontrollera leverantören.</P>
<P class="p744 ft2">Denna lag träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p776 ft2">168</P>
</DIV>
<DIV id="page_169">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23">
<TR>
<TD class="tr20 td65"><P class="p64 ft1">3</P></TD>
<TD class="tr20 td66"><P class="p65 ft1">Ärendet och dess beredning</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p777 ft2">Europarlamentet och rådet antog den 20 maj 2015 direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, om ändring av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG och kommissionens direktiv 2006/70/EG (fjärde penningtvättsdirektivet). Direktivet finns i <SPAN class="ft3">bilaga 1</SPAN>. Europaparlamentet och rådet antog samma dag även förordning (EU) 2015/847 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. Förordningen finns i <SPAN class="ft3">bilaga 2</SPAN>.</P>
<P class="p426 ft4">Under förhandlingarna om direktivet har en faktapromemoria upprätt- ats och överlämnats till riksdagen (2012/13:FPM72).</P>
<P class="p83 ft2">Regeringen beslutade den 30 oktober 2014 att tillkalla en särskild utredare med uppdrag att bl.a. lämna förslag till de lagbestämmelser som krävs för att i svensk rätt genomföra fjärde penningtvättsdirektivet. Utredningen antog namnet 2015 års penningtvättsutredning.</P>
<P class="p83 ft4">Utredningen har avgett betänkandet Ytterligare åtgärder mot penning- tvätt och finansiering av terrorism – fjärde penningtvättsdirektivet – sam- ordning – ny penningtvättslag – m.m. (SOU 2016:8). Sammanfattningen av betänkandet och utredningens lagförslag finns i <SPAN class="ft46">bilagorna 3 </SPAN>och <SPAN class="ft46">4</SPAN>.</P>
<P class="p83 ft4">Betänkandet har remissbehandlats. En förteckning över remissinstans- erna finns i <SPAN class="ft46">bilaga 5</SPAN>. En sammanställning av remissvaren finns tillgänglig i Finansdepartementet (dnr Fi2016/00300/B).</P>
<P class="p778 ft3">Lagrådet</P>
<P class="p779 ft2">Regeringen beslutade den 23 februari 2017 att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i <SPAN class="ft3">bilaga 6</SPAN>. Lagrådets yttrande finns i <SPAN class="ft3">bilaga 7</SPAN>. Regeringen har i propositionen i huvudsak följt Lagrådets förslag och synpunkter. Lagrådets förslag och synpunkter behandlas i avsnitten 5.6, 7.1, 7.3, 7.4, 8.6, 9.4, 12.8.2, 13.5.3, 13.6, 17.2.2 och i författningskommentaren.</P>
<P class="p235 ft2">Efter lagrådsföredragningen har det tillkommit ett antal lagförslag (avsnitten 2.3, 2.4, 2.6, 2.8, 2.9, 2.11, 2.13, 2.15, 2.20 och <NOBR>2.32–2.35).</NOBR> Ändringarna avser hänvisningar till den nya lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller enskilda bestämmelser i den. Sådana ändringar har även tillkommit i några av de lagförslag som fanns med i lagrådsremissen (avsnitten 2.16, 2.17, 2.21, 2.24, 2.27 och 2.31). Vidare har det efter lagrådsföredragningen lagts till några lagförslag på upphandlingsområdet (avsnitten 2.28, 2.36 och 2.37). De ändringarna avser hänvisningar till det nya direktivet. I förhållande till lagrådsremissen föreslås dessutom ett något senare ikraftträdandedatum. Lagförslagen är författningstekniskt och även i övrigt av sådan beskaffenhet att Lagrådets hörande skulle sakna betydelse. Regeringen har därför inte inhämtat Lagrådets yttrande över förslagen.</P>
<P class="p780 ft37">I förhållande till lagrådsremissen har det dessutom gjorts några språkliga och redaktionella ändringar i lagtexten.</P>
<P class="p781 ft2">169</P>
</DIV>
<DIV id="page_170">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t103">
<TR>
<TD class="tr28 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft100">4</SPAN></P></TD>
<TD class="tr28 td290"><P class="p17 ft1">Arbetet mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td290"><P class="p17 ft1">finansiering av terrorism</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p782 ft28"><SPAN class="ft28">4.1</SPAN><SPAN class="ft101">Bakgrund</SPAN></P>
<P class="p783 ft2">Den gemensamma nämnaren för penningtvätt och finansiering av terro- rism är utnyttjandet av det finansiella systemet för illegala ändamål. Detta är också anledningen till att åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ofta behandlas i samma kontext.</P>
<P class="p569 ft4">Penningtvätt syftar till att dölja en vinstgenererande brottslig handling, något som inte behöver vara fallet vid finansiering av terrorism, eftersom terrorism kan finansieras med legalt intjänade medel.</P>
<P class="p532 ft2">Det svenska systemet mot penningtvätt och finansiering av terrorism utgår väsentligen från internationella åtaganden. Lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvätts- lagen) är produkten av genomförandet av Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (2005 års penningtvättsdirektiv). EU:s penningtvättsdirektiv bygger i sin tur på den mellanstatliga organisationen Financial Action Task Force (Fatfs) rekommendationer.</P>
<P class="p784 ft28"><SPAN class="ft28">4.2</SPAN><SPAN class="ft101">Globalt arbete och Fatfs rekommendationer</SPAN></P>
<P class="p783 ft2">Fatf brukar beskrivas som världsledande i arbetet med att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Fatf arbetar med att ta fram och besluta om internationella standarder för bekämpning av penning- tvätt, finansiering av terrorism och, numera, även spridning av mass- förstörelsevapen. År 2012 beslutades om 40 reviderade rekommenda- tioner som utgör grunden för organisationens arbete.</P>
<P class="p528 ft2">Fatf bildades av <NOBR>G7-länderna</NOBR> vid ett toppmöte i Paris 1989. Vid bild- andet bestod organisationen av 16 medlemmar. Sverige var med från början. Fatf har i dag 37 medlemmar. Två av dessa är organisationer – Europeiska kommissionen och Gulfstaternas samarbetsråd. Dessutom finns det nio associerade medlemmar (regionala <NOBR>Fatf-liknande</NOBR> organisa- tioner) samt ett antal observatörer och observatörsorganisationer. Genom systemet med de regionala associerade medlemmarna får organisationens 40 rekommendationer spridning till över 180 jurisdiktioner. Även organ som Förenta nationerna (FN), Internationella valutafonden (IMF) och Världsbanken m.fl. har som observatörorganisationer till Fatf ställt sig bakom rekommendationerna.</P>
<P class="p739 ft2">Organisationen verkar aktivt för att säkerställa att rekommendationerna får global spridning och efterlevs på ett effektivt sätt av världens juris- diktioner. Detta sker bl.a. genom återkommande ömsesidiga utvärder- ingar av medlemsländernas system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. De associerade medlemmarna genomför utvär- deringar av sina medlemmar. Vidare har Fatf möjlighet att på olika sätt</P>
<P class="p533 ft2">utfärda rekommendationer om motåtgärder avseende de jurisdiktioner</P>
<P class="p293 ft2">170</P>
</DIV>
<DIV id="page_171">
<P class="p37 ft4">som inte har tillräckliga system för att bekämpa penningtvätt och finans- Prop. 2016/17:173 iering av terrorism.</P>
<P class="p785 ft2">Det speciella med Fatfs rekommendationer är att de omfattar ett helt system av åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Fatfs rekommendationer ställer krav på medlemsländernas rättsliga system. Rekommendationerna är av både straffrättslig och administrativ karaktär. Kriminaliseringen av penningtvätt och finansiering av terrorism är en viktig hörnsten i Fatfs system. Medlemsländerna är också skyldiga att ha administrativa regelverk som styr det förebyggande arbetet på området. Det legala systemet förutsätts även i övrigt vara uppbyggt på ett sådant sätt att riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism minimeras. Fatf kräver t.ex. att medlemsländerna ser till att det finns möjligheter till god insyn i ägarförhållandena i de juridiska personer som verkar inom deras territorium. Syftet med det är att förhindra att de nationella företagsstrukturerna och andra enheter utnyttjas för illegala syften.</P>
<P class="p786 ft4">Med rekommendationerna följer även olika typer av väglednings- dokument för hur dessa ska genomföras nationellt. Utifrån rekommenda- tionerna förväntas medlemmarna således bygga upp hela strukturer med regler och arbetssätt för hur penningtvätt och finansiering av terrorism ska bekämpas.</P>
<P class="p787 ft30"><SPAN class="ft28">4.3</SPAN><SPAN class="ft29">EU:s ramverk mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p788 ft2">Åtgärder mot penningtvätt har funnits på EU:s agenda sedan 1991, då det första penningtvättsdirektivet antogs. Regelverket har därefter reviderats flera gånger och har, genom 2005 års penningtvättsdirektiv (det tredje i ordningen), även kommit att inkludera åtgärder mot finansiering av terrorism.</P>
<P class="p789 ft2">EU:s reglering mot penningtvätt och finansiering av terrorism följer Fatfs rekommendationer nära. Kraven på medlemsländernas legala struk- turer är därmed i stort sett desamma. Penningtvättsdirektiven, så även det fjärde, ställer krav på medlemsstaterna att kriminalisera penningtvätt och finansiering av terrorism och därutöver införa sanktioner för överträd- elser av andra delar av regelverket men utgör i övrigt administrativa reg- leringar. Det fjärde penningtvättsdirektivet kompletteras, precis som det föregående direktivet, av en revidering av <NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t104">
<TR>
<TD class="tr20 td137"><P class="p17 ft32">4.3.1</P></TD>
<TD class="tr20 td256"><P class="p254 ft32">Fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
<TD class="tr20 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr22 td277"><P class="p17 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet har som målsättning att ytterligare</P></TD>
<TD class="tr22 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">förstärka ramverket för bekämpning av penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">terrorism. Det inkluderar en vidare krets av verksamhetsutövare än</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">tidigare. Det fjärde penningtvättsdirektivet omfattar i princip de flesta</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">tillhandahållare av speltjänster. Vidare omfattas fysiska och juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">personer som yrkesmässigt handlar med varor i den mån som betalning</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">görs kontant med ett belopp om motsvarande 10 000 euro eller mer.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td277"><P class="p17 ft2">Tidigare var tröskelvärdet 15 000 euro.</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p18 ft2">171</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_172">
<P class="p790 ft4">Prop. 2016/17:173 I fjärde penningtvättsdirektivet slås fast att användningen av en riskbaserad metod är ett effektivt sätt att kartlägga och minska risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. Därför införs också nya krav på att den riskbaserade metoden används. Tre huvudområden kan urskiljas:</P>
<P class="p791 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft102">Europeiska riskbedömningar ska genomföras minst vartannat år, under ledning av kommissionen. Riskbedömningarna ska ge en lägesbild på övernationell nivå och resultaten ska göras tillgänglig för medlemsstaterna och verksamhetsutövarna.</SPAN></P>
<P class="p792 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft103">Medlemsstaterna får en skyldighet att kartlägga, förstå och minska de nationella riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. De ska alltså genomföra regelbundna nationella riskbedömningar, som i sin tur ska innehålla flera obligatoriska moment. De nationella riskbedömningarna ska göras tillgängliga för verksamhetsutövarna och, efter förfrågan, andra medlemsstater, kommissionen och de tre europeiska tillsynsmyndigheterna Eba, Eiopa och Esma.</SPAN></P>
<P class="p793 ft4"><SPAN class="ft2">c)</SPAN><SPAN class="ft104">Verksamhetsutövarna ska genomföra egna riskbedömningar. Dessa ska dokumenteras och hållas uppdaterade. Verksamhetsutövarnas kartläggningar är ett centralt element i den riskbaserade metoden.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t105">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">Dessutom åläggs kommissionen att ta fram en ”svart lista” över länder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som ska anses vara högriskområden i fråga om penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism. Även denna förteckning ska arbetas fram med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">det riskbaserade förhållningssättet som utgångspunkt. Den s.k.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ekvivalenslista som EU tidigare använt sig av i detta sammanhang, ”den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vita listan” över lågriskländer, tas bort.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I enlighet med identifierade och bedömda risker ska verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövarna vidta lämpliga åtgärder för kundkännedom. Fjärde penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tvättsdirektivet medför uppstramade krav beträffande situationer då ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förenklat förfarande får vidtas jämfört med 2005 års penningtvättsdirek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tiv. Fjärde penningtvättsdirektivets skärpta krav på kundkontroll omfattar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">nu även personer med inhemskt viktiga offentliga funktioner och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personer som arbetar för internationella organisationer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">En fråga som varit central vid förhandlingarna om direktivet är hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">insynen i juridiska personer på ett effektivt sätt kan ökas. I det fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektivet förutsätts att juridiska personer har uppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sina verkliga huvudmän. Dessa uppgifter bör både behöriga myndigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och verksamhetsutövarna få tillgång till.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Den största nyheten i direktivet är emellertid att uppgifter om verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudmän också ska lagras i ett centralt register. För att registret ska få</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avsedd effekt, dvs. att verkligen öka insynen i de juridiska personerna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och vara ett hjälpmedel att bekämpa penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">terrorism, ska var och en som kan visa ett berättigat intresse kunna ta del</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av uppgifter ur detta.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet omfattar en katalog med administrativa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktioner som medlemsstaterna bör genomföra om inte en motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">straffrättslig reglering finns. Sanktionerna ska kunna påföras verk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samhetsutövarna och ska också kunna tillämpas på ledningen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Varje medlemsstat ska ha en särskilt inrättad samordningsfunktion,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">som ska etableras genom en särskild mekanism eller anförtros en myn-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">172</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">dighet. Samordningsfunktionen bör vara en kanal för att samverka kring</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_173">
<P class="p110 ft4">insatser och resursfördelning m.m. Fjärde penningtvättsdirektivet Prop. 2016/17:173 förutsätter också att medlemsstaternas myndigheter samarbetar med</P>
<P class="p196 ft4">varandra inom unionen. Finansunderrättelseenhetens roll lyfts fram. De europeiska finansunderrättelseenheterna ska bl.a. ha möjlighet att utbyta upplysningar som kan vara relevanta för deras bearbetning eller analys av information om penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p794 ft52"><SPAN class="ft105">4.3.2</SPAN><SPAN class="ft106">Den uppdaterade </SPAN><NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel</P>
<P class="p196 ft2">Syftet med att se över <NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel har varit att täppa till de luckor som konstaterats i det nuvarande regelverket och anpassa den till Fatfs uppdaterade rekommendationer. Den information som ska följa med betalningar måste vara tillräcklig för att hela betalningskedjan ska gå att genomlysa.</P>
<P class="p118 ft2">En av de mest centrala ändringarna är att även information om betal- ningsmottagaren ska inkluderas. Tidigare har förordningen enbart om- fattat krav på information om betalningsavsändaren. Ett annat krav som följer av förordningen är att identiteten på betalningsmottagare ska veri- fieras vid överföringar som har sitt ursprung utanför EU och där beloppet överstiger 1 000 euro.</P>
<P class="p118 ft4">Även i den reviderade förordningen får det riskbaserade förhållnings- sättet en större betoning. Det ställs bl.a. krav på riskbaserade rutiner för att bedöma när överföringar ska genomföras, avvisas eller suspenderas.</P>
<P class="p67 ft2">En väsentlig nyhet i den reviderade förordningen är att medlemsstat- erna ska införa regler om administrativa sanktioner och särskilda åtgärder vid överträdelser av reglerna i förordningen. Förordningens krav på de administrativa sanktioner som ska kunna beslutas vid överträdelser överensstämmer i allt väsentligt med de krav på sanktioner för kredit- institut och finansiella institut som följer av det fjärde penningtvätts- direktivet.</P>
<P class="p620 ft28"><SPAN class="ft28">4.4</SPAN><SPAN class="ft107">Befintlig svensk reglering</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t106">
<TR>
<TD colspan=7 class="tr9 td277"><P class="p17 ft2">Den svenska administrativa regleringen på området finns främst i</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen. Vissa ytterligare regler finns bl.a. i förordningen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">(2009:92) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Dessa regleringar kompletteras i sin tur av myndighetsföreskrifter. Där</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">finns detaljerade bestämmelser om hur verksamhetsutövare ska gå</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">tillväga för att uppfylla penningtvättslagens krav. Vidare har flera</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">branschspecifika organ utarbetat egna riktlinjer för dessa krav kan</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">uppfyllas. Bland dessa kan särskilt nämnas de riktlinjer och vägledningar</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft2">Sveriges</P></TD>
<TD class="tr6 td212"><P class="p17 ft2">advokatsamfund</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p242 ft2">FAR</P></TD>
<TD class="tr6 td120"><P class="p17 ft2">arbetat</P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p364 ft2">fram.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Penningtvättsregleringen utgör också inslag i flera rörelselagar och andra</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">författningar t.ex. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet, lagen (1996:1006) om</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lagen (2010:751)</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">om betaltjänster samt lagen (2011:755) om elektroniska pengar. Även</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr10 td324"><P class="p17 ft2">kasinolagen (1999:335) kan nämnas. Dessa</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td325"><P class="p364 ft2">tar primärt inte sikte på</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr27 td70"><P class="p18 ft2">173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td32"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td52"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td212"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td112"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td175"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td120"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td34"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_174">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, utan innehåller regler som bl.a. rör tillsynen över de verksamheter som omfattas av lagarna i fråga.</P>
<P class="p532 ft2">Penningtvättslagen riktar sig först och främst till verksamhetsutövarna. Penningtvättslagen ålägger verksamhetsamhetsutövarna flera skyldig- heter. De ska bl.a. kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i den egna verksamheten, kontrollera kunder och granska vissa transaktioner. Penningtvättslagen innehåller också vissa bestämmelser om tillsyn.</P>
<P class="p532 ft2">Det finns även straffrättsliga regleringar på området. Penningtvätt bestraffades tidigare primärt genom brotten penninghäleri eller penning- häleriförseelse. Straffbestämmelserna fanns i brottsbalken. Numera finns de centrala straffrättsliga reglerna i en särskild lag, lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott. Penningtvättsbrottet täcker ett brett spektrum av åtgärder som syftar till att dölja att pengar eller annan egendom härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen.</P>
<P class="p644 ft2">När det gäller finansiering av terrorism finns straffrättsliga regler i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall (finansieringslagen). Bland de straffrättsliga regleringarna som tangerar området kan också nämnas lagen (2003:148) om terroristbrott och lagen (2010:299) om straff för offentlig uppmaning, rekrytering och utbildning avseende terroristbrott och annan särskilt allvarlig brottslighet.</P>
<P class="p795 ft109"><SPAN class="ft1">5</SPAN><SPAN class="ft108">Författningstekniska frågor och allmänna överväganden</SPAN></P>
<P class="p796 ft28"><SPAN class="ft28">5.1</SPAN><SPAN class="ft101">Allmänna utgångspunkter</SPAN></P>
<P class="p783 ft2">Det fjärde penningtvättsdirektivet är ett minimidirektiv. Medlemsstaterna får införa eller behålla strängare regler på det område som omfattas av direktivet, förutsatt att sådana bestämmelser står i överensstämmelse med deras förpliktelser enligt unionsrätten (artikel 5). Direktivet hindrar inte heller att medlemsstaterna antar nationella bestämmelser på områden som inte regleras av direktivet. I fjärde penningtvättsdirektivet anges särskilt att medlemsstaterna, i enlighet med det riskbaserade förhållnings- sättet, ska se till att tillämpningsområdet för direktivet helt eller delvis utvidgas till att omfatta yrken och företagskategorier som bedriver verk- samhet som med särskilt stor sannolikhet används för penningtvätt eller för finansiering av terrorism (artikel 4).</P>
<P class="p644 ft4">Trots att fjärde penningtvättsdirektivet är ett minimidirektiv är artiklarna ibland utformade på ett sådant sätt att handlingsutrymmet för medlemsstaterna är ganska litet. I andra fall är artiklarna mera allmänt hållna. Ibland ges medlemsstaterna t.o.m. möjlighet att välja om en viss artikel ska genomföras eller inte.</P>
<P class="p162 ft2">174</P>
</DIV>
<DIV id="page_175">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173175x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p223 ft4">Vid genomförandet av ett enskilt direktiv är det viktigt att ta hänsyn till Prop. 2016/17:173 de aktuella reglernas syfte, i det här fallet en effektiv bekämpning av</P>
<P class="p176 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism. En utgångspunkt för genomförandet av direktivet är således att hitta lösningar som på bästa sätt uppfyller detta syfte. En annan, delvis motstridig utgångspunkt, är att inte införa regler som riskerar att hämma en väl fungerande inre marknad för finansiella tjänster, där en viktig förutsättning för att uppnå detta mål är ett i grundläggande delar harmoniserat regelverk. Dessutom bör inte strängare regler än vad som är motiverat med hänsyn till syftet med regleringen införas, för att inte i onödan förstöra möjligheterna till att driva en effektiv näringsverksamhet inom de områden som omfattas av reglerna om penningtvätt och finansiering av terrorism. Vid införlivandet av direktivet får därför en avvägning göras mellan dessa utgångspunkter.</P>
<P class="p115 ft4">Sammanfattningsvis bör således nu beskrivna utgångspunkter ligga till grund för bedömningen av om strängare regler än de som stadgas enligt direktivet är att föredra på vissa områden och om möjligheterna till nationella val ska utnyttjas.</P>
<P class="p797 ft30"><SPAN class="ft28">5.2</SPAN><SPAN class="ft29">En ny lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p798 ft37"><SPAN class="ft49">Regeringens förslag: </SPAN>Den nuvarande penningtvättslagen ska upphävas och ersättas med en ny lag med en ny struktur och redaktionell utformning.</P>
<P class="p799 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Sedan lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen) trädde i kraft år 2009 har den kommit att ändras vid flera tillfällen. Den nuvarande lagen kan i vissa avseenden uppfattas som svår att överblicka, bl.a. till följd av att det skjutits in nya paragrafer bland de ursprungliga. Förslagen som läggs för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet innebär att det måste föras in ett antal nya paragrafer, vilket kan leda till att lagen blir än mer svåröverskådlig.</P>
<P class="p118 ft2">Enligt regeringens mening bör penningtvättslagens främsta målgrupp vara de fysiska och juridiska personer som bedriver verksamhet som omfattas av lagens tillämpning (verksamhetsutövarna). Det är angeläget att lagen utformas på ett sätt som underlättar för dessa att tillgodogöra sig de krav som ställs. Det finns därför anledning att disponera lagen så att verksamhetsutövarnas skyldigheter tydliggörs på ett mera stringent och överblickbart sätt. Lagens tillgänglighet och överskådlighet kan förbättras ytterligare bl.a. genom ny struktur och rubriksättning.</P>
<P class="p119 ft2">Visserligen innebär detta att verksamhetsutövare kommer att behöva orientera sig i ett nytt material. En del av den nuvarande problematiken hade möjligen också kunnat lösas med mera begränsade ändringar av penningtvättslagen. Enligt regeringens bedömning är emellertid en sådan</P>
<P class="p37 ft8">lösning inte ändamålsenlig i ett längre perspektiv. Regeringen anser</P>
<P class="p551 ft2">175</P>
</DIV>
<DIV id="page_176">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173176x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p690 ft37">Prop. 2016/17:173 således att den nuvarande penningtvättslagen bör ersättas med en ny lag med ny strukturell och redaktionell utformning.</P>
<P class="p800 ft28"><SPAN class="ft28">5.3</SPAN><SPAN class="ft101">Hänvisningar till </SPAN><NOBR>EU-rättsakter</NOBR></P>
<P class="p801 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Hänvisningarna till <NOBR>EU-förordningar</NOBR> i de bestämmelser som föreslås ska vara dynamiska, dvs. avse förord- ningarna i den vid varje tidpunkt gällande lydelsen. Hänvisningar till <NOBR>EU-direktiv</NOBR> ska vara statiska, dvs. avse direktivet i den vid en viss tidpunkt gällande lydelsen.</P>
<P class="p802 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningen </SPAN>behandlar inte frågan.</P>
<P class="p609 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tar inte upp frågan.</P>
<P class="p569 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Flera av förslagen i denna proposition innebär att det i lag införs hänvisningar till förordning (EU) 2015/847 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006. Hänvisningar sker också till vissa andra <NOBR>EU-förordningar.</NOBR> Det hänvisas också till fjärde penningtvättsdirektivet. Hänvisningar till <NOBR>EU-rättsakter</NOBR> kan göras antingen statiska eller dynamiska. En statisk hänvisning innebär att hänvisningen avser EU- rättsakten i en viss angiven lydelse. En dynamisk hänvisning innebär att hänvisningen avser <NOBR>EU-rättsakten</NOBR> i den vid varje tidpunkt gällande lydelsen.</P>
<P class="p644 ft4">För att säkerställa att ändringar i förordningen (EU) 2015/847 får omedelbart genomslag är det ändamålsenligt att hänvisningar dit görs dynamiska. Av samma skäl bör hänvisningar till övriga <NOBR>EU-förordningar</NOBR> också vara dynamiska. Eftersom ändringar i <NOBR>EU-direktiv</NOBR> bör föranleda överväganden av lagstiftaren om huruvida lagtexten behöver ändras görs hänvisningar till sådana rättsakter statiska.</P>
<P class="p803 ft30"><SPAN class="ft28">5.4</SPAN><SPAN class="ft110">Auktionsplattformar för handel med utsläppsrätter</SPAN></P>
<P class="p804 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Kraven på att vissa artiklar i 2005 års penning- tvättsdirektiv ska tillämpas på drift av en auktionsplattform för handel med utsläppsrätter ska genomföras genom att bestämmelser i den nya penningtvättslagen som svarar mot kraven i dessa artiklar görs tillämpliga för sådana auktionsplattformar.</P>
<P class="p805 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel 55 i kommissionens förordning (EU) nr 1031/2010 av den 12 november 2010 om tidsschema, administration och andra aspekter av auktionering av utsläppsrätter för växthusgaser i enlighet med Europaparlamentets och rådets direktiv 2003/87/EG om ett system för handel med utsläppsrätter för växthusgaser inom gemenskapen</P>
<P class="p533 ft8">finns bestämmelser som rör anmälan av penningtvätt, finansiering av</P>
<P class="p37 ft2">176</P>
</DIV>
<DIV id="page_177">
<P class="p37 ft4">terrorism eller brottsliga handlingar. Enligt den nämnda artikeln ska Prop. 2016/17:173 medlemsstaterna införa motsvarande krav på drift av en auktionsplattform</P>
<P class="p806 ft2">för handel med utsläppsrätter som ställs på andra verksamheter enligt artiklarna 21, <NOBR>26–29,</NOBR> 32, 34.1, 35 och 39 i 2005 års penningtvättsdirektiv.</P>
<P class="p807 ft2">Artikel 55 i förordningen (EU) nr 1031/2010 genomfördes genom införandet av 1 kap. 2 a § i den nuvarande penningtvättslagen. Där anges att bestämmelserna i 3 kap. 1 a, 4, 5 och 7 §§ samt 5 kap. 1 och 2 §§ i samma lag ska tillämpas för drift av de aktuella auktionsplattformarna.</P>
<P class="p808 ft2">2005 års penningtvättsdirektiv upphävs när fjärde penningtvättsdirektivet träder i kraft den 26 juni 2017. Artikel 55 i förordningen (EU) nr 1031/2010 har dock inte ändrats. Det innebär således att förordningen alltjämt hänvisar till 2005 års penningtvättsdirektiv. De artiklar i 2005 års penningtvättsdirektiv till vilka förordning (EU) nr 1031/2010 hänvisar motsvaras dock i allt väsentligt av artiklar som förekommer i det fjärde penningtvättsdirektivet. Det innebär att artikel 55 i förordning (EU) n 1031/2010 i överensstämmelse med nuvarande ordning bör genomföras genom en bestämmelse i penningtvättslagen som hänvisar till de bestämmelser i samma lag som ska gälla för auktionsplattformar.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t107">
<TR>
<TD class="tr29 td101"><P class="p354 ft28">5.5</P></TD>
<TD class="tr29 td0"><P class="p809 ft28">Skatteförfarandelagen</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr40 td114"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelsen i skatteförfarandelagen som</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">innebär att en beskattningsbar person under vissa förhållanden ska</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">tillämpa bestämmelserna om identifiering av den verkliga huvud-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">mannen i penningtvättslagen ska ändras genom att en hänvisning görs</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td327"><P class="p50 ft2">till motsvarande bestämmelser i den nya penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag: </SPAN>Utredningens förslag innebär att följdändringar</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska göras i Skatteförfarandelagen. Utredningen lämnar dock inte något</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">författningsförslag.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr5 td0"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna i 2 kap. 2 § första</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stycket 1, 3 § första stycket 2, 5 § 2 a och 6 § i den nuvarande penning-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tvättslagen ska tillämpas vid vissa transaktioner med investeringsguld.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft2">Det</P></TD>
<TD class="tr6 td0"><P class="p23 ft2">framgår i 39 kap. 14 § skatteförfarandelagen. Hänvisningen till</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen innebär att den beskattningsbara personen, när en</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">affärsförbindelse ingås, ska identifiera kundens verkliga huvudman och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kontrollera dennes identitet. Om kunden är en verksamhetsutövare som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anges i 1 kap. 2 § <NOBR>1–7</NOBR> och <NOBR>17–20</NOBR> §§ i den nuvarande penningtvättslagen,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">med hemvist inom EES, behöver sådan identifiering och kontroll inte</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ske. Detta förutsätter dock att risken för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">terrorism inte är hög. Om så är fallet ska skärpta åtgärder för</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kundkännedom vidtas.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">I den nya penningtvättslagen återfinns de bestämmelser till vilka det</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">hänvisas i skatteförfarandelagen i nya paragrafer. Hänvisningarna måste</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">således ändras. Det kan vidare konstateras att det inte längre finns någon</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelse som medger undantag från skyldigheten att vidta åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">för kundkännedom. I stället kan, vid låg risk, förenklade åtgärder för</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">kundkännedom vidtas. Det innebär att tillämpningen av bestämmelsen,</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">177</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_178">
<P class="p810 ft37">Prop. 2016/17:173 även med de nya hänvisningarna, i många fall kan vara oförändrad jämfört med tidigare.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t108">
<TR>
<TD class="tr36 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td113"><P class="p627 ft72">5.6</P></TD>
<TD class="tr36 td329"><P class="p19 ft28">Penningtvättslagens syfte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Penningtvättslagens syfte ska vara att förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">att finansiell och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i sak med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tveksamt om det kan anses rimligt att använda ordval som att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare ska förstå riskerna för penningtvätt och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">av terrorism i verksamheten. För detta bör krävas ett mer omfattande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">informationsutbyte med olika tillsynsmyndigheter, Polismyndigheten och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Säkerhetspolisen än vad som sker i dag. Bankföreningen anser därför att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det inte kan krävas mer än att verksamhetsutövaren ska skaffa sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillräcklig kunskap om aktuella risker för verksamheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Utmärkande för Fatfs rekommenda-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tioner och för penningtvättsdirektivet är det ansvar som tilldelas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarna. Det förebyggande arbetet med att förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism utgår väsentligen från dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">aktörer. Kraven på de enskilda aktörerna är höga.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Penningtvättsdirektivet bygger på att verksamhetsutövarna vidtar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">åtgärder för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Penningtvättsdirektivet genomsyras dock, i än högre grad än tidigare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktiv, av principen om ett riskbaserat förhållningssätt. I skäl 22 till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet konstateras att riskerna för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">terrorism är olika från fall till fall. Därför bör en holistisk riskbaserad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">metod användas som ett medel för att effektivt kunna hantera de risker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för penningtvätt och finansiering av terrorism som unionen och dess</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">aktörer står inför. Åtgärder ska vidtas utifrån en riskbedömning. Det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ett återkommande krav i ett stort antal artiklar i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">För verksamhetsutövarens del innebär detta att omfattningen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">åtgärder, förfaranden, kontroller m.m. ska utformas och fortlöpande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anpassas efter riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">den specifika verksamheten. Således ska flest och mest omfattande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">åtgärder sättas in där riskerna är som störst. Där riskerna är mindre räcker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det med färre och mindre omfattande åtgärder. Följaktligen är det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">riskbaserade förhållningssättet också ett sätt att styra resurserna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamheten till de viktigaste områdena när det gäller arbetet mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism. Det riskbaserade synsättet bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">medföra att verksamhetsutövare kan motverka att deras verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism till en lägre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kostnad och med högre effektivitet än vid ett i detalj reglerat system.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">En utgångspunkt vid genomförandet av det fjärde penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet i den nya penningtvättslagen bör därför vara att se till att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarna kan tillämpa det riskbaserade synsättet fullt ut i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">178</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">sina verksamheter. Detta synsätt bör därför genomsyra såväl lagen som</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_179">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173179x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">dess tolkning och tillämpning. Som <SPAN class="ft46">Lagrådet </SPAN>påpekar följer detta Prop. 2016/17:173 genomgående av bestämmelserna i lagen, och behöver inte särskilt anges</P>
<P class="p37 ft2">i den inledande bestämmelsen.</P>
<P class="p70 ft2">Regeringen delar <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningens </SPAN>bedömning att förståelse för riskerna kräver att myndigheterna bedriver en löpande analys och bedömning av risker och sårbarheter samt delger dessa på lämpligt sätt till berörda verksamhetsutövare. Som framgår i avsnitt 14 kommer ett samordningsorgan att skapas och ett av syftena med denna samordning är att löpande öka och sprida den samlade kunskapen om hur penningtvätt och finansiering av terrorism sker, vilket på lämpligt sätt ska komma verksamhetsutövarna till del. Regeringen anser därför att det är en rimlig målsättning att verksamhetsutövarna ska känna till och förstå riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten.</P>
<P class="p812 ft1">6 Definitioner och tillämpningsområde</P>
<P class="p813 ft28"><SPAN class="ft28">6.1</SPAN><SPAN class="ft107">Definitioner</SPAN></P>
<P class="p814 ft32"><SPAN class="ft105">6.1.1</SPAN><SPAN class="ft114">Definitionen av penningtvätt</SPAN></P>
<P class="p815 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Definitionen av penningtvätt i nya penning- tvättslagen ska anpassas så att den bättre överensstämmer med det straffbelagda området i lagen om straff för penningtvättsbrott.</P>
<P class="p816 ft4">Vid tillämpning av lagen ska med penningtvätt jämställas åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling.</P>
<P class="p748 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag anges att åtgärder som ska jämställas med penningtvätt ska vara vidtagna inom ramen för en påbörjad brottsplan.</P>
<P class="p509 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att defini- tionen av begreppet penningtvätt helt bör följa det straffbelagda området. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>avstyrker förslaget att jämställa vissa förfaranden som ingår som ett led i en påbörjad brottsplan med penningtvätt. Revisors- nämnden och <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att det inte kan uteslutas att den svenska defini- tionen kommer att avvika från motsvarande internationella definitioner och anser att rekvisitet ”påbörjad brottsplan” framstår som något oklart, vilket kan leda till tillämpningssvårigheter. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>ifrågasätter förslaget ur ett rättssäkerhetsperspektiv och anser att det även riskerar att innebära svårigheter när det gäller att utföra gransknings- och rapporteringsskyldigheten. <SPAN class="ft3">Nokas Värdehantering AB </SPAN>anser att den före- slagna bestämmelsen är alltför vag. Detta kan också leda till svårigheter att avgöra när reglerna om dispositionsförbud blir tillämpliga.</P>
<P class="p817 ft2">179</P>
</DIV>
<DIV id="page_180">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">180</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Anpassning till den straffrättsliga regleringen</P>
<P class="p168 ft2">Vad som vid tillämpningen av direktivet ska anses som penningtvätt anges i artikel 1.3 och 1.4 i fjärde penningtvättsdirektivet. Artikeln har samma innehåll som motsvarande artikel i 2005 års penningtvätts- direktiv. Enligt artikel 1.3 <NOBR>a–d</NOBR> i direktivet anges de handlingar som när de begås uppsåtligen ska anses som penningtvätt. I a) anges omvandling eller överföring av egendom, i vetskap om att egendomen härrör från brottslig handling eller från medverkan till brottslig handling, i syfte att hemlighålla eller dölja egendomens olagliga ursprung eller för att hjälpa någon som är delaktig i en sådan verksamhet att undandra sig de rättsliga följderna av sitt handlande. I b) anges hemlighållande eller döljande av en viss egendoms rätta beskaffenhet eller ursprung, av dess belägenhet, av förfogandet över den, av dess förflyttning, av de rättigheter som är knutna till den, eller av äganderätten till den, i vetskap om att egendomen härrör från brottslig handling eller från medverkan till en sådan handling. I c) anges förvärv, innehav eller brukande av egendom, i vetskap om, vid tiden för mottagandet, att egendomen härrörde från brottslig handling eller medverkan till en sådan handling. I d) anges deltagande, sammanslutning för att utföra försöka att utföra och medhjälp, underlättande och rådgivning vid utförandet av någon av de handlingar som avses i leden a, b och c. I artikel 1.4 anges att penningtvätt ska anses som sådan även om de handlingar, som frambringat den egendom som ska tvättas, begåtts inom en annan medlemsstats territorium eller i ett tredjeland.</P>
<P class="p820 ft2">Definitionen av penningtvätt finns i gällande rätt i 1 kap. 5 § 6 penningtvättslagen. Där anges att penningtvätt betyder sådana åtgärder med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottsliga får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återanskaffande av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen (a). Med penningtvätt avses också åtgärder med annan egendom än som avses i a), om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning.</P>
<P class="p821 ft2">Definitionen i gällande rätt fångar i allt väsentligt de förfoganden med egendom som omfattas av penningtvättsdirektivets definition. När definitionen infördes fanns inte någon straffrättslig reglering som specifikt avsåg penningtvättsbrott. Vissa av de gärningar som omfattas av definitionen kunde dock utgöra penninghäleri. Genom införandet av lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott har dock penning- tvättsbrott uttryckligen kriminaliserats. Bestämmelserna om penning- häleri utmönstrades samtidigt ur brottsbalken.</P>
<P class="p822 ft2">Enligt 3 § lagen om straff för penningtvättsbrott döms för penning- tvättsbrott, om åtgärden syftar till att dölja att pengar eller annan egendom härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendom eller dess värde, den som överlåter, förvärvar, omsätter, förvarar eller vidtar annan sådan åtgärd med egendomen, eller tillhandahåller, förvärvar eller upprättar en handling som kan ge en skenbar förklaring till innehavet av egendomen, deltar i transaktioner som utförs för skens skull, uppträder som bulvan</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_181">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">eller vidtar annan sådan åtgärd. Enligt 4 § lagen om straff för penningtvättsbrott döms för penningtvättsbrott även den som, utan att åtgärden har ett sådant syfte som anges i 3 §, otillbörligen främjar möjligheterna för någon att omsätta pengar eller annan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet.</P>
<P class="p743 ft2">Definitionen i den nya penningtvättslagen föreslås få en delvis ny lydelse jämfört med den i gällande rätt. Den föreslagna definitionen syftar till att åstadkomma en viss språklig förenkling och till att anpassa definitionen till den straffrättsliga regleringen av penningtvättsbrottet i lagen om straff för penningtvättsbrott.</P>
<P class="p823 ft2">En första ändring som bör göras är att i likhet med vad som anges i 3 § lagen om straff för penningtvättsbrott använda rekvisitet ”härrör från brott eller brottslig verksamhet”. Detta begrepp har i lagen om straff för penningtvättsbrott en specifik innebörd som bör användas även i penningtvättslagen. Att egendom ”härrör” från brott innebär att inte endast det konkreta brottsutbytet kan vara föremål för brott. Även egendom som trätt i stället omfattas, liksom den förmögenhetsökning som uppstått genom ett skattebrott eller annat undandragandebrott. Vad som krävs är alltså att egendomen kan härledas till brott eller brottslig verksamhet. Att egendomen ska härröra från ”brott eller brottslig verksamhet” innebär bl.a. att det inte måste vara visat eller klarlagt att egendom härrör från ett specifikt brott eller brottstillfälle. I den nuvarande penningtvättslagen anges att egendom ska vara ”brottsligt förvärvad”, vilket får anses ha en snävare innebörd än ”härrör från brott eller brottslig verksamhet”. Det sistnämnda uttrycket bör således förekomma i penningtvättslagen.</P>
<P class="p824 ft2"><SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att definitionen av begreppet penningtvätt helt bör följa det straffbelagda området. Det skulle innebära att definitionen i penningtvättslagen skulle vara avgränsad också av gärningspersonens eventuella syfte och uppsåt. Funktionen av definitionen av penningtvätt är annorlunda när den införs i ett administrativt regelverk jämfört med när den reglerar ett straffrättsligt ansvar. I det senare fallet är det särskilt angeläget att det straffbara området är noggrant preciserat, både när det gäller precisering av de handlingar som ska vara kriminaliserade och de subjektiva rekvisiten. När definitionen används i administrativa sammanhang såsom i penningtvättslagen syftar den däremot främst till att klargöra vilka företeelser och avvikelser som verksamhetsutövare ska vara uppmärksamma på. Genom de riskbedömningar och riskbaserade rutiner som verksamhetsutövare ska ha kommer riskerna för att utnyttjas för penningtvätt att konkretiseras till mer handfasta beskrivningar av situationer som är relevanta för den enskilda verksamhetsutövaren. Frågan som verksamhetsutövare kommer att behöva ställa sig är således vilka produkter eller tjänster som verksamhetsutövaren tillhandahåller som kan användas för att vidta sådana åtgärder som omfattas av definitionen av penningtvätt samt på vilket sätt och i vilket sammanhang det i så fall skulle kunna ske. Den granskning av aktiviteter och transaktioner som verksamhetsutövaren ska göra för att upptäcka avvikelser eller tecken på att det förekommer penningtvätt kommer således främst att relateras till den riskbedömning och de rutiner som verksamhetsutövaren har upprättat, och således inte direkt mot</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">181</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_182">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 definitionen av penningtvätt i penningtvättslagen. Som <SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndig- heten </SPAN>anför måste vidare beaktas att verksamhetsutövarnas skyldighet att lämna uppgifter till Polismyndigheten inträder redan när det föreligger skälig grund för misstanke om penningtvätt. Det innebär att verksamhetsutövarnas rapportering kan och ska omfatta situationer som efter en brottsutredning visar sig inte utgöra straffbar penningtvätt eller påbörjad brottslighet. Den slutliga prövningen av den straffrättsliga rubriceringen av aktiviteten ankommer därför på de brottsutredande myndigheterna och inte på verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p739 ft2">Regeringen bedömer därför att det är mindre ändamålsenligt att föra in omständigheter som tar sikte på det syfte som kan finnas för att en åtgärd vidtas eller förhållanden som avser om gärningsmannen handlat med uppsåt eller varit grovt oaktsam.</P>
<P class="p569 ft2">Lagen om straff för penningtvättsbrott omfattar åtgärder som ”syftar” till att dölja att pengar eller annan egendom härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att ”främja” möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde (3 §). I den nya penningtvättslagen bör det, på sätt som i gällande rätt, framgå att med penningtvätt avses åtgärder som ”kan” dölja att pengar eller annan egendom härrör från brott eller brottslig verksamhet. I gällande rätt anges att penningtvätt avser åtgärder som kan medföra att återskaffandet av egendomen försvåras. Denna situation bör beskrivas på samma sätt som i den straffrättsliga regleringen, men utan någon subjektiv komponent. I penningtvättslagen bör således anges att med penningtvätt avses åtgärder som kan främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde.</P>
<P class="p825 ft2">I 3 § 2 lagen om straff för penningtvättsbrott anges att det straffbelagda området omfattar åtgärder som innebär att någon tillhandahåller, förvärvar eller upprättar en handling som kan ge en skenbar förklaring till innehavet av egendomen, deltar i transaktioner som utförs för skens skull, uppträder som bulvan eller vidtar annan sådan åtgärd. Denna relativt detaljerade uppräkning av åtgärder bör, i likhet med vad som följer av gällande rätt, inte anges i detalj i penningtvättslagens definition. I stället bör dessa sammanfattas som åtgärder som kan främja möjligheterna för någon att undandra sig rättsliga påföljder. Detta begrepp bedöms omfatta, men inte vara begränsat till, de åtgärder som anges i 3 § 2 lagen om straff för penningtvättsbrott. Slutligen bör i penningtvättslagen framgå att åtgärder som avser att någon förvärvar, innehar, hävdar rätt till eller brukar egendom som härrör från brott eller brottslig handling avses med penningtvätt. Detta motsvarar i allt väsentligt vad som anges i gällande rätt och överensstämmer i huvudsak med 3 § 1 lagen om straff för penningtvättsbrott.</P>
<P class="p552 ft37">Den föreslagna definitionen bedöms vara förenlig med artikel 1.3 och 1.4 i direktivet.</P>
<P class="p826 ft3">Förfaranden som ska jämställas med penningtvätt</P>
<P class="p827 ft4">Gemensamt för de åtgärder som ingår i definitionen av penningtvätt i direktivet är att egendom som på olika sätt hanteras härrör från brott eller brottslig verksamhet. Den brottslighet som genererat egendomen</P>
<P class="p828 ft2">182</P>
</DIV>
<DIV id="page_183">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">förutsätts således ha skett när egendomen hanteras av eller under medverkan av verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p333 ft2">Även vissa förfaranden med egendom som ännu inte varit föremål för brott bör jämställas med penningtvätt vid tillämpning av penningtvätts- lagen. Detta går utöver direktivets krav. De åtgärder som föreslås vara jämställda med penningtvätt är sådana som syftar till att möjliggöra eller dölja en framtida brottslig gärning som involverar den hanterade egendomen.</P>
<P class="p743 ft2">Tillägget till definitionen av penningtvätt syftar till att ålägga verksamhetshetsutövare att vidta åtgärder för att motverka, identifiera och vid misstanke rapportera sådana transaktioner som avviker och som till sin natur är sådana att det finns anledning att misstänka att de utgör ett led i ett upplägg som syftar till att dölja en brottslig handling. Det ska gälla trots att det inte står klart att den brottsliga handlingen ägt rum före det att verksamhetsutövaren medverkar till åtgärder med egendomen. Liksom övriga åtgärder som innebär penningtvätt enligt definitionen i penningtvättslagen måste varje verksamhetsutövare i sin riskbedömning och i sina riskbaserade rutiner specificera och konkretisera vilka åtgärder av detta slag som kan förekomma i den egna verksamheten. Att åtgärderna, enligt utredningens förslag, ska vara vidtagna inom ramen för en ”påbörjad brottsplan” riskerar, vilket <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden</SPAN>, <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>och <SPAN class="ft3">Nokas Värdehantering AB </SPAN>påpekar, att göra tillämpningen av bestämmelsen svår. Regeringen föreslår därför att tillägget till bestämmelsen ska utformas på ett tydligare sätt. I lagen bör därför framgå att med penningtvätt ska jämställas åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling. Denna formulering markerar att de förfaranden och handlingar som verksamhetsutövare ska motverka, identifiera och rapportera är sådana som till sin natur är särskilt väl lämpade för att dölja innehav av egendom eller dess ursprung och därigenom försvåra en utredning om brott samt sådana åtgärder som enligt vad som är känt ingår som nödvändiga led i brottsliga upplägg.</P>
<P class="p829 ft2">Ett exempel som kan användas för att belysa sådana förfaranden som syftar till att möjliggöra eller dölja en framtida brottslig gärning som involverar den hanterade egendomen är ett välkänt upplägg för att avlöna svart arbetskraft, dvs. begå olika typer av skattebrott. Det går i korthet ut på att lagligt intjänade medel, genom användning av osanna fakturor, överförs till ett annat bolag än det som avser att använda svart arbetskraft. Därefter tas pengarna ut från det fakturaskrivande bolagets konto, ofta av en målvakt. Pengarna återförs därefter i kontanter till det bolag som betalat den osanna fakturan och används för kontant betalning av löner. Arbetsgivaravgifter och inkomstskatt betalas därefter inte in i behörig ordning. Den brottsliga gärningen, skattebrott, begås i dessa fall inte förrän tiden för inbetalning av skatter och avgifter har passerat, vilket tidsmässigt inträffar efter de aktiviteter och transaktioner som möjliggjort avlöningen av den svarta arbetskraften, dvs. upprättande och betalning av osanna fakturor samt uttag av kontanter från det fakturaskrivande bolaget. Exemplet kan utsträckas även till andra fall av skatteundandragande, exempelvis när lagligt intjänade medel överförs till konton i skatteparadis i syfte att dölja förekomsten av medlen och därigenom dölja och försvåra utredningen av skatteundandragandet. Om</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">183</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_184">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 överföringen sker efter det att skattebrottet anses fullbordat, är överföringen att betrakta som penningtvätt enligt definitionen i gällande rätt (1 kap. 5 § 6 penningtvättslagen). Så är dock inte fallet om överföringen sker före det att beskattningstidpunkten har inträtt.</P>
<P class="p532 ft2">Gemensamt för de båda typfallen är att stora uttag av kontanta medel från bolag utan egen verksamhet och överföringar till skatteparadis ofta utgör avvikande eller på annat sätt misstänkta transaktioner. Transaktioner av detta slag tilldrar sig därför ofta verksamhetsutövarnas uppmärksamhet och rapporteras i stor utsträckning redan i dag. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det är önskvärt med ett uttryckligt stöd för att rapportera till Polismyndigheten i dessa fall. Regeringen konstaterar att ett sådant uttryckligt stöd är särskilt viktigt för sådana verksamhets- utövare som omfattas av sekretessbestämmelser till skydd för sina kunder. För sådana verksamhetsutövare är den rapporteringsskyldighet som följer av penningtvättslagen i praktiken en sekretessbrytande bestämmelse. Sådana verksamhetsutövare bör, utan risk för att bryta mot sekretessbestämmelser, kunna rapportera misstänkta transaktioner utan att behöva vara säkra på att den egendom som rapporteringen avser redan varit föremål för brott. Enligt regeringens bedömning, och i motsats till vad <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anför, bör det föreslagna tillägget således i många fall underlätta och inte försvåra granskning och rapportering av misstänkta transaktioner. Advokatsamfundet framhåller att det faktum att det inte skett något fullbordat brott vid tiden för rapportering är ett problem ur ett rättsäkerhets- och legalitetsperspektiv. Som angetts i anslutning till Ekobrottsmyndighetens synpunkter är detta dock inte något som är specifikt för den rapportering som väntas ske med stöd av den utvidgade definitionen. En verksamhetsutövare som lämnar en rapport till Polismyndigheten kan aldrig förväntas ha klarlagt om det faktiskt förekommit en brottslig handling eller inte, eftersom rapportering ska ske redan vid en relativt låg grad av misstanke om penningtvätt.</P>
<P class="p552 ft2">Svensk Försäkring framhåller att den utvidgade definitionen av penningtvätt krävs för att skapa ett författningsstöd för Polismyndigheten att registrera rapporter om de exemplifierade förfarandena i penningtvättsregistret. Detta skäl väger också tungt enligt regeringens mening.</P>
<P class="p569 ft2"><SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>och <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att det inte kan uteslutas att den svenska definitionen kommer att avvika från motsvarande internationella definitioner. Regeringen konstaterar att skillnader i hur bl.a. skattebrott och andra vanligt förekommande förbrott till penningtvätt kriminaliseras i olika medlemsstater innebär att den praktiska tillämpningen av det fjärde penningtvättsdirektivet sannolikt kommer att skilja sig åt mellan medlemsstaterna. Även riskerna för penningtvätt och vanliga tillväga- gångssätt för sådan brottslighet skiljer sig åt mellan medlemsstaterna. Eftersom tillämpningen av regelverket ska vara riskbaserat, kommer det att medföra en praktisk tillämpning av regelverket som varierar mellan medlemsstaterna. Verksamhetsutövare som har verksamhet i andra medlemsstater än Sverige kommer därför i viss utsträckning alltid att behöva anpassa sina rutiner, riktlinjer och förfaranden efter förhållandena i de olika medlemsstaterna. Att den svenska administrativa definitionen av penningtvätt i viss utsträckning kan avvika från den som finns i andra</P>
<P class="p112 ft2">184</P>
</DIV>
<DIV id="page_185">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173185x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft37">medlemsstater bedöms således inte medföra så stora olägenheter att det Prop. 2016/17:173 finns skäl att avstå från att genomföra förslaget.</P>
<P class="p830 ft32"><SPAN class="ft105">6.1.2</SPAN><SPAN class="ft114">Definitionen av finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p831 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Definitionen av finansiering av terrorism ska justeras så att den omfattar även de nya straffbestämmelserna i lagen om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall.</P>
<P class="p832 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt artikel 1.5 i fjärde penning- tvättsdirektivet avses med finansiering av terrorism allt tillhandahållande eller insamling av medel, oavsett tillvägagångssätt, direkt eller indirekt, i uppsåt att de ska användas eller med vetskap om att de helt eller delvis kommer att användas för att genomföra något av de brott som avses i artiklarna <NOBR>1–4</NOBR> i rådets rambeslut 2002/475/RIF (terrorismrambeslutet). Bestämmelser för genomförande av terrorismrambeslutet finns i lagen (2003:148) om straff för terroristbrott (terroristbrottslagen). I 2 § terrorist- brottslagen anges att för terroristbrott döms den som begår en gärning som anges i 3 § samma lag, om gärningen allvarligt kan skada en stat eller en mellanstatlig organisation och avsikten med gärningen är att injaga allvarlig fruktan hos en befolkning eller en befolkningsgrupp, otillbörligen tvinga offentliga organ eller en mellanstatlig organisation att vidta eller att avstå från att vidta en åtgärd, eller allvarligt destabilisera eller förstöra grundläggande politiska, konstitutionella, ekonomiska eller sociala strukturer i en stat eller i en mellanstatlig organisation. Av 3 § framgår att de gärningar som utgör terroristbrott under de förutsättningar som anges i 2 § avser bl.a. mord, dråp, människorov, mordbrand och sabotage. Straffansvar för finansiering av terroristbrott eller annan särskilt allvarlig brottslighet regleras i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall (finansieringslagen). Med särskilt allvarlig brottslighet avses enligt 2 § finansieringslagen förutom terroristbrott bl.a. brottslighet enligt vissa angivna internationella överenskommelser.</P>
<P class="p748 ft2">Finansiering av terrorism definieras i 1 kap. 5 § 4 penningtvättslagen som insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § finansieringslagen.</P>
<P class="p509 ft2">Den 1 april 2016 skärptes den straffrättsliga terrorismlagstiftningen (prop. 2015/16:78). Bland annat infördes en ny straffbestämmelse i 3 § första stycket 2 finansieringslagen som omfattar den som samlar in, tillhandahåller eller tar emot pengar eller annan egendom i syfte att egendomen ska användas eller med vetskap om att den är avsedd att användas av en person eller sammanslutning av personer som begår särskilt allvarlig brottslighet eller gör sig skyldig till försök, förberedelse, stämpling eller medverkan till sådan brottslighet. Detta innebär exempelvis att den som tillhandahåller egendom till en person eller en sammanslutning som gör sig skyldig till särskilt allvarlig brottslighet omfattas av</P>
<P class="p37 ft2">straffansvar oavsett syftet med finansieringen. Vidare infördes nya</P>
<P class="p833 ft2">185</P>
</DIV>
<DIV id="page_186">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 straffbestämmelser om resor i terrorismsyfte och finansiering av sådana resor. Bestämmelsen om resor i 5 b § lagen (2010:299) om straff för offentlig uppmaning, rekrytering, och utbildning avseende terroristbrott och annan särskilt allvarlig brottslighet (rekryteringslagen) omfattar den som reser eller påbörjar en resa till ett annat land än där personen är medborgare i avsikt att begå eller förbereda eller ge eller ta emot utbildning avseende särskilt allvarlig brottslighet. I 3 a § finansieringslagen regleras i sin tur straffansvar för den som samlar in, tillhandahåller eller tar emot pengar eller annan egendom i syfte att egendomen ska användas eller med vetskap om att den är avsedd att användas för en sådan resa som avses i 5 b § rekryteringslagen.</P>
<P class="p835 ft2">Genom de nämnda lagändringarna har straffansvaret för finansiering av terrorism utvidgats. Vid införandet av den nuvarande penningtvättslagen bedömde regeringen att det är lämpligt att definitionen av finansiering av terrorism i penningtvättslagen ska överensstämma med det straffbelagda området i finansieringslagen (prop. 2008/09:70 s. 57). Regeringen anser att detta alltjämt bör gälla. Definitionen bör därför justeras så att den även omfattar de nya straffbestämmelserna i 3 och 3 a §§ finansierings- lagen.</P>
<P class="p836 ft2">Inom EU har beslut fattats om ett direktiv om bekämpande av terrorism (Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2017/541 av den 15 mars 2017 om bekämpande av terrorism, om ersättande av rådets rambeslut 2002/475/RIF och om ändring av rådets beslut 2005/671/RIF) som ska ersätta terrorismrambeslutet. Direktivet innehåller bl.a. bestämmelser om finansiering av terrorism. En särskild utredare har fått i uppdrag att analysera behovet av och lämna förslag till de författningsändringar som behövs för att genomföra direktivet (dir. 2016:46 och 2017:2).</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t109">
<TR>
<TD class="tr1 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td137"><P class="p34 ft105">6.1.3</P></TD>
<TD class="tr1 td242"><P class="p247 ft32">Övriga definitioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td253"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr37 td333"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td334"><P class="p249 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Penningtvättslagens nuvarande definitioner av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">begreppen affärsförbindelse, brevlådebank, EES, verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">och familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning ska föras in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">i den nya lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p19 ft2">Definitionen av begreppet kund ska förtydligas så att det framgår att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">det avser den som trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">med en verksamhetsutövare som avses i den nya lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p19 ft2">Definitionen av begreppet verklig huvudman ska ändras. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">verklig huvudman avses en fysisk person som, ensam eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">tillsammans med någon annan, ytterst äger eller kontrollerar en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">juridisk person eller en fysisk person för vars räkning någon annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">handlar. Det ska förtydligas att den verkliga huvudmannen i juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">personer och konstruktioner såsom truster ska identifieras enligt den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">definition som föreslås i lagen om registrering av verkliga huvudmän.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p19 ft2">Definitionen av begreppet person i politiskt utsatt ställning ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">utvidgas genom att ledamöter i styrelsen för politiska partier</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">inkluderas i uppräkningen av viktiga offentliga funktioner i en stat.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p19 ft2">Definitionen av begreppet känd medarbetare till en person i politiskt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">utsatt ställning ska förtydligas så att det framgår att nära förbindelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td253"><P class="p837 ft2">186</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">med en person i politiskt utsatt ställning avser affärsrelationer och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td137"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td242"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_187">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr23 td327"><P class="p50 ft2">andra relationer som kan medföra en förhöjd risk för penningtvätt eller</P></TD>
<TD class="tr23 td114"><P class="p214 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Vid tillämpningen av den nya lagen avses med koncern, moderföre-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td327"><P class="p50 ft2">tag och dotterföretag detsamma som i årsredovisningslagen.</P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningen föreslår en ändring av definitionen av begreppet</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">affärsförbindelse. I utredningens förslag saknas det ett förtydligande av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">begreppet kund. I utredningens förslag är uppräkningen av viktiga</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">offentliga funktioner exemplifierande och inte uttömmande.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>avstyrker</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslaget att ändra definitionen av begreppet affärsförbindelse och anser</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att förslaget kan leda till svårigheter i tillämpningen. Även <SPAN class="ft3">Aktiebolaget</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft3">Trav och Galopp <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">motsätter sig det</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förslaget. <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser att utredningens förslag om</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en ny definition av begreppet affärsförbindelse måste förtydligas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ytterligare. <SPAN class="ft3">Fondbolagens förening</SPAN>, Finansbolagens förening, <SPAN class="ft3">Nokas</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft3">Värdehantering AB<SPAN class="ft2">, </SPAN>Svensk Försäkring <SPAN class="ft2">och Sparbankernas Riksförbund</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anser att det bör förtydligas hur definitionen av begreppet verklig</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">huvudman förhåller sig till de hjälpregler för identifikation av den</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmannen som föreslås i lagen om registrering av verkliga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">huvudmän. Svenska Bankföreningen och Finansbolagens förening anser</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">att det i penningtvättslagen ska framgå att en ägarandel på mer än</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">25 procent ska anses medföra ett en fysisk person ska anses vara verklig</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">huvudman i en juridisk person. <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>föreslår att det ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förtydligas att mer än en person kan vara verklig huvudman i en juridisk</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">person och att det i penningtvättslagen bör finnas en uttrycklig</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hänvisning till de föreslagna hjälpreglerna i lagen om registrering av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">verkliga huvudmän. </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Finansbolagens förening</SPAN>¸ Fondbolagens förening, Nokas Värdehantering</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">AB, Sparbankernas Riksförbund och Svenska Bankföreningen efterlyser</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förtydliganden och vägledning avseende utredningens förslag att göra</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppräkningen av viktiga offentliga funktioner i en stat exemplifierande i</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stället för uttömmande. Finansbolagens förening och Svenska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Bankföreningen anser att det är oklart vilka politiska partier som avses i</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utredningens förslag och föreslår att kravet begränsas till partier som är</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">representerade i riksdagen. Finansbolagens förening anser att det bör</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förtydligas vilka relationer som typiskt sett kan komma att bedömas som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en relation som innebär att en person ska anses vara känd medarbetare</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">till en person i politiskt utsatt ställning. Sparbankernas riksförbund</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">framför liknande synpunkter. Svenska Bankföreningen är positiv till att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det tydliggörs att det bör finnas en risk för penningtvätt eller finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">av terrorism för att en person ska anses utgöra en s.k. känd medarbetare.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Det finns dock, enligt Bankföreningen, ett behov av att exemplifiera</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vilka relationer som typiskt sett kan komma att bedömas som en sådan</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">relation.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr44 td79"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr44 td114"><P class="p18 ft2">187</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_188">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">188</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Definitionen av kund</P>
<P class="p168 ft2">En definition av begreppet kund saknas i penningtvättsdirektivet. Med kund avses i gällande rätt den som har trätt i avtalsförbindelse med en verksamhetsutövare (1 kap. 5 § 5 penningtvättslagen). Begreppet omfattar således de personer som etablerar en affärsförbindelse med en verksamhetsutövare och de som ingår avtal av mer tillfällig karaktär, exempelvis för att genomföra en enstaka transaktion med verksamhets- utövaren. Regeringen konstaterar emellertid att definitionen i gällande rätt inte fullt ut överensstämmer med den betydelse som begreppet kund har vid tillämpningen av penningtvättslagen i övrigt. Det följer av att flera bestämmelser i penningtvättslagen, som enligt ordalydelsen måste vidtas avseende kunder, aktualiseras redan innan en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs. Skyldigheten att vidta åtgärder för kundkännedom, exempelvis att identifiera och kontrollera kundens identitet, inträder således i regel innan en avtalsförbindelse har ingåtts eller en enstaka transaktion utförts. Om det redan på detta tidiga stadium uppstår misstankar om att den presumtive kunden kommer att använda verksamhetsutövarens produkter eller tjänster för penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska verksamhetsutövaren neka kunden tillträde till verksamhetsutövarens produkter eller tjänster och göra en rapport till Polismyndigheten.</P>
<P class="p839 ft2">Ett antal skyldigheter i penningtvättslagen, som normalt avser ”kunder”, aktualiseras således redan innan verksamhetsutövaren ingått någon avtalsförbindelse med en potentiell kund. I den praktiska tillämpningen har t.ex. frågan om det finns en skyldighet att lämna rapporter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism redan innan en avtalsförbindelse har ingåtts vållat problem. I artikel 14.4 i penningtvättsdirektivet framgår dock klart att en sådan rapporterings- skyldighet finns. Det kan inte uteslutas att definitionen av kund i gällande rätt har bidragit till den nämnda tillämpningsproblematiken.</P>
<P class="p822 ft2">För att undanröja eventuella oklarheter i detta avseende och säkerställa att penningtvättslagen tillämpas på ett sätt som är förenligt med direktivet anser regeringen därför att definitionen av begreppet kund bör förtydligas så att det framgår att det även omfattar personer som avser att ingå en affärsförbindelse med verksamhetsutövaren. Avsikten måste dock ha manifesterats på ett sådant sätt att verksamhetsutövaren inlett eller enligt reglerna i penningtvättslagen borde ha inlett processen för kundkännedom, eftersom det är från denna tidpunkt som bestämmelserna avseende åtgärder med ”kunden” i penningtvättslagen blir tillämpliga. Detta bör uttryckas genom att det i definitionen anges att även den som står i begrepp att ingå en avtalsförbindelse med verksamhetsutövaren ska omfattas av definitionen av kund.</P>
<P class="p181 ft3">Definitionen av affärsförbindelse</P>
<P class="p840 ft2">Affärsförbindelse definieras i 1 kap. 5 § 1 penningtvättslagen. Med affärsförbindelse avses en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet. Definitionen i gällande rätt är förenlig med motsvarande definition i artikel 3.13 i penningtvätts- direktivet. Utredningen föreslår en ändring i definitionen som innebär att</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_189">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">en affärsförbindelse ska vara en affärsmässig förbindelse som har, eller när kontakten etableras förväntas ha, en viss varaktighet. Förslaget syftar till att tydliggöra att affärsförbindelser kan uppstå genom konkludent handlande.</P>
<P class="p97 ft2">Det förtydligande som utredningen föreslår kan göra det enklare för tillsynsmyndigheter att ingripa mot verksamhetsutövare som försöker kringgå kraven på att vidta åtgärder för kundkännedom genom att inte formalisera affärsförbindelserna med sina kunder. Sådana förfaranden torde dock vara relativt ovanliga. Regeringen konstaterar vidare att det i gällande rätt inte finns formella krav på hur en affärsmässig förbindelse kan uppstå. En affärsförbindelse måste inte nödvändigtvis uppkomma den första gången som kunden och verksamhetsutövaren har kontakt med varandra. En affärsförbindelse kan även uppstå genom parternas konkludenta handlande.</P>
<P class="p182 ft2">Ett flertal remissinstanser pekar på att den av utredningen föreslagna definitionen av begreppet affärsförbindelse kan medföra betydande tillämpningssvårigheter. Regeringen har förståelse för dessa synpunkter och anser att fördelarna med den definition som utredningen föreslår inte överväger de möjliga problem som den kan leda till i tillämpningen. Regeringen anser därför att definitionen av begreppet affärsförbindelse i den nya penningtvättslagen bör vara densamma som i gällande rätt.</P>
<P class="p157 ft3">Definitionen av verklig huvudman i penningtvättslagen</P>
<P class="p147 ft2">Definitionen av verklig huvudman är något annorlunda formulerad i fjärde penningtvättsdirektivet jämfört med i 2005 års penningtvätts- direktiv. Den övergripande definitionen är dock densamma. I fjärde penningtvättsdirektivet anges att med verklig huvudman avses fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar kunden eller den eller de fysiska personer för vars räkning en transaktion eller en verksamhet utförs (artikel 3.6). I direktivet finns därutöver ett förtydligande om vad detta närmare innebär för juridiska personer och vissa juridiska konstruktioner såsom truster. Det är i denna del som det fjärde penningtvättsdirektivet skiljer sig från sin föregångare.</P>
<P class="p841 ft2">Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska verklig huvudman i juridiska personer åtminstone innefatta fysiska personer som direkt eller indirekt äger eller kontrollerar en tillräcklig andel av aktierna, rösträtterna eller ägarandelarna (artikel 3.6). Kontrollen kan exempelvis utövas genom innehav av innehavaraktier eller genom andra medel. Definitionen inbegriper inte ägande eller kontroll av bolag noterade på en reglerad marknad, som omfattas av informationsskyldighet enligt unionsrätten eller omfattas av motsvarande internationella normer som säkerställer tillräcklig öppenhet beträffande information om ägande. Vidare framgår att ett aktieinnehav eller en ägarandel på mer än 25 procent ska vara en indikation på direkt ägande. Ett aktieinnehav eller en ägandeandel på mer än 25 procent i den juridiska personen som innehas av ett annat företag som står under en eller flera fysiska personers kontroll, eller av flera företag, som står under samma fysiska persons eller personers kontroll, ska utgöra en indikation på indirekt ägande. Medlemsstaterna har möjlighet att bestämma att en lägre ägandeandel än 25 procent ska utgöra en indikation på direkt eller indirekt ägande.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">189</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_190">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p18 ft2">När det gäller truster och liknande juridiska konstruktioner ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förvaltaren eller förvaltarna, eventuell beskyddare, förmånstagarna eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">de personer för vilka den juridiska konstruktionen främst har inrättats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">eller verkar anses som verkliga huvudmän enligt fjärde penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">direktivet. Även andra fysiska personer som ytterst utövar kontroll över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">den juridiska konstruktionen genom direkt eller indirekt ägande eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">genom andra medel omfattas av definitionen. För svenskt vidkommande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">är det verklig huvudman i stiftelser och truster som bildats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utländsk rätt som ska bestämmas med ledning av dessa kriterier.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt 2005 års penningtvättsdirektiv är den som äger eller kontrollerar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">mer än 25 procent av ett företag som huvudregel att betrakta som verklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">huvudman, dvs. det är inte endast en indikation.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Regeringen anser att definitionen av begreppet verklig huvudman i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen bör justeras jämfört med den i gällande rätt för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stämma överens med fjärde penningtvättsdirektivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Ett flertal remissinstanser, däribland <SPAN class="ft3">Fondbolagens förening</SPAN>, <SPAN class="ft3">Nokas</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft3">Värdehantering AB<SPAN class="ft2">, </SPAN>Sparbankernas Riksförbund<SPAN class="ft2">, </SPAN>Skatteverket <SPAN class="ft2">och</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att kopplingen mellan definitionen i penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">tvättslagen och presumtionsreglerna i lagen om registrering av verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">huvudmän måste klargöras och att det är viktigt att innebörden av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">begreppet verklig huvudman stämmer överens i de båda lagarna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Presumtionsreglerna, som behandlas mera utförligt i avsnitt 15.3, syftar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">till att förenkla för juridiska personer att identifiera den eller de fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">personer som är dess verkliga huvudmän samt att skapa en enhetlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpning av begreppet verklig huvudman.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">I likhet med vad flera remissinstanser anför anser regeringen att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kopplingen mellan definitionen av verklig huvudman i penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lagen och i lagen om registrering av verkliga huvudmän tydligt bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">framgå i penningtvättslagen. En sådan koppling ökar förutsebarheten och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">minskar risken för att begreppen, som ska ha samma innebörd i de båda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lagarna, kommer att tolkas och tillämpas på olika sätt. Det syfte som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">ligger bakom förslaget till införande av presumtionsregler i registrerings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lagen, dvs. att förenkla identifikation av den verkliga huvudmannen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">skapa förutsättningar för en enhetlig tillämpning av detta begrepp, gör sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">gällande även när definitionen ska tillämpas i penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Definitionen i penningtvättslagen bör således ske genom hänvisning till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">registreringslagen. Genom hänvisningen bör det framgå att en ägar- eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">röstandel på mer än 25 procent ska anses medföra att en fysisk person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">ska anses vara verklig huvudman, vilket föreslås av <SPAN class="ft3">Svenska</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft3">Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Finansbolagens förening.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Svenska Bankföreningen och Finansbolagens förening framhåller att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">det i situationen som beskriver indirekt ägande bör förtydligas att endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">den som ytterst äger eller kontrollerar den juridiska personen ska anses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">vara verklig huvudman. Det innebär att verksamhetsutövarna inte ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">behöva identifiera eller kontrollera en verklig huvudman i varje ägarled.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Regeringen bedömer att detta inte kan eller bör förtydligas i större</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">utsträckning än vad som framgår av det beskriva förslaget. Eftersom det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kan förekomma att flera personer ska anses utöva den yttersta kontrollen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">över en juridisk person, finns inget som hindrar att dessa utövar sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">kontroll genom juridiska personer på olika nivå i ägandekedjan. Däremot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">190</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">är det i normalfallet sannolikt, på det sätt som föreningarna anför, att den</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_191">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">verkliga huvudmannen i situationer med indirekt ägande kontrollerar den juridiska person som återfinns i toppen av ägarkedjan. I dessa fall är det endast denna fysiska persons identitet som måste kontrolleras.</P>
<P class="p842 ft3">Definitionen av person i politiskt utsatt ställning</P>
<P class="p147 ft4">I artikel 3.9 i fjärde penningtvättsdirektivet framgår vad som avses med en person i politiskt utsatt ställning. Denna definition överensstämmer till stor del med motsvarande definition i gällande rätt (1 kap. 5 § 7 och 5 a § penningtvättslagen).</P>
<P class="p97 ft2">En till synes väsentlig skillnad mellan gällande rätt och artikel 3.9 i direktivet är dock att uppräkningen av viktiga offentliga funktioner i direktivet inte är uttömmande utan endast exemplifierande. Motsvarande precisering i gällande rätt reglerar däremot uttömmande vilka viktiga offentliga funktioner som ska medföra att en person anses vara i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p97 ft2">Direktivet kan i detta avseende förstås på två sätt. Enligt den tolkning som utredningen gör förväntas medlemsstaterna införa en icke uttömmande definition, vilket innebär att det slutligen är upp till verksamhetsutövarna att avgöra kretsen av viktiga offentliga funktioner. Definitionen kan emellertid också förstås så att åtminstone de funktioner som anges ska omfattas av definitionen i nationell rätt, men att varje medlemsstat får låta definitionen omfatta fler funktioner om det är relevant i den medlemsstatens kontext. Om direktivet tolkas på detta sätt finns det inget som hindrar att definitionen i den enskilda medlemsstaten görs uttömmande. Enligt regeringens bedömning har båda dessa tolkningar stöd i direktivet. Vare sig skälen till direktivet, innehållet i andra artiklar i direktivet eller Fatfs rekommendationer ger någon tydlig vägledning för tolkningen av artikeln i den ena eller andra riktningen.</P>
<P class="p843 ft59">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft50">och </SPAN>Skåne län<SPAN class="ft50">, </SPAN>Finansbolagens förening<SPAN class="ft50">¸ </SPAN>Fondbolagens förening<SPAN class="ft50">, </SPAN>Nokas Värdehantering AB<SPAN class="ft50">, </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft50">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft50">efterlyser förtydliganden och vägledning avseende utredningens förslag att göra uppräkningen av viktiga offentliga funktioner i en stat exemplifierande i stället för uttömmande. Svårigheter vid tillämpningen av bestämmelsen skulle undvikas om regleringen gjordes uttömmande. Att eventuella ytterligare viktiga offentliga funktioner specificeras i förordning eller föreskrifter, vilket föreslås av utredningen, skulle inte i nämndvärd omfattning minska tillämpningsproblemen, eftersom definitionen i penningtvätts- lagen alltjämt skulle vara exemplifierande och därigenom öppen för tolkning. Enligt regeringens bedömning bör uppräkningen av viktiga offentliga funktioner därför även fortsättningsvis vara uttömmande.</SPAN></P>
<P class="p844 ft2">Uppräkningen av de viktiga offentliga funktioner som förekommer i gällande rätt infördes genom en lagändring som trädde i kraft den 1 augusti 2015. Denna uppräkning överensstämmer med de funktioner som räknas upp i artikel 3.9 i direktivet, med undantag för funktionen som avser ledamöter av politiska partiers styrelse. För att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet är det därför nödvändigt att ledamöter i styrelser för politiska partier tillförs uppräkningen i definitionen. I övrigt bör uppräkningen i gällande rätt föras över oförändrad till den nya penningtvättslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">191</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_192">
<P class="p536 ft3"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Finansbolagens förening <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">anser att det är oklart vilka politiska partier som avses och föreslår att kravet begränsas till partier som är representerade i riksdagen. Regeringen konstaterar att definitionen avser att ringa in både de inhemska och utländska personer som anses vara i en politiskt utsatt ställning. Det innebär att lagtexten inte kan begränsas till att avse endast svenska förhållanden. Samtliga uppräknade funktioner är dock, på ett eller annat sätt, viktiga funktioner i staten. Personer som endast har inflytande på regional eller kommunal nivå kan därför inte anses ingå i den krets som definitionen pekar ut.</SPAN></P>
<P class="p845 ft3">Familjemedlem och känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning</P>
<P class="p846 ft4">Vad som enligt artikel 3.10 i fjärde penningtvättsdirektivet åtminstone ska avses med familjemedlemmar överensstämmer med definitionen av begreppet familjemedlem i 2 kap. 7 a § penningtvättslagen. Det saknas skäl att föreslå någon ändring av denna definition.</P>
<P class="p847 ft50">Definitionen av begreppet känd medarbetare i artikel 3.11 i direktivet skiljer sig dock i viss utsträckning från motsvarande definition i gällande rätt (2 kap. 7 a § penningtvättslagen). Den svenska definitionen, som infördes år 2015, är utformad efter Fatfs vägledande uttalande avseende tolkningen av begreppet känd medarbetare som förekommer i Fatfs rekommendation 12 (FATF Guidance: Politically exposed persons (recommendations 12 and 22, June 2013). Enligt gällande rätt och fjärde penningtvättsdirektivet omfattas av begreppet känd medarbetare sådana personer som gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman i en juridisk person eller konstruktion. Även personer som är ensam verklig huvudman i juridiska personer eller konstruktioner, som egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning, omfattas av både gällande rätt och penningtvättsdirektivets definition. Enligt direktivet ska en känd medarbetare också vara den som har ”andra nära affärsförbindelser” med en person i politiskt utsatt ställning. I penningtvättslagen används dock uttrycket ”andra nära förbindelser”, vilket innebär att andra förbindelser än affärsförbindelser ska beaktas. Innehållet i svensk rätt går således längre än vad som krävs för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p775 ft2"><SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>anser att det bör förtydligas vilka relationer som typiskt sett kan komma att bedömas som en relation som innebär att en person ska anses vara känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning. <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>framför liknande synpunkter. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>är positiv till att det i betänkandet tydliggörs att det bör finnas en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism för att en person ska anses utgöra en s.k. känd medarbetare, men menar att det finns ett behov av att exemplifiera vilka relationer som typiskt sett kan komma att bedömas som en sådan relation.</P>
<P class="p848 ft50">Enligt regeringens bedömning är det i första hand nära ekonomiska relationer som ska betraktas som ”nära förbindelser” i nu aktuellt avseende. Det är naturligt att söka ledning från den i definitionen angivna situationen att en person i politiskt utsatt ställning och en känd medarbetare gemensamt är verkliga huvudmän i samma juridiska person. Då föreligger en intressegemenskap och ett ömsesidigt beroende som kan innebära att den</P>
<P class="p533 ft2">förhöjda risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan</P>
<P class="p95 ft2">192</P>
</DIV>
<DIV id="page_193">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p384 ft50">förknippas med personen i politiskt utsatt ställning kan spilla över på den kända medarbetaren. En liknande intressegemenskap skulle exempelvis kunna föreligga även mellan ägaren och en styrelseledamot i ett aktiebolag, eller mellan personer som har gemensamma ekonomiska intressen som baseras på andra faktorer än engagemang i samma juridiska person.</P>
<P class="p849 ft2">Ytterligare ledning av begreppets innebörd kan sökas i Fatfs vägledande uttalande avseende tolkningen av begreppet känd medarbetare som förekommer i Fatfs rekommendation 12 (FATF Guidance: Politically exposed persons (recommendations 12 and 22, June 2013). Utgångs- punkten i vägledningen är att begreppet måste bestämmas utifrån de socioekonomiska förhållandena i ett visst land, men det kan inkludera personer som sitter i styrelsen för samma bolag, politiska parti eller ideella organisation. I sådana fall är den ekonomiska intressegemenskapen mindre framträdande. Däremot finns andra grunder för ett ömsesidigt beroende och gemensamma intressen.</P>
<P class="p850 ft50">Enligt regeringens bedömning är det inte möjligt att i lagen närmare ange vilka nära förbindelser som ska medföra att en person ska anses vara känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning. För att begränsa kretsen av de relationer som avses bör dock anges att det endast rör sådana förbindelser som kan medföra att den kända medarbetaren kan förknippas med förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. I övrigt bör definitionen av känd medarbetare överföras från gällande rätt.</P>
<P class="p157 ft3">Koncern, moderföretag och dotterföretag</P>
<P class="p128 ft2">Det fjärde penningtvättsdirektivet introducerar ett flertal krav som endast gäller för moderföretag inom koncerner. Moder- och dotterföretag inom koncerner omfattas även i andra avseenden av särskilda bestämmelser, bl.a. när det gäller möjligheten att dela information om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism. I gällande rätt saknas dock en definition av begreppen koncern, moderföretag och dotterföretag. Regeringen anser att en sådan definition behöver införas för att genomföra direktivet i nu nämnt avseende.</P>
<P class="p182 ft2">I artikel 3.14 i fjärde penningtvättsdirektivet definieras koncern som en grupp företag som består av ett moderföretag, dess dotterföretag och enheter i vilka moderföretaget eller dess dotterföretag har ägarintressen samt företag som står till varandra i ett sådant förhållande som avses i artikel 22 i direktivet 2013/34/EU. Denna artikel är i nu relevanta delar genomförd genom 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554). I den paragrafen framgår vad som avses med moder- respektive dotterföretag. Ett företag ska anses vara moderföretag bl.a. om företaget innehar eller på annat sätt förfogar över mer än hälften av rösterna för samtliga andelar i den juridiska person som är dotterföretag, har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av ledamöterna i den juridiska personens styrelse eller motsvarande ledningsorgan eller på annat sätt har rätt att ensamt utöva ett bestämmande inflytande. Motsvarande kontroll som grundas på gemensamt ägande eller gemensam kontroll omfattas också av definitionen. Moderföretag och dotterföretag utgör tillsammans en koncern. I penningtvättslagen bör begreppen koncern, moderföretag och dotterföretag definieras genom en hänvisning till den nämnda bestämmelsen i årsredovisningslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">193</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_194">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t83">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr2 td218"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">6.2</SPAN></P></TD>
<TD colspan=5 class="tr2 td247"><P class="p52 ft28">Tillämpningsområde</P></TD>
<TD class="tr2 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr27 td218"><P class="p39 ft32">6.2.1</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr27 td142"><P class="p52 ft32">Verksamhetsutövare som omfattas enligt gällande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td86"><P class="p52 ft32">rätt</P></TD>
<TD class="tr9 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td153"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr25 td326"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>De verksamhetsutövare som i dag omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td46"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen ska även omfattas av den nya lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td336"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p353 ft2">Beloppsgränsen för när fysiska och juridiska personer som handlar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td60"><P class="p50 ft2">med varor</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td50"><P class="p244 ft2">till ett högt värde omfattas av lagen ska</P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p255 ft50">sänkas</P></TD>
<TD class="tr6 td336"><P class="p353 ft2">från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p50 ft2">15 000 euro</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p52 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p354 ft2">5 000</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td70"><P class="p242 ft2">euro. Inte</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p318 ft2">bara mottagande</P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p243 ft50">utan</P></TD>
<TD class="tr5 td336"><P class="p353 ft2">även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">utbetalning av kontanta belopp över 5 000 euro medför att lagen blir</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">tillämplig. Om det är sannolikt eller står klart att det i en verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">genomförs eller kommer att genomföras enstaka eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">sammanhängande transaktioner som innebär att utbetalt eller mottaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">belopp i kontanter uppgår till minst 5 000 euro, ska verksamheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td57"><P class="p50 ft2">omfattas av lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td336"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p353 ft2">Yrkesmässigt tillhandahållande av en postadress till en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">person eller en trust eller en liknande juridisk konstruktion ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">fortfarande omfattas av lagen. Tillämpningsområdet utökas dock till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td337"><P class="p50 ft2">att gälla tillhandahållande av sådana tjänster till fysiska personer.</P></TD>
<TD class="tr7 td336"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td335"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr9 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förslag. I utredningens förslag framgår inte att frågan om kontant-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">handlare omfattas av lagen kan grundas på en bedömning av om det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">sannolikt att det kommer att förekomma kontanta betalningar över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">gränsvärdet. I utredningens förslag omfattas inte tillhandahållande av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td337"><P class="p17 ft2">postadress till fysiska personer av lagens tillämpningsområde.</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>avstyrker förslaget att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämma gränsen för när kontant handel med varor omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">regelverket</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td98"><P class="p17 ft2">till ett lägre</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft2">belopp</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td325"><P class="p23 ft2">än direktivets minimikrav om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td57"><P class="p17 ft2">10 000 euro. Även</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td117"><P class="p256 ft3">Svenska</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td273"><P class="p17 ft3">Pantbanksföreningen<SPAN class="ft2">, </SPAN>Loomis AB<SPAN class="ft2">,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p23 ft59">Nokas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p17 ft3">Värdehantering AB <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">anser att belopps-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft2">gränsen</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">bör</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td100"><P class="p251 ft2">bestämmas</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p253 ft2">belopp</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td325"><P class="p23 ft2">motsvarande 10 000 euro. <SPAN class="ft3">Läns-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><P class="p17 ft3">styrelserna i Stockholms<SPAN class="ft2">, </SPAN>Västra Götalands <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län <SPAN class="ft2">anser att det</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">måste förtydligas när kontanthandlare och övriga verksamheter som står</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td153"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><P class="p17 ft8">under länsstyrelsernas tillsyn omfattas av regelverket. <SPAN class="ft60">Forum </SPAN>anför att</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p851 ft4">det måste förtydligas att idéburna organisationers verksamhet inte är yrkesmässig i de fall den inte riktar sig till att med hjälp av yrkesutbildad personal erbjuda tjänster eller varor på en marknad.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t110">
<TR>
<TD class="tr22 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td71"><P class="p107 ft33">Skälen för regeringens förslag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft3">Nominell aktieägare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">I artikel 2.1 i fjärde penningtvättsdirektivet anges vilka verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövare som direktivet ska tillämpas på. Det som anges där motsvaras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">allt väsentligt av 1 kap. <NOBR>2–5</NOBR> §§ penningtvättslagen. Funktionen att för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">annans räkning vara nominell aktieägare, som anges i artikel 3.7 e i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet, har dock en annan lydelse än motsvarande artikel i 2005 års</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektiv. I gällande rätt anges att funktionen avser att vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td144"><P class="p109 ft2">194</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">nominell aktieägare för en verklig huvudmans räkning (1 kap. 3 § andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td71"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_195">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">stycket 5). I fjärde penningtvättsdirektivet anges funktion som nominell aktieägare för en annan person, som inte är ett bolag noterat på en reglerad marknad som omfattas av informationsskyldighet i enlighet med unionsrätten eller omfattas av motsvarande internationella normer, eller åtgärder för att någon annan ska kunna utöva en sådan funktion. Skillnaden jämfört med gällande rätt är således att funktionen inte är begränsad till att vara nominell aktieägare åt en verklig huvudmans räkning. Även åtgärder för att någon annan ska kunna utöva funktionen som nominell aktieägare ska omfattas. I den nya penningtvättslagen bör anpassningar göras så att den överensstämmer med fjärde penningtvätts- direktivet i denna del.</P>
<P class="p841 ft4">Enligt artikel 2.1 f i direktivet ska tillhandahållare av speltjänster omfattas av regelverket. I penningtvättslagen omfattas endast verksamhet för kasinospel. Hur övriga speltjänster ska regleras i penningtvättslagen behandlas i avsnitt 6.2.2.</P>
<P class="p129 ft3">Kontant handel med varor</P>
<P class="p147 ft2">Fysiska och juridiska personer som handlar med varor omfattas av penningtvättslagen till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 15 000 euro (1 kap. 2 § 16). Beloppsgränsen om 15 000 euro följer av 2005 års penningtvättsdirektiv. Den sänks i fjärde penningtvättsdirektivet till 10 000 euro. I direktivet utökas tillämpningsområdet även genom att direktivet ska tillämpas vid utbetalningar som sker kontant. Bestämmel- sen om när kontant handel med varor omfattas av penningtvättslagen måste således ändras i förhållande till gällande rätt.</P>
<P class="p132 ft2">Regeringen föreslår att gränsen för när varuhandlare ska omfattas av penningtvättslagen sätts till 5 000 euro, vilket innebär ett strängare krav än direktivets minimikrav. Regeringen konstaterar att större kontanta betalningar är förenade med hög risk för penningtvätt. Det ger Brotts- förebyggande rådets rapport från 2011 om rapportering och hantering av misstänkta transaktioner i samband med penningtvätt och den senaste rapporten om penningtvätt och annan penninghantering från 2015 (Brå 2011:4 s. 92 och Brå 2015:22 s. 62) stöd för. Där uttalas bl.a. att en stor del av brottsvinsterna aldrig når banksektorn utan i stället konsumeras i form av guld, dyra bilar och exklusiva smycken. Denna slutsats förekommer även i flera andra bedömningar av hur pengar tvättas i Sverige.</P>
<P class="p146 ft2"><SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>framhåller att det inte är givet att den svenska grova brottsligheten omsätter samma summor som i större länder som exempelvis Frankrike eller Storbritannien. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>delar inte bedömningen att riskerna för penningtvätt är större vid kontanta transaktioner. Loomis AB anser att utredningen överskattar kontanternas ställning, med hänvisning till Brottsförebyggande rådets rapport 2015:22.</P>
<P class="p182 ft4">Enligt regeringens bedömning är förslaget att bestämma gränsvärdet till 5 000 euro väl underbyggt genom hänvisningar till aktuell och relevant forskning som ger stöd för att konsumtion av lyxvaror är vanligt förekommande när vinster från brottslig verksamhet omsätts. Det bör också framhållas att det i Sverige har blivit allt vanligare att större betalningar genomförs med andra betalningsmedel än kontanter. I detta</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">195</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_196">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 avseende har utvecklingen i Sverige gått fortare än i de flesta andra europeiska länder. Lagligt intjänade inkomster sätts i mycket stor</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">utsträckning in på bankkonton, vilket innebär att praktiska skäl talar för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att de allra flesta konsumenter genomför köp av dyra varor på annat sätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">än med kontant betalning. Det finns inte heller några kända svårigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för handlare med varor att ta emot betalning på andra sätt än genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontanter. Detta torde snarast vara eftersträvansvärt ur ett säkerhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">perspektiv. Sammantaget anser regeringen således att direktivets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">minimigräns om 10 000 euro är mindre väl lämpad för svenska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förhållanden. En lägre gräns ger bättre möjligheter att förhindra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism som sker genom kontanta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td247"><P class="p107 ft2">betalningar.</P></TD>
<TD class="tr5 td281"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p18 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anser att det</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">måste förtydligas när de tillsynsobjekt som står under länsstyrelsernas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td15"><P class="p107 ft2">tillsyn ska omfattas av regelverket.</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">Kontanthandlarna står under tillsyn av Länsstyrelserna i Stockholms,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Västra Götalands och Skåne län. För att de tre länsstyrelserna ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">möjlighet att identifiera gruppen verksamhetsutövare krävs att den som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">har för avsikt att bedriva kontant varuhandel som omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen anmäler detta till det penningtvättsregister som hålls</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td247"><P class="p107 ft2">av Bolagsverket.</P></TD>
<TD class="tr5 td281"><P class="p17 ft2">I dagsläget finns drygt 400</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p249 ft50">fysiska</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p47 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p18 ft2">juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">varuhandlare upptagna i registret. Länsstyrelserna har dock uppskattat att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">långt fler borde omfattas av regleringen. I realiteten kan det enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">länsstyrelsernas uppskattning röra sig om så många som runt 10 000</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">registreringsskyldiga handlare. Den stora diskrepansen mellan anmälda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och enligt länsstyrelserna potentiellt anmälningsskyldiga handlare kan ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">flera orsaker. En viktig orsak kan vara att det i gällande rätt är svårt att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tolka och tillämpa den bestämmelse som definierar vilka handlare som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td15"><P class="p107 ft2">faktiskt omfattas av lagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen konstaterar att penningtvättsregelverket inte bara innebär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en skyldighet att rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">terrorism till Polismyndigheten. Det medför också krav på att göra och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">dokumentera en riskbedömning, upprätthålla riskbaserade rutiner, utbilda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sin personal samt riskklassificera sina kunder och utföra åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kundkännedom som baseras på bl.a. riskbedömning och rutiner. För att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en verksamhetsutövare på ett effektivt sätt ska kunna fullgöra sina</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skyldigheter enligt penningtvättslagen krävs således betydande insatser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av förberedande art, exempelvis riskbedömningar och rutiner, samt av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">mer operativ art, exempelvis vid kundkontakter. Dessutom står den som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omfattas av regelverket under tillsyn och riskerar vid överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">regelverket dryga penningsanktioner och förbud mot att fortsätta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedriva verksamheten. Ekonomiska skäl, men även rättssäkerhetsskäl,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">talar därför för att verksamhetsutövare på förhand måste kunna avgöra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">om de omfattas av regelverket eller inte med en rimlig grad av precision.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Det bör också vara möjligt för en handlare att genom egna åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kunna påverka om den ska omfattas av regelverket eller inte genom att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">på andra sätt minska risken för att utnyttjas för penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td15"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">Som framgår ovan anges i gällande rätt att kontanthandlare omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td15"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen till den del verksamheten</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td257"><P class="p23 ft2">avser försäljning mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">196</P></TD>
<TD class="tr7 td247"><P class="p107 ft2">kontant betalning</P></TD>
<TD class="tr7 td281"><P class="p17 ft2">som uppgår till minst ett</P></TD>
<TD class="tr7 td49"><P class="p17 ft2">belopp</P></TD>
<TD class="tr7 td63"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr7 td217"><P class="p18 ft2">motsvarar</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_197">
<P class="p110 ft4">15 000 euro (1 kap. 2 § 16 penningtvättslagen). Enligt regeringens Prop. 2016/17:173 bedömning är det en svaghet med den nuvarande penningtvättslagen att</P>
<P class="p176 ft2">rekvisitet som avgör när kontant varuhandel till höga belopp omfattas av lagen inte innehåller en framåtsyftande komponent. Det kan inte uteslutas att detta delvis ligger bakom diskrepansen mellan antalet anmälda handlare i Bolagsverkets register och länsstyrelsernas uppskattning av hur många som skulle kunna omfattas av regelverket. Det finns i gällande rätt inte heller något tydligt utrymme för att ta hänsyn till om det är sannolikt eller inte att kontanta betalningar över gränsvärdet kommer att ske i verksamheten.</P>
<P class="p70 ft2">Regeringen anser därför att det i lagen bör framgå att en varuhandlare som huvudregel omfattas av penningtvättslagen, om det är sannolikt att det i verksamheten eller en del av verksamheten kommer att genomföras enstaka eller sammanhängande transaktioner som innebär att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till gränsbeloppet. Fördelen med denna formulering är för det första att bedömningen av om man omfattas av regelverket kan göras efter en helhetsbedömning av varuhandlarens verksamhet. Enligt den lydelse som bestämmelsen har i gällande rätt riskerar bedömningen att i huvudsak grundas på om varuhandlare handlar med dyra varor, såsom bilar, båtar eller liknande. Däremot är det inte tydligt att hänsyn kan tas till andra omständigheter, exempelvis att en bilhandlare enligt fastställda och fullt ut genomförda rutiner inte accepterar kontanta betalningar om belopp som överstiger gränsvärdet. Såväl dessa handlare som tillsynsmyndigheterna får genom den föreslagna lydelsen bättre förutsättningar att avgöra om verksamheten omfattas av penningtvättslagen eller inte. På samma sätt som i gällande rätt bör det också framgå att det faktum att en varuhandlare har accepterat eller gjort en kontant betalning över gränsvärdet innebär att penningtvättslagen är tillämplig.</P>
<P class="p853 ft2"><SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>anser att avvikelser från direktivets minimikrav bör föregås av en analys av de konsekvenser som det föreslagna lägre tröskelvärdet kan medföra för nya och befintliga verksamhetsutövare i Sverige och för verksamhetsutövare med gränsöverskridande verksam- het. Svenskt Näringsliv liksom <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att en närmare analys av förslagets konsekvenser saknas. <SPAN class="ft3">Nokas Värde- hantering AB </SPAN>anser att det inte är klarlagt att fördelarna med att gå längre än direktivet överväger nackdelarna med en sådan lösning. Förslagets konsekvenser redogörs för i avsnitt 17. Genom att det tydliggörs att frågan om en kontanthandlare omfattas av penningtvättslagen ska ske efter en helhetsbedömning, där hänsyn kan tas bl.a. till om handlaren i praktiken accepterar större kontanta betalningar, anser regeringen att det finns bättre möjligheter än tidigare för handlare att genom egna åtgärder se till att de inte omfattas av penningtvättsregelverket. Det finns därför skäl att anta att de negativa konsekvenserna för nya och befintliga verksamhetsutövare inte blir så stora att förslaget inte bör genomföras. Sammantaget bedömer regeringen att det finns skäl att bestämma gränsen för när varuhandlares kontanttransaktioner ska omfattas av direktivet till ett lägre belopp än vad direktivet kräver.</P>
<P class="p854 ft2">197</P>
</DIV>
<DIV id="page_198">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173198x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p855 ft3"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Tillhandahållande av postfack</P>
<P class="p856 ft2">Länsstyrelserna i Stockholms och Västra Götalands län liksom <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av om tillhandahållande av postfack till privatpersoner och enskilda firmor omfattas av penningtvättslagen. Det kan konstateras att det i viss mån är oklart vad som enligt direktivet krävs i detta avseende. Tillhandahållande av postadress ska omfattas av penningtvättsreglerna om det sker till aktiebolag, handelsbolag eller annan form av juridisk person eller konstruktion (artikel 3.7 c). Enligt regeringens bedömning tyder formuleringen i direktivet på att medlemsstaterna bör låta reglerna omfatta tillhandahållande av bl.a. postadress till en vid krets av mottagare. Reglerna syftar till att försvåra för kriminella personer att gömma sig själva och sina företag bakom anonyma strukturer. Det finns därför skäl att låta tillhandahållande av postadress till fysiska personer och därmed även enskilda firmor omfattas av lagens tillämpningsområde. Den nuvarande bestämmelsen som avser tillhandahållande av postadress (1 kap. 3 § andra stycket 2 penningtvättslagen) bör förtydligas i syfte att klarlägga att detta är det avsedda tillämpningsområdet.</P>
<P class="p857 ft3">Idéburna organisationers verksamhet</P>
<P class="p856 ft2"><SPAN class="ft3">Forum </SPAN>anför att det måste förtydligas att idéburna organisationers verksamhet inte är yrkesmässig i de fall den inte riktar sig till att med hjälp av yrkesutbildad personal erbjuda tjänster eller varor på en marknad. Regeringen konstaterar att det saknas en allmängiltig definition av begreppet ”idéburen organisation”. I många fall bedrivs dock sådan verksamhet inom ramen för en ideell förening. Ideella föreningar kan inte bedriva ett flertal av de verksamheter som omfattas av lagen, eftersom flera rörelselagar ställer krav på att den som driver verksamheten ska göra det inom ramen för en viss typ av juridisk person, vanligen aktiebolag eller ekonomiska föreningar. Ideella föreningar kan dock bedriva omfattande näringsverksamhet, och vissa sådana föreningar omfattas därför av ett krav på att vara registrerade i handelsregistret enligt handelsregisterlagen (1974:157). I den utsträckning som en ideell förening bedriver någon av de verksamheter som omfattas av penningtvättslagen, och gör det i så stor skala att det krävs en registrering i handelsregistret, finns skäl som talar för att verksamheten ska anses vara yrkesmässig i den mening som avses i lagen, dvs. ske med tillräcklig regelbundenhet, varaktighet och omfattning. Ett allmänt utformat undantag för idéburna organisationer eller ideella föreningar är inte heller förenligt med fjärde penningtvättsdirektivet, eftersom direk- tivet utgår från den verksamhet som bedrivs oavsett organisationsform.</P>
<P class="p858 ft32"><SPAN class="ft105">6.2.2</SPAN><SPAN class="ft116">Anordnare av spel</SPAN></P>
<P class="p859 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Den nya penningtvättslagen ska, utöver verksamhet för anordnande av kasinospel, omfatta anordnare av speltjänster som drivs med stöd av tillstånd eller efter registrering enligt lotterilagen.</P>
<P class="p162 ft2">198</P>
</DIV>
<DIV id="page_199">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173199x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p860 ft4">De spelformer som varken kräver tillstånd eller registrering enligt lotterilagen ska vara undantagna från penningtvättslagens tillämpnings- område. Från lagens tillämpningsområde undantas även spel på varuspelsautomater.</P>
<P class="p860 ft37">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om undantag för vissa speltjänster från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den.</P>
<P class="p861 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p862 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>påpekar att beslut om att undanta speltjänster från penningtvättslagens tillämpningsområde kan få avgörande betydelse för spelaktörerna och därför bör fattas av regeringen. <SPAN class="ft3">Kombispel </SPAN>anser att prenumerationslotterier bör undantas från de nationella bestämmelserna. <SPAN class="ft3">Svebico </SPAN>anser att bingospel på bingohall bör undantas från regelverket. <SPAN class="ft3">Ålands Penningautomatförening </SPAN>anser att undantag bör meddelas för penningautomater på fartyg i internationell trafik.</P>
<P class="p863 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Speltjänster</P>
<P class="p158 ft2">Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska tillhandahållare av speltjänster omfattas av penningtvättsregelverket (artikel 2.1.5 f). Speltjänst är, en tjänst som innebär att penningvärden satsas på slumpspel, inbegripet spel med inslag av skicklighet, exempelvis lotterier, kasinospel, pokerspel och vadhållning som tillhandahålls på en fysisk plats eller annars på distans, på elektronisk eller annan teknisk väg för att underlätta kommunikation, och på en enskild begäran av en tjänstemottagare (artikel 3.14). Medlemsstaterna får (enligt den svenska språkversionen), med undantag för kasinon, efter en lämplig riskbedömning besluta att helt eller delvis undanta vissa tillhandahållare av speltjänster från de nationella penning- tvättsreglerna (artikel 2.2). Den svenska språkversionen stämmer dock inte överens med de engelska och franska motsvarigheterna, enligt vilka undantag kan meddelas för vissa speltjänster. Direktivet innebär således rätteligen att det är vissa speltjänster (och inte tillhandahållarna av speltjänsterna) som får undantas från tillämpningsområdet. Speltjänster kan undantas från tillämpningsområdet förutsatt att de efter en lämplig riskbedömning och på grundval av sin art och, i förekommande fall, driftomsättning utgör en låg risk (artikel 2.2 första stycket). Artikel 2.2 innehåller därutöver bestämmelser om riskbedömningen och förfarandet när beslut om undantag från regelverket meddelas.</P>
<P class="p864 ft3">Anordnare av speltjänster som ska omfattas av lagen</P>
<P class="p128 ft2">Kraven som följer av artikel 2.2 i fjärde penningtvättsdirektivet innebär att alla speltjänster som tillhandahålls i Sverige bör omfattas av penningtvättslagen. Undantag kan meddelas endast efter en lämplig riskbedömning som inbegriper en bedömning av speltjänstens art och omsättning.</P>
<P class="p182 ft4">Utredningen har inte genomfört någon mera utförlig bedömning av riskerna som kan förknippas med olika speltjänster, men föreslår att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">199</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_200">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">200</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">penningtvättslagen ska omfatta speltjänster som bedrivs med tillstånd eller registrering enligt lotterilagen (1994:1000), dock inte till den del verksamheten avser anordnande av spel på varuspelsautomater enligt 25 § samma lag. Detta innebär att lotterier, som enligt 19 och 20 §§ lotterilagen får anordnas utan tillstånd, inte bör omfattas av regelverket. Dessa lotterier, liksom automatspel som anordnas enligt 25 §, bedöms med anledning av de begränsningar avseende insatser och vinster som framgår i lotterilagen inte kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Enligt regeringens bedömning saknas underlag för att i penningtvättslagen medge några ytterligare undantag från tillämpningsområdet utöver dem som utredningen föreslår. Utredningens förslag bör således genomföras. Möjligheten till ytterligare undantag efter beslut från Lotteriinspektionen berörs nedan.</P>
<P class="p839 ft2">Förslaget innebär således att penningtvättslagen inte är tillämplig på exempelvis anordnare av speltjänster som tillhandahåller spel riktat till svenska konsumenter som inte kräver tillstånd eller registrering enligt lotterilagen. Det innebär också att penningtvättslagen inte är direkt tillämplig på de ombud som anordnare av speltjänster ofta använder sig av för att tillhandahålla spel till allmänheten. Detta gäller under förutsättning att ombudet inte själv har tillstånd att bedriva lotteri- verksamhet enligt lotterilagen. Det är inte specifikt för tillhandahållare av speltjänster att ombud inte omfattas direkt av penningtvättslagen. Även andra verksamhetsutövare kan använda ombudsystem eller andra former av uppdragsavtal för att tillhandahålla produkter eller tjänster till allmänheten. Inte heller dessa ombud är alltså normalt sett underkastade regelverket som sådant. Verksamhetsutövare som anlitar ombud är däremot ansvariga för att se till att ombuden fullgör de skyldigheter som åligger verksamhetsutövaren enligt penningtvättslagen. Tillhandahållare av speltjänster har dock, i likhet med tillhandahållare av vissa betaltjänster, i högre grad än andra verksamhetsutövare en affärsmodell som är beroende av att ombud anlitas i stor utsträckning. Det innebär att det finns anledning att överväga om särskilda tillsynsbefogenheter och andra förfaranden för att kontrollera lämplighet ska föreligga avseende ombud till anordnare av speltjänster. Regeringens överväganden och förslag i dessa delar finns i avsnitt 12.8.</P>
<P class="p99 ft3">Möjligheter till undantag för ytterligare speltjänster</P>
<P class="p865 ft2">Artikel 2.2 i fjärde penningtvättsdirektivet ska förstås så att medlems- staterna har möjlighet att undanta vissa speltjänster från penning- tvättsregelverkets tillämpningsområde. Undantag kan således inte meddelas generellt för en viss utpekad tillhandahållare av speltjänster. En tillhandahållare kan dock komma att falla utanför regelverkets tillämpning genom att de speltjänster som den tillhandahåller undantas. Som framgår ovan bedömer regeringen att undantag bör tas in i lag såvitt avser speltjänster som får tillhandahållas utan tillstånd enligt 19 och 20 §§ lotterilagen samt spel på varuautomater enligt 25 § samma lag. Dessa speltjänster bedöms således, bl.a. med hänsyn till begränsningar avseende insatser och vinster, innebära en så låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism att ett undantag kan motiveras. <SPAN class="ft3">Kombispel </SPAN>anser att prenumerationslotterier bör undantas de nationella bestämmelserna.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_201">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173201x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4"><SPAN class="ft46">Svebico </SPAN>anser att bingospel på bingohall bör undantas från regelverket. Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft46">Ålands Penningautomatförening </SPAN>anser att undantag bör meddelas för</P>
<P class="p176 ft2">penningautomater på fartyg i internationell trafik. Även <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp </SPAN>framhåller vikten av att en riskbaserad metod används för att avgöra vilka speltjänster som ska omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p118 ft2">Regeringen konstaterar att det sannolikt finns ett antal speltjänster utöver dem som undantas i lag som innebär en så låg risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism att det är motiverat att undanta dem från regelverket. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anför att sådana beslut avseende vissa speltjänster kan ha så stora ekonomiska följder att regeringen bör vara beslutande i frågan. Regeringen delar bedömningen att konsekvenserna av att en speltjänst undantas från penningtvättslagen i enskilda fall kan ha relativt stor ekonomisk betydelse för verksamhets- utövare. Regeringen konstaterar dock att de speltjänster som kan bli aktuella att undanta måste utgöra en låg risk för att utnyttjas för penning- tvätt eller finansiering av terrorism. Tillhandahållandet av speltjänster med låg risk bör relativt sällan medföra krav på vidtagande av omfattande kundkännedomsåtgärder eller andra åtgärder enligt penning- tvättslagen. Därför bör de ekonomiska och praktiska konsekvenserna av att en speltjänst med låg risk undantas från regelverket genom föreskrifter på lägre valör än lag i regel inte väntas ha så stora ekonomiska och praktiska konsekvenser att det är olämpligt att sådana föreskrifter meddelas av Lotteriinspektionen. Myndigheten har också den kompetens om både speltjänster och risker med sådana tjänster som krävs för att kunna göra de välgrundade riskbedömningar som ett undantag förutsätter. Undantag bör därför enligt regeringens mening meddelas av Lotteriinspektionen.</P>
<P class="p866 ft32"><SPAN class="ft105">6.2.3</SPAN><SPAN class="ft114">Övriga nya verksamhetsutövare</SPAN></P>
<P class="p815 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>I den nya penningtvättslagen ska tillämpnings- området utvidgas till att omfatta verksamhet som bedrivs enligt pant- bankslagen.</P>
<P class="p816 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Insamlingsverksamhet, verksamhet som består i tjänster för insamling, uppräkning, redovisning och försäljning av kontanter, fastighetsmäklarföretag och förmedlare av hyresrätter till lokaler bör inte omfattas av lagen.</P>
<P class="p867 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer delvis med regeringens förslag. I utredningens förslag förs uppräkningsverksamhet in i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Utredningen föreslår även att förmedlare av hyresrätter till lokaler ska omfattas av penningtvättslagen och regleras i viss omfattning i fastighetsmäklarlagen.</SPAN></P>
<P class="p70 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anser att frågan om värdebolagens uppräkningsverksamhet ska omfattas av penningtvättslagen inte är tillräckligt utredd och att det saknas en tydlig beskrivning av bl.a. de risker för penningtvätt och finansiering av</P>
<P class="p37 ft2">terrorism som kan förknippas med denna verksamhet. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>och</P>
<P class="p551 ft2">201</P>
</DIV>
<DIV id="page_202">
<P class="p868 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">Nokas Värdehantering AB </SPAN>anser att om värdebolag ska omfattas av lagen måste det preciseras och förtydligas vad som avses med tjänster för insamling, uppräkning, redovisning och försäljning av kontanter. <SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>anser att insamlingsverksamhet bör omfattas av penningtvättslagen vilket skulle göra det möjligt att utöva en riskbaserad tillsyn gentemot insamlande organisationer. Dessa organisationer skulle därigenom få del av tillsynsmyndighetens utåtriktade verksamhet och omfattande information om de risker för finansiering av terrorism som den insamlande verksamheten kan möta. <SPAN class="ft3">Sveriges Företagsmäklares Riksförbund </SPAN>avstyrker förslaget att förmedlare av hyresrätter ska omfattas av penningtvättslagen enligt den reglering som utredningen föreslår. Förslaget skulle innebära att i princip alla företagsmäklare skulle behöva registrera sig enligt fastighetsmäklarlagen. Företags- mäklare omfattas dock redan av penningtvättslagen, utan att det ställs krav på registrering hos Fastighetsmäklarinspektionen. De enstaka fall av hyresförmedlare till lokaler som inte är företagsmäklare är i regel registrerade fastighetsmäklare.</P>
<P class="p869 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p870 ft3">Pantbanker</P>
<P class="p871 ft2">De nuvarande bestämmelserna om kontanthandlare i penningtvättslagen, innebär att pantbanker i vissa avseenden omfattas av regelverket. Det rör sig om de pantbanker som säljer inte återropade panter mot kontant betalning som uppgår till minst 15 000 euro. Förslaget att kontant- handlarna fortsättningsvis ska identifieras utifrån både betalt och mottaget belopp innebär att penningtvättsregleringens tillämpningsområde utvid- gas till att omfatta de flesta pantbanker och en större del av deras verksamhet. Även förslaget att sänka tröskelvärdet för kontanthandlare till 5 000 euro får effekter som innebär att fler och större delar av pantbankernas verksamhet omfattas av penningtvättslagen. Det kan således antas att i princip samtliga pantbanker nu kommer att omfattas av penningtvättslagen. För att förtydliga detta samt för att underlätta länsstyrelsernas tillsyn över pantbankerna bör det i penningtvättslagen uttryckligen anges att pantbanksverksamhet omfattas av penningtvätts- lagen. Den föreslagna regleringen innebär vidare att kundkontroll, utöver den som redan följer av 14 § pantbankslagen (1995:1000), kommer att utföras också när det gäller pantbankernas kärnverksamhet dvs. kredit- givning förenat med mottagande av lösöre eller värdepapper samt utbetalning av kreditbelopp. Detta är motiverat utifrån de risker för penningtvätt som är förenat med sådan kreditgivning. Pantbanksverk- samhet bör därför i sin helhet omfattas av penningtvättslagen. Regeringens övervägande och förslag i fråga om tillsyn över pantbanks- verksamhet finns i avsnitt 12.4.</P>
<P class="p872 ft3">Förmedlare av hyresrätter till lokaler</P>
<P class="p873 ft4">Förmedlare av hyresrätter till lokaler är att anse som fastighetsmäklare enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666). Enligt gällande rätt omfattas de som enbart ägnar sig åt sådan förmedling dock inte av någon</P>
<P class="p874 ft48">registreringsskyldighet och inbegrips därför inte i den kategori</P>
<P class="p875 ft2">202</P>
</DIV>
<DIV id="page_203">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">fastighetsmäklare som omfattas av penningtvättslagen. De står inte heller under tillsyn i egenskap av fastighetsmäklare.</P>
<P class="p333 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet finns inte något uttryckligt krav på att förmedlare av hyresrätter till lokaler ska omfattas av de nationella penningtvättsregelverken. Av skäl 8 till direktivet framgår emellertid att fastighetsmäklare, som tillhör en kategori av verksamhetsutövare som omfattas av direktivet, i tillämpliga fall skulle kunna anses inbegripa hyresförmedlare.</P>
<P class="p743 ft2">Som utredningen framhåller finns visst stöd för uppfattningen att penningtvätt förekommer i samband med förmedling av hyresrätter till lokaler. Det finns dock inte underlag som medger bedömningen att den aktuella verksamheten kan förknippas med särskilt hög risk för penningtvätt.</P>
<P class="p743 ft4">Utredningen föreslår att förmedlare av hyresrätter till lokaler ska registreras enligt fastighetsmäklarlagen och därmed till stor del omfattas av samma krav som fastighetsmäklare med fullständig registrering. Som</P>
<P class="p205 ft3">Sveriges Företagsmäklares Riksförbund <SPAN class="ft2">framför kan förslaget komma att medföra att bl.a. företagsmäklare, som i vissa avseenden omfattas av penningtvättslagen enligt gällande rätt, underkastas ett krav på registrering hos Fastighetsmäklarinspektionen. Företagsmäklarverksam- het, som i regel inte riktar sig mot konsumenter, skulle därigenom komma att omfattas av ett regelverk som i stor utsträckning motiveras av konsumentskyddshänsyn. Det framstår inte som motiverat. Frågan om gränsdragningen mot verksamheter där förmedling av hyresrätt kan ingå som en del i annan verksamhet har inte heller varit föremål för en analys i utredningen.</SPAN></P>
<P class="p876 ft2">Regeringen anser sammantaget att frågan om förmedlare av hyresrätter till lokaler ska underkastas registeringsskyldighet enligt fastighets- mäklarlagen bör blir föremål för ytterligare analys och överväganden innan ett förslag till reglering kan lämnas. Det saknas möjlighet att genomföra en sådan analys inom ramen för detta lagstiftningsärende. För närvarande bör därför utredningens förslag i detta avseende inte genomföras.</P>
<P class="p877 ft59">Fastighetsmäklarföretag, insamlingsverksamhet, värdebolagens uppräkningsverksamhet och tillhandahållare av virtuella valutor</P>
<P class="p878 ft4">Regeringen anser, liksom <SPAN class="ft46">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>och <SPAN class="ft46">Mäklarsam- fundet</SPAN>, att det inte är lämpligt att ställa mäklarföretagen under Fastighets- mäklarinspektionens tillsyn endast i den begränsade del som avser företagens skyldigheter enligt penningtvättslagen.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>anser att insamlingsverksamhet bör omfattas av penningtvättslagen eftersom det skulle göra det möjligt att utöva en riskbaserad tillsyn gentemot insamlande organisationer. Dessa organisa- tioner skulle därigenom få del av tillsynsmyndighetens utåtriktade verk- samhet och omfattande information om de risker för finansiering av terrorism som den insamlande verksamheten kan möta. Regeringen anser i likhet med Säkerhetspolisen att insamlingsverksamhet kan vara sårbar för att utnyttjas för finansiering av terrorism. En viktig åtgärd för att motverka detta är, som Säkerhetspolisen framhåller, att insamlings- organisationerna får del av information som gör att de kan motverka</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">203</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_204">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173204x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 dessa risker. Detta bör dock kunna ske även utan att insamlings- organisationerna omfattas av penningtvättslagen och ställs under tillsyn, bl.a. inom ramen för det planerade samverkansorganets utåtriktade aktiviteter. Regeringen anser att det för närvarande inte finns tillräckligt starkt vägande skäl för att låta penningtvättslagen omfatta insamlings- organisationer.</P>
<P class="p528 ft2">Utredningen föreslår att värdebolags verksamhet som består i tjänster för insamling, uppräkning, redovisning och försäljning av kontanter ska omfattas av penningtvättslagen, eftersom dessa tjänster riskerar att användas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt regeringens bedömning är utredningens förslag välgrundat och det finns skäl som talar för att låta de aktuella tjänsterna omfattas av penning- tvättslagen. Efter att utredningen lade fram sitt förslag har emellertid 2015 års betaltjänstutredning överlämnat sitt betänkande Betaltjänster, förmedlingsavgifter och grundläggande betalkonton (SOU 2016:43). I det betänkandet föreslås att uppräkningsverksamhet inte ska undantas från lagen (2010:751) om betaltjänsters tillämpningsområde. Det skulle medföra att värdebolags uppräkningsverksamhet ses som en betaltjänst, vilket innebär att verksamheten, liksom övriga betaltjänster, omfattas av penningtvättslagen. Betänkandet har remitterats och är för närvarande föremål för beredning inom Regeringskansliet. Överväganden och förslag om bl.a. vilken myndighet som ska utöva tillsyn över uppräk- ningsverksamheten, vilket <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>berör i sitt remissvar, bör anstå till dess det är klarlagt om verksamheten ska omfattas av betaltjänstlagen eller inte. Mot bakgrund av det anförda bör det inom ramen för det nu aktuella lagstiftningsärendet inte lämnas några förslag avseende reglering och tillsyn av värdebolagens uppräkningsverksamhet.</P>
<P class="p879 ft2">Frågan om hur tillhandahållare av tjänster kopplade till virtuella valutor ska regleras för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism är föremål för förhandlingar i EU med anledning av Europeiska kommissionens förslag till tillägg i det fjärde penningtvättsdirektivet, KOM(2016) 450 Revidering av direktivet 2015/849 om motverkande att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och revidering av direktivet 2009/100. Denna fråga kan således komma att behandlas inom ramen för ett kommande lagstiftningsärende.</P>
<P class="p880 ft30"><SPAN class="ft28">6.3</SPAN><SPAN class="ft110">Ytterligare bestämmelser om lagens tillämpningsområde</SPAN></P>
<P class="p881 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Den nuvarande bestämmelsen om att penning- tvättsreglerna ska tillämpas på filialer till utländska kreditinstitut och finansiella institut ska överföras till den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p882 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>De möjligheter till undantag för den som bedriver finansiell verksamhet tillfälligt eller i mycket begränsad omfattning som artikel 2.3 i fjärde penningtvättsdirektivet erbjuder bör inte genomföras i svensk rätt.</P>
<P class="p802 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer med rege-</SPAN></P>
<P class="p533 ft8">ringens förslag och bedömning.</P>
<P class="p37 ft2">204</P>
</DIV>
<DIV id="page_205">
<P class="p223 ft37"><SPAN class="ft49">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget och bedömningen eller har Prop. 2016/17:173 inget att invända mot dem.</P>
<P class="p157 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p127 ft3">Filialer till utländska kreditinstitut och finansiella institut</P>
<P class="p190 ft2">Enligt fjärde penningtvättsdirektivet omfattar definitionerna av kredit- institut och finansiella institut även filialer till utländska institut (artikel 3.2 f). Detta innebär att penningtvättsregleringen ska tillämpas på en filial till ett utländskt kreditinstitut eller finansiellt institut. Definitionen av kreditinstitut och finansiella institut har även enligt 2005 års penningtvättsdirektiv omfattat utländska filialer. I gällande rätt framgår således att lagen även gäller filialer i Sverige till utländska kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i utlandet (1 kap. 4 § penningtvättslagen). Den nuvarande bestämmelsen i penningtvättslagen innebär att det fjärde penningtvättsdirektivets krav är genomfört och bestämmelsen bör därför föras in i den nya lagen.</P>
<P class="p116 ft3">Undantag för tillfällig eller begränsad finansiell verksamhet</P>
<P class="p117 ft2">Ett uttryckligt stöd för att bevilja undantag från de nationella penning- tvättsregleringarna finns i artikel 2.3 i fjärde penningtvättsdirektivet. Enligt den artikeln får medlemsstaterna besluta att den nationella penningtvättslagstiftningen inte behöver tillämpas på finansiell verksam- het som bedrivs tillfälligt eller i mycket begränsad omfattning, förutsatt att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är mycket liten. För att undantag ska kunna beviljas måste den finansiella verksamheten vara begränsad både i absoluta termer och sett till antalet transaktioner. Den finansiella verksamheten får inte heller vara huvudverksamhet. Det ska i stället röra sig om en biverksamhet som har direkt samband med den huvudsakliga verksamheten. Den finansiella verksamheten får vidare erbjudas endast till huvudverksamhetens kunder. För att avgöra om kriterierna för att besluta om undantag är uppfyllda bör medlemsstaterna fastställa olika tröskelvärden som bl.a. ska kunna variera beroende på vilken typ av verksamhet det rör sig om. Undantag kan beviljas för de flesta verksamhetsutövare, dock inte för revisorer, externa revisorer och skatterådgivare, notarier och andra oberoende jurister, tjänsteleverantörer till truster och fastighetsmäklare.</P>
<P class="p883 ft4">Regeringen bedömer att det är svårt att slå fast att någon finansiell verksamhet som skulle kunna komma i fråga för undantag är förenad med en mycket låg risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Även i övrigt saknas det bärande skäl som talar för att något undantag bör införas. Regeringen anser därför att den möjlighet till undantag som artikel 2.3 i direktivet erbjuder inte bör utnyttjas.</P>
<P class="p884 ft2">205</P>
</DIV>
<DIV id="page_206">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t111">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr45 td338"><P class="p27 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft100">7</SPAN></P></TD>
<TD class="tr45 td149"><P class="p17 ft1">Riskbedömning och riskbaserade rutiner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td150"><P class="p885 ft72">7.1</P></TD>
<TD class="tr24 td149"><P class="p17 ft28">En allmän riskbedömning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska göra en bedömning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">av hur de produkter och tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">risken är för att detta sker.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p423 ft2">Vid denna allmänna riskbedömning ska särskilt beaktas vilka slags</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">produkter och tjänster som tillhandahålls, vilka kunder och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">distributionskanaler som finns och vilka geografiska riskfaktorer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">föreligger. Hänsyn ska också tas till uppgifter som kommer fram vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">verksamhetsutövarens rapportering av misstänkta aktiviteter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">transaktioner samt till information om tillvägagångssätt för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">uppgifter som myndigheter lämnar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Den allmänna riskbedömningen ska dokumenteras och hållas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">uppdaterad. Riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p423 ft2">Omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art och de risker för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan antas föreligga.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">meddela föreskrifter om innehållet i och omfattningen av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">allmänna riskbedömningen, undantag från kravet på dokumenterade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">riskbedömningar och vilka riskfaktorer som ska beaktas vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">riskbedömningen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag innebär en delvis annan lagteknisk lösning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>framhåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att begreppet risk inte är definierat i lagförslaget. En gängse definition</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utöver hot och sårbarhet är också sannolikheten för att något oönskat ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inträffa (här penningtvätt) och den skada det för med sig. Vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beskrivs i lagförslaget är att verksamhetsutövarna ska genomföra en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sårbarhetsanalys på vilket sätt deras system, tjänster eller produkter är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">sårbara för att användas för penningtvätt. Lagtexten skulle bli tydligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">om antingen risk definierades eller att det tydligare framgick vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">krävs, dvs. en sårbarhetsanalys i kombination med delar av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">riskbedömning inbegripet sannolikhet för brottsrelaterad penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hantering. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det inte kan krävas att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövaren ska förstå riskerna för penningtvätt m.m. i den egna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamheten utan att det bör föreskrivas att verksamhetsutövaren måste</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ha tillräckliga kunskaper om de risker som finns. Kravet på att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare ska konkretisera brottsliga tillvägagångssätt och hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">dessa kan befaras komma att tillämpas i samband med kundrelationer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">framstår som väl långtgående utan att det samtidigt ställs krav på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr1 td40"><P class="p811 ft2">206</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td79"><P class="p17 ft2">brottsutredande myndigheter att ge verksamhetsutövare den information</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td150"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr37 td149"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_207">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td132"><P class="p17 ft2">som krävs för att konkretisera brottsliga tillvägagångssätt. Även kravet</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">på att verksamhetsutövarna ska beakta samtliga faktorer som kan ha</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">betydelse för riskerna bör mjukas upp, så att det framgår att verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">utövarna ska vidta lämpliga åtgärder för att fånga in de faktorer som kan</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">ha betydelse för riskerna. <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>anser att det är av avgörande</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">betydelse att verksamhetsutövare får ytterligare vägledning om hur</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">riskbedömningen ska gå till och vilka faktorer som bör beaktas.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">Mäklarsamfundet ser därför positivt på förslaget att mer detaljerad</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td106"><P class="p17 ft2">vägledning ska lämnas i författning av lägre valör.</P></TD>
<TD class="tr7 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr46 td106"><P class="p17 ft33">Skälen för regeringens förslag</P></TD>
<TD class="tr46 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr46 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td106"><P class="p17 ft3">Innehållet i den allmänna riskbedömningen</P></TD>
<TD class="tr23 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr23 td132"><P class="p17 ft2">Verksamhetsutövare ska vidta lämpliga åtgärder för att identifiera och</P></TD>
<TD class="tr23 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td106"><P class="p17 ft2">bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td8"><P class="p28 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">(artikel 8.1 i fjärde penningtvättsdirektivet). Vid bedömningen ska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">beaktas riskfaktorer avseende verksamhetens kunder, länder och</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">geografiska områden, produkter, tjänster, transaktioner eller</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">distributionskanaler. Åtgärderna ska stå i proportion till de ansvariga</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td106"><P class="p17 ft2">enheternas typ och storlek.</P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p28 ft2">Bestämmelser om krav på riskbedömning finns i gällande rätt i 5 kap.</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">1 § första stycket penningtvättslagen. Där anges att verksamhetsutövare</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">terrorism i verksamheten. Regeringen anser att de relativt detaljerade</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">krav på riskbedömningen som finns i direktivet motiverar att kraven på</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarna i detta avseende bör förtydligas i lagen. För en</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">tydligare och mer utförlig reglering av riskbedömningen talar också de</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">synpunkter som framförs av <SPAN class="ft3">Brå</SPAN>, nämligen att begreppet risk inte är</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">definierat i gällande rätt eller i utredningens förslag. Någon sådan</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">definition finns inte heller i direktivet. När riskbegreppet används i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">sammanhanget bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">involverar det, som Brå påpekar, i första hand en bedömning av hur</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">sårbar verksamhetsutövaren är för att utnyttjas för penningtvätt eller</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar kan det förekomma att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">produkter eller tjänster inte bedöms som sårbara i sig utan att bristen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td106"><P class="p17 ft2">(sårbarheten) ligger i andra delar av ”systemet”,</P></TD>
<TD class="tr6 td8"><P class="p28 ft2">t.ex. i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">distributionskanalerna. Regeringen konstaterar därutöver att det kan</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">förekomma att sårbarheter beror på andra omständigheter såsom</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarens storlek, organisatorisk komplexitet och andra</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">verksamhetsspecifika, men inte produkt- eller tjänstrelaterade,</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">omständigheter. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>föreslår bör därför utgångspunkten för</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">den riskbedömning som verksamhetsutövaren ska göra beskrivas i mer</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td106"><P class="p17 ft2">neutrala termer än i det remitterade förslaget.</P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">Lagrådets förslag till lagtext i denna del innebär att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare ska bedöma hur de produkter och tjänster som</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillhandahålls kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">terrorism. Som <SPAN class="ft3">Brå </SPAN>framhåller bör dock riskbedömningen därutöver</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">innehålla en bedömning av hur stor risken för detta är. Den av Lagrådet</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td106"><P class="p17 ft2">föreslagna lagtexten bör kompletteras så att detta framgår.</P></TD>
<TD class="tr5 td8"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td132"><P class="p28 ft2">Verksamhetsutövaren ska således bedöma hur de produkter och</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr23 td132"><P class="p17 ft2">tjänster som tillhandahålls i verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr23 td67"><P class="p18 ft2">207</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_208">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 eller finansiering av terrorism och hur stor risken är för att detta sker. Vid denna bedömning ska verksamhetsutövaren ta särskild hänsyn sådana</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">faktorer som exemplifieras i artikel 8.1 i direktivet. Där anges bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskfaktorer kopplade till typen av kunder, var i världen som kunderna är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">etablerade respektive var verksamhetsutövaren erbjuder sina tjänster</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samt faktorer avseende distributionskanaler för produkter och tjänster.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">För att bedöma om exempelvis förekomsten av många transaktioner till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ett visst land innebär en ökad sannolikhet för att en tjänst som möjliggör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">gränsöverskridande penningtransaktioner utnyttjas för penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism är kännedom om riskerna, som kan förknippas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">med landet i fråga, av avgörande betydelse. Även kvantitativ data som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">visar att penningtvätt eller finansiering av terrorism genom ett visst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förfarande eller med en viss typ av tjänst eller produkt är vanligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">förekommande är av vikt för att riskanalysen ska vara verklighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td278"><P class="p107 ft2">anpassad och relevant.</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td47"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">En verksamhetsutövare kan genom egna analyser och åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bilda sig en uppfattning om riskerna i verksamheten. Genom dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">åtgärder kan verksamhetsutövaren få en översiktlig bild av olika externa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">riskfaktorer som påverkar risken för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">terrorism i verksamheten. I lagen bör framgå att kunskap som erhållits</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vid rapportering av misstänkta transaktioner och aktiviteter ska beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av verksamhetsutövaren. Detta innebär ett mindre förtydligande i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td242"><P class="p107 ft2">förhållande till <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag till lagtext.</P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>påpekar är krav på att verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">utövare ska konkretisera brottsliga tillvägagångssätt väl långtgående utan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att det samtidigt ställs krav på myndigheterna att ge verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">den information som krävs för detta ändamål. En förutsättning för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">effektiv tillämpning av det riskbaserade förhållningssättet är att det sker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en kunskapsöverföring mellan de myndigheter som har ansvar för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">analysera, utreda och beivra misstänkt penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">terrorism och verksamhetsutövarna. Det är bl.a. mot denna bakgrund som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivets krav på nationell samordning, nationella riskbedömningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samt återkoppling och informationsöverföring till verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ska ses. I fjärde penningtvättsdirektivet anges att varje medlemsstat ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">se till att beslutsfattare, FIU, tillsynsmyndigheter och andra behöriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndigheter som arbetar med bekämpning av penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td259"><P class="p107 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p256 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p249 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr6 td47"><P class="p27 ft2">effektiva</P></TD>
<TD class="tr6 td126"><P class="p17 ft2">samarbets-</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p18 ft2">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samordningsmekanismer (artikel 49). Inom ramen för denna samordning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska varje medlemsstat vidta åtgärder för att bl.a. identifiera, bedöma och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">förstå riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i landet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">(artikel 7). Riskbedömningen ska hållas uppdaterad. Varje medlemsstat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska göra lämplig information tillgänglig för verksamhetsutövare för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">underlätta deras egna bedömningar av risken för penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism (artikel 7.4 e). Av direktivet framgår också att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare har tillgång till aktuell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">information om tillvägagångssätt för personer som ägnar sig åt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt och finansierar terrorism samt uppgifter som gör det möjligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att upptäcka misstänkta transaktioner (artikel 46.2). Av direktivet följer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">slutligen att medlemsstaterna ska se till att det i de fall det är möjligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">208</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td140"><P class="p107 ft2">lämnas lämplig</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft2">feedback</P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft2">till</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td261"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövarna avseende</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_209">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">effektiviteten och uppföljningen av rapporter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 46.3). Regeringens förslag i fråga om formerna för denna samverkan och nationella riskbedömning m.m. framgår i avsnitt 14.3. En del av de samverkande myndigheternas uppdrag är att fullgöra de krav på informationsöverföring till verksamhetsutövarna som direktivet kräver.</P>
<P class="p182 ft2">Sammantaget medför fjärde penningtvättsdirektivet således långt- gående krav på att de relevanta myndigheterna i varje medlemsstat ska bistå verksamhetsutövarna med lämpligt utformad och uppdaterad information, vilket kan bidra till att verksamhetsutövarna gör en relevant, uppdaterad och verklighetsanpassad riskbedömning. Det kan inte krävas att verksamhetsutövarna ska kunna tillgodogöra sig all sådan information utan bistånd från de relevanta myndigheterna. Det är däremot tydligt att verksamhetsutövarna förutsätts ta till sig och omsätta den information som tillhandahålls av myndigheterna i sin riskbedömning. Det föreligger således en skyldighet för verksamhetsutövarna att beakta sådan information som lämnas till dem i detta syfte. Det bör framgå i lagen.</P>
<P class="p116 ft3">Den allmänna riskbedömningens omfattning och krav på dokumentation</P>
<P class="p128 ft2">Av direktivet följer att åtgärderna för att vidta en riskbedömning ska stå i proportion till verksamhetsutövarens typ och storlek (artikel 8.1). I artikel 8.4 används i stället uttrycken storlek och natur för att beskriva de parametrar som ska beaktas i proportionalitetsbedömningen. I den engelska språkversionen används emellertid uttrycken ”size and nature” genomgående, vilket innebär att begreppen ”typ” och ”natur” i den svenska språkversionen ska ha samma betydelse. Begreppen typ och natur syftar således till något annat än storlek. Det ligger närmast till hands att likställa dessa begrepp med det mer allmänt vedertagna begreppet art. Detta begrepp bör användas i lagen, oavsett om direktivet talar om natur eller typ. Med verksamhetens art avses i första hand vilken verksamhet som bedrivs, inbegripet vilka varor eller tjänster som tillhandahålls, hur komplexa dessa varor och tjänster är och andra liknande omständigheter. Med storlek avses t.ex. omsättning, antal anställda, antal verksamhetsställen och liknande förhållanden. Det kan framstå som självklart att kraven på den allmänna riskbedömningen måste variera mellan olika verksamhetsutövare, eftersom verksamhetsutövarna är av så olika karaktär i fråga om storlek och komplexitet. Det bör dock för tydlighetens skull framgå i lagen att åtgärderna ska stå i proportion till verksamhetsutövarens storlek och art. Den allmänna riskbedömningens omfattning och innehåll bör också vara beroende av vilka risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som föreligger i verksamheten och hur stora dessa risker kan antas vara. Även detta bör framgå i lagen, som bör utformas i enlighet med</P>
<P class="p112 ft3">Lagrådets <SPAN class="ft2">förslag.</SPAN></P>
<P class="p134 ft4">Riskbedömningen ska vara dokumenterad och hållas uppdaterad (artikel 8.2). Motsvarande krav finns i 5 kap. 1 § penningtvättslagen och bör förekomma även i den nya penningtvättslagen. I lagen bör också framgå att den allmänna riskbedömningen ska utformas så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">209</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_210">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">210</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p165 ft2">Den möjlighet att göra undantag från kravet på dokumenterade riskbedömningar som följer av artikel 8.2 i direktivet bör utnyttjas. Sådana undantag ska kunna meddelas av regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer. Möjligheten till ett sådant undantag skapar förutsättningar för en mer nyanserad tillämpning av lagens krav i linje med det riskbaserade förhållningssättet. Att den allmänna riskbedöm- ningen inte finns dokumenterad innebär i realiteten att verksamhets- utövarna och den ansvariga tillsynsmyndigheten i så fall ändå måste kunna avgöra att verksamhetens interna rutiner är tillräckliga och väl avpassade. I enlighet med vad som följer av direktivet bör möjligheten till undantag utnyttjas när riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism är uppenbara och väl kända.</P>
<P class="p181 ft3">Myndighetsföreskrifter</P>
<P class="p174 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>anser att det är av avgörande betydelse att verksam- hetsutövare får ytterligare vägledning om hur riskbedömningen ska gå till och vilka faktorer som bör beaktas. Mäklarsamfundet ser därför positivt på förslaget att mer detaljerad vägledning ska lämnas i författning av lägre valör.</P>
<P class="p167 ft2">Som framgått ovan har verksamhetsutövarna ett behov av relevant och uppdaterad kunskap om tillvägagångssätt och risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. Denna information är inte av sådan art att den i allmänhet lämpar sig för att anges i myndighetsföreskrifter. Informationen bör delges verksamhetsutövarna på ett mindre formaliserat sätt. Regeringen konstaterar dock att det för vissa kategorier av verksam- hetsutövare kan finnas behov av mer detaljerade föreskrifter om den allmänna riskbedömningen. Det kan exempelvis gälla sådana verksam- hetsutövare vars tjänster eller produkter är relativt homogena, vilket innebär att i princip varje verksamhetsutövare har samma sårbarheter i verksamheten. För sådana verksamhetsutövare kan det förenkla tillämp- ningen av det riskbaserade förhållningssättet om den allmänna riskbedömningen kan ske enligt ett mera standardiserat förfarande. Även grupper av verksamhetsutövare med relativt sett små ekonomiska och personella resurser kan vara i behov av vägledning i föreskrifter för att kunna åstadkomma en användbar riskbedömning.</P>
<P class="p822 ft2">I föreskrifter kan också preciseras sådana faktorer avseende tjänster och produkter som ska beaktas i riskbedömningen. Ett exempel på faktorer som lämpar sig för precisering i föreskrifter är sådana som verksamhetsutövare ska beakta som indikatorer på potentiellt lägre risk enligt bilaga II till direktivet. Där nämns exempelvis livförsäkringar med låg premie, vissa pensionsförsäkringar och andra pensionslösningar, samt finansiella produkter med begränsade tjänster som syftar till att möjliggöra finansiell integration. I författning av lägre valör än lag kan sådana produkter och tjänster preciseras och beskrivningarna i direktivet kan anpassas efter svenska förhållanden. En tydlig bedömning av riskerna avseende kollektivavtalad premiebestämd tjänstepension, som <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>nämner i sitt remissvar, görs exempelvis lämpligen i sådana föreskrifter.</P>
<P class="p886 ft4">En möjlighet för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter om hur den allmänna riskbedöm-</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_211">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173211x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">ningen ska genomföras och vilka riskfaktorer som ska beaktas vid Prop. 2016/17:173 riskbedömningen bör således införas i lagen. Föreskrifter bör också, som</P>
<P class="p887 ft37">nämnts ovan, kunna meddelas om undantag från kravet på en dokumen- terad riskbedömning.</P>
<P class="p888 ft28"><SPAN class="ft28">7.2</SPAN><SPAN class="ft107">Interna rutiner</SPAN></P>
<P class="p889 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska ha rutiner och rikt- linjer avseende kundkännedom, övervakning och rapportering samt behandling av personuppgifter. Rutiner och riktlinjer ska även avse interna kontroller.</P>
<P class="p816 ft2">Omfattningen av och innehållet i rutinerna och riktlinjerna ska fortlöpande anpassas efter nya och förändrade risker och bestämmas av verksamhetsutövarens storlek, art och risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten som identifierats i den allmänna riskbedömningen.</P>
<P class="p816 ft2">Om en verksamhetsutövare använder modeller för riskanalys, riskklassificering, övervakning eller andra förfaranden ska verksamhetsutövaren ha rutiner för modellriskhantering. Rutinerna för modellriskhantering ska syfta till att utvärdera och kvalitetssäkra de modeller som verksamhetsutövaren använder.</P>
<P class="p890 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om innehållet i och omfattningen av rutinerna och riktlinjerna.</P>
<P class="p748 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår dock en något mindre detaljerad reglering i lag och en mera utförlig reglering i författning av lägre valör.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att bl.a. bestämmelserna om riskbaserade rutiner måste förtydligas för att en överträdelse av dessa ska kunna föranleda en sanktionsavgift. <SPAN class="ft3">Finans- inspektionen </SPAN>önskar ett förtydligande i fråga om vilka modeller som verksamhetsutövarna förväntas utveckla rutiner för modellriskhantering. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>noterar att begreppet ”rutiner” används för såväl övergripande som mer detaljerade dokument. Eftersom verksamhets- utövarna inte har samma hierarkiska struktur, bör lagen öppna upp för en flexibel användning av olika begrepp så att kraven kan tillämpas av verksamhetsutövarna oavsett vilken nomenklatur de tillämpar. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>konstaterar att utredningens avsikt är att rutiner för modell- riskhantering och bakgrundskontroll av personal ska omfattas av bemyndigande avseende interna riskbaserade rutiner. Modellrisk- hantering och bakgrundskontroll är nya krav på verksamhetsutövarna som enligt förslaget överhuvudtaget inte regleras i lagen. Ett bemyndigande om att meddela närmare föreskrifter om dessa krav är därför olämpligt. Det krävs därför en bestämmelse i lag som ett sådant bemyndigande kan anknyta till. <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller vikten av att detaljreglering avseende fastighetsmäklares interna rutiner sker i form av myndighetsföreskrifter.</P>
<P class="p891 ft2">211</P>
</DIV>
<DIV id="page_212">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr9 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel <NOBR>8.3–8.5</NOBR> i fjärde penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">tvättsdirektivet finns relativt detaljerade krav på de riktlinjer, kontroller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">och övriga förfaranden som ansvariga enheter ska ha på plats för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">minska och effektivt hantera riskerna för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">terrorism. I artikel 8.3 anges att dessa förfaranden ska vara anpassade för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att kunna hantera de risker som identifierats i verksamhetsutövarens egen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">riskbedömning samt i nationella och supranationella riskbedömningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">som genomförts i enlighet med artiklarna 6 och 7 i direktivet. Kraven på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">interna riskbaserade rutiner i direktivet motsvaras i gällande rätt delvis av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">5 kap. 1 § andra stycket penningtvättslagen. För att genomföra de nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">och detaljerade kraven i direktivet krävs att nya bestämmelser om detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">införs i lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Verksamhetsutövarnas riktlinjer, kontroller och övriga förfaranden ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">omfatta rutiner för modellriskhantering, åtgärder för kundkännedom,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">rapportering, registerhållning, intern kontroll, efterlevnadskontroll samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">bakgrundskontroll av personal (artikel 8.4 a). I artikel 8.4 b anges att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">ska finnas en oberoende granskningsfunktion för att granska de interna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">riktlinjer, kontroller</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p58 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p249 ft2">förfaranden</P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p453 ft2">som avses i</P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p23 ft2">artikel 8.4 a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Gemensamt för de riktlinjer, kontroller och övriga förfaranden som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">genomföras enligt direktivet är att de ska stå i proportion till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarnas</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">typ</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">och storlek</P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p519 ft2">(artikel 8.3). Vissa</P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p18 ft2">funktioner,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">såsom en efterlevnadsansvarig och en oberoende granskningsfunktion,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">ska endast krävas om det motiveras av verksamhetsutövarens storlek och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">natur. (artikel 8.4). Som framgår i avsnitt 7.1 ska begreppen ”natur” och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">”typ” ha samma innebörd vid tillämpningen av direktivet. Med dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">begrepp avses verksamhetens art, dvs. vilken verksamhet som bedrivs,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">inbegripet vilka varor eller tjänster som tillhandahålls, hur komplexa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">dessa varor och tjänster är och andra liknande omständigheter. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p23 ft2">storlek avses t.ex. omsättning, antal anställda, antal verksamhetsställen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td213"><P class="p17 ft2">och liknande förhållanden.</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att bl.a. bestämmelserna om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">riskbaserade rutiner måste förtydligas för att en överträdelse av dessa ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kunna föranleda en sanktionsavgift. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>har liknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">synpunkter och konstaterar att rutiner för modellriskhantering och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">bakgrundskontroll är nya krav på verksamhetsutövarna som bör framgå i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lag. Även regeringen anser att kraven avseende interna rutiner bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td213"><P class="p17 ft2">framgå tydligare i lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p23 ft2">Vid genomförandet av ett riskbaserat förhållningssätt är verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">utövarens rutiner och riktlinjer av mycket stor betydelse. De interna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">rutinerna ersätter i praktiken till stor del sådana detaljerade bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">i lag eller föreskrifter som ger tydliga och detaljerade handlingsregler.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Förslaget till ny penningtvättslag sätter således i viktiga avseenden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">endast ramarna för verksamhetsutövarens skyldigheter. Dessa ramar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">måste fyllas med ett innehåll som är begripligt, situationsanpassat och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpbart genom verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">De rutiner, riktlinjer och andra förfaranden som verksamhetsutövarna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">detta syfte ska ha enligt direktivet kan delas in i tre huvudsakliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kategorier. Den första kategorin syftar till att verksamhetsutövare och i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förekommande fall dess anställda ska ha klart för sig vilka åtgärder som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">ska vidtas i olika situationer. Det kan t.ex. avse riktlinjer för vad som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">212</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">beaktas när kunderna delas in i riskklasser, riktlinjer för <NOBR>id-kontroller,</NOBR></P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_213">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">frågeformulär för situationer som kräver skärpta kundkännedomsåtgärder och andra liknande situationsbetingande handlingsregler. Rutiner och riktlinjer i denna kategori kan också avse övervakningen av aktiviteter och transaktioner, inbegripet frågan om hur avvikelser ska uppmärk- sammas, analyseras och vid behov rapporteras till Polismyndigheten. Gemensamt för dessa rutiner, riktlinjer och förfaranden är att de primärt syftar till att uppfylla de krav som ställs på verksamhetsutövaren enligt penningtvättslagen. Dessa rutiner, riktlinjer och förfaranden ska i relevanta delar vara riskbaserade. Det innebär att de ska vara utformade för att kunna hantera och motverka de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som verksamhetsutövaren har identifierat i sin allmänna riskbedömning. I en situation med hög risk ska rutinerna således ge vägledning i fråga om vilka skärpta åtgärder som måste vidtas, hur informationsinhämtning ska ske och andra liknande omständigheter.</P>
<P class="p892 ft4">I likhet med vad som gäller för den allmänna riskbedömningen ska rutinernas omfattning och innehåll bestämmas av verksamhetsutövarens storlek, art och risken i verksamheten. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p333 ft2">Den andra kategorin av rutiner, riktlinjer och åtgärder avser frågor med koppling till verksamhetsutövarens personal. Enligt direktivets bestämmelser ska det finnas rutiner för bakgrundskontroll och utbildning av personalen. Dessa syftar således till att säkerställa att de anställda är lämpade för sina uppdrag och har tillräckliga kunskaper för att fullgöra de uppgifter som åligger verksamhetsutövaren. Verksamhetsutövare ska också se till att personalen skyddas från hot eller andra fientliga åtgärder när personalen fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt penningtvättslagen. Regeringens överväganden och förslag i dessa avseenden finns i avsnitten 7.5 och 7.6.</P>
<P class="p743 ft2">Den tredje kategorin av rutiner, riktlinjer och förfaranden har det övergripande syftet att se till att verksamhetsutövarna har funktioner som syftar till regelefterlevnad och intern kontroll. Till denna kategori kan hänföras de uppgifter som ska fullgöras av en centralt funktionsansvarig och den oberoende granskningsfunktionen (se avsnitt 11.1.1). Hit hör också rutiner för modellriskhantering. I direktivet definieras inte vad som avses med modell och modellriskhantering. En modellrisk är, enkelt uttryckt, en risk för felaktigheter som kan uppstå vid tillämpningen av en viss modell. Modeller kan användas för att förenkla och systematisera ett antal bedömningar som verksamhetsutövare förutsätts göra enligt penningtvättslagen. Det kan exempelvis avse den allmänna riskbedöm- ningen, riskklassificering av kunder och övervakning av transaktioner och aktiviteter. Modellriskhanteringen syftar till att kvalitetssäkra och förbättra de modeller som används samt till att säkerställa att modellerna inte missbrukas av kunder som känner till modellerna och därmed kan anpassa sitt beteende för att undvika exempelvis en hög riskklassi- ficering.</P>
<P class="p824 ft2">I lagen bör således framgå att verksamhetsutövare som använder sig av modeller för att göra bedömningar som krävs enligt lagen ska vara skyldiga att ha rutiner för modellriskhantering. Det bör också framgå att dessa rutiner ska syfta till att utvärdera och kvalitetssäkra de modeller som används. I lagen bör också, i enlighet med vad som följer av artikel 8.4 a i direktivet, uttryckligen framgå att verksamhetsutövare ska ha rutiner och riktlinjer för intern kontroll och efterlevnadskontroll.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">213</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_214">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173214x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Bestämmelserna om rutiner och riktlinjer för intern kontroll, efterlevnadskontroll och modellriskhantering bör placeras i samma kapitel som kraven avseende en centralt funktionsansvarig och den oberoende granskningsfunktionen, i syfte att hålla samman bestämmelserna som avser regelefterlevnad och intern kontroll.</P>
<P class="p759 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller vikten av att detaljreglering avseende fastighetsmäklares interna rutiner sker i föreskriftsform. Regeringen delar denna bedömning, eftersom detta bör vara det mest ändamålsenliga sättet att skapa proportionerliga föreskrifter om rutiner och andra åtgärder för varje kategori av verksamhetsutövare. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör således bemyndigas att meddela ytterligare föreskrifter om innehållet i och omfattningen av rutinerna och riktlinjerna.</P>
<P class="p893 ft30"><SPAN class="ft28">7.3</SPAN><SPAN class="ft110">Gemensamma rutiner för bolag inom en koncern</SPAN></P>
<P class="p881 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare som är det yttersta moderföretaget i en koncern ska fastställa gemensamma rutiner för koncernen.</P>
<P class="p882 ft2">De gemensamma rutinerna ska åtminstone omfatta rutiner och riktlinjer för behandling av personuppgifter och för informationsutbyte inom koncernen. Rutinerna för informationsutbyte ska säkerställa att information om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism och andra relevanta uppgifter delas, om det behövs för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p894 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om innehållet i och omfattningen av de gemen- samma rutinerna.</P>
<P class="p552 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår dock en något mindre detaljerad reglering i lagen.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att kraven avseende koncerngemensamma rutiner måste förtydligas i lagen. Det måste bl.a. klargöras att de interna rutinerna för verksamhetsutövare inom en koncern har företräde framför de koncerngemensamma rutinerna.</P>
<P class="p645 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I fjärde penningtvättsdirektivet anges att medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare inom en koncern genomför koncernens riktlinjer och rutiner, inbegripet dataskyddsrikt- linjer samt riktlinjer och rutiner för informationsutbyte inom koncernen för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism (artikel 45.1). Dessa riktlinjer och rutiner ska genomföras effektivt inom filialer och majoritetsägda dotterföretag i medlemsländer och tredjeländer. I gällande rätt saknas ett allmänt krav på gemensamma rutiner i koncerner eller för filialer hos verksamhetsutövare som har en sådan struktur. Krav av detta</P>
<P class="p533 ft2">slag finns i myndighetsföreskrifter som omfattar vissa finansiella företag.</P>
<P class="p95 ft2">214</P>
</DIV>
<DIV id="page_215">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">Artikeln i direktivet omfattar dock alla typer av verksamhetsutövare. Krav på gemensamma rutiner bör därför föras in i penningtvättslagen.</P>
<P class="p333 ft2">Med begreppet koncern avses i direktivet inte bara företagsgrupper som består av ett moderföretag med ett eller flera majoritetsägda dotterföretag, utan även sådana verksamhetsutövare som bedriver verksamhet genom filialer (artikel 45.1). I fråga om gruppgemensamma rutiner ska koncerner med moder- och dotterbolag samt grupper med filialer i tillämplig utsträckning behandlas på samma sätt. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>anför utgör dock en utländsk filial till ett svenskt företag inte ett självständigt subjekt i förhållande till det företag som det hör till, utan omfattas av de interna rutiner som en verksamhetsutövare ska fastställa enligt avsnitt 7.2. <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>anser att det mot den bakgrunden kan övervägas att utmönstra filialer och begränsa regleringen i paragraferna till att gälla dotterföretag.</P>
<P class="p895 ft2">Regeringen konstaterar att rutiner för att säkerställa informationsutbyte inom filialiserade verksamheter omfattas av kraven på de interna rutinerna som behandlas i avsnitt 7.2, eftersom sådana rutiner krävs för att kunna vidta kundkännedomsåtgärder i rätt omfattning, förhindra misstänka transaktioner m.m. Att verksamhetsutövare med filialer måste rikta särskild uppmärksamhet till rutiner för behandling av personuppgifter följer av att det inte sällan kan förekomma att personuppgifter förs över landsgränser, vilket innebär att behandling av personuppgifterna kan kräva särskilda överväganden. Detta följer dock, som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar, utan särskild reglering såvitt avser verksamhetsutövare med utländska filialer.</P>
<P class="p896 ft4">Som <SPAN class="ft46">Lagrådet </SPAN>anför bör det också tydliggöras att kraven på att upprätta koncerngemensamma rutiner och riktlinjer ska riktas mot det yttersta moderföretaget i en koncern.</P>
<P class="p333 ft2">Som <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>påpekar finns det skäl att klargöra hur de gemensamma rutinerna förhåller sig till de rutiner som varje verksamhetsutövare ska ha avseende åtgärder för att uppnå kundkännedom, övervakning m.m. (se avsnitt 7.2). En koncern som omfattas av kraven i penningtvättslagen kan innehålla verksamhet av olika slag. Det förekommer exempelvis att både bank- och försäkringsverksamhet bedrivs i olika dotterbolag som ingår i samma koncern. I en sådan koncern kan riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism variera mellan olika dotterbolag, vilket sammantaget med att olika produkter och tjänster tillhandahålls kan innebära vitt skilda krav på innehållet i de olika dotterbolagens interna rutiner och riktlinjer. En koncern kan bedriva verksamhet i olika länder både inom och utom EES. Då riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism ofta varierar i både omfattning och beskaffenhet mellan olika länder krävs att interna rutiner och riktlinjer för verksamhetsutövarna är anpassade efter riskerna i landet där verksamheten bedrivs. Riskerna i ett visst dotterbolag kan också variera beroende på vilka tjänster som tillhandahålls, kundernas egenskaper och andra liknande omständigheter. Sammantaget skulle det vara både opraktiskt och oförenligt med det riskbaserade förhållningssättet att kräva att det yttersta moderbolaget i en koncern ska fastställa samtliga gemensamma rutiner och riktlinjer för alla delar av koncernens verksamhet.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">215</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_216">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173216x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 I lagen bör därför inte ställas andra krav på de gemensamma rutinerna än vad som följer av direktivet. Det innebär att det inom koncerner måste finnas gemensamma rutiner och riktlinjer för behandling av personuppgifter och informationsutbyte. Den information som ska kunna utbytas är sådan som har betydelse för hela koncernens förmåga att motverka och förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ett exempel på sådana uppgifter är enligt direktivet information om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 45.8). Att en kund har rapporterats för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism förutsätts således, på samma sätt som är fallet i filialiserade verksamheter, kunna ha relevans för alla dotterbolag inom koncernen. Informationen kan vara användbar bl.a. om den person som rapporterats försöker bli kund hos en annan verksamhetsutövare i koncernen. Även annan information än sådan rörande misstankar om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism kan vara relevant att sprida. Vilken annan information som är relevant kan variera, och bör inte preciseras ytterligare i lagen.</P>
<P class="p897 ft2">Vad som kan vara relevant information för en viss grupp av verksamhetsutövare kan vid behov utvecklas ytterligare i föreskrifter av lägre valör än lag. Även andra detaljerade föreskrifter kan behövas för att konkretisera de relativt allmänt hållna bestämmelserna som avses ingå i lagen. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör därför få meddela föreskrifter om omfattningen av och innehållet i de gemensamma rutinerna.</P>
<P class="p759 ft4">I koncerner där verksamheten är likartad och bedrivs i samma land eller länder med en liknande risksituation kan det vara rationellt och effektivt att hela koncernen tillämpar gemensamt fastställda rutiner och riktlinjer. Att detta är en möjlighet följer av förslaget och behöver inte anges särskilt i lagen.</P>
<P class="p898 ft30"><SPAN class="ft28">7.4</SPAN><SPAN class="ft110">Ansvar för dotterbolag och särskilda krav vid gränsöverskridande verksamhet</SPAN></P>
<P class="p899 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare som är det yttersta moderföretaget i en koncern ska se till att gemensamma rutiner och riktlinjer tillämpas av dotterföretag.</P>
<P class="p900 ft2">En sådan verksamhetsutövare samt verksamhetsutövare med filialer ska se till att dotterföretag eller filialer utanför EES tillämpar bestämmelserna i penningtvättslagen, om reglerna för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism är mindre ingripande i det land där dotterföretaget hör hemma eller filialen finns. Om detta inte är möjligt till följd av lagen i ett land utanför EES, eller om de kraven på rutiner och riktlinjer inte kan genomföras i ett sådant land, ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att effektivt hantera risken för penningtvätt och finansiering av terrorism. Verksamhetsutövaren ska även underrätta tillsynsmyndigheten om detta.</P>
<P class="p901 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i sak med regeringens förslag.</P>
<P class="p386 ft2">216</P>
</DIV>
<DIV id="page_217">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivet har som allmän utgångspunkt att en verksamhetsutövare omfattas av lagstiftningen i det land där den är etablerad. När det gäller koncernförhållanden och verksamhetsutövare som bedriver verksamhet genom filialer finns dock vissa specialbestämmelser. I artikel 45.1 i direktivet anges nämligen att medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare inom en koncern genomför koncernens gemensamma riktlinjer och rutiner även inom filialer och majoritetsägda dotterföretag i andra medlemsstater och i tredje länder. En motsvarande bestämmelse saknas i gällande rätt och bör införas i lagen Bestämmelsen bör inte begränsas till utländska dotterföretag, då samma skyldigheter bör gälla avseende dotterföretag som bedriver verksamhet i Sverige.</P>
<P class="p895 ft2">Av direktivet följer vidare att om verksamhetsutövaren har filialer eller majoritetsägda dotterföretag i tredjeländer, där minimikraven för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är mindre stränga än i hemlandet, ska verksamhetsutövaren se till att de majoritets- ägda dotterföretagen eller filialerna uppfyller kraven i hemlandets lag, inbegripet de gemensamma riktlinjerna avseende dataskydd (artikel 45.3). Om tredjelandets lagstiftning inte tillåter en tillämpning som motsvarar hemlandets lag, eller om de gemensamma rutinerna inte kan genomföras, ska verksamhetsutövaren se till att de majoritetsägda dotterföretagen eller filialerna vidtar ytterligare åtgärder för att effektivt hantera riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vid sådana förhållanden ska också de behöriga myndigheterna i hemmedlemsstaten informeras (artikel 45.5). Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>föreslår bör det inte ställas krav på en skriftlig underrättelse.</P>
<P class="p876 ft2"><SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>anser att det bör övervägas om inte filialer ska utmönstras ur de föreslagna bestämmelserna. Enligt regeringens bedömning kräver dock ett fullständigt genomförande av direktivet att kraven uttryckligen bör gälla även den som har filialer utanför EES. De särskilda kraven på verksamhetsutövare som har dotterföretag eller filialer i länder utanför EES bör framgå i penningtvättslagen.</P>
<P class="p876 ft2">Mer detaljerade bestämmelser bör vid behov anges i föreskrifter av lägre valör än lag. Ett sådant behov kan bl.a. föreligga avseende andra verksamhetsutövare än kreditinstitut och finansiella institut i fråga om åtgärder som ska vidtas för att effektivt hantera risker enligt artikel 45.5 i direktivet. För kreditinstitut och finansiella institut kommer sådana åtgärder att anges i tekniska standarder för tillsyn som meddelas med stöd av artikel 45.6 i direktivet. Några motsvarande tekniska standarder kommer inte att meddelas för andra verksamhetsutövare. Föreskrifter motsvarande de tekniska standarderna för kreditinstitut och finansiella institut bör därför kunna meddelas i föreskrifter av lägre valör än lag.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">217</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_218">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173218x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t112">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">7.5</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td339"><P class="p17 ft28">Bakgrundskontroll och lämplighetsprövning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td339"><P class="p17 ft28">anställda m.fl.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska ha rutiner för att säkerställa lämpligheten hos sådana anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten och som utför arbetsuppgifter av betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p902 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om rutinerna för lämplighetsprövning av anställda och andra företrädare för verksamhetsutövare.</P>
<P class="p903 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens lagförslag innehåller inte någon bestämmelse om lämplighetsprövning och bakgrundskontroll. Enligt utredningens förslag ska regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddela föreskrifter om rutiner för bakgrundskontroll och lämplighetsprövning av anställda. Detta inryms enligt utredningen i bemyndigandet som avser föreskrifter om riskbaserade rutiner.</P>
<P class="p739 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>anser att det bör tydliggöras vad som krävs i fråga om bakgrundskontroll av anställda och vad som avses med ”hög standard” hos anställda. <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser att det är av stor vikt att i möjligaste mån säkerställa en hög standard bland de anställda i bankerna. Till följd av bl.a. osäkerheten om vilka möjligheter verksam- hetsutövare faktiskt har att genomföra bakgrundkontroller krävs förtydliganden i detta avseende. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>framhåller att kravet på bakgrundskontroll av anställda är ett nytt krav på verksamhets- utövarna. Enligt förslaget ska detta krav inte regleras i lagen utan endast i föreskrifter med stöd i ett bemyndigande. Enligt Svensk Försäkring krävs en bestämmelse i lag som ett sådant bemyndigande kan anknyta till. Dessutom är det olämpligt att föra in sådana relativt kvalificerade och nya krav enbart genom myndighetsföreskrifter. <SPAN class="ft3">Tjänstemännens Central- organisation (TCO) </SPAN>framför att en begäran om att visa upp ett utdrag ur belastningsregistret innebär en kränkning av den personliga integriteten. För en begränsad typ av arbeten kan det dock finnas ett berättigat intresse för arbetsgivaren att få kännedom om vissa brottsliga gärningar. TCO anser att det är önskvärt att regeringen antar riktlinjer för hur en intresseavvägning bör göras och vilka kontroller som ska få tillmätas betydelse.</P>
<P class="p552 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska ha rutiner för bakgrundskontroll av personal (artikel 8.4 a i fjärde penningtvätts- direktivet). Kravet avseende bakgrundskontroll utvecklas inte ytterligare i direktivet. Motsvarande krav finns i tolkningsnoten till rekommendation 18 i Fatfs standarder, enligt vilken verksamhetsutövare ska ha procedurer för att säkerställa en hög standard hos de anställda. Motsvarande bestämmelser saknas i gällande rätt.</P>
<P class="p904 ft2">Regeringen anser i likhet med <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>att kravet på</P>
<P class="p533 ft2">bakgrundskontroller bör regleras i lagen. Ett skäl för detta, som framhålls</P>
<P class="p37 ft2">218</P>
</DIV>
<DIV id="page_219">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">av <SPAN class="ft46">TCO</SPAN>, är att det kan bli fråga om en avvägning mellan intresset att säkerställa personlig lämplighet hos anställda och andra företrädare och dessa personers personliga integritet.</P>
<P class="p333 ft2">Regeringen konstaterar inledningsvis att direktivet endast ställer krav på medlemsstaterna att införa reglering som har betydelse för verksamhetsutövarnas skyldigheter att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett krav på bakgrundskontroll i penningtvätts- lagen bör således endast omfatta sådan personal vars arbetsuppgifter har betydelse för dessa skyldigheter. Med personal bör här avses anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p743 ft2">Med uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten avses bl.a. personer som är inhyrda från ett bemanningsföretag för att arbeta hos verksamhetsutövaren eller praktikanter som deltar i arbetet som en del av sin utbildning. Även deltagare i s.k. arbetsmarknadspolitiska program kan omfattas under förutsättning att de, i det enskilda fallet, kan anses delta i arbetet på liknande grund som den som är anställd. Som en förkortning av denna krets används ”anställda m.fl.” nedan.</P>
<P class="p905 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">efterlyser vägledning om vad begreppet ”hög standard” hos de anställda innebär. Regeringen konstaterar att penningtvättslagen omfattar verksamhets- utövare med olika storlek, inriktning och förutsättningar. Anställda m.fl. har olika bakgrund, förutsättningar och arbetsuppgifter. Det är därför inte möjligt eller önskvärt att i penningtvättslagen fastställa en viss nivå eller standard som anställda m.fl. måste hålla. Målet med rutiner för bakgrundskontroller bör dock vara att det säkerställs att en person är lämplig för de uppgifter som personen i fråga förutsätts göra. Att bedöma en persons lämplighet för de tilltänkta arbetsuppgifterna är i praktiken det som ett normalt anställningsförfarande syftar till. Underlaget för lämplighetsbedömningen behöver därför i normalfallet inte vara annat än sådana intyg, betyg, referenser, intervjuer m.m. som en arbetsgivare normalt använder för att besluta i ett anställningsärende. I syfte att tydligt genomföra direktivets krav på rutiner för bakgrundskontroll bör dock i penningtvättslagen framgå att det ska finnas rutiner för bakgrunds- kontroll av anställda m.fl. vars arbetsuppgifter är av relevans för skyldig- heterna i penningtvättslagen. Det bör också framgå att rutinerna ska säkerställa att personen är lämplig för de arbetsuppgifter som den förväntas utföra.</SPAN></P>
<P class="p906 ft2"><SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser att det är av stor vikt att i möjligaste mån säkerställa en hög standard bland de anställda i bankerna. Till följd av bl.a. osäkerheten om vilka möjligheter verksamhetsutövare faktiskt har att genomföra bakgrundkontroller krävs förtydliganden i detta avseende. Sparbankernas Riksförbund hänvisar i sitt remissvar till betänkandet Registerutdrag i arbetslivet (SOU 2014:48). I betänkandet, som ännu inte lett till någon lagstiftning, föreslås ett förbud för arbetsgivare att begära att arbetstagare ska visa upp eller överlämna ett utdrag enligt lagen (1998:620) om belastningsregister. Detta förbud föreslås dock inte gälla om arbetsgivarens begäran om sådant utdrag har stöd i lag eller författning som meddelats med stöd av lag. Skälen till förslaget i betänkandet anknyter till vad TCO framför i sitt remissvar.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">219</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_220">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173220x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 TCO framhåller att en begäran om att visa upp ett utdrag ur belastnings- registret innebär en kränkning av den personliga integriteten. För en begränsad typ av arbeten kan det dock finnas ett berättigat intresse för arbetsgivaren att få kännedom om vissa brottsliga gärningar. TCO anser att det är önskvärt att regeringen antar riktlinjer för hur en intresse- avvägning bör göras och vilka kontroller som ska få tillmätas betydelse.</P>
<P class="p528 ft2">Enligt regeringens bedömning är det, bl.a. av de skäl som TCO fram- för, viktigt att kravet på rutiner för bakgrundskontroll av anställda m.fl. inte ska uppfattas som ett krav på att begära att arbetstagare ska visa upp ett utdrag ur belastningsregistret. Frågan om vilka verksamhetsutövare som skulle kunna begära att belastningsregisterutdrag uppvisas och för vilka personalkategorier detta krav i så fall skulle gälla behandlas inte i betänkandet. Enligt regeringens bedömning bör frågan om möjligheten att begära in belastningsregisterutdrag avseende personer som fullgör verksamhetsutövarnas skyldigheter enligt penningtvättslagen bli föremål för närmare överväganden innan ett förslag i detta avseende kan lämnas.</P>
<P class="p644 ft2">Bestämmelserna om rutiner för bakgrundskontroll och lämplighets- prövning som föreslås i penningtvättslagen måste vara allmänt hållna, eftersom de ska tillämpas av verksamhetsutövare med vitt skilda egen- skaper. Det finns därför ett behov av att meddela mer föreskrifter om lämplighetsprövningen som kan ta hänsyn till de olika verksamhets- utövarnas förutsättningar. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör därför bemyndigas att meddela föreskrifter om rutinerna för lämplighetsprövning av anställda m.fl.</P>
<P class="p784 ft28"><SPAN class="ft28">7.6</SPAN><SPAN class="ft101">Utbildning och skydd av anställda m.fl.</SPAN></P>
<P class="p907 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska se till att anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksam- heten och som utför arbetsuppgifter som är av betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism fortlöpande får relevant utbildning och information. Utbildning och information ska ges i den utsträckning som krävs för att personerna ska kunna fullgöra verksamhetsutövarens skyldigheter enligt penningtvättslagen. Utbildningen ska åtminstone avse relevanta delar av innehållet i gällande regelverk, verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning, rutiner och riktlinjer samt information som ska underlätta för dessa att upptäcka misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p902 ft2">Verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta åtgärder för att skydda anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot eller fientliga åtgärder till följd av att dessa fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt lagen.</P>
<P class="p908 ft4">Anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten hos verksamhetsutövaren får inte utsättas för repressalier om de informerat internt eller till Polismyndigheten om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p177 ft2">220</P>
</DIV>
<DIV id="page_221">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173221x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p860 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om utbildning och rutiner för skydd av anställda och andra som på liknande grund deltar i verksamheten.</P>
<P class="p909 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag saknas en precisering avseende vilka anställda m.fl. som utbildning ska tillhandahållas till och utbildningens innehåll. I utredningens förslag gäller förbudet mot repressalier endast om rapportering internt eller till Polismyndigheten har skett i god tro.</P>
<P class="p132 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening </SPAN>anser att det krävs någon form av förtydligande vad avser innehåll och omfattning av utbildningen. Det behöver klargöras om alla anställda eller endast de med direkt kundkontakt ska utbildas. <SPAN class="ft3">Tjänstemännens Central- organisation (TCO) </SPAN>anser att skyddet mot ogynnsamma och diskrimi- nerande åtgärder ska gälla även konsulter och praktikanter, dvs. inte endast anställda hos verksamhetsutövaren. Enligt TCO bör det också tydligt framgå att skyddet gäller också för den som av misstag eller till följd av okunskap rapporterar misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till exempelvis Finansinspektionen i stället för till Finans- polisen. TCO anser också att begreppet ”anställningsåtgärder” är oklart, och föreslår att skyddet bör ha samma omfattning och beskrivas på samma sätt som i förslaget till lag om särskilt skydd mot repressalier för arbetstagare som slår larm om allvarliga missförhållanden. I den lagen anges att arbetstagaren ska vara skyddad mot repressalier. Det begreppet bör användas även i penningtvättslagen. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att förslaget avseende förbud mot diskriminerande anställningsåtgärder vid rapportering av misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism är otydligt. Som bestämmelsen är utformad kan det läsas som att diskriminering i övrigt inte omfattas av förbudet.</P>
<P class="p910 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Utbildning av anställda m.fl.</P>
<P class="p128 ft2">Medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare vidtar åtgärder som står i proportion till deras risker, typ och storlek, så att deras anställda är medvetna om gällande bestämmelser som antagits enligt direktivet, inbegripet relevanta krav på skydd av personuppgifter (artikel 46.1 i penningtvättsdirektivet). I artikeln anges också att anställda ska delta i fortlöpande utbildningsprogram som ska hjälpa dem att känna igen transaktioner som kan vara kopplade till penningtvätt eller finansiering av terrorism. Verksamhetsutövare ska också ge de anställda vägledning om hur de ska handla i sådana fall. I gällande rätt finns ett krav på att verksamhetsutövarnas anställda ska erhålla behövlig information och utbildning i 5 kap. 1 § andra stycket penningtvättslagen. Innehållet i den bestämmelsen bör utvecklas med anledning av de relativt detaljerade kraven i direktivet.</P>
<P class="p841 ft46">Svenska försäkringsförmedlares förening <SPAN class="ft4">anser att det krävs någon form av förtydligande vad avser innehållet i och omfattningen av utbildningen. Det behöver klargöras om alla anställda eller endast de med direkt kundkontakt ska utbildas. Regeringen delar bedömningen att</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">221</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_222">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">222</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">kraven avseende utbildning bör framgå tydligare i lagen. Där bör inledningsvis klargöras att kravet på utbildning endast gäller sådana personer vars arbetsuppgifter har betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det kan framstå som självklart, men framgår inte tydligt i gällande rätt. Det bör också förtydligas att relevant utbildning ska ges till anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten. Med uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten avses bl.a. personer som är inhyrda från ett bemanningsföretag för att arbeta hos verksamhetsutövaren eller praktikanter som deltar i arbetet som en del av sin utbildning. Även deltagare i s.k. arbetsmarknadspolitiska program kan omfattas under förutsättning att de, i det enskilda fallet, kan anses delta i arbetet på liknande grund som den som är anställd. Som en förkortning av denna krets används ”anställda m.fl.” nedan.</P>
<P class="p822 ft2">Innehållet i och omfattningen av utbildningen kan inte i detalj preciseras i penningtvättslagen. Detta följer av att behovet av utbildning och vad som är relevant för en viss person i hög grad är beroende av verksamhetens art, omfattning och personens arbetsuppgifter. I lagen bör dock framgå att utbildningens omfattning ska vara tillräcklig för att personen ska kunna fullgöra verksamhetsutövarens skyldigheter enligt lagen. I direktivet anges att information eller utbildning ska förekomma avseende innehållet i det gällande regelverket. Utbildningen ska också hjälpa personen att känna igen och hantera misstänkta transaktioner. Det bör därför framgå i lagen att den löpande utbildningen och information ska avse åtminstone dessa delar. Regeringen konstaterar vidare att personer, för att kunna upptäcka misstänkta transaktioner, bör känna till relevanta delar av verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning. De interna och i förekommande fall gemensamma rutiner som verksamhetsutövaren upprättat till följd av kraven i penningtvättslagen bör också vara nödvändig kunskap för den som fullgör uppgifter som omfattas av dessa rutiner och riktlinjer. Även detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p911 ft4">En mer detaljerad reglering avseende utbildningen, liksom krav på dokumentation av den utbildning som tillhandahållits, bör även fortsättningsvis kunna meddelas av regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer.</P>
<P class="p129 ft3">Skydd för anställda m.fl.</P>
<P class="p912 ft2">En förutsättning för ett effektivt system mot penningtvätt och finansiering av terrorism är att verksamhetsutövaren vill och vågar anmäla och rapportera misstänkta aktiviteter och transaktioner. Om anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten hos verksamhetsutövaren inte vågar fullgöra dessa skyldigheter till följd av rädsla för hot eller andra repressalier uppfyller lagen inte sitt syfte. I fjärde penningtvättsdirektivet utvidgas omfatt- ningen av kravet på att skydda anställda m.fl. hos verksamhetsutövare. Av artikel 38 i direktivet följer att medlemsstaterna inte bara ska vidta åtgärder för att skydda anställda utan även andra företrädare för verksamhetsutövaren som berörs av regleringen. Av artikeln följer också att anställda och andra företrädare ska skyddas från att utsättas för hot</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_223">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">eller fientliga handlingar och i synnerhet från ogynnsamma eller diskriminerande anställningsåtgärder. I gällande rätt anges att verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta de åtgärder som behövs för att skydda anställda från hot eller fientliga åtgärder till följd av att de granskar eller rapporterar misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bestämmelsen om skydd av anställda (5 kap. 2 § penning- tvättslagen) bör därför ändras för att svara mot direktivets krav.</P>
<P class="p895 ft2">För det första bör klargöras att verksamhetsutövaren ska erbjuda skydd inte bara för anställda utan även uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten. Med uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten avses bl.a. personer som är inhyrda från ett bemanningsföretag för att arbeta hos verksamhets- utövaren eller praktikanter som deltar i arbetet som en del av sin utbildning. Även deltagare i s.k. arbetsmarknadspolitiska program kan omfattas under förutsättning att de, i det enskilda fallet, kan anses delta i arbetet på liknande grund som den som är anställd. Som en förkortning av denna krets används ”anställda m.fl.” nedan. Dessa ska skyddas mot utifrån kommande hot och andra fientliga handlingar som är en följd av att personerna rapporterat kunder för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism. Enligt regeringens bedömning är det rimligt att verksamhetsutövaren ska vidta åtgärder för att skydda anställda m.fl. från hot och andra fientliga åtgärder som är en följd av att dessa har fullgjort andra skyldigheter enligt penningtvättslagen än de som avser rapportering. Andra exempel på situationer där hot kan förekomma är vid genomförandet av kundkännedomsåtgärder. Vid sådana tillfällen kan ingående och obekväma frågor behöva ställas till kunder. Även efter att en rapport om misstänkt penningtvätt eller finansiering har skett kan det förekomma hotfulla situationer, exempelvis om verksamhetsutövaren nekat kunden att utföra en transaktion.</P>
<P class="p824 ft2">Vad gäller arbetsmiljön finns redan ett regelverk som ställer krav på riskförebyggande åtgärder och hur arbetet mot en förbättrad arbetsmiljö ska följas upp i allt arbete där det kan finnas risk för att en arbetstagare utsätts för våld och hot. Arbetsgivaren måste kunna erbjuda en arbetsplats som uppfyller de regler som läggs fast i arbetsmiljölagen (1977:1160). Att anställda m.fl. som fullgör nyss nämnda uppgifter har en trygg och säker arbetsmiljö är en förutsättning för att lagens syfte ska kunna genomföras. Penningtvättslagen medför inga sänkta krav enligt arbetsmiljöregelverket. När det gäller omfattningen av rutinerna och de andra åtgärderna uttalas i tidigare förarbeten att arbetsgivaren ska sträva efter att i möjligaste mån minimera riskerna och med hjälp av styrdokument och processer skapa en rimlig arbetsform för de som berörs (prop. 2008/09:70 s. 131). Bedömningen bör göras utifrån risk, hotbild, verksamhetens art och liknande omständigheter. Dessa uttalanden är alltjämt aktuella och kan ses som en allmän princip för hur långt arbetsgivarens skyldighet sträcker sig.</P>
<P class="p913 ft4">Regeringen anser att verksamhetsutövarnas skyldighet att ha rutiner och vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda m.fl. från hot eller fientliga åtgärder bör föreligga i alla situationer där dessa fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter enligt penningtvättslagen. Detta bör framgå i lagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">223</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_224">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr9 td79"><P class="p18 ft2">I detta sammanhang bör vidare framhållas vikten av att verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">utövare är tydliga i sin kommunikation kring varför frågor ställs under</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kundkännedomsprocessen. En kund kan behöva svara på ingående frågor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">om personliga och ekonomiska förhållanden som inte förekommer vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">kontakter med verksamheter som inte omfattas av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Kundkännedomsprocessen kan därför ofta uppfattas som svår att förstå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">och framstå som kränkande för den kund som saknar kännedom om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">kraven i dessa avseenden. Risken för att det ska uppstå situationer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kan vara obehagliga, både för kunden och verksamhetsutövarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">personal, kan antas vara mindre om kunden erhåller tydlig och adekvat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td39"><P class="p17 ft2">information.</P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td164"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Den andra delen av skyddet för anställda avser skydd mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">ogynnsamma och diskriminerande anställningsåtgärder om en anställd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">har rapporterat misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">internt eller till Polismyndigheten. Utredningens bedömning är att detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">bl.a. handlar om skydd för s.k. visselblåsare. Regeringen konstaterar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft2">emellertid</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p318 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p17 ft2">artikel 61 i</P></TD>
<TD class="tr6 td164"><P class="p17 ft2">fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
<TD class="tr6 td120"><P class="p18 ft2">innehåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td340"><P class="p17 ft2">särskilda bestämmelser om visselblåsare. Enligt denna</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p18 ft2">artikel ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">anställda, enligt fastställda förfaranden, kunna rapportera överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">av de nationella bestämmelser varigenom direktivet införlivas. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">handlar således situationer då verksamhetsutövaren agerar i strid med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen, exempelvis genom att underlåta att genomföra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">åtgärder för kundkännedom. Denna rapportering, som ska kunna ske till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">behörig tillsynsmyndighet, har ett annat syfte än den rapportering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">artikel 38. Regeringens överväganden och förslag avseende skydd för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td340"><P class="p17 ft2">visselblåsare finns i avsnitt 11.2.</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>påpekar följer av penningtvättslagen att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism alltid ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">rapporteras till Polismyndigheten. Om verksamhetsutövarens rutiner och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">riktlinjer föreskriver att rapportering av misstänkt penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism ska ske av en viss person hos verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">utövaren, exempelvis den centralt funktionsansvariga, kan det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förekomma fall då en anställds rapportering direkt till Polismyndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">kan innebära en överträdelse av de interna rutinerna. Artikel 38 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">direktivet syftar bl.a. till att säkerställa att en sådan överträdelse av de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">interna rutinerna inte ska medföra ogynnsamma eller diskriminerande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">anställningsåtgärder. Direktivet får förstås så att detta gäller oavsett om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">den anställde i en sådan situation agerar i god tro eller med vetskap om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att det sker ett avsteg från de interna rutinerna. Förbudet bör därför inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">endast gälla om den anställde haft anledning att räkna med att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">informationen borde lämnas. Regeringen anser vidare, i likhet med <SPAN class="ft3">TCO</SPAN>,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att det saknas skäl att inte utsträcka förbudet även till uppdragstagare och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">andra som på liknande grund deltar i verksamheten utan att vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">anställda. Det finns därför skäl att föra in en bestämmelse som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td340"><P class="p17 ft2">direktivets krav i detta avseende.</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">I enlighet med vad TCO anför bör begreppet repressalier användas för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att beskriva förbudets innebörd, då lokutionen ogynnsamma eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">diskriminerande anställningsåtgärder innebär att bestämmelsen begränsas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">till att endast omfatta anställda. Ogynnsamma eller diskriminerande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">224</P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p17 ft2">ryms</P></TD>
<TD class="tr7 td92"><P class="p244 ft2">dock inom</P></TD>
<TD class="tr7 td164"><P class="p17 ft2">begreppet repressalier. Den</P></TD>
<TD class="tr7 td120"><P class="p18 ft2">förändrade</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_225">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173225x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">ordalydelsen innebär således inte någon ändring i sak jämfört med Prop. 2016/17:173 utredningens förslag.</P>
<P class="p70 ft2">TCO föreslår också att det ska framgå att den som av okunskap eller vana rapporterat misstänkt penningtvätt eller finansiering till en annan myndighet än Polismyndigheten inte heller bör utsättas för repressalier. Regeringen konstaterar att tystnadsplikten för anställda som gäller uppgift om att misstankar om penningtvätt eller finansiering föreligger inte gäller om sådana uppgifter lämnas till en tillsynsmyndighet. Om en rapport om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism av misstag lämnas till exempelvis Finansinspektionen innebär det således inte att den anställde överträder bestämmelserna om tystnadsplikt i penningtvättslagen. Ett sådant felaktigt uppgiftslämnande kan dock innebära att verksamhetsutövaren anses ha agerat i strid med penningtvättslagen. Sådana situationer bör dock vara mycket ovanliga. Även om en rapport görs till fel myndighet torde en arbetsgivare sällan ha skäl att vidta åtgärder med anledning av detta. Enligt regeringens bedömning saknas skäl att föra in en bestämmelse som avser den situation som TCO för fram.</P>
<P class="p914 ft30"><SPAN class="ft28">7.7</SPAN><SPAN class="ft29">Ansvar för juridiska personer som har verksamhetsutövare anställda</SPAN></P>
<P class="p915 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om en fysisk person som omfattas av lagens tillämpningsområde driver sin verksamhet som anställd i en juridisk person ska vissa krav som gäller verksamhetsutövaren i stället gälla den juridiska personen. Till sådana krav hör att ansvara för att det görs en riskbedömning och att upprätta interna rutiner. Den juridiska personen ska också ansvara för gemensamma rutiner för koncerner och filialer samt utbildning och skydd av anställda.</P>
<P class="p916 ft4">När det gäller fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen ska skyldigheterna att göra en riskbedömning och upprätthålla interna rutiner gälla även den fysiska personen.</P>
<P class="p748 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag är den juridiska personens ansvar för rutiner begränsat till kravet på att upprätta en riskbedömning och upprätthålla interna rutiner.</P>
<P class="p70 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anser att det behöver förtydligas hur förslaget om att vissa skyldigheter avseende riskbedömning och rutiner ska gälla den juridiska personen och fysiska personer som är anställda som fastighetsmäklare. Det gäller särskilt i förhållande till bestämmelserna om regelefterlevnad och intern kontroll.</P>
<P class="p118 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Om en fysisk person som tillhör någon av de kategorier som avses i artikel 2.1.3 i fjärde penningtvätts- direktivet bedriver yrkesverksamhet som anställd hos en juridisk person ska vissa av direktivets skyldigheter gälla den juridiska och inte den fysiska personen (artikel 46.1 tredje stycket i direktivet). De verksam-</SPAN></P>
<P class="p37 ft2">hetsutövare som anges i artikel 2.1.3 är revisorer, skatterådgivare,</P>
<P class="p551 ft2">225</P>
</DIV>
<DIV id="page_226">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 advokater och andra oberoende jurister, tjänsteleverantörer till truster eller bolag, fastighetsmäklare, kontanthandlare eller tillhandahållare av</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">speltjänster. De skyldigheter som gälla för den juridiska personen är de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som anges i samma avsnitt i direktivet som artikel 46 är placerat i. Detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td341"><P class="p107 ft2">avsnitt (kapitel VI avsnitt 1) omfattar artiklarna 45 och 46.</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I artikel 46 regleras i fråga om skyldigheter för verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">endast kravet på att tillhandahålla anställda viss utbildning. I artikel 45</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avser skyldigheterna för verksamhetsutövare i huvudsak särskilda krav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på gemensamma rutiner i koncerner eller filialiserade verksamheter. Av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">gällande rätt följer att om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">person, ska skyldigheterna att göra en riskbedömning och att upprätthålla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">rutiner gälla den juridiska personen (5 kap. 1 § tredje stycket samma lag).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">När det gäller verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 8 (fastighetsmäklare)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td342"><P class="p107 ft2">ska skyldigheterna även gälla den fysiska personen.</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Utredningen bedömer att innehållet i gällande rätt motsvarar vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">krävs enligt artikel 46.1 tredje stycket i direktivet och föreslår att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelsen i 5 kap. 1 § tredje stycket penningtvättslagen förs över till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td342"><P class="p107 ft2">den nya penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td342"><P class="p108 ft2">Regeringen konstaterar emellertid att artikel 46.1</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td151"><P class="p18 ft2">i direktivet och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td342"><P class="p107 ft2">5 kap. 1 § tredje stycket penningtvättslagen inte</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p58 ft2">reglerar</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft2">samma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förhållanden. I direktivet framgår krav på riskbedömning och rutiner i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">artikel 8. Med hänsyn till att artikel 46.1 endast gäller de skyldigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som följer av artiklarna 45 och 46 innebär direktivet att kraven på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskbedömning och rutiner ska fullgöras av den fysiska person som anses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vara verksamhetsutövare, trots att denne är anställd i en juridisk person.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Innehållet i gällande rätt avviker således från direktivet. I gällande rätt är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte heller tydligt att det är den juridiska person där verksamhetsutövaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">är anställd som har ansvar för att tillhandahålla utbildning till anställda,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vilket alltså är ett krav enligt direktivet. Det anförda innebär att det finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anledning att överväga om innehållet i gällande rätt är förenligt med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">direktivet. Med hänsyn till att den nya penningtvättslagen ställer mer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">detaljerade krav på rutiner och funktioner för intern kontroll m.m. bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">även övervägas vilka av dessa krav som är lämpliga att ställa på fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">personer inom en juridisk person och vilka som bör åligga den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td341"><P class="p107 ft3"><SPAN class="ft2">personen. Som </SPAN>Fastighetsmäklarinspektionen <SPAN class="ft2">påpekar är</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft2">detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td342"><P class="p107 ft2">förhållande inte helt tydligt i utredningens förslag.</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">För att genomföra artikel 46.1 tredje stycket i direktivet krävs att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ansvar för utbildning läggs på den juridiska person där verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövare är anställda. Detta bör tydligt uttryckas i lagen. Av den nämnda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">artikeln framgår också att ansvaret för gemensamma rutiner m.m. i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">koncerner eller filialiserad verksamhet ska ankomma på juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personer som har verksamhetsutövare som anställda. Även detta bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">framgå i lagen. Regeringen anser vidare att det alltjämt är ändamålsenligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och effektivt att den juridiska personen där verksamhetsutövare är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anställda ska ha ansvar för att genomföra en riskbedömning och att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">upprätta interna rutiner som omfattar hela den juridiska personen. Som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">nämnts ovan krävs inte detta enligt direktivet. Regeringen anser dock inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att direktivet innebär att sådan ordning är otillåten. I regeringens förslag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">(avsnitt 7.6) framgår också att verksamhetsutövare ska ha rutiner och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">226</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">vidta de åtgärder i övrigt som behövs för att skydda anställda m.fl. från</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_227">
<P class="p37 ft4">hot eller fientliga åtgärder till följd av att de fullgör verksamhets- Prop. 2016/17:173 utövarens skyldigheter enligt denna lag. Om inte detta krav gäller för den</P>
<P class="p917 ft2">juridiska personen, skulle förslaget innebära att varje anställd verksam- hetsutövare måste ha rutiner för skydd m.m. En sådan ordning skulle inte vara rimlig. Även denna skyldighet bör således läggas på den juridiska personen där verksamhetsutövare är anställda.</P>
<P class="p785 ft2">Anställda hos verksamhetsutövaren och andra företrädare för verksam- heten som har informerat om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, internt eller till Polismyndigheten, får inte utsättas för repressalier av verksamhetsutövaren. Detta bör gälla även anställda som är verksamhetsutövare.</P>
<P class="p789 ft2">När det gäller fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen ska skyldigheterna att göra en riskbedömning och upprätthålla interna rutiner gälla även den fysiska personen enligt gällande rätt (5 kap. 1 § tredje stycket penningtvättslagen). Denna särreglering för fastighetsmäklare syftar till att möjliggöra en effektiv tillsyn i fråga om de centrala skyldigheterna att göra en riskbedömning och upprätthålla riskbaserade rutiner (jfr prop. 2014/15:80 s. <NOBR>48–51).</NOBR> Dessa överväganden gör sig alltjämt gällande, eftersom regeringen inte föreslår att även fastighetsmäklarföretagen ska ställas under tillsyn. Särregleringen avseende mäklares skyldigheter bör således föras över till den nya lagen och omfatta kraven på riskbedömning och interna rutiner.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t113">
<TR>
<TD class="tr29 td131"><P class="p62 ft28">7.8</P></TD>
<TD class="tr29 td316"><P class="p754 ft28">Förbudsregler</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr47 td326"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
<TD class="tr39 td114"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare med finansiell verksamhet</P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">får inte föra anonyma konton eller utfärda anonyma motböcker.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Sådana verksamhetsutövare får inte heller etablera eller upprätthålla</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">korrespondentbanksförbindelser med brevlådebanker och ska se till att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">sådana förbindelser inte heller etableras eller upprätthålls med institut</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">som tillåter att deras konton används av sådana banker.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p838 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Svensk rätt uppfyller direktivets krav på</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">att förebygga missbruk av innehavaraktier och teckningsoptioner för</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">innehavaraktier.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer med regering-</SPAN></P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ens förslag och bedömning.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget och bedömningen eller har</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inget att invända mot dem.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">I vissa fall har</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft50">riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism ansetts vara så höga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">att förbudsregler är nödvändiga. I penningtvättslagen finns dels ett</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förbud för kreditinstitut och finansiella institut att föra anonyma konton</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td316"><P class="p17 ft2">utfärda anonyma motböcker (2 kap. 14 §), dels ett förbud för</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft50">kreditinstitut att etablera eller upprätthålla förbindelser med brevlådebanker</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">(5 kap. 3 §).</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft50">I fjärde penningtvättsdirektivet behandlas förbudet mot anonyma konton</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och anonyma motböcker i artikel 10.1. Ett förbud mot korrespondent-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förbindelser med brevlådebanker finns i artikel 24. Den enda skillnaden</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">jämfört med 2005 års penningtvättsdirektiv är att förbudet avseende</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">227</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_228">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 korrespondentbanksförbindelser nu också omfattar finansiella institut och inte endast kreditinstitut.</P>
<P class="p532 ft2">Regleringen i gällande rätt är således till stora delar överensstämmande med kraven i fjärde penningtvättsdirektivet. Förbudet mot korrespondent- förbindelser med brevlådebanker bör emellertid utsträckas till att omfatta även finansiella institut. I direktivet används begreppet korrespondent- förbindelser. Regeringen anser att detta begrepp även bör användas i den nya lagen.</P>
<P class="p739 ft2">Medlemsstaterna ska vidta åtgärder för att förebygga missbruk av innehavaraktier och teckningsoptioner för innehavaraktier (artikel 10.2 i direktivet). En innehavaraktie är en aktie som är ställd till innehavaren och inte till någon viss person. Innehavaraktier möjliggör således för anonymt ägande och anses därför förknippade med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Svensk rätt tillåter inte innehavaraktier. Enligt 6 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551) ska ett aktiebrev bl.a. ange aktieägarens namn och personnummer, organisa- tionsnummer eller annat identifieringsnummer. Även i aktiebolag som är avstämningsbolag ska innehavet av aktier knytas till viss aktieägare (5 kap. 11 § och 6 kap. 10 §). Således uppfyller svensk rätt de krav som anges i direktivet.</P>
<P class="p918 ft1">8 Kundkännedom</P>
<P class="p919 ft28"><SPAN class="ft28">8.1</SPAN><SPAN class="ft101">Inledning</SPAN></P>
<P class="p920 ft2">Att verksamhetsutövarna har tillräcklig kunskap om sina kunder är en grundläggande förutsättning för deras möjligheter att försvåra och förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och kunna rapportera misstänkta aktiviteter och transaktioner till Polismyndigheten.</P>
<P class="p528 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet regleras kraven avseende kundkänne- dom i artiklarna <NOBR>10–29</NOBR> samt i direktivets tre bilagor. Direktivet ställer krav på medlemsstaternas reglering i fråga om när kundkänne- domsåtgärder ska vidtas, vilka åtgärder som ska vidtas, hur omfattande åtgärder som ska krävas samt hur verksamhetsutövarna ska avgöra åtgärdernas omfattning i det enskilda fallet.</P>
<P class="p759 ft2">Direktivets krav innebär att reglerna om kundkännedom måste genomsyras av det riskbaserade synsättet. Det innebär för svenskt vidkommande att den nuvarande strukturen i penningtvättslagen måste göras om från grunden, särskilt som det inte längre är möjligt att i lagen peka ut situationer som medger generella undantag från kravet på kundkännedom. Kundkännedomskapitlet i penningtvättslagen blir därför föremål för omfattande ändringar av både redaktionell och materiell art. I det följande redogör regeringen för sina förslag och överväganden i detta avseende.</P>
<P class="p921 ft2">228</P>
</DIV>
<DIV id="page_229">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr29 td137"><P class="p338 ft28">8.2</P></TD>
<TD class="tr29 td270"><P class="p922 ft28">Situationer som kräver kundkännedom</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td137"><P class="p34 ft105">8.2.1</P></TD>
<TD class="tr24 td270"><P class="p254 ft32">Affärsförbindelser och vissa transaktioner</P></TD>
<TD class="tr24 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Åtgärder för att uppnå kundkännedom ska</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">vidtas när en affärsförbindelse etableras, vid enstaka transaktioner som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">uppgår till ett belopp motsvarande 15 000 euro eller mer och när</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">överföring görs av medel som avses i artikel 3.9 i Europaparlamentets</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">av förordning (EG) nr 1781/2006 till ett belopp som överstiger</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">motsvarande 1 000 euro. Åtgärder för kundkännedom ska också vidtas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">minst detta belopp.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Artikel 11 e i fjärde penningtvätts-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">direktivet, som innebär att åtgärder för kundkännedom alltid ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">vidtas vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p519 ft2">oavsett beloppsgränser eller undantag, genomförs genom bestämmel-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">serna om övervakning och rapportering av misstänkta aktiviteter och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">transaktioner.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Artikel 11 f i direktivet, som innebär att åtgärder för kundkännedom</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">ska vidtas vid osäkerhet om tillförlitligheten eller tillräckligheten av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">tidigare mottagna kundidentifieringsuppgifter, genomförs genom</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">kravet på fortlöpande uppföljning av affärsförbindelser.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. I utredningens förslag finns en bestämmelse i anslutning till</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">övriga bestämmelser om när kundkännedom ska vidtas som avser</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">situationen då misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreligger. Detsamma gäller avseende situationen då det föreligger</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">osäkerhet om riktigheten hos tidigare mottagna uppgifter om kunden.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Utredningens förslag saknar också ett subjektivt rekvisit för att avgränsa</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">när en sambandstransaktion är för handen. Utredningens lagtekniska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">lösning skiljer sig därutöver något från regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>vill att det</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förtydligas att kraven på att vidta åtgärder för kundkännedom vid</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överföringar som omfattas av <NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">åtfölja överföringar av medel endast gäller sådana transaktioner som sker</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utan samband med en affärsförbindelse. Det bör också förtydligas att det</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kravet endast gäller för verksamhetsutövare som är betaltjänstleverantör</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">till den som gör betalningen. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anser att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utredningens tolkning av begreppet transaktion innebär att det inte är</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tydligt att en fastighetsmäklare måste vidta åtgärder för kundkännedom</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avseende köparen av ett objekt i enligt med vad som gäller enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">etablerad praxis. Denna frågeställning behöver därför klargöras. Även</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller att utredningens beskrivning av vad som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kännetecknar en transaktion innebär att det är oklart på vilken grund som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td79"><P class="p17 ft2">en fastighetsmäklare måste vidta åtgärder för kundkännedom avseende</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr35 td114"><P class="p18 ft2">229</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td137"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td270"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_230">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 en köpare till ett objekt, i de fall då mäklaren endast medverkar till transaktionen och inte tar emot ett belopp som överstiger beloppsgränsen</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft3"><SPAN class="ft2">om 15 000 euro eller mer. </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anser att förslaget som innebär ett krav på att kundkännedomsåtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">alltid ska vidtas vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">terrorism kan bli svår att tillämpa avseende kontanthandlare.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">I fjärde penning-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tvättsdirektivet anges i vilka situationer som medlemsstaterna ska kräva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att verksamhetsutövare ska vidta kundkännedomsåtgärder (artikel 11 a–</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">11 f). En sådan skyldighet föreligger när en affärsförbindelse ingås, vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">transaktioner som överstiger 15 000 euro och vid vissa överföringar av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medel över 1 000 euro. Därutöver finns särskilda krav i fråga om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tillhandahållare av speltjänster och kontant handel med varor (se</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avsnitten 8.2.2 och 8.2.3). Åtgärder för kundkännedom ska även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genomföras när det finns misstankar om penningtvätt eller finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft50">av terrorism, oavsett eventuella undantag och beloppsbegränsningar samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">när det råder osäkerhet om hur tillförlitliga eller tillräckliga tidigare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">erhållna kundidentifieringsuppgifter är.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Åtgärderna som anges i artikel 11 a och b i överensstämmer med vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">som i gällande rätt följer av 2 kap. 2 § penningtvättslagen. Åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kundkännedom ska således även fortsättningsvis vidtas när en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelse ingås och vid utförandet av enstaka eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sammanhängande transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">15 000 euro eller mer. Ordalydelsen i penningtvättslagens bestämmelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om sambandstransaktioner bör dock justeras i syfte att klargöra att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">inte krävs att verksamhetsutövare vidtar aktiva kundkännedomsåtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för att undersöka om transaktioner har samband med varandra. Skälen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">detta förtydligande utvecklas ytterligare i avsnitt 8.2.2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">När det gäller begreppet transaktion anser regeringen att det bör tolkas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vitt. Förutsättningen för att utförandet av en enstaka transaktion ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medföra skyldigheter att vidta kundkännedomsåtgärder är dock att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sker en förmögenhetsöverflyttning till eller från verksamhetsutövaren.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">För att det ska föreligga en skyldighet att vidta åtgärder för kundkänne-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">dom krävs också att den som är part i förmögenhetsöverföringen med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren är kund, dvs. har trätt eller står i begrepp att träda i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avtalsförbindelse med denne. Frågan om kundkännedomsåtgärder måste</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vidtas avseende både köpare och säljare vid förmedlingsuppdrag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">utförs av exempelvis fastighetsmäklare, som <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklar-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft3">inspektionen </SPAN>vill ha belyst, måste avgöras utifrån dessa parametrar. Som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Mäklarsamfundet framhåller bör situationen då en mäklare tar emot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">belopp som uppgår till eller överstiger 15 000 euro av köparen med krav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på särskild hantering eller redovisning av beloppet anses innebära ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">krav på åtgärder för kundkännedom. Om mäklaren däremot inte alls tar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">emot eller förmedlar någon del av köpeskillingen kan dock bedömningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bli en annan.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Åtgärder för kundkännedom ska enligt artikel 11 b ii) i direktivet också</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vidtas vid utförandet av överföringar av medel som avses i artikel 3.9 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006, om överföringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">230</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">överstiger ett belopp motsvarande 1 000 euro. En bestämmelse av denna</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_231">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">innebörd saknas i gällande rätt och måste således införas i den nya penningtvättslagen. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anger gäller kraven på att vidta åtgärder för kundkännedom endast den verksamhetsutövare som har betalningsavsändaren som kund. Om överföringen sker inom ramen för en redan etablerad affärsförbindelse finns, som Bankföreningen påpekar, inte några krav på att vidta nya kundkännedomsåtgärder varje gång som en överföring enligt <NOBR>EU-förordningen</NOBR> sker. Detsamma gäller vid enstaka transaktioner eller sambandstransaktioner som uppgår till eller överstiger 15 000 euro. Det finns anledning att ytterligare förtydliga detta förhållande. I lagen bör det därför klart framgå att kraven på åtgärder för kundkännedom vid enstaka transaktioner endast gäller om kunden och verksamhetsutövaren inte har en pågående affärsförbindelse.</P>
<P class="p876 ft2">Åtgärder för kundkännedom ska alltid vidtas när det finns misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 11 e). Detta krav ska gälla oavsett de undantag eller tröskelbelopp som anges i artikel 11. En motsvarande bestämmelse finns i 2 kap. 2 § andra stycket penning- tvättslagen. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms och Skåne län </SPAN>anser att förslaget om att kundkännedomsåtgärder alltid ska vidtas vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism kan bli svårt att tillämpa för kontanthandlare. Detta beror bl.a. på att utredningen i betänkandet skriver att denna skyldighet endast föreligger vid kontant handel, men inte vid andra transaktioner.</P>
<P class="p895 ft2">Enligt regeringens bedömning finns anledning att genomföra direktivets krav i detta avseende på ett annat sätt än vad som är fallet i gällande rätt. Denna situation behöver dock inte regleras särskilt. En skyldighet att genomföra åtgärder för kundkännedom vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism följer nämligen av förslaget som avser krav på en bedömning av avvikande eller misstänkta transaktioner (se avsnitt 9.2).</P>
<P class="p895 ft2">Kravet på att genomföra kundkännedomsåtgärder vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism är i praktiken reglerat på två ställen även i gällande rätt. Som nämns ovan finns en uttrycklig skyldighet att genomföra åtgärder för kundkännedom vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism i 2 kap. 2 § penning- tvättslagen. I 3 kap. 1 § första stycket finns därutöver krav på att granska transaktioner i syfte att upptäcka misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism. Denna paragraf innehåller inte några beloppsbegränsningar eller andra undantag och gäller således vid alla kundkontakter. Om det finns skäl för misstanke ska verksamhetsutövaren genomföra en analys av transaktionerna (3 kap. 1 § andra stycket). Denna analys syftar till att belägga eller avfärda misstankarna. För att kunna bedöma om en transaktion utgör penningtvätt eller finansiering av terrorism måste verksamhetsutövaren i regel sätta sig in ytterligare i kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation. Det kan också bli aktuellt att klarlägga om kundens uppgivna identitet är riktig eller att utreda frågor avseende kundens verkliga huvudman, den som företräder kunden och andra liknande förhållanden. Den analys som verksamhetsutövare ska genomföra vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism utgörs således i stor utsträckning av kundkännedomsåtgärder.</P>
<P class="p824 ft37">Att åtgärder för kundkännedom ska vidtas vid misstanke om penning- tvätt och finansiering av terrorism klargörs ytterligare genom förslaget</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">231</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_232">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173232x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 till nya bestämmelser om övervaknings- och rapporteringsskyldighet (se avsnitt 9.2). Förslaget på genomförande av artikel 11 e i direktivet innebär således att kundkännedomsåtgärder måste vidtas vid enstaka transaktioner som understiger 15 000 euro eller transaktioner som görs av anordnare av spel som understiger 2 000 euro, om det finns misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Även kontanthandlare som omfattas av penningtvättslagen måste agera på misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism vid kontanttransaktioner som understiger 5 000 euro samt, som påpekats av Länsstyrelserna i Stockholms och Skåne län, vid betalningar som sker på annat sätt än med kontanter.</P>
<P class="p759 ft2">Kundkännedomsåtgärder ska också vidtas när det råder osäkerhet om hur tillförlitliga eller tillräckliga tidigare erhållna uppgifter om kundens identitet är (artikel 11 f). Bestämmelser av motsvarande innehåll finns i gällande rätt (2 kap. 2 § penningtvättslagen). Enligt regeringens bedömning finns anledning att genomföra nämnda artikel på ett annat sätt än vad som är fallet i gällande rätt.</P>
<P class="p759 ft2">I artikel 13.1 d i direktivet krävs att det inom ramen för den fort- löpande uppföljningen av affärsförbindelser säkerställs att handlingar, uppgifter och information om kunden uppdateras. Detta innebär ett krav på att uppgifterna om kunden ska vara aktuella (se avsnitt 8.3.5). Kravet på att kännedomen om kunden ska vara aktuell medför i sin tur ett krav på att vidta förnyade kundkännedomsåtgärder om det finns anledning att misstänka att t.ex. uppgifter om kundens identitet är felaktiga. Samman- taget bedömer regeringen därför att kravet på att vidta åtgärder för kund- kännedom när det råder osäkerhet om hur tillförlitliga eller tillräckliga tidigare erhållna kundidentifieringsuppgifter är bör anses vara genomfört utan särskild reglering med sådant innehåll.</P>
<P class="p923 ft32"><SPAN class="ft105">8.2.2</SPAN><SPAN class="ft116">Anordnare av kasinospel och speltjänster</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare som tillhandahåller kasino- spel enligt kasinolagen eller någon av de övriga speltjänster som omfattas av penningtvättslagen ska vidta kundkännedomsåtgärder när en affärsförbindelse etableras och vid enstaka transaktioner där mottaget eller utbetalt belopp uppgår till motsvarande 2 000 euro eller mer.</P>
<P class="p902 ft4">Åtgärder för kundkännedom ska också vidtas vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 2 000 euro och som verksamhets- utövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner som tillsammans uppgår till minst detta belopp.</P>
<P class="p903 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag saknas ett subjektivt rekvisit i bestämmel- sen om sambandstransaktioner.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Enligt <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>är det angeläget att närmare vägledning ges kring vad som kännetecknar en sambands- transaktion och vad som krävs av verksamhetsutövare för att identifiera</P>
<P class="p533 ft118"><SPAN class="ft48">sådana transaktioner. </SPAN>AB Svenska Spel <SPAN class="ft48">och </SPAN>Aktiebolaget Trav och Galopp</P>
<P class="p37 ft2">232</P>
</DIV>
<DIV id="page_233">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2"><SPAN class="ft3">(ATG) </SPAN>framför liknande synpunkter. ATG menar att det bör vara de yttre förhållandena och den information som finns tillgänglig om transaktionerna som ska avgöra graden av samband. ATG anser också att det måste förtydligas att det vid tillämpning av tröskelbeloppet på 2 000 euro är den enskilda transaktionen, insats eller vinst, som avses. Det bör alltså inte vara den sammanlagda summan av insats och vinst som avses. Lotteriinspektionen anser att det bör vara mest ändamålsenligt att det särskilda kravet på kundkännedom för spelanordnare träder in vid insatser motsvarande 2 000 euro eller mer. För att kunna genomföra en reglering som även tar sikte på utbetalning av vinster bör även civilrättslig reglering komma att krävas. AB Svenska Spel tolkar utredningens förslag som att det inte medför någon ändring i fråga om etablering av affärsförbindelse för kasinobesökare. Om förslaget medför en ändring som ställer krav på monitorering av alla transaktioner på ett kasino, avstyrker Svenska Spel förslaget. <SPAN class="ft3">Ålands Penningautomatförening (Paf) </SPAN>anser att ett generellt krav på identifiering och verifiering av kundens identitet redan vid registrering av ett spelkonto är för långtgående med hänsyn till att det stora flertalet kunder vid registrering av ett spelkonto inte gör någon insättning av pengar. Paf anser att en enklare identitetskontroll (kontroll mot personnummer) bör räcka vid registreringsskedet och att en förstärkt kundkontroll aktuali- seras när transaktioner över gränsvärdet om 2 000 euro sker.</P>
<P class="p913 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare som tillhanda- håller speltjänster som omfattas av regelverket ska alltid vidta kund- kännedomsåtgärder vid utbetalning av vinster, betalning av insatser, eller båda, vid transaktioner om minst 2 000 euro, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller flera tillfällen som förefaller ha samband (artikel 11 d i fjärde penningtvättsdirektivet). I gällande rätt saknas särskilda bestämmelser om kundkännedom för spelanordnare. En ny bestämmelse måste därmed införas.</P>
<P class="p895 ft2"><SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att det är mest ändamålsenligt att det särskilda kravet på kundkännedom för spelanordnare träder in vid insatser motsvarande 2 000 euro eller mer. För att kunna genomföra en reglering som även tar sikte på utbetalning av vinster bör enligt Lotteriinspektionen även civilrättslig reglering komma att krävas. Enligt regeringens bedömning har frågan om i vilka situationer som åtgärder för kundkännedom måste vidtas inte någon civilrättslig betydelse. Det finns således inget hinder mot att föreskriva att kundkännedomsåtgärder ska vidtas även vid utbetalning av vinster över gränsvärdet. <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp (ATG) </SPAN>anser att det måste förtydligas att det vid tillämpning av tröskelbeloppet på 2 000 euro är den enskilda transaktionen, insats eller vinst, som avses. Det bör alltså inte vara den sammanlagda summan av insats och vinst som avses. Regeringen konstaterar i likhet med ATG att direktivet inte kan förstås så att det krävs att insatser och vinster ska läggas samman. Detta bör framgå tydligt i lagtexten.</P>
<P class="p913 ft4">Syftet med regleringen av sambandstransaktioner är i första hand att undvika att en transaktion som skulle medföra krav på kundkännedoms- åtgärder delas upp i två eller flera mindre transaktioner som var för sig uppgår till belopp som understiger de fastslagna beloppsgränserna. En tillämpning av bestämmelsen aktualiseras exempelvis i ett fall då en</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">233</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_234">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td325"><P class="p27 ft2">Prop. 2016/17:173 kund hos</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td343"><P class="p18 ft2">en anordnare av speltjänster begär att utbetalningen av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">spelvinst om 4 500 euro ska delas upp i tre transaktioner om 1 500 euro</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vardera. Om utbetalning sker enligt kundens begäran, föreligger ett krav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på åtgärder för kundkännedom trots att de tre transaktionerna var för sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">understiger beloppsgränsen. Ett annat exempel, som nämns av <SPAN class="ft3">ATG</SPAN>, är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">situationen då en kund gör flera insatser i samma lucka på travbanan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td179"><P class="p107 ft2">inom en snäv tidsrymd.</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Gemensamt för de exemplifierade situationerna är att sambandet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">mellan transaktionerna kan iakttas av verksamhetsutövaren utan att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">denne behöver vidta några särskilda åtgärder för att identifiera kunden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och dokumentera transaktionerna. Något krav på att vidta aktiva åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för att identifiera samband mellan transaktioner finns enligt regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedömning inte i direktivet. Kravet på att vidta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kundkännedom föreligger först när transaktionerna ”förefaller ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samband” (artikel 11 d), vilket indikerar att sambandet ska kunna iakttas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utan aktiva åtgärder. Avgörande för om en sambandstransaktion i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagens mening ska föreligga bör därför vara om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren med beaktande av omständigheterna i det enskilda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">fallet inser eller i vart fall borde inse att transaktionerna har ett samband.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Detta bör förtydligas i lagtexten i syfte att undanröja osäkerheten om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">innebörden av begreppet sambandstransaktion. Frågan om hur många</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">deltransaktioner som kan utgöra en sambandstransaktion och tidsrymden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">inom vilken transaktioner måste vidtas bör mot denna bakgrund inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">specificeras ytterligare i lagtexten. Frågan om det föreligger en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sambandstransaktion får avgöras av förhållandena i det enskilda fallet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 11 a i direktivet gäller även för tillhandahållare av speltjänster,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vilket innebär att åtgärder för kundkännedom ska vidtas när en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelse ingås. <SPAN class="ft3">AB Svenska Spel </SPAN>tolkar förslaget som att det inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">medför någon ändring i fråga om vad som gäller vid etablering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelse med kasinobesökare. Någon sådan ändring är inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avsedd. Åtgärder för kundkännedom ska således ske när en person ges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tillträde till kasinot. Några särskilda krav på förnyade kundkännedoms-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">åtgärder vid varje enskild transaktion under vistelsen på kasinot behöver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td179"><P class="p107 ft2">därför inte ske.</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Öppnandet av ett spelkonto eller motsvarande innebär att en affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förbindelse ingås mellan tillhandahållaren av spelkontot och kunden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Detta förefaller även vara den uppfattning som <SPAN class="ft3">Ålands Penning-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft3">automatförening (Paf) </SPAN>har. Föreningens synpunkter rör således i första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hand frågan om vilken omfattning som åtgärderna för kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">måste ha när en affärsförbindelse ingås. Som utvecklas närmare i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td138"><P class="p107 ft2">avsnitt 8.7</P></TD>
<TD class="tr6 td107"><P class="p52 ft2">ska omfattningen av åtgärderna</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p244 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p18 ft2">kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmas av riskerna som kan kopplas till den specifika affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förbindelsen. En viktig del i denna bedömning är produktspecifika egen-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">skaper som ska beaktas inom ramen för verksamhetsutövarens allmänna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskbedömning (se avsnitt 7.1). Ett förfarande med förenklad identitets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontroll vid ingående av affärsförbindelser avseende exempelvis vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">spelkonton, där någon insättning inte sker i samband med att spelkontot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">öppnas, kan vara en åtgärd som är förenlig med regelverket om det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tillräckligt för att hantera riskerna för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td179"><P class="p107 ft2">terrorism. Detta är dock inte något som kan</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr6 td26"><P class="p18 ft2">bör regleras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">234</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen. Frågan om förenklade åtgärder är tillräckliga eller</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_235">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173235x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft37">inte ska avgöras med beaktande av verksamhetsutövarens egen risk- Prop. 2016/17:173 bedömning och övriga relevanta faktorer.</P>
<P class="p830 ft32"><SPAN class="ft105">8.2.3</SPAN><SPAN class="ft114">Kontant handel med varor</SPAN></P>
<P class="p815 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare som bedriver kontant handel med varor ska vidta åtgärder för kundkännedom när transaktioner genomförs som innebär att mottaget eller utbetalt belopp i kontanter uppgår till minst motsvarande 5 000 euro. Åtgärder för kundkännedom ska också vidtas vid transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter understiger 5 000 euro och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppgår till minst detta belopp.</P>
<P class="p925 ft4">Kontanthandlare ska också vidta åtgärder för kundkännedom vid etableringen av en affärsförbindelse, om verksamhetsutövaren bedömer det som sannolikt att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen för affärsförbindelsen uppgår till minst motsvarande 5 000 euro. Åtgärder för kundkännedom ska även vidtas om det under affärsförbindelsens gång står klart att kontant- transaktioner om mer än 5 000 euro har ägt rum.</P>
<P class="p115 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag saknas en särskild bestämmelse som uttömmande reglerar när kontanthandlare ska vidta kundkännedoms- åtgärder. I utredningens förslag saknas också ett subjektivt rekvisit i bestämmelsen om sambandstransaktioner.</P>
<P class="p118 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>anser att det måste förtydligas i vilka situationer som en kontanthandlare måste vidta åtgärder för kundkännedom till följd av att en affärsförbindelse ingås.</P>
<P class="p176 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anser att för- slaget om när kontanthandlare ska genomföra kundkännedomsåtgärder innebär att kontanthandlare omfattas av samma bestämmelser som övriga verksamhetsutövare, vilket inte kan vara avsikten. </SPAN>Svenska Pantbanks- föreningen <SPAN class="ft2">framför liknande synpunkter, och vill dessutom att kravet på att vidta kundkännedomsåtgärder vid sambandstransaktioner ska tas bort, alternativt att det tydliggörs vad som avses med sambandstransaktioner i detta fall.</SPAN></P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel 11c i fjärde penningtvätts- direktivet anges när personer som handlar med varor ska vidta åtgärder för kundkännedom. Det ska ske vid enstaka transaktioner om minst 10 000 euro i kontanter, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller flera tillfällen som förefaller ha samband. I gällande rätt omfattas kontanthandlare av krav på att vidta kundkännedomsåtgärder när det sker kontant betalning om mer än 15 000 euro (1 kap. 2 § 16 och 2 kap. 2 § 2 och 3 penningtvättslagen).</P>
<P class="p118 ft4">Som framgår i avsnitt 6.2.1 ska verksamhetsutövare som bedriver kontant handel med varor omfattas av penningtvättslagen när det i</P>
<P class="p37 ft48">verksamheten förekommer kontanta in- eller utbetalningar som över-</P>
<P class="p551 ft2">235</P>
</DIV>
<DIV id="page_236">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173236x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 stiger 5 000 euro. I det avseendet går förslaget alltså längre än direktivets minimikrav, där ett belopp om 10 000 euro anges som gräns för när kontant varuhandel ska omfattas av regelverket. Det är därför nödvändigt att gå längre än direktivet också i fråga om beloppsgränsen för när kontanthandlare ska vara skyldiga att genomföra kundkännedoms- åtgärder. En sådan skyldighet bör föreligga vid kontanta in- eller utbetalningar som uppgår till minst 5 000 euro.</P>
<P class="p739 ft2">Denna skyldighet ska enligt artikel 11 c i direktivet gälla oavsett om beloppsgränsen nås vid en enstaka transaktion eller genom flera transaktioner som förefaller ha samband med varandra. Detta bör framgå även i den nya penningtvättslagen. Det är således inte möjligt att ta bort detta krav, vilket <SPAN class="ft3">Svenska Pantbanksföreningen </SPAN>föreslår. Däremot bör kraven på verksamhetsutövarna att identifiera sambandstransaktioner förtydligas. Som framgår i avsnitt 8.2.2 bör kravet på att vidta kundkännedomsåtgärder vid sambandstransaktioner inte innebära att verksamhetsutövare måste vidta aktiva åtgärder för att identifiera och kartlägga alla transaktioner som en viss kund gör. Kravet på att vidta kundkännedomsåtgärder vid sambandstransaktioner bör aktualiseras endast när omständigheterna i det enskilda fallet medför att verksamhetsutövare inser eller borde inse att flera transaktioner har ett samband. Detta bör förtydligas i bestämmelsen som avser kontant handel med varor.</P>
<P class="p552 ft2">Regeringen anser att de remissynpunkter som framförs av länsstyrelserna har fog för sig. I lagen bör därför tydligt framgå att verksamhetsutövare som bedriver kontant handel med varor inte omfattas av samma krav som övriga verksamhetsutövare vid etablering av affärsförbindelser. Skyldigheten för kontanthandlare att vidta kundkänne- domsåtgärder bör således regleras särskilt. I den nya penningtvättslagen bör framgå att skyldigheten gäller vid enstaka kontanta transaktioner och vid sambandstransaktioner där utbetalt eller mottaget belopp överstiger 5 000 euro. Några särskilda skyldigheter vid transaktioner över 15 000 euro bör således inte gälla för kontanthandlare. Det bör också förtydligas att kontanthandlare inte måste vidta åtgärder för kundkänne- dom varje gång en affärsförbindelse ingås, utan endast vid affärsför- bindelser då det för verksamhetsutövare är sannolikt att det under förbindelsen kommer att ske kontanta in- eller utbetalningar över 5 000 euro. Åtgärder för kundkännedom ska även vidtas om det under affärsförbindelsens gång står klart att kontanttransaktioner om mer än 5 000 euro har ägt rum.</P>
<P class="p926 ft28"><SPAN class="ft28">8.3</SPAN><SPAN class="ft101">Åtgärder för kundkännedom</SPAN></P>
<P class="p796 ft32"><SPAN class="ft105">8.3.1</SPAN><SPAN class="ft116">Åtgärder för identifiering av kunden</SPAN></P>
<P class="p927 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska identifiera kunden och kontrollera identiteten genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar från en oberoende och tillförlitlig källa.</P>
<P class="p386 ft2">236</P>
</DIV>
<DIV id="page_237">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173237x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p928 ft4">Om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar, ska verksamhetsutövare kontrollera den personens identitet och behörighet att företräda kunden.</P>
<P class="p928 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om identitetskontroll av kunden och den som företräder kunden.</P>
<P class="p929 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p930 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>uppfattar att det i förslaget inte i tillfredsställande utsträckning görs skillnad mellan fysiska och juridiska personer. Detta blir problematiskt då det krävs att kunden uppvisar id- handling, något som en juridisk person inte kan. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>avstyrker förslaget att dela upp åtgärderna i identifikation och kontroll av kundens identitet. Om denna distinktion ska behållas, måste skillnaden mellan dessa åtgärder och syftet med att skilja mellan dem utvecklas. Svensk Försäkring anser inte att det framgår att verksamhetsutövaren bör kräva att en fullmaktshavare lämnar tillräcklig information om vilka förhållanden som dennas behörighet grundar sig på, men anser att detta kan preciseras i föreskrifter. <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening </SPAN>avstyrker en uppdelning av åtgärderna identifiering och kontroll av identiteten, om inte ytterligare förtydliganden görs i lagtexten. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>föreslår att det ska anges att identiteten verifieras i stället för kontrolleras, för att tydliggöra skillnaden mellan identifikation och kontroll av identiteten. Svenska Bankföreningen och <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser att det finns behov av vägledning avseende de dokument som ska kunna godtas för identifiering av kunden.</P>
<P class="p876 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Åtgärder för kundkännedom ska omfatta identifiering av kunden och kontroll av dennes identitet utifrån handlingar, uppgifter eller information som erhållits från en tillförlitlig och oberoende källa (artikel 13.1 a i fjärde penningtvättsdirektivet). Ett motsvarande krav finns i 2 kap. 3 § 1 penningtvättslagen. Där anges att det ska göras en kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt. Enligt direktivet ska verksamhetsutövare också kontrollera att en person som påstår sig handla på kundens vägnar verkligen är bemyndigad att göra det, identifiera den personen och kontrollera dennes identitet (artikel 13.1 andra stycket). En uttrycklig reglering av denna situation saknas i gällande rätt.</SPAN></P>
<P class="p931 ft4">Direktivet innebär att åtgärderna identifikation och kontroll av identiteten hålls åtskilda.</P>
<P class="p932 ft2">Enligt regeringens bedömning bör en uppdelning mellan åtgärderna identifikation av kunden och kontroll av identiteten framgå i lagen. Denna bedömning grundas i första hand på att det måste vara möjligt att hantera identifikationsförfarandet på ett riskbaserat sätt. För att detta syfte ska kunna uppnås krävs att verksamhetsutövare kan betrakta identifiering och kontroll av den uppgivna identiteten som två olika åtgärder, om än med ett starkt samband.</P>
<P class="p933 ft4">Kravet på att kunden ska identifieras innebär att verksamhetsutövaren ska efterfråga kundens namn och de övriga uppgifter kopplade till kundens identitet som är nödvändiga för att uppfylla de övriga krav som anges i penningtvättslagen. En uppgift om kundens namn krävs bl.a. för</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">237</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_238">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 att klarlägga om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller på annat sätt har identifierats som en person som innebär hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Uppgifter om kundens identitet måste således inhämtas för att verksamhetsutövare ska kunna fullgöra skyldigheterna i penningtvättslagen.</P>
<P class="p528 ft2">De kontroller som ska göras av identiteten bör dock tillåtas variera från fall till fall. Som minimikrav enligt direktivet gäller dock att den uppgivna identiteten på något sätt ska kontrolleras genom en oberoende och tillförlitlig källa. Kontrollernas omfattning och noggrannhet bör i slutändan avgöras av förhållandena i det enskilda fallet. Noggrannheten och omsorgen vid kontrollen av om en uppgiven identitet är korrekt ska vara större ju högre risk som är kopplad till kundrelationen (se avsnitten 8.6 och 8.7). Kraven på kontroll av kundens identitet i penningtvättslagen bör inte låsa verksamhetsutövarna till en viss metod för eller omfattning av kontrollerna av kundens identitet. I lagen bör därför anges att kontroll av identiteten ska ske genom identitetshandlingar, registerutdrag eller andra uppgifter från en tillförlitlig och oberoende källa. Att ange att identiteten ska verifieras, vilket <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>föreslår, är mindre lämpligt då det kan tolkas som ett krav på att identiteten alltid ska vara styrkt. Ett sådant krav bör dock inte alltid upprätthållas. Något krav på att kunden alltid ska visa en <NOBR>id-handling,</NOBR> som <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>för fram som ett problem vid identifikation av juridiska personer, finns inte enligt förslaget.</P>
<P class="p903 ft3">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft2">anser att det finns behov av vägledning avseende de dokument som ska kunna godtas för identifiering av kund. Det är dock inte möjligt att ge någon allmän vägledning i detta avseende. Vad som är ett tillräckligt underlag för identitetskontroll varierar mellan olika verksamhetsutövare och mellan olika tjänster och produkter. Närmare vägledning i dessa avseenden får vid behov ges av tillsynsmyndigheterna och i slutändan avgöras i rätts- tillämpningen.</SPAN></P>
<P class="p528 ft2">Kraven på identifikation av kunden innebär i praktiken att verksam- hetsutövare måste kontrollera behörigheten hos en person som uppger sig företräda kunden. Det skulle därför kunna hävdas att kraven i artikel 13.1 andra stycket i direktivet, som avser identifiering och kontroll av identitet och behörighet hos den som uppger sig företräda annan, är genomfört utan särskild reglering. Regeringen anser emellertid att det bör krävas en särskild reglering av denna situation för att fullt ut genomföra direktivet i detta avseende. I lagen bör framgå att den som påstår sig företräda en kund ska identifieras. Verksamhetsutövaren ska därutöver kontrollera identiteten och behörigheten att företräda kunden. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det inte framgår att verksamhetsutövaren bör kräva att en fullmaktshavare lämnar tillräcklig information om vilka förhållanden som dennas behörighet grundar sig på, men anser att detta kan preciseras i föreskrifter. Enligt regeringens bedömning innebär dock kravet på att kontrollera fullmaktshavarens behörighet att företräda kunden en kontroll och bedömning av vilka förhållanden som behörigheten grundar sig på. Omfattningen av och noggrannheten vid dessa kontroller ska bestämmas av risken i det enskilda fallet. Någon ytterligare reglering i detta avseende är därför inte nödvändig.</P>
<P class="p828 ft2">238</P>
</DIV>
<DIV id="page_239">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173239x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p223 ft4">Det riskbaserade förhållningssättet innebär att verksamhetsutövare har Prop. 2016/17:173 utrymme för egna bedömningar i fråga om vad som utgör en tillräcklig</P>
<P class="p196 ft4">kontroll av kundens identitet samt de kontroller som ska göras avseende ombud. Det kan dock fortfarande finnas situationer där det krävs kompletterande föreskrifter i dessa avseenden. Regeringen eller den myndighet regeringen som bestämmer bör därför bemyndigas att meddela föreskrifter om identitetskontroll av kunden och den som företräder kunden.</P>
<P class="p934 ft32"><SPAN class="ft105">8.3.2</SPAN><SPAN class="ft114">Identifiering av den verkliga huvudmannen</SPAN></P>
<P class="p815 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska utreda om kunden har en verklig huvudman. Om kunden är en juridisk person eller annan juridisk konstruktion, ska detta omfatta åtgärder för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Verksamhetsutövaren ska kontrollera den verkliga huvudmannens identitet.</P>
<P class="p935 ft4">Skyldigheten att identifiera den verkliga huvudmannen och kontrollera dennes identitet gäller inte om kunden är ett företag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad.</P>
<P class="p816 ft2">Om kunden är en juridisk person och det står klart att den juridiska personen inte har en verklig huvudman, ska den person som är ordförande i kundens styrelse eller är dess verkställande direktör eller har motsvarande funktion anses vara verklig huvudman. Detsamma ska gälla om verksamhetsutövaren har anledning att anta att den identifierade personen inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p935 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om åtgärder för identitetskontroll av den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p748 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag finns inte något krav på att utse en alternativ verklig huvudman när kunden är organiserad så att en verklig huvudman saknas. Enligt utredningens förslag ska hela styrelsen eller motsvarande anses vara alternativa verkliga huvudmän i situationer då en verklig huvudman saknas eller då det finns anledning att anta att den identifierade personen inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p70 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Finans- bolagens förening </SPAN>anser att förslaget bör anknyta till artikel 3.6 a ii i direktivet i så hög grad som möjligt. Det är viktigt att kravet på att utse en ”alternativ” verklig huvudman avgränsas på samma sätt som i direktivet. I en sådan situation bör enligt Bankföreningen inte krävas att hela styrelsen eller motsvarande ska betraktas som verkliga huvudmän, då direktivet inte synes begränsa möjligheten att utse en person med bestämmande inflytande som alternativ verklig huvudman. Föreningarna anser också att det i lagen bör anges att rimliga åtgärder ska vidtas för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet samt att en alternativ verklig huvudman endast bör kunna utses när det inte föreligger grund för misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p37 ft2">Bankföreningen tillägger att det i de fall kunden är organiserad på ett</P>
<P class="p936 ft2">239</P>
</DIV>
<DIV id="page_240">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 sådant sätt att någon verklig huvudman inte finns anser föreningen att det inte finns anledning att utse en ”alternativ” verklig huvudman. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>anser att det bör förtydligas hur verksamhetsutövare får använda sig av registret över verkliga huvudmän vid utförandet av kundkänne- domsåtgärder. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det blir otydligt att upprätthålla en distinktion mellan identifiering av den verkliga huvudmannen och kontroll av identiteten och avstyrker detta förslag. Svensk Försäkring vill också att det förtydligas om skyldigheten att kontrollera vem som är den verkliga huvudmannen kan uppfyllas genom att fråga kunden om uppgifterna i registret över verkliga huvudmän är korrekta. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anför att det måste förtydligas vad som gäller om en person i styrelsen ska anses vara verklig huvudman och denna är en person i politiskt utsatt ställning. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Skåne län </SPAN>föreslår att det ska införas en skyldighet för verksamhetsutövare att dokumentera den undersökning som de gör för att identifiera den verkliga huvudmannen i de fall då en alternativ verklig huvudman utses.</P>
<P class="p937 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p938 ft3">Fjärde penningtvättsdirektivet och gällande rätt</P>
<P class="p939 ft2">Åtgärderna för kundkännedom ska omfatta identifiering av den verkliga huvudmannen och rimliga åtgärder för styrkande av den personens identitet, så att den ansvariga enheten anser sig ha full vetskap om vem den verkliga huvudmannen är, inbegripet rimliga åtgärder för att förstå kundens ägar- och kontrollstruktur i fallet juridiska personer, truster, bolag, stiftelser och liknande juridiska konstruktioner (artikel 13.1 b i fjärde penningtvättsdirektivet).</P>
<P class="p528 ft2">Krav på åtgärder för kundkännedom avseende den verkliga huvud- mannen finns också i artikel 3.6 i direktivet. I artikel 3.6 a i framgår att kraven på identifikation av den verkliga huvudmannen inte gäller avseende bolag noterade på en reglerad marknad som omfattas av informationsskyldighet enligt unionsrätten eller omfattas av motsvarande internationella normer som säkerställer tillräcklig öppenhet beträffande information om ägande. I artikel 3.6 a ii) ställs krav på särskilda åtgärder i de fall då verksamhetsutövare inte identifierat någon verklig huvudman eller om det finns tvivel på att den eller de personer som identifierats är verkliga huvudmän. I sådana fall ska verklig huvudman anses vara den eller de fysiska personer som innehar ledande befattningar. Verksam- hetsutövare ska i dessa fall dokumentera de åtgärder som vidtas för att identifiera det verkliga huvudmannaskapet. Detta förfarande får endast ske om det inte föreligger grund för misstankar. I direktivet anges inte vad misstankarna ska avse, men det får förutsättas att det avser misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p552 ft4">I nuvarande 2 kap. 3 § 2 penningtvättslagen anges att den verkliga huvudmannens identitet måste kontrolleras. Med hänsyn till den detaljerade reglering som finns i direktivet i detta avseende bör ändrade och delvis nya bestämmelser införas i den nya lagen.</P>
<P class="p940 ft2">240</P>
</DIV>
<DIV id="page_241">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft3">Identifikation av verklig huvudman</P>
<P class="p161 ft2">Kravet på att identifiera kundens verkliga huvudman syftar liksom identifikationen av kunden till att ligga till grund för verksamhets- utövarens riskklassificering av kunden samt till att klarlägga om den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning eller av andra anledningar kan bedömas vara en person som innebär hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ett övergripande syfte är också att skapa genomlysning kring ägandet i och kontrollen av juridiska personer och andra juridiska konstruktioner för att försvåra och förhindra att de används som verktyg i brottsliga upplägg.</P>
<P class="p182 ft2">Med verklig huvudman avses en fysisk person som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person eller en fysisk person till vars förmån någon annan handlar (jfr avsnitt 15.3). Det kan således finnas en verklig huvudman bakom både fysiska och juridiska personer. Fysiska personer har inga ägare eller annan som kontrollerar dem på det sätt som avses i definitionen av begreppet verklig huvudman. För fysiska personer rör det sig därför i första hand om s.k. bulvanfall. Med bulvanfall avses situationer då en person handlar för annans räkning, men gentemot verksamhetsutövaren agerar som att handlandet sker för egen räkning. Om verksamhetsutövare konstaterar ett bulvanförhållande kan således en fysisk person ha en verklig huvudman. Förmånstagare till stiftelser, truster, livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar kan också vara verkliga huvudmän genom detta led i definitionen.</P>
<P class="p941 ft2">I de flesta fall finns sannolikt ingen verklig huvudman när kunden är en fysisk person. Förekomsten av verkliga huvudmän är dock relativt vanligt när kunden är en juridisk person. Kraven på åtgärder avseende den verkliga huvudmannen delas i artikel 13.1 b i direktivet upp i åtgärder för identifikation av den verkliga huvudmannen och kontroll av dennes identitet. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att motsvarande uppdelning inte bör upprätthållas i penningtvättslagen. Regeringen gör i avsnitt 8.3.1 bedömningen att en uppdelning av åtgärderna identifikation och kontroll av kundens identitet bör göras i syfte att möjliggöra för verksamhetsutövare att tillämpa ett riskbaserat förhållningssätt. Uppdelningen bör upprätthållas även i bestämmelsen om identifikation av den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p941 ft3">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Finansbolagens förening <SPAN class="ft2">anser att det i lagen bör anges att rimliga åtgärder ska vidtas för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet. I direktivet anges att det ska vidtas ”rimliga åtgärder för styrkande” av den verkliga huvudmannens identitet (artikel 13.1 b). Kravet på kontroll av identiteten uttrycks således på ett annat sätt än när det avser kontroll av kundens identitet i artikel 13.1 a i direktivet. Enligt regeringens bedömning bör detta inte tolkas som att kraven på kontrollens omfattning i allmänhet ska skilja sig åt mellan dessa åtgärder. Enligt artikel 13.2 i direktivet får och ska verksamhets- utövare bestämma kundkännedomsåtgärdernas omfattning efter en riskkänslighetsanalys, dvs. en bedömning utifrån risken i det enskilda fallet. Det finns således situationer då kontrollen av den verkliga huvudmannens identitet måste vara mer ingående än vad kontrollen av kundens identitet är i en annan situation. Utgångspunkten i lagen bör</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">241</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_242">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">242</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft4">vara att kontrollen av den verkliga huvudmannens identitet ska ske med sådan omsorg som risken i det enskilda fallet motiverar.</P>
<P class="p169 ft2">Definitionen av verklig huvudman i artikel 3.6 a i i direktivet omfattar inte fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar företag noterade på en reglerad marknad med krav på uppgiftslämning. Anledningen till att direktivet undantar dessa är att företagen förutsätts lämna information om ägande m.m. enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU av den 15 maj 2014 om marknader för finansiella instrument och om ändring av direktiv 2002/92/EG och av direktiv 2011/61/EU. Undantaget gäller även företag i tredje land som är underkastade motsvarande informationsskyldighet. Uttrycket ”motsvarande informationsskyldighet” i fråga om företag etablerade i tredjeland syftar på de skyldigheter att offentliggöra information som följer av det s.k. öppenhetsdirektivet (Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/109/EG av den 15 december 2004 om harmonisering av insynskraven angående upplysningar om emittenter vars värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad och om ändring av direktiv 2001/34/EG). Verksamhetsutövare kan således utan särskilda åtgärder ta reda på vem eller vilka som kontrollerar ett sådant företag. Noterade bolag är enligt gällande rätt undantagna från kraven på identifiering och kontroll av verklig huvudman (2 kap. 5 § 3 och 4 penningtvättslagen). Ett sådant undantag bör föras in även i den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p864 ft3">Åtgärder för att förstå ägarförhållanden och kontrollstruktur</P>
<P class="p168 ft2">När kunden är en juridisk person, trust eller annan liknande juridisk konstruktion, ska åtgärder för kundkännedom avseende den verkliga huvudmannen inbegripa rimliga åtgärder för att förstå kundens ägar- och kontrollstruktur. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>anser att det bör förtydligas hur verksamhetsutövare får använda sig av registret över verkliga huvudmän. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>vill att det förtydligas om skyldigheten att kontrollera vem som är den verkliga huvudmannen kan uppfyllas genom att verksamhetsutövaren frågar kunden om uppgifterna i registret över verkliga huvudmän är korrekta.</P>
<P class="p821 ft2">Medlemsstaterna ska kräva att ansvariga enheter inte uteslutande förlitar sig på det centrala registret om verkliga huvudmän för att uppfylla kraven avseende åtgärder för kundkännedom (artikel 30.8 i direktivet). Vid fullgörandet av dessa krav ska en riskbaserad metod användas. Att omfattningen av åtgärderna för kundkännedom alltid ska avgöras efter en riskkänslighetsanalys framgår som nämnts ovan även i artikel 13.2 i direktivet. Artiklarna 30.8 och 13.2 innebär enligt regeringens bedömning att det i vissa fall kan vara tillräckligt att förlita sig på registret över verkliga huvudmän. Medlemsstaterna måste dock se till att det i den nationella regleringen framgår att detta inte alltid är tillräckligt för att uppfylla kravet på att identifiera den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p942 ft2">I penningtvättslagen kan således inte anges när och under vilka förutsättningar som en verksamhetsutövare kan förlita sig på registret över verkliga huvudmän. Det kan inte heller i allmänhet anges om verksamhetsutövarens kontroller i en viss situation är tillräckliga om verksamhetsutövare frågar kunden om registeruppgifterna är korrekta. I</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_243">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">lagen bör således anges att om kunden är en juridisk person eller annan juridisk konstruktion ska åtgärder vidtas för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Detta krav ska tillämpas riskbaserat, vilket innebär att omfattningen av åtgärderna ska bestämmas av risken i det enskilda fallet.</P>
<P class="p66 ft3">Kraven på att utse en alternativ verklig huvudman</P>
<P class="p128 ft2">I såväl direktivet (artikel 3.6 a ii) som Fatfs rekommendationer (tolkningsnot 10.5 b) anges att även den eller de personer som innehar ledande befattningar i en juridisk person under vissa förhållanden ska betraktas som verkliga huvudmän under kundkännedomsprocessen. Det gäller när en verklig huvudman inte identifierats eller när det finns tvivel kring att den som identifierats är den verkliga huvudmannen. En motsvarande bestämmelse saknas i gällande rätt och bör således införas.</P>
<P class="p134 ft3">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Finansbolagens förening <SPAN class="ft2">anser att förslaget bör anknyta till artikel 3.6 a ii i penningtvättsdirektivet i så hög grad som möjligt. Föreningarna anser att det är viktigt att kravet på att utse en alternativ verklig huvudman avgränsas på samma sätt som i direktivet. Regeringen delar denna bedömning.</SPAN></P>
<P class="p134 ft2">En första fråga är i vilka situationer som en alternativ verklig huvud- man ska utses. Bankföreningen anser att det inte finns någon anledning att utse en alternativ verklig huvudman när en juridisk person är organiserad på ett sådant sätt att någon verklig huvudman inte finns.</P>
<P class="p101 ft2">Direktivets artikel 3.6 a ii bygger på Fatfs rekommendationer (tolkningsnot 10.5 b). I Fatfs tolkningsnot är det tydligt att kraven på att utse en alternativ verklig huvudman inträder när en juridisk person saknar en verklig huvudman bland ägare eller medlemmar och det inte heller finns någon fysisk person som på annat sätt kontrollerar den juridiska personen. Direktivet bör förstås på samma sätt. Det innebär att en alternativ verklig huvudman ska utses även när en juridisk person är organiserad på ett sådant sätt att en verklig huvudman saknas. Tanken bakom detta är sannolikt att exempelvis verkställande direktören eller styrelsens ordförande har mer ”kontroll” över en juridisk person som är organiserad på ett sådant sätt jämfört med en juridisk person där det finns en eller flera personer som kontrollerar den juridiska personen genom ägande av mer än 25 procent av aktierna. Kravet på att utse en alternativ verklig huvudman bör således föreligga när en verklig huvudman saknas eller när det finns tvivel på att den eller de personer som identifierats bland ägare eller på annat sätt är verkliga huvudmän.</P>
<P class="p673 ft2">När en alternativ verklig huvudman ska utses anser Bankföreningen att det inte bör krävas att hela styrelsen eller motsvarande ska betraktas som verkliga huvudmän, då direktivet inte synes begränsa möjligheten att utse en person med bestämmande inflytande som alternativ verklig huvudman. Regeringen gör samma bedömning. I lagen bör framgå att i de fall en alternativ verklig huvudman ska utses bör det vara den person som är ordförande i kundens styrelse eller är dess verkställande direktör eller har motsvarande funktion. Vem eller vilka som ska utses får avgöras av förhållandena i det enskilda fallet, och grundas på en bedömning av vem som kan anses utöva mest kontroll över den juridiska personen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">243</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_244">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173244x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft46">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anför att det måste förtydligas vad som gäller om en person i styrelsen ska anses vara verklig huvudman och denna är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p532 ft2">I direktivets artiklar om kundkännedomsåtgärder görs inte någon skillnad på verkliga huvudmän i ägar- eller medlemskretsen och personer som ska anses vara verkliga huvudmän till följd av en ledande befattning i den juridiska personen. Det innebär bl.a. att om en alternativ verklig huvudman är en person i politiskt utsatt ställning så ska kundrelationen vara underkastad de krav som då gäller. Något ytterligare förtydligande av detta förhållande behövs inte enligt regeringens mening.</P>
<P class="p532 ft3">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Finansbolagens förening <SPAN class="ft2">anser att det bör framgå i lagen att en alternativ verklig huvudman endast ska kunna utses när det inte föreligger grund för misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism. I avsnitt 8.5 föreslår regeringen att det ska förtydligas att verksamhetsutövare inte får ingå affärsförbindelser eller genomföra enstaka transaktioner om det dessförinnan uppkommer misstanke om att verksamhetsutövarens produkter eller tjänster kommer att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta innebär att det saknas skäl att ha motsvarande rekvisit i bestämmelsen om när alternativa verkliga huvudmän ska utses.</SPAN></P>
<P class="p759 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län <SPAN class="ft2">föreslår att det ska införas en skyldighet för verksamhetsutövare att dokumentera den undersökning som de gör för att identifiera den verkliga huvudmannen i de fall då en alternativ verklig huvudman utses.</SPAN></P>
<P class="p569 ft2">En dokumentationsplikt av det slag som länsstyrelserna föreslår framgår i artikel 3.6 a ii i direktivet. Kravet på dokumentation i detta fall framstår dock som överflödigt eftersom det i artikel 40.1 a i direktivet finns ett krav på att verksamhetsutövare ska bevara handlingar och uppgifter som är nödvändiga för att uppfylla kraven som fastställs i fråga om åtgärder för kundkännedom (se avsnitt 10.2). Detta bör inbegripa den undersökning som gjorts i de fall en alternativ verklig huvudman utses. Någon särskild reglering av denna situation bör därför inte krävas för att direktivet ska anses vara genomfört i det avseendet.</P>
<P class="p644 ft2">Det riskbaserade förhållningssättet innebär att verksamhetsutövare har utrymme för egna bedömningar i fråga om vad som utgör en tillräcklig kontroll av den verkliga huvudmannens identitet. Det kan dock fortfarande finnas situationer där det behövs kompletterande föreskrifter i dessa avseenden. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör därför bemyndigas att meddela föreskrifter om åtgärder för identitetskontroll av den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p943 ft52"><SPAN class="ft105">8.3.3</SPAN><SPAN class="ft119">Åtgärder för att identifiera särskilda högrisksituationer</SPAN></P>
<P class="p944 ft37"><SPAN class="ft49">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska bedöma om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en anhörig eller nära medarbetare till en sådan person.</P>
<P class="p940 ft2">244</P>
</DIV>
<DIV id="page_245">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173245x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p945 ft4">En verksamhetsutövare ska även kontrollera om kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p913 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag i fråga om åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. I utredningens förslag saknas en motsvarande reglering av åtgärder avseende anhöriga eller nära medarbetare till sådana personer samt åtgärder för att avgöra om kunden är etablerad i ett högrisktredjeland utanför EES.</P>
<P class="p823 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det är viktigt att verksamhetsutövare, för att avgöra om kunden är en inhemsk person i politiskt utsatt ställning, ska kunna använda listor eller register som hjälpmedel. Det bör vara möjligt om verksamhetsutövaren med utgångspunkt i sin riskklassificering bedömer att kontroll mot sådana listor är en tillräcklig, tillförlitlig och lämplig åtgärd för att bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning. <SPAN class="ft3">AB Svenska Spel </SPAN>har liknande synpunkter och anser att verksamhetsutövare måste kunna få genomföra kontroller av om kunden är en person i politiskt utsatt ställning genom register eller listor som tillhandahålls av tillförlitliga tredje parter. <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp </SPAN>anser att tröskelbeloppet om 2 000 euro bör vara vägledande även i förhållande till kontroller av om kunden är en person i politiskt utsatt ställning. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att direktivet bör tolkas så att det inte kan krävas att det vidtas åtgärder för att avgöra om kunden eller dess verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är låg.</P>
<P class="p946 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I penningtvättslagen framgår att en verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning (2 kap. 3 § tredje stycket). Denna bestämmelse infördes i syfte att anpassa svensk rätt till Fatfs rekommendation 12. I fjärde penningtvätts- direktivet finns inte någon bestämmelse som direkt motsvarar innehållet i gällande rätt. I artikel 20 a anges dock att det ska krävas att verksamhets- utövare har lämpliga riskhanteringssystem på plats, inklusive risk- baserade förfaranden, för att kunna avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Direktivet innehåller även bestämmelser om de skärpta åtgärder för kundkännedom som ska vidtas om så är fallet (artikel 20 b). I direktivet är det således underförstått att riskbaserade åtgärder ska vidtas för att avgöra om kunden eller dess verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Dessa åtgärder anges dock inte som en av de obligatoriska kundkännedomsåtgärderna i artikel 13 i direktivet.</P>
<P class="p913 ft4">Enligt regeringens mening gör en uttrycklig reglering i anslutning till övriga kundkännedomsåtgärder det tydligt att åtgärdernas omfattning ska avgöras av risken i det enskilda fallet. De förfaranden som <SPAN class="ft46">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft46">AB Svenska Spel </SPAN>anser vara lämpliga kan således användas när det är förenligt med risken som kan förknippas med kunden. Det medför också, vilket <SPAN class="ft46">Aktiebolaget Trav och Galopp </SPAN>efter- frågar, att det blir tydligt att dessa åtgärder endast måste vidtas när</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">245</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_246">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173246x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 verksamhetsutövaren är skyldig att vidta övriga åtgärder för kundkännedom. Regeringen anser dock inte att direktivet bör tolkas som att det aldrig finns krav på att undersöka om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är låg, vilket <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>förordar. Omfattningen på kontrollerna av om kunden är en sådan person bör dock tillåtas variera med risken.</P>
<P class="p644 ft2">I direktivet finns även uttryckliga krav på skärpta åtgärder för kundkännedom i situationer då kunden är familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning (artikel 23). Skärpta åtgärder ska också vidtas om kunden är baserad i ett tredjeland som av Europeiska kommissionen utpekats som ett högrisktredjeland (artikel 18.1). Kraven på att skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas i dessa situationer innebär underförstått att verksamhetsutövare måste vidta åtgärder för att kunna avgöra om en sådan särskild situation föreligger. Omfattningen av dessa åtgärder bör också kunna ske utifrån ett riskbaserat förhållningssätt. I lagen bör därför anges att en verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en anhörig eller nära medarbetare till en sådan person. I lagen bör också framgå att åtgärder ska vidtas för att avgöra om kunden är etablerad i ett land utanför EES som av kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Det bör framgå att detta är åtgärder för kundkännedom och att åtgärderna kan vidtas utifrån ett riskbaserat synsätt.</P>
<P class="p947 ft32"><SPAN class="ft105">8.3.4</SPAN><SPAN class="ft116">Bedömning av affärsförbindelsens syfte och art</SPAN></P>
<P class="p924 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska inhämta informa- tion om affärsförbindelsens syfte och art.</P>
<P class="p882 ft4">Informationen ska ligga till grund för en bedömning av vilka aktivi- teter och transaktioner som kunden kan förväntas vidta och genomföra inom ramen för affärsförbindelsen samt riskklassificeringen av kunden.</P>
<P class="p897 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag anges att verksamhetsutövare ska skaffa sig kännedom om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation samt grunderna för att en produkt eller tjänst används. I utredningens förslag anges inte i vilket syfte som informationen om syfte och art ska inhämtas för.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>tillstyrker förslaget men anser att kravet på att inhämta information om syfte och art bör utvidgas till att gälla även vid enstaka transaktioner. Detta skulle gå utöver kraven i direktivet, men är viktigt vid genomförande av transaktioner som sker av köparen i en fastighetstransaktion. <SPAN class="ft3">Bransch- föreningen för Onlinespel </SPAN>anser att det vid tillhandahållande av speltjänster räcker att anta att affärsförbindelsens syfte är underhållning. Vid större spel om större belopp kan spelbolaget förstås skaffa sig</P>
<P class="p533 ft2">kännedom om kundens ekonomiska situation, men affärsförbindelsens</P>
<P class="p186 ft2">246</P>
</DIV>
<DIV id="page_247">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">syfte kan antas vara underhållning om det inte finns skäl att misstänka något annat, exempelvis penningtvätt. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att förslaget bör kompletteras med ordet ”tillräckligt” för att klargöra att åtgärderna ska vidtas utifrån ett riskbaserat synsätt. Bankföreningen anför vidare att information om affärsförbindelsens syfte och art måste inhämtas i sådan omfattning att verksamhetsutövaren kan bedöma risken i kundförhållandet, dvs. om det ska hänföras till <NOBR>låg-,</NOBR> normal- eller högrisk. Om risken bedöms som hög, ska verksamhetsutövaren vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförhållandet eller den enstaka transaktionen kommer. Mot denna bakgrund framstår det som rimligt att begreppet ”ekonomisk situation” ska tolkas utifrån risk. Bankföreningen anser också att vägledning om vad som avses med begreppet ”art” utvecklas. Detta begrepp bör avse frågan om vad kunden ägnar sig åt samt vilket beteende och vilka transaktioner/transaktionsmönster som kan förväntas förekomma inom ramen för affärsförbindelsen.</P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I fjärde penningtvättsdirektivet anges att verksamhetsutövaren ska göra en bedömning av affärsförbindelsens syfte och avsedda natur och i förekommande fall inhämta information för detta ändamål (artikel 13.1 c). I 2005 års penningtvättsdirektiv anges endast att information om förbindelsens syfte och natur ska inhämtas, dvs. det anges inte uttryckligen att ändamålet är att kunna bedöma affärsförbindelsens syfte och art. I den nuvarande penningtvättslagen anges kravet på samma sätt som i 2005 års direktiv (2 kap. 3 § 3). Innehållet i bestämmelsen bör därmed ändras så att det överensstämmer med det som anges i fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p876 ft2">Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller har inhämtandet av information om en affärsförbindelses syfte och art två huvudsakliga syften. Det ena syftet är att ge verksamhetsutövaren underlag för att bedöma risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden. I avsnitt 8.6 redogör regeringen för sina överväganden och förslag i fråga om faktorer som ska beaktas för att bedöma om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög. Som högriskfaktorer nämns bl.a. om kundens ägarstruktur framstår som ovanlig eller alltför komplicerad för dess verksamhet, om kunden bedriver kontantintensiv verksamhet eller om kunden är en juridisk person eller annan juridisk konstruktion vars syfte det är att förvalta en fysisk persons tillgångar. Vid inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art bör förekomsten av sådana och andra faktorer som påverkar risken uppmärksammas.</P>
<P class="p876 ft2">Det andra syftet med att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art är att ge verksamhetsutövaren ett underlag för att bedöma hur kunden kan väntas agera inom ramen för affärsförbindelsen. Verksamhetsutövarens bedömning bör i första hand avse frågan om vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan förväntas vidta och genom- föra. En sådan bedömning är nödvändig för att verksamhetsutövaren ska kunna upptäcka avvikelser från det förväntade beteendet.</P>
<P class="p892 ft4">Enligt regeringens bedömning bör ändamålet med att inhämta information om affärsförbindelsens syfte och art framgå i lagen. Detta bör leda till att det på ett tydligt sätt klargörs för verksamhetsutövarna vad den aktuella åtgärden för kundkännedom innebär. En beskrivning av</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">247</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_248">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 syftet med åtgärderna kan också väntas medföra att det blir enklare att tillämpa bestämmelsen på ett riskbaserat och situationsanpassat sätt. Som</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t114">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft3">Branschföreningen för Onlinespel <SPAN class="ft2">framför kan det exempelvis vid</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">öppnandet av ett spelkonto antas att affärsförbindelsens syfte är under-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">hållning. Även en produkts eller tjänsts art kan medföra att en verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hetsutövare utan särskilda åtgärder kan göra en inledande bedömning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">syftet och arten hos en affärsförbindelse.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Hur omfattande åtgärder som en verksamhetsutövare måste vidta beror</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">således till stor del på komplexiten hos en viss tjänst eller produkt samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">den risk som kan förknippas med produkten, tjänsten eller den specifika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelsen. Enligt regeringens bedömning talar detta för att inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ställa några mer specificerade krav på verksamhetsutövarnas åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att bedöma en affärsförbindelses syfte och art i penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Närmare information om kundens ekonomiska situation kan behöva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inhämtas när det är motiverat av risken i affärsförbindelsen. Detsamma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">gäller närmare information om varifrån kundens ekonomiska medel</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kommer. Detta bör dock i regel bli aktuellt först om risken bedöms som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hög, eller om sådan information behövs för att bedöma kundens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskfyllda eller avvikande aktiviteter och transaktioner. Detta är i linje</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">med den tillämpning som Branschföreningen för Onlinespel och Svenska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Bankföreningen föreslår.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anser att kravet på att inhämta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">information om syfte och art bör utvidgas till att gälla även vid enstaka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">transaktioner. Detta skulle gå utöver kraven i direktivet, men är enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inspektionen viktigt vid genomförande av transaktioner som sker av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">köparen i en fastighetstransaktion. Ett av de två syftena med att inhämta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">information om syfte och art är att kunna bedöma hur kunden kan väntas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">agera inom ramen för en affärsförbindelse. Detta syfte är inte relevant</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vid enstaka transaktioner. Därtill kommer att en verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">måste riskklassificera sina kunder oavsett om det rör sig om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelse eller en enstaka transaktion. Inom ramen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">riskklassificeringen ska kundspecifika faktorer beaktas. För att kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beakta sådana faktorer som penningtvättslagen kräver måste verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hetsutövare som medverkar till enstaka transaktioner ibland begära in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">information från kunden av samma slag som vid en bedömning av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelses syfte och art. Om en enstaka transaktion kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förknippas med hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">måste verksamhetsutövare vidta skärpta åtgärder för kundkännedom. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kan inbegripa åtgärder för att bedöma kundens ekonomiska situation och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att ta reda på varifrån kundens medel kommer. Sådana åtgärder kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">också behöva vidtas om kundens aktiviteter och transaktioner avviker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">från vad verksamhetsutövare kan vänta sig från kunder i allmänhet. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anförda innebär att det beroende på förhållandena i det enskilda fallet kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vara motiverat att begära information om syftet och art även inför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utförandet av en enstaka transaktion.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">En kund kan således behöva svara på ingående frågor om personliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och ekonomiska förhållanden som inte förekommer vid kontakter med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamheter som inte omfattas av penningtvättslagen. Kundkännedoms-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">processen kan ofta uppfattas som svår att förstå för den kund som saknar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kännedom om kraven i dessa avseenden. Vikten av att verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">248</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">utövare är tydliga i sin kommunikation kring varför frågor ställs bör</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_249">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173249x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">därför särskilt betonas i detta sammanhang. Även tillsynsmyndigheterna Prop. 2016/17:173 bör inom sina ansvarsområden verka för att öka kunskapen om</P>
<P class="p95 ft2">regelverket och de speciella krav som det ställer på verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p948 ft32"><SPAN class="ft105">8.3.5</SPAN><SPAN class="ft114">Fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen</SPAN></P>
<P class="p831 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Pågående affärsförbindelser ska löpande och vid behov följas upp i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p949 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska åtgärder för kundkännedom omfatta fortlöpande övervakning av affärsförbindelsen, inbegripet granskning av transaktioner under för- bindelsens hela existens för att säkerställa att de transaktioner som utförs motsvarar verksamhetsutövarens kundkännedom, verksamheten och riskprofilen, vid behov även medlens ursprung och säkerställande av att handlingarna, uppgifterna eller informationen uppdateras (artikel 13.1 d).</P>
<P class="p70 ft2">Åtgärderna för att uppnå kundkännedom som krävs enligt direktivet är således en process som verksamhetsutövaren inte kan avsluta förrän den dag som affärsförbindelsen med kunden upphör. Kunskapen om kunden måste hela tiden hållas aktuell samt kompletteras och fördjupas när detta krävs för att förstå och kunna bedöma om kundens aktiviteter och transaktioner är legitima eller innebär penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p119 ft2">Kravet enligt artikel 13.1 d på en löpande uppföljning av affärs- förbindelsen har två olika syften. Det första är att se till att kunskapen om kunden är uppdaterad, korrekt och tillräcklig för att motsvara risken som kan förknippas med kunden. Om kundens beteende eller användning av produkter och tjänster ändras måste kunskapen om kunden oftast uppdateras eller kompletteras och kanske fördjupas för att svara mot den förändrade riskprofil som kundens nya beteende innebär. Även andra ändringar hänförliga till kunden, såsom nya firmatecknare, nya verkliga huvudmän eller andra liknande förändringar innebär att förnyade kundkännedomsåtgärder för identifikation, kontroller och bedömningar måste göras. Kunskapen om hur kunden normalt bedriver sin verksamhet och använder sig av verksamhetsutövarens produkter eller tjänster ska i sin tur ligga till grund för det andra syftet med den löpande uppföljningen, som är att upptäcka avvikande transaktioner och aktiviteter för att förhindra att kunden använder verksamhetsutövaren för att tvätta pengar eller finansiera terrorism.</P>
<P class="p115 ft2">Den aktuella åtgärden för kundkännedom är i gällande rätt uppdelad mellan 2 kap. 10 § och 3 kap. 1 § penningtvättslagen. Innehållet i dessa bestämmelser är delvis överlappande, eftersom båda paragraferna ställer krav på att transaktioner ska kontrolleras eller granskas. I 2 kap. 10 § anges att verksamhetsutövaren ska kontrollera att de transaktioner som</P>
<P class="p37 ft2">genomförs stämmer överens med den kunskap som verksamhetsutövaren</P>
<P class="p551 ft2">249</P>
</DIV>
<DIV id="page_250">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 har om kunden, dennes affärs- och riskprofil och, om det behövs, varifrån kundens ekonomiska medel kommer. Handlingar, uppgifter och upplysningar rörande kontrollen ska hållas aktuella. I 3 kap. 1 § anges att verksamhetsutövare ska granska transaktioner för att kunna upptäcka sådana som den misstänker eller har skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om misstanke uppkommer ska verksamhetsutövaren utföra närmare analys, och, om misstanke kvarstår efter sådan analys, rapportera alla uppgifter som grundat misstanken till Polismyndigheten.</P>
<P class="p739 ft2">Den uppdelning av den löpande uppföljningen av affärsförbindelsen som görs i gällande rätt speglar således inte tydligt de två skilda syftena med uppföljningen. I 2 kap. som rör kundkännedomsåtgärder finns kravet på att granska avvikande transaktioner som i första hand syftar till att upptäcka och rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism. I 3 kap. som avser när verksamhetsutövaren är skyldig att göra en rapport till Polismyndigheten finns å sin sida ingen koppling till kravet på att granska avvikande transaktioner och det framgår således inte klart att sådana avvikelser är en av de viktigaste indikationerna på att en transaktion ska bli föremål för sådan fördjupad granskning och analys som förutsätts ske enligt 3 kap. 1 §. Att denna analys i huvudsak bör bestå av åtgärder som kan betecknas som fördjupade eller skärpta kundkännedomsåtgärder följer inte heller klart av gällande rätt.</P>
<P class="p759 ft2">Regeringen anser därför att det finns skäl att i lagen så långt möjligt klargöra de två olika syftena som den löpande granskningen har och därmed avvika från den systematik som finns i gällande rätt. I det kapitel i penningtvättslagen som avser åtgärder för kundkännedom bör således anges att den löpande uppföljningen syftar till att säkerställa att verksamhetsutövarens kunskap om kunden är aktuell och tillräcklig för att kunna hantera den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som kunden innebär. Medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare inte bara vidtar åtgärder för kundkännedom gentemot alla nya kunder utan även vid lämpliga tidpunkter gentemot befintliga kunder, efter en riskkänslighetsanalys, bl.a. när en kunds relevanta omständigheter förändras (artikel 14.5 i fjärde penningtvättsdirektivet). I bestämmelsen i penningtvättslagen som rör löpande uppföljning bör det, mot bakgrund av innehållet i artikel 14.5 , tydligt framgå att uppföljningen bör ske löpande, dvs. att kontroller bör ske med visst intervall som bestäms av risken i den aktuella affärsförbindelsen. Det bör där också framgå att uppföljning ska ske vid behov, dvs. när det motiveras av kundens beteende eller andra faktorer kopplade till kunden.</P>
<P class="p950 ft4">I avsnitt 9.1 framgår regeringens överväganden och förslag i fråga om den del av den löpande granskningen som syftar till att upptäcka, förhindra och rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p951 ft2">250</P>
</DIV>
<DIV id="page_251">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173251x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr22 td113"><P class="p627 ft28">8.4</P></TD>
<TD class="tr22 td344"><P class="p19 ft28">Tidpunkt för identitetskontroller</P></TD>
<TD class="tr22 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p952 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Kontroll av kundens och den verkliga huvud- mannens identitet ska slutföras innan en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs.</P>
<P class="p953 ft2">Om det är nödvändigt för att inte avbryta verksamhetens normala gång, får identitetskontroll med anledning av en ny affärsförbindelse göras senare, dock senast när affärsförbindelsen etableras. Undantaget får tillämpas endast om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är låg.</P>
<P class="p954 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Undantaget i artikel 14.3 i fjärde penningtvättsdirektivet, som innebär att en kund under vissa för- hållanden kan tillåtas att öppna ett konto hos ett kreditinstitut eller finansiellt institut innan kundens och den verkliga huvudmannens identitet har kontrollerats, bör inte genomföras i svensk rätt.</P>
<P class="p955 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag innebär dock att kontrollen av kundens och den verkliga huvudmannens identitet får slutföras efter att en affärsförbindelse har ingåtts. I utredningens förslag framgår inte heller att frågan om det föreligger låg risk ska avgöras utifrån verksamhetsutövarens riskbedömning.</SPAN></P>
<P class="p956 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anför att det enligt utredningen framgår att det inte går att skapa sig en uppfattning om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism innan en identitetskontroll utförs. Detta uttalande motsäger möjligheten till undantag eftersom en identitetskontroll måste utföras för att kunna komma till slutsatsen att kunden utgör låg risk.</P>
<P class="p956 ft43">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft4">Medlemsstaterna ska kräva att kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet sker innan en affärsförbindelse ingås eller en transaktion utförs (artikel 14.1). En motsvarande bestämmelse finns för närvarande i 2 kap.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr6 td251"><P class="p17 ft2">9 § första stycket penningtvättslagen. Denna huvudregel</P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p18 ft2">för när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td256"><P class="p18 ft2">identitetskontroller ska genomföras bör framgå även av den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td251"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td251"><P class="p52 ft2">I artikel 14.2 i direktivet finns ett av två undantag från</P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p18 ft2">kraven i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p18 ft2">artikel 14.1. Undantaget utgör i praktiken exempel på förenklade åtgärder</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">för kundkännedom. I artikel 14.2 anges att medlemsstaterna får tillåta att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet slutförs när</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">affärsförbindelsen ingås, om detta är nödvändigt för att inte störa den</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">normala affärsverksamheten och om risken för penningtvätt eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism är liten. I sådana situationer ska dessa</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">förfaranden slutföras snarast möjligt efter inledande kontakt.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Motsvarande undantag i 2005 års penningtvättsdirektiv har en delvis</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">annan lydelse. I det direktivet anges att kontrollen av identiteten får</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">fullgöras <SPAN class="ft3">under </SPAN>det att en affärsförbindelse ingås (artikel 9.2). Detta</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">tolkades vid genomförandet av 2005 års direktiv som att identitets-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">kontrollerna kunde slutföras i nära anslutning till att förbindelsen har</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">etablerats (jfr prop. 2008/09:70 s. <NOBR>76–78).</NOBR> Detta framgår i 2 kap. 9 §</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p18 ft2">251</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_252">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173252x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Enligt regeringens bedömning innebär fjärde penningtvättsdirektivets lydelse att det inte längre bör finnas utrymme att tillåta att kontrollen kan anstå till efter affärsförbindelsens ingående. Det som ska vara möjligt är att identitetskontrollerna ingår som ett led i den process som medför att en affärsförbindelse uppkommer. Exempelvis kan undantaget komma i fråga när ingåendet av affärsförbindelser bekräftas genom underskrift via exempelvis <NOBR>Bank-ID.</NOBR> Då kan kontroll av identiteten och ingåendet av affärsförbindelsen anses ske vid samma tillfälle, genom att kunden gör en korrekt underskrift via <NOBR>Bank-ID.</NOBR> Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller bör förfarandet i huvudsak komma i fråga vid affärs- förbindelser som avser produkter eller tjänster som i verksamhets- utövarens riskbedömning ansetts innebära en låg risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Regeringen delar Bankföreningens bedömning och anser att detta förhållande bör förtydligas i lagtexten.</P>
<P class="p644 ft2">En konsekvens av regeringens bedömning är att det saknas anledning att i den nya lagen ta in en bestämmelse som motsvarar nuvarande 2 kap. 11 § första stycket penningtvättslagen, där det anges att affärsförbindelser som ingåtts med tillämpning av undantaget i 2 kap. 9 § andra stycket penningtvättslagen måste avbrytas om tillräcklig kundkännedom inte uppnås när kontrollen av identiteten sker.</P>
<P class="p759 ft2">I artikel 14.3 i direktivet ges medlemsstaterna möjlighet att genomföra ytterligare ett undantag från huvudregeln i artikel 14.1. Enligt artikel 14.3 får det tillåtas att ett konto öppnas hos ett kreditinstitut eller finansiellt institut, inbegripet konton som möjliggör transaktioner i överlåtbara värdepapper, om det finns tillräckliga skyddsåtgärder för att transaktioner inte kan utföras av kunden eller för kundens räkning innan de krav på kundkännedom som fastställs i artikel 13.1 första stycket a och b har uppfyllts. Ett motsvarande undantag finns i 2005 års penningtvätts- direktiv (artikel 9.4). Ett sådant undantag infördes dock inte vid genomförandet av 2005 års direktiv. Något skäl att införa ett sådant undantag har inte framförts av remissinstanserna. Regeringen anser därför att möjligheten till ett sådant undantag som anges i 14.3 i fjärde penningtvättsdirektivet inte bör utnyttas.</P>
<P class="p957 ft94"><SPAN class="ft28">8.5</SPAN><SPAN class="ft120">Förbud mot att ingå och upprätthålla affärsförbindelser och utföra enstaka transaktioner i vissa fall</SPAN></P>
<P class="p958 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska inte få etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion, om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen och för att övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.</P>
<P class="p902 ft2">En affärsförbindelse får inte heller etableras om det dessförinnan uppkommer misstanke om att verksamhetsutövarens produkter eller tjänster kommer att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p293 ft2">252</P>
</DIV>
<DIV id="page_253">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173253x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p860 ft4">Förbudet mot att ingå en affärsförbindelse till följd av otillräcklig kännedom om kunden ska inte gälla advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer samt skatterådgivare, om affärsförbindelsen syftar till att dessa ska försvara eller företräda en klient i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive rådgivning för att inleda eller undvika ett rättsligt förfarande eller till att bedöma kundens rättsliga situation.</P>
<P class="p182 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. I utredningens förslag saknas ett uttryckligt förbud mot att ingå en affärsförbindelse om misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism uppkommer före det att affärsförbindelsen ingåtts. I utredningens förslag anges inte vad som anses vara tillräcklig kundkännedom. Utredningens förslag innehåller inte heller någon uttrycklig reglering om vad som gäller om tillräcklig kundkännedom inte kan uppnås under en pågående affärsförbindelse.</P>
<P class="p941 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>noterar att artikel 14.4 i fjärde penningtvättsdirektivet är något vidare än utredningens förslag på genomförande av denna artikel, eftersom det i direktivet anges att verksamhetsutövaren ska avbryta en affärsförbindelse om den inte har tillräcklig kundkännedom. Kopplingen mellan att avbryta en befintlig affärsförbindelse och kontraheringsplikten i lagen om insättningsgaranti är och har länge utgjort ett problem för verksamhetsutövarna utan att någon tolkningshjälp har lämnats från berörda myndigheter. Tiden måste nu anses mogen för ett ställningstagande från lagstiftarens sida. I och med att det finns stöd i direktivet för en tolkning som innebär att penningtvättslagens bestämmelser bör ges företräde framför annan reglering, även när det gäller befintliga kunder, bör detta även framgå i den svenska regleringen. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att det bör framgå i lagen om det finns en skyldighet att avstå från att inleda en affärsförbindelse eller att avsluta en affärsförbindelse vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p959 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Följderna av att tillräcklig kundkännedom inte kan uppnås</P>
<P class="p128 ft2">I artikel 14.4 första stycket i fjärde penningtvättsdirektivet anges att om en verksamhetsutövare inte kan uppfylla de krav på kundkännedom som fastställs i artikel 13.1 första stycket a, b eller c ska medlemsstaterna kräva att vederbörande inte utför en transaktion via bankkonto, ingår en affärsförbindelse eller utför transaktionen, och att denne ska avbryta affärsförbindelsen och överväga att rapportera en misstänkt transaktion när det gäller denna kund till FIU i enlighet med artikel 33.</P>
<P class="p960 ft4">Enligt penningtvättslagen får verksamhetsutövare inte etablera en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion om kundkännedom inte uppnås (2 kap. 11 § första stycket). Av andra stycket samma paragraf framgår att om förhållandena är sådana att penningtvätt eller finansiering av terrorism kan misstänkas, ska verksamhetsutövaren lämna uppgifter till Polismyndigheten enligt 3 kap. 1 §. Innehållet i</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">253</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_254">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 gällande rätt bör justeras i flera avseenden med anledning av de delvis</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">nya kraven i fjärde penningtvättsdirektivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">En första fråga som måste klargöras i penningtvättslagen är vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">avses med att verksamhetsutövare ”inte kan uppfylla” kraven på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">kundkännedom. Behovet av att förtydliga detta jämfört med innehållet i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">gällande rätt följer av att det riskbaserade förhållningssättet medför att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">det inte går att sätta någon allmänt gällande lägsta nivå för omfattningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">av en eller flera kundkännedomsåtgärder. I vissa fall kan förhållandena</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">vara sådana att risken med en viss produkt eller tjänst är så låg att det i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">inte krävs att verksamhetsutövaren vidtar alla de åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">kundkännedom som anges i artikel 13.1 första stycket a, b eller c. Risken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">i en viss affärsförbindelse kan således hanteras trots mycket förenklade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">åtgärder för kundkännedom, och även sådana affärsförbindelser måste</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vara tillåtna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Det riskbaserade synsättet bygger också på att brister avseende en eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">flera åtgärder för kundkännedom ska kunna läkas genom att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">fortlöpande uppföljningen och övervakningen av affärsrelationen skärps.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Att de nationella regelverken ska kunna tillämpas på detta sätt framgår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">exempelvis av Europeiska banktillsynsmyndighetens (Eba) s.k. opinion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">om tillämpningen av kundkännedomsbestämmelserna avseende kunder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som är asylsökande från högrisktredjeländer. <NOBR>(EBA-Op-2016-07,</NOBR> 12 april</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">2016). Eba anför bl.a. att svårigheterna för banker och andra finansiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">institut att kontrollera dessa kunders identitet ska kunna hanteras genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">att förenklade identitetskontroller kombineras med förstärkt uppföljning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">och övervakning av affärsrelationerna. Även andra verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">än banker och finansiella institut bör kunna använda förstärkt uppföljning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">och övervakning av affärsförbindelser för att hantera brister eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">lättnader i de åtgärder för kundkännedom som vidtas när affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">förbindelsen ingås.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 14.4 i direktivet bör mot den angivna bakgrunden förstås så att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kraven på kundkännedom i artikel 13.1 första stycket a, b och c är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">uppfyllda om åtgärderna för kundkännedom kan vidtas i en sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">omfattning att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">enskilda kundrelationen kan hanteras, dvs. hållas på en acceptabel nivå. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">lagen bör därmed framgå att en affärsförbindelse inte får ingås eller en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">enstaka transaktion utföras om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kännedom om kunden för att kunna hantera risken i kundrelationen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Åtgärderna för kundkännedom ska även ligga till grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövarnas övervakning och bedömning av de aktiviteter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">transaktioner som kunden gör inom ramen för en affärsförbindelse. Vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">denna övervakning och vid bedömningen av enstaka transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förutsätts verksamhetsutövaren leta efter avvikelser. För att kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">upptäcka avvikelser kan det ofta vara nödvändigt att verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">genom åtgärder för kundkännedom skaffar sig en uppfattning om vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som kan förväntas av kunden. Om verksamhetsutövarens kundkänne-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">domsåtgärder inte ger tillräckligt underlag för en bedömning av vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">kan förväntas av kunden, kan verksamhetsutövaren således inte fullgöra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">sin övervakningsskyldighet. I lagen bör därför även framgå att förbud</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">mot att ingå affärsförbindelser och utföra enstaka transaktioner gäller om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kundkännedom för att kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">254</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p18 ft2">övervaka kundens aktiviteter och transaktioner. Som framgår i avsnitt 9.1</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_255">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p930 ft2">ska även övervakningens omfattning och inriktning vara riskbaserad. Det innebär bl.a. att underlaget för bedömningen av avvikelser kan variera med risken i kundrelationen. I vissa fall behöver en bedömning av förväntningarna på en viss kunds beteende inte innebära att någon information alls inhämtas från kunden. Om det är förenligt med risken, kan exempelvis en viss kundkategori förväntas använda produkten eller tjänsten på ett liknande sätt. Kravet på att inhämta underlag för en bedömning av kundens förväntade agerande bör således kunna tillämpas på ett sätt som är förenligt med det riskbaserade förhållningssättet.</P>
<P class="p895 ft59"><SPAN class="ft50">Som </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft50">och </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft50">påpekar framgår i artikel 14.4 i direktivet att verksamhetsutövaren ska avbryta en redan ingången affärsförbindelse, om den inte har tillräcklig kundkänne- dom. Någon skyldighet (eller rättighet) att avbryta en affärsförbindelse om tillräcklig kundkännedom inte kan erhållas finns inte i gällande rätt.</SPAN></P>
<P class="p961 ft2">Regeringen bedömer att behovet av att införa en skyldighet att avbryta affärsförbindelser när tillräcklig kundkännedom inte kan erhållas under förbindelsens gång redan följer av ordalydelsen i artikel 14.4 i direktivet. Att regelverket ska kunna tillämpas på detta sätt följer också av Ebas opinion som nämnts ovan. För verksamhetsutövare som omfattas av lagen (1995:1571) om insättningsgaranti och av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/92/EU av den 23 juli 2014 om jämförbarhet för avgifter som avser betalkonto, byte av betalkonto och tillgång till betalkonto med grundläggande funktioner utgör en sådan reglering också ett nödvändigt klargörande av att kraven avseende kundkännedom i direktivet går före skyldigheterna att tillhandahålla vissa tjänster.</P>
<P class="p962 ft2">En skyldighet att avbryta en affärsförbindelse om tillräcklig kundkännedom inte kan erhållas är också en naturlig följd av att verksamhetsutövarna åläggs att vid behov justera riskklassificeringen av kunden om förhållandena ändras under pågående affärsförbindelse (jfr avsnitt 8.6). Om en verksamhetsutövare har en juridisk person som kund och den juridiska personen t.ex. byter ägare, ändrar styrelsens sammansättning och börjar bedriva en ny verksamhet, blir det ur verksamhetsutövarens synvinkel i praktiken fråga om en helt ny kund. Ett annat exempel är om en verksamhetsutövare ingår en affärsför- bindelse med en fysisk person vars identitet inte helt kan fastställas. En verksamhetsutövare kan, som nämnts ovan, hantera den ökade risk som detta innebär med förstärkt uppföljning och övervakning. Om det vid uppföljningen framkommer att kunden använder produkten eller tjänsten på ett särskilt riskfyllt sätt, eller om det senare fastställs att kunden har en annan identitet än den som antogs när affärsförbindelsen ingicks, bör verksamhetsutövaren ha skäl att justera riskklassificeringen. Om tillräcklig kundkännedom inte kan uppnås för att hantera risken i affärs- förbindelse efter sådana förändringar, är det inte rimligt att verksamhets- utövaren ska få eller vara skyldig att upprätthålla affärsförbindelsen. I lagen bör därför anges att en verksamhetsutövare inte får upprätthålla en affärsförbindelse, om den inte har tillräcklig kännedom om kunden.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">255</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_256">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">256</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p963 ft3">Hantering av affärsförbindelser vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism</P>
<P class="p964 ft2">Förbudet mot att ingå affärsförbindelser eller genomföra enstaka transaktioner när tillräcklig kännedom om kunden inte kan uppnås motiveras av att det i sådana situationer föreligger en alltför hög potentiell risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Risken beror på att verksamhetsutövarens bristande kännedom om kunden medför att verksamhetsutövaren inte i tillräcklig utsträckning kan förstå kundens aktiviteter och transaktioner och därför har sämre förutsättningar att upptäcka och förhindra misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p965 ft2">I gällande rätt finns ett förbud mot att genomföra transaktioner, inom och utom affärsförbindelser, om misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism föreligger (3 kap. 1 § tredje stycket penning- tvättslagen). Något förbud mot att ingå affärsförbindelser trots sådan misstanke finns dock inte i gällande rätt. I fjärde penningtvättsdirektivet finns ett uttryckligt förbud mot att betrakta en person i ledande befattning som verklig huvudman när det föreligger grund för misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 3.6 a ii). Utöver denna situation framgår inte uttryckligt i direktivet att verksam- hetsutövare ska vara förhindrade att ingå affärsförbindelser eller genom- föra enstaka transaktioner, om det dessförinnan uppkommit misstankar. Detta får dock anses följa av direktivets syfte och systematik i övrigt. Vid genomförandet av 2005 års penningtvättsdirektiv uttalade regeringen att den nämnda situationen löses genom tillämpning av reglerna om rapporteringsskyldighet och förbud mot att genomföra misstänkta transaktioner (prop. 2008/09:70 s. 81). Regeringen anser att det nu finns anledning att göra en annan bedömning.</P>
<P class="p839 ft2">Ett första skäl för det är att det framstår som ologiskt att förbjuda verksamhetsutövare att ingå affärsförbindelser när den potentiella risken för missbruk av produkter och tjänster är alltför hög, men inte när det finns en konkret misstanke om sådant missbruk. Det framstår också som en mindre lämplig lösning att tillåta verksamhetsutövare att ingå en affärsförbindelse men att förbjuda dem att genomföra transaktioner inom ramen för affärsförbindelsen. Det finns också anledning att tydligt klar- göra att misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism är ett sakligt skäl för att vägra ingå en affärsförbindelse. Detta är av särskild betydelse för verksamhetsutövare som omfattas av lagen om insättnings- garanti och av Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/92/EU.</P>
<P class="p839 ft4">Sammantaget bör i lagen tydliggöras att en verksamhetsutövare inte får ingå en affärsförbindelse, om det redan efter inledande kundkännedoms- åtgärder finns anledning att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p129 ft3">Särskilda bestämmelser för vissa verksamhetsutövare</P>
<P class="p912 ft4">Advokater, biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer samt skatterådgivare intar i vissa avseenden en särställning i direktivet och i gällande rätt när de företräder en klient i ett rättsligt förfarande eller bedömer en klients rättsliga situation. Dessa uppgifter är av avgörande betydelse i en rättsstat och</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_257">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173257x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">skulle försvåras eller till och med förhindras om verksamhetsutövarna i Prop. 2016/17:173 dessa situationer skulle omfattas av penningtvättslagen fullt ut. De</P>
<P class="p176 ft2">nämnda verksamhetsutövarna omfattas därför av ett undantag från skyldigheten att rapportera till Polismyndigheten och att besvara Polismyndighetens frågor om informationen har anförtrotts dem när de utför de nämnda uppgifterna.</P>
<P class="p67 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet anges att ett undantag för nämnda verksamhetsutövare också kan göras i förhållande till skyldigheten att inte ingå en affärsförbindelse när tillräcklig kundkännedom inte kan uppnås (artikel 14.4 andra stycket). Möjligheten till detta undantag motiveras av att alla fysiska och juridiska personer måste kunna få tillgång till rättsligt biträde i händelse av ett rättsligt förfarande eller annars vid behov, trots att personen inte fullt ut kan eller vill medverka till att klarlägga sin identitet eller sin verkliga huvudmans identitet eller i övrigt tillhandahålla så mycket information som normalt krävs. Enligt regeringen bör undantaget genomföras även i svensk rätt.</P>
<P class="p966 ft2">Det måste dock poängteras att undantaget i förhållande till åtgärder för kundkännedom inte innebär att advokater, biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, auktoriserade och godkända revisorer eller skatterådgivare får ingå affärsförbindelser som syftar till att kunden ska utföra penningtvätt eller finansiera terrorism. Detta självklara förhållande bör framgå i lagen genom att undantaget begränsas till att gälla situationen då tillräcklig kundkännedom inte uppnås. Att begränsa undantaget på detta sätt riskerar enligt regeringens bedömning inte att medföra att personer i behov av biträde i ett rättsligt förfarande riskerar att stå utan biträde, eftersom ett sådant rättsligt förfarande som avses i bestämmelsen aldrig kan ha till syfte att möjliggöra penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om en person står åtalad för penningtvättsbrott eller för misstänkt finansiering av terrorism syftar affärsförbindelsen med exempelvis en advokat inte till att möjliggöra dessa förfaranden utan till att företräda klienten i en brottmålsrättegång och säkerställa att klienten får ett fullgott försvar. Om en klient vill ha en rättslig bedömning av ett visst förfarande i syfte att avgöra om det är lagligt eller inte, innebär förbudet mot att ingå en affärsförbindelse inte heller något hinder mot att tillhandahålla det rättsliga biträdet, även om verksamhetsutövarens bedömning blir att förfarandet utgör exempelvis penningtvätt. I sådana situationer är rådgivarens roll och affärsför- bindelsens syfte inte att möjliggöra penningtvätt eller finansiering av terrorism utan att göra en bedömning av klientens rättsliga situation.</P>
<P class="p967 ft28"><SPAN class="ft28">8.6</SPAN><SPAN class="ft107">Riskklassificering av kunden</SPAN></P>
<P class="p889 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska bedöma hur stora risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen. Kundens riskprofil ska bestämmas med utgångspunkt i verksamhetens allmänna riskbedömning och den kännedom om kunden som verksamhetsutövaren har.</P>
<P class="p968 ft2">När det är relevant för att bestämma kundens riskprofil ska</P>
<P class="p969 ft5">verksamhetsutövare beakta sådana kundriskfaktorer som anges i lagen</P>
<P class="p551 ft2">257</P>
</DIV>
<DIV id="page_258">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173258x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p970 ft4">Prop. 2016/17:173 eller i föreskrifter som meddelats med stöd av lagen och andra riskfaktorer som framkommer vid åtgärder för kundkännedom eller på annat sätt.</P>
<P class="p971 ft4">Riskprofilen ska följas upp under pågående affärsförbindelser och ändras när det finns anledning till det.</P>
<P class="p882 ft2">Kundriskfaktorer som är relevanta för alla verksamhetsutövare ska anges i lagen.</P>
<P class="p900 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om riskklassificeringen och om faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p972 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår dock att kundriskfaktorerna ska anges i förordning eller myndighetsföreskrifter. Utredningen föreslår också en delvis annan lagteknisk lösning.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Ett antal remissinstanser, bl.a. <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp</SPAN>, <SPAN class="ft3">Loomis AB</SPAN>, <SPAN class="ft3">Nokas Värdehantering AB </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>framhåller vikten av att bestämmelsen som reglerar riskklassificeringen av kunden gör det möjligt för verksamhetsutövarna att tillämpa ett riskbaserat förhållningssätt. Loomis AB uttrycker att verksamhetsutövare måste tillåtas lita på sin egen riskbedömning för att kunna sätta in sina mest kraftfulla åtgärder där riskerna är som störst. Loomis AB anser att detta är direktivets mening att verksamhetsutövare ska äga detta ansvar. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det i lagen inte bör detaljregleras vilka omständigheter som måste beaktas i det enskilda fallet. I och med att riskbedömningen ska ske i varje enskilt fall kommer förutsättningarna för att kunna vidta förenklade åtgärder för kundkännedom att förändras. Detta bör lyftas och förklaras ytterligare. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>avstyrker förslaget i den del det kräver en individuell riskbedömning av varje kund. Svensk Försäkring anser att det bör finnas utrymme att göra riskprofiler med giltighet för åtminstone grupper av kunder, bl.a. avseende sådana försäkringsprodukter som omfattas av ett undantag från krav på kundkännedomsåtgärder enligt gällande rätt. Svensk Försäkring anser inte att artikel 15 i direktivet ska tolkas som att det alltid krävs att verksamhetsutövare vidtar kundkännedomsåtgärder och gör en individuell riskbedömning för varje kund för att kunna använda förenklade åtgärder för kundkännedom. Om artikeln skulle tolkas på det sättet skulle den innebära att möjligheten att använda förenklade åtgärder skulle få mycket liten betydelse, eftersom långtgående åtgärder i så fall måste vidtas för att kunna avgöra om förenklade åtgärder är tillåtna eller inte. <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening </SPAN>avstyrker förslaget, eftersom det innebär att försäkringsföretag ska lägga ner omfattande arbete och resurser på kundkännedomsåtgärder avseende försäkringar där risken är oomtvistat låg.</P>
<P class="p40 ft2">258</P>
</DIV>
<DIV id="page_259">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Den inledande riskklassificeringen</P>
<P class="p128 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet finns bestämmelser om riskklassifi- ceringen av kunder utspritt i flera artiklar och i direktivets tre bilagor. I artikel 13.2 anges att medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare vidtar varje åtgärd för kundkännedom som föreskrivs i artikel 13.1. Verksamhetsutövarna får dock själva reglera sådana åtgärders omfattning utifrån en riskkänslighetsanalys. I artikel 13.3 anges att medlemsstaterna ska kräva att ansvariga enheter vid bedömningen av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism åtminstone beaktar de variabler som anges i bilaga I. I artikel 13.4 anges att medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövarna för de behöriga myndigheterna eller självreglerande organen kan visa att åtgärderna är lämpliga med hänsyn till de identifierade riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. I artikel 15.2 anges att innan de vidtar förenklade åtgärder för kundkännedom ska verksamhetsutövare förvissa sig om att affärsförbindelsen eller transaktionen har lägre risk. Därutöver föreskrivs i artiklarna 16 och 18.3 att medlemsstaterna och verksamhetsutövare vid bedömningen av riskerna åtminstone ska beakta de faktorer för potentiella situationer med låg respektive hög risk som finns i direktivets bilagor II och III.</P>
<P class="p841 ft2">I gällande rätt anges att omfattningen av åtgärderna för att uppnå kundkännedom ska anpassas efter risken för penningtvätt och finansiering av terrorism (2 kap. 1 § penningtvättslagen). Det finns mot bakgrund av direktivets krav på riskbedömningen skäl att i lagen införa mer detaljerade bestämmelser om den riskklassificering som ska bestämma kundkännedomsåtgärdernas omfattning.</P>
<P class="p134 ft2">Huvudsyftet med det riskbaserade synsättet är att verksamhetsutövarna ska ha möjlighet att anpassa åtgärderna för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism till de risker som föreligger i verksamheten. Genom den allmänna riskbedömningen och de riskbaserade rutinerna har verksamhetsutövaren skapat en grund för att bedöma och hantera de verksamhetsspecifika riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Riskerna i verksamheten är dock inte statiska utan varierar beroende på omständigheter hänförliga till den specifika kunden, de produkter och tjänster som kunden använder samt hur kunden använder dessa produkter och tjänster. Detta innebär att i princip varje kund efter en helhetsbedömning kan tilldelas en egen riskklassificering och att åtgärderna för att motverka riskerna kan anpassas individuellt för varje kund. I praktiken är det dock nödvändigt att i viss utsträckning schablonisera både riskbedömningen och omfattningen av de kundkännedomsåtgärder som krävs för att hantera riskerna kopplade till kunden.</P>
<P class="p909 ft4">I direktivet finns särskilda bestämmelser som gäller vid låg respektive hög risk (artikel 15 respektive artikel 18). Det finns därutöver kundrelationer som varken kan klassificeras som låg eller hög risk. Riskklassificeringen av kunden syftar i första hand till att kunna avgöra i vilken av dessa nivåer som kunden ska placeras. Det finns dock inget som hindrar att verksamhetsutövarna inom spannet för låg, normal eller hög risk kan ha fler än en risknivå, förutsatt att detta skapar bättre</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">259</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_260">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 förutsättningar för att hantera verksamhetens risker. I lagen bör framgå grunderna för hur riskklassificeringen ska göras och vilka</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">omständigheter som verksamhetsutövaren åtminstone ska beakta vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">denna bedömning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Regeringen delar de uppfattningar som framförs av <SPAN class="ft3">Loomis AB</SPAN>, <SPAN class="ft3">Svensk</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft3">Försäkring <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska försäkringsförmedlares förening <SPAN class="ft2">och anser att</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utgångspunkten vid riskklassificeringen av kunden bör vara den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">allmänna riskbedömning som verksamhetsutövaren har gjort. I den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskbedömningen bör verksamhetsutövaren ha gjort bedömningen om de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">produkter eller tjänster som tillhandahålls innebär låg, normal eller hög</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Omfattningen av de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inledande kundkännedomsåtgärderna bör ske med utgångspunkt i denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskbedömning. För produkter eller tjänster med låg risk bör det vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">möjligt att vid affärsförbindelsens ingående bedöma att risken i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">enskilda kundrelationen är låg utan att behöva göra en individuell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedömning i det enskilda fallet. Regeringen anser således inte att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">artikel 15.2 i direktivet kräver att verksamhetsutövare alltid måste vidta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omfattande kundkännedomsåtgärder för att kunna förvissa sig om att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">risken i en viss affärsförbindelse eller transaktion är låg. En sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tolkning skulle inte vara förenlig med det riskbaserade förhållningssättet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och skulle, som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller, innebära att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utrymmet att tillämpa förenklade åtgärder för kundkännedom skulle bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">väsentligt mindre än enligt gällande rätt. Om verksamhetsutövare gjort</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en relevant och tillförlitlig allmän riskbedömning som visar att risken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som kan förknippas med en viss produkt eller tjänst är låg, bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren enligt regeringens mening kunna tillgodoräkna sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">denna bedömning vid riskklassificeringen av enskilda kundrelationer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Det bör således inte alltid krävas en bedömning av varje ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelse eller transaktion. I lagen bör detta markeras genom att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">det framgår att verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning ska vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utgångspunkten för riskklassificeringen av kunden. Riskklassificeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av kunden ska därutöver grundas på den kännedom om kunden som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren har.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">För många produkter eller tjänster, bl.a. sådana som bedöms innebära</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">normal eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism, är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">det inte sällan nödvändigt att beakta faktorer hänförliga till den specifika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kunden vid riskklassificeringen. I direktivet krävs att medlemsstaterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ser till att verksamhetsutövare vid riskklassificering av kundrelationer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">åtminstone beaktar vissa specifika kundriskfaktorer som anges i bilaga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2"><NOBR>I–III</NOBR> till penningtvättsdirektivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">I bilaga I till direktivet finns en icke uttömmande förteckning över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">riskvariabler som verksamhetsutövare ska beakta när de fastställer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vilken omfattning som åtgärder för kundkännedom ska vidtas. De</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">variabler som ska beaktas är syftet med ett konto eller en förbindelse, hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stora tillgångar som en kund deponerar, transaktionernas storlek och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelsens regelbundenhet eller varaktighet. I avsnitt 8.3.4 gör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">regeringen bedömningen att det bör framgå i lagen att information om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelses syfte och art ska beaktas vid riskklassificeringen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Frågan om storleken på tillgångarna, transaktionernas storlek och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">affärsförbindelsens regelbundenhet eller varaktighet är omständigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">260</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">som normalt uppmärksammas vid den löpande uppföljningen av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_261">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">affärsförbindelser och i övervakningen av transaktioner. Enligt regeringens mening bör således inte någon ytterligare reglering krävas för att säkerställa att verksamhetsutövare i lämplig utsträckning beaktar de faktorer som anges i bilaga I till direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">I avsnitt 7.1 gör regeringen bedömningen att de faktorer i bilagorna II och III till direktivet som rör produktspecifika egenskaper bör beaktas i den allmänna riskbedömningen av de verksamhetsutövare vars tjänster eller produkter berörs. Dessa produktspecifika riskfaktorer föreslås kunna preciseras i författning av lägre valör än lag, eftersom de endast är relevanta för vissa verksamhetsutövare. Övriga riskfaktorer som räknas upp i bilaga II och III är kundspecifika. Enligt regeringens mening bör de kundriskfaktorer som kan vara relevanta för alla verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen framgå i lagen. Detta ökar förutsebar- heten och förenklar den praktiska tillämpningen av regelverket. Det kan konstateras att vissa riskfaktorer i bilagorna II och III är mycket allmänt hållna. Det kan även framstå som uppenbart att det exempelvis är förenat med högre risk att hantera en kund i ett land som är känt för att stödja terrorism och som dessutom har hög grad av korruption, jämfört med en kund med hemvist i ett land som inte kan karaktäriseras på det sättet. Samtidigt kan en hemvist inom t.ex. EES eller Sverige inte tas till intäkt för att risken kopplad till kunden alltid eller automatiskt är låg. Som allmängiltiga indikatorer på högre eller lägre risk är dock de nämnda omständigheterna och övriga faktorer i direktivets bilagorna II och III sådana som bör beaktas vid riskklassificeringen. De bör därmed anges i lagen. I bilaga II och III till direktivet framgår att de faktorer som anges där är en icke uttömmande förteckning. I lagen bör därför, med avvikelse från <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag till lagtext framgå att verksamhetsutövare vid behov ska beakta även andra omständigheter som i det enskilda fallet påverkar risken som kan förknippas med kundrelationen. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anför bör det inte ske någon detaljreglering av vilka andra omständigheter som ska beaktas.</P>
<P class="p973 ft4">Enligt regeringens bedömning bör det finnas möjlighet för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter på lägre nivå än lag om andra riskfaktorer än sådana som framgår i bilagorna II och III till direktivet. I lagen bör, med avvikelse från <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag till lagtext, framgå att även kundriskfaktorer som anges i sådana föreskrifter ska beaktas när det är relevant för riskklassificeringen av kunden.</P>
<P class="p162 ft3">Uppföljning och justering av riskklassificeringen</P>
<P class="p158 ft2">Den del av riskklassificeringen som beskrivits i föregående avsnitt syftar främst till att avgöra hur omfattande åtgärder för kundkännedom som ska vidtas i samband med att en affärsförbindelse ingås eller en enstaka transaktion utförs. Vid affärsförbindelser fortsätter verksamhetsutövarens och kundens relation även efter detta initiala skede. Sannolikt är det först när affärsförbindelsen har pågått en tid som verksamhetsutövaren kan göra en säker bedömning av kundens riskprofil, eftersom den inledande riskklassificeringen endast kan baseras på uppskattningar och information om exempelvis syfte och art som lämnas från kunden.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">261</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_262">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173262x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 I lagen bör framgå att verksamhetsutövaren ska följa upp riskklassifi- ceringen under pågående affärsförbindelser och ändra den när det finns anledning till det. Sådan anledning kan finnas när verksamhetsutövaren får kännedom om nya vid den fortlöpande uppföljningen av affärsförbindelsen, övervakning och bedömning av transaktioner och aktiviteter eller på annat sätt. Om risken vid en sådan uppföljning bedöms vara högre än när affärsförbindelsen ingicks förutsätts verksamhetsutövaren komplettera de inledande kundkännedomsåtgärderna och vid behov skärpa den löpande uppföljningen och övervakningen av affärsrelationen. Om risken vid uppföljning bedöms som lägre än när affärsförbindelsen ingicks, kan verksamhetsutövare på motsvarande sätt minska omfattningen och intensiteten av uppföljning och övervakning av affärsrelationen.</P>
<P class="p759 ft2">I anslutning till förslagen som avser de olika åtgärderna för kundkännedom har remissinstanser efterfrågat vägledning om vilka kontroller och bedömningar som krävs i olika avseenden. Exempelvis framför <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>att det finns behov av vägledning avseende de dokument som ska kunna godtas för identifiering av kunden. <SPAN class="ft3">Loomis AB </SPAN>anser att det bör förtydligas hur verksamhetsutövare får använda sig av registret över verkliga huvudmän vid utförandet av kundkännedomsåtgärder. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>har ifrågasatt om det krävs kontroll av den verkliga huvudmannen även avseende situationer med en utpräglat låg risk.</P>
<P class="p903 ft2">Som framgår av övervägandena och förslagen i detta avsnitt kan någon allmänt gällande vägledning inte lämnas i de avseenden som remissinstanserna efterfrågar. En omfattning och noggrannhet i kontroller och bedömningar som skulle bedömas som adekvat och tillräcklig i inledningen av en affärsförbindelse kan, beroende på hur affärsförbindelsen utvecklas, vara att bedöma som otillräckliga en tid senare. Verksamhetsutövare kan exempelvis i vissa fall förlita sig på informationen i registret över verkliga huvudmän när affärsförbindelse ingås, men vid ett senare tillfälle behöva göra en egen utredning av kundens ägar- och kontrollstruktur, om detta krävs till följd av att kundens riskprofil eller förutsättningar ändras.</P>
<P class="p784 ft28"><SPAN class="ft28">8.7</SPAN><SPAN class="ft101">Omfattningen av åtgärderna för kundkännedom</SPAN></P>
<P class="p796 ft32"><SPAN class="ft105">8.7.1</SPAN><SPAN class="ft116">Utgångspunkter</SPAN></P>
<P class="p974 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Kontroller, bedömningar och utredningar som lagen ställer krav på ska utföras i den omfattning det behövs med hänsyn till kundens riskprofil och övriga omständigheter.</P>
<P class="p975 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p569 ft4"><SPAN class="ft43">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel 13.2 i fjärde penningtvätts- direktivet anges att medlemsstaterna ska se till att ansvariga enheter vidtar de åtgärder för kundkännedom som föreskrivs i artikel 13.1.</P>
<P class="p293 ft2">262</P>
</DIV>
<DIV id="page_263">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173263x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">Verksamhetsutövarna får dock själva anpassa sådana åtgärders Prop. 2016/17:173 omfattning utifrån en riskkänslighetsanalys.</P>
<P class="p67 ft2">I nuvarande 2 kap. 1 § penningtvättslagen anges att omfattningen av åtgärderna för kundkännedom ska anpassas efter risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p118 ft2">Regeringen konstaterar att innehållet i gällande rätt motsvarar direktivets krav. Med anledning av de övriga förändringar, som föreslås avseende åtgärderna för kundkännedom och riskklassificeringen av kunden, bör innehållet i gällande rätt överföras till den nya penningtvätts- lagen med vissa språkliga justeringar. I den nya penningtvättslagen bör således som utgångspunkt anges att de åtgärder för kundkännedom som anges i lagen ska vidtas. Omfattningen av åtgärderna för kundkännedom ska bestämmas av kundens riskprofil och övriga omständigheter.</P>
<P class="p976 ft52"><SPAN class="ft105">8.7.2</SPAN><SPAN class="ft106">Förenklade åtgärder för att uppnå kundkännedom</SPAN></P>
<P class="p977 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som låg, ska verksamhetsutövaren få tillämpa förenklade åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p816 ft2">Förenklade åtgärder för kundkännedom innebär att de kontroller, bedömningar och utredningar som krävs enligt lagen kan vidtas på annat sätt och vara av mer begränsad omfattning</P>
<P class="p978 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad som avses med förenklade åtgärder för kundkännedom och om i vilka situationer som förenklade åtgärder för kundkännedom får vidtas.</P>
<P class="p867 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag krävs att det ska stå klart att risken är låg för att förenklade åtgärder ska kunna vidtas. I utredningens förslag specificeras också vissa lågrisksituationer som ska föreligga för att förenklade åtgärder ska kunna vidtas.</P>
<P class="p115 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>framhåller att kraven för att få använda förenklade åtgärder för kundkännedom inte bör uttryckas på ett sätt som i praktiken gör att utrymmet för att använda förenklade åtgärder blir obefintligt. <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp </SPAN>anser att förutsättningarna för när förenklade åtgärder för kundkännedom bör förtydligas och välkomnar att detta kan göras i myndighetsföreskrifter. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det skulle vara både rimligt och riskbaserat att stanna vid att förenklade åtgärder är tillräckliga avseende alla de tidigare undantagna försäkringsprodukterna om det inte finns särskilda omständigheter som föranleder en annan bedömning. Svensk Försäkring anser inte heller att förslaget är tillräckligt förutsägbart. Det framgår bl.a. inte vad förenklade åtgärder för kundkännedom åtminstone bör inbegripa, dvs. vilka åtgärder som är nödvändiga.</P>
<P class="p979 ft2">263</P>
</DIV>
<DIV id="page_264">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Om en medlemsstat eller en verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">hetsutövare konstaterar att riskerna är lägre på vissa områden får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">medlemsstaten tillåta att verksamhetsutövare vidtar förenklade åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">för kundkännedom (artikel 15.1 i fjärde penningtvättsdirektivet). Innan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare vidtar förenklade åtgärder för kundkännedom ska de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förvissa sig om att affärsförbindelsen eller transaktionen har lägre risk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">(artikel 15.2). Medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">övervakar transaktionerna och affärsförbindelserna så noga att de kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td345"><P class="p17 ft2">upptäcka ovanliga eller misstänkta transaktioner (artikel 15.3).</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Begreppet förenklade åtgärder för kundkännedom förekommer inte i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">gällande rätt. I stället finns i 2 kap. 5 § penningtvättslagen en uppräkning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">av situationer då de grundläggande kraven på åtgärder för kundkänne-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">dom som anges i 2 kap. 2 § samma lag inte gäller. I förarbetena till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">gällande rätt framgår dock att undantagen, trots vad som anges i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lagtexten, inte innebär att verksamhetsutövare som åberopar undantagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td345"><P class="p17 ft2">helt kan underlåta att vidta åtgärderna för kundkännedom.</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p18 ft2">En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare måste samla in tillräcklig information för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">fastställa om en undantagssituation föreligger (prop. 2008/09:70 s. 90 f.).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Vid kundförhållanden bör identiteten därmed kontrolleras. I den nämnda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">propositionen anges också att undantagen inte gäller om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövaren av något skäl bedömer att risken för penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">eller finansiering av terrorism är hög (samma prop s. 190). Trots</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">undantaget ska verksamhetsutövaren därutöver alltid vidta de åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">för kundkännedom som krävs för att kunna uppfylla lagens övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td345"><P class="p17 ft2">förpliktelser.</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Enligt regeringens bedömning är den reglering av de förenklade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">åtgärderna som finns i gällande rätt inte förenlig med fjärde penningt-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">vättsdirektivets krav. Det saknas med hänsyn till det riskbaserade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förhållningssättet utrymme för att ha sådana undantagsbestämmelser som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">nu finns i 2 kap. 5 § penningtvättslagen. Regleringen av när förenklade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">åtgärder kan vidtas och vad det innebär att vidta förenklade åtgärder bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td345"><P class="p17 ft2">således ändras.</P></TD>
<TD class="tr6 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Direktivet innehåller inte någon definition av begreppet förenklade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">åtgärder för kundkännedom och det framgår inte heller på annat sätt vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förenklade åtgärder i allmänhet innebär. Det är inte heller tydligt hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">möjligheten att använda sig av förenklade åtgärder för kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förhåller sig till kravet i artikel 13.2 i direktivet, där det anges att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare vidtar varje åtgärd för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">kundkännedom, men att omfattningen av åtgärden ska avgöras av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare efter en riskkänslighetsanalys. Det är oklart om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">direktivet medger att omfattningen av en viss åtgärd kan vara så liten att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td345"><P class="p17 ft2">åtgärden i praktiken inte vidtas alls.</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Inte heller i Fatfs standarder finns någon definition av begreppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förenklade åtgärder. I tolkningsnoten till rekommendation 10 ges dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">några exempel på förenklade åtgärder. Där nämns att kontroll av kundens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">och den verkliga huvudmannens identitet sker efter det att en affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förbindelse ingåtts (exempelvis när transaktioner går över ett förbestämt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">belopp), att frekvensen på uppdateringen av kundidentifikationsupp-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">gifterna minskas, att omfattningen av den pågående övervakningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">granskningen av transaktioner minskas (i vart fall för belopp under en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">264</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">viss gräns) och att bedömningen av en affärsförbindelses syfte och art</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_265">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">baseras på ett antagande och inte på information som inhämtats från kunden.</P>
<P class="p333 ft2">Ledning i fråga om vad förenklade åtgärder för kundkännedom kan innebära finns också i utkastet till riktlinjer från de europeiska tillsynsmyndigheterna om förenklade och skärpta åtgärder för kundkännedom (JC 2015 061 den 21 oktober 2015). Utkastet avser de riktlinjer som ska meddelas med stöd av artiklarna 17 och 18.4 i direktivet för finansiella institut och kreditinstitut. I utkastet till riktlinjer ges en icke uttömmande lista på vad förenklade åtgärder kan innebära (s. <NOBR>22–24).</NOBR> Där nämns bl.a. att det kan innebära att kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet sker först efter att en affärsför- bindelse etablerats, att uppgifter från kunden godtas utan kontroll gentemot en utomstående källa eller att den verkliga huvudmannens identitet kontrolleras genom uppgifter från kunden i stället för en oberoende och utomstående källa. I utkastet till riktlinjer finns också andra bransch- och produktspecifika exempel.</P>
<P class="p895 ft2">Det kan alltså konstateras att en definition av begreppet förenklade åtgärder för kundkännedom saknas i direktivet. Vare sig i Fatfs rekommendationer eller i de kommande riktlinjerna för kreditinstitut och finansiella institut ges någon uttömmande eller tydlig vägledning om vad förenklade åtgärder innebär eller när sådana åtgärder kan användas. Enligt regeringens mening innebär detta att det inte är möjligt eller ens önskvärt att införa en detaljerad reglering i detta avseende i penningtvättslagen. En detaljerad reglering kan, i likhet med utkastet till riktlinjer från de europeiska tillsynsmyndigheterna, endast på sin höjd bli exemplifierande. En sådan exemplifierande reglering i lagen riskerar i sin tur att medföra en tillämpning där andra än de exemplifierade förenklade åtgärderna inte används eller att exemplen vid tillämpningen betraktas som mer eller mindre uttömmande.</P>
<P class="p892 ft2">I lagen bör därför framgå att förenklade åtgärder innebär att de kontroller, bedömningar och utredningar som krävs i bestämmelserna om kundkännedom kan vidtas på annat sätt eller vara av mer begränsad omfattning än vid normal eller förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det är alltså inte möjligt att ange detta i lagen med sådan tydlighet som <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>efterfrågar. Vad förenklade åtgärder närmare innebär och vilka åtgärder som är tillräckliga i vissa typsituationer bör över tid kunna utvecklas genom tillsynsåtgärder, allmänna råd eller i en dialog mellan tillsynsmyndigheterna och verksamhetsutövare. Det bör också, vilket <SPAN class="ft3">Aktiebolaget Trav och Galopp </SPAN>efterfrågar finnas en möjlighet för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att vid behov meddela föreskrifter avseende de förenklade åtgärderna för kundkännedom. Sådana föreskrifter bör avse vad som avses med förenklade åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer förenklade åtgärder för kundkännedom får vidtas.</P>
<P class="p913 ft2">Regeringen konstaterar att sådana försäkringsprodukter som omfattas av undantag enligt 2 kap. 5 § penningtvättslagen bedömts innebära en låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Om inte omständlig- heterna förändras bör försäkringsgivarnas allmänna riskbedömningar alltjämt indikera att dessa produkter innebär låg risk. Det skulle, som <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anför, innebära att förenklade åtgärder för kundkännedom kan vara tillräckliga, om det inte finns omständigheter</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">265</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_266">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 som föranleder en annan bedömning. Detta bör dock inte regleras uttryckligt i penningtvättslagen utan följer av lagens riskbaserade tillämpning.</P>
<P class="p980 ft2">Medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare kan visa att förenklade åtgärder för kundkännedom är lämpliga med hänsyn till de identifierade riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism (artikel 13.4 i direktivet). Verksamhetsutövare ska förvissa sig om att affärsförbindelsen eller transaktioner har lägre risk innan förenklade åtgärder vidtas (artikel 15.2). Uttrycken i direktivet kan tolkas som att det ska ställas höga krav på verksamhetsutövare och att det måste vara klarlagt eller stå klart att risken är låg för att förenklade åtgärder ska kunna vidtas. Regeringen anser dock att en sådan tolkning i praktiken skulle göra det svårt att använda förenklade åtgärder för kundkännedom, vilket skulle medföra att det riskbaserade förhållningssättet får ett begränsat genomslag, något som framhålls av <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening</SPAN>. I lagen bör därför anges att förenklade åtgärder får vidtas om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som låg. I efterhand, exempelvis vid tillsynsåtgärder, måste verksamhetsutövare kunna motivera sin bedömning på ett godtagbart sätt.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t115">
<TR>
<TD class="tr35 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td49"><P class="p332 ft105">8.7.3</P></TD>
<TD class="tr35 td242"><P class="p247 ft32">Skärpta kundkännedomsåtgärder vid hög risk för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td242"><P class="p247 ft32">penningvätt eller finansiering av terrorism</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td40"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr25 td326"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om risken för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">ska de kontroller, bedömningar och utredningar som krävs enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">bestämmelserna om kundkännedom vara mer omfattande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p423 ft2">Åtgärderna ska kompletteras med de ytterligare åtgärder som krävs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">för att motverka den höga risken för penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">terrorism. Sådana åtgärder kan avse inhämtande av ytterligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">information om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">och uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">meddela föreskrifter om vad som avses med skärpta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">kundkännedom och i vilka situationer skärpta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">kundkännedom ska vidtas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. I utredningens förslag anges särskilda riskfaktorer kopplade till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">produkter och kundens beteende i bestämmelsen om skärpta åtgärder. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utredningens förslag finns inte någon exemplifierande uppräkning av vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skärpta åtgärder för kundkännedom kan innebära. I utredningens förslag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anges också att det i vissa situationer alltid föreligger hög risk.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>avstyrker dock förslaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som innebär att hög risk alltid ska anses föreligga vid affärsförbindelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">med en person i politiskt utsatt ställning. Förslaget går längre än vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">direktivet kräver och motiveras inte av några tungt vägande skäl. <SPAN class="ft3">Svenska</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td40"><P class="p811 ft2">266</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Bankföreningen </SPAN>anser att det bör framgå att skärpta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td49"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr37 td242"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_267">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">kundkännedom innebär att åtgärderna ska vara mer omfattande än när normal risk bedöms föreligga.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög (artikel 18.1 i fjärde penningtvättsdirektivet). Detta krav motsvaras i gällande rätt av 2 kap. 6 § första stycket penningtvättslagen. En bestämmelse av motsvarande innehåll bör finnas i den nya lagen. Av bestämmelsen bör framgå att verksamhetsutövaren ska vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög.</P>
<P class="p823 ft2">Vad som avses med skärpta åtgärder för att hantera en hög risk anges inte generellt utan endast i de specialreglerade situationerna i artiklarna <NOBR>19–21</NOBR> i direktivet. På samma sätt som i fallet med förenklade åtgärder beror avsaknaden av en definition av begreppet sannolikt på att det inte är möjligt att generellt, för alla verksamhetsutövare och alla högrisksituationer, ange vilka åtgärder som verksamhetsutövare måste vidta för att kunna hantera den förhöjda risken. Frågan om åtgärdernas art och omfattning måste således i stor utsträckning avgöras av förhållandena i det enskilda fallet. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anför står det dock klart att skärpta åtgärder för kundkännedom åtminstone innebär att de kontroller, bedömningar och utredningar som ska göras enligt kundkännedomsbestämmelserna ska vara mer omfattande än vid normal risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta bör framgå i lagen. Vid hög risk ska även övervakningen av aktiviteter och transaktioner inom ramen för affärsförbindelsen skärpas. Detta framgår dock i anslutning till bestämmelsen om den löpande övervakningen och behöver inte anges särskilt i anslutning till bestämmelsen som reglerar vad skärpta åtgärder för kundkännedom innebär.</P>
<P class="p981 ft2">I avsnitt 8.3.4 gör regeringen bedömningen att kravet på att inhämta information om en affärsförbindelses syfte och art inte bör innehålla ett krav på att verksamhetsutövare alltid skaffar sig kännedom om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation. Närmare uppgifter om sådana omständigheter kan dock många gånger krävas när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p823 ft2">I den nuvarande penningtvättslagen anges att en åtgärd som alltid måste vidtas när kunden är en person i politiskt utsatt ställning är att vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer (2 kap. 7 § 1). Även detta är enligt regeringens bedömning ett vanligt förekommande exempel på en åtgärd som normalt kan behöva förekomma när risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög. Denna åtgärd bör också anges som ett exempel på skärpta åtgärder i den nya lagen.</P>
<P class="p895 ft2"><SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det i bestämmelsen om skärpta åtgärder inte bör anges att hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism alltid föreligger i vissa utpekade situationer. Regeringen delar den bedömningen.</P>
<P class="p895 ft37">Vad skärpta åtgärder närmare innebär och vilka åtgärder som är tillräckliga i vissa typsituationer bör över tid kunna utvecklas genom</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">267</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_268">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173268x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 tillsynsåtgärder, allmänna råd eller i en dialog mellan tillsynsmyndig- heterna och verksamhetsutövare. Det bör också finnas en möjlighet för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter om vad som avses med skärpta åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer som skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas.</P>
<P class="p982 ft30"><SPAN class="ft28">8.8</SPAN><SPAN class="ft110">Förbindelser med högrisktredjeländer och vissa korrespondentförbindelser</SPAN></P>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska vidtas när kunden är etablerad i ett land utanför EES, som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Detta ska under vissa förutsättningar inte gälla när kunden är dotterbolag eller filial till en verksamhetsutövare som är etablerad inom EES.</P>
<P class="p894 ft2">Särskilt utpekade åtgärder för kundkännedom ska också vidtas vid korrespondentförbindelser mellan kreditinstitut och finansiella institut och motparter med hemvist utanför EES. I lagen ska de specifika åtgärder anges som ska vidtas vid ingående av sådana korrespondentförbindelser.</P>
<P class="p902 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om skärpta åtgärder som ska vidtas när kunden är etablerad i ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p983 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i sak med regeringens förslag. <SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det bör förtydligas om kravet på skärpta åtgärder vid förbindelser med kunder i högrisktredjeländer endast gäller vid affärsförbindelser eller också vid enstaka transaktioner. Bankföreningen framhåller också att det kan vara svårt att finna offentligt tillgängliga uppgifter om kvaliteten av tillsynen över motparten i en korrespondentförbindelse. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att förslaget som genomför artikel 18.1 i direktivet går längre än vad som krävs enligt direktivet. Svensk Försäkring anser att kraven på skärpta åtgärder i artiklarna <NOBR>19–24,</NOBR> bl.a. avseende personer i politiskt utsatt ställ- ning, endast bör gälla om personen är etablerad i ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p984 ft2">Svensk Försäkring avstyrker därför förslaget i denna del.</P>
<P class="p857 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p938 ft3">Förbindelser med högrisktredjeländer</P>
<P class="p939 ft2">I artikel 18.1 första stycket i fjärde penningtvättsdirektivet anges följande. I de fall som avses i artiklarna <NOBR>19–24</NOBR> ska medlemsstaterna när de har att göra med fysiska personer eller juridiska enheter som är etablerade i tredjeländer som av kommissionen identifierats som högrisktredjeländer, samt även i andra fall av större risker som medlemsstaterna eller ansvariga enheter konstaterat, kräva att de</P>
<P class="p533 ft2">ansvariga enheterna vidtar skärpta åtgärder för kundkännedom för att</P>
<P class="p95 ft2">268</P>
</DIV>
<DIV id="page_269">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr9 td196"><P class="p17 ft2">hantera eller minska sådana risker på ett lämpligt</P></TD>
<TD class="tr9 td43"><P class="p28 ft2">sätt. Ordalydelsen</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td196"><P class="p17 ft2">indikerar, som <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>framhåller, att</P></TD>
<TD class="tr5 td43"><P class="p28 ft2">de situationer som</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p176 ft2">regleras i artiklarna <NOBR>19–24</NOBR> i direktivet, bl.a. förbindelser med personer i politiskt utsatt ställning, endast ställer krav på skärpta åtgärder när kunden är etablerad i ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p67 ft2">Regeringen konstaterar dock att detta inte är den rätta innebörden av direktivet. Av de engelska och franska språkversionerna av direktivet framgår nämligen att det saknas ett ”och” i den svenska språkversionen, vilket ändrar artikelns innebörd. Artikel 18.1 i direktivet innebär rätteligen att det ställs krav på skärpta åtgärder för kundkännedom i de fall som avses i artiklarna <NOBR>19–24</NOBR> och när kunden är etablerad i ett högrisktredjeland <SPAN class="ft3">samt </SPAN>i andra fall av större risker.</P>
<P class="p70 ft2">Av artikel 18.1 första stycket i direktivet följer således att skärpta åtgärder för kundkännedom som huvudregel ska vidtas när verksamhets- utövaren har att göra med fysiska personer eller juridiska enheter som är etablerade i ett land som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Kommissionens befogenhet att identifiera sådana länder följer av artikel 9.1 i direktivet. I artikel 9.2 framgår att kommissionen har befogenhet att anta delegerade akter för att identifiera sådana länder.</P>
<P class="p119 ft2">I gällande rätt saknas en motsvarande bestämmelse. Det bör därför föras in en bestämmelse i den nya penningtvättslagen som anger att skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas i sådana situationer som avses i artikel 18.1 första stycket i direktivet. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det bör förtydligas om kravet på skärpta åtgärder vid förbindelser med kunder i högrisktredjeländer endast gäller vid affärsför- bindelser eller också vid enstaka transaktioner. I direktivet anges att kravet på skärpta åtgärder ska inträda när verksamhetsutövare ”har att göra med” personer som är etablerade i sådana länder. Detta inbegriper både affärsförbindelser och enstaka transaktioner, vilket bör framgå i lagen.</P>
<P class="p119 ft2">Skärpta åtgärder behöver inte per automatik vidtas vid förbindelser med filialer eller majoritetsägda dotterföretag till verksamhetsutövare som är etablerade i unionen (artikel 18.1 andra stycket). Detta gäller dock under förutsättning att filialerna eller de majoritetsägda dotterföretagen helt och hållet följer koncernens riktlinjer och rutiner i enlighet med artikel 45. Medlemsstaterna ska se till att dessa fall hanteras av verksamhetsutövare med användning av en riskbaserad metod. Möjligheten till det undantag som följer av direktivet bör framgå i lagen. Att undantaget ska hanteras med användning av en riskbaserad metod bör framgå genom att det tydliggörs att undantaget inte får tillämpas om det vid riskklassificering av kunden kommer fram att risken för penningtvätt eller finansiering är hög. Vid låg eller normal risk bör undantaget kunna tillämpas.</P>
<P class="p985 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer föreslås få meddela föreskrifter om skärpta åtgärder vid hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism (se avsnitt 8.7.3). Sådana föreskrifter bör också få meddelas avseende skärpta åtgärder som ska vidtas när kunden är etablerad i ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p986 ft2">269</P>
</DIV>
<DIV id="page_270">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173270x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p855 ft3"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Gränsöverskridande korrespondentförbindelser</P>
<P class="p846 ft2">Kreditinstitut och finansiella institut ska vid gränsöverskridande korrespondentförbindelser med motpartsinstitut i tredje land, utöver de åtgärder som fastställs i artikel 13, vidta vissa särskilt utpekade åtgärder för kundkännedom (artikel 19). Denna artikel motsvarar i sak artikel 13.3 i 2005 års penningtvättsdirektiv. I fjärde penningtvättsdirektivet gäller kraven dock inte bara kreditinstitut utan också finansiella institut.</P>
<P class="p739 ft2">2005 års penningtvättsdirektiv har genomförts i gällande rätt genom 2 kap. 6 § tredje stycket 2 penningtvättslagen. Denna bestämmelse är utformad som en presumtionsregel och innebär att om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen ska hög risk anses föreligga vid förbindelse mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanför EES. Regeringen bedömer dock att det inte längre finns utrymme för en sådan presumtionsregel. I lagen bör anges att de åtgärder som anges i artikel 19 <NOBR>a–19</NOBR> e alltid ska vidtas vid korrespondent- förbindelser med motparter i tredjeland.</P>
<P class="p739 ft2">Det är dock ändå nödvändigt att göra en bedömning av risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med korrespondentförbindelsen, eftersom även de åtgärder som anges i artikel 13 i direktivet ska vidtas avseende motparten. Omfattningen av dessa åtgärder ska, som framgår i avsnitt 8.7, alltid bestämmas av risken som kan förknippas med kunden. Att de normala åtgärderna för kundkännedom ska vidtas även vid korrespondentförbindelser bör förtydligas i lagen.</P>
<P class="p825 ft2">De särskilda kundkännedomsåtgärder som anges i artikel 19 <NOBR>a–19</NOBR> e motsvaras i allt väsentligt av 2 kap. 8 § penningtvättslagen. Innehållet i gällande rätt bör därför i huvudsak föras över till den nya penningtvätts- lagen. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller att det kan vara svårt att finna offentligt tillgängliga uppgifter om kvaliteten på tillsynen över motparten i en korrespondentförbindelse. Regeringen har förståelse för de svårig- heter som Bankföreningen påtalar och konstaterar att direktivet, till skillnad från gällande rätt, innebär att skyldigheten att bedöma tillsynens kvalitet ska baseras på offentligt tillgänglig information. Detta bör framgå även i lagen, eftersom en sådan formulering möjliggör en tillämp- ning som medger att bedömningen av tillsynens kvalitet kan tillåtas variera utifrån den offentligt tillgängliga informationens omfattning och kvalitet.</P>
<P class="p987 ft28"><SPAN class="ft28">8.9</SPAN><SPAN class="ft101">Personer i politiskt utsatt ställning</SPAN></P>
<P class="p988 ft122"><SPAN class="ft105">8.9.1</SPAN><SPAN class="ft121">Åtgärder när kunden eller den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning</SPAN></P>
<P class="p899 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning, ska verksamhetsutövare vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen</P>
<P class="p135 ft2">270</P>
</DIV>
<DIV id="page_271">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173271x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p989 ft4">kommer, tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen och övervaka aktiviteter och transaktioner i förhöjd omfattning.</P>
<P class="p990 ft37">De särskilda kraven på åtgärder ska gälla även när kunden är anhörig eller nära medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag framgår inte uttryckligen att skärpt övervakning av affärsrelationer med personer i politiskt utsatt ställning samt deras anhöriga och kända medarbetare även ska avse övervakningen som sker i syfte att upptäcka avvikande transaktioner och aktiviteter.</P>
<P class="p961 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det.</P>
<P class="p932 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av artikel 20 första ledet och 20 b i fjärde penningtvättsdirektivet framgår att vid transaktioner eller affärsförbindelser med personer i politiskt utsatt ställning ska verksamhetsutövare, utöver åtgärder enligt artikel 13 i direktivet, vidta särskilt utpekade åtgärder. De består i att vidta lämpliga åtgärder för att fastställa varifrån förmögenheten och medlen som förknippas med affärsförbindelser eller transaktioner med sådana personer har sitt ursprung, att bedriva skärpt övervakning av affärsförbindelsen och att inhämta sin lednings godkännande av att affärsförbindelser med sådana personer ingås eller fortlöper. Motsvarande krav finns i nuvarande 2 kap. 7 § penningtvättslagen. Innehållet i gällande rätt bör i allt väsentligt överföras till den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p933 ft2">Regeringen bedömer att det även fortsättningsvis ska framgå att ”lednings godkännande” innebär att godkännande lämnas av en behörig beslutsfattare. Begreppet företagsledning definieras i artikel 3.12 i direktivet som en tjänsteman eller anställd som har tillräckliga kunskaper om institutets riskexponering mot penningtvätt och finansiering av terrorism och som har tillräckliga befogenheter att fatta beslut som påverkar dess riskexponering. Denna person behöver inte alltid vara styrelseledamot. Det innebär att exempelvis ett godkännande ska inhämtas från någon som befinner sig på en hierarkisk nivå ovanför den som begär godkännandet. Naturligtvis måste den som godkänner ha tillräcklig kompetens och tillräckliga befogenheter för att tillgodose ändamålet med att ett särskilt godkännande ska inhämtas. Detta bör finnas klargjort i verksamhetsutövarens interna rutiner. I enlighet med vad som följer av direktivet bör i lagen framgå att behörig beslutsfattares godkännande också ska inhämtas när fråga uppkommer om att fortsätta en redan ingången affärsförbindelse.</P>
<P class="p962 ft2">I lagen bör vidare anges att den skärpta övervakning som krävs enligt direktivet innebär att verksamhetsutövare ska tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen och att övervakningen som sker i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och transaktioner ska ha förhöjd omfattning.</P>
<P class="p931 ft4">I artikel 23 i direktivet anges att åtgärderna enligt artikel 20 ska tillämpas på familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning. Detta följer även av gällande rätt (2 kap. 7 a § penningtvättslagen) och bör framgå även i den nya lagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">271</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_272">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173272x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t116">
<TR>
<TD class="tr35 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft32">8.9.2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr35 td296"><P class="p17 ft32">Följden av att en person upphör att vara en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td296"><P class="p17 ft32">person i politiskt utsatt ställning</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p899 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>När en person i politiskt utsatt ställning upphör att utöva en offentlig funktion ska krav på särskilda åtgärder för kundkännedom tillämpas i 18 månader. Därefter ska dessa åtgärder tillämpas om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög. Detsamma gäller för kunder som är familjemedlemmar eller kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning som upphör att utöva en offentlig funktion.</P>
<P class="p991 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I utredningens förslag presumeras hög risk föreligga efter utgången av fristen om 18 månader.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller att det är svårt att avgöra när risken inte längre kan bedömas som hög avseende en person som upphört att vara en person i politiskt utsatt ställning. Det är inte osannolikt att en sådan person därför fortsätter betraktas som en person i politiskt utsatt ställning under mycket lång tid för att verksamhetsutövaren ska vara på den ”säkra sidan”. Bankföreningen föreslår därför att det ska införas en karenstid, förslagsvis 24 månader, under vilken personen fortfarande ska betraktas som en person i politiskt utsatt ställning. Därefter ska de särskilda åtgärderna fortsätta endast om verksamhetsutövare bedömer att risken i affärsrelationen är fortsatt hög. <SPAN class="ft3">Fondbolagens förening </SPAN>framför liknande synpunkter.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel 22 i fjärde penningtvätts- direktivet föreskrivs vad som ska gälla när en person i politiskt utsatt ställning inte längre utövar en viktig offentlig funktion. Då ska verksamhetsutövare under åtminstone 12 månader vara skyldiga att beakta om personen fortfarande utgör en risk och tillämpa motsvarande lämpliga riskkänsliga åtgärder tills personen inte längre anses utgöra någon specifik risk för personer i politiskt utsatt ställning. Motsvarande situation regleras i nuvarande 2 kap. 7 b § penningtvättslagen. Där anges att åtgärder som föranleds av att en person är person i politisk utsatt ställning alltid ska tillämpas under 18 månader från den tidpunkt då personen inte längre innehar funktionen och till dess personen inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p903 ft2">Det har visat sig att tillämpningen av de särskilda åtgärderna för kundkännedom avseende personer i politiskt utsatt ställning för många verksamhetsutövare varit förenad med vissa olägenheter och svårigheter. Detta motiverar att det införs tydliga och lättillämpade kriterier för att avgöra när en person inte längre ska betraktas som en person i politiskt utsatt ställning. Regeringen anser i likhet med <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Fondbolagens förening </SPAN>att detta bäst uppnås genom att det föreskrivs en tydlig karenstid och att det därefter inte ska presumeras att risken i affärsförbindelsen är förhöjd. En sådan bestämmelse indikerar också att det inte är nödvändigt att behandla alla personer i politiskt utsatt ställning som högriskkunder.</P>
<P class="p112 ft2">272</P>
</DIV>
<DIV id="page_273">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2">I förarbetena till 2 kap. 7 a § penningtvättslagen anges att riskerna som kan förknippas med en person i politiskt utsatt ställning i de allra flesta fall finns kvar initialt, men att de avtar med tiden (prop. 2014/15:80 s. 30 f.). Riskerna kan ofta förväntas finnas kvar under åtminstone ett till två år. Därefter finns det mera sällan anledning att vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom i fråga om en person i politiskt utsatt ställning, om inte en individuell riskbedömning ger skäl för det. Sammantaget gjorde regeringen i den nämnda propositionen bedömningen att skärpta åtgärder för kundkännedom bör vidtas beträffande en person i politiskt utsatt ställning i minst 18 månader efter att denna upphört att inneha sina funktioner.</P>
<P class="p876 ft2">Regeringen anser att bedömningen i den nämnda propositionen alltjämt är relevant. Det bör i lagen därför framgå att de särskilda åtgärderna för kundkännedom ska vidtas i 18 månader efter det att personen i politiskt utsatt ställning upphör att utöva den viktiga offentliga funktionen. Därefter ska verksamhetsutövare göra en bedömning av risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen. Endast om risken då bedöms som hög bör de särskilda åtgärderna fortsatt vidtas.</P>
<P class="p823 ft2">I artikel 23 i direktivet anges att åtgärderna enligt artiklarna 20 och 21 ska tillämpas på familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning. Beträffande familjemedlemmar och kända medarbetare sker således inte någon hänvisning till artikel 22 i direktivet, där det regleras vad som ska gälla när en person i politiskt utsatt ställning upphör att utöva den viktiga offentliga funktionen. Direktivet reglerar således inte hur familjemedlemmar och kända medarbetare ska behandlas i en sådan situation. Av gällande rätt följer att när en person inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism ska samma bedömning gälla avseende familjemedlemmar eller kända medarbetare till personen (2 kap. 7 b § andra stycket penningtvättslagen). Denna princip bör alltjämt upprätt- hållas. I lagen bör således framgå att särskilda åtgärder för kundkänne- dom inte ska tillämpas på familjemedlemmar eller kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning när sådana åtgärder inte längre är motiverade avseende personen i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p824 ft2">Regeringen konstaterar vidare att vare sig direktivet eller gällande rätt reglerar situationen då en familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning förlorar sin koppling till den personen. En känd medarbetare kan exempelvis avsluta den anställning eller det uppdrag som medfört att denne ska betraktas som känd medarbetare. Familjemedlemmar kan få en annan status exempelvis vid skilsmässa eller separation. Enligt regeringens bedömning bör risken kopplad till en kundrelation med en familjemedlem eller nära medarbetare i allmänhet anses vara lägre än risken som kan förknippas med personen i politiskt utsatt ställning. Det bör därför inte införas några särskilda bestämmelser om karenstid avseende denna situation. Om en familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning förlorar sin koppling till den personen bör frågan om skärpta åtgärder fortsättningsvis ska vidtas avgöras efter en riskklassificering av kunden.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">273</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_274">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173274x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t117">
<TR>
<TD class="tr45 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">8.10</SPAN></P></TD>
<TD class="tr45 td346"><P class="p17 ft28">Åtgärder utförda av utomstående</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p992 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Åtgärder för identifiering av kunden och den verkliga huvudmannen samt inhämtande av uppgifter om affärsför- bindelsens syfte och art ska kunna ske genom att verksamhetsutövaren förlitar sig på åtgärder utförda av utomstående. Detta får endast ske om verksamhetsutövaren utan dröjsmål får del av de uppgifter som den utomstående inhämtat och på begäran kan få del av den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna. Ansvaret för att åtgärderna är tillräckliga ligger på den verksamhetsutövare som har förlitat sig på åtgärderna.</P>
<P class="p993 ft4">Med utomstående avses utpekade svenska och utländska verksam- hetsutövare som omfattas av penningtvättslagen eller motsvarande reglering enligt utländsk rätt.</P>
<P class="p994 ft2">Verksamhetsutövare får inte förlita sig på åtgärder vidtagna av utomstående med hemvist i ett högrisktredjeland. Detta gäller inte när den utomstående är en filial eller ett majoritetsägt dotterbolag till en verksamhetsutövare som är etablerad inom EES, om filialen eller dotterbolaget tillämpar de gemensamma riktlinjer och rutiner som fastställts för koncernen.</P>
<P class="p994 ft2">De förutsättningar som anger när en verksamhetsutövare kan förlita sig på kundkännedomsåtgärder utförda av utomstående ska inte gälla vid utkontraktering, agenturförhållanden eller liknande förhållanden där den utomstående ska anses vara en del av verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p995 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Kraven på tillsynsmyndigheter i artikel 28 i direktivet, enligt vilka en tillsynsmyndighet under vissa förhållanden ska anse att villkoren avseende åtgärder utförda av utomstående är uppfyllda, bör genomföras genom föreskrifter av lägre valör än lag.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t118">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr9 td71"><P class="p18 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">med regeringens förslag. I utredningens förslag saknas en möjlighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förlita sig på filialer och majoritetsägda dotterföretag till verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utövare som är etablerade inom EES när filialer och dotterföretag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">bedriver verksamhet i ett högrisktredjeland. I utredningens förslag saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">också en bestämmelse om utkontraktering, agenturförhållande och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td186"><P class="p107 ft2">liknande förhållanden.</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td146"><P class="p107 ft2">bedömningen</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p58 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr5 td121"><P class="p1 ft2">inget</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft2">invända</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p23 ft2">dem.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anser att direktivet kräver att kunden ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ha hänvisats till en verksamhetsutövare från en utomstående som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utfört åtgärder för kundkännedom. Detta framgår inte av förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bör förtydligas. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anser att det bör införas en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">möjlighet att förlita sig på filialer och majoritetsägda dotterföretag till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare som är baserade inom EES när filialer och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">dotterföretag bedriver verksamhet i ett högrisktredjeland. En sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td347"><P class="p107 ft2">möjlighet ges i artikel 26.2 i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td124"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">I artiklarna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">25–29</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> i</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">fjärde penningtvättsdirektivet finns bestämmelser rörande möjligheten att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td146"><P class="p107 ft2">förlita sig på</P></TD>
<TD class="tr5 td137"><P class="p17 ft2">åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p249 ft2">för</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td96"><P class="p17 ft2">kundkännedom</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td219"><P class="p50 ft2">som vidtagits</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p18 ft2">av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p109 ft2">274</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr10 td71"><P class="p18 ft2">utomstående. Syftet med dessa artiklar är enligt skäl 35 till direktivet att</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_275">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">undvika upprepade kundidentifieringsförfaranden som leder till att affärsverksamheten drabbas av förseningar och ineffektivitet. Motsvarande bestämmelser finns i artiklarna <NOBR>14–19</NOBR> i 2005 års penningtvättsdirektiv. I gällande rätt regleras möjligheten att förlita sig på kundkännedomsåtgärder utförda av utomstående i 2 kap. 3 § fjärde stycket och 4 § penningtvättslagen.</P>
<P class="p743 ft4">Möjligheten att förlita sig på utomståendes åtgärder för kundkännedom i fjärde penningtvättsdirektivet överensstämmer till stor del med innehållet i gällande rätt. Det finns dock skäl att göra vissa förändringar med anledning av den delvis nya regleringen i direktivet.</P>
<P class="p333 ft2">En första förändring är att det bör införas en möjlighet för anordnare av speltjänster och kasinoverksamhet att förlita sig på åtgärder för kundkännedom som vidtagits av utomstående. Denna möjlighet bör finnas också för verksamhetsutövare som bedriver verksamhet enligt lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter. I direktivet finns inte längre krav på att den utomstående ska ha tillstånd eller vara registrerad i ett särskilt yrkesregister. Detta krav bör därför utgå ur penningtvättslagen. Regeringen anser också att det bör förtydligas i lagen att ansvaret för att åtgärderna som vidtagits av en utomstående är tillräckliga ligger på den verksamhetsutövare som förlitat sig på en utomstående. Detta följer av artikel 25 i direktivet.</P>
<P class="p876 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anser att direktivet kräver att kunden ska ha hänvisats till en verksamhetsutövare från en utomstående som har utfört åtgärder för kundkännedom. Detta framgår inte av förslaget och bör enligt inspektionen förtydligas. Begreppet hänvisning förekommer i artikel 27.2 i direktivet. Där anges att medlemsstaterna ska se till att de verksamhetsutövare som kunden hänvisas till vidtar lämpliga åtgärder för att se till att tredje part omedelbart på begäran överlämnar relevanta kopior av identifierings- och kontrolluppgifter och andra relevanta handlingar om kundens eller den verkliga huvudmannens identitet. Enligt regeringens bedömning är det inte uppenbart att kravet på ”hänvisning” syftar till att innebära någon begränsning i fråga om möjligheterna att förlita sig på åtgärder för kundkännedom som vidtagits av utomstående. I skäl 35 till fjärde penningtvättsdirektivet används inte begreppet hänvisning, utan det talas om att kunden ”introduceras” till verksamhetsutövaren. I Fatfs rekommendation 17 och dess tolkningsnot, som är förebild för artiklarna <NOBR>25–29</NOBR> i direktivet, finns inte något krav på att kunden ska ”hänvisas” från en utomstående för att det ska vara möjligt att förlita sig på de kundkännedomsåtgärder som en utomstående vidtagit. Regeringen bedömer vidare att ett krav på hänvisning inte skulle bidra till att verksamhetsutövare får ökade möjligheter att förhindra eller försvåra penningtvätt eller finansiering av terrorism eller ha andra fördelar. Som exempel kan nämnas situationen att en person som är kund i en bank vill bli kund i ett försäkringsföretag som ingår i samma koncern som banken. Om detta sker på bankens initiativ kan kunden sägas ha ”hänvisats” till försäkringsföretaget. Om det sker på kundens initiativ och denne vänder sig direkt till försäkringsföretaget föreligger inte någon hänvisning av kunden. I båda dessa fall är det dock rimligt att försäkringsföretaget ska kunna förlita sig på åtgärder för kundkännedom som banken har vidtagit om detta bedöms vara mer effektivt än att genomföra åtgärderna på nytt. Ett krav på hänvisning skulle således utan</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">275</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_276">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 tungt vägande skäl minska möjligheterna att förlita sig på utomstående, vilket går emot syftet att undvika att upprepade identifieringsförfaranden</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">drabbar affärsverksamheten i form av förseningar och ineffektivitet. Ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">krav på att kunden ska ha hänvisats till verksamhetsutövaren av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td348"><P class="p107 ft2">utomstående bör därför inte förekomma i lagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I direktivet framgår att verksamhetsutövare som huvudregel inte får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förlita sig på åtgärder som har utförts av tredje parter etablerade i de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">högrisktredjeländer som identifierats av Europeiska kommissionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td348"><P class="p107 ft2">(artikel 26.2). Medlemsstaterna får dock göra undantag från</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudregel om den utomstående i ett högrisktredjeland är en filial eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">dotterbolag till en verksamhetsutövare inom EES, om filialen eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td348"><P class="p107 ft2">dotterföretaget helt följer koncernens riktlinjer och rutiner</P></TD>
<TD class="tr5 td65"><P class="p18 ft2">enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">artikel 45. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anser att det vore önskvärt att införa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">en bestämmelse som möjliggör ett sådant undantag. Advokatsamfundet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anför att en olycklig konsekvens annars skulle kunna bli att en svensk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">advokat inte skulle kunna förlita sig på kundkännedomsåtgärder som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">utförts t.ex. av en svensk banks filial i ett högriskland, trots att banken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">måste tillämpa svensk penningtvättslagstiftning i hela koncernen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Regeringen konstaterar i likhet med Advokatsamfundet att det kan finnas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">situationer då det skulle vara effektivt och ändamålsenligt att använda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">undantaget. Eftersom det är begränsat till filialer och dotterbolag till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare som tillämpar penningtvättslagen eller motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser i annat <NOBR>EES-land</NOBR> fullt ut, saknas skäl att anta att det skulle</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medföra en förhöjd risk. Sammantaget anser regeringen att möjligheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">till undantag enligt artikel 26.2 i direktivet bör införas i penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td348"><P class="p107 ft2">tvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I artikel 28 i direktivet anges att medlemsstaten ska se till att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">behöriga myndigheten i hemmedlemsstaten och den behöriga myndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">heten i värdmedlemsstaten ska anse att en verksamhetsutövare följer de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser som antas i enlighet med artiklarna 26 och 27 genom sitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">koncernprogram, om villkoren i <NOBR>a–c</NOBR> nedan är uppfyllda. Villkoren är (a)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att den ansvariga enheten förlitar sig på uppgifter som lämnas av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utomstående inom samma koncern, (b) att koncernen vidtar åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kundkännedom, följer bestämmelser om registerhållning och har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">program mot penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet eller liknande bestämmelser samt (c) att det effektiva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genomförandet av kraven i b) övervakas på koncernnivå av en behörig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td348"><P class="p107 ft2">myndighet i hemmedlemsstaten eller av tredjelandet.</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p18 ft2">Denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">artikel ställer således relativt detaljerade krav på behöriga tillsyns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndigheter. Artikeln bör genomföras genom föreskrifter av lägre valör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td348"><P class="p107 ft2">än lag.</P></TD>
<TD class="tr6 td65"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I artikel 29 i direktivet anges att det aktuella avsnittet i direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">(artiklarna <NOBR>25–29)</NOBR> avseende förlitande på kundkännedomsåtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">utförda av utomstående inte ska tillämpas på utkontraktering eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">agenturförhållanden, där den utkontrakterande tjänsteleverantören eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">agenten enligt avtalet ska anses ingå i den ansvariga enheten. Detta rör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">framför allt situationer då en fysisk eller juridisk person agerar på en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft50">verksamhetsutövares uppdrag i något avseende, och det i uppdraget ingår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att utföra en eller flera kundkännedomsåtgärder. Det är då inte fråga om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att endast förlita sig på kundkännedomsåtgärder från en utomstående,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">276</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">utan verksamhetsutövaren uppdrar åt någon utomstående att som ett led i</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_277">
<P class="p110 ft4">tillhandahållandet av varor eller tjänster för verksamhetsutövarens Prop. 2016/17:173 räkning också vidta vissa åtgärder för kundkännedom. Artikel 29 innebär</P>
<P class="p196 ft2">att det står verksamhetsutövaren fritt att vid utkontraktering eller agenturförhållanden anlita utomstående som inte uppfyller kraven på att vara utomstående enligt direktivet, men det förutsätter att den utkontrakterande tjänsteleverantören eller agenten ska anses ingå i den ansvariga enheten. En sådan lösning innebär att de åtgärder som vidtas av den utomstående anses vara vidtagna av verksamhetsutövaren och att eventuella brister tillgodoräknas verksamhetsutövaren direkt. För att undvika oklarheter som kan förhindra verksamhetsutövare att organisera sin verksamhet på ett effektivt sätt anser regeringen att denna situation bör regleras i penningtvättslagen.</P>
<P class="p996 ft28"><SPAN class="ft72">8.11</SPAN><SPAN class="ft123">Särskilda bestämmelser för vissa verksamheter</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t119">
<TR>
<TD class="tr1 td150"><P class="p997 ft105">8.11.1</P></TD>
<TD class="tr1 td149"><P class="p17 ft32">Klientmedelskonton</P></TD>
<TD class="tr1 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare som tillhandahåller gemen-</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">samma konton som syftar till att kunden ska förvalta medel som tillhör</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">andra än kunden ska i vissa fall kunna tillämpa förenklade åtgärder för</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">kundkännedom. De förenklade åtgärderna innebär att verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">utövaren inte löpande och vid varje tidpunkt måste identifiera och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft50">kontrollera identiteten på den person för vars räkning medel förvaltas på</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td349"><P class="p50 ft2">kontot.</P></TD>
<TD class="tr5 td350"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">En förutsättning för att förenklade åtgärder ska kunna tillämpas är</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">förknippas med kunden bedöms som låg och att verksamhetsutövare</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p519 ft2">på begäran och utan dröjsmål kan få del av uppgifter om identiteten</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">hos dem för vars räkning kunden förvaltar medlen och den</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">dokumentation som ligger till grund för uppgifterna.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Förenklade åtgärder avseende gemensamma konton ska kunna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">tillämpas om kunden är en särskilt utpekad verksamhetsutövare som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">omfattas av penningtvättslagen eller motsvarande krav enligt utländsk</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">rätt eller till följd av föreskrift i lag eller annan författning är skyldig</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">att hålla medel som förvaltas för någon annans räkning avskilda från</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">egna tillgångar och medel.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag såvitt</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avser advokater och biträdande jurister på advokatbyrå men saknar</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande uttryckliga möjlighet till förenklade åtgärder för andra.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>framhåller att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">användandet av spelkonton har aktualiserat frågan om vilket skydd</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">spelarna har för pengarna på spelkontot om någon aktör skulle träda i</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">likvidation eller gå i konkurs. Hittills har en lösning varit att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">spelanordnaren förvarat spelarnas pengar på ett klientmedelskonto hos</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anordnarens bank. Lotteriinspektionen har fått indikationer på att det kan</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bli svårt för spelanordnare med många kunder att få öppna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">klientmedelskonton. Detta är otillfredsställande ur ett konsumentskydds-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">perspektiv. Frågan om tillgång till klientmedelskonto kan komma att bli</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr22 td114"><P class="p18 ft2">277</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td150"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td149"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_278">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td126"><P class="p17 ft2">viktigare vid</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td351"><P class="p353 ft2">en eventuell omreglering av spelmarknaden.</P></TD>
<TD class="tr9 td199"><P class="p18 ft59">Svenska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Bankföreningen </SPAN>noterar att det finns ett stort behov av att klarlägga hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare bör hantera klientmedelskonton, inte minst mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bakgrund av att det i flera fall följer av lag eller annan reglering att olika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">aktörer ska ha tillgång till klientmedelskonton. Det synes också föreligga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en osäkerhet om vem eller vilka som ska anses vara verkliga huvudmän i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förhållande till verksamhetsutövarens kund. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">inte att låg risk kan anses föreligga avseende gemensamma konton som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förvaltas av advokater och biträdande jurister på advokatbyrå.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Inspektionen anser därför att det inte framstår som ändamålsenligt att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen ska innehålla bestämmelser som medger förenklade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förfaranden avseende verkliga huvudmän bakom gemensamma konton.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Även <SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet </SPAN>framhåller att såväl företrädare för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare och myndighetspersoner vid de seminarier som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anordnades inför rapporten om brottsrelaterad penninghantering (Brå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2015:22) uppskattade att klientmedelskonton spelar en inte oväsentlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">roll för gärningspersonernas penninghantering. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">anser att det bör föreligga en presumtion för låg risk i fråga om verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">huvudmän till medel på konton som förvaltas av advokater och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">biträdande jurister. Advokatsamfundet anser därför att banker ska kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">begära information om vem som är verkliga ägare till medel på ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">klientmedelskonto endast om det i det enskilda fallet finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">omständigheter som ger anledning att identifiera den verkliga ägaren.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Advokatsamfundet framhåller också att advokaten har en lagstadgad och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">straffsanktionerad tystnadsplikt att det är krävs samtycke från klienten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">för att advokaten ska kunna lämna uppgifter om klienten på förfrågan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft2">från banken.</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I 2005 års penningtvättsdirektiv finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ett undantag som innebär att verksamhetsutövare inte måste tillämpa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kravet på kundkontroll i fråga om verkliga huvudmän bakom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">gemensamma konton som förvaltas av notarius publicus och andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">oberoende jurister i medlemsstaterna och tredje länder med motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">krav, förutsatt att uppgifter om den verkliga förmånstagarens identitet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td352"><P class="p17 ft2">finns tillgängliga på begäran av den som tillhandahåller</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p18 ft2">kontot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">(artikel 11.2 b). Ett motsvarande undantag finns i 2 kap. 5 § 9 penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft2">tvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td250"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet finns inte någon artikel som uttryck-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ligen medger förenklade åtgärder för kundkännedom avseende gemen-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">samma konton. Den aktuella kontotypen specificeras inte heller som en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tjänst med låg risk i bilaga II till direktivet. Verksamhetsutövare får dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillåtas vidta förenklade åtgärder för kundkännedom bl.a. om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft2">medlemsstat</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft2">konstaterar</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td250"><P class="p275 ft2">riskerna är lägre på vissa</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p18 ft2">området</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft2">(artikel 15.1).</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td305"><P class="p18 ft2">Detta förutsätter dock att verksamhetsutövare, innan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förenklade åtgärder vidtas, förvissar sig om att affärsförbindelsen eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft2">transaktionen</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p242 ft2">har lägre</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p1 ft2">risk</P></TD>
<TD class="tr5 td250"><P class="p353 ft2">(artikel 15.2). Sammantaget</P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p18 ft2">innebär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet att det inte längre är möjligt att medge undantag av det slag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td352"><P class="p17 ft2">som finns i 2 kap. 5 § 9 penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Regeringen konstaterar emellertid att möjligheten att öppna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">klientmedelskonton som kan användas på ett ändamålsenligt sätt är en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td126"><P class="p17 ft2">central del i</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td351"><P class="p353 ft2">verksamheten för ett flertal branscher. Som</P></TD>
<TD class="tr6 td199"><P class="p18 ft59">Svenska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">278</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Bankföreningen </SPAN>nämner är det inte ovanligt att näringsidkare av olika</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_279">
<P class="p110 ft4">slag är skyldiga att ha klientmedelskonton enligt rörelselagstiftning. Prop. 2016/17:173 Sådana krav ställs bl.a. på fastighetsmäklare, tillhandahållare av</P>
<P class="p176 ft2">betaltjänster och inkassoföretag. Dessa krav motiveras bl.a. av konsumenthänsyn. Som framgår av <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionens </SPAN>remissyttrande används klientmedelskonton även av anordnare av spel i syfte att skydda konsumenter om spelanordnare kommer på obestånd. Krav på att ha klientmedelskonton finns även för advokater enligt Sveriges advokatsamfunds stadgar. Bankföreningen framhåller att det i gällande rätt inte är klarlagt hur klientmedelskonton ska hanteras, och att det finns ett stort behov av ett sådant klargörande.</P>
<P class="p70 ft2">Regeringen konstaterar inledningsvis att öppnandet av ett klient- medelskonto innebär att en affärsförbindelse uppkommer. Den verksamhetsutövare som tillhandahåller kontot ska således vidta sedvanliga åtgärder för kundkännedom avseende kunden, dvs. den fysiska eller juridiska person som öppnar kontot. Det som skapar osäkerhet i fråga om klientmedelskonton är det faktum att kundens kund, alltså den för vars räkning medel förvaras på kontot, är att betrakta som verklig huvudman i förhållande till verksamhetsutövaren. Varje gång som medel tillhörande en ny person överförs till klientmedelskontot är verksamhetsutövaren som tillhandahåller kontot därför i princip skyldig att identifiera personen och kontrollera dennes identitet.</P>
<P class="p115 ft2">Om kontohavaren är en verksamhetsutövare som omfattas av penning- tvättslagen kan dessa åtgärder ofta vidtas genom att verksamhetsutövare förlitar sig på de kundkännedomsåtgärder som kunden utfört (jfr avsnitt 8.10). Detta förutsätter emellertid att verksamhetsutövaren som tillhandahåller kontot utan dröjsmål får del av uppgifter om identiteten hos den person vars medel satts in på klientmedelskontot. För dem med stor omsättning på klientmedelskontot kan detta medföra att stora mängder identitetsuppgifter dagligen måste skickas till den verksamhets- utövare som tillhandahåller klientmedelskontot. Detta skulle innebära en stor administrativ börda för både den verksamhetsutövare som tillhandahåller kontot och dennes kund, vilket kan medföra att det blir onödigt kostsamt och resurskrävande att tillhandahålla eller att ha ett klientmedelskonto. För andra verksamhetsutövare, exempelvis advokater, kan en sådan automatisk informationsöverföring om den vars medel förvaltas även innebära ett omotiverat ingrepp i en lagstadgad tystnadsplikt.</P>
<P class="p966 ft2">Det kan vidare konstateras att möjligheten att förlita sig på kundkänne- domsåtgärder som utomstående utför endast gäller när den utomstående är en verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen. Exempel- vis omfattas inte alla inkassoföretag av penningtvättslagen. Dessa företag är dock enligt 10 § inkassolagen (1974:182) skyldiga att hålla inkasserade medel avskilda på räkning i en bank eller motsvarande. Om förenklade åtgärder för kundkännedom inte kan tillämpas avseende klientmedelskonton som innehas av exempelvis inkassoföretag är den som tillhandahåller kontot således skyldig att identifiera och kontrollera identiteten på alla de personer vars medel finns på klientmedelskontot. Detta kan medföra ett påtagligt hinder att kunna öppna ett klientmedelskonto, vilket innebär att inkassoföretaget inte kan uppfylla de krav som inkassolagen ställer.</P>
<P class="p891 ft2">279</P>
</DIV>
<DIV id="page_280">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 Regeringen anser sammantaget att det finns anledning att tydligt reglera möjligheten att vidta förenklade åtgärder för kundkännedom avseende den vars medel förvaltas på ett klientmedelskonto.</P>
<P class="p851 ft3">Finansinspektionen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Brottsförebyggande rådet <SPAN class="ft2">anför dock i sina remissvar att det finns risker kopplade till klientmedelskonton. Även regeringen konstaterar att det för en person med brottsliga avsikter kan framstå som fördelaktigt att genomföra transaktioner via ett klientmedelskonto, eftersom den person för vars räkning transaktionen sker kan vara anonym gentemot den bank eller det finansiella institut som tillhandahåller kontot.</SPAN></P>
<P class="p998 ft2">Regeringen anser mot denna bakgrund att det endast ska vara möjligt att tillämpa förenklade åtgärder i de fall där riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med verksamhetsutövarens kund bedömts vara låga. Ett sådant krav följer också av artikel 15.1 och 15.2 i direktivet. Det saknas utrymme att uppställa en presumtion för låg risk för vissa verksamhetsutövare, vilket förordas av <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund</SPAN>. Den som tillhandahåller klientmedelskontot måste därutöver alltid förbehålla sig rätten att på begäran erhålla uppgift om identiteten på den person för vars räkning medlen förvaltas och underlag som möjliggör en kontroll av identiteten. Annars kan tillhandahållaren av kontot inte uppfylla sina skyldigheter att granska och rapportera avvikande eller misstänkta transaktioner till Polismyndigheten.</P>
<P class="p835 ft2">Förenklade åtgärder för kundkännedom avseende klientmedelskonton bör därutöver som huvudregel endast vara tillåtet när kunden är en verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen. Detta minskar risken med att tillåta de förenklade åtgärderna, eftersom åtgärder för kundkännedom avseende den vars medel förvaltas på kontot utförs på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen, om än inte av den som tillhandahåller kontot. Kretsen av verksamhetsutövare som ska kunna få tillgång till klientmedelskonton som omfattas av förenklade åtgärder bör vara samma som kan användas som utomstående när en verksamhetsutövare förlitar sig på annans kundkännedomsåtgärder (jfr avsnitt 8.10).</P>
<P class="p999 ft2">Som nämnts ovan förekommer att även andra än verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen enligt lag eller andra föreskrifter är skyldiga att ha ett klientmedelskonto. Dessa bör också enligt regeringens mening ha möjlighet att ha konton för vilka förenklade åtgärder för kundkännedom kan tillämpas, förutsatt att risken som kan förknippas med dem är låg och att de ordnar sin verksamhet så att den verksamhetsutövare som tillhandahåller kontot på begäran kan få del av uppgifter om den vars medel förvaltas på kontot.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t108">
<TR height=0>
<TD width=126px></TD>
<TD width=1px></TD>
<TD width=49px></TD>
<TD width=343px></TD>
<TD width=2px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr35 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td23"><P class="p275 ft105">8.11.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td142"><P class="p52 ft32">Särskilda bestämmelser om livförsäkringar och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td45"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td142"><P class="p52 ft32">andra investeringsrelaterade försäkringar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td253"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr43 td353"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr43 td354"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td355"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td357"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare som tillhandahåller</P></TD>
<TD class="tr7 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p50 ft2">livförsäkringar eller andra investeringsrelaterade försäkringar ska</P></TD>
<TD class="tr6 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">identifiera förmånstagaren. Om förmånstagaren utpekas på annat sätt</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">än med namn, ska verksamhetsutövaren säkerställa att förmånstagaren</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr9 td253"><P class="p837 ft2">280</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 rowspan=2 class="tr9 td357"><P class="p50 ft2">kan identifieras senast vid utbetalningstillfället.</P></TD>
<TD class="tr6 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td45"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD class="tr26 td359"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_281">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173281x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p945 ft2">Verksamhetsutövare ska bedöma om förmånstagaren eller dess verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Om förmånstagaren eller den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person och risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism bedöms som hög, ska särskilda åtgärder för kundkännedom vidtas.</P>
<P class="p1000 ft2">Omfattningen av åtgärderna och kontrollerna avseende förmåns- tagaren ska bestämmas av den risk som kan förknippas med kund- relationen. När det behövs för att avgöra risken, ska omständigheter hänförliga till förmånstagaren också beaktas.</P>
<P class="p1001 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Kravet i artikel 13.5 andra stycket i fjärde penningtvättsdirektivet som innebär att åtgärder för att identifiera den verkliga huvudmannen vid hel eller delvis överlåtelse av en livförsäkring eller annan investeringsrelaterad försäkring bör genomföras genom de allmänna kraven på verksamhetsutövarnas kundkännedomsåtgärder.</P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. I utredningens förslag finns en särskild reglering som avser åtgärder för kundkännedom när en försäkring överlåts och när en rättighet enligt försäkringsavtalet utövas för första gången. I utredningens förslag finns även krav på vissa åtgärder när annan rättighet än utbetalning utövas för första gången.</P>
<P class="p823 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det inte bör krävas kontroller av förmånstagarens identitet när en försäkring helt eller delvis överlåts, eftersom förmånstagaren i en sådan situation fortfarande kan ändras. Svensk Försäkring anser också att det saknas skäl att kräva kontroll av förmånstagarens identitet när annan rättighet enligt försäkringsavtalet utövas för första gången. Innebörden av detta rekvisit, som även förekommer i gällande rätt, är oklart och träffar en rad olika händelser som varken innebär en förmögenhetsöverföring eller på något annat sätt utlöser ett behov av kontroll av förmånstagaren. Rekvisitet saknar dessutom förebild i direktivet. Det är också oklart vad som i förslaget avses med överlåtelser och vem som ska kontrolleras vid en överlåtelse. Åtgärder för att bedöma om förmånstagarens eller dennes verkliga huvudman är en person i politisk utsatt ställning är endast relevant när det görs en utbetalning till förmånstagaren och bör inte krävas i några andra sammanhang. Svensk Försäkring anser vidare det inte bör krävas mer än att verksamhetsutövare vidtar rimliga åtgärder för att avgöra om förmånstagaren eller dennes verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p824 ft43">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft4">Fjärde penning- tvättsdirektivet innehåller ett antal specialbestämmelser som avser livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar (artiklarna 13.5 och 21). Dessa syftar till att ålägga de kreditinstitut och finansiella institut som tillhandahåller sådana försäkringar att vidta åtgärder för kundkännedom avseende försäkringsprodukternas förmånstagare och</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">281</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_282">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 verkliga huvudman i vissa situationer. Dessa krav är delvis nya, vilket</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">innebär att penningtvättslagen behöver kompletteras i dessa avseenden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Av artikel 13.5 första stycket i direktivet följer inledningsvis att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">sedvanliga kundkännedomsåtgärder måste vidtas avseende verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">utövarens kund, dvs. försäkringstagaren. Utöver sådana åtgärder ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td308"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare enligt artikel 13.5 första</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td165"><P class="p23 ft2">stycket a fastställa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förmånstagarens namn om förmånstagare identifieras som specifikt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">namngivna personer eller juridiska konstruktioner. I artikel 13.5 första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">stycket b regleras situationen då förmånstagaren inte kan identifieras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">direkt, exempelvis till följd av att den utpekas genom egenskaper, klass</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">eller på annat sätt. Då ska verksamhetsutövaren inhämta tillräcklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">information om dessa förmånstagare för att kunna avgöra förmåns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">tagarens identitet vid utbetalningstillfället. Bestämmelser av motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">innehåll bör föras in i penningtvättslagen. Av artikel 13.5 andra stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">första meningen i direktivet följer att förmånstagares identitet ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td319"><P class="p107 ft2">kontrolleras senast vid utbetalningstillfället. En</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p18 ft2">motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">bestämmelse finns i 2 kap. 9 § första stycket penningtvättslagen. Detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td308"><P class="p107 ft2">bör även framgå i den nya lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Därutöver finns krav som gäller vid hel eller delvis överlåtelse av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">livförsäkring eller annan investeringsrelaterad försäkring (artikel 13.5</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">andra stycket andra meningen). Vid sådan överlåtelse ska kreditinstitut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">och finansiella institut med kännedom om överlåtelsen fastställa den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p23 ft2">verkliga huvudmannens identitet när försäkringens värde övergår till den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td308"><P class="p107 ft2">personen eller juridiska konstruktionen.</P></TD>
<TD class="tr5 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Den aktuella artikelns innehåll är inte helt enkelt att tillgodogöra sig.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Artikeln får dock förstås så att det är den verkliga huvudmannen hos den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som en överlåtelse sker till som ska fastställas. Den som försäkringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">överlåts till blir ny kund till försäkringsgivaren, vilket innebär att en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">affärsförbindelse etableras. Det innebär i sin tur att försäkringsgivaren</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">ska vidta åtgärder för kundkännedom avseende den nya kunden, vilket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">inbegriper åtgärder för att identifiera den verkliga huvudmannen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen bedömer därför att artikel 13.5 andra stycket genomförs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">genom de allmänna kraven på verksamhetsutövarnas kundkännedoms-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">åtgärder. Det saknas således behov av en särskild bestämmelse med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">motsvarande innehåll. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det inte bör krävas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kontroller av förmånstagarens identitet när en försäkring helt eller delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">överlåts, eftersom förmånstagaren i en sådan situation fortfarande kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ändras. Regeringen delar den bedömningen och konstaterar, som nämns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">ovan, att artikel 13.5 andra stycket inte avser kontroll av förmånstagare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utan den verkliga huvudmannen hos den som en överlåtelse sker till.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Svensk Försäkring anser också att det saknas skäl att kräva kontroll av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förmånstagarens identitet ”när annan rättighet enligt försäkringsavtalet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utövas för första gången”, vilket föreskrivs i 2 kap. 9 § penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">lagen. Som Svensk Försäkring framhåller är innebörden av detta rekvisit</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">oklart och det riskerar att omfatta en rad olika händelser och förfoganden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">med en försäkring som inte innebär en förmögenhetsöverföring eller på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">något annat sätt utlöser ett behov av kontroll av förmånstagarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">identitet. Rekvisitet saknar dessutom förebild i direktivet och bör, enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td319"><P class="p107 ft2">regeringen, inte föras över till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">I artikel 21 i direktivet finns ytterligare krav avseende livförsäkringar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">282</P></TD>
<TD class="tr7 td308"><P class="p107 ft2">och andra investeringsrelaterade försäkringar.</P></TD>
<TD class="tr7 td134"><P class="p17 ft2">Artikeln</P></TD>
<TD class="tr7 td119"><P class="p18 ft2">innebär att</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_283">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173283x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">verksamhetsutövaren ska vidta rimliga åtgärder för att avgöra om Prop. 2016/17:173 förmånstagare och vid behov förmånstagarens verkliga huvudman är</P>
<P class="p176 ft2">personer i politiskt utsatt ställning eller anhöriga eller nära medarbetare till sådana personer. Sådana åtgärder ska vidtas senast när försäkringsersättning första gången betalas ut. Motsvarande bör framgå i penningtvättslagen.</P>
<P class="p67 ft2">Svensk Försäkring anser att lagtexten bör följa direktivets ordalydelse genom att det anges att ”rimliga” åtgärder ska vidtas. Regeringen gör i avsnitt 8.3.2 i fråga om åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet bedömningen att direktivets ordalydelse inte bör följas när det ställer krav på ”rimliga” åtgärder. Denna bedömning grundas på att åtgärdernas omfattning ska baseras på risken i kundrelationen. Det innebär att ”rimliga” åtgärder, dvs. åtgärder som står i proportion till risken, alltid ska vidtas. Att åtgärderna som krävs avseende livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar ska vara riskbaserade bör dock förtydligas i lagen. Riskklassificeringen bör följa samma princip som vid övriga kundrelationer. Det bör dock förtydligas att omständigheter hänförliga till förmånstagaren ska beaktas vid riskklassificeringen när det är motiverat.</P>
<P class="p867 ft2">Om förmånstagaren eller dennes verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller anhörig eller nära medarbetare till sådana personer, följer enligt artikel 21 i direktivet att verksamhetsutövare ska göra en bedömning av om detta medför att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög. Om så bedöms vara fallet ska verksamhetsutövaren alltid inhämta godkännande från behörig beslutsfattare innan försäkringsersättning betalas ut första gången samt tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen och övervaka aktiviteter och transaktioner i förhöjd omfattning. Detta bör framgå i penningtvättslagen. I lagen bör det, på sätt som anges i direktivet, framgå att behörig beslutsfattares godkännande ska inhämtas i angivna situationer.</P>
<P class="p1002 ft52"><SPAN class="ft105">8.11.3</SPAN><SPAN class="ft124">Särskilda bestämmelser avseende truster och liknande juridiska konstruktioner</SPAN></P>
<P class="p1003 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om kunden är eller företräder en trust eller liknande juridisk konstruktion och om trustens eller den juridiska konstruktionens förmånstagare inte utpekas med namn, ska verksamhetsutövare vidta åtgärder för att säkerställa att förmånstagaren kan identifieras senast då en utbetalning sker till förmånstagaren eller när förmånstagaren hävdar sina förvärvande rättigheter på annat sätt.</P>
<P class="p925 ft4">Omfattningen av åtgärder och kontroller avseende förmånstagaren ska bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen. När det behövs för att avgöra risken, ska omständigheter hänförliga till förmånstagaren också beaktas.</P>
<P class="p561 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i sak med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p95 ft2">det.</P>
<P class="p1004 ft2">283</P>
</DIV>
<DIV id="page_284">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173284x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>När det gäller trusters eller liknande juridiska konstruktioners förmånstagare som utpekas genom särskilda egenskaper eller klass ska en verksamhetsutövare inhämta tillräcklig information om förmånstagaren så att den anser sig kunna fastställa förmånstagarens identitet vid utbetalningstillfället eller när förmånstagaren hävdar sina förvärvade rättigheter (artikel 13.6 i fjärde penningtvättsdirektivet). Motsvarande bestämmelser saknas i gällande rätt.</P>
<P class="p739 ft2">Förmånstagare till en trust eller liknande juridiska konstruktion är verklig huvudman i förhållande till trusten, eftersom förmånstagaren är den till vars förmån trusten handlar. Det innebär att verksamhetsutövare som har en trust eller liknande juridisk konstruktion som kund i regel ska identifiera förmånstagaren och kontrollera dennes identitet när affärsförbindelsen ingås eller en enstaka transaktion utförs, vilket följer av de allmänna kundkännedomskraven.</P>
<P class="p528 ft2">Identifiering och identitetskontroll av förmånstagaren är dock inte möjligt när förmånstagare pekas ut på annat sätt än med namn. Det är denna situation som artikel 13.6 i direktivet reglerar. I sådana situationer ska alltså verksamhetsutövarens åtgärder för kundkännedom avseende förmånstagaren bestå i insamling av så mycket information om den presumtiva förmånstagaren att verksamhetsutövaren anser sig kunna fastställa förmånstagarens identitet vid utbetalning eller när förmånstagaren hävdar en annan förvärvad rättighet.</P>
<P class="p644 ft2">En bestämmelse som motsvarar innehållet i artikeln bör föras in i den nya penningtvättslagen. I lagen bör också förtydligas att kontroll av förmånstagarens identitet bör ske senast när den första utbetalningen sker eller förmånstagaren hävdar någon annan rättighet i förhållande till trusten eller den juridiska konstruktionen. Åtgärdernas och kontrollernas omfattning ska bestämmas av risken i kundrelationen och vid behov omständigheter hänförliga till förmånstagaren. Detta bör också framgå i lagen.</P>
<P class="p800 ft32"><SPAN class="ft105">8.11.4</SPAN><SPAN class="ft125">Förenklade åtgärder för vissa elektroniska pengar</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska inte behöva genom- föra identitetskontroller av kunden och den verkliga huvudmannen eller kontrollera affärsförbindelsens syfte och art vid tillhandahållande av instrument för elektroniska pengar som uppfyller vissa villkor.</P>
<P class="p908 ft4">Utgivaren av instrument för elektroniska pengar ska dock kunna kontrollera affärsförbindelsen och transaktioner som genomförs inom ramen för denna i sådan omfattning att ovanliga eller misstänkta transaktioner kan upptäckas.</P>
<P class="p1005 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p1006 ft4">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionen </SPAN>anser dock att det bör framgå att undantaget endast får tillämpas om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är låg. Inspektionen anser också att det finns behov av att klargöra hur bestämmelsen ska tillämpas i praktiken.</P>
<P class="p112 ft2">284</P>
</DIV>
<DIV id="page_285">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Medlemsstaterna har möjlighet att medge att verksamhetsutövare vidtar förenklade åtgärder för kundkänne- dom avseende instrument för elektroniska pengar, förutsatt att vissa riskreducerande villkor är uppfyllda (artikel 12.1 i fjärde penningtvätts- direktivet). Villkoren för undantag innebär att högst 250 euro får lagras på betalningsinstrumentet. Betalningsinstrumentet ska vidare inte kunna återuppladdas eller ha en månatlig gräns för betalningstransaktioner om 250 euro och endast kunna användas i den medlemsstat där det getts ut. För att undantag ska kunna medges krävs därutöver att betalnings- instrumentet uteslutande används för inköp av varor och tjänster samt att det inte kan finanseras med anonyma elektroniska pengar. Utgivaren måste trots de förenklade åtgärderna avseende kunden övervaka transaktioner och affärsförbindelser så pass noga att ovanliga eller misstänkta transaktioner kan upptäckas. Undantaget är inte tillämpligt vid kontantinlösen eller kontantuttag av de elektroniska pengarnas penningvärde om det överstiger 100 euro.</P>
<P class="p892 ft2">Ett undantag som avser elektroniska pengar finns i 2 kap. 5 § 8 penningtvättslagen. Grundläggande åtgärder för kundkännedom behöver inte vidtas om det penningvärde som kan lagras på ett elektroniskt medium som inte kan återuppladdas uppgår till högst 250 euro. För återuppladdningsbara medier kan undantag göras om det penningvärde, som kan omsättas under ett kalenderår, inte överstiger 2 500 euro och högst 1 000 euro kan lösas in under samma period. Undantaget i gällande rätt kan mot bakgrund av de förutsättningar för undantag som anges i artikel 12 i direktivet inte upprätthållas. En ny bestämmelse som är förenlig med direktivet bör således införas.</P>
<P class="p876 ft2">Enligt regeringens bedömning medför de riskreducerande villkor, som föreskrivs i artikel 12 i direktivet, att den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med instrument för elektroniska pengar som uppfyller villkoren framstår som låg. Möjligheten till förenklade åtgärder för kundkännedom avseende instrument som uppfyller de riskreducerande kraven bör därmed genomföras.</P>
<P class="p1007 ft2"><SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>påpekar att undantaget endast bör få tillämpas om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är låg. Detta är innebörden av förslaget. De riskreducerande villkoren innebär stora begränsningar i fråga om användning och beloppsgränser. Risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med de instrument för elektroniska pengar som uppfyller villkoren kan därför förutsättas vara låg. Detta gäller oavsett egenskaperna hos den person som instrumentet tillhandahålls till. De förenklade åtgärderna innebär därför att den verksamhetsutövare som ger ut instrumentet inte måste identifiera kunden och dennes verkliga huvudman. Något krav på att avgöra om kunden är en person i politiskt utsatt ställning kan därför inte heller upprätthållas när affärsförbindelsen ingås. De förenklade åtgärderna som tillåts avseende instrumenten för elektroniska pengar innebär dock inte någon lättnad i fråga om övervakning av kundens aktiviteter och transaktioner. Det finns snarare anledning att anta att utgivare som tillämpar undantaget kan behöva övervaka transaktioner och aktiviteter i högre omfattning och med större noggrannhet än om åtgärder för kundkännedom vidtas i normal utsträckning, eftersom de</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">285</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_286">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 saknar ett fullständigt underlag för att kunna bedöma kundens aktiviteter och transaktioner. Om avvikande eller misstänkta aktiviteter eller transaktioner upptäcks krävs att verksamhetsutövare vidtar skärpta åtgärder för kundkännedom. Det innebär således att de förenklade åtgärderna som följer av förslaget inte kan tillämpas om kundens aktiviteter och transaktioner i det enskilda fallet medför att det inte längre kan anses att låg risk föreligger.</P>
<P class="p1008 ft2">Det bör slutligen framhållas att det kommit fram att anonyma instrument för elektroniska pengar har använts i samband med terroristattacker, bl.a. attacken i Paris i november 2015. Med anledning av detta har Europeiska kommissionen i den revidering av fjärde penningtvättsdirektivet som lades fram den 5 juli 2016 (KOM(2016) 450 Revidering av direktivet 2015/849 om motverkande att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och revidering av direktivet 2009/100) föreslagit att villkoren för att tillämpa förenklade åtgärder avseende instrument för elektroniska pengar ska skärpas. Det kan således bli aktuellt med en översyn av den föreslagna bestämmelsen inom en relativt snar framtid.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t120">
<TR>
<TD class="tr2 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr2 td113"><P class="p337 ft126">9</P></TD>
<TD class="tr2 td329"><P class="p19 ft1">Övervakning och rapportering m.m.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr48 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr48 td113"><P class="p627 ft72">9.1</P></TD>
<TD class="tr48 td329"><P class="p1009 ft28">Löpande övervakning och bedömning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td329"><P class="p19 ft28">transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr47 td40"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr21 td326"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska övervaka pågående</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">affärsförbindelser och bedöma enstaka transaktioner i syfte att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">upptäcka avvikande aktiviteter och transaktioner.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Med avvikelser avses aktiviteter och transaktioner som avviker från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">vad verksamhetsutövaren har anledning att räkna med utifrån den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">kännedom om kunden som verksamhetsutövaren skaffat sig genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">åtgärder för att uppnå kundkännedom eller på annat sätt. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">avvikelser avses också aktiviteter och transaktioner som avviker från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">vad verksamhetsutövaren har anledning att räkna med utifrån den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">kännedom som verksamhetsutövaren har om sina kunder, de produkter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">och tjänster som verksamhetsutövaren tillhandahåller, de uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">som kunden lämnar och övriga omständigheter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Verksamhetsutövarens övervakning och bedömning ska även syfta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">till att upptäcka aktiviteter som utan att vara avvikande kan antas ingå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">som ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Övervakningens inriktning och omfattning ska bestämmas med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">beaktande av de risker som identifierats i den allmänna riskbedöm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">ningen, den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">kan förknippas med kundrelationen och annan information om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">tillvägagångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td40"><P class="p811 ft2">286</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td79"><P class="p17 ft2">den löpande övervakningen ska avse aktiviteter, men inte transaktioner.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_287">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller att det i normala fall är just avvikelser från ett förväntat beteende eller mönster som föranleder en granskningsaktivitet från verksamhetsutövarnas sida. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>anför att förslaget förtydligar när och hur rapportering ska ske vilket väntas underlätta för fastighetsmäklare och övriga verksamhetsutövare att utföra sin gransknings- och rapporteringsskyldighet. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att det vidare fokus för granskningen som förslaget medför är ändamålsenligt och tillstyrker förslaget. <SPAN class="ft3">Srf konsulterna </SPAN>påpekar att ordet aktivitet har en vidare betydelse än begreppet transaktion. Förslaget att aktiviteter ska granskas kan leda till en utökad undersökningsplikt att analysera och rapportera kunders verksamhet, vilket är en revisionsnära arbetsinsats. Eftersom redovisningskonsulters tjänster framför allt är inriktade på kundens utförda affärstransaktioner, är det rimligt att penningtvättslagen innehåller tydliga regler om att en redovisningskonsult ska granska transaktioner och inte företagets allmänna aktivitet. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att utgångspunkten för verksamhetsutövarens granskning måste bygga på den riskbedömning som verksamhets- utövaren har genomfört. Att dela upp granskningsskyldigheten i två punkter skapar mot den bakgrunden förvirring om vad som faktiskt avses. Föreningen anser inte heller att det bör föreligga en skyldighet att granska sådana aktiviteter som Polismyndigheten noterat i sin polisiära brottsutredande verksamhet.</P>
<P class="p1010 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I fjärde penningtvättsdirektivet anges att en åtgärd för kundkännedom som verksamhetsutövare ska åläggas att utföra är fortlöpande övervakning av affärsförbindelsen, inbegripet granskning av transaktioner under förbindelsens hela existens för att säkerställa att de transaktioner som utförs motsvarar verksamhets- utövarens kundkännedom, verksamheten och riskprofilen (artikel 13.1 d). Den typ av beteende som verksamhetsutövare förutsätts uppmärksamma exemplifieras i artikel 18.2 i direktivet. Där anges att komplexa och ovanligt stora transaktioner samt ovanliga transaktionsmönster som inte förefaller ha något ekonomiskt eller lagligt syfte ska föranleda verksamhetsutövare att granska bakgrunden till och syftet med transaktionerna samt skärpa övervakningen av affärsförbindelsen för att avgöra om dessa transaktioner eller aktiviteter framstår som misstänkta. Förekomsten av avvikande transaktioner eller aktiviteter ska således enligt direktivet föranleda förnyade och fördjupade åtgärder för kundkännedom. Verksamhetsutövare ska genom dessa åtgärder avgöra om transaktionerna framstår som misstänkta eller inte. Verksamhets- utövare ska underrätta finansunderrättelseenheten och lämna en rapport om verksamhetsutövaren vet, misstänker eller har rimliga skäl att misstänka att medel utgör vinning av brottslig handling eller har koppling till finansiering av terrorism (artikel 33.1 a).</P>
<P class="p906 ft4">I gällande rätt motsvaras artiklarna ovan delvis av 2 kap. 10 § och 3 kap. 1 § penningtvättslagen. I 2 kap. 10 § penningtvättslagen anges att verksamhetsutövare fortlöpande ska följa pågående affärsförbindelser genom att kontrollera och dokumentera att de transaktioner som utförs stämmer överens med den kunskap som verksamhetsutövaren har om kunden, dennes affärs- och riskprofil och, om det behövs, varifrån</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">287</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_288">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 kundens ekonomiska medel kommer. I 3 kap. 1 § anges att verksamhets- utövare ska granska transaktioner för att kunna upptäcka sådana som den</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">misstänker eller har skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td312"><P class="p107 ft2">eller finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr5 td338"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Flera remissinstanser är positiva till eller tillstyrker förslaget att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förtydliga att det i första hand är avvikelser från ett förväntat beteende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som ska föranleda en granskningsåtgärd. Regeringen delar bedömningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och anser att det finns anledning att i penningtvättslagen beskriva syftet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">med och föremålet för den fortlöpande granskningen på ett mera utförligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td261"><P class="p107 ft2">sätt än i gällande rätt.</P></TD>
<TD class="tr5 td180"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td338"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Ett av huvudsyftena med att vidta åtgärder för kundkännedom är att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare ska skaffa sig underlag för en bedömning av hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kunden kan väntas agera inom ramen för affärsförbindelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Omfattningen av det underlaget kommer dock att variera med den risk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som kan förknippas med kundrelationen. Det innebär att det avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vissa kunder kommer att finnas en individuellt bestämd förväntansbild. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">flertalet fall är det dock sannolikt att verksamhetsutövarens bedömning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">av vad som kan väntas av kunden är baserad på hur kunder i allmänhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">använder de produkter eller tjänster som verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tillhandahåller. Detta bör i regel även vara fallet avseende kunder som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td309"><P class="p107 ft2">genomför enstaka transaktioner utanför affärsförbindelser.</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p18 ft2">Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringens mening bör det i lagen framgå att utgångspunkten för vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">som är en avvikelse kan variera utifrån vilken information som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren har om kunden. Regeringen delar således inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft50"><SPAN class="ft59">Svenska Bankföreningen</SPAN>s bedömning att en uppdelning av underlaget för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">granskningen i två punkter skapar förvirring om vad som faktiskt avses.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Det finns även andra omständigheter än transaktioner som kan ge</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">upphov till misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Sådana omständigheter anges bl.a. i Finansinspektionens information till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">valutaväxlingsföretag som publicerades i mars 2016. Som exempel på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omständigheter som kan motivera en fördjupad granskning nämns bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att kunden är ovillig att identifiera sig eller svara på frågor om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">transaktionens syfte eller att kunden verkar utföra växling åt någon</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">annan, exempelvis någon som uppehåller sig i bakgrunden eller utanför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kontoret. Även sådana och andra avvikande, ovanliga eller misstänkta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beteenden i kontakterna med verksamhetsutövare bör uppmärksammas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">av verksamhetsutövare och ligga till grund för bedömningen av om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">fördjupad granskning ska ske. Regeringen anser därför att det bör framgå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">i lagen att även andra aktiveteter än transaktioner ska uppmärksammas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om de avviker från det förväntade beteendet eller annars ger upphov till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">misstanke. I lagen bör således framgå att med avvikelser avses aktiviteter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och transaktioner som avviker från vad verksamhetsutövaren har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anledning att förvänta sig utifrån den kännedom om kunden som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren skaffat sig genom åtgärder för att uppnå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kundkännedom eller på annat sätt. Med avvikelser avses också aktiviteter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och transaktioner som avviker från vad verksamhetsutövaren har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">anledning att förvänta sig med hänsyn till den kännedom som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren har om sin verksamhet, sina kunder, de produkter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och tjänster som verksamhetsutövaren tillhandahåller, de uppgifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td261"><P class="p107 ft2">kunden lämnar och</P></TD>
<TD class="tr6 td180"><P class="p244 ft2">övriga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td360"><P class="p18 ft2">omständigheter. Detta kan, som <SPAN class="ft3">Srf</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">288</P></TD>
<TD class="tr7 td261"><P class="p107 ft3">konsulterna <SPAN class="ft2">påpekar,</SPAN></P></TD>
<TD class="tr7 td180"><P class="p17 ft2">medföra</P></TD>
<TD class="tr7 td338"><P class="p242 ft2">att en fördjupad kundkontroll</P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p18 ft2">måste</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_289">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173289x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">utföras oftare än vad som är fallet enligt gällande rätt, enligt vilken det Prop. 2016/17:173 endast är misstänkta transaktioner som ska granskas. Det bör dock</P>
<P class="p176 ft2">framhållas att kravet på att uppmärksamma avvikande aktiviteter inte innebär att verksamhetsutövare alltid måste genomföra skärpta åtgärder för kundkännedom, vilket Srf konsulterna anser kan bli en följd av förslaget. Omfattningen av åtgärderna för kundkännedom ska, liksom enligt gällande rätt, bestämmas av hur stor risk som kan förknippas med kundrelationen.</P>
<P class="p70 ft2"><SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det inte bör föreligga en skyldighet att granska sådana aktiviteter som Polismyndigheten noterat i sin polisiära brottsutredande verksamhet. Enligt Bankföreningen bör den information som Polismyndigheten och andra myndigheter lämnar beaktas när verksamhetsutövaren gör en allmän riskbedömning. Hur och vad verksamhetsutövaren ska granska måste utgå från denna riskbedömning.</P>
<P class="p1011 ft2">Som Bankföreningen påpekar bör riskbedömningen vara en utgångspunkt för inriktningen och omfattningen av den löpande övervakningen. Det är emellertid rimligt att kräva att verksamhetsutövare ska vidta fördjupade kundkännedomsåtgärder när transaktioner eller aktiviteter, utan att vara avvikande, är av sådan art att de av andra skäl kan ge upphov till misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det kan enligt regeringens bedömning antas att mer förslagna och genomarbetade försök till penningtvätt eller finansiering av terrorism läggs upp på ett sätt som syftar till att inte väcka uppmärksamhet genom att avvika från det väntade eller normala beteendet. Sådana upplägg kan dock upptäckas om verksamhetsutövare har uppmärksammats på dem genom sin egen granskning eller genom information från myndigheter eller andra relevanta källor. I den utsträckning som typiska upplägg eller förfaranden för penningtvätt eller finansiering av terrorism är kända för verksamhetsutövare bör övervakningen av affärsförbindelser eller bedömning av enstaka transaktioner ske i syfte att upptäcka och närmare granska sådana förfaranden. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p883 ft4">Som nämns ovan bör en utgångspunkt för verksamhetsutövarens granskning vara den riskbedömning som verksamhetsutövaren har genomfört. Detta bör anges i lagen. I lagen bör även anges att övervakningens inriktning och omfattning ska bestämmas med beaktande av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen.</P>
<P class="p1012 ft30"><SPAN class="ft28">9.2</SPAN><SPAN class="ft29">Bedömning och rapportering vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p815 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Om verksamhetsutövaren vid övervakningen uppmärksammar en avvikelse eller annars får anledning att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska verksamhetsutövaren göra en bedömning av om det finns skälig grund för sådan misstanke. Denna bedömning ska grundas på åtgärder för kundkännedom och andra nödvändiga åtgärder.</P>
<P class="p936 ft2">289</P>
</DIV>
<DIV id="page_290">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173290x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">290</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1013 ft2">När en verksamhetsutövare anser att det finns skälig grund att misstänka att penningtvätt eller finansiering av terrorism föreligger eller att egendom annars härrör från brottslig handling behöver ytterligare kundkännedomsåtgärder inte vidtas. I en sådan situation ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på att det är fråga om penningtvätt, finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling utan dröjsmål lämnas i en rapport till Polismyndigheten. En sådan rapport ska lämnas även om den misstänkta transaktionen inte genomförs samt om misstanke uppkommer innan en affärsförbindelse ingåtts eller en transaktion utförts.</P>
<P class="p1014 ft2">Om egendom som den eller de misstänkta aktiviteterna eller transaktionerna avser finns hos verksamhetsutövaren ska detta anges särskilt i rapporten till Polismyndigheten, liksom i förekommande fall uppgifter om vilka tillgodohavanden kunden har hos verksamhets- utövaren, om verksamhetsutövaren avstått från att genomföra en misstänkt transaktion och uppgifter om mottagare av en misstänkt transaktion.</P>
<P class="p1015 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur rapportering till Polismyndigheten ska göras.</P>
<P class="p1013 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Bestämmelser om straff för att ha under- låtit att granska eller rapportera misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism bör tas bort och inte föras över till den nya lagen.</P>
<P class="p1016 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag och bedömning. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det inte uttryckligen framgår att den närmare analys som ska ske vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism innebär skärpta åtgärder för kundkännedom. I utredningens förslag saknas också förtydligande bestämmelser som klargör att rapportering ska ske även om transaktioner inte genomförs samt om misstanke uppstår uppkommer innan en transaktion utförs eller en affärsförbindelse ingås.</SPAN></P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>framhåller att det är av yttersta vikt att myndigheten har möjlighet att påverka vilken information som verksamhetsutövarna lämnar i rapporten och på vilket sätt uppgiftslämnande sker. För att kunna fullgöra sina uppgifter är det avgörande att Polismyndigheten bemyndigas att närmare reglera detta. <SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>framhåller också vikten av att formerna för hur verksamhetsutövare ska rapportera misstänkta aktiviteter bör regleras genom föreskrifter. Säkerhetspolisen anser också att gransknings- och rapporteringsskyldigheten bör utsträckas till att omfatta även misstänkt finansiering av spridning av massförstörelsevapen. Om rapporteringsskyldighet avseende finansiering av spridning av massförstörelsevapen inte införs, bör frågerätten utvidgas så att myndigheten kan ställa frågor till verksamhetsutövare avseende sådan finansiering. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anser att advokater och biträdande jurister på advokatbyrå inte bör vara skyldiga att rapportera en presumtiv</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_291">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">klient för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, om advokaten efter sedvanliga klientkännedomskontroll beslutar sig för att inte ingå ett uppdragsförhållande med densamme.</P>
<P class="p333 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska åtgärder för kundkännedom vidtas när det finns misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism, oavsett eventuella undantag eller tröskelbelopp (artikel 11 e). Medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare i möjligaste mån granskar bakgrunden till och syftet med alla komplexa och ovanligt stora transaktioner, och alla ovanliga transaktionsmönster som inte förefaller har något ekonomiskt eller lagligt syfte (artikel 18.2). Verksamhetsutövare ska särskilt skärpa övervakningen av affärsförbindelsen för att avgöra om sådana transaktioner eller aktiviteter framstår som misstänkta. Sammantaget innebär de nämnda artiklarna att avvikande eller misstänkta transaktioner ska föranleda verksamhetsutövare att vidta åtgärder för kundkännedom. Dessa åtgärder syftar till att verksamhets- utövaren ska kunna bedöma om avvikelser eller misstankar om penningtvätt och finansiering av terrorism kan avfärdas eller inte. Om misstanke kvarstår efter genomförda åtgärder för kundkännedom, ska verksamhetsutövare göra en rapport till finansunderrättelseenheten (artikel 33.1 a).</SPAN></P>
<P class="p1007 ft2">I gällande rätt framgår endast att misstänka transaktioner ska analyseras (3 kap. 1 § penningtvättslagen). Att denna analys i huvudsak består av åtgärder för kundkännedom framgår däremot inte tydligt, vilket innebär att terminologin avviker från direktivet och Fatfs rekommendationer. Information om kunden som verksamhetsutövare erhåller vid övervakning och bedömning av avvikande eller misstänkta aktiviteter och transaktioner ska beaktas av verksamhetsutövaren vid riskklassificering av kunden. Ett förtydligande som klargör att analysen av avvikelser innebär att åtgärder för kundkännedom vidtas tydliggör kopplingen mellan övervakning och bedömning som sker i syfte att upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism och övriga kundkännedomsåtgärder. Lagen bör justeras i syfte att överensstämma med terminologin i direktivet och Fatfs rekommendationer och för att tydliggöra kopplingen mellan åtgärder som vidtas vid misstankar och övriga kundkännedomsåtgärder inklusive riskklassificering. I syfte att inte begränsa den analys som verksamhetsutövare gör i detta avseende bör i lagen anges att bedömningen även ska grundas på andra åtgärder än kundkännedomsåtgärder, om detta är nödvändigt för att bedöma om det finns grund för misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p1017 ft2">I lagen bör även förtydligas att verksamhetsutövare som bedömt att det föreligger skälig grund för misstanke inte måste vidta ytterligare åtgärder för kundkännedom eller andra åtgärder som syftar till att bedöma en misstänkt avvikelse. Tillräcklig misstanke för att göra en rapport till Polismyndigheten kan således föreligga utan någon ingående bedömning eller efter ett fåtal åtgärder. Förtydligandet syftar till att undvika att verksamhetsutövare genom att genomföra överflödiga åtgärder för kundkännedom onödigt försenar rapportering till Polismyndigheten eller indirekt avslöjar för kunden att en sådan rapport är nära förestående.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">291</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_292">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p18 ft2">I gällande rätt anges att om misstanke kvarstår efter närmare analys ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism utan dröjsmål lämnas till Polismyndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">(3 kap. 1 § andra stycket penningtvättslagen). Innehållet i gällande rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">motsvarar i allt väsentligt artikel 33.1 a i direktivet. Direktivets lydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">innebär att skyldigheten att lämna uppgifter till Polismyndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">inträder om det finns skäl till misstanke om att medel utgör vinning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">brott. Det innebär att även fall av exempelvis bedrägeri, där medlen varit</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">föremål för brott men där någon åtgärd som innebär penningtvätt ännu</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">inte vidtagits, ska utlösa en rapporteringsskyldighet. Ett tillägg av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td361"><P class="p17 ft2">motsvarande innehåll bör göras i lagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">I artikel 33.1 andra stycket anges att alla misstänkta transaktioner, även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">försök till transaktioner, ska rapporteras. I gällande rätt framgår inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">uttryckligen att även försök till transaktioner ska rapporteras. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">framgår inte heller att en rapport ska göras vid misstanke om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism som uppstått i samband med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">vidtagande av kundkännedomsåtgärder, trots att någon affärsförbindelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">inte har ingåtts (jfr avsnitt 8.5). Detta bör förtydligas i den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anser att advokater och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">biträdande jurister på advokatbyrå inte bör vara skyldiga att rapportera en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">presumtiv klient för misstänkt penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">terrorism, om advokaten efter sedvanliga klientkännedomskontroll</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">beslutar sig för att inte ingå ett uppdragsförhållande med densamme. Av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">direktivet framgår att en verksamhetsutövare som inte ingår en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">affärsförbindelse till följd av att tillräcklig kundkännedom inte uppnås</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td361"><P class="p17 ft2">ska överväga att göra en rapport</P></TD>
<TD class="tr6 td51"><P class="p18 ft2">till finansunderrättelseenheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">(artikel 14.4). Det finns således inte något krav på att rapportera till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Finansunderrättelseenheten när tillräcklig kundkännedom inte uppnås.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Om verksamhetsutövare däremot får anledning att misstänka att kunden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">avsett att utnyttja verksamhetsutövarens tjänster för sådana ändamål bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">dock, som nämnts ovan, en rapport ske. Det gäller även i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">advokatverksamhet, förutsatt att den tjänst som advokaten erbjuder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">innebär att advokaten omfattas av penningtvättslagen samt att något</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">undantag från rapporteringsskyldigheten inte föreligger (jfr avsnitt 9.4).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Som framgår i avsnitt 9.5 får verksamhetsutövare inte genomföra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">misstänkta transaktioner så länge misstanke om penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism kvarstår. Vid bedömningen av om misstanke</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">föreligger efter det att verksamhetsutövaren har gjort en rapport ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövaren beakta den information som Polismyndigheten kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lämna om hanteringen av ärendet. För att uppmärksamma Polismyndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">heten på att verksamhetsutövaren har behov av återkoppling i detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">avseende bör rapporten till Polismyndigheten i förekommande fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">innehålla en uppgift om att verksamhetsutövaren har avstått från att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">genomföra en misstänkt transaktion. I övrigt bör innehållet i gällande rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td361"><P class="p17 ft2">överföras till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td51"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">I penningtvättslagen finns en straffbestämmelse som innebär att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet åsidosätter gransknings- eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">rapporteringsskyldigheten kan dömas till böter (7 kap. 1§ 1). Bestämmel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">sen har aldrig lett till någon lagföring. Genom de administrativa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p18 ft50">sanktioner som nu föreslås kan såväl verksamhetsutövaren som en person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">292</P></TD>
<TD class="tr7 td361"><P class="p17 ft2">som ingår i verksamhetsutövarens</P></TD>
<TD class="tr7 td51"><P class="p18 ft2">ledning åläggas att betala</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_293">
<P class="p37 ft4">sanktionsavgifter. En särskild straffbestämmelse måste därför anses vara Prop. 2016/17:173 överflödig. Bestämmelsen bör därför inte överföras till den nya lagen.</P>
<P class="p807 ft3">Polismyndigheten <SPAN class="ft2">och </SPAN>Säkerhetspolisen <SPAN class="ft2">anser att det finns behov av att bemyndiga regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela föreskrifter om innehållet i och formerna för den rapport som görs till Polismyndigheten vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Regeringen delar den bedömningen. Ett bemyndigande om hur rapporteringen till Polismyndigheten ska göras bör därför föras in i den nya lagen.</SPAN></P>
<P class="p1018 ft2"><SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>anser att även misstanke om finansiering av spridning av massförstörelsevapen bör omfattas av övervaknings- och rapporteringsskyldigheten. Regeringen anser, på de grunder som myndigheten anför, att det finns goda skäl för en sådan utvidgning av rapporteringsskyldigheten. Det finns dock inte möjlighet att ta om hand denna fråga i det aktuella lagstiftningsärendet, eftersom det saknas beredningsunderlag i detta avseende.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t107">
<TR>
<TD class="tr29 td150"><P class="p885 ft28">9.3</P></TD>
<TD class="tr29 td149"><P class="p17 ft28">Uppgifts- och underrättelseskyldighet</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr40 td114"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om skyldighet för verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">utövare att lämna uppgifter på begäran av Polismyndigheten ska föras</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">över till den nya penningtvättslagen. Uppgiftsskyldigheten ska också</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">gälla den som bedriver penninginsamling för humanitärt, välgörande,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">kulturellt eller annat allmännyttigt ändamål.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Kravet på att verksamhetsutövare ska ha system för att snabbt och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">fullständigt kunna lämna uppgifter om kunder förs över till den nya</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">penningtvättslagen. Skyldigheten utökas till att omfatta alla</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövare som omfattas av lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p838 ft2">Även bestämmelsen om tillsynsmyndigheternas skyldighet att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">underrätta finansunderrättelseenheten om omständigheter som kan ha</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">samband med penningtvätt eller finansiering av terrorism ska föras</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">över till den nya penningtvättslagen med tillägg att uppgiftsskyldig-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">heten även ska gälla andra myndigheter som har anledning att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism vid sin</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">hantering av kontanter, förutsatt att underrättelsen inte hindras av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td349"><P class="p50 ft50">sekretess.</P></TD>
<TD class="tr5 td350"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">meddela föreskrifter om verksamhetsutövarnas skyldighet att ha</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">system för att besvara förfrågningar och om hur uppgifter ska lämnas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">till Polismyndigheten.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>anför att myndigheten</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ansvarar för att utreda och beivra finansiering av terrorism. När</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Säkerhetspolisen leder polisverksamhet ska det som i lag eller annan</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">författning föreskrivs om Polismyndigheten i tillämpliga delar gälla</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Säkerhetspolisen. Benämningen Polismyndigheten i lagen kan därmed</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">avse både Finanspolisen vid Polismyndigheten i egenskap av finans-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">underrättelseenhet och Säkerhetspolisen i egenskap av brottsutredande</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">293</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_294">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 myndighet. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>anser att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör ha rätt att meddela föreskrifter om formerna för verksamhetsutövarnas uppgiftslämnande till myndigheten. <SPAN class="ft3">Tullverket </SPAN>anser att alla myndigheter ska omfattas av en skyldighet att underrätta Polismyndigheten om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism och anser att frågan bör utredas närmare. <SPAN class="ft3">Kronofogde- myndigheten </SPAN>framhåller att den omständigheten att förslaget om underrättelseskyldighet för andra myndigheter än tillsynsmyndigheter förutsätter en sekretessbrytande bestämmelse kan innebära att myndigheten i praktiken inte kommer att kunna fullgöra sin underrättelseskyldighet. <SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>pekar på att det finns anledning att förtydliga hur avvägningen mellan förslaget som innebär att myndigheten ska underrätta Polismyndigheten om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism och motstående sekretessbestämmelser ska ske. <SPAN class="ft3">Civilsamhällets organisationer i samverkan (Civos) </SPAN>har förståelse för bedömningen att det kan vara rimligt att utsträcka Polismyndighetens frågerätt till att omfatta den som bedriver insamlingsverksamhet, men anser att förändringen inte är lika självklar som utredningen beskriver den. Uppgiftslämnande till Polismyndigheten kan innebära att medlemmars identitet kan röjas och spridas, vilket kan avhålla personer från att ägna sig åt ideell verksamhet. Uppgifter om mottagare av bistånd kan också vara känslig. När mottagaren är organisationer som inte får verka i ett land till följd av dess styrkande regim är det absolut nödvändigt att givaren och mottagaren inte blir känd. Det väcker frågor</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t121">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td71"><P class="p107 ft2">om vilken sekretess som föreligger hos Polismyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr30 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr30 td71"><P class="p107 ft33">Skälen för regeringens förslag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft3">Verksamhetsutövarens uppgiftsskyldighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">Verksamhetsutövare ska på finansunderrättelseenhetens begäran direkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller indirekt ge finansunderrättelseenheten all nödvändig information i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">enlighet med de förfaranden som inrättas genom tillämplig rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">(artikel 33.1 b i fjärde penningtvättsdirektivet). Artikeln avser den s.k.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">frågerätten, som syftar till att ge finansunderrättelseenheten möjlighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">från verksamhetsutövare inhämta den information som enheten behöver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">för att kunna fullgöra sina skyldigheter enligt direktivet. Artikeln</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">motsvaras i gällande rätt av 3 kap. 1 § fjärde och femte styckena</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen. I gällande rätt omfattar kravet på att lämna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">upplysningar, utöver verksamhetsutövare, även den som yrkesmässigt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedriver lotteri- och spelverksamhet. Denna särskilda reglering kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utmönstras eftersom lotteri- och spelanordnare nu ingår i kretsen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare. I övrigt bör innehållet i gällande rätt föras över till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Utredningen föreslår att frågerätten ska gälla även gentemot den som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bedriver penninginsamling för vissa specifika ändamål. Förslaget, som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">går utöver vad som krävs enligt direktivet, motiveras med att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">insamlingsverksamhet identifierats som särskilt sårbar för att utnyttas för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism. I den mån myndigheterna får kännedom om att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en insamlingsverksamhet utnyttjas för sådana syften är det av stor vikt att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Polismyndigheten har möjlighet att få tillgång till relevanta uppgifter från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p109 ft2">294</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">föreningen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_295">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Regeringen konstaterar att skyldigheten för verksamhetsutövare att lämna uppgifter på begäran av Polismyndigheten har flera syften. Avseende sådana verksamhetsutövare vars kunduppgifter m.m. omfattas av sekretessbestämmelser innebär bestämmelsen en sekretessbrytande regel. Förekomsten av bestämmelsen i penningtvättslagen innebär vidare att en vägran att följa Polismyndighetens begäran om uppgifter innebär en överträdelse som kan föranleda beslut om sanktioner mot verksamhetsutövaren. Möjligheten att sanktionera en vägran att lämna uppgifter skapar således en reell skyldighet för verksamhetsutövaren att medverka. Regeringen konstaterar emellertid att insamlings- organisationer inte står under tillsyn och att det saknas möjligheter att sanktionera organisationer som vägrar att lämna ut uppgifter på Polismyndighetens begäran. Att utöka den aktuella bestämmelsen till att omfatta insamlingsorganisationer skapar således i praktiken inte någon skyldighet för organisationen att följa Polismyndighetens begäran. Utökningen ger dock Polismyndigheten en befogenhet att efterfråga och behandla dessa uppgifter. Det anförda innebär således att insamlingsorganisationer har en möjlighet att vägra lämna ut uppgifter som begärs med stöd av den aktuella bestämmelsen. De potentiellt negativa konsekvenser som <SPAN class="ft3">Civilsamhällets organisationer i samverkan (Civos</SPAN>) framhåller som en konsekvens av förslaget realiseras därför inte. Förslaget bör därför genomföras.</P>
<P class="p909 ft2"><SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>påpekar att myndigheten ansvarar för att utreda och beivra finansiering av terrorism och framför att när Säkerhetspolisen leder polisverksamhet ska det som i lag eller annan författning föreskrivs om Polismyndigheten i tillämpliga delar gälla Säkerhetspolisen. Benämningen Polismyndigheten i lagen kan därmed avse både Finanspolisen vid Polismyndigheten i egenskap av finansunderrättelseenhet och Säkerhetspolisen i egenskap av brottsutredande myndighet och mot denna bakgrund bör Säkerhetspolisen anges i 4 kap. 4 och 8 §§ penningtvättslagen.</P>
<P class="p132 ft4">Utredningen lämnar inte några förslag eller för några resonemang i dessa delar. Det finns således inte något beredningsunderlag att inom ramen för detta lagstiftningsärende genomföra de ändringar som föreslås av Säkerhetspolisen.</P>
<P class="p97 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör bemyndigas att meddela föreskrifter om hur uppgifter ska lämnas till Polismyndigheten.</P>
<P class="p129 ft3">Myndigheters underrättelseskyldighet</P>
<P class="p158 ft2">Medlemsstaterna ska se till att de behöriga myndigheterna utan dröjsmål informerar finansunderrättelseenheten, om de vid sina kontroller av de verksamhetsutövare som avses i artikel 48 eller på annat sätt upptäcker omständigheter som kan ha samband med penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 36.1 i direktivet). Medlemsstaterna ska se till att tillsynsorgan som enligt bestämmelse i lag eller annan författning ska övervaka aktiehandeln, valutahandeln och den finansiella derivatmark- naden underrättar finansunderrättelseenheten om de upptäcker omständigheter som kan ha samband med penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 36.2).</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">295</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_296">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Innehållet i artikel 36 motsvaras av 3 kap. 6 § penningtvättslagen. Den bestämmelsen bör föras över till den nya penningtvättslagen. Upplysningsskyldigheten föreslås utvidgas till andra myndigheter som i sin hantering av kontanter upptäcker omständigheter som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p759 ft3">Tullverket<SPAN class="ft2">, </SPAN>Riksgäldskontoret <SPAN class="ft2">och </SPAN>Kronofogdemyndigheten <SPAN class="ft2">påpekar att det faktum att underrättelse endast får ske om det kan ske utan hinder av sekretess kan innebära svåra avvägningar och att underrättelser under vissa förhållanden inte kan ske. Regeringen har förståelse för den problematik som myndigheterna lyfter fram. I det aktuella lagstiftnings- ärendet finns dock inte beredningsunderlag som gör det möjligt att lämna förslag för att avhjälpa de möjliga hindren mot uppgiftslämnandet som myndigheterna framhåller.</SPAN></P>
<P class="p1019 ft3">System för att besvara förfrågningar</P>
<P class="p939 ft2">Medlemsstaterna ska kräva att deras verksamhetsutövare inför system för att till fullo och snabbt kunna besvara förfrågningar från finansunder- rättelseenheten eller andra myndigheter, i enlighet med sin nationella rätt, om huruvida de har eller under en femårsperiod som föregår den förfrågan har haft en affärsförbindelse med specificerade personer och om denna förbindelses natur, genom säkra kanaler och på ett sätt som säkerställer att förfrågningarna behandlas konfidentiellt (artikel 42 i fjärde penningtvättsdirektivet).</P>
<P class="p759 ft2">Innehållet i artikeln motsvaras delvis av 3 kap. 7 § penningtvättslagen. Enligt den bestämmelsen omfattas dock endast vissa verksamhetsutövare av kravet på att ha ett system för att besvara förfrågningar, medan direktivet förutsätter att alla verksamhetsutövare ska omfattas av denna skyldighet. Lagen bör ges motsvarande innehåll. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör bemyndigas att meddela föreskrifter om verksamhetsutövarnas skyldighet att ha system för att besvara frågor och om hur uppgifter ska lämnas till Polismyndigheten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t122">
<TR>
<TD class="tr20 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td150"><P class="p885 ft72">9.4</P></TD>
<TD class="tr20 td149"><P class="p17 ft28">Undantag från rapporterings- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td149"><P class="p17 ft28">uppgiftsskyldighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr47 td40"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr21 td326"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om undantag från rapportering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">och skyldighet att lämna upplysningar som i vissa situationer gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">för advokater, biträdande jurister och andra som företräder klienter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">inför rätta eller bedömer klientens rättsliga situation ska, med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">redaktionella ändringar, föras över till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr5 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt artikel 34.2 i fjärde penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tvättsdirektivet ska medlemsstaterna inte tillämpa de skyldigheter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreskrivs i artikel 33.1 på notarier, andra oberoende jurister, revisorer,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">externa revisorer och skatterådgivare endast i den strikta utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td40"><P class="p811 ft2">296</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">som ett sådant undantag gäller information som dessa får eller erhåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td150"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td149"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_297">
<P class="p37 ft4">från en klient i samband med att de utreder dennes rättsliga ställning, Prop. 2016/17:173 försvarar eller företräder denne i eller rörande rättsliga förfaranden,</P>
<P class="p917 ft2">inbegripet att tillhandahålla rådgivning om att inleda eller undvika förfaranden, om sådana uppgifter fås eller inhämtas före, under eller efter sådana förfaranden.</P>
<P class="p956 ft2">I 3 kap. 2 och 3 §§ penningtvättslagen finns bestämmelser med motsvarande innehåll. Artikel 34.2 i fjärde penningtvättsdirektivet har i allt väsentligt samma innehåll som artikel 23.2 i 2005 års penningtvätts- direktiv. I fjärde penningtvättsdirektivet anges dock att undantaget endast ska tillämpas ”i den strikta utsträckning” som de utpekade verksam- hetsutövarna ägnar sig åt sådan verksamhet som är undantagen. Regeringen bedömer dock att detta inte motiverar att bestämmelserna i penningtvättslagen behöver ändras i sak. Innehållet i gällande rätt bör, med de redaktionella ändringar som föreslås av <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>, föras över till den nya penningtvättslagen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t107">
<TR>
<TD class="tr29 td113"><P class="p627 ft28">9.5</P></TD>
<TD class="tr29 td329"><P class="p19 ft28">Skyldighet att avstå från vissa transaktioner</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr40 td114"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelsen om skyldighet för verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">utövare att avstå från att genomföra transaktioner som kan misstänkas</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">vara ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism ska föras över</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p519 ft2">till den nya penningtvättslagen. Bestämmelsen ska kompletteras med</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">en upplysning om att verksamhetsutövaren, vid bedömningen av om</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft50">misstanke föreligger efter att en rapport har gjorts till Polismyndigheten,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">ska beakta den information som Polismyndigheten kan lämna om</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">hanteringen av ärendet.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Misstänkta transaktioner ska på de sätt som framgår av gällande rätt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">få genomföras om det inte är möjligt att avstå från transaktionen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">Undantaget från förbudet mot att genomföra misstänkta transaktioner</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p519 ft2">om en vägran kan försvåra den fortsatta utredningen ska föras över till</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft50">den nya penningtvättslagen. Undantaget ska dock begränsas genom att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p519 ft2">det klargörs att transaktionen endast får ske om det är sannolikt att en</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">vägran kan försvåra den fortsatta utredningen.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">undantaget från förbudet att genomföra transaktioner endast gäller om</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utredningen avseende den som gynnas av transaktionen försvåras.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>anser att även uppgifter</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som myndigheten kan lämna ska beaktas vid bedömningen av om</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">misstanke föreligger efter att en misstänkt transaktion har rapporterats.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft3">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">och </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft2">anser att</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skyldigheten att avstå från att utföra transaktioner ger upphov till vissa</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpningssvårigheter. Det gäller t.ex. frågan om förslaget innebär att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">en verksamhetsutövare i vissa fall ska avsluta en befintlig</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">affärsförbindelse eller om en verksamhetsutövare i vissa fall ska hindra</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en kund från att ta ut medel från ett bankkonto. <SPAN class="ft3">AB Svenska Spel</SPAN>,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>och Svenska Bankföreningen framför att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">Polismyndighetens skyldighet att återkoppla om misstanke består efter</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">297</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_298">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 att en anmälan har gjorts bör regleras i lag, eftersom återkoppling annars</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">riskerar att utebli.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Medlemsstaterna ska kräva att verk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">samhetsutövare avstår från att utföra sådana transaktioner som de vet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">eller misstänker har samband med vinning av brottslig handling eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">med finansiering av terrorism, tills de har avslutat de nödvändiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">åtgärderna i enlighet med artikel 33.1 första stycket a och följt alla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ytterligare specifika instruktioner från finansunderrättelseenheten eller de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">behöriga myndigheterna i enlighet med rätten i den relevanta medlems-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">staten (artikel 35.1 i fjärde penningtvättsdirektivet). I de fall där det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">omöjligt att avstå från att utföra sådana transaktioner eller där ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utförande av dem sannolikt motverkar försök att efterforska de som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">gynnas av en misstänkt transaktion, ska de berörda verksamhetsutövarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">omedelbart efteråt informera finansunderrättelseenheten (artikel 35.2).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Enligt 3 kap. 1 § tredje stycket penningtvättslagen ska en verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utövare avstå från att utföra transaktioner som den misstänker eller har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt eller finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">av terrorism (första meningen). Om det inte är möjligt att låta bli att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utföra en misstänkt transaktion, eller om den vidare utredningen annars</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">skulle kunna försvåras, får transaktioner utföras och uppgifter lämnas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omedelbart i efterhand (andra meningen).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Den allmänna skyldigheten att avstå från att genomföra misstänkta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">transaktioner som framgår i gällande rätt är förenlig med fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">penningtvättsdirektivet och bör därför föras över till den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen. Detsamma gäller undantaget från förbudet som avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">transaktioner som inte är möjliga att förhindra. Om undantag från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förbudet att genomföra en misstänkt transaktion sker, framgår i gällande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">rätt att uppgifter därefter omedelbart ska lämnas till Polismyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Detta följer emellertid redan av kravet på uppgiftslämning vid sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">misstankar och behöver inte anges särskilt i bestämmelsen som avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skyldigheten att avstå från misstänkta transaktioner.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 35 i direktivet innebär att skyldigheten att avstå från en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">misstänkt transaktion består även efter att en anmälan har gjorts till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Polismyndigheten. Detta förhållande bör förtydligas i lagen. I den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">aktuella artikeln framgår att skyldigheten består så länge misstanke</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">föreligger och till dess att verksamhetsutövaren följt alla ytterligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">instruktioner från finansunderrättelseenheten eller andra behöriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">myndigheter. Artikeln innebär att finansunderrättelseenheten förutsätts</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">samverka med verksamhetsutövaren efter det att en misstänkt transaktion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">har stoppats och en rapport har gjorts till Polismyndigheten. För</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare är det av särskild vikt att återkoppling sker i fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">om misstanken kvarstår eller inte, eftersom verksamhetsutövaren i många</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">fall inte själv kan göra denna bedömning efter det att uppgifter lämnats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">till Polismyndigheten. Om misstanke inte kvarstår efter Polismyndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">hetens analys, bör verksamhetsutövaren ges besked om detta i syfte att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kunna genomföra transaktionen utan onödigt dröjsmål. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">anser att förslaget på ett tillfredsställande sätt framhåller behovet av att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Polismyndigheten återkopplar till verksamhetsutövaren när så är möjligt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen delar den bedömningen och anser att förslaget bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">genomföras. Det saknas underlag för att inom ramen för detta lagstift-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">298</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p23 ft2">ningsärende föra in en bestämmelse som innebär att även uppgifter som</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_299">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">Säkerhetspolisen kan lämna ska beaktas vid bedömningen. <SPAN class="ft3">AB Svenska Spel</SPAN>, <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framför att Polis- myndighetens skyldighet att återkoppla om misstanke består efter att en anmälan har gjorts bör regleras i lag, eftersom återkoppling annars riskerar att utebli. Regeringen bedömer dock att sådan reglering inte är nödvändig.</P>
<P class="p823 ft2">Det andra undantaget från förbudet mot att genomföra misstänkta transaktioner i artikel 35.2 i direktivet är formulerat på ett annat sätt än vad som följer av gällande rätt. Undantaget är enligt direktivet, till skillnad från gällande rätt, inskränkt till de fall då det är ”sannolikt” att den fortsatta utredningen försvåras. Inskränkningen ger uttryck för en avvägning som innebär att vikten av att misstänkta transaktioner stoppas bör anses väga tyngre än det men som kan drabba den fortsatta utredningen. Den nya penningtvättslagen bör justeras i enlighet med direktivets lydelse i detta avseende. I direktivet anges vidare att undantaget gäller om utredningen avseende ”den som gynnas” av transaktionen försvåras. Utredningen föreslår en motsvarande ändring av penningtvättslagen. Regeringen konstaterar emellertid att det vid tiden för genomförandet av en transaktion torde vara förenat med stora svårigheter att avgöra vem som eventuellt kan gynnas av transaktionen. Det kan vara den som genomför transaktionen, en eventuell mottagare av transaktionen eller någon tredje part som verksamhetsutövaren inte har någon kännedom om. Svårigheterna som kan uppstå vid denna bedömning riskerar att leda till att undantaget i praktiken inte kan tillämpas. Utredningens förslag i detta avseende bör därför inte genomföras. Undantaget bör i denna del alltjämt formuleras på det sätt som följer av gällande rätt, vilket enligt regeringens bedömning är tillräckligt för att genomföra direktivets krav i detta avseende.</P>
<P class="p913 ft2"><SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller skyldigheten att avstå från att utföra transaktioner väcker frågan om verksamhetsutövares möjlighet eller skyldighet att avsluta en befintlig affärsförbindelse vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Det bör enligt föreningen klargöras vilka omständigheter som kan tala för att verksamhetsutövaren måste avsluta affärsförbindelsen vid sådan misstanke.</P>
<P class="p876 ft2">I avsnitt 8.5 föreslår regeringen att en verksamhetsutövare ska vara skyldig att avsluta en pågående affärsförbindelse om verksamhets- utövaren inte genom åtgärder för kundkännedom, inbegripet löpande övervakning av affärsrelationen, kan hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden. Risken kan hanteras om verksamhetsutövaren bedömer att den genom åtgärder för kundkännedom och löpande övervakning av affärsrelationen har tillräckliga möjligheter att upptäcka och förhindra att den utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Förslaget innebär att det inte finns någon skyldighet att alltid avsluta en affärsförbindelse när en misstänkt transaktion rapporteras till Polismyndigheten. En sådan rapport bör dock i regel medföra att verksamhetsutövare gör en ny bedömning av risken som kan förknippas med kundrelationen. Vid en förhöjd risknivå kan affärsrelationen upprätthållas om verksamhetsutövaren, efter komplettande åtgärder för kundkännedom och en förstärkt övervakning av affärsförbindelsen, bedömer sig ha tillräckliga möjligheter att upptäcka och förhindra eventuella framtida misstänkta transaktioner. Vid</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">299</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_300">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 besked från Polismyndigheten om att en anmäld transaktion inte utgjort ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism kan affärsförbindel- sen förstås också fortgå. Genom förslaget i avsnitt 8.5 anser regeringen att verksamhetsutövare ges tillräcklig vägledning om i vilka situationer som en affärsförbindelse måste avslutas. Det krävs således inte någon ytterligare reglering för att hantera situationen då en verksamhetsutövare rapporterat eller avstått från att genomföra en misstänkt transaktion.</P>
<P class="p1020 ft2">Svenska Bankföreningen och <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser att det måste klargöras att en verksamhetsutövare inte kan hindra en kund från att ta ut pengar från ett konto i andra fall än då Polismyndigheten beslutat om dispositionsförbud eller myndighet på annat sätt beslutat om rättighetsinskränkning avseende kunden och dennes behållning på konto.</P>
<P class="p835 ft2">Regeringen konstaterar att direktivet inte uttryckligt reglerar den situation som remissinstanserna berör. Skyldigheten att förhindra att transaktioner genomförs gäller dock endast transaktioner som misstänkts ha samband med penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om en verksamhetsutövare med anledning av denna skyldighet exempelvis vägrar att genomföra en viss utlandsbetalning till följd av omständigheter hänförliga till mottagaren av transaktionen, finns det inte någon anledning att vägra att kunden därefter tar ut sina medel från kontot. Det torde i allmänhet vara ovanligt att uttag av medel från det egna kontot kan misstänkas ingå som ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. I den mån detta är fallet, och verksamhetsutövare till följd av motstående intressen i lag eller avtal anser sig inte kunna förhindra att medlen tas ut, får situationen lösas genom tillämpning av undantaget som innebär att skyldigheten att avstå från att genomföra transaktioner inte gäller om det är omöjligt att avstå från att vägra transaktionen. Att en vägran ska vara omöjlig innebär dock att det motstående intresset måste vara av tvingande natur.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t123">
<TR>
<TD class="tr20 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td104"><P class="p35 ft28">9.6</P></TD>
<TD class="tr20 td329"><P class="p19 ft28">Förbud mot att röja uppgifter om misstänkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr22 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td329"><P class="p19 ft28">penningtvätt och finansiering av terrorism</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr39 td253"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr47 td333"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td334"><P class="p49 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om att uppgiftslämnande till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">Polismyndigheten bryter den tystnadsplikt som gäller för uppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p49 ft2">misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism ska föras över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">Förbudet mot att för kunden eller för någon utomstående obehörigen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p49 ft2">röja att en bedömning av en misstänkt transaktion eller aktivitetet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">lämnats till Polismyndigheten överförs till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p49 ft2">Undantaget från förbudet att röja uppgifter som avser uppgifts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">lämnande till tillsynsmyndigheter förs över till den nya lagen, med det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">tillägget att det förtydligas att undantaget också gäller när uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">lämnas till brottsbekämpande myndigheter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">Bestämmelsen om undantag från förbudet att röja uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">kompletteras med nya undantag som gäller uppgiftslämnande inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p49 ft2">koncerner som består av kreditinstitut och finansiella institut samt med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td253"><P class="p837 ft2">300</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p49 ft2">filialer till sådana institut med hemvist utanför EES. Undantag från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td104"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr37 td329"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_301">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173301x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1021 ft2">förbudet införs också för advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare av bokföringstjänster, skatterådgivare och fastighetsmäklare som lämnar information till andra verksamhetsutövare inom samma juridiska person eller till verksamhetsutövare i andra juridiska personer med gemensamt ägande, gemensam ledning eller efterlevnadskontroll. Undantag ska också gälla när uppgifter delas mellan olika verksamhetsutövare, om uppgifterna avser en kund och en transaktion som berör fler än en verksamhetsutövare.</P>
<P class="p1001 ft2">Som förbjudet röjande av uppgifter ska inte heller avses att en kund får kännedom om att en bedömning av en misstänkt transaktion eller aktivitet utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har lämnats till Polismyndigheten, när ett sådant röjande inte kan undvikas till följd av verksamhetsutövarens skyldighet att avstå från en transaktion, att avstå från att inleda en affärsförbindelse eller att avsluta en affärsförbindelse.</P>
<P class="p1022 ft4">Den särskilda bestämmelsen om straff för överträdelse av tystnadsplikten i penningtvättslagen ska inte föras över till den nya penningtvättslagen. Överträdelser av tystnadsplikten ska i stället kunna sanktioneras med tillämpning av bestämmelsen om brott mot tystnadsplikt i brottsbalken.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att uppgifter får lämnas mellan kreditinstitut och finansiella institut även om de inte ingår i samma koncern. I utredningens förslag saknas en möjlighet för fastighetsmäklare att dela information om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism med andra fastighetsmäklare inom samma juridiska person.</P>
<P class="p823 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller att fastighetsmäklare bör ha rätt att lämna uppgifter om misstänkt penning- tvätt eller finansiering av terrorism på samma sätt som bl.a. advokater och revisorer. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att kravet på att uppgiftslämnande till myndighet ska vara ”motiverat” för att inte innebära en överträdelse av meddelandeförbud är oklart. Rimligtvis bör det vara myndigheten som kräver att uppgiften lämnas som ska motivera sin begäran.</P>
<P class="p895 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Om en verksamhetsutövare, eller en anställd eller en styrelseledamot vid en sådan verksamhetsutövare i god tro röjer uppgifter i enlighet med artikel 33 och 34 i fjärde penningtvättsdirektivet, ska detta inte innebära en överträdelse av någon regel om tystnadsplikt som följer av avtal, lag eller annan författning. Detta ska inte heller medföra ansvar för verksamhetsutövaren eller dess styrelseledamöter eller anställda, även under omständigheter där de inte var medvetna om de exakta bakomliggande brottsliga handlingarna och oavsett om någon olaglig verksamhet faktiskt förekom (artikel 37). Inne- hållet i artikeln motsvaras av 3 kap. 5 § penningtvättslagen. Innehållet i gällande rätt bör föras över till den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p981 ft37">Verksamhetsutövare samt deras styrelseledamöter och anställda får inte för berörd kund eller annan tredje person röja att uppgifter</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">301</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_302">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 vidarebefordras, kommer att vidarebefordras eller har vidarebefordrats i enlighet med artiklarna 33 eller 34, eller att en analys avseende</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism pågår eller kan komma att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td93"><P class="p107 ft2">utföras (artikel 39.1). Artikeln motsvaras</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">av 3 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft2">4 § första</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft50">stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen. En bestämmelse av motsvarande innehåll bör föras in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td362"><P class="p107 ft2">i den nya penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I artikel 39.2 i direktivet anges att förbudet i artikel 39.1 inte får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">omfatta röjande av uppgifter till de behöriga myndigheterna, inbegripet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">de självreglerande organen, eller att uppgifter röjs i brottsbekämpande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">syfte. Innehållet i denna artikel motsvaras i huvudsak av 3 kap. 4 § andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">stycket penningtvättslagen. Där anges att förbudet mot att röja uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism inte hindrar att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sådan uppgift lämnas till en tillsynsmyndighet i ett disciplinärende eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">annat ärende som motiverar att en sådan uppgift lämnas. I gällande rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">framgår således inte klart att förbudet mot att röja uppgifter om misstänkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism gäller i förhållande till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">brottsbekämpande myndigheter. Penningtvättslagen bör kompletteras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td362"><P class="p107 ft2">syfte att klargöra detta förhållande.</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Utredningen föreslår att undantaget endast ska gälla om uppgifts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">lämnandet är motiverat. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller innebär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">detta en ändring jämfört med gällande rätt. Därutöver innebär det en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avvikelse jämfört med direktivet. Enligt regeringen får det förutsättas att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppgiftslämnande till tillsynsmyndigheter föranleds av en begäran från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndigheten och att det därför alltid är motiverat att lämna begärda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter. Något krav på att uppgiftslämnandet ska vara motiverat bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td362"><P class="p107 ft2">därför inte förekomma i lagen</P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Artikel <NOBR>39.3–39.6</NOBR> i direktivet innehåller ytterligare undantag från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förbudet att röja uppgifter för utomstående. Undantagen syftar till att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">möjliggöra ett effektivt utbyte av uppgifter om misstanke om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td363"><P class="p107 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p249 ft2">terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p25 ft2">mellan</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft2">vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare samt inom koncerner och filialiserade verksamheter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Undantagen saknar motsvarighet i gällande rätt. För att genomföra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet krävs således att förbudet mot röjande av uppgifter förses med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td363"><P class="p107 ft2">ett antal nya undantag.</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 39.3 i direktivet syftar till att möjliggöra informationsutbyte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inom koncerner och mellan filialer och gäller för kreditinstitut och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiella institut. Utredningen föreslår att undantaget ska genomföras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">på det sätt som framgår av artikel 39.3 i direktivet. Det har dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">framkommit att det finns ett skrivfel i den artikeln, som förekommer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">såväl den svenska som i övriga språkversioner av direktivet. Skrivfelet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">har uppmärksammats av Europeiska kommissionen, vilket föranlett ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förslag till ändring av artikeln i samband med revideringen av fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektivet (KOM(2016) 450 Revidering av direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">2015/849 om motverkande att det finansiella systemet används för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism och revidering av direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">2009/100). Artikel 39.3 ska rätteligen innebära att förbudet mot röjande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av uppgifter enligt artikel 39.1 inte får hindra att uppgifter röjs <SPAN class="ft3">inom</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kreditinstitut och finansiella institut eller mellan dessa institut och deras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">filialer och majoritetsägda dotterföretag inom EES. Undantaget i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">artikel 39.3 syftar således till att möjliggöra för olika bolag inom samma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">302</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">koncern att utbyta uppgifter om misstänkt penningtvätt eller finansiering</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_303">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">av terrorism, inklusive uppgift om anmälningar som gjorts till Polismyndigheten eller utländska finansunderrättelseenheter. Undantaget är nödvändigt eftersom olika juridiska personer inom en koncern ska anses vara ”utomstående” i förhållande till varandra. Att informationsbyte av detta slag ska tillåtas av medlemsstaterna anges i artikel 45.8. Undantaget ska alltså även gälla om dotterföretag eller filialer är belägna i tredje länder, förutsatt att filialerna eller dotterföretagen helt och hållet följer koncernens riktlinjer och rutiner, inbegripet rutiner för informationsutbyte inom koncernen, i enlighet med artikel 45 och att koncernens riktlinjer uppfyller de krav som fastställs i direktivet. Undantaget bör införas i den nya penningtvättslagen med det innehåll som framgår av förslaget till revidering av direktivet.</P>
<P class="p876 ft2">Enligt artikel 39.4 får det förbud som fastställs i artikel 39.1 inte hindra att uppgifter lämnas mellan sådana verksamhetsutövare som avses i artikel 2.1.3 a och b (advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare av bokföringstjänster och skatterådgivare), eller verksamhetsutövare från tredjeländer som tillämpar krav som är likvärdiga med dem som fastställs i direktivet, och som bedriver sin yrkesverksamhet som anställda eller annars inom samma juridiska person eller en större struktur som personen tillhör och som har gemensamt ägande, gemensam ledning eller efterlevnads- kontroll. Ett undantag med motsvarande innehåll bör föras in i penningtvättslagen. Som <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller omfattas inte fastighetsmäklare av uppräkningen av verksamhetsutövare som omfattas av undantaget enligt direktivet. Om fastighetsmäklare inte omfattas av undantaget, skulle det innebära att dessa inte kan dela uppgifter om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism med andra fastighetsmäklare som är anställda i samma juridiska person. Detta framstår som en olämplig ordning, som dessutom kan vara svår att efterleva i praktiken. Enligt regeringens bedömning får den aktuella artikeln anses föreskriva en miniminivå av det informationsutbyte som ska tillåtas. Det finns således inget hinder mot att låta fastighetsmäklare omfattas av undantaget. Även fastighetsmäklare bör således omfattas av undantaget.</P>
<P class="p1023 ft2">För sådana verksamhetsutövare som avses i artikel 2.1.1, 2.1.2 och 2.1.3 a och b får det förbud som anges i artikel 39.1, i fall som avser samma kund och samma transaktion som omfattar två eller fler verksamhetsutövare, inte hindra att uppgifter lämnas mellan berörda verksamhetsutövare, förutsatt att de kommer från en medlemsstat, eller är enheter i ett tredjeland som tillämpar krav som är likvärdiga med dem som fastställs i detta direktiv, tillhör samma yrkeskategori och omfattas av skyldigheter i fråga om tystnadsplikt och skydd av personuppgifter (artikel 39.5). Ett undantag av motsvarande innehåll bör föras in i den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p876 ft2">I artikel 39.6 i direktivet anges att det inte får betraktas som ett röjande av uppgift om advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, externa revisorer och skatterådgivare försöker avråda en klient från att begå olagligheter.</P>
<P class="p895 ft4">För advokater, men även övriga verksamhetsutövare som får anledning att misstänka att deras klient försöker utnyttja deras tjänster för penningtvätt eller finansiering av terrorism, och som av den anledningen</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">303</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_304">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 är tvungna att avsluta uppdraget, uppstår ett problem. Uppdraget måste avträdas eftersom de utpekade verksamhetsutövarna inte får medverka till brott, men detta kan i princip och med hänsyn till tystnadsplikten inte motiveras på ett sådant sätt att verksamhetsutövaren avslöjar att denna rapporterar klienten för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism och därför måste avsluta uppdraget. Att de utpekade verksamhetsutövarna måste ha möjlighet att avträda uppdraget eller avsluta affärsförbindelser är dock av stor vikt för att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism, och principen som framgår i artikel 39.6 bör framgå i den nya penningtvättslagen. Resonemanget gäller även övriga verksamhetsutövare som omfattas av lagen, eftersom dessa i regel är skyldiga att avstå från att utföra en viss transaktion om de misstänker penningtvätt eller finansiering av terrorism. Att avstå en för verksamheten normal affärshändelse, såsom att sälja en bil eller att verkställa en banköverföring, är i likhet med avträdandet av ett uppdrag i praktiken en tydlig indikation för en väl informerad kund att verksamhetsutövaren fattat misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism och avser att vidta en eller flera åtgärder enligt lagen.</P>
<P class="p999 ft2">Enligt regeringens bedömning är det viktigt att skapa goda förutsättningar för verksamhetsutövare att fullgöra sina skyldigheter enligt lagen. Situationen att en verksamhetsutövare avstår från att avsluta affärsförbindelser eller att vägra att verkställa transaktioner av rädsla att överträda tystnadsplikten bör om möjligt undvikas. I penningtvättslagen bör därför anges att det inte är ett obehörigt röjande av uppgift att en kund direkt eller indirekt får kännedom om att en granskning har genomförts eller att uppgifter har lämnas eller att en undersökning utförts eller kan komma att utföras, när ett sådant röjande inte kan undvikas till följd av verksamhetsutövarens i denna lag angivna skyldigheter att avstå transaktioner, att avstå från att inleda en affärsförbindelse eller plikt att avsluta en sådan affärsförbindelse.</P>
<P class="p999 ft2">Genom en särskild bestämmelse i 7 kap. 1 § 2 penningtvättslagen kan den som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet bryter mot meddelande- förbudet i 3 kap. 4 § dömas till böter. Bestämmelsen har under den tid den har funnits aldrig tillämpats i den meningen att den skulle ha lett till strafföreläggande eller dom. Regeringens anser att bestämmelsen bör utmönstras ur penningtvättslagen och att brott mot tystnadsplikten i stället ska kunna bestraffas med tillämpning av bestämmelsen om brott mot tystnadsplikt i 20 kap. 3 § brottsbalken.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t124">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td113"><P class="p627 ft72">9.7</P></TD>
<TD class="tr29 td329"><P class="p19 ft28">Dispositionsförbud</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om dispositionsförbud ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">föras över till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p252 ft2">Beslut om dispositionsförbud med anledning av misstänkt penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">tvätt får endast avse sådan egendom som härrör från brott eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">brottslig verksamhet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">304</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>framhåller att det finns</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_305">
<P class="p37 ft4">tillfällen då en begäran om dispositionsförbud som rör finansiering av Prop. 2016/17:173 terrorism inkommer till Säkerhetspolisen från utländsk säkerhets- eller</P>
<P class="p917 ft2">underrättelsetjänst eller polisorganisation i annat land. I dessa fall är Säkerhetspolisen ofta av sekretesskäl förhindrad att gå via Finanspolisen och därigenom verkställa begäran. Säkerhetspolisen bör därför få möjlig- het att meddela dispositionsförbud på begäran av utländsk finansunder- rättelsetjänst och från utländsk säkerhets- eller underrättelsetjänst. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att en verksamhetsutövare måste kunna ge besked till kunden om att ett dispositionsförbud har meddelats. Det framstår inte som etiskt försvarbart att verksamhetsutövarna ska behöva lämna diffusa svar eller förklaringar på kundens frågor. Problemet måste åtgärdas för att minska hotbilden mot verksamhetsutövarens personal.</P>
<P class="p956 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att finansunderrättelseenheten har befogenheter att direkt eller indirekt vidta brådskande åtgärder om det finns en misstanke om att en transaktion är kopplad till penningtvätt eller finansiering av terrorism, och uppskjuta eller vägra samtycka till en transaktion som är under utförande för att kunna analysera den, styrka misstankarna och sprida resultaten av analysen till behöriga myndigheter. Finansunderrättelseenheten ska ha befogenheter att direkt eller indirekt vidta sådana åtgärder på begäran av en finansunderrättelseenhet från en annan medlemsstat för de perioder och på de villkor som anges i den nationella rätt som omfattar den finansunderrättelseenheten som mottar begäran (artikel 32.7 i fjärde penningtvättsdirektivet).</SPAN></P>
<P class="p789 ft2"><SPAN class="ft2">I</SPAN><SPAN class="ft127">3 kap. 8 § penningtvättslagen finns bestämmelser om s.k. dispositionsförbud. Därigenom ges Polismyndigheten och i vissa avseenden Säkerhetspolisen befogenheter som motsvarar kraven i artikel 32.7. Innehållet i gällande rätt bör föras över till den nya penningtvättslagen. Som </SPAN><SPAN class="ft3">Säkerhetspolisen </SPAN>framhåller innebär regleringen</P>
<P class="p1024 ft2"><SPAN class="ft2">i</SPAN><SPAN class="ft128">gällande rätt att Säkerhetspolisen har samma befogenhet som Polismyndigheten att besluta om dispositionsförbud som grundas på misstanke som uppkommit till följd av verksamhetsutövares rapportering om misstänkt finansiering av terrorism eller genom egna utrednings- åtgärder. Det är däremot endast Polismyndigheten som kan meddela beslut om dispositionsförbud efter framställan från en utländsk finansunderrättelseenhet. Säkerhetspolisen anser att myndigheten bör kunna meddela beslut om dispositionsförbud efter en begäran från utländska myndigheter som avser misstänkt finansiering av terrorism.</SPAN></P>
<P class="p1018 ft2">Utredningen innehåller inte några förslag eller resonemang i dessa delar. Det finns således inte något beredningsunderlag att inom ramen för detta lagstiftningsärende genomföra de ändringar som föreslås av Säkerhetspolisen.</P>
<P class="p1025 ft2"><SPAN class="ft2">I</SPAN><SPAN class="ft55">3 kap. 9 § penningtvättslagen regleras formerna för åklagares över- prövning av beslutet om dispositionsförbud. Av paragrafen framgår att förbudet får bestå i två arbetsdagar om det inte har hävts innan dess och att verksamhetsutövare omedelbart ska underrättas om en åtgärd har beslutats eller hävts. Av paragrafens fjärde stycke framgår att den som har drabbats av ett beslut om dispositionsförbud ska underrättas om beslutet när det kan antas att syftet med en beslutad eller förutsedd åtgärd inte motverkas och den framtida utredningen inte skadas om uppgiften</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t125">
<TR>
<TD class="tr10 td277"><P class="p17 ft2">röjs. Beslut om underrättelse meddelas av åklagare. En underrättelse</P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p18 ft2">305</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_306">
<P class="p810 ft4">Prop. 2016/17:173 behöver inte lämnas, om den med hänsyn till omständigheterna uppen- bart är utan betydelse.</P>
<P class="p998 ft2">Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller kan de särskilda bestämmel- serna om underrättelse om dispositionsförbud innebära att verksamhets- utövaren i vissa fall inte kan ge en fullständig förklaring till kunden, exempelvis om varför en viss transaktion inte genomförts. Regeringen har förståelse för att detta kan medföra olägenheter för verksamhets- utövare. I det aktuella lagstiftningsärendet saknas dock underlag för att föreslå några förändringar avseende formerna för underrättelse om dispositionsförbud.</P>
<P class="p1020 ft2">Som framgår i avsnitt 6.1.1 föreslås att definitionen av begreppet penningtvätt vid tillämpning av den nya penningtvättslagen ska utvidgas till att avse åtgärder med egendom som typiskt sett är ägnade att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling. Det bör inte komma i fråga att meddela dispositionsförbud avseende egendom som ännu inte varit föremål för en brottslig handling. Det bör därför införas en bestämmelse som innebär att beslut om dispositionsförbud med anledning av misstänkt penningtvätt endast får avse sådan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t126">
<TR>
<TD class="tr0 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr0 td137"><P class="p320 ft1">10</P></TD>
<TD class="tr0 td242"><P class="p247 ft1">Bevarande av handlingar och uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr20 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td137"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td242"><P class="p1026 ft1">samt behandling av personuppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr48 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr48 td137"><P class="p34 ft28">10.1</P></TD>
<TD class="tr48 td242"><P class="p247 ft28">Behandling av personuppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr39 td253"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr47 td333"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td334"><P class="p249 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>De grundläggande bestämmelserna om behand-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">ling av personuppgifter i den nuvarande penningtvättslagen ska föras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">över till den nya penningtvättslagen, med den skillnaden att tillåtna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">ändamål för behandling av personuppgifter klargörs i en egen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">bestämmelse. Också bestämmelserna om rättelse av och skadestånd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">för behandling av personuppgifter enligt penningtvättslagen förs över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">till den nya penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p577 ft2">Bestämmelserna om behandling av känsliga personuppgifter ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">föras över till den nya penningtvättslagen, med det tillägget att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">klargörs att känsliga personuppgifter får behandlas vid allt obliga-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">toriskt uppgiftslämnande till Polismyndigheten och vid bedömningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">av den risk som kan förknippas med kundrelationen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p577 ft2">Verksamhetsutövare ska få behandla personuppgifter om lagöver-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">trädelser vid allt obligatoriskt uppgiftslämnande till Polismyndigheten,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">vid bedömning av misstänkta transaktioner och aktiviteter samt vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">bedömningen av den risk som kan förknippas med kundrelationen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p577 ft2">Förbudet mot samkörning av uppgifter ska föras över till den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">penningtvättslagen. Det införs vissa undantag från förbudet avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">samkörning av register inom koncerner och verksamheter som bedrivs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">via filial i utlandet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p577 ft2">Undantaget från kravet på att informera den registrerade om att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr20 td253"><P class="p837 ft2">306</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">personuppgiftsbehandling sker utsträcks till att omfatta personupp-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr39 td137"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr39 td242"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_307">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173307x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1021 ft4">giftsbehandling vid all obligatorisk uppgiftslämning till Polismyndig- heten.</P>
<P class="p1027 ft4">Tystnadsplikten utvidgas till behandling av personuppgifter om lagöverträdelser och obligatoriskt uppgiftlämnande som skett till Polismyndigheten.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det saknar uttryckliga möjligheter att behandla känsliga personuppgifter och personuppgifter om lagöverträdelser vid uppgiftslämning till Polismyndigheten som sker på myndigheternas initiativ. Av utredningens förslag framgår inte heller klart att känsliga personuppgifter och uppgifter om lagöverträdelser kan beaktas vid bedömningen av risken som kan förknippas med kundrelationen. I utredningens förslag omfattar tystnadsplikten och de situationer då information inte måste lämnas till den registrerade inte allt obligatoriskt uppgiftslämnande till Polismyndigheten.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>framhåller att förslaget om behandling av personuppgifter om lagöverträdelser kan leda till att verksamhetsutövare behandlar personuppgifter om lagöverträdelser i syfte att upptäcka brott som riktas mot verksamhets- utövaren själv, t.ex. bedrägeri, förskingring eller trolöshet mot huvudman. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>framhåller att bestämmelserna om rätten till registerutdrag och tystnadsplikt inte överensstämmer med artikel 39.1 i direktivet. Allt uppgiftslämnande som sker till Polismyndigheten med anledning av brottsmisstankar måste omfattas av undantagen för att inte motverka den verksamhet som Polismyndighetens finansunderrättelse- enhet är tänkt att bedriva. Polismyndigheten anser också att det måste tydliggöras att bestämmelserna om behandling av personuppgifter i lagen endast gäller verksamhetsutövare och inte myndigheter som fullgör uppgifter enligt lagen. <SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>anser att det bör framgå att även myndigheter ska få behandla personuppgifter vid underrättelse till Polismyndigheten. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller att förslaget avseende behandling av personuppgifter som gäller lagöverträdelser begränsar verksamhetsutövares möjligheter att beakta de riskfaktorer som Europeiska banktillsynsmyndigheten (Eba) anger i sina förslag till riktlinjer. Begränsningen innebär också att svenska verksamhetsutövare inte ges samma möjlighet som andra verksamhetsutövare inom EU att kontrollera kunden mot olika listor och mediala uppgifter samt att spara denna information. Svenska verksamhetsutövare kan få problem att ingå korrespondentförbindelser med verksamhetsutövare i länder där en sådan granskningsmöjlighet är en självklarhet. Sammantaget bör den svenska regleringen skapa möjlighet för verksamhetsutövare att följa de krav som kommer från de europeiska tillsynsmyndigheterna. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer, exempelvis Finansinspektionen, bör bemyndigas att meddela föreskrifter om vilka sanktionslistor som får användas i samband med den generella granskningen av transaktioner enligt penningtvättslagen. <SPAN class="ft3">FORUM – Idéburna organisationer med social inriktning </SPAN>och Svensk Försäkring undrar hur förslaget förhåller sig till Europaparlamentets och rådets</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">307</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_308">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 förordning (EU) 2016/679 av den 27 april 2016 om skydd för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter och om det fria</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">flödet av sådana uppgifter och om upphävande av direktiv 95/46/EG</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">(allmän dataskyddsförordning). <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden</SPAN>, <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen</SPAN>,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft3">FAR</SPAN>, <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet</SPAN>, Svensk Försäkring och Svenska Bankföreningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anser att det är oklart hur förslaget förhåller sig till avvikande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser om bevarande av handlingar och uppgifter i andra lagar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td152"><P class="p107 ft2">eller författningar.</P></TD>
<TD class="tr6 td209"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Bestämmelser om behandling av</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personuppgifter finns i artiklarna 40, 41 och 43 i fjärde penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td152"><P class="p107 ft2">direktivet.</P></TD>
<TD class="tr6 td209"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 40 avser bevarande av handlingar och uppgifter, vilket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td266"><P class="p107 ft2">behandlas i avsnitt 10.2.</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Av artikel 41.1 följer att behandling av personuppgifter enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet omfattas av Europaparlamentets och rådets direktiv 95/46/EG</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">av den 24 oktober 1995 om skydd för enskilda personer med avseende på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">behandling av personuppgifter och om det fria flödet av sådana uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">(dataskyddsdirektivet) såsom det är införlivat med nationell rätt. Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">artikel 41.2 får personuppgifter som behandlas av verksamhetsutövare på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft50">grundval av direktivet endast ske i syfte att förebygga sådan penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och finansiering av terrorism och får inte senare behandlas på ett sätt som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">är oförenligt med dessa syften. Behandling av personuppgifter på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">grundval av direktivet för något annat ändamål, exempelvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td364"><P class="p107 ft2">kommersiella ändamål, ska vara förbjuden. I artikel 41.3 finns</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hänvisning till skyldigheten att informera nya kunder om verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td266"><P class="p107 ft2">utövarens personuppgiftsbehandling.</P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p27 ft2">Av</P></TD>
<TD class="tr6 td92"><P class="p50 ft2">artikel 41.4</P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p253 ft2">framgår</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medlemsstaterna ska anta lagstiftningsåtgärder genom vilka den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">registrerades rätt att få tillgång till personuppgifter som rör honom eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">henne begränsas helt eller delvis. Proportionerliga och nödvändiga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">åtgärder av detta slag ska ske för att göra det möjligt för verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövare eller nationella myndigheter att fullgöra sina krav enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">direktivet samt för att inte förhindra officiella eller rättsliga utredningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och analyser m.m. som syftar till att förebygga, utreda eller upptäcka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p107 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td317"><P class="p18 ft2">finansiering av terrorism. I artikel 43 i direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">fastslås att behandling av personuppgifter på grundval av direktivet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att förbygga penningtvätt eller finansiering av terrorism ska betraktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td364"><P class="p107 ft2">som något som är i det allmännas intresse enligt dataskyddsdirektivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen konstaterar att direktivets artiklar om personuppgifts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">behandling bygger på den grundläggande förutsättningen att verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">hetsutövare ska kunna behandla personuppgifter på ett sätt som gör det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">möjligt för dem att uppfylla skyldigheterna enligt direktivet. Regler till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skydd för behandling av personuppgifter ska inte heller hindra att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">information lämnas till rättsvårdande myndigheter om de behövs för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td364"><P class="p107 ft2">utreda och beivra penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Det anförda innebär, på sätt som följer av gällande rätt (4 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen), att det i vissa avseenden är nödvändigt att avvika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">från de grundläggande bestämmelserna om information till den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">registrerade i personuppgiftslagen (1998:204) och att inskränka den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">lagens tillämpning i fråga om förbud mot behandling av känsliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td152"><P class="p107 ft2">personuppgifter.</P></TD>
<TD class="tr6 td209"><P class="p17 ft2">Därutöver bör</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td169"><P class="p17 ft2">förbudet mot behandling</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">308</P></TD>
<TD class="tr7 td152"><P class="p107 ft2">personuppgifter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td145"><P class="p17 ft2">om lagöverträdelser</P></TD>
<TD class="tr7 td92"><P class="p17 ft2">inskränkas</P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft2">genom</P></TD>
<TD class="tr7 td160"><P class="p18 ft50">nya</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_309">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p930 ft2">bestämmelser i penningtvättslagen. Av direktivet följer samtidigt att det måste säkerställas att dessa avvikelser endast är tillåtna om de sker i syfte att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. I den nya penningtvättslagen krävs således, i likhet med vad som följer enligt gällande rätt, vissa specialbestämmelser om verksamhetsutövarnas personuppgiftsbehandling.</P>
<P class="p961 ft2">I likhet med vad som följer av gällande rätt (4 kap. 1 § penningtvätts- lagen) bör kapitlet om behandling av personuppgifter inledas med en bestämmelse som klargör att bestämmelserna endast gäller verksamhetsutövares personuppgiftsbehandling som sker med stöd av penningtvättslagen. Bestämmelser som avviker från eller kompletterar personuppgiftslagen som finns i andra författningar påverkas således inte av penningtvättslagens specialreglering. Denna inledande bestämmelse ska även avse personuppgiftsbehandling som sker vid bevarande av handlingar och uppgifter. Därigenom klargörs penningtvättslagens förhållande till avvikande bestämmelser om bevarande av handlingar och uppgifter i andra lagar eller författningar. Ett sådant klargörande efterfrågas av <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden</SPAN>, <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen</SPAN>, <SPAN class="ft3">FAR</SPAN>, <SPAN class="ft3">Mäklarsam- fundet</SPAN>, <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>.</P>
<P class="p876 ft2">Vidare bör också, enligt regeringens mening, förtydligas att behandling av personuppgifter som sker med stöd av penningtvättslagen endast får ske i syfte att kunna fullgöra skyldigheterna enligt lagen. Därigenom säkerställs att personuppgifter som behandlas med stöd av penningtvättslagen inte behandlas för något annat ändamål. Detta krävs enligt artikel 41.2 i direktivet.</P>
<P class="p961 ft2">Känsliga personuppgifter enligt 13 § personuppgiftslagen får enligt 4 kap. 2 § penningtvättslagen behandlas, om det är nödvändigt för att verksamhetsutövaren ska bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Känsliga personuppgifter får också behandlas om det krävs för att uppfylla skyldigheten att granska och analysera transaktioner och rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till Polismyndigheten. Reglering av motsvarande innehåll bör föras in i den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p933 ft2">Av artikel 33.1 a i direktivet följer att verksamhetsutövare ska åläggas att besvara finansunderrättelseenhetens begäran om ytterligare uppgifter när en rapport har lämnats in. Verksamhetsutövaren ska då direkt eller indirekt ge all nödvändig information till finansunderrättelseenheten (jfr avsnitt 9.2). Även vid detta uppgiftslämnande kan verksamhetsutövare vara skyldiga att till Polismyndigheten lämna ut känsliga personuppgifter som inhämtats i enlighet med kraven i penningtvättslagen. Eftersom ett sådant utlämnande utgör behandling av personuppgifterna, bör bestämmelsen som tillåter behandling av känsliga personuppgifter utökas till att omfatta även denna situation.</P>
<P class="p1028 ft2">Regeringen konstaterar vidare att alla uppgifter som inhämtats om kunderna ligger till grund för verksamhetsutövarens bedömning av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden. Det gäller även känsliga personuppgifter som framkommit vid bedömningen av om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller vid den löpande övervakningen och bedömningen av avvikande aktiviteter eller transaktioner. För tydlighets skull bör därför framgå att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">309</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_310">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td175"><P class="p17 ft2">känsliga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td188"><P class="p353 ft50">personuppgifter</P></TD>
<TD class="tr9 td85"><P class="p17 ft2">får behandlas även</P></TD>
<TD class="tr9 td25"><P class="p58 ft2">när</P></TD>
<TD class="tr9 td138"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td238"><P class="p17 ft2">fullgör skyldigheten att riskklassificera sina kunder.</P></TD>
<TD class="tr6 td138"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">I 21 § personuppgiftslagen finns ett förbud för andra än myndigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att behandla personuppgifter om lagöverträdelser. I tidigare lagstiftnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ärende har regeringen bedömt att det är fråga om behandling av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft50">personuppgifter om lagöverträdelser när verksamhetsutövaren konstaterat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att det föreligger omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism (prop. 2014/15:80 s. 43 f.). Detsamma har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ansetts gälla vid rapportering av detta förhållande till Polismyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">I den nämnda propositionen bedömde regeringen dock att bestämmel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">serna i 3 kap. 1 § i penningtvättslagen innebär ett undantag från 21 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">personuppgiftslagen som gör det möjligt för verksamhetsutövare att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">behandla uppgifterna i den utsträckning som krävs enligt penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">lagen. Regeringen föreslår nu att det ska införas en bestämmelse som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uttryckligen reglerar förhållandet mellan penningtvättslagen och 21 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">personuppgiftslagen. En uttrycklig reglering förtydligar det nämnda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förhållandet och är därutöver nödvändig för att klargöra att även den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inledande granskningen av avvikande aktiviteter och transaktioner ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft2">företräde</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p249 ft2">framför</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p353 ft2">21 §</P></TD>
<TD class="tr5 td85"><P class="p253 ft50">personuppgiftslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td138"><P class="p18 ft2">Vidare konstaterar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">regeringen att de europeiska tillsynsmyndigheterna har publicerat ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utkast till riktlinjer om de riskfaktorer som ska beaktas och åtgärder som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska vidtas när förutsättningar för förenklade och skärpta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kundkännedom föreligger (JC 2015 061 den 21 oktober 2015). Utkastet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avser de riktlinjer som ska meddelas med stöd av artiklarna 17 och 18.4 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">fjärde penningtvättsdirektivet för finansiella institut och kreditinstitut.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Dessa riktlinjer ska utan ytterligare åtgärder för ett nationellt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">genomförande tillämpas av svenska kreditinstitut och finansiella institut.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Av riktlinjerna framgår att kreditinstitut och finansiella institut vid sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">riskklassificering av kunder ska beakta bl.a. uppgifter i media (s.k.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">adverse media) om att kunden är misstänkt för brott eller förekommer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">brottsliga sammanhang. Verksamhetsutövare förutsätts också beakta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kunden är föremål för ett beslut om frysning av tillgångar till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">exempelvis misstänkt finansiering av terrorism samt om verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utövaren tidigare har rapporterat kunden för misstänkt penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism. Det kan således konstateras att en korrekt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpning av direktivet förutsätter att verksamhetsutövare i viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utsträckning kan behandla personuppgifter om lagöverträdelser vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">riskklassificeringen av kunder. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bör den nya penningtvättslagen göra det möjligt för svenska verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td266"><P class="p17 ft2">hetsutövare att följa de europeiska riktlinjerna.</P></TD>
<TD class="tr5 td25"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td138"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Regeringen anser mot bakgrund av det anförda att det bör införas en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelse som klargör att verksamhetsutövare får behandla person-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgifter om lagöverträdelser i den utsträckning som detta följer av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">direktivet. Sådan personuppgiftsbehandling bör vara tillåten vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">övervakningen som sker i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">transaktioner, vid bedömning av om avvikelserna innebär misstänkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism och vid rapportering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">sådana misstankar till Polismyndigheten. Även ett uppgiftslämnande till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Polismyndigheten på myndigheternas begäran kan innebära att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td153"><P class="p17 ft50">verksamhetsutövaren</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p62 ft2">är</P></TD>
<TD class="tr6 td85"><P class="p17 ft2">skyldig att lämna</P></TD>
<TD class="tr6 td25"><P class="p17 ft2">ut</P></TD>
<TD class="tr6 td138"><P class="p18 ft2">personuppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">310</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">lagöverträdelser. Det bör framgå i lagen att sådant utlämnande är tillåtet.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_311">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2">Slutligen bör i lagen framgå att personuppgifter om lagöverträdelser får behandlas inom ramen för bedömningen av vilken risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden. Detta krävs enligt det ovan nämnda förslaget till riktlinjer för kreditinstitut och finansiella institut, men följer också av att verksamhetsutövare inte är skyldiga att avsluta en affärsförbindelse när en rapport om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism har lämnats till Polismyndigheten. Att en kund rapporterats till Polismyndigheten innebär dock i regel att verksamhetsutövare får anledning att göra en ny bedömning av risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kunden. En pågående och kontinuerligt uppdaterad riskklassificering av kunden är ett krav som följer av direktivet och den nya penningtvättslagen. Det bör därför inte föreligga några oklarheter i fråga om verksamhetsutövarnas möjligheter att vid denna bedömning beakta det faktum att en kund har rapporterats för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>anser att förslaget i denna del riskerar att leda till att verksamhetsutövare behandlar personuppgifter om lagöverträdelser i syfte att upptäcka brott som riktas mot verksamhets- utövaren själv, t.ex. bedrägeri, förskingring eller trolöshet mot huvud- man.</P>
<P class="p823 ft2">Behandlingen av personuppgifter om lagöverträdelser begränsas, i likhet med övrig personuppgiftsbehandling som regleras i penningtvätts- lagen, av bestämmelsen som anger syftet med personuppgiftsbehand- lingen. En behandling av personuppgifterna för annat syfte innebär att behandlingen strider mot personuppgiftslagen, vilket kan medföra skadeståndsskyldighet eller straffansvar enligt 48 och 49 §§ personuppgiftslagen. Det bör vidare beaktas att den föreslagna bestämmelsen om behandling av personuppgifter om lagöverträdelser i till stor del endast innebär ett förtydligande av det rättsläge som ansetts föreligga även utan sådan särskild reglering (jfr prop. 2014/15:80s. 43 f.). De farhågor som Brå uttrycker ger sammantaget inte anledning att avstå från den föreslagna bestämmelsen.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>och Svenska Bankföreningen efterfrågar en ändring i penningtvättslagen som möjliggör kontroller mot s.k. sanktionslistor. Regeringen har i tidigare lagstiftningsärenden konstaterat att i den mån uppgifterna i sådana listor rör lagöverträdelser bör frågan hanteras av Datainspektionen (prop. 2008/09:70 s. <NOBR>140–142</NOBR> och prop. 2014/15:80 s. 44). Det kan vidare konstateras att kontroller mot sanktionslistor inte är nödvändiga för att verksamhetsutövare ska kunna fullgöra sina skyldigheter enligt direktivet eller den föreslagna penningtvättslagen. Eventuella skyldigheter att göra sådana kontroller grundas på krav i andra författningar. Kontroller mot sanktionslistor nämns inte heller som ett normalt förekommande led i riskbedömningen av kunden i de europeiska tillsynsmyndigheternas förslag till riktlinjer (JC 2015 061 den 21 oktober 2015). Utredningen har övervägt frågan och gjort samma bedömning som regeringen i de tidigare lagstiftningsärendena. Det finns sammantaget inte tillräckligt underlag att föreslå en ny reglering avseende kontroller mot sanktionslistor inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">311</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_312">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr9 td29"><P class="p214 ft2">Av artikel 41.4 i direktivet följer att medlemsstaterna ska</P></TD>
<TD class="tr9 td141"><P class="p18 ft2">anta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">lagstiftningsåtgärder genom vilka den registrerades rätt att få tillgång till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">personuppgifter som rör honom eller henne begränsas helt eller delvis.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Proportionerliga och nödvändiga åtgärder av detta slag ska ske för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">göra det möjligt för verksamhetsutövare eller nationella myndigheter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">fullgöra sina krav enligt direktivet samt för att inte förhindra officiella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">eller rättsliga utredningar och analyser m.m. som syftar till att förebygga,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td29"><P class="p17 ft2">utreda eller upptäcka penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Av gällande rätt (4 kap. 3 § penningtvättslagen) följer att besked om att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td185"><P class="p17 ft2">personuppgifter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td57"><P class="p17 ft2">behandlas enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">3 kap. 1 §</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p150 ft50">andra</P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p256 ft2">stycket</P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p18 ft2">första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">meningen inte får lämnas ut till de registrerade. Bestämmelsen innebär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">ett undantag</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td60"><P class="p47 ft2">från 24 §</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td253"><P class="p253 ft2">personuppgiftslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p422 ft2">Den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td202"><P class="p18 ft50">personuppgifts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">behandling som omfattas av undantaget är den analys som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">genomföras för att avgöra om en transaktion ingår som ett led i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism samt rapportering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">misstankar om sådan brottslighet till Polismyndigheten. En bestämmelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">med motsvarande innehåll bör finnas i den nya penningtvättslagen. Som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>påpekar finns i artikel 39.1 i direktivet ett förbud som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">innebär att verksamhetsutövare inte får röja för kunden att uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">vidarebefordrats enligt artiklarna 33 och 34 i direktivet. Förbudet träffar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">både det spontana uppgiftslämnandet till Polismyndigheten och det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgiftslämnande som sker på Polismyndighetens begäran. Som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Polismyndigheten påpekar måste detta förbud mot att röja att uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lämnats få genomslag även i bestämmelsen om undantag från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skyldigheten att lämna uppgifter till den registrerade. I annat fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">uppkommer två oförenliga skyldigheter för verksamhetsutövare enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen. Detta bör undvikas genom att undantaget från att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lämna information till de registrerade utsträcks till personuppgifts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">behandling som sker vid utlämnande av uppgifter på begäran av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td210"><P class="p17 ft2">Polismyndigheten.</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">I 4 kap. 4 § penningtvättslagen finns ett förbud som innebär att en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövares register inte får samköras med motsvarande register</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hos någon annan (verksamhetsutövare). Det register som här avses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td125"><P class="p17 ft2">reglerades i</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p1 ft2">numera</P></TD>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft2">upphävd</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">bestämmelse</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td148"><P class="p18 ft2">i penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">(4 kap. 3 § i lydelse före den 1 augusti 2015). Registret fick enligt den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">aktuella paragrafen föras för att förhindra penningtvätt och finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">av terrorism och för att kunna uppfylla skyldigheten att rapportera</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism till Polismyndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">heten. I registret fick förekomma vissa identitetsuppgifter, kontonummer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">eller motsvarande samt de övriga uppgifter som framkommit vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">granskning och rapportering av misstänkta transaktioner. I registret</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förekom således i huvudsak uppgifter om personer som verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utövaren granskat eller rapporterat för misstänkt penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism. Motsvarande register får allt jämt föras enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelserna om tillåten personuppgiftsbehandling i syfte att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motverka penningtvätt och finansiering av terrorism i 4 kap. penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td125"><P class="p17 ft2">tvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td141"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Samkörningsförbudet som gäller gentemot annan innebär att det inte är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillåtet att samköra uppgifter i register som finns hos olika företag inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">en koncern. I ett tidigare lagstiftningsärende bedömde regeringen att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">312</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">inte fanns något krav på att möjliggöra samkörning av register inom</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_313">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">koncerner i 2005 års direktiv och att det därför saknades tillräckliga skäl att tillåta sådan samkörning (prop. 2008/09:70 s. 145).</P>
<P class="p333 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet innebär delvis nya krav i detta avseende. Av artikel 39.1 och 39.3 i direktivet följer sammanfattningsvis att det inte får uppställas ett förbud mot att dela vissa uppgifter inom kreditinstitut och finansiella institut eller inom koncerner och filialer, belägna inom eller utanför EES. De uppgifter som ska kunna delas avser att en kund har eller ska rapporteras för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att en analys avseende penningtvätt eller finansiering av terrorism pågår eller kan komma att utföras. Det rör sig således om sådana uppgifter som förekommer i de register som omfattas av samkörningsförbudet. Därutöver anges i artikel 45.1 att det ska finnas rutiner och riktlinjer för bl.a. ett effektivt informationsutbyte inom koncerner för att bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism. Enligt artikel 45.8 ska medlemsstaterna se till att informationsutbytet inom koncernen tillåts. Information om misstankar om att medel utgör vinning av brottslig handling eller har koppling till finansiering av terrorism ska utbytas inom koncernen, om finansunderrättelseenheten inte anger något annat.</P>
<P class="p1007 ft2">Regeringen bedömer att samkörningsförbudet i gällande rätt innebär att ett effektivt informationsutbyte inom koncerner eller mellan filialer förhindras. Förbudet är således inte förenligt med artiklarna 39, 45.1 och 45.8 i direktivet. Enligt regeringens mening ska det vara tillåtet för verksamhetsutövare som ingår i samma koncern samt verksamhets- utövare som bedriver gränsöverskridande verksamhet via filial att samköra sina register. Det föreslås att detta undantag från samkörnings- förbudet begränsas till kreditinstitut och finansiella institut, som bedöms har störst behov av samköring, och att samkörning med dotterföretag eller filialer utanför EES endast ska vara tillåtet om tredjelandets lagstiftning avseende penningtvätt och finansiering av terrorism motsvarar kraven direktivet, inbegripet krav på tillsyn. Samkörning föreslås vidare endast kunna ske om det är tillåtet enligt hemvistlandets lag. Regeringen bedömer att förslaget innebär en rimlig avvägning mellan direktivets krav på effektivt informationsutbyte och skyddet för enskildas personliga integritet och anser därför att det bör genomföras.</P>
<P class="p981 ft2">I 4 kap. 5 § penningtvättslagen anges att när personuppgifter behandlas enligt 4 kap. penningtvättslagen ska bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen tillämpas. Denna bestämmelse bör föras in i den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p895 ft2">I 4 kap. 6 § regleras tystnadsplikt som rör viss personuppgifts- behandling enligt penningtvättslagen. Bestämmelsen innebär att den som är verksam hos en verksamhetsutövare inte obehörigen får röja att känsliga personuppgifter behandlas eller att analys av misstänkta transaktioner och rapportering av sådana transaktioner sker till Polismyndigheten. Detta bör gälla även i fortsättningen. Med anledning av att det föreslås en reglering som uttryckligen reglerar behandling av personuppgifter om lagöverträdelser bör tystnadsplikten utökas till obehörigt röjande av att sådana uppgifter behandlas. Som Polismyndig- heten påpekar innebär artikel 39.1 i direktivet att det är nödvändigt att låta personuppgiftsbehandling som sker vid utlämnande av uppgifter på Polismyndighetens begäran omfattas av tystnadsplikten. En ändring som</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">313</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_314">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 klargör detta förhållande bör således föras in i den nya penningtvätts- lagen. I likhet med vad som följer av gällande rätt ska ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken inte följa för den som bryter mot tystnads- plikten.</P>
<P class="p1029 ft3">FORUM – Idéburna organisationer med social inriktning <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svensk Försäkring <SPAN class="ft2">berör frågan om hur förslaget förhåller sig till den allmänna dataskyddsförordningen. Fjärde penningtvättsdirektivet vilar på dataskyddsdirektivet. Den 25 maj 2018 ska emellertid den allmänna data- skyddsförordningen börja tillämpas vilken ersätter dataskyddsdirektivet och personuppgiftslagen, som genomför dataskyddsdirektivet i Sverige. Anpassningen till dataskyddsförordningen kommer att ses över i särskild ordning inom departementet. Någon anpassning till dataskyddsförord- ningen bör därför inte genomföras inom ramen för detta lagstiftnings- ärende.</SPAN></P>
<P class="p999 ft2"><SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>anser att det bör framgå att även myndigheter ska få behandla personuppgifter vid underrättelse till Polismyndigheten. Regeringen bedömer i likhet med Riksgäldskontoret att detta är en förutsättning för att rapportering ska kunna ske. Det saknas dock möjlighet att analysera myndigheternas möjligheter att behandla personuppgifter inom ramen för detta lagstiftningsärende. En sådan översyn får således anstå.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t127">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td49"><P class="p332 ft72">10.2</P></TD>
<TD class="tr29 td242"><P class="p1030 ft28">Bevarande av handlingar och uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om bevarande av handlingar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">och uppgifter i den nuvarande penningtvättslagen ska med redaktio-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">nella ändringar föras över till den nya penningtvättslagen. Till skillnad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">från den nuvarande penningtvättslagen ska handlingar och uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">som huvudregel bevaras i fem år och bara om det är nödvändigt för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">terrorism under längre tid än fem år. Bevarande av handlingar och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">uppgifter ska kunna ske i som längst tio år.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">meddela föreskrifter om hur handlingar och uppgifter ska bevaras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">samt förutsättningarna under vilka verksamhetsutövare ska bevara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">handlingar och uppgifter under en längre tid än fem år.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Möjligheten för medlemsstaterna enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">artikel 40.2 i fjärde penningtvättsdirektivet att för vissa rättsliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">förfaranden rörande penningtvätt eller finansiering av terrorism som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">pågick den 25 juni 2015 införa särbestämmelser om bevarande av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">information och handlingar bör inte genomföras.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">med regeringens förslag och bedömning. Utredningens förslag avviker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">från regeringens förslag genom att det saknas en uttrycklig skyldighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bevara uppgifter om transaktioner.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">anser att det är oklart om förslaget är begränsat till nya handlingar och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">314</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">uppgifter eller om det också gäller befintliga handlingar eller uppgifter.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_315">
<P class="p110 ft37"><SPAN class="ft47">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att förutsättningarna för att bevara Prop. 2016/17:173 handlingar och uppgifter under längre tid än fem år är oklara.</P>
<P class="p157 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p127 ft3">Direktivet och gällande rätt</P>
<P class="p117 ft2">Bestämmelser om bevarande av handlingar eller uppgifter finns i artikel 40 i fjärde penningtvättsdirektivet. Medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare lagrar vissa handlingar och uppgifter i enlighet med nationell rätt för att finansunderrättelseenheten eller andra behöriga myndigheter ska kunna förebygga, upptäcka och utreda möjlig penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 40.1 första stycket). Bevarandet ska, när det gäller åtgärder för kundkännedom, avse en kopia av de dokument och uppgifter som är nödvändiga för att uppfylla kraven som fastställs i fråga om åtgärder för kundkännedom i kapitel II, för en period på fem år efter det att affärsförbindelsen med kunden har upphört eller efter den dag då en enstaka transaktion utfördes (artikel 40.1 a).</P>
<P class="p119 ft2">Därutöver ska styrkande handlingar och registreringar av transaktioner i form av originalhandlingar eller i rättsliga förfaranden godkända kopior enligt tillämplig nationell rätt, vilka behövs för att identifiera transaktioner, bevaras för en period på fem år efter det att affärsför- bindelsen med kunden har upphört eller efter den dag då en enstaka transaktion utfördes (artikel 40.1 b).</P>
<P class="p118 ft2">Efter utgången av de lagringstider som avses i första stycket, ska medlemsstaterna se till att ansvariga enheter förstör personuppgifter, såvida inte annat föreskrivs i nationell rätt, vilket ska avgöra under vilka omständigheter ansvariga enheter därefter får eller ska lagra uppgifter (artikel 40.1 andra stycket). Medlemsstaterna får tillåta eller kräva att uppgifterna lagras längre, efter att ha gjort en grundlig bedömning av huruvida en sådan ytterligare lagring är nödvändig och proportionell och bedömer att den är nödvändig för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism. Den ytterligare lagringstiden ska inte överstiga en period på ytterligare fem år (artikel 40.1 andra stycket).</P>
<P class="p867 ft2">Bestämmelser om bevarande av handlingar eller uppgifter finns i 2 kap. 13 § och 3 kap. 1 b § penningtvättslagen. En verksamhetsutövare ska enligt 2 kap. 13 § i minst fem år bevara handlingar och uppgifter om åtgärder som vidtagits för att uppnå kundkännedom. Tiden ska räknas från det att åtgärderna utfördes eller, i de fall då en affärsförbindelse har etablerats, affärsförbindelsen upphörde. Enligt 3 kap. 1b § ska verksamhetsutövare i fem år bevara uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.</P>
<P class="p116 ft3">De nya bestämmelserna</P>
<P class="p117 ft4">Bestämmelserna i 2 kap. 13 § och 3 kap. 1 b § i penningtvättslagen överensstämmer till stor del med kraven i artikel 40 i direktivet. Skillnader finns dock i fråga om vilka handlingar och uppgifter som ska</P>
<P class="p37 ft48">lagras och avseende tiden för lagringen. Det finns därför anledning att</P>
<P class="p551 ft2">315</P>
</DIV>
<DIV id="page_316">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 införa delvis nya bestämmelser om lagring av handlingar och uppgifter i</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td281"><P class="p107 ft50">penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr9 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td96"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">De nya bestämmelserna bör föras in i det kapitel i penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som rör behandling av personuppgifter. Detta följer av att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">uppgiftslagring som det är fråga om i allt väsentligt innebär behandling</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">av personuppgifter enligt definitionen i 3 § personuppgiftslagen. Det kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förutsättas att i princip samtliga handlingar och uppgifter som avser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">åtgärder för kundkännedom direkt eller indirekt kan hänföras till en viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">fysisk person. Det gäller även om kunden är en juridisk person, eftersom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">uppgifter kommer att finnas om den juridiska personens verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">huvudman eller i förekommande fall styrelseledamöter och andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">företrädare. Detsamma gäller den transaktionshistorik som ska bevaras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td227"><P class="p107 ft2">enligt artikel 40.1 b.</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Som framhålls i avsnitt 10.1 innebär placeringen av bevarande-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bestämmelserna i avsnittet om behandling av personuppgifter som sker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">med stöd av penningtvättslagen att rätten eller skyldigheten att bevara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">handlingar och uppgifter som följer av annan lag eller författning inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">påverkas. Det gäller bl.a. om det är befogat att bevara uppgifterna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">historiska, statistiska eller vetenskapliga ändamål med stöd av 9 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">personuppgiftslagen, som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller som ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td237"><P class="p107 ft2">exempel.</P></TD>
<TD class="tr5 td11"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Det som ska bevaras är i första hand kopior av de dokument eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">uppgifter som inhämtats för att uppfylla kraven som fastställts i fråga om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">åtgärder för kundkännedom (artikel 40.1 a). Detta bör framgå i lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Därutöver krävs att handlingar eller registreringar som behövs för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td237"><P class="p107 ft2">identifiera</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td144"><P class="p17 ft2">transaktioner</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td278"><P class="p256 ft2">ska bevaras (artikel 40.1 b). Utredningen</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p23 ft2">gör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bedömningen att det som avses i artikel 40.1 b är sådana transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som bedömts och analyserats med anledning av misstanke om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism. Regeringen konstaterar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">emellertid att denna typ av bedömning och analys omfattas av begreppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kundkännedomsåtgärder enligt direktivets systematik. Det innebär att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">artikel 40.1 b måste förstås så att den avser handlingar och registreringar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">av alla transaktioner som sker inom ramen för en affärsförbindelse eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">enstaka transaktioner. Avseende transaktioner som genomförs inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p23 ft2">ramen för affärsförbindelser gäller ett sådant krav även enligt gällande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">rätt. Det följer av att en åtgärd för kundkännedom enligt gällande rätt är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">att kontrollera och dokumentera att de transaktioner som utförs stämmer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">överens med den kunskap som verksamhetsutövaren har om kunden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Verksamhetsutövare ska också se till att handlingar, uppgifter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><P class="p107 ft2">upplysningar</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td120"><P class="p249 ft2">rörande</P></TD>
<TD class="tr5 td96"><P class="p242 ft2">kontrollerna</P></TD>
<TD class="tr5 td95"><P class="p17 ft2">hålls</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td139"><P class="p17 ft2">aktuella (2 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p18 ft2">11 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen). Enligt 2 kap. 13 § har verksamhetsutövare ålagts att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bevara denna dokumentation. Ett motsvarande krav att dokumentera</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">transaktioner finns dock inte bland kundkännedomsåtgärderna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">regeringens förslag till ny penningtvättslag. Det innebär att det i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bestämmelsen om bevarande av handlingar och uppgifter särskilt måste</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">regleras att uppgifter om transaktioner som genomförts med kunder inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ramen för affärsförbindelser ska bevaras. Ett krav på bevarande av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">uppgifter om transaktioner bör i enlighet med vad som föreskrivs i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">direktivet gälla även transaktioner som genomförs utanför affärsför-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td237"><P class="p107 ft2">bindelser.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><P class="p244 ft2">Kravet</P></TD>
<TD class="tr6 td63"><P class="p242 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr6 td96"><P class="p17 ft2">bevarande kan</P></TD>
<TD class="tr6 td95"><P class="p318 ft2">dock</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p50 ft2">bara</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft2">omfatta</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p18 ft2">enstaka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">316</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td81"><P class="p107 ft2">transaktioner</P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td111"><P class="p17 ft2">innebär att verksamhetsutövare är</P></TD>
<TD class="tr7 td49"><P class="p17 ft2">skyldig</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td180"><P class="p18 ft2">att vidta</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_317">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">åtgärder för kundkännedom. Detta bör i förtydligande syfte framgå i lagen.</P>
<P class="p333 ft2">Vad gäller tiden för bevarandet föreskrivs att handlingar och uppgifter ska bevaras i fem år efter att en affärsförbindelse avslutats eller en enstaka transaktion genomförts (artikel 40.1 a och b). Därefter förutsätts att uppgifterna gallras. Denna reglering avviker från 9 § personupp- giftslagen, där det anges att personuppgifter inte får bevaras under längre tid än vad som är nödvändigt med hänsyn till ändamålen med behandlingen. Om ingen specialreglering motsvarande den som finns i direktivet införs, är det således upp till verksamhetsutövarna att avgöra hur länge personuppgifter som inhämtats vid åtgärder för kundkännedom eller transaktionshistorik ska bevaras. Regleringen i direktivet kan således innebära att personuppgifter bevaras en längre eller kortare tid än vad som skulle bli fallet utan en sådan reglering. I den nya penningtvättslagen bör anges att uppgifter av det slag som bestämmelsen avser ska bevaras i fem år efter det att affärsförbindelsen med kunden har upphört eller den dag då en enstaka transaktion utfördes. Om verksamhetsutövaren avstått från att genomföra en enstaka transaktion till följd av misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism ska tiden, i enlighet med vad som följer av gällande rätt, räknas från den dag då avståendet skedde.</P>
<P class="p1031 ft2">Genom artikel 40.1 andra stycket i direktivet bereds medlemsstaterna en möjlighet att utöka lagringstiden med ytterligare fem år. En sådan förlängning förutsätter att det gjorts en grundlig bedömning av huruvida en sådan ytterligare lagring är nödvändig och proportionell och att det bedöms att den är nödvändig för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p823 ft2">Möjligheten till förlängning av lagringstiden saknar förebild i gällande rätt. Utredningen föreslår att det i penningtvättslagen införs en allmän bestämmelse enligt vilken ytterligare lagring får ske om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism. Denna bestämmelse ska enligt utredningens förslag konkretiseras genom föreskrifter av lägre valör än lag.</P>
<P class="p823 ft2">Bevarandet av handlingar och uppgifter syftar till att göra det möjligt för Polismyndigheten och andra myndigheter att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt och finansiering av terrorism. Frågan om det är nödvändigt att bevara uppgifterna under mer än fem år är således beroende av om en myndighet anser sig ha behov av uppgiften för de angivna ändamålen. Som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller är det inte lämpligt eller praktiskt möjligt att verksamhetsutövare ska göra denna bedömning i varje enskilt fall. Ett krav på en förlängd lagringstid bör därför endast komma i fråga när Polismyndigheten eller annan myndighet påtalar ett behov av en längre lagring. Under vilka förutsättningar som en längre lagringstid ska förekomma och de närmare formerna för denna hantering bör preciseras i författning av lägre valör än lag. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör därför bemyndigas att meddela närmare föreskrifter i detta avseende.</P>
<P class="p913 ft4">Svensk Försäkring anser att det är oklart om bestämmelserna om bevarande av handlingar och uppgifter är begränsade till nya handlingar och uppgifter eller om det också gäller befintliga handlingar eller uppgifter. Bestämmelserna i fråga avses inte omfattas av någon särskild</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">317</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_318">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 övergångsregel. Det innebär att de börjar gällande när lagen träder i kraft. Bestämmelserna ska således vara tillämpliga på både handlingar som inhämtats före ikraftträdandet och handlingar och uppgifter som därefter inhämtas.</P>
<P class="p998 ft2">I de fall där det den 25 juni 2015 i en medlemsstat pågår rättsliga förfa- randen som rör förebyggande, upptäckt, utredning eller lagföring av misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism, och en verksamhetsutövare innehar information eller handlingar som rör dessa pågående förfaranden, får den verksamhetsutövaren lagra den informationen eller dessa handlingar i enlighet med nationell rätt för en period på fem år fr.o.m. den 25 juni 2015. Medlemsstaterna får, utan att det påverkar nationell straffrätt, tillåta eller kräva att sådana uppgifter eller handlingar lagras i ytterligare fem år, om det har fastställts att en sådan ytterligare lagringstid är nödvändig och proportionerlig för att förebygga, upptäcka, utreda eller lagföra misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 40.2). Regeringen finner inte skäl att införa en reglering med motsvarande innehåll.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t120">
<TR>
<TD class="tr0 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr0 td134"><P class="p1032 ft126">11</P></TD>
<TD class="tr0 td142"><P class="p52 ft1">Funktioner för intern kontroll och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr20 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td142"><P class="p52 ft1">anmälningar av misstänkta överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr48 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr48 td134"><P class="p559 ft72">11.1</P></TD>
<TD class="tr48 td142"><P class="p52 ft28">Intern kontroll</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td134"><P class="p62 ft105">11.1.1</P></TD>
<TD class="tr29 td142"><P class="p52 ft32">Särskilda funktioner för intern kontroll</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr47 td40"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr21 td326"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>När det är motiverat av verksamhetens storlek</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">och art, ska en verksamhetsutövare som är en juridisk person utse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">personer och inrätta funktioner med särskilt ansvar för regelefterlevnad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">och oberoende granskning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En medlem av ledningsgruppen, verkställande direktör eller mot-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">svarande befattningshavare ska utses och ansvara för att verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">utövaren genomför de åtgärder som krävs för att följa penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">tvättslagen och de föreskrifter som meddelas med stöd av lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En centralt funktionsansvarig ska utses med ansvar för att löpande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">kontrollera att det finns riktlinjer, kontroller och förfaranden som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">effektivt hanterar de risker för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">terrorism som finns i verksamheten. Den centralt funktionsansvarige</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">ska även ansvara för att rapportering görs till Polismyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En oberoende granskningsfunktion med ansvar för att granska att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövaren fullgör sina skyldigheter enligt penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">lagen ska också inrättas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">meddela föreskrifter om när funktionerna ska inrättas samt de krav som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">oberoende.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p811 ft2">318</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_319">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">det innehåller en särskild bestämmelse med innebörden att styrelsen eller motsvarande organ i verksamhetsutövare som är juridiska personer ska vara ansvarig för att fastställa riskbaserade rutiner. Utredningen föreslår även att en styrelseledamot ska utses med särskilt kontrollansvar.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening </SPAN>anser att det bör förtydligas under vilka förutsättningar som en centralt funktions- ansvarig och en oberoende granskningsfunktion ska utses. <SPAN class="ft3">Srf konsulterna </SPAN>framhåller att det är oklart hur kraven ska tillämpas avseende små verksamhetsutövare. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att direktivet inte kan anses kräva att en person i styrelsen ska utses med ansvar för att kontrollera att styrelsens beslut om åtgärder genomförs. I den engelska språkversionen av direktivet anges att denna funktion ska fullgöras av ledamot av ”the management board”, vilket för svensk del närmast kan härledas till en funktion under styrelse, dvs. verkställande direktör eller person i ledningsgruppen. När det gäller den centralt funktionsansvariga är det oklart på vilken nivå befattningen är tänkt att ligga. Den engelska versionen av direktivet talar åter om ”management” vilket tyder på att det inte är fråga om styrelsenivå. Enligt föreningen bör det vara upp till verksamhetsutövaren att besluta var i organisationen den centralt funktionsansvariga ska vara placerad. Det viktiga måste vara att den centralt funktionsansvariga har tillräckliga befogenheter och att det finns ett visst oberoende gentemot ledningen. <SPAN class="ft3">Tjänstemännens centralorgani- sation (TCO) </SPAN>anser att det är tveksamt om förslaget är tillräckligt för att garantera den aktuella befattningshavarens opartiskhet och oberoende.</P>
<P class="p981 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare har riktlinjer, kontroller och förfaranden på plats för att minska och effektivt hantera de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats på unionsnivå, på medlemsstatsnivå och vid ansvariga enheter (artikel 8.3 i fjärde penningtvättsdirektivet). Dessa riktlinjer, kontroller och förfaranden ska stå i proportion till de ansvariga enheternas typ och storlek. Enligt artikel 8.4 a ska dessa riktlinjer, kontroller och förfaranden omfatta bl.a. efterlevnadskontroll inbegripet utnämning av en efterlevandeansvarig på ledningsnivå om det motiveras av verksamhetens storlek och natur. Den efterlevnadsansvariga som utsetts i enlighet med artikel 8.4 a ska vidarebefordra de uppgifter som avses i artikel 33.1 till finansunder- rättelseenheten i den medlemsstat där verksamhetsutövaren är etablerad (artikel 33). Verksamhetsutövare ska också ha en oberoende gransk- ningsfunktion för att granska de interna riktlinjer, kontroller och förfaranden som avses i artikel 8.4 a, om det motiveras av verksamhetens storlek och natur (artikel 8.4 b). Medlemsstaterna kräva att verksamhets- utövarna i tillämpliga fall identifierar den styrelseledamot som ska ansvara för det genomförande av lagar och andra författningar som krävs för att följa detta direktiv (artikel 46.4).</SPAN></P>
<P class="p824 ft4">De refererade artiklarna ställer sammantaget krav på att åtminstone vissa verksamhetsutövare ska ha funktioner som säkerställer att bestämmelserna i direktivet genomförs och efterlevs, inbegripet en oberoende granskning av de åtgärder, förfaranden och rutiner som vidtas i detta syfte. Direktivet ställer även krav på ansvarsfördelning inom</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">319</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_320">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövarens ledning. Motsvarande bestämmelser saknas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen. Nya bestämmelser måste således införas i den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet i nu</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">berörda delar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Regeringens förslag till genomförande innebär att regleringen i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen sätter ramarna för när de särskilda funktionerna ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utses och deras respektive ansvar. Den allmänt hållna regleringen bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">fyllas ut av mer detaljerade bestämmelser i myndighetsföreskrifter. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bör finnas ett väsentligt utrymme för de myndigheter som meddelar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreskrifter enligt lagen att anpassa kraven till de olika verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utövarnas förutsättningar. En utgångspunkt för regleringen bör också</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vara att penningtvättslagen inte ska förhindra att verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">organiserar den egna verksamheten på ett effektivt och ändamålsenligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sätt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">försäkringsförmedlares förening </SPAN>anser att det bör förtydligas ytterligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">under vilka förutsättningar som en centralt funktionsansvarig och en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">oberoende granskningsfunktion ska utses. <SPAN class="ft3">Srf konsulterna </SPAN>framhåller att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det är oklart hur kraven ska tillämpas avseende små verksamhetsutövare.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Regeringen anser i likhet med de nämnda remissinstanserna att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreslagna regleringen inte utan vidare precisering kan tillämpas direkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">av verksamhetsutövarna. Med hänsyn till att lagen omfattar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare av vitt skilda slag, från enmansföretag med en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">blygsam omsättning till världsomspännande koncerner, är det dock inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ändamålsenligt att i lagtexten ytterligare precisera under vilka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förutsättningar som de olika funktionerna är motiverade. En sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">precisering försvåras ytterligare av att inte endast verksamhetens storlek</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska beaktas. Enligt artikel 8 i direktivet ska även verksamhetens typ eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">natur beaktas. Med typ eller natur avses verksamhetens art (jfr avsnitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">7.1). Med detta avses i första hand vilken verksamhet som bedrivs,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inbegripet vilka varor eller tjänster som tillhandahålls, hur komplexa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">dessa varor och tjänster är och andra liknande omständigheter samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Utgångspunkten är dock att rekvisiten storlek och art ska ses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förhållande till samtliga verksamhetsutövare som omfattas av lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Syftet är således inte att föreskriva att de största verksamhetsutövarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">inom en viss bransch eller en viss kategori av verksamhetsutövare alltid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">måste utse de funktioner som lagen kräver. En proportionerlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpning av direktivets krav i detta avseende kan således endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">åstadkommas genom att de myndigheter som meddelar föreskrifter med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stöd av lagen beaktar den relativa storleken hos de verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som föreskrifterna avser och tar liknande hänsyn avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetens art och riskerna kopplade till de olika verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som omfattas av lagen. Därigenom kan hänsyn tas till bestämmelsernas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpning avseende små verksamhetsutövare, vilket Srf konsulterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">framhåller.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">När det gäller de olika funktionernas ansvar och kraven på placering i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">organisationen anför <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>att den svenska bolags-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">styrningsmodellen normalt sett inte ligger till grund för synen på hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">320</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">bolag styrs i olika direktiv. Föreningen framhåller att den svenska</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_321">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">språkversionen av direktivet till följd av detta riskerar att medföra att funktioner för efterlevnadsansvar m.m. placeras på en för hög nivå inom svenska bolag. Föreningen påpekar att det engelska begreppet ”management board” (artikel 46.4, styrelse i svensk språkversion) närmast kan härledas till en nivå under styrelsen enligt svensk rätt, dvs. verkställande direktör eller person i ledningsgruppen. Föreningen anser därför att det kan ifrågasättas om inte utredningens förslag som innebär att en styrelseledamot med ett särskilt kontrollansvar ska utses går längre än vad direktivet föreskriver.</P>
<P class="p895 ft2">Regeringen konstaterar att direktivet innehåller ett antal olika begrepp som syftar till att beskriva personers eller funktioners plats och funktion inom en juridisk person. Som Bankföreningen påpekar är direktivets engelska språkversion mer nyanserad i detta avseende. Exempelvis används begreppen ”senior management” (artikel 3.12, företagsledning i svensk språkversion) och ”management level” (artikel 8.4 a, ledningsnivå i svensk språkversion), ”board of directors” (artikel 3.12, styrelse i svensk språkversion) och ”members of the management body” (artikel 58.3, ledningen i svensk språkversion). I direktivet definieras dock endast ett av dessa begrepp. I artikel 3.12 anges att begreppet företagsledning (senior management) innebär en tjänsteman eller anställd som har tillräckliga kunskaper om institutets riskexponering mot penningtvätt och finansiering av terrorism och som har tillräckliga befogenheter att fatta beslut som påverkar dess riskexponering, och behöver inte i alla fall vara styrelseledamot.</P>
<P class="p892 ft2">Definitionen av begreppet företagsledning (senior management) är således funktionell, dvs. beskriver en viss kunskapsnivå och befogenhet att fatta självständiga beslut utan att peka ut en viss plats i ett bolags hierarkiska struktur. Enligt regeringens mening bör därför begreppet företagsledning, liksom övriga begrepp som syftar till att beskriva en persons nivå eller hierarkiska ställning inom en juridisk person, tolkas i ljuset av vilken funktion som personen förutsätts fylla. Tolkningen bör även ta hänsyn till den svenska bolagsstyrningsmodellen.</P>
<P class="p895 ft2">Artikel 46.4 i direktivet innebär att en verksamhetsutövare ska utse en person som ska ansvara för det genomförande av lagar och andra författningar som krävs för att följa direktivet. Det är således fråga om en mer operativ uppgift än vad som normalt ankommer på styrelseleda- möter. Som Bankföreningen anför ligger det mot bakgrund av det anförda närmast till hands att tolka artikel 46.4 i direktivet som att det är en person i ledningsgruppen, verkställande direktör eller en person med motsvarande funktion som ska utses. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p876 ft2">Vad gäller den uppgift som denna person ska utföra är direktivet något svårtolkat. Det anges att den utpekade personen ska ansvara för ”det genomförande av de lagar och andra författningar som krävs för att följa detta direktiv”. Vad det innebär att ”genomföra” en lag eller andra författningar hos en verksamhetsutövare är inte självklart. Utredningen har föreslagit att den utpekade personen ska kontrollera att styrelsens beslut om åtgärder enligt lagen genomförs. En sådan kontrollfunktion ska dock fullgöras av den efterlevnadsansvariga som ska utses enligt artikel 8.4 a i direktivet, vilket talar emot att artikel 46.4 syftar till att ställa krav på ytterligare en kontrollfunktion. Kravet i artikel 46.4 bör i stället anses innebära att den utsedda personen ska ansvara för att genom-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">321</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_322">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173322x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 föra eller verkställa de <SPAN class="ft46">åtgärder </SPAN>som krävs för att verksamhetsutövaren ska efterleva direktivet. Lagen bör enligt regeringens mening ges motsvarande innehåll.</P>
<P class="p532 ft2">Av artikel 8.4 a i direktivet följer ett krav på att utse en efter- levnadsansvarig på ledningsnivå. Utredningens förslag innebär att det i lagen anges att personen ska verka på ledningsnivå och att grunderna för personens uppgifter framgår i lagen. Bankföreningen anser att det är oklart på vilken nivå befattningen är tänkt att ligga. Den engelska lydelsen av direktivet talar om ”management” vilket tyder på att det inte är fråga om styrelsenivå. Enligt föreningen bör det vara upp till verksamhetsutövaren att besluta var i organisationen den aktuella funktionen ska vara placerad. Det viktiga måste vara att den har tillräckliga befogenheter och att det finns ett visst oberoende gentemot ledningen.</P>
<P class="p1033 ft2">Regeringen anser i likhet med Bankföreningen att direktivet inte i någon detalj kan anses föreskriva var i organisationen som den efterlevnadsansvariga ska vara placerad. Lagen bör utformas för att tillåta stor flexibilitet i detta avseende, och bör således endast reglera grunderna för den efterlevnadsansvariges huvudsakliga uppgifter. Förutom ansvaret att löpande kontrollera att verksamhetsutövaren fullgör sina skyldigheter enligt penningtvättslagen och de föreskrifter som meddelats med stöd av lagen ska funktionen, i enlighet med artikel 33.2 i direktivet, ansvara för verksamhetsutövarens rapporter om misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism till Polismyndigheten. I lagen bör funktionen benämnas central funktionsansvarig, vilket är ett etablerat begrepp som bl.a. förekommer i 6 kap. 1 § Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2009:1) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p759 ft2">På motsvarande sätt bör kravet på en oberoende granskningsfunktion utformas. I lagen bör, i enlighet med vad som föreskrivs i artikel 8.5 i direktivet, framgå att granskningsfunktionen ska ansvara för att granska de interna riktlinjer, kontroller och förfaranden som syftar till att verksamhetsutövaren ska fullgöra sina skyldigheter enligt denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p759 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör bemyndigas att meddela föreskrifter om kriterierna för när funktioner som avses i detta avsnitt ska inrättas samt de krav som ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende.</P>
<P class="p1034 ft52"><SPAN class="ft105">11.1.2</SPAN><SPAN class="ft124">Central kontaktpunkt för vissa utländska verksamhetsutövare</SPAN></P>
<P class="p1035 ft95"><SPAN class="ft129">Regeringens förslag: </SPAN>Om en verksamhetsutövare med huvudkontor i en annan stat inom EES tillhandahåller betaltjänster eller ger ut elektroniska pengar i Sverige ska Finansinspektionen kunna besluta att verksamhets- utövaren ska utse en central kontaktpunkt i Sverige, förutsatt att tjänsterna inte tillhandahålls genom en filial eller ett dotterföretag.</P>
<P class="p1036 ft2">322</P>
</DIV>
<DIV id="page_323">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr23 td327"><P class="p19 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr23 td114"><P class="p214 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">meddela föreskrifter om den centrala kontaktpunktens organisation,</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">kompetens, befogenheter, oberoende och funktion.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>framhåller att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utrymmet för föreskrifter om tillämpningen av förslaget är begränsat.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna får kräva att</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utgivare av elektroniska pengar enligt definitionen i artikel 2.3 i direktiv</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2009/110/EG och betaltjänstleverantörer enligt definitionen i artikel 4.9 i</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">direktiv 2007/64/EG, som är etablerade på deras territorier i annan form</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">än filialer och vars huvudkontor är beläget i en annan medlemsstat, utser</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en central kontaktpunkt på deras territorium (artikel 45.9 i fjärde</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättsdirektivet). Genom den centrala kontaktpunkten ska</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer säkerställa att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">reglerna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">efterlevs och underlätta de behöriga myndigheternas tillsyn, bl.a. genom</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att på begäran förse de behöriga myndigheterna med handlingar och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">information.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p52 ft2">De europeiska tillsynsmyndigheterna ska utarbeta förslag till tekniska</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">standarder för tillsyn om kriterierna för avgörande av när det är lämpligt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att inrätta en central kontaktpunkt enligt artikel 45.9 och vilka funktioner</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">denna bör ha (artikel 45.10). De europeiska tillsynsmyndigheterna ska till</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kommissionen lämna det förslag till tekniska standarder för tillsyn som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avses i första stycket senast den 26 juni 2017. Enligt artikel 45.11</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">delegeras befogenhet till kommissionen att anta de tekniska standarder</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för tillsyn som avses i punkt 10 i den här artikeln i enlighet med</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">artiklarna <NOBR>10–14</NOBR> i förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 1094/2010</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">och (EU) nr 1095/2010.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Regleringen i direktivet innebär att medlemsstaterna får välja om det</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska finnas möjlighet att kräva att de utpekade verksamhetsutövarna ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utse en central kontaktpunkt i Sverige. Om en sådan möjlighet införs, ska</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">dock beslut meddelas med tillämpning av de tekniska standarder som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kommissionen ska anta enligt artikel 45.11 i direktivet. Regeringen anser</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">att det bör vara möjligt att besluta om en central kontaktpunkt och att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beslut ska fattas av Finansinspektionen, som utövar tillsyn över de</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">aktuella verksamhetsutövarna.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p52 ft2">Som <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>påpekar är utrymmet för att meddela</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreskrifter om tillämpningen av förslaget begränsat. Det kan emellertid</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">antas att det kommer att finnas visst utrymme att meddela</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kompletterande föreskrifter om den centrala kontaktpunktens funktioner</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och ansvar i vissa fall. Regeringen eller den myndighet som regeringen</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmer bör därför bemyndigas att meddela föreskrifter om den</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">centrala kontaktpunktens organisation, kompetens, befogenheter,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">oberoende och funktion.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1037 ft2">323</P>
</DIV>
<DIV id="page_324">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t83">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr2 td255"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">11.2</SPAN></P></TD>
<TD colspan=5 class="tr2 td365"><P class="p249 ft28">Anmälningar av misstänkta överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr35 td255"><P class="p39 ft32">11.2.1</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr35 td365"><P class="p249 ft32">Skyldigheter för behöriga myndigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td153"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Skyldigheten enligt fjärde penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">direktivet att behöriga myndigheter ska inrätta effektiva och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">tillförlitliga mekanismer för att uppmuntra och ta emot anmälningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">om överträdelser av penningtvättslagen bör genomföras genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td191"><P class="p50 ft2">föreskrifter på förordningsnivå. Artikel 61.2 <NOBR>b–d</NOBR> i</P></TD>
<TD class="tr5 td366"><P class="p17 ft2">direktivet, som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">ställer krav på tillbörligt skydd för den som gör en anmälan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">överträdelser och den som anmälan avser samt på behandlingen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td335"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td367"><P class="p50 ft2">personuppgifter, omfattas redan i gällande rätt.</P></TD>
<TD class="tr7 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td366"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td335"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p17 ft2">ning.</P></TD>
<TD class="tr6 td202"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td181"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td198"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker bedömningen eller har inget att invända</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p17 ft2">mot den.</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td181"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td198"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p23 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att de</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">behöriga myndigheterna etablerar effektiva och tillförlitliga mekanismer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för att uppmuntra rapportering till de behöriga myndigheterna om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">potentiella eller faktiska överträdelser av de nationella bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">varigenom detta direktiv införlivas (artikel 61.1 i fjärde penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet). De mekanismer som avses i artikel 61.1 ska åtminstone</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">omfatta vad som följer av artikel 61.2 <NOBR>a–e.</NOBR> I punkten a anges att det ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">finnas särskilda förfaranden för mottagande av rapporter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelser och uppföljning av dem (artikel 61.2). I punkten b anges att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det ska finns tillbörligt skydd för anställda eller personer i jämförbar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ställning inom ansvariga enheter som anmäler överträdelser begångna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inom verksamhetsutövaren. I punkten c anges att det ska finnas tillbörligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">skydd för den tilltalade personen. I punkten d framgår att det ska finnas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skydd för personuppgifter avseende både den person som rapporterar en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelse och den fysiska person som påstås bära ansvaret för den, i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">enlighet med principerna i direktivet 95/46/EG. I punkten e anges att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska finnas tydliga regler som under alla omständigheter ser till att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">konfidentialiteten för den person som anmäler överträdelser begångna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">inom den ansvariga enheten garanteras, såvida inte offentliggörande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">krävs i enlighet med nationell rätt i samband med ytterligare utredningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td367"><P class="p17 ft2">eller efterföljande rättsliga förfaranden.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td198"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p21 ft2">Artikel 61.1 och 61.2 ställer krav som till stora delar överensstämmer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">med artikel 71 i direktiv 2013/36/EU (kapitaltäckningsdirektivet). Vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">genomförandet av det direktivet bedömde regeringen att kraven på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">procedurer för att uppmuntra och ta emot anmälningar om överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td30"><P class="p17 ft2">skulle</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">genomföras</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft2">genom</P></TD>
<TD class="tr5 td181"><P class="p17 ft2">föreskrifter</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p242 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr5 td198"><P class="p23 ft2">förordningsnivå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">(prop. 2013/14:228 s. 244). Motsvarande krav i direktivet (artikel 61.1</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td191"><P class="p17 ft2">och 61.2 a) bör på samma sätt genomföras i förordning.</P></TD>
<TD class="tr6 td198"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">Vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet bedömdes vidare att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kravet på tillbörligt skydd för anställda eller personer i jämförbar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ställning som anmält överträdelser är genomfört genom gällande rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td153"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td367"><P class="p17 ft2">(samma prop. s. 246). Bedömningen grundades</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td253"><P class="p23 ft2">bl.a. på arbetstagarnas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td153"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td79"><P class="p17 ft8">skydd enligt 7 och 18 §§ lagen om anställningsskydd (1982:80) och den</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td144"><P class="p109 ft2">324</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">praxis som Arbetsdomstolen utvecklat. Regeringen finner inte skäl att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td71"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_325">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173325x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">här frångå den bedömning som då gjordes. I sammanhanget kan också Prop. 2016/17:173 nämnas lagen (2016:749) om särskilt skydd mot repressalier för</P>
<P class="p176 ft2">arbetstagare som slår larm om allvarliga missförhållanden som trädde i kraft den 1 januari 2017. Sammantaget bedömer regeringen således att artikel 61.2 b i direktivet inte bör kräva några ytterligare genomförandeåtgärder i svensk rätt.</P>
<P class="p67 ft2">Även den tilltalade ska erhålla tillbörligt skydd (artikel 61.2 c). Med den tilltalade avses den person som påstås bära ansvar för en anmäld överträdelse. Detta skydd tillgodoses, enligt regeringens mening, vid en tillsynsmyndighets handläggning av reglerna i förvaltningslagen (1986:223). Motsvarande bedömning gjordes vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet (samma prop. s. 245). Inte heller artikel 61.2 c i direktivet bör kräva några ytterligare genomförandeåtgärder i svensk rätt.</P>
<P class="p1038 ft4">Även artikel 61.2 d i direktivet, som avser skydd av personuppgifter för den som rapporterar en överträdelse och den som påstås bära ansvaret för den, genomförs i gällande rätt genom personuppgiftslagen (1998:204). Regeringen anser således inte att det finns något skäl att frångå den bedömning som gjordes i samband med genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet (samma prop s. 247 f.).</P>
<P class="p934 ft32"><SPAN class="ft105">11.2.2</SPAN><SPAN class="ft125">Skyldigheter för verksamhetsutövare</SPAN></P>
<P class="p815 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem som gör det möjligt för anställda och uppdragstagare att internt göra anmälningar om överträdelser av bestämmelserna i penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p935 ft4">Personuppgiftslagen ska gälla vid behandling av personuppgifter inom ramen för rapportering om misstänkta överträdelser av penning- tvättsregelverket</P>
<P class="p816 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de särskilda rapporteringssystem som verksamhetsutövare ska tillhandahålla.</P>
<P class="p832 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p176 ft3"><SPAN class="ft2">har inget att invända mot det. </SPAN>Tjänstemännens Centralorganisation (TCO) <SPAN class="ft2">tillstyrker förslaget men anser att det i lagen tydligt bör framgå att rapportering kan ske anonymt. </SPAN>Svensk Försäkring <SPAN class="ft2">anser att det inte är lämpligt att rapportering till Polismyndigheten ska kunna ske anonymt.</SPAN></P>
<P class="p67 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska kräva att verksamhetsutövare inrättar lämpliga rutiner för att deras anställda eller personer i jämförbar ställning ska kunna rapportera överträdelser av penningtvättsregleringen internt genom en särskild, självständig och anonym kanal som står i proportion till verksamhetsutövarens typ och storlek (artikel 61.3 i fjärde penningtvättsdirektivet). Artikeln överens- stämmer till stor del med liknande krav i andra direktiv som avser finansiella och andra företag. Bestämmelser om rapporteringssystem har</SPAN></P>
<P class="p37 ft2">således förts in i bl.a. 6 kap. 2 a § lagen (2004:297) om bank- och</P>
<P class="p551 ft2">325</P>
</DIV>
<DIV id="page_326">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t67">
<TR>
<TD class="tr9 td368"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 finansieringsrörelse, förkortad</P></TD>
<TD class="tr9 td61"><P class="p58 ft2">LBF, och i 26 a §</P></TD>
<TD class="tr9 td60"><P class="p18 ft50">revisorslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td368"><P class="p39 ft2">(2001:883). För flertalet av de</P></TD>
<TD class="tr5 td61"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare som</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p18 ft2">omfattas av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p647 ft2">penningtvättslagen saknas dock krav på system för rapportering om överträdelser. Nya bestämmelser om detta bör således införas.</P>
<P class="p532 ft2">Artikel 61.3 i direktivet skiljer sig från de artiklar som ligger till grund för bestämmelserna i bl.a. LBF och revisorslagen genom att det anges att rapportering ska kunna ske genom en anonym kanal. <SPAN class="ft3">Tjänstemännens Centralorganisation </SPAN>anser att det i lagen bör framgå att rapportering ska ske anonymt. Enligt regeringens bedömning får det dock anses ligga i begreppet ändamålsenligt att det ska vara möjligt att göra en anonym intern rapport. Det saknas således skäl att ändra de bestämmelser om interna rapporteringssystem i gällande rätt som saknar ett sådant tydliggörande. En ny bestämmelse, efter förebild från 6 kap. 2 a § LBF, bör föras in i penningtvättslagen. Bestämmelsen blir tillämplig för de verksamhetsutövare som inte omfattas av något krav på rapporterings- system i rörelselagstiftningen.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att det inte är lämpligt att tillåta anonym rapportering till Polismyndigheten. Regeringen konstaterar att artikel 61 i direktivet, och de förslag som lämnas i detta avsnitt, endast avser rapportering om misstankar som avser verksamhetsutövarens över- trädelser av penningtvättsregelverket. Anmälningar om att verksamhets- utövares kunder kan misstänkas för penningtvätt eller finansiering av terrorism sker till Polismyndigheten med stöd av andra bestämmelser i direktivet och den föreslagna penningtvättslagen. Sådana rapporter ska inte kunna göras anonymt.</P>
<P class="p739 ft2">Frågan om interna rapporteringssystems förenlighet med personupp- giftslagen har behandlats utförligt i tidigare lagstiftningsärenden, bl.a. i prop. 2013/14:228 s. <NOBR>248–254</NOBR> och prop. 2015/16:162 s. <NOBR>134–139.</NOBR> Regeringen ansluter sig till vad som där anges. Vägledning om hur rapporterna bör hanteras ur ett personuppgiftsperspektiv finns i Datainspektionens föreskrifter (DIFS 1998:3) om undantag från förbudet för andra än myndigheter att behandla personuppgifter om lagöverträdelser m.m. och Datainspektionens vägledning för bolag ”Ansvaret för personuppgifter som hanteras i system för Whistleblowing”. En erinran om att personuppgiftslagen gäller vid behandling av personuppgifter inom ramen för rapportering om misstänkta överträdelser av penningtvättsregelverket bör föras in i penningtvättslagen.</P>
<P class="p972 ft2">Enligt artikel 61.3 i direktivet ska det särskilda rapporteringsystemet stå i proportion till den berörda verksamhetsutövarens storlek och typ. Regeringen bedömer att detta bäst kan åstadkommas genom att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de särskilda rapporteringssystem som verksamhets- utövare ska tillhandahålla. Genom att föreskrifter kan meddelas för i vart fall vissa kategorier av verksamhetsutövare kan hänsyn tas till de olikheter i fråga om storlek och art som krävs för att skapa en proportionerlig tillämpning.</P>
<P class="p1039 ft2">326</P>
</DIV>
<DIV id="page_327">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr1 td150"><P class="p997 ft105">11.2.3</P></TD>
<TD class="tr1 td149"><P class="p17 ft32">Skydd för anmälarens identitet</P></TD>
<TD class="tr1 td114"><P class="p214 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En uppgift i en intern anmälan eller en utsaga</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">om en misstänkt överträdelse av en bestämmelse i penningtvättslagen</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen, får inte</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">obehörigen röjas om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för dem som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">omfattas av tystnadsplikt enligt penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Sekretess ska gälla i en statlig myndighets verksamhet som består i</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen och föreskrifter som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">har meddelats med stöd av lagen för uppgift i en anmälan eller utsaga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Sekretessen ska gälla i högst femtio år.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Tystnadsplikten som följer av den nya sekretessbestämmelsen ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td327"><P class="p50 ft2">ha företräde framför meddelarfriheten.</P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr10 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p157 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Interna anmälningar</P>
<P class="p190 ft2">Av artikel 61.2 e i fjärde penningtvättsdirektivet följer att det ska finnas tydliga regler som ser till att konfidentialiteten för den person som anmäler överträdelser begångna inom verksamhetsutövaren garanteras, såvida inte offentliggörande krävs i enlighet med nationell rätt i samband med ytterligare utredningar eller efterföljande rättsliga förfaranden. Artikeln har samma innehåll som artikel 71.2 d i direktiv 2013/36/EU (kapitaltäckningsdirektivet). Kraven i kapitaltäckningsdirektivet genom- fördes genom att en bestämmelse om tystnadsplikt för uppgifter som lämnas internt hos verksamhetsutövaren infördes. Av 1 kap. 10 § första stycket LBF följer således att uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse inte får obehörigen röjas, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. I 1 kap. 10 § tredje stycket LBF anges att ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken inte ska följa för den som bryter mot förbudet i första stycket. Detta innebär att överträdelser av förbudet kan medföra administrativa sanktioner. Regeringen anser att artikel 61.2 e i direktivet bör genomföras genom att en bestämmelse av motsvarande innehåll tas in i den nya penningtvättslagen. Denna bestämmelse ska tillämpas av de verksamhetsutövare som inte omfattas av tystnadsplikt i respektive rörelselagstiftning. I syfte att framhålla att tystnadsplikt som följer av rörelselagstiftning ska gälla för vissa verksamhetsutövare bör lagtexten kompletteras med en bestämmelse av denna innebörd.</P>
<P class="p1040 ft3">Anmälningar som lämnas till en tillsynsmyndighet</P>
<P class="p190 ft37">En anmälan som lämnas till en tillsynsmyndighet blir en allmän handling hos myndigheten. Uppgifterna i en sådan handling kan beläggas med</P>
<P class="p551 ft2">327</P>
</DIV>
<DIV id="page_328">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 sekretess i den omfattning som anges i offentlighets- och sekretesslagen</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td369"><P class="p107 ft2">(2009:400), förkortad OSL.</P></TD>
<TD class="tr9 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Artikel 71.2 d i kapitaltäckningsdirektivet har samma lydelse som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td369"><P class="p107 ft2">artikel 61.2 e i fjärde penningtvättsdirektivet. Vid genomförandet</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kapitaltäckningsdirektivet fördes det in en ny bestämmelse, 30 kap. 4 b §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">OSL (prop. 2013/14:228 s. <NOBR>254–259</NOBR> och 320). Enligt den bestämmelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">gäller sekretess i en statlig myndighets verksamhet som avser tillsyn över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bank- och kreditväsendet, värdepappersmarknaden eller försäkrings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">väsendet för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Den nämnda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelsen innebär att det för sådan uppgift i en anmälan eller utsaga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om överträdelser av penningtvättslagen inom bank- och kreditväsendet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">värdepappersmarknaden eller försäkringsväsendet föreligger sekretess.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">Det finns dock ett flertal verksamhetsutövare som står under</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Finansinspektionens tillsyn och som inte omfattas av sekretessen enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">den nämnda paragrafen. Dit hör bl.a. finansiella institut som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">registrerade enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiell verksamhet och de som bedriver verksamhet med tillstånd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">enligt lagen (2010:751) om betaltjänster och lagen (2011:755) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td369"><P class="p107 ft2">elektroniska pengar. Därutöver saknas, med undantag</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p18 ft2">för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Revisorsinspektionen, en motsvarande bestämmelse som gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">anmälningar till övriga myndigheter, dvs. Fastighetsmäklarinspektionen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Lotteriinspektionen och länsstyrelserna i Stockholms, Skånes och Västra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td369"><P class="p107 ft2">Götalands län som bedriver tillsyn över penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Bestämmelser som skyddar identiteten hos den som anmäler</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelser av penningtvättslagen saknas således avseende flera av de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare som omfattas av lagen. Ett skydd för anmälarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">identitet kan uppnås på två sätt: antingen genom att föreskriva att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som anmäler ska uppge sitt namn men därefter erbjuda ett skydd för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anmälarens identitet inte röjs (sekretesskydd), eller genom att ställa krav</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">på anonyma anmälningar. En arbetsgrupp inom EU, arbetsgruppen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skydd av enskilda personer i samband med behandlingen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personuppgifter (”artikel <NOBR>29-gruppen”),</NOBR> har i sin rapport belyst bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">frågan om anonyma rapportörer i förhållande till dataskyddsdirektivets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">krav om en korrekt behandling av personuppgifter. Arbetsgruppen anser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att visselblåsarsystem som huvudregel ska behandla endast rapporter där</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">anmälarnas namn framgår. Skyddet för enskilda bör i stället tillgodoses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genom garantier om att identiteten kommer behandlas konfidentiellt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte lämnas ut till tredje part. Gruppen framhåller att det i och för sig inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bör föreligga något förbud mot anonyma rapporter, men system bör inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">marknadsföras såsom att detta är tillåtet samt att den som vill lämna sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anmälan anonymt bör göras medveten om att identiteten kan komma att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">röjas i ett senare skede av förfarandet. Artikel <NOBR>29-gruppens</NOBR> slutsatser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">talar för att skydd för identitetsuppgifter bör genomföras genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser om sekretess. Det finns inte skäl att göra någon annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bedömning än den som gjordes vid genomförandet av kapitaltäcknings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet, nämligen att instämma i Artikel <NOBR>29-gruppens</NOBR> slutsatser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">(samma prop. s. 255). Det skydd för identitetsuppgifter som fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektivet föreskriver för anmälaren bör därför genomföras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">328</P></TD>
<TD class="tr7 td369"><P class="p107 ft2">genom en bestämmelse om sekretess.</P></TD>
<TD class="tr7 td161"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_329">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft3">Sekretessens räckvidd och styrka</P>
<P class="p147 ft2">Det skydd för identitetsuppgifter som fjärde penningtvättsdirektivet föreskriver för anmälaren bör, som nämnts ovan, genomföras genom en bestämmelse om sekretess. Skyldigheten att skydda identiteten är begränsad till den myndighet som tar emot anmälan. Sekretess bör därför gälla till skydd för sådana uppgifter som framkommer i en anmälan eller utsaga till tillsynsmyndigheten om en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, och som på något sätt kan avslöja vem anmälaren är. Sekretessen bör alltså kunna omfatta även andra uppgifter än anmälarens namn, under förutsättning att uppgifterna kan avslöja vem personen är.</P>
<P class="p841 ft2">Syftet med att införa ett visselblåsarsystem är att eventuella oegentlig- heter ska komma fram. För att uppnå ett effektivt och ändamålsenligt system är det därför angeläget att säkerställa att anmälarens identitet inte röjs. Vid genomförandet i svensk rätt av motsvarande regler i kapitaltäckningsdirektivet gjordes bedömningen att det inte är tillräckligt att tillförsäkra uppgifterna sekretess beroende på utfallet av en s.k. skadeprövning, där hänsyn tas till om ett utlämnande av uppgifterna kommer leda till att någon enskild lider skada eller men (prop. 2013/14:228 s. 257). Bestämmelsen i 30 kap. 4 b § första stycket OSL innehåller därför inget skaderekvisit utan sekretessen är absolut. Samma bedömning i fråga om sekretessens styrka gjordes vid genomförandet av Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 596/2014 av den 16 april 2014 (marknadsmissbruksförordningen). Även 30 kap. 6 b § första stycket OSL föreskriver därför absolut sekretess för uppgift som kan avslöja anmälarens identitet (prop. 2016/17:22 s. 329 f.). Även när det gäller uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av penningtvättslagen är det angeläget att garantera ett starkt skydd för anmälarens identitet. Mot den bakgrunden bör det inte ställas upp något skaderekvisit. Det innebär att uppgifterna i fråga inte får lämnas ut ens om det står klart att anmälaren inte kommer lida men om uppgifterna röjs. I likhet med bestämmelserna i 30 kap. 4 b och 6 b §§ OSL bör sekretessen enligt den nya bestämmelsen som föreslås gälla i högst femtio år.</P>
<P class="p1041 ft3">Rätten att meddela och offentliggöra uppgifter</P>
<P class="p128 ft2">Sekretess innebär ett förbud att röja en uppgift, vare sig det sker genom utlämnande av allmän handling, muntligt eller på annat sätt (3 kap. 1 § OSL). Sekretess innebär således både handlingssekretess och tystnads- plikt. Den rätt att meddela och offentliggöra uppgifter som följer av 1 kap. 1 § tryckfrihetsförordningen och 1 kap. 1 och 2 §§ yttrande- frihetsgrundlagen har som regel företräde framför tystnadsplikten. Det kan således vara tillåtet att muntligen lämna en uppgift till media eller själv publicera uppgiften trots att uppgiften är belagd med sekretess och trots att det alltjämt föreligger förbud mot att lämna ut den handling där den sekretessbelagda uppgiften framgår. Bestämmelser om tystnadsplikt kan dock genom föreskrifter i OSL ges företräde framför rätten att meddela och offentliggöra uppgifter.</P>
<P class="p841 ft4">Meddelarfriheten har sin grund i att de vanliga sekretessbestämmel- serna ger uttryck för ganska allmänna avvägningar mellan insyns- och</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">329</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_330">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">330</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft4">sekretessintressena på de berörda områdena (prop. 1979/80:2 Del A s. 104). Det finns således större anledning att överväga undantag från meddelarfriheten i fråga om sekretessregler utan skaderekvisit och sådana som gäller med ett omvänt skaderekvisit än i andra fall (s. 111).</P>
<P class="p165 ft2">Konstitutionsutskottet har uttalat att som grundprincip bör stor återhållsamhet iakttas vid prövning av om undantag från meddelar- friheten ska göras i ett särskilt fall (se konstitutionsutskottets yttrande 2012/13:KU3y s. 5). Syftet med visselblåsarsystemet är att möjliggöra för samtlig personal hos ett företag, men även för utomstående, att utan rädsla för repressalier kunna rapportera om allvarliga händelser med anknytning till överträdelser av penningtvättslagen. För att uppnå detta syfte är det enligt regeringens mening nödvändigt att garantera konfidentialiteten för anmälaren. Det krävs därför att tystnadsplikten ges företräde framför meddelarfriheten (jfr prop. 2013/14:228 s. 257 f. och prop. 2016/17:22 s. 330 f.).</P>
<P class="p181 ft3">Förhållandet till andra bestämmelser om sekretess</P>
<P class="p174 ft2">Den föreslagna sekretessbestämmelsen föreslås gälla i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen, för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Det innebär att det i Finansinspektionens verksamhet kan förekomma uppgifter i en anmälan eller utsaga om överträdelse av penningtvättslagen som omfattas av sekretess såväl enligt 30 kap. 4 b § OSL som enligt den nu föreslagna bestämmelsen. Eftersom sekretessen som följer av bestämmelserna har samma föremål, styrka och sekretesstid samt omfattas av undantag från meddelarfriheten m.m. uppstår emellertid inte någon tillämpnings- problematik till följd av den dubbla sekretessregleringen.</P>
<P class="p822 ft2">När det gäller Revisorsinspektionen är situationen något annorlunda. Det följer av att det i 30 kap. 4 c § OSL finns en bestämmelse som innebär att sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn med avseende på auktoriserade och godkända revisorer, registrerade revisionsbolag och revisorer från tredje land för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av en bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet och det inte står klart att uppgiften kan röjas utan att anmälaren eller någon närstående till honom eller henne lider skada eller men. Sekretessen som följer av den bestämmelsen är alltså inte absolut. Uppgift om anmälarens identitet får lämnas ut om det står klart att uppgiften kan röjas utan att anmälaren eller någon närstående till honom eller henne lider skada eller men.</P>
<P class="p839 ft2">30 kap. 4 c § OSL infördes för att genomföra artikel 30e 2 b i Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/56/EU om ändring av direktiv 2006/43/EG om lagstadgad revision av årsredovisning, årsbokslut och koncernredovisning. Kraven på skydd av anmälarens identitet uttrycks där på ett annat sätt än i fjärde penningtvättsdirektivet. I revisorsdirektivet anges att medlemsstaterna ska se till att mekanismerna för rapportering av överträdelser åtminstone omfattar skydd av</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_331">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr4 td64"><P class="p17 ft2">personuppgifter för den person som rapporterar den</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td184"><P class="p28 ft2">misstänkta eller</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td8"><P class="p17 ft8">faktiska</P></TD>
<TD class="tr8 td185"><P class="p17 ft8">överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr8 td49"><P class="p17 ft8">Som</P></TD>
<TD class="tr8 td36"><P class="p17 ft8">nämnts</P></TD>
<TD class="tr8 td32"><P class="p17 ft8">ovan</P></TD>
<TD class="tr8 td86"><P class="p1 ft8">kräver</P></TD>
<TD class="tr8 td199"><P class="p28 ft8">fjärde</P></TD>
<TD class="tr8 td67"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1042 ft2">penningtvättsdirektivet att det ska finnas tydliga regler som under alla omständigheter ser till att konfidentialiteten för den person som anmäler</P>
<P class="p1042 ft2">överträdelser garanteras (artikel 61.2 e<SPAN class="ft130">)</SPAN>. Som framgår ovan anser regeringen att kraven i fjärde penningtvättsdirektivet motiverar att uppgifter som kan avslöja anmälarens identitet omfattas av absolut sekretess. Detta bör gälla även anmälningar som sker till Revisorsinspektionen. Följaktligen bör den nu föreslagna bestämmelsen tillämpas även i Revisorsinspektionens verksamhet, när anmälningar avser överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen. Någon undantagsregel som avser anmälningar till Revisorsinspektionen bör därför inte föras in. Om flera sekretessbestämmelser är tillämpliga på en uppgift hos en myndighet och en prövning i ett enskilt fall resulterar i att uppgiften ska lämnas ut enligt en eller flera bestämmelser samtidigt som den är sekretessbelagd enligt en eller flera andra bestämmelser, ska enligt huvudregeln i 7 kap. 3 § OSL de senare bestämmelserna ha företräde. I ett sådant fall ska uppgiften således hemlighållas.</P>
<P class="p395 ft1">12 Tillsyn</P>
<P class="p1043 ft28"><SPAN class="ft72">12.1</SPAN><SPAN class="ft123">Inledning</SPAN></P>
<P class="p1044 ft2">Regler om tillsyn på området för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism finns i en rad olika författningar. Genom bemyndiganden i penningtvättslagen, penningtvättsförordningen samt lagar som reglerar vissa verksamhetsutövares verksamheter och till dessa anslutande förordningar ges vissa myndigheter behörighet att utfärda föreskrifter och utöva tillsyn gällande tillämpningen av regelverket rörande penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p235 ft2">Penningtvättslagens avsnitt om tillsyn omfattar de <NOBR>icke-finansiella</NOBR> verksamhetsutövare vars verksamhet, i de delar som omfattas av penningtvättsregelverket, inte regleras i en särskild rörelselag. I fråga om övriga verksamhetsutövare utövas tillsynen i enlighet med rörelselagar där frågorna om penningtvätt och finansiering av terrorism utgör en integrerad del.</P>
<P class="p1045 ft4">Detta innebär att den tillsynsregim som införts och föreslås införas i penningtvättslagen måste överföras och i viss mån anpassas till befintliga rörelselagar. Regeringens överväganden i dessa delar redovisas nedan för respektive kategori av verksamhetsutövare.</P>
<P class="p1046 ft2">331</P>
</DIV>
<DIV id="page_332">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t111">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p34 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr29 td49"><P class="p332 ft72">12.2</P></TD>
<TD class="tr29 td242"><P class="p247 ft28">Tillsyn enligt penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om tillsyn i den nuvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen ska, med några tillägg, överföras till den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">Tillsynsmyndigheten ska kunna vidta åtgärder om en verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">utövare omfattas av förbud att ägna sig åt verksamhet som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">anmälningspliktig enligt lagen, utan att den fysiska eller juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">personen först gjort en anmälan om registrering av verksamheten till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">Bolagsverket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Götalands Län </SPAN>anser att det tydligare i lagtext bör framgå vad rättelse i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">9 kap. 5 § penningtvättslagen innebär. Länsstyrelserna i Stockholms och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Västra Götalands Län önskar vidare ett förtydligande av om det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">möjligt att ingripa med stöd av 9 kap. penningtvättslagen i de fall en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">fysisk person, genom sitt handlande, eller underlåtenhet att handla, har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bidragit till att en verksamhetsutövare, om denne är en juridisk person,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har ådragit sig stora skulder till det allmänna. Länsstyrelserna önskar ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förtydligande om hur dessa situationer ska hanteras och om en fysisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">person som bidragit till uppkomna skulder kan hållas ansvarig enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">9 kap. 5 eller 8 § penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om tillsyn finns i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">artiklarna 47 och 48 i fjärde penningtvättsdirektivet. Medlemsstaterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska bl.a. föreskriva att tjänsteleverantörer till truster eller bolag ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillstånd eller vara registrerade och att tillhandahållare av speltjänster ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">regleras. Tillsynsmyndigheterna ska se till att de personer som har en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ledande befattning i sådana verksamheter, eller som är deras verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">huvudmän, är lämpliga. Vidare anges vad gäller bl.a. fysiska eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">juridiska personer som driver verksamhet som extern revisor,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skatterådgivare, viss verksamhet som notarie eller annan oberoende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">jurist, att medlemsstaterna ska se till att tillsynsmyndigheterna vidtar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">nödvändiga åtgärder för att hindra att brottslingar som dömts inom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">relevanta områden eller deras medhjälpare har en ledande befattning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inom eller är verkliga huvudmän bakom dessa verksamheter (artikel 47).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2">I artikel 48 anges närmare bestämmelser om myndigheternas tillsyns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamhet. I artikeln stadgas att tillsynsmyndigheterna då de tillämpar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en riskbaserad tillsynsmetod ska ha en klar uppfattning om riskerna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism i sitt land, ha intern och extern</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillgång till all relevant information om de specifika nationella och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">internationella risker som är kopplade till verksamhetsutövarnas kunder,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">produkter och tjänster, samt basera den interna och externa tillsynens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">frekvens och intensitet på verksamhetsutövarnas riskprofil och på risker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för penningtvätt och finansiering av terrorism i det egna landet. För</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">fysiska eller juridiska personer som driver verksamhet som revisor,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">extern revisor, skatterådgivare, viss verksamhet som notarie eller annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">oberoende jurist samt fastighetsmäklare får medlemsstaterna tillåta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">självreglerande organ utför, övervakar och vidtar åtgärder som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td40"><P class="p811 ft2">332</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td79"><P class="p17 ft2">nödvändiga för att säkerställa att direktivet efterlevs, under förutsättning</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_333">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">att dessa organ uppfyller de krav som ställs på tillsynsmyndigheter i direktivet.</P>
<P class="p333 ft2">Regler om tillsyn finns i 6 kap. penningtvättslagen. Tillsynen enligt penningtvättslagen omfattar de <NOBR>icke-finansiella</NOBR> verksamhetsutövare vars verksamhet, i de delar som omfattas av penningtvättsregelverket, inte regleras i en särskild rörelselag. De verksamheter som omfattas enligt gällande rätt anges i 1 kap. 2 § 11, 12 och <NOBR>14–16</NOBR> och består bl.a. av yrkesmässig verksamhet som skatterådgivare och försäljning mot kontant betalning som uppgår minst till ett belopp som motsvarar 15 000 euro. Sådan verksamhet får inte bedrivas om anmälan till Bolagsverket om registrering inte gjorts. Tillsynen över dessa verksamhetsutövare i fråga om efterlevnaden av penningtvättslagen utövas av Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län (penningtvättslänsstyrelserna). Dessa länsstyrelser kan inom ramen för sin tillsyn förelägga en verksamhetsutövare att göra en anmälan till Bolagsverket, inkomma med upplysningar, ge tillgång till handlingar som behövs för tillsynen och upphöra med verksamheten. Länsstyrel- serna får när de anser det nödvändigt göra platsbesök. De har vidare möjlighet att vidta ingripandeåtgärder när någon som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet ägnar sig åt verksamhet som är anmälningspliktig och har anmält sin verksamhet till Bolagsverket.</P>
<P class="p892 ft2">Den tillsyn som kan bedrivas enligt den nuvarande penningtvättslagen uppfyller kraven i fjärde penningtvättsdirektivet. Huvuddragen i 6 kap. penningtvättslagen bör därför med vissa ändringar och tillägg, som bl.a. beror på att nya aktörer föreslås omfattas av lagens bestämmelser, föras in i den nya penningtvättslagen. Några frågor relaterade till tillsynen som bedrivs av de tre länsstyrelserna bör dock belysas särskilt.</P>
<P class="p876 ft2">Penningtvättslagen innehåller ett förbud att bedriva anmälningspliktig verksamhet för den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet (6 kap. 5 §). Lagen fastställer för de kategorier av verksamhetsutövare som ligger under länsstyrelsernas tillsynsansvar en skyldighet för den som avser att bedriva sådan verksamhet att anmäla detta till Bolagsverket (6 kap. 3 §). Av lagen framgår också att verksamhet inte får bedrivas om anmälan enligt 6 kap. 3 § inte gjorts och att tillsynsmyndigheten ska förelägga den som driver sådan verksamhet utan att anmäla den att göra anmälan (6 kap. 4 §). Om personen inte rättar sig efter föreläggandet, ska tillsynsmyndigheten förelägga personen att upphöra med verksamheten. Tillsynsmyndighetens möjligheter att ingripa mot en verksamhetsutövare som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet förutsätter att verksamhetsutövaren först anmält verksamheten till Bolagsverket. Regeringen anser dock att nyss nämnda åtgärder ska kunna vidtas mot den som faktiskt bedriver anmälningspliktig verksamhet oavsett om någon anmälan till Bolagsverket gjorts. Tillsynsmyndigheten ska inte behöva uppmana en verksamhetsutövare som är olämplig att först anmäla verksamheten för registrering som en förutsättning för att tillsynsmyndigheten ska kunna ingripa mot verksamheten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">333</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_334">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173334x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Tillsynsmyndighetens möjlighet att förelägga en verksamhetsutövare som är en juridisk person om rättelse syftar i detta sammanhang till att säkerställa att olämpliga fysiska personer inte ska kunna utöva inflytande över verksamheten. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands Län </SPAN>anser att det i lagtext tydligare bör framgå vad rättelse innebär. Regeringen har i tidigare lagstiftningsärende gjort bedömningen att vidta rättelse, när fråga är om en person i ledningen i en juridisk person som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, i praktiken innebär att skilja den diskvalificerade personen från dennes ledningsbefattning (prop. 2014/15:80 s. 56). Länsstyrelserna önskar vidare ett förtydligande om det finns möjlighet att ingripa med stöd av 9 kap. penningtvättslagen i utredningens förslag i det fall en fysisk person, genom sitt handlande, eller underlåtenhet att handla, har bidragit till att en verksamhetsutövare, om denne är en juridisk person, har stora skulder till det allmänna. Länsstyrelserna framför att tillsynsmyndighetens vandelsprövning kan ha en snedvridande effekt, eftersom den skulle kunna innebära en fördel för verksamhet som bedrivs i en juridisk person jämfört med en som inte gör det.</P>
<P class="p950 ft2">De bestämmelser som föreslås i 7 kap. 6 och 9 §§ penningtvättslagen (9 kap. 5 § i utredningens förslag) syftar till att olämpliga fysiska personer inte ska kunna utöva inflytande i verksamheten. Om en fysisk person har bidragit till att en juridisk person har skulder till det allmänna i sådan utsträckning att den fysiska personen ådragit sig ett personligt ansvar för bolagets skulder kan detta beaktas vid tillsynsmyndighetens bedömning av den fysiska personens lämplighet, eftersom det då är fråga om ett näringsrättsligt ansvar som går att koppla till den fysiska personen.</P>
<P class="p1047 ft30"><SPAN class="ft28">12.3</SPAN><SPAN class="ft131">Tillsyn enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</SPAN></P>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Rubriken till lagen om anmälningsplikt avse- ende viss finansiell verksamhet ska ändras. Efter ändringen ska rubriken vara lagen om valutaväxling och annan finansiell verk- samhet.</P>
<P class="p900 ft2">Det införs ett krav på registrering i lagen. Registrering sker efter ansökan som prövas av Finansinspektionen. En ansökan ska beviljas om det finns skäl att anta att verksamheten kommer att drivas på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och om ägare och ledning uppfyller kraven på lämplighet som anges i lagen.</P>
<P class="p902 ft37">Registrerade betaltjänstleverantörer ska undantas från kravet på registrering enligt lagen.</P>
<P class="p805 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p609 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I fjärde penningtvättsdirektivet anges</P>
<P class="p533 ft5">att medlemsstaterna bl.a. ska föreskriva att valutaväxlings- och</P>
<P class="p37 ft2">334</P>
</DIV>
<DIV id="page_335">
<P class="p37 ft4">checkinlösningskontor ska ha tillstånd eller vara registrerade (artikel 47). Prop. 2016/17:173 Tillsynsmyndigheterna ska se till att de personer som har en ledande</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">befattning i sådana verksamheter, eller som är deras verkliga huvudmän,</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">är lämpliga. I artikel 48 anges tillsynsmyndigheternas befogenheter och</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">det anges bl.a. att myndigheterna ska ha förstärkta tillsynsbefogenheter</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">för kreditinstitut och finansiella institut. Definitionen av finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">institut finns i artikel 3.2 i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Finansiella institut som driver verksamhet i enlighet med lagen</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">(1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">(anmälningslagen), exempelvis valutaväxlare, omfattas av penningtvätts-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">lagens regler och står under penningtvättstillsyn av Finansinspektionen.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Med finansiella institut enligt denna lag förstås fysiska eller juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">personer som ägnar sig åt valutaväxling eller annan finansiell</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">verksamhet.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Finansinspektionen kan inom ramen för sin tillsyn förelägga ett</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">finansiellt institut att göra en anmälan, inkomma med upplysningar, ge</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">tillgång till handlingar som behövs för tillsynen och upphöra med</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">verksamheten. Finansinspektionen får när inspektionen anser att det är</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">nödvändigt, göra platsbesök. Finansinspektionen har vidare möjlighet att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">vidta ingripandeåtgärder när någon som i väsentlig utsträckning har</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">allvarlig brottslighet driver verksamhet som är anmälningspliktig.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Gällande rätt avseende tillsyn över de verksamhetsutövare som</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">omfattas av anmälningslagen lever enligt regeringens mening upp till</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">direktivets krav men det finns vissa brister relaterade till registrerings-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">förfarandet för finansiella institut.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Dessa verksamheter är inte alltid underkastade tillståndsplikt eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">ställda under särskild näringsrättslig reglering. För att kunna utöva tillsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">över de verksamheter som enligt penningtvättsdirektivet ska omfattas av</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättsregelverket men för vilka det saknas specifik näringsrättslig</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">reglering, har detta lagtekniskt lösts genom att de ålagts en</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">anmälningsplikt till Finansinspektionen. Efter anmälan registreras dessa</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">företag hos inspektionen. Med stöd av anmälningslagen får</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen genomföra undersökningar hos ett registrerat</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">finansiellt institut och, om institutet överträder bestämmelser i</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättsregelverket, förelägga institutet att göra rättelse. Om rättelse</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">inte görs får inspektionen förelägga institutet att upphöra med</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">I anmälningslagen finns ett krav på ägare med kvalificerat innehav i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">finansiella institut och dess ledning som innebär att den som i väsentlig</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">gjorts sig skyldig till allvarlig brottslighet inte får ägna sig åt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">anmälningspliktig verksamhet. Kontroll av den aktuella personkretsen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">sker när anmälan inkommer till Finansinspektionen, när någon i kretsen</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">byts ut och vid en årlig kontroll som ska utföras av inspektionen.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Det har dock identifierats vissa brister i anmälningslagen vilket</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">påverkar möjligheterna att bedriva en effektiv tillsyn. Av lagen följer att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen ska föra ett register över personer som gjort en</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">anmälan. Utöver att erlägga anmälningsavgiften saknar lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">bestämmelser om förutsättningar för att registrering ska ske. Det innebär</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">att Finansinspektionen inte har någon möjlighet att neka någon</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">335</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_336">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">registrering i registret. Som framgår av förarbetena medför lagens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utformning att inspektionen är skyldig att registrera exempelvis fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">personer som inte uppfyller kraven på grund av att de har gjort sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skyldiga till allvarlig brottslighet (prop. 2013/14:107 s. 40). Först efter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det att inspektionen vidtagit åtgärder genom ingripande mot personen,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vilket kan ta tid, kan avregistrering ske. Det finns därför anledning att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förändra registreringsförfarandet i anmälningslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Finansinspektionen har bl.a. i rapporten Tillsyn och registrering 7 april</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2011 lyft problematiken kring en ordning med anmälningsplikt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Inspektionen menar att själva registreringen innebär att anmälnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">plikten i förhållande till kunderna kan ge sken av att företaget är statligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">auktoriserat eller kvalitetsmärkt och att detta är mycket svårt att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">informera bort. Därtill kommer problematiken kring skyldigheten att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">registrera företag trots att företaget brister i sina skyldigheter enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen eller i fråga om kraven på ägare och ledning. Till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">problembilden hör också att det finns indikationer på att valutaväxlings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">företag utgör en särskild risk för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">terrorism. Penningtvätt bedöms exempelvis förekomma i större</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">omfattning i denna bransch än i andra branscher i Sverige. Utöver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">valutaväxlingsföretag utgörs de finansiella instituten i stor utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">av företag med verksamhet inriktad mot factoring, fakturabelåning och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förvärv av fordringar. Vidare förekommer valutahandelsföretag och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">företag som tillhandahåller betalningsmedel, ofta i form av digitala</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">valutor. Gemensamt för denna typ av verksamheter är att de i hög</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utsträckning kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Mot bakgrund av att de verksamheter som faller under anmälnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lagen löper hög risk att utsättas för penningtvätt och finansiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">terrorism bör registreringsförfarandet förändras. En sådan verksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bör genomgå en granskning innan registrering äger rum. Regeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreslår därför att den som bedriver verksamhet som förutsätter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">registrering ska ansöka om registrering. I lagen bör anges att registrering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ska ske om det finns skäl att anta att verksamheten kommer att drivas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">enlighet med penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stöd av den lagen och om ägare och ledning bedöms som lämpliga.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Med anleding av att det förs in bestämmelser om ett ansökningsför-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">farande samtidigt som det nuvarande anmälningsförfarandet utmönstras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bör lagens rubrik ändras till lagen om valutaväxling och annan finansiell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Betalningsinstitut, dvs. sådana aktiebolag eller ekonomiska föreningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som har fått tillstånd att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">(2010:751) om betaltjänster (betaltjänstlagen), har sedan tidigare undan-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tagits från anmälningslagens tillämpningsområde, med anledning av att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">de direkt omfattas av den nuvarande penningtvättslagens bestämmelser i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">1 kap. 2 § 17. Ett motsvarande undantag finns dock inte för registrerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">betaltjänstleverantörer, dvs. fysiska och juridiska personer som har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beviljats undantag från tillståndsplikt enligt betaltjänstlagen. Dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">registreras emellertid hos Finansinspektionen enligt 2 kap. 2 och 3 §§</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">betaltjänstlagen. Ett krav för att registrering ska ske, eller för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">leverantören ska fortsätta att vara registrerad, är bl.a. att de följer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagens bestämmelser om att motverka penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">336</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism och att den som ingår i ett bolags eller förenings</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_337">
<P class="p37 ft4">styrelse, är verkställande direktör eller ansvarig för betaltjänstverksam- Prop. 2016/17:173 heten inte har dömts för brott som rör penningtvätt, finansiering av</P>
<P class="p1048 ft2">terrorism eller annan ekonomisk brottslighet. Det innebär att registrerade betaltjänstleverantörer enligt bestämmelserna i betaltjänstlagen är föremål för ett prövningsförfarande som i nu relevanta delar är av samma omfattning som förfarandet som föreslås i anmälningslagen. Det saknas därför skäl att låta en registrerad betaltjänstleverantör omfattas av kravet på ansökan om registrering enligt anmälningslagen. Det bör därför införas ett undantag för registrerade betaltjänstleverantörer att ansöka om registrering enligt anmälningslagen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t107">
<TR>
<TD class="tr29 td150"><P class="p36 ft72">12.4</P></TD>
<TD class="tr29 td149"><P class="p17 ft28">Tillsyn enligt pantbankslagen</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr40 td114"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">och Skåne län ska utöva tillsyn över pantbanker med avseende på</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p838 ft2">Pantbankslagen ska kompletteras med en bestämmelse som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">möjliggör löpande lämplighetsprövning av ägare och ledningspersoner</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">samt möjlighet att ingripa om dessa inte uppfyller kraven för att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">bedriva pantbanksverksamhet.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Det ska införas krav på pantbanker att anmäla förändringar i den</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p519 ft2">krets som har ett kvalificerat innehav i pantbanken eller i dess ledning.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p838 ft2">En länsstyrelse som meddelar tillstånd för pantbanker ska underrätta</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">den länsstyrelse som utövar tillsyn över efterlevnaden av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">penningtvättsregelverket om alla beslut som rör frågan om tillstånd.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">Den länsstyrelse som utövar tillsyn avseende penningtvättslagen ska i</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">sin tur underrätta den tillståndsgivande länsstyrelsen om alla beslut</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">som rör denna tillsyn och som innebär att någon slutlig åtgärd</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td349"><P class="p50 ft2">vidtagits.</P></TD>
<TD class="tr6 td350"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p838 ft2">Vid prövningen av tillstånd för att driva pantbanksverksamhet ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">det beaktas om företaget kan antas komma att uppfylla kraven enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">den lagen.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningen föreslår dock inte några bestämmelser om löpande</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lämplighetsprövning eller krav på anmälan av förändringar i den krets</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som har ett kvalificerat innehav i pantbanken eller ingår i dess ledning.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>avstyrker</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utredningens förslag att bestämmelserna i penningtvättslagen ska beaktas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft3"><SPAN class="ft2">vid tillståndsgivningen. </SPAN>Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anmärker</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att det inte finns några möjligheter att göra löpande lämplighets-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">prövningar. Länsstyrelserna i Stockholms och Västra Götalands län</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">skulle föredra att prövningen enligt penningtvättsreglerna i sin helhet</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">hamnar hos de länsstyrelser som bedriver penningtvättstillsyn. Enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">länsstyrelserna vore det mest effektivt att penningtvättsdelen och</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">pantbanksdelen hålls separata, då det skulle ge en enhetlig och mer</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">effektiv penningtvättstillsyn. Ett förslag att lösa det på vore enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">länsstyrelserna att ta bort kravet på att uppfylla penningtvättsreglerna vid</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">337</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_338">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 tillståndsprövningen och i stället ange i pantbankslagen att verksamhets- utövarna står under penningtvättslänsstyrelsernas tillsyn vad gäller</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">penningtvätt. Länsstyrelserna påtalar att det inte framgår vilken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndighet som ska utöva tillsynen enligt penningtvättslagstiftningen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Länsstyrelserna anser att prövningen av pantbankernas ägares lämplighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska ske fortlöpande, så att olämpliga ägare kan diskvalificeras från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ledande befattningar. Enligt länsstyrelserna i Stockholms och Västra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Götalands län är det vidare oklart vad som ska prövas vid tillstånds-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">givningen. Enligt länsstyrelserna skulle det behövas en tydlig hänvisning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">i pantbankslagen till de paragrafer i penningtvättslagen som den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tillståndsgivande myndigheten ska beakta vid sin tillståndsprövning. Den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">fortlöpande prövningen av verksamhetsutövarna (enligt penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft50">lagen) bör även fortsättningsvis ligga hos penningtvättslänsstyrelserna då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">de har ett avancerat system på plats för detta. För att det ska kunna ske</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bör verksamhetsutövarna ha anmält sig till Bolagsverkets register, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bör därför omfattas av 9 kap. 3 § penningtvättslagen. För att penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tvättslänsstyrelsen ska kunna genomföra fortlöpande kontroller önskar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">länsstyrelserna även att det i 24 a § pantbankslagen ges en hänvisning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">även till 9 kap. 5 § penningtvättslagen. Länsstyrelserna önskar få tydlig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">gjort om pantbankslänsstyrelsen, vid en ägarprövning enligt 23 § pant-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bankslagen, ska göra en prövning av personen enligt penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">reglerna på samma sätt som föreslås vid tillståndsgivning. Länsstyrel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">serna önskar vidare en tydligare hänvisning i lag och förordning vilken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndighet som utövar tillsyn över pantbankerna och att det framgår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vilken länsstyrelse som gör en vandelsprövning. Det är dessutom viktigt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att information byts mellan myndigheterna på ett effektivt sätt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">De nuvarande bestämmelserna om</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontanthandlare i penningtvättslagen, innebär att pantbanker i vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avseenden omfattas av regelverket. Som framgår i avsnitt 6.2.3 föreslår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringen att verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000) i sin helhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bör omfattas av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Tillsyn över pantbanker i den mån de i egenskap av kontanthandlare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omfattas av penningtvättsregelverket bedrivs enligt gällande rätt med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stöd av 6 kap. penningtvättslagen. Pantbanksverksamhet får enligt 3 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">pantbankslagen endast bedrivas efter tillstånd av länsstyrelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Regeringens förslag innebär att pantbanksverksamhet i sin helhet bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">omfattas av penningtvättslagen och att bestämmelserna i penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">lagen bör beaktas vid tillståndsgivningen. Regler rörande tillsyn över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">pantbankernas efterlevnad av penningtvättsregelverket bör därför enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringens mening integreras i pantbankslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Tillsynen över pantbanksverksamhet enligt pantbankslagen är i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">dagsläget uppdelad mellan sju länsstyrelser. Det är dock endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bedriver tillsyn enligt penningtvättsregleringen. Enligt regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">mening finns det inte skäl att föreslå någon förändring i uppdelningen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tillsynen. De tre länsstyrelser som i dag bedriver tillsyn enligt penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tvättsregelverket bör således även i fortsättningen anförtros penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tvättstillsynen över verksamhet som bedrivs enligt pantbankslagen. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">betyder att i vissa fall kommer en viss myndighet att utöva tillsyn med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avseende på pantbankslagen, medan en annan utövar tillsyn över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">338</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">efterlevnaden av penningtvättslagen. Regeringen anser emellertid att den</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_339">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">ordningen på bästa sätt tar till vara de olika kompetenser rörande tillsynsområdena som länsstyrelserna har.</P>
<P class="p333 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">önskar ett tydliggörande i lag och förordning om vilken myndighet som ska utöva tillsyn över pantbankerna med avseende på penningtvättsreglerna. I 16 § penningtvättsförordningen fastställs vilken tillsynsmyndighet som har att utöva tillsyn, för vissa uppräknade verksamheter, i enlighet med penningtvättslagen. Ett sådant förtydligande som länsstyrelsen efterfrågar bör därför lämpligen göras i förordningen.</SPAN></P>
<P class="p743 ft2">För att tydliggöra att pantbanksverksamhet omfattas av penning- tvättslagen bör det införas en bestämmelse i pantbankslagen som upplyser om att det finns bestämmelser i penningtvättslagen som pantbanker är skyldiga att följa.</P>
<P class="p743 ft2">För att penningtvättsregelverket ska kunna beaktas vid tillstånds- givningen bör det av pantbankslagen framgå att det vid tillståndsgivning ska tas hänsyn till att skyldigheterna i penningtvättslagen uppfylls. I detta ligger att den person som kan utöva inflytande över verksamheten i en pantbank ska vara lämplig. Enligt regeringens mening uppfyller denna prövning det krav på ledningspersoner och ägare som uppställs för vissa verksamhetsutövare i direktivet. Tillståndsprövningen innebär dock en prövning av ytterligare aspekter såsom bl.a. företagets organisation och, som förslaget är utformat, även hur företaget i övrigt kan antas uppfylla kraven i pantbankslagen och penningtvättslagen. Uppfyllandet av penningtvättslagen berör även bl.a. hur företaget är organiserat och hur företaget bedöms kunna uppfylla kraven på ett riskbaserat förhållningssätt. Regeringen anser att dessa aspekter är av avgörande betydelse vid tillståndsgivningen och att det är otillfredsställande om dessa aspekter inte skulle beaktas vid tillståndsgivningen. Det bör därför framgå av lagen att det vid prövningen av tillstånd för att driva pantbanksverksamhet ska beaktas om det kan antas att företaget kommer att följa penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Regeringen bedömer också att det inte går att genom hänvisningar till vissa paragrafer i penningtvättslagen tydliggöra vad den tillståndsgivande myndigheten ska beakta vid tillståndsgivningen då bedömningen av uppfyllandet av penningtvättslagens regler beror av verksamhetens omfattning och organisation.</P>
<P class="p829 ft2">Pantbankernas verksamhet och tillsynen över denna regleras i pantbankslagen. Pantbanksverksamhet får som nämnts ovan endast bedrivas efter att tillstånd lämnats (3 § pantbankslagen). Till skillnad från de verksamhetsutövare som omfattas av anmälningsplikt i enlighet med penningtvättslagen har således den som avser att ägna sig åt pantbanksverksamhet att genomgå en tillståndsprövning reglerad i en särskild rörelselag innan verksamhet får bedrivas. Trots att tillsyns- myndigheterna enligt penningtvättsregelverket är desamma för verksam- hetsutövare som träffas av anmälningsplikt och verksamhetsutövare som bedriver tillståndspliktig pantbanksverksamhet skiljer sig regelverket och förutsättningarna för att få bedriva verksamhet väsentligen åt. Som nämnts ovan anser regeringen att penningtvättsaspekterna är av avgörande betydelse vid tillståndsgivningen och att en lämplighets- prövning med avseende på penningtvättsregelverket därför inte bör prövas efter det att tillstånd meddelats. Den löpande lämplighets-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">339</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_340">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 prövningen är tätt knuten till verksamhetsutövarens tillstånd och det bör därför enligt regeringens bedömning vara den tillståndsgivande myndigheten som även ansvarar för denna prövning.</P>
<P class="p532 ft2">Regeringen konstaterar i likhet med <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>att det inte finns någon möjlighet att göra löpande lämplighetsprövningar. Regeringen anser därför att pantbankslagen behöver kompletteras med en bestämmelse som möjliggör för tillståndsmyndigheten att löpande lämplighetspröva ägare och ledningspersoner och som även ger möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövaren och kvalificerade ägare vid brister avseende lämplighet. Kravet på tillstånd att förvärva aktier i viss omfattning innebär också ett krav på att underrätta länsstyrelsen om väsentliga förändringar i ägarkretsen. Regeringen anser dock att denna skyldighet behöver framgå av lagen i förhållande till verksamhetsutövarna. För att underlätta tillsynen bör också ett krav på verksamhetsutövare att anmäla förändringar i den krets som har ett kvalificerat innehav eller ingår i dess ledning införas.</P>
<P class="p739 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms och Västra Götalands län <SPAN class="ft2">önskar få tydliggjort om den länsstyrelse som ger tillstånd enligt pantbankslagen, vid en ägarprövning enligt den lagen, ska göra en prövning av personen också i enlighet med penningtvättsreglerna på samma sätt som föreslås vid tillståndsgivningstillfället.</SPAN></P>
<P class="p569 ft2">Av 23 § pantbankslagen följer att ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i en pantbank som innebär att förvärvaren innehar mer än 10 procent av kapitalet eller rösterna eller som annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av företaget, bara får ske efter tillstånd av tillståndsmyndigheten. Tillstånd ska lämnas, om det inte kan antas att förvärvet kommer att motverka en sund utveckling av företagets verksamhet. Denna prövning inbegriper en prövning av ägarens lämplighet som motsvarar den vid tillståndsgivningen enligt 4 §. Gränsen för tillståndspliktiga förvärv i 23 § anknyter till begreppet ”kvalificerat innehav” i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansierings- rörelse. Enligt regeringens bedömning bör det dock uttryckligen framgå av lagen att ett tillståndspliktigt förvärv avser ett kvalificerat innehav enligt definitionen i lagen om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p644 ft2">Regeringen anser att de gällande bestämmelserna i pantbankslagen i övrigt motsvarar direktivets krav på prövning av lämplighet av ledningspersoner och verkliga huvudmän. I likhet med vad <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>anför, anser regeringen att det är angeläget att informationsutbyte sker mellan myndigheterna. När tillsyn utövas av fler än en länsstyrelse måste det kunna förutsättas att information utbyts mellan tillsynsmyndigheterna, bl.a. med avseende på information om ägares och ledningens lämplighet. För att den länsstyrelse som utövar tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen ska kunna fullgöra sina uppgifter föreslås därför bestämmelser som innebär att den tillståndsgivande myndigheten ska underrätta den förstnämnda länsstyrelsen om alla beslut som rör frågan om tillstånd. På motsvarande sätt ska den länsstyrelse som utövar tillsyn avseende penningtvättslagen underrätta den tillståndsgivande länsstyrelsen om alla beslut som rör tillsynen och som innebär att någon slutlig åtgärd vidtagits.</P>
<P class="p178 ft2">340</P>
</DIV>
<DIV id="page_341">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173341x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p223 ft4">I övrigt bör den länsstyrelse som utövar tillsyn med avseende på Prop. 2016/17:173 penningtvättslagen kunna inhämta information såväl med stöd av</P>
<P class="p95 ft2">pantbankslagen som penningtvättslagen.</P>
<P class="p1049 ft28"><SPAN class="ft72">12.5</SPAN><SPAN class="ft123">Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen</SPAN></P>
<P class="p1050 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Fastighetsmäklarinspektionen ska ha rätt att genomföra undersökningar på plats hos en mäklare för tillsyn enligt penningtvättsregleringen.</P>
<P class="p748 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det innehåller bestämmelser som rör tillsyn över hyresförmedlare till lokaler. Som framgår i avsnitt 6.2.3 bedömer regeringen att sådana hyresförmedlare inte ska registreras hos Fastighetsmäklarinspektionen. Detta innebär att regeringens inte lämnar några förslag avseende tillsynen av sådana hyresförmedlare.</P>
<P class="p118 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>noterar att förslaget om platsbesök är formulerat som en rätt för inspektionen att genomföra en undersökning på plats hos en registrerad mäklare när detta anses nödvändigt. Med hänsyn till att fastighetsmäklare utför en stor del av sin verksamhet utanför affärslokalen kan man ifrågasätta om detta är tillräckligt. Enligt utredningen kommer bestämmelsen om platsbesök dessutom begränsas till att endast avse tillsyn enligt penningtvättslagen. För att tillsyn genom platsbesök ska kunna bedrivas effektivt bör Fastighetsmäklarinspektionen ha tillträde till mäklarnas lokaler och andra utrymmen för verksamheten även inom ramen för den tillsyn som bedrivs enligt fastighetsmäklarlagen. Inspektionens tillträde till lokaler och andra utrymmen som mäklare använder i sin verksamhet bör utredas ytterligare.</P>
<P class="p1038 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>ställer sig tveksam till det faktiska behovet att ge Fastighetsmäklarinspektionen en lagreglerad rätt att göra platsbesök hos fastighetsmäklare inom ramen för sin tillsyn avseende penningtvätts- lagen.</P>
<P class="p70 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om tillsyn finns i artiklarna 47 och 48 i fjärde penningtvättsdirektivet. Medlemsstaterna ska bl.a. föreskriva att tjänsteleverantörer till truster eller bolag ska ha tillstånd eller vara registrerade och att tillhandahållare av speltjänster ska regleras. Tillsynsmyndigheterna ska se till att de personer som har en ledande befattning i sådana verksamheter, eller som är deras verkliga huvudmän, är lämpliga. Vidare anges vad gäller bl.a. fysiska eller juridiska personer som driver verksamhet som extern revisor, skatteråd- givare, viss verksamhet som notarie eller annan oberoende jurist och fastighetsmäklare att medlemsstaterna ska se till att tillsynsmyndig- heterna vidtar nödvändiga åtgärder för att hindra att brottslingar som dömts inom relevanta områden eller deras medhjälpare har en ledande befattning inom eller är verkliga huvudmän bakom dessa verksamheter (artikel 47).</P>
<P class="p891 ft2">341</P>
</DIV>
<DIV id="page_342">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 I artikel 48 anges närmare bestämmelser om myndigheternas tillsynsverksamhet. I artikeln stadgas bl.a. att tillsynsmyndigheterna då de tillämpar en riskbaserad tillsynsmetod ska ha en klar uppfattning om riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i sitt land, ha intern och extern tillgång till all relevant information om de specifika nationella och internationella risker som är kopplade till verksamhets- utövarnas kunder, produkter och tjänster, samt basera den interna och externa tillsynens frekvens och intensitet på verksamhetsutövarnas riskprofil och på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i det egna landet.</P>
<P class="p1051 ft4">Enligt gällande rätt omfattas fastighetsmäklare med fullständig registrering av penningtvättsregelverket (1 kap. 2 § penningtvättslagen).</P>
<P class="p532 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen utövar tillsyn över fastighetsmäklarna. Inspektionen ska se till att fastighetsmäklarna i sin verksamhet uppfyller sina skyldigheter enligt fastighetsmäklarlagen och ska även inom sitt verksamhetsområde utöva tillsyn enligt penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats i anslutning till den lagen (28 § fastighetsmäklarlagen). Fastighetsmäklarna kan vara anställda i en juridisk person. Tillsynen omfattar dock inte mäklarföretagen utan enbart de enskilda fastighetsmäklarna.</P>
<P class="p528 ft2">Utformningen av nuvarande 5 kap. 1 § tredje stycket penningtvätts- lagen, vars innehåll föreslås föras in i den nya lagen oförändrad, innebär att skyldigheterna att göra riskbedömningar och ha riskbaserade rutiner åligger såväl den enskilda fastighetsmäklaren som, i förekommande fall, dennes arbetsgivare. Någon tillsyn kan dock inte utövas mot den juridiska personen och sanktioner eller andra åtgärder kan inte heller riktas mot företaget. Regeringen föreslår därför enbart ändringar och tillägg till fastighetsmäklarlagen med avseende på den enskilda fastighetsmäklaren.</P>
<P class="p775 ft2">En fastighetsmäklare måste vara registrerad hos Fastighetsmäklar- inspektionen. Inspektionen prövar frågan om registrering ska ske eller inte utifrån vissa i 6 § fastighetsmäklarlagen angivna förhållanden, bl.a. om personen är ”redbar och i övrigt lämplig som fastighetsmäklare”. Enligt regeringens bedömning, omfattar denna prövning de krav avseende lämplighet som följer av direktivet. Regeringen anser därför att bestämmelsen i fastighetsmäklarlagen inte behöver förtydligas i detta hänseende.</P>
<P class="p528 ft2">Mäklaren är skyldig att låta Fastighetsmäklarinspektionen granska akter, bokföring och övriga handlingar som hör till verksamheten samt att lämna de uppgifter som begärs för tillsynen (28 § andra stycket fastighetsmäklarlagen). Det innebär att inspektionen har rätt att begära att mäklaren tillhandahåller bl.a. handlingar. Skulle mäklaren vägra att ge Fastighetsmäklarinspektionen tillgång till information kan det utgöra grund för att återkalla registreringen enligt 29 § första stycket 3 fastighetsmäklarlagen.</P>
<P class="p739 ft2">Ordalydelsen i 28 § fastighetsmäklarlagen ger dock inte tillräckligt stöd för att Fastighetsmäklarinspektionen ska kunna genomföra en undersökning (platsbesök). Enligt regeringens mening bör även Fastighetsmäklarinspektionen få befogenhet att göra platsbesök när myndigheten finner det nödvändigt för tillsynen av att penningtvätts-</P>
<P class="p127 ft2">342</P>
</DIV>
<DIV id="page_343">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173343x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft37">regelverket följs. En bestämmelse om platsbesök för sådant ändamål bör Prop. 2016/17:173 därför införas i fastighetsmäklarlagen.</P>
<P class="p1052 ft28"><SPAN class="ft72">12.6</SPAN><SPAN class="ft123">Tillsyn enligt revisorslagen</SPAN></P>
<P class="p1053 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Revisorsinspektionen ska ha rätt att, om det finns skäl för det i en utredning om en överträdelse av den nya penningtvättslagen, göra en platsundersökning hos en revisor eller ett registrerat revisionsbolag.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t125">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr9 td226"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>anser att det kan</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">ifrågasättas om artikel 48 i direktivet medför ett ovillkorligt krav på att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">platsbesök ska kunna göras. Revisorsnämnden ifrågasätter utredningens</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft2">förslag till en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td263"><P class="p247 ft2">ny 29 a § revisorslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p241 ft2">(2001:883).</P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p364 ft2">Enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft50">Revisorsnämndens uppfattning uppfylls direktivets syfte att den behöriga</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">myndigheten ska ha tillgång till all relevant information som behövs för</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">den riskbaserade tillsynen i gällande rätt. För det fall det ändå bedöms att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">platsbesök ska kunna göras, om penningtvättsfrågor aktualiseras vid</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">tillsyn av revisioner även i andra företag än av allmänt intresse bör den</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td302"><P class="p17 ft2">av regeringen i revisorspropositionen föreslagna</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td122"><P class="p364 ft2">28 c § revisorslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">kompletteras med en bestämmelse om detta. Även <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att det kan</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">ifrågasättas om artikel 48 i direktivet medför ett krav på att platsbesök</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">ska kunna göras. Enligt FAR:s tolkning ställer direktivet mer allmänna</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">villkor om att medlemsstaterna ska se till att myndigheterna har</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">tillräckliga befogenheter för att utföra sin tillsyn. En särskild reglering i</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft2">revisorslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p17 ft2">avseende</P></TD>
<TD class="tr5 td202"><P class="p17 ft2">platsbesök</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft2">för</P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p353 ft2">utredning</P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p364 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td226"><P class="p17 ft2">penningtvättsrelaterade ärenden framstår som överflödig.</P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">följer att medlemsstaterna ska se till att behöriga myndigheter,</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">beträffande fysiska eller juridiska personer som utövar yrkesmässig</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">verksamhet som t.ex. revisor, vidtar nödvändiga åtgärder för att hindra</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">att brottslingar som dömts inom relevanta områden eller deras</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">medhjälpare har en ledande befattning inom eller är verkliga huvudmän</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">bakom dessa ansvariga enheter (artikel 47.3). Medlemsstaterna ska kräva</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">att de behöriga myndigheterna effektivt övervakar och vidtar de åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">som är nödvändiga för att säkerställa att direktivet efterlevs.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">Medlemsstaterna ska vidare se till att de behöriga myndigheterna har</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">tillräckliga befogenheter, exempelvis ska de kunna kräva att det lämnas</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">uppgifter som är relevanta för övervakning av efterlevnaden och för</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">utförande av kontroller. De ska ha tillräckliga ekonomiska, personella</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td226"><P class="p17 ft2">och tekniska resurser för att fullgöra sina uppdrag (artikel 48).</P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Det noteras att Revisorsnämnden fr.o.m. den 1 april 2017 har bytt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">namn till Revisorsinspektionen (SFS 2016:1339). Den nya beteckningen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">på myndigheten används därför i den fortsatta texten, förutom när</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td370"><P class="p17 ft2">myndighetens remissynpunkter redovisas.</P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td26"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td126"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor omfattas av den</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">nuvarande penningtvättslagen. Även verksamhet som bedrivs av</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr7 td277"><P class="p364 ft2">registrerade revisionsbolag omfattas av penningtvättslagen. Som framgår</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">343</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_344">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 av avsnitt 13 innebär detta att krav även kan riktas mot personer som ingår i bolagets ledning även om dessa inte är revisorer.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt 3 § revisorslagen (2001:883) ska Revisorsinspektionen pröva frågor om auktorisation, godkännande och registrering enligt revisors- lagen och utöva tillsyn över revisorer och registrerade revisionsbolag. I den rollen ska nämnden också pröva frågor om disciplinära åtgärder. Revisorer och registrerade revisionsbolag omfattas av penningtvättslagen och Revisorsinspektionens tillsyn omfattar även tillsynen över att dessa aktörer följer penningtvättslagens bestämmelser.</P>
<P class="p569 ft2">Auktorisation, godkännande och registrering kan upphävas med stöd av <NOBR>32–34</NOBR> §§ revisorslagen. Det kan ske om en revisor inte längre uppfyller kraven på bl.a. redbarhet och övrig lämplighet. Åtgärden kan också vidtas om revisorn uppsåtligen gör orätt i sin revisionsverksamhet eller på annat sätt handlar oredligt. I 32 § andra stycket sägs att ”om en revisor på annat sätt åsidosätter sina skyldigheter som revisor” kan varning eller erinran meddelas. Detsamma gäller om revisorn handlar i egenskap av ställföreträdare för revisionsföretaget. Är omständigheterna synnerligen försvårande får auktorisationen eller godkännandet upphävas. Regeringen anser mot denna bakgrund att det inte krävs några särskilda genomförandeåtgärder för att uppfylla kravet på ledningspersoner och ägares lämplighet i artikel 47.3 i direktivet.</P>
<P class="p759 ft2">När det gäller tillgång till information och möjlighet att göra platsbesök kan följande konstateras. 28 § revisorslagen innebär att revisorer och registrerade revisionsbolag är skyldiga att låta Revisorsinspektionen granska akter, bokföring och övriga handlingar som hör till verksamheten och att lämna nämnden de uppgifter som behövs för tillsynen. Revisorsinspektionen kan också ta del av handlingar vid besök hos revisorn eller bolaget. Detta förutsätter dock samtycke från revisorn eller revisionsföretaget (se prop. 2000/01:146 s. 48 f.).</P>
<P class="p644 ft2"><SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>och <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>ifrågasätter förslaget till reglering rörande platsbesök. Enligt 28 c § revisorslagen får Revisorsinspektionen i sin tillsyn över revision av företag av allmänt intresse, om det finns skäl för det, göra en platsundersökning hos en revisor eller ett registrerat revisionsbolag. I övrigt saknar myndigheten befogenhet att genomföra platsundersökning utan revisorns eller det registrerade revisionsbolagets samtycke. Regeringen anser att en viktig komponent för effektiv tillsyn av penningtvättsregelverket är möjligheten för tillsynsmyndigheten att utföra platsundersökning. Den nuvarande penningtvättslagen (6 kap. 7 §) fastställer en befogenhet för tillsynsmyndigheten, när den anser att det är nödvändigt, att genomföra platsundersökning. Regeringen anser att även Revisorsinspektionen bör få befogenhet att genomföra platsundersökning när myndigheten finner det nödvändigt för tillsynen av att penningtvättsregelverket följs. Den befogenhet som följer av 28 c § revisorslagen är enligt regeringens mening för snävt utformad för att möjliggöra detta. Revisorslagen bör därför kompletteras med en bestämmelse som gör det möjligt för Revisorsinspektionen att genomföra en undersökning på plats hos en revisor eller ett registrerat revisionsbolag om det finns skäl för det i en utredning om en överträdelse av penningtvättslagen.</P>
<P class="p99 ft2">344</P>
</DIV>
<DIV id="page_345">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173345x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr22 td49"><P class="p34 ft72">12.7</P></TD>
<TD class="tr22 td226"><P class="p247 ft28">Tillsyn enligt kasinolagen</P></TD>
<TD class="tr22 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p952 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, ska inte få ingå i ledningen för en tillståndshavare till kasinospel.</P>
<P class="p954 ft4">Tillståndshavare ska snarast anmäla förändringar som sker i den krets som ingår i dess ledning till Lotteriinspektionen.</P>
<P class="p954 ft4">En tillståndshavare som väsentligen åsidosätter skyldigheter i näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet ska också kunna bli föremål för ingripanden.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t125">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr9 td277"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft50">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft59">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att det behövs ett</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">förtydligande av vem som ska utföra den föreslagna lämplighetspröv-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td367"><P class="p17 ft2">ningen av personer i ett kasinos ledning.</P></TD>
<TD class="tr5 td164"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om tillsyn finns i</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">artiklarna 47 och 48 i fjärde penningtvättsdirektivet. Medlemsstaterna</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">ska bl.a. ha regler för tillhandahållare av speltjänster. Tillsynsmyndig-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">heterna ska se till att de personer som har en ledande befattning i sådana</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">verksamheter, eller som är deras verkliga huvudmän, är lämpliga</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td47"><P class="p17 ft2">(artikel 47).</P></TD>
<TD class="tr6 td260"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td164"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td47"><P class="p52 ft2">I artikel 48</P></TD>
<TD class="tr5 td260"><P class="p318 ft2">anges närmare bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr5 td164"><P class="p364 ft2">om myndigheternas</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">tillsynsverksamhet. I artikeln stadgas bl.a. att tillsynsmyndigheterna då</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">de tillämpar en riskbaserad tillsynsmetod ska ha en klar uppfattning om</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i sitt land, ha</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">intern och extern tillgång till all relevant information om de specifika</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">nationella och internationella risker som är kopplade till verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">utövarnas kunder, produkter och tjänster, samt basera den interna och</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">externa tillsynens frekvens och intensitet på verksamhetsutövarnas</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">riskprofil och på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">det egna landet. Av artikeln framgår vidare att de behöriga tillsyns-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">myndigheterna för tillhandahållare av speltjänster ska ha förstärkta</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td367"><P class="p17 ft2">tillsynsbefogenheter.</P></TD>
<TD class="tr6 td164"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Som nämns ovan uppställer direktivet krav på att de personer som har</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">en ledande befattning i verksamheter som består i tillhandahållande av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">spel, eller som är deras verkliga huvudmän, är lämpliga.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Regeringen prövar enligt 13 § kasinolagen (1999:355) frågor om</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">tillstånd att anordna kasinospel. Tillstånd får endast lämnas till företag</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">som i sin helhet, direkt eller indirekt, ägs av staten och några särskilda</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">regler som tar sikte på ägande och ägarens lämplighet vid</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td367"><P class="p17 ft2">tillståndsgivningen behöver därför inte införas.</P></TD>
<TD class="tr5 td164"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">För att uppfylla direktivets lämplighetskrav krav avseende lednings-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">personer anser regeringen dock att kasinolagen behöver förtydligas och</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">kompletteras. Kasinolagen har inte någon bestämmelse som uppställer ett</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">förbud för personer som i väsentlig utsträckning har åsidosatt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">allvarlig brottslighet att ingå i tillståndshavarens ledning. En</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">bestämmelse av denna innebörd bör därför införas i kasinolagen. Det bör</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td47"><P class="p17 ft2">också införas</P></TD>
<TD class="tr23 td260"><P class="p17 ft2">en bestämmelse som uppställer</P></TD>
<TD class="tr23 td164"><P class="p364 ft2">ett krav på tillstånds-</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p18 ft2">345</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_346">
<P class="p810 ft4">Prop. 2016/17:173 havaren att anmäla förändringar i den krets som ingår i ledningen till Lotteriinspektionen i syfte att möjliggöra löpande lämplighetskontroller.</P>
<P class="p998 ft2"><SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att det behövs ett förtydligande av vem som ska utföra den föreslagna lämplighetsprövningen av personer i ett kasinos ledning.</P>
<P class="p998 ft4">Enligt regeringens mening bör, efter den lämplighetsprövning som regeringen gör vid tillståndsgivningen, Lotteriinspektionen ansvara för den löpande lämplighetsprövningen.</P>
<P class="p998 ft2">Lotteriinspektionen bör, för att tillsynen ska vara effektiv, kunna förelägga tillståndshavaren att göra rättelse om en person, som ingår i ledningen, gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet eller i väsentlig utsträckning åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet. Om rättelse inte görs bör regeringen kunna pröva om tillståndet ska återkallas.</P>
<P class="p1054 ft2">Lotteriinspektionen ska utöva tillsyn över att kasinolagen och de villkor och bestämmelser som har meddelats med stöd av lagen följs. Denna tillsyn omfattar efterlevnaden av penningtvättslagen. Lotteriinspektionen har rätt att på begäran få de upplysningar och ta del av de handlingar som behövs för tillsynen och får när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos ett kasino. Regeringen bedömer att direktivets krav på tillsyn i övrigt är uppfyllda avseende kasinospel.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t128">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td134"><P class="p559 ft72">12.8</P></TD>
<TD class="tr29 td142"><P class="p52 ft28">Tillsyn enligt lotterilagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td134"><P class="p62 ft105">12.8.1</P></TD>
<TD class="tr24 td142"><P class="p52 ft32">Tillsyn över anordnare av speltjänster</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Lotteriinspektionen ska utöva tillsyn enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen över anordnare av speltjänster.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Den som väsentligen åsidosatt sina skyldigheter i närings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">verksamhet eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet ska inte ges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">tillstånd att anordna lotterier enligt lotterilagen eller registreras för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">anordna lotterier enligt samma lag. Om anordnaren är en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">person, ska detta förbud gälla den som har ett kvalificerat innehav av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En anordnare av speltjänster ska anmäla förändringar som har skett i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">den krets som har ett kvalificerat innehav i anordnaren eller ingår i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">dess ledning till tillstånds- eller registreringsmyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En anordnare av speltjänster som har tillstånd eller är registrerad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">enligt lotterilagen, och som väsentligen åsidosätter skyldigheter i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">näringsverksamhet eller har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">ska också kunna bli föremål för ingripanden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p423 ft2">Bestämmelserna om vandelsprövning och ingripande mot olämpliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">personer ska endast gälla tillhandahållare av speltjänster som omfattas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p423 ft2">Lotteriinspektionen ges möjlighet att – om det anses nödvändigt –</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">genomföra undersökningar på plats hos en anordnare av speltjänster.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td40"><P class="p811 ft2">346</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr23 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att det är oklart</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_347">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr4 td132"><P class="p17 ft2">om kraven på lämplighetsprövning enligt 10 a § lotterilagen även ska</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">gälla lotteriföreståndare. För att undanröja denna oklarhet behövs</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">närmare vägledning kring vilken krets som ska anses ingå i ledningen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">hos anordnaren och som ska vara föremål för lämplighetsprövning,</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">särskilt som anordnarna bedriver sina verksamheter i olika</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">associationsformer som är organiserade på olika sätt. Lotteriinspektionen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">anser vidare att det krävs ett tydliggörande av om det räcker att utföra</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">lämplighetsprövning i samband med tillståndsprövningen och vid</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">ändringar eller om ytterligare prövning krävs med lämpligt intervall.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">Lotteriinspektionen påpekar vidare att motsvarande regler om</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">lämplighetsprövning som föreslås i kasinolagen inte föreslås i</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">lotterilagen när regeringen meddelar tillstånd enligt 45 §. Här förutsätts</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">lämplighetsprövning i stället ske inom ramen för regeringens</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">tillståndsprövning. Lotteriinspektionen ser inte att det i direktivet görs</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">någon skillnad avseende kraven på lämplighet mellan anordnare av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">kasinospel och övriga tillhandahållare av speltjänster.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">utökas tillämpningsområdet till att, utöver kasinon, gälla alla</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillhandahållare av speltjänster. Tillhandahållare av speltjänster ska</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">regleras och medlemsstaterna ska kräva att de behöriga myndigheterna</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">ser till att personer som har en ledande befattning inom de ansvariga</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">enheterna eller är deras verkliga huvudmän är lämpade (artikel 47).</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p52 ft2">I artikel 48 anges närmare bestämmelser om myndigheternas</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillsynsverksamhet. I artikeln stadgas bl.a. att tillsynsmyndigheterna då</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">de tillämpar en riskbaserad tillsynsmetod ska ha en klar uppfattning om</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i sitt land, ha</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">intern och extern tillgång till all relevant information om de specifika</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">nationella och internationella risker som är kopplade till verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">utövarnas kunder, produkter och tjänster, samt basera den interna och</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">externa tillsynens frekvens och intensitet på verksamhetsutövarnas</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">riskprofil och på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">det egna landet. I artikeln stadgas vidare att de behöriga</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillsynsmyndigheterna för tillhandahållare av speltjänster ska ha</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">förstärkta tillsynsbefogenheter.</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p52 ft2">Ett uppfyllande av direktivets krav på tillsyn innebär att</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillhandahållare av speltjänster ska vara reglerade. En tillsynsmyndighet</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">behöver utses och det behöver finnas bestämmelser som säkerställer att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">olämpliga personer inte innehar ledande befattning hos en sådan</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">anordnare. Vidare behöver bestämmelser införas som säkerställer att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillsynsmyndigheten har tillgång till information som den behöver för att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">bedriva en effektiv tillsyn.</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p52 ft2">I avsnitt 6.2.2 föreslår regeringen att anordnare av speltjänster som</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">bedriver verksamhet med stöd av tillstånd eller registrering enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">lotterilagen (1994:1000) ska ingå bland de verksamhetsutövare som ska</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">vara skyldiga att tillämpa den nya penningtvättslagen. Enligt lotterilagen</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">får lotterier, med vissa undantag, endast bedrivas efter att tillstånd</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">meddelats eller efter registrering. Speltjänster omfattas av den nya</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen och dessa aktörer är enligt lotterilagen föremål för ett</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">tillstånds- eller registreringsförefarande. Enligt regeringens mening</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">innebär detta att direktivets krav på reglering och förstärkta</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td132"><P class="p17 ft2">tillsynsbefogenheter uppfyllda.</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p18 ft2">347</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_348">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p18 ft2">Lotteriinspektionen har den centrala tillsynen över att lotterilagen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">de föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen följs (48 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lotterilagen). Lotteriinspektionen utövar också den närmare tillsynen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">över sådana lotterier som anordnas efter tillstånd av inspektionen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">regeringen. Enligt regeringens bedömning bör Lotteriinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">anförtros uppgiften att utöva tillsyn enligt penningtvättslagen. Detta bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">även gälla när den tillståndsgivande myndigheten är en annan eller när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">anordnaren bedriver sin verksamhet med stöd av registrering enligt 17 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lotterilagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Som nämnts ovan krävs enligt direktivet att de behöriga myndigheterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">ser till att personer som har en ledande befattning inom de ansvariga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">enheterna eller är deras verkliga huvudmän är lämpade. En viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lämplighetsprövning sker redan inom ramen för gällande rätt. Tillstånd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">att anordna ett lotteri får endast lämnas om det kan antas att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">verksamheten kommer att bedrivas på ett från allmän synpunkt lämpligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">sätt samt enligt meddelade föreskrifter, villkor och bestämmelser (10 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">lotterilagen). Denna bestämmelse uppställer dock inte något uttryckligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">krav på prövning av lämplighet av personer i ledningen hos anordnare av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">speltjänster som bedrivs med tillstånd eller registrering. Regeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p23 ft2">finner därför att det behöver införas en uttrycklig bestämmelse i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lotterilagen av innebörd att personer som väsentligen har åsidosatt sina</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldiga till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">allvarlig brottslighet inte får ingå i ledningen eller ha ett kvalificerat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">innehav i en anordnare av speltjänster. Bestämmelsen bör gälla i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Lotteriinspektionens tillsyn och vid tillstånds- eller registrerings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">myndigheters prövning av en ansökan om tillstånd eller registrering.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>påpekar att motsvarande regler om lämplighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">prövning som föreslås i kasinolagen inte föreslås i lotterilagen när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">regeringen meddelar tillstånd enligt 45 §. Regeringen delar Lotteri-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">inspektionens bedömning och bestämmelsen bör därför kompletteras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">detta avseende,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Lotteriinspektionen anser att det är oklart om kraven på lämplighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">prövning även ska gälla lotteriföreståndare och att det behövs närmare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">vägledning kring vilken krets som ska anses ingå i ledningen hos</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">anordnaren och som ska vara föremål för lämplighetsprövning enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">10 a § lotterilagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Av lotterilagen följer att i de fall det finns ett krav på en föreståndare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">så ska denne godkännas av tillståndsmyndigheten. Enligt regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">bedömning omfattas inte föreståndare direkt av kravet på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">lämplighetsbedömning i 10 a §. Föreståndare kan dock komma att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">omfattas beroende på vilken position personen i övrigt har i en anordnare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">av speltjänster eller i ägarkretsen. Regeringen vill dock understryka att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">tillståndsmyndigheten vid prövningen av föreståndarens lämplighet, med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">beaktande av föreståndarens ansvar, har att göra en nyanserad prövning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">där personens åsidosättande av skyldigheter i näringsverksamhet och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">eventuell allvarlig brottslighet bör beaktas i godkännandeprocessen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">För att direktivet ska få fullt genomslag räcker det emellertid inte med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att en lämplighetsprövning görs innan tillstånd meddelas eller en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">anordnare registreras. En sådan prövning bör även ske fortlöpande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Enligt regeringens mening bör en skyldighet för tillståndshavaren att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">348</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">anmäla förändringar i ägarkretsen och i ledningen av den juridiska</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_349">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173349x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">personen därför införas i lotterilagen. Det bör också införas en möjlighet Prop. 2016/17:173 för tillstånds- eller registreringsmyndigheten att förelägga verksamhets-</P>
<P class="p176 ft2">utövaren att upphöra med verksamheten eller återkalla tillståndet om det, efter att anordnaren fått tillstånd eller registrerats, framkommer att denne väsentligt åsidosatt vad som åligger honom eller henne i näringsverksamhet eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Om anordnaren är en juridisk person bör tillstånds- eller registrerings- myndigheten kunna förelägga anordnaren att göra rättelse, alternativt återkalla tillståndet eller förelägga den registrerade att upphöra med verksamheten. Om det är den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen som väsentligen åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, bör tillstånds- eller registreringsmyndigheten kunna förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.</P>
<P class="p119 ft2">Lotteriinspektionen önskar ett tydliggörande av om det räcker att utföra lämplighetsprövning i samband med tillståndsprövningen och vid ändringar eller om ytterligare prövning krävs med lämpligt intervall. Hur ofta Lotteriinspektionen bör kontrollera att detta krav är uppfyllt bör enligt regeringens bedömning dock inte anges i lag. De föreslagan bestämmelserna om vandelsprövning m.m. bör endast gälla anordnare av speltjänster som omfattas av kraven i penningtvättslagen. Detta bör anges i lagen.</P>
<P class="p966 ft2">För att möjliggöra en effektiv tillsyn av att penningtvättsregelverket följs bör lotterilagen även kompletteras med en bestämmelse som ger Lotteriinspektionen rätt att genomföra en undersökning på plats när tillsynen avser tillämpningen av penningtvättsregelverket. Av 50 § lotterilagen framgår vidare att den som har tillstånd enligt denna lag eller med stöd av 17 § anordnar lotterier efter registrering är skyldig att på begäran av tillsynsmyndigheten lämna de upplysningar och tillhandahålla de handlingar eller annat som behövs för tillsynen. Regeringen bedömer därför att gällande rätt i övrigt uppfyller direktivets krav på tillsyn.</P>
<P class="p1055 ft52"><SPAN class="ft105">12.8.2</SPAN><SPAN class="ft124">Tillsynen när speltjänster tillhandahålls genom ombud</SPAN></P>
<P class="p977 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En anordnare som vill tillhandahålla spel- tjänster genom ombud ska ansöka om registrering av ombudet hos Lotteriinspektionen. Inspektionen ska registrera ombudet om ansökan och ombuden bedöms uppfylla uppställda krav.</P>
<P class="p816 ft2">Ett ombud ska lämna upplysningar och tillhandahålla handlingar som behövs för tillsynen av anordnaren av speltjänster om Lotteri- inspektionen begär det. Lotteriinspektionen ska också ha rätt att genomföra undersökningar på plats hos ett ombud.</P>
<P class="p978 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de villkor som ska gälla för att tillhandahålla lotterier genom ombud och den information som en ansökan om</P>
<P class="p986 ft2">349</P>
</DIV>
<DIV id="page_350">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173350x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">350</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1056 ft37">registrering ska innehålla. Föreskrifter får också meddelas avseende undantag från kravet på att anmäla ombud.</P>
<P class="p892 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår dock att registrering ska ske i enlighet med ett anmälningsförfarande och att ombudet ska registreras i ett särskilt register som ska hållas tillgängligt vid myndigheten.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanser: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att ombuds- begreppet i 48 b § fjärde stycket lotterilagen ska justeras så att endast yrkesmässig försäljning av lotter omfattas. <SPAN class="ft3">Folkspel </SPAN>anser att det av föreskrifter bör framgå vilka närmare åtgärder verksamhetsutövare av speltjänster ska vidta för att anses ha uppfyllt kravet på tillsyn över aktuella ombud och samarbetspartners. Folkspel anför vidare att ansvarsfördelningen mellan Lotteriinspektionens tillsynsverksamhet och de tillsynsåtgärder som verksamhetsutövare av speltjänster måste vidta närmare behöver klargöras.</P>
<P class="p743 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Ombud som en anordnare av spel- tjänster anlitar ska inte betraktas som verksamhetsutövare enligt penning- tvättslagen. På den svenska spelmarknaden använder sig många anordnare av ombud. Ombuden fullgör därför i relativt stor utsträckning de skyldigheter som direktivet ställer på anordnare av speltjänster. För att Lotteriinspektionen ska kunna kontrollera att anordnarna följer penningtvättsregleringen även då de anlitar ombud bör därför även ombuden påföras vissa skyldigheter och träffas av vissa lämplighetskrav. Dessa bör regleras i lotterilagen.</SPAN></P>
<P class="p895 ft2">För att Lotteriinspektionen ska kunna utöva en effektiv tillsyn krävs att ombuden blir kända för Lotteriinspektionen. I annat fall finns det ingen möjlighet för tillsynsmyndigheten att kontrollera att anordnarna följer penningtvättsregelverket när de väljer att använda sig av ombud. Anordnarna ska därför ansöka om registrering av ombuden hos Lotteriinspektionen när de avser att använda ombud som ska agera för deras räkning inom ramen för försäljning av lotterier, mottagande av insatser eller förmedling av vinster. Ansökan bör innefatta uppgifter om ombuden och om deras lämplighet att tillhandahålla lotterier. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>föreslår bör regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bemyndigas att meddela föreskrifter om vilken information som ska lämnas i ansökan. Sådan information skulle t.ex. kunna bestå av handlingar som visar att ombuden är lämpliga att tillhandahålla tjänster i anordnarens ställe. Efter att informationen har kontrollerats och myndigheten har gjort en lämplighetsbedömning av ombudet ska uppgifter om ombuden, samt vilka anordnare som ombudet har rätt att företräda, registreras. Utredningen föreslår att informationen ska registreras i ett särskilt register som ska hållas tillgängligt vid Lotteriinspektionen. Enligt regeringens mening uppställer direktivet inte något krav på ett sådant register. Ett register kan inte heller i övrigt anses motiverat vare sig utifrån ett penningtvätts- eller konsumentperspektiv.</P>
<P class="p906 ft4"><SPAN class="ft46">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att ombudsbegreppet i 48 b § fjärde stycket lotterilagen ska justeras så att endast yrkesmässig försäljning av lotter omfattas. Ett generellt undantag av det slag som Lotteriinspektionen förespråkar riskerar att skapa en situation där vissa ombud inte</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_351">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173351x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">lämplighetsprövas alls, vilket riskerar att skapa undantag som inte är Prop. 2016/17:173 grundande på en bedömning av låg risk. Lotteriinspektionen bör dock ges</P>
<P class="p176 ft2">möjlighet att meddela föreskrifter om undantag från kraven på registrering och prövning av ombuden i vissa fall. Sådana undantag bör kunna meddelas avseende ombud vars roll i förmedlingen av insatser eller vinster är sådan att risken som kan förknippas med ombudet är lågt, och där av en registrering och prövning av ombundet inte kan motivaras med hänsyn till intresset av att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p70 ft2">För att den fortsatta tillsynen över anordnare som använder sig av ombud ska vara effektiv bör anordnarna vara skyldiga att anmäla eventuella förändringar till Lotteriinspektionen. Inspektionen bör också ges möjlighet att som ett led i tillsynen av anordnarna begära att få del av handlingar och annan information direkt från ombuden. Inspektionen bör vidare få rätt att genomföra undersökningar på plats hos ombuden. Även bestämmelser av denna innebörd bör därför införas i lotterilagen. Av lotterilagen bör också framgå att registreringen av ett ombud ska upphävas om anordnaren begär det eller ombudet inte längre bedöms vara lämpligt.</P>
<P class="p966 ft4">Med anledning av <SPAN class="ft46">Folkspels </SPAN>synpunkter kan följande anföras. Det är anordnaren av speltjänster som ansvarar för att ombudet följer penning- tvättsregelverket. De förslag som avser intern kontroll och regelefter- levnad gäller även i förhållande till ombud som agerar för anordnarens räkning (se avsnitt 11.1). Lotteriinspektionens tillsynsåtgärder gentemot ombudet syftar till att säkra att anordnaren även i den verksamhet som bedrivs genom ombud uppfyller penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p888 ft28"><SPAN class="ft72">12.9</SPAN><SPAN class="ft123">Övriga frågor om tillsyn</SPAN></P>
<P class="p1057 ft32"><SPAN class="ft105">12.9.1</SPAN><SPAN class="ft125">Advokater, biträdande jurister och advokatbolag</SPAN></P>
<P class="p1050 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det bör för närvarande inte föras in bestämmelser som ställer advokatbolag under tillsyn avseende skyldigheterna i penningtvättslagen eller som avser prövning av om ägare till och personer i ledningen av advokatbolag är lämpliga.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t129">
<TR>
<TD class="tr9 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm-</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">ning.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker bedömningen eller har inget att erinra</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">mot den.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Bestämmelserna om tillsyn finns</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">i artiklarna 47 och 48 i fjärde penningtvättsdirektivet. Vad gäller bl.a.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">fysiska eller juridiska personer som driver verksamhet som notarie eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">annan oberoende jurist ska medlemsstaterna se till att tillsynsmyndig-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">heterna vidtar nödvändiga åtgärder för att hindra att brottslingar som</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">dömts inom relevanta områden eller deras medhjälpare har en ledande</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">befattning inom eller är verkliga huvudmän bakom dessa verksamheter</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">(artikel 47). För fysiska eller juridiska personer som driver verksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">som notarie eller annan oberoende jurist får medlemsstaterna tillåta att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td277"><P class="p364 ft2">självreglerande organ utför, övervakar och vidtar åtgärder som är</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p18 ft2">351</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_352">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173352x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 nödvändiga för att säkerställa att direktivet efterlevs, under förutsättning att dessa organ uppfyller de krav som ställs på tillsynsmyndigheter i direktivet (artikel 48.9).</P>
<P class="p532 ft2">Vissa artiklar i penningtvättsdirektivet riktar sig mot juridiska personer i vilka verksamhetsutövare är anställda (jfr avsnitt 7.7). Det gäller bl.a. artikel 46 i direktivet, enligt vilken den juridiska personen ska tillhandahålla anställda viss utbildning. I artikel 45 anges vissa skyldigheter för verksamhetsutövare avseende gemensamma rutiner i koncerner eller filialiserade verksamheter som också gäller sådana juridiska personer. Av gällande rätt följer att om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 § penningtvättslagen driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska skyldigheterna att göra en riskbedömning och att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen (5 kap. 1 § tredje stycket samma lag). Regeringen föreslår i avsnitt 7.7 att vissa ytterligare krav i den nya penningtvättslagen ska gälla juridiska personer i vilka en verksamhetsutövare är anställd.</P>
<P class="p759 ft2">Sveriges advokatsamfund utövar enligt gällande rätt tillsyn över advokater. I tillsynen ingår bl.a. att övervaka att advokaterna följer penningtvättslagen. Det krävs således inte några ytterligare genomförandeåtgärder för att uppfylla direktivets krav på tillsyn i detta avseende. Som framgått ovan riktas krav även mot juridiska personer där verksamhetsutövare är anställda, dvs. i detta fall advokatbolag. Advokatsamfundets tillsyn omfattar emellertid inte uttryckligen advokatbolag, även om tillsynen i praktiken utövas över såväl advokater som advokatbolag och biträdande jurister. Tillsyn över advokatbolagen utövas också indirekt genom tillsynen av advokater. Detta beror på att endast advokat, om styrelsen inte medger undantag, kan vara delägare eller bolagsman i ett advokatbolag. Penningtvättsdirektivet är dock inte fullt ut genomfört i detta avseende. Detta innebär därutöver att det inte är möjligt för Advokatsamfundet att göra en prövning av om ägare till och personer i ledningen av advokatbolag är lämpliga, vilket krävs enligt direktivet (artikel 47). I advokatbolag får dock endast advokat vara delägare eller bolagsman, om inte Advokatsamfundets styrelse medger undantag (8 kap. 4 § rättegångsbalken). Sammantaget är därför inte heller artikel 47 fullt ut genomförd. I det aktuella lagstiftningsärendet finns inte underlag att lämna förslag som medför ett fullständigt genomförande av direktivets kvar på tillsyn över advokatbolag och lämplighetsprövning av ägare till och ledningen i sådana bolag. Några bestämmelser om detta kan därför för närvarande inte införas. Frågan bör därför bli föremål för ytterligare överväganden.</P>
<P class="p1058 ft52"><SPAN class="ft105">12.9.2</SPAN><SPAN class="ft124">Periodisk rapportering för vissa verksamhetsutövare</SPAN></P>
<P class="p944 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om att verksamhetsutövare som står under Finansinspektionens tillsyn ska lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga</P>
<P class="p157 ft2">352</P>
</DIV>
<DIV id="page_353">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173353x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1059 ft37">för att inspektionen ska bedöma den risk som kan förknippas med verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p1060 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanser: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p205 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att inspektionen har ett behov av ett bemyndigande liknande det som utredningen föreslår för att få bättre förutsättningar att genomföra en riskklassificering på ett ändamålsenlighet sätt. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det föreslagna bemyndigandet inte är förutsägbart eller rättssäkert eftersom det ger Finansinspektionen rätt att i stort sett kräva rapporter om allt som rör verksamheten. <SPAN class="ft3">Sveriges försäkringsförmedlares förening </SPAN>anser att det är olämpligt att ett sådant omfattande bemyndigande ges utan tydliga riktlinjer för hur föreskrifterna ska utformas, vilken information som ska inhämtas och så vidare. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anför att det föreslagna bemyndigandet inte har någon förebild i penningtvättsdirektivet och ifrågasätter om inte det föreslagna bemyndigandet inryms helt i det generella bemyndigandet i 17 kap. 30 § andra stycket försäkringsrörelse- lagen.</P>
<P class="p876 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Medlemsstaterna ska se till att de behöriga myndigheterna, då de tillämpar en riskbaserade tillsynsmetod, har en klar uppfattning om riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i sin medlemsstat, har intern och extern tillgång till all relevant information om de specifika nationella och internationella risker som är kopplade till verksamhetsutövarnas kunder, produkter och tjänster och baserar den interna och externa tillsynens frekvens och intensitet på verksamhetsutövarnas riskprofil och på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i den medlemsstaten (artikel 48.6 i fjärde penningtvättsdirektivet). Bedömningen av verksamhetsutövares riskprofil för penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive riskerna för bristande efterlevnad, ska ses över regelbundet och vid viktiga händelser inom eller förändringar av deras ledning och verksamhet (artikel 48.7).</P>
<P class="p876 ft2">Direktivet ställer således krav på medlemsstaterna att se till att de myndigheter som utövar tillsyn ska ha tillgång till uppgifter som gör det möjligt för dem att riskklassificera tillsynsobjekten. Regeringen delar således inte <SPAN class="ft3">Svensk Försäkrings </SPAN>bedömning att förslaget saknar stöd i direktivet. Av direktivet följer vidare att de myndigheter som bedriver tillsyn över kreditinstitut, finansiella institut och tillhandahållare av speltjänster ska ha förstärkta tillsynsbefogenheter (artikel 48.3). Detta grundas på bedömningen att sådana verksamheter löper störst risk att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det är således av särskild vikt att de tillsynsmyndigheter som bedriver tillsyn över kreditinstitut, finansiella institut och tillhandahållare av speltjänster kan planera och prioritera sin tillsyn med hjälp av relevanta och verklighetsförankrade riskklassificeringar. I gällande rätt finns enligt regeringens bedömning inte något tydligt stöd för någon myndighet att regelbundet begära in uppgifter från verksamhetsutövare i syfte att utgöra underlag för en bedömning av risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med dem.</P>
<P class="p824 ft37">De myndigheter som har tillsyn över penningtvättsregelverket har olika förutsättningar och ett varierande behov av underlag för sin</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">353</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_354">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">riskklassificering. Vissa myndigheter har under en lång tid bedrivit</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillsyn över ett relativt begränsat antal verksamhetsutövare och har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">därigenom skaffat sig goda kunskaper om de olika verksamhetsutövarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och deras risker. Andra tillsynsmyndigheter utövar tillsyn över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövare som erbjuder relativt standardiserade produkter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vars kunder varierar över tid, vilket innebär att risken som kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förknippas med tillsynsobjekten varierar i relativt liten utsträckning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Finansinspektionen och länsstyrelserna har dock ett stort antal</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillsynsobjekt, vars verksamheter varierar både i art och omfattning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Dessa myndigheter kan med anledning av detta ha svårt att skaffa sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillräcklig kännedom om sina verksamhetsutövare genom den löpande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillsynen och på andra sätt, vilket i sin tur försvårar en adekvat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">riskklassificering. Även <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anser att myndigheten bör få</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bättre förutsättningar att genomföra en riskklassificering på ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ändamålsenlighet sätt. Enligt regeringen bör det övervägas om dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">myndigheter ska ges befogenhet att begära in uppgifter från sina</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillsynsobjekt i syfte att kunna göra en så relevant riskklassificering som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">möjligt. Det som talar emot att införa en rätt för myndigheterna att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">begära in uppgifter i sådan ordning är framför allt den administrativa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">börda som verksamhetsutövarna åläggs genom att de tvingas förse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillsynsmyndigheterna med allmän information om verksamheten. För att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det ska anses motiverat att ge tillsynsmyndigheter rätt att begära in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">information av detta slag måste det därför stå klart att informationen kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vara till nytta för tillsynsmyndigheten, inbegripet att denna har möjlighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att använda informationen på ett ändamålsenlighet sätt. Det måste också</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">stå klart att den tillkommande informationen är en nödvändig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förutsättning för att myndigheten ska kunna bedriva en riskbaserad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillsyn.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Länsstyrelserna påbörjade ett arbete med ett riskklassificeringssystem</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">under 2015. I den första fasen har en stor del av de cirka 10 000</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillsynsobjekt som har registrerat sig hos Bolagsverket fått besvara en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">enkät med frågor om verksamhetsutövarnas riskprofil utifrån faktorer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">såsom antal kunder, antal företagskunder, kundernas geografiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">placering, vilka produkter som tillhandahålls, omsättning m.m. Huruvida</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det underlag som länsstyrelserna får in på frivillig väg är tillräckligt för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att kunna göra en relevant riskklassificering återstår att se. Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">regeringen kan det för närvarande inte slås fast att det i arbetet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">riskklassificering av länsstyrelsernas tillsynsobjekt är nödvändigt att ge</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">länsstyrelserna rätt att begära in ytterligare information.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Lotteriinspektionen, som utövar tillsyn över tillhandahållare av spel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tjänster, ska enligt direktivet ha förstärkta tillsynsbefogenheter. Det talar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för att inspektionen bör kunna begära in information från verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">utövarna som endast syftar till riskklassificering. Lotteriinspektionens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillsynsansvar avseende penningtvättslagen utökas i samband med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">genomförandet av fjärde penningtvättsdirektivet, då en stor del av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">svenska spelmarknaden ställs under tillsyn i fråga om efterlevnad av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen. Inspektionen ges emellertid rätt att meddela beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">om att undanta vissa speltjänster från lagens tillämpningsområde. Det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">således i viss mån oklart hur många verksamhetsutövare som kommer att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ställas under inspektionens tillsyn, samt vilken information som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">354</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">inspektionen kan behöva för att kunna riskklassificera de tillhandahållare</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_355">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173355x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">som omfattas av penningtvättslagen. Regeringen anser därför att en Prop. 2016/17:173 möjlighet för Lotteriinspektionen att begära information som syftar till</P>
<P class="p176 ft2">riskklassificeringen får övervägas när inspektionen kunnat bilda sig en grundad uppfattning om behoven i detta avseende.</P>
<P class="p67 ft2">Regeringen bedömer dock att Finansinspektionens möjligheter till riskklassificering av de verksamhetsutövare som myndigheten har tillsyn över skulle öka väsentligt om inspektionen får möjlighet att begära in relevant information om verksamheterna och dess risker. Finansinspek- tionen har därutöver tillräckliga resurser för att kunna använda denna information och kan i sin tillsyn ha stor nytta av en korrekt och adekvat riskklassificering av sina tillsynsobjekt.</P>
<P class="p118 ft46">Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft4">och </SPAN>Svenska försäkringsförmedlares förening <SPAN class="ft4">anser att det bemyndigande som föreslås av utredningen inte är tillräckligt tydligt avgränsat och därför inte rättssäkert och förutsebart.</SPAN></P>
<P class="p67 ft2">Enligt regeringens bedömning är det emellertid inte lämpligt att i lagen i detalj ange vilka uppgifter som Finansinspektionen ska få inhämta, om det ska ske endast på begäran eller med vissa intervall och andra liknande detaljer. Det följer dels av att Finansinspektionen inte har någon färdigutvecklad modell för riskklassificering, vilket innebär att det i dagsläget inte kan förutses vilka uppgifter som kan vara relevanta. Därutöver kan behovet av uppgifter förändras över tid. I lagen bör dock framgå att uppgifterna måste vara nödvändiga för att tillsynsmyndigheten ska kunna bedriva en riskbaserad tillsyn. I kravet på nödvändighet ligger dels en bedömning av relevansen hos de begärda uppgifterna, men också ett krav på myndigheten att göra en bedömning av proportionaliten i begäran. Nyttan med att få in uppgiften får således vägas mot de kostnader och andra olägenheter som det innebär för verksamhets- utövaren att ta fram och överlämna uppgifterna. Detta måste således beaktas när föreskrifterna utformas och tillämpas.</P>
<P class="p966 ft2">Sammanfattningsvis anser regeringen således att det bör föras in ett bemyndigande i penningtvättslagen enligt vilket regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ska kunna föreskriva om skyldigheter för kreditinstitut och finansiella institut att lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga för att tillsynsmyndigheten ska bedöma den risk som kan förknippas med de verksamhetsutövare som står under tillsyn.</P>
<P class="p1052 ft32"><SPAN class="ft105">12.9.3</SPAN><SPAN class="ft125">Tillgång till uppgifter i belastningsregistret</SPAN></P>
<P class="p831 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivets krav på att behöriga myndigheter i kriminalregistret ska kunna kontrollera om en berörd person har en relevant fällande dom mot sig bör genomföras genom föreskrifter på förordningsnivå.</P>
<P class="p966 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm- ning.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker bedömningen eller har inget att invända mot den. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>framhåller att det krävs en ändring i förordningen (1999:1134) om belastningsregister för</P>
<P class="p37 ft5">att myndigheten ska kunna göra de lämplighetsprövningar som krävs.</P>
<P class="p551 ft2">355</P>
</DIV>
<DIV id="page_356">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173356x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">Skälen för regeringens bedömning: </SPAN>Behöriga myndigheter, dvs. myndigheter som utövar tillsyn över att penningtvättslagen följs, ska se till att personer i verksamhetsutövares ledning eller dess verkliga huvudmän är lämpade (artikel 47.2 i direktivet). Avseende revisorer, oberoende jurister och fastighetsmäklare ska behöriga myndigheter se till att den som har en ledande befattning i eller är verklig huvudman bakom verksamhetsutövare inte dömts för brott inom relevanta områden (artikel 47.3).</P>
<P class="p739 ft2">Som framgår av tidigare avsnitt följer krav på sådan lämplighets- prövning av gällande rätt avseende flertalet verksamhetsutövare. I de fall krav på sådan prövning inte följer av gällande rätt föreslår regeringen att bestämmelser om lämplighetsprövning bör införas i syfte att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet (jfr bl.a. avsnitt 12.8).</P>
<P class="p569 ft4">I direktivet ställs vidare krav på att medlemsstaterna ska se till att behöriga myndigheter i enlighet med sin nationella rätt kontrollerar huruvida det i kriminalregistret finns uppgift om att den berörda personen har en relevant fällande dom mot sig (artikel 62.2).</P>
<P class="p532 ft2">För att genomföra direktivet i detta avseende krävs således att tillsynsmyndigheterna har tillgång till belastningsregistret i sådan utsträckning att de kan kontrollera om personer som är föremål för en lämplighetsprövning har dömts för brott inom relevanta områden. Direktivet ställer dock inte krav på att tillgång ska föreligga även till misstankeregistret. Alla myndigheter som bedriver tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen har rätt att få ut vissa uppgifter från belastningsregistret med stöd av bestämmelser i förordningen (1999:1134) om belastningsregister. Avseende vissa tillsynsmyndigheter, däribland Lotteriinspektionen, bör tillgången till uppgifter från belastningsregistret ses över för att säkerställa en lämplighetsprövning som är förenlig med artikel 62.2 i fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p1061 ft52"><SPAN class="ft105">12.9.4</SPAN><SPAN class="ft124">Utökad underrättelseskyldighet till Eba, Eiopa och Esma</SPAN></P>
<P class="p899 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Den utökade skyldigheten för Finans- inspektionen att underrätta Eba, Eipoa och Esma som följer av fjärde penningtvättsdirektivet bör regleras genom föreskrifter på förord- ningsnivå.</P>
<P class="p903 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm- ning.</P>
<P class="p532 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker bedömningen eller har inget att invända mot den.</P>
<P class="p532 ft43">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft4">Enligt artikel 62.1 i fjärde penningtvättsdirektivet ska medlemsstaterna se till att deras behöriga myndigheter informerar de europeiska tillsynsmyndigheterna om alla administrativa sanktioner och åtgärder som i enlighet med artiklarna 58 och 59 påförs kreditinstitut och finansiella institut, inbegripet eventuella överklaganden med anledning av dessa samt resultatet därav. Den aktuella direktivsbestämmelsen omfattar endast Finansinspektionen. Den</SPAN></P>
<P class="p293 ft2">356</P>
</DIV>
<DIV id="page_357">
<P class="p110 ft37">utökade underrättelseskyldigheten som artikeln innebär bör regleras i Prop. 2016/17:173 föreskrifter som meddelas av regeringen.</P>
<P class="p1062 ft1">13 Sanktioner</P>
<P class="p1063 ft28"><SPAN class="ft72">13.1</SPAN><SPAN class="ft123">Inledning</SPAN></P>
<P class="p1064 ft2">I Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism (tredje penningtvätts- direktivet) uppställs krav på medlemsstaterna att se till att fysiska och juridiska personer som omfattas av direktivet kan hållas ansvariga för överträdelser av de nationella bestämmelser som antagits i enlighet med direktivet. Sanktionerna ska vara effektiva, proportionella och avskräckande. Medlemsstaterna ska också i enlighet med sin nationella lagstiftning se till att lämpliga administrativa åtgärder kan vidtas eller administrativa sanktioner tillämpas mot kreditinstitut och finansiella institut för överträdelser av de nationella bestämmelser som antagits i enlighet med direktivet. Även i förhållande till dessa aktörer ska medlemsstaterna se till att åtgärderna eller sanktionerna är effektiva, proportionerliga och avskräckande. Den närmare utformningen av ingripandeåtgärder i penningtvättsregelverket var enligt 2005 års direktiv en fråga för varje medlemsstat att avgöra.</P>
<P class="p867 ft2">Även enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska medlemsstaterna se till att verksamhetsutövare kan hållas ansvariga för överträdelser av de nationella bestämmelser som införts för att genomföra direktivet (artikel 58). Fjärde penningtvättsdirektivet innebär dock, till skillnad mot regleringen i tredje penningtvättsdirektivet, ett krav på att medlems- staterna i sin nationella lagstiftning inför regler som gör det möjligt för de behöriga myndigheterna att besluta om vissa angivna disciplin- åtgärder.</P>
<P class="p1065 ft2">De åtgärder som enligt direktivet nu aktualiseras är att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6). Av direktivet följer även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den nivån på högsta sanktionsavgiften samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4). I artikel 60 finns bestämmelser om hur ett offentliggörande av beslut om sanktioner och åtgärder ska ske.</P>
<P class="p1066 ft2">357</P>
</DIV>
<DIV id="page_358">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173358x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 För vissa av de verksamhetsutövare som omfattas av penningtvätts- regelverket finns redan en sanktionsregim i den rörelselag som reglerar dess verksamhet som i stort lever upp till direktivets krav. För vissa andra verksamhetsutövare innebär kraven i direktivet en betydande förändring i de förutsättningar under vilken verksamheten bedrivs. För vissa verksamhetsutövare innebär fjärde penningtvättsdirektivet att de sanktioner som direktivet föreskriver blir generellt tillämpliga, medan det för andra innebär att en särreglering för överträdelser av penningtvätts- regleringen skapas.</P>
<P class="p644 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet utgör en minimiregering vad gäller sanktioner mot verksamhetsutövare. Detta innebär att medlemsstaterna, i den nationella lagstiftningen, kan gå utöver de i direktivet uppräknade sanktionerna och förutsättningarna samt tillämpningsområdet för dessa. I de följande avsnitten redogörs för de förslag som syftar till att genomföra den sanktionsregim som direktivet kräver för de olika verksamhets- utövare som omfattas av skyldigheterna i penningtvättslagen.</P>
<P class="p1067 ft30"><SPAN class="ft28">13.2</SPAN><SPAN class="ft131">Administrativa sanktioner eller straffrättsliga påföljder</SPAN></P>
<P class="p924 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det saknas anledning att införa bestäm- melser om straffansvar för överträdelser av de bestämmelser som i svensk rätt genomför fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p552 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm- ning.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker bedömningen eller har inget att invända mot den.</P>
<P class="p569 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Fjärde penningtvättsdirektivets bestämmelser om sanktioner är inte avsedda att påverka tillämpningen av straffrättsliga påföljder i medlemsstaterna (artikel 58.2). Om en medlemsstat väljer att inte införa administrativa sanktioner utan i stället använda straffrättsliga påföljder, ska medlemsstaterna meddela kommissionen de relevanta straffrättsliga bestämmelserna. Regeringen konstaterar att en sanktionsregim som motsvarar den som finns i direktivet har genomförts i flera lagar som rör finansiell verksamhet. I de tidigare lagstiftningsärendena, som rört bl.a. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och lagen (2004:46) om värdepappersfonder, har regeringen bedömt att det saknas skäl att införa bestämmelser om straffansvar för överträdelser av de bestämmelser som genomfört de aktuella direktiven (jfr bl.a. prop. 2015/16:170 s. </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">84–86).</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> Regeringen anser att det saknas skäl att göra en annan bedömning inom ramen för detta lagstiftningsärende. Sanktionerna för överträdelser av de bestämmelser som genomför direktivet bör således vara av administrativt slag.</SPAN></P>
<P class="p1068 ft2">358</P>
</DIV>
<DIV id="page_359">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173359x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1069 ft94"><SPAN class="ft72">13.3</SPAN><SPAN class="ft93">Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot överträdelser av penningtvättslagen enligt gällande rätt</SPAN></P>
<P class="p1070 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Kraven i artikel 59.2 <NOBR>a–c</NOBR> i direktivet är i förhållande till Finansinspektionens ingripandemöjligheter uppfyllda i gällande rätt. Enligt de kraven ska en verksamhetsutövare kunna bli föremål för</P>
<P class="p1071 ft4">ett offentligt meddelande vari den fysiska eller juridiska personen liksom överträdelsens karaktär anges,</P>
<P class="p1072 ft4">en anmodan om att den fysiska eller juridiska personen ska upphöra med sitt agerande och inte upprepa detta, och</P>
<P class="p33 ft2">återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om</P>
<P class="p1073 ft2">verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation.</P>
<P class="p1074 ft4">Det krävs inga särskilda lagstiftningsåtgärder för att genomföra direktivets krav att juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
<P class="p909 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak med regeringens bedömning. Utredningens förslag och bedömning avviker från regeringens bedömning genom att utredningens förslag innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har åstadkommits genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för det finansiella institutet eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att den underställde kunnat begå överträdelsen.</SPAN></P>
<P class="p132 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anser att den föreslagna regleringen avseende möjligheten att ingripa mot den juridiska personen vid ledningspersons eller underställd persons överträdelse av penningtvättsregelverket är överflödig.</P>
<P class="p132 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Enligt fjärde penningtvätts- direktivet ska medlemsstaterna se till att verksamhetsutövarna kan hållas ansvariga om de överträder bestämmelser som införts för att genomföra direktivet (artikel 58). Direktivet innehåller de administrativa sanktioner och åtgärder som åtminstone ska kunna bli aktuella för överträdelser gällande åtgärder för kundkännedom, rapportering av misstänkta transaktioner, registerhållning och interna kontroller. Dessa administrativa sanktioner omfattar möjlighet att anmoda den fysiska eller juridiska personen att upphöra med sitt agerande och inte upprepa det, återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering om en ansvarig enhet är föremål för en auktorisation. Verksamhetsutövare ska också kunna bli föremål för ett offentligt meddelande vari den fysiska eller juridiska personen liksom överträdelsens karaktär anges (artikel 59.2 a– c). Regeringen konstaterar att Finansinspektionen enligt gällande rätt kan ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut för överträdelser av penningtvättslagen på sätt som överensstämmer med kraven i artikel 59.2 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">a–c.</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> Dessa artiklar kräver således inte några ytterligare genomförande- åtgärder i svensk rätt.</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">359</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_360">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 Av direktivet följer vidare att medlemsstaterna ska se till att juridiska personer kan ställas till svars för de överträdelser som avses i artikel 59.1 och som begås till deras förmån av någon som agerar antingen enskilt eller som en del av den juridiska personens organisation och som har en ledande ställning i denna (artikel 60.5). Medlemsstaterna ska också se till att juridiska personer kan ställas till ansvar när brister i den tillsyn eller kontroll som ska utföras av en sådan person har gjort det möjligt för en person som är underställd den juridiska personen att till dennes förmån begå överträdelser enligt artikel 59.1 (artikel 60.6). För att ingripa mot en juridisk person för överträdelser av penningtvättsregelverket krävs inte att det fastställs att en person i ledande ställning har medverkat till överträdelsen genom aktiv handling eller bristande tillsyn över underställd personal. Liksom <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>bedömer regeringen därför att de krav som anges i artikel 60.5 och 60.6 i direktivet tillgodoses utan särskild reglering med motsvarande innehåll.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t130">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td49"><P class="p332 ft72">13.4</P></TD>
<TD class="tr29 td242"><P class="p247 ft28">Offentliggörande av beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Skyldigheten att offentliggöra beslut i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">enlighet med artikel 60 i penningtvättsdirektivet bör genomföras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">genom föreskrifter på förordningsnivå.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">med regeringens bedömning. I utredningens förslag regleras frågan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">offentliggörande av beslut i lag avseende vissa verksamhetsutövare.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Justitiekanslern</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">påpekar att en fakultativ reglering av publiceringsskyldigheten, som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreslås i bl.a. anmälningslagen, inte fullt ut uppfyller direktivets krav.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">innehåller bestämmelser om offentliggörande, på de behöriga myndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">heternas officiella webbplats, av sanktioner eller åtgärder till följd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">överträdelser av de nationella bestämmelser som införlivat direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">(artikel <NOBR>60.1–60.3).</NOBR> Direktivet har som utgångspunkt att offentliggörande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ska ske, men tillåter under vissa förutsättningar att besluten offentliggörs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">anonymiserat, att offentliggörandet skjuts upp eller att offentliggörandet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">underlåts. För att genomföra direktivet fullt ut krävs således, vilket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">påpekas av <SPAN class="ft3">Justitiekanslern</SPAN>, att det införs tvingande bestämmelser om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">offentliggörande som riktar sig till myndigheterna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Vid genomförandet av Europaparlamentets och rådets direktiv</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut och värdepappersföretag,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">om ändring av direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiv</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2006/48/EG och 2006/49/EG (kapitaltäckningsdirektivet) hade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">regeringen att förhålla sig till motsvarande regler om offentliggörande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Regeringen konstaterade då att det föreligger en presumtion för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgifter om åtgärder eller sanktioner får offentliggöras, men sekretess</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">råder om det kan antas att den berörde lider skada om uppgiften röjs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">(prop. 2013/14:228 s. 233 f.). I det då aktuella direktivet förutsattes</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">360</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">offentliggörande, men det tilläts att besluten offentliggjordes</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_361">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173361x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">anonymiserat, bl.a. om ett offentliggörande skulle utgöra en Prop. 2016/17:173 oproportionerlig åtgärd eller bedömas orsaka en oproportionell skada för</P>
<P class="p176 ft2">berörda institut. Regeringen gjorde därför bedömningen att bestämmelserna om sekretess i Finansinspektionens verksamhet, som finns i 30 kap. 4 § offentlighets- och sekretesslagen (2009:400), förkortad OSL, inte utgör hinder mot att publicera besluten på det sätt som föreskrivs i direktivet.</P>
<P class="p67 ft2">Enligt regeringens uppfattning bör samma bedömning göras i fråga om nu aktuella myndigheters offentliggörande av beslut om ingripanden och sanktioner som meddelas med stöd av penningtvättslagen och de övriga lagar som genomför direktivet. Detta följer av att direktivet gör det möjligt för myndigheterna att bedöma om ett offentliggörande är proportionerlig och vid behov göra sådana offentliggöranden på anonym grund. Det finns därför inte någon konflikt mellan bestämmelser om sekretess i OSL och direktivets krav på offentliggörande av beslut.</P>
<P class="p119 ft2">Kravet på offentliggörande av beslut om ingripanden och sanktioner som beslutas för enskilda och ett offentliggörande av besluten på myndighetens webbplats kommer vidare att utgöra en behandling av personuppgifter enligt personuppgiftslagen. Artikel 60 i direktivet innehåller dock, genom möjligheten att i vissa fall publicera besluten anonymt, mekanismer för att tillgodose skyddet för personuppgifter. Om det ändå anses föreligga skäl för att offentliggöra personuppgifter, ställs krav på att uppgifterna inte behålls på myndighetens webbplats under en längre tid än vad som är förenligt med dataskyddsdirektivet (artikel 60.3).</P>
<P class="p1075 ft2">Även frågan om personuppgiftslagen utgör ett hinder för att offentliggöra beslut på det sätt som anges i fjärde penningtvättsdirektivet var föremål för överväganden i samband med genomförandet av motsvarande regler i kapitaltäckningsdirektivet (se a. prop. s. 233). Regeringen konstaterade då att det i personuppgiftslagen anges att avvikande bestämmelser i en annan lag eller förordning har företräde framför personuppgiftslagen och att det alltså inte är nödvändigt att frågan regleras i lag. Samma bedömning bör göras i det nu aktuella lagstiftningsärendet.</P>
<P class="p966 ft4">I tidigare lagstiftningsärenden har bedömts att bestämmelser om publicering av beslut bör förekomma i förordning (jfr samma prop. s. 233 f.). Det saknas skäl att göra någon annan bedömning i detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p1076 ft30"><SPAN class="ft72">13.5</SPAN><SPAN class="ft131">Lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</SPAN></P>
<P class="p1077 ft32"><SPAN class="ft105">13.5.1</SPAN><SPAN class="ft125">Föreläggande om att upphöra med verksamheten</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t131">
<TR>
<TD class="tr9 td364"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska kunna förelägga ett</P></TD>
<TD class="tr9 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td364"><P class="p17 ft2">finansiellt institut som är registrerat enligt lagen om anmälningsplikt</P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td364"><P class="p17 ft2">avseende viss finansiell verksamhet att upphöra med verksamheten</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td364"><P class="p17 ft2">vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av penning-</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td364"><P class="p17 ft2">tvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr20 td89"><P class="p18 ft2">361</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td364"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_362">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173362x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1078 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Som framgår i avsnitt 13.3 bedömer regeringen att befintlig reglering i anmälningslagen uppfyller kraven i artikel 59.2 <NOBR>a–c</NOBR> i fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt gällande rätt får Finansinspektionen förelägga ett finansiellt institut som har anmält sin verksamhet att göra rättelse om institutet bl.a. överträder en bestämmelse i penningtvättslagen eller i föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen. Om rättelse inte görs, får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten. Enligt gällande rätt krävs inte att en överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk för att Finansinspektionen ska kunna utfärda ett föreläggande om att en verksamhetsutövare ska upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p644 ft2">Som framgår i avsnitten <NOBR>13.5.2–13.5.4</NOBR> föreslår regeringen att verksamhetsutövare som omfattas av anmälningslagen ska kunna bli föremål för beslut om bl.a. sanktionsavgifter. Sanktionskatalogen i anmälningslagen kommer således att utökas, vilket gör det möjligt för Finansinspektionen att ingripa på ett sätt som står i proportion till överträdelsens allvarlighet. I syfte att ytterligare tydliggöra sanktionssystemets proportionalitet bör förutsättningarna för att ingripa med beslut som ålägger en verksamhetsutövare att upphöra med verksamheten ändras. Sådana beslut, som får anses vara mycket ingripande, bör i fortsättningen förbehållas överträdelser som är allvarliga, upprepade eller systematiska.</P>
<P class="p923 ft32"><SPAN class="ft105">13.5.2</SPAN><SPAN class="ft125">Sanktionsavgifter mot juridiska personer</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska kunna ingripa mot ett finansiellt institut som är registrerat enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet som är en juridisk person genom beslut om sanktionsavgift vid överträdelser av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p894 ft4">Sanktionsavgiften ska uppgå till lägst 5 000 kronor och högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p882 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">tio procent av det finansiella institutets omsättning eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå, närmast föregående räkenskapsår,</SPAN></P>
<P class="p882 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">två gånger den vinst som det finansiella institutet gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1079 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p1080 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p1081 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredningens förslag ska ingripande genom sanktionsavgift få ske även när tillsynsmyndigheten ingriper mot en överträdelse genom ett föreläggande. I utredningens förslag anges inte heller att det är</P>
<P class="p178 ft2">362</P>
</DIV>
<DIV id="page_363">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">motsvarande omsättning på koncernnivå som ska ligga till grund för vad som avses med koncernens omsättning.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förlaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anför att det behövs ett förtydligande av hur koncernens omsättning ska räknas fram. Det bör vidare förtydligas att överträdelsen måste ha begåtts av det institut som är föremål för beslutet om sanktionsavgift. Inspektionen anser också att det bör framgå tydligt vilka överträdelser som ska kunna medföra beslut om sanktionsavgift. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att det är oklart i vilka fall ingripande ska göras genom sanktionsavgift och i vilka fall det ska göras genom vitesföreläggande och att förhållandet mellan sanktionsavgift och vite bör förtydligas. Förvaltningsrätten anför vidare att det från legalitetssynpunkt är angeläget att gränsen för det område där sanktionsavgifter kan komma i fråga tydliggörs.</P>
<P class="p895 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivet inne- håller de administrativa sanktioner och åtgärder som åtminstone ska kunna bli aktuella för överträdelser av bestämmelser om åtgärder för kundkännedom, rapportering av misstänkta transaktioner, registerhåll- ning och interna kontroller. Dessa administrativa sanktioner omfattar sanktionsavgifter mot verksamhetsutövare (artikel 59). Anmälningslagen innehåller inga bestämmelser om sanktionsavgifter och behöver därför kompletteras för att uppfylla direktivets krav i detta avseende.</P>
<P class="p823 ft2">En första fråga är om ingripandemöjligheten ska begränsas till sådana överträdelser som anges i artikel 59.1, dvs. överträdelser av de bestämmelser i penningtvättslagen som avser åtgärder för kundkänne- dom, rapportering av misstänkta transaktioner, registerhållning och interna kontroller. Regeringen konstaterar att det enligt gällande rätt är möjligt för Finansinspektionen att ingripa mot alla överträdelser av penningtvättslagen och de föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. Enligt regeringens bedömning saknas skäl att avvika från den ordning som följer av gällande rätt. En reglering med sådant innehåll innebär, vilket <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>efterfrågar, att det tydligt framgår vilka överträdelser som omfattas av sanktionsbestämmelsen.</P>
<P class="p876 ft2">De verksamhetsutövare som omfattas av anmälningslagen utgör finansiella institut enligt direktivets definition (artikel 3.2). I direktivet regleras hur den högsta sanktionsavgiften ska beräknas för juridiska personer som utgör finansiella institut (artikel 59.3 a). Den högsta nivån på sanktionsavgiften får inte vara lägre än fem miljoner euro. Sanktionsavgiftens högsta nivå kan också bestämmas till två gånger den vinst som erhållits genom överträdelsen, om det går att fastställa denna vinst. Om det ger en högre maximal nivå ska sanktionsavgiften dock bestämmas till 10 procent av den totala årsomsättningen enligt den senaste tillgängliga årsredovisning som godkänts av institutets ledning.</P>
<P class="p892 ft2">Artiklar med krav på sanktionsavgifter som i allt väsentligt överensstämmer med dem i fjärde penningtvättsdirektivet finns i kapitaltäckningsdirektivet (artikel 66.2 första stycket c och e och andra stycket). Artiklarna har i svensk rätt genomförts i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden. I de bestämmelser som genomför kapitaltäckningsdirektivet finns tre alternativa sätt att fastställa sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas (15 kap. 8 § första stycket lagen om</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">363</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_364">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 bank- och finansieringsrörelse respektive 25 kap. 9 § första stycket lagen om värdepappersmarknaden). Vid detta genomförande anförde</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">regeringen att det högsta beloppet enligt de alternativa beräkningarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">utgör ett avgiftstak. Finansinspektionen har att beakta den ram som detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">avgiftstak ställer upp. Sanktionerna ska vara proportionella i förhållande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">till överträdelsen i fråga (se prop. 2013/14:228 s. 235 f.). Bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som innebär att sanktionsavgiftens högsta belopp regleras bör införas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">anmälningslagen. Dessa bestämmelser bör utformas på samma sätt som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">motsvarande bestämmelser i lagen om bank- och finansieringsrörelse och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td371"><P class="p589 ft2">lagen om värdepappersmarknaden.</P></TD>
<TD class="tr5 td247"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p18 ft2">Om det institut som begått överträdelsen är ett moderföretag eller ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">dotterföretag till ett moderföretag som är skyldigt att upprätta en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">koncernredovisning utgör koncernens omsättning den relevanta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td266"><P class="p589 ft2">årsomsättningen som ska</P></TD>
<TD class="tr6 td105"><P class="p214 ft2">bestämma</P></TD>
<TD class="tr6 td247"><P class="p18 ft2">sanktionens högsta belopp</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">(artikel 59.3 a). I direktivet hänvisas, i fråga om vilka koncerner som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">omfattas, till direktiv 2013/34/EU (redovisningsdirektivet). Bestämmel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">ser om sanktionsavgifternas storlek i fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">överensstämmer, som nämnts ovan, till stora delar med motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">bestämmelser i tidigare direktiv som genomförts i svensk rätt, bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td266"><P class="p589 ft2">kapitaltäckningsdirektivet.</P></TD>
<TD class="tr6 td105"><P class="p17 ft2">Vid tidigare</P></TD>
<TD class="tr6 td247"><P class="p18 ft2">direktivgenomföranden har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">frågan om koncernens omsättning som tak för sanktionsavgiften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">behandlas på olika sätt. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anför att det behövs ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">förtydligande av hur koncernens omsättning ska räknas fram. Regeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">delar den bedömningen. I prop. 2016/17:162, Nya regler om marknader</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR), förs ett längre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">resonemang om frågan om beräkning av omsättning i vissa fall (s. 595–</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td266"><P class="p589 ft2">604).</P></TD>
<TD class="tr5 td105"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td247"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p18 ft2">I den nyss nämnda propositionen förtydligas frågan om vad som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">avses med omsättning på koncernnivå när koncernen består av olika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">typer av företag. I propositionen lämnas förslag till genomförande av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">flera <NOBR>EU-direktiv</NOBR> som, liksom penningtvättsdirektivet, innehåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">bestämmelser om sanktionsavgifter på koncernnivå. Regeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">bedömde att den högsta sanktionsavgiften beräknad utifrån omsättning,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">när den juridiska personen ingår i en koncern, bör bestämmas utifrån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">sådan omsättning på koncernnivå som motsvarar den typ av omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som den juridiska personen har. Utifrån befintliga redovisningsregler kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">det finnas tre typer av omsättning: omsättning från verksamhet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">redovisas enligt årsredovisningslagen, omsättning från verksamhet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">värdepappersbolag (ÅRKL) och omsättning från verksamhet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">redovisas enligt lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkrings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">företag (ÅRFL). De nu aktuella sanktionsavgifterna bör bestämmas på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">samma sätt. Det är således verksamheten som är föremål för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">som avgör vad som är den relevanta omsättningen på koncernnivå. En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">annan sak är att posterna för beräkning av omsättningen måste hämtas ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">redovisning bör således hämtas de intäktsposter som motsvarar den typ</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">av verksamhet som bedrivs av det företag som sanktionen ska riktas mot.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Detta bör framgå i lagen genom att ange att det är ”motsvarande”</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">omsättning på koncernnivå som i tillämpliga fall ska ligga till grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">364</P></TD>
<TD class="tr7 td266"><P class="p589 ft2">beräkningen.</P></TD>
<TD class="tr7 td105"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td247"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_365">
<P class="p1082 ft4">Finansinspektionen anför också att det bör förtydligas att överträdelsen Prop. 2016/17:173 måste ha begåtts av det institut som är föremål för beslutet om</P>
<P class="p917 ft2">sanktionsavgift. Enligt regeringens mening behövs inget ytterligare förtydligande av det slag som Finansinspektionen efterfrågar. I lagen bör slutligen framgå att sanktionsavgifter som beslutas ska tillfalla staten.</P>
<P class="p956 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att det är oklart i vilka fall ingripande ska göras genom sanktionsavgift och i vilka fall det ska göras genom vitesföreläggande och att förhållandet mellan sanktionsavgift och vite bör förtydligas. Allmänt anses föreläggande och förbud inte kunna kombineras med sanktionsavgift (se prop. 2002/03:139 s. 551). Normalt förenas ett föreläggande med vite. Det innebär att frågan om personen ska förpliktas att betala är beroende av om föreläggandet följs eller inte. Regeringen bedömer i likhet med tidigare förarbetsuttalanden att föreläggande och förbud inte ska kombineras med sanktionsavgift. Det skulle kunna övervägas att föra in sanktionsnivån anmärkning för vissa överträdelser av penningtvättsregelverket. Denna sanktionsnivå skulle kunna beslutas fristående eller i kombination med sanktionsavgift och skulle skapa en heltäckande och proportionerlig sanktionsregim vid överträdelser av penningtvättsregelverket. Införandet av en sådan sanktion ligger dock inte inom ramen för förevarande lagstiftningsärende. I avsaknad av en sådan sanktionsnivå bör sanktionsavgift kunna beslutas fristående. Vid valet mellan ingripande genom sanktionsavgift eller föreläggande i kombination med vite bör Finansinspektionen särskilt beakta om överträdelsen upphört eller inte. Om överträdelsen upphört kan föreläggande om rättelse inte användas, eftersom det inte finns något förhållande som verksamhetsutövaren kan rätta. I en sådan situation bör sanktionsavgift beslutas, om Finansinspektionen bedömer att detta är en rimlig och proportionerlig reaktion på överträdelsen. Vid pågående överträdelser bör ett föreläggande om rättelse i regel ske. Frågan om ingripande bör ske genom sanktionsavgift eller ett föreläggande om rättelse i förening med vite är således i hög grad beroende av förhållandena i det enskilda fallet. Det är därför inte lämpligt att i lagen ange mer detaljerade föreskrifter om när den ena eller andra ingripandemöjligheten bör utnyttjas.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t132">
<TR height=0>
<TD width=1px></TD>
<TD width=48px></TD>
<TD width=344px></TD>
<TD width=1px></TD>
<TD width=111px></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr35 td134"><P class="p275 ft105">13.5.3</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td142"><P class="p52 ft32">Ingripande mot fysiska personer i</P></TD>
<TD class="tr35 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td45"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td142"><P class="p52 ft32">verksamhetsutövares ledning</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td353"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr43 td354"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td353"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr37 td114"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td357"><P class="p242 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om ett finansiellt institut som är registrerat</P></TD>
<TD class="tr7 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p242 ft2">är en juridisk person, ska Finansinspektionen kunna ingripa mot en</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">person som ingår i institutets styrelse eller är dess verkställande</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">direktör eller på motsvarande sätt företräder institutet, eller är ersättare</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p242 ft2">för någon av dem, för en överträdelse av penningtvättslagen eller en</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">föreskrift som meddelats med stöd av lagen som det finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">institutet har gjort sig skyldig till.</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p252 ft2">Finansinspektionen ska endast ingripa om överträdelsen som det</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">finansiella institutet har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p242 ft2">eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 rowspan=2 class="tr4 td357"><P class="p242 ft2">oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr4 td114"><P class="p18 ft2">365</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td45"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td45"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_366">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173366x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">366</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1083 ft4">Ett ingripande ska ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i ett finansiellt institut eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1083 ft2">Sanktionsavgiften för en fysisk person i ett finansiellt instituts ledning ska högst uppgå till det högsta av</P>
<P class="p1083 ft2">1. två gånger den vinst som personen gjort till följd av regelöverträdelsen om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p1083 ft4">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarar fem miljoner euro.</P>
<P class="p1084 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p1085 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredningens förslag ska en bredare krets av personer inom en juridisk persons ledning kunna träffas av sanktioner.</P>
<P class="p165 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anser att den högsta sanktionsavgiftens storlek, som är knuten till eurons kurs en viss dag, bör anges i svenska kronor. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anser att föreslagna ändringar avseende kretsen av fysiska personer som kan träffas av sanktioner innebär en dramatisk utvidgning. En sådan utvidgning av personkretsen stämmer inte överens med den fasta linje lagstiftaren tidigare har haft (se prop. 2014/15:57 s. 39 f., prop. 2015/16:10 s. <NOBR>239–241</NOBR> och prop. 2015/16:26 s. 110). Avgränsningen är inte heller tydlig och därmed inte enkel att förstå. Det leder till att det blir svårt att i varje företag avgöra vem som upprätthåller en viss funktion. Finansinspektionen anser att den personkrets som bör kunna träffas av sanktioner ska utgöras av styrelsen, den verkställande direktören och ersättare för dessa, när den finansiella verksamheten bedrivs i form av ett aktiebolag eller en ekonomisk förening. Enligt vissa rörelselagstiftningar kan finansiell verksamhet även drivas i andra associationsformer. Ett ingripande mot ett finansiellt institut som drivs i enskild firma drabbar direkt den fysiska personen. Med en möjlighet att även besluta om en sanktion mot den fysiska personen innebär det en risk för oproportionerligt uttag av sanktionsavgift. Motsvarande effekter kan diskuteras gällande handelsbolag och dess bolagsmän.</P>
<P class="p1086 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Sanktioner och åtgärder mot fysiska personer</P>
<P class="p840 ft4">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att om skyldigheter gäller juridiska personer i händelse av överträdelse av de nationella bestämmelser som genomfört direktivet ska sanktioner och åtgärder kunna tillämpas på ledningen och andra personer som enligt nationell rätt bär ansvar för överträdelsen (artikel 58.3). Bestämmelser som möjliggör sådana ingripanden saknas i anmälningslagen, och bör således införas.</P>
<P class="p162 ft3">Personkretsen som kan träffas av sanktioner</P>
<P class="p840 ft4">Utredningen föreslår att kretsen av ledningspersoner som ska kunna träffas av personliga sanktioner ska utvidgas jämfört med vad som gäller i de lagar där sådana möjligheter redan finns (jfr 15 kap. 1 a § lagen om</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_367">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">bank- och finansieringsrörelse). Enligt utredningen bör sanktioner bl.a. kunna meddelas mot en person som utsetts till funktionsansvarig med avseende på efterlevnaden av penningtvättsregelverket och personer som företräder en verksamhetsutövare med stöd av en generalfullmakt. Som <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>påpekar innebär utredningens förslag en avvikelse från den linje som valts i tidigare lagstiftningsärenden.</P>
<P class="p823 ft2">Vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet infördes en möjlighet för Finansinspektionen att vid överträdelser av ett kreditinstitut eller värdepappersbolag rikta åtgärder direkt mot fysiska personer i företagets ledning. Den i fjärde penningtvättsdirektivet angivna kretsen (artikel 58.3) är i den engelska språkversionen formulerad på samma sätt som i kapitaltäckningsdirektivet (artikel 65.2). I prop. 2014/15:57 (s. 39) för regeringen ett resonemang kring den personkrets som kan träffas av sanktioner och konstaterar att denna i en svensk kontext bör bestå av styrelsen, den verkställande direktören och ersättare för dessa. Regeringen anser, i likhet med Finansinspektionen, att det saknas skäl att avvika från den bedömning som tidigare gjorts i fråga om kretsen av ledningspersoner mot vilka ingripande kan ske i de finansiella institut som drivs i form av aktiebolag eller ekonomiska föreningar.</P>
<P class="p876 ft2">Regeringen konstaterar dock att finansiella institut som är registrerade enligt anmälningslagen även kan bedrivas i andra former än aktiebolag och ekonomska föreningar. Det innebär att alla finansiella institut inte omfattas av krav på att utse en styrelse eller en verkställande direktör. Det bör därför föras in en bestämmelse som gör det möjligt för Finansinspektionen att ingripa mot en ledningsperson i juridiska personer som inte har en styrelse. Kretsen som ska kunna träffas av sanktioner bör omfatta den eller de personer som har motsvarande ställning eller ansvar som styrelsen i ett aktiebolag eller en ekonomisk förening. Därigenom blir det möjligt att ingripa mot bl.a. komplementären i kommanditbolag eller bolagsmän i handelsbolag. Möjligheten att ingripa bör, som nämns ovan, dock inte omfatta exempelvis prokurister, den som agerar med stöd av en generalfullmakt eller person som utsetts till funktionsansvarig med avseende på efterlevnaden av penningtvättsregelverket, eftersom detta inte skulle vara förenligt med de överväganden som regeringen gjort i tidigare lagstiftningsärenden.</P>
<P class="p981 ft2">Finansinspektionen anför att ett ingripande mot ett finansiellt institut som drivs i enskild firma direkt drabbar den fysiska personen. Med en möjlighet att även besluta om en sanktion mot den fysiska personen innebär det en risk för oproportionerligt uttag av sanktionsavgift. Motsvarande effekter kan diskuteras gällande handelsbolag och dess bolagsmän.</P>
<P class="p876 ft2">Regeringen konstaterar att ingripanden mot ledningspersoner förutsätter att verksamheten bedrivs av en juridisk person. En fysisk person som driver enskild näringsverksamhet kan därför inte drabbas av dubbla sanktioner. I handelsbolag kan dock en sanktion mot bolaget och en personlig sanktion för en bolagsman innebära att den samlade sanktionen som personligen drabbar bolagsmannen blir oproportionerligt hög, om Finansinspektionen inte beaktar det faktum att bolagsmannen är personligt ansvarig även för bolagens utgifter. Finansinspektionen ska dock, vid bestämmandet av sanktionsavgiftens storlek och vid val av ingripande, ta hänsyn till. bl.a. den finansiella ställningen hos den som</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">367</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_368">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">368</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft37">drabbas aven sanktion. Därigenom kan hänsyn tas till den samlade sanktionens allvarlighet, och en proportionerlig tillämpning kan uppnås.</P>
<P class="p66 ft3">Förutsättningar för ingripanden mot ledningspersoner</P>
<P class="p168 ft2">Som nämnts ovan finns bestämmelser om ingripanden mot ledningspersoner bl.a. i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Dessa infördes vid genomförandet av kaptialtäckningsdirektivet. Vid genomförandet av direktivet anförde regeringen att det, för att understryka att det är instituten som står i fokus då sanktioner övervägs och att sanktioner mot fysiska personer endast bör komma i fråga i särskilda fall, ska krävas att institutets överträdelse är allvarlig för att sanktioner mot fysiska personer ska komma i fråga. Regeringen uttalade vidare att det allmänt betraktat ter sig som mer befogat med ett ingripande mot personer i ett instituts ledning vid sådana regelöverträdelser som kan medföra allvarliga konsekvenser för stabiliteten i institutet eller i det finansiella systemet som helhet. Detsamma gäller vid överträdelser som kan hota andra viktiga samhällsintressen, t.ex. bekämpningen av penningtvätt, eller där skyddet för enskilda konsumenter äventyras på ett särskilt påtagligt sätt (prop. 2014/15:57 s. 41).</P>
<P class="p1087 ft2">En överträdelse av penningtvättsregelverket kan således i sig anses vara en överträdelse av allvarlig art. Enligt regeringens mening är det dock även i förhållande till dessa överträdelser motiverat att i anmälningslagen, på samma sätt som i lagen om bank- och finansierings- rörelse, tydliggöra att det ska vara fråga om en allvarlig överträdelse för att ett ingripande mot en fysisk person i ledningen ska kunna ske. En förutsättning för att sanktioner mot fysiska personer ska aktualiseras bör således enligt regeringens mening vara att verksamhetsutövarens överträdelse bedömts som allvarlig, upprepad eller av systematisk karaktär. Kriterierna upprepad eller systematisk följer direktivets terminologi och får anses ytterligare förtydliga när en överträdelse är av sådan allvarlig art att den kan utgöra grund för ett ingripande mot en fysisk person i det finansiella institutets ledning. Av detta följer att i en situation där en fysisk persons agerande i och för sig bedömts som mycket anmärkningsvärt, men där verksamhetsutövarens överträdelse samtidigt inte bedöms som tillräckligt graverande, kan en sanktion inte riktas mot den enskilde. Det bör dock inte krävas att ett sanktionsbeslut har meddelats mot en verksamhetsutövare för att en sanktion mot en fysisk person ska kunna komma i fråga. Det följer av att det kan finnas situationer som i och för sig borde ha lett till ett sanktionsbeslut mot verksamhetsutövaren, men där något sådant inte har meddelats exempelvis på grund av att verksamhetsutövaren har försatts i konkurs innan överträdelsen upptäcktes. En sådan situation bör inte utesluta ett ingripande mot en fysisk person.</P>
<P class="p1088 ft4">Även frågan om subjektiva rekvisit som förutsättning för ansvar vid ingripande mot ledningspersoner berördes vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet. I prop. 2014/15:57 (s. 42) anför regeringen att för att förtydliga när det kan bli fråga om ansvar för en fysisk person avseende ett instituts överträdelse är det lämpligt att införa ett subjektivt rekvisit som förutsättning för ingripande. Därigenom understryks</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_369">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">ytterligare att det bör vara fråga om särskilt allvarliga fall för att en sanktion ska kunna komma i fråga. Införandet av ett subjektivt rekvisit motiveras också av sanktionens straffrättsliga karaktär. Enligt grundläggande straffrättsliga principer bör det inte utdömas sanktioner av straffliknande karaktär utan att personen i fråga i något avseende har visat uppsåt eller oaktsamhet. Artikel 60.4 i direktivet ställer inte upp något krav på att det införs ett subjektivt rekvisit som förutsättning för ansvar. Det finns dock inget hinder för en medlemsstat att införa ett sådant villkor. Enligt regeringens mening bör, på samma grunder som regeringen anfört i tidigare lagstiftningsärenden, subjektiva rekvisit införas som förutsättning för ansvar vid ingripande mot lednings- personer.</P>
<P class="p841 ft2">Var den nedre gränsen för det subjektiva rekvisitet bör sättas beror på vilket handlande man vill ingripa mot, men även på det intrång och den olägenhet som det innebär för personen som blir föremål för sanktionen. Mot bakgrund av att sanktioner mot fysiska personer med ledningsansvar endast bör komma i fråga i särskilt allvarliga fall bör, i likhet med vad som gäller enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse, en nedre gräns sättas vid grov oaktsamhet. Detta innebär att det endast är en mer kvalificerad form av oaktsamhet som kan träffas av en sanktion. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att styrelsen eller verkställande direktören medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det vidare vara fråga om när styrelsen eller verkställande direktören underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p1089 ft3">Sanktioner som ska kunna riktas mot personer i ledande ställning</P>
<P class="p128 ft2">Enligt direktivet ska medlemsstaterna se till att det finns en administrativ sanktion som inbegriper ett tillfälligt förbud för personer med ledningsansvar hos en verksamhetsutövare att utöva sådana funktioner (artikel 59.2 d). Någon motsvarande sanktion finns inte i dag i anmälningslagen. Lagen bör därför kompletteras i detta avseende.</P>
<P class="p182 ft2">En motsvarande sanktion infördes i bl.a. lagen om bank- och finansieringsrörelse vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet. Regeringens överväganden vid det genomförandet har bäring även på genomförandet i detta fall. Regeringen konstaterade att sanktionen i stor utsträckning liknar ett näringsförbud enligt lagen (2014:836) om näringsförbud. Ett sådant förbud beslutas av allmän domstol och innebär bl.a. att personen inte får vara ledamot eller suppleant i styrelsen för ett aktiebolag och inte heller vara verkställande direktör eller vice verkställande direktör i aktiebolag. Det framfördes att det skulle kunna hävdas att reglerna om näringsförbud innebär att den svenska lagstiftningen uppfyller direktivets krav i fråga om den nu behandlade sanktionen. Näringsförbud kan meddelas på en rad grunder. Den grund som oftast torde bli aktuell att tillämpa innebär att personen har gjort sig skyldig till brott för att näringsförbud ska kunna meddelas. I</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">369</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_370">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 propositionen gavs uttryck för att en sådan förutsättning inte bör gälla i detta sammanhang (prop. 2014/15:57 s. 45). Regeringen är av samma uppfattning även i förevarande fall.</P>
<P class="p532 ft2">Förbudet bör innebära att personen inte får upprätthålla funktionen hos den aktuella juridiska personen men förbudets räckvidd bör även omfatta alla motsvarande ledande funktioner i andra finansiella institut. Direktivet uppställer inga krav på att det anges en viss tidsrymd för hur länge ett förbud ska kunna gälla. En sådan tidsrymd bör dock införas i bestämmelsen för att tillgodose kraven på förutsebarhet och rättssäkerhet. Med förebild i bestämmelserna om näringsförbud bör tidsrymden anges till mellan tre och tio år (se samma prop).</P>
<P class="p569 ft2">En ledningsperson ska också kunna bli föremål för beslut om sanktionsavgifter (artikel 59.2). I medlemsstater som inte har euron som valuta ska sanktionsavgiftens högsta belopp kunna uppgå till motsvarande 5 000 000 euro i nationell valuta den 25 juni 2015 (artikel 59.3). Direktivet knyter sanktionsbeloppet till eurons kurs ett visst angivet datum. Det innebär att den valutakurs som kommer att ligga till grund för omräkning mellan euro och svenska kronor inte kommer att förändras. I fråga om vilken valutakurs som bör tillämpas vid omräkningen konstaterade har tidigare, bl.a. i prop. 2010/11:23 som avser ändring av insättningsgarantins täckningsbelopp, bedömts att den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm (Stockholmsbörsen) bör användas. Regeringen gör bedömningen att samma lösning bör väljas här. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anser att det är mer ändamålsenligt att ange ett belopp i svenska kronor. Även <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>föreslår att beloppet ska uttryckas i svenska kronor. Förvaltningsrättens och Lagrådets synpunkter avser den nu behandlade lagen och de författningar som behandlas i avsnitten <NOBR>13.7–13.13.</NOBR></P>
<P class="p644 ft2">Regeringen finner emellertid inte tillräckliga skäl för att göra den av Lagrådet och Förvaltningsrätten föreslagna ändringen, bl.a. med tanke på beloppets specifika karaktär som innebär att det inte tillämpas av andra än Finansinspektionen, och då bara som ett tak för sanktionsavgiften i det enskilda fallet, samt att det skulle bidra till mindre enhetlighet, eftersom det i lagarna som berörs också förekommer andra belopp i euro som inte är knutna till kronkursen en viss dag och därför inte kan omvandlas till kronor.</P>
<P class="p739 ft4">Om det ger ett högre maxbelopp än ett belopp motsvarande 5 000 000 euro, ska sanktionsavgiften kunna bestämmas till två gånger den vinst som ledningspersonen erhållit till följd av överträdelsen.</P>
<P class="p532 ft2">Beslut om ett tidsbegränsat förbud att utöva en ledande funktion och beslut om sanktionsavgift bör kunna användas tillsammans eller var för sig. Förvaltningsrätten i Stockholm anför att för att säkerställa att den samlade sanktionen mot en person som företräder verksamhetsutövare blir proportionerlig bör det förtydligas att ett förbud att upprätthålla en viss funktion bör beaktas vid bestämmande av sanktionsavgiftens storlek om dessa kombineras. Direktivet föreskriver att alla relevanta omständigheter ska beaktas när den behöriga myndigheten fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner eller åtgärder (se avsnitt 13.5.5). Finansinspektionen har således att beakta samtliga omständig- heter i det enskilda fallet vid fastställandet av en proportionerlig</P>
<P class="p127 ft2">370</P>
</DIV>
<DIV id="page_371">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173371x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft37">sanktion. Därmed kan myndigheten vid tillämpning av den ny aktuella Prop. 2016/17:173 bestämmelsen se till att oproportionerliga sanktioner undviks.</P>
<P class="p1090 ft52"><SPAN class="ft105">13.5.4</SPAN><SPAN class="ft124">Ingripande genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer</SPAN></P>
<P class="p1091 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska kunna ingripa genom beslut om sanktionsavgift mot ett finansiellt institut som är registrerat enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet och som är en fysisk person om denne överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelas med stöd av lagen.</P>
<P class="p935 ft2">Ett sådant ingripande får ske endast om överträdelsen som den fysiska personen har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p1092 ft2">Sanktionsavgiften ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1093 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som det finansiella institutet gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p1092 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t119">
<TR>
<TD class="tr4 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det inte</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">innehåller några subjektiva rekvisit vid ingripande mot ett finansiellt</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">institut som är en fysisk person. Det finns inte heller något krav på att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">överträdelsen ska vara av allvarlig, upprepad eller systematisk. Enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">utredningens förslag regleras vidare fastställandet av sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">för finansiella institut som är fysiska personer på samma grunder som</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">juridiska personer.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt artikel 58 i fjärde penning-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">tvättsdirektivet ska medlemsstaterna se till att verksamhetsutövarna kan</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">hållas ansvariga i enlighet med artiklarna <NOBR>59–61</NOBR> om de överträder</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">bestämmelser som införts för att genomföra direktivet. Direktivet</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">innehåller de administrativa sanktioner och åtgärder som åtminstone ska</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">kunna bli aktuella för överträdelser gällande åtgärder för kundkännedom,</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">rapportering av misstänkta transaktioner, registerhållning och interna</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">kontroller. Dessa administrativa sanktioner omfattar bl.a. möjlighet att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">besluta om sanktionsavgifter (artikel 59). I medlemsstater som inte har</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">euron som valuta ska denna beloppsgräns, när ingripande görs mot</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">fysiska personer, utgöras av belopp som motsvarar fem miljoner euro den</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">25 juni 2015 (artikel 59.3).</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">De aktörer som omfattas av anmälningslagen är att betrakta som</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">finansiella institut enligt fjärde penningtvättsdirektivets definition i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">artikel 3.2. Detta gäller även när verksamheten bedrivs av en fysisk</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">person. Anmälningslagen innehåller inte några bestämmelser om</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">sanktionsavgifter. Lagen bör därför även i förhållande till</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">verksamhetsutövare som är fysiska personer kompletteras så att det blir</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p364 ft2">möjligt för Finansinspektionen att besluta om sanktionsavgift för fysiska</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td70"><P class="p18 ft2">371</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td277"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_372">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 personers överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p532 ft2">Frågan om införande av sanktionsavgifter mot fysiska personer har nyligen varit föremål för lagstiftning med anledning av införandet av sådana bestämmelser i revisorslagen (2001:883). I det lagstiftnings- ärendet övervägdes om införandet av sanktionsavgifter som en möjlig disciplinär åtgärd skulle leda till att förfarandet hos Revisorsinspektionen blir straffrättsligt i Europakonventionens mening. Regeringen kom, efter en sammantagen bedömning, fram till att så inte var fallet. Regeringen anför bl.a. att de sanktionsavgifter som föreskrivs i revisionspaketet inte kan omvandlas till en frihetsberövande påföljd. De beslutas inom ramen för ett disciplinförfarande som syftar till att upprätthålla förtroendet för ett reglerat yrke. Åtgärden riktar sig därmed inte till allmänheten eller en större krets personer, utan till en väldefinierad yrkeskår bestående av högutbildade personer som av fri vilja har underkastat sig den tillsyn som följer med rätten att utöva revisorsyrket. Disciplinåtgärderna ska i och för sig vara avskräckande (artikel 30.2 i revisorsdirektivet) och sanktionsavgifterna kan anses ha en viss bestraffande funktion. Huvudsyftet med disciplinåtgärderna kan emellertid inte anses vara att en felande revisor ska få ett kännbart straff utan att de ska verka som ett incitament för revisorerna att följa regelverket och att skydda allmänheten från brister i revisionen (prop. 2015/16:162 s. 150).</P>
<P class="p644 ft2">Enligt regeringens mening kan vissa paralleller dras till möjligheten att ingripa mot fysiska verksamhetsutövare genom sanktionsavgift enligt anmälningslagen. Det finns dock vissa betydande skillnader. Till skillnad från revisorer uppställs bl.a. inga särskilda kunskapskrav på de fysiska personer som utgör finansiella institut enligt anmälningslagen. Det kan vidare hävdas att den krets som omfattas av anmälningslagen inte utgör en avgränsad krets på det sätt som bedömts vara fallet avseende auktoriserade revisorer. Detta talar för att en disciplinär åtgärd skulle kunna anses vara straffrättslig i Europakonventionens mening. Sammantaget kan det enligt regeringens mening inte anses uteslutet att ett beslut om sanktioner mot fysiska personer i egenskap av finansiella institut kan anses som straffrättsliga i Europakonventionens mening.</P>
<P class="p903 ft2">Under alla förhållanden kan en sanktion vid en överträdelse av penningtvättsregelverket vara mycket ingripande för den enskilda individen och detta kan i sig motivera att höga krav uppställs för att ett ingripande i form av en sanktionsavgift ska kunna komma i fråga. Ingripande bör därför endast kunna ske när överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk. I likhet med vad som föreslås vid ingripande mot fysiska personer i ett finansiellt instituts ledning bör det därutöver uppställs subjektiva rekvisit som förutsättning för att en sanktionsavgift ska kunna meddelas (se avsnitt 13.5.3). Artikel 60.4 i direktivet ställer visserligen inte upp något krav på att det införs ett subjektivt rekvisit som förutsättning för ansvar. Det finns dock enligt direktivet inget hinder för en medlemsstat att införa ett sådant villkor. Ingripande bör kunna ske vid uppsåtliga överträdelser. En nedre gräns bör enligt regeringens mening sättas vid grov oaktsamhet. Detta innebär att det endast är en mer kvalificerad form av oaktsamhet som kan träffas av en sanktion.</P>
<P class="p864 ft2">372</P>
</DIV>
<DIV id="page_373">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173373x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1095 ft52"><SPAN class="ft105">13.5.5</SPAN><SPAN class="ft124">Omständigheter som ska vara styrande vid beslut om sanktioner</SPAN></P>
<P class="p1096 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Det ska i lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p1097 ft4">Finansinspektionen ska ta hänsyn till hur allvarlig överträdelsen är och hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som har uppstått och graden av ansvar.</P>
<P class="p860 ft2">Finansinspektionen ska i försvårande riktning beakta om den som har begått överträdelsen tidigare har gjort sig skyldig till överträdelser.</P>
<P class="p860 ft2">I förmildrande riktning ska det beaktas om den ansvariga personen genom ett aktivt samarbete i väsentlig utsträckning har underlättat Finansinspektionens utredning samt – när en anmälan görs, uppgifter lämnas till eller överträdelsen påtalats av Finansinspektionen – det finansiella institutet upphör eller snarast upphör med överträdelsen respektive om den fysiska personen i institutets ledning snabbt har verkat för att överträdelsen ska upphöra.</P>
<P class="p1098 ft4">När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska hänsyn tas till de angivna omständigheterna samt till den finansiella ställningen hos den som har begått överträdelsen och, om det går att fastställa, den vinst som har erhållits.</P>
<P class="p1099 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av direktivet följer att när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner eller åtgärder ska medlemsstaterna se till att de beaktar alla relevanta omständigheter (artikel 60.4). Artikeln nämner som exempel på omständigheter som i tillämpliga fall ska beaktas överträdelsens allvarlighet och varaktighet, den finansiella ställningen för den fysiska eller juridiska person som hålls ansvarig och förluster för tredje man som överträdelsen vållat, i den mån dessa kan fastställas. Utgångspunkten enligt direktivet är således att alla relevanta omständigheter ska beaktas vid bestämmandet av typ av sanktion. Detsamma ska gälla när sanktionsavgiftens storlek bestäms.</P>
<P class="p941 ft2">En artikel med motsvarande innehåll behandlades vid genomförandet av kapitaltäckningsdirektivet. Vid det genomförandet uttalade regeringen att det, för att främja förutsebarheten och enhetligheten i tillämpningen av bestämmelserna, är det rimligt att som utgångspunkt låta samtliga de i direktivet omnämnda omständigheterna framgå av lag. En sådan lagreglering bör vara till fördel för både tillämpande myndighet och instituten. För att inte hindra utrymmet för egna bedömningar och möjligheten att ta hänsyn till särskilda omständigheter i det enskilda fallet, bör dock lagtexten utgöra en exemplifierande uppräkning av vilka omständigheter som ska beaktas (prop. 2013/14:228 s. 238). Regeringen gör samma bedömning i förevarande lagstiftningsärende. I lagen bör således föras in en exemplifierande uppräkning av omständigheter som</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">373</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_374">
<P class="p810 ft37">Prop. 2016/17:173 ska beaktas vid valet av sanktion och vid bestämmandet av sanktions- avgiftens storlek.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t133">
<TR>
<TD class="tr35 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td150"><P class="p656 ft105">13.5.6</P></TD>
<TD class="tr35 td149"><P class="p17 ft32">Sanktionsföreläggande, preskription och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td149"><P class="p17 ft32">verkställighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td40"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr25 td326"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska genom sanktionsföre-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">läggande pröva frågor om ingripanden mot ansvariga fysiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">vid överträdelser från det finansiella institutets sida.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Finansinspektionen ska genom sanktionsföreläggande även pröva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">vissa frågor om ingripande mot finansiella institut som är fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p50 ft2">personer.</P></TD>
<TD class="tr5 td350"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Bestämmelserna om sanktionsföreläggande, preskription och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">verkställighet i lagen om bank- och finansieringsrörelse ska tillämpas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">vid beslut enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">verksamhet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ingripande mot fysiska personer som är finansiella institut inte ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">prövas genom sanktionsföreläggande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr5 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Administrativa sanktioner ska kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">riktas inte bara mot juridiska personer utan även mot fysiska verksam-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hetsutövare och fysiska personer i verksamhetsutövarens ledning. Fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättsdirektivet lämnar till medlemsstaterna att utforma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förfarandet vid beslut om sanktioner. På liknande sätt har det förhållit sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vid genomföranden av andra direktiv på finansmarknadsområdet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">exempelvis kapitaltäckningsdirektivet. Vid genomförandet av det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet infördes bestämmelser i lagen om bank- och finansierings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">rörelse enligt vilka sanktioner mot fysiska personer i ett instituts ledning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ska prövas genom ett sanktionsföreläggandeförfarande. Förfarandet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ett inledande sanktionsföreläggande kan sägas utgöra ett mellanting av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">domstols- och förvaltningsmyndighetsbeslut. Införandet av bestämmelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om sanktionsförelägganden motiverades med att ramarna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft50">beslutsförfarandet bör sättas utifrån rättssäkerhetsaspekter. Därutöver bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hänsyn tas till rådande rättstradition när det gäller vilka uppgifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">svenska förvaltningsmyndigheter normalt ansvarar för (prop. 2014/15:57</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft2">s. 57).</P></TD>
<TD class="tr5 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2">Ingripanden mot fysiska personer för instituts överträdelser enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">lagen om bank- och finansieringsrörelse prövas således av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen genom sanktionsföreläggande som, om det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">godkänns, blir att jämställa med en lagakraftvunnen dom. Genom ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förfarande med sanktionsföreläggande kombineras fördelarna med att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kunna använda domstolarnas process för bevisföring med det snabbare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förfarande som ett beslut av Finansinspektionen innebär. Den kompetens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">om finansmarknaden som finns hos Finansinspektionen kommer till sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rätt, och på samma sätt som när bindande beslut fattas kan inspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td40"><P class="p811 ft2">374</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">utforma rättsbildande praxis. En ordning med sanktionsföreläggande är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td150"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr37 td149"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_375">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173375x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">därför att föredra när det gäller överträdelseärenden mot fysiska personer Prop. 2016/17:173 i företagens ledningsorgan. Bestämmelser om sanktionsförelägganden</P>
<P class="p176 ft2">vid ingripande mot ledningspersoner bör föras in även i anmälnings- lagen.</P>
<P class="p67 ft2">Samma överväganden som görs ovan avseende fysiska personer i en juridisk persons ledning är relevanta vid prövningen av ingripanden mot verksamhetsutövare som är fysiska personer. Beslut om sanktionsavgifter mot sådana personer bör därför också prövas genom förfarandet med sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p119 ft2">Det saknas enligt regeringens mening anledning att för sanktions- avgifter som beslutas enligt anmälningslagen avvika från de principer som anges i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Även bestämmelserna om preskription och verkställighet av beslut i anmälningslagen bör därför överensstämma med regleringen i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Lagtekniskt bör regleringen ske genom att i anmälningslagen hänvisa till aktuella bestämmelser i lagen om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p1100 ft30"><SPAN class="ft72">13.6</SPAN><SPAN class="ft131">Lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden</SPAN></P>
<P class="p1101 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden ska kompletteras med en alternativ högsta sanktionsavgift på fem miljoner euro. I lagen om värdepappers- marknaden ska beloppet knytas till eurons kurs den 2 juli 2014.</P>
<P class="p816 ft4">I lagarna ska det förtydligas att en ledningsperson kan bli föremål för sanktioner även vid allvarliga, upprepade eller systematiska över- trädelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p867 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i en juridisk person. Därutöver föreslår utredningen flera ändringar av sanktionsbestämmelserna som inte föranleder några förslag i detta lagstiftningsärende, eftersom bestämmelser som genomför penningtvätts- direktivet föreslås i prop. 2016/17:162 Nya regler om marknader för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR).</P>
<P class="p118 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft3">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>motsätter sig att Finansinspektionen ska kunna ingripa mot den som utsetts till funktionsansvarig med avseende på efterlevnaden av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p119 ft4"><SPAN class="ft43">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av lagen om bank- och finansierings- rörelse följer att Finansinspektionen får förelägga ett kreditinstitut att vidta rättelse. Finansinspektionen får även meddela förbud att verkställa</P>
<P class="p37 ft132">beslut eller göra en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska</P>
<P class="p551 ft2">375</P>
</DIV>
<DIV id="page_376">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 kreditinstitutets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. Finansinspektionen kan således vidta åtgärder som uppfyller</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">de krav som anges i artikel 59.2 <NOBR>a–c</NOBR> i fjärde penningtvättsdirektivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Finansinspektionen kan även, utan att det införs en särskild reglering,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ingripa mot kreditinstitut vid överträdelser som begås till deras förmån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">av vissa utpekade personer. Artikel 60.5 och 60.6 i direktivet genomförs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td372"><P class="p107 ft2">således genom gällande rätt (se avsnitt 13.3).</P></TD>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Av direktivet följer även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">högsta nivån på sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Om ett kreditinstitut har meddelats beslut om varning eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anmärkning, får Finansinspektionen besluta att institutet ska betala en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift. Finansinspektionen ska vidare enligt 15 kap. 1 a § lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">om bank- och finansieringsrörelse ingripa mot någon som ingår i ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kreditinstituts styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för någon av dem om kreditinstitutet har befunnits ansvarigt för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">allvarlig överträdelse av penningtvättslagen. Ingripande mot en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ledningsperson ska ske genom tidsbegränsat beslut om förbud att vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">styrelsemedlem eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">dem i ett kreditinstitut eller beslut om sanktionsavgift. Lagen om bank-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">och finansieringsrörelse reglerar även bl.a. vilka omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beaktas vid val av sanktion samt nivån på sanktionsavgifter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">innehåller bestämmelser om sanktionsföreläggande och verkställighet av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beslut. Motsvarande bestämmelser om ingripande finns i lagen om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td372"><P class="p107 ft2">värdepappersmarknaden.</P></TD>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Den högsta sanktionsavgiften för en fysisk person i en verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövarens ledning ska enligt fjärde penningtvättsdirektivet kunna uppgå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">till minst ett belopp som per den 25 juni 2015 motsvarade fem miljoner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td372"><P class="p107 ft2">euro (artikel 59.3 b). Beloppet överensstämmer</P></TD>
<TD class="tr6 td253"><P class="p18 ft2">med bestämmelserna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappers-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">marknaden, förutom vad avser det datum till vilket eurokursen knyts.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Samma situation förelåg vid genomförandet av krishanterings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet. Även i det direktivet knyts beloppet för den högsta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgiften till eurons kurs vid ett annat datum än det som anges i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappers-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">marknaden. Vid genomförande av krishanteringsdirektivet ansåg</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringen dock att det inte var lämpligt att föreskriva att valutakursen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">när det gäller sanktioner för åsidosättande av skyldigheter enligt det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">direktivet skulle bestämmas på annat sätt än enligt gällande bestämmel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ser i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värde-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">pappersmarknaden (prop. 2015/16:5 s. 740). Regeringen anförde att om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en avvikande valutakurs används, skulle detta få till följd att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">maximala sanktionsbeloppet blir högre eller lägre när det gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td372"><P class="p107 ft2">sanktioner för åsidosättande av skyldigheter</P></TD>
<TD class="tr6 td253"><P class="p18 ft2">enligt krishanterings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">376</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">direktivet. En sådan avvikelse framstod inte som motiverad och uppstod</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_377">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">enbart till följd av att de två relevanta direktiven (kapitaltäcknings- direktivet och krishanteringsdirektivet) anger referensdatum som är knutna till tidpunkten när respektive direktiv antogs. Vidare framstod det inte som troligt att avsikten varit att sanktionsbeloppen ska skilja sig åt, eftersom sanktionsbeloppen för länder inom euroområdet är detsamma enligt båda direktiven (fem miljoner euro). Den eventuella skillnad som uppstår är endast en naturlig följd av rörelser på valutamarknaden. Mot den bakgrunden bedömde regeringen att det saknades skäl att i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden föra in en hänvisning till en valutakurs som skulle få till följd att det maximala sanktionsbeloppet för fysiska personer i vissa fall skulle bestämmas på ett annat sätt än enligt befintliga bestämmelser.</P>
<P class="p876 ft2">Regeringen gör samma bedömning i det förevarande lagstiftnings- ärendet och anser således att det inte är lämpligt att i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden föreskriva att valutakursen när det gäller sanktionsavgift för fysiska personer för åsidosättande av skyldigheter enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska bestämmas på ett annat sätt än enligt nuvarande bestämmelser i lagen.</P>
<P class="p823 ft2">Det kan därutöver konstateras att prop. 2016/17:162 Nya regler om marknader för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR) innehåller förslag till ändringar av sanktionsbestämmelserna i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden. Därigenom införs bestämmelser om sanktionsbeloppets högsta nivå när en överträdelse begås av ett moderföretag eller dotterföretag i en koncern. De nu behandlade lagarna lever därför i allt väsentligt sett upp till direktivets krav på sanktioner. Två kompletteringar är dock nödvändiga.</P>
<P class="p895 ft2">För det första bör det tydligt framgå i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden att allvarliga överträdelser av föreskrifter som meddelats med stöd av penningtvätts- lagen ska kunna föranleda ingripanden mot ledningspersoner. I gällande rätt anges endast att överträdelser av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism ska grunda sådana ingripanden. Enligt gällande rätt anges att ingripande kan ske vid allvarliga överträdelser. I likhet med vad som föreslås i övriga lagar där sanktioner mot ledningspersoner ska kunna ske bör anges att den juridiska personens överträdelse ska vara allvarlig, upprepad eller systematisk (jfr avsnitt 13.5.3). Bestämmelsen om ingripande mot ledningspersoner bör därför förtydligas. I likhet med <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser regeringen inte att kretsen av personer som kan bli föremål för personliga sanktioner bör utökas (jfr avsnitt 13.5.3).</P>
<P class="p876 ft2">Därutöver krävs, enligt artikel 59.3 a i direktivet, att sanktionsavgiftens högsta belopp för ett kreditinstitut eller finansiellt institut alltid ska kunna uppgå till belopp motsvarande fem miljoner euro. En bestämmelse av motsvarande innehåll saknas i lagen om bank- och finansierings- rörelse och bör därför införas.</P>
<P class="p876 ft4">Regeringen konstaterar att det i prop. 2016/17:162 Nya regler om marknader för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR) föreslås att lagen om värdepappersmarknaden ska kompletteras med en bestämmelse enligt vilken sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till ett belopp som per den 2 juli 2014 i kronor motsvarade fem miljoner euro. Lagändringen föreslås träda i kraft den 3 januari 2018.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">377</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_378">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 Enligt regeringens bedömning saknas mot denna bakgrund skäl att föra in ytterligare en bestämmelse som innebär att sanktionsavgiften också ska kunna bestämmas till ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro, utan koppling till kursen en viss dag. En sådan beloppsgräns skulle endast gälla vid överträdelser av penningtvättslagen. Fjärde penning- tvättsdirektivets krav på sanktionsavgiftens storlek i artikel 59.3 får således anses vara genomfört genom förslagen som lämnas i prop. 2016/17:162. I syfte att inte försena genomförandet av fjärde penningtvättsdirektivet bör dock en bestämmelse med motsvarande innehåll som den i den nämnda propositionen redan nu föras in i lagen om värdepappersmarknaden.</P>
<P class="p999 ft2"><SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>framhåller att det i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden, men också lagen (2004:46) om värdepappersfonder, anges att sanktionsavgiften mot en juridisk person ska fastställas till ”högst det högsta av” de belopp som sedan anges i de aktuella paragraferna. I övriga lagförslag som lämnas i denna proposition anges att sanktionsavgiften ska ”som högst fastställas till det högsta av” de belopp som anges i de aktuella paragraferna. Lagrådet anser att det är önskvärt om samma uttryck används i alla lagar på området. Regeringen delar i och för sig Lagrådets uppfattning att det är önskvärt med en enhetlig begreppsapparat. De olika lydelser som förekommer har dock exakt samma betydelse. Därtill kommer att det i de tre lagar som nämns ovan finns andra paragrafer, som nu inte är föremål för ändring, med samma uttryckssätt. Det talar emot att justera ordalydelsen i de paragrafer i de angivna lagarna som är föremål för ändring. Någon ändring i det avseende som Lagrådet efterfrågar bör därför inte göras inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t134">
<TR>
<TD class="tr20 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr20 td49"><P class="p332 ft72">13.7</P></TD>
<TD class="tr20 td242"><P class="p247 ft28">Lagen om förvaltare av alternativa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td242"><P class="p247 ft28">investeringsfonder och lagen om viss</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td242"><P class="p247 ft28">verksamhet med konsumentkrediter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr47 td40"><P class="p17 ft117"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr21 td326"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om förvaltare av alternativa investerings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">fonder och lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">kompletteras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att besluta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">om sanktionsavgift för juridiska personer upp till det högsta av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p252 ft2">1. tio procent av omsättningen närmast föregående räkenskapsår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">eller, i förekommande fall, när fråga är om överträdelse av den nya</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">den lagen, motsvarande omsättning på koncernnivå,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">2. två gånger den vinst som gjorts genom överträdelsen, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">beloppet går att fastställa, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p252 ft2">3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">Lagarna kompletteras också genom att Finansinspektionen ges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">möjlighet att ingripa mot ledningspersoner för en överträdelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">lagen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till. Finans-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">inspektionen ska endast ingripa mot en ledningsperson om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p837 ft2">378</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">överträdelsen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till är</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_379">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173379x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1102 ft4">allvarlig, upprepad eller systematisk och ledningspersonen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p860 ft2">Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio år upprätthålla en ledande position i en juridisk person som driver motsvarande verksamhet eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p860 ft4">Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot lednings- personer genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p860 ft2">Sanktionsavgiften för en ledningsperson ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p860 ft4">1. två gånger den vinst som personen gjort till följd av regel- överträdelsen om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p860 ft2">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p1084 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p860 ft2">Det ska i lagarna tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagarna ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p1097 ft37">Termen straffavgift ersätts med sanktionsavgift i lagen om för- valtare av alternativa investeringsfonder.</P>
<P class="p941 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det i utredningens förslag finns en bestämmelse där det anges att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har åstadkommits genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för den juridiska personen eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen. Utredningens förslag skiljer sig också från regeringens förslag när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning.</P>
<P class="p841 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>allmänna synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3.</P>
<P class="p116 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Ingripanden</P>
<P class="p158 ft2">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinspektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">379</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_380">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">380</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p165 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den högsta sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p1103 ft3">Gällande rätt</P>
<P class="p168 ft2">Vid överträdelser av penningtvättsregelverket ska Finansinspektionen, med stöd av lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investerings- fonder och lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsument- krediter, ingripa genom att utfärda ett föreläggande att inom viss tid begränsa verksamheten, minska riskerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen. Inspektionen kan också meddela ett förbud att verkställa beslut eller en besluta om en anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska företagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. Finansinspek- tionen får avstå från ingripande om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om företaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget och dessa åtgärder bedöms tillräckliga. Om ett företag har fått anmärkning eller varning, får Finansinspektionen besluta att företaget ska betala en straffavgift respektive sanktionsavgift.</P>
<P class="p839 ft4">Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot företagen är desamma enligt de båda lagarna och sanktionssystemen i de båda lagarna korresponderar redan i dagsläget delvis mot direktivets krav. I några avseenden behöver dock justeringar och kompletteringar göras med anledning av direktivets bestämmelser avseende sanktioner.</P>
<P class="p129 ft3">Sanktionsavgift mot verksamhetsutövare</P>
<P class="p174 ft4">I lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder används begreppet straffavgift. Eftersom avgiften inte utgör någon straffrättslig sanktion, bör termen straffavgift ersättas med sanktionsavgift. Sist- nämnda term överensstämmer också med den terminologi som används i direktivet.</P>
<P class="p229 ft2">De aktörer som driver verksamhet enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter är att betrakta som finansiella institut enligt definitionen i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel 3.2). För juridiska personer som är finansiella institut ska medlemsstaterna se till att maximala sanktionsavgifter kan tillämpas på minst fem miljoner euro. Om det ger ett högre maxbelopp, ska taket fastställas till tio procent av den juridiska personens årsomsättning eller omsättningen för koncernen, om den juridiska personen är ett moder- eller dotterföretag. Sanktions- avgiftens högsta belopp kan också fastställas till två gånger den vinst som har erhållits genom överträdelsen, om den går att fastställa (artikel 59.2 e och 59.3 a). Bestämmelser som innebär att den högsta</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_381">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">sanktionsavgiften ska bestämmas på det sätt som följer av direktivet bör införas i aktuella lagar på samma sätt som föreslås avseende juridiska personer i anmälningslagen (se avsnitt 13.5.2).</P>
<P class="p97 ft2">Enligt gällande rätt ska en sanktionsavgift som meddelas enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter uppgå till lägst 5 000 kronor och högst 50 miljoner kronor. Avgiften får inte överstiga tio procent av företagets omsättning det närmast föregående räkenskapsåret. De sanktionsavgifter som ska kunna tas ut enligt fjärde penningtvätts- direktivet kan komma att överstiga den nuvarande beloppsbegränsningen i lagarna om högst 50 miljoner kronor. Den begränsningen bör därför tas bort. Även bestämmelsen om att avgiften inte får överstiga tio procent av bolagens omsättning under närmast föregående räkenskapsår bör utmönstras. Enligt regeringens mening bör dock den nedre gränsen om 5 000 kronor för sanktionsavgiften behållas. En sådan gräns förekommer bl.a. i lagen om bank- och finansieringsrörelse och införs i övriga lagar där fjärde penningtvättsdirektivet genomförs (jfr avsnitt 13.5.2).</P>
<P class="p941 ft2">Utredningen föreslår att sanktionsavgifter som införs för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet ska kunna beslutas även för överträdelser av andra bestämmelser än dem som finns i penningtvättslagen. Sådana överträdelser föreslås dock inte ska kunna medföra sanktionsavgifter som beräknas med utgångspunkt i koncernens omsättning. Regeringen anser inte att det finns några tungt vägande skäl mot utredningens förslag i detta avseende. Förslaget bör således genomföras.</P>
<P class="p157 ft3">Ingripande mot fysiska personer med ledningsansvar</P>
<P class="p147 ft2">Av direktivet följer att om skyldigheter gäller juridiska personer i händelse av överträdelse av de nationella bestämmelser som genomfört direktivet ska sanktioner och åtgärder kunna tillämpas på ledningen och andra personer som enligt nationell rätt bär ansvar för överträdelsen (artikel 58.3).</P>
<P class="p134 ft2">Enligt direktivet ska medlemsstaterna se till att det finns en administrativ sanktion som inbegriper ett tillfälligt förbud för personer med ledningsansvar hos en verksamhetsutövare att utöva sådana funktioner. Även sanktionsavgift ska kunna beslutas mot en ledningsperson (artikel 59.2 d och 59.2 e).</P>
<P class="p182 ft2">Bestämmelser som ger Finansinspektionen befogenhet att i vissa fall besluta om sanktioner mot fysiska personer i företagets ledning saknas i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder och lagen om viss verksamhet med konsumentkrediter. Möjligheten att ingripa mot fysiska personer i egenskap av ledningspersoner bör, som utredningen föreslår, enbart kunna ske vid den juridiska personens överträdelser av penningtvättsregelverket. Den juridiska personens överträdelser ska, för att kunna medföra sanktioner mot en ledningsperson, vara allvarliga, upprepade eller systematiska och ledningspersonen i fråga bör uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen. Det högsta möjliga sanktionsbeloppet för en ledningsperson bör kunna bestämmas till två gånger den vinst som gjorts genom överträdelsen, om denna går att fastställa. Den maximala sanktionsavgiften bör minst uppgå till det belopp i kronor som motsvarade fem miljoner euro den 25 juni</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">381</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_382">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173382x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 2015. I lagen bör framgå att sanktionsavgifter som beslutas ska tillfalla staten. För en utförlig redogörelse för möjligheten att besluta om sanktioner mot ledningspersoner och regeringens överväganden i dessa delar, se avsnitt 13.5.3.</P>
<P class="p1104 ft3">Övriga anpassningar</P>
<P class="p939 ft2">Det ska i lagarna tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagarna ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse. Ingripanden mot fysiska personer ska ske genom sanktionsföreläggande. Vid ingripanden genom sanktionsavgifter bör bestämmelserna om verkställighet och preskription i lagen om bank- och finansieringsrörelse tillämpas. För en närmare redogörelse för regeringens överväganden i dessa delar hänvisas till avsnitten 13.5.5 och 13.5.6.</P>
<P class="p825 ft2">De nya bestämmelserna i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder bör utformas med lagen (2004:46) om värdepappersfonder som förebild, eftersom de båda lagarna kan vara tillämpliga avseende samma verksamhet. I lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder bör även vissa redaktionella ändringar göras i de bestämmelser som är föremål för ändring, i syfte att åstadkomma en språklig överensstämmelse mellan de båda lagarna.</P>
<P class="p858 ft28"><SPAN class="ft28">13.8</SPAN><SPAN class="ft123">Lagen om värdepappersfonder</SPAN></P>
<P class="p907 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionens rätt att ingripa mot fysiska personer i ett fondbolagets ledning ska utvidgas till att omfatta fall där fondbolaget gjort sig skyldigt till allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p902 ft4">I lagen förtydligas hur omsättningen ska beräknas på koncernnivå vid fastställande av sanktionsavgiftens högsta belopp.</P>
<P class="p552 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>skiljer sig i flera avseenden från regeringens förslag, eftersom det sedan utredningen lämnade sitt förslag har skett ändringar i lagen om värdepappersfonder som innebär att penningtvättsdirektivet genomförs i flera avseenden (se prop. 2015/16:170).</P>
<P class="p759 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>allmänna synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3.</P>
<P class="p1019 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p938 ft3">Ingripanden</P>
<P class="p939 ft4">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär</P>
<P class="p533 ft5">att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6 i fjärde</P>
<P class="p37 ft2">382</P>
</DIV>
<DIV id="page_383">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
<P class="p941 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p1103 ft3">Gällande rätt</P>
<P class="p128 ft2">Lagen (2004:46) om värdepappersfonder reglerar fondverksamhet. Aktörerna som driver verksamhet enligt lagen omfattas av penningtvättslagen och är enligt fjärde penningtvättsdirektivet att betrakta som finansiella institut.</P>
<P class="p101 ft2">Lagen har enligt förslag i prop. 2015/16:170 genomgått en omfattande revidering med anledning av genomförandet av direktiv 2014/91/EU (UCITS <NOBR>V-direktivet).</NOBR> UCITS <NOBR>V-direktivet</NOBR> omfattar en liknande sanktionsregim som fjärde penningtvättsdirektivet och genomförandet av detta direktiv har därför täckt in flera av penningtvättsdirektivets krav när det gäller ingripanden.</P>
<P class="p843 ft2">Av 12 kap. lagen om värdepappersfonder följer att Finansinspektionen bl.a. ska ingripa om ett fondbolag har åsidosatt sina skyldigheter enligt den lagen eller andra författningar som reglerar bolagets verksamhet. Finansinspektionen kan ingripa genom föreläggande att inom viss tid begränsa eller minska riskerna i rörelsen i något avseende, eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situationen, ett förbud att verkställa beslut eller en anmärkning (12 kap. 1 § andra stycket). Om överträdelsen är allvarlig ska fondbolagets tillstånd återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. Om ett fondbolag har meddelats beslut om varning eller anmärkning, får Finansinspektionen besluta att fondbolaget ska betala en sanktionsavgift. Finansinspektionen ska vidare ingripa mot någon som ingår i ett fondbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem om fondbolaget har befunnits ansvarigt för vissa uppräknade allvarlig överträdelser (12 kap. 1 a §). Ingripande mot en ledningsperson ska ske genom tidsbegränsat beslut om förbud att vara styrelsemedlem eller verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem i ett fondbolag eller beslut om sanktionsavgift. Lagen om värdepappersfonder reglerar vidare bl.a. vilka omständigheter som ska beaktas vid val av sanktion samt nivån på sanktionsavgift och innehåller bestämmelser om sanktionsföreläggande och verkställighet av beslut. Sanktionsbeloppet på</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">383</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_384">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">384</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">fem miljoner euro i lagen om värdepappersfonder kopplas uttryckligen till motsvarande belopp i nationell valuta ett visst datum, vilket inte är fallet i fjärde penningtvättsdirektivet. Enligt regeringens mening motiverar denna diskrepans dock inte en särreglering vad gäller överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p965 ft2">Enligt regeringens bedömning uppfyller lagen om värdepappersfonder i huvudsak direktivets krav på sanktioner. Lagen behöver dock kompletteras vad gäller Finansinspektionens möjlighet att ingripa mot fysiska personer i fondbolagets ledning för att fullt ut möta direktivets krav. Enligt regeringens bedömning bör även förtydligas hur koncernens omsättning ska beräknas vid bestämmandet av sanktionsavgiftens högsta belopp i vissa fall.</P>
<P class="p157 ft3">Sanktioner mot fysiska personer</P>
<P class="p174 ft2">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att om en juridisk person har begått en överträdelse ska sanktioner och åtgärder även kunna tillämpas på dess ledning och andra fysiska personer som bär ansvar för överträdelsen (artikel 58.3). Som nämnts ovan ska Finansinspektionen ingripa mot någon som ingår i ett fondbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem om fondbolaget har befunnits ansvarigt för vissa uppräknade allvarlig överträdelser (12 kap. 1 a §). Bestämmelsen bör kompletteras så att den även omfattar överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p821 ft2">Vad gäller den högsta sanktionsavgiften för fysiska personer finns i gällande rätt en bestämmelse som anger att den alternativt uppgår till ett belopp som per den 17 september 2014 i svenska kronor motsvarade fem miljoner euro. Den högsta sanktionsavgiften för en fysisk person i en verksamhetsutövares ledning ska enligt fjärde penningtvättsdirektivet kunna uppgå till minst ett belopp som per den 25 juni 2015 motsvarade fem miljoner euro (artikel 59.3 b). Beloppet i direktivet överensstämmer med bestämmelserna i lagen om värdepappersfonder, förutom vad avser det datum till vilket eurokursen knyts.</P>
<P class="p822 ft2">Samma situation förelåg vid genomförandet av krishanterings- direktivet. Även i det direktivet knyts beloppet för den högsta sanktionsavgiften till eurons kurs vid ett annat datum än det som anges i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappers- marknaden. Vid genomförande av krishanteringsdirektivet ansåg regeringen dock att det inte var lämpligt att föreskriva att valutakursen när det gäller sanktioner för åsidosättande av skyldigheter enligt det direktivet skulle bestämmas på annat sätt än enligt gällande bestämmelser i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden (prop. 2015/16:5 s. 740). Regeringen anförde att om en avvikande valutakurs används, skulle detta få till följd att det maximala sanktionsbeloppet blir högre eller lägre när det gäller sanktioner för åsidosättande av skyldigheter enligt krishanterings- direktivet. En sådan avvikelse framstod inte som motiverad och uppstod enbart till följd av att de två relevanta direktiven (kapitaltäcknings- direktivet och krishanteringsdirektivet) anger referensdatum som är knutna till tidpunkten när respektive direktiv antogs. Vidare framstod det inte som troligt att avsikten varit att sanktionsbeloppen ska skilja sig åt,</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_385">
<P class="p110 ft4">eftersom sanktionsbeloppen för länder inom euroområdet är desamma Prop. 2016/17:173 enligt båda direktiven (fem miljoner euro). Den eventuella skillnad som</P>
<P class="p176 ft2">uppstår är endast en naturlig följd av rörelser på valutamarknaden. Mot den bakgrunden bedömde regeringen att det saknades skäl att i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden föra in en hänvisning till en valutakurs som skulle få till följd att det maximala sanktionsbeloppet för fysiska personer i vissa fall skulle bestämmas på ett annat sätt än enligt befintliga bestämmelser.</P>
<P class="p119 ft4">Regeringen gör samma bedömning i det förevarande lagstiftnings- ärendet och anser således att det inte är lämpligt att i lagen om värdepappersfonder föreskriva att valutakursen, när det gäller sanktionsavgift för fysiska personer för åsidosättande av skyldigheter enligt penningtvättsdirektivet, ska bestämmas på ett annat sätt än enligt nuvarande bestämmelser i lagen.</P>
<P class="p162 ft3">Omsättning på koncernnivå</P>
<P class="p117 ft2">I lagen om värdepappersfonder anges att sanktionsavgiften för ett fondbolag eller ett förvaringsinstitut kan bestämmas till tio procent av bolagets eller institutets eller, i förekommande fall, koncernens omsättning närmast föregående räkenskapsår (12 kap. 8 § 2). Som nämns i avsnitt 13.5.2 önskar Finansinspektionen ett förtydligande av vad som avses med koncernens omsättning i vissa fall.</P>
<P class="p115 ft2">I prop. 2016/17:162 finns förslag till hur denna fråga ska klargöras. Ändringar föreslås bl.a. i lagen om bank- och finansieringsrörelse och lagen om värdepappersmarknaden. Den lagtekniska lösning som föreslås är att sanktionsbeloppet ska kunna uppgå till ”motsvarande” omsättning på koncernnivå. Därigenom förtydligas att det är verksamheten som är föremål för ingripande som avgör vad som är den relevanta omsättningen på koncernnivå. En annan sak är att posterna för beräkning av omsättningen måste hämtas ur koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning bör således hämtas de intäktsposter som motsvarar den typ av verksamhet som bedrivs av det företag som sanktionen ska riktas mot. Om en verksamhet som omfattas av lagen har delats upp i flera olika företag, blir det omsättningen hänförlig till den relevanta verksamheten i samtliga företag i koncernen som ligger till grund för sanktionsavgiftens tak. Omsättning från annan verksamhet ska dock inte räknas med när den relevanta omsättningen räknas fram. Samma förtydligande bör göras i lagen om värdepappersfonder.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t135">
<TR>
<TD class="tr29 td49"><P class="p34 ft72">13.9</P></TD>
<TD class="tr29 td242"><P class="p247 ft28">Lagen om inlåningsverksamhet</P></TD>
<TD class="tr29 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
<TD class="tr40 td114"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska ges rätt att ingripa mot</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">företag som bedriver verksamhet enligt lagen om inlåningsverksamhet</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">genom beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Sanktionsavgiften för ett företag ska uppgå till lägst 5 000 kronor</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">och högst fastställas till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">1. tio procent av företagets omsättning närmast föregående räken-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">skapsår eller, i förekommande fall, när fråga är om överträdelse av den</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr27 td114"><P class="p18 ft2">385</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td49"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
<TD class="tr21 td242"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_386">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173386x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1105 ft4">Prop. 2016/17:173 nya penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, motsvarande omsättning på koncernnivå,</P>
<P class="p882 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1079 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p882 ft4">Avgiften, som tillfaller staten, får inte vara så stor att företaget därefter inte uppfyller de kapitalkrav som gäller för verksamheten.</P>
<P class="p882 ft2">Lagen kompletteras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att ingripa mot en person som ingår i företagets styrelse eller är dess verkställande direktör eller är ersättare för någon av dem, om företaget har gjort sig skyldigt till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Finansinspektionen ska endast ingripa om överträdelsen som företaget har gjort sig skyldigt till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p900 ft4">Ett ingripande ska ske genom beslut att personen under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i ett inlåningsföretag eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p882 ft2">Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot lednings- personer genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p882 ft2">Sanktionsavgiften för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p882 ft4">1. två gånger den vinst som personen gjort till följd av regel- överträdelsen om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p882 ft2">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p1106 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p882 ft2">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p894 ft4">Bestämmelserna om sanktionsföreläggande, preskription och verk- ställighet i lagen om bank- och finansieringsrörelse ska tillämpas vid beslut enligt inlåningslagen.</P>
<P class="p552 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i en juridisk person. Utredningens förslag avviker vidare genom att det innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har skett genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för företaget eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen.</P>
<P class="p644 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>allmänna synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3. Finansinspektionen anför vidare att det bör föras in en bestämmelse som innebär att inspektionen,</P>
<P class="p186 ft2">386</P>
</DIV>
<DIV id="page_387">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">när ett företag registreras, kan pröva om det kan antas att verksamheten kommer att bedrivas på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen.</P>
<P class="p333 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">a–c,</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</SPAN></P>
<P class="p823 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d och e, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p895 ft2">I lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet finns bestämmelser som reglerar inlåningsverksamhet, dvs. mottagande från allmänheten av återbetalningspliktiga medel som efter uppsägning är tillgängliga för fordringsägaren inom högst ett år, som andra företag än institut enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti får driva. Företag som är registrerade hos Finansinspektionen och bedriver verksamhet enligt lagen om inlåningsverksamhet utgör inte finansiella institut enligt fjärde penningtvättsdirektivet. Dessa företag omfattas dock enligt gällande rätt av penningtvättslagen (se prop. 2002/03:139) och enligt regeringens mening bör lagen om inlåningsverksamhet anpassas för att motsvara fjärde penningtvättsdirektivets krav avseende finansiella institut.</P>
<P class="p876 ft2">Finansinspektionen kan enligt gällande rätt ingripa mot företag som bedriver inlåningsverksamhet, vid överträdelser av penningtvättsregel- verket. Ingripande kan ske genom föreläggande att göra rättelse. Om någon rättelse inte sker får inspektionen avföra företaget ur registret och bestämma hur avvecklingen av inlåningsverksamheten ska ske.</P>
<P class="p823 ft2">Enligt regeringens mening bör Finansinspektionen ges möjlighet att besluta om sanktionsavgifter mot företag som bedriver inlåningsverk- samhet. Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek bör ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer (se avsnitten 13.5.2 och 13.5.5). Sanktions- avgifter bör, som utredningen föreslår, inte bara kunna tillämpas vid överträdelser av penningtvättsregelverket utan även vid överträdelser av andra bestämmelser som reglerar företagens verksamhet, med den av utredningen föreslagna begränsningen att sanktionsavgifter endast bör kunna beräknas med beaktande av omsättningen på koncernnivå när fråga är om överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p892 ft37">Lagen om inlåningsverksamhet bör även kompletteras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att ingripa mot ledningspersoner för en</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">387</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_388">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173388x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till. Ingripande bör kunna ske på samma sätt och på samma grunder som ingripanden mot ledningspersoner i finansiella institut. Ett ingripande mot en fysisk person i egenskap av ledningsperson bör således ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i ett inlåningsföretag eller genom beslut om sanktionsavgift. Finansinspektionen bör pröva frågor om ingripande mot ledningspersoner genom sanktionsföreläggande. För en närmare redogörelse för regeringens överväganden, se avsnitten 13.5.3 och 13.5.6.</P>
<P class="p1051 ft4">Vid ingripanden genom sanktionsavgifter bör bestämmelserna om verkställighet och preskription i lagen om bank- och finansieringsrörelse tillämpas (jfr avsnitt 13.5.6).</P>
<P class="p532 ft2">Vid prövningen av om ett inlåningsföretag ska registreras kan Finansinspektionen inte pröva om det kan antas att företaget kommer att bedriva verksamheten på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen. Regeringen anser, i likhet med <SPAN class="ft3">Finansinspektionen</SPAN>, att en sådan prövning skulle vara ändamålsenlig. Det saknas dock underlag att inom ramen för detta lagstiftningsärende lämna förslag om registreringsförfarandet. En sådan komplettering som Finansinspektionen efterfrågar krävs inte heller för att genomföra fjärde penningtvätts- direktivet.</P>
<P class="p1107 ft28"><SPAN class="ft72">13.10</SPAN><SPAN class="ft133">Lagen om försäkringsförmedling</SPAN></P>
<P class="p974 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om försäkringsförmedling ska komplet- teras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att besluta om sanktionsavgift för juridiska personer upp till det högsta av</P>
<P class="p882 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">tio procent av omsättningen närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, när fråga är om överträdelse av den nya penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen, motsvarande omsättning på koncernnivå,</SPAN></P>
<P class="p882 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft23">två gånger den vinst som erhållits genom överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1079 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p882 ft2">Lagen kompletteras också genom att Finansinspektionen ges möjlig- het att ingripa mot ledningspersoner om den juridiska personen har gjort sig skyldig till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Finansinspektionen ska endast ingripa mot en ledningsperson om överträdelsen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och ledningspersonen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p902 ft4">Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio år upprätthålla en ledande funktion hos en försäkringsförmedlare eller genom beslut om sanktionsavgift. Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot ledningspersoner genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p112 ft2">388</P>
</DIV>
<DIV id="page_389">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173389x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p860 ft4">Sanktionsavgiften för en ledningsperson ska högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p860 ft2">1. två gånger den vinst som personen gjort till följd av regelöverträdelsen om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p860 ft4">2. ett belopp i kronor som per den 25 juni 2015 motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p1084 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p860 ft2">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p968 ft2">Termen straffavgift ersätts med sanktionsavgift.</P>
<P class="p973 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i en juridisk person. Utredningens förslag avviker vidare genom att det innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har skett genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för företaget eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen.</P>
<P class="p132 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft3">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>allmänna synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3. <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsför- medlares förening </SPAN>anser att det är orimligt att en försäkringsförmedlare ska kunna bli föremål för sanktionsavgifter av samma storlek som försäkringsföretag.</P>
<P class="p134 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">a–c,</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</SPAN></P>
<P class="p841 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">389</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_390">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Försäkringsförmedlare som avses i lagen (2005:405) om försäkrings- förmedling är, med undantag för en anknuten försäkringsförmedlare, finansiella institut enligt definitionen i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel 3.2). Försäkringsförmedlare omfattas av penningtvättslagen enbart till den del verksamheten avser livförsäkringar.</P>
<P class="p528 ft2">Finansinspektionens möjligheter att ingripa enligt lagen om försäkringsförmedling vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen omfattar enligt gällande rätt föreläggande att vidta åtgärd, förbud att verkställa beslut, anmärkning, återkallelse av tillstånd och varning. Finansinspektionen får under vissa förutsättningar avstå från att ingripa. Om Finansinspektionen har meddelat ett beslut om anmärkning eller varning, får Finans- inspektionen fatta beslut om straffavgift. Straffavgiften ska uppgå till lägst 5 000 kronor och högst 50 miljoner kronor (8 kap. 13 §). Avgiften får inte överstiga tio procent av omsättningen närmast föregående räkenskapsår.</P>
<P class="p739 ft2">Lagen om försäkringsförmedling bör när det gäller sanktions- avgifternas storlek kompletteras i syfte att uppfylla direktivets krav. Finansinspektionen bör kunna meddela sanktionsavgifter mot försäkringsförmedlare som uppgår till det belopp som gäller avseende övriga finansiella institut (jfr avsnitt 13.5.2). Finansinspektionen bör vidare, vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, ges möjlighet att ingripa mot fysiska personer i försäkringsförmedlarens ledning när förmedlaren är en juridisk person. Dessa bestämmelser bör utformas på samma sätt som föreslås i anmälningslagen (se avsnitt 13.5.3). Förfaranderegler för beslut om sanktioner mot dessa personer bör också införas (se avsnitt 13.5.6). Det bör också tydliggöras att samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid fastställande av nivån på sanktionsavgift (se avsnitt 13.5.5).</P>
<P class="p644 ft2">Utredningen föreslår att överträdelser av andra bestämmelser än penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska kunna bli föremål för sanktionsavgifter av samma storlek som vid överträdelser av penningtvättslagen. Möjligheten att beräkna sanktionsavgiftens högsta belopp på basis av koncernens omsättning ska dock enligt utredningens förslag förbehållas överträdelser av penningtvättsregelverket. Enligt regeringens mening är det önskvärt att göra det möjligt för Finansinspektionen att ingripa med proportionella och avskräckande sanktionsavgifter även för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen. Utredningens förslag i detta avseende bör därför genomföras.</P>
<P class="p739 ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening <SPAN class="ft2">anser att det är orimligt att en försäkringsförmedlare ska omfattas av lika villkor som ett försäkringsföretag när det gäller sanktionens beloppsnivå. Som nämns ovan omfattas försäkringsförmedlare, till den del verksamheten avser livförsäkringar, av begreppet finansiellt institut enligt direktivet och träffas således av samma regelverk som övriga finansiella institut. Det är således inte möjligt att införa särskilda tak för sanktionsbeloppens storlek för försäkringsförmedlare. Ett företags storlek, omsättning och finansiella ställning ska dock beaktas när sanktionsbeloppet fastställs i ett enskilt</SPAN></P>
<P class="p1108 ft2">390</P>
</DIV>
<DIV id="page_391">
<P class="p110 ft2">fall, vilket innebär att beloppen kan bestämmas på ett proportionerligt Prop. 2016/17:173 sätt.</P>
<P class="p1109 ft37">Slutligen anser regeringen att begreppet straffavgift i lagen bör bytas ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p888 ft28"><SPAN class="ft72">13.11</SPAN><SPAN class="ft134">Försäkringsrörelselagen</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t136">
<TR>
<TD class="tr23 td373"><P class="p50 ft33">Regeringens</P></TD>
<TD class="tr23 td374"><P class="p17 ft33">förslag:</P></TD>
<TD class="tr23 td375"><P class="p17 ft2">Försäkringsrörelselagen</P></TD>
<TD class="tr23 td376"><P class="p50 ft2">ska</P></TD>
<TD class="tr23 td377"><P class="p17 ft2">kompletteras</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">genom att Finansinspektionen ges rätt att ingripa mot försäkrings-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">företag genom beslut om sanktionsavgift vid överträdelser av lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller före-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">skrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">ska uppgå till lägst 5 000 kronor och högst till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">1. tio procent av försäkringsföretagets omsättning eller, i förekom-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">mande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå, närmast före-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td378"><P class="p50 ft2">gående räkenskapsår,</P></TD>
<TD class="tr5 td379"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">2. två gånger den vinst som försäkringsföretaget gjort till följd av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td381"><P class="p50 ft2">regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td381"><P class="p19 ft2">3. ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Lagen kompletteras också genom att Finansinspektionen ges</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">möjlighet att ingripa mot en person som ingår i försäkringsföretagets</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft50">styrelse eller är dess verkställande direktör eller ersättare för någon av dem</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">om försäkringsföretaget har gjort sig skyldigt till överträdelser av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">lagen. Finansinspektionen ska endast ingripa mot en ledningsperson</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">om försäkringsföretagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">systematisk och ledningspersonen i fråga uppsåtligen eller av grov</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td382"><P class="p50 ft2">oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">år upprätthålla en ledande position i ett försäkringsföretag eller genom</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td382"><P class="p50 ft2">beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td382"><P class="p50 ft2">ledningspersoner genom sanktionsföreläggande.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Sanktionsavgiften för en ledningsperson ska som högst fastställas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td378"><P class="p50 ft2">till det högsta av</P></TD>
<TD class="tr6 td379"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">1. två gånger den vinst som personen erhållit till följd av</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td381"><P class="p50 ft2">regelöverträdelsen om beloppet går att fastställa, eller</P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td383"><P class="p252 ft2">2. ett belopp</P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p47 ft2">som per</P></TD>
<TD class="tr6 td379"><P class="p47 ft2">den 25 juni 2015 i</P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft2">kronor</P></TD>
<TD class="tr6 td380"><P class="p49 ft2">motsvarade</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td378"><P class="p50 ft2">fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td379"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td382"><P class="p19 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P></TD>
<TD class="tr5 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td378"><P class="p50 ft2">kan tillmätas betydelse.</P></TD>
<TD class="tr6 td379"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr7 td382"><P class="p19 ft2">Termen straffavgift ersätts med sanktionsavgift.</P></TD>
<TD class="tr7 td16"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td380"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr4 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens när det gäller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td79"><P class="p17 ft50">avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">en juridisk person. Utredningens förslag avviker vidare genom att det</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p18 ft2">391</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_392">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har skett genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för företaget eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen.</P>
<P class="p569 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>allmänna synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3.</P>
<P class="p532 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">a–c,</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</SPAN></P>
<P class="p528 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner och genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p775 ft4">Aktörer som bedriver livförsäkringsrörelse enligt försäkringsrörelse- lagen (2010:2043) utgör finansiella institut enligt definitionen i fjärde penningtvättsdirektivet. De omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p532 ft2">Försäkringsrörelselagen har nyligen genomgått en omfattande revidering. Lagändringarna trädde i kraft den 1 januari 2016 (SFS 2015:700). Genom lagändringarna infördes bl.a. särbestämmelser gällande s.k. <NOBR>special-företag.</NOBR></P>
<P class="p532 ft2">Om Finansinspektionen har meddelat ett beslut om anmärkning eller varning, får Finansinspektionen besluta om straffavgift. Bestämmelserna om straffsavgifter innehåller enligt gällande rätt två tak för hur hög avgift som får fastställas. Avgiften får inte överstiga tio procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår. Det absoluta taket är femtio miljoner kronor. Det innebär att bestämmelserna är konstruerade så att det lägsta av två möjliga belopp utgör taket för avgiften. Straffavgiften för specialföretag regleras särskilt, men på samma sätt. Specialföretagen bedriver inte någon livförsäkringsverksamhet och omfattas således inte av penningtvättsregelverket. Regeringen finner det inte lämpligt att ha olika bestämmelser avseende sanktionsavgifter för specialföretag och övriga försäkringsrörelser. I likhet med vad</P>
<P class="p1108 ft2">392</P>
</DIV>
<DIV id="page_393">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173393x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">utredningen föreslår bör de nya bestämmelserna om sanktionsavgifternas Prop. 2016/17:173 storlek därför begränsas till överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p67 ft2">Försäkringsrörelselagen bör således kompletteras i syfte att uppfylla direktivets krav när det gäller sanktioner som ska kunna riktas mot försäkringsföretag vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Finansinspektionen bör ges möjlighet att ingripa mot fysiska personer i försäkringsföretagens ledning vid sådana överträdelser. Förfaranderegler för sanktioner mot dessa personer bör också införas (se avsnitten 13.5.3 och 13.5.6). Det bör också klart framgå i lagen att samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid fastställande av nivån på sanktionsavgiften (avsnitt 13.5.5). Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek bör, vad gäller överträdelser av penningtvättsregelverket, ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer (se avsnitten 13.5.2 och 13.5.5).</P>
<P class="p966 ft37">Slutligen anser regeringen att begreppet straffavgift i lagen bör bytas ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p1052 ft28"><SPAN class="ft72">13.12</SPAN><SPAN class="ft134">Lagen om betaltjänster</SPAN></P>
<P class="p831 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska kunna ingripa mot betaltjänstleverantörer som är registrerade enligt lagen om betal- tjänster som överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som med- delats med stöd av den lagen genom beslut om sanktionsavgift. Om den registrerade betaltjänstleverantören är en fysisk person, får ett ingripande genom beslut om sanktionsavgift ske endast om över- trädelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p890 ft2">Vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska sanktionsavgiften för betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer som är juridiska personer uppgå till lägst 5 000 kronor och högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1110 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">tio procent av företagets omsättning närmast föregående räkenskapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå,</SPAN></P>
<P class="p1093 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">två gånger den vinst som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1111 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Finansinspektionen ges även möjlighet att ingripa mot</SPAN></P>
<P class="p1112 ft2">ledningspersoner i ett betalningsinstitut eller en registrerad betaltjänst- leverantör om den juridiska personen har gjort sig skyldig till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Finansinspektionen får endast ingripa mot en ledningsperson om överträdelsen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och lednings- personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p1113 ft2">393</P>
</DIV>
<DIV id="page_394">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173394x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">394</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1083 ft4">Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio år upprätthålla en ledande position i en juridisk person eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1083 ft2">Sanktionsavgiften för en fysisk person ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1083 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som personen gjort till följd av regel- överträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1083 ft4"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft104">ett belopp i kronor som per den 25 juni 2015 motsvarade fem miljoner euro.</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p1083 ft2">Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot lednings- personer genom sanktionsföreläggande. Sanktionsföreläggande ska även användas vid ingripanden genom sanktionsavgifter mot registrerade betaltjänstleverantörer som är fysiska personer.</P>
<P class="p1083 ft2">I lagen ska tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagarna ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p1114 ft2">Termen straffavgift ersätts med sanktionsavgift.</P>
<P class="p1085 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i en juridisk person. Utredningens förslag avviker vidare genom att det innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har skett genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för företaget eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen. Utredningens förslag avviker vidare från regeringens när det gäller sanktionsavgiftens ramar och beräkning för juridiska personer vid andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen. I utredningens förslag uppställs inte några subjektiva krav för ingripande mot en registrerad betaltjänstleverantör som är en fysisk person. Det uppställs inte heller krav på att överträdelsen ska vara allvarlig, upprepad eller systematisk för sådant ingripande. I utredningens förslag regleras vidare fastställandet av sanktionsavgiften för registrerade betaltjänstleverantörer som är fysiska personer på samma grunder som för juridiska personer.</P>
<P class="p911 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3.</P>
<P class="p116 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Ingripanden</P>
<P class="p840 ft4">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_395">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksam- hetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
<P class="p134 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p1115 ft4">Lagen (2010:751) om betaltjänster reglerar tillhandahållandet av betaltjänster. I lagen finns också bestämmelser om betalningsinstituts och registrerade betaltjänstleverantörers verksamhet. Betalningsinstituten och de registrerade betaltjänstleverantörerna omfattas av penningtvätts- regleringens tillämpningsområde och är att betrakta som finansiella institut enligt definitionen i fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p66 ft3">Ingripanden mot betalningsinstitut</P>
<P class="p128 ft2">Finansinspektionens möjligheter att ingripa enligt betaltjänstlagen mot ett betalningsinstitut vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen inkluderar, om betalningsinstitutet fått en anmärkning eller varning, möjligheten att besluta om en straffavgift på lägst 5 000 kronor och högst 50 miljoner kronor. Avgiften får dock inte överstiga tio procent av betalnings- institutets omsättning närmast föregående räkenskapsår.</P>
<P class="p134 ft2">Betaltjänstlagen bör således kompletteras i syfte att uppfylla direktivets krav vad gäller sanktioneras storlek. Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek, vad gäller överträdelser av penningtvättsregelverket, bör ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer (se avsnitten 13.5.2 och 13.5.5). Finansinspektionen bör vidare, vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, ges möjlighet att ingripa mot fysiska personer i betalningsinstitutets ledning. Förfarande- regler för sanktioner mot dessa personer bör också införas (se avsnitt 13.5.6). Finansinspektionen får enligt gällande rätt avstå från ingripande, om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om betalningsinstitutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet som bedöms vara tillräckliga. Det bör därutöver tydliggöras att samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid fastställande av nivån på sanktionsavgiften (se avsnitt 13.5.5).</P>
<P class="p909 ft4">Utredningen föreslår att överträdelser av andra bestämmelser än penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska kunna bli föremål för sanktionsavgifter av samma storlek som vid överträdelser av penningtvättslagen. Möjligheten att beräkna sanktions-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">395</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_396">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">396</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">avgiftens högsta belopp på basis av koncernens omsättning ska dock enligt utredningens förslag förbehållas överträdelser av penningtvätts- regelverket. Enligt regeringens mening är det i och för sig önskvärt att göra det möjligt för Finansinspektionen att ingripa med proportionella och avskräckande sanktionsavgifter även för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen. Den bestämmelse i gällande rätt som reglerar sanktionsavgiften innehåller dock, i förhållande till betalningsinstitut som även bedriver annan verksamhet än tillhanda- hållande av betaltjänster, en begränsning vad avser omsättningsbegreppet som inte korrelerar med direktivets krav. Hur denna begränsningsregel förhåller sig till de krav som följer av penningtvättsdirektivet har inte varit föremål för utredningens överväganden. Det finns inom ramen för detta lagstiftningsärende inte möjlighet att göra den analys som krävs i detta avseende. Enligt regeringens mening bör det därför nu endast införas en särreglering av sanktionsavgifterna vid överträdelser av penningtvättsregelverket som uppfyller kraven i fjärde penningtvätts- direktivet. Utredningens förslag i detta avseende bör därför inte genomföras fullt ut.</P>
<P class="p911 ft37">Vidare anser regeringen att begreppet straffavgift i lagen bör bytas ut mot begreppet sanktionsavgift.</P>
<P class="p66 ft3">Ingripanden mot registrerade betaltjänstleverantörer</P>
<P class="p168 ft2">Finansinspektionens möjligheter att ingripa enligt betaltjänstlagen mot en registrerad betaltjänstleverantör vid en överträdelse av penningtvätts- lagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen omfattar enligt gällande rätt endast en möjlighet att meddela ett föreläggande att inom viss tid vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. När det gäller registrerade betaltjänstleverantörer är således flera lagstiftningsåtgärder nödvändiga för att uppfylla direktivets krav vad gäller ingripanden.</P>
<P class="p822 ft2">Enligt regeringens mening bör betaltjänstlagen kompletteras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att ingripa genom sanktionsavgift mot registrerade betaltjänstleverantörer vid överträdelser av penningtvätts- regelverket. Vad gäller ingripande mot en registrerad betaltjänst- leverantör som är en fysisk person bör ett sådant ingripande förutsätta att överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och att och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen (jfr avsnitt 13.5.4). Finansinspektionen bör även ges möjlighet att ingripa mot ledningspersoner för en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen som en registrerad betaltjänstleverantör som är en juridisk person har gjort sig skyldig till. Ingripande bör kunna ske på samma sätt och på samma grunder som ingripanden mot ledningspersoner i betalnings- institut. Ett ingripande mot en fysisk person i egenskap av lednings- person bör således ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i ett registrerad betaltjänstleverantör eller genom beslut om sanktionsavgift. Finansinspektionen bör pröva frågor om ingripande genom sanktionsavgift mot registrerade betaltjänstleverantörer som är fysiska personer samt ingripanden mot ledningspersoner genom</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_397">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173397x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">sanktionsföreläggande (jfr avsnitt 13.5.6). Det bör också tydliggöras att Prop. 2016/17:173 samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid</P>
<P class="p196 ft4">fastställande av nivån på sanktionsavgift (jfr avsnitt 13.5.5). Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek bör ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer (jfr avsnitten <NOBR>13.5.2–13.5.4).</NOBR></P>
<P class="p1052 ft28"><SPAN class="ft72">13.13</SPAN><SPAN class="ft134">Lagen om elektroniska pengar</SPAN></P>
<P class="p889 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Finansinspektionen ska kunna ingripa mot en registrerad utgivare av elektroniska pengar som överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p978 ft4">Vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska sanktionsavgiften för institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare uppgå till lägst 5 000 kronor och högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1093 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">tio procent av företagets omsättning närmast föregående räken- skapsår eller, i förekommande fall, motsvarande omsättning på koncernnivå,</SPAN></P>
<P class="p1093 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">två gånger den vinst som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1111 ft4"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Finansinspektionen ges även möjlighet att ingripa mot</SPAN></P>
<P class="p1116 ft2">ledningspersoner i ett institut för elektroniska pengar och en registrerad utgivare om institutet eller utgivaren har gjort sig skyldig till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Finansinspektionen får endast ingripa mot en ledningsperson om överträdelsen som den juridiska personen har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och ledningspersonen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p978 ft2">Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio år upprätthålla en ledande position i ett institut eller en utgivare eller genom beslut om sanktionsavgift. Sanktionsavgiften för en ledningsperson ska högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p978 ft4">1. två gånger den vinst som personen gjort till följd av regelöver- trädelsen om beloppet går att fastställa, eller</P>
<P class="p816 ft2">2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kronor motsvarade fem miljoner euro.</P>
<P class="p1084 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p816 ft4">Finansinspektionen ska pröva frågor om ingripande mot lednings- personer genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p816 ft2">I lagen ska tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p968 ft2">Termen straffavgift ersätts med sanktionsavgift.</P>
<P class="p1066 ft2">397</P>
</DIV>
<DIV id="page_398">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag när det gäller avgränsningen av den personkrets som ska anses ha en ledande ställning i en juridisk person. Utredningens förslag avviker vidare genom att det innehåller en bestämmelse som uttryckligen anger att Finansinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har åstadkommits genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för företaget eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att de underställde kunnat begå överträdelsen. Utredningens förslag avviker vidare från regeringens förslag när det gäller sanktionsavgiftens ramar och beräkning för juridiska personer för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen.</P>
<P class="p903 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Finansinspektionens </SPAN>och <SPAN class="ft46">Förvaltnings- rätten i Stockholms </SPAN>synpunkter på förslaget redovisas och bemöts i avsnitten 13.3, 13.5.2 och 13.5.3.</P>
<P class="p1117 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p938 ft3">Ingripanden</P>
<P class="p939 ft2">I avsnitt 13.3 gör regeringen bedömningen att Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot kreditinstitut och finansiella institut innebär att de krav som uppställs i artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6 i fjärde penningtvättsdirektivet är uppfyllda i gällande rätt. Verksamhetsutövare som står under Finansinsektionens tillsyn kan således bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhets- utövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kan vidare göras ansvariga för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
<P class="p644 ft2">Av direktivet följer dock även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften när verksamhetsutövaren är ett kreditinstitut eller ett finansiellt institut samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4). Utgivare av elektroniska pengar är finansiella institut i fjärde penningtvättsdirektivets mening (artikel 3.2).</P>
<P class="p1117 ft3">Ingripanden mot institut för elektroniska pengar</P>
<P class="p939 ft2">Av lagen (2011:755) om elektroniska pengar framgår att Finansinspek- tionens befogenhet att ingripa mot ett institut för elektroniska pengar vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen inkluderar, om betalningsinstitutet fått en anmärkning eller varning, möjligheten att besluta om en straffavgift</P>
<P class="p533 ft2">på lägst 5 000 kronor och högst 50 miljoner kronor. Avgiften får dock</P>
<P class="p95 ft2">398</P>
</DIV>
<DIV id="page_399">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">inte överstiga tio procent av betalningsinstitutets omsättning närmast föregående räkenskapsår.</P>
<P class="p97 ft2">Lagen om elektroniska pengar bör således kompletteras för att uppfylla direktivets krav vad gäller sanktioner. Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek, när det gäller överträdelser av penningtvättsregelverket, bör ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer (se avsnitt 13.5.2). Finansinspektionen bör därutöver, vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, ges möjlighet att ingripa mot fysiska personer i ledningen i ett institut för elektroniska pengar. Förfaranderegler för sanktioner mot dessa personer bör också införas (se avsnitten 13.5.3 och 13.5.6).</P>
<P class="p134 ft2">Finansinspektionen får enligt gällande rätt avstå från ingripande, om en överträdelse är ringa eller ursäktlig, om institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet som bedöms vara tillräckliga. Det bör därutöver tydliggöras att samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid fastställande av nivån på sanktionsavgift (jfr avsnitt 13.5.5).</P>
<P class="p182 ft2">Utredningen föreslår att överträdelser av andra bestämmelser än penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska kunna bli föremål för sanktionsavgifter av samma storlek som vid överträdelser av penningtvättsregelverket. Möjligheten att beräkna sanktionsavgiftens högsta belopp på basis av koncernens omsättning ska dock enligt utredningens förslag förbehållas överträdelser av penningtvättsregelverket. Enligt regeringens mening är det i och för sig önskvärt att göra det möjligt för Finansinspektionen att ingripa med proportionella och avskräckande sanktionsavgifter även för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen. Den bestämmelse i gällande rätt som reglerar sanktionsavgiften innehåller dock, i förhållande till institut för elektroniska pengar som även bedriver annan verksamhet än utgivning av elektroniska pengar, en begränsning vad avser omsättningsbegreppet som inte korrelerar med direktivets krav. Hur denna begränsningsregel förhåller sig till de krav som följer av penningtvättsdirektivet har inte varit föremål för utredningens överväganden. Det finns inom ramen för detta lagstiftningsärende inte möjlighet att göra den analys som krävs i detta avseende. Enligt regeringens mening bör det därför nu endast införas en särreglering av sanktionsavgifterna vid överträdelser av penningtvättsregelverket som uppfyller kraven i fjärde penningtvättsdirektivet. Utredningens förslag i detta avseende bör därför inte genomföras fullt ut. Slutligen anser regeringen att begreppet straffavgift i lagen bör bytas ut mot begreppet sanktionsavgift.</P>
<P class="p863 ft3">Ingripanden mot registrerade utgivare</P>
<P class="p136 ft4">Finansinspektionens möjligheter att enligt lagen om elektroniska pengar ingripa mot en registrerad utgivare vid en överträdelse av penningtvätts- lagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen omfattar enligt gällande rätt endast beslut om föreläggande att inom viss tid vidta åtgärder för att komma till rätta med situationen eller att upphöra med verksamheten. När det gäller registrerade utgivare är</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">399</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_400">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173400x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 således flera lagstiftningsåtgärder nödvändiga för att uppfylla direktivets krav vad gäller ingripanden.</P>
<P class="p569 ft2">Enligt regeringens mening bör lagen om utgivning av elektroniska pengar kompletteras genom att Finansinspektionen ges möjlighet att ingripa mot registrerade utgivare vid överträdelser av penningtvättsregel- verket genom sanktionsavgift. Finansinspektionen bör även ges möjlighet att ingripa mot ledningspersoner för en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen som en registrerad utgivare har gjort sig skyldig till. Ingripande bör kunna ske på samma sätt och på samma grunder som ingripanden mot ledningspersoner i institut för elektroniska pengar. Ett ingripande mot en ledningsperson bör således ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en registrerad utgivare eller genom beslut om sanktionsavgift. Finansinspektionen bör pröva frågor om ingripande genom sanktionsavgift mot registrerade betaltjänstleverantörer som är fysiska personer samt ingripanden mot ledningspersoner genom sanktionsföreläggande. Det bör också tydliggöras att samtliga omständigheter ska beaktas vid val av ingripande samt vid fastställande av nivån på sanktionsavgift. Beräkningen av sanktionsavgiftens storlek bör ske på samma grunder och inom samma ramar som regeringen föreslår i fråga om övriga finansiella aktörer. För en närmare redogörelse för regeringens överväganden se avsnitten 13.5.2, 13.5.3, 13.5.5 och 13.5.6.</P>
<P class="p1118 ft30"><SPAN class="ft72">13.14</SPAN><SPAN class="ft135">Ingripanden mot verksamhetsutövare som inte är kreditinstitut eller finansiella institut</SPAN></P>
<P class="p827 ft2">Som framgår i avsnitt 13.1 är en av nyheterna i fjärde penningtvätts- direktivet att även <NOBR>icke-finansiell</NOBR> verksamhet ska omfattas av en sanktionsregim som liknar den som gäller för kreditinstitut och finansiella institut. Sanktionsregimen för <NOBR>icke-finansiella</NOBR> verksamhets- utövare innehåller dock en lägre nivå på den högsta sanktionsavgiften som ska kunna beslutas mot en juridisk person eller fysiska personer i dess ledning. I det följande (avsnitten <NOBR>13.15–13.20)</NOBR> finns regeringens förslag till genomförande av direktivet i dessa avseenden för de icke- finansiella verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p784 ft28"><SPAN class="ft72">13.15</SPAN><SPAN class="ft133">Penningtvättslagen</SPAN></P>
<P class="p1119 ft52"><SPAN class="ft105">13.15.1</SPAN><SPAN class="ft136">Föreläggande om rättelse och om att upphöra med verksamheten</SPAN></P>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelsen om tillsynsmyndighetens möjlighet att förelägga en verksamhetsutövare att göra rättelse vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen ska, med några tillägg, överföras till den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p112 ft2">400</P>
</DIV>
<DIV id="page_401">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173401x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p945 ft4">Tillsynsmyndigheten ska kunna förelägga en verksamhetsutövare att upphöra med verksamheten vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen som är allvarliga, upprepade eller systematiska.</P>
<P class="p945 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det krävs inga särskilda lagstiftnings- åtgärder för att genomföra direktivets krav att juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer.</P>
<P class="p981 ft33">Utreningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag och bedömning. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det i utredingens förslag uttryckligen anges att tillsynsmyndigheten ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har skett genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för det finansiella institutet eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att den underställde kunnat begå överträdelsen.</SPAN></P>
<P class="p895 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft46">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>anser att det behövs ett förtydligande av vad som avses med ”allvarlig upprepad eller systematisk” överträdelse.</P>
<P class="p333 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">Av artikel 59.2 </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">a–c</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> i direktivet följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande vari den fysiska eller juridiska personen liksom överträdelsens karaktär anges, en anmodan om att den fysiska eller juridiska personen ska upphöra med sitt agerande och inte upprepa detta och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation.</SPAN></P>
<P class="p333 ft2">Om en verksamhetsutövare överträder en bestämmelse i penningtvätts- lagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen har tillsynsmyndigheten enligt gällande rätt möjlighet att förelägga utövaren att vidta rättelse. Om rättelse inte görs får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p823 ft2">Detta innebär att tillsynsmyndigheten redan i dag har sådana möjligheter att ingripa som överensstämmer med de krav som uppställs i artikel 59.2 <NOBR>a–b.</NOBR> Den möjlighet att ingripa som regleras i artikel 59.2 c är inte aktuell vid ingripande enligt penningtvättslagen eftersom de aktörer som där är fråga om, bl.a. kontanthandlare, juristbyråer och tillhanda- hållare av vissa bokföringstjänster, inte är föremål för auktorisation.</P>
<P class="p823 ft2">Bestämmelsen om tillsynsmyndighetens möjlighet att förelägga en verksamhetsutövare att göra rättelse vid överträdelser av penningtvättslagen eller en föreskrift som meddelats med stöd av lagen i den nuvarande penningtvättslagen bör, enligt regeringens mening, överföras till den nya penningtvättslagen.</P>
<P class="p876 ft4">Regeringen anser att tillsynsmyndigheten enligt penningtvättslagen ska ha möjlighet att förelägga utövaren att vidta rättelse och att upphöra med verksamheten. För att säkerställa en proportionerlig tillämpning bör emellertid ett föreläggande om att upphöra med verksamheten till följd av överträdelser av lagen, vilket torde vara den mest ingripande sanktionen, kräva allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">401</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_402">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173402x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>anser att det behövs ett förtydligande av vad som avses med allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse. Enligt regeringens mening är det inte ändamålsenligt att i lagtexten ange närmare kriterier för denna bedömning, eftersom tillsynsmyndigheterna bör kunna tas hänsyn till utvecklingen på området och i rättstillämpningen utveckla begreppen. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>föreslår att det i lag- eller förordningstexten införs en skyldighet för tillsynsmyndigheten att underrätta registreringsmyndigheten om fattat beslut. Enligt regeringens mening bör en reglering av det slag som Bolagsverket föreslår ske i föreskrifter på lägre nivå än lag.</P>
<P class="p759 ft2">Av direktivet följer vidare att medlemsstaterna ska se till att juridiska personer kan ställas till svars för de överträdelser som avses i artikel 59.1 och som begås till deras förmån av någon som agerar antingen enskilt eller som en del av den juridiska personens organisation och som har en ledande ställning i denna (artikel 60.5) Medlemsstaterna ska också se till att juridiska personer kan ställas till ansvar när brister i den tillsyn eller kontroll som ska utföras av en sådan person har gjort det möjligt för en person som är underställd den juridiska personen att till dennes förmån begå överträdelser enligt artikel 59.1 (artikel 60.6).</P>
<P class="p644 ft4">För att ingripa mot en juridisk person för överträdelser av penning- tvättsregelverket krävs dock, enligt regeringens bedömning, inte att det fastställs att en person i ledande ställning har medverkat till överträdelsen genom aktiv handling eller bristande tillsyn över underställd personal. De krav som anges i artikel 60.5 och 60.6 i direktivet tillgodoses således utan särskild reglering med motsvarande innehåll.</P>
<P class="p1120 ft32">13.15.2 Sanktionsavgifter mot juridiska personer</P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten ska kunna ingripa mot verksamhetsutövare som är juridiska personer genom beslut om sanktionsavgift vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Sanktionsavgift får inte meddelas vid överträdelser som är ringa.</P>
<P class="p894 ft4">Sanktionsavgiften ska uppgå till lägst 5 000 kronor och högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p882 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som verksamhetsutövaren gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1079 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p1080 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p879 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredningens förslag ska ett ingripande genom sanktionsavgift ska få ske även när tillsynsmyndigheten ingriper mot en överträdelse genom ett föreläggande.</P>
<P class="p569 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att det är oklart i vilka fall ingripande ska göras genom sanktionsavgift och i vilka fall det ska göras genom vitesföreläggande och att förhållandet</P>
<P class="p533 ft132">mellan sanktionsavgift och vite bör förtydligas. Förvaltningsrätten anför</P>
<P class="p37 ft2">402</P>
</DIV>
<DIV id="page_403">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">vidare att det från legalitetssynpunkt är angeläget att gränsen för det område där sanktionsavgifter kan komma i fråga tydliggörs.</P>
<P class="p205 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">önskar ett förtydligande av vad som avses med överträdelse som ”inte är ringa”. </SPAN>FAR <SPAN class="ft2">anser att användningen av sanktionsavgifter tydligt ska begränsas på sätt som medges i artikel 59.1 i direktivet. Det bör uttryckligen i lagtexten anges att det ska vara fråga om en kombination av allvarliga, upprepade och/eller systematiska överträdelser för att en sanktionsavgift ska kunna meddelas. Det bör vidare, enligt FAR:s uppfattning, tydligare framgå att två gånger vinsten av överträdelsen eller, om sådan inte går att fastställa, en miljon euro, är maximibeloppet för sanktionsavgiften. FAR framhåller att en miljon euro framstår som ett orimligt högt takbelopp utifrån de verksamheter som bedrivs av FAR:s medlemmar, även om detta belopp är den minsta maximala sanktionsavgift som anges i direktivet. Det bör därför tydligt markeras i lagtexten att det endast i undantagsfall kan bli fråga om så höga sanktionsavgifter.</SPAN></P>
<P class="p895 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Enligt artikel 59.2 e i fjärde penningtvättsdirektivet ska tillämpliga administrativa sanktioner och åtgärder omfatta maximala administrativa sanktionsavgifter på minst två gånger den vinst som erhållits genom överträdelsen, om det går att fastställa denna vinst, eller minst en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p823 ft4">Det inga bestämmelser om sanktionsavgifter i den nuvarande penning- tvättslagen. Sådana bestämmelser bör därför införas.</P>
<P class="p333 ft2">Den första frågan som bör beaktas är under vilka förhållanden som en sanktionsavgift bör kunna beslutas.</P>
<P class="p333 ft2">Möjligheten att besluta om sanktionsavgift har, vid genomförande av tidigare <NOBR>EU-direktiv</NOBR> i exempelvis lagen om bank- och finansierings- rörelse samt flera andra finansiella rörelselagar, inte begränsats till fall då en överträdelse som begås av en juridisk person är allvarlig, upprepad eller systematisk. Sådana kvalificerande rekvisit föreslås inte heller i de lagar som rör finansiella institut där bestämmelser om sanktioner förs in med anledning av fjärde penningtvättsdirektivet. Enligt regeringens bedömning saknas tungt bärande skäl för att göra en annan bedömning avseende de sanktionsbestämmelser som förs in i penningtvättslagen. Om verksamhetsutövaren är en fysisk person krävs dock att överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk för att en sanktionsavgift ska kunna beslutas (se avsnitt 13.15.3).</P>
<P class="p892 ft2">I de fall som verksamhetsutövaren är en juridisk person bör det dock inte komma i fråga att använda sanktionsavgifter vid enstaka överträdelser som inte är av allvarlig art. Detta markeras genom att det inte är möjligt att besluta om sanktionsavgift vid ringa överträdelser. Detta bör också avspeglas i det spann inom vilket sanktionsavgiftens storlek får bestämmas. Genom att införa en bestämmelse om att den lägsta avgift som kan beslutas inte får understiga 5 000 kronor markeras att överträdelsen måste vara av viss dignitet för att föranleda sådan avgift. Det bör också påpekas att möjligheten att besluta om sanktionsavgifter som uppgår till en miljon euro inte innebär att tillsynsmyndigheten åläggs att regelmässigt besluta om avgifter i den storleksordningen. När avgiftens storlek bestäms inom det tillämpliga spannet ska bl.a. verksamhetsutövarens finansiella ställning beaktas (jfr avsnitt 13.15.5). Sanktionsavgiftens storlek i ett enskilt fall avgörs</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">403</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_404">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 således i stor utsträckning av sådana förhållanden som enligt <SPAN class="ft46">FAR </SPAN>bör beaktas, och bör i regel stå i relation till verksamhetensutövarens storlek,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">omsättning m.m. Det saknas därför skäl att införa några ytterligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">begränsande bestämmelser avseende sanktionsavgiftens storlek.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">önskar ett förtydligande av vad</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som avses med överträdelse som ”inte är ringa”. Enligt regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">mening är det inte ändamålsenligt att i lagtexten ange närmare kriterier</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">för vad som ska utgöra en ringa överträdelse. Anledningen till detta är att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">det vid bedömningen bör kunna tas hänsyn till utvecklingen på området</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för att bestämmelserna ska fungera ändamålsenligt. Innebörden av detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">begrepp bör därför i stället framgå av den praxis som utbildas på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">området. Vid prövningen av om en överträdelse är ringa bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tillsynsmyndigheten beakta bl.a. om överträdelsen innebär att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamheten löpt en ökad risk att utnyttjas för penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism. Överträdelser som inte medfört en nämnvärd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ökning av den risken bör kunna betraktas som ringa. Därtill bör beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att verksamhetsutövaren vid tillämpningen av penningtvättslagen har ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utrymme för självständiga bedömningar i flera avseenden. Överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som beror på felbedömningar kan således förekomma. Om en sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bedömning grundas på objektivt godtagbara och relevanta kriterier bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelsen i regel kunna bedömas som ringa, även om bedömningen i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">efterhand visat sig vara felaktig.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att det är oklart i vilka fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripande ska göras genom sanktionsavgift och i vilka fall det ska göras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genom vitesföreläggande och att förhållandet mellan sanktionsavgift och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vite bör förtydligas. Allmänt anses föreläggande och förbud inte kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kombineras med sanktionsavgift (se prop. 2002/03:139 s. 551). Normalt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kan ett föreläggande vid behov förenas med vite. Det innebär att frågan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">om personen ska förpliktas att betala är beroende av om föreläggandet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">följs eller inte. Regeringen bedömer i likhet med tidigare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förarbetsuttalanden att föreläggande och förbud inte ska kombineras med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift. Det skulle kunna övervägas att föra in sanktionsnivån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anmärkning för vissa överträdelser av penningtvättsregelverket. Denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsnivå skulle kunna beslutas fristående eller i kombination med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift och skulle skapa en heltäckande och proportionerlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsregim vid överträdelser av penningtvättsregelverket. Införandet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">av en sådan sanktion ligger dock inte inom ramen för förevarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">lagstiftningsärende. I avsaknad av en sådan sanktionsnivå bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift kunna beslutas fristående. Vid valet mellan ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genom sanktionsavgift eller föreläggande i kombination med vite bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tillsynsmyndigheten särskilt beakta om överträdelsen upphört eller inte.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Om överträdelsen upphört kan föreläggande om rättelse inte användas,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eftersom det inte finns något förhållande som verksamhetsutövaren kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">rätta. I en sådan situation bör sanktionsavgift beslutas, om tillsyns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">myndigheten bedömer att detta är en rimlig och proportionerlig reaktion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på överträdelsen. Vid pågående överträdelser bör ett föreläggande om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">rättelse i regel ske. Frågan om ingripande bör ske genom sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller ett föreläggande om rättelse i förening med vite är således i hög</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">grad beroende av förhållandena i det enskilda fallet. Det är därför inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">lämpligt att i lagen ange mer detaljerade föreskrifter om när den ena eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">404</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">andra ingripandemöjligheten bör utnyttjas.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_405">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173405x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1121 ft52"><SPAN class="ft105">13.15.3</SPAN><SPAN class="ft136">Ingripande genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer</SPAN></P>
<P class="p1096 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten ska kunna ingripa genom beslut om sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer om dessa överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelas med stöd av lagen.</P>
<P class="p860 ft2">Ett sådant ingripande får ske endast om överträdelsen som den fysiska personen har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p1084 ft2">Sanktionsavgiften ska högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1122 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som det finansiella institutet gjort till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p1092 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p973 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det inte innehåller några subjektiva rekvisit vid ingripande mot en verksamhets- utövare som är en fysisk person. Det finns inte heller något krav på att överträdelsen ska vara av allvarlig, upprepad eller systematisk.</P>
<P class="p101 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser att användningen av sanktionsavgifter tydligt ska begränsas på sätt som medges i artikel 59.1 i direktivet. Det bör enligt FAR:s mening uttryckligen i lagtexten krävas att det är fråga om en kombination av allvarliga, upprepade och/eller systematiska överträdelser för att en sanktionsavgift ska kunna meddelas.</P>
<P class="p134 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska de administrativa sanktioner och åtgärder som ska kunna tillämpas mot verksamhetsutövare omfatta maximala administrativa sanktions- avgifter på minst två gånger den vinst som erhållits genom överträdelsen, om det går att fastställa denna vinst, eller minst en miljon euro (artikel 59.2 e).</P>
<P class="p132 ft2">I avsnitt 13.15.2 redogörs för regeringens förslag vad avser ingripanden genom sanktionsavgifter mot verksamhetsutövare som är juridiska personer. Verksamhetsutövare som omfattas av tillsyn enligt penningtvättslagen kan dock även vara fysiska personer. Tillsynsmyndig- heten bör även ges möjlighet att ingripa genom beslut om sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer om dessa överträder penningtvättslagen eller en föreskrift som meddelas med stöd av denna. Detta kräver dock särskilda överväganden.</P>
<P class="p182 ft2">Frågan om införande av sanktionsavgifter mot fysiska personer har nyligen varit föremål för lagstiftning med anledning av införandet av sådana bestämmelser i revisorslagen (2001:883). I det lagstiftnings- ärendet har frågan huruvida införandet av sanktionsavgifter som en möjlig disciplinär åtgärd skulle leda till att förfarandet hos Revisorsinspektionen blir straffrättsligt i Europakonventionens mening analyserats. Regeringen kom, efter en sammantagen bedömning, fram till att så inte var fallet. Regeringen anför bl.a. att de sanktionsavgifter som föreskrivs i revisionspaketet inte kan omvandlas till en frihetsberövande</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">405</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_406">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 påföljd. De beslutas inom ramen för ett disciplinförfarande som syftar till att upprätthålla förtroendet för ett reglerat yrke. Åtgärden riktar sig därmed inte till allmänheten eller en större krets personer, utan till en väldefinierad yrkeskår bestående av högutbildade personer som av fri vilja har underkastat sig den tillsyn som följer med rätten att utöva revisorsyrket. Disciplinåtgärderna ska i och för sig vara avskräckande (artikel 30.2 i revisorsdirektivet) och sanktionsavgifterna kan anses ha en viss bestraffande funktion. Huvudsyftet med disciplinåtgärderna kan emellertid inte anses vara att en felande revisor ska få ett kännbart straff utan att de ska verka som ett incitament för revisorerna att följa regelverket och att skydda allmänheten från brister i revisionen (prop. 2015/16:162 s. 150).</P>
<P class="p759 ft2">Enligt regeringens mening föreligger betydande skillnader mellan de aktörer som omfattas av revisorslagens bestämmelser och de fysiska personer som är verksamhetsutövare och tillsynsobjekt penningtvätts- lagen. Det är enligt regeringens mening troligt att beslut om sanktions- avgifter mot här aktuella verksamhetsutövare är att anse som straffrättsliga i Europakonventionens mening. Under alla förhållanden kan en sanktion vid en överträdelse av penningtvättsregelverket vara mycket ingripande för den enskilda individen och detta kan i sig motivera att höga krav uppställs för att ett ingripande i form av en sanktionsavgift ska kunna komma i fråga.</P>
<P class="p739 ft2">Möjligheten att ingripa med sanktionsavgifter mot fysiska personer i ledningen av juridiska personer har införts i flera finansiella rörelselagar med anledning av tidigare <NOBR>EU-direktiv.</NOBR> Vid dessa genomföranden, bl.a. i lagen om bank- och finansieringsrörelse, har subjektiva rekvisit uppställts som förutsättning för ansvar för ledningspersoner i kreditinstitut. Regeringen uttalade i prop. 2014/15:57 (s. 42) att det, för att förtydliga när det kan bli fråga om ansvar för en fysisk person avseende ett instituts överträdelse, är lämpligt att införa ett subjektivt rekvisit för att ytterligare understryka att det bör vara fråga om särskilt allvarliga fall för att en sanktion ska kunna komma i fråga. Detta motiveras också av sanktionens straffrättsliga karaktär. Artikel 60.4 i direktivet ställer visserligen inte upp något krav på att det införs ett subjektivt rekvisit som förutsättning för ansvar. Det finns dock enligt direktivet inget hinder för en medlemsstat att införa ett sådant villkor.</P>
<P class="p552 ft2">Mot bakgrund av att ingripande genom sanktionsavgift mot fysiska personer utgör en mycket ingripande åtgärd och att det enligt regeringens mening är troligt att en sådan sanktion, för nu aktuella aktörer, kan utgöra straff i Europakonventionens mening, bör subjektiva rekvisit uppställas som förutsättning för ingripande genom sanktionsavgift. En nedre gräns bör enligt regeringens mening sättas vid grov oaktsamhet. Detta innebär att det endast är en mer kvalificerad form av oaktsamhet som kan träffas av en sanktion. Sådana beslut bör vidare, som <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anför, förbehållas överträdelser som är allvarliga, upprepade eller systematiska.</P>
<P class="p1123 ft2">406</P>
</DIV>
<DIV id="page_407">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173407x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t137">
<TR>
<TD class="tr35 td132"><P class="p17 ft32">13.15.4 Ingripande mot fysiska personer i</P></TD>
<TD class="tr35 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td132"><P class="p1124 ft32">verksamhetsutövarens ledning</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1125 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om verksamhetsutövaren är en juridisk person får tillsynsmyndigheten ingripa mot en person som ingår i verksam- hetsutövarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder verksamhetsutövaren, eller är ersättare för någon av dem, om verksamhetsutövaren har gjort sig skyldig till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p1126 ft2">Tillsynsmyndigheten ska endast ingripa om överträdelsen som verksamhetsutövaren har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p1127 ft4">Ett ingripande ska ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en verksamhets- utövare eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1128 ft2">Sanktionsavgiften för en ledningsperson ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1129 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som personen gjort till följd av regelöver- trädelsen om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1130 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor som motsvarar en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p1131 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p1132 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredningens förslag ska en bredare krets av personer inom en juridisk person kunna träffas av sanktioner.</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att det för att säkerställa att den samlade sanktionen mot en person som företräder verksamhetsutövaren blir proportionerlig bör förtydligas att ett förbud att upprätthålla en viss funktion bör beaktas vid bestämmande av sanktionsavgiftens storlek om dessa kombineras<SPAN class="ft33">. </SPAN>Förvaltningsrätten anför vidare avseende utformningen av beloppsgränser för sanktionsavgifter att ett belopp angivet i svenska kronor är mer ändamålsenligt. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anför att ett meddelat förbud att personen ska avregistreras från sitt uppdrag innebär att personen ska avregistreras från sitt uppdrag. Bolagsverket behöver i så fall vetskap om detta förbud. Det bör därför införas en skyldighet för de myndigheter som beslutar om tillfälliga förbud att underrätta Bolagsverket. Vidare önskas ett förtydligande om den fysiska personen ska avregistreras omedelbart på grund av meddelat förbud, eller om personen i vissa fall ska stå kvar i registret. Ansvar att tillse att förbudet efterlevs bör enligt Bolagsverket åvila företaget och tillsynsmyndigheten. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser inte att det enligt artikel 59 krävs att medlemsstaterna inför en möjlighet för tillsynsmyndigheten att meddela beslut om penningsanktioner mot fysiska personer i verksamhetsutövarens ledning.</P>
<P class="p1133 ft2">407</P>
</DIV>
<DIV id="page_408">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">408</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Sanktioner och åtgärder mot fysiska personer</P>
<P class="p840 ft4">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att om skyldigheter gäller juridiska personer i händelse av överträdelse av de nationella bestämmelser som genomfört direktivet ska sanktioner och åtgärder kunna tillämpas på ledningen och andra personer som enligt nationell rätt bär ansvar för överträdelsen (artikel 58.3). Bestämmelser som möjliggör sådana ingripanden saknas i penningtvättslagen och bör således införas.</P>
<P class="p162 ft3">Personkretsen som kan träffas av sanktioner</P>
<P class="p865 ft2">Regeringen har avseende bl.a. finansiella institut som omfattas av anmälningslagen gjort bedömningen att den krets av personer som ska kunna bli föremål för ingripanden ska begränsas till styrelseledamot, verkställande direktör eller personer som på motsvarande sätt, på den högsta ledningsnivån, kan företräda juridiska personer. Även ersättare för sådana personer som trätt i ordinarie ledningspersons ställe bör kunna bli föremål för ingripanden. Det saknas skäl att bestämma personkretsen som kan bli föremål för ingripanden på något annat sätt vad avser verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen. För regeringens överäganden och förslag rörande den krets av ledningspersoner som bör kunna träffas av personliga sanktioner hänvisas till avsnitt 13.5.3.</P>
<P class="p116 ft3">Förutsättningar för ingripanden mot ledningspersoner</P>
<P class="p840 ft2">I tidigare genomföranden av <NOBR>EU-direktiv</NOBR> där det har förts in bestämmelser om ingripanden mot fysiska personer i juridiska personers ledning förekommer krav på att ledningspersonen ska ha medverkat till överträdelsen uppsåtligen eller av grov oaktsamhet för att ett ingripande ska komma i fråga. Ingripanden förutsätter därutöver att den överträdelse som den juridiska personen begått är av allvarlig art. Sådana begränsande rekvisit föreslås även vid genomförandet av fjärde penningtvätts- direktivet, bl.a. i anmälningslagen. Det saknas skäl att göra en annan bedömning avseende ingripanden mot personer i ledningen av juridiska personer som omfattas av tillsyn enligt penningtvättslagen. För regeringens överväganden och förslag rörande förutsättningar för ingripanden mot ledningspersoner hänvisas till avsnitt 13.5.3.</P>
<P class="p181 ft3">Sanktioner som ska kunna riktas mot personer i ledande ställning</P>
<P class="p174 ft2">Enligt direktivet ska medlemsstaterna se till att det finns en administrativ sanktion som inbegriper ett tillfälligt förbud för personer med ledningsansvar hos en verksamhetsutövare att utöva sådana funktioner (artikel 59.2 d). Någon motsvarande sanktion finns inte i den nuvarande penningtvättslagen. För att uppfylla direktivets krav i detta avseende bör en sådan bestämmelse införas i penningtvättslagen.</P>
<P class="p965 ft4">En motsvarande sanktion har tidigare behandlats i prop. 2014/15:57 (s. 45) och resonemanget som då fördes har bäring även på genomförandet i detta fall. I propositionen konstateras att sanktionen i stor utsträckning liknar ett näringsförbud enligt lagen (2014:836) om näringsförbud. Ett sådant förbud beslutas av allmän domstol och innebär bl.a. att personen inte får vara ledamot eller suppleant i styrelsen för ett</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_409">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">aktiebolag och inte heller vara verkställande direktör eller vice verkställande direktör i aktiebolag. Det framfördes att det skulle kunna hävdas att reglerna om näringsförbud innebär att den svenska lagstiftningen redan i dag uppfyller direktivets krav i fråga om den nu behandlade sanktionen. Näringsförbud kan meddelas på en rad grunder. Den grund som oftast torde bli aktuell att tillämpa innebär att personen måste ha gjort sig skyldig till brott för att näringsförbud ska kunna meddelas. I propositionen gavs uttryck för att en sådan förutsättning inte bör gälla i detta sammanhang. Regeringen anser inte att det finns skäl att nu göra en annan bedömning.</P>
<P class="p876 ft2">Förbudet bör innebära att personen inte får upprätthålla funktionen hos den aktuella juridiska personen, men förbudets räckvidd bör även omfatta ledande funktioner i en motsvarande verksamhet. Direktivet uppställer inga krav på att det anges en viss tidsrymd för hur länge ett förbud ska kunna gälla. En sådan tidsrymd bör dock införas i bestämmelsen för att tillgodose kraven på förutsebarhet och rättssäkerhet. Med förebild i bestämmelserna om näringsförbud bör tidsrymden anges till mellan tre och tio år (se samma prop.).</P>
<P class="p895 ft2">Regeringen konstaterar med anledning av <SPAN class="ft3">Bolagsverkets </SPAN>synpunkter att ett förbud mot att upprätthålla en funktion i en juridisk persons ledning i regel bör medföra att den juridiska personen avsätter ledningspersonen. I de fall detta kräver en anmälan till Bolagsverket får förutsättas att en sådan anmälan sker. Det saknas för närvarande skäl att införa några särskilda bestämmelser om detta förfarande.</P>
<P class="p823 ft2"><SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anser inte att det enligt artikel 59 i direktivet krävs att medlemsstaterna inför en möjlighet för tillsynsmyndigheten att meddela beslut om penningsanktioner mot fysiska personer i verksamhetsutövarens ledning.</P>
<P class="p743 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet föreskriver att maximala sanktions- avgifter, på minst två gånger den vinst som har erhållits genom över- trädelsen, om det går att fastställa denna vinst, eller en miljon euro ska kunna tillämpas vid vissa överträdelser hos ansvariga enheter av penningtvättsregelverket (artikel 59.2 e). Av direktivet följer att om skyldigheter gäller juridiska personer i händelse av överträdelse av de nationella bestämmelser varigenom direktivet införlivas ska medlems- staterna se till att sanktioner och åtgärder kan tillämpas på ledningen och andra fysiska personer som bär ansvar för överträdelsen (artikel 58.3). Enligt regeringens bedömning följer det således av direktivet (artiklarna 58.3 och 59.2 e) att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot en ledningsperson genom beslut om sanktionsavgift. För att genomföra direktivet bör således en sådan bestämmelse införas i penningtvättslagen.</P>
<P class="p1023 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anser att det är mer ändamålsenligt att ange ett belopp i svenska kronor. Regeringen anser emellertid inte att det finns skäl för att i penningtvättslagen avvika från hur belopp anges i motsvarande bestämmelser i andra lagar på finansmarknadsområdet. Därtill kommer att beloppet inte är knutet till omräkningskursen en viss dag, vilket ytterligare talar emot att ange ett belopp i kronor i lagtexten. Vilket belopp i kronor som motsvara en miljon euro bör således bestämmas av kronkursen den dag som beslut om ingripande meddelas.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">409</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_410">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173410x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 Beslut om tidsbegränsat förbud att utöva en ledande funktion och beslut om sanktionsavgift bör kunna användas tillsammans eller var för sig. Förvaltningsrätten i Stockholm anför att för att säkerställa att den samlade sanktionen mot en person som företräder verksamhetsutövare blir proportionerlig bör det förtydligas att ett förbud att upprätthålla en viss funktion bör beaktas vid bestämmande av sanktionsavgiftens storlek om dessa kombineras. Direktivet föreskriver att alla relevanta omständigheter ska beaktas när den behöriga myndigheten fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner eller åtgärder (se avsnitt 13.15.5). Tillsynsmyndigheten ska således, som en av flera relevanta omständigheter, beakta förekomsten av ett förbud mot att upprätthålla en ledande funktion hos en verksamhetsutövare i de fall en sanktionsavgift övervägs.</P>
<P class="p1134 ft52">13.15.5 Omständigheter som ska vara styrande vid beslut om sanktioner</P>
<P class="p1135 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Det ska i penningtvättslagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. Lagen ska innehålla en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p994 ft2">Vid bedömningen ska hänsyn tas till överträdelsens allvarlighet, hur länge den har pågått. Särskild hänsyn ska tas till skador som uppstått och graden av ansvar.</P>
<P class="p994 ft2">Tillsynsmyndigheten ska i försvårande riktning beakta om den som har begått överträdelsen tidigare har gjort sig skyldig till överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p994 ft2">I förmildrande riktning ska det beaktas om verksamhetsutövaren genom ett aktivt samarbete i väsentlig utsträckning har underlättat tillsynsmyndighetens utredning samt – när en anmälan görs, uppgifter lämnas till eller överträdelsen påtalats av tillsynsmyndigheten – verksamhetsutövaren upphör eller snarast upphör med överträdelsen respektive om den fysiska personen i verksamhetsutövarens ledning snabbt har verkat för att överträdelsen ska upphöra.</P>
<P class="p1136 ft4">När sanktionsavgiftens storlek fastställs, ska hänsyn tas till de angivna omständigheterna samt till den finansiella ställningen hos den som har begått överträdelsen och, om det går att fastställa, den vinst som har erhållits.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t138">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p503 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p1137 ft2">det.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">När de behöriga myndigheterna</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner eller åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ska medlemsstaterna se till att de beaktar alla relevanta omständigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">(artikel 60.4 i fjärde penningtvättsdirektivet). Artikeln nämner som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">exempel på omständigheter som i tillämpliga fall ska beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">överträdelsens allvarlighet och varaktighet, den finansiella ställningen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td144"><P class="p109 ft2">410</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p18 ft2">den fysiska eller juridiska person som hålls ansvarig och förluster för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td71"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_411">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173411x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p37 ft4">tredje man som överträdelsen vållat, i den mån dessa kan fastställas. Prop. 2016/17:173 Utgångspunkten enligt direktivet är således att alla relevanta</P>
<P class="p917 ft2">omständigheter i ett enskilt ska beaktas vid bestämmandet av typ av sanktion och vid bedömningen av sanktionsavgiftens storlek. I prop. 2013/14:228 behandlades delar av de sanktionsbestämmelser som före- kommer i direktiv 2013/36/EU (kapitaltäckningsdirektivet). Uttalanden och bedömningar i dessa förarbeten kan tjäna till ledning bl.a. vad gäller omständigheter som ska vara styrande vid beslut om sanktioner.</P>
<P class="p1018 ft2">Regeringen uttalar i nämnda prop. att, för att främja förutsebarheten och enhetligheten i tillämpningen av bestämmelserna, är det rimligt att som utgångspunkt låta samtliga de i direktivet omnämnda omständigheterna framgå av lag (s. 238). En sådan lagreglering bör vara till fördel för både tillämpande myndighet och instituten. För att inte hindra utrymmet för egna bedömningar och möjligheten att ta hänsyn till särskilda omständigheter i det enskilda fallet, bör dock lagtexten utgöra en exemplifierande uppräkning av vilka omständigheter som ska beaktas. Regeringen gör samma bedömning i förevarande lagstiftningsärende. I lagen bör således föras in en exemplifierande uppräkning av omständigheter som ska beaktas vid valet av sanktion och vid bestämmandet av sanktionsavgiftens storlek.</P>
<P class="p1138 ft52">13.15.6 Sanktionsföreläggande, preskription och verkställighet</P>
<P class="p1139 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Frågor om ingripanden mot ledningspersoner vid överträdelser från verksamhetsutövarens sida och frågor om ingripande genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer ska prövas genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p1140 ft4">I lag anges vilka uppgifter ett sådant föreläggande ska innehålla. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom utsatt tid, får</P>
<P class="p1141 ft2">tillsynsmyndigheten ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av tillsynsmyndighetens beslut om ingripande mot verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p1142 ft4">Prövningstillstånd ska krävas vid överklagande till kammarrätten. En sanktion mot en fysisk person för en verksamhetsutövares</P>
<P class="p1143 ft4">överträdelser får beslutas bara om den som sanktionen riktas mot har delgetts sanktionsföreläggande inom två år från det att överträdelsen ägde rum.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t125">
<TR>
<TD class="tr9 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr9 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">enligt utredningens förslag ska sanktionsavgift mot verksamhetsutövare</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">som är fysiska personer inte bli föremål för ett förfarande med</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">sanktionsföreläggande. Utredningen föreslår också en annan lagteknisk</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">lösning.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>och <SPAN class="ft3">FAR</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">föreslår att bestämmelser om sanktionsföreläggande införs i penning-</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">tvättslagen.</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td70"><P class="p18 ft2">411</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td277"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_412">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173412x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt fjärde penningtvättsdirektivet ska behöriga myndigheter utöva sina befogenheter att påföra administrativa sanktioner och föreskriva åtgärder i enighet med direktivet och nationell rätt direkt, i samarbete med eller genom delegering till andra myndigheter eller genom hänvändelse till behöriga rättsliga myndigheter, t.ex. domstol (artikel 58.5). Direktivet uppställer inga krav på en viss utformning av förfarandet vid beslut om sanktioner utan medlemsstaterna kan själva välja beslutsordning i enlighet med respektive rättsordning.</P>
<P class="p775 ft2">Beslut om sanktioner mot fysiska personer enligt lagen om bank- och finansieringsrörelse sker genom att Finansinspektionen utfärdar ett sanktionsföreläggande. Detta gäller både penningsanktioner och beslut om tillfälligt förbud att vara styrelseledamot, verkställande direktör eller ersättare för någon av dem i ett bolag med viss verksamhet. Bestämmelserna om sanktionsföreläggande syftar till att tillförsäkra den fysiska personen en rättssäker prövning. Samma krav på en rättssäker prövning gör sig gällande när sådana beslut meddelas med stöd av penningtvättslagen vid ingripande mot verksamhetsutövare som är fysiska personer genom sanktionsavgift och vid ingripande mot ledningspersoner hos en verksamhetsutövare.</P>
<P class="p759 ft2">Förfarandet med sanktionsföreläggande innebär i korthet att den fysiska personen föreläggs att inom en viss tid godkänna ett ingripande som är bestämt till tid eller belopp. När föreläggandet har godkänts, gäller det som ett domstolsavgörande som fått laga kraft. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom angiven tid, innebär detta att tillsynsmyndigheten har att ansöka hos domstol om att sanktion ska beslutas.</P>
<P class="p528 ft2">Utredningens förslag innebär lagtekniskt att bestämmelser om sanktionsföreläggande införs i penningtvättslagen genom hänvisning till lagen om bank- och finansieringsrörelse. Enligt utredningens förslag ska förfarandet därutöver inte tillämpas vid ingripande mot verksamhets- utövare som är fysiska personer, utan endast mot fysiska personer i verksamhetsutövarens ledning. Regeringen anser dock i likhet med</P>
<P class="p846 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>och <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>att är det lämpligt att frågan om sanktionsföreläggande regleras direkt i penningtvättslagen. Förfarandet bör även omfatta beslut om sanktionsavgifter som riktar sig mot verksamhetsutövare som är fysiska personer.</P>
<P class="p739 ft4">Fjärde penningtvättsdirektivet behandlar inte frågor om preskription och verkställighet. Sådana bestämmelser är dock nödvändiga vid införandet av sanktionsavgifter. Bestämmelser om preskription och verkställighet som motsvarar bestämmelserna i lagen om bank- och finansieringsrörelse bör därför införas i penningtvättslagen (jfr prop. 2014/15:57 s. 63).</P>
<P class="p1144 ft28"><SPAN class="ft72">13.16</SPAN><SPAN class="ft133">Fastighetsmäklarlagen</SPAN></P>
<P class="p1145 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Fastighetsmäklarinspektionens möjlighet att ingripa mot en mäklare som överträder en bestämmelse i</P>
<P class="p1146 ft48">penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av</P>
<P class="p37 ft2">412</P>
</DIV>
<DIV id="page_413">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173413x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1102 ft4">den lagen ska förtydligas. Vid sådana överträdelser ska inspektionen kunna utfärda ett föreläggande om rättelse.</P>
<P class="p860 ft2">En mäklare som meddelats beslut om varning eller erinran för en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen ska kunna åläggas att betala en sanktionsavgift.</P>
<P class="p1147 ft2">Sanktionsavgiften ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1148 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft25">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p860 ft2">Det ska i fastighetsmäklarlagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek. I lagen införs en exemplifierande uppräkning av de omständigheter som kan tillmätas betydelse.</P>
<P class="p1074 ft4">Vid beslut om sanktionsavgift ska bestämmelserna om verk- ställighet och preskription penningtvättslagen tillämpas.</P>
<P class="p860 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det bör för närvarande inte införas bestämmelser som gör det möjligt för Fastighetsmäklarinspektionen att ingripa mot fastighetsmäklarbolag och personer som ingår i sådana bolags ledning.</P>
<P class="p841 ft43">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft4">överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag och bedömning. Utredningen föreslår dock inte någon bestämmelse som möjliggör för Fastighetsmäklarinspektionen att utfärda ett föreläggande om rättelse.</SPAN></P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>ifrågasätter behovet av ett förtydligande av innebörd att beslut om återkallelse av mäklares registrering, varning och erinran ska kunna meddelas mot mäklaren om denne åsidosätter sina skyldigheter i penningtvättslagen. Då införandet av sanktionsavgift är ett krav enligt det bakomliggande direktivet har Mäklarsamfundet i sig inget att erinra mot bestämmelsens utformning. Det finns dock skäl att framhålla att bestämmelsen får förstås så att beslut om sanktionsavgift inte är avsett att meddelas regelmässigt då mäklaren tilldelats varning eller erinran i aktuellt hänseende. Vad gäller beräkningen av den tänkta sanktionsavgiften har Mäklarsamfundet svårt att tolka hur detta är tänkt att ske, i vart fall när det gäller den föreslagna ”takregeln” enligt vilken sanktionsavgiftens högsta belopp ska kunna bestämmas till två gånger den vinst som mäklarens regelöverträdelse har medfört. Eftersom mäklaren aldrig själv är part i den affär som sker mellan uppdragsgivare och den motpart till uppdragsgivaren som mäklaren förmedlat kontakt med, är det svårt att se vilken ”vinst” den föreslagna regeln syftar på. Möjligen skulle utgångspunkten kunna vara mäklarens nettoersättning för uppdraget i de fall överträdelsen avser bristande kundkännedom rörande uppdragsgivaren, eftersom uppdraget i det fallet aldrig skulle ha ingåtts. I övriga fall är det svårt att se att mäklaren skulle göra någon vinst på en överträdelse.</P>
<P class="p909 ft49">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft37">Av fjärde penning- tvättsdirektivet följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">413</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_414">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td177"><P class="p50 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr9 td57"><P class="p339 ft2">återkallande eller</P></TD>
<TD class="tr9 td120"><P class="p255 ft2">tillfällig</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td195"><P class="p1 ft2">indragning</P></TD>
<TD class="tr9 td56"><P class="p50 ft2">av</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td116"><P class="p251 ft2">auktorisering,</P></TD>
<TD class="tr9 td77"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td42"><P class="p50 ft2">av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6).</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p18 ft2">Av direktivet följer även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften samt vilka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td143"><P class="p50 ft2">58.3, 59.2 d och e och 60.4).</P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td56"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td199"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p18 ft2">Av fastighetsmäklarlagen (2011:666) följer att Fastighetsmäklar-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">inspektionen ska återkalla registreringen för en fastighetsmäklare bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">om mäklaren handlar i strid mot sina skyldigheter enligt lagen. Om det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kan anses tillräckligt, får Fastighetsmäklarinspektionen i stället meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">varning eller erinran. Är förseelsen ringa, får påföljd underlåtas (29 §).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Av lagen följer vidare att en mäklare ska iaktta god fastighetsmäklarsed</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p50 ft2">(8 §).</P></TD>
<TD class="tr6 td57"><P class="p240 ft2">Bestämmelsen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td100"><P class="p17 ft2">har tolkats</P></TD>
<TD class="tr6 td167"><P class="p318 ft2">så</P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p52 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr6 td56"><P class="p423 ft2">en</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td116"><P class="p353 ft2">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">lagen innebär att fastighetsmäklaren agerar i strid med god</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">fastighetsmäklarsed. Sådana överträdelser har således ansetts kunna bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">föremål för ingripanden. Överträdelser av penningtvättslagen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">föreskrifter som meddelats med stöd av lagen föreslås nu kunna medföra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">ingripanden genom sanktionsavgifter som kan uppgå till betydande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">belopp. Detta motiverar att det i lagen tydligt markeras att överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p50 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td57"><P class="p1 ft50">penningtvättslagen</P></TD>
<TD class="tr5 td120"><P class="p240 ft2">och</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td115"><P class="p17 ft2">dess</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td144"><P class="p253 ft2">föreskrifter</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td52"><P class="p453 ft2">innebär</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen kan ingripa. Ett sådant förtydligande bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td42"><P class="p50 ft2">ske genom ett tillägg till bestämmelsen om ingripanden (29 §).</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p18 ft2">Som nämnts ovan innebär direktivet att tillsynsmyndigheten ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">möjlighet att ingripa genom att anmoda den fysiska eller juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td128"><P class="p50 ft2">personen att upphöra med sitt agerande och</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td116"><P class="p353 ft2">inte upprepa</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">(artikel 59.2 b). En mäklare som har tilldelats en varning eller erinran</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">förutsätts, när det är möjligt, rätta till de förhållanden som föranlett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">varningen eller anmärkningen. Enligt regeringens bedömning är dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">detta implicita krav att rätta till de förhållanden som utgjort grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td385"><P class="p50 ft2">anmärkningen inte tillräckligt för att</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td117"><P class="p17 ft2">uppfylla</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td8"><P class="p17 ft2">direktivets</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td32"><P class="p18 ft2">krav i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td386"><P class="p50 ft2">artikel 59.2 b. Fastighetsmäklarlagen</P></TD>
<TD class="tr5 td167"><P class="p17 ft2">bör</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td103"><P class="p58 ft2">därför kompletteras</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bestämmelse som möjliggör för Fastighetsmäklarinspektionen att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td304"><P class="p50 ft2">förelägga om rättelse vid överträdelser av penningtvättsregelverket.</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p18 ft2">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att de administrativa sanktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och åtgärder som ska kunna tillämpas vid överträdelser av vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">bestämmelser i penningtvättsregelverket åtminstone ska inbegripa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">maximala administrativa sanktionsavgifter på minst två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">som har erhållits genom överträdelsen, om det går att fastställa denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">vinst, eller minst en miljon euro (artikel 59.2 e). Fastighetsmäklarlagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">saknar bestämmelser om sanktionsavgifter. Enligt regeringens mening</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=11 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bör sanktionsavgift mot en mäklare kunna beslutas när en mäklare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td291"><P class="p50 ft2">meddelats beslut om varning eller erinran</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><P class="p422 ft2">för en</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td52"><P class="p240 ft50">överträdelse</P></TD>
<TD class="tr6 td77"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">414</P></TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td17"><P class="p50 ft2">penningtvättsregelverket. Bestämmelsernas utformning</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td52"><P class="p243 ft2">vad gäller</P></TD>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">den</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_415">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173415x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">övre och undre gränsen för sanktionsavgiften och de omständigheter som Prop. 2016/17:173 ska beaktas vid valet av sanktion och bestämmande av sanktionsavgiftens</P>
<P class="p176 ft2">storlek bör regleras genom att bestämmelser motsvarande dem som föreslås i penningtvättslagen införs i fastighetsmäklarlagen (se avsnitten 13.15.2 och 13.15.5).</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>anför att mäklaren aldrig själv är part i den affär som sker mellan uppdragsgivare och den motpart till uppdragsgivaren som mäklaren förmedlat kontakt med. Som samfundet framför är den vinst som säljaren av en fastighet gör därför inte relevant vid bestämmandet av sanktionsavgiftens största belopp. Med vinst avses således i första hand den förtjänst som mäklaren gör på en transaktion som innebär en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. Hur vinstens storlek ska fastställas och andra anknytande frågor bör prövas av Fastighetsmäklarinspektionen i varje enskilt fall.</P>
<P class="p966 ft2">Av direktivet följer att ingripande ska kunna ske inte bara mot verksamhetsutövare, såsom fastighetsmäklare, utan även mot de juridiska personer där verksamhetsutövare är verksamma samt personer i sådana juridiska personers ledning (artikel 58.1 och 58.3). Utgångspunkten måste anses vara att direktivets ingripanderegler tar sikte på att ingripande ska vara möjligt vid överträdelse av nationella bestämmelser som har sin grund i direktivets regler. Fastighetsmäklarinspektionen bedriver enligt gällande rätt inte tillsyn över fastighetsmäklarbolag, och har inte möjlighet att ingripa mot sådana bolag. Ingripanden kan således inte heller ske mot fysiska personer i fastighetsmäklarbolags ledning. Utredningen föreslår inte några nya bestämmelser i dessa avseenden. Det innebär att regeringen inte har underlag för att lämna några sådana förslag inom ramen för detta lagstiftningsärende. Frågan i vilken utsträckning som tillsyn och ingripande måste kunna ske mot fastighetsmäklarbolag på grund av att direktivet uppställer skyldigheter mot dem bör bli föremål för ytterligare överväganden innan förslag lämnas.</P>
<P class="p1150 ft28"><SPAN class="ft72">13.17</SPAN><SPAN class="ft134">Kasinolagen</SPAN></P>
<P class="p889 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Lotteriinspektionen ska kunna besluta om sanktionsavgift vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen som tillståndshavaren gör sig skyldig till. Vid sådana överträdelser ges Lotteriinspektionen vidare rätt att ingripa mot en person som ingår i tillståndshavarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller är ersättare för någon av dem.</P>
<P class="p890 ft2">Ingripande mot en ledningsperson får endast ske om överträdelsen som tillståndshavaren har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen. Ett ingripande mot en ledningsperson ska ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en tillståndshavare eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1084 ft2">Sanktionsavgiften ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p551 ft2">415</P>
</DIV>
<DIV id="page_416">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173416x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">416</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1083 ft4"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft23">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1151 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Sanktionsavgiften ska minst uppgå till 5 000 kronor. Avgiften ska tillfalla staten.</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för</P>
<P class="p1152 ft2">valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek.</P>
<P class="p1083 ft2">Frågor om ingripanden mot ledningspersoner ska prövas genom sanktionsföreläggande. I lag anges vilka uppgifter ett sådant föreläggande ska innehålla. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom utsatt tid, får Lotteriinspektionen ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av Lotteriinspektionens beslut om ingripande mot tillståndshavaren.</P>
<P class="p1153 ft4">Prövningstillstånd ska krävas vid överklagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktionsavgift ska bestämmelserna om verkställig-</P>
<P class="p1154 ft4">het och preskription i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillämpas.</P>
<P class="p820 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det i utredningens förslag uttryckligen anges att Lotteriinspektionen ska kunna ingripa när ett åsidosättande av skyldigheterna enligt penningtvättslagen har åstadkommits genom att en person i ledande ställning antingen själv har överträtt en bestämmelse till förmån för tillståndshavaren eller brustit i tillsyn och kontroll av underställd personal på ett sådant sätt att den underställde kunnat begå överträdelsen. Utredningens förslag avviker också från regeringens förslag genom att ingripande genom sanktionsavgift får ske i förening med ett beslut om föreläggande.</P>
<P class="p965 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det.</P>
<P class="p165 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhets- utövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6).</P>
<P class="p169 ft2">Enligt kasinolagen (1999:355) får Lotteriinspektionen meddela förbud och förelägga tillståndshavaren att vidta åtgärder, t.ex. i form av rättelse. Lotteriinspektionen kan även besluta om återkallelse av tillstånd. Lotteriinspektionen bedöms vidare ha möjlighet att ingripa mot överträdelser som begås till tillståndshavarens förmån av vissa utpekade personer utan att det vidtas några särskilda lagstiftningsåtgärder (jfr avsnitt 13.15.1).</P>
<P class="p965 ft4">Av direktivet följer även att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och att personer i verksamhetsutövarens ledning ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_417">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173417x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare Prop. 2016/17:173 den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften samt vilka</P>
<P class="p176 ft2">omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d och e och 60.4). Bestämmelser om sådana ingripanden saknas i kasinolagen. För att uppfylla kraven i fråga om ingripanden och sanktioner i fjärde penningtvättsdirektivet bör kasinolagen därför kompletteras i flera avseenden.</P>
<P class="p70 ft2">Lotteriinspektionen bör kunna meddela beslut om sanktionsavgifter mot tillståndshavaren. Taket för sanktionsavgiften bör högst fastställas till det högsta av två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller ett belopp motsvarande en miljon euro. För en tillståndshavare ska sanktions- avgiften minst uppgå till 5 000 kronor (se avsnitt 13.15.2).</P>
<P class="p118 ft2">Personer som ingår i ledningen bör kunna bli föremål för beslut om sanktionsavgift vars högsta belopp ska fastställas på samma sätt som vid ingripande mot tillståndshavaren. En ledningsperson bör även kunna bli föremål för beslut om förbud mot att upprätthålla funktionen hos tillståndshavaren eller hos någon annan som bedriver motsvarande verksamhet. För att ett ingripande ska kunna ske mot en person i ledningen bör krävas att överträdelsen som den juridiska personen gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk, samt att ledningspersonen medverkat till överträdelsen uppsåtligen eller i vart fall genom grov oaktsamhet (se avsnitt 13.15.4). Beslut om sanktioner mot ledningspersoner bör tas upp genom sanktionsföreläggande (se avsnitt 13.15.6). Vid ingripanden för överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen bör Lotteriinspektionen beakta de omständigheter som följer av artikel 60.4 i direktivet (jfr avsnitt 13.15.5) Även i fråga om verkställighet och preskription av sanktionsavgifter bör den reglering som föreslås i penningtvättslagen gälla vid ingripanden enligt kasinolagen (avsnitt 13.15.6).</P>
<P class="p748 ft4">Bestämmelserna om ingripanden mot tillståndshavare och personer i dess ledning bör således i allt väsentligt överensstämma den reglering som föreslås avseende verksamhetsutövare som står under länsstyrelsernas tillsyn i penningtvättslagen (avsnitt 13.15). Regleringen avseende ingripanden enligt kasinolagen och förfarandet för beslut m.m. bör därför huvudsakligen ske genom hänvisning till relevanta bestämmelser i penningtvättslagen.</P>
<P class="p948 ft28"><SPAN class="ft72">13.18</SPAN><SPAN class="ft134">Lotterilagen</SPAN></P>
<P class="p889 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lotteriinspektionen ska kunna ingripa vid en överträdelse av penningtvättslagen eller en föreskrift som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p816 ft2">Ingripande får ske genom föreläggande om rättelse. Vid en överträdelse som är allvarlig, upprepad eller systematisk får Lotteri- inspektionen förelägga anordnaren att upphöra med verksamheten eller, när den har meddelat tillstånd, återkalla tillståndet. Om det är</P>
<P class="p969 ft5">tillräckligt, får Lotteriinspektionen i stället meddela en varning.</P>
<P class="p551 ft2">417</P>
</DIV>
<DIV id="page_418">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173418x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p970 ft4">Prop. 2016/17:173 Ett beslut om varning får förenas med sanktionsavgift. Om anordnaren är en fysisk person, får sanktionsavgift endast beslutas om personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p971 ft2">Om anordnaren är en juridisk person och har begått en överträdelse får Lotteriinspektionen ingripa mot en person som ingår i anordnarens styrelse eller är dess verkställande direktör eller på motsvarande sätt företräder anordnaren, eller är ersättare för någon av dem. Ett ingripande får ske om överträdelsen som anordnaren har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p908 ft4">Ett ingripande ska ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en anordnare eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1106 ft2">Sanktionsavgiften ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p882 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1079 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft24">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p882 ft4">För en anordnare som är en juridisk person ska sanktionsavgiften minst uppgå till 5 000 kronor.</P>
<P class="p1106 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p882 ft2">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek.</P>
<P class="p882 ft2">Frågor om ingripanden genom sanktionsavgift mot anordnare som är fysiska personer och ingripanden mot ledningspersoner ska prövas genom sanktionsföreläggande. I lag anges vilka uppgifter ett sådant föreläggande ska innehålla. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom utsatt tid, får Lotteriinspektionen ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av Lotteriinspektionens beslut om ingripande mot anordnaren.</P>
<P class="p1155 ft4">Prövningstillstånd ska krävas vid överklagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktionsavgift ska bestämmelserna om</P>
<P class="p1156 ft2">verkställighet och preskription i penningtvättslagen tillämpas. Lotteriinspektionen ska underrätta registreringsmyndigheten eller</P>
<P class="p1157 ft4">den myndighet som har meddelat tillståndet när ett beslut att förelägga anordnaren att upphöra med verksamheten har fattats och när beslutet har fått laga kraft. Tillståndet ska återkallas eller registreringen upphävas när Lotteriinspektionen har fattat ett beslut som ska gälla omedelbart eller när beslutet har fått laga kraft.</P>
<P class="p552 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredningens föreslag ska ett ingripande genom sanktionsavgift få ske även om myndigheten ingripit mot en överträdelse genom ett föreläggande. Utredningen föreslår att den domstol som prövar frågan om ett beslut att förbjuda verksamheten ska bestå eller inte, om beslutet upphävs, också ska upphäva ett anslutande beslut om att återkalla tillstånd eller upphäva registrering. Utredningens förslag innehåller en</P>
<P class="p112 ft2">418</P>
</DIV>
<DIV id="page_419">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p930 ft4">särskild bestämmelse om ingripanden till följd vissa personers överträdelser av penningtvättslagen till förmån för verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p932 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anför att utredningens förslag att den domstol som prövar frågan om ett beslut att förbjuda verksamheten ska bestå eller inte, om beslutet upphävs, också ska upphäva ett anslutande beslut om att återkalla tillstånd eller upphäva registrering kan medföra tillämpningsproblem.</P>
<P class="p1158 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och åter- kallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhets- utövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6).</P>
<P class="p961 ft2">Av direktivet följer även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den högsta nivån på sanktionsavgiften och vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d och e och 60.4).</P>
<P class="p933 ft2">Anordnare av speltjänster som regleras i lotterilagen (1994:1000) har inte tidigare omfattats av penningtvättsregelverket. Gällande rätt innehåller därför inga bestämmelser som reglerar ingripanden mot denna kategori av verksamhetsutövare för överträdelser av penningtvättslagen. För att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet bör lotterilagen kompletteras med bestämmelser om åtgärder och sanktioner i flera avseenden.</P>
<P class="p961 ft2">Bestämmelser bör införas som innebär att Lotteriinspektionen, vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, ska kunna förelägga verksamhetsutövaren att göra rättelse. Inspektionen bör vidare ges möjlighet att återkalla tillstånd, förelägga en anordnare att upphöra med verksamheten samt besluta om varning. Förläggande att upphöra med verksamheten kan ske i de fall då en annan myndighet än Lotteriinspektionen meddelat tillstånd eller registrerat anordnaren.</P>
<P class="p892 ft50">Varning bör kunna kombineras med en sanktionsavgift. Lotteriinspektionen bör vidare kunna förbjuda en person i ledande ställning av under viss tid utöva den funktionen samt besluta om sanktionsavgift mot ledningspersoner. En närmare beskrivning av innebörden av dessa bestämmelser och regeringens överväganden i dessa delar finns i avsnitten <NOBR>13.15.2–13.15.4.</NOBR> Lotteriinspektionens möjligheter att ingripa bör, så långt det är möjligt, regleras genom hänvisningar till penningtvättslagen. Genom hänvisningarna bör även övriga relevanta bestämmelser avseende vilka omständigheter som ska beaktas vid ingripanden och förfarandet för beslut mot fysiska personer gälla vid Lotteriinspektionens handläggning. Även penningtvättslagens bestäm- melser om verkställighet och preskription av påförda sanktionsavgifter bör gälla för Lotteriinspektionen (se avsnitten 13.15.5 och 13.15.6).</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">419</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_420">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173420x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Genom den föreslagna regleringen bedömer regeringen att Lotteri- inspektionen, utan att det behöver framgå i en särskild bestämmelse, kan ingripa mot verksamhetsutövare till följd vissa personers överträdelser av penningtvättslagen till förmån för verksamhetsutövaren. Artikel 60.5 och 60.6 i direktivet kräver således inte att det införs någon särskild reglering med motsvarande innehåll (jfr avsnitt 13.15.1).</P>
<P class="p528 ft2">Som nämns ovan kan även andra myndigheter än Lotteriinspektionen meddela tillstånd till eller registrera anordnare av lotterier som omfattas av penningtvättslagen. Det kan således förekomma situationer då Lotteriinspektionen ingriper mot spelanordnare som fått tillstånd eller registrerats av en annan myndighet. Lotteriinspektionen bör, i egenskap av tillsynsmyndighet, kunna förelägga även sådana spelanordnare att upphöra med verksamheten. Frågan om återkallande av tillståndet eller avregistrering bör alltjämt förbehållas den tillståndsgivande eller registrerande myndigheten. Lotteriinspektionen bör därför meddela den tillståndsgivande myndigheten eller registreringsmyndigheten sitt beslut att förelägga en anordnare att upphöra med verksamheten. En underrättelse bör ske när beslutet meddelas och när det fått laga kraft.</P>
<P class="p903 ft2">Den tillståndsgivande myndigheten eller registreringsmyndigheten bör återkalla tillståndet eller upphäva registreringen när Lotteriinspektionens beslut fått laga kraft. Detsamma bör gälla när inspektionen meddelat ett beslut som ska gälla omedelbart. Om Lotteriinspektionens beslut i ett sådant ärende överklagas till domstol och domstolen kommer fram till att beslutet inte ska gälla omedelbart uppstår fråga om hur det ska säkerställas att domstolens avgörande får genomslag även i förhållande till tillstånds- eller registreringsmyndigheten. Utredningen föreslår att domstolen i en sådan situation även ska pröva och upphäva tillstånds- eller registreringsmyndighetens eventuella beslut om återkallelse av tillstånd eller upphävande av registrering. Regeringen anser emellertid, i likhet med <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm</SPAN>, att en sådan ordning kan medföra tillämpningsproblem. Bland annat förutsätter det att domstolen får kännedom om eventuella beslut som meddelats av en annan myndighet än den som uppträder i domstolen. Det finns även processuella aspekter som talar emot att förvaltningsrätten ska pröva beslut som formellt inte överklagats till domstolen. Sammantaget anser regeringen således att förvaltningsrättens prövning ska vara begränsad till det beslut som Lotteriinspektionen meddelat. Om domstolen ändrar eller upphäver Lotteriinspektionens beslut bör detta meddelas tillstånds- eller registreringsmyndigheten av inspektionen. Om ett beslut om återkallelse eller avregistrering har meddelats finns i regel skäl för tillstånds- eller registreringsmyndigheten att upphäva sitt beslut med stöd av bestämmelserna i 27 § förvaltningslagen (1986:223), eftersom beslutet i en sådan situation är uppenbart oriktigt.</P>
<P class="p1159 ft28"><SPAN class="ft72">13.19</SPAN><SPAN class="ft133">Pantbankslagen</SPAN></P>
<P class="p1145 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten ska kunna ingripa mot en pantbank vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som</P>
<P class="p1146 ft48">meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p37 ft2">420</P>
</DIV>
<DIV id="page_421">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173421x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p860 ft2">Tillsynsmyndigheten får ingripa genom att utfärda ett föreläggande om att göra rättelse eller, vid överträdelser som inte är ringa, genom beslut om sanktionsavgift. Vid en överträdelse som är allvarlig, upprepad eller systematisk får tillsynsmyndigheten förelägga en pantbank att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p1097 ft2">Tillsynsmyndigheten ges även möjlighet att ingripa mot ledningspersoner om pantbanken har gjort sig skyldig till en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen. Tillsynsmyndigheten ska endast ingripa om överträdelsen som pantbanken har gjort sig skyldig till är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen.</P>
<P class="p1097 ft4">Ett ingripande ska ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en pantbank eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1084 ft2">Sanktionsavgiften ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1122 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1094 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp motsvarande en miljon euro.</SPAN></P>
<P class="p860 ft2">För en pantbank ska sanktionsavgiften minst uppgå till 5 000 kronor.</P>
<P class="p1160 ft2">Avgiften ska tillfalla staten.</P>
<P class="p860 ft4">Det ska i lagen tydliggöras vilka faktorer som ska ligga till grund för valet av sanktion och för sanktionsavgiftens storlek.</P>
<P class="p860 ft2">Frågor om ingripanden mot ledningspersoner ska prövas genom sanktionsföreläggande. I lag anges vilka uppgifter ett sådant föreläggande ska innehålla. Om ett sanktionsföreläggande inte har godkänts inom utsatt tid, får tillsynsmyndigheten ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att sanktion ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behörig att pröva ett överklagande av tillsynsmyndighetens beslut om ingripande mot pantbanken.</P>
<P class="p1161 ft4">Prövningstillstånd ska krävas vid överklagande till kammarrätten. Vid beslut om sanktionsavgift ska bestämmelserna om</P>
<P class="p1102 ft2">verkställighet och preskription i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism tillämpas.</P>
<P class="p860 ft2">Den tillståndsgivande myndigheten ska besluta att ett tillstånd att bedriva pantbanksverksamhet ska återkallas när tillsynsmyndigheten förelagt verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten och beslutet fått laga kraft. Den tillståndsgivande myndigheten ska även besluta hur verksamheten ska avvecklas.</P>
<P class="p1098 ft4">Den myndighet som bedriver tillsyn över penningtvättsregelverket ska informera den tillståndsgivande myndigheten när ett beslut om att förelägga ett företag att upphöra med sin verksamhet har fattats och när beslutet fått laga kraft.</P>
<P class="p673 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att enligt utredning ska att ett ingripande genom sanktionsavgift få ske även om myndigheten ingripit mot en överträdelse genom ett föreläggande. Utredningen föreslår att den domstol som prövar frågan om ett beslut att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">421</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_422">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 förbjuda verksamheten ska bestå eller inte, om beslutet upphävs, också ska upphäva ett anslutande beslut om att återkalla tillstånd eller upphäva</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">registrering. Utredningens förslag innehåller en särskild bestämmelse om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripanden till följd vissa personers överträdelser av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td387"><P class="p107 ft2">till förmån för pantbanken.</P></TD>
<TD class="tr6 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td57"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholm län </SPAN>anför att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">länsstyrelse som utövar tillsyn över en pantbank i andra frågor än de som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avser penningtvättslagen bör underrättas om beslut meddelade av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">annan länsstyrelse att förelägga verksamhetsutövare att upphöra med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">verksamheten redan innan beslutet har fått laga kraft. Därigenom kan den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">länsstyrelsen som meddelat tillstånd ta ställning till en eventuell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">interimistisk återkallelse eller andra relevanta tillsynsåtgärder.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Av direktivet följer även att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">den maximala sanktionsavgiften samt vilka omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d och e och 60.4).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">I avsnitt 6.2.3 föreslår regeringen att all verksamhet som bedrivs enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">pantbankslagen (1995:1000) ska omfattas av penningtvättsregelverket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Detta går till viss del utöver kraven i direktivet, eftersom direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">endast kräver att pantbankernas verksamhet som omfattar kontanta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">transaktioner över 10 000 euro ska omfattas av regelverket. Det innebär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att direktivets krav i fråga om sanktioner endast träffar den delen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">pantbankernas verksamhet. Enligt regeringens bedömning är det dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte ändamålsenligt att dela upp eller begränsa de överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen som ska kunna leda till beslut om sanktioner för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">pantbankerna. Pantbankslagen bör därför innehålla samma möjligheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att besluta om åtgärder och sanktioner mot verksamhetsutövare som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td387"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen. Pantbankslagen,</P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p253 ft2">som inte</P></TD>
<TD class="tr5 td57"><P class="p18 ft2">innehåller några</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser om ingripanden vid överträdelse av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen, bör därför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kompletteras i ett antal avseenden. Kompletteringarna bör ske genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">hänvisning till penningtvättslagen i så stor utsträckning som det är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td210"><P class="p107 ft2">möjligt.</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td216"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td60"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td57"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Tillsynsmyndigheten bör ha möjlighet att meddela föreläggande om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">rättelse och vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förelägga en pantbank att upphöra med verksamheten (jfr avsnitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">13.15.1). Tillsynsmyndigheten bör också kunna meddela beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td210"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift</P></TD>
<TD class="tr6 td112"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr6 td216"><P class="p17 ft2">en pantbank</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td320"><P class="p18 ft2">och kunna ingripa mot en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">422</P></TD>
<TD class="tr7 td210"><P class="p107 ft2">styrelseledamot,</P></TD>
<TD class="tr7 td112"><P class="p242 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr7 td216"><P class="p242 ft2">verkställande</P></TD>
<TD class="tr7 td60"><P class="p1 ft2">direktören</P></TD>
<TD class="tr7 td57"><P class="p18 ft2">eller motsvarande</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_423">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173423x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr4 td132"><P class="p17 ft2">befattningshavare för en överträdelse av penningtvättsregelverket som</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td132"><P class="p17 ft8">den juridiska personen har gjort sig skyldig till. Ett ingripande bör kunna</P></TD>
<TD class="tr8 td67"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1042 ft2">ske genom beslut att personen i fråga under en tid av tre till tio år inte får inneha en ledande position i en pantbank eller genom beslut om sanktionsavgift. Ingripanden mot fysiska personer i pantbankens ledning bör endast kunna ske vid allvarliga, upprepad eller systematiska överträdelser som ledningspersonen medverkat till uppsåtligen eller genom grov oaktsamhet En närmare beskrivning av innebörden av dessa bestämmelser och regeringens överväganden i dessa delar finns i avsnitten 13.15.2 och 13.15.4. Även penningtvättslagens bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid val av sanktion och vid bestämmandet av sanktionsavgift samt bestämmelser om sanktionsföreläggande och verkställighet av beslut om sanktionsavgift bör gälla vid ingripande mot verksamhet som bedrivs enligt pantbankslagen (jfr avsnitten 13.15.5 och 13.15.6).</P>
<P class="p235 ft2">Tillsynen över pantbanker kan i vissa fall utövas av två olika länsstyrelser (se avsnitt 12.4). I sådana fall är det den länsstyrelse som har tillsyn över andra skyldigheter än dem som följer av penningtvättslagen som meddelat tillstånd till pantbanksverksamhet. Som framgår ovan föreslås den länsstyrelse som har tillsyn över skyldigheterna enligt penningtvättslagen kunna förelägga en pantbank att upphöra med verksamheten. Om ett sådant beslut meddelas till följd av allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av penningtvättslagen bör den tillståndsgivande myndigheten besluta om återkallelse av tillståndet att bedriva pantbanksverksamhet. Ett sådant beslut bör meddelas av den länsstyrelse som meddelat tillståndet. Det bör därför föras in bestämmelser som reglerar samordningen mellan de olika länsstyrelserna.</P>
<P class="p1162 ft2"><SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>anser att den tillståndsgivande länsstyrelsen bör underrättas om beslut att förelägga en pantbank att upphöra med verksamheten redan innan beslutet har fått laga kraft. Därigenom kan den tillståndsgivande länsstyrelsen ta ställning till en eventuell interimistisk återkallelse eller andra relevanta tillsynsåtgärder. Regeringen delar den bedömning. En underrättelse bör ske när ett beslut om att förelägga en verksamhetsutövare att upphöra med verksamheten har fattats, och när det har fått laga kraft. Den tillståndsgivande myndigheten bör även hantera frågan om avveckling av pantbanksverksamheten efter beslut om återkallelse av tillståndet.</P>
<P class="p1163 ft28"><SPAN class="ft72">13.20</SPAN><SPAN class="ft134">Revisorslagen</SPAN></P>
<P class="p1164 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Revisorslagen ska kompletteras genom att Revisorsinspektionen vid tillsyn enligt penningtvättslagen ska pröva frågor om disciplinära åtgärder mot andra än revisorer som företräder ett registrerat revisionsbolag eller är ersättare för en företrädare. Revisorsinspektionen ges möjlighet att ingripa mot sådana ledningspersoner om det registrerade revisionsbolaget har gjort sig skyldigt till överträdelser av penningtvättslagen.</P>
<P class="p1165 ft2">423</P>
</DIV>
<DIV id="page_424">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173424x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">424</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1083 ft2">Revisorsinspektionen ska endast ingripa mot en ledningsperson som inte är revisor om det registrerade revisionsbolagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och ledningspersonen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet har orsakat överträdelsen. Ett ingripande ska ske genom ett förbud att under en tid av tre till tio år upprätthålla en ledande position i ett registrerat revisionsbolag eller genom beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p1166 ft4">Sanktionsavgifter vid en överträdelse av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen ska som högst fastställas till det högsta av</P>
<P class="p1083 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">två gånger den vinst som gjorts till följd av regelöverträdelsen, om beloppet går att fastställa, eller</SPAN></P>
<P class="p1167 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Revisorsinspektionen ska genom sanktionsföreläggande pröva</SPAN></P>
<P class="p1168 ft2">frågor om ingripanden mot ledningspersoner som inte är revisorer.</P>
<P class="p1085 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens lagtekniska lösning skiljer sig dock i flera avseenden från regeringens, eftersom revisorslagens bestämmelser om bl.a. disciplinära åtgärder varit föremål för relativt omfattande ändringar som trädde i kraft den 17 juni 2016 (se prop. 2015/16:162).</P>
<P class="p965 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>anser att revisorslagen tillgodoser de krav som följer av direktivet beträffande sanktionsavgift. Revisorsnämnden avstyrker i första hand utredningens förslag till bestämmelse avseende ingripande mot ledningspersoner (utredningens förslag till 32 b § revisorslagen). För det fall regeringen gör en annan bedömning framhåller Revisorsnämnden i andra hand att frågorna kräver ytterligare utredning och överväganden. Revisorsnämnden kan redan enligt befintliga regler i revisorslagen ingripa disciplinärt mot ett registrerat revisionsbolag om detta har personer i ledande befattningar som inte är lämpliga att utöva sådana uppdrag. Genom denna möjlighet torde kravet enligt direktivet uppnås. Enligt Revisorsnämnden bör det övervägas om det finns anledning att göra skillnad på fall där ställföreträdaren inte är revisor och fall där ställföreträdaren är revisor. Detta bör inte bara gälla frågan om sanktionsavgift utan även allvaret av överträdelsen. Genom revisorspropositionen har ett antal nya paragrafer införts i revisorslagen som behandlar frågor om sanktionsavgift och tidsbegränsade förbud. Revisorsnämnden anser att eventuella bestämmelser med anledning av penningtvättsutredningens förslag så långt det är möjligt bör överensstämma med de genom prop. 2015/16:162 införda bestämmelserna. Enligt Revisorsnämndens mening finns det t.ex. inte några bärande skäl att ett tidsbegränsat förbud ska kunna gälla längre än vad som anges för överträdelser generellt, dvs. i högst tre år. Enligt Revisorsnämndens uppfattning motsvarar regleringen i revisorslagen vad som krävs enligt direktivet i fråga om omständigheter som ska beaktas vid fastställande av typen av och nivån på administrativa sanktioner, med undantag för förluster för tredje man i artikel 60.4 e. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>anför att en särreglering vad gäller överträdelser av penningtvättslagens bestämmelser bör gälla avseende beloppets storlek.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_425">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p127 ft3">Sanktioner och åtgärder mot fysiska personer</P>
<P class="p128 ft2">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att en verksamhetsutövare ska kunna bli föremål för ett offentligt meddelande, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisation, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation. Juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer (artiklarna 59.2 <NOBR>a–c,</NOBR> 60.5 och 60.6).</P>
<P class="p134 ft2">Av direktivet följer även krav på att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet att ingripa mot verksamhetsutövare genom sanktionsavgifter och krav på att vissa fysiska personer ska kunna hållas ansvariga för en juridisk persons överträdelser genom ett tillfälligt förbud att utöva vissa funktioner samt genom sanktionsavgifter. Direktivet reglerar vidare den lägsta nivån på den maximala sanktionsavgiften samt vilka omständigheter som ska beaktas när de behöriga myndigheterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner (artiklarna 58.3, 59.2 d, 59.3 och 60.4).</P>
<P class="p132 ft2">Det noteras att Revisorsnämnden fr.o.m. den 1 april 2017 har bytt namn till Revisorsinspektionen (SFS 2016:1339). Den nya beteckningen på myndigheten används därför i den fortsatta texten, förutom när myndighetens remissynpunkter redovisas.</P>
<P class="p101 ft2">I revisorslagen (2001:883) regleras bl.a. disciplinära åtgärder mot revisorer och registrerade revisionsbolag. En disciplinåtgärd kan beslutas vid överträdelser av penningtvättslagen. Revisorsinspektionen kan meddela föreläggande om rättelse och besluta om erinran, varning, och upphävande av auktorisation eller godkännande. Om Revisors- inspektionen beslutar en varning, kan den också besluta om en sanktions- avgift eller ett tidsbegränsat förbud att utöva revisionsverksamhet. Regeringen delar Revisorsinspektionens bedömning att revisorslagen tillgodoser direktivets krav vad gäller möjligheten för nämnden att besluta om sanktionsavgift och anser även att övriga uppräknade åtgärder uppfyller direktivets krav. Regeringen bedömer vidare, i likhet med Revisorsinspektionen, att direktivets krav som innebär att juridiska personer ska kunna ställas till svars för överträdelser som begås till deras förmån av vissa utpekade personer tillgodoses utan ytterligare reglering i revisorslagen. I revisorslagen finns även bestämmelser om betalning och verkställighet av beslut om sanktionsavgift. Sådana bestämmelser behöver således inte införas.</P>
<P class="p673 ft4">Revisorslagens bestämmelser rörande sanktionsavgiftens storlek skiljer sig dock på vissa punkter från de krav som uppställs i fjärde penningtvättsdirektivet. Det saknas därutöver en möjlighet för Revisorsinspektionen att ingripa mot personer som inte är revisorer och som sitter i ett registrerat revisionsbolags ledning. För att genomföra direktivet bör därför flera lagstiftningsåtgärder vidtas.</P>
<P class="p66 ft3">Ingripande mot personer med ledningsansvar</P>
<P class="p136 ft4">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att om skyldigheter gäller juridiska personer i händelse av en överträdelse av de nationella bestämmelser som genomfört direktivet ska sanktioner och åtgärder</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">425</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_426">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 kunna tillämpas på ledningen och andra personer som enligt nationell rätt</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td254"><P class="p107 ft2">bär ansvar för</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td216"><P class="p253 ft2">överträdelsen</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td181"><P class="p17 ft2">(artikel 58.3).</P></TD>
<TD class="tr9 td175"><P class="p240 ft2">Enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td58"><P class="p17 ft2">direktivet</P></TD>
<TD class="tr9 td87"><P class="p18 ft2">ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medlemsstaterna se till att det finns en administrativ sanktion som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inbegriper ett tillfälligt förbud för personer med ledningsansvar hos en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td236"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare att</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p249 ft2">utöva</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td129"><P class="p242 ft2">sådana funktioner (artikel 59.2 d).</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p18 ft2">En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ledningsperson ska också kunna bli föremål för beslut om sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td254"><P class="p107 ft2">(artikel 59.2 e).</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td215"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td74"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Revisorslagen uppställer som huvudregel att endast auktoriserade eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">godkända revisorer får vara styrelseledamöter, verkställande direktör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller ersättare för någon av dem. Även firmatecknare och prokurister</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">måste vara revisorer. Revisorslagen möjliggör dock undantag från denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudregel (13 § andra stycket och 14 § andra stycket). Det betyder att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ledande funktioner i registrerade revisionsbolag i vissa fall kan utövas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">andra än revisorer. Enligt gällande rätt har Revisorsinspektionen inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">befogenhet att pröva frågor om disciplinära åtgärder mot andra än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">auktoriserade eller godkända revisorer. Regeringen delar därför inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft3">Revisorsnämndens </SPAN>uppfattning att gällande rätt i dessa avseenden är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förenlig med direktivets krav. För att genomföra direktivet bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Revisorsinspektionen ges möjlighet att ingripa mot andra än revisorer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td295"><P class="p107 ft2">ett registrerat revisionsbolags ledning.</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Regleringen avseende ingripanden mot ledningspersoner syftar inte,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som Revisorsnämnden anser, till att förhindra olämpliga personer från att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">delta i en verksamhetsutövares ledning. Ingripandemöjligheten syftar i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stället till att göra det möjligt för myndigheten att rikta sanktioner mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ledningspersoner som bär ansvar för ett registrerat revisionsbolags</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">överträdelse av penningtvättsregelverket. Med ledningsperson avses en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">styrelseledamot, den verkställande direktören, eller någon som på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">motsvarande sätt företräder bolaget eller är ersättare för någon av dem,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td388"><P class="p107 ft2">oavsett om denna person är revisor eller inte.</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Möjligheten att rikta åtgärder mot andra än revisorer kan ses som ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td389"><P class="p107 ft2">utflöde av den tillsyn som Revisorsinspektionen enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><P class="p18 ft2">3 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">stycket 2 ska utöva över de registrerade revisionsbolagen. Genom lagens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td388"><P class="p107 ft2">bestämmelser om uppgiftslämnande (i bl.a.</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td379"><P class="p18 ft2">28 §) kan myndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">granska och inhämta information som behövs för tillsynen, även vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">gäller ledningspersoner som inte är revisorer. Enligt regeringens mening</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bör revisorslagen kompletteras med en bestämmelse som fastställer att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Revisorsinspektionen ska pröva frågor om disciplinära och andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">åtgärder mot den som är företrädare för ett registrerat revisionsbolag eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td295"><P class="p107 ft2">är ersättare för en sådan företrädare.</P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td175"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td59"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td115"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Vid disciplinära åtgärder mot andra ledningspersoner än revisorer bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">personen kunna förbjudas att inneha en ledande befattning under viss tid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller förpliktas att betala en sanktionsavgift. Bestämmelserna bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utformas på samma sätt som föreslås för ingripanden mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ledningspersoner i andra juridiska personer som inte bedriver finansiell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhet (jfr avsnitt 13.15.4). Det innebär att ett ingripande förutsätter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att det registrerade revisionsbolagets överträdelse av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ska vara allvarlig, upprepad eller systematisk. Ett ingripande får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">därutöver ske bara om ledningspersonen medverkat till överträdelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=10 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">uppsåtligen eller genom grov oaktsamhet. Vid beslut om disciplinära</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td254"><P class="p107 ft2">åtgärder mot</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft2">andra</P></TD>
<TD class="tr6 td113"><P class="p214 ft2">än</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td8"><P class="p17 ft2">revisorer</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p58 ft2">bör</P></TD>
<TD class="tr6 td175"><P class="p243 ft2">vidare</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td58"><P class="p256 ft2">reglerna</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p18 ft2">om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">426</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td236"><P class="p107 ft2">sanktionsföreläggande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td117"><P class="p17 ft2">tillämpas.</P></TD>
<TD class="tr7 td74"><P class="p50 ft2">Dessa</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td168"><P class="p17 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr7 td59"><P class="p1 ft2">bör</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td86"><P class="p18 ft2">införas i</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_427">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">revisorslagen genom hänvisning till regleringen i penningtvättslagen (jfr avsnitt 13.15.6). Införandet av ett förfarande med sanktionsföreläggande innebär vidare att bestämmelserna i revisorslagen om verkställighet av beslut bör kompletteras för att omfatta frågor om verkställighet m.m. av beslut där ett sådant förfarande har använts.</P>
<P class="p182 ft2">Regeringens förslag innebär att bestämmelserna om ingripande mot ledningspersoner kommer att skilja sig åt beroende på om lednings- personen är en revisor eller inte. Detta kan framstå som mindre lämpligt. Exempelvis kan, som Revisorsnämnden påpekar, ett tidsbegränsat förbud mot en revisor uppgå till som högst tre år, medan en <NOBR>icke-revisor</NOBR> i ett registrerat revisionsbolags ledning kan förbjudas att inneha en sådan position upp till tio år. Regeringen anser dock att det inte är motiverat att införa nya bestämmelser om förutsättningarna för och förfarandet vid disciplinära åtgärder mot revisorer. I de avseenden som redan införda åtgärder är förenliga med direktivet bör bestämmelserna således inte ändras. Det är inte heller motiverat att förutsättningarna för ingripanden mot <NOBR>icke-revisorer</NOBR> i ett registrerat revisionsbolags ledning ska avvika från motsvarande bestämmelser i övriga lagar som genomför fjärde penningtvättsdirektivet. De två skilda förfarandena kan mot denna bakgrund motiveras och framstår som den mest lämpliga regleringen.</P>
<P class="p181 ft3">Sanktionsavgifter</P>
<P class="p128 ft2">Av revisorslagen följer att en sanktionsavgift för en fysisk person ska fastställas till högst en miljon kronor. För en juridisk person gäller att sanktionsavgiften ska fastställas till högst två procent av företagets omsättning närmast föregående verksamhetsår. En sanktionsavgift får inte fastställas till ett lägre belopp än 5 000 kronor.</P>
<P class="p134 ft2">Av direktivet följer att de administrativa sanktioner och åtgärder som ska kunna tillämpas vid överträdelser av vissa bestämmelser i penningtvättsregelverket åtminstone ska inbegripa maximala administrativa sanktionsavgifter på minst två gånger den vinst som har gjorts genom överträdelsen, om det går att fastställa denna vinst, eller minst en miljon euro (artikel 59.2 e). Bestämmelserna om sanktionsavgiftens högsta belopp i gällande rätt är således inte tillräckliga för att genomföra direktivets krav.</P>
<P class="p182 ft2"><SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>föreslår att revisorslagen ska kompletteras med bestämmelser som innebär en särreglering av sanktionsavgiften för överträdelser av penningtvättsregelverket. <SPAN class="ft3">FAR </SPAN>framför liknande synpunkter. Regeringen anser i likhet med de båda remissinstanserna att det bör föras in nya bestämmelser om sanktionsavgiftens storlek som endast ska tillämpas vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av lagen. Bestämmelserna bör utformas på samma sätt som föreslås för ingripanden mot andra verksamhetsutövare som inte bedriver finansiell verksamhet (jfr avsnitt 13.15.4).</P>
<P class="p116 ft3">Omständigheter som ska beaktas vid ingripanden</P>
<P class="p158 ft4">Av fjärde penningtvättsdirektivet följer att när de behöriga myndig- heterna fastställer typen av och nivån på administrativa sanktioner eller åtgärder ska medlemsstaterna se till att de beaktar alla relevanta</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">427</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_428">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 omständigheter (artikel 60.4). Bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid val av åtgärd och vid bestämmande av sanktionsavgiftens storlek finns i revisorslagen (32 <NOBR>d–32</NOBR> f §§). Där anges ett antal omständigheter som särskilt ska beaktas vid valet av disciplinära åtgärder. Bestämmelserna, som genomför artikel 30 b i direktiv 2006/43/EG (revisorsdirektivet), behandlas i prop. 2015/16:162. I artikel 30 b i revisorsdirektivet anges att tillsynsmyndigheten ska beakta alla relevanta omständigheter, inklusive vissa särskilt uppräknade omständigheter. Tillsynsmyndigheten får beakta andra omständigheter än de i direktivet uppräknade, om de anges närmare i nationell rätt (samma prop. s. 160).</P>
<P class="p1169 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">Revisorsnämndens </SPAN>uppfattning motsvarar regleringen i revisors- lagen vad som krävs enligt penningtvättsdirektivet i fråga om omständig- heter som ska beaktas vid fastställande av typen av och nivån på administrativa sanktioner, med undantag för förluster för tredje man som anges i artikel 60.4 e. Sådana förluster kan dock beaktas även utan särskild reglering. Regeringen anser därför att det inte behöver föras in några bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid ingripanden med anledning av överträdelser av penningtvättslagen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t124">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td32"><P class="p365 ft72">13.21</P></TD>
<TD class="tr29 td182"><P class="p408 ft28">Advokater och advokatbolag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Frågan om ingripanden mot advokater,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">advokatbolag eller personer i ett advokatbolags ledning bör utredas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">vidare.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p23 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">avviker från regeringens</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bedömning. Enligt utredningens förslag ska Justitiekanslern kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">besluta om sanktionsavgifter mot advokater för överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen efter att ärenden där sådana avgifter kan bli aktuella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lämnats över av Sveriges advokatsamfunds disciplinnämnd samt i vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">andra fall.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Justitiekanslern</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avstyrker förslaget som innebär att myndigheten ska besluta om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sanktionsavgifter mot advokater. Justitiekanslern framhåller att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreslagna uppgiften skiljer sig från den tillsyn över Advokatsamfundets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">disciplinverksamhet som i dag åligger myndigheten. Den är också helt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">främmande sett till myndighetens övriga ärendetyper och passar inte in i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">dess verksamhet. Justitiekanslern delar dock utredningens uppfattning att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det bör vara en myndighet som beslutar som sanktionsavgifterna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Justitiekanslern framhåller vidare att den föreslagna sanktionsavgiftens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">storlek motiverar att en advokat kan få till stånd en prövning av beslutet i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">samma form och utsträckning som andra som omfattas av penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft2">lagen,</P></TD>
<TD class="tr5 td182"><P class="p23 ft2">dvs. en prövning i allmän förvaltningsdomstol. <SPAN class="ft3">Sveriges</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">advokatsamfund </SPAN>har ingen erinran mot förslaget att Justitiekanslern ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">meddela beslut om sanktionsavgifter. Samfundet har dock ett antal</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">synpunkter på utredningens förslag och anser bl.a. att förslaget väcker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">frågor om den dubbla prövning som föreslås ske i disciplinnämnden och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">428</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">senare av Justitiekanslern.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_429">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173429x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1082 ft4"><SPAN class="ft43">Skälen för regeringens bedömning: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivet Prop. 2016/17:173 innebär att advokater ska kunna träffas av samma sanktioner som övriga verksamhetsutövare som omfattas av direktivet. En advokat ska således</P>
<P class="p917 ft2">kunna bli föremål för ett offentligt meddelande vari advokaten liksom överträdelsens karaktär anges, en anmodan om att upphöra med sitt agerande och inte upprepa detta och återkallande eller tillfällig indragning av auktorisering, om verksamhetsutövaren är föremål för en auktorisation (artikel 59.2 <NOBR>a–c).</NOBR> Sveriges advokatsamfund kan, enligt gällande rätt, besluta att tilldela en advokat en disciplinär påföljd. Påföljderna är erinran, varning och i de allvarligaste fallen kan en advokat uteslutas ur samfundet. Beslut om varning kan förenas med straffavgift på högst 50 000 kronor. Enligt regeringens bedömning krävs därför inte några ytterligare genomförandeåtgärder för att svensk rätt ska vara förenlig med kraven i artikel 59.2 <NOBR>a–c</NOBR> i direktivet.</P>
<P class="p956 ft2">Av direktivet följer emellertid att en advokat ska kunna bli föremål för penningsanktioner som ska kunna uppgå till två gånger den vinst som erhållits till följd av en överträdelse, eller minst en miljon euro. Advokatsamfundet kan enligt gällande rätt förena ett beslut om varning för en advokat med en straffavgift på högst 50 000 kronor. Som utredningen konstaterar krävs därför ytterligare lagstiftningsåtgärder för att genomföra direktivets krav i detta avseende. Utredningens förslag till genomförande, som i korthet innebär att ärenden om sanktionsavgift ska överlämnas till Justitiekanslern för beslut, avstyrks av <SPAN class="ft3">Justitiekanslern</SPAN>. Regeringen konstaterar i likhet med Justitiekanslern att utredningens förslag bl.a. skulle innebära en ny ärendetyp för myndigheten, som i väsentlig utsträckning avviker från de ärenden som myndigheten normalt hanterar.</P>
<P class="p955 ft2">Inom ramen för detta lagstiftningsärende saknas beredningsunderlag för att föreslå en ändamålsenlig ordning och ett ansvarigt organ för påförande av sanktionsavgifter mot advokater. Underlag saknas även för att lämna förslag avseende frågor om ingripande mot advokatbolag och personer i ledningen av sådana bolag, vilket krävs enligt direktivet (artikel 58.1 och 58.3). Dessa frågor bör därför bli föremål för ytterligare överväganden innan förslag på ett fullständigt genomförande av direktivet kan lämnas. Något förslag lämnas således inte i denna del i detta lagstiftningsärende, utan frågan bör utredas vidare.</P>
<P class="p1170 ft94">13.22 Särskilt om sanktioner mot fysiska personer i förhållande till dubbelprövningsförbudet och rätten att inte belasta sig själv</P>
<P class="p1171 ft37"><SPAN class="ft49">Regeringens bedömning: </SPAN>Dubbelprövningsförbudet och rätten att inte belasta sig själv föranleder inga lagstiftningsåtgärder.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t139">
<TR>
<TD class="tr4 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p1172 ft2">bedömning.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker bedömningen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">eller har inget att invända mot den. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>och</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>instämmer i utredningens bedömning att frågor</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr27 td70"><P class="p18 ft2">429</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td277"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_430">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 om otillåten dubbelbestraffning kan komma att bli aktuella vid sanktioner inom ramen för penningtvättslagen. <SPAN class="ft3">Justitiekanslern </SPAN>anför att det av tillgänglig rättspraxis och Justitiekanslerns egen erfarenhet står klart att frågan om ne bis in idem kan vara svår att bedöma. Problematiken med dubbelbestraffning kommer att ställa höga krav på tillsynsmyndigheterna då frågan om ne bis in idem, när <NOBR>EU-rätten</NOBR> tillämpas, ska bedömas i förhållande till <NOBR>EU-stadgan.</NOBR> En tillämpning av artikel 50 i <NOBR>EU-stadgan</NOBR> kan komma att ställa krav på att tillsynsmyndigheter har en internationell överblick vilket bör övervägas närmare under det fortsatta lagstiftningsarbetet. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anser att frågan om en administrativ sanktion är att bedöma som ett straff, och förfarandet därmed är att anse som en anklagelse om brott i Europakonventionens mening, måste prövas med utgångspunkt i Europadomstolens praxis. Enligt denna praxis ska prövningen främst göras utifrån de s.k. Engelkriterierna. Utredningen redovisar inte någon analys av denna fråga. I prop. 2015/16:162 gör regeringen bedömningen att införandet av sanktionsavgifter som en möjlig disciplinär åtgärd inte leder till att förfarandet hos Revisorsinspektionen blir straffrättsligt i Europakonven- tionens mening (s. 151). Motsatt bedömning har gjorts i lagrådsremissen En uppdaterad fondlagstiftning (UCITS V). Finansinspektionen anser att det är mycket angeläget att det tas ett samlat grepp om frågor som avser Europakonventionens påverkan på administrativa sanktioner på finansmarknadsområdet. Det är även nödvändigt att analysera vilka effekter en tillämpning av rätten att inte belasta sig själv får för de praktiska möjligheterna att bedriva tillsyn. Resultatet av en sådan analys kan komma att ha mycket stor inverkan på den finansiella tillsynen. När det gäller dubbelprövningsförbudet behöver bl.a. olika gränsdragnings- frågor mellan tillsynsmyndighet och brottsutredande myndighet</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t140">
<TR>
<TD class="tr22 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td71"><P class="p107 ft2">klargöras.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr46 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr46 td71"><P class="p107 ft33">Skälen för regeringens bedömning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft3">Dubbelprövningsförbudet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p107 ft2">I den europeiska konventionen av den 4 november 1950 om skydd för de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">mänskliga rättigheterna och de grundläggande friheterna (Europakonven-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tionen) finns civila och politiska rättigheter reglerade. Sverige har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ratificerat Europakonventionen och konventionen har införlivats med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">svensk rätt genom lagen (1994:1219) om den europeiska konventionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">angående skydd för de mänskliga rättigheterna och de grundläggande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">friheterna. I regeringsformen (2 kap. 19 §) finns ett förbud mot att meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">lag eller föreskrift som står i strid med Europakonventionen. För såväl</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">EU:s institutioner som för medlemsstaterna gäller även Europeiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">unionens stadga om de grundläggande rättigheterna (EU:s rättighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stadga).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Europakonventionens sjunde tilläggsprotokoll (artikel 4), som även det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">har ratificerats av Sverige och gäller som lag, ger Europakonventionen en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">reglering av principen om att den som en gång blivit dömd eller frikänd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av domstol för ett brott ska vara skyddad mot nytt åtal och ny dom för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samma brott. Rättigheten eller förbudet har flera benämningar: dubbel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestraffningsförbudet, dubbelprövningsförbudet, förbudet mot dubbla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p109 ft2">430</P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p107 ft2">förfaranden och den latinska benämningen ne bis in idem (ej två gånger i</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_431">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">samma sak). I det följande används termen dubbelprövningsförbudet (jfr bl.a. prop. 2016/17:22 s. 79). Dubbelprövningsförbudet innebär bl.a. att ingen får lagföras eller straffas på nytt i en brottmålsrättegång i samma stat för ett brott för vilket han eller hon redan blivit slutligt frikänd eller dömd i enlighet med lagen och rättegångsordningen i denna stat. Dubbel- prövningsförbudet i Europakonventionens sjunde tilläggsprotokoll är begränsat till att gälla samma rättssubjekt. Vidare innebär det ett skydd bara mot lagföring inom en och samma stat. I andra delar är innebörden av det inte lika tydlig. Detta gäller bl.a. frågor om vad som avses med att lagföras eller straffas eller vad som utgör samma brott.</P>
<P class="p876 ft2">I EU:s rättighetsstadga (artikel 50) finns också en bestämmelse om dubbelprövningsförbudet. Enligt den får ingen lagföras eller straffas på nytt för en lagöverträdelse för vilken han eller hon redan har blivit fri- känd eller dömd i unionen genom en lagakraftvunnen brottmålsdom i en- lighet med lagen. Bestämmelsen är inte helt identisk med den om dubbel- prövningsförbudet i Europakonventionens sjunde tilläggsprotokoll. Det är inte heller helt självklart att den har exakt samma innebörd som konventionens dubbelprövningsförbud. En viktig skillnad mot Europa- konventionen med tillhörande lag är att EU:s rättighetsstadga bara gäller vid tillämpning av unionsrätten. Det är således av vikt vad som utgör unionsrätt. Det kan också nämnas att bestämmelsen har ett vidare tillämpningsområde, då det i stället för att begränsas till samma stat, gäller ”i unionen”.</P>
<P class="p892 ft2">I förevarande lagstiftningsärende uppkommer frågor om hur ingripan- den mot fysiska personer förhåller sig till dubbelprövningsförbudet. Dubbelprövningsförbudet enligt Europakonventionen och EU:s rättighetsstadga och dess tillämpning i Sverige har behandlats i bl.a. propositionen Effektiv bekämpning av marknadsmissbruk (prop. 2016/17:22, se bl.a. s. <NOBR>79–87</NOBR> för en mer utförlig beskrivning av dubbel- prövningsförbudet). Frågan har även behandlas i propositionen Skattetillägg: Dubbelprövningsförbudet och andra rättssäkerhetsfrågor, prop. 2014/15:131.</P>
<P class="p895 ft2">Som framförs av flera remissinstanser aktualiseras frågor om dubbel- prövningsförbudet även vid tillämpning av de sanktionsbestämmelser som genomför fjärde penningtvättsdirektivet. En överträdelse av penningtvättslagen som kan bli föremål för ett administrativt ingripande kan under vissa förhållanden innebära t.ex. näringspenningtvätt eller medhjälp till penningtvättsbrott som kan föranleda straffrättsliga påföljder enligt lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott. <SPAN class="ft3">Finansinspektionen </SPAN>anför att det saknas en analys och prövning av huruvida de administrativa sanktionerna är att bedöma som ett straff, och förfarandet därmed är att anse som en anklagelse om brott i konventionens mening, utifrån Europadomstolens praxis och de s.k. Engelkriterierna.</P>
<P class="p981 ft2">De s.k. Engelkriterierna lades ursprungligen fast i Europadomstolens avgörande i målet Engel m.fl. mot Nederländerna den 8 juni 1976. Där och i senare avgöranden har Europadomstolen angett att även handlingar som enligt inhemsk rätt utgör disciplinära förseelser under vissa förutsättningar kan komma att betraktas som brott enligt Europakonventionen. Detta avgörs utifrån tre kriterier. Det första kriteriet, och utgångspunkten för bedömningen, är hur handlingen</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">431</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_432">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 klassificeras i nationell rätt, som brott eller som disciplinär förseelse. Det andra kriteriet är gärningens art. Om det handlar om en gärning som kan</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">utföras av vem som helst och som sanktioneras med ett allmänt förbud,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">talar det för att artikel 6 i konventionen är tillämplig. Om det däremot är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">fråga om en överträdelse av förhållningsregler för en viss avgränsad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">grupp med särskild ställning och särskilda skyldigheter, talar detta mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att det rör sig om brott i konventionens mening. Det tredje kriteriet gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">den möjliga påföljdens art och stränghet. En frihetsberövande påföljd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">medför i allmänhet att artikel 6 blir tillämplig, medan typiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">disciplinstraff som suspension och varning talar i motsatt riktning (se</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">t.ex. Danelius, Mänskliga rättigheter i europeisk praxis, En kommentar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">till Europakonventionen om de mänskliga rättigheterna, 5 uppl., s. 175 f.)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">De verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsregelverket, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">de ingripandemöjligheter som följer vid överträdelser av detta regelverk,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">är av mycket varierande slag. Exempelvis är vissa verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som omfattas av penningtvättsregelverket föremål för ett tillstånds-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">förfarande med stränga kunskapskrav. Detta skulle kunna tala för att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">rör sig om en enligt Engelkriterierna avgränsad krets vilket i sin tur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skulle innebära att sanktioner mot dessa inte skulle anses vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">straffrättsliga. Andra grupper av verksamhetsutövare driver dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhet efter ett anmälningsförfarande, utan krav på särskilda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kunskaper eller utbildning, vilket skulle kunna innebära en motsatt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bedömning. En generell analys med beaktande av Europadomstolens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">praxis som resulterar i en enhetlig bedömning för alla aktuella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhetsutövare låter sig inte göras. Detta gäller även i förhållande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">till de finansiella verksamhetsutövarna. Det saknas även, inom ramen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">detta lagstiftningsärende, beredningsunderlag för att föreslå bestämmel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ser som avser dubbelprövningsförbudet i de lagar där detta kan bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">aktuellt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I de fall där det finns en risk för att sanktioner mot fysiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">skulle kunna bedömas som en anklagelse om brott i Europakonven-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tionens mening föreslår regeringen att särskilda förutsättningar ska gälla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">för ingripanden. Bland annat krävs att den fysiska personen begått</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelsen uppsåtligen eller av grov oaktsamhet (jfr avsnitten 13.5.4</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">och 13.15.4). Förekomsten av sådana begränsningar för tillsynsmyndig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">heternas möjlighet att ingripa mot en fysisk person kan, vid en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedömning av om dubbelprövningsförbudet aktualiseras, utgöra en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">indikation för tillsynsmyndigheten att det administrativa förfarandet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripande genom höga penningsanktioner skulle kunna bedömas som en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anklagelse om brott. Det ligger dock i sakens natur att utformningen av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser som möjliggör sådana ingripanden bör präglas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">försiktighet, dvs. även en relativt avlägsen risk för att ett förfarande kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bedömas som en anklagelse om brott i Europakonventionens mening</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">motiverar att det införs särskilda krav för att ingripanden ska ske. Frågan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om ett administrativt ingripande i ett enskilt fall faktiskt kan bedömas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som en anklagelse om brott bör därför inte enbart grundas på om krav på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">subjektiv täckning föreligger, utan på en helhetsbedömning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Regeringens bedömning är sammantaget att det inte bör införas några</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">särskilda bestämmelser för att motverka riskerna för att någon ska bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">föremål för dubbla förfaranden. Dubbelprövningsförbudet måste i stället</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">432</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">beaktas vid handläggningen i varje enskilt ärende. De myndigheter som</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_433">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">hanterar ett sanktionsärende har således att göra denna bedömning. De uttalanden som regeringen gjort i bl.a. prop. 2015/16:162, prop. 2015/16:170 och prop. 2016/17:22 kan, vid sidan av den praxis som nämnts ovan, tjäna till vägledning vid myndighetens bedömning av denna fråga.</P>
<P class="p1086 ft3">Rätten att inte belasta sig själv</P>
<P class="p128 ft2">I artikel 6 i Europakonventionen finns regler om en rättvis rättegång. I kravet på en rättvis rättegång ingår att den som är misstänkt för brott inte ska behöva bidra till utredningen eller bevisningen i målet genom att göra medgivanden eller tillhandahålla belastande material. Rätten att tiga och rätten att inte belasta sig själv gäller i förfaranden som innefattar en anklagelse om brott i konventionens mening, men däremot inte i disciplinförfaranden.</P>
<P class="p134 ft2">I penningtvättslagen och i de rörelselagar som reglerar verksamhets- utövare som omfattas av penningtvättslagen finns bestämmelser som innebär en skyldighet att lämna uppgifter eller tillhandahålla information. Tillsynsmyndigheterna kan meddela förelägganden om att en person ska inkomma med vissa uppgifter och kan förena dessa förelägganden med vite. Vid ingripanden mot fysiska personer i ledningen för en juridisk person och mot fysiska personer som är verksamhetsutövare kan tillsynsmyndigheterna behöva förhålla sig till den nu behandlade principen. Frågan kan uppkomma när tillsynsmyndigheten förelägger en person att inkomma med vissa uppgifter och förenar föreläggandet med vite. Om tillsynsärendet kan mynna ut i ett beslut som innebär att personen drabbas av en sanktionsavgift som kan jämställas med ett straff för brottslig gärning uppstår en situation som innebär att den enskilde kan anses vara tvingad att inkomma med belastande material i strid med artikel 6 i Europakonventionen.</P>
<P class="p941 ft2">I tidigare lagstiftningsärenden har regeringen emellertid bedömt att rätten att inte belasta sig själv inte innebär att uppgifter om egen brottslighet inte får efterfrågas eller inhämtas från annat håll än från den anklagade. Principen innebär inte heller att exempelvis bestämmelser om uppgiftsskyldighet, även i förening med viteshot, i sig kan anses vara oförenliga med Europakonventionen (prop. 2015/16:170 s. 103).</P>
<P class="p134 ft2">I avsnitt 12, som avser frågor om tillsyn, föreslås vidare att alla tillsynsmyndigheter som inte redan har en sådan befogenhet ska kunna genomföra platsbesök hos verksamhetsutövare. Uppgifter som inhämtas vid sådana platsbesök anses inte vara lämnade av den fysiska person som är föremål för ett ingripandeärende på ett sådant sätt att uppgiftsläm- ningen står i strid med rätten att inte belasta sig själv. Det innebär att rätten att tiga och rätten att inte belasta sig själv inte utgör ett hinder för tillsynsmyndigheterna att bedriva en effektiv tillsyn.</P>
<P class="p941 ft2">Sammantaget bedömer regeringen att det saknas skäl att föra in särskilda undantagsbestämmelser som avser när och under vilka förhållande som tillsynsmyndigheterna får förena förelägganden om att inkomma med uppgifter med ett viteshot. Tillsynsmyndigheterna måste dock, även utan sådana särskilda bestämmelser, vid sin myndighetsutövning beakta och förhålla sig till de rättigheter som Europakonventionen ger de personer som står under tillsyn.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">433</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_434">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173434x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1173 ft30"><SPAN class="ft137">Prop. 2016/17:173 </SPAN>13.23 Tillsyn avseende gränsöverskridande verksamhet</P>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om värdepappersmarknaden ska kompletteras med en bestämmelse som innebär att ett utländskt värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet från filial i Sverige ska kunna bli föremål för ingripande vid överträdelse av penningtvättslagen.</P>
<P class="p908 ft37"><SPAN class="ft49">Regeringens bedömning: </SPAN>Direktivets krav som avser kontroll av utländska verksamhetsutövare och ingripande i förhållande till gränsöverskridande verksamhet omfattas i övrigt av gällande rätt.</P>
<P class="p759 ft43">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft4">överensstämmer med rege- ringens förslag och bedömning.</SPAN></P>
<P class="p569 ft37"><SPAN class="ft49">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem.</P>
<P class="p1019 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p938 ft3">Tillsyn</P>
<P class="p939 ft2">I artikel 48.4 anges att medlemsstaterna ska se till att de behöriga myndigheterna i den medlemsstat där verksamhetsutövaren driver företag kontrollerar att dessa företag iakttar denna medlemsstats nationella bestämmelser vid införlivandet av detta direktiv. Kraven gäller alla verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen och berör alla myndigheter som bedriver tillsyn enligt lagen.</P>
<P class="p528 ft2">Regeringen konstaterar att penningtvättslagen, enligt 1 kap. 2 §, omfattar alla verksamhetsutövare bedriver verksamhet i Sverige. Den närmare utformningen av tillsynsansvaret avseende utländska aktörer som bedriver verksamhet i Sverige kan dock skilja sig åt. Vad gäller exempelvis kreditinstitut som bedriver verksamhet i Sverige ligger tillsynsansvaret för filialer till kreditinstitut med säte inom EES på hemlandsmyndigheten, medan Sverige som värdland har ansvar för tillsynen över filialer till kreditinstitut hemmahörande i ett land utanför EES (13 kap. 2 § lagen om bank- och finansieringsrörelse).</P>
<P class="p739 ft2">Avseende andra kategorier av verksamhetsutövare kan ansvarsfördelningen vara reglerad på annat sätt. Som utredningen konstaterar finns dock inte några hinder i gällande rätt som innebär att tillsynsmyndigheterna är förhindrade att vidta tillsyns- och kontrollåtgärder i förhållande till utländska verksamhetsutövare på det sätt som direktivet kräver. Regeringen bedömer därmed att det inte krävs några ytterligare lagstiftningsåtgärder för att genomföra direktivet i detta avseende.</P>
<P class="p1174 ft4">När det gäller de företag som avses i artikel 45.9, dvs. utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer, anges i artikel 48.4 att sådan kontroll som tillsynsmyndigheterna ska kunna vidta kan inbegripa vidtagande av lämpliga och proportionella åtgärder för att rätta till allvarliga brister som kräver omedelbart avhjälpande. Dessa åtgärder ska vara tillfälliga och avbrytas när de identifierade bristerna rättas till,</P>
<P class="p162 ft2">434</P>
</DIV>
<DIV id="page_435">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">inbegripet med stöd från eller i samarbete med de behöriga myndigheterna i den ansvariga enhetens hemmedlemsstat.</P>
<P class="p97 ft2">I avsnitt 11.1.2 föreslår regeringen att Finansinspektionen ska kunna besluta om att utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer ska utse en s.k. central kontaktpunkt här i landet. Det gäller när sådana tjänster tillhandahålls på annat sätt än genom en filial eller ett dotterbolag. Möjligheten att kontrollera sådana verksamhetsutövare i en utsträckning som krävs enligt direktivet kan därigenom möjliggöras. Möjligheten att ingripa mot utländska utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer regleras i respektive rörelselag. Dessa ingripandemöjligheter är förenliga med de exemplifierande kontroll- åtgärder som nämns i penningtvättsdirektivet. Enligt regeringens bedömning krävs således inte några ytterligare lagstiftningsåtgärder för att genomföra artikel 48.4 i de avseenden som den gäller utgivare av elektroniska pengar och betaltjänstleverantörer.</P>
<P class="p941 ft2">Medlemsstaterna ska vidare se till att de behöriga myndigheterna i den medlemsstat där den ansvariga enheten driver företag ska samarbeta med de behöriga myndigheterna i den medlemsstat där den ansvariga enheten har sitt säte, för att säkerställa effektiv övervakning av kraven i direktivet (artikel 48.5). Som utredningen konstaterar utgör internationellt samarbete med utländska motparter ett naturligt inslag i myndigheternas verksamheter. När det gäller verksamheter där gränsöverskridande verksamhet är särskilt vanligt förekommande har införts bestämmelser om internationellt informationsutbyte i de relevanta rörelselagarna. Bestämmelser med sådan innebörd finns bl.a. i 13 kap. 6 § lagen om bank- och finansieringsrörelse och 8 kap. 4 § lagen om betaltjänster. Även utan särskilda bestämmelser med motsvarande innehåll får förutsättas att svenska tillsynsmyndigheter vid behov bistår och i övrigt samarbetar med sina utländska motparter. Regeringen bedömer därmed att artikel 48.5 i direktivet bör anses vara genomförd utan ytterligare lagstiftningsåtgärder.</P>
<P class="p1175 ft3">Ingripanden vid gränsöverskridande verksamhet</P>
<P class="p128 ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet anges att medlemsstaterna ska se till att verksamhetsutövare kan hållas ansvariga för överträdelser av de nationella bestämmelser som införlivar direktivet i enlighet med artiklarna <NOBR>58–61</NOBR> (artikel 58). Enligt direktivet ska de behöriga myndigheterna på något av följande sätt utöva sina befogenheter att påföra administrativa sanktioner och föreskriva åtgärder i enlighet med direktivet och nationell rätt:</P>
<P class="p878 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft138">Direkt.</SPAN></P>
<P class="p205 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft102">I samarbete med andra myndigheter.</SPAN></P>
<P class="p1176 ft2"><SPAN class="ft2">c)</SPAN><SPAN class="ft138">På eget ansvar genom delegering till sådana andra myndigheter.</SPAN></P>
<P class="p878 ft2"><SPAN class="ft2">d)</SPAN><SPAN class="ft102">Genom hänvändelse till de behöriga rättsliga myndigheterna.</SPAN></P>
<P class="p156 ft2">När de behöriga myndigheterna utövar sina befogenheter att påföra överträdare administrativa sanktioner och föreskriva åtgärder ska de föra ett nära samarbete för att se till att dessa administrativa sanktioner eller åtgärder ger önskat resultat, och de ska samordna sina åtgärder när de hanterar gränsöverskridande fall (artikel 58.5). I likhet med vad som</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">435</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_436">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">436</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">gäller avseende tillsyn föreligger skillnader i fråga om vilka befogenheter som tillsynsmyndigheterna har att ingripa mot utländska verksamhets- utövare som bedriver verksamhet i Sverige. Särskilda bestämmelser avseende sådana ingripanden finns exempelvis i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Där regleras Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot utlänska kreditinstitut och andra företag i 15 kap. <NOBR>15–17</NOBR> §§. Dessa regler uppställer som grundregel att Finansinspektionen i förhållande till kreditinstitut med säte inom EES har att underrätta den behöriga myndigheten i hemlandet om instituten inte driver sin verksamhet i enlighet med gällande regler. Under vissa förutsättningar ges Finansinspektionen ett visst utrymme att ingripa. I förhållande till kreditinstitut med säte utanför EES har Finansinspektionen dock ett större utrymme att ingripa. Avseende vissa andra finansiella verksamhetsutövare finns motsvarande eller liknande begränsningar för Finansinspektionen att ingripa mot företag med säte inom EES. I de fall som Finansinspektionen har begränsade möjligheter att ingripa förutsätts således ingripande ske genom den behöriga myndigheten i det land där företaget har sitt säte. Vid överträdelser av penningtvättslagen som begås i Sverige kan svenska myndigheter således påföra administrativa sanktioner i samarbete med andra myndigheter. Detta är tillräckligt för att genomföra kraven i direktivet (jfr artikel 58.5 d). I de fall särskild reglering om ingripanden mot utländska företag som är verksamma i Sverige saknas kan ingripande ske på samma villkor och enligt samma bestämmelser som ingripanden mot svenska företag. Regeringen bedömer därför, med undantag för vissa filialer till värdepappersföretag (se nedan) att det inte behöver föras in några ytterligare bestämmelser för att säkerställa att tillsynsmyndigheterna kan ingripa mot utländska verksamhetsutövare som är verksamma i Sverige.</P>
<P class="p177 ft3">Ingripandemöjlighet enligt lagen om värdepappersmarknaden</P>
<P class="p168 ft2">Enligt 23 kap. 1 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden utövar Finansinspektionen tillsyn över värdepappersinstitut. Begreppet värdepappersinstitut omfattar bl.a. utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial i Sverige. När det gäller utländska företag omfattar tillsynen att företaget följer de lagar och andra författningar som gäller för verksamheten i Sverige.</P>
<P class="p167 ft2">Finansinspektionen har enligt 25 kap. 12 § lagen om värdepappers- marknaden rätt att ingripa mot ett utländskt företag som är hemma- hörande inom EES och som driver verksamhet här i form av en filial. Ingripandemöjligheterna är begränsade till överträdelser av vissa uppräknade bestämmelser. Penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen anges inte i den uppräkningen. Penningtvättslagen anges inte heller i 25 kap. 13 §. Enligt den bestämmelsen kan överträdelser av andra bestämmelser än de som avses i 25 kap. 12 § föranleda en underrättelse till tillsynsmyndigheten i det land där företaget med filialen har sitt säte. Om överträdelsen fortsätter efter en sådan överträdelse, får Finansinspektionen vidta vissa åtgärder.</P>
<P class="p822 ft4">Det anförda innebär att Finansinspektionen har begränsade möjligheter att ingripa mot filialer till utländska värdepappersföretag som hör hemma inom EES och som driver verksamhet i Sverige. För att säkerställa att</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_437">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173437x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr4 td340"><P class="p17 ft2">Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot sådana</P></TD>
<TD class="tr4 td95"><P class="p244 ft2">filialer</P></TD>
<TD class="tr4 td63"><P class="p28 ft2">är</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td340"><P class="p17 ft8">förenliga med kraven i direktivet bör 25 kap. 12 §</P></TD>
<TD class="tr8 td95"><P class="p17 ft8">lagen</P></TD>
<TD class="tr8 td63"><P class="p28 ft8">om</P></TD>
<TD class="tr8 td67"><P class="p17 ft20"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1042 ft4">värdepappersmarknaden kompletteras genom att det anges att ingripande får ske om filialen överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p1177 ft140"><SPAN class="ft1">14</SPAN><SPAN class="ft139">Statistik, finansunderrättelseenhet och samordningsorgan</SPAN></P>
<P class="p1178 ft28"><SPAN class="ft72">14.1</SPAN><SPAN class="ft123">Fortlöpande arbeten med statistikuppgifter</SPAN></P>
<P class="p1179 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Lagstiftningsåtgärder är inte nödvändiga för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivets krav i fråga om statistik.</P>
<P class="p1180 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm- ning.</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker bedömningen eller har inget att invända mot den. <SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>anser att frågor om statistik om penningtvätt och tillgångsinriktad brottsbekämpning bör bedömas i ett sammanhang och framför att både framtida penningtvättsstatistik och statistik över tillgångsinriktad brottsbekämpning kan bli en del av kriminalstatistiken. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>framhåller att statistiska uppgifter är av stor betydelse för att på ett effektivt och ändamålsenligt sätt kunna upprätthålla ett system mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Polismyndigheten anser att statistik behövs för att kunna möta kraven i direktivet och att det kräver ett omfattande och kontinuerligt arbete.</P>
<P class="p426 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">I fjärde penningtvättsdirektivet ställs krav på medlemsstaterna om förande av statistik (artikel 44). Medlemsstaterna ska föra omfattande statistik över frågor som har betydelse för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Statistiken ska ligga till grund för och bidra till de nationella riskbedömningar som medlemsstaterna är ålagda att genomföra enligt artikel 7 i direktivet (artikel 44.1).</SPAN></P>
<P class="p235 ft2">De nationella riskbedömningarna ska i sin tur vara vägledande i utformningen av ett effektivt system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Statistiken ska åtminstone omfatta uppgifter om storlek och betydelse när det gäller de olika sektorer som omfattas av direktivet, uppgifter om rapportering, utredningar och rättsliga faser i det nationella systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (inklusive antalet rapporter om misstänkta transaktioner som lämnats till finansunderrättelseenheten och uppföljningen av dessa), uppgifter om antalet gränsöverskridande förfrågningar om information som har gjorts, tagits emot, avslagits och helt eller delvis besvarats av finansunderrättelseenheten (artikel 44.2). Medlemsstaterna ska se till att</P>
<P class="p81 ft2">en konsoliderad översyn av dessa statistiska rapporter offentliggörs</P>
<P class="p1181 ft2">437</P>
</DIV>
<DIV id="page_438">
<P class="p690 ft2">Prop. 2016/17:173 (artikel 44.3) och vidarebefordra statistiken till kommissionen (artikel 44.4).</P>
<P class="p1182 ft2">Kraven på statistik är inte nya. Redan i 2005 års penningtvättsdirektiv fanns motsvarande krav på att medlemsstaterna ska se till att de kan se över effektiviteten i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och tillhandahålla en viss uppsättning statistik. I fjärde penningtvättsdirektivet blir behovet av statistiska uppgifter tydligare kopplat till kravet att identifiera och bedöma de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns både nationellt och hos verksamhetsutövare som följer av artikel 7. Huvuddelen av de krav som ställs på medlemsstaterna när det gäller att upprätthålla statistik på området avser kriminalstatistik. Brottsförebyggande rådet (Brå) är den myndighet inom rättsväsendet som i dag ansvarar för den officiella kriminalstatistiken. Inom rättsväsendet är det Domstolsverket som ansvarar för domstolsstatistiken.</P>
<P class="p759 ft2">Regeringen anser, liksom <SPAN class="ft3">Polismyndigheten, </SPAN>att statistiska uppgifter är av stor betydelse för att på ett effektivt och ändamålsenligt sätt kunna upprätthålla ett system mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Regeringen instämmer även i Polismyndighetens bedömning att statistik behövs för att kunna möta kraven i direktivet och att det kräver ett omfattande och kontinuerligt arbete.</P>
<P class="p528 ft2">Den officiella statistiken är reglerad i lag och förordning; det ställs bl.a. krav på att statistiken ska vara objektiv, att den ska dokumenteras och vara föremål för kvalitetsbedömningar. Kriminalstatistiken innehåller uppgifter om anmälda brott, uppklarade brott, personer misstänkta för brott, personer lagförda för brott, kriminalvård samt återfall i brott. Uppgifter relaterade till penningtvätt och finansiering av terrorism ingår i denna statistik. Den 1 juli 2014 infördes en ny lag (2014:307) om straff för penningtvättsbrott. I statistiken finns t.ex. uppgifter om brott mot den lagen.</P>
<P class="p739 ft2">Redan i förarbetena till den lagstiftning som genomförde 2005 års penningtvättsdirektiv konstaterades att det pågick flera arbeten för att förbättra det statistiska underlaget som involverade flera myndigheter (se prop. 2008/09:70 s. <NOBR>154–158).</NOBR> Brå fick vidare i uppdrag att, i samverkan med dåvarande Rikspolisstyrelsen och i samråd med Ekobrottsmyndig- heten, bl.a. analysera behovet av och föreslå nödvändiga förändringar i myndigheters rutiner eller system för att utveckla statistiken om penningtvätt och finansiering av terrorism. Uppdraget redovisades i december 2008.</P>
<P class="p739 ft2">Brås arbete med att utveckla och kvalitetssäkra den officiella statistiken pågår fortlöpande. Brå har nyligen reviderat statistiken över uppklarade brott. Den nya statistiken publiceras fr.o.m. redovisningsåret 2014. Ändamålet är fortsättningsvis att ge en översiktlig bild av de brottsutredande myndigheternas handläggning av brott. Brå har gjort förändringar i syfte att höja statistikens relevans och ytterligare förbättra dess tillförlitlighet. Den nya statistiken ger därför en mer heltäckande bild av de brottsutredande myndigheternas handläggning av brott. Därför måste Brås fortlöpande arbete också sägas ligga i linje med de krav i direktivet som tar sikte på att skapa ett ändamålsenligt underlag för ett effektivt system mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p1108 ft2">438</P>
</DIV>
<DIV id="page_439">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2">I linje med direktivet ligger också det pågående arbetet med att digitalt sammanlänka myndigheterna i rättskedjan <NOBR>(RIF-arbetet).</NOBR> Detta arbete syftar till att utveckla brottmålshanteringen, framför allt genom att skapa möjligheter för att utbyta information elektroniskt genom hela rättskedjan. I dag finns redan ett elektroniskt informationsflöde mellan Polismyndigheten, Åklagarmyndigheten, Skatteverket, Ekobrottsmyndig- heten och Sveriges Domstolar samt mellan angivna myndigheter och Brå. Den digitala sammanlänkningen medför väsentligt förbättrade möjligheter att analysera informationen i rättskedjan och kommer också att förbättra statistiken. Rättsväsendets verksamhet som helhet kommer att kunna belysas i och med att flöden genom rättskedjan visas. Således kommer en mer sammanhållen bild över handläggningen av brott att kunna ges. På sikt innebär utvecklingsarbetet att specifika uppgifter om brott t.ex. penningtvätt eller brottslighet som avser finansiering av terrorism kan spåras och följas genom hela rättskedjan. Brå har i uppdrag att fortlöpande ta tillvara den potential som <NOBR>RIF-arbetet</NOBR> innebär i form av möjligheter att t.ex. utveckla ny statistik.</P>
<P class="p981 ft2">När det gäller statistik som avser egendom som frysts, beslagtagits eller förverkats kan konstateras att myndigheterna förfogar över flera rättsliga verktyg att återföra brottsbyte, som t.ex. förvar och kvarstad i brottmål. Visserligen är det inte möjligt att få fram uppgifter om all egendom som härrör från penningtvätt. En betydande förklaring till det är att s.k. självtvätt normalt inte särredovisas utan behandlas som en integrerad del i förbrottet. Brottsbyten kan även återföras på andra sätt som exempelvis genom skadestånd, skattetillägg eller återkrav från myndigheter.</P>
<P class="p896 ft2">I fråga om uppgifter om antalet gränsöverskridande förfrågningar om uppgifter som har gjorts, tagits emot, avslagits och helt eller delvis besvarats av finansunderrättelseenheten kan konstateras att Finanspolisen har statistik tillgänglig fr.o.m. år 2013. Ett kontinuerligt arbete har alltsedan dess bedrivits för att säkra och höja kvaliteten på den statistik som tas fram.</P>
<P class="p823 ft2">Sammanfattningsvis pågår fortlöpande arbeten för att förbättra statistiken. Dessa bedrivs, enligt regeringens bedömning, i linje med den strävan direktivet uttrycker, dvs. att det ska finnas ett fullgott underlag för analyser och riskbedömningar.</P>
<P class="p895 ft2">Syftet med direktivets krav på statistik är att skapa förutsättningar för ett effektivt system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Det statistiska underlaget kan alltid förbättras. Möjligheterna att vidareutveckla analysen av den statistik som redan produceras bör ändå kunna leda till effektivitetsvinster i bl.a. Finanspolisens verksamhet. En vidareutveckling av Finanspolisens informationshantering är också en viktig komponent för att tillgodose kraven på statistik. Mot bakgrund av de olika arbeten som pågår finns det enligt regeringens bedömning inte skäl att föreslå några explicita insatser för hur man ska gå till väga för att förbättra statistiken på området penningtvätt och finansiering av terrorism. Regeringen gör också bedömningen att det inte krävs några lagstiftningsåtgärder för att uppfylla de grundläggande kraven i direktivet gällande statistik. <SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>menar att frågor om statistik om penningtvätt och tillgångsinriktad brottsbekämpning bör bedömas i ett sammanhang och framför att både framtida penningtvätts-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">439</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_440">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173440x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 statistik och statistik över tillgångsinriktad brottsbekämpning kan bli en del av kriminalstatistiken. Något större samlat grepp om den svenska statistiken, inbegripet kriminalstatistiken, faller dock inte inom ramen för förevarande lagstiftningsärende.</P>
<P class="p1183 ft30"><SPAN class="ft28">14.2</SPAN><SPAN class="ft131">Finanspolisens roll och samarbete med andra finansunderrättelseenheter</SPAN></P>
<P class="p881 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Vid tillämpning av fjärde penningtvätts- direktivet ska Polismyndigheten vara finansunderrättelseenhet.</P>
<P class="p900 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det krävs inga ytterligare lagstiftnings- åtgärder för att de grundläggande krav i direktivet som avser finans- underrättelseenheten ska anses uppfyllda.</P>
<P class="p552 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens bedömning. Utredningen uttalar dock bl.a. att det i framtiden bör säkerställas att det tydligt framgår av det interna regelverket inom Polismyndigheten att endast personal som genom särskilda beslut tjänstgör inom enheten Finanspolisen kan fatta beslut och i övrigt hantera de frågor som är förbehållna en finansunderrättelseenhet. Utredningen föreslår inte heller någon uttrycklig reglering i penningtvättslagen att Polismyndigheten är finansunderrättelseenhet enligt direktivet.</P>
<P class="p1184 ft50"><SPAN class="ft81">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker bedömningen eller har inget att invända mot den. <SPAN class="ft59">Polismyndigheten </SPAN>anser att det naturliga vore att i penningtvättslagen på ett generellt plan utpeka Polismyndigheten som finansunderrättelseenhet enligt artikel 32 i direktivet. Polismyndigheten framhåller också direktivets krav på finansunderrättelseenhetens operativa oberoende och självständighet och ifrågasätter bl.a. om den befintliga sekretesslagstiftningen kan anses förenlig härmed.</P>
<P class="p739 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">De krav som fjärde penningtvättsdirektivet ställer på finansunderrättelseenhetens roll, organisation och ansvar regleras till övervägande del i artikel 32. Artikeln är mer detaljerad än motsvarade bestämmelse i 2005 års penningtvättsdirektiv, men huvudbudskapet är detsamma. Finansunder- rättelseenheten ska vara operativt oberoende och självständig. Den ska ha behörighet och kapacitet att utföra sina uppgifter fritt och kunna fatta självständiga beslut. Direktivet kräver vidare att finansunderrättelse- enheten tilldelas tillräckliga finansiella, personella och tekniska resurser för att kunna fullgöra sina skyldigheter.</SPAN></P>
<P class="p739 ft2">Även i artikel 46 i direktivet finns bestämmelser som tar sikte på finansunderrättelseenhetens arbete. Medlemsstaterna ska se till att det, i de fall det är möjligt, lämnas lämplig återkoppling till verksamhets- utövare avseende effektiviteten och uppföljningen av rapporterna om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism (artikel 46.3).</P>
<P class="p528 ft2">Direktivets krav gällande samordning och samarbete mellan finans- underrättelseenheterna kommer till uttryck i artiklarna <NOBR>51–57.</NOBR> I artikel 51 anges bl.a. att kommissionen ska lämna den hjälp som behövs för att underlätta samordningen mellan finansunderrättelseenheterna. Medlems-</P>
<P class="p533 ft8">staterna ska se till att finansunderrättelseenheter i största möjliga</P>
<P class="p37 ft2">440</P>
</DIV>
<DIV id="page_441">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1185 ft4">utsträckning samarbetar med varandra, oavsett organisatorisk ställning (artikel 52). I artiklarna <NOBR>53–57</NOBR> regleras sedan de närmare kriterierna för hur ett sådant samarbete ska gå till.</P>
<P class="p1186 ft2"><SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>framhåller direktivets krav på finansunderrättelse- enhetens operativa oberoende och självständighet och ifrågasätter bl.a. om den befintliga sekretesslagstiftningen kan anses förenlig härmed.</P>
<P class="p1186 ft2">Finanspolisen är, i egenskap av Sveriges finansunderrättelseenhet, utsedd att vara en självständig funktion inom Polismyndigheten. Svenska förvaltningsmyndigheter är tillförsäkrade självständighet. Grunden för den svenska modellen för myndigheternas roll i det statliga förvaltnings- systemet finns i regeringsformen (RF). Myndigheterna har befogenheter att självständigt och utan regeringens och riksdagens ingripande hantera det dagliga arbetet. I 11 kap. 7 § RF finns ett förbud för bl.a. regering och riksdag att bestämma hur en myndighet ska besluta i ett ärende som rör myndighetsutövning mot enskild. Regeringen gör bedömningen att befintlig reglering uppfyller de grundläggande kraven gällande finansunderrättelseenheten.</P>
<P class="p895 ft50"><SPAN class="ft59">Polismyndigheten </SPAN>efterfrågar att det i penningtvättslagen på ett generellt plan ska anges att Polismyndigheten är finansunderrättelseenhet enligt artikel 32 i direktivet. I 3 kap. 1 a § i den nuvarande penningtvättslagen utpekas Polismyndigheten som finansunderrättelseenhet vid tillämpning av artikel 55.2 i förordning (EU) nr 1031/2010. Den artikeln handlar om auktionsplattformars samarbetsskyldighet med finansunderrättelseenheten vid försäljning av utsläppsrättigheter inom ramen för en förordning som reglerar tidsschema, administration, och andra aspekter av auktionering med utsläppsrättigheter för växthusgaser. I den angivna förordningen om utsläppsrättigheter utpekas finansunderrättelseenheten genom hänvisning till 2005 års penningtvättsdirektiv. Regeringen instämmer i Polismyndig- hetens bedömning att det i penningtvättslagen bör tas in en bestämmelse som på ett generellt plan pekar ut Polismyndigheten som finansunderrättelseenhet enligt artikel 32 i direktivet.</P>
<P class="p1187 ft50">Finansunderrättelseenhetens främsta uppgift är att ta emot, bearbeta och analysera rapporter från verksamhetsutövare samt samla in och analysera annan underrättelseinformation inom det finansiella området. När det gäller finansiering av terrorism sker detta arbete i samråd med Säkerhetspolisen, som har det huvudsakliga ansvaret för terrorismbekämp- ning. Arbetet har till syfte att förse brottsbekämpande och andra behöriga myndigheter med information för att dessa i sin tur ska kunna förebygga och beivra brott. Finanspolisen har också de rättsliga förutsättningarna för att kunna utbyta information med myndigheter och andra aktörer.</P>
<P class="p1188 ft2">Finanspolisen har, som en del av Polismyndigheten, flera legala förutsättningar att samarbeta och utbyta information internationellt. Bestämmelser som reglerar Finanspolisens informationsutbyte finns i lagen (2003:343) om internationellt polisiärt samarbete, polisdatalagen (2010:361), polisdataförordningen (2010:1155) och personuppgiftslagen (1998:204).</P>
<P class="p1189 ft4">För samverkan och informationsutbyte mellan Finanspolisen och andra finansunderrättelseenheter används det av direktivet förordade FIU.net. Alla handläggare inom Finanspolisen har tillgång till plattformen. Dokumenten i olika ärenden blir omedelbart tillgängliga elektroniskt.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">441</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_442">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173442x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 Finanspolisen tar emot rapporter, information via plattformen och använder den även för att vidarebefordra ärenden till andra stater.</P>
<P class="p532 ft2">Finanspolisen är också medlem i den s.k. Egmont Group och följer Egmonts regelverk. Sverige har deltagit i detta samarbete sedan 1994. Informationsutbytet sker bl.a. genom en särskild och från övrig verksamhet skild <NOBR>it-lösning.</NOBR></P>
<P class="p528 ft2">Finanspolisen har enligt regeringens bedömning både legala förutsättningar och system för att kunna utbyta information på det sätt direktivet kräver. Detta omfattar såväl utbyte av information utan föregående begäran som hantering av in- och utgående begäran om information. Regeringen anser således att det inte fordras några särskilda lagstiftningsåtgärder för att leva upp till kraven enligt direktivet i detta avseende.</P>
<P class="p858 ft28"><SPAN class="ft28">14.3</SPAN><SPAN class="ft123">En ny samordningsfunktion</SPAN></P>
<P class="p1190 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Kravet i artikel 7 i fjärde penningtvätts- direktivet på att inrätta en mekanism för att samordna arbetet med att genomföra nationella riskbedömningar i och att etablera effektiva samarbets- och samordningsmekanismer för att på nationell nivå utveckla och genomföra politik och åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism i artikel 49 bör genomföras på förordnings- nivå.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t141">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr4 td71"><P class="p18 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer till viss del</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">med regeringens bedömning. Utredningen föreslår att en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td390"><P class="p107 ft2">samordningsfunktion ska inrättas genom bestämmelser i lag.</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Sveriges</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">advokatsamfund </SPAN>anser att förslaget innebär att nuvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">samordningsorgan ändras på ett negativt sätt och ges en alltför polisiär</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">prägel genom att fokus genom förslaget kommer att läggas på den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td194"><P class="p107 ft50">brottsbekämpande</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td158"><P class="p247 ft2">verksamheten.</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td253"><P class="p17 ft2">Samordningsorganet</P></TD>
<TD class="tr6 td58"><P class="p18 ft2">bör enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">samfundet även fortsättningsvis vara ett organ för informationsutbyte och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">en arena för att lära av varandra. Advokatsamfundet kan därför inte ställa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">sig bakom förslaget om den föreslagna nya nationella samordning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td212"><P class="p107 ft2">arbetet</P></TD>
<TD class="tr5 td113"><P class="p17 ft2">mot</P></TD>
<TD class="tr5 td176"><P class="p17 ft2">penningtvätt</P></TD>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p61 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr5 td58"><P class="p18 ft2">terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>ställer sig tveksam till utredningens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">förslag att inrätta den centrala samordningsfunktionen samt utse ansvarig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">myndighet och vilken myndighetschef som ska vara ordförande genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">penningtvättslagen, vilket därigenom kommer att bli riksdagsbundet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Inspektionen anser att det skulle räcka med att detta beslutas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">regeringen genom förordning. <SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>anser att förslaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">på organisation, styrning och arbetsformer är genomarbetat men synes</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">vara väl ambitiöst och myndigheten befarar att arbetet kan komma att bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">tungrott utan att leda till önskade resultat. Myndigheten anser att frågan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">om samordningsorganets mandat, dimensionering, organisation och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">placering bör övervägas ytterligare. <SPAN class="ft3">Åklagarmyndigheten </SPAN>är positiv till att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">en samordningsfunktion inrättas men anser att det är svårt att överblicka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">442</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td71"><P class="p18 ft2">hur samordningsorganet kommer att se ut. Myndigheten ansluter sig till</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_443">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p930 ft4">det Ekobrottsmyndigheten anför om att de delar som avser mandat, organisation och placering behöver övervägas ytterligare.</P>
<P class="p932 ft3">Polismyndigheten<SPAN class="ft2">, </SPAN>Säkerhetspolisen<SPAN class="ft2">, </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms<SPAN class="ft2">, </SPAN>Västra Götalands <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län<SPAN class="ft2">, </SPAN>Revisorsnämnden <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Bankföreningen <SPAN class="ft2">har synpunkter bl.a. gällande den närmare utformningen och organisationen av samordningsorganet.</SPAN></P>
<P class="p932 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Artiklarna 7 och 49 i fjärde penningtvättsdirektivet återspeglar Fatfs rekommendationer om krav på nationella riskbedömningar och nationell samverkan och samordning. Artikel 7.1 i direktivet behandlar kravet på att medlemsstaterna ska vidta lämpliga åtgärder för att identifiera, bedöma, förstå och minska de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som de påverkas av – dvs. genomföra nationella riskbedömningar. Vid genomförandet av de nationella riskbedömningarna ska medlemsländerna använda och beakta innehållet i den europeiska riskbedömning som kommissionen ska ta fram åtminstone vartannat år. Resultatet av de nationella riskbedömningarna ska i sin tur göras tillgängligt för kommissionen, de europeiska tillsyns- myndigheterna och övriga medlemsstater (artikel 7.3).</SPAN></P>
<P class="p876 ft2">De nationella riskbedömningarna, som ska hållas uppdaterade, ska ligga till grund för utformningen av åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och vägleda vid fördelning och prioritering av resurser för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (artikel 7.4). Riskbedömningarna ska också syfta till att, där så är lämpligt, identifiera områden där verksamhetsutövare ska vidta strängare åtgärder och ange vilka åtgärder som ska vidtas. I de nationella riskbedömningarna ska också, där så är lämpligt, sektorer eller områden med mindre eller större risk för penningtvätt och finansiering av terrorism identifieras. De ska också utgöra ett underlag för att säkerställa att lämpliga regler utarbetas för varje sektor eller områden – allt efter risken för penningtvätt och finansiering av terrorism. Relevant utformad information ska skyndsamt göras tillgänglig för verksamhetsutövarna så att deras egna riskbedömningar underlättas och kompletteras.</P>
<P class="p962 ft2">Av artikel 7.2 i direktivet följer ett krav på att medlemsstaterna ska utse en myndighet eller mekanism för att samordna de nationella åtgärderna mot penningtvätt och finansiering av terrorism<SPAN class="ft3">. </SPAN>Uppgiften för den nationella samordningsfunktionen ska bl.a. vara att samordna arbetet med att genomföra nationella riskbedömningar som följer av artikel 7.1.</P>
<P class="p933 ft2">Medlemsstaterna ska se till att det inom och mellan de enskilda myndigheterna finns effektiva samarbets- och samordningsmekanismer (artikel 49). Samarbetet ska även inkludera beslutsfattare. Direktivet innebär en skyldighet för medlemsstaterna att säkerställa att det finns en formell mekanism eller funktion för att på nationell nivå utveckla och genomföra politik och åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. De enskilda myndigheterna ska därmed ges mandat till ett aktivt deltagande i en nationell samordningsfunktion och det övriga nationella samarbetet på området. Utöver ansvaret för att samordna arbetet med att genomföra de nationella riskbedömningarna tillkommer således också uppgiften och ansvaret att säkerställa en effektiv samordning inom och utveckling av det nationella systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">443</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_444">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p18 ft2">Direktivet förutsätter även att medlemsstaternas myndigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">samarbetar med varandra inom unionen. De europeiska finansunder-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">rättelseenheterna ska bl.a. ha möjlighet att utbyta upplysningar som kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">vara relevanta för deras respektive bearbetning och analys av information</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Artiklarna 7 och 49 i direktivet är båda nya och har inte några direkta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">motsvarigheter i 2005 års penningtvättsdirektiv. I Sverige finns dock</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">redan ett samordningsorgan för tillsyn över åtgärder mot penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">och finansiering av terrorism. Samordningsorganet bildades i samband</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">med att 2005 års direktiv genomfördes i svensk rätt. Enligt 13 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">penningtvättsförordningen ska det inom Finansinspektionen finnas ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">särskilt samordningsorgan för tillsyn när det gäller lagen om åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Samordningsorganet, vars uppdrag är formulerat i 14 § penningtvätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förordningen, har det övergripande samordningsansvaret för tillsyns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">myndigheternas verksamhet när det gäller metoder och regelgivning samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">utvärdering och uppföljning av den utförda tillsynen. Vidare ska det ge</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">stöd till tillsynsmyndigheterna i fråga om utbildning och verka för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">effektiv samverkan mellan tillsynsmyndigheter och Polismyndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">när det gäller verksamhetsutövarnas uppgiftsskyldighet och tillsyns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">myndigheternas underrättelseskyldighet. Organet ska också samverka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">med och ge stöd till Regeringskansliet och initiera förslag till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förändringar i lagstiftning, arbetssätt och prioriteringar i syfte att skapa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">en effektivare tillsyn på området.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Det förordningsreglerade organet består av medlemmar från de olika</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">tillsynsmyndigheterna, dvs. Fastighetsmäklarinspektionen, Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">tionen, Lotteriinspektionen, Revisorsinspektionen samt Länsstyrelserna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Stockholms, Västra Götalands och Skåne län. En person från varje</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">myndighet deltar som representant i samordningsorganet. Även Sveriges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">advokatsamfund har valt att ha en representant i organet och är fullvärdig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">medlem. Utöver detta deltar personer från Finanspolisen, Säkerhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">polisen och Bolagsverket. Dessa är s.k. adjungerade medlemmar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt regeringens bedömning uppfyller den befintliga samordnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">funktionen och dess uppdrag inte fullt ut de krav som följer av det fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">penningtvättsdirektivet och har inte heller den sammansättning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">myndigheter som skapar de bästa förutsättningarna för att på nationell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">nivå utveckla och genomföra politik och åtgärder mot penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Av direktivet följer ett uttryckligt krav på att det ska etableras en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">myndighet eller mekanism som ska ansvara för att samordna arbetet med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">att genomföra nationella riskbedömningar och möjliggöra ett effektivt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">samarbete och spridning av kunskap mellan olika aktörer i systemet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">inbegriper inte enbart brottsbekämpande myndigheter utan även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som verkar inom systemet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Ansvaret</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">för att samordna arbetet med att ta fram nationella riskbedömningar bör i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">linje med vad <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>framför inte i första hand</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p23 ft2">betraktas som något polisiärt. Det bör ses som en del av en bredare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förebyggande ansats som syftar till att skapa och sprida kunskap och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">444</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">medvetenhet om penningtvätt och finansiering av terrorism bland</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_445">
<P class="p110 ft4">myndigheter och verksamhetsutövare, vilket Advokatsamfundet Prop. 2016/17:173 förespråkar. Baserat på denna kunskap skapas bättre förutsättningar att</P>
<P class="p176 ft2">kunna utforma och anpassa åtgärder som är lämpliga och anpassade för att bekämpa dessa företeelser på ett riskbaserat och effektivt sätt. Mot bakgrund av att den befintliga samordningsfunktionen inte fullt ut möter upp mot dessa krav som följer av direktivet behöver enligt regeringens mening en ny samordningsfunktion inrättas.</P>
<P class="p118 ft2">Regeringen instämmer i den synpunkt som Fastighetsmäklar- inspektionen framför när det gäller på vilken författningsnivå som samordningsorganet bör regleras. Det befintliga samordningsorganet är reglerat genom förordning, vilket möjliggör en viss flexibilitet vad gäller justering av uppdrag eller sammansättning. Enligt regeringens mening är det beträffande etablerandet av en ny samordningsfunktion, i linje med det som <SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>och <SPAN class="ft3">Åklagarmyndigheten </SPAN>framför, lämpligt att det finns flexibilitet att kunna justera aspekter som t.ex. mandat, organisation, och dimensionering i takt med att verksamheten och förutsättningarna utvecklas. Sammanfattningsvis anser därför regeringen att såväl samordningsfunktionens inrättande som närmare utformning bör ske genom förordning.</P>
<P class="p1191 ft1">15 Registrering av verkliga huvudmän</P>
<P class="p813 ft28"><SPAN class="ft72">15.1</SPAN><SPAN class="ft123">Behov av information om verklig huvudman</SPAN></P>
<P class="p120 ft2">Verksamhetsutövare som genomför åtgärder för kundkännedom med anledning av en affärsrelation eller enstaka transaktion med en kund ska identifiera kundens verkliga huvudman. Syftet med att identifiera den verkliga huvudmannen är att på ett korrekt sätt kunna bestämma kundens riskprofil och att förstå affärsrelationens syfte och art. Om den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning, blir de skärpta kundkännedomskrav som gäller sådana personer tillämpliga. Möjligheten att kunna klarlägga vem som är verklig huvudman i en juridisk person har således stor betydelse för de verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p119 ft2">Polismyndigheten har också ett intresse av att inom ramen för sin underrättelseverksamhet och brottsbekämpande verksamhet få tillgång till uppgifter om vilken fysisk person som kontrollerar en juridisk person. Detsamma gäller andra myndigheter som har brottsbekämpande uppgifter eller som utövar tillsyn över juridiska personer.</P>
<P class="p115 ft2">Att snabbt få reda på vem som är verklig huvudman i en juridisk person är ofta förenat med svårigheter. Uppgifter om vem som äger eller är medlem i en juridisk person finns normalt inte tillgängliga utanför den juridiska personen. Det formella ägandet eller medlemskapet är dessutom endast en av flera omständigheter som måste beaktas när den verkliga huvudmannen bakom en juridisk person ska identifieras. Förslagen som lämnas i detta avsnitt är en viktig beståndsdel i ett regelverk som syftar till att försvåra för kriminella att gömma sig bakom en juridisk person.</P>
<P class="p1192 ft2">445</P>
</DIV>
<DIV id="page_446">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173446x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t142">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p36 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">15.2</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td282"><P class="p17 ft28">Registrering av verkliga huvudmän i juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td282"><P class="p17 ft28">personer och truster</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td83"><P class="p997 ft32">15.2.1</P></TD>
<TD class="tr36 td282"><P class="p17 ft32">Ny lag om registrering av verkliga huvudmän</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1193 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En lag om registrering av verkliga huvudmän ska införas i syfte att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagen ska innehålla bestämmelser om insyn i juridiska personers, trusters och liknande juridiska konstruktioners ägar- och kontrollförhållanden och om registrering av sådana uppgifter.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t138">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td71"><P class="p503 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>föreslår att den nya lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kallas ”lag om registrering av verklig huvudman”. Bolagsverket anser att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">ett centralt register över samtliga aktieägare, delägare och medlemmar i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td5"><P class="p107 ft2">juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">personer</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft2">skulle</P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft2">medföra</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft2">positiva</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p23 ft2">effekter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>ser behov av ett mer fullständigt aktieägarregister.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Brottsförebyggande rådet (Brå) </SPAN>efterfrågar ett bredare fokus och anser att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">t.ex. frågan om vad registret bör innehålla för att motverka att bolag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td391"><P class="p107 ft2">används för bedrägerier och skattebrott borde ha ställts.</P></TD>
<TD class="tr5 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivet ställer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">ett flertal nya krav som avser medlemsstaternas reglering av juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">personers skyldighet att hålla uppgifter om s.k. verkliga huvudmän.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Medlemsstaterna ska också upprätta centrala register som ska innehålla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">uppgifter om juridiska personers verkliga huvudmannaskap (artikel 30). I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">artikel 31 finns motsvarande krav på truster och trustliknande juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">konstruktioner. En förbättrad tillgång till uppgifter om verkliga huvud-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">män syftar till att underlätta verksamhetsutövarnas kundkännedoms-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">åtgärder och till att göra det svårare att använda juridiska personer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td207"><P class="p107 ft2">brottsliga upplägg.</P></TD>
<TD class="tr6 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Med anledning av direktivet föreslås en rad ändringar i det befintliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">regelverket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Det regelverket riktar sig endast till sådana fysiska och juridiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som bedriver verksamhet som omfattas av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Direktivets bestämmelser om verkliga huvudmän i artiklarna 30 och 31</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">innebär dock att skyldigheter riktas mot alla juridiska personer. Reglerna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som gäller verkligt huvudmannaskap i direktivet avviker från direktivets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">systematik i övrigt genom att de inte utgår från ett riskbaserat synsätt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen anser därför att artiklarna 30 och 31 i direktivet bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">genomföras i en särskild lag. En särskild reglering bedöms även vara mer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">lättillgänglig för de juridiska personer som omfattas av kraven i detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">avseende, men inte av penningtvättslagen i övrigt. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>föreslår</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">att den nya lagen ska rubriceras ”lag om registrering av verklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">huvudman” för att tydliggöra innehållet i lagen. Regeringen delar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Bolagsverkets uppfattning. Bestämmelsernas syfte, som är att skapa en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">öppenhet om fysiska personers kontroll över juridiska personer, truster</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">och liknande juridiska konstruktioner för att förhindra att de utnyttjas för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td391"><P class="p107 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism, bör framgå i lagen.</P></TD>
<TD class="tr6 td49"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Ett sådant bredare fokus som <SPAN class="ft3">Brå </SPAN>efterfrågar faller inte inom ramen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p109 ft2">446</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr10 td71"><P class="p18 ft2">vad som är möjligt att analysera och behandla i detta lagstiftningsärende.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_447">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173447x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">Frågan om ett aktieägarregister väcker ett antal frågeställningar som går Prop. 2016/17:173 utanför det här lagstiftningsärendet (jfr prop. 2013/14:86 s. 76 f.). Det</P>
<P class="p196 ft4">saknas även underlag för att behandla frågan om ett fullständigt aktieägarregister som bl.a. <SPAN class="ft46">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>och Bolagsverket nämner.</P>
<P class="p1194 ft32"><SPAN class="ft105">15.2.2</SPAN><SPAN class="ft125">Lagens tillämpningsområde</SPAN></P>
<P class="p815 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen ska tillämpas i fråga om svenska juridiska personer, utländska juridiska personer som driver verksamhet i Sverige och fysiska personer som har hemvist i Sverige och som förvaltar en trust eller liknande juridisk konstruktion.</P>
<P class="p816 ft2">Från lagens tillämpningsområde undantas staten, landsting och kommuner, kommunalförbund och samverkansorgan samt juridiska personer över vilka staten, landsting, kommuner, kommunalförbund och samverkansorgan, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande. Lagen ska inte heller tillämpas på aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad, dödsbon eller konkursbon.</P>
<P class="p1195 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det inte innehåller någon särskild bestämmelse om utländska juridiska personer som bedriver verksamhet i Sverige. I utredningens förslag anges inte uttryckligen att lagen också ska tillämpas på fysiska personer som förvaltar en trustliknande juridisk konstruktion. I utredningens förslag undantas även samebyar från lagens tillämpningsområde.</P>
<P class="p1196 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>och <SPAN class="ft3">Forum </SPAN>avstyrker dock förslaget såvitt avser den ideella sektorn. <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, vars yttrande <SPAN class="ft3">Sveriges Föreningar </SPAN>ställer sig bakom och <SPAN class="ft3">Sveriges kristna råd </SPAN>instämmer i, upplever att det saknas kunskap om hur omfattande penningtvätt och finansiering av terrorism via ideella organisationer är i Sverige i dag och ställer sig frågande till om förslagen som berör ideella organisationer kommer att ge någon effekt. De pekar också på att det inom det civila samhället finns organisationer vars syfte är att skydda sina medlemmar eller ge dem en fristad där de kan verka utan registrering som kan leda till förföljelse eller hot. Civos befarar att förslaget kan förändra förutsättningarna för denna målgrupp. De nämnda remissinstanserna anser att samtliga ideella föreningar, stiftelser eller andra jämförbara associationsformer bör undantas. <SPAN class="ft3">Riksidrottsförbundet </SPAN>och Famna har liknande synpunkter. Forum och Famna befarar negativa konsekvenser för svenskt civil- samhälle. Civos framhåller föreningslivets självständighet och organi- sationsfrihet. Forum har även synpunkter på Fatfs rekommendationer om NPO (Non Profit Organisations) och bedömer att ett genomförande av utredningens förslag kräver en särskild lag om ideella föreningar, eftersom dessa uppvisar de mest skiftande organisatoriska former. Även Riksidrottsförbundet befarar att registret kan leda till att en lag om ideella föreningar införs. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anser att samfälligheter, vattenförbund,</P>
<P class="p293 ft2">kooperativa hyresrättsföreningar, sambruksföreningar och arbetslöshets-</P>
<P class="p936 ft2">447</P>
</DIV>
<DIV id="page_448">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 kassor bör kunna undantas. Enligt verket kan det också övervägas om direktivet kan tolkas som att endast sedan tidigare registrerade juridiska personer omfattas av lagen. Enligt <SPAN class="ft3">Svenska kyrkans </SPAN>mening bör Trossamfundet Svenska kyrkan, dess organisatoriska delar och prästlönetillgångarna undantas från den föreslagna lagen om registrering.</P>
<P class="p939 ft46">Sveriges advokatsamfund <SPAN class="ft4">vill också undantas. </SPAN>Finansinspektionen <SPAN class="ft4">anser att endast juridiska personer som är helägda av staten bör omfattas av undantaget om statligt ägda bolag.</SPAN></P>
<P class="p1117 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p938 ft3">Allmänt om tillämpningsområdet</P>
<P class="p939 ft2">Medlemsstaterna ska, enligt direktivets svenska språkversion, se till att de bolag och andra juridiska enheter som är registrerade på deras territorium ska omfattas av skyldigheterna enligt de nationella bestämmelserna (artikel 30.1). Det kan emellertid konstateras att den svenska språkversionen och användningen av ordet ”registrerade” inte är helt adekvat. I skäl 12 till direktivet anges att medlemsstaternas regler om verkligt huvudmannaskap ska omfatta så många olika juridiska enheter som möjligt som registrerats eller bildats genom andra mekanismer på dess territorium. I den engelska språkversionen av direktivet anges i artikel 30.1 att ”Member States shall ensure that corporate and other legal entities incorporated within their territory” ska hålla uppgifter om verkligt huvudmannaskap. Den engelska lydelsen fäster inte någon vikt vid att den juridiska personen ska vara registrerad, vilket harmoniserar med syftet med regelverket som detta anges i direktivets skäl. Direktivet bör således förstås så att kraven avseende verkligt huvudmannaskap som huvudregel ska tillämpas på alla juridiska personer som bildats eller är verksamma i Sverige. Det går därför inte att begränsa tillämpningen till registrerade juridiska personer, som</P>
<P class="p984 ft3">Bolagsverket <SPAN class="ft2">förordar.</SPAN></P>
<P class="p528 ft2">Lagen bör således vara tillämplig på juridiska personer som bildats här i landet. Lagen bör även gälla för utländska juridiska personer som är verksamma i Sverige. Även dessa bör vara skyldiga att hålla uppgifter om sina verkliga huvudmän. Verksamhet som utövas av fysiska personer genom exempelvis ett enkelt bolag eller en enskild näringsidkare omfattas inte av lagen. Fysiska personer som är förvaltare av truster eller liknande juridiska konstruktioner måste dock omfattas av lagen, eftersom artikel 31 i direktivet riktar skyldigheter mot förvaltare av truster och liknande juridiska konstruktioner oavsett förvaltarens juridiska form. Skyldigheterna kan inte riktas mot truster eller trustliknande juridiska konstruktioner, eftersom dessa inte är juridiska personer.</P>
<P class="p1117 ft3">Undantag från tillämpningsområdet</P>
<P class="p939 ft2">Undantag från skyldigheterna att ha och registrera uppgift om verkliga huvudmän får införas för bolag som är noterade på en reglerad marknad som omfattas av informationsskyldighet enligt unionsrätten eller motsvarande internationella normer som säkerställer tillräcklig öppenhet beträffande information om ägande (artikel 3.6 a i fjärde penningtvätts-</P>
<P class="p533 ft2">direktivet).</P>
<P class="p95 ft2">448</P>
</DIV>
<DIV id="page_449">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2">Så länge ett bolags aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller i ett land som omfattas av unionsrätten föreligger genomlysning i frågor om ägande och kontroll. Enligt regeringens bedömning bör möjligheten att undanta de noterade bolagen från lagens tillämpningsområde utnyttjas.</P>
<P class="p823 ft4">Fjärde penningtvättsdirektivet innehåller inte några andra uttryckliga möjligheter till undantag än det som avser noterade företag. Flera remissinstanser som företräder det civila samhället och trossamfund, bl.a.</P>
<P class="p205 ft3">Famna<SPAN class="ft2">, </SPAN>Forum<SPAN class="ft2">, C</SPAN>ivos<SPAN class="ft2">, </SPAN>Sveriges Föreningar<SPAN class="ft2">, S</SPAN>veriges kristna råd<SPAN class="ft2">, </SPAN>Svenska kyrkan <SPAN class="ft2">och </SPAN>Riksidrottsförbundet <SPAN class="ft2">är kritiska mot att ideella föreningar och trossamfund ska omfattas av lagen. Flera olika skäl till varför alla eller vissa sådana organisationer ska undantas förs fram. Det finns emellertid inte något utrymme att införa undantag som grundas på en bedömning av risken för att olika juridiska organisationsformer används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ett undantag kan inte heller grundas på att juridiska personer endast i sällsynta undantagsfall har en verklig huvudman enligt den definition som föreslås (jfr avsnitt 15.3.1). Det går inte heller att ta hänsyn till att vissa juridiska personer inte omfattas av krav på registrering för att få rättskapacitet, en organisations inriktning, medlemskrets eller andra liknande omständigheter. Utredningens förslag att undanta samebyar från lagens tillämpningsområde bör mot denna bakgrund inte genomföras. Något undantag för ideella föreningar, trossamfund och andra juridiska personer, exempelvis sådana som </SPAN>Bolagsverket <SPAN class="ft2">nämner, kan inte heller införas. I de delar som direktivet lämnar utrymme för medlemsstaterna att själva utforma regleringen kan dock viss hänsyn tas till olika organisationsformers förutsättningar och särdrag. Överväganden av denna art finns bl.a. i fråga om när vissa av lagens bestämmelser ska bli tillämpliga för oregistrerade juridiska personer (jfr avsnitt 15.4.7). Vidare föreslås att ideella föreningar inte kommer att behöva göra en anmälan till registret om de saknar en verklig huvudman (jfr avsnitt 15.4.5). Det föreslås också att vissa ideella organisationer inte ska behöva anmäla verkliga huvudmän för registrering, om medlemmar därigenom ger sin åskådning till känna i vissa avseenden (jfr avsnitt 15.4.8). Det bör även framhållas att det kommer att vara mycket ovanligt att en ideell förening anses ha någon verklig huvudman. Om varje medlem i en ideell förening har en röst på föreningsstämman, vilket är det normala, kommer ideella föreningar med fler än tre medlemmar inte att anses ha någon verklig huvudman. Att medlemmar förekommer i registret kommer därför att vara mycket ovanligt. Sammantaget bedömer regeringen att de farhågor om hinder för det civila samhällets organisationer som framhålls av flera remissinstanser inte kommer att materialiseras. Frågan om förslagets ekonomiska konsekvenser behandlas i avsnitt 18.</SPAN></P>
<P class="p1197 ft2">Trots att direktivet inte uttryckligen medger andra undantag än det som avser noterade bolag konstaterar regeringen att det framstår som främmande utifrån direktivets syfte och definition av vad en verklig huvudman är att staten, kommuner och landsting ska anses ha en verklig huvudman, dvs. en person som kan anses utöva den yttersta kontrollen. Detsamma gäller kommunalförbund och samverkansorgan som består av landsting och kommuner. Ett samverkansorgan är en kommunal beslutande församling inom ett län med särskild uppgift att svara för</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">449</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_450">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 regionala utvecklingsfrågor i länet. Sådana organ kan bildas enligt lagen (2002:34) om samverkansorgan i länen. Ett uttryckligt undantag bör</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">införas i lagen för att klargöra detta. Staten, kommuner och landsting</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kan, ensamma eller tillsammans med privata aktörer, äga eller på annat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sätt kontrollera juridiska personer, exempelvis aktiebolag. Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringens uppfattning bör en sådan juridisk person inte omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">lagens tillämpningsområde, om det offentliga har ett bestämmande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">inflytande över den juridiska personen. Ett bestämmande inflytande kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utövas genom ägande till mer än 50 procent eller befogenhet att på annat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sätt diktera beslut i alla förekommande frågor, t.ex. genom att kunna utse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">majoriteten i företagets styrelse. Regeringen delar således inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft50"><SPAN class="ft59">Finansinspektionens </SPAN>bedömning att endast helägda juridiska personer bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">undantas. Undantaget kan träffa även andra juridiska personer som syftar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">till samarbete mellan länder. Exempel på sådana juridiska personer är en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">europeisk gruppering för territoriellt samarbete, som regleras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1082/2006 av den 5 juli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">2006 om en europeisk gruppering för territoriellt samarbete och Eric-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td307"><P class="p107 ft2">konsortium, som regleras i rådets förordning (EG)</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p18 ft2">nr 723/2009 av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">25 juni 2009 om gemenskapens rättsliga ram för ett konsortium för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">europeisk forskningsinfrastruktur. Om juridiska personer som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">dessa rättsakter och andra liknande juridiska personer har stater som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudmän, eller om stater har det bestämmande inflytandet över dem,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td307"><P class="p107 ft2">bör de omfattas av det föreslagna undantaget.</P></TD>
<TD class="tr6 td103"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Delvis jämförbara med juridiska personer över vilka staten har ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmande inflytande är de juridiska personer som utan att vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uttryckligen kontrollerade av staten har anförtrotts myndighetsliknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>anser att samfundet med hänsyn till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">dess organisationsform som privaträttsligt organ med myndighets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter och övriga lagstadgade uppgifter bör undantas från lagens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td307"><P class="p107 ft2">tillämpningsområde. Privaträttsliga organ med</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p18 ft2">myndighetsliknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter kan emellertid vara organiserade på olika sätt, och staten utövar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kontroll över dem i olika omfattning och enligt olika mekanismer. Till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">denna grupp hör Advokatsamfundet, men också bilprovningsföretag m.fl.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Denna grupp av privaträttsliga subjekt är inte så homogen att det kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">sägas att det i samtliga fall, i fråga om ägande och kontroll, finns sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">genomlysning att verksamhetsutövare och andra har möjlighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">identifiera den verkliga huvudmannen utan att denna framgår i ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">register. Regeringen bedömer därför att det inte bör införas något särskilt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">undantag för juridiska personer av detta slag. Frågan om de omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regleringen eller inte får därför bedömas på grundval av den kontroll som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td307"><P class="p107 ft2">staten på olika sätt kan anses utöva över dem.</P></TD>
<TD class="tr6 td103"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Dödsbon är juridiska personer och omfattas av lagen om det inte införs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ett särskilt undantag. Ett dödsbo uppkommer i och med en fysisk persons</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">dödsfall och består av den avlidnes efterlämnade förmögenhetsmassa.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Det upplöses i normala fall i och med arvsskiftet. Syftet med ett dödsbo</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">är enbart att skifta den dödes tillgångar till dödsbodelägare och andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">berättigade. Ett dödsbo företräds i regel av alla dödsbodelägare i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förening, i den mån dödsboet måste företa rättshandlingar. Även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">konkursbon är en juridisk person som syftar till att skifta tillgångar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Förvaltningen av ett konkursbo sköts efter konkursbeslutet av en eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">450</P></TD>
<TD class="tr7 td307"><P class="p107 ft2">flera förvaltare som utses av tingsrätten. Endast</P></TD>
<TD class="tr7 td103"><P class="p18 ft2">förvaltaren kan vidta</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_451">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173451x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td266"><P class="p17 ft2">rättshandlingar i konkursboets namn. Enligt</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td119"><P class="p17 ft2">regeringens</P></TD>
<TD class="tr4 td92"><P class="p28 ft2">uppfattning</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td392"><P class="p17 ft2">föreligger god genomlysning i fråga</P></TD>
<TD class="tr5 td63"><P class="p256 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p244 ft2">vem</P></TD>
<TD class="tr5 td41"><P class="p1 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr5 td92"><P class="p28 ft2">kontrollerar</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td392"><P class="p17 ft2">konkursbon och dödsbon. Med hänsyn</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td303"><P class="p248 ft2">till detta och till döds- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td20"><P class="p17 ft2">konkursbons särskilda syften anser regeringen att</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td206"><P class="p248 ft2">det finns skäl att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td266"><P class="p17 ft2">undanta dem från lagens tillämpningsområde.</P></TD>
<TD class="tr10 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td41"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td92"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1198 ft28"><SPAN class="ft72">15.3</SPAN><SPAN class="ft123">Definition av verklig huvudman</SPAN></P>
<P class="p1178 ft32"><SPAN class="ft105">15.3.1</SPAN><SPAN class="ft125">Allmän definition</SPAN></P>
<P class="p1199 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En verklig huvudman ska vara en fysisk person som, ensam eller tillsammans med någon annan, ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person eller den fysiska person till vars förmån någon annan handlar.</P>
<P class="p1128 ft4">Definitionen kompletteras i lagen av presumtionsregler som de juridiska personerna ska tillämpa för att identifiera sina verkliga huvudmän.</P>
<P class="p1200 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p1042 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>och <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>efterfrågar ett förtydligande att det kan finnas flera verkliga huvudmän för en juridisk person. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>vill att definitionen och presumtionsreglerna förtydligas ytterligare, liksom i vilken mån det ska anmälas flera verkliga huvudmän. Skatteverket ser en risk för att presumtionsreglerna överskuggar den egentliga frågan om vem som ytterst äger eller kontollerar en juridisk person. <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>anser att definitionen av verklig huvudman bör vara densamma som direktivets.</P>
<P class="p1201 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Med verklig huvudman avses fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar kunden och/eller den eller de fysiska personer för vars räkning en transaktion eller verksamhet utförs (artikel 3.6 första stycket i fjärde penningtvättsdirektivet). Definitionen kompletteras i artikel 3.6 andra stycket <NOBR>a–c</NOBR> genom krav på vad som ska beaktas när den verkliga huvudmannen identifieras i s.k. företagsenheter samt i truster, trustliknande juridiska konstruktioner och stiftelser.</P>
<P class="p235 ft2">Den allmänna definitionen i artikel 3.6 första stycket avviker från den definition av begreppet verklig huvudman som finns i gällande rätt (1 kap. 5 § 8 penningtvättslagen). Där anges att verklig huvudman är en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden.</P>
<P class="p1045 ft4">Regeringen anser att definitionen av begreppet verklig huvudman bör ändras för att överensstämma med fjärde penningtvättsdirektivet. Definitionen bör, på samma sätt som direktivet, utgå från att den verkliga huvudmannen ska vara den som ytterst äger eller kontrollerar den juridiska personen. Även den till vars förmån någon handlar ska enligt direktivet vara verklig huvudman. Även detta måste framgå av definitionen i lagen. Regeringen anser, i likhet med <SPAN class="ft46">Skatteverket</SPAN>,</P>
<P class="p1202 ft2">451</P>
</DIV>
<DIV id="page_452">
<P class="p810 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft46">Polismyndigheten </SPAN>och <SPAN class="ft46">Bolagsverket</SPAN>, att det bör förtydligas att en juridisk person kan ha en eller flera verkliga huvudmän.</P>
<P class="p998 ft2">Den allmänt hållna definitionen av begreppet verklig huvudman kan vara svår att tillämpa utan närmare vägledning. Förtydliganden om vad det innebär att ”ytterst” äga eller kontrollera en juridisk person krävs för att säkerställa en enhetlig tillämpning av definitionen. Ett förtydligande av definitionens innehåll och tillämpning för olika juridiska personer är också nödvändigt för att genomföra artikel 3.6 andra stycket <NOBR>a–c</NOBR> i direktivet. I artikel 3.6 andra stycket a anges exempelvis att ett innehav av mer än 25 procent av aktierna ska vara en indikation på direkt respektive indirekt ägande. Medlemsstaterna får fastställa kontroll genom andra medel bl.a. i enlighet med kriterierna i artikel <NOBR>22.1–22.5</NOBR> i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU. I artikel 3.6 andra stycket b anges hur den verkliga huvudmannen ska identifieras i truster. Dessa kriterier ska vara vägledande även för stiftelser, vilket följer av artikel 3.6 andra stycket c.</P>
<P class="p1203 ft2">Regeringen anser mot den angivna bakgrunden att det bör föras in bestämmelser i lagen som konkretiserar vad som avses med att utöva den yttersta kontrollen av juridiska personer genom olika medel. Dessa bör utformas på ett sätt som överensstämmer med artikel 3.6 andra stycket a– c i direktivet. Som <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>påpekar finns risk för att de förtydligande bestämmelserna överskuggar den egentliga frågan om vem som ytterst äger eller kontollerar en juridisk person. För att undvika en sådan tillämpning bör bestämmelserna utformas som presumtionsregler. I lagen bör tydligt framgå att de presumtioner som ställs upp kan brytas, om det motiveras av förhållandena i fråga om ägande och kontroll i det enskilda fallet.</P>
<P class="p999 ft2"><SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>befarar att presumtionsreglerna kan medföra att Sverige registrerar personer som verkliga huvudmän där andra medlemsstater i motsvarande fall inte skulle ha gjort detta. Regeringen konstaterar att presumtionsreglerna som föreslås till stor del överensstämmer med uttryckliga krav i fjärde penningtvättsdirektivet eller följer av direktiv 2013/34/EU till vilket penningtvättsdirektivet hänvisar. Någon beaktansvärd risk för att tillämpningen i Sverige ska avvika från övriga medlemsstater bedöms inte föreligga. I avsnitten <NOBR>15.3.2–15.3.5</NOBR> finns regeringens förslag och överväganden i fråga om de presumtionsregler som föreslås.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t109">
<TR height=0>
<TD width=126px></TD>
<TD width=1px></TD>
<TD width=49px></TD>
<TD width=343px></TD>
<TD width=2px></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr35 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td23"><P class="p275 ft105">15.3.2</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td142"><P class="p52 ft32">Direkt och indirekt kontroll över en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td45"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td142"><P class="p52 ft32">person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td253"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr43 td353"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr43 td354"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td355"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td357"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En fysisk person ska antas utöva den yttersta</P></TD>
<TD class="tr7 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">kontrollen över en juridisk person, om han eller hon på grund av</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p50 ft2">innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap kontrollerar mer än</P></TD>
<TD class="tr6 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">25 procent av det totala antalet röster i den juridiska personen eller har</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td357"><P class="p50 ft2">styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare. Kontroll som</P></TD>
<TD class="tr6 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">kan utövas på grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td357"><P class="p50 ft2">personen eller föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal eller därmed</P></TD>
<TD class="tr5 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr9 td253"><P class="p837 ft2">452</P></TD>
<TD class="tr6 td356"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 rowspan=2 class="tr9 td357"><P class="p50 ft2">jämförbara stadgar ska beaktas.</P></TD>
<TD class="tr6 td358"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td45"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD class="tr26 td359"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_453">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173453x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p945 ft4">Om en fysisk person är verklig huvudman i en eller flera juridiska personer som kan utöva den yttersta kontrollen över en annan juridisk person, ska han eller hon antas utöva den yttersta kontrollen också över den senare juridiska personen.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det innehåller ett stycke som exemplifierar hur kontroll över röster kan utövas. Utredningens lagtekniska lösning avviker också från regeringens förslag.</P>
<P class="p823 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft46">Länsstyrelsen i Västra Götalands län</SPAN></P>
<P class="p205 ft2">önskar att det tydligare framgår av lagtexten att den föreslagna presumtionsregeln om möjlighet att utse eller avsätta styrelseledamöter också ska gälla för stiftelser. Det behöver också förtydligas vilken presumtionsregel som ska ha företräde när personer kan antas vara verkliga huvudmän enligt den aktuella presumtionsregeln och den som specifikt avser stiftelser. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>anser att syftet med presumtionsregeln som avser kontroll genom avtal med annan ägare eller medlem rimligen inte kan vara att ålägga verksamhetsutövare någon skyldighet att aktivt efterforska förekomsten av exempelvis aktieägaravtal och efterfrågar ett klargörande att bestämmelsen är en presumtionsregel i de fall omständigheter om gemensam kontroll blir kända. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av om tillfälliga eller mer långvariga avtal ska beaktas.</P>
<P class="p895 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I artikel 3.6 andra stycket a i fjärde penningtvättsdirektivet finns bestämmelser om ägande och kontroll av företagsenheter genom direkt eller indirekt ägande. För företagsenheter anger direktivet att ett aktieinnehav på 25 procent plus en aktie eller en ägandeandel på mer än 25 procent ska vara en indikation på att en fysisk person genom direkt eller indirekt ägande är en verklig huvudman. Medlemsstaterna får besluta att en lägre andel kan utgöra en indikation på ägande eller kontroll. En högre procentsats än 25 procent kan dock inte införas. Det anges vidare att kontroll genom andra medel än ägande får fastställas bl.a. i enlighet med kriterierna i artikel <NOBR>22.1–22.5</NOBR> i Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/34/EU. I den nämnda artikeln anges olika metoder för kontroll som ska beaktas vid bedömningen av om två eller flera företag bildar en koncern. Artikeln har genomförts i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen (1995:1554) och reglerar fyra fall av medel för kontroll. Kontroll kan utövas genom direkt innehav av röster i en juridisk person, genom avtal med andra delägare, genom en rätt att utse eller avsätta mer än hälften av ledamöterna i styrelsen eller motsvarande ledningsorgan och genom avtal med den juridiska personen eller på grund av föreskrift i dess bolagsordning, bolagsavtal eller därmed jämförbara stadgar.</P>
<P class="p906 ft4">I fjärde penningtvättsdirektivet används ägande och kontroll som två begrepp som ska vara avgörande för om en fysisk person är verklig huvudman i en juridisk person. Den allmänna definitionen föreslås innehålla dessa begrepp, och både ägande och kontroll har relevans för att bestämma vem som är den verkliga huvudmannen. I de allra flesta fall kommer antalet röster att korrespondera med ägande- eller</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">453</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_454">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 medlemsandelen i den juridiska personen. I de fall där så inte är fallet bör avgörande vikt fästas vid möjligheterna att kontrollera den juridiska</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">personen. Denna bedömning grundas på att kontroll är avgörande när det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kommer till en persons möjligheter att utnyttja den juridiska personen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">kriminella syften. Detta kan illustreras med den situationen att ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">aktiebolag har tre delägare som vardera äger en tredjedel av bolagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">aktier. Genom avtal eller genom att införa olika aktieslag har två av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">delägarna avstått rösträtten som är kopplad till deras aktier till den tredje</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">delägaren, som därigenom kontrollerar alla röster på bolagets stämma.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Det är uppenbart att det är den tredje delägaren som ytterst kontrollerar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">den juridiska personen i en sådan situation. Att övriga två delägare äger</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">33 procent av aktierna är av underordnad betydelse vid bedömning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vem som ytterst äger eller kontrollerar den juridiska personen, dvs. är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">dess verkliga huvudman.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">De metoder för kontroll som regleras i 1 kap. 4 § årsredovisningslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kan antas vara de mest vanligt förekommande sätten att utöva kontroll</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">över en juridisk person. Enligt regeringens bedömning bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">presumtionsreglerna i den nya lagen om registrering av verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">huvudmän, i tillämpliga delar, utformas med årsredovisningslagen som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">förebild. En anpassning måste dock göras med anledning av att fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektivet innebär att kontroll över mer än 25 procent av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">rösterna i en juridisk person ska vara en indikation, dvs. en presumtion,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">för att en person kan utöva den yttersta kontrollen över den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personen. Bestämmelserna i årsredovisningslagen uttrycks inte som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">presumtioner och utgår från att kontroll ska utövas över mer än hälften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av rösterna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I bestämmelserna med presumtionsregler bör således framgå att ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">innehav av andelar eller medlemskap som medför kontroll av mer än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft50">25 procent av rösterna ska antas innebära att personen utövar den yttersta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontrollen över den juridiska personen. Samma presumtion bör gälla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avseende den som kan utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Därutöver bör det framgå att den som på grund av avtal med annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ägare, medlem eller den juridiska personen eller föreskrift i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bolagsordning, bolagsavtal eller därmed jämförbara stadgar kan utöva</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontroll över den juridiska personen ska antas vara verklig huvudman.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Genom sådana medel kan en eller flera personer få kontroll över mer än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">25 procent av rösterna i den juridiska personen, eller få en möjlighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">utse eller avsätta mer än hälften av styrelseledamöterna eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">motsvarande befattningshavare. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>lyfter frågan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">presumtionsregeln innebär att verksamhetsutövare har en skyldighet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">aktivt efterforska förekomsten av exempelvis aktieägaravtal. Regeringen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">konstaterar att frågan om verksamhetsutövares undersökningsskyldighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avgörs av risken som kan förknippas med en viss kund. Det innebär att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">någon generell vägledning i detta avseende inte kan lämnas i lagen (jfr</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avsnitt 8.3.2). Frågan om omfattningen av den juridiska personens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">skyldighet att undersöka vem som är dess verkliga huvudman berörs i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avsnitt 15.4.1. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av om tillfälliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller mer långvariga avtal avses i den nu behandlade presumtionsregeln.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Regeringen konstaterar att bestämmelsen omfattar både tillfälliga och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">454</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">mer långvariga avtal.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_455">
<P class="p1082 ft4">Även ägande och kontroll som utövas indirekt ska enligt direktivet Prop. 2016/17:173 kunna medföra att en person är verklig huvudman i en juridisk person</P>
<P class="p917 ft2">(artikel 3.6). Med indirekt kontroll avses, i det enklaste fallet, att en fysisk person är verklig huvudman i ett aktiebolag som i sin tur kontrollerar ett annat aktiebolag genom något av de medel som berörts ovan. I en sådan situation kan den fysiska personen anses utöva den yttersta kontrollen över båda aktiebolagen. På motsvarande sätt förhåller det sig om kontroll över en juridisk person utövas av två andra juridiska personer, som i sin tur kontrolleras av samma fysiska person. En bestämmelse som innebär att även indirekt ägande och kontroll kan medföra att en person anses utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person bör föras in i lagen.</P>
<P class="p1204 ft2">Förekomsten av flera presumtionsregler som tillämpas av samma juridiska person innebär, som <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>framhåller, att det kan förekomma att flera personer kan antas vara verkliga huvudmän i samma juridiska person vid tillämpning av olika presumtionsregler. Vem som i en sådan situation är den juridiska personens verkliga huvudman får avgöras genom en tillämpning av den allmänna definitionen. En bedömning av vem av flera möjliga huvudmän som kan anses utöva det största inflytandet över den juridiska personen får då göras. Om det inte är möjligt att särskilja en verklig huvudman efter en sådan bedömning, ska två eller flera personer anses vara verkliga huvudmän.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t143">
<TR>
<TD class="tr35 td134"><P class="p275 ft105">15.3.3</P></TD>
<TD class="tr35 td142"><P class="p52 ft32">Kontroll som utövas av medlemmar av samma</P></TD>
<TD class="tr35 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td142"><P class="p52 ft32">familj</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr25 td326"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr43 td114"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En fysisk person ska antas utöva den yttersta</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">kontrollen över en juridisk person, om han eller hon tillsammans med</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">en närstående kan utöva kontroll över den juridiska personen enligt de</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p658 ft2">föreslagna presumtionsreglerna. Med närstående avses make,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">registrerad partner, sambo, barn och deras make, registrerade partner</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">eller sambo samt föräldrar.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>påpekar att det bör</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft50">tydliggöras att samtliga närstående ska antas vara den juridiska personens</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmän. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>föreslår att begreppet släktskap eller</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">annan hushållsgemenskap ska infogas i begreppet närstående.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Artikel </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">22.1–22.5</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> i Europaparla-</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">mentets och rådets direktiv 2013/34/EU och 1 kap. 4 § årsredovisnings-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lagen, som är förebild för de presumtionsregler som föreslås i avsnitt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">15.3.2, rör endast situationer då en juridisk person kontrolleras av en</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">eller flera andra juridiska personer. Frågan om närstående fysiska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">personers gemensamma kontroll av juridiska personer berörs därför inte</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">där. Den nu föreslagna lagen utgår dock från fysiska personers kontroll</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">över juridiska personer, vilket innebär att frågan om kontroll som utövas</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">gemensamt av närstående aktualiseras. Enligt regeringens bedömning är</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">det rimligt att anta att närstående som äger eller är medlemmar i samma</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td114"><P class="p18 ft2">455</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td134"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
<TD class="tr21 td142"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_456">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173456x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 juridiska person har en intressegemenskap som inte sällan medför att de agerar gemensamt och i samförstånd i frågor som rör den juridiska personen. Samarbeten av detta slag kan dock i högre utsträckning än andra väntas ske utan att det föreligger ett formellt avtal som reglerar samarbetet. En gemensam handlingslinje kan ofta antas förekomma exempelvis när föräldrar och deras omyndiga barn äger andelar eller är medlemmar i samma juridiska person. Det kan då ofta antas att föräldern i praktiken förfogar över de röster som grundas på barnets andelar eller medlemskap, och därmed i praktiken utövar mer kontroll än vad som följer av det egna andelsinnehavet eller medlemskapet. Regeringen anser därför att det bör införas en presumtionsregel som avser situationen då närstående kan utöva kontroll över samma juridiska person.</P>
<P class="p903 ft2">Kretsen av närstående som ska träffas av presumtionsregeln bör avgränsas till den närmaste familjen, mellan vilka ett formlöst gemen- samt agerande kan antas vara vanligast. Med närstående bör i lagen avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambo samt föräldrar. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>föreslår att begreppen släktskap eller annan hushållsgemenskap ska infogas i definitionen av begreppet närstående. För den juridiska personen och verksamhetsutövare är definitionen emellertid enklare att tillämpa om det är tillräckligt att känna till släktskapet mellan två ägare eller medlemmar, utan att behöva utreda frågor om hushållsgemenskap. Regeringen anser därför att det tillägg som Bolagsverket föreslår inte bör användas i lagen. Som <SPAN class="ft3">Polismyndigheten </SPAN>framhåller kan tillämpning av presumtionsregeln medföra att fler än en närstående ska anses utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen, och därmed vara dess verkliga huvudmän. Att det är möjligt att en juridisk person har en eller flera verkliga huvudmän framgår av den allmänna definitionen och behöver därför inte anges särskilt i den nu aktuella presumtionsregeln. Vem som i en sådan situation är den juridiska personens verkliga huvudman får avgöras genom en tillämpning av den allmänna definitionen. En bedömning av vem av flera möjliga huvudmän som kan anses utöva det största inflytandet över den juridiska personen får då göras. Exempelvis bör det regelmässigt vara föräldern som ensam antas utöva den yttersta kontrollen, om föräldrar och ett eller flera omyndiga barn äger eller är medlemmar i samma juridiska person.</P>
<P class="p784 ft32"><SPAN class="ft105">15.3.4</SPAN><SPAN class="ft125">Verkligt huvudmannaskap i stiftelser</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en stiftelse om han eller hon är styrelseledamot eller motsvarande befattningshavare eller, när en juridisk person är förvaltare, är företrädare för förvaltaren.</P>
<P class="p908 ft4">En fysisk person ska antas vara den till vars förmån stiftelsen handlar, om han eller hon enligt stiftelseförordnandet kan få del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel.</P>
<P class="p1205 ft37"><SPAN class="ft49">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i sak med regeringens förslag. Utredningens lagtekniska lösning avviker dock från regeringens förslag.</P>
<P class="p178 ft2">456</P>
</DIV>
<DIV id="page_457">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>avstyrker förslaget att stiftelsers styrelser ska registreras i ett centralt offentligt register. Famna anser att det skulle minska beredskapen att axla förtroendeuppdrag i verksamheter som verkar för samhällets mest utsatta. Famna anser vidare att det vore principiellt olyckligt att betrakta brukare, patienter eller klienter som verkliga huvudmän. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>efterfrågar ett förtydligande i fråga om vilka bestämmelser i registerlagen som omfattar stiftelser. <SPAN class="ft3">Svensk Insamlingskontroll </SPAN>framhåller att stiftelser redan i dag registrerar sina styrelseledamöter i stiftelseregistret och att det skulle förenkla för stiftelserna om anmälan skulle kunna göras till en myndighet på samma blankett. <SPAN class="ft3">Forum</SPAN>, vars yttrande <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>hänvisar till i denna del, anser att det är mindre lämpligt att beträffande stiftelser använda begreppet huvudman på ett sätt som inte är förenligt med stiftelselag- stiftningen.</P>
<P class="p892 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Stiftelser skiljer sig från bl.a. aktie- bolag och föreningar genom att de inte har en krets med ägare eller medlemmar som utövar den yttersta kontrollen. Stiftelser kännetecknas i stället av att den som grundat stiftelsen har avhänt sig kontrollen av de medel som avskilts för stiftelsen liksom den närmare kontrollen över den löpande verksamheten. Stiftarens möjligheter att kontrollera en stiftelse härleds i stället från stiftelseförordnandet. Styrelsen eller motsvarande funktion i en stiftelse har därför relativt stor frihet att hantera stiftelsens medel och fatta beslut för stiftelsens räkning, om än med de inskränkningar som stiftelseförordnandet anger. Vid identifiering av en verklig huvudman för en stiftelse ska bestämmelsen som avser truster i artikel 3.6 andra stycket b i fjärde penningtvättsdirektivet utgöra en förebild (artikel 3.6 andra stycket c).</P>
<P class="p876 ft2">Med hänsyn till stiftelsernas särdrag och kraven i artikel 3.6 andra stycket c i direktivet finns ett behov av en särskild reglering om hur verkliga huvudmän i stiftelser ska identifieras. Regeringen anser, trots invändningen från <SPAN class="ft3">Forum </SPAN>att det är mindre lämpligt att använda begreppet huvudman på ett sätt som inte är förenligt med stiftelselagstiftningen, att begreppet verklig huvudman bör användas genomgående i detta sammanhang. Enligt regeringens bedömning skulle ett begreppsbyte inte medföra en sådan vinst i tydlighet i förhållande till lagstiftningen om stiftelser att den skulle uppväga risken för otydlighet i regleringarna gällande penningtvätt och finansiering av terrorism. Enligt artikel 3.6 andra stycket c ska, när det gäller stiftelser, den eller de fysiska personer som innehar ställningar som är likvärdiga med eller liknar dem i artikel 3.6 andra stycket b användas. I artikel 3.6 andra stycket b, som avser truster, ska trustens instiftare, förmånstagare eller om detta saknas, förmånstagarkategorierna, trustens beskyddare, den eller de som utövar faktisk kontroll över trusten och trustens förvaltare anses vara verkliga huvudmän. Avgörande för hur presumtionsregeln avseende stiftelser ska utformas är således om och i så fall vilka likheter det finns mellan truster och stiftelser.</P>
<P class="p906 ft4">Styrelsen eller motsvarande funktion i en stiftelse motsvarar trustens förvaltare. Styrelsen eller den som på motsvarande sätt företräder eller förvaltar stiftelsen bör således antas utöva den yttersta kontrollen över stiftelsen. Detta bör komma till uttryck i en presumtionsregel. Därutöver</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">457</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_458">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 kan kontroll över en stiftelse, på samma sätt som över andra juridiska personer, anses utövas av den som har möjlighet att utse eller avsätta mer</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">än hälften av styrelseledamöterna eller motsvarande. De presumtions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regler som föreslås i avsnitt 15.3.2 bör således i relevanta delar tillämpas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avseende stiftelser. Som <SPAN class="ft3">Svensk Insamlingskontroll </SPAN>framhåller registreras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stiftelsers styrelseledamöter redan i dag i stiftelseregistret. Med hänsyn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">till detta bedömer regeringen att den föreslagna presumtionsregeln och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">efterföljande registreringen inte kan väntas minska viljan att åta sig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förtroendeuppdrag i stiftelsers styrelser, vilket <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>befarar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Någon motsvarighet till beskyddare i en trust finns inte bland dem som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">har eller kan ha inflytande över en stiftelse. Uppgift om vem som instiftat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stiftelsen saknar också relevans, eftersom stiftaren i regel inte utövar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kontroll över förvaltningen av stiftelsens medel. Någon presumtions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelse som avser instiftare eller beskyddare av stiftelser bör därför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte införas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Stiftelser kan därutöver, i likhet med truster, ha en eller flera förmåns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tagare som får del av stiftelsens utdelade medel. Dessa kan anses vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personer till vars förmån stiftelsen handlar, vilket innebär att de kan vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verkliga huvudmän enligt den definition som föreslås i avsnitt 15.3.1.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Regeringen bedömer emellertid att det inte är ändamålsenligt att alla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förmånstagare till en stiftelse ska anses vara verkliga huvudmän. Ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">första skäl till detta är att det finns stiftelser som delar ut exempelvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">stipendier till tiotals eller hundratals personer varje år. Det vore inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förenligt med det syfte som direktivet och lagen ska uppfylla att anse att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">alla dessa mottagare är stiftelsens verkliga huvudmän och införa dem i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">registret. Det skulle också bli ohanterligt för verksamhetsutövare att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">betrakta exempelvis 200 mottagare av medel från en stiftelse som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verkliga huvudmän vid kundkännedomsprocessen, särskilt om stiftelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">varje år delar ut medel till olika personer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Enligt regeringens bedömning är förmånstagare i en stiftelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">intresse utifrån direktivets syfte först om de ingår i en mindre krets som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">regelbundet kan dra fördel av stiftelsens verksamhet. Även sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personer kan dock förekomma i stiftelser som delar ut medel efter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förtjänst, studieresultat, studieort m.m. och som kan, men kanske inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">alltid har möjlighet att, utse olika förmånstagare varje år. Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringens bedömning bör därför en förmånstagare i en stiftelse kunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vara verklig huvudman först om denna kan identifieras som förmåns-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tagare på förhand, genom en föreskrift i stiftelseförordnandet. Genom en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sådan begränsning undviks även situationen att brukare eller patienter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">registreras som verkliga huvudmän, vilket <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>framhåller som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">olämpligt. För att göra bestämmelsens tillämpning ändamålsenlig är det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vidare nödvändigt att införa en begränsning i fråga om hur stor del av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">stiftelsens medel som en fysisk person kan få del av för att anses vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">den till vars förmån stiftelsen handlar. Därigenom undviks situationer då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">en stiftelse ska anses ha så många verkliga huvudmän att det blir</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">praktiskt svårt att hantera och saknar värde för verksamhetsutövare och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">andra intressenter att känna till. En förmånstagare i en stiftelse bör därför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anses vara den till vars förmån stiftelsen handlar först om denna kan få</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel. En procentsats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">som skulle kunna vara ett riktmärke är 15 procent, men bedömningen bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">458</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">alltid göras utifrån förhållandena i det enskilda fallet. Vad som är en</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_459">
<P class="p110 ft4">väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel kan vara beroende av bl.a. Prop. 2016/17:173 antalet förmånstagare, stiftelsens omfattning och storleken på de medel</P>
<P class="p95 ft2">som delas ut av stiftelsen.</P>
<P class="p1206 ft52"><SPAN class="ft105">15.3.5</SPAN><SPAN class="ft124">Särskilda bestämmelser om truster och liknande juridiska konstruktioner</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t144">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr23 td393"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En fysisk person ska antas vara verklig huvud-</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">man i en trust eller liknande juridisk konstruktion, om han eller hon</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td394"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td395"><P class="p17 ft2">är instiftare,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p32 ft2">är förvaltare eller den som har rätt att företräda förvaltaren,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td394"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td395"><P class="p17 ft2">är beskyddare,</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p32 ft2">är förmånstagare eller tillhör förmånstagarkretsen, eller</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p32 ft2">på annat sätt utövar den yttersta kontrollen över trusten eller den</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td394"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td395"><P class="p17 ft2">juridiska konstruktionen.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förslag. I utredningens förslag anges inte att de särskilda bestämmelserna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om truster även omfattar liknande juridiska konstruktioner.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr5 td396"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av artikel 3.6 andra stycket b i fjärde</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättsdirektivet framgår vilka som är verkliga huvudmän när det</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">gäller truster. Truster kan inte bildas enligt svensk rätt. Även inom</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Europa är de länder som godkänner bildandet av truster i minoritet. Med</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">hänsyn till att stora ekonomier såsom Storbritannien, Schweiz, Frankrike</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och USA godkänner bildandet av truster är dock frågan om insyn i denna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rättsfigur viktigt för att motverka penningtvätt och finansiering av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">terrorism. Direktivet innehåller inte någon möjlighet för medlemsstaterna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att avstå från att reglera frågan om verkligt huvudmannaskap i truster på</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">den grunden att truster inte kan bildas med stöd av nationell rätt.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Regeringen föreslår därför att frågan om verkligt huvudmannaskap i</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">truster som bildats med stöd av utländsk rätt ska regleras i den nu</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">föreslagna lagen om registrering av verkliga huvudmän. För en sådan</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">reglering talar vidare att det förekommer att truster inrättas för att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillgodose förmånstagare som finns i Sverige. Det finns bl.a. skatte-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rättsliga avgöranden som avser de skattemässiga konsekvenserna av att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avskilja medel för en trust och att dra förmån av trusten (se bl.a. RÅ</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">2000 ref. 28). Det kan inte heller uteslutas att det finns svenska juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">eller fysiska personer som förvaltar truster som bildats enligt utländsk</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft2">rätt.</P></TD>
<TD class="tr5 td396"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Några svenska principer i fråga om truster finns inte att ta hänsyn till</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">vid presumtionsregelns utformning. En presumtionsregel som avser</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verkligt huvudmannaskap i truster bör därför ansluta till direktivets</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">reglering, som utgår från förhållandena i de länder där truster är vanligt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förekommande. I den nya lagen bör därför anges att verkliga huvudmän</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för en trust eller liknande juridisk konstruktion ska antas vara de fysiska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">personer som är instiftare, förmånstagare eller om detta saknas,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förmånstagarkategorierna, beskyddare, den eller de som utövar faktiskt</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">kontroll över trusten eller den juridiska konstruktionen och förvaltaren</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p18 ft2">459</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_460">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 eller den som har rätt att företräda förvaltaren. För att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet bör i lagen också framgå att bestämmelsen ska tillämpas på trustliknande juridiska konstruktioner.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t108">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td150"><P class="p1032 ft72">15.4</P></TD>
<TD class="tr29 td149"><P class="p17 ft28">Krav på den juridiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr36 td150"><P class="p656 ft105">15.4.1</P></TD>
<TD class="tr36 td149"><P class="p17 ft32">Den juridiska personens undersöknings- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td149"><P class="p17 ft32">dokumentationsskyldighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td40"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td326"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En juridisk person ska ha tillförlitliga uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">om vem som är dess verkliga huvudman och om arten och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">omfattningen av personens intresse i den juridiska personen. Om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">verklig huvudman saknas eller om det inte finns tillförlitliga uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">om vem som är verklig huvudman, ska den juridiska personen ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">uppgift om detta. Informationen ska hållas aktuell och kontrolleras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">den utsträckning som omständigheterna kräver.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">Den juridiska personen ska dokumentera uppgifterna och den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">utredning som görs för att bedöma vem som är verklig huvudman, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">det inte är uppenbart obehövligt. Om uppgift om den verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">huvudmannen ändras, ska dokumentation avseende äldre förhållanden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">bevaras under minst fem år därefter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td150"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr7 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr46 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr46 td79"><P class="p17 ft33">Skälen för regeringens förslag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr23 td79"><P class="p17 ft3">Uppgifterna om den verkliga huvudmannen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet ställer krav på medlemsstaterna att se till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att de juridiska personerna är skyldiga att inhämta och förfoga över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">adekvata, korrekta och aktuella uppgifter om sitt verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">huvudmannaskap (artikel 30.1). För att genomföra denna artikel bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">införas en bestämmelse enligt vilken den juridiska personen ska ha</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillförlitliga uppgifter om vem som är dess verkliga huvudman samt om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">arten och omfattningen av personens intresse i den juridiska personen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Med art och omfattning avses en beskrivning av på vilken grund som en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verklig huvudman har identifierats samt omfattningen av dennes kontroll</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">över den juridiska personen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Det kan dock vara så att den juridiska personen inte kunnat identifiera</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">någon verklig huvudman vid undersökningen. Detta kan bero på att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">juridiska personen klarlagt att den inte har någon verklig huvudman.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Detta torde vara relativt vanligt förekommande, särskilt i ideella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreningar och vissa ekonomiska föreningar såsom bostadsrätts-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">föreningar, som oftast har ett stort antal medlemmar som har samma</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">möjligheter till kontroll och inflytande i föreningen. Att en juridisk person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inte har kunnat identifiera någon verklig huvudman kan också bero på att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">den juridiska personen, trots omfattande efterforskningar, inte förmått</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">klarlägga om den har en verklig huvudman och i så fall vem den verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr27 td40"><P class="p811 ft2">460</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">huvudmannen är. Även detta är uppgifter om verkligt huvudmannaskap</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td150"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td149"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_461">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft4">som är relevanta utifrån lagens syften, då uppgifterna är av intresse ur både myndigheters och verksamhetsutövares synvinkel. I den nya lagen bör därför framgå att om en verklig huvudman saknas eller om det inte finns tillförlitliga uppgifter om vem som är verklig huvudman ska den juridiska personen ha uppgift om detta.</P>
<P class="p1207 ft3">De juridiska personernas undersökning i fråga om vem som är verklig huvudman</P>
<P class="p878 ft2">I de flesta fall har den juridiska personen kännedom om vem som är dess verkliga huvudman eller kan med lätthet ta reda på detta. I bl.a. ideella och ekonomiska föreningar med många medlemmar som har samma inflytande kommer det också, utan en ingående utredning, snabbt kunna stå klart att en verklig huvudman inte finns. I vissa fall kommer det dock att förutsättas vissa åtgärder från den juridiska personen för att utreda vem som är dess verkliga huvudman, exempelvis till följd av att den juridiska personen är en del av en komplex koncern med en oklar kontrollstruktur. En juridisk person har i dag inte några verktyg att få en ägare eller annan intressent att redovisa hur hans eller hennes kontroll över den juridiska personen ser ut. Enligt regeringens uppfattning utgör dock den nya penningtvättslagens krav på verksamhetsutövarnas kundkännedomsåtgärder ett effektivt påtryckningsmedel för att ägare och medlemmar med ett intresse för den juridiska personens verksamhet ska medverka till den juridiska personens utredning. Detta följer av att en juridisk person som inte håller uppgifter om sitt verkliga huvudmanna- skap och således inte på begäran kan visa upp detta för en verksamhets- utövare riskerar att framstå som misstänkt eller särskilt riskfylld ur verksamhetsutövarens perspektiv. Det kan inte uteslutas att verksamhets- utövare kommer att avstå från att ingå affärsförbindelser med sådana juridiska personer, vilket i sin tur kan innebära betydande svårigheter för den juridiska personens verksamhet (jfr avsnitt 8.5). Om detta beror på att en ägare eller medlem vägrar medverka till utredningen om verkligt huvudmannaskap, får den juridiska personen således ett starkt påtryck- ningsmedel på ägaren eller medlemmen.</P>
<P class="p824 ft2">Med tanke på svårigheterna som kan föreligga vid utredningen av en juridisk persons verkliga huvudmän bör det dock i den nya lagen inte ställas ett krav som innebär att alla juridiska personer ska klarlägga vem som är dess verkliga huvudman. Däremot anser regeringen att den juridiska personen ska vara skyldig att genomföra en undersökning som ska vara ett allvarligt försök till ett sådant klarläggande. Undersöknings- skyldigheten bör knytas till omständigheterna i det enskilda fallet, dvs. vara så grundlig som omständigheterna kräver.</P>
<P class="p892 ft2">Direktivet kräver att uppgifterna om verkligt huvudmannaskap som de juridiska personerna håller ska vara aktuella. Detta krävs också för att det föreslagna registret inte ska förlora sitt värde. Ett krav på att uppgifterna om verkligt huvudmannaskap ska vara aktuella bör framgå i lagen. Det innebär att en undersökning ska vidtas när den juridiska personen får anledning att anta att förhållandena har ändrats. En årlig undersökning i samband med bolags- eller föreningsstämma är därutöver sannolikt ett enkelt och effektivt sätt för de juridiska personerna att säkerställa att de har uppdaterade och aktuella uppgifter om sitt verkliga huvudmannaskap.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">461</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_462">
<P class="p855 ft3"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Kravet att dokumentera uppgifterna</P>
<P class="p1208 ft2">Uppgifter om de juridiska personernas verkliga huvudmannaskap som kommit fram vid undersökningen bör vara dokumenterade. Kravet på dokumentation motiveras bl.a. av att den information som den juridiska personen håller ska kunna göras tillgänglig utan dröjsmål för myndigheter eller för verksamhetsutövare som genomför åtgärder för kundkännedom (artikel 30.1 och 30.2). I kravet på dokumentation måste därmed ligga att det ska finnas ett dokument som redovisar vem som är den juridiska personens verkliga huvudman, eller uppgift om att en sådan saknas. I dokumentationen ska den juridiska personen också redovisa vilka överväganden den har gjort för att komma fram till resultatet samt bevara de skriftliga handlingar som utgjort underlaget vid den bedömningen.</P>
<P class="p1051 ft2">Regeringen konstaterar dock att en uttrycklig dokumentation av den utredning som gjorts i vissa fall saknar funktion. Så är bl.a. fallet för ideella och ekonomiska föreningar med ett större antal medlemmar där varje medlem enligt stadgarna har en röst. I en sådan situation är det lätt att konstatera att någon verklig huvudman inte finns redan utifrån stadgarna och en uppgift om antalet medlemmar i föreningen. Ett krav på att dokumentera vilka överväganden som gjorts i en sådan situation fyller inte någon praktisk funktion. Kravet på att dokumentera utredningen bör därför inte gälla om en sådan dokumentation är uppenbart obehövlig.</P>
<P class="p644 ft2">För att upprätthålla syftet med regleringen och framför allt i syfte att underlätta myndigheternas utredningar måste dokumentationen inklusive dess underlag sparas under viss tid. Regeringen anser att det kan finnas ett värde i att sådant underlag som avser inaktuella uppgifter sparas under viss tid, så att det blir möjligt att rekonstruera ägande- och kontrollförhållandena i en juridisk person för en viss period. När uppgift om den verkliga huvudmannen ändras bör dokumentation avseende äldre förhållanden bevaras i fem år.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t109">
<TR>
<TD class="tr1 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr1 td134"><P class="p62 ft105">15.4.2</P></TD>
<TD class="tr1 td142"><P class="p52 ft32">Tillhandahållande av informationen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td40"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En juridisk person ska på begäran av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">myndighet utan dröjsmål lämna ut dokumentation om dess verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">huvudmannaskap. En juridisk person ska också på begäran av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen tillhandahålla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">dokumentationen, om verksamhetsutövaren genomför åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">kundkännedom med anledning av en transaktion eller en affärs-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">förbindelse med den juridiska personen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Kravet i artikel 30.1 och 30.2 i fjärde</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättsdirektivet, som innebär att juridiska personer på begäran</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">ska tillhandahålla uppgifter om sina lagliga ägare till myndigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">eller verksamhetsutövare, omfattas redan i gällande rätt. Det behövs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">således inte några nya bestämmelser för att uppfylla detta krav.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer med regering-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ens förslag och bedömning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget och bedömningen eller har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td40"><P class="p811 ft2">462</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">inget att invända mot dem.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td134"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td142"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_463">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173463x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p223 ft43">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft4">Medlemsstaterna Prop. 2016/17:173 ska se till att de juridiska personer som är skyldiga att hålla uppgifter om</SPAN></P>
<P class="p176 ft2">sitt verkliga huvudmannaskap också ska vara skyldiga att tillhandahålla uppgifter om sin lagliga ägare och sitt verkliga huvudmannaskap till verksamhetsutövare som vidtar åtgärder för kundkännedom (artikel 30.1 andra stycket i fjärde penningtvättsdirektivet). Samma uppgifter ska på begäran skyndsamt tillhandahållas behöriga myndigheter (artikel 30.2).</P>
<P class="p67 ft2">Begreppet behöriga myndigheter förekommer i ett flertal artiklar i direktivet, men är inte definierat. Att en definition av begreppet saknas beror på att uttrycket ska kunna ges olika innebörd i olika sammanhang. När det gäller möjligheten att få tillgång till uppgifter om juridiska personers verkliga huvudmannaskap bedömer regeringen att begreppet bör ges en vid tolkning. En sådan tolkning uppfyller bäst syftet med lagen, dvs. att försvåra att juridiska personer utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ett arbete för att motverka och försvåra penningtvätt och finansiering av terrorism bedrivs inte endast av Polismyndigheten eller andra myndigheter som typiskt sett ses som brottsbekämpande, såsom Ekobrottsmyndigheten, Säkerhetspolisen och Åklagarmyndigheten. Även bl.a. Skatteverket och Tullverket har viktiga uppgifter att fylla i detta avseende, liksom Kronofogdemyndigheten, Försäkringskassan och andra myndigheter som kommer i kontakt med grov organiserad brottslighet, ekonomisk brottslighet och finansiering av terrorism. Enligt regeringens uppfattning bör därför inte införas någon begränsning av den krets av myndigheter som utan dröjsmål ska kunna få del av de juridiska personernas uppgifter om det verkliga huvudmanna- skapet. Lagen bör därför ge alla myndigheter denna möjlighet. Att även verksamhetsutövare som utför åtgärder för kundkännedom ska ha rätt att ta del av dokumentationen bör anges i den nya lagen</P>
<P class="p853 ft2">Enligt artikel 30.1 i fjärde penningtvättsdirektivet ska de juridiska personerna, förutom uppgifter om sitt verkliga huvudmannaskap, tillhandahålla uppgifter om sina lagliga ägare. I gällande rätt finns krav på aktiebolag att hålla en uppdaterad aktiebok som är offentligt tillgänglig. Samma krav på öppenhet om det formella ägandet gäller även i handels- bolag. I den mån en ekonomisk förening kan anses ha ägare, och således omfattas av detta krav, följer av gällande rätt att även en ekonomisk förenings medlemslista ska vara aktuell och hållas tillgänglig. Kravet på svenska företag att hålla uppgifter om sina lagliga ägare följer alltså redan av andra författningar. Direktivets krav i detta avseende uppfylls således redan i gällande rätt.</P>
<P class="p1209 ft32"><SPAN class="ft105">15.4.3</SPAN><SPAN class="ft125">Sanktioner om dokumentationen inte lämnas ut</SPAN></P>
<P class="p831 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om en juridisk person inte lämnar ut dokumentation om dess verkliga huvudmannaskap till en myndighet, ska registreringsmyndigheten på begäran av myndigheten som begär dokumentationen förelägga den juridiska personen, den verkställande direktören, en styrelseledamot eller en motsvarande befattningshavare att vid vite lämna ut dokumentationen till den myndighet som gjort begäran.</P>
<P class="p1192 ft2">463</P>
</DIV>
<DIV id="page_464">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td66"><P class="p214 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>avstyrker</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förslaget att registreringsmyndigheten på begäran av myndighet ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">förelägga den juridiska personen att lämna ut dokumentationen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Länsstyrelsen anser att den myndighet som begär ut uppgifter om den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">verkliga huvudmannen bör ges möjlighet att förelägga den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td268"><P class="p17 ft2">personen att lämna ut dem.</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">behöriga myndigheter och finansunderrättelseenheten ska få tillgång till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">de uppgifter som de juridiska personerna håller om sitt verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td268"><P class="p17 ft2">huvudmannaskap (artikel 30.2</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td186"><P class="p17 ft2">i fjärde penningtvättsdirektivet).</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">Den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">skyldighet som de juridiska personerna har att lämna ut denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">dokumentation på begäran av en myndighet måste därför sanktioneras på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">något sätt.</P></TD>
<TD class="tr5 td138"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Det finns flera alternativa sätt att sanktionera ett uteblivet hållande och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">utlämnande av dokumentationen. Ett sätt vore att i likhet med vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td66"><P class="p17 ft2">gäller förande och tillhandahållande av aktiebok enligt 30 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">1 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">aktiebolagslagen (2005:551) förena dokumentationskravet och skyldig-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">heten att lämna ut dokumentationen med en straffsanktion. Ett annat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">alternativ vore att införa en sanktionsavgift för försumlighet i dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">avseenden. Det är också ett alternativ att införa möjligheter för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">myndighet att förelägga den juridiska personen eller dess företrädare om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">att få del av dokumentationen vid äventyr av vite. De angivna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td66"><P class="p17 ft2">alternativen är var för sig tillräckliga för att uppfylla direktivets krav.</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">Som framgår i avsnitt 15.5.3 föreslår regeringen att underlåtenhet att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">fullgöra anmälningsskyldigheten enligt den nya lagen bör angripas med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">förelägganden förenat med vite. Någon straffsanktion föreslås inte. En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">straffsanktion är sannolikt inte heller det mest effektiva sättet att förmå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">de juridiska personerna att lämna ut uppgifter om det verkliga huvud-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">mannaskapet till myndigheter. Denna bedömning grundas bl.a. på att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">inte kan bli aktuellt med särskilt höga straff för en förseelse av aktuellt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">slag. Den normala påföljden torde i regel stanna vid dagsböter. En sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">bot kan inte göras proportionerlig mot exempelvis den förpliktade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">juridiska personens ekonomiska ställning eller liknande förhållanden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Regeringen anser också att det bör vara möjligt att rikta påtryckningar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">mot både den juridiska personen och dess företrädare att lämna ut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">dokumentationen. Dessa överväganden medför att regeringen föreslår att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">det bör vara möjligt att vid vite förelägga den juridiska personen eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">dess företrädare att lämna ut dokumentationen om verkligt huvudmanna-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td268"><P class="p17 ft2">skap till en myndighet.</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Det enklaste alternativet kan tyckas vara att, som <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Stockholms län </SPAN>förordar, ge den myndighet som begär att få ut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">dokumentationen en befogenhet att meddela ett sådant föreläggande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt regeringens bedömning är det emellertid sannolikt att de juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">personer som inte håller eller som vägrar att lämna ut uppgifter om sitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft2">verkliga</P></TD>
<TD class="tr6 td138"><P class="p17 ft2">huvudmannaskap</P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p1 ft2">inte</P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p1 ft2">heller</P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft2">har</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">fullgjort</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">anmälningsskyldighet till registret. Vid en utebliven anmälan bör, enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft2">regeringens</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td279"><P class="p50 ft2">förslag i avsnitt 15.6.3,</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td83"><P class="p18 ft2">registreringsmyndigheten vidta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td79"><P class="p18 ft2">åtgärder för att förmå den juridiska personen att fullgöra anmälnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">464</P></TD>
<TD colspan=7 class="tr7 td79"><P class="p18 ft2">skyldigheten. Detta kan bl.a. ske genom att föreläggande vid vite riktas</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_465">
<P class="p37 ft4">mot den juridiska personen eller dess företrädare. I syfte att undvika att Prop. 2016/17:173 flera myndigheter meddelar vitesförlägganden som i allt väsentligt avser</P>
<P class="p917 ft2">samma fråga finns skäl som talar för att förelägganden om att lämna ut information bör meddelas av registreringsmyndigheten. En sådan ordning skulle också medföra att registreringsmyndigheten får kännedom om att juridiska personer inte gjort en anmälan till registret. Därigenom kan registret över verkliga huvudmän hållas så uppdaterat och aktuellt som möjligt. Det kan förekomma situationer då en juridisk person fullgjort sin anmälningsskyldighet, men vägrar att på begäran lämna ut dokumentation till en myndighet. Detta torde dock inte vara särskilt vanligt förekommande. Sammantaget anser regeringen därför att regi- streringsmyndigheten bör ges befogenheten att förelägga den juridiska personen att lämna ut dokumentation om sitt verkliga huvudmannaskap till den myndighet som begärt informationen.</P>
<P class="p1018 ft2">En vägran att tillhandahålla dokumentationen på begäran av en verk- samhetsutövare som genomför åtgärder för kundkännedom bör inte förenas med någon särskilt sanktion. En sådan vägran bör dock i regel medföra att verksamhetsutövaren, med hänsyn till kraven på kundkänne- dom i penningtvättslagen, är förhindrad att ingå en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion med den juridiska personen. Detta får anses vara ett tillräckligt påtryckningsmedel för att säkerställa att verksamhets- utövare får del av de juridiska personernas dokumentation om det verkliga huvudmannaskapet.</P>
<P class="p786 ft2">I avsnitt 13.22 berörs principen som innebär att en enskild har rätt att tiga och inte belasta sig själv. Denna princip skulle eventuellt kunna aktualiseras också i en situation då en myndighet begär att få del av dokumentation om den verkliga huvudmannen i en juridisk person och detta verkställs genom ett föreläggande vid vite. Det innebär att det kan uppkomma en situation då ett vite inte kan beslutas, om det är fråga om ett framtvingande av belastande uppgifter. Detta innebär dock inte att regelsystemet som sådant är oförenligt med den nämnda principen. Däremot är det viktigt att tillämpningen av bestämmelsen sker med beaktande av denna möjliga motsättning. Med hänsyn till att principen ska uppmärksammas vid tillämpningen av den föreslagna bestämmelsen, samt då det sannolikt är mycket ovanligt att uppgifter om det verkliga huvudmannaskapet kan innehålla uppgifter som innebär att en person belastar sig själv, föreslås inte någon särskild bestämmelse om detta i lagen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t145">
<TR>
<TD class="tr1 td134"><P class="p275 ft105">15.4.4</P></TD>
<TD class="tr1 td142"><P class="p52 ft32">Anmälan till registret och registrets innehåll</P></TD>
<TD class="tr1 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Den juridiska personen ska till registrerings-</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">myndigheten anmäla uppgifter om den juridiska personens verkliga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">huvudman.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Från anmälningsskyldigheten ska utländska juridiska personer med</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">hemvist inom EES undantas, om den juridiska personen anmält</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">uppgift om sitt verkliga huvudmannaskap i ett centralt register över</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">verkliga huvudmän i en stat inom EES.</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Regeringen eller den myndighet regeringen som bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">meddela föreskrifter om innehållet i och övriga krav på anmälan.</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr4 td114"><P class="p18 ft2">465</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td397"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr42 td398"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_466">
<P class="p1078 ft4">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p647 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>för fram ett flertal förslag om kraven på ingivande av anmälan, undertecknande av anmälan m.m.</P>
<P class="p532 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att uppgifterna om en juridisk persons verkliga huvudman finns i ett centralt register i varje medlemsstat (artikel 30.3 i fjärde penningtvättsdirektivet). Det lämnas till medlemsstaterna att bestämma hur uppgifterna ska tillföras registret. Enligt regeringen bör skyldigheten att göra anmälan ligga på de juridiska personerna själva, eftersom den juridiska personen är bäst lämpad att utreda frågan om vem som är dess verkliga huvudman och att uppdatera anmälan när förhållandena ändras. Fördelen med att låta verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen göra anmälan, vilket också är tillåtet enligt direktivet, är att den anmälda uppgiften i en sådan situation har genomgått en kontroll av en utomstående innan den förs in i registret. Som framgår i avsnitt 15.5.6 föreslår regeringen emellertid en skyldighet för verksamhetsutövare att till registreringsmyndigheten anmäla om uppgifterna i registret kan misstänkas vara felaktiga. Genom denna bestämmelse uppnås i viss utsträckning fördelarna med att låta verksamhetsutövare göra anmälan.</SPAN></P>
<P class="p644 ft2">Utgångspunkten är att alla juridiska personer som omfattas av lagen ska anmäla uppgift om den verkliga huvudmannen till ett centralt register. Det gäller således även utländska juridiska personer som bedriver verksamhet i Sverige. En sådan juridisk person som har hemvist inom EES kommer dock att omfattas av motsvarande krav på registrering i den juridiska personens hemland. Redan i fjärde penningtvättsdirektivet framgår ambitionen att de centrala registren som upprättas enligt direktivet ska kopplas samman (artikel 30.9). Genom förslagen till revidering av fjärde penningtvättsdirektivet som finns i (KOM(2016) 450) till Europaparlamentets och rådets direktiv om ändring av direktiv (EU) 2015/849 om förhindrande av att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism och om ändring av direktiv 2009/101/EG har tidplanen för denna sammankoppling konkretiserats. Frågan om när registren ska sammankopplas är alltjämt föremål för förhandling. Sammankoppling kan dock väntas ske inom en relativt snar framtid. Även utan en sammankoppling kan verksamhetsutövare väntas få tillgång till uppgifter ur centrala register över verkliga huvudmän som hålls i andra medlemsstater. Det innebär att det saknas praktiska skäl för att låta anmälningsskyldigheten omfatta juridiska personer med hemvist inom EES som förekommer i ett register i en annan medlemsstat. Något krav på att registrera sådana juridiska personer kan inte anses följa av direktivet. Ett undantag från registeringsskyldighet för dessa juridiska personer bör därför införas.</P>
<P class="p879 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör kunna meddela föreskrifter om innehållet i och övriga krav på anmälan. De synpunkter som <SPAN class="ft46">Bolagsverket </SPAN>framför i detta avseende får beaktas inom ramen för förordningsarbetet.</P>
<P class="p1062 ft2">466</P>
</DIV>
<DIV id="page_467">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173467x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1210 ft122"><SPAN class="ft105">15.4.5</SPAN><SPAN class="ft141">När en anmälan ska ske för juridiska personer som omfattas av krav på registrering i andra register</SPAN></P>
<P class="p1211 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>En anmälan till registret över verkliga huvud- män ska göras senast fyra veckor från det att en juridisk person har registrerats i ett annat myndighetsregister.</P>
<P class="p860 ft4">När ett förhållande avseende den verkliga huvudmannen ändras, ska den juridiska personen anmäla ändringen för registrering utan dröjsmål efter att den juridiska personen fått kännedom om det ändrade förhållandet.</P>
<P class="p1099 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p862 ft3"><SPAN class="ft2">har inget att invända mot det. </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">ser en risk att förändringar inte kommer att anmälas till registret, vilket kan medföra att registret inte visar verkliga förhållanden och betonar vikten av att reglerna formuleras så att det fungerar effektivt i praktiken. Länsstyrelsen i Västra Götalands län anser att en årlig anmälan bör ske. </SPAN>Bolagsverket <SPAN class="ft2">anser att det inte bör införas någon bestämmelse om periodiskt återkommande anmälan till registret.</SPAN></P>
<P class="p99 ft33">Skälen för regeringens förslag</P>
<P class="p135 ft3">Anmälan som är knuten till registrering av den juridiska personen</P>
<P class="p147 ft2">Frågan om när anmälan för registrering i ett centralt register över verkliga huvudmän ska ske framgår inte uttryckligen av fjärde penningtvättsdirektivet. Av direktivets systematik följer dock att alla juridiska personer som omfattas av kraven på att hålla uppgifter om sin verkliga huvudman ska förekomma med dessa uppgifter i ett sådant register.</P>
<P class="p134 ft2">När en juridisk person bildas krävs för de flesta organisationsformer, bl.a. aktiebolag och ekonomiska föreningar, en registrering av den juridiska personen, företrädare etc. i ett myndighetsregister. Det saknas skäl att låta registreringen av verkliga huvudmän anstå någon längre tid efter denna registrering. I de fall då registreringsmyndigheten för en nybildad juridisk person också ska ta emot anmälan till registret över verkliga huvudmän, bör anmälan för registrering kunna ske på samma anmälningsblankett. I de fall registrering av uppgifter hänförliga till den juridiska personen och dess verkliga huvudman sker till olika myndigheter måste dock registeringen av den juridiska personen ske först. Det är därför nödvändigt att sätta en bestämd frist inom vilken en anmälan om registrering av uppgifter om det verkliga huvudmannaskapet ska ske. Regeringen bedömer att denna frist bör bestämmas till fyra veckor från det att behörig myndighet beviljat registrering av den juridiska personen.</P>
<P class="p1212 ft4">Kravet på att göra anmälan till registret över verkliga huvudmän bör inte endast omfatta sådana juridiska personer som måste registreras i ett myndighetsregister för att få rättskapacitet. Kravet är avsett att träffa även sådana juridiska personer som av annat skäl omfattas av ett krav på registrering av den juridiska personen. Som exempel kan nämnas ideella</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">467</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_468">
<P class="p1213 ft2">Prop. 2016/17:173 föreningar och trossamfund som bedriver näringsverksamhet i sådan omfattning att de är skyldiga att registrera sig i handelsregistret enligt handelsregisterlagen (1974:157). Även för dessa börjar således anmälningsfristen att löpa när myndigheten har registrerat den juridiska personen i handelsregistret.</P>
<P class="p1214 ft2">Det nu behandlade kravet gäller för juridiska personer som registreras av myndighet efter att lagen har trätt i kraft. För dem som redan vid lagens ikraftträdande omfattas av kravet att göra anmälan till registret över verkliga huvudmän bör tidpunkten för första anmälan till detta register regleras i lagens övergångsbestämmelser (se avsnitt 17.2.4). För att registret ska innehålla korrekta och uppdaterade uppgifter bör en ny anmälan göras när ett anmält förhållande om en verklig huvudman ändras. En sådan anmälan bör ske utan dröjsmål.</P>
<P class="p1215 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anser att det bör införas ett krav på en årlig anmälan. Ett krav på en årlig anmälan till registret skulle öka möjligheterna att åstadkomma ett register som innehåller adekvata, korrekta och aktuella uppgifter. Enligt regeringens bedömning skulle det dock innebära en kraftigt ökad administration för registreringsmyndigheten och de juridiska personer som träffas av regleringen. Detta bedöms inte uppvägas av den nytta som en årlig anmälan skulle medföra, särskilt som det i majoriteten av de årliga anmälningarna sannolikt skulle framgå att ingen ändring skett jämfört med föregående års anmälan.</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t109">
<TR>
<TD class="tr35 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td134"><P class="p62 ft105">15.4.6</P></TD>
<TD class="tr35 td142"><P class="p52 ft32">Anmälan för juridiska personer som inte omfattas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td134"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td142"><P class="p52 ft32">av ett krav på registrering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td40"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr43 td326"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>För en ideell förening och andra juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">personer som inte omfattas av ett krav på registrering av grund-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">läggande information om den juridiska personen gäller kraven på att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">dokumentera, anmäla och på begäran tillhandahålla uppgift om det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">verkliga huvudmannaskapet först när en uppgift gällande den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">personens verkliga huvudman lämnas till en verksamhetsutövare med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">anledning av åtgärder för kundkännedom.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">I ett sådant fall ska en anmälan för registrering i registret över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">verkliga huvudmän göras inom fyra veckor från att uppgiften lämnats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">till verksamhetsutövaren.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">En anmälan behöver inte göras om den juridiska personen saknar en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p50 ft2">verklig huvudman.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet av remissinstanserna tillstyrker förslaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avstyrker dock förslaget och anser att registreringsskyldigheten bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">inträda inte enbart vid kontakt med verksamhetsutövare som omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen utan även vid kontakt med myndighet som efterfrågar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">uppgifterna. <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, vars yttrande <SPAN class="ft3">Sveriges Föreningar </SPAN>ställer sig bakom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och <SPAN class="ft3">Sveriges kristna råd </SPAN>instämmer i, framhåller att det ofta krävs att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">även små eller nystartade ideella föreningar har ett bankkonto för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">fullgöra krav från det offentliga, exempelvis för utbetalning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td40"><P class="p811 ft2">468</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">aktivitetsstöd, och anser därför att det vore bättre att helt undanta ideella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td134"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr37 td142"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_469">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">föreningar och stiftelser från kravet på anmälan. <SPAN class="ft3">Forum</SPAN>, vars yttrande <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>hänvisar till i denna del, påpekar att bestämmelsen kan uppfattas som att en myndighet inte kan begära ut uppgifter från en ideell förening så länge som någon verksamhetsutövare inte begärt och fått uppgift om det verkliga huvudmannaskapet.</P>
<P class="p823 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Frågan om när anmälan om registrering ska ske framgår inte uttryckligen av fjärde penningtvätts- direktivet. I avsnitt 15.4.5 föreslår regeringen att en anmälan till registret ska göras senast fyra veckor från det att en juridisk person har registrerats av en behörig registreringsmyndighet. Det finns dock juridiska personer, företrädesvis ideella föreningar, som inte omfattas av någon skyldighet att registrera uppgifter om den juridiska personen i något register. Stiftelser omfattas i regel av ett krav på registrering, men får rättskapacitet innan registrering har skett. För föreningar och stiftelser som inte omfattas av krav på registrering måste en särskild ordning gälla.</SPAN></P>
<P class="p892 ft2">Av direktivet framgår att medlemsstaterna får låta verksamhetsutövare samla in uppgifter till registret (skäl 14). Denna möjlighet måste enligt regeringens bedömning innebära att det finns utrymme att knyta registreringstidpunkten till när den juridiska personen första gången kommer i kontakt med en verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen. Registrering måste således ske senast vid denna tidpunkt. Enligt regeringens bedömning måste det vidare anses vara förenligt med direktivet att låta skyldigheterna att dokumentera och på begäran tillhandahålla uppgift om det verkliga huvudmannaskapet inträda först vid den tidpunkt då ett krav på registrering aktualiseras. En sådan tolkning medför att exempelvis ideella föreningar som inte har några ekonomiska relationer med någon utanför sammanslutningen inte omfattas av kraven som gäller övriga juridiska personer. Detta är enligt regeringens bedömning en ändamålsenlig avgränsning, eftersom juridiska personer av detta slag innebär en försumbar risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. I de fall en sådan förening har exempelvis ett bankkonto, vilket är relativt vanligt enligt <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, <SPAN class="ft3">Sveriges Föreningar </SPAN>och <SPAN class="ft3">Sveriges kristna råd</SPAN>, kommer föreningen att omfattas av samma krav som övriga juridiska personer i fråga om skyldigheten att utreda och dokumentera frågan om det verkliga huvudmannaskapet, från det att föreningen till banken lämnat uppgifter avseende föreningens verkliga huvudmannaskap. Ideella föreningar kan dock i stor utsträckning komma att undantas från kravet på att dokumentera uppgifterna, eftersom sådan dokumentation i många fall kan antas vara uppenbart obehövligt (jfr avsnitt 15.4.1). För en juridisk person som inte enligt någon annan författning omfattas av ett krav på registrering av grundläggande uppgifter om den juridiska personen bör således kraven på att dokumentera och på begäran tillhandahålla uppgift om det verkliga huvudmannaskapet gälla först när en uppgift gällande den juridiska personens verkliga huvudman lämnats till en verksamhetsutövare med anledning av åtgärder för kundkännedom. Den föreslagna bestämmelsen innebär, som <SPAN class="ft3">Forum </SPAN>och <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>är inne på, att en ideell förening som inte är registreringsskyldig enligt annan författning inte omfattas av kravet på att lämna ut dokumentation gällande sitt verkliga huvudmannaskap till en myndighet så länge uppgift gällande det verkliga huvudmannaskapet inte lämnats till en verksamhetsutövare i anledning</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">469</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_470">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 av åtgärder för kundkännedom. Att en myndighet begär uppgifter från en sådan juridisk person bör inte medföra att lagen blir tillämplig, vilket</P>
<P class="p533 ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län <SPAN class="ft2">föreslår.</SPAN></P>
<P class="p569 ft2">Även när det gäller frågan om skyldigheten att anmäla uppgift om den verkliga huvudmannen finns beträffande de nu behandlade juridiska personerna skäl att göra särskilda överväganden. Enligt regeringens bedömning kan artikel <NOBR>30.1–30.3</NOBR> i direktivet inte förstås så att det finns ett uttryckligt krav på att alla juridiska personer måste göra en anmälan till registret även i de fall en verklig huvudman saknas. För andra juridiska personer än dem som nu behandlas bör en anmälan göras oavsett förekomsten av en verklig huvudman, eftersom detta ökar möjligheterna att upptäcka uteblivna eller felaktiga registreringar och ökar registrets användbarhet för verksamhetsutövare och myndigheter. I exempelvis aktiebolag kan det antas vara relativt vanligt förekommande att förhållandena rörande det verkliga huvudmannaskapet förändras över tid. Det faktum att en verklig huvudman inte finns vid en viss tidpunkt kan således inte tas till intäkt för att det förhållandet kommer att bestå, och det bör vara möjligt att i registret följa förändringar avseende det verkliga huvudmannaskapet över tid. Att det under en viss period inte funnits någon verklig huvudman i en sådan juridisk person kan således vara en relevant och användbar uppgift. För en ideell förening är dock förhållandet många gånger det omvända. En sådan förening kommer endast i undantagsfall att ha en verklig huvudman. Om en anmälningsskyldighet skulle gälla även om en verklig huvudman saknas skulle ett stort antal ideella föreningar anmäla föreningens namn och eventuella organisationsnummer till registret, samt uppgiften att föreningen inte har någon verklig huvudman. Det saknas i allmänhet möjlighet för en verksamhetsutövare eller myndighet att komplettera uppgifterna om den ideella föreningen genom uppgifter från andra register, vilket är möjligt avseende bl.a. aktiebolag och ekonomiska föreningar. De uppgifter som skulle registreras avseende ideella föreningar skulle således i de flesta fall sakna relevans i förhållande till syftet med registreringen och ha ett mycket begränsat värde för verksamhetsutövare och myndigheter. Med hänsyn till detta samt då direktivet inte kan förstås så att det innebär ett uttryckligt krav på att registrering ska ske även om en verklig huvudman saknas, anser regeringen att det bör göras ett undantag från registeringsskyldigheten. Undantaget bör gälla för juridiska personer som inte enligt någon annan författning omfattas av ett krav på registrering av grundläggande information om den juridiska personen och som saknar en verklig huvudman. Om en sådan juridisk person har en verklig huvudman bör denna dock anmälas till registret. En anmälan till registret bör ske senast fyra veckor efter det att uppgift om det verkliga huvudmannaskapet har lämnats till en verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p1216 ft2">470</P>
</DIV>
<DIV id="page_471">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173471x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1217 ft143"><SPAN class="ft105">15.4.7</SPAN><SPAN class="ft142">Vissa oregistrerade juridiska personers skyldighet att anmäla uppgifter om företrädare till registret</SPAN></P>
<P class="p1218 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om en juridisk person som inte enligt någon annan författning omfattas av ett krav på registrering av grund- läggande information om den juridiska personen tar emot eller samlar in pengar eller annan egendom i syfte att främja ett varaktigt ändamål som innebär att pengar eller egendom överförs till en fysisk person eller till en annan juridisk person, ska den juridiska personen anmäla uppgift om sina företrädare och firmatecknare till registret över verkliga huvudmän.</P>
<P class="p1219 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår även en frivillig registreringsmöjlighet för oregistrerade juridiska personer att anmäla uppgifter om företrädare till registret.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anser att det inte bör införas en frivillig registrering för oregistrerade juridiska personer av uppgifter om styrelseledamöter och firmatecknare. <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, vars yttrande <SPAN class="ft3">Sveriges föreningar </SPAN>ställer sig bakom och <SPAN class="ft3">Sveriges kristna råd </SPAN>instämmer i, efterfrågar ett förtydligande av vilka juridiska personer som omfattas av förslaget.</P>
<P class="p333 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Den absoluta majoriteten av alla juridiska personer, registrerade som oregistrerade, bildas och används för legitima och vällovliga syften. I de riskbedömningar för penningtvätt och finansiering av terrorism som genomförts i Sverige framkommer dock att oregistrerade juridiska personer, främst i form av ideella föreningar, riskerar att användas i syfte att finansiera terrorism eller att överföra pengar till utlandet på sätt som medför förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta är inte något specifikt för Sverige. Fatfs rekommendation 8, som reviderades i juni 2016, ålägger därför länder att förhindra att s.k. Non Profit Organisations (NPO) används för att finansiera terrorism. En NPO definieras i Fatfs rekommendationer som en juridisk person eller arrangemang eller organisation som huvud- sakligen samlar in eller betalar ut pengar för välgörande, religiösa, kulturella, utbildande, sociala eller broderliga ändamål eller som främjar andra typer av goda värden. Enligt den reviderade rekommendationen och dess tolkningsnoter framgår bl.a. att länder ska identifiera vilka organisationer eller grupper av organisationer som faller inom Fatfs definition av NPO och vidta riskbaserade åtgärder för att förhindra att dessa organisationer utnyttas för finansiering av terrorism.</P>
<P class="p981 ft2">Enligt regeringens bedömning når Sverige i dagsläget inte upp till den nivå som Fatfs rekommendation kräver. Detta beror bl.a. på att svenska myndigheter har mycket liten möjlighet att få kännedom om och insyn i oregistrerade juridiska personer som bedriver särskilt sårbar insamlings- verksamhet.</P>
<P class="p876 ft4">Enligt regeringens bedömning är det mot bakgrund av riskerna för framför allt finansiering av terrorism, Fatfs rekommendationer och myndigheternas bristande insyn i insamlingsorganisationer motiverat att införa regler som ökar möjligheterna att få kännedom om och insyn i</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">471</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_472">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 dessa organisationer. En sådan ökad genomlysning kan också medföra ett ökat förtroende för organisationer som samlar in pengar för välgörande ändamål. Ett högt förtroende för en organisation kan i sin tur öka myndigheters och privatpersoners vilja att bidra till organisationernas verksamhet. Enligt regeringens bedömning riskerar den föreslagna registreringsskyldigheten således inte att på ett oproportionerligt sätt drabba alla de insamlingsorganisationer som bedriver en samhällsnyttig och vällovlig verksamhet.</P>
<P class="p1020 ft2">I den nya registreringslagen bör därför införas en bestämmelse som innebär att om en juridisk person som inte är registrerad i något myndighetsregister tar emot eller samlar in pengar eller annan egendom i syfte att främja ett varaktigt ändamål som innebär att pengar eller egendom överförs till en annan fysisk eller juridisk person, ska den juridiska personen anmäla uppgift om sina företrädare och firmatecknare till registret över verkliga huvudmän. <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, <SPAN class="ft3">Sveriges Föreningar </SPAN>och <SPAN class="ft3">Sveriges kristna råd </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av vilka som omfattas av förslaget. Att syftet med den juridiska personen ska vara att främja ett varaktigt ändamål innebär att tillfälliga insamlingar i juridiska personer med andra ändamål inte medför ett krav på registrering. Bestämmelsen omfattar således exempelvis en ideell förening som har till syfte att samla in pengar för ett visst ändamål.</P>
<P class="p999 ft4">Regeringen gör, i likhet med <SPAN class="ft46">Bolagsverket</SPAN>, bedömningen att någon möjlighet till frivillig registrering för oregistrerade juridiska personer av uppgifter om styrelseledamöter och firmatecknare för närvarande inte bör införas.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t146">
<TR>
<TD class="tr35 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr35 td217"><P class="p34 ft105">15.4.8</P></TD>
<TD class="tr35 td371"><P class="p242 ft32">Vissa undantag för juridiska personer som har ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td371"><P class="p242 ft32">politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td371"><P class="p242 ft32">ändamål</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td40"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr25 td326"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td331"><P class="p453 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En juridisk person som inte omfattas av krav på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">registrering av den juridiska personen i andra register än registret över</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">verkliga huvudmän och som har ett politiskt, religiöst, kulturellt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">annat sådant ändamål eller är ett trossamfund som inte registrerats i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">handelsregistret enligt handelsregisterlagen är inte skyldig att i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">anmälan till registret över verkliga huvudmän ange uppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">fysiska personer, om en sådan anmälan medför att medlemmen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">därigenom ger sin åskådning i något av dessa avseenden till känna.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">Medlemmar måste inte heller anmälas för registrering om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p453 ft2">anmälan medför att en fysisk person ger sitt medlemskap i en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p453 ft2">fackförening till känna samt om en anmälan avslöjar uppgift om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">fysisk persons hälsotillstånd eller sexualliv.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Myndigheten för ungdoms- och</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">civilsamhällsfrågor </SPAN>vill understryka vikten av att konsekvenserna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">organisationer som verkar ur exempelvis ett religiöst, kulturellt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">politiskt perspektiv noga genomlyses och anser att undantaget bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr22 td40"><P class="p811 ft2">472</P></TD>
<TD class="tr7 td217"><P class="p17 ft2">utvidgas</P></TD>
<TD class="tr7 td371"><P class="p23 ft2">till att innefatta juridiska personer med ändamål som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td217"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td371"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_473">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft2">relaterade till könsuttryck eller könsidentitet. <SPAN class="ft3">Civos</SPAN>, vars yttrande</P>
<P class="p862 ft3">Sveriges föreningar <SPAN class="ft2">ställer sig bakom och </SPAN>Sveriges kristna råd <SPAN class="ft2">instämmer i, anser att krav på registrering av verkliga huvudmän indirekt skulle kunna påverka organisationsfriheten negativt exempelvis för individer som saknar laglig rätt att vistas i landet och att undantagen därför bör breddas ytterligare. </SPAN>Svensk Insamlingskontroll <SPAN class="ft2">framhåller att det kan finnas personer med skyddade personuppgifter som är verksamma som ledamöter eller firmatecknare i styrelser för ideella organisationer och anser att det bör finns möjlighet till sekretess för skyddade personuppgifter i registret över verkliga huvudmän. </SPAN>Forum <SPAN class="ft2">befarar att registrering av exempelvis barn kommer att ske och efterfrågar en närmare genomgång av i vilka fall individuppgifter ska få registreras.</SPAN></P>
<P class="p182 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Förslaget om kravet på registrering av verkliga huvudmän och i vissa fall styrelseledamöter och andra företrädare omfattar även juridiska personer som inte tidigare omfattats av något annat krav på registrering av den juridiska personen eller dess företrädare (se avsnitt 15.4.7). Av 2 kap. 2 § regeringsformen framgår som utgångspunkt att ingen av det allmänna får tvingas att ge till känna sin åskådning i politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant hänseende. Mot den bakgrunden bör kravet på registrering av verkliga huvudmän utformas med viss återhållsamhet.</P>
<P class="p132 ft2">Regeringen föreslår därför ett undantag från anmälningsskyldigheten för sådana juridiska personer som inte omfattats av någon registrerings- skyldighet och vars ändamål är politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant av regeringsformen skyddat ändamål. Sådana juridiska personer bör inte vara skyldiga att anmäla uppgifter om fysiska personer som är medlemmar i den juridiska personen, om anmälan medför att medlemmen därigenom ger sin åskådning i något av dessa avseenden till känna. En sådan ytterligare utvidgning av undantaget, som <SPAN class="ft3">Myndigheten för ungdoms- och civilsamhällsfrågor </SPAN>efterfrågar, är enligt regeringens uppfattning inte motiverat för att skydda den grundlagsskyddade rätten att inte tvingas ge till känna sin åskådning i politiskt, religiöst, kulturellt eller annat sådant hänseende. Till skillnad från <SPAN class="ft3">Civos </SPAN>m.fl., anser regeringen att ett krav på registrering av verkliga huvudmän inte innebär en inskränkning i organisationsfriheten.</P>
<P class="p1220 ft2">Anmälningar som görs av exempelvis fackföreningar, patient- föreningar eller föreningar som arbetar för <NOBR>hbtq-personers</NOBR> rättigheter kan medföra att anmälningar innebär behandling av s.k. känsliga person- uppgifter enligt 13 § personuppgiftslagen (1998:204). Enligt regeringens bedömning kommer de aktuella föreningarna att endast i sällsynta undantagsfall anses ha en verklig huvudman enligt lagen. I de fall en sådan förening har en verklig huvudman är det enligt regeringens bedömning motiverat att göra det möjligt för föreningen att inte anmäla en fysisk persons namn, och därigenom undvika att känsliga person- uppgifter behandlas i det nu föreslagna registret. Mot bakgrund av att uppgifterna i andra register hos Bolagsverket som exempelvis bolags- registret och föreningsregistret är offentliga och inte omfattas av sekretess, gör regeringen, trots det <SPAN class="ft3">Svensk Insamlingskontroll </SPAN>och <SPAN class="ft3">Forum </SPAN>anför gällande behov av sekretess, bedömningen att några sekretessbestämmelser inte bör införas i lagen om registrering av verkliga huvudmän. Regeringen bedömer det inte som sannolikt att, som Forum befarar, ett barn skulle</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">473</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_474">
<P class="p834 ft4">Prop. 2016/17:173 bedömas vara den fysiska person som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person och registreras som verklig huvudman, även om kriterierna för presumtion skulle kunna bli uppfyllda om någon väljer att sätta ett barn som ledamot i en styrelse för en stiftelse (jfr avsnitt 15.3.1).</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t147">
<TR>
<TD class="tr35 td189"><P class="p997 ft105">15.4.9</P></TD>
<TD class="tr35 td149"><P class="p1030 ft32">Fysiska personer som förvaltar truster eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td149"><P class="p17 ft32">liknande juridiska konstruktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr43 td333"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td334"><P class="p249 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>För en fysisk person som är förvaltare av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">trust eller liknande juridisk konstruktion ska gälla samma skyldigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">som för en juridisk person i fråga om att dokumentera, anmäla och på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">begäran tillhandahålla uppgift om trustens verkliga huvudmän.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p577 ft2">Även bestämmelserna om förelägganden vid brister i anmälan,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">utebliven anmälan eller misstanke om felaktiga uppgifter i registret</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">och om föreläggande vid vite ska i tillämpliga delar gälla fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">personer som är förvaltare av truster eller liknande juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td334"><P class="p249 ft2">konstruktioner.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p577 ft2">Förvaltare av en trust eller liknande juridisk konstruktion ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td334"><P class="p249 ft2">anmäla trustens eller den juridiska konstruktionens verkliga huvudmän</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td334"><P class="p249 ft2">för registrering när förvaltarens uppdrag inleds.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td399"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td82"><P class="p370 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td82"><P class="p17 ft2">det inte innehåller någon särskild bestämmelse om att reglerna om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">förelägganden vid brister i anmälan, utebliven anmälan eller misstanke</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">om felaktiga uppgifter i registret och föreläggande om vite även är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td82"><P class="p17 ft2">tillämpliga på en förvaltare av en trust. I utredningens förslag anges inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">heller att bestämmelserna även ska gälla förvaltare av juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">konstruktioner som liknar truster.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p370 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td82"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>efterfrågar ett förtydligande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">om att bestämmelserna om förelägganden vid brister i anmälan m.m. är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">tillämpliga på förvaltare av truster som är fysiska personer.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td82"><P class="p370 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>En förvaltare av en trust ska vara</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td82"><P class="p17 ft2">skyldig att inhämta och förfoga över adekvata, korrekta och aktuella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft2">uppgifter</P></TD>
<TD class="tr5 td149"><P class="p17 ft2">om trustens verkliga huvudmän (artikel 31.1 i fjärde</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">penningtvättsdirektivet). Förvaltaren av trusten ska på samma sätt som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">övriga juridiska personer vara skyldig att tillhandahålla dessa uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">till myndigheter och verksamhetsutövare samt anmäla uppgifterna om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verkliga huvudmän till det centrala registret. Detsamma ska gälla andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">typer av juridiska konstruktioner med trustliknande struktur eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">funktioner (artikel 31.8). Truster och liknande juridiska konstruktioner är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte juridiska personer och saknar därmed rättskapacitet. Det innebär att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">det inte kan riktas några krav direkt mot trusten eller den trustliknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">juridiska konstruktionen. Skyldigheterna måste därför riktas mot den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">fysiska eller juridiska person som förvaltar trusten. I syfte att tydliggöra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att det som anges om skyldigheter för juridiska personer i den föreslagna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">lagen också ska gälla förvaltare av truster och liknande juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">konstruktioner som är fysiska personer bör det införas en bestämmelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr35 td144"><P class="p109 ft2">474</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">med sådant innehåll. Regeringen instämmer i <SPAN class="ft3">Bolagsverkets </SPAN>bedömning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td71"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_475">
<P class="p110 ft4">att det bör tydliggöras att även bestämmelserna som föreslås gälla vid Prop. 2016/17:173 brister i anmälan, utebliven anmälan eller misstanke om felaktiga</P>
<P class="p176 ft2">uppgifter i registret och om föreläggande vid vite i tillämpliga delar ska gälla för en förvaltare av en trust eller liknande juridisk konstruktion som är en fysisk person.</P>
<P class="p118 ft2">Enligt direktivet behöver uppgifter om den verkliga huvudmannen hos truster eller liknande juridiska konstruktioner inte finnas i ett register förrän trusten får skattemässiga konsekvenser (artikel 31.4). Det kan dock vara svårt att avgöra när en trust får skattemässiga konsekvenser, särskilt på förhand, eftersom den skattemässiga bedömningen av en trusts förehavanden inte är uttryckligen reglerad i svensk rätt. Beskattnings- konsekvenserna av avskiljande av medel till en trust och mottagande av ersättning från en trust kan därför vara svåra att avgöra. Detsamma gäller andra trustliknande juridiska konstruktioner. För att göra regelverket lättare att tillämpa bör anmälningsskyldigheten knytas till den tidpunkt då förvaltarens uppdrag inleds. Det innebär att truster och liknande juridiska konstruktioner som förvaltas från Sverige kommer att omfattas av regleringen oavsett om trusten medför skattekonsekvenser i Sverige eller inte.</P>
<P class="p1221 ft28"><SPAN class="ft72">15.5</SPAN><SPAN class="ft123">Handläggningen hos registreringsmyndigheten</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t119">
<TR>
<TD class="tr1 td150"><P class="p997 ft105">15.5.1</P></TD>
<TD class="tr1 td149"><P class="p17 ft32">Registreringsmyndighet</P></TD>
<TD class="tr1 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p658 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bolagsverket ska vara registreringsmyndighet</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">för registret över verkliga huvudmän och andra uppgifter som anmäls</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">enligt den nya lagen om registrering av verkliga huvudmän.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p658 ft2">meddela föreskrifter om innehållet i och övriga egenskaper hos</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">registret, inbegripet frågor om tillgång till registret.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr42 td328"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD class="tr26 td114"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr9 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anser att olika registerförande</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">myndigheter bör ges tydliga uppdrag att på olika sätt stödja registret över</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmän genom exempelvis samordning och informations-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">utbyte. <SPAN class="ft3">Svensk Insamlingskontroll </SPAN>framhåller att det skulle förenkla för</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">stiftelserna om anmälan skulle kunna göras till en myndighet på samma</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">blankett. <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>efterfrågar klargörande i vilken mån Skatteverket</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kan få del av uppgifter i registret när syftet med informationsinhämt-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ningen är att utreda en beskattningsfråga. <SPAN class="ft3">Tullverket </SPAN>ser det som</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">angeläget att möjliggöra för alla brottsutredande myndigheter att få</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tillgång till registret. <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>undrar till vem eller vilka som</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">informationen i registret ska kunna lämnas ut och efterfrågar tydliga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">processer för att undvika spridning och olovlig användning av uppgift-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td150"><P class="p17 ft2">erna.</P></TD>
<TD class="tr6 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemsstaterna ska se till att</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgifterna om en juridisk persons verkliga huvudman finns i ett centralt</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">register (artikel 30.3 i fjärde penningtvättsdirektivet). Registret bör enligt</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">regeringens bedömning föras av en myndighet, eftersom den som för</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr22 td114"><P class="p18 ft2">475</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td150"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td149"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_476">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173476x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 registret måste ha möjlighet att vidta verksamma åtgärder för att se till att uppgifterna är aktuella, adekvata och korrekta. Regeringen anser att Bolagsverket är lämpligt att vara registreringsmyndighet. Det huvudsakliga skälet för förslaget är att Bolagsverket i dag är registreringsmyndighet för många av de juridiska personer som omfattas av den nya lagen, vilket kan medföra administrativa förenklingar. Till detta kommer att Bolagsverket har erfarenhet av att driva stora register och ta emot och hantera stora mängder information. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anför att olika registerförande myndigheter bör ges tydliga uppdrag att stödja registret över verkliga huvudmän. Regeringen anser att samordning och informationsutbyte är viktigt för att uppgifterna i registret ska kunna hållas så aktuella, adekvata och korrekta som möjligt, men gör bedöm- ningen att särskilda bestämmelser inte behövs. Det saknas också underlag för att föreslå bestämmelser som skulle möjliggöra för exempel- vis stiftelser att göra anmälan till stiftelseregistret och registret över verkliga huvudmän på samma blankett, vilket <SPAN class="ft3">Svensk Insamlingskontroll </SPAN>efterfrågar.</P>
<P class="p950 ft2">Kraven i artikel 30.5 och 30.6 i direktivet, som avser frågor om vilka uppgifter om den verkliga huvudmannen som ska registreras och om tillgången till det centrala registret för olika intressenter, inbegripet allmänhetens tillgång, bör genomföras genom föreskrifter på förordningsnivå. Detsamma gäller de motsvarande kraven avseende truster och trustliknande juridiska konstruktioner i artikel. 31.4. Frågor om vilka myndigheter som bör ha särskild tillgång till registret, som berörs av <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>och <SPAN class="ft3">Kronofogdemyndigheten</SPAN>, får således beaktas inom ramen för förordningsarbetet. Skatteverkets tillgång till registret med anledning av direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning behandlas i avsnitt 16.7.2. Inom ramen för förordningsarbete får även behandlas frågor om till vem och enligt vilka processer som informationen i registret ska kunna lämnas ut, vilket <SPAN class="ft3">Svenskt Näringsliv </SPAN>har synpunkter på. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör således bemyndigas att meddela föreskrifter om innehållet i och övriga egenskaper hos registret, inbegripet frågor om tillgång till registret.</P>
<P class="p1222 ft32"><SPAN class="ft105">15.5.2</SPAN><SPAN class="ft125">Brister i anmälan och utebliven anmälan</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om den som gjort en registreringsanmälan inte följer de krav som gäller för en anmälan, ska Bolagsverket kunna förelägga den juridiska personen att yttra sig i frågan eller vidta rättelse inom viss tid. Om den som har gjort anmälan inte följer ett föreläggande får registrering vägras.</P>
<P class="p902 ft4">Om en juridisk person inte anmält uppgifter för registrering inom de frister som gäller för anmälan, eller om registrering vägrats på grund av att anmälan är bristfällig, får Bolagsverket förelägga den juridiska personen att lämna in en anmälan inom viss tid.</P>
<P class="p802 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P>
<P class="p609 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft5">det.</P>
<P class="p37 ft2">476</P>
</DIV>
<DIV id="page_477">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p333 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Medlemstaterna ska kräva att de uppgifter som finns i registret över verkliga huvudmän är adekvata, korrekta och aktuella (artikel 30.4 i fjärde penningtvättsdirektivet). För att säkerställa detta bör Bolagsverket ha befogenhet att åstadkomma rättelse av uppgifter eller att få in anmälningar från anmälningsskyldiga juridiska personer.</SPAN></P>
<P class="p823 ft2">En första brist som måste kunna avhjälpas avser formella krav på anmälan. Det kan t.ex. avse att anmälan inte undertecknats på rätt sätt eller att det till anmälan inte fogats sådana handlingar som efterfrågas. Regeringen gör bedömningen att det föreligger ett behov av att särskilt reglera Bolagsverkets möjligheter att komma till rätta med sådana brister. Bolagsverket bör ha möjlighet att förelägga en juridisk person som gör en anmälan som är bristfällig att yttra sig i frågan eller vidta rättelse inom viss tid. Det måste också regleras vad som blir följden av att föreläggandet inte följs. En bristfällig anmälan bör inte automatiskt leda till att registrering vägras, eftersom det framstår som önskvärt att så många juridiska personer som möjligt ska förekomma i registret. Det är också så att en registrerad uppgift många gånger kan vara korrekt, trots att exempelvis endast en av två firmatecknare har undertecknat densamma eller att det föreligger andra formella brister som inte i sig påverkar den anmälda uppgiftens riktighet. Det måste vidare beaktas att registrering i registret över verkliga huvudmän inte har någon självständig rättsverkan, exempelvis mot tredje man. Det innebär att möjligheten att vägra registrering inte är något verksamt påtrycknings- medel om Bolagsverket vill förmå någon att komma in med en formellt korrekt anmälan. Om en anmälan däremot är helt otjänlig, bör det finnas en möjlighet för Bolagsverket att kunna vägra registrering. Detta bör framgå i lagen.</P>
<P class="p1023 ft2">Bolagsverket bör vidare kunna ingripa om myndigheten får kännedom om att en juridisk person, som är anmälningsskyldig, inte har gjort en anmälan inom de frister som anges i lagen. Om Bolagsverket har vägrat registrering till följd av brister i anmälan, bör Bolagsverket också ha möjlighet att få till stånd en ny anmälan. Myndigheten bör inte vara skyldig att meddela ett formellt föreläggande när brister uppmärksammas, utan bör ha en valmöjlighet, vilket ligger i linje med 7 § förvaltningslagen (1986:223). Där anges att varje ärende där någon enskild är part ska handläggas så enkelt, snabbt och billigt som möjligt utan att säkerheten eftersätts. Det anges vidare att myndigheten ska underlätta för den enskilde att ha med den att göra. I enkelhetskravet ligger t.ex. att ärendena inte ska belastas med onödig skriftväxling och att handläggningen ska anpassas efter ärendets art. Om Bolagsverket anser att en brist i stället kan läkas genom ett telefonsamtal eller en underrättelse, ska detta alltså vara möjligt.</P>
<P class="p913 ft2">Även vid uteblivna anmälningar bör Bolagsverket överväga om ett föreläggande är nödvändigt. När det gäller exempelvis ideella föreningar som blivit anmälningsskyldiga till följd av att de varit föremål för kundkännedomsåtgärder är det exempelvis sannolikt att en utebliven anmälan inte beror på en uppsåtlig underlåtenhet utan på okunskap om lagens krav. I bl.a. sådana fall är det rimligt att Bolagsverket kan göra den juridiska personen uppmärksam på anmälningsskyldigheten på ett mindre ingripande sätt än genom ett formellt föreläggande.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">477</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_478">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173478x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p855 ft32"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>15.5.3 Föreläggande vid felaktiga uppgifter</P>
<P class="p974 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Om det kan antas att uppgifter i registret över verkliga huvudmän är felaktiga, ska Bolagsverket kunna förelägga den juridiska personen att rätta uppgifterna eller visa att de är korrekta. Detsamma gäller om uppgifterna i en anmälan om registrering kan antas vara felaktiga.</P>
<P class="p805 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P>
<P class="p647 ft2">har inget att invända mot det. Enligt <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>är det viktigt att Bolagsverket ges möjlighet att korrigera uppgifter som uppenbart inte är korrekta, oberoende av om en polisanmälan görs. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anser att det bör finnas möjlighet för den som är registrerad som verklig huvudman att själv göra avanmälan, för att minska risken för olägenhet för personer som drabbas av felaktiga registreringar och att personuppgifter behandlas i strid med krav på riktighet i person- uppgiftslagen (1998:204).</P>
<P class="p1033 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>För att säkerställa att uppgifterna i registret är adekvata, korrekta och aktuella bör införas en möjlighet för Bolagsverket att ingripa i de fall myndigheten får anledning att misstänka att uppgifterna i registret är felaktiga. I sådana situationer bör Bolags- verket kunna förelägga den juridiska personen att rätta uppgifterna eller visa att de är korrekta. Bestämmelsen bör innebära en möjlighet och inte en skyldighet för Bolagsverket att rikta ett föreläggande mot den juridiska person vars registeruppgift är ifrågasatt. Av detta följer att Bolagsverket i varje enskilt fall måste överväga om ett föreläggande skulle vara verkningsfullt och ändamålsenligt, eller om det finns något annat sätt att få till stånd en rättelse av uppgiften.</P>
<P class="p903 ft2">Om den juridiska personen rättar uppgifterna efter ett sådant föreläggande, ska de nya uppgifterna läggas till grund för registrering. Om den juridiska personen hävdar att de registrerade uppgifterna är korrekta, kan Bolagsverket godta även den uppgiften. Det kan emellertid inte uteslutas att det kommer att uppstå situationer då Bolagsverket är övertygat om att uppgifterna i registret är felaktiga, samtidigt som den juridiska personen gör gällande att de är korrekta. Enligt regeringens bedömning bör uppenbart oriktiga anmälningar i första hand polisanmälas av Bolagsverket. Det framstår som mest ändamålsenligt att det är Polismyndigheten, och inte Bolagsverket, som ska utreda och klarlägga om en uppsåtligt felaktig anmälan gjorts, eftersom det kan röra sig om ett brott som faller under allmänt åtal. I den mån en polisutredning visar att uppgifterna är felaktiga kan Bolagsverket rätta uppgiften med stöd av allmänna förvaltningsrättsliga principer. Rättelse bör även kunna ske med stöd av personuppgiftslagen om den registrerade uppgiften felaktigt pekar ut en viss fysisk person som verklig huvudman. En sådan rättelse bör, som <SPAN class="ft3">Skatteverket </SPAN>efterfrågar, kunna ske även om en polisanmälan inte har gjorts. Regeringen anser mot denna bakgrund, till skillnad från <SPAN class="ft3">Bolagsverket</SPAN>, att någon bestämmelse om avanmälan från den som är registrerad som verklig huvudman inte bör införas.</P>
<P class="p910 ft2">478</P>
</DIV>
<DIV id="page_479">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr1 td134"><P class="p275 ft105">15.5.4</P></TD>
<TD class="tr1 td142"><P class="p52 ft32">Vitesförelägganden</P></TD>
<TD class="tr1 td114"><P class="p18 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om en juridisk person inte följt ett föreläggande</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">enligt lagen om registrering av verkliga huvudmän, ska Bolagsverket</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">kunna förelägga den juridiska personen eller den verkställande</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">direktören, en styrelseledamot eller en annan motsvarande</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p50 ft2">befattningshavare att vid vite göra en anmälan eller komma in med</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">uppgifter som den juridiska personen är skyldig att lämna enligt lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p19 ft2">Frågor om utdömande av vite prövas av Bolagsverket. I anslutning till</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr10 td327"><P class="p50 ft2">att vite döms ut får Bolagsverket även förelägga nytt vite.</P></TD>
<TD class="tr10 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i fråga om möjligheten att</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förena förelägganden med vite med regeringens förslag. Utredningens</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förslag avviker från regeringens förslag genom att det innehåller</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelser om sanktionsavgifter.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>anser att det saknas skäl att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">införa sanktionsavgifter i de fall då en juridisk person inte följt ett</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreläggande enligt lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p52 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I avsnitten 15.5.2 och 15.5.3 redogör</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">regeringen för de förslag som syftar till att Bolagsverket ska kunna</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">säkerställa att uppgifterna i registret över verkliga huvudmän är</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">adekvata, korrekta och aktuella. Det föreslås att Bolagsverket ska få</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">meddela förelägganden för att korrigera bristfälliga eller felaktiga</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgifter och förmå juridiska personer att fullgöra sin anmälnings-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">skyldighet. I de allra flesta fall som Bolagsverket har anledning att</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förelägga en juridisk person att komma in med en anmälan eller andra</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppgifter till registret är det sannolikt tillräckligt att meddela ett</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">föreläggande. Det kan dock inte uteslutas att det finns juridiska personer</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som av olika skäl inte vill förekomma med uppgifter i registret. För att</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Bolagsverket ska ha möjlighet att förena sina förelägganden med</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kännbara och proportionerliga påföljder anser regeringen att det bör</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">införas bestämmelser som ger Bolagsverket möjlighet att förena</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förelägganden med vite. Regeringen bedömer, i likhet med <SPAN class="ft3">Bolagsverket</SPAN>,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">att det inte föreligger något behov av sanktionsavgifter vid sidan av</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">möjligheten till vitesförelägganden.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p52 ft2">Ett föreläggande vid vite ska således kunna meddelas när den juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">personen inte agerat i enlighet med ett föreläggande som meddelats</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">enligt lagen. Bolagsverket ska enligt regeringens förslag ha behörighet</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">att besluta om att förelagt vite ska dömas ut. I detta avseende gäller</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelserna i 9 § lagen (1985:206) om viten. Bolagsverket bör även</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ges en möjlighet att i samband med att vite döms ut förelägga ett nytt,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förhöjt vite. För att uppnå en hög grad av effektivitet i hanteringen</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">föreslår regeringen att ett vitesföreläggande ska kunna riktas mot den</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">juridiska personen samt fysiska personer med ledande befattningar i den</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">juridiska personen. Om ett föreläggande ska riktas mot en fysisk person</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">med koppling till den juridiska personen, måste dock denne ha en</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">position som medför en rätt att företräda den juridiska personen.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Förelägganden bör därför kunna riktas mot den verkställande direktören,</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">en styrelseledamot eller en motsvarande befattningshavare. För vitesföre-</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">läggandet i övrigt gäller bestämmelserna i lagen om viten.</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr27 td114"><P class="p18 ft2">479</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr43 td134"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
<TD class="tr43 td142"><P class="p17 ft115"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_480">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173480x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">480</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p1223 ft52"><SPAN class="ft105">15.5.5</SPAN><SPAN class="ft124">Anmälan om oriktiga eller ofullständiga uppgifter i registret</SPAN></P>
<P class="p1224 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen och myndigheter som använder registret ska anmäla till Bolagsverket om det finns anledning att misstänka att uppgifterna i registret är felaktiga. Detsamma gäller om en registreringsskyldig juridisk person inte gjort en anmälan inom föreskriven tid.</P>
<P class="p1225 ft37">Brottsbekämpande myndigheter som använder registret ska göra anmälan först när det kan ske med hänsyn till utredningen av brott.</P>
<P class="p981 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningens förslag avviker från regeringens förslag genom att det saknar en begränsning av brottsbekämpande myndigheters anmälningsskyldighet i vissa fall.</P>
<P class="p743 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. Enligt <SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>är det för registrets tillförlitlighet önskvärt att det framgår av registret om utredning om registeruppgifterna pågår. Även <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>berör frågan om misstanke om felaktiga registeruppgifter ska framgå. Ekobrottsmyndig- heten framhåller också att det uttryckligen bör anges i lagen att de brottsbekämpande myndigheternas skyldighet att anmäla felaktiga uppgifter gäller först när det kan ske med hänsyn till utredningen av brott. En tidig anmälan till Bolagsverket skulle i vissa fall kunna innebära att utredningen om brottet försvåras. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>anser att underrättelse om att en registreringsskyldig person inte gjort anmälan inom fyraveckorsperioden även borde göras innan tiden löpt ut. Bolagsverket skulle därigenom få kännedom om när fyraveckorsfristen i dessa fall börjar löpa. <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>framhåller att myndigheten inte kan bedriva tillsynsverksamhet och aktivt övervaka att anmälningar sker inom tidsfristerna</P>
<P class="p913 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Registret över verkliga huvudmän kan väntas innehålla hundratusentals poster. Det är därför inte möjligt att ålägga Bolagsverket eller någon annan myndighet att utöva tillsyn över att uppgifterna i registret är korrekta, adekvata och aktuella. För att uppfylla direktivets krav på uppgifternas tillförlitlighet krävs dock att någon ska ha ett särskilt ansvar att reagera om en juridisk person inte gjort en anmälan eller om uppgifterna i registret kan misstänkas vara felaktiga. Enligt regeringens bedömning är det mest ändamålsenligt att denna uppgift i första hand ska ankomma på de verksamhetsutövare som använder uppgifterna i registret som ett led i sin kundkännedomsprocess. En verksamhetsutövare får nämligen i regel inte enbart förlita sig på uppgifterna i registret när en juridisk persons verkliga huvudman identifieras (jfr avsnitt 8.3.2). Detta innebär att verksamhetsutövare i många fall måste ta del av den dokumentation som den juridiska personen är skyldig att hålla om sitt verkliga huvudmannaskap. I den utsträckning som omständigheterna kräver kan en verksamhetsutövare behöva gå längre än så i sina efterforskningar. Detta innebär att en verksamhetsutövare som vidtar åtgärder för kundkännedom inte sällan kommer att bilda sig en egen uppfattning om vem som är verklig huvud- man i en juridisk person. I de allra flesta fall kommer verksamhets-</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_481">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173481x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">utövarens uppfattning att överensstämma med den uppgift som Prop. 2016/17:173 framkommer i registret. I de fall en sådan överensstämmelse inte före-</P>
<P class="p176 ft2">ligger anser regeringen att det bör ankomma på verksamhetsutövaren att anmäla detta förhållande till Bolagsverket. Bolagsverket bör också underrättas om en kontroll mot registret visar att en juridisk person inte gjort en anmälan, trots att sådan skyldighet föreligger enligt lagen. Det bör dock inte krävas att en verksamhetsutövare gör en sådan underrättelse innan fristen för anmälan har gått ut, vilket <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>föreslår. Som <SPAN class="ft3">Ekobrottsmyndigheten </SPAN>och <SPAN class="ft3">Bolagsverket </SPAN>tar upp är det för registrets tillförlitlighet viktigt att det framgår om en uppgift i registret misstänks vara felaktig. Närmare reglering av vad registret ska innehålla bör dock enligt regeringens bedömning regleras i förordning eller föreskifter (se avsnitt 15.5.1).</P>
<P class="p115 ft4">Registret kommer även regelmässigt att användas av myndigheter. Det är lämpligt att även kräva att dessa ska anmäla brister i registret om sådana brister upptäcks. Regeringen anser, i likhet med det Ekobrotts- myndigheten anför, att de brottsbekämpande myndigheternas skyldighet att anmäla felaktiga uppgifter bör gälla först när det kan ske med hänsyn till utredning av brott.</P>
<P class="p830 ft32"><SPAN class="ft105">15.5.6</SPAN><SPAN class="ft125">Överklagande</SPAN></P>
<P class="p831 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Ett beslut att förelägga eller döma ut ett vite får överklagas till allmän förvaltningsdomstol. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p832 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p70 ft4"><SPAN class="ft43">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Beslut om föreläggande vid vite och utdömande av vite är beslut som de juridiska personerna bör kunna överklagas. Bolagsverkets beslut har tydlig administrativ karaktär och det finns inget som talar emot att låta överklagande ske till allmän förvaltningsdomstol. Besluten är av sådan karaktär att prövningstillstånd bör krävas vid ett överklagande till kammarrätten.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t148">
<TR>
<TD class="tr20 td150"><P class="p997 ft105">15.5.7</P></TD>
<TD class="tr20 td149"><P class="p1226 ft32">Avgifter för registrering m.m.</P></TD>
<TD class="tr20 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr37 td326"><P class="p17 ft13"> </P></TD>
<TD class="tr21 td114"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Bolagsverket får ta ut avgifter för ärenden som</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td327"><P class="p50 ft2">handläggs enligt lagen om registrering av verkliga huvudmän.</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td327"><P class="p19 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td327"><P class="p50 ft2">meddela föreskrifter om avgifter för sådana anmälningar.</P></TD>
<TD class="tr7 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr41 td328"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
<TD class="tr42 td114"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p329 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr4 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td150"><P class="p17 ft2">det.</P></TD>
<TD class="tr6 td149"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Fjärde penningtvättsdirektivet inne-</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">håller inte några bestämmelser som reglerar medlemsstaternas möjligheter</P></TD>
<TD class="tr5 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">att införa avgifter för registrering och andra ärenden enligt lagen. Det</P></TD>
<TD class="tr6 td114"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">innebär att sådana avgifter är tillåtna. Bolagsverket är i allt väsentligt en</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr22 td114"><P class="p18 ft2">481</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td150"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
<TD class="tr25 td149"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_482">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173482x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 avgiftsfinansierad myndighet. De register som verket håller finansieras genom avgifter. Enligt regeringens bedömning finns inte några tungt vägande skäl som talar för att driften av det nu föreslagna registret ska finansieras på något annat sätt än övriga register. I lagen bör därför framgå att Bolagsverket får ta ut avgifter för de ärenden som handläggs enligt lagen. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör kunna meddela föreskrifter om avgifterna.</P>
<P class="p1227 ft145"><SPAN class="ft1">16</SPAN><SPAN class="ft144">Anpassningar till </SPAN><NOBR>EU-förordningen</NOBR> om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och vissa frågor rörande direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning</P>
<P class="p796 ft28"><SPAN class="ft28">16.1</SPAN><SPAN class="ft123">Lagtekniska överväganden</SPAN></P>
<P class="p1190 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel ska upphävas.</P>
<P class="p1005 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p532 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 träder i kraft den 26 juni 2017. Samma dag upphör förord- ningen (EG) nr 1781/2006 att gälla.</SPAN></P>
<P class="p569 ft4">Förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel ska inte genomföras genom nationell normgivning. I förordningen krävs dock att medlemsstaterna ska införa vissa kompletterande bestämmelser om tillsyn, sanktioner och system som ska underlätta för visselblåsare m.m.</P>
<P class="p645 ft2">I de följande avsnitten behandlas de kompletterande bestämmelser som förordningen kräver. Det föreslås att bestämmelserna ska föras in i de rörelselagar som reglerar de verksamheter på vilka förordningen ska tillämpas. Det föreslås också att vissa av de kompletterande bestämmelserna ska föras in i penningtvättslagen. Det finns därför inget behov av en särskild lag med kompletterande bestämmelser till förordningen. Den nuvarande lagen (2008:99) om tillämpning av Europa- parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel bör upphävas och således inte ersättas med någon ny särskild lag av samma slag.</P>
<P class="p1228 ft2">482</P>
</DIV>
<DIV id="page_483">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173483x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr22 td49"><P class="p34 ft72">16.2</P></TD>
<TD class="tr22 td226"><P class="p247 ft28">Myndighet med ansvar för tillsyn</P></TD>
<TD class="tr22 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p952 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Finansinspektionen kan enligt gällande rätt utöva tillsyn över Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847. Finansinspektionen är enligt gällande rätt även behörig myndighet att ta emot sådana meddelanden som avses i artiklarna 8.2 och 12.2 i förordningen.</P>
<P class="p1229 ft2">Den skyldighet att tillhandahålla uppgifter som följer av artikel 14 i förordningen tillgodoses genom Finansinspektionens befogenheter i gällande rätt i förening med den skyldighet att tillhandahålla uppgifter till Polismyndigheten och Säkerhetspolisen som föreslås i den nya penningtvättslagen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t106">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr4 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens bedömning </SPAN>överensstämmer med regeringens bedöm-</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">ning.</P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker bedömningen eller har inget att invända</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">mot den.</P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Förordning (EU) nr 2015/847 är</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">tillämplig på överföringar av medel som sänds eller tas emot av en</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">betaltjänstleverantör eller en förmedlande betaltjänstleverantör som är</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">etablerad inom EU. Med betaltjänstleverantör avses enligt artikel 3.5 i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">förordningen de kategorier av betaltjänstleverantörer som avses i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">artikel 1.1 i direktiv 2007/64/EG. Denna krets överensstämmer med den</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">krets som anges i 1 kap. 3 § betaltjänstlagen (2010:751). Förordningen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">och betaltjänstlagen omfattar således samma tillhandahållare av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">betaltjänster, dvs. banker och kreditmarknadsföretag enligt lagen</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, förkortad LBF, institut för</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">elektroniska pengar och de företag som undantagits från tillsynsplikt</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">enligt lagen (2011:755) om elektroniska pengar samt betalningsinstitut</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">och de fysiska eller juridiska personer som undantagits från tillstånds-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">plikt enligt betaltjänstlagen (2010:751). Förordningen förutsätter, trots att</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">den är direkt tillämplig i EU:s medlemsstater, att medlemsstaterna vidtar</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td166"><P class="p17 ft2">vissa nationella åtgärder.</P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Artiklarna <NOBR>17–22</NOBR> i förordningen förutsätter att medlemsstaterna pekar</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td344"><P class="p17 ft2">ut en ansvarig tillsynsmyndighet. Finansinspektionen bedriver</P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p364 ft2">i dag</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">tillsyn över de relevanta verksamhetsutövarna med stöd av LBF, lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">om elektroniska pengar och betaltjänstlagen. Finansinspektionens tillsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">över verksamhetsutövare som omfattas av LBF (13 kap. 2 §) och lagen om</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">elektroniska pengar (5 kap. 1 §) omfattar redan i dag dessa verksamhets-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">utövares skyldigheter enligt alla författningar som reglerar deras rörelse.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">Med författning avses i detta avseende såväl lagar, förordningar och</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">myndighetsföreskrifter som <NOBR>EU-förordningar</NOBR> och andra bindande regler.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">De verksamhetsutövare som omfattas av de nämnda rörelselagarna står</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">således redan under Finansinspektionens tillsyn och denna tillsyn</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">omfattar även skyldigheterna enligt förordningen när den träder i kraft.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">Tillsynen över de betaltjänstleverantörer som inte omfattas av en annan</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft2">rörelselag regleras i</P></TD>
<TD class="tr5 td156"><P class="p243 ft2">8 kap. 1 §</P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p17 ft2">betaltjänstlagen. Tillsynen</P></TD>
<TD class="tr5 td34"><P class="p364 ft2">över</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer omfattar även</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">att deras betaltjänstverksamhet bedrivs enligt andra författningar som</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td277"><P class="p364 ft2">reglerar deras verksamhet. Även för dessa aktörer omfattar tillsynen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td40"><P class="p17 ft2">således förordningens</P></TD>
<TD class="tr23 td156"><P class="p150 ft2">bestämmelser</P></TD>
<TD class="tr23 td152"><P class="p17 ft2">den dag som den träder i</P></TD>
<TD class="tr23 td34"><P class="p364 ft2">kraft.</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p18 ft2">483</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_484">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Enligt regeringens bedömning saknas därför behov av särskilda tillämpningsföreskrifter för att sätta de betaltjänstleverantörer som omfattas av förordningen under tillsyn av Finansinspektionen på det sätt som förordningen kräver.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt artiklarna 8.2 och 12.2 i förordningen ska överträdelser rapporteras till ”den behöriga myndighet som ansvarar för att övervaka efterlevnaden av bestämmelser som rör bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism”. Dessa artiklar ställer således krav på särskilda tillämpningsföreskrifter endast i den utsträckning som betaltjänst- leverantörer som omfattas av förordningen inte omfattas av tillsyn enligt penningtvättslagen. Eftersom Finansinspektionen enligt befintliga regler har ansvaret för att bedriva tillsyn över de betaltjänstleverantörer som omfattas av förordningen även när det gäller efterlevnaden av bestämmelserna i penningtvättslagen, saknas behov av särskilda tillämpningsföreskrifter också i detta avseende. Det är alltså Finansinspektionen som är utpekad mottagare av dessa meddelanden redan enligt gällande rätt.</P>
<P class="p644 ft2">Av artikel 14 i förordningen följer att betaltjänstleverantörer ska besvara förfrågningar angående de uppgifter som krävs enligt förordningen uteslutande från de myndigheter som ansvarar för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism i den medlemsstaten. Detta krav tillgodoses genom Finansinspektionens befogenheter i gällande rätt i förening med den skyldighet att tillhandahålla uppgifter till Polismyndigheten och Säkerhetspolisen som föreslås i den nya penningtvättslagen. Någon ytterligare bestämmelse behövs därför inte för att peka ut den behöriga myndigheten enligt artikel 14 i förordningen.</P>
<P class="p1107 ft28"><SPAN class="ft28">16.3</SPAN><SPAN class="ft123">Sanktioner</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t105">
<TR>
<TD class="tr9 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr23 td400"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>De krav som ställs på administrativa sanktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">i artiklarna 17, 18 och 20 i <NOBR>EU-förordningen</NOBR> ska genomföras genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">att bestämmelser om sanktioner förs in i lagen om bank- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p50 ft2">finansieringsrörelse,</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft2">lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p314 ft2">om</P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p61 ft2">elektroniska</P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p256 ft2">pengar</P></TD>
<TD class="tr5 td401"><P class="p353 ft50">och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">betaltjänstlagen. Samma sanktioner som kan följa på en överträdelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen ska kunna beslutas för överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td78"><P class="p50 ft2">förordningen.</P></TD>
<TD class="tr5 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td401"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td331"><P class="p353 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Kravet i artikel 19 i <NOBR>EU-förordningen,</NOBR></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">som innebär att behöriga myndigheter ska offentliggöra beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">sanktioner på sin webbplats genomförs genom föreskrifter på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td78"><P class="p50 ft2">förordningsnivå.</P></TD>
<TD class="tr10 td112"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td401"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr42 td330"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr41 td332"><P class="p17 ft10"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr4 td79"><P class="p23 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer med regering-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td51"><P class="p17 ft2">ens förslag och bedömning.</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p23 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget och bedömningen eller har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td51"><P class="p17 ft2">inget att invända mot dem.</P></TD>
<TD class="tr6 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td162"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td189"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p23 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning: <SPAN class="ft2">I artikel 17 i</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förordningen finns grundläggande krav på de sanktioner som den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">behöriga myndigheten ska kunna rikta mot den som agerar i strid med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">484</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td51"><P class="p17 ft2">förordningen. Sanktionerna</P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p17 ft2">och</P></TD>
<TD class="tr7 td162"><P class="p17 ft2">åtgärderna ska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td39"><P class="p23 ft2">vara effektiva,</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_485">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p205 ft2">proportionerliga och avskräckande (artikel 17.1). Sanktionerna ska vara förenliga med dem som fastställs i enlighet med artiklarna <NOBR>58–60</NOBR> i fjärde penningtvättsdirektivet. Enligt artikel 17.2 ska sanktioner eller åtgärder kunna riktas mot styrelseledamöter och andra fysiska personer som bär ansvar för överträdelsen, vilket motsvarar artikel 58.3 i direktivet. Artikel <NOBR>17.5–17.7</NOBR> ställer i allt väsentligt samma krav som artiklarna 58.5, 60.5 och 60.6 i direktivet. I dessa artiklar anges bl.a. hur sanktioner ska kunna påföras och under vilka förutsättningar som juridiska personer ska kunna bära ansvar för överträdelser som orsakats av anställda i den juridiska personen.</P>
<P class="p876 ft2">I artikel 18 i förordningen anges vilka överträdelser av förordningen som åtminstone ska kunna medföra administrativa sanktioner. På samma sätt som enligt artikel 59.1 i fjärde penningtvättsdirektivet ska administrativa sanktioner kunna meddelas för allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av vissa artiklar.</P>
<P class="p823 ft4">I artikel 19 i förordningen anges att behöriga myndigheter ska offentliggöra administrativa sanktioner och åtgärder i enlighet med vad som anges i artikel <NOBR>60.1–60.3</NOBR> i direktivet.</P>
<P class="p333 ft2">I artikel 20.1 i förordningen anges att när de behöriga myndigheterna ska fastställa vilken typ av administrativa sanktioner eller åtgärder som ska tillämpas ska de beakta alla relevanta omständigheter, inklusive dem som förtecknas i artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p333 ft2">Sammanfattningsvis innebär artiklarna <NOBR>17–20</NOBR> i förordningen att medlemsstaterna ska se till att överträdelser av förordningen kan medföra sanktioner som överensstämmer med dem som ska kunna meddelas kreditinstitut och finansiella institut vid överträdelser av fjärde penningtvättsdirektivet. I avsnitten 13.6, 13.12 och 13.13 finns regeringens överväganden i fråga om sanktioner för verksamhetsutövare som omfattas av LBF, betaltjänstlagen respektive lagen om elektroniska pengar. Regeringens förslag i de nämnda avsnitten innebär att det mot de verksamhetsutövare som omfattas av förordningen kan riktas sanktioner som uppfyller kraven i artiklarna <NOBR>58–60</NOBR> i penningtvättsdirektivet. Denna sanktionsregim är förenlig med de krav som ställs i förordningen. Behovet av anpassning med anledning av förordningen inskränker sig således till att säkerställa att Finansinspektionen kan tillämpa de sanktioner som gäller överträdelser av penningtvättslagen även vid överträdelser av förordningen. Bestämmelser med denna innebörd bör föras in i LBF, betaltjänstlagen och lagen om elektroniska pengar.</P>
<P class="p892 ft2">När det gäller överträdelser av penningtvättslagen föreslår regeringen att den svenska regleringen ska gå längre än fjärde penningtvätts- direktivet genom att tillsynsmyndigheternas möjlighet att besluta om sanktioner inte ska vara begränsad till endast upprepade, allvarliga eller systematiska överträdelser av vissa bestämmelser i penningtvättslagen (jfr avsnitt 13). Vid valet av åtgärd samt vid bestämmandet av eventuellt sanktionsbelopp beaktas dock överträdelsens allvarlighet och sanktionen ska bestämmas i proportion till överträdelsen. Ett krav på att överträdelser ska vara av allvarlig art ställs emellertid vid ingripande mot fysiska personer i verksamhetsutövarens ledning.</P>
<P class="p892 ft4">Enligt regeringens bedömning saknas skäl att inta en annan hållning när det gäller överträdelser av förordningen. Finansinspektionen bör således kunna ingripa även vid mindre allvarliga överträdelser mot</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">485</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_486">
<P class="p834 ft2">Prop. 2016/17:173 förordningen än de som räknas upp i artikel 18 <NOBR>a–d</NOBR> i förordningen. Sanktionsmöjligheterna ska inte heller vara kopplade till särskilda artiklar eller skyldigheter enligt förordningen. Ingripande mot fysiska personer i ledningen ska dock kräva allvarliga överträdelser av förordningen, och innehålla krav på uppsåt eller grov oaktsamhet hos den mot vilken sanktionen riktas. Samma principer som kommit till uttryck i lagförslagen om sanktioner i LBF, betaltjänstlagen och lagen om elektroniska pengar ska således vara styrande vid överträdelser av förordningen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t128">
<TR>
<TD class="tr29 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td121"><P class="p35 ft72">16.4</P></TD>
<TD class="tr29 td402"><P class="p47 ft28">Mekanism för rapportering av överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr40 td40"><P class="p17 ft112"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr39 td326"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Sekretess ska gälla i en statlig myndighets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av förordningen för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">avslöja anmälarens identitet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p252 ft2">Sekretessen ska gälla i högst femtio år.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Tystnadsplikten som följer av den nya sekretessbestämmelsen ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">ha företräde framför meddelarfriheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Bestämmelserna om rapporteringssystem i penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">utökas till att omfatta anmälningar av misstänkta överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">förordningen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">meddela föreskrifter om de särskilda rapporteringssystem som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövare ska tillhandahålla.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens bedömning: </SPAN>Skyldigheten enligt artikel 21.1 i EU-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">förordningen, som innebär att behöriga myndigheter ska inrätta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">effektiva mekanismer som uppmuntrar rapportering om överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">av förordningen, bör genomföras genom föreskrifter på förordnings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">nivå. Kraven i artikel 21.1 i <NOBR>EU-förordningen</NOBR> som avser tillbörligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td331"><P class="p50 ft2">skydd för den som gör en anmälan om överträdelser och den som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td331"><P class="p50 ft2">anmälan avser samt på behandlingen av personuppgifter uppfylls</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td330"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td331"><P class="p50 ft2">redan i gällande rätt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr26 td330"><P class="p17 ft53"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr42 td332"><P class="p17 ft113"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td79"><P class="p423 ft33">Utredningens förslag och bedömning <SPAN class="ft2">överensstämmer i sak med</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">regeringens förslag och bedömning. Utredningen föreslår dock att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelser om rapporteringssystem ska föras in i betaltjänstlagen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lagen om elektroniska pengar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p423 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Svenska</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft3">Bankföreningen </SPAN>noterar att enligt artikel 21.2 i förordningen ska kanalen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för rapportering vara ”säker”. Dessutom ska betaltjänstleverantörerna ”i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">samarbete” med behöriga myndigheter utarbeta lämpliga rutiner för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">detta. Bankföreningen anför att det kan ifrågasättas om det inte krävs</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">något utöver det som gäller i fråga om penningtvätt för att uppfylla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">förordningens krav på ”säkra” system. Bankföreningen anser vidare att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">det är mycket tveksamt om kravet på att något sker i samarbete är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td40"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förenligt med att myndigheten utfärdar vägledning genom föreskrifter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td40"><P class="p811 ft2">486</P></TD>
<TD class="tr7 td121"><P class="p17 ft2">För att</P></TD>
<TD class="tr7 td402"><P class="p17 ft2">uppfylla kravet på ”i samarbete” bör det således enligt</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_487">
<P class="p110 ft37">Bankföreningen framgå direkt av lagtexten att behörig myndighet ska Prop. 2016/17:173 utfärda dessa rutiner i samarbete med betaltjänstleverantörerna.</P>
<P class="p157 ft33">Skälen för regeringens förslag och bedömning</P>
<P class="p127 ft3">Krav på mekanismer för rapportering av överträdelser</P>
<P class="p190 ft2">Medlemsstaterna ska inrätta effektiva mekanismer som uppmuntrar rapportering till de behöriga myndigheterna av överträdelser av förordningen (artikel 21.1 första stycket i förordningen). Ett motsvarande krav finns i artikel 61.1 i fjärde penningtvättsdirektivet. De mekanismer, som förordningen kräver, ska enligt artikel 21.1 andra stycket åtminstone omfatta de krav som avses i artikel 61.2 <NOBR>a–e</NOBR> i direktivet. I punkt a anges att det ska finnas särskilda förfaranden för mottagande av rapporter om överträdelser och uppföljning av dem. I punkt b anges att det ska finns tillbörligt skydd för anställda eller personer i jämförbar ställning inom ansvariga enheter som anmäler överträdelser begångna inom verksamhetsutövaren. I punkt c anges att det ska finnas tillbörligt skydd för den tilltalade personen. I punkt d framgår att det ska finnas skydd för personuppgifter avseende både den person som rapporterar en överträdelse och den fysiska person som påstås bära ansvaret för den, i enlighet med principerna i direktivet 95/46/EG. I punkt e anges att det ska finnas tydliga regler som under alla omständigheter ser till att konfidentialiteten för den person som anmäler överträdelser begångna inom den ansvariga enheten garanteras, såvida inte offentliggörande krävs i enlighet med nationell rätt i samband med ytterligare utredningar eller efterföljande rättsliga förfaranden.</P>
<P class="p864 ft3">Skydd för anmälarens identitet i det allmännas verksamhet</P>
<P class="p190 ft2">Kraven i förordningen innebär att medlemsstaterna ska garantera att det ska finnas tydliga regler som under alla omständigheter ser till att konfidentialiteten för den person som anmäler överträdelser begångna inom den ansvariga enheten är desamma som i artikel 61.2 e i direktivet. Till skillnad från direktivet omfattar förordningen dock endast verksamhetsutövare som står under Finansinspektionens tillsyn. I avsnitt 11.2.3 gör regeringen bedömningen att det, för att genomföra direktivets krav, bör föras in en ny bestämmelse i offentlighes- och sekretesslagen (2009:400), förkortad OSL. Enligt den föreslagna bestämmelsen ska, i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen, sekretess gälla för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Sekretessen ska gälla i högst femtio år. Tystnadsplikten som följer av den föreslagna bestämmelsen ska ges företräde före meddelarfriheten. Det finns ingen tillämplig sekretessbestämmelse som skyddar identiteten hos den som anmäler överträdelse av förordningen. Kraven på skydd för anmälarens identitet är i förordningen samma som i direktivet och bör därför genomföras på samma sätt. En hänvisning till förordningen ska därför föras in i den nu föreslagna bestämmelsen. Det innebär att samma</P>
<P class="p1230 ft2">487</P>
</DIV>
<DIV id="page_488">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">488</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft4">bestämmelse tillämpas vid anmälningar om överträdelser av förordningen som överträdelser av penningtvättslagen.</P>
<P class="p169 ft2">Den föreslagna sekretessbestämmelsen föreslås gälla i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av EU- förordningen, för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Det innebär att det i Finansinspektionens verksamhet kan förekomma uppgifter i en anmälan eller utsaga om överträdelse av penningtvättslagen som omfattas av sekretess såväl enligt 30 kap. 4 b § OSL som den nu föreslagna bestämmelsen. Eftersom sekretessen som följer av bestämmelserna har samma föremål, styrka och sekretesstid samt omfattas av undantag från meddelarfriheten m.m. uppstår emellertid inte någon tillämpningsproblematik till följd av den dubbla sekretessregleringen.</P>
<P class="p116 ft3">Övriga krav avseende mekanismen för rapportering av överträdelser</P>
<P class="p168 ft2">Artikel 21.1 i förordningen ställer i allt väsentligt samma krav på genomförande som artikel 61.1 och 61.2 i fjärde penningtvättsdirektivet. Regeringens förslag och bedömningar om hur artikel 61.1 och 61.2 i direktivet bör genomföras finns i avsnitten 11.2.1 och 11.2.3. Kraven i förordningen bör genomföras på samma sätt. Skyldigheten enligt artikel 21.1 i förordningen, som innebär att medlemsstaterna ska inrätta effektiva mekanismer som uppmuntrar rapportering till de behöriga myndigheterna av överträdelser av förordningen, bör således genomföras genom föreskrifter på förordningsnivå. Kraven på tillbörligt skydd för den som gör en anmälan om överträdelser och den som anmälan avser samt på behandlingen av personuppgifter uppfylls redan i gällande rätt (jfr avsnitt 11.2.1).</P>
<P class="p965 ft2">Ordalydelsen i artikel 21.2 i förordningen, som avser de krav som riktas mot verksamhetsutövare som omfattas av förordningen, är snarlik men inte identisk med den i artikel 61.3 i direktivet. I direktivets artikel anges att medlemsstaterna ska kräva att ansvariga enheter inrättar lämpliga rutiner, så att deras anställda eller personer i jämförbar ställning kan rapportera överträdelser internt genom en särskild, självständig och anonym kanal som står i proportion till den berörda ansvariga enhetens typ och storlek. I förordningen anges därutöver att kanalen för rapportering ska vara ”säker” och att betaltjänstleverantörerna i ”samarbete” med behöriga myndigheter ska utarbeta lämpliga rutiner (artikel 21.2).</P>
<P class="p1231 ft4"><SPAN class="ft46">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det krävs en mer utförlig reglering än den som föreslås i penningtvättslagen för att uppfylla förordningens krav på ”säkra” system.</P>
<P class="p169 ft2">I förslaget avseende de särskilda rapporteringssystemen i penningtvättslagen anges att dessa ska vara ändamålsenliga. Kravet på ändamålsenlighet sammanfattar de mer specificerade kraven som förekommer i artikel 61.3 i direktivet. I kravet på ändamålsenlighet bör även säkerhetsaspekter ingå, eftersom ett system som inte är säkert inte kan anses vara ändamålsenligt. De krav som ställs på systemet i förslaget till ny penningtvättslag är enligt regeringens bedömning således tillräckliga för att uppfylla även förordningens krav. För att precisera</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_489">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173489x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">kraven på rapporteringssystemen på ett sätt som möjliggör en Prop. 2016/17:173 proportionerlig och ändamålsenligt tillämpning bör regeringen eller den</P>
<P class="p176 ft2">myndighet som regeringen bestämmer få meddela ytterligare föreskrifter om de särskilda rapporteringssystem som verksamhetsutövare ska tillhandahålla.</P>
<P class="p67 ft2">Ytterligare en skillnad mellan förordningen och direktivet består i att rutinerna, enligt förordningen, ska fastställas av betaltjänstleverantören ”i samarbete” med behörig myndighet, i detta fall Finansinspektionen. Bankföreningen påpekar att det är tveksamt om kravet på att något sker i samarbete är förenligt med att myndigheten utfärdar vägledning genom föreskrifter. För att uppfylla kravet på ”samarbete” bör det enligt Bankföreningen framgå direkt av lagtexten att behörig myndighet ska utfärda dessa rutiner i samarbete med betaltjänstleverantörerna.</P>
<P class="p118 ft2">Finansinspektionen har, som alla myndigheter, en serviceskyldighet i förhållande till de verksamhetsutövare som står under dess tillsyn. Inspektionen ska således, enligt 4 § förvaltningslagen (1986:223), lämna upplysningar, vägledning, råd och annan sådan hjälp till enskilda i frågor som rör myndighetens verksamhetsområde. Hjälpen ska lämnas i den utsträckning som är lämplig med hänsyn till frågans art, den enskildes behov av hjälp och myndighetens verksamhet. Enligt regeringens bedömning innebär förordningens krav på ”samarbete” inte att det kan krävas att Finansinspektionen ska medverka vid framtagandet av rutiner för rapporteringssystem på ett sätt som går utöver myndighetens service- skyldighet enligt förvaltningslagen. Det framstår inte heller som en lämplig ordning att den myndighet som ska bedriva tillsyn över bl.a. de särskilda rapporteringsystemens förenlighet med förordningens krav ska åläggas att mera aktivt medverka vid framtagandet av dessa rutiner. Som framgått ovan föreslås att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer, lämpligen Finansinspektionen, ska kunna meddela föreskrifter om de särskilda rapporteringssystem som verksamhetsutövare ska tillhandahålla. Därigenom kan ytterligare vägledning lämnas om rapporteringsystemens egenskaper.</P>
<P class="p748 ft2">Regeringen bedömer alltså att artikel 21.2 i förordningen kan genomföras på samma sätt som föreslås i fråga om artikel 61.3 i fjärde penningtvättsdirektivet. Detsamma gäller de delar av artikel 21.1 i förordningen som ställer krav verksamhetsutövare i fråga om konfidentialitet för den person som anmäler överträdelser av förordningen.</P>
<P class="p115 ft4">De verksamhetsutövare som omfattas av förordningen omfattas också av penningtvättslagens bestämmelser. Kraven i artikel 21.1 och 21.2 i förordningen som riktar sig mot verksamhetsutövare bör därför genomföras genom att bestämmelserna om rapporteringssystem i penningtvättslagen utökas till att gälla även anmälningar av misstänkta överträdelser av förordningen.</P>
<P class="p948 ft28"><SPAN class="ft72">16.5</SPAN><SPAN class="ft123">Undantag för vissa överföringar inom Sverige</SPAN></P>
<P class="p1232 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Förordningen ska, under de förutsättningar som</P>
<P class="p969 ft8">anges i artikel 2.5 <NOBR>a–c,</NOBR> inte tillämpas på överföringar av medel inom</P>
<P class="p551 ft2">489</P>
</DIV>
<DIV id="page_490">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173490x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1105 ft37">Prop. 2016/17:173 Sverige till ett konto som uteslutande möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster.</P>
<P class="p805 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p533 ft2">det.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Medlemsstaterna får besluta att inte tillämpa förordningen på överföringar av medel inom dess territorium till en betalningsmottagarens betalkonto som uteslutande möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster, när de villkor som anges i artikel 2.5 <NOBR>a–c</NOBR> är uppfyllda. I artikel 2.5 a anges att betalningsmottagarens betaltjänstleverantör omfattas av direktiv (EU) 2015/849. I artikel 2.5 b anges att betalningsmottagarens betaltjänstleverantör har möjlighet att med hjälp av en unik transaktionsidentifierare via betalningsmottagaren spåra överföringar av medel från den person som har ingått ett avtal med betalningsmottagaren om tillhandahållande av varor eller tjänster. I artikel 2.5 c anges att överföringen av medel inte överstiger 1 000 euro.</P>
<P class="p759 ft2">Villkoren för att använda sig av undantaget överensstämmer i allt väsentligt med villkoren för motsvarande undantag i förordning (EG) 1781/2006. I ett tidigare lagstiftningsärende. gjorde regeringen bedömningen att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism för den typ av överföringar som kan undantas från förordningens tillämpningsområde är låg (prop. 2007/08:37 s. 18 f.). Regeringen konstaterade vidare att det fanns skäl att inte i onödan belasta betalningssystemet och dess aktörer med regler och rutiner. Regeringen finner att det inte kommit fram några skäl att nu göra en annan bedömning än den som gjordes i det tidigare lagstiftningsärendet. Möjligheten att undanta vissa inhemska överföringar på de villkor som anges i förordningen bör därför utnyttjas.</P>
<P class="p903 ft2">I gällande rätt finns undantaget i lagen (2008:99) om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel. Regeringen föreslår att denna lag ska upphävas (avsnitt 16.1). Bestämmelsen som rör undantag från förordningen bör nu föras in i 1 kap. betaltjänstlagen, som är tillämplig för alla dem som ska tillämpa förordningen.</P>
<P class="p1233 ft30"><SPAN class="ft28">16.6</SPAN><SPAN class="ft131">Bevarande av handlingar och uppgifter i vissa fall</SPAN></P>
<P class="p881 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism, får verksamhetsutövare åläggas att bevara handlingar och uppgifter enligt artikel 16 i <NOBR>EU-förordningen</NOBR> under en längre tid än fem år. Den sammanlagda tiden får dock inte överstiga tio år.</P>
<P class="p908 ft37">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om förutsättningarna under vilka</P>
<P class="p112 ft2">490</P>
</DIV>
<DIV id="page_491">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173491x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1234 ft37">verksamhetsutövare ska bevara handlingar och uppgifter under en längre tid än fem år.</P>
<P class="p1235 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p97 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Uppgifter om betalaren och betalningsmottagaren ska inte lagras längre än vad som är absolut nödvändigt (artikel 16.1 i förordningen). Betalarens och betalningsmot- tagarens betaltjänstleverantörer ska lagra de uppgifter som avses i artiklarna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">4–7</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> under en period på fem år. Artikel 16.1 i förordningen, som innehållsmässigt motsvarar artikel 40.1 första stycket i fjärde penningtvättsdirektivet, är direkt tillämplig och kräver inte några genomförandeåtgärder.</SPAN></P>
<P class="p134 ft2">Medlemsstaterna får tillåta eller kräva fortsatt lagring, dvs. efter att femårsperioden har löpt ut, endast sedan de har genomfört en grundlig bedömning av nödvändigheten och proportionaliteten av en sådan lagring och när de anser det vara motiverat därför att det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism. Den förlängda lagringsperioden får inte överstiga fem år (artikel 16.2 i förordningen).</P>
<P class="p132 ft2">Artikel 16.2 har i allt väsentligt samma innehåll som artikel 41.1 andra stycket i direktivet. Regeringen föreslår i avsnitt 10.2 att artikel 41.1 andra stycket i direktivet ska genomföras i penningtvättslagen genom att det införs en bestämmelse enligt vilken lagring av uppgifter under en längre tid än fem år får ske, om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism. Regeringen eller den som myndighet regeringen bestämmer föreslås kunna meddela föreskrifter om förutsättningarna under vilka verksamhetsutövare ska bevara handlingar och uppgifter under en längre tid än fem år. Den sammanlagda lagringstiden får dock inte överstiga tio år.</P>
<P class="p1236 ft2">Enligt regeringens bedömning bör handlingar och uppgifter enligt förordningen kunna bevaras i mer än fem år enligt samma principer som gäller handlingar och uppgifter som inhämtats enligt penningtvättslagen. Möjligheten att under vissa förhållanden kunna kräva en förlängd lagringstid för uppgifter som bevaras enligt artikel 16.1 i förordningen bör därför utnyttjas.</P>
<P class="p182 ft2">De verksamhetsutövare som omfattas av förordningen omfattas också av penningtvättslagens bestämmelser. Förutsättningarna för när förlängd lagring av uppgifter som bevaras enligt förordningen ska kunna ske bör föras in i den lagen, genom att det som sägs om förlängd lagring av uppgifter enligt penningtvättslagen ska gälla även uppgifter som lagras enligt förordningen. Bemyndigandet i penningtvättslagen som avser förutsättningar för förlängd lagring enligt penningtvättslagen bör även omfatta uppgifter som lagras enligt förordningen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">491</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_492">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173492x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t149">
<TR>
<TD class="tr20 td83"><P class="p36 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">16.7</SPAN></P></TD>
<TD class="tr20 td372"><P class="p17 ft28">Direktivet om administrativt samarbete i fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td83"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td372"><P class="p17 ft28">om beskattning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td83"><P class="p997 ft32">16.7.1</P></TD>
<TD class="tr36 td372"><P class="p17 ft32">Tillgång till kundkännedomsuppgifter</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1193 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Rådets direktiv av den 6 december 2016 om ändring av direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning föranleder inte några åtgärder i svensk lag, i fråga om Skatteverkets tillgång till handlingar, uppgifter och information som erhålls i samband med åtgärder för kundkännedom, utöver de förslag som i övrigt lämnas i detta lagstiftningsärende.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t150">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td387"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningen </SPAN>behandlar inte frågan.</P></TD>
<TD class="tr4 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td403"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna </SPAN>yttrar sig inte i frågan.</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Genom rådets direktiv (EU)</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">2016/2258 av den 6 december 2016 om ändring av direktiv 2011/16/EU</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">vad gäller skattemyndigheters tillgång till information för bekämpning av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">penningtvätt, förkortat DAC 5, togs det in en ny punkt, punkten 1a, i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td207"><P class="p107 ft2">artikel 22 i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr6 td119"><P class="p17 ft2">I den nya</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td267"><P class="p214 ft2">punkten föreskrivs</P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p1 ft2">det</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft2">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">medlemsstaterna, för att säkerställa att det administrativa samarbetet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">fungerar, ska föreskriva att skattemyndigheterna ges tillgång till de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">mekanismer, förfaranden, handlingar och den information som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">artiklarna 13, 30, 31 och 40 i fjärde penningtvättsdirektivet. Kraven i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">DAC 5 när det gäller artiklarna 30 och 31 i fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td387"><P class="p107 ft2">behandlas nedan i avsnitt 16.7.2.</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Artiklarna 13 och 40 i fjärde penningtvättsdirektivet avser åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kundkännedom samt handlingar, uppgifter och information som erhålls</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td403"><P class="p107 ft2">med anledning av sådana åtgärder.</P></TD>
<TD class="tr6 td87"><P class="p17 ft2">I</P></TD>
<TD class="tr6 td36"><P class="p58 ft2">artikel 13</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td175"><P class="p249 ft2">anges</P></TD>
<TD class="tr6 td160"><P class="p18 ft50">vad</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövarnas åtgärder för kundkännedom ska omfatta (jfr</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">avsnitt 8). Dessa åtgärder förutsätter att verksamhetsutövaren erhåller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">vissa handlingar, uppgifter och information. Av artikel 40 följer att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">verksamhetsutövaren ska lagra sådana handlingar, uppgifter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">information i minst fem år efter det att affärsförbindelsen med kunden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">har upphört eller efter den dag då en enstaka transaktion genomfördes (jfr</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p107 ft2">avsnitt 10.2).</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td170"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td101"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td160"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Det obligatoriska automatiska utbytet av upplysningar som föreskrivs i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning, förkortat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">DAC, avser upplysningar som Skatteverket erhåller genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">kontrolluppgifter. Bestämmelser om kontrolluppgifter finns i <NOBR>15–25</NOBR> kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">skatteförfarandelagen (2011:1244), förkortad SFL. I 37 kap. 2 § SFL</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p23 ft2">anges att Skatteverket får förelägga den som inte har fullgjort en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td207"><P class="p107 ft2">uppgiftsskyldighet enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft2"><NOBR>15–35</NOBR> kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft2">SFL</P></TD>
<TD class="tr5 td87"><P class="p1 ft2">att</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p249 ft2">fullgöra</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td100"><P class="p18 ft2">skyldigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">37 kap. 6 § första stycket föreskriver att Skatteverket även får förelägga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">den som är eller kan antas vara uppgiftsskyldig enligt <NOBR>15–35</NOBR> kap. att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">lämna uppgift som verket behöver för att kunna kontrollera skyldigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">I DAC finns även bestämmelser om utbyte av upplysningar på begäran. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">37 kap. 11 § SFL föreskrivs att Skatteverket, om verket har tagit emot en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">begäran om upplysningar och behöver en uppgift för att kunna fullgöra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">sina skyldigheter enligt lagen (2012:843) om administrativt samarbete</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">inom Europeiska unionen i fråga om beskattning eller ett avtal som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p109 ft2">492</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr10 td403"><P class="p107 ft2">medför skyldighet att utbyta upplysningar</P></TD>
<TD class="tr10 td87"><P class="p242 ft2">i</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td116"><P class="p17 ft2">skatteärenden,</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td137"><P class="p18 ft2">bl.a. får</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_493">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173493x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p37 ft4">förelägga den som är eller kan antas vara bokföringsskyldig enligt Prop. 2016/17:173 bokföringslagen (1999:1078) eller som är en annan juridisk person än ett</P>
<P class="p917 ft2">dödsbo att lämna uppgift som verket behöver om en rättshandling med någon annan. Av 44 kap. 2 § SFL följer att förelägganden enligt nämnda bestämmelser får förenas med vite om det finns anledning att anta att föreläggandet annars inte följs. Av 41 kap. 2 § framgår bl.a. att Skatteverket får besluta om revision för att kontrollera att uppgiftsskyldighet enligt <NOBR>15–35</NOBR> kap. har fullgjorts. I DAC finns vidare bestämmelser om utbyte av upplysningar utan föregående begäran. Sådant utbyte av upplysningar tar emellertid sikte endast på upplysningar som Skatteverket redan har fått tillgång till.</P>
<P class="p789 ft2">I den mån de handlingar, uppgifter och information som avses i artiklarna 13 och 40 i fjärde penningtvättsdirektivet behövs för beskattningen i Sverige eller för det administrativa samarbetet enligt DAC på det sätt som anges ovan, har Skatteverket således möjlighet att inhämta dem från verksamhetsutövaren. Skatteverket får därför, enligt regeringens mening, anses ha tillgång till de handlingar, uppgifter och information som avses i artiklarna 13 och 40 i fjärde penningtvättsdirektivet på det sätt som avses i DAC 5 utan att några andra åtgärder vidtas i svensk lag än de som i övrigt föreslås i detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p1237 ft52">16.7.2 Insyn i fråga om ägande och kontroll i juridiska personer</P>
<P class="p1238 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Rådets direktiv av den 6 december 2016 om ändring av direktivet om administrativt samarbete i fråga om beskattning föranleder inte några åtgärder i svensk lag, i fråga om Skatteverkets tillgång till registret med uppgifter om verkliga huvud- män, utöver de förslag som i övrigt lämnas i detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p1239 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningen </SPAN>behandlar inte frågan. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>yttrar sig inte i frågan.</P>
<P class="p785 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Genom rådets direktiv (EU) 2016/2258 av den 6 december 2016 om ändring av direktiv 2011/16/EU vad gäller skattemyndigheters tillgång till information för bekämpning av penningtvätt, förkortat DAC 5, togs det in en ny punkt, punkten 1a, i artikel 22 i direktivet. I den nya punkten föreskrivs det att medlemsstaterna, för att säkerställa att det administrativa samarbetet</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr23 td277"><P class="p17 ft2">fungerar, ska föreskriva att skattemyndigheterna ges tillgång till de</P></TD>
<TD class="tr23 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">mekanismer, förfaranden, handlingar och den information som avses i</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">bl.a. artiklarna 30 och 31 i fjärde penningtvättsdirektivet.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Som framgår i avsnitt 15 innebär artiklarna 30 och 31 i fjärde</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättsdirektivet att uppgifter om verkligt huvudmannaskap för</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">juridiska personer samt truster och liknande juridiska konstruktioner ska</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">samlas i ett centralt register. Det föreslås att en ny lag om sådan</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">registrering ska införas. Lagen ska som huvudregel omfatta juridiska</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">personer i Sverige och fysiska personer, om dessa är förvaltare av en</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">trust eller liknande juridisk konstruktion. I avsnitt 15 föreslås det att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">Bolagsverket ska vara registreringsmyndighet för registret. Direktivet</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr1 td70"><P class="p18 ft2">493</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td277"><P class="p17 ft27"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_494">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 innebär att behöriga myndigheter och finansunderrättelseenheten ska ha direkt och oinskränkt tillgång till registret. Inte minst mot bakgrund av</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">att DAC 5 föreskriver att Skatteverket ska ha tillgång till de register som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avses i artiklarna 30 och 31 bör det övervägas att i förordning ta in</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelser om att Skatteverket ska ha privilegierad tillgång till det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">föreslagna registret. Om Skatteverket på så sätt får direkt och oinskränkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tillgång till det föreslagna registret behöver inga andra åtgärder, enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">regeringens mening, vidtas för att Skatteverket ska få tillgång till de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">register som avses i artiklarna 30 och 31 i fjärde penningtvättsdirektivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">på det sätt som DAC 5 föreskriver att verket ska ha.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">För att Skatteverket ska kunna använda uppgifterna på ett effektivt sätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">behöver de behandlas i Skatteverkets beskattningsdatabas. För sådan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">behandling av personuppgifter gäller lagen (2001:181) om behandling av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter i Skatteverkets beskattningsverksamhet, förkortad SdbL. Syftet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">med Skatteverkets tillgång till uppgifterna enligt DAC 5 är att säkerställa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att det administrativa samarbetet enligt DAC fungerar. I 1 kap. 3 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">stycket 3 SdbL anges att när personuppgifter behandlas enligt lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">gäller 9 § personuppgiftslagen (1998:204) med undantag för vad som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sägs i första stycket i och i tredje stycket. I 9 § första stycket d</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">personuppgiftslagen anges att personuppgifter inte får behandlas för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">något ändamål som är oförenligt med det för vilket uppgifterna samlades</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">in. I detta fall är det fråga om uppgifter som ursprungligen samlats in för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism och som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Skatteverket ska få tillgång till från det ovan nämnda registret. Enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">regeringens bedömning kan Skatteverkets behandling av uppgifterna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ändamålen beskattning och administrativt samarbete enligt DAC inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anses vara oförenlig med ändamålet att motverka penningtvätt och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiering av terrorism. Av 1 kap. 4 § första stycket SdbL framgår att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppgifter får behandlas bl.a. för fastställande av underlag för samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bestämmande, redovisning, betalning och återbetalning av skatter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avgifter och för tillhandahållande av information som behövs hos</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Skatteverket för fullgörande av ett åliggande som följer av ett för Sverige</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bindande internationellt åtagande. DAC är ett sådant för Sverige</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bindande internationellt åtagande. Av 2 kap. 2 § framgår att uppgifter får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">behandlas i databasen om personer som omfattas av sådan verksamhet. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">2 kap. 3 § anges vilka uppgifter som får behandlas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2016/679 om skydd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">för fysiska personer med avseende på behandling av personuppgifter och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">om det fria flödet av sådana uppgifter och om upphävande av direktiv</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">95/46/EG, förkortat dataskyddsförordningen, ska tillämpas från den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">25 maj 2018. Av dataskyddsförordningen framgår att behandling av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personuppgifter för andra ändamål än de för vilka de ursprungligen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">samlades in endast är tillåten när detta är förenligt med de ändamål för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vilka personuppgifterna ursprungligen samlades in. I dessa fall krävs det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">inte någon annan separat rättslig grund än den med stöd av vilken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">insamlingen av personuppgifter medgavs. Om behandlingen är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">nödvändig för att fullgöra en uppgift av allmänt intresse eller som ett led</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">i myndighetsutövning som den personuppgiftsansvarige har fått i uppgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att utföra, kan unionsrätten eller medlemsstaternas nationella rätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">fastställa och närmare ange för vilka uppgifter och syften ytterligare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">494</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">behandling bör betraktas som förenlig och laglig. DAC 5 är en del av</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_495">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173495x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">unionsrätten och föreskriver att Skatteverket ska använda uppgifterna i Prop. 2016/17:173 de register som avses i artiklarna 30 och 31 i fjärde penningtvätts-</P>
<P class="p176 ft2">direktivet för att säkerställa att det administrativa samarbetet enligt DAC fungerar.</P>
<P class="p67 ft2">I artikel 30 i fjärde penningtvättsdirektivet anges även att de juridiska personer som är skyldiga att hålla uppgifter om sitt verkliga huvudmannaskap också ska vara skyldiga att på begäran skyndsamt tillhandahålla behöriga myndigheter uppgifter om sin lagliga ägare. Det är dock inte en uppgift som ska förekomma i det register som berörts ovan. För svenskt vidkommande finns, som tidigare nämnts, redan krav på aktiebolag att hålla en uppdaterad aktiebok som är offentligt tillgänglig. Samma krav på öppenhet om det formella ägandet gäller även i handelsbolag. I den mån en ekonomisk förening kan anses ha ”ägare”, och således omfattas av detta krav, följer det av gällande rätt att även en ekonomisk förenings medlemslista ska vara aktuell och hållas tillgänglig. Enligt regeringens mening får Skatteverket därför anses ha tillgång även till dessa uppgifter på det sätt som krävs enligt DAC 5 utan att någon ytterligare åtgärd vidtas i detta sammanhang.</P>
<P class="p867 ft4">Sammanfattningsvis bedömer regeringen att Skatteverket, på det sätt som avses i DAC 5, får tillgång till de mekanismer, förfaranden, handlingar och den information som avses i artiklarna 30 och 31 i fjärde penningtvättsdirektivet utan att några åtgärder vidtas i svensk lag utöver de som i övrigt föreslås i detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p1240 ft140"><SPAN class="ft1">17</SPAN><SPAN class="ft139">Ikraftträdande och övergångsbestämmelser</SPAN></P>
<P class="p1057 ft28"><SPAN class="ft72">17.1</SPAN><SPAN class="ft123">Ikraftträdande</SPAN></P>
<P class="p1053 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och lagen om registrering av verkliga huvudmän ska träda i kraft den 2 augusti 2017. Detsamma gäller övriga föreslagna lagändringar.</P>
<P class="p748 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Utredningen föreslår ett något tidigare ikraftträdande.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>anser att ikraftträdandet måste flyttas framåt i tiden för att grundläggande krav på rättssäkerhet och förutsebarhet vid lagstiftning ska tillgodoses. Svensk Försäkring tar bl.a. upp att riktlinjer från de europeiska tillsynsmyndigheterna inväntas och att föreskrifter kommer sent. Även <SPAN class="ft3">Svenska försäkringsförmedlares förening </SPAN>anser att datumet för ikraftträdande måste senareläggas alternativt övergångsbestämmelser användas. <SPAN class="ft3">Fondbolagens förening </SPAN>föreslår att befintliga verksamhetsutövare ges en viss övergångstid för att anpassa sig till de nya kraven.</P>
<P class="p1241 ft2">495</P>
</DIV>
<DIV id="page_496">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173496x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt artikel 67.1 i fjärde penning- tvättsdirektivet ska medlemsstaterna senast den 26 juni 2017 sätta i kraft de bestämmelser i lagar och andra författningar som är nödvändiga för att följa fjärde penningtvättsdirektivet. Vid samma tidpunkt ska den nya förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel börja tillämpas.</P>
<P class="p528 ft2">De två nya lagarna – lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och lagen om registrering av verkliga huvudmän – liksom de lagändringar i övrigt som är nödvändiga för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet bör träda i kraft så snart som möjligt. Med hänsyn till den tid som måste avsättas för riksdagsbehandling bedöms ett ikraftträdande inte kunna ske förrän i augusti 2017. I syfte att förenkla samordningen mellan här föreslagna lagändringar och vissa av de lagändringar som föreslås i prop. 2016/17:162 med ikraftträdande den 1 augusti 2017, bör förslagen som föreslås i denna proposition träda i kraft den 2 augusti. Även den lagstiftning som föreslås för att anpassa svensk rätt till den reviderade förordningen bör träda i kraft vid detta datum.</P>
<P class="p897 ft2">Innehållet i fjärde penningtvättsdirektivet och utredningens förslag till genomförande har varit känt för verksamhetsutövarna sedan augusti 2015 respektive februari 2016. Det har således varit möjligt för verksamhetsutövarna att förutse merparten av de större förändringar som fjärde penningtvättsdirektivet innebär under en relativt lång tid. Detta i förening med att fjärde penningtvättsdirektivet ska vara genomfört senast den 26 juni 2017 gör att ett senare ikraftträdande än den 2 augusti 2017 inte är aktuellt. Vissa övergångsbestämmelser är emellertid nödvändiga. Dessa redovisas särskilt nedan.</P>
<P class="p784 ft28"><SPAN class="ft28">17.2</SPAN><SPAN class="ft123">Övergångsbestämmelser</SPAN></P>
<P class="p1242 ft122"><SPAN class="ft105">17.2.1</SPAN><SPAN class="ft141">Affärsförbindelser som har etablerats före den 2 augusti 2017</SPAN></P>
<P class="p881 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens bedömning: </SPAN>Det bör inte föras in någon särskild övergångsbestämmelse för affärsförbindelser som ingåtts före lagens ikraftträdande.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t151">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>avviker från regeringens bedömning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Utredningen föreslår en särskild övergångsbestämmelse för affärsför-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td404"><P class="p107 ft2">bindelser som etablerats före den 26 juni 2017.</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Nokas </SPAN>anför att hantering och tillämpning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td404"><P class="p107 ft2">av retroaktiva åtgärder i övergångsbestämmelsen bör utvecklas.</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft33">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Enligt fjärde penning-</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">tvättsdirektivet ska verksamhetsutövare tillämpa krav på kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">inte endast på nya kunder utan även gentemot befintliga kunder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">(artikel 14.5). Åtgärder för kundkännedom gentemot befintliga kunder ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">vidtas, vid lämpliga tidpunkter, efter en riskbedömning och bl.a. när en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td214"><P class="p107 ft2">kunds relevanta omständigheter</P></TD>
<TD class="tr5 td236"><P class="p17 ft2">förändras. Regeringen föreslår</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p18 ft50">att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr23 td144"><P class="p109 ft2">496</P></TD>
<TD class="tr23 td214"><P class="p107 ft2">artikel 14.5 genomförs genom att</P></TD>
<TD class="tr23 td236"><P class="p58 ft2">det i penningtvättslagen införs</P></TD>
<TD class="tr23 td108"><P class="p18 ft2">en</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_497">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173497x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p110 ft4">bestämmelse enligt vilken pågående affärsförbindelser löpande och vid Prop. 2016/17:173 behov ska följas upp i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden är</P>
<P class="p1243 ft50">aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism (avsnitt 8.3.5). Hur ofta som pågående affärsförbindelser ska följas upp beror på den risk som kan förknippas med kundrelationen (jfr avsnitten 8.6 och 8.7). Genom dessa förslag föreligger ett krav på att vid lämpliga tidpunkter vidta åtgärder för kundkännedom även gentemot sådana kunder med vilka en affärsförbindelse etablerats före lagens ikraftträdande. Enligt regeringens bedömning saknas skäl att införa en särskild övergångsbestämmelse som ska reglera dessa situationer. Den av utredningen föreslagna övergångsbestämmelsen bör därför inte införas.</P>
<P class="p1244 ft52"><SPAN class="ft105">17.2.2</SPAN><SPAN class="ft124">Överträdelser som inträffat före den 2 augusti 2017</SPAN></P>
<P class="p1101 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>Nuvarande bestämmelser ska tillämpas i fråga om överträdelser som begåtts före lagstiftningens ikraftträdande. Övergångsbestämmelser av denna innebörd ska föras in i penningtvättslagen och de olika rörelselagstiftningarna.</P>
<P class="p949 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p70 ft33">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">De nya krav som ställs på verksamhetsutövarna med anledning av de förslag som lämnas för att genomföra fjärde penningtvättsdirektivet bör inte ges en retroaktiv tillämpning. Nuvarande bestämmelse ska därför gälla för tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet (dvs. före den 2 augusti 2017). Övergångsbestämmelser med denna innebörd bör föras in i penningtvättslagen och de olika rörelselagstiftningarna. Som </SPAN><SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN><SPAN class="ft2">påpekar saknas skäl att ha en särskild övergångsbestämmelse som avser tillsynsärenden som inletts före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p1245 ft52"><SPAN class="ft105">17.2.3</SPAN><SPAN class="ft124">Förslaget till lag om registrering av verkliga huvudmän</SPAN></P>
<P class="p1246 ft4"><SPAN class="ft43">Regeringens förslag: </SPAN>För de juridiska personer för vilka registreringsskyldighet uppstår i och med lagens ikraftträdande ska en anmälan ske senast inom sex månader efter att lagen har trätt i kraft.</P>
<P class="p832 ft4"><SPAN class="ft43">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot</P>
<P class="p37 ft2">det.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Det kommer att vara ett stort antal juridiska personer som omfattas av lagen vid dess ikraftträdande. För att de ska få en rimlig tid på sig att göra det som åligger dem enligt lagen bör en bestämmelse införas enligt vilken en anmälan till registret ska ske senast sex månader efter lagens ikraftträdande. I övrigt bör lagen gälla från ikraftträdandet.</P>
<P class="p757 ft2">497</P>
</DIV>
<DIV id="page_498">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173498x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p1247 ft52"><SPAN class="ft146">Prop. 2016/17:173 </SPAN>17.2.4 Lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</P>
<P class="p944 ft37"><SPAN class="ft49">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelsen som gäller ansökan om registrering ska inte tillämpas på fysiska och juridiska personer som förts in i Finansinspektionens register före ikraftträdandet.</P>
<P class="p759 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag i fråga om fysiska och juridiska personer som förts in i Finansinspektionens register före ikraftträdandet. I utredningens förslag berörs även värdebolag som bedriver uppräkningsverksamhet. Dessa ska enligt regeringens förslag inte regleras i anmälningslagen.</P>
<P class="p528 ft4"><SPAN class="ft43">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Regeringens förslag till ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet innebär bl.a. förändrade förutsättningar för att en fysisk och juridisk person ska registreras. Förslagen innebär att aktörerna ska ansöka om registrering och att det ska göras en prövning av dem innan registrering får ske. De aktörer som ansöker om registrering efter ikraftträdandet av lagändringarna kommer således att omfattas av särskilda krav för att få bli registrerade.</P>
<P class="p759 ft2">De aktörer som förts in i Finansinspektionens register redan innan ikraftträdandet bör dock inte omfattas av denna inledande ansöknings- process. Detta skulle innebära ett förnyat registreringsförfarande för deras del, vilket inte bedöms vara ändamålsenligt. Således bör dessa få fortsätta att bedriva verksamhet på grundval av sin befintliga registrering. Detta bör framgå av en särskild övergångsbestämmelse. Dock bör framhållas att de aktörer som registrerats före ikraftträdandet naturligtvis omfattas av lagens övriga krav även i fortsättningen. Detta betyder bl.a. att Finansinspektionen årligen gör en kontroll av om de uppfyller villkoren för att få bedriva verksamhet enligt lagen (se 9 §). Skulle denna årliga kontroll utvisa att aktörerna åsidosätter sina skyldigheter kan de åläggas att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p923 ft32"><SPAN class="ft105">17.2.5</SPAN><SPAN class="ft125">Lotterilagen</SPAN></P>
<P class="p924 ft2"><SPAN class="ft33">Regeringens förslag: </SPAN>Anordnare som vid lagens ikraftträdande tillhandahåller lotterier genom ombud ska anmäla ombuden för registrering senast den 2 februari 2018. Har ansökan gjorts senast den dagen, får anordnaren fortsätta att tillhandahålla lotterierna genom ombud i avvaktan på att beslutet i registreringsfrågan får laga kraft.</P>
<P class="p902 ft4">Anordnare som vid lagens ikraftträdande tillhandahåller lotterier genom ombud får, om Lotteriinspektionen inte beviljar registrering av ombudet, under tre månader efter det att beslutet i registreringsfrågan fick laga kraft, genom ombudet fullfölja sådana åtaganden gentemot kunder som har gjorts före det att Lotteriinspektionens beslut fick laga kraft.</P>
<P class="p864 ft2">498</P>
</DIV>
<DIV id="page_499">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t33">
<TR>
<TD class="tr9 td82"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft33">Utredningens förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</P></TD>
<TD class="tr9 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td82"><P class="p17 ft2"><SPAN class="ft33">Remissinstanserna: </SPAN>Flertalet remissinstanser tillstyrker förslaget eller</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1042 ft2">har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>anför att anordnarna bör ha viss tid på sig efter lagens ikraftträdande att anmäla ombuden till registrering samt att verksamheten bör få drivas vidare i avvaktan på Lotteriinspektionens beslut om registrering.</P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft33">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt regeringens förslag ska anord- nare som omfattas av penningtvättsregleringen anmäla sina ombud för registrering till Lotteriinspektionen.</P>
<P class="p83 ft2">Med nödvändighet kommer det att ta en viss tid innan Lotteri- inspektionen har behandlat alla anmälningar om registrering från anordnare som i dag använder sig av ombud. Regeringen anser, i likhet med <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen</SPAN>, att dessa anordnare bör ha möjlighet att bedriva sin verksamhet genom ombud under denna tid. Vidare bör, som Lotteriinspektionen framhåller, anordnarna ha en viss tid på sig efter lagens ikraftträdande för att anmäla ombuden till registrering. Det bör enligt regeringens bedömning vara tillräckligt att anmälan om registrering görs inom sex månader efter lagstiftningens ikraftträdande. Har anmälan gjorts inom denna tid, bör verksamheten få drivas vidare i avvaktan på att Lotteriinspektionens beslut om registrering har fått laga kraft. Detta förutsätter en särskild övergångsbestämmelse.</P>
<P class="p780 ft2">En anordnare, som vid ikraftträdandet tillhandahåller speltjänster genom ombud bör, om Lotteriinspektionen inte beviljar registrering av ombudet, få en viss tid på sig för att avveckla ombudsförhållandet. Anordnaren bör mer specifikt, genom ombudet, ha möjlighet att fullfölja sådana åtaganden gentemot kunder som har gjorts före det att Lotteri- inspektionens beslut fick laga kraft. Sådana åtaganden kan exempelvis innebära fullföljande av dragningar till vilka det sålts lotter och återbetalning av medel som kunder har innestående på spelkonton. Tiden bör sättas till tre månader efter det att Lotteriinspektionens beslut fick laga kraft.</P>
<P class="p1248 ft1">18 Förslagens konsekvenser</P>
<P class="p1249 ft2">Ett fungerande system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är en förutsättning för att en ekonomi som präglas av högt förtroende ska kunna bevaras intakt. Regeringens uppfattning är att Sveriges ekonomi inte ska vara attraktiv för brottslingar som önskar tvätta pengar eller finansiera terrorism.</P>
<P class="p235 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet omfattar bestämmelser om hur enskilda aktörer, myndigheter och andra organ samt medlemsstaterna ska förhindra att unionens finansiella system utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism och ska genomföras i svensk rätt.</P>
<P class="p426 ft4"><SPAN class="ft46">Regelrådet </SPAN>anser att utredningens konsekvensanalys uppfyller kraven i 6 och 7 §§ förordningen (2007:1244) om konsekvensutredning vid regelgivning.</P>
<P class="p1250 ft2">499</P>
</DIV>
<DIV id="page_500">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t152">
<TR>
<TD class="tr30 td83"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft54">18.1</SPAN></P></TD>
<TD class="tr30 td405"><P class="p17 ft28">Samhällsekonomiska konsekvenser</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p647 ft2">Penningtvätt är <SPAN class="ft3">en </SPAN>länk i en brottskedja. Genom insatser som syftar till att försvåra penningtvätt eller till att bättre upptäcka och lagföra penningtvätt kan den förväntade lönsamheten begränsas i hela kedjan och därigenom, förhoppningsvis, minska brottsligheten. Detta gäller också i fråga om finansiering av terrorism även om motiv och tillvägagångssätt i vissa avseenden är annorlunda.</P>
<P class="p532 ft2">Minskad brottslighet genom en effektivare bekämpning av illegal penninghantering och finansiering av terrorism skapar samhälleliga väl- färdsvinster i form av ökad trygghet och en ökad tilltro till det offentliga och till samhället i stort. Effektiv bekämpning av organiserad ekonomisk brottslighet kan också ha en allmänpreventiv effekt och höja den allmänna skattemoralen. Enligt regeringens bedömning kommer även de ökade kraven på genomlysning av ägande och kontroll av de svenska juridiska personerna att förstärka de positiva effekter som penning- tvättsregelverket har när det gäller allmänna välfärdsvinster som följer av att det blir svårare att begå penningtvättsbrott och att finansiera terrorism med juridiska personer som brottsverktyg.</P>
<P class="p644 ft2">Förslagen i sin helhet ger samhällets aktörer bättre verktyg för att förebygga och förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett bättre system på den administrativa sidan ger förutsättningar för ökad förståelse både av de kriminella aktörer som vill missbruka det och av den större helheten sett från systemets individuella beståndsdelar. Sverige är ett land som är beroende av en nära ekonomisk och finansiell sammankoppling med andra länder, och som konkurrerar med hög kunskap, hög produktivitet och hög integritet. Ett större förtroende för att Sverige är ett land där aktörerna förstår sina egna risker och agerar därefter är till samhällsekonomins och de individuella aktörernas fördel. Direktivet förbättrar aktörernas och samhällets möjligheter till förståelse av och arbete inom systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, och på så sätt upprätthålls en viktig del av konkurrenskraften hos de aktörer som omfattas av regelverket. Det är även rimligt att anta att ett bättre system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, i samband med annan utveckling på skatte- området, gör det svårare att skattefuska och placera icke lagliga vinster i det finansiella systemet. På så vis upprätthålls betalningsviljan, skatte- intäkterna kan öka och konkurrenssituationen för företagen bli mer jäm- lik. Medborgarnas förtroende för skattesystemet kan därmed förbli starkt.</P>
<P class="p1251 ft28"><SPAN class="ft28">18.2</SPAN><SPAN class="ft123">Konsekvenser för företag</SPAN></P>
<P class="p1252 ft4">Lagförslagen är, i enlighet med fjärde penningtvättsdirektivet, väsent- ligen inriktade på krav och åligganden för verksamhetsutövare. En bakomliggande tanke är att ett effektivt vapen i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism är att rusta verksamhetsutövare att bättre och oftare upptäcka och rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p162 ft2">500</P>
</DIV>
<DIV id="page_501">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p932 ft2">De föreliggande lagförslagen vidgar kretsen av verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsregleringen. Varuhandlare som gör kontanta transaktioner överstigande 5 000 euro föreslås omfattas, liksom spelbranschen, pantbankerna och de s.k. värdebolagens uppräknings- verksamhet. Vidare föreslås att också förmedlare av hyresrätter till lokaler ska omfattas av regleringen mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p933 ft3">Kombispel<SPAN class="ft2">, med stöd från </SPAN>Länsstyrelsen i Västra Götalands län<SPAN class="ft2">, menar att mindre spelanordnare kommer att möta en stor arbetsbörda vilket skulle kunna hota deras lönsamhet. </SPAN>Folkspel <SPAN class="ft2">och </SPAN>Svenska Spel <SPAN class="ft2">anser likaså att de föreslagna reglerna kommer att medföra ökade kostnader. Svenska spel framhåller att endast preliminära beräkningar redogjorts för i utredningens konsekvensanalys.</SPAN></P>
<P class="p961 ft2">Regeringen instämmer i bedömningen att de verksamhetsutövare som för närvarande inte omfattats av penningtvättsregleringen kan få en ökad administrativ börda. Regeringen vill dock framhålla att den riskbaserade ansatsen, som genomsyrar hela direktivet och den föreslagna nya penningtvättslagen, har potential att effektivisera och förenkla för berörda företag i och med att de inte behöver vidta fler åtgärder än vad som står i proportion till deras risker. Lotterier som enligt lotterilagen (1994:1000) får anordnas utan tillstånd och automatspel som anordnas enligt lotterilagen föreslås undantas från penningtvättslagens tillämpningsområde. Vidare föreslår regeringen att ytterligare undantag ska kunna medges av Lotteriinspektionen för speltjänster som innebär låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, se avsnitt 6.1.2.</P>
<P class="p931 ft2">Fjärde penningtvättsdirektivet innebär även att något förändrade krav behöver ställas på de verksamhetsutövare som redan i dag omfattas av penningtvättsreglerna. Lagstiftningen förändras i flera avseenden exempelvis gällande krav på åtgärder för kundkännedom, system för att besvara förfrågningar och för att rapportera överträdelser samt ökade krav på intern kontroll och ansvar för regelefterlevnad.</P>
<P class="p961 ft3">Svenska Bankföreningen<SPAN class="ft2">, </SPAN>Finansbolagens förening <SPAN class="ft2">samt </SPAN>Svenska försäkringsförmedlares förening <SPAN class="ft2">menar att förslagen kommer att leda till ökade kostnader för verksamhetsutövarna som inte beaktats i konse- kvensanalysen. </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft2">undrar om hänsyn har tagits till små verksamhetsutövare vid utformningen av reglerna.</SPAN></P>
<P class="p876 ft2">Enligt regeringens bedömning innebär flera av förslagen i sig inte några ökade kostnader för verksamhetsutövarna. Förslagen som innebär förändrade krav på kundkännedomsåtgärder kommer dock sannolikt att innebära vissa ökade administrativa kostnader för verksamhetsutövarna. Den föreslagna regleringen om att utse en medlem av ledningsgruppen, verkställande direktören eller motsvarande befattningshavare att ansvara för att verksamhetsutövaren genomför de åtgärder som krävs, att utse en centralt funktionsansvarig och inrätta en särskild oberoende granskningsfunktion är ämnad till att bidra till ett mer effektivt arbete när det gäller upprätthållande av regelsystemet hos verksamhetsutövaren. Den administrativa börda som uppstår i inledningsskedet p.g.a. dessa föreslagna regleringar torde därför komma att leda till resultat som i förlängningen underlättar verksamhetsutövarens arbete med att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Vidare är avsikten att tillämpningen av regleringen ska vara proportionerlig, dvs. regleringen ska</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">501</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_502">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 genomföras om det är motiverat av verksamhetens storlek och art. Hänsyn</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p107 ft2">tas därmed till små verksamhetsutövares förutsättningar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Regeringen anser vidare att vissa ökade kostnader, speciellt i relation</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">till högrisksituationer, är motiverade både från det samhällsekonomiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">perspektivet och från det företagsekonomiska perspektivet. Det senare i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">den meningen att ett företag som blir känt för en god riskbaserad ansats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">med motsvarande åtgärder sannolikt också upplever positiva effekter på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">andra affärsområden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Synpunkterna på det föreslagna registret över verkliga huvudmän, som i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">detalj behandlas i avsnitt 15, sträcker sig även till konsekvensanalysen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft3">Myndigheten för ungdoms- och civilsamhällesfrågor <SPAN class="ft2">menar att det är</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">mycket viktigt att det civila samhället aktivt medverkar till att motverka</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism, men efterfrågar en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">konsekvensanalys utifrån regeringens målsättning inom politikområdet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">det civila samhället. Flera ideella organisationer har synpunkter på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utredningens konsekvensanalys: <SPAN class="ft3">Famna </SPAN>och <SPAN class="ft3">Forum </SPAN>m.fl. kritiserar den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">främst utifrån kostnadsberäkningarna, medan <SPAN class="ft3">Riksidrottsförbundet </SPAN>anser att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">utredningen inte visat att förslaget är proportionerligt, och <SPAN class="ft3">Svenska kyrkan</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">som anser att konsekvensanalysen inte är noggrann efterfrågar en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">utredning. Även <SPAN class="ft3">Civos </SPAN>menar att en analys av volymen av penningtvätt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller finansiering av terrorism via ideella organisationer i Sverige saknas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Den föreslagna nya lagen om registrering av verkliga huvudmän</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">omfattar juridiska personer som i fråga om storlek, komplexitet och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">administrativ förmåga skiljer sig åt i väsentlig omfattning. Både ideella</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">och ekonomiska föreningar har, såvitt regeringen kan bedöma, i regel så</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">många medlemmar att det är ovanligt att någon medlem kontrollerar mer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">än 25 procent av rösterna på föreningsstämman eller att en person på annat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">sätt kan anses kontrollera föreningen på sådant sätt som framgår av lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">En sådan slutsats kan föreningarna dra redan genom att ha tillgång till en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">uppdaterad medlemsförteckning, vilket en förening normalt sett har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">tillgång till. Föreningen har även tillgång till stadgarna och har liksom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">aktiebolag en årlig sammankomst då frågan om verkligt huvudmannaskap</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">vid behov kan avhandlas. I stiftelser kommer troligen styrelsen eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">förvaltaren ofta att anses vara verklig huvudman. Uppgift om styrelsens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">sammansättning har stiftelsen tillgång till. I de fall där den verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">huvudmannen finns bland förmånstagarna ska detta framgå av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">stiftelseförordnandet, vilket också det är en handling som stiftelsens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">styrelse har tillgång till.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I de allra flesta fall kommer det således att vara relativt enkelt för de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">juridiska personerna att fastställa vem som är verklig huvudman och att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">dokumentera denna bedömning. I en majoritet av de juridiska personerna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">finns redan alla uppgifter som behövs tillgängliga, och kan med lätthet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">dokumenteras. Den genomsnittliga kostnaden för de juridiska personerna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">att göra denna utredning och bedömning vid lagens ikraftträdande bedöms</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">därför bli låg. Detsamma gäller kostnaden för att göra en första anmälan.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Regleringen i den föreslagna lagen om registrering av verkliga huvud-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">män bedöms underlätta för verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">att genomföra åtgärder för kundkännedom.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Såsom utvecklas i avsnitt 15 anser regeringen att det civila samhällets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">synpunkter har tillgodosetts i möjligaste mån och att direktivet som ligger</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">502</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p18 ft2">till grund för förslaget inte tillåter fler anpassningar än vad regeringen</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_503">
<P class="p110 ft4">föreslår. Regeringen uppskattar vidare att remissinstanserna är tydliga Prop. 2016/17:173 med de kostnader som beräknas uppstå för registrering, men förtydligar</P>
<P class="p196 ft4">att för de ideella organisationer som inte har någon verklig huvudman, vilket kan antas vara huvuddelen, kommer någon anmälan inte att behöva göras.</P>
<P class="p1253 ft28"><SPAN class="ft72">18.3</SPAN><SPAN class="ft123">Konsekvenser för myndigheter</SPAN></P>
<P class="p1064 ft2">De föreliggande lagförslagen vidgar kretsen av tillsynsobjekt för Lotteriinspektionen. Genom att pantbankernas hela verksamhet ställs under tillsyn kan även uppkomma ett ökat beting för Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län. Det medför en ökad administrativ börda för myndigheterna. Även förslagen om en förändrad sanktionsregim, som redovisats närmare i avsnitt 13, medför ett visst ökat ansvar för tillsynsmyndigheterna. Revisorsinspektionens utökade ingripandemöjligheter mot andra än auktoriserade revisorer i ett registrerat revisionsbolags ledning kan komma att medföra en ökad arbetsbörda. Kostnadsökningar med anledning av detta kan finansieras genom de avgifter som registrerade revisionsbolag betalar.</P>
<P class="p115 ft2"><SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>menar att ökade anslag kommer att behövas för att hantera myndighetens ökade kostnader som följer av förslagen och att en omfördelning av befintliga medel inte är tillräckligt. Regeringen har förståelse för Lotteriinspektionens synpunkter, men menar att kostnadsökningen ska hanteras inom befintliga budgetramar.</P>
<P class="p70 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">har synpunkter på den föreslagna fördelningen av medel mellan länsstyrelserna, och anser att vissa budgetfrågor såsom kostnader för omarbetning av system och samverkan med vissa register inom den egna myndigheten och inom andra myndigheter inte utretts. </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Skåne län <SPAN class="ft2">menar att vissa andra mindre kostnader heller inte har beaktats. </SPAN>Brottsförebyggande rådet (Brå) <SPAN class="ft2">ifrågasätter om de föreslagna medlen till länsstyrelserna kommer att vara tillräckliga med tanke på deras vida uppgifter. Regeringen gör bedömningen att budgetramen är rimlig och att den detaljerade diskussionen om systemutveckling m.m. bör kunna hanteras internt av länsstyrelserna.</SPAN></P>
<P class="p115 ft2">Direktivets krav på rapportering från tillsynsmyndigheter till de europeiska tillsynsmyndigheterna om alla administrativa sanktioner och åtgärder som påförts kreditinstitut och finansiella institut inbegripet eventuella överklagande med anledning av dessa innebär sannolikt kostnader för myndigheterna. Det finns dock redan i dagsläget skyldig- heter att rapportera vissa beslut till de europeiska tillsynsmyndigheterna. Även förslagen för att tillgodose kraven i den reviderade förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel medför ytterligare ett visst ökat ansvar för Finansinspektionen. Regeringen gör bedömningen att de ytterligare uppgifterna ska hanteras inom för myndigheten befintliga ramar.</P>
<P class="p119 ft4">Regeringen föreslår att Bolagsverket ska vara registreringsmyndighet för registret som ska föras enligt lagen om registrering av verkliga huvudmän. Ett nytt register behöver utvecklas. Vidare krävs utbildning</P>
<P class="p551 ft2">503</P>
</DIV>
<DIV id="page_504">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 av personal och informationsinsatser till juridiska personer som ska registrera sina verkliga huvudmän. När lagen varit i kraft i sex månader ska de löpande anmälningarna hanteras och antalet förfrågningar om registret förväntas vara högt i början för att sedan successivt minska. Regeringen föreslår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter som möjliggör uttag av en avgift för registrering.</P>
<P class="p646 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anser att registret inte bör avgiftsfinansieras, eller att avgiften alternativt borde sättas lågt, så att det inte skapas incitament för verksamhetsutövare att inte registrera sig. </SPAN>Bolagsverket <SPAN class="ft2">menar också av samma skäl att registret bör finansieras genom anslag, förutom den delen av finansieringen som avser tillhandahållande av uppgifter ur registret till verksamhetsutövare och andra med berättigat intresse, där myndigheten bedömer att det finns möjlighet till avgiftsfinansiering. Enligt regeringens bedömning kommer en anmälan till registret i de flesta fall att behöva göras endast en gång. Vidare finns incitament för de juridiska personerna att uppfylla kraven på att ha sina verkliga huvudmän registrerade i det centrala registret exem- pelvis i samband med affärsförbindelser. Kostnaden för verksamhets- utövarna bedöms mot denna bakgrund vara överkomlig och inte ha en avgörande inverkan på viljan att registrera sig.</SPAN></P>
<P class="p1254 ft28"><SPAN class="ft28">18.4</SPAN><SPAN class="ft123">Konsekvenser för domstolar</SPAN></P>
<P class="p783 ft2">Den föreslagna penningtvättsregleringen om bl.a. beslut om sanktioner eller beslut enligt den föreslagna lagen om registrering av verkliga huvudmän kan överklagas till allmän förvaltningsdomstol och därmed antas medföra en viss ökad måltillströmning till domstolarna.</P>
<P class="p739 ft2"><SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>påpekar att förslagets bestämmelser kan komma att leda till fler beslut om sanktioner, däribland från Finansinspektionen, vars beslut endast kan överklagas till Förvaltnings- rätten i Stockholm, och att dessa måls komplexitet kräver en stor arbets- insats. Förvaltningsrätten menar därför att dess behov av ökade resurser fortsättningsvis bör beaktas. <SPAN class="ft3">Domstolsverket</SPAN>, som delar utredningens bedömning att endast ett mindre antal beslut om sanktioner kommer att överklagas till domstol, menar med avseende på överklaganden av registreringsmyndighetens beslut till Förvaltningsrätten i Härnösand och Kammarrätten i Sundsvall likväl att Sveriges Domstolar bör tillföras medel för att kunna hantera sin egen kostnadsökning. Domstolsverket uppskattar att cirka 70 mål per år kommer att överklagas till Förvaltningsrätten i Härnösand och omkring 15 mål per år till Kammarrätten i Sundsvall. Den sammantagna årliga kostnadsökningen för Sveriges Domstolar kan enligt verket uppskattas vara i storleksordningen 750 000 kronor. Enligt regeringens bedömning kan ökningen av antalet mål hos domstolarna hanteras inom befintliga budgetramar.</P>
<P class="p1255 ft2">504</P>
</DIV>
<DIV id="page_505">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t21">
<TR>
<TD class="tr20 td95"><P class="p35 ft1">19</P></TD>
<TD class="tr20 td298"><P class="p61 ft1">Författningskommentar</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1256 ft30"><SPAN class="ft72">19.1</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</SPAN></P>
<P class="p135 ft33">1 kap. Tillämpningsområde och definitioner</P>
<P class="p127 ft33">1 §</P>
<P class="p37 ft2">Paragrafen anger syftet med lagen.</P>
<P class="p1257 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 5.6.</P>
<P class="p66 ft33">2 §</P>
<P class="p176 ft4">Paragrafen genomför artiklarna 2.1 och 2.2 i direktivet och överensstämmer i sak till stor del med 1 kap. 2 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p67 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka fysiska och juridiska personer som omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p67 ft2">Numreringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>har gjorts om i syfte att hålla ihop de finansiella respektive icke finansiella verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p67 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">punkten 4 </SPAN>är en följdändring med anledning av att rubriken till lagen (1996:1006) ändras till lagen om valutaväxling och annan finansiell verksamhet och att det enligt den lagen krävs ansökan till Finansinspektionen i stället för som nu anmälan.</P>
<P class="p67 ft4"><SPAN class="ft46">Punkten 14 </SPAN>ändras redaktionellt så att beskrivningen av verksamheten överensstämmer med det mönster som anges i övriga punkter i paragrafen. Detta medför ingen ändring i sak.</P>
<P class="p67 ft2">Genom ändringen i <SPAN class="ft3">punkten 15 </SPAN>utvidgas tillämpningsområdet till att omfatta verksamhet som innebär anordnande av speltjänster med tillstånd eller registrering enligt lotterilagen. Lagen ska inte tillämpas på speltjänster som erbjuds genom s.k. varuspelsautomater. Speltjänster som inte kräver tillstånd eller registrering enligt lotterilagen omfattas således inte heller av lagen. Med anordnare av speltjänst avses den som har tillstånd eller är registrerad enligt lotterilagen för att tillhandahålla spelet i fråga. Ombud som tillhandahåller speltjänster till kunder för anordnarens räkning omfattas därför inte direkt av penningtvättslagen. Som framgår i andra stycket kan vissa speltjänster undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den.</P>
<P class="p118 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 16 </SPAN>reglerar när fysiska och juridiska personer som ägnar sig åt kontant handel med varor omfattas av penningtvättslagen. Lagen omfattar endast yrkesmässig handel, dvs. verksamhet som bedrivs regelbundet och med viss varaktighet och omfattning. Beloppsgränsen sänks till 5 000 euro. Denna beloppsgräns ska tillämpas på både mottagna och utbetalade belopp. Det innebär att även varuhandlares inköp av varor mot kontant betalning omfattas av penningtvättslagen efter ändringen. Om kontanta transaktioner över beloppsgränsen sker i verksamheten omfattas verksamhetsutövaren av lagen. Om det inte kan konstateras att sådana betalningar har skett, eller om verksamhets- utövaren uppger sig ha slutat att acceptera sådan betalning, ska</P>
<P class="p293 ft2">prövningen av om handlaren omfattas av penningtvättslagen ske utifrån</P>
<P class="p833 ft2">505</P>
</DIV>
<DIV id="page_506">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 en bedömning av sannolikheten för att sådana transaktioner kan komma att ske. En sådan prövning ska ske också avseende nystartad verksamhet. Vid en sådan bedömning bör bl.a. värdet av de varor som köps in eller säljs i verksamheten, verksamhetsutövarens möjligheter att ta emot betalning på annat sätt än genom kontanter samt de rutiner och riktlinjer för kontanta betalningar som finns i verksamheten beaktas. Om kontanta in- eller utbetalningar förekommer endast i en del av en verksamhet ska penningtvättslagen bara vara tillämplig på den delen. En sådan uppdelning förutsätter att verksamheten är ordnad på ett sätt som innebär att en eller flera delar av verksamheten kan särskiljas på ett lämpligt sätt.</P>
<P class="p1215 ft4"><SPAN class="ft46">Punkten 17 </SPAN>är ny och utvidgar tillämpningsområdet till att omfatta all verksamhet som bedrivs i pantbanker enligt pantbankslagen (1995:1000). Det innefattar t.ex. försäljning av återropade panter och pantbankernas kreditgivningsverksamhet.</P>
<P class="p1258 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 20 </SPAN>har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag. Detta innebär inte någon ändring i sak.</P>
<P class="p1258 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att speltjänster som avses i punkten 15 får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den. Sådana undantag kan meddelas i föreskrifter med stöd av bemyndigande i 8 kap. 1 § 1. Möjligheten att undanta speltjänster följer av artikel 2.2 i direktivet och förutsätter att medlemsstaten, efter en lämplig riskbedömning, har belägg för att undantagna speltjänster på grund av sin art och i förekommande fall driftomfattning utgör en låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">3 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen motsvarar 1 kap. 4 § i 2009 års penningtvättslag och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">genomför delvis artikel 3.1 samt artikel 3.2 f i direktivet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om lagens tillämplighet på filialer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">till utländska kreditinstitut och finansiella institut.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Av bestämmelsen följer att penningtvättslagen, i fråga om de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verksamheter i 2 § som det hänvisas till, ska tillämpas på filialer i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Sverige till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet. De</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">verksamhetsutövare som träffas av bestämmelsen är de som enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">direktivet definieras som kreditinstitut eller finansiella institut.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Bestämmelsen omfattar dock inte den som tillhandahåller betaltjänster</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">enligt lagen om betaltjänster utan att vara betalningsinstitut (2 § 9),</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">eftersom dessa inte har möjlighet att bedriva gränsöverskridande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verksamhet. Bestämmelsen ska inte tolkas motsatsvis. Även en utländsk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">fysisk eller juridisk person som i Sverige bedriver verksamhet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">omfattas av lagens tillämpningsområde (dvs. som omfattas av 2 §) är att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">betrakta som verksamhetsutövare i lagens mening.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Innehållet i paragrafen motsvarar 1 kap. 3 § i 2009 års penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser som kompletterar 2 § <NOBR>21–23.</NOBR></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke</SPAN>, som genomför artikel 2.1 3 b <NOBR>i–v</NOBR> i direktivet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">ska läsas tillsammans med 2 § 21 och 22 och preciserar de situationer då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">506</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">en advokat eller annan oberoende jurist omfattas av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_507">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket</SPAN>, som genomför artikel 3.7 i direktivet, kompletterar 2 § 23. Bestämmelsen omfattar tjänster som yrkesmässigt erbjuds av fysiska och juridiska personer till utomstående. Flera av de tjänster som omfattas förekommer inte i Sverige, bl.a. av legala skäl. Däremot förekommer det att de tjänster som avses erbjuds genom utländska företag som etablerar sig i Sverige.</P>
<P class="p134 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 3 </SPAN>ändras genom tillägget att tillhandahållande av tjänster till fysiska personer nu också omfattas. De tjänster som avses i denna punkt är tillhandahållande av ett registrerat kontor eller en postadress och därmed sammanhängande tjänster till en fysisk person, en juridisk person eller trust eller en liknande juridisk konstruktion. Med registrerat kontor avses inte uthyrning av ett kontor till en fysisk eller juridisk person som nyttjar kontoret, utan tillhandahållandet av själva adressen, på ett sätt som motsvarar tillhandahållandet av en postadress som kan ske genom uthyrning av en postbox eller liknande arrangemang.</P>
<P class="p132 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">punkten 5 </SPAN>innebär att den som yrkesmässigt erbjuder funktionen som nominell aktieägare för annans räkning eller som vidtar åtgärder för att annan ska kunna utöva en sådan funktion omfattas av penningtvättslagen. Enligt 2009 års penningtvättslag omfattar punkten bara den som har uppdrag som nominell aktieägare åt en verklig huvudman, dvs. en person med den yttersta kontrollen över den juridiska personen. Undantaget för uppdrag avseende noterade bolag gällde även enligt 2005 års penningtvättsdirektiv. Detta undantag framgår nu direkt i paragrafen i syfte att förtydliga dess tillämpningsområde.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.2.</P>
<P class="p386 ft33">5 §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen överförs från 1 kap. 2 a § i 2009 års penningtvättslag. Paragrafen infördes i syfte att leva upp till kommissionens ifrågavarande förordning. För en närmare redogörelse av denna bestämmelse, se prop. 2011/12:143 s. 43.</P>
<P class="p101 ft2">Paragrafen innebär att vissa utpekade bestämmelser i penning- tvättslagen ska tillämpas på drift av en auktionsplattform för handel med utsläppsrätter. Ändringarna är avsedda att vara redaktionella, eftersom förordning (EU) nr 1031/2010 inte ändras i samband med genomförandet av fjärde penningtvättsdirektivet. Till följd av att vissa skyldigheter beskrivs på ett mera utförligt sätt i den nya penningtvättslagen jämfört med regleringen i 2009 års penningtvättslag kan även delvis nya materiella krav uppkomma.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.4.</P>
<P class="p386 ft33">6 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför artikel 1.3 och 1.4 i direktivet och motsvaras delvis av 1 kap. 5 § 6 i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen definierar vad som avses med penningtvätt vid tillämpning av lagen.</P>
<P class="p101 ft4">Definitionen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>är ändrad jämfört med 2009 års penningtvättslag och är utformad för att omfatta definitionen i direktivets artikel 1 samt de straffbara åtgärder med egendom som härrör från brott som enligt svensk rätt utgör penningtvättsbrott. Beskrivningen av åtgärderna omfattar de objektiva omständigheter som ska föreligga för att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">507</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_508">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 ett handlande ska vara ett brott. De åtgärder som beskrivs ska vara av sådan art att de typiskt sett kan medföra att t.ex. egendomens samband med brott döljs. Det krävs inte att sambandet faktiskt dolts för att penningtvätt ska anses föreligga.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>utvidgas lagens tillämpningsområde ytterligare i förhållande till 2009 års penningtvättslag. Syftet är att verksamhetsutövarna ska förebygga och i övrigt reagera på typiska penningtvättsåtgärder, även om det inte är klarlagt att egendom som hanteras varit föremål för brott, vilket krävs för att penningtvätt ska föreligga. Tillämpningen begränsas genom att förfarandet typiskt sett ska vara ägnat att dölja att någon avser att berika sig eller någon annan genom en framtida brottslig handling. Så är exempelvis fallet med delmoment i välkända upplägg för att kunna avlöna svart arbetskraft, där penningtvättsbrottet oftast anses vara begånget först efter det att transaktionerna vidtagits. Även avvikande överföringar till jurisdiktioner som kan betraktas som skatteparadis och andra liknande förfaranden avses, även då verksamhetsutövaren inte är klar över att egendomen ännu varit föremål för brott.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.1.1.</P>
<P class="p1260 ft33">7 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför artikel 1.5 i direktivet och motsvarar delvis 1 kap. 5 § 4 i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen definierar vad som avses med finansiering av terrorism vid tillämpning av lagen.</P>
<P class="p532 ft2">Definitionen är ändrad jämfört med 2009 års penningtvättslag, i syfte att överensstämma med det straffbara området i finansieringslagen. Rekvisit som används i definitionen i penningtvättslagen har samma betydelse som i de lagar till vilka paragrafen hänvisar.</P>
<P class="p1261 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.1.2.</P>
<P class="p736 ft33">8 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför artikel 3.13 och 3.17 samt delvis artikel 3.9 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller ett antal grundläggande definitioner, och motsvarar 1 kap. 5 § i 2009 års penningtvättslag. Definitionerna av begreppen penningtvätt och finansiering av terrorism finns nu emellertid i separata paragrafer. Definitionerna av begreppen affärsförbindelse (<SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>), brevlådebank (<SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>), EES (<SPAN class="ft3">punkten 3</SPAN>), person i</P>
<P class="p647 ft4">politiskt utsatt ställning (<SPAN class="ft46">punkten 5</SPAN>) och verksamhetsutövare (<SPAN class="ft46">punkten 8</SPAN><SPAN class="ft147">) </SPAN>är oförändrade (jfr prop. 2008/09:70 s. <NOBR>182–184).</NOBR></P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 4 </SPAN>definieras kund som den som har trätt eller står i begrepp att träda i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i penningtvättslagen. Genom ändringen, som tydliggör att även den som står i begrepp att ingå en avtalsförbindelse ska anses som kund, stämmer definitionen överens med hur lagen i övrigt tillämpas. En potentiell kund och en verksamhetsutövare som står i begrepp att träda i avtals- förbindelse har kommit så långt i den process som utmynnar i att en avtalsförbindelse ingås att skyldigheten att börja vidta kundkänne-</P>
<P class="p533 ft2">domsåtgärder har inträtt. Det måste således för verksamhetsutövaren</P>
<P class="p186 ft2">508</P>
</DIV>
<DIV id="page_509">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">framstå som klart att en avtalsförbindelse är på väg att ingås, förutsatt att tillräcklig kundkännedom kan uppnås. Definitionen av kund, och begränsningen som följer av att det måste finnas en avtalsförbindelse med kunden, innebär också att det i regel inte finns någon skyldighet att tillämpa bestämmelserna i lagen avseende kundens kunder.</P>
<P class="p134 ft4">I <SPAN class="ft46">punkten 6</SPAN>, som är ny, definieras begreppet verklig huvudman genom en hänvisning till lagen om registrering av verkliga huvudmän (se författningskommentar till 1 kap. <NOBR>3–7</NOBR> §§ den lagen).</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 7</SPAN>, som är ny, definieras begreppen koncern, moderföretag och dotterföretag genom en hänvisning till 1 kap. 4 § årsredovisnings- lagen (1995:1554).</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.1.3.</P>
<P class="p131 ft33">9 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 8 § 5 artikel 3.9 i direktivet. I paragrafen definieras vad som avses med en viktig offentlig funktion i 8 § 5. Paragrafen motsvarar 1 kap. 5 a § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">En ändring görs, nämligen att funktion som ledamot i ett politiskt partis styrelse läggs till (<SPAN class="ft3">punkten 3)</SPAN>. Övriga funktioner är desamma som i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 104 f. och prop. 2014/15:80 s. 66). Med politiskt parti avses i första hand sådana partier som är representerade på den högsta beslutsnivån i staters folkvalda församlingar, dvs. riksdagen för svenskt vidkommande. Detta följer av att funktionerna, enligt 8 § 5, ska vara viktiga offentliga funktioner i en stat. Även partier som företräds i mellanstatliga folkvalda församlingar såsom Europaparlamentet får anses vara på denna nivå. Eftersom definitionen träffar både svenska och utländska personer i politiskt utsatt ställning, måste en bedömning avseende utländska politiska partier ske utifrån förhållandena i varje enskild stat. Ledning för tolkningen får då sökas i den övergripande definitionen i 8 § 5.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.1.3.</P>
<P class="p386 ft33">10 §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen genomför artikel 3.10 och 3.11 i direktivet. I paragrafen definieras vad som avses med en familjemedlem och känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning. Paragrafens <SPAN class="ft3">första </SPAN>och <SPAN class="ft3">andra stycken </SPAN>motsvarar 2 kap. 7 a § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2014/15:80 s. 68).</P>
<P class="p1262 ft50"><SPAN class="ft59">Tredje stycket </SPAN>är nytt och innehåller ett förtydligande av begreppet nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning. Med detta avses nära affärsförbindelser och andra förbindelser som kan medföra att den kända medarbetaren kan förknippas med förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. En förhöjd risk kan föreligga när det finns en intressegemenskap och ett ömsesidigt beroende mellan personen i politiskt utsatt ställning och den kända medarbetaren. En sådan intressegemenskap kan exempelvis föreligga mellan ägaren och en styrelseledamot i ett aktiebolag, eller mellan personer som har gemensamma ekonomiska intressen som baseras på andra faktorer än engagemang i samma juridiska person. Nära förbindelser kan också anses föreligga mellan personer som sitter i styrelsen i samma bolag, politiska parti eller ideella organisation. I sådana fall är den ekonomiska intressegemenskapen mindre</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">509</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_510">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">510</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p227 ft2">framträdande. Däremot finns andra grunder för ett ömsesidigt beroende och gemensamma intressen. Om relationen mellan personen i politiskt utsatt ställning och den kända medarbetaren innebär att den sistnämnda kan förknippas med en högre risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism, får i slutändan avgöras av förhållandena i det enskilda fallet.</P>
<P class="p1263 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.1.3.</P>
<P class="p1089 ft33">2 kap. Riskbedömning och rutiner</P>
<P class="p127 ft33">1 §</P>
<P class="p227 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 2 § artikel 8.1 i direktivet och motsvarar delvis 5 kap. 1 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p165 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om hur verksamhetsutövare ska genomföra den allmänna riskbedömning som ska ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder enligt lagen.</P>
<P class="p165 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att verksamhetsutövare ska göra en bedömning av hur de produkter och tjänster verksamhetsutövaren tillhandahåller kan utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism, samt bedöma hur stor risken är för att detta sker. Med penningtvätt och finansiering av terrorism avses sådana förfaranden som anges i 1 kap. 6 och 7 §§. Verksamhetsutövarens bedömning ska således besvara frågan om och hur dess produkter eller tjänster kan användas för att exempelvis dölja brottsligt åtkommen egendoms samband med brott eller brottslig verksamhet. Vid bedömningen ska verksamhetsutövaren bl.a. beakta möjliga tillvägagångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism, dvs. sådana förfaranden som verksamhetsutövaren själv uppmärksammat eller som den fått information om från tillsynsmyndigheter, brottsbekämpande myndigheter eller från det samordningsorgan som ska inrättas.</P>
<P class="p965 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vad verksamhetsutövaren särskilt ska beakta vid riskbedömningen. Även andra relevanta omständigheter och faktorer än de som framgår i bestämmelsen ska således beaktas när det är relevant. Förutom produkternas och tjänsternas egenskaper och sårbarheter ska vilka kunder och distributionskanaler som finns beaktas, liksom geografiska riskfaktorer. Med kundriskfaktorer avses bl.a. sådana omständigheter som ska beaktas vid riskklassificeringen enligt 2 kap. 4 och 5 §§. Geografiska faktorer är sådana som är relaterade till förhållandena i de länder där produkter eller tjänster erbjuds eller där verksamhetsutövarens kunder är baserade. Riskfaktorer avseende distributionskanaler kan exempelvis vara om verksamhetsutövaren har kontroll över produkter eller tjänster när de erbjuds kunden eller om distribution sker via en tredje part.</P>
<P class="p820 ft2">För att vara relevant och tillförlitlig ska en riskbedömning så långt möjligt vara baserad på verkliga sårbarheter och risker. I bestämmelsen anges därför att verksamhetsutövare vid bedömningen måste beakta sådana omständigheter som kommer fram vid rapportering av misstänkta transaktioner eller aktiviteter som görs till Polismyndigheten. Den viktigaste informationen om sårbarheter och risker är dock sådan som sammanställts och analyserats av de myndigheter som har ansvar för att utreda och beivra penningtvättsbrott och finansiering av terrorism. Den information om kända tillvägagångssätt, kvantitativ data och andra</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_511">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">uppgifter med relevans för bedömningen som myndigheterna tillhandahåller ska således också beaktas av verksamhetsutövarna.</P>
<P class="p97 ft2">I 8 kap. 1 § 2 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om den allmänna riskanalysen och faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p1264 ft37">Paragrafen har utformats i linje med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 7.1.</P>
<P class="p828 ft33">2 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 1 § artikel 8.1 i direktivet. Paragrafen genomför också artikel 8.2 i direktivet. Den motsvaras delvis av 5 kap. 1 § första stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller kompletterande bestämmelser om verksamhetsutövarnas allmänna riskbedömning.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att omfattningen av den allmänna riskbedömningen ska bestämmas med hänsyn till verksamhetsutövarens storlek och art samt riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Med verksamhetens art avses i första hand vilken verksamhet som bedrivs, inbegripet vilka varor eller tjänster som tillhandahålls, hur komplexa dessa varor och tjänster är och andra liknande omständigheter. Med storlek avses t.ex. omsättning, antal anställda, antal verksamhetsställen och liknande förhållanden. Riskbedömningen ska alltså vara så omfattande som motiveras av förhållandena i det enskilda fallet.</P>
<P class="p134 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att riskbedömningen ska utformas i så att den kan ligga till grund för verksamhetsutövarens rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Riskbedömningen är av stor vikt för flertalet åtgärder i penningtvätts- lagen. För det första ska de rutiner och riktlinjer som anges i 8 § vara utformade i syfte att motverka de identifierade riskerna. Den allmänna riskbedömningen spelar också en viktig roll vid riskbedömningen av kunderna (3 §), vilket i sin tur styr omfattningen av åtgärderna för kund- kännedom. Riskbedömningen ska också beaktas när verksamhets- utövaren bestämmer omfattning och inriktning på övervakningen av aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 §. Riskbedömningen ska vara utformad på ett sådant sätt att den kan användas för dessa syften.</P>
<P class="p182 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>framgår att riskbedömningen ska vara dokumenterad och hållas uppdaterad. Behov av uppdatering kan föreligga när nya produkter eller tjänster introduceras eller när verksamhetsutövaren får kännedom om nya omständigheter som påverkar riskbedömningen.</P>
<P class="p97 ft2">I 8 kap. 1 § 3 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om undantag från kravet på en dokumenterad riskbedömning.</P>
<P class="p1265 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 7.1.</P>
<P class="p66 ft33">3 §</P>
<P class="p1266 ft37">Paragrafen genomför delvis artikel 13.2 och 13.4 i direktivet. Paragrafen genomför tillsammans med 4 § artikel 16 i direktivet. Tillsammans med</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">511</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_512">
<P class="p774 ft4">Prop. 2016/17:173 5 § genomför paragrafen artikel 18.3 i direktivet. Tillsammans med 3 kap. 15 § genomför paragrafen artikel 15.1 och 15.2 i direktivet.</P>
<P class="p668 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om riskbedömning av kunden. Innehållet i paragrafen är i allt väsentligt nytt jämfört med 2009 års</P>
<P class="p647 ft2">penningtvättslag och innehåller i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>ett krav på att verksamhetsutövare ska göra en bedömning av kundens riskprofil. Med riskprofil avses hur stor risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen. Bedömningen av kundens riskprofil ska i sin tur, på sätt som framgår i 3 kap. <NOBR>14–16</NOBR> §§, avgöra omfattningen av kundkännedomsåtgärderna som ska genomföras avseende en viss kund. I första stycket framgår att riskprofilen ska bestämmas med utgångspunkt i verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning. I den allmänna riskbedömningen, som ska genomföras enligt 1 och 2 §§, ska verksamhetsutövare göra en bedömning av hur stor risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med de produkter och tjänster som verksamhetsutövaren tillhandahåller. Vid riskklassificeringen ska verksamhetsutövare också beakta kännedom om kunden som verksamhetsutövaren har.</P>
<P class="p759 ft2">För vissa produkter och tjänster, exempelvis sådana som bedöms innebära en låg risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, kan verksamhetsutövare bestämma de inledande kundkännedomsåtgärdernas omfattning utan att göra en individuell bedömning av risken kopplad till den enskilda kunden. Ofta är det dock nödvändigt att, utöver risken kopplad till produkten eller tjänsten, beakta kundspecifika riskfaktorer. Att sådana faktorer ska beaktas när det behövs för att bestämma kundens riskprofil anges i <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>. Där framgår att verksamhetsutövaren ska beakta omständigheter som anges i 4 och 5 §§, i föreskrifter som meddelats med stöd av lagen och andra omständigheter som i det enskilda fallet påverkar risken som kan förknippas med kundrelationen.</P>
<P class="p759 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår att riskprofilen ska följas upp under pågående affärsförbindelser och ändras när det finns anledning till det. Skäl för en ändring av kundens riskklass kan föreligga när verksamhetsutövaren får kännedom om nya uppgifter avseende kunden vid den fortlöpande uppföljningen enligt 3 kap. 13 §, övervakning och bedömning enligt 4 kap. 1 och 2 §§ eller på annat sätt. Om riskprofilen ändras så att risken som kan förknippas med kunden anses ha ökat bör förnyade och fördjupade åtgärder för kundkännedom vidtas. Om risken bedöms som lägre vid en uppföljning, kan verksamhetsutövaren exempelvis minska omfattningen och frekvensen av den fortlöpande uppföljningen enligt 3 kap. 13 § och övervakningen enligt 4 kap. 1 §.</P>
<P class="p644 ft4">I 8 kap. 1 § 4 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om riskklassificeringen och faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p951 ft2">512</P>
</DIV>
<DIV id="page_513">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1267 ft37">Paragrafen har utformats i linje med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.6.</P>
<P class="p828 ft33">4 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 3 § artikel 16 i direktivet.</P>
<P class="p1268 ft2">I paragrafen anges kundspecifika omständigheter som enligt bilaga II till direktivet kan vara indikatorer på potentiellt lägre risk. De faktorer som anges i paragrafen är inte en uttömmande lista av lågriskfaktorer. Förekomsten av en eller flera faktorer kan inte heller tas till intäkt för att risken är låg. En samlad bedömning med hänsyn till samtliga relevanta omständigheter måste således alltid göras.</P>
<P class="p134 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 1 </SPAN>innebär att en faktor som tyder på låg risk är att kunden är en stat, ett landsting eller en kommun samt juridiska personer där en eller flera av dessa genom ägande eller på annat sätt kan anses ha ett bestämmande inflytande över den juridiska personen.</P>
<P class="p101 ft2"><SPAN class="ft3">Punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">2–4</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>innebär att kundens hemvist kan beaktas. En hemvist inom EES eller i en stat med bestämmelser som motsvarar direktivet och som tillämpas på ett effektivt sätt kan indikera lägre risk. Detsamma gäller om kunden har hemvist i ett land med en låg nivå av korruption och annan relevant brottslighet. Med relevant brottslighet kan avses sådan brottslighet som genererar stora brottsvinster som måste tvättas, exempelvis narkotikabrottslighet och terrorismrelaterad brottslighet.</P>
<P class="p132 ft4">I <SPAN class="ft46">punkten 5 </SPAN>anges att lägre risk kan förknippas med kunder inom eller utanför EES vars överlåtbara värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.6.</P>
<P class="p131 ft33">5 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 3 § artikel 18.3 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen anges kundspecifika omständigheter som enligt bilaga III till direktivet kan vara indikatorer på potentiellt högre risk. De faktorer som anges i paragrafen är inte en uttömmande lista av högriskfaktorer. Eftersom faktorerna ska beaktas vid riskklassificeringen av kunden enligt 3 §, kan förekomsten av en eller flera faktorer inte tas till intäkt för att risken är hög. En samlad bedömning med hänsyn till samtliga relevanta omständigheter måste således alltid göras.</P>
<P class="p101 ft4">Med ovanlig och komplicerad ägarstruktur enligt <SPAN class="ft46">punkten 1 </SPAN>avses bl.a. förekomsten av moder- eller dotterbolag till kunden som gör det svårt att utreda förekomsten av en verklig huvudman eller komplicerade bolagsstrukturer som inte förefaller vara affärsmässigt motiverade.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>anges att frågan om kunden bedriver kontantintensiv verksamhet ska beaktas. Med detta avses att en hög andel betalningar till eller från kunden avseende produkter och tjänster sker i kontanter. Förekomsten av kontant utbetalda löner och andra arvoden kan också beaktas.</P>
<P class="p101 ft37"><SPAN class="ft47">Punkten 3 </SPAN>avser kunder som har nominella aktieägare eller andelar utställda på innehavaren.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">513</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_514">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">Punkten 4 </SPAN>avser kunder som har till syfte att förvalta en viss fysisk persons tillgångar. Denna punkt omfattar inte värdepappersförvaltning, förvaltning av insatta medel på bankkonton och liknande förfaranden utan avser situationen då en juridisk person eller konstruktion skapats i syfte att förvalta eller förvara medel för en viss fysisk persons räkning.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">5–8</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>avser situationer då kundens hemvist påverkar risken som kan förknippas med kunden. En förhöjd risk indikeras när kunden har hemvist i en stat som saknar effektiva system för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism, i en stat med betydande korruption och annan relevant brottslighet, i en stat som är föremål för sanktioner, embargon eller liknande åtgärder eller i en stat som finansierar eller stöder terroristverksamhet eller där terroristorganisationer är verksamma. Förekomsten av de olika faktorerna bör ha kommunicerats av en tillsynsmyndighet eller annan relevant myndighet eller vara allmänt kända för att det ska kunna krävas att verksamhetsutövare ska ha kännedom om förhållandena i olika stater.</P>
<P class="p739 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 9 </SPAN>kan en förhöjd risk också indikeras när affärsförbindelser eller transaktioner sker på distans, utan användning av metoder som på ett tillförlitligt sätt kan säkerställa kundens identitet. Identifikation genom exempelvis <NOBR>Bank-ID</NOBR> eller andra lösningar för identifiering på distans som grundar sig på en tillförlitlig kontroll av kundens identitet omfattas således inte av denna punkt.</P>
<P class="p528 ft4">I <SPAN class="ft46">punkten 10 </SPAN>framgår att förhöjd risk kan indikeras om betalning av varor eller tjänster görs av någon som är okänd eller saknar koppling till kunden.</P>
<P class="p1269 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.6.</P>
<P class="p1270 ft33">6 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför artikel 10.1 i direktivet och motsvaras av 2 kap. 14 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">Bestämmelsen innehåller ett förbud för kreditinstitut och finansiella institut att föra anonyma konton eller utfärda anonyma motböcker. Förbudet omfattar alla slags konton och förbudet mot anonymitet gäller i förhållande till behöriga myndigheter (se även prop. 2008/09:70 s. 196).</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.8.</P>
<P class="p736 ft33">7 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför artikel 24 i direktivet och motsvarar i stora delar 5 kap. 3 § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 202 f.).</P>
<P class="p532 ft2">Brevlådebank definieras i 1 kap. 8 § 2 som ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn.</P>
<P class="p532 ft2">En förändring i förhållande till nuvarande lag är att bestämmelsen, förutom av kreditinstitut, även ska tillämpas av de verksamhetsutövare som är att betrakta som finansiella institut. Dessutom används begreppet ”korrespondentförbindelse” i stället för ”förbindelse”.</P>
<P class="p1271 ft4">Bestämmelsen innebär att kreditinstitut och finansiella institut inte får upprätthålla korrespondentförbindelser med brevlådebanker och inte heller</P>
<P class="p95 ft2">514</P>
</DIV>
<DIV id="page_515">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">etablera eller upprätthålla sådana förbindelser med andra kreditinstitut som tillåter att deras konton används av brevlådebanker.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.8.</P>
<P class="p131 ft33">8 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför delar av artikel 8.3 och 8.4 i direktivet och motsvarar delvis 5 kap. 1 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de interna rutiner som verksamhetsutövare ska ha.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att verksamhetsutövare ska ha rutiner och riktlinjer avseende åtgärder för kundkännedom, övervakning och rapportering samt behandling av personuppgifter. De områden som verksamhetsutövarna ska ha rutiner och riktlinjer för motsvarar således i huvudsak de krav som framgår i <NOBR>3–5</NOBR> kap. Kravet på rutiner och riktlinjer avseende kundkännedom, övervakning och rapportering syftar till att verksamhetsutövarna och i förekommande fall deras anställda ska ha riskbaserade och verksamhetsanpassade regler för hur de ska fullgöra kraven i penningtvättslagen och hantera de olika situationer och bedömningar som uppkommer vid tillämpningen av regelverket. Rutiner och riktlinjer avseende behandling av personuppgifter kan avse bl.a. föreskrifter för gallring av äldre personuppgifter och andra liknande åtgärder och rutiner som bl.a. kan syfta till att personuppgifter lagras och hanteras på ett sätt som är förenligt med gällande regelverk. För filialiserade verksamheter, och särskilt de med filialer utanför EES, bör de interna rutinerna innehålla riktlinjer och rutiner för informationsdelning och behandling av personuppgifter motsvarande de som ska fastställas för koncerner enligt 9 §.</P>
<P class="p182 ft4">Av <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>följer att rutiner och riktlinjer ska hållas uppdaterade och fortlöpande ändras om det krävs till följd av nya eller förändrade risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p97 ft2">Liksom den allmänna riskbedömningen ska rutinernas och riktlinjernas omfattning och innehåll vara proportionerliga mot verksamhetsutövarens storlek, art och riskerna för penningtvätt eller finansiering av terrorism i verksamheten. Detta framgår i <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>.</P>
<P class="p97 ft4">I 8 kap. 1 § 5 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de interna rutinerna.</P>
<P class="p1265 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 7.2.</P>
<P class="p828 ft33">9 §</P>
<P class="p1272 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför del av artikel 45.1 i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om särskilda rutiner för koncerner. I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att paragrafen gäller för verksamhetsutövare</P>
<P class="p144 ft2">som är det yttersta moderföretaget i en koncern. Sådana verksamhetsutövare ska fastställa gemensamma rutiner och riktlinjer för de delar av koncernen som omfattas av penningtvättslagen.</P>
<P class="p101 ft4">De gemensamma rutinerna har delvis ett annat syfte än de interna rutiner som regleras i 8 §. Detta framgår i <SPAN class="ft46">andra stycket, </SPAN>där det anges att de gemensamma rutinerna och riktlinjerna åtminstone ska avse informationsutbyte inom koncernen samt gemensamma rutiner och riktlinjer för behandling av personuppgifter. Information ska således</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">515</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_516">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 kunna delas mellan moder- och dotterbolag och mellan dotterbolagen. Rutiner och riktlinjer för informationsutbyte ska säkerställa att det finns en intern kommunikation om misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om ett dotterbolag lämnar en rapport om sådana misstankar till Polismyndigheten förutsätts denna information i regel delas med övriga delar av verksamheten. Sådan information kan vara relevant för den allmänna riskbedömningen. Informationen kan också syfta till att säkerställa att den kund som rapporterats inte kan bli kund i ett annat dotterbolag, eller i vart fall att information om rapporteringen beaktas vid riskklassificeringen. Informationsutbyte kan avse också annan relevant information. Ett exempel kan vara information rörande en och samma misstänkta transaktion som finns hos olika dotterbolag. För att kunna göra en fullständig rapport om misstankarna till Polismyndigheten krävs i regel att information om misstankarna sammanställs, vilket förutsätter att det finns rutiner och riktlinjer för delning och sammanställning av sådan information. De gemensamma riktlinjerna för behandling av personuppgifter bör i första hand syfta till att säkerställa att det informationsutbyte som sker inom koncernen är förenligt med gällande regelverk. När det är lämpligt med hänsyn till dotterföretagens storlek, art och risken för penningtvätt och finansiering av terrorism kan de gemensamma rutinerna helt eller delvis avse sådana rutiner och riktlinjer som avses i 3 §. Detta följer av att kraven på de gemensamma rutinerna inte är uttömmande utan uppställer en miniminivå.</P>
<P class="p1273 ft4">I 8 kap. 1 § 5 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de gemensamma rutinerna.</P>
<P class="p1274 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 7.3.</P>
<P class="p1275 ft33">10 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 4 § artikel 45.1 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om särskilda krav på det yttersta moderföretaget i en koncern.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen anges att det yttersta moderföretaget, som enligt 9 § har ansvaret för att gemensamma rutiner och riktlinjer upprättas, också har ansvar för att se till att dotterföretagen tillämpar dessa rutiner och riktlinjer. Det gäller dotterföretag i Sverige och utomlands.</P>
<P class="p1276 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 7.4.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t97">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p589 ft33">11 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 45.3 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om koncerner och företag med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">filialer, i de fall dotterföretag eller filialer är verksamma utanför EES.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Av paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>framgår att verksamhetsutövare som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">det yttersta moderföretaget i en koncern ska se till att dotterbolag utanför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">EES tillämpar bestämmelserna i penningtvättslagen, om motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">regler i det land där dotterföretaget hör hemma är mindre ingripande än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">516</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">de svenska bestämmelserna. För att avgöra om den nu behandlade</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_517">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">paragrafen ställer krav på tillämpningen i det tredje landet måste verksamhetsutövare som omfattas av bestämmelsen göra en bedömning av lagstiftningen i det land där verksamheten bedrivs. I de delar där lagen i det tredje landet är jämförbar med svenska förhållanden eller mer ingripande ska det tredje landets lag tillämpas. Först om det finns luckor eller svagheter i det tredje landets lag ska penningtvättslagen tillämpas för att åstadkomma en sammantagen tillämpning som inte är mindre ingripande än penningtvättslagen. Bestämmelsens första stycke har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att bestämmelserna i första stycket gäller även för verksamhetsutövare som har filialer i ett land utanför EES. Om bestämmelserna som gäller i det land där filialen finns är mindre ingripanden än de svenska bestämmelserna ska verksamhetsutövaren se till att filialen tillämpar de svenska bestämmelserna.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.4.</P>
<P class="p131 ft33">12 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 45.5 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om vad en verksamhetsutövare ska göra om dotterföretag eller filialer i utlandet inte kan fullgöra kraven i 10 och 11 §§.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>regleras vad en verksamhetsutövare som är det yttersta moderföretaget i en koncern ska göra om kraven i 10 och 11 §§ inte kan uppfyllas av ett dotterföretag utanför EES. I sådana fall ska verksamhetsutövare i första hand vidta de åtgärder som krävs för att hantera den ökade risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som blir följden av att de gemensamma rutinerna och riktlinjerna inte kan uppfyllas eller att verksamhetsutövaren måste tillämpa regler, exempelvis avseende åtgärder för kundkännedom, som är mindre ingripande än de som följer av penningtvättslagen. För kreditinstitut och finansiella institut, dvs. sådana verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12,</NOBR> ska åtgärder för att hantera risken regleras i en delegerad förordning från Europeiska kommissionen. Bestämmelserna i första stycket har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p134 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att kraven i första stycket även gäller verksamhetsutövare som har filialer i ett land utanför EES.</P>
<P class="p97 ft2">Om en verksamhetsutövare måste vidta åtgärder enligt första eller stycket, ska tillsynsmyndigheten underrättas om detta. Det följer av <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.4.</P>
<P class="p386 ft33">13 §</P>
<P class="p1277 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför en del av artikel 8.4 a i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om lämplighetsprövning av</P>
<P class="p37 ft2">anställda och andra företrädare för verksamheten.</P>
<P class="p101 ft4">I paragrafen anges att verksamhetsutövare ska ha rutiner för att säkerställa lämpligheten hos sådana anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten och som utför arbetsuppgifter av betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Frågan om en sådan person är lämplig, och kraven på lämplighet för en viss anställning, får</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">517</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_518">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 avgöras från fall till fall av arbetsgivaren. Med uppdragstagare och andra som deltar på liknande grund i verksamheten avses bl.a. personer som är inhyrda från ett bemanningsföretag för att arbeta hos verksamhets- utövaren eller praktikanter som deltar i arbetet som en del av sin utbildning. Även deltagare i s.k. arbetsmarknadspolitiska program kan omfattas under förutsättning att de, i det enskilda fallet, kan anses delta i arbetet på liknande grund som den som är anställd.</P>
<P class="p1278 ft4">I 8 kap. 1 § 6 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om rutiner för lämplighetsprövning av anställda.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr23 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.5.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">14 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför del av artikel 46.1 i direktivet och motsvaras delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">av 5 kap. 1 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om utbildning av bl.a. anställda.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>anges att verksamhetsutövare ska se till att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">dess anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verksamheten får den utbildning och information som krävs för att de ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">kunna fullgöra verksamhetsutövarens skyldigheter enligt lagen. Endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">personer vars arbetsuppgifter är av relevans för dessa skyldigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">berörs. Vad som avses med uppdragstagare och andra som på liknande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">grund deltar i verksamheten behandlas i kommentaren till 13 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>preciseras att utbildningen måste avse åtminstone</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">relevanta delar av gällande penningtvättsregelverk samt de delar av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">allmänna riskbedömningen och de interna rutinerna som har betydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">för den anställde. Anställda ska också löpande få information som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">underlättar för dem att identifiera misstänkt penningtvätt eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">finansiering av terrorism. Detta kan exempelvis avse typologirapporter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">och annan information som tillhandahålls av tillsynsmyndigheter eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">andra myndigheter samt sådan information som verksamhetsutövare får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">tillgång till vid rapportering av misstänkt penningtvätt eller finansiering</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">av terrorism.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I 8 kap. 1 § 7 framgår att regeringen eller den myndighet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vilken information</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">och utbildning som ska tillhandahållas anställda.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.6.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">15 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför artikel 38 i direktivet och motsvaras delvis av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">5 kap. 2 § i 2009 års penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om fysisk skydd av anställda,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">samt förbud mot repressalier för vissa åtgärder.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att verksamhetsutövare ska ha rutiner och vidta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">andra nödvändiga åtgärder för att skydda anställda, uppdragstagare och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">andra som på liknande grund deltar i verksamheten från hot och fientliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">åtgärder till följd av att de fullgör verksamhetsutövarens skyldigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">enligt lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att ingen anställd, uppdragstagare eller annan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">518</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">som på liknande grund deltar i verksamheten får utsättas för repressalier</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_519">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">av verksamhetsutövaren till följd av att den anställda rapporterar misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till Polismyndigheten eller gör en sådan rapport internt. Med repressalier avses som utgångspunkt samma typ av åtgärder som omfattas av repressalieförbudet i 2 kap. 18 § diskrimineringslagen (2008:567). Ledning kan också hämtas från det tryck- och yttrandefrihetsrättsliga repressalieförbudet, såsom det utvecklats i bl.a. praxis från Riksdagens ombudsmän (JO) och Justitiekanslern. Som repressalier räknas bl.a. sådana mer ingripande åtgärder som uppsägning, avskedande och omplaceringar. Vidare omfattas även fråntagande av arbetsuppgifter, orimligt hög arbetsbelastning, försämrade förmåner, andra negativa förändringar av anställningsförhållandena, trakasserier, oberättigat dåliga vitsord, tillrättavisande utskällningar och utfrysning på arbetsplatsen. Även andra förhållanden än de här nämnda kan utgöra repressalier. Vad som avses med uppdragstagare och andra som på liknande grund deltar i verksamheten behandlas i kommentaren till 13 §.</P>
<P class="p941 ft4">I 8 kap. 1 § 8 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda och andra företrädare.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.6.</P>
<P class="p131 ft33">16 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 46.1 tredje stycket i direktivet och mot- svaras delvis av 5 kap. 1 § tredje stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om ansvarsuppdelningen mellan anställda som är verksamhetsutövare, exempelvis advokater, auktoriserade och godkända revisorer eller fastighetsmäklare, och den juridiska person där dessa i förekommande fall är anställda.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att en juridisk person som har en verksam- hetsutövare anställd ansvarar för att genomföra den allmänna risk- bedömningen samt de interna och gemensamma rutiner som krävs enligt <NOBR>8–12</NOBR> §§. Den juridiska personen ska också ha ansvar för att tillhandahålla utbildning och fysiskt skydd och omfattas av förbudet mot repressalier enligt 15 §. Den juridiska personen ska också ansvara för att ha rutiner för intern kontroll och i förekommande fall modellriskhantering (6 kap. 1 §) och i förekommande fall inrätta de efterlevnadsfunktioner som krävs enligt 6 kap. 2 §.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>finns en specialreglering som gäller registrerade fastighetsmäklare som är anställda i en juridisk person. Ansvaret för att göra en riskbedömning och upprätthålla interna rutiner ankommer på fastighetsmäklaren personligen. Samma skyldighet åligger den juridiska personen enligt första stycket.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.7.</P>
<P class="p1089 ft33">3 kap. Kundkännedom</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artiklarna 14.4 och 15.3 i direktivet och motsvaras delvis av 2 kap. 11 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p101 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud mot att ingå eller upprätthålla affärsförbindelser och utföra transaktioner i vissa fall.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">519</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_520">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>är ändrat jämfört av 2 kap. 11 § första stycket i 2009 års penningtvättslag och innebär inledningsvis att en verksamhetsutövare inte får ingå en affärsförbindelse eller genomföra en enstaka transaktion om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden. Genom ändringen tydliggörs vad som avses med att verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kundkännedom. En verksamhetsutövare inte får etablera en affärsförbindelse eller utföra en enstaka transaktion om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om kunden för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen (<SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>) och övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 och 2 §§ (<SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>). Vad som är tillräcklig kundkännedom för att kunna hantera risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism avgörs av den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt 2 kap. 3 § i förening med en bedömning av om verksamhetsutövarens samlade åtgärder för kundkännedom är tillräckliga för att motverka att risken förverkligas. Risken kan hanteras om verksamhetsutövaren anser sig ha tillräcklig kännedom om kunden för att kunna göra bedömningen att verksamhetsutövarens produkter och tjänster inte utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller i vart fall att verksamhetsutövaren kan upptäcka och förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism om kunden ägnar sig åt detta. Paragrafens första stycke innebär därutöver, till skillnad från 2009 års penningtvättslag, att kraven på att ha tillräcklig kännedom om kunden gäller under hela affärsförbindelsen. Om risken som kan förknippas med kunden ökar under affärsförbindelsens gång eller om nya omständigheter avseende kunden blir kända för verksamhetsutövaren, följer av 2 kap. 3 § att riskprofilen ska uppdateras. Detta kan medföra krav på förnyade och fördjupande kundkännedomsåtgärder. Om verksamhetsutövaren i en sådan situation inte kan få tillräcklig kännedom om kunden för att hantera risken som kan förknippas med kunden eller övervaka och bedöma kundens aktiviteter ska verksamhetsutövaren avsluta affärsförbindelsen.</P>
<P class="p1279 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>motsvarar 2 kap. 11 § tredje stycket i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 195). I angivna situationer i andra stycket är verksamhetsutövarna inte heller skyldiga att rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till Polismyndigheten. Det följer av 4 kap. 8 §.</P>
<P class="p1280 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.5.</P>
<P class="p826 ft33">2 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om förbud mot att etablera affärsförbindelser i vissa fall.</P>
<P class="p569 ft2">Ett förbud mot att ingå affärsförbindelser gäller om det redan innan affärsförbindelsen etableras uppkommer misstanke om att verksamhetsutövarens produkter eller tjänster kommer att användas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ett förbud mot att utföra enstaka transaktioner när misstanke uppkommer finns i 3 §.</P>
<P class="p157 ft2">520</P>
</DIV>
<DIV id="page_521">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.5.</P>
<P class="p131 ft33">3 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför artikel 35 i direktivet och motsvarar delvis 3 kap. 1 § tredje stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verksamhetsutövares skyldig- het att avstå från att genomföra misstänkta transaktioner.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket första meningen </SPAN>framgår att en verksamhetsutövare inte får genomföra en transaktion om det på skälig grund kan misstänkas att transaktionen ingår som ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Skyldigheten att avstå från att genomföra transaktioner föreligger även efter det att en rapport har lämnats till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 § och så länge misstanken kvarstår. När en rapport har lämnats till Polismyndigheten är det dock ofta svårt för verksamhetsutövaren att bedöma om misstanken kvarstår eller inte. I <SPAN class="ft3">första stycket andra meningen</SPAN>, som är ny, framgår därför att verksamhetsutövaren i sådana situationer ska beakta den information som Polismyndigheten kan lämna om ärendet.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges två undantag från förbudet i första stycket. Det första undantaget överensstämmer med 3 kap. 1 § tredje stycket i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 197) och innebär att förbudet inte gäller när det inte är möjligt att låta bli att genomföra en misstänkt transaktion. Undantaget blir tillämpligt bl.a. när misstanke uppkommer efter att transaktionen har genomförts och i andra fall då det av tekniska eller andra skäl inte är möjligt för verksamhetsutövaren att ingripa i tid. Undantaget kan också bli tillämpligt om verksamhets- utövaren till följd av tvingande bestämmelser i annan lag eller motsvarande saknar rättsliga möjligheter att förhindra en viss transaktion. En misstänkt transaktion får också genomföras om ett avstående från att genomföra transaktionen sannolikt skulle försvåra den vidare utredningen. Med utredning avses här rättsvårdande myndigheters utredning om brott. En verksamhetsutövare kan på egen hand göra bedömningen att utredningen kan försvåras vid en vägran att genomföra transaktionen. Bedömningen kan också grundas på information från rättsvårdande myndigheter. Ändringen jämfört med 2009 års penningtvättslag innebär att det ska vara sannolikt att den fortsatta utredningen försvåras. Detta minskar undantagets räckvidd.</P>
<P class="p841 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.5.</P>
<P class="p131 ft33">4 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 11 a och b i direktivet och motsvarar delvis 2 kap. 2 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om i vilka situationer som verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p101 ft4">Av <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>följer att åtgärder för kundkännedom ska vidtas vid etableringen av en affärsförbindelse. Vad som avses med affärsför- bindelse anges i 1 kap. 8 § 1.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">521</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_522">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p19 ft2">Bestämmelserna i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>innebär att verksamhetsutövare ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">vidta åtgärder för kundkännedom även vid utförandet av transaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">som inte ingår i en affärsförbindelse. I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges att detta gäller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">vid transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp uppgår till eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">överstiger motsvarande 15 000 euro.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>regleras kraven på kundkännedomsåtgärder vid sambands-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">transaktioner. Bestämmelsen innebär att åtgärder för kundkännedom ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">vidtas även vid enstaka transaktioner som understiger 15 000 euro, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövaren inser eller borde inse att transaktionen har samband</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">med en eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">minst 15 000 euro. Att verksamhetsutövare ska inse eller borde inse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">sambandet innebär att det inte ställs några krav på särskilda åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">att identifiera samband mellan transaktioner. Om de för verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">utövaren iakttagbara omständigheterna tyder på ett samband, ska däremot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">aktiva åtgärder vidtas för att fastställa sambandet och i tillämpliga fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">utföra åtgärder för kundkännedom.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 3 </SPAN>är ny och innebär att åtgärder för kundkännedom ska vidtas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">avseende den som genomför en överföring av medel som avses i artikel</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">3.9 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847, om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">överföringen överstiger ett belopp motsvarande 1 000 euro. Sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">överföringar kan vidtas endast av sådana verksamhetsutövare som anges</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">i 1 kap. 3 § lagen (2010:751) om betaltjänster.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen är tillämplig för alla verksamhetsutövare utom sådana som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">avses i 1 kap. 2 § första stycket 16. För anordnare av kasinoverksamhet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och speltjänster gäller 3 kap. 2 § i stället för paragrafens andra stycke.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.2.1.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">5 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen är ny och genomför artikel 11 d i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om när åtgärder för kund-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kännedom ska vidtas av anordnare av speltjänster och kasinospel</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen gäller för verksamhetsutövare som är anordnare av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kasinospel enligt kasinolagen (1999:355) och sådana speltjänster som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">omfattas av penningtvättslagen enligt 1 kap. 2 § första stycket 15.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen innebär att dessa verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom när enstaka transaktioner eller sambandstransaktioner</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som avser utbetalning av vinster eller betalning av insatser utom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">affärsförbindelser uppgår till eller överstiger ett belopp motsvarande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">2 000 euro. Med sambandstransaktion avses samma sak som i 4 § 2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.2.2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">6 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen är ny och genomför artikel 11 c i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om när personer som bedriver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">yrkesmässig kontant handel med varor ska vidta åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen gäller endast för verksamhetsutövare som bedriver yrkes-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">mässig kontant handel med varor som omfattas av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">enligt 1 kap. 2 § första stycket 16 och ska av dessa verksamhetsutövare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">522</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">tillämpas i stället för 4 §.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_523">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges förutsättningarna för när ingåendet av en affärsförbindelse ställer krav på kundkännedomsåtgärder för kontant- handlare. Sådana krav föreligger om det när förbindelsen ingås är sannolikt eller under förbindelsens gång står klart att utbetalt eller mottaget belopp i kontanter inom ramen för affärsförbindelsen uppgår till minst ett belopp motsvarande 5 000 euro.</P>
<P class="p134 ft4">I <SPAN class="ft46">punkten 2 </SPAN>anges att åtgärder för kundkännedom ska vidtas vid enstaka transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till ett belopp motsvarande 5 000 euro eller mer.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>anges att åtgärder för kundkännedom ska vidtas vid transaktioner där utbetalt eller mottaget belopp i kontanter understiger ett belopp motsvarande 5 000 euro och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en eller flera andra transaktioner i kontanter som tillsammans uppgår till minst detta belopp. Med sambands- transaktion avses samma sak som i 4 § 2.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.2.3.</P>
<P class="p828 ft33">7 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 13.1 första stycket a och 13.1 andra stycket i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om identifiering av kunden och den som uppger sig företräda kunden.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>motsvaras delvis av 2 kap. 3 § första stycket 1 i 2009 års penningtvättslag och innebär att verksamhetsutövare som en åtgärd för kundkännedom ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet genom identitetshandlingar eller registerutdrag eller genom andra uppgifter och handlingar från en oberoende och tillförlitlig källa. Identifikation av kunden innebär inhämtande av uppgifter, normalt direkt från kunden, om kundens namn och andra relevanta uppgifter såsom adress och i förekommande fall personnummer, organisations- nummer, födelsedatum, samordningsnummer eller liknande uppgifter. Kontroll av identiteten består i åtgärder som syftar till att verifiera att de uppgifter om identiteten som inhämtats är korrekta. Om kunden är en juridisk person bör uppgifter om namn, organisationsnummer m.m. kontrolleras gentemot registerutdrag eller andra tillförlitliga uppgifter. Om kundens rättskapacitet inte följer av registrering av behörig registreringsmyndighet, bör verksamhetsutövaren kontrollera och bedöma kundens rättskapacitet på annat sätt. Även övriga uppgifter om en sådan kund bör ofta kunna kontrolleras genom handlingar och uppgifter som kunden lämnar. Omfattningen av kontrollåtgärderna ska enligt <NOBR>14–16</NOBR> §§ bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt den metod för riskklassificering som anges i 2 kap. 3 §. Vad som är en tillräckligt omfattande kontroll av kundens identitet, inbegripet vilka <NOBR>id-handlingar</NOBR> eller andra kontroller som krävs, kan därför endast avgöras utifrån förhållandena i det enskilda fallet. Vid den bedömningen måste också beaktas om verksamhetsutövaren genom andra åtgärder för kundkännedom, exempelvis förstärkt uppföljning och övervakning av affärsförbindelsen enligt 13 § och 4 kap. 1 §, kan kompensera för eventuella brister hänförliga till underlaget för identitetskontrollen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">523</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_524">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 Paragrafens <SPAN class="ft3">andra stycke </SPAN>är nytt och innebär att om kunden företräds av en person som uppger sig handla på kundens vägnar ska åtgärderna för att uppnå kundkännedom enligt första stycket omfatta kontroll av den personens identitet och behörighet att företräda kunden. Bestämmelsen aktualiseras när en person uppger sig företräda en juridisk person som är kund till verksamhetsutövaren. Kontrollerna av behörigheten att företräda den juridiska personen kan då avse bl.a. om personen är behörig firmatecknare eller grundar sin rätt att företräda den juridiska personen genom exempelvis en fullmakt. Bestämmelsen ska också tillämpas i situationer då en person uppger sig företräda en annan med stöd av en fullmakt eller på annat sätt. Omfattningen av kontrollerna ska bestämmas på samma sätt som enligt första stycket och kan således variera från fall till fall.</P>
<P class="p1282 ft4">I 8 kap. 1 § 9 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om identitetskontroll.</P>
<P class="p1283 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.3.1.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t97">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td278"><P class="p589 ft33">8 §</P></TD>
<TD class="tr4 td103"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p318 ft2">artikel 13.1 första</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p149 ft50">stycket b</P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p242 ft2">och delar</P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p18 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">artikel 3.6 andra stycket a i och ii. Paragrafen motsvaras delvis av 2 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">3 § första stycket 2 i 2009 års penningtvättslag, men är till övervägande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td278"><P class="p589 ft2">del ny.</P></TD>
<TD class="tr6 td103"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p18 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om kontroll av och identifiering av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td182"><P class="p589 ft2">kundens verkliga huvudman.</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td89"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td19"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p18 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>framgår att verksamhetsutövare ska vidta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">åtgärder för att utreda om kunden har en verklig huvudman. Med verklig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">huvudman (jfr 1 kap. 8 § 5) avses en fysisk person som, ensam eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">tillsammans med någon annan, ytterst äger eller kontrollerar en juridisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">person eller en fysisk person för vars räkning någon annan handlar. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td278"><P class="p589 ft2">1 kap. <NOBR>4–6</NOBR> §§ lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td103"><P class="p17 ft2">om registrering av</P></TD>
<TD class="tr5 td157"><P class="p150 ft2">verkliga</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td245"><P class="p18 ft2">huvudmän finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">presumtionsregler som ska underlätta bedömningen av om en person är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verklig huvudman i en juridisk person. I 1 kap. 7 § nämnda lag definieras</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">den verkliga huvudmannen i truster eller liknande juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">konstruktioner. De juridiska personer som omfattas av lagen om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">registrering av verkliga huvudmän ska till ett centralt register anmäla om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">den juridiska personen har en verklig huvudman eller inte. Om så är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">fallet ska grundläggande uppgifter om denna person registreras. En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">åtgärd som verksamhetsutövare kan vidta för att utreda om kunden har en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verklig huvudman är således att använda sig av registret över verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">huvudmän. I registret kan också finnas viss information som kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">användas för att förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Merparten av alla juridiska personer i Sverige åläggs genom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">registreringslagen att hålla uppgifter och dokumentation om sitt verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">huvudmannaskap. Även detta underlag kan användas för att fullgöra de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kontroller och bedömningar som krävs enligt denna paragraf.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">Omfattningen av de åtgärder som krävs för att utreda om kunden har en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verklig huvudman och för att förstå kundens ägarförhållanden och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kontrollstruktur ska, på samma sätt som övriga kundkännedomsåtgärder,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td182"><P class="p589 ft2">enligt <NOBR>14–16</NOBR> §§ bestämmas av den risk</P></TD>
<TD class="tr6 td157"><P class="p339 ft2">som kan</P></TD>
<TD class="tr6 td89"><P class="p256 ft2">förknippas</P></TD>
<TD class="tr6 td19"><P class="p18 ft2">med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">524</P></TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">kundrelationen enligt den metod för riskklassificering som anges i 2 kap.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_525">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">3 §. Frågan om åtgärdernas omfattning får därför avgöras från fall till fall. Vid den bedömningen måste också beaktas om verksamhetsutövaren genom andra åtgärder för kundkännedom, exempelvis förstärkt uppföljning och övervakning av affärsförbindelsen enligt 13 § och 4 kap. 1 §, kan kompensera för eventuella brister hänförliga till de åtgärder som ska vidtas enligt denna paragraf. Om kunden har en verklig huvudman ska verksamhetsutövaren vidta åtgärder för att kontrollera den verkliga huvudmannens identitet (jfr kommentaren till 7 § första stycket angående kravet på identitetskontrollen).</P>
<P class="p132 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">andra stycke </SPAN>finns ett undantag som innebär att åtgärder för att utreda om kunden har en verklig huvudman, förstå kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur och identifiera den verkliga huvudmannen aldrig behöver vidtas om kunden är ett företag inom EES vars överlåtbara värdepapper är upptagna till handel på en reglerad marknad i den mening som avses i Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/65/EU. Detsamma gäller om kunden är ett företag utanför EES vars överlåtbara värdepapper är upptagna till motsvarande handel och omfattas av motsvarande informationsskyldighet.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>regleras inledningsvis hur verksamhetsutövare ska hantera den situation då en kund som är en juridisk person inte har någon verklig huvudman. Då ska den person som är ordförande i kundens styrelse eller är dess verkställande direktör eller har motsvarande funktion anses vara verklig huvudman. Vem eller i förekommande fall vilka som i sådana situationer ska betraktas som verkliga huvudmän får avgöras utifrån förhållandena i det enskilda fallet. Verksamhetsutövare bör försöka fastställa vem i den juridiska personens ledning som kan anses utöva mest kontroll över verksamheten, eftersom denna person genom sin ställning har störst likheter med en verklig huvudman enligt definitionen. Att en person ska anses vara verklig huvudman innebär att åtgärder för att kontrollera personens identitet ska vidtas enligt första stycket. Om den som vid tillämpning av denna bestämmelse anses vara verklig huvudman är en person i politiskt utsatt ställning, ska bestämmelserna som är tillämpliga när den verkliga huvudmannen är en sådan person tillämpas. En alternativ verklig huvudman ska enligt sista meningen i tredje stycket även utses när verksamhetsutövaren har anledning att anta att den person som identifierats enligt första stycket inte är den verkliga huvudmannen.</P>
<P class="p841 ft4">I 8 kap. 1 § 9 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om identitetskontroll.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.3.2.</P>
<P class="p131 ft33">9 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 14.1 och 14.2 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om när kundens och kundens verkliga huvudmans identitet ska kontrolleras.</P>
<P class="p97 ft37">Paragrafens <SPAN class="ft47">första stycke </SPAN>överensstämmer med 2 kap. 9 § första stycket första meningen i 2009 års penningtvättslag och innebär att kontroll av kundens och den verkliga huvudmannens identitet enligt 7 och 8 §§ som</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">525</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_526">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 huvudregel ska genomföras innan en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs (jfr prop. 2008/09:70 s. 193).</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>finns ett av undantagen från huvudregeln i första stycket. Det ger möjlighet att använda förenklade åtgärder för kundkännedom i vissa fall och är delvis ändrat jämfört med 2 kap. 9 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag. Ändringen innebär att om det är nödvändigt för att inte avbryta verksamhetens normala gång får identitetskontroll med anledning av en ny affärsförbindelse göras senare än enligt första stycket, dock senast när affärsförbindelsen ingås. Undantaget medger således att kontroll av identiteten ingår som ett led i etablering av en affärsförbindelse.</P>
<P class="p528 ft2">Som framgår i <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>är förfarandet i andra stycket endast tillåtet avseende produkter eller tjänster som i verksamhetsutövarens allmänna riskbedömning enligt 2 kap. 1 § bedömts innebära låg risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p569 ft2">Bestämmelserna om åtgärder för kundkännedom i fråga om klient- medelskonton i 25 § och de särskilda bestämmelserna avseende förmåns- tagare till livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar i 26 och 27 §§ är andra exempel på förenklade åtgärder som innebär undantag från huvudregeln i första stycket. Undantag bör också kunna ske i andra fall av låga risker enligt 15 §.</P>
<P class="p1284 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.4.</P>
<P class="p1275 ft33">10 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför artiklarna 20 a och 23 i direktivet. Paragrafen motsvaras delvis av 2 kap. 3 § tredje stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verksamhetsutövarnas åtgärder för att bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen anges att en verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för att bedöma om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Vad som avses med en person i politiskt utsatt ställning, familjemedlem och känd medarbetare till en sådan person definieras i 1 kap. 8 § 5 och 10 §. Åtgärder för att avgöra om kunden är en sådan person som avses i denna paragraf ska enligt <NOBR>14–16</NOBR> §§ bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt den metod för riskklassificering som anges i 2 kap. 3 §. Beroende på den risk som kan förknippas med kundrelationen kan denna åtgärd för kundkännedom i vissa fall fullgöras genom kontroll mot listor med personer i politiskt utsatt ställning, medan sådana åtgärder i andra fall inte är tillräckliga. De åtgärder som ska vidtas om en person identifieras enligt detta stycke anges i 19 §.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t153">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.3.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">11 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om kontroll av om kunden är etablerad i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ett s.k. högrisktredjeland.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Av bestämmelsen följer att åtgärder ska vidtas för att kontrollera om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">526</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">kunden är etablerad i ett land utanför EES som av kommissionen har</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_527">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">identifierats som ett högrisktredjeland. Vilka länder som avses framgår av delegerade akter som antas av kommissionen med stöd av artikel 9 i direktivet. Även dessa åtgärders omfattning ska bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen och övriga situationsbetingade omständigheter. Om det inte finns något som tyder på att kunden har en koppling till ett högrisktredjeland, torde några åtgärder sällan behöva vidtas.</P>
<P class="p1285 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.3.3.</P>
<P class="p162 ft33">12 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 13.1 första stycket c i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skyldigheten att vidta åtgärder för att bedöma en affärsförbindelses syfte och art.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>motsvaras av 2 kap. 3 § första stycket 3 i 2009 års penningtvättslag och innebär att verksamhetsutövare ska inhämta information om affärsförbindelsers syfte och art (jfr prop. 2008/09:70 s. 187).</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>är nytt. Där anges att informationen som inhämtas ska ligga till grund för en bedömning av vilka aktiviteter och transaktioner som kunden kan förväntas vidta och genomföra inom ramen för affärsförbindelsen. Informationen ska också ligga till grund för en bedömning av kundens riskprofil. Vilken information som måste inhämtas och omfattningen av de bedömningar som ska göras beror således till stor del på vilken produkt eller tjänst som tillhandahålls kunden. För produkter och tjänster som har ett väl definierat och avgränsat användningsområde kan den inledande bedömningen i många fall baseras på antaganden som grundas på hur kunder normalt använder produkter eller tjänster. Omfattningen av åtgärder för informations- inhämtning och bedömningar ska vidare, på samma sätt som övriga kundkännedomsåtgärder, enligt <NOBR>14–16</NOBR> §§ bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen enligt den metod för risk- klassificering som anges i 2 kap. 3 §.</P>
<P class="p1286 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.3.4.</P>
<P class="p828 ft33">13 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 4 kap. 1 § artikel 13.1 första stycket d i direktivet. Genom paragrafen genomförs också artikel 14.5 i direktivet. Innehållet i paragrafen motsvaras delvis av 3 kap. 10 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om löpande uppföljning av kund- kännedomen.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen anges att pågående affärsförbindelser löpande och vid behov ska följas upp i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och <NOBR>10–12</NOBR> §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Med löpande uppföljning avses regelbundet återkommande kontroller av att kännedomen om kunden är aktuell, korrekt och tillräcklig för att motsvara kundens riskprofil enligt 2 kap. 3 §. Paragrafens tillämpning styrs i likhet med övriga åtgärder för kundkännedom av den risk som kan</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">527</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_528">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p50 ft2">förknippas med kundrelationen. Det innebär att den löpande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">uppföljningen bör vara mer omfattande och ske med högre frekvens ju</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">högre risken i kundrelationen är. I paragrafen ställs vidare krav på att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">uppföljning ska ske vid behov. Med detta avses att förnyade eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">fördjupade åtgärder för kundkännedom ska vidtas när det föranleds av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">omständigheter hänförliga till kunden som verksamhetsutövaren får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kännedom om. Behov av förnyade eller fördjupade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom kan bl.a. föreligga när verksamhetsutövaren har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">anledning att misstänka att uppgifter om kunden är felaktiga eller när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundens omständigheter ändras, exempelvis när en juridisk person får en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">ny verklig huvudman. Behov av förnyade eller fördjupade åtgärder kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">också föreligga när kundens beteende och användning av verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">utövarens produkter eller tjänster ändras på ett sätt som medför att risken</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som kan förknippas med kundrelationen ökar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.3.5.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">14 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 2 kap. 3 § artikel 13.2 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Den motsvaras delvis av 2 kap. 1 § första stycket första meningen i 2009</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">års penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om omfattningen av åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom när risken som kan förknippas med kunden inte är låg</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">eller hög (jfr 15 och 16 §§).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">I en sådan situation är utgångspunkten att de åtgärder som anges i 7, 8</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och <NOBR>10–13</NOBR> §§ ska vidtas avseende kunden. Åtgärdernas ska utföras i den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">omfattning det behövs med hänsyn till kundens riskprofil och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">omständigheter. Att omfattningen av åtgärderna kan bestämmas av andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">omständigheter än kundens riskprofil innebär bl.a. att egenskaperna hos</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">produkter och tjänster kan påverka hur åtgärderna för kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">vidtas. Trots att risken inte bedöms som låg, och förenklade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom därför i princip inte är tillåtna, kan exempelvis en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bedömning av affärsförbindelsens syfte och art baseras på ett antagande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">om kundens användning av en produkt eller tjänst med ett väl definierat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och avgränsat användningsområde. Andra omständigheter som kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">behöva beaktas avser bl.a. andra kundspecifika omständigheter än sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som påverkar risken, exempelvis om kunden är ett stort eller litet bolag</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och andra liknande omständigheter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.7.1.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">15 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 2 kap. 3 § artikel 15.1</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">och 15 2 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om förenklade åtgärder för kund-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kännedom.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att förenklade åtgärder för kundkännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">får vidtas när risken som kan förknippas med kunden bedömts som låg.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">528</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">Att risken grundas på en bedömning innebär att verksamhetsutövare har</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_529">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">utrymme för en viss felmarginal i sina bedömningar. Det krävs således inte att det är styrkt eller står klart att risken är låg för att förenklade åtgärder ska kunna vidtas. Bedömningen måste emellertid grundas på objektivt godtagbara och relevanta omständigheter.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges innebörden av förenklade åtgärder för kund- kännedom. Det innebär att de kontroller, bedömningar och utredningar som följer av 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ kan vidtas på annat sätt och vara av mer begränsad omfattning än vad anges i de bestämmelserna. I direktivet finns det ingen definition av eller exempel på vad förenklade åtgärder kan innebära. En sådan definition införs inte heller i lagen. Det innebär att verksamhetsutövare har möjlighet att anpassa åtgärdernas utförande så att de kan vidtas på ett effektivt och verksamhetsanpassat sätt, samtidigt som riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism hålls på en hanterbar nivå.</P>
<P class="p134 ft2">I 8 kap. 1 § 10 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad som avses förenklade åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer sådana åtgärder kan vara tillåtna.</P>
<P class="p101 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.7.2.</P>
<P class="p131 ft33">16 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför delvis artikel 18.1 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skärpta åtgärder för kund- kännedom.</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Första stycket </SPAN>motsvarar 2 kap. 6 § första stycket i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 191 f.). Med särskilt omfattande kontroller kan exempelvis avses en särskilt grundlig utredning av en juridisk persons ägar- och kontrollstruktur, en högfrekvent fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen eller andra liknande åtgärder.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>, som är nytt, anges att åtgärderna i 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ ska kompletteras med de ytterligare åtgärder som krävs för att motverka den höga risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism. I paragrafen exemplifieras tre sådana åtgärder som bör vara normalt förekommande vid hög risk. Åtgärderna består i inhämtande av ytterligare information om kundens affärsverksamhet eller ekonomiska situation och uppgifter om varifrån kundens ekonomiska medel kommer. Åtgärderna syftar till att öka kunskapen om kunden och möjliggöra mer välgrundade bedömningar av de transaktioner som kunden genomför. Att uppräkningen av åtgärder är exemplifierande innebär att om andra åtgärder än de exemplifierade krävs för att i tillräcklig utsträckning känna kunden samt förstå och kunna bedöma kundens beteende ska sådana åtgärder vidtas.</P>
<P class="p941 ft2">I 8 kap. 1 § 11 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad som avses med skärpta åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer som sådana åtgärder ska vidtas.</P>
<P class="p101 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.7.3.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">529</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_530">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">17 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delar av artikel 18.1 samt hela artikel 18.2 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom när kunden är etablerad i ett s.k. högrisktredjeland.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att skärpta åtgärder enligt 16 § ska vidtas vid affärsförbindelser eller enstaka transaktioner när kunden är etablerad i ett land utanför EES som av Europeiska kommissionen har identifierats som ett högrisktredjeland. Dessa länder kommer att identifieras i delegerade förordningar som antas med stöd av artikel 9.2 i direktivet. Vilka skärpta åtgärder som ska vidtas och omfattningen av dem bestäms, som framgår i 16 §, av risken som kan förknippas med kundrelationen och övriga omständigheter.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>finns ett undantag som innebär att skärpa åtgärder inte måste vidtas om kunden, som är etablerad i ett högrisktredjeland, är ett dotterföretag eller en filial till en verksamhetsutövare som har hemvist inom EES. Detta förutsätter enligt <SPAN class="ft3">punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">1–3</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>att den verksamhetsutövaren vars filial eller dotterföretag är kund omfattas av penningtvättslagen eller motsvarande i ett <NOBR>EES-land,</NOBR> att risken som kan förknippas med kunden inte bedöms som hög enligt 2 kap. 3 § och att filialen eller dotterföretag tillämpar rutiner för informationsdelning och behandling av personuppgifter som fastställts enligt 2 kap. 8 eller 9 §.</P>
<P class="p739 ft4">I 8 kap. 1 § 11 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad som avses med skärpta åtgärder för kundkännedom och i vilka situationer sådana åtgärder ska vidtas.</P>
<P class="p1269 ft4">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 8.8.</P>
<P class="p1104 ft33">18 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför artikel 19 i direktivet. Paragrafens innehåll motsvaras i huvudsak av 2 kap. 6 § tredje stycket 2 och 8 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom vid korrespondentförbindelser.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen anges inledningsvis att verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första <SPAN class="ft130">stycket </SPAN><NOBR><SPAN class="ft130">1</SPAN>–12,</NOBR> dvs. sådana som enligt direktivet definieras som kreditinstitut och finansiella institut, omfattas av bestämmelsen. Detta är en ändring i förhållande till 2009 års penningtvättslag, där motsvarande bestämmelse endast omfattar kreditinstitut.</P>
<P class="p1033 ft2">Vid korrespondentförbindelser med motparter utanför EES ska åtgärder för kundkännedom enligt 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ vidtas. I <SPAN class="ft3">punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">1–5</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>anges de särskilda åtgärder för kundkännedom som därutöver krävs. <SPAN class="ft3">Punkten 1 </SPAN>är ändrad jämfört med 2009 års penningtvättslag. Ändringen innebär att motpartens anseende och kvaliteten på den tillsyn som motparten står under ska bedömas på grundval av offentligt tillgänglig information. Underlagen för bedömningen kan således skilja sig åt beroende på vilken information som är offentligt tillgänglig.</P>
<P class="p157 ft2">530</P>
</DIV>
<DIV id="page_531">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4"><SPAN class="ft46">Punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">2–5</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> </SPAN>är oförändrade jämfört med den nuvarande penningtvättslagen (jfr prop. 2008/09:70 s. 192 f.).</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.8.</P>
<P class="p131 ft33">19 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför artiklarna 20 b och 23 i direktivet. Innehållet i paragrafen motsvaras i huvudsak av 2 kap. 6 a och 7 §§ samt 8 § första stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om särskilda åtgärder för kundkännedom när kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en anhörig eller nära medarbetare till en sådan person. Vad som avses med en person i politiskt utsatt ställning framgår i 1 kap. 8 § 5 och 9 §.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att åtgärder för kundkännedom enligt 7, 8 och <NOBR>10–13</NOBR> §§ ska vidtas även avseende personer i politiskt utsatt ställning. Omfattningen av dessa åtgärder ska avgöras av risken som kan förknippas med kundrelationen. Därutöver ska verksamhetsutövare, enligt <SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>, vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer.</P>
<P class="p134 ft4"><SPAN class="ft46">Punkten 2 </SPAN>är förtydligad jämfört med 2009 års penningtvättslag genom att det framgår att skärpt fortlöpande uppföljning avser såväl uppföljning av affärsförbindelsen enligt 13 § som övervakning i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 §.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>anges att verksamhetsutövare ska inhämta godkännande från behörig beslutsfattare inför beslut om att ingå eller avbryta en affärsförbindelse. En ändring jämfört med 2009 års penningtvättslag är att godkännande ska inhämtas när fråga uppkommer om en affärsförbindelse med en person i politiskt utsatt ställning ska avbrytas. Ändringen föranleds av att verksamhetsutövare enligt 1 § under vissa förhållanden ska avsluta affärsförbindelser. Vad som avses med behörig beslutsfattare är inte definierat i lagen. Verksamhetsutövare bör ha pekat ut en sådan person i de interna rutinerna och riktlinjerna, men har relativt stor frihet att avgöra var i organisationen personen ska vara placerad.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att åtgärder enligt första stycket ska vidtas om kunden är familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning. Vad som avses med familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning framgår av 1 kap. 10 §.</P>
<P class="p1287 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.9.1.</P>
<P class="p131 ft33">20 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 22 i direktivet och är delvis ändrad jämfört med 2 kap. 7 b § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vad som gäller när en person i politiskt utsatt ställning upphör att utöva en viktig offentlig funktion.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att särskilda åtgärder för kundkännedom enligt 19 § ska tillämpas avseende en person i politiskt utsatt ställning under en tid om 18 månader från det att personen inte längre utövar den viktiga</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">531</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_532">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 offentliga funktionen. Efter 18 månader ska verksamhetsutövaren göra en riskklassificering av kundrelationen. Om risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism då bedöms som hög ska åtgärder enligt 19 § fortsatt tillämpas avseende kunden. Det föreligger således inte någon presumtion för fortsatt hög risk efter karenstiden, men kundens tidigare ställning bör beaktas som en av flera faktorer som kan påverka riskbedömningen.</P>
<P class="p739 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att när åtgärder enligt 19 § inte längre ska tillämpas avseende en person i politiskt utsatt ställning ska sådana åtgärder inte heller tillämpas på familjemedlemmar eller kända medarbetare till personen. Paragrafen innebär att den riskbedömning som efter 18 månader ska göras enligt första stycket blir avgörande för vilka åtgärder som ska tillämpas avseende familjemedlemmar och kända medarbetare. Så längre risken som kan förknippas med personen i politiskt utsatt ställning bedöms som hög ska de särskilda åtgärderna för kundkännedom tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare.</P>
<P class="p739 ft2">För situationen då en familjemedlem eller känd medarbetare förlorar sin koppling till en person i politiskt utsatt ställning finns inga särskilda bestämmelser. Det innebär att det avseende sådana personer inte finns någon karenstid under vilken de särskilda åtgärderna för kundkännedom i 19 § fortsatt ska tillämpas. Vilka åtgärder som är lämpliga avseende en person som förlorat sin koppling till personen i politiskt utsatt ställning ska således, i likhet med vad som gäller för andra kunder, avgöras efter en riskklassificering enligt 2 kap. 3 §.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.9.2.</P>
<P class="p1260 ft33">21 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 22 § artiklarna 25, 26.1 och 27 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafens första stycke motsvaras av 2 kap. 3 § fjärde stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom som vidtas av utomstående.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att verksamhetsutövare får förlita sig på åtgärder för kundkännedom som utförts av andra än verksamhetsutövaren själv. Detta är möjligt avseende sådana åtgärder som anges i 7 och 8 §§, dvs. identifikation av kunden, den som företräder kunden och kundens verkliga huvudman samt de identitetskontroller och bedömningar som krävs. Detsamma gäller sådana åtgärder som anges i 12 §, dvs. inhämtande av information om en affärsförbindelses syfte och art och de bedömningar som detta medför. Att förlita sig på åtgärder från utomstående är endast möjligt om åtgärderna för kundkännedom som verksamhetsutövaren förlitar sig på utförts av en sådan utomstående som anges i 22 §. Övriga villkor för att förlita sig på utomståendes kund- kännedomsåtgärder finns i <SPAN class="ft3">punkterna 1 </SPAN>och <SPAN class="ft3">2</SPAN>.</P>
<P class="p528 ft2">Det första villkoret, som anges i <SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>, är att verksamhetsutövaren utan dröjsmål får del av de uppgifter som den utomstående inhämtat. Dessa uppgifter måste i regel inhämtas innan en affärsförbindelse ingås eller en enstaka transaktion utförs, vilket följer av kraven i 9 § första stycket.</P>
<P class="p127 ft2">532</P>
</DIV>
<DIV id="page_533">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>krävs också att verksamhetsutövaren utan dröjsmål och på begäran kan få del av den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna. Med detta avses exempelvis kopior av identitetshandlingar, fullmakter och utredningar om det verkliga huvudmannaskapet. Kravet på att sådant underlag ska kunna erhållas på begäran innebär att verksamhetsutövaren genom avtal eller på annat sätt måste säkerställa en rätt att ta del av underlaget innan verksamhetsutövaren förlitar sig på åtgärder för kundkännedom som vidtas av utomstående.</P>
<P class="p132 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>är nytt och innebär ett förtydligande av ansvarsför- delningen mellan verksamhetsutövaren och den utomstående vars kund- kännedomsåtgärder verksamhetsutövaren förlitar sig på. Av bestämmel- sen framgår att verksamhetsutövaren har ansvaret för att de åtgärder som vidtagits av utomstående är tillräckliga.</P>
<P class="p207 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.10.</P>
<P class="p131 ft33">22 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 21 § artiklarna 25, 26.1 och 27 i direktivet och motsvarar 2 kap. 4 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen definierar vad som avses med utomstående enligt 21 §. Kraven på sådana utomstående är ändrade jämfört med 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges att som utomstående enligt 21 § avses verksamhets- utövare som anges i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–3,</NOBR> <NOBR>5–8,</NOBR> <NOBR>10–15</NOBR> eller motsvarande verksamhet samt auktoriserade eller godkända revisorer och advokater med hemvist inom EES. Det förutsätts att sådana verksam- hetsutövare tillämpar krav på kundkännedom och registerhållning som krävs enligt direktivet samt att de står under tillsyn på ett sätt som överensstämmer med direktivets krav. Till skillnad från 2009 års penningtvättslag krävs inte att den utomstående har tillstånd eller är registrerad i ett särskilt yrkesregister.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>anges förutsättningarna för att anlita utomstående med hemvist utanför EES. Det får ske under förutsättning att sådana verksam- hetsutövare tillämpar krav på kundkännedom och registerhållning på ett sätt som motsvarar kraven i penningtvättslagen (<SPAN class="ft3">punkten a</SPAN>) samt att de står under tillsyn över att bestämmelserna följs (<SPAN class="ft3">punkten b</SPAN>).</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.10.</P>
<P class="p131 ft33">23 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 26.2 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om utomstående med hemvist i högrisktredjeland.</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Första stycket </SPAN>innebär att verksamhetsutövare inte får förlita sig på kundkännedomsåtgärder utförda av utomstående med hemvist i ett land som av Europeiska kommissionen identifierats som ett högrisktredjeland.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår ett undantag från första stycket. För att omfattas av undantaget krävs för det första att den utomstående är ett dotterföretag eller en filial till en verksamhetsutövare som avses i 22 § 1, dvs. en inom EES baserad verksamhetsutövare som omfattas av direktivet och som står under tillsyn. Därutöver krävs att filialen eller dotterföretaget tillämpar rutiner för informationsöverföring och</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">533</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_534">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p50 ft2">behandling av personuppgifter som anges i 2 kap. 8 eller 9 § eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">motsvarande krav i utländsk rätt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.10.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">24 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 29 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innebär att verksamhetsutövare kan förlita sig på andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">utomstående än sådana som avses i 22 § för att genomföra åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom. Detta förutsätter att det är fråga om utkontraktering,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">agenturförhållanden eller liknande förhållanden, dvs. en situation då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövaren anlitar annan för att tillhandahålla varor eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">tjänster. I en sådan situation kan den som för verksamhetsutövarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">räkning tillhandahåller varor och tjänster även genomföra de åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom som krävs enligt lagen. Detta förutsätter dock att den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">utomstående enligt avtal ska anses ingå i verksamhetsutövaren. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">detta uttryck avses att de åtgärder för kundkännedom som den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">utomstående vidtar ska anses vara vidtagna av verksamhetsutövaren och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">att de sker på verksamhetsutövarens ansvar.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.10.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">25 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om under vilka förutsättningar som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kreditinstitut och finansiella institut kan tillämpa förenklade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom avseende gemensamma konton, bl.a. klientmedelskonton.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen motsvaras delvis av 2 kap. 5 § 8 i 2009 års penningtvättslag,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">men dess innehåll är i allt väsentligt nytt.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår inledningsvis att paragrafen är tillämplig när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövare tillhandahåller ett konto som kunden innehar i syfte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">att förvalta medel som tillhör andra än kunden. Den förenklade åtgärd för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom som medges är att den verksamhetsutövare som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">tillhandahåller kontot inte måste identifiera och kontrollera identiteten på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">de fysiska eller juridiska personer för vars räkning kunden förvaltar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">medlen. En sådan skyldighet föreligger normalt enligt 5 §, eftersom den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">för vars räkning medlen förvaltas är verklig huvudman i förhållande till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövaren.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I första stycket anges vidare till vilka kunder som ett gemensamt konto</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">med förenklade åtgärder kan tillhandahållas. Enligt p<SPAN class="ft3">unkterna 1 </SPAN>och <SPAN class="ft3">2</SPAN></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">kan sådana konton tillhandahållas fysiska och juridiska personer vars</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">åtgärder för kundkännedom en verksamhetsutövare får förlita sig på. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">är alltså särskilt utpekade fysiska och juridiska personer som omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">penningtvättslagen eller motsvarande bestämmelser inom EES, liksom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">motsvarande verksamheter utanför EES förutsatt att de omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">motsvarande krav i fråga om att vidta åtgärder för kundkännedom och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">bevarande av handlingar som följer av penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>kan gemensamma konton med förenklade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kundkännedom även tillhandahållas kunder som till följd av föreskrift i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">lag eller annan författning är skyldig att hålla medel som förvaltas för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">annans räkning avskilda från egna tillgångar och medel.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vad som därutöver krävs för att ett gemensamt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">konto med förenklade åtgärder ska kunna tillhandahållas. Det första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">534</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">villkoret är att risken som kan förknippas med verksamhetsutövarens</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_535">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">kund bedöms som låg enligt den metod för riskklassificering som anges i 2 kap. 3 §. Dessutom krävs att verksamhetsutövaren säkerställer att denne utan dröjsmål och på begäran kan få del av uppgift om identiteten hos den för vars räkning kunden förvaltar medlen och den dokumentation som ligger till grund för uppgifterna. Denna möjlighet måste säkerställas genom avtal eller på annat sätt.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.1.</P>
<P class="p386 ft33">26 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 13.5 första stycket a och b i direktivet. Paragrafen genomför tillsammans med 27 och 28 §§ artikel 21 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom avseende livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att verksamhetsutövare som tillhandahåller livförsäkringar eller andra investeringsrelaterade försäkringar ska identifiera den person som är förmånstagare i förhållande till försäkringen. Om förmånstagaren utpekas på annat sätt än med namn ska verksamhetsutövaren säkerställa att förmånstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillfället.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>ska åtgärder även vidtas för att bedöma om förmånstagaren eller dennes verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>framgår att identitetskontroll och kontroll av om förmånstagaren är en person i politiskt utsatt ställning ska ske senast när ersättning enligt försäkringen första gången betalas ut.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen ska tillämpas i förening med 28 §, vilket innebär att omfattningen av de kontroller och åtgärder som ska vidtas ska bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.2.</P>
<P class="p386 ft33">27 §</P>
<P class="p37 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 21 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom avseende livförsäkringar och andra investeringsrelaterade försäkringar.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen avser den situation då en verksamhetsutövare som tillhandahåller livförsäkringar eller andra investeringsrelaterade försäkringar har identifierat en person i politiskt utsatt ställning bland förmånstagarna. Om så är fallet ska verksamhetsutövaren avgöra om detta innebär att risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen bedöms som hög. Om risken bedöms vara hög ska verksamhetsutövaren inhämta godkännande från behörig beslutsfattare innan utbetalning av försäkringsersättning sker (<SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>) och tillämpa skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 13 § och övervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 § i förhöjd omfattning (<SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>).</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.2.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">535</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_536">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">28 §</SPAN></P>
<P class="p1288 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 21 i direktivet.</P>
<P class="p569 ft4">I paragrafen förtydligas att de kontroller och åtgärder som ska vidtas enligt 26 och 27 §§, i likhet med övriga åtgärder för kundkännedom, ska bestämmas av den risk som kan förknippas med kundrelationen.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.2.</P>
<P class="p736 ft33">29 §</P>
<P class="p1288 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 13.6 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om åtgärder för kundkännedom avseende förmånstagare till truster och trustliknande juridiska konstruktioner.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen är tillämplig när verksamhetsutövarens kund är eller företräder en trust eller liknande juridisk konstruktion. En förmånstagare till en trust eller liknande juridisk konstruktion är verklig huvudman i förhållande till trusten. Det innebär att förmånstagare ska identifieras och att deras identitet ska kontrolleras enligt 8 §. I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>anges hur verksamhetsutövare ska agera när förmånstagare identifieras på annat sätt än genom namn. I en sådan situation ska verksamhets- utövaren säkerställa att förmånstagaren kan identifieras senast vid utbetalningstillfället.</P>
<P class="p569 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att identiteten ska kontrolleras senast när förmånerna betalas ut eller förmånstagaren gör gällande annan förvärvad rättighet. Med att kunden gör gällande annan förvärvad rättighet kan avses förmögenhetsöverföringar som sker med stöd av trusturkunden på annat sätt än genom utbetalning av pengar, exempelvis överföring av ägande till viss egendom och andra liknande situationer.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">30 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen är ny. I paragrafen förtydligas att de kontroller och åtgärder</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">som ska vidtas enligt 29 §, i likhet med övriga åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kundkännedom, ska bestämmas av den risk som kan förknippas med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kundrelationen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">31 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen omhändertar den möjlighet till förenklade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kundkännedom avseende instrument för elektroniska pengar som erbjuds</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">i artikel 12 i direktivet. Innehållet i paragrafen motsvaras delvis av 2 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">5 § 7 i 2009 års penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om förenklade åtgärder avseende</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">tjänster för elektroniska pengar i vissa fall och genomför den möjlighet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">till sådana åtgärder som anges i artikel 12 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Av paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>framgår att förenklade åtgärder för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kundkännedom kan vidtas av tillhandahållare av instrument för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">elektroniska pengar som avses i lagen om elektroniska pengar i vissa fall.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">De förenklade åtgärderna innebär att utgivaren kan besluta att inte vidta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">en eller flera av de åtgärder för kundkännedom som avses i 7, 8 och 10–</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">13 §§. En tillämpning av de förenklade åtgärderna förutsätter att de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">536</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">riskreducerande villkor som anges i <SPAN class="ft3">punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">1–5</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>är uppfyllda.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_537">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att de förenklade åtgärderna inte innebär att verksamhetsutövaren kan underlåta att övervaka aktiviteter och transaktioner enligt 4 kap. 1 §. Förenklade åtgärder får således endast vidtas om affärsförbindelserna och transaktionerna övervakas så noga att ovanliga eller misstänkta transaktioner kan upptäckas.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.11.4.</P>
<P class="p1089 ft33">4 kap. Övervakning och rapportering</P>
<P class="p127 ft33">1 §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 3 kap. 13 § artikel 13.1 d i direktivet. Paragrafen genomför tillsammans med 3 kap. 17 § och 2 § artikel 18.2 i direktivet. Innehållet motsvaras delvis av 2 kap. 10 § och 3 kap. 1 § i 2009 års penningtvättslag, men är i allt väsentligt nytt.</P>
<P class="p101 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om övervakning och bedömning av affärsförbindelser och enstaka transaktioner.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket 1 </SPAN>och <SPAN class="ft3">2 </SPAN>följer att verksamhetsutövare ska övervaka pågående affärsförbindelser och bedöma enstaka transaktioner i syfte att upptäcka avvikelser från ett väntat beteende hos kunden. Underlaget för att bedöma vad som är avvikande varierar med omfattningen av kunskapen som verksamhetsutövaren har om kunden. I de fall då åtgärder för kundkännedom, ensamt eller i förening med en längre tids affärsförbindelse, innebär att verksamhetsutövare har en individuellt bestämd bild av hur kunden väntas agera ska avvikelser från detta beteende särskilt uppmärksammas. Även avvikelser från hur kunder i allmänhet agerar eller använder verksamhetsutövarens produkter ska uppmärksammas. Verksamhetsutövare förutsätts upptäcka både avvikande aktiviteter och transaktioner. Med aktiviteter avses sådana omständigheter som en verksamhetsutövare kan iaktta vid sammanträffanden med kunden eller på annat sätt och som inte innebär genomförande av en transaktion med verksamhetsutövaren. Det kan exempelvis avse omständigheten att en kund är ovillig att identifiera sig eller att kunden förefaller utföra en transaktion åt någon annan person som uppehåller sig i närheten. Andra exempel kan vara att den som företräder kunden förefaller sakna kännedom om den verksamhet som kunden bedriver eller av annat skäl kan antas vara en bulvan eller målvakt. Det rör sig således sammanfattningsvis om omständigheter som verksamhetsutövaren kan iaktta i samband med kontakter med kunder eller på annat sätt.</P>
<P class="p841 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>anges att övervakningen av affärsförbindelser och bedömningen av enstaka transaktioner ska syfta till att verksamhets- utövaren kan upptäcka aktiviteter och transaktioner som kan antas ingå som ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism utan att vara avvikande. Med detta avses i första hand kända upplägg eller tillväga- gångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism som gjorts tillgängliga för verksamhetsutövaren av myndigheter eller det samord- ningsorgan som ska inrättas.</P>
<P class="p941 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>anges att övervakningens inriktning och omfattning ska bestämmas med beaktande av de risker som identifierats i den allmänna riskbedömningen, den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen och annan information om</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">537</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_538">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 tillvägagångssätt för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta ger uttryck för att även den i paragrafen aktuella övervakningen ska bedrivas på ett riskbaserat sätt.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.1.</P>
<P class="p1260 ft33">2 §</P>
<P class="p647 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 1 § artikel 18.2 i direktivet. Paragrafen genomför också artikel 11 e i direktivet. Innehållet i paragrafen motsvaras delvis av 3 kap. 1 § andra stycket och 2 kap. 2 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag, men är till stor del nytt.</P>
<P class="p569 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vad verksamhetsutövare ska göra om avvikelser eller misstänkta aktiviteter eller transaktioner uppmärksammas enligt 1 §. Paragrafen gäller även när misstänkta aktiviteter eller transaktioner uppmärksammas på annat sätt än genom den löpande övervakningen av affärsförbindelser eller bedömningen av enstaka transaktioner. Med detta avses i första hand när sådana misstankar uppstår vid andra kundkontakter än sådana som kräver åtgärder för kundkännedom enligt 3 kap. <NOBR>4–6</NOBR> §§.</P>
<P class="p739 ft2">I de nämnda situationerna ska verksamhetsutövare enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>genom skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 3 kap. 16 § och andra nödvändiga åtgärder bedöma om det finns skälig grund att misstänka att penningtvätt eller finansiering av terrorism föreligger eller att egendom annars härrör från brottslig handling. Begreppet ”skälig grund för misstanke” innebär att det inte krävs att verksamhetsutövaren gör någon mera ingående bedömning av transaktioner och aktiviteter. En bedömning bör dock göras i syfte att undvika slentrianmässig rapportering av transaktioner eller aktiviteter som vid första anblick verkar misstänkta eller avvikande. Verksamhetsutövarens åtgärder och bedömning bör syfta till att i den mån det är möjligt klargöra om den misstänkta eller avvikande aktiviteten eller transaktionen kan ha en naturlig och legitim förklaring. Att verksamhetsutövare ska rapportera vid ”misstanke” om penningtvätt eller finansiering av terrorism anges inte längre i lagen, eftersom en konkret misstanke alltid innebär att det föreligger skälig grund för misstanke. Att ordet ”misstanke” tas bort innebär således inte någon ändring i sak.</P>
<P class="p825 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>förtydligas att åtgärder enligt första stycket inte måste vidtas, eller att verksamhetsutövaren kan upphöra med åtgärderna, när den har tillräckligt underlag för att bedöma att det föreligger skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling. Därigenom kan undvikas att kunden får kännedom om att en bedömning enligt första stycket sker.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.2.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t154">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p589 ft33">3 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 6 § artikel 33.1 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafens innehåll motsvarar delvis 3 kap. 1 § andra stycket i 2009 års</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om rapportering av misstänkt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism till Polismyndigheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att verksamhetsutövare ska göra en rapport</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">538</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">till Polismyndigheten om verksamhetsutövaren efter en bedömning enligt</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_539">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">2 § har skälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism eller att egendom annars härrör från brottslig handling. Till skillnad från definitionen av penningtvätt innehåller definitionen av finansiering av terrorism även subjektiva rekvisit. En verksamhets- utövare bör dock i regel inte utreda en kunds avsikt med en viss handling, utan ska i första hand vara uppmärksam på, försöka förhindra och vid behov rapportera sådana aktiviteter och transaktioner som typiskt sett kännetecknar finansiering av terrorism och de andra åtgärder som omfattas av definitionen. Rapporten ska innehålla alla omständigheter som ger stöd för misstanken. Med Polismyndigheten avses i praktiken finansunderrättelseenheten vid Polismyndigheten, ofta benämnd Finanspolisen. Med att egendom ”annars härrör från brottslig handling” avses situationen då pengar eller annan egendom som verksamhets- utövaren kommer i kontakt med kan antas vara resultatet av en brottslig handling, men ännu inte varit föremål för någon åtgärd som innebär att det är fråga om penningtvätt. Ett sådant exempel kan vara att det till ett bankkonto under en kort tidsperiod sker ett stort antal överföringar från olika avsändare. Om verksamhetsutövaren då t.ex. får anledning att misstänka att insättningarna beror på att kontohavaren har begått ett bedrägeri, kan rapportering ske med stöd av detta tillägg. Annars skulle verksamhetsutövaren behöva rapportera först när pengarna flyttas från kontot, vilket är en penningtvättsåtgärd.</P>
<P class="p909 ft4">Rapportering ska ske på det sätt och i den form som bestäms i föreskrifter. I 8 kap. 1 § 11 finns ett bemyndigande för regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer att meddela sådana föreskrifter.</P>
<P class="p1289 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att en rapport ska lämnas även om transaktioner inte genomförs samt om det före ingåendet av en affärsförbindelse eller utförandet av en transaktion uppkommer misstanke om att kunden har för avsikt att använda verksamhetsutövarens produkter eller tjänster för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>finns föreskrifter om innehållet i rapporten i vissa delar. Verksamhetsutövare som gör en rapport ska ange om den egendom som avses i rapporten till Polismyndigheten finns hos verksamhetsutövaren, liksom i förekommande fall uppgifter om vilka tillgodohavanden kunden har hos verksamhetsutövaren, om verksamhetsutövaren avstått från att genomföra en misstänkt transaktion och uppgifter om mottagare av en misstänkt transaktion.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.2.</P>
<P class="p131 ft33">4 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafens <SPAN class="ft46">första stycke </SPAN>genomför artikel 36 i direktivet och motsvarar 3 kap. 6 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om myndigheters skyldighet att underrätta Polismyndigheten om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p134 ft4">En myndighet som bedriver tillsyn avseende bestämmelserna i penningtvättslagen och som vid inspektion eller på annat sätt har upptäckt en omständighet som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism ska utan dröjsmål underrätta Polismyndigheten om detta</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">539</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_540">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>är nytt och innebär att underrättelse till Polismyndig- heten ska göras även av andra myndigheter om de upptäcker sådana omständigheter som avses i första stycket. Underrättelseskyldigheten gäller endast vid andra myndigheters hantering av kontanter. Under- rättelseskyldigheten som följer av detta stycke är inte sekretessbrytande, vilket innebär att underrättelse får ske endast om det inte hindras av sekretess enligt offentlighets- och sekretesslagen. En tillämpning av generalklausulen i 10 kap. 27 § den lagen kan därmed ofta aktualiseras.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.3.</P>
<P class="p736 ft33">5 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför artikel 32.1 i direktivet. Den motsvarar delvis 3 kap. 1 a § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen pekas Polismyndigheten ut som Sveriges finansunder- rättelseenhet. Ändringen i paragrafen innebär att det förtydligas att Polismyndigheten är finansunderrättelseenhet även vid tillämpning av artikel 32.1 i direktivet.</P>
<P class="p1290 ft4">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 14.2.</P>
<P class="p1104 ft33">6 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 3 § artikel 33.1 i direktivet. Den motsvarar delvis 3 kap. 1 § fjärde stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om skyldighet för verksamhets- utövare och insamlingsorganisationer att tillhandahålla vissa uppgifter, den s.k. frågerätten.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att uppgiftsskyldighet även föreligger för den som bedriver eller inom de senaste fem åren har bedrivit penninginsamling för humanitärt, välgörande, kulturellt eller annat allmännyttigt ändamål. För verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättslagen gäller samma krav.</P>
<P class="p569 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>motsvarar 3 kap. 1 § femte stycket i 2009 års penningtvättslag. Där klargörs att frågerätten och uppgiftsskyldigheten enligt första stycket föreligger även för andra än den verksamhetsutövare som lämnat en rapport om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism enligt 3 §.</P>
<P class="p528 ft4">I 8 kap. 1 § 13 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om hur uppgifter ska lämnas enligt paragrafen.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.3.</P>
<P class="p1260 ft33">7 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför artikel 42 i direktivet. Den motsvarar 3 kap. 7 § i 2009 års penningtvättslag med den skillnaden att alla verksamhets- utövare träffas av bestämmelsen (jfr prop. 2008/09:70 s. 199).</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om att verksamhetsutövare ska ha ett system för att snabbt och fullständigt kunna lämna upplysningar om huruvida de under de senaste fem åren har haft en affärsförbindelse med en viss person och, om så skulle vara fallet, om förbindelsens art. Paragrafen förutsätter för sin tillämpning att den myndighet som begär</P>
<P class="p186 ft2">540</P>
</DIV>
<DIV id="page_541">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">uppgifter har rätt att få del av uppgifterna. För Polismyndigheten kan denna rättighet t.ex. härledas från 4 kap. 6 §.</P>
<P class="p97 ft2">Av 8 kap. 1 § 14 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter avseende system för att snabbt besvara förfrågningar som paragrafen ställer krav på.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.3.</P>
<P class="p131 ft33">8 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 34.2 i direktivet. Den motsvarar 3 kap. 2 och 3 §§ i 2009 års penningtvättslag, med endast redaktionella ändringar (jfr prop. 2008/09:70 s. 198).</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om undantag från vissa skyldig- heter för advokater och andra verksamhetsutövare.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innebär att vissa verksamhetsutövare inte är skyldiga att rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism eller på begäran av Polismyndigheten lämna vissa uppgifter som de fått del av före, under eller efter det att en klient biträds inför rätta samt vid bedömning av klienters rättsliga situation.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.4.</P>
<P class="p131 ft33">9 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 39 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om tystnadsplikt för verksamhets- utövare.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>motsvaras av 3 kap. 4 § i 2009 års penningtvättslag och uppställer huvudregeln enligt vilken det inte är tillåtet att för någon utomstående, inklusive kunden, röja att en bedömning enligt 2 § utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har lämnats enligt 3 eller 6 §. Med begreppet utomstående avses fysiska och juridiska personer som inte är en del av verksamhets- utövaren som gjort anmälan. Om verksamhetsutövaren är en fysisk person gäller förbudet enligt detta stycke även i förhållande till andra fysiska personer inom samma juridiska person.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>, som till stor del är nytt, finns undantag från förbudet i första stycket. Undantaget i <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>förekommer i 3 kap. 4 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag och innebär att uppgifter som avses i första stycket får lämnas till en tillsynsmyndighet eller en brottsbekämpande myndighet.</P>
<P class="p134 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 2</SPAN>, som är ny, innebär att utbyte av information får ske mellan finansiella institut och kreditinstitut i samma koncern samt i filialiserade verksamheter med filialer utanför EES. Utbyte av information med dotterbolag eller filialer utanför EES förutsätter att filialerna eller dotterbolagen tillämpar rutiner för informationsutbyte och skydd för personuppgifter som anges i 2 kap. 8 eller 9 §.</P>
<P class="p182 ft4"><SPAN class="ft46">Punkten 3</SPAN>, som är ny, innebär att utbyte av information under vissa förhållanden får ske mellan advokater och biträdande jurister på advokatbyrå, andra oberoende jurister, revisorer, tillhandahållare av bokföringstjänster, skatterådgivare och fastighetsmäklare. Utbyte får ske med personer som är anställda eller på annat sätt verksamma i samma</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">541</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_542">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 juridiska person, förutsatt att den som information delas med omfattas av samma skyldigheter som den som delar informationen i de avseenden som följer av direktivet. Det är också tillåtet att dela information med personer som är anställda eller på annat sätt verksamma i en annan juridisk person, förutsatt att de juridiska personerna har gemensamt ägande, en gemensam ledning eller gemensam efterlevnadskontroll. De sistnämnda uttrycken avser koncernförhållanden, men kan också avse andra sammanslutningar med gemensam ledning eller efterlevnads- kontroll.</P>
<P class="p1291 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 4</SPAN>, som är ny, innebär att information som annars inte kan röjas för utomstående enligt första stycket under vissa förhållanden får delas med andra verksamhetsutövare. Undantaget är begränsat till situationer då fler än en verksamhetsutövare berörs av en och samma transaktion. Det enklaste exemplet är då en bank verkställer en överföring från ett konto i banken till ett konto i en annan bank. Om någon av bankerna får anledning att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism, innebär undantaget i denna punkt att de får dela med sig av denna misstanke och de uppgifter som misstanken grundar sig på. Motparten får i sin tur bistå med uppgifter som kan underlätta bedömningen. Därigenom kan bedömningen av transaktionen enligt 2 § och en eventuell rapport enligt 3 § underlättas och förbättras.</P>
<P class="p1215 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 5</SPAN>, som är ny, saknar förebild i direktivet. I punkten förtydligas att det inte ska betraktas som ett obehörigt röjande av uppgifter om kunden får kännedom om att åtgärder enligt första stycket vidtas eller kommer att vidtas genom att verksamhetsutövaren fullgör andra skyldig- heter enligt lagen. De skyldigheter som kan medföra ett sådant indirekt röjande specificeras i punkten som skyldigheten att avstå från en transaktion, att avstå från att inleda en affärsförbindelse eller att avsluta affärsförbindelse. Att en väl informerad kund inser att en rapport till Polismyndigheten gjorts eller kommer att göras när en transaktion utan vidare förklaring vägras av verksamhetsutövaren är ett exempel på ett indirekt röjande av uppgifter som omfattas av undantaget.</P>
<P class="p1292 ft4"><SPAN class="ft46">Tredje stycket</SPAN>, som är nytt, innehåller en upplysning om att brott mot tystnadsplikten enligt första stycket kan medföra lagföring enligt 20 kap. 3 § brottsbalken.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td133"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.6.</P></TD>
<TD class="tr10 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td237"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td69"><P class="p589 ft33">10 §</P></TD>
<TD class="tr28 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td237"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td406"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför artikel 37 i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td237"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om tystnadsplikt för verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td69"><P class="p589 ft2">utövare.</P></TD>
<TD class="tr6 td158"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td73"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td237"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td69"><P class="p591 ft3">Första stycket</P></TD>
<TD class="tr5 td158"><P class="p17 ft2">motsvarar 3 kap.</P></TD>
<TD class="tr5 td73"><P class="p17 ft2">5 § första</P></TD>
<TD class="tr5 td237"><P class="p18 ft2">stycket i 2009 års</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">penningtvättslag och innebär att verksamhetsutövare och den som lämnar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">uppgifter för verksamhetsutövarens räkning inte får göras ansvarig för att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ha åsidosatt tystnadsplikt, om den som lämnat uppgifterna varit i god tro</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">i fråga om skyldigheten att lämna uppgifter enligt lagen. Det gäller vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">uppgiftslämnande som sker till Polismyndigheten enligt 3 och 6 §§. Den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som lämnar uppgifterna agerar i god tro även om den inte har kännedom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">om vilket brott som föregått de rapporterade åtgärderna med egendomen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">enligt 3 § och även om det i ett senare skede kommer fram att det inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">542</P></TD>
<TD class="tr7 td69"><P class="p589 ft2">förekommit någon</P></TD>
<TD class="tr7 td158"><P class="p242 ft2">penningtvätt eller</P></TD>
<TD class="tr7 td73"><P class="p256 ft2">finansiering</P></TD>
<TD class="tr7 td237"><P class="p23 ft2">av terrorism. Detta</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_543">
<P class="p110 ft4">följer av att rapportering av misstanke ska ske redan då Prop. 2016/17:173 verksamhetsutövare på skälig grund kan misstänka penningtvätt eller</P>
<P class="p176 ft2">finansiering av terrorism. Uppgiftslämnande på begäran av Polismyndigheten torde alltid ske i god tro efter en begäran av myndigheten.</P>
<P class="p67 ft2"><NOBR><SPAN class="ft3">Andra–fjärde</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> styckena </SPAN>motsvarar 3 kap. 5 § <NOBR>andra–fjärde</NOBR> styckena i 2009 års penningtvättslag. I andra och tredje styckena preciseras vilka företrädare som ska jämställas med styrelseledamot vid tillämpning av första stycket. I fjärde stycket upplyses om att det finns särskilda bestämmelser om ansvar för revisorer i vissa utpekade associations- former.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.6.</P>
<P class="p131 ft33">11 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 32.7 i direktivet.</P>
<P class="p67 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om dispositionsförbud och motsvarar 3 kap. 8 § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2013/14:121</P>
<P class="p205 ft2"><SPAN class="ft50">s.</SPAN><SPAN class="ft24">126 f.).</SPAN></P>
<P class="p69 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.7.</P>
<P class="p386 ft33">12 §</P>
<P class="p225 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser som kompletterar 12 § och motsvarar 3 kap. 9 § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2013/14:121</P>
<P class="p205 ft2"><SPAN class="ft50">s.</SPAN><NOBR><SPAN class="ft24">128–129).</SPAN></NOBR></P>
<P class="p69 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.7.</P>
<P class="p386 ft33">13 §</P>
<P class="p176 ft2">Paragrafen är ny. I paragrafen förtydligas att beslut om dispositions- förbud med anledning av misstänkt penningtvätt endast får avse sådan egendom som härrör från brott eller brottslig verksamhet som avses i 1 kap. 6 § första stycket. Egendom som avses i en rapport till Polis- myndigheten med anledning av att verksamhetsutövaren uppmärksam- mat åtgärder med egendom som kan antas vara vidtagna i syfte att dölja en framtida brottslig gärning (1 kap. 6 § andra stycket) kan således inte föranleda ett beslut om dispositionsförbud, även om sådana åtgärder vid tillämpning av lagen i övrigt ska jämställas med penningtvätt.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.7.</P>
<P class="p1089 ft33">5 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p196 ft4">Paragrafen genomför artikel 41.1 i direktivet. Den motsvarar i huvudsak 4 kap. 1 § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2014/15:80 s. 69).</P>
<P class="p1293 ft2">Paragrafen anger tillämpningsområdet för 5 kap. i penningtvättslagen. I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att bestämmelserna i kapitlet gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter som sker med stöd av penningtvättslagen. Det innebär att behandlingen som tillåts enligt kapitlet inte är tillåten för andra syften är som framgår av 2 §, samt att bestämmelserna i kapitlet inte påverkar verksamhetsutövarnas skyldigheter i fråga om personuppgiftsbehandling, inbegripet bevarande</P>
<P class="p1192 ft2">543</P>
</DIV>
<DIV id="page_544">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 av uppgifter, som kan framgå av annan författning som reglerar dess verksamhet.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p736 ft33">2 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför artikel 41.2 i direktivet. Paragrafen har samma innebörd som 4 kap. 1 § första meningen i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen anges att verksamhetsutövare får behandla person- uppgifter för att fullgöra sina skyldigheter enligt penningtvättslagen. Behandling av personuppgifter som har ett annat än det angivna syftet är således i regel inte tillåtet för sådana personuppgifter som samlats in för att fullgöra skyldigheterna enligt penningtvättslagen. Som nämnts i kommentaren till 1 § gäller detta dock inte om uppgifterna som inhämtats, behandlas eller bevaras för andra ändamål än som följer av penningtvättslagen, och dessa andra ändamål är tillåtna enligt personupp- giftslagen eller annan författning. Med behandling av personuppgifter avses samma sak som i 3 § personuppgiftslagen.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p736 ft33">3 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 4 § artikel 40.1 i direktivet. Innehållet i paragrafen motsvaras delvis av 2 kap. 13 § och 3 kap. 1 b § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om bevarande av handlingar och uppgifter.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges vilka handlingar och uppgifter som verksamhetsutövare ska bevara. Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>ska handlingar och uppgifter som avser åtgärder för kundkännedom bevaras. Det avser sådana uppgifter och handlingar som använts för att uppfylla kraven i 3 kap. och kan således avse kopior av identitetshandlingar, utredningar och bedömningar avseende den verkliga huvudmannen och andra liknande uppgifter. Skyldigheten omfattar även sådana åtgärder för kundkännedom som vidtagits vid bedömning av avvikande eller annars misstänkta transaktioner och aktiviteter enligt 4 kap. 2 §.</P>
<P class="p569 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska verksamhetsutövare också bevara handlingar och uppgifter om de transaktioner som genomförts inom ramen för affärsförbindelser eller enstaka transaktioner. Uppgifter om enstaka transaktioner som inte innebär att åtgärder för kundkännedom måste vidtas enligt 3 kap. måste dock inte bevaras.</P>
<P class="p528 ft4">I första stycket framgår att uppgifter enligt första och andra punkterna ska bevaras i fem år. I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>anges från vilken tidpunkt som fristen ska beräknas.</P>
<P class="p532 ft2">I 8 kap. 1 § 15 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om bevarande av handlingar och uppgifter enligt denna paragraf.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.2.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t155">
<TR>
<TD class="tr9 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td223"><P class="p589 ft33">4 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 3 § artikel 40.1 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om förlängd tid för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">544</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">bevarande av vissa handlingar och uppgifter. Genom paragrafen</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_545">
<P class="p110 ft4">genomförs även möjligheten att kräva förlängd lagringstid avseende Prop. 2016/17:173 handlingar och uppgifter som ska sparas enligt artikel 16 i förordning</P>
<P class="p37 ft2">(EU) 2015/847.</P>
<P class="p67 ft2">I paragrafen anges förutsättningarna för när en verksamhetsutövare får bevara handlingar och uppgifter enligt 3 § under en längre tid än fem år. En sådan utökad bevarandetid förutsätter att ett förlängt bevarande är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism. En verksamhetsutövare förutsätts inte genomföra någon individuell prövning av om en uppgift kan ha sådan betydelse efter att en handling bevarats i fem år från den tid som följer av 3 § andra stycket. Det får normalt förutsättas att verksamhetsutövare uppmärksammas på ett sådant behov av en rättsvårdande myndighet. Detta gäller också för handlingar och uppgifter som ska sparas enligt artikel 16 i förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p119 ft4">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bemyndigas enligt 8 kap. 1 § 16 att meddela föreskrifter om under vilka förutsättningar en förlängd lagringstid får förekomma.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 10.2 och 16.6.</P>
<P class="p131 ft33">5 §</P>
<P class="p196 ft2">Innehållet i paragrafen motsvarar till stor del 4 kap. 2 § i 2009 års penningtvättslag. Paragrafen innehåller bestämmelser om de situationer då en verksamhetsutövare, för att uppfylla sina skyldigheter enligt penningtvättslagen, får behandla sådana känsliga personuppgifter som avses i 13 § personuppgiftslagen (1998:204).</P>
<P class="p70 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN><NOBR><SPAN class="ft46">1–5</SPAN></NOBR><SPAN class="ft46"> </SPAN>anges de förfaranden och åtgärder enligt penningtvättslagen vid vilka behandling av känsliga personuppgifter är tillåten.</P>
<P class="p67 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att en verksamhetsutövare får bevara känsliga personuppgifter enligt 3 och 4 §§, om det är tillåtet för verksamhetsutövaren att behandla uppgifterna enligt första stycket.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p131 ft33">6 §</P>
<P class="p196 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om de situationer då en verksamhetsutövare, för att uppfylla sina skyldigheter enligt penning- tvättslagen, får behandla sådana personuppgifter om lagöverträdelser som avses i 21 § personuppgiftslagen.</P>
<P class="p67 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">1–4</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>anges de förfaranden och åtgärder enligt penningtvättslagen vid vilka behandling av personuppgifter om lagöverträdelser är tillåtna.</P>
<P class="p67 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att en verksamhetsutövare får bevara uppgifter om lagöverträdelser enligt 3 och 4 §§, om det är tillåtet för verksamhetsutövaren att behandla uppgifterna enligt första stycket.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t136">
<TR>
<TD class="tr4 td99"><P class="p17 ft33">7 §</P></TD>
<TD class="tr4 td245"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td152"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td99"><P class="p17 ft2">Paragrafen genomför artikel 41.4</P></TD>
<TD class="tr5 td245"><P class="p17 ft2">i direktivet och</P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p364 ft2">motsvaras delvis av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td238"><P class="p17 ft2">4 kap. 3 § i 2009 års penningtvättslag.</P></TD>
<TD class="tr5 td152"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td277"><P class="p364 ft2">Paragrafen innebär ett undantag från den rättighet som den vars</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td99"><P class="p17 ft2">personuppgifter behandlas har att</P></TD>
<TD class="tr7 td245"><P class="p50 ft2">få information</P></TD>
<TD class="tr7 td152"><P class="p364 ft2">om personuppgifts–</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">545</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_546">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 behandling enligt <NOBR>23–26</NOBR> §§ personuppgiftslagen. Undantaget omfattar uppgift om att personuppgifter har behandlats med stöd av 4 kap. 2, 3 och 6 §§.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p1260 ft33">8 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen motsvarar 4 kap. 4 § i 2009 års penningtvättslag och innehåller bestämmelser om förbud för verksamhetsutövare att samköra sina register med annan.</P>
<P class="p532 ft2">Bestämmelser om sådana register som avses i paragrafen fanns i 4 kap. 3 § lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism i dess lydelse före den 1 augusti 2015. I registret förekommer i huvudsak uppgifter om personer som verksamhetsutövaren granskat eller rapporterat för misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism. Uppgifter av det slag som förekommer i registret får inte delas med utomstående enligt 4 kap. 10 §.</P>
<P class="p1294 ft37">I 9 § finns undantag från samkörningsförbudet. Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p1270 ft33">9 §</P>
<P class="p1006 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om undantag från samkörningsförbudet i 8 §. Undantagen har samma räckvidd som undantaget i 4 kap. 10 § andra stycket 2 som innebär att det inom koncerner och till och från filialer utanför EES får röjas uppgifter om att en bedömning enligt 4 kap. 2 § utförs, har utförts eller kommer att utföras eller att uppgifter har lämnats enligt 4 kap. 3 eller 6 §. Paragrafen gäller endast för verksamhetsutövare som är kreditinstitut eller finansiella institut.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Första stycket </SPAN>innebär att det är tillåtet att samköra register med filialer som är etablerade utanför EES, förutsatt att kraven enligt 2 kap. 10 och 11 §§ är uppfyllda i fråga om filialen. Det innebär att filialen måste tillämpa gemensamma rutiner avseende informationsdelning och skydd för personuppgifter samt tillämpa bestämmelser för att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism som är likvärdiga med dem som följer av penningtvättslagen.</P>
<P class="p528 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att samkörning av register är tillåtet inom koncerner, när verksamhetsutövare inom koncernen har hemvist i Sverige eller inom EES.</P>
<P class="p1295 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår att samkörning av register är tillåtet med företag inom en koncern som har hemvist utanför EES. Förutsättningarna för sådan samkörning är desamma som enligt första stycket.</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p736 ft33">10 §</P>
<P class="p1006 ft2">Paragrafen motsvarar 4 kap. 5 § i 2009 års penningtvättslag och innebär att när personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen tillämpas på motsvarande sätt (jfr prop. 2014/15:80 s. 70).</P>
<P class="p1261 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p184 ft2">546</P>
</DIV>
<DIV id="page_547">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">11 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen motsvarar 4 kap. 6 § i 2009 års penningtvättslag och innehåller bestämmelser om tystnadsplikt.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att tystnadsplikten omfattar att behandling av personuppgifter av lagöverträdelser skett. Därutöver omfattar förbudet mot obehörigt röjande även att personuppgifter behandlats av verksamhetsutövaren vid uppgiftslämnande till Polis- myndigheten enligt 4 kap. 5 §.</P>
<P class="p1296 ft37"><SPAN class="ft47">Andra stycket </SPAN>ändras inte (jfr prop. 2014/15:80 s. 70). Övervägandena finns i avsnitt 10.1.</P>
<P class="p184 ft33">6 kap. Intern kontroll och anmälningar om misstänkta överträdelser</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p1297 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför del av artikel 8.4 a i direktivet. I paragrafen finns bestämmelser om rutiner för intern kontroll.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>innebär att verksamhetsutövare ska ha rutiner och riktlinjer för intern kontroll. Det innebär bl.a. att det ska finnas rutiner och riktlinjer som avser de funktioner som ska utses enligt 2 § samt de andra rutiner och riktlinjer som krävs för att verksamhetsutövare ska kunna upptäcka och korrigera brister i den egna verksamheten.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket första meningen </SPAN>framgår att verksamhetsutövare som använder sig av modeller för riskbedömning, riskklassificering, övervakning eller andra förfaranden ska ha rutiner för modellrisk- hantering. Med modell avses här förfaranden som syftar till att automatisera eller standardisera de bedömningar och andra förfaranden som verksamhetsutövare har för att uppfylla olika krav i penningtvätts- lagen. En modell för riskklassificering kan exempelvis involvera en numerisk klassning av olika riskfaktorer som sammanställs för att utgöra en bedömning av risken som kan förknippas med kunden. Risken med en sådan modell är att en enskild faktor ges för stor eller liten relativ vikt, eller att en väl informerad kund kan manipulera eller styra utfallet av bedömningen. Modeller avseende övervakning kan exempelvis inbegripa automatiserade övervakningssystem som är programmerade för att varna eller flagga för transaktioner som av verksamhetsutövare ansetts vara förenade med hög risk eller annars avvikande. Risken med en sådan modell är att det är enkelt att kringgå varningsflaggen eller att det automatiserade systemet inte är relevant eller verklighetsanpassat.</P>
<P class="p941 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket andra meningen </SPAN>framgår att rutinerna för modellrisk- hantering ska syfta till att utvärdera och kvalitetssäkra de modeller som verksamhetsutövaren använder. Möjliga brister eller risker ska därigenom upptäckas och modellerna förbättras.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges att omfattningen av och innehållet i rutinerna och riktlinjerna ska bestämmas av verksamhetsutövarens storlek och art och den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i den allmänna riskbedömningen.</P>
<P class="p97 ft2">Av 8 kap. 1 § 18 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om tillämpningen av bestämmelsen.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.2.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">547</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_548">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">2 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 8.4 a samt artiklarna 8.4 b, 33.2 och 46.4 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om funktioner som syftar till att säkerställa verksamhetsutövarnas regelefterlevnad och interna kontroll.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft3">Första stycket </SPAN>inleds med att ange under vilka omständigheter som de funktioner som utpekas i punkterna <NOBR>1–3</NOBR> ska utses och innebär att dessa funktioner ska utses när det är motiverat av verksamhetsutövarens storlek och art. Dessa rekvisit syftar till att åstadkomma en proportionerlig tillämpning av paragrafen. En sådan tillämpning förutsätter att en verksamhets storlek och art sätts i relation till samtliga verksamhets- utövare som omfattas av penningtvättslagen. Med storlek avses t.ex. omsättning, antal anställda, antal verksamhetsställen och liknande förhållanden. Med verksamhetens art avses t.ex. omständigheter som vilken verksamhet som bedrivs, inbegripet vilka varor eller tjänster som tillhandahålls, hur komplexa dessa varor och tjänster är och andra liknande omständigheter.</P>
<P class="p528 ft2">Funktionen i <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>innebär att verksamhetsutövare ska utse en medlem av ledningsgruppen, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare som ska ansvara för att verksamhetsutövaren genomför de åtgärder som krävs för att följa denna lag och de föreskrifter som meddelas med stöd av lagen.</P>
<P class="p569 ft4">Funktionen i <SPAN class="ft46">punkten 2 </SPAN>innebär att verksamhetsutövare ska utse en person att löpande kontrollera att verksamhetsutövaren fullgör sina skyldigheter enligt denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen (centralt funktionsansvarig).</P>
<P class="p532 ft2">Funktionen i <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>innebär att verksamhetsutövare ska inrätta en oberoende granskningsfunktion med ansvar för att granska de interna riktlinjer, kontroller och förfaranden som syftar till att verksamhets- utövaren ska fullgöra sina skyldigheter enligt denna lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p532 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att den som är centralt funktionsansvarig även ska ansvara för rapporter till Polismyndigheten enligt 4 kap. 3 §.</P>
<P class="p532 ft2">Av 8 kap. 1 § 17 framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om kriterierna för när de olika funktionerna ska utses samt de krav som ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.1.1.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t155">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td262"><P class="p589 ft33">3 §</P></TD>
<TD class="tr4 td185"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td346"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser som innebär att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Finansinspektionen får möjlighet att besluta att vissa tillhandahållare av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">elektroniska pengar eller betaltjänster ska utse en central kontaktpunkt i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">Sverige. Kriterierna för när en sådan funktion kan utses kommer att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">anges i en delegerad förordning (jfr artikel 45.10 och 45.11 i direktivet).</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p18 ft2">Som framgår i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>är paragrafens tillämplighet begränsad till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">de fall då tjänsterna enligt första stycket tillhandahålls genom ombud</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">eller på annat sätt som inte innebär att tillhandahållaren har en filial eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td407"><P class="p589 ft2">dotterföretag här i landet.</P></TD>
<TD class="tr5 td346"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td262"><P class="p591 ft2">Av 8 kap.</P></TD>
<TD class="tr6 td185"><P class="p242 ft2">1 § 18 framgår</P></TD>
<TD class="tr6 td346"><P class="p18 ft2">att regeringen eller den myndighet som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">548</P></TD>
<TD class="tr7 td262"><P class="p589 ft2">regeringen</P></TD>
<TD class="tr7 td185"><P class="p17 ft2">bestämmer får</P></TD>
<TD class="tr7 td346"><P class="p18 ft2">meddela föreskrifter om organisation,</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_549">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">kompetens, befogenheter, oberoende och funktion för den centrala kontaktpunkten.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.1.2.</P>
<P class="p131 ft33">4 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 61.3 i direktivet och artikel 21 i förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p148 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om system för visselblåsare.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att en verksamhetsutövare ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporteringssystem för anställda och uppdragstagare som vill göra anmälningar om misstänkta överträdelser av bestämmel- serna i denna lag eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att de rapporteringssystem som ska tillhandahållas enligt första stycket också ska möjliggöra rapportering av överträdelser av förordning (EU) 2015/847. Förordningen tillämpas vid överföringar av medel och gäller endast sådana verksamhetsutövare som anges i 1 kap. 3 § lagen (2010:751) om betaltjänster.</P>
<P class="p101 ft4">Personuppgiftslagen gäller vid behandling av personuppgifter inom ramen för sådana rapporteringssystem som avses i första och andra styckena. Det framgår av en upplysningsbestämmelse i <SPAN class="ft46">tredje stycket</SPAN>.</P>
<P class="p97 ft2">Bestämmelserna är utformade med 6 kap. 2 a § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p97 ft2">Av 8 kap. 1 § 20 framgår att regeringen eller myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om rapporterings- systemen.</P>
<P class="p1298 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.2.2 och 16.4.</P>
<P class="p386 ft33">5 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 61.2 e i direktivet och artikel 21 i förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om behandling av uppgifter om den som anmält en överträdelse enligt 4 §.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt överträdelse av förordning (EU) 2015/847, en bestämmelse i denna lag eller en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen inte obehörigen får röjas, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet.</P>
<P class="p101 ft4">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som bryter mot förbudet. Det framgår av <SPAN class="ft46">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p97 ft2">I det allmännas verksamhet tillämpas i stället bestämmelserna i offentlighets- och sekretesslagen. Det framgår av <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>.</P>
<P class="p97 ft2">Om det i lag finns bestämmelser som avviker från första eller andra stycket gäller de bestämmelserna. Det framgår av <SPAN class="ft3">fjärde stycket</SPAN>. Det innebär t.ex. att 1 kap. 11 § lagen (2007:528) om värdepappersmark- naden ska tillämpas i stället för andra stycket.</P>
<P class="p97 ft4">Bestämmelsen är utformad med 1 kap. 10 § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse som förebild. För en närmare redogörelse av vad som avses med obehörigt röjande kan i tillämpliga avseenden hänvisas till förarbeten till den lagen (jfr prop. 2002/03:139 s. 478 f.).</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.2.3 och 16.4.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">549</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_550">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">550</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft33">7 kap. Tillsyn och ingripanden</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen motsvaras av 6 kap. 1 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p165 ft4">Av <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>följer att kapitlet är tillämpligt när det gäller tillsyn över vissa uppräknade verksamhetsutövare som står under länsstyrelsens tillsyn.</P>
<P class="p165 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>innehåller en upplysning om att regeringen kan meddela föreskrifter om vilka myndigheter som utövar tillsyn enligt 7 kap. Enligt förordningen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism utövas tillsynen för närvarande av Länsstyrelsen i Stockholms, Skåne och Västra Götalands län.</P>
<P class="p165 ft4"><SPAN class="ft46">Tredje stycket </SPAN>innehåller en upplysning om att bestämmelser rörande tillsyn och ingripanden avseende andra verksamhetsutövare finns i respektive rörelselag.</P>
<P class="p165 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p166 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p131 ft33">2 §</P>
<P class="p1299 ft4">Paragrafen motsvaras delvis av 6 kap. 2 § i 2009 års penningtvättslag. Frågan om tillsynens syfte utmönstras ur lagen. Syftet med penning-</P>
<P class="p227 ft2">tvättslagen, liksom den tillsyn som bedrivs enligt lagen, anges i 1 kap. 1 §.</P>
<P class="p229 ft2">I paragrafen slås tillsynens omfattning fast. Tillsynen omfattar endast de åtgärder som verksamhetsutövarna har att vidta enligt penning- tvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen. Detta innebär att tillsynen inte omfattar hur verksamheten bedrivs i övrigt.</P>
<P class="p1300 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p386 ft33">3 §</P>
<P class="p227 ft4">Paragrafen motsvaras av 6 kap. 3 §, 4 § första stycket och 8 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p165 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>reglerar anmälningsplikten för de verksam- hetsutövare som omfattas av kapitlet. Anmälan sker till Bolagsverket, som också för register över dessa verksamhetsutövare. Bestämmelser om detta register finns i förordningen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Verksamhet som omfattas av anmälningsskyldighet får inte bedrivas om en anmälan inte har gjorts.</P>
<P class="p165 ft4">Paragrafens <SPAN class="ft46">andra stycke </SPAN>motsvaras av 6 kap. 8 § i 2009 års penningtvättslag. Bolagsverket ska avföra registrerade verksamhets- utövare ur registret om verksamhetsutövaren anmäler att verksamheten har upphört eller om det på annat sätt framgår att så är fallet.</P>
<P class="p1301 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p828 ft33">4 §</P>
<P class="p1302 ft4">Paragrafen motsvaras av 6 kap. 4 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p1303 ft37">Av paragrafen följer att tillsynsmyndigheten får förelägga den verksamhetsutövare som omfattas av kapitlet och som inte har gjort</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_551">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">anmälan att göra detta. Är det osäkert om det finns en anmälnings- skyldighet, får tillsynsmyndigheten förelägga personen att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet.</P>
<P class="p1265 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p162 ft33">5 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför delar av artikel 48 i direktivet och motsvaras av 6 kap. 7 § i 2009 års penningtvättslag. Vissa språkliga ändringar har görs i syfte att förtydliga innebörden av bestämmelsen.</P>
<P class="p1304 ft4">Bestämmelserna i nuvarande <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>överförs till 8 §. Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p162 ft33">6 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför artikel 47.3 i direktivet och motsvaras delvis av 6 kap. 5 § i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p97 ft2">Med begreppet ledning i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>bör i första hand avses styrelseledamöter och verkställande direktör. I juridiska personer där sådana funktioner saknas kan begreppet omfatta den eller de personer som på motsvarande sätt kan företräda den juridiska personen.</P>
<P class="p97 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>definieras vad som vid tillämpning av kapitlet avses med kvalificerat innehav.</P>
<P class="p1305 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p828 ft33">7 §</P>
<P class="p147 ft37">Paragrafen motsvarar 6 kap. 6 § i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 204).</P>
<P class="p162 ft33">8 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen motsvarar 6 kap. 4 § tredje stycket och 7 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag (jfr prop. 2008/09:70 s. 204).</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vad som gäller när vissa förelägganden som tillsynsmyndigheten meddelar inte följs.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p386 ft33">9 §</P>
<P class="p37 ft2">Paragrafen genomför artikel 47.3 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen motsvaras delvis av 6 kap. 5 § andra stycket i 2009 års penningtvättslag.</P>
<P class="p101 ft2">Bestämmelsen ändras jämfört med 2009 års penningtvättslag på det sättet att tillsynsmyndigheten nu kan ingripa när en verksamhet bedrivs av en olämplig person, oberoende av om någon anmälan enligt 3 § har gjorts eller inte. Det är således inte nödvändigt att först uppmana verksamhetsutövaren att anmäla verksamheten till Bolagsverket, för att därefter inleda ett förfarande som, när verksamheten bedrivs av en fysisk person, innebär att han eller hon föreläggs att upphöra med verksamheten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">551</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_552">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 När en verksamhetsutövare omfattas av ett förbud enligt 6 § första stycket har tillsynsmyndigheten möjlighet att vidta åtgärder enligt något av de tre alternativ som anges i <SPAN class="ft46">första stycket</SPAN>.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 1</SPAN>: När verksamheten bedrivs av en fysisk person finns inga möjligheter till rättelse. I en sådan situation ska den fysiska personen föreläggas att upphöra med verksamheten. Om åsidosättandet av skyldigheter i näringsverksamhet t.ex. består i att personen har stora skulder till det allmänna är det således inte möjligt för tillsynsmyndig- heten att förelägga personen att betala sina skulder. En sådan betalning som sker under ett pågående förfarande skulle dock kunna leda till att en misskötsamhet inte bedöms som väsentlig. Därutöver kan tillsyns- myndigheten allmänt bedöma om graden av misskötsamhet påverkas av om, när och i vilken omfattning skulder har reglerats eller andra typer av misskötsamhet har rättats till.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 2</SPAN>: En juridisk person kan föreläggas att göra rättelse. Föreläggande om rättelse tar främst sikte på en situation då en olämplig person ingår i verksamhetsutövarens ledning. Den juridiska personen kan då föreläggas att skilja den diskvalificerade personen från dennes ledningsbefattning. Om rättelse inte görs kan den juridiska personen föreläggas att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>reglerar den tredje möjligheten till ingripande och tar sikte på situationen att någon som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen inte uppfyller vandelskravet i 6 § första stycket. Åtgärden ska då riktas mot den fysiska eller juridiska person som har ett kvalificerat innehav i den juridiska personen. En fysisk person som har ett kvalificerat innehav kan föreläggas att avyttra en så stor del av andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat. Är det en juridisk person som har ett kvalificerat innehav och det i dess ledning finns en person som inte uppfyller vandelskravet kan tillsynsmyndigheten förelägga den juridiska personen att byta ut en diskvalificerad person i dess ledning.</P>
<P class="p1306 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.2.</P>
<P class="p736 ft33">10 §</P>
<P class="p1307 ft4">Paragrafen genomför delar av artikel 58 och artikel 59.1 i direktivet. Paragrafen motsvaras delvis av 6 kap. 7 a § i 2009 års</P>
<P class="p533 ft2">penningtvättslag.</P>
<P class="p569 ft2">I paragrafen anges att tillsynsmyndigheten ”får” ingripa vid utpekade överträdelser. Detta avviker från ordalydelsen som används i bl.a. lagen om bank- och finansieringsrörelse, där det i stället anges att ingripande ”ska” ske under vissa angivna förutsättningar. Skillnaden beror på att det i penningtvättslagen, utöver föreläggande om att upphöra med verksamheten, inte finns någon möjlighet till andra ingripanden än föreläggande om rättelse och sanktionsavgift. Om en överträdelse rättats vid tiden för tillsynsmyndighetens ingripande kan föreläggande om rättelse inte ske. I sådana situationer kan tillsynsmyndigheten endast ingripa med beslut om sanktionsavgift. Det förutsätter emellertid att överträdelsen inte är ringa. Sanktionsavgift måste därutöver framstå som en lämplig och proportionerlig åtgärd. Det kan således uppkomma</P>
<P class="p1089 ft2">552</P>
</DIV>
<DIV id="page_553">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">situationer då ingen ingripandemöjlighet finns eller är lämplig. I en sådan situation kan tillsynsmyndigheten välja att inte ingripa.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.</P>
<P class="p131 ft33">11 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför artikel 59.2 b och c i direktivet. Paragrafen motsvaras delvis av 6 kap. 7 a § i 2009 års penningtvättslag</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om de ingripanden som tillsyns- myndigheten kan göra vid en överträdelse enligt 10 § och förutsätt- ningarna för sådana ingripanden.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att tillsynsmyndigheten får förelägga en verksamhetsutövare att göra rättelse. Även mindre allvarliga överträdel- ser kan bli föremål för ett föreläggande om rättelse. Tillsynsmyndigheten får också ingripa genom beslut om sanktionsavgift mot verksamhets- utövare. Det gäller dock endast vid överträdelser som inte är ringa. Sanktionsavgift kan bl.a. bli aktuellt när verksamhetsutövaren rättat sin överträdelse innan tillsynsmyndigheten hinner meddela ett föreläggande. Sanktionsavgift kan inte meddelas för samma överträdelse som är föremål för ett föreläggande om rättelse. Det är dock möjligt att meddela ett föreläggande om rättelse och sanktionsavgift inom ramen för samma förfarande. Det kan exempelvis bli aktuellt när det finns pågående överträdelser som bör bli föremål för ett föreläggande om rättelse och överträdelser som avser förfluten tid, för vilka tillsynsmyndigheten anser att en sanktionsavgift är motiverad.</P>
<P class="p941 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges förutsättningarna för beslut om sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer. Sådana beslut får meddelas endast om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Prövningen vid beslut om sanktionsavgift mot fysiska personer ska således ske i två steg, där överträdelsens art bedöms först. Om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk ska en bedömning göras av den fysiska personens uppsåt eller oaktsamhet. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till tillsynsmyndigheten. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p841 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår under vilka förutsättningar som tillsynsmyn- digheten får förelägga en verksamhetsutövare att upphöra med verksam- heten. Ett sådant föreläggande får meddelas vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser. Detta stycke gäller vid beslut mot såväl fysiska som juridiska personer. Vid valet av ingripande mot en verksam- hetsutövare som gjort sig skyldig till allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser bör tillsynsmyndigheten göra en framåt- syftande bedömning. Om rättelse vidtagits och det finns anledning att anta att den fortsatta verksamheten kommer att bedrivas i enlighet med föreskrifterna i penningtvättslagen, kan en sanktionsavgift meddelas för att markera mot överträdelserna. Om rättelse inte vidtagits, eller om det av annat skäl kan antas att verksamhetsutövare inte kommer att efterleva</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">553</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_554">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 penningtvättslagen, bör tillsynsmyndigheten överväga att meddela ett föreläggande om att verksamheten ska upphöra.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.1.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">12 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artiklarna 58.3, 59.2 d och 59.2 e i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser som ger tillsynsmyndigheten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">möjlighet att ingripa mot personer som ingår i verksamhetsutövarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ledning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">verksamhetsutövare, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">personens räkning. Bestämmelsen tillämpas för juridiska personer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som på ett sådant sätt kan företräda en verksamhetsutövare hör bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">utövarens överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att lednings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som lämnas till tillsynsmyndigheten. Ett sådant medvetet risktagande kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">det vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft50">organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">att sätta sig in i innebörden av sådana regler som har väsentlig betydelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">för verksamheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">utövare som avses i 1 § första stycket, dels beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">Tillsynsmyndigheten får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.4.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">13 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 16 § artikel 60.4 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">beaktas vid valet av ingripande enligt 11 och 12 §§.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">554</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2"><SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges omständigheter som typiskt sett är relevanta och som</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_555">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om den nya överträdelsen avser samma bestämmelse i lagen som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i verksamhetsutövarens ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som verksamhetsutövaren begått. Verksamhetsutövarens tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot verksamhetsutövaren. Andra stycket har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om verksamhetsutövaren eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat tillsynsmyndig- hetens utredning och om verksamhetsutövare snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i ledningen snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av tillsynsmyndigheten. Det bör för regelns tillämpning krävas att verksam- hetsutövaren självmant för fram viktig information som tillsynsmyndig- heten inte redan förfogar över, och att verksamhetsutövaren när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med över- trädelsen.</P>
<P class="p182 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 1 b § lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.5.</P>
<P class="p131 ft33">14 §</P>
<P class="p1308 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 e i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om storleken på den sanktions-</P>
<P class="p144 ft2">avgift som tillsynsmyndigheten får besluta mot verksamhetsutövare som är juridiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p97 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>anges de två beräkningsgrunderna för det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna uppgå till.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan sanktionsavgiftens högsta belopp bestämmas till två gånger den vinst som verksamhetsutövaren gjort till följd av överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort förbjudna ekonomiska aktiviteter, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p132 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten </SPAN>2 kan sanktionsavgiftens högsta belopp fastställas till ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar en miljon euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktions- avgift meddelas.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">555</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_556">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">5 000 kronor.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td384"><P class="p50 ft33">15 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 e i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">belopp när en sådan avgift ska beslutas för en fysisk person.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Fysiska personer kan bli föremål för beslut om sanktionsavgift enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">11 § andra stycket och 12 §. Paragrafen gäller således både för fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">personer som driver verksamhet som omfattas lagen och för fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">personer i ledningen för en juridisk person.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">det högsta av de två alternativa belopp som kan bli aktuella enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bestämmelsen. Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen. Detta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">förutsätter att vinsten kan beräknas. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort förbjudna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">finansiella aktiviteter, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bristande regelefterlevnaden. För en fysisk person i ledningen av en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövare kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som motsvarar en miljon euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">viss dag. Vilket belopp som motsvarar en miljon euro bör därför</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktionsavgift</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">meddelas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 13.15.3 och 13.15.4.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">16 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför, tillsammans med 13 §, artikel 60.4 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">beaktas när sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas vid ingripanden</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">enligt 11 och 12 §§. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">som fastställs enligt 14 eller 15 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">som anges i 13 § ska särskild hänsyn tas till den juridiska eller fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">personens finansiella ställning. Med finansiell ställning avses exempelvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som erhållits</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">556</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_557">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som erhållits kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som verksamhetsutövaren eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.5.</P>
<P class="p131 ft33">17 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om förfarandet för beslut om sanktioner genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att paragrafen gäller vid beslut om ingripanden genom sanktionsavgift mot verksamhetsutövare som är fysiska personer och vid ingripanden mot personer i verksamhets- utövarens ledning.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>anges att ett sanktionsföreläggande innebär att personen som är föremål för ett ingripande föreläggs att inom viss tid godkänna en sanktion som är bestämd till tid eller belopp.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår att ett godkänt sanktionsföreläggande gäller som en domstols lagakraftvunna avgörande. Ett godkännande som sker efter den tid som angetts i föreläggandet är dock utan verkan. Ett godkänt föreläggande kan verkställas enligt utsökningsbalkens bestämmelser.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 9 a § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p131 ft33">18 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om de uppgifter som ett sanktionsföreläggande ska innehålla.</P>
<P class="p97 ft2">För att kunna identifiera en överträdelse och avgränsa den mot andra förfaranden måste ett sanktionsföreläggande innehålla vissa specifika uppgifter. Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår vilka uppgifter som ett sanktions- föreläggande ska innehålla. Bestämmelsen är uppbyggd på liknande sätt som 48 kap. 6 § rättegångsbalken, som avser strafföreläggande.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>ska föreläggandet även innehålla en upplysning om att en ansökan om sanktion kan komma att ges in till domstol, om personen i fråga inte godkänner föreläggandet inom den tid som tillsynsmyndigheten anger.</P>
<P class="p101 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 9 b § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p386 ft33">19 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om domstolsprövning i de fall ett sanktionsföreläggande inte godkänns.</P>
<P class="p97 ft4">Av <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att tillsynsmyndigheten, när sanktionsföre- läggandet inte godkänns inom den tid som anges i beslutet, får ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att sanktionen ska beslutas. En sådan ansökan ska göras hos den förvaltningsrätt som är behöriga att pröva ett överklagande av tillsynsmyndighetens eventuella beslut om ingripande mot verksamhetsutövaren.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">557</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_558">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att prövningstillstånd krävs för överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen är utformad med 15 kap. 9 c § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p736 ft33">20 §</P>
<P class="p1006 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om preskription för sanktioner mot fysiska personer. Bestämmelsen innebär att en sanktion för en överträdelse enligt 11 § andra stycket och 12 § får beslutas bara om sanktionsföreläggande har delgetts den som sanktionen riktas mot inom två år från den tidpunkt då överträdelsen ägde rum.</P>
<P class="p528 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 9 d § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p736 ft33">21 §</P>
<P class="p1006 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift. Enligt bestämmelsen ska sanktionsavgift betalas inom trettio dagar efter det att beslutet om den fått laga kraft. Samma frist gäller avseende godkända sanktionsförelägganden. Fristen om trettio dagar gäller endast om det inte i beslutet eller sanktionsföreläggandet har angetts en längre frist för betalning.</P>
<P class="p528 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 11 § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p736 ft33">22 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om verkställighet och indrivning av beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p532 ft2">Av bestämmelsen framgår att tillsynsmyndigheten ska lämna obetalda avgifter för indrivning. Bestämmelser om förfarandet finns i lagen om indrivning av statliga fordringar m.m.</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p1260 ft33">23 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om preskription av lagakraftvunna beslut om sanktionsavgift. Av bestämmelsen framgår att en påförd avgift bortfaller om verkställighet inte har skett inom fem år från det att beslutet fick laga kraft eller sanktionsföreläggandet godkändes.</P>
<P class="p1309 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 14 § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p736 ft33">24 §</P>
<P class="p1208 ft37">Paragrafen motsvaras av 6 kap. 9 § i 2009 års penningtvättslag och innebär att förelägganden enligt lagen får förenas med vite.</P>
<P class="p910 ft2">558</P>
</DIV>
<DIV id="page_559">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">25 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen motsvaras delvis av 6 kap. 10 § i 2009 års penningtvättslag och innehåller bestämmelser om överklagande av tillsynsmyndighetens beslut som meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges vilka beslut som inte kan överklagas. Bestämmelsen innebär att förelägganden att lämna upplysningar om verksamheten enligt 4 § andra meningen eller 5 § första stycket inte får överklagas. Beslut om att meddela ett sanktionsföreläggande får inte heller överklagas. Domstols prövning av beslut som tas upp genom sanktionsföreläggande sker först efter tillsynsmyndighetens ansökan enligt 19 §, och förutsätter att sanktionsföreläggandet inte har godkänts inom den tid som anges i föreläggandet.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att övriga beslut som tillsynsmyndigheten kan meddela enligt lagen får överklagas. Med undantag för beslut om sanktionsavgift får tillsynsmyndigheten förordna att beslut ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>anges att prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.15.6.</P>
<P class="p1089 ft33">8 kap. Bemyndiganden</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter som kompletterar bestämmelserna i lagen i vissa avseenden.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om att vissa speltjänster som avses i 1 kap. 1 § första stycket 15 kan undantas från tillämpning av lagen eller bestämmelser i den. Grunderna för beslut om undantag och ett förfarande om meddelande till kommissionen om de undantag som görs följer av artikel 2.2 i direktivet.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.2.2.</P>
<P class="p387 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om innehållet i och omfattningen av den allmänna riskbedömningen enligt 2 kap. 1 § och om faktorer som kan tyda på låg eller hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Föreskrifter som krävs för att säkerställa att verksamhetsutövare kan beakta de låg- och högriskfaktorer som anges i bilagorna II och III till direktivet kan också meddelas med stöd av detta bemyndigande. Föreskrifter i detta avseende krävs för att komplettera 2 kap. 4 och 5 §§, eftersom dessa bestämmelser inte anger de produktspecifika riskfaktorer som räknas upp i de nämnda bilagorna.</P>
<P class="p207 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.1.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om undantag från kravet på skriftliga riskbedömningar enligt 2 kap. 2 § för vissa kategorier av verksamhetsutövare. Föreskrifter om undantag kan meddelas under förutsättning att de specifika risker som är förenade med sektorn är uppenbara och väl kända (artikel 8.2 i direktivet).</P>
<P class="p182 ft4">Bemyndigandet i <SPAN class="ft46">punkten 4 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om riskklassificeringen av kunder enligt 2 kap. 3 §. Med stöd av bemyndigandet kan föreskrifter även meddelas om riskfaktorer som verksamhetsutövare vid behov ska beakta vid sidan om dem som anges i</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">559</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_560">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 2 kap. 4 och 5 §§. Föreskrifter som krävs för att säkerställa att de låg- och högriskfaktorer som anges i bilagorna II och III till direktivet beaktas kan också meddelas med stöd av detta bemyndigande.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.6.</P>
<P class="p532 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 5 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om de interna rutiner och gemensamma rutiner som avses i 2 kap. 8 och 9 §§.</P>
<P class="p1310 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 7.2 och 7.3.</P>
<P class="p569 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 6 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om lämplighetsprövningen av anställda enligt 2 kap. 13 §. Sådana föreskrifter kan vid behov precisera vilka kategorier av anställda vars arbetsuppgifter ska anses vara av särskild betydelse för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.5.</P>
<P class="p569 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 7 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 2 kap. 14 § samt föreskrifter om dokumentation av utbildning som genomförts.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.6.</P>
<P class="p532 ft4">Bemyndigandet i <SPAN class="ft46">punkten 8 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda och andra företrädare enligt 2 kap. 15 §.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.6.</P>
<P class="p532 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 9 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om åtgärder för identitetskontroll enligt 3 kap. 7 och 8 §§. Bemyndigandet gör, tillsammans med bemyndigandena i punkterna <NOBR>9–11,</NOBR> det möjligt att meddela föreskrifter om krav på identitetskontroll i specifika låg- eller högrisksituationer.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 8.3.1 och 8.3.2.</P>
<P class="p569 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 10 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om förenklade åtgärder för kundkännedom enligt 3 kap. 15 §. Sådana föreskrifter kan när det är lämpligt innehålla exempel på förenklade åtgärder i specifika lågrisksituationer.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 8.7.2.</P>
<P class="p532 ft4">Bemyndigandet i <SPAN class="ft46">punkten 11 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om skärpta åtgärder för kundkännedom vid hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism enligt 3 kap. 16 § och vid förbindelser med högrisktredjeländer enligt 3 kap. 17 §.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 8.7.3 och 8.8.</P>
<P class="p532 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 12 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om hur rapportering till Polismyndigheten ska göras enligt 4 kap. 3 §. Det kan avse frågor om sättet för och i vilket format rapportering ska ske samt vad som ska bifogas anmälan utöver det som framgår av lagen.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.2.</P>
<P class="p532 ft4">Bemyndigandet i <SPAN class="ft46">punkten 13 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om hur uppgifter ska lämnas till Polismyndigheten enligt 4 kap. 6 §. Det kan avse frågor om hur och i vilket format uppgifter ska lämnas.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.3.</P>
<P class="p532 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 14 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om egenskaperna hos och övriga krav på det system för att snabbt och</P>
<P class="p95 ft2">560</P>
</DIV>
<DIV id="page_561">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">fullständigt kunna lämna upplysningar om kunder och affärsförbindelsers art som avses i 4 kap. 7 §.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 9.3.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 15 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om bevarande av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 3 §. Sådana föreskrifter kan avse bl.a. hur handlingar och uppgifter ska bevaras.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.2.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 16 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om förutsättningarna för förlängd förvaring av handlingar och uppgifter enligt 5 kap. 4 §. Föreskrifterna kan avse en mer preciserad reglering av under vilka förhållanden ett förlängt bevarande ska anses vara nödvändigt.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 10.2.</P>
<P class="p97 ft4">Bemyndigandet i <SPAN class="ft46">punkten 17 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om de rutiner och riktlinjer som avser intern kontroll och modellrisk- hantering enligt 6 kap. 1 §.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 7.2.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 18 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om kriterierna för när funktioner som avses i 6 kap. 2 § ska utses och precisera när det är motiverat för de olika kategorierna av verksamhetsutövare att utse funktionerna. Föreskrifter kan även avse de närmare krav som ska gälla i fråga om funktionernas organisation, befogenheter och oberoende i förhållande till företagets ledning m.m.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.1.1.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 19 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om krav på den centrala kontaktpunkten enligt 6 kap. 3 §. Bemyndigan- dets räckvidd inskränks av att kommissionen kommer att besluta om en delegerad förordning avseende kriterierna för avgörande av när det är lämpligt att inrätta en central kontaktpunkt och vilka funktioner denna bör ha. I de avseenden som den centrala kontaktpunkten inte regleras genom den delegerade förordningen kan föreskrifter behöva meddelas.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.1.2.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 20 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter om det särskilda rapporteringssystemet enligt 6 kap. 4 §. Bemyndigandet bör inte utan särskilda överväganden medföra att föreskrifter meddelas avseende verksamhetsutövare som omfattas av krav på rapporteringssystem enligt andra bestämmelser.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 11.2.2.</P>
<P class="p97 ft2">Bemyndigandet i <SPAN class="ft3">punkten 21 </SPAN>gör det möjligt att meddela föreskrifter som syftar till att genomföra artikel 48.6 i direktivet, enligt vilken medlemsstaterna ska se till att behöriga myndigheter tillämpar en riskbaserad tillsynsmetod. Med stöd av bemyndigandet kan föreskrifter meddelas om skyldighet för verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket <NOBR>1–12</NOBR> (kreditinstitut och finansiella institut) att periodiskt eller på begäran lämna uppgifter om sin verksamhet, sina kunder och andra förhållanden som är nödvändiga för att tillsynsmyndigheter ska kunna bedöma den risk som kan förknippas med de verksamhetsutövare som står under tillsyn.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.10.1.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">561</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_562">
<P class="p855 ft33"><SPAN class="ft2">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p846 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017. Samma dag upphävs 2009 års lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, vilket framgår av <SPAN class="ft46">punkten 2</SPAN>.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 3</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om sanktionsavgift eller ingripanden mot personer i verksamhetsutövarens ledning inte får meddelas för överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1312 ft30"><SPAN class="ft28">19.2</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om registrering av verkliga huvudmän</SPAN></P>
<P class="p984 ft33">1 kap. Inledande bestämmelser</P>
<P class="p1313 ft33">1 §</P>
<P class="p1314 ft37">Paragrafen anger lagens huvudsakliga innehåll och syfte. Övervägandena finns i avsnitt 15.2.1.</P>
<P class="p1270 ft33">2 §</P>
<P class="p1288 ft2">Paragrafen genomför artikel 30.1 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft4">Av paragrafen framgår vilka som omfattas av lagens tillämpnings- område.</P>
<P class="p532 ft2">Lagen är enligt <SPAN class="ft3">första stycket 1 </SPAN>tillämplig på svenska juridiska personer. Förutom aktiebolag, ekonomiska föreningar och andra juridiska personer, som omfattas av ett krav på registrering av den juridiska personen för att få rättskapacitet, är lagen även tillämplig på de juridiska personer som inte är skyldiga att registrera sig i ett offentligt register, exempelvis ideella föreningar. Att lagen endast gäller juridiska personer innebär att t.ex. en filial, ett enkelt bolag, en enskild näringsidkare, ett partrederi eller ett finansiellt konglomerat inte omfattas av lagen.</P>
<P class="p569 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 2 </SPAN>är lagen också tillämplig på utländska juridiska personer som bedriver verksamhet i Sverige.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>anges att lagen också är tillämplig på fysiska personer som har hemvist i Sverige och som förvaltar truster eller liknande juridiska konstruktioner. Om en juridisk person är en sådan förvaltare gäller lagen för dessa med stöd av första eller andra punkten.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges de juridiska personer som undantas från lagens tillämpningsområde. Genom <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>undantas staten, landsting och kommuner, kommunalförbund och samverkansorgan samt juridiska personer över vilka staten, landsting, kommuner, kommunalförbund och samverkansorgan, var för sig eller tillsammans, har ett direkt eller indirekt rättsligt bestämmande inflytande. Med bestämmande inflytande avses att stat, kommun eller landsting kontrollerar mer än hälften av</P>
<P class="p135 ft2">562</P>
</DIV>
<DIV id="page_563">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">rösterna i den juridiska personen eller utövar motsvarande kontroll på annat sätt.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>anges att bolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad i Sverige eller EES samt på sådana marknader i tredje land som omfattas av motsvarande krav på informationsskyldighet som gäller inom EES undantas från lagens tillämpningsområde.</P>
<P class="p97 ft4">Av <SPAN class="ft46">punkterna 3 </SPAN>och <SPAN class="ft46">4 </SPAN>framgår att dödsbon och konkursbon undantas från lagens tillämpningsområde.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.2.2.</P>
<P class="p131 ft33">3 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 3.6 andra stycket a i i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>definieras vad som avses med begreppet verklig huvudman. Av definitionen följer att en verklig huvudman alltid är en fysisk person.</P>
<P class="p97 ft2">En person som är verklig huvudman enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>finns i regel bland den juridiska personens ägare, medlemmar eller motsvarande krets. En juridisk person kan ha en eller flera verkliga huvudmän.</P>
<P class="p97 ft2">Personer som är verkliga huvudmän enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kännetecknas av att de drar nytta av eller åtnjuter förmåner från någon annans handlande. Det kan avse förmånstagare till stiftelser, truster eller andra liknande juridiska konstruktioner samt livförsäkringar och andra liknande tjänster. Definitionen omfattar även s.k. bulvanfall, som innebär att en person agerar för annans räkning utan att detta är synligt genom fullmakt eller liknande.</P>
<P class="p101 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>innehåller en hänvisning till ett antal presumtionsregler som anger under vilka förutsättningar en fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person eller antas vara den juridiska personens förmånstagare. Presumtionsreglerna kan medföra att fler än en person antas vara verkliga huvudmän i en juridisk person. Om båda de fysiska personer som identifieras på ett sådant sätt är verkliga huvudmän eller om endast en av dem ska anses utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen ska avgöras i varje enskilt fall. Presumtionerna i <NOBR>4–6</NOBR> §§ kan således brytas om det föranleds av förhållandena i det enskilda fallet. Om endast en person identifieras vid tillämpning av presumtionsreglerna, bör den personen i allmänhet betraktas som den juridiska personens verkliga huvudman. En annan bedömning kan dock bl.a. göras när minderåriga barn kan antas vara verkliga huvudmän enligt presumtionsreglerna eller vid andra liknande förhållanden. Presumtionsreglerna ska inte tolkas motsatsvis. Även en person som inte träffas av en presumtionsregel kan således vara verklig huvudman i en juridisk person, om personen faktiskt kontrollerar den juridiska personen. Så kan exempelvis vara fallet när det står klart att ägandet av den juridiska personen delats upp i syfte att undgå att träffas av en presumtionsregel, men där förhållanden är sådana att den verkliga kontrollen utövas endast av en person.</P>
<P class="p1315 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.3.1.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">563</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_564">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">4 §</SPAN></P>
<P class="p1288 ft2">Paragrafen genomför delvis artikel 3.6 i direktivet.</P>
<P class="p569 ft4">I paragrafen finns presumtionsregler som anger i vilka situationer som en fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges att en fysisk person som på grund av innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap kontrollerar mer än 25 procent av rösterna i en juridisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen. Med röster avses sådan rätt att rösta vid en beslutande sammankomst som följer av exempelvis aktier i ett aktiebolag eller medlemskap i en förening. Det är alltså inte fråga om kontroll över röster i styrelsen eller motsvarande funktion. Eftersom en stiftelse saknar ägare eller medlemmar i den mening som här avses, saknar presumtionsregeln praktisk betydelse för dessa. I handelsbolag och kommanditbolag ska bestämmelsen tillämpas på förhållandet mellan bolagsmännen.</P>
<P class="p569 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>anges att den som har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare ska antas utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen. Bestämmelsen är även tillämplig på stiftelser. Rekvisitet ”motsvarande befattningshavare” innebär att paragrafen även omfattar den som har rätt att utse mer än hälften av ledamöterna i en juridisk persons organ som inte kallas styrelse, men som har samma funktion.</P>
<P class="p739 ft2">Av <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>framgår att den som på grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska personen, föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal och därmed jämförbara handlingar, kan utöva kontroll enligt punkterna 1 eller 2 ska antas utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen. En tillämpning av bestämmelsen aktualiseras exempelvis när två personer som vardera kontrollerar 15 procent av rösterna i en juridisk person genom aktieägaravtal förbundit sig att agera samordnat i frågor rörande den juridiska personen. I en sådan situation ska båda dessa personer antas utöva den yttersta kontrollen av den juridiska personen, genom att de gemensamt kontrollerar mer än 25 procent av rösterna i den juridiska personen.</P>
<P class="p739 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">andra stycke </SPAN>regleras situationer av indirekt kontroll. Med indirekt kontroll avses, i det enklaste fallet, att en fysisk person kontrollerar samtliga röster i ett aktiebolag. Det på detta sätt kontrollerade aktiebolaget kontrollerar i sin tur samtliga röster i ett annat aktiebolag. I en sådan situation ska den fysiska personen antas utöva den yttersta kontrollen över båda aktiebolagen. Kontrollen av det bolag som ägs av det mellanliggande aktiebolaget är indirekt. Ett annat exempel är om en fysisk person kontrollerar rösterna i två aktiebolag, A och B, till 100 procent. Aktiebolagen A och B kontrollerar i sin tur aktiebolag C med vardera 50 procent av rösterna. Den fysiska personen har då kontrollen över aktiebolag C genom indirekt kontroll och ska anses vara dess verkliga huvudman. Detsamma är fallet om aktiebolagen A och B vardera kontrollerar 15 procent av rösterna i aktiebolag C, eftersom den fysiska personen genom de två juridiska personerna sammantaget kan utöva kontroll över 30 procent av rösterna i aktiebolag C. Indirekt</P>
<P class="p112 ft2">564</P>
</DIV>
<DIV id="page_565">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">kontroll kan också utövas genom en möjlighet att utse majoriteten av styrelseledamöterna eller motsvarande befattningshavare.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.3.2.</P>
<P class="p131 ft33">5 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen avser situationen då två eller flera närstående kan utöva kontroll över samma juridiska person.</P>
<P class="p97 ft2">I sådana fall ska, enligt <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, de närståendes möjligheter till kontroll räknas samman. Närstående som kan utöva kontroll över samma juridiska person antas således agera gemensamt och i samförstånd i frågor som rör den juridiska personen. En tillämpning av paragrafen aktualiseras exempelvis när två närstående personer vardera kontrollerar 15 procent av rösterna i en juridisk person. I en sådan situation ska båda dessa personer antas utöva den yttersta kontrollen av den juridiska personen, genom att de gemensamt kontrollerar mer än 25 procent av rösterna i den juridiska personen.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vad som avses med närstående. Därmed avses make, registrerad partner, sambo, myndiga och omyndiga barn och deras makar, registrerade partner eller sambo samt föräldrar. Till ledning för om två personer är sambor ska sambolagens (2003:376) bestämmelser tillämpas. Att ett eller flera minderåriga barn finns bland de personer som tillsammans med en vårdnadshavare kan antas utöva den yttersta kontrollen enligt denna presumtionsregel bör i regel medföra att endast vårdnadshavaren ska anses vara den juridiska personens verkliga huvudman (3 § andra stycket). Detta följer av att vårdnadshavare i en sådan situation i regel bör anses utöva den yttersta kontrollen över den juridiska personen.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.3.3.</P>
<P class="p386 ft33">6 §</P>
<P class="p37 ft2">Paragrafen genomför artikel 3.6 andra stycket c i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">I paragrafen finns presumtionsbestämmelser som anger i vilka situationer som en fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en stiftelse samt vilka personer som ska antas vara den till vars förmån stiftelsen handlar.</P>
<P class="p97 ft2">Stiftelser skiljer sig från övriga juridiska personer genom att de saknar ägare och medlemmar. Paragrafen omfattar alla stiftelser som regleras enligt stiftelselagen (1994:1220) samt pensions- och personalstiftelser som regleras i lagen (1967:531) om tryggande av pensionsutfästelse m.m.</P>
<P class="p1268 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges att ledamöterna i stiftelsens styrelse eller motsvarande befattningshavare ska antas utöva den yttersta kontrollen över stiftelsen. Av 1 kap. 7 § stiftelselagen (1994:1220) framgår att 2 kap. den lagen om förvaltning av stiftelser inte gäller i fråga om stiftelser vilkas tillgångar enligt stiftelseförordnandet får användas endast till förmån för bestämda fysiska personer. I de fall som stiftelsen saknar en styrelse, dvs. vid anknuten förvaltning, är det förvaltarens styrelseledamöter eller personer med motsvarande funktion som ska antas utöva den yttersta kontrollen över stiftelsen. Det framgår av <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">565</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_566">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">566</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p165 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att en fysisk person som enligt föreskrifterna i stiftelseförordnandet kan få del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel ska antas vara den till vars förmån stiftelsen handlar (se 3 § första stycket 2). Lydelsen innebär att en förmånstagare endast kan vara verklig huvudman i en stiftelse om det är möjligt att identifiera personen genom stiftelseförordnandet. Ett ytterligare krav är att den fysiska personen kan få del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel. Detta syftar till att begränsa kretsen av verkliga huvudmän i de fall en stiftelse delar ut pengar till många olika fysiska personer. Vad som avses med en ”väsentlig andel” av stiftelsens utdelade medel får avgöras av bl.a. antalet förmånstagare och stiftelsens omfattning. En utdelning om cirka 15 procent av de årligen utdelade medlen bör i regel anses vara en väsentlig andel.</P>
<P class="p1316 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.3.4.</P>
<P class="p131 ft33">7 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 3.6 andra stycket b i direktivet.</P>
<P class="p169 ft4">I paragrafen finns presumtionsregler om den verkliga huvudmannen i truster eller trustliknande juridiska konstruktioner.</P>
<P class="p165 ft2">En trust eller trustliknande juridisk person bör alltid ha en instiftare, en förvaltare och en eller flera förmånstagare. Dessa, som räknas upp i <SPAN class="ft3">punkterna </SPAN><NOBR><SPAN class="ft3">1–2</SPAN></NOBR><SPAN class="ft3"> </SPAN>och <SPAN class="ft3">4</SPAN>, ska antas vara verkliga huvudmän, antingen genom möjligheten till kontroll eller genom att vara den till vars förmån handlandet sker. En trust kan ha en s.k. beskyddare (<SPAN class="ft3">punkten 3</SPAN>), vars uppdrag i regel inkluderar att övervaka förvaltningen av trusten. Beroende på förhållandena i det enskilda fallet kan beskyddaren ha sådan kontroll över trusten att denna person ska antas vara verklig huvudman. Om det finns någon som på annat sätt kan utöva den verkliga kontrollen över trusten, ska denne också antas vara verklig huvudman enligt <SPAN class="ft3">punkten 5</SPAN>. Vem eller vilka som enligt 2 kap. 3 § ska registreras som verkliga huvudmän i trusten eller den trustliknande juridiska konstruktionen får avgöras av förhållandena i det enskilda fallet. Den dokumentation som förvaltaren av trusten eller den trustliknande juridiska konstruktionen ska bevara enligt 2 kap. 1 § bör i regel inkludera uppgifter om samtliga i paragrafen uppräknade funktioner och en bedömning av om de är verkliga huvudmän eller inte.</P>
<P class="p1316 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.3.5.</P>
<P class="p386 ft33">8 §</P>
<P class="p1317 ft4">I paragrafen definieras begreppet verksamhetsutövare, som förekommer i lagens 2 och 3 kap. Definitionen av begreppet är densamma som den som finns i 1 kap. 8 § 8 lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p157 ft33">2 kap. Krav på dokumentation och anmälan m.m.</P>
<P class="p293 ft33">1 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför del av artikel 30.1 i direktivet.</P>
<P class="p821 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om juridiska personers skyldighet att utreda vem som är dess verkliga huvudman och att dokumentera resultatet av denna utredning.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_567">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en juridisk person ska ha tillförlitliga uppgifter om vem som är dess verkliga huvudman och om arten och omfattningen av personens intresse i den juridiska personen. Att uppgifterna ska vara tillförlitliga innebär att de ska vara korrekta och baseras på ett relevant och uppdaterat underlag. Förutom uppgift om vem som är verklig huvudman ska den juridiska personen ha uppgift om arten och omfattningen av personens intresse i den juridiska personen. Med detta avses på vilket sätt, t.ex. genom ägande eller genom avtal, som den verkliga huvudmannen utövar kontroll och i vilken omfattning kontroll kan utövas, t.ex. hur stor andel av rösterna i en juridisk person som kontrolleras. Om en verklig huvudman saknas eller om det inte finns tillförlitliga uppgifter om vem som är verklig huvudman, ska den juridiska personen i stället ha uppgift om detta. Vilka uppgifter som ska finnas avgörs ytterst av vad som krävs för den juridiska personen ska kunna belägga uppgiften om vem som är verklig huvudman eller, i förekommande fall, varför en verklig huvudman inte kunnat identifieras eller saknas. I de fall en verklig huvudman saknas, exempelvis i en förening med fler än tre medlemmar, bör det ofta räcka med att ha tillgång till stadgarna och andra konstituerande handlingar samt årsberättelse eller motsvarande där aktuell uppgift om antalet medlemmar i föreningen framgår.</P>
<P class="p1212 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att uppgifterna som avses i första stycket ska hållas aktuella och kontrolleras i den utsträckning som omständigheterna kräver. För att informationen ska betraktas som aktuell förutsätts att en undersökning vidtas varje gång den juridiska personen får anledning att anta att förhållandena om dess verkliga huvudman har ändrats. Komplicerade ägarförhållanden i flera led eller liknande medför att det ställs högre krav på undersökningen. De undersökningsåtgärder som vidtas ska vara ett allvarligt försök att bringa klarhet i frågan om vem som är verklig huvudman.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>regleras skyldigheten för den juridiska personen att dokumentera uppgifterna och den utredning som görs för att bestämma vem som är verklig huvudman. I kravet på dokumentation ligger att det ska finnas ett dokument som redovisar vem som är den juridiska personens verkliga huvudman, eller uppgift om att en sådan saknas. I dokumentationen ska den juridiska personen redovisa vilka överväganden den har gjort för att komma fram till resultatet. Den juridiska personen ska också bevara de skriftliga handlingar som den haft tillgång till vid bedömningen. Kravet på att hålla särskild dokumentation om det verkliga huvudmannaskapet gäller inte om sådan dokumentation är uppenbart obehövlig. Detta bör normalt vara fallet när en verklig huvudman saknas, och detta förhållande tydligt framgår av andra handlingar som den juridiska personen normalt förfogar över. Det bör i regel vara uppenbart obehövligt att en förening med stort medlemsantal håller särskild dokumentation om att en verklig huvudman saknas, när detta framgår av stadgar, konstituerande handlingar och årsberättelse eller motsvarande där aktuell uppgift om antalet medlemmar i föreningen framgår. När uppgift om den verkliga huvudmannen ändras ska dokumentation avseende äldre förhållanden bevaras i fem år.</P>
<P class="p1318 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.1.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">567</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_568">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">2 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför en del av artikel 30.1 samt hela artikel 30.2 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om till vilka utomstående som den juridiska personen ska tillhandahålla de uppgifter som den tagit fram och dokumenterat enligt 2 kap. 1 §.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att en juridisk person på begäran från en myndighet utan dröjsmål ska lämna ut den dokumentation som anges i 1 §. Rekvisitet ”utan dröjsmål” innebär att den juridiska personen inte kan dröja med ett utlämnande mer än någon dag. Om en juridisk person inte lämnar ut dokumentation som den är skyldig till enligt detta stycke kan ett föreläggande om sådant utlämnande meddelas enligt 3 kap. 7 §.</P>
<P class="p528 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>regleras verksamhetsutövares rätt att ta del av dokumentationen. En juridisk person ska på begäran av en verksamhetsutövare tillhandahålla dokumentationen, om verksamhets- utövaren genomför åtgärder för kundkännedom med anledning av en transaktion eller en affärsförbindelse med den juridiska personen. En vägran att lämna ut dokumentationen till verksamhetsutövare är inte förenad med någon sanktion, men bör i regel medföra att verksamhetsutövaren anser sig förhindrad att ingå affärsförbindelsen eller genomföra transaktionen till följd av kraven i 3 och 4 kap. lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.2.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t155">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p589 ft33">3 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför artikel 30.3 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om i vilka situationer som uppgifterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">om den juridiska personens verkliga huvudman ska anmälas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">registreringsmyndigheten samt vid vilka tillfällen detta ska ske.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att en juridisk person ska anmäla uppgifterna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">enligt 1 § första stycket för registrering i registret över verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">huvudmän. I de fall en juridisk person har en verklig huvudman ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">namn och övriga personuppgifter anmälas. I anmälan ska i ett sådant fall</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">också anges om den verkliga huvudmannen kontrollerar den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">personen genom ägande, medlemskap eller på annan grund, såsom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">möjligheten att utse en majoritet av styrelsens ledamöter. I de fall en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">juridisk person kontrolleras indirekt ska även uppgifter om den eller de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">mellanliggande juridiska personerna anmälas. De närmare kraven på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">anmälan och vad som kommer att framgå i registret avses regleras i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">förordning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>reglerar när en första anmälan för en juridisk person som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">omfattas av en skyldighet att registrera uppgifter om den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">personen i ett offentligt register, annat än det som förs enligt denna lag,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">senast ska ge in en anmälan. En anmälan ska göras senast fyra veckor</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">från det att den juridiska personen har registrerats av behörig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">registreringsmyndighet. Bestämmelsen innebär att en anmälan till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">registret över verkliga huvudmän kan ske samtidigt som anmälan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">registrering av den juridiska personen sker. Kraven omfattar inte endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">sådana juridiska personer som måste registreras för att få rättskapacitet,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">exempelvis aktiebolag och ekonomiska föreningar, utan även sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">568</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">juridiska personer som av annat skäl omfattas av ett krav på registrering</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_569">
<P class="p110 ft4">av den juridiska personen. Som exempel kan nämnas ideella föreningar Prop. 2016/17:173 och trossamfund som bedriver näringsverksamhet i sådan omfattning att</P>
<P class="p176 ft2">de är skyldiga att registrera sig i handelsregistret enligt handelsregister- lagen (1974:157).</P>
<P class="p67 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vad som ska ske när förhållandena avseende en juridisk persons verkliga huvudmannaskap ändras. När ett förhållande som ska anmälas ändras, ska den juridiska personen utan dröjsmål anmäla förändringen för registrering. Det är endast ändrade förhållanden av betydelse för den registrerade uppgiften som måste anmälas. Registrets egenskaper och bl.a. frågan om uppgift om intresse i den juridiska personen ska anges i intervall eller inte, avses regleras i förordning. Om registret är uppdelat i intervall, och en ändring endast medför att intresset inom anmält intervall ändras, måste en ny anmälan inte göras. Vilka ändringar som kräver en ny anmälan beror således ytterst på registrets egenskaper och innehåll och kan därför inte uttömmande anges i lagen. En ändringsanmälan ska göras utan dröjsmål efter att det ändrade förhållandet blivit känt för den juridiska personen. Normalt bör en ny anmälan inte dröja mer än någon eller några dagar från det att den juridiska personen fått sådan kännedom.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.5.</P>
<P class="p131 ft33">4 §</P>
<P class="p196 ft2">Paragrafen undantar vissa juridiska personer från skyldigheterna i <NOBR>1–3</NOBR> §§, fram till den tidpunkt då det med hänsyn till de juridiska personernas ekonomiska förbindelser med utomstående blir relevant att ha kännedom om deras verkliga huvudmän. Som framgår gäller bestämmelsen exempelvis alla ideella föreningar som inte omfattas av ett krav på registrering i handelsregistret.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr4 td277"><P class="p52 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att en sådan juridisk person inte omfattas av</P></TD>
<TD class="tr4 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2"><NOBR>1–3</NOBR> §§ förrän den juridiska personen lämnar en uppgift gällande det</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmannaskapet till en verksamhetsutövare som omfattas av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen, om uppgiften lämnas med anledning av att</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövaren vidtar åtgärder för kundkännedom. Sådana åtgärder</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">krävs vid ingående av affärsförbindelser och vissa enstaka transaktioner,</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">exempelvis när en juridisk person öppnar bankkonto, lämnar uppdrag åt</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">en mäklare eller revisor eller anlitar en advokat för vissa</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">transaktionstjänster.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">En anmälan för registrering i registret över verkliga huvudmän ska</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">göras inom fyra veckor från det att uppgiften lämnats till</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">verksamhetsutövaren. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>. I det stycket finns</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">också ett undantag från skyldigheten att anmäla uppgifter om det</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">verkliga huvudmannaskapet i vissa fall. Undantaget gäller när den</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">juridiska personen som avses i första stycket saknar en verklig</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">huvudman.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Paragrafen har i allt väsentligt utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">förslag.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td277"><P class="p52 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.6.</P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td277"><P class="p17 ft33">5 §</P></TD>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Paragrafen innehåller särskilda bestämmelser om registrering av</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">företrädare i insamlingsorganisationer.</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p18 ft2">569</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_570">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p19 ft2">I paragrafen anges att om en juridisk person som avses i 4 § första</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">stycket tar emot eller samlar in pengar eller annan egendom i syfte att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">främja ett varaktigt ändamål som innebär att pengar eller egendom</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">överförs till en annan fysisk eller juridisk person ska uppgifter om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare och firmatecknare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">anmälas till registret. En sådan juridisk person kan t.ex. vara en ideell</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">förening som har till syfte att samla in pengar för visst ändamål.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">Rekvisitet ”varaktigt ändamål” innebär att insamlingar i juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">personer som normalt har ett annat syfte än det angivna inte omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bestämmelsen. När förhållandena ändras ska en ändringsanmälan ske,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">vilket följer av 3 § tredje stycket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.7.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr33 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr33 td384"><P class="p50 ft33">6 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om undantag från skyldighet att anmäla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">namn på en verklig huvudman i vissa fall.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Undantaget enligt paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>gäller juridiska personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som omfattas av 4 eller 5 § och som har ett politiskt, religiöst, kulturellt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">eller annat sådant ändamål. Sådana juridiska personer måste inte anmäla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">namn på fysiska personer som är medlemmar i den juridiska personen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">Den juridiska personen ska då i anmälan ange att det finns en eller flera</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verkliga huvudmän som i och för sig skulle kunna anmälas, då detta är en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">uppgift av intresse för den som tar del av registret. I övrigt gäller lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">oinskränkt för dessa juridiska personer. Det innebär att de omfattas av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kraven i <NOBR>1–3</NOBR> §§ på samma sätt som övriga juridiska personer som avses i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">4 §. Anmälan ska således bl.a., utöver vad som följer av undantaget i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">denna bestämmelse, innehålla samma uppgifter som för andra juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft50">personer. Med begreppen ”åskådning” och ”annat sådant ändamål” avses</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">samma sak som i 2 kap. 2 § regeringsformen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">andra stycke </SPAN>anges att undantaget i första stycket även</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">gäller om en anmälan skulle medföra att en fysisk person ger sitt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">medlemskap i en fackförening till känna eller om en anmälan avslöjar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">uppgift om en fysisk persons hälsotillstånd eller sexualliv. Undantaget</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">syftar till att undvika att känsliga personuppgifter enligt 13 § personupp-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">giftslagen (1998:204) behandlas i registret.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.8.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">7 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen genomför del av artikel 31 i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om fysiska personer som är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">förvaltare av truster eller liknande juridiska konstruktioner.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att det som sägs om en juridisk person i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2"><NOBR>1–3</NOBR> §§ gäller för fysiska personer som är förvaltare av en trust eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">liknande juridiska konstruktioner. Förvaltaren omfattas således av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">skyldigheterna att dokumentera, anmäla och på begäran tillhandahålla</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">uppgift om trustens eller den juridiska konstruktionens verkliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">huvudmän.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att fristen enligt 3 § andra stycket ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">570</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">beräknas från det att förvaltarens uppdrag inleds. Förvaltaren av en trust</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_571">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">eller liknande juridisk konstruktion är således skyldig att anmäla trustens verkliga huvudmän inom fyra veckor från det att förvaltarens uppdrag inleds. Med detta avses den dag då förvaltaren genom avtal eller förordnande i trustens eller den liknande juridiska konstruktionens urkund får sitt uppdrag, och senast den tidpunkt då egendom avskilts för förvaltning.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.9.</P>
<P class="p386 ft33">8 §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om undantag från skyldigheten att anmäla uppgift om det verkliga huvudmannaskapet för vissa utländska juridiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Undantaget omfattar juridiska personer med hemvist inom EES som omfattas av motsvarande registreringsskyldighet som den som följer av denna lag. Genom undantaget undviks situationen att juridiska personer med gränsöverskridande verksamhet måste vara registrerade i alla stater där de är verksamma.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.4.</P>
<P class="p1089 ft33">3 kap. Registering m.m.</P>
<P class="p127 ft33">1 §</P>
<P class="p144 ft4">Av paragrafen framgår att Bolagsverket ska föra ett register över verkliga huvudmän och andra uppgifter som anmäls enligt denna lag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.1.</P>
<P class="p131 ft33">2 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om vad Bolagsverket får göra för att brister i en anmälan avhjälps.</P>
<P class="p97 ft2">Föreskrifter om vad anmälan ska innehålla avses regleras i förordning med stöd av bemyndigande i 12 §. Om den juridiska personen inte följt vad som enligt förordningen gäller för en anmälan får Bolagsverket enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>förelägga den juridiska personen att yttra sig eller vidta rättelse inom viss tid. En brist i en anmälan kan t.ex. vara att uppgifter saknas eller att anmälan inte undertecknats på rätt sätt. Då bestämmelsen är fakultativ kan Bolagsverket välja att på andra sätt än genom föreläggande förmå en juridisk person att komplettera en anmälan.</P>
<P class="p1319 ft2">Om ett föreläggande om komplettering av anmälan inte följs, får Bolagsverket enligt <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>vägra registrering. Även denna bestämmelse är fakultativ, och Bolagsverket bör därför alltid noga pröva om en bristfällig anmälan trots bristerna kan ligga till grund för registrering, eftersom det är önskvärt att så många juridiska personer som möjligt ska förekomma i registret. Är en anmälan otjänlig ska Bolagsverket dock vägra registrering. Så är exempelvis fallet om fantasipersoner har angetts som verkliga huvudmän eller om anmälan helt saknar uppgift om det verkliga huvudmannaskapet. Bolagsverket måste också av anmälan kunna dra slutsatsen att den görs av en juridisk person samt vilken juridisk person som gör anmälan.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.2.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">571</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_572">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">3 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Bolagsverkets möjligheter att agera om en juridisk person inte har kommit in med en anmälan inom de tidsfrister som anges i 2 kap. 3 och 4 §§ och om registrering vägrats enligt 2 §.</P>
<P class="p532 ft2">Om Bolagsverket får kännedom om att en anmälningsskyldig juridisk person inte kommit in med en anmälan inom de tidsfrister som gäller enligt 2 kap. 3 eller 4 §§ får myndigheten förelägga den juridiska personen att komma in med en anmälan inom viss tid. Om Bolagsverket har vägrat registrering till följd av brister i anmälan förtydligas att denna bestämmelse också ska tillämpas, eftersom det inte heller i ett sådant fall föreligger någon registrerbar anmälan. Då bestämmelsen är fakultativ kan Bolagsverket välja att på andra sätt än genom föreläggande förmå en juridisk person att komma in med anmälan. Det åligger därför Bolagsverket att i varje enskilt fall överväga om ett föreläggande är verkningsfullt och ändamålsenligt. Om det i en viss situation kan antas att en utebliven anmälan beror på bristande kunskap om lagens krav och inte på ovilja att följa dessa är det ofta motiverat att Bolagsverket påminner om registrering på ett mindre ingripande sätt än genom ett formellt föreläggande.</P>
<P class="p1306 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.2.</P>
<P class="p736 ft33">4 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Bolagsverkets möjligheter att agera om det kan antas att uppgifterna i registret är felaktiga eller att anmälan innehåller felaktiga uppgifter.</P>
<P class="p532 ft2">Bolagsverket har inte någon skyldighet att självmant kontrollera att uppgifterna i registret är korrekta. Om Bolagsverkets får kännedom om omständigheter som gör att det kan antas att uppgifterna i registret är felaktiga, exempelvis genom en anmälan enligt 5 §, får Bolagsverket med stöd av denna bestämmelse förelägga den juridiska personen att rätta uppgifterna eller visa att de är korrekta. Rekvisitet ”kan antas” innebär att det inte krävs att Bolagsverket har någon ingående kännedom om omständigheterna. I regel torde det räcka med att någon utomstående som utrett frågan om den juridiska personens verkliga huvudman påtalar att uppgifterna kan vara felaktiga och anger omständigheter som talar för detta. Av samma skäl som angetts i kommentaren till 2 och 3 §§ är det en möjlighet och inte en skyldighet för Bolagsverket att agera genom föreläggande.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">5 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om anmälningsskyldighet för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">verksamhetsutövare och myndigheter som använder registret, om dessa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">misstänker att uppgifterna i registret är felaktiga eller om de får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">kännedom om att en juridisk person inte gjort en anmälan inom den tid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">som anges i 2 kap. 3 och 4 §§.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Upptäcker en verksamhetsutövare under kundkännedomsprocessen att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">uppgifterna i registret inte stämmer överens med den bedömning om det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">verkliga huvudmannaskapet som verksamhetsutövaren har gjort, ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">572</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">detta anmälas till Bolagsverket enligt <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>. Rekvisitet ”har</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_573">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">anledning att misstänka” innebär att anmälan ska ske trots att det inte är klarlagt att uppgifterna är felaktiga. Detsamma gäller om myndigheter misstänker att registeruppgifterna är felaktiga. Brottsbekämpande myndigheter som använder registret ska göra en sådan anmälan först när det kan ske med hänsyn till utredningen av brott.</P>
<P class="p134 ft4">Av <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att en anmälan till Bolagsverket ska ske om en verksamhetsutövare eller myndighet upptäcker att en uppgift i registret saknas för en juridisk person som borde förekomma i registret.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.5.</P>
<P class="p131 ft33">6 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Bolagsverkets möjlighet att förena förelägganden enligt lagen med vite.</P>
<P class="p97 ft2">Bestämmelsen är fakultativ, vilket innebär att ett vitesföreläggande inte automatiskt ska följa om en juridisk person inte följt ett föreläggande enligt lagen. Vite ska således föreläggas om Bolagsverket anser att det finns skäl för det. Det måste således övervägas om föreläggande vid vite är en ändamålsenlig och proportionerlig påtryckning för att förmå en juridisk person att agera på önskvärt sätt.</P>
<P class="p97 ft2">Vitesföreläggandet kan antingen riktas mot den juridiska personen eller någon av de fysiska personer som anges i paragrafen, dvs. den verkställande direktören, en styrelseledamot eller en annan motsvarande befattningshavare. Det finns inget hinder mot att rikta föreläggandet mot flera fysiska personer eller att förelägga både en eller flera fysiska personer och den juridiska personen. Bolagsverkets val av adressater för vitesföreläggandet ska grundas på en bedömning av vad som är det mest effektiva sättet att förmå den juridiska personen att rätta sig efter föreläggandet. För vitesföreläggandet i övrigt gäller bestämmelserna i lagen (1985:206) om viten.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.4.</P>
<P class="p131 ft33">7 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen genomför artikel 30.2 i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om de åtgärder som Bolagsverket kan vidta när en juridisk person inte lämnar ut dokumentation om verkligt huvudmannaskap till en myndighet enligt 2 kap. 2 § första stycket. Bolagsverket har i en situation då en myndighet begär verkets biträde inte någon möjlighet att välja om ett föreläggande vid vite ska skickas eller inte, vilket uttrycks med att ett föreläggande vid vite ska ske om rekvisiten i bestämmelsen är uppfyllda. Bolagsverket kan i föreläggandet ange om information ska lämnas ut till Bolagsverket, den myndighet som begärt verkets biträde eller till båda myndigheterna.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.3.</P>
<P class="p386 ft33">8 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Bolagsverkets handläggning av vitesförelägganden.</P>
<P class="p97 ft37">Bolagsverket har enligt <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>behörighet att besluta om att förelagt vite ska dömas ut. Det innebär att 6 § lagen (1985:206) om viten inte är tillämplig vid vitesförelägganden som sker enligt denna lag. Vid</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">573</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_574">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 beslut om utdömande av vite ska Bolagsverket tillämpa bestämmelserna i 9 § lagen om viten.</P>
<P class="p532 ft2">Bolagsverket ges även en möjlighet i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>att, i samband med att vite döms ut, förelägga ett nytt, förhöjt vite.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.4.</P>
<P class="p736 ft33">9 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innebär att förelägganden som kan riktas mot en juridisk person enligt lagen också kan riktas mot en fysisk person som är förvaltare i truster eller liknande juridiska konstruktioner.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.9.</P>
<P class="p736 ft33">10 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Bolagsverkets beslut i vissa fall.</P>
<P class="p532 ft4">Av <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att ett beslut om vitesföreläggande eller att döma ut ett vite får överklagas till allmän förvaltningsdomstol.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.6.</P>
<P class="p736 ft33">11 §</P>
<P class="p1006 ft4">I paragrafen anges att Bolagsverket får ta ut avgifter för hantering av ärenden enligt denna lag. Enligt 12 § 4 får regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddela föreskrifter om sådana avgifter.</P>
<P class="p1320 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.7.</P>
<P class="p736 ft33">12 §</P>
<P class="p1006 ft4">I paragrafen framgår att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter som kompletterar lagen i vissa avseenden.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>får föreskrifter meddelas om innehållet i och övriga krav på anmälan enligt 2 kap. <NOBR>3–5</NOBR> §§.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.4.4.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>får föreskrifter meddelas om innehållet i och övriga egenskaper hos registret med uppgifter om verkliga huvudmän. Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>får föreskrifter meddelas om tillgång till registret. De föreskrifter som bemyndigandena omfattar genomför artikel 30.5 och 30.6 och artikel 31.4 i direktivet.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.1.</P>
<P class="p532 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 4 </SPAN>får föreskrifter meddelas om sådana avgifter för hantering av ärenden som avses i 3 kap. 11 §</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 15.5.7.</P>
<P class="p857 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p1313 ft2">Av <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>framgår att lagen träder i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p739 ft4">De juridiska personer som omfattas av registreringsskyldighet enligt 2 kap. redan vid lagens ikraftträdande får dröja med att komma in med en</P>
<P class="p127 ft2">574</P>
</DIV>
<DIV id="page_575">
<P class="p110 ft4">anmälan enligt samma kapitel sex månader från lagens ikraftträdande. Prop. 2016/17:173 Det framgår av <SPAN class="ft46">punkten 2</SPAN>.</P>
<P class="p148 ft2">Övergångsbestämmelsen i punkten 2 har utformats i enlighet med</P>
<P class="p37 ft3">Lagrådets <SPAN class="ft2">förslag.</SPAN></P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.2.4.</P>
<P class="p1321 ft30"><SPAN class="ft72">19.3</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619)</SPAN></P>
<P class="p127 ft33">9 kap.</P>
<P class="p95 ft33">2 §</P>
<P class="p1322 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisor, lekmannarevisor och granskare. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1323 ft30"><SPAN class="ft72">19.4</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar</SPAN></P>
<P class="p127 ft33">13 kap.</P>
<P class="p95 ft33">2 §</P>
<P class="p1322 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisor och granskare. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1324 ft30"><SPAN class="ft72">19.5</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i lotterilagen (1994:1000)</SPAN></P>
<P class="p135 ft33">2 a §</P>
<P class="p176 ft2">I paragrafen, som är ny, finns en upplysning om att penningtvättslagen är tillämplig på anordnare av vissa av de lotterier som tillhandahålls med stöd av lotterilagen. Det gäller sådana lotterier som omfattas av 1 kap. 2 § första stycket 15 penningtvättslagen och som inte undantagits genom föreskrifter som meddelats med stöd av 8 kap. 1 § 1 samma lag.</P>
<P class="p70 ft4">Regeringen anser, till skillnad från <SPAN class="ft46">Lagrådet, </SPAN>att upplysningsbestäm- melsen bör tas in i en ny paragraf.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<P class="p131 ft33">10 a §</P>
<P class="p1325 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 47.2 i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om vandelsprövning av den som</P>
<P class="p176 ft2">vill anordna ett lotteri enligt lagen liksom den som ingår i en anordnares ledning eller utövar inflytande över en anordnare som är juridisk person genom innehav av andelar.</P>
<P class="p118 ft37">Paragrafen gäller endast anordnare av speltjänster som omfattas av penningtvättslagen. Det följer av paragrafens <SPAN class="ft47">första stycke</SPAN>.</P>
<P class="p1326 ft2">575</P>
</DIV>
<DIV id="page_576">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Paragrafens <SPAN class="ft3">andra stycke </SPAN>innebär ett förbud för en fysisk person, som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, att anordna lotterier som omfattas av lagen eller registreras för att anordna lotterier enligt 17 §. Om verksamheten bedrivs av en juridisk person får en sådan fysisk person inte ingå i verksamhetsutövarens ledning eller utöva inflytande genom att ha ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen. Om innehavaren av ett kvalificerat innehav är en juridisk person gäller förbudet även ledningspersoner i den juridiska personen med ett kvalificerat innehav. Med begreppet ledning i denna paragraf bör i första hand avses styrelseledamöter och verkställande direktör. I juridiska personer där sådana funktioner saknas kan begreppet omfatta den eller de personer som på motsvarande sätt kan företräda den juridiska personen.</P>
<P class="p825 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>anges vad som avses med kvalificerat innehav av andelar i en juridisk person.</P>
<P class="p1327 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>synpunkter. Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<P class="p1270 ft33">45 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser som ger regeringen rätt att meddela särskilt tillstånd att anordna lotterier.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafens <SPAN class="ft3">tredje stycke</SPAN>, som är nytt, genomför delvis artikel 48 i direktivet. Bestämmelsen fastställer att förbudet i 10 a § avseende den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet ska beaktas även när regeringen meddelar särskilt tillstånd i enlighet med paragrafens första och andra stycken.</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<P class="p736 ft33">48 a §</P>
<P class="p1006 ft2">Av paragrafen, som är ny, framgår att Lotteriinspektionen ska utöva tillsyn över att penningtvättslagens bestämmelser följs av sådana anordnare av lotterier som omfattas av tillämpningsområdet för den lagen. Det gäller även om en annan myndighet lämnat tillståndet till verksamheten eller registrerat anordnaren enligt 17 §. Det bör dock fortsättningsvis vara tillståndsmyndigheten eller den myndighet som registrerar en sammanslutning med stöd av 17 § som genomför den s.k. vandelsprövningen, dvs. bedömer om anordnaren och personer i dess ledning är lämplig att bedriva verksamhet enligt lotterilagen.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<P class="p736 ft33">48 b §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, anger förutsättningarna för att en anordnare ska få tillhandahålla lotterier som omfattas av penningtvättslagen genom ombud.</P>
<P class="p646 ft4">Av <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att en anordnare får tillhandahålla lotterier genom ombud endast om ombudet är registrerat hos Lotteriinspektionen. Det är anordnaren som ska ansöka om registrering av ombudet hos Lotteriinspektionen.</P>
<P class="p37 ft2">576</P>
</DIV>
<DIV id="page_577">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vad som avses med ombud, nämligen en fysisk eller juridisk person som efter medgivande av anordnaren säljer lotter, tar emot insatser eller förmedlar vinster i ett lotteri. Lotteribegreppet omfattar, i enlighet med lotterilagens systematik, alla lotterier och övriga spelformer som regleras i lagen.</P>
<P class="p134 ft2">Av <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>följer att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om de villkor som ska gälla för att tillhandahålla lotterier genom ombud. Bemyndigandet omfattar även rätt att meddela föreskrifter om information som ansökan ska innehålla. Sådan information kan, utöver grundläggande uppgifter om ombudet, bestå av särskilda handlingar som visar att ombuden är lämpliga och som gör det möjligt för Lotteriinspektionen att göra en prövning av lämpligheten. Bemyndigandet innebär också att det kan meddelas föreskrifter om undantag från kravet på registrering och prövning av ombud. Bemyndigandet gör det möjligt att undvika registrering och prövning av ombud i de fall då sådana åtgärder inte kan motiveras med hänsyn till intresset att förhindra penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p1328 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.8.2.</P>
<P class="p828 ft33">48 c §</P>
<P class="p1329 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser som kompletterar 48 b §. Paragrafen innebär en skyldighet för anordnare som omfattas av penningtvättslagen att anmäla förändringar i de ombudsförhållanden som anmälts i enlighet med 48 b §. Ändringar som ska anmälas enligt denna bestämmelse kan bl.a. avse att avtalsförhållandet med ombudet avslutas</P>
<P class="p1330 ft37">eller att ombudet förändrar sin organisation och ledning. Övervägandena finns i avsnitt 12.8.2.</P>
<P class="p828 ft33">48 d §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om registrering och avregistrering av ombud.</P>
<P class="p97 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>ska Lotteriinspektionen registrera ombud som anmälts om ansökan uppfyller kraven i 48 b §.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>finns bestämmelser om avregistrering av ombud. Följden av att ett ombud avregisteras är att denne inte längre får verka som ombud för anordnare. En avregistering kan ske på begäran av anordnaren eller ombudet. Ett ombud får även avregistreras utan anmälan, om Lotteriinspektionen bedömer att ombudet inte längre uppfyller kraven på lämplighet i 48 b § andra stycket 3.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.2.</P>
<P class="p131 ft33">50 a §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 48.2 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om skyldigheter för ombud att tillhandahålla de uppgifter som behövs för Lotteriinspektionens tillsyn av den anordnare av speltjänster som använder sig av ombudet. Ombudet ska på begäran av Lotteriinspektionen lämna de upplysningar och tillhandahålla de handlingar som behövs för denna tillsyn.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.2.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">577</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_578">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">50 b §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om platsbesök inom ramen för Lotteriinspektionens tillsyn.</P>
<P class="p532 ft2">Om det är nödvändigt för tillsynen av en anordnare som tillhandahåller speltjänster som omfattas av penningtvättslagen får Lotteriinspektionen genomföra en undersökning på plats hos anordnaren. Platsbesök får också genomföras hos ett ombud, om det är nödvändigt för tillsynen över anordnaren.</P>
<P class="p1261 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.8.2.</P>
<P class="p736 ft33">50 c §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 10 a § delvis artikel 47.2 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser som ska göra det möjligt för de myndigheter som meddelar tillstånd eller registrerar anordnare att genomföra en löpande vandelsprövning.</P>
<P class="p532 ft4">Paragrafen gäller endast anordnare av lotterier som omfattas av penningtvättslagen. Det följer av <SPAN class="ft46">första stycket</SPAN>.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>följer att den som har tillstånd att anordna lotterier eller är registrerad enligt 17 § snarast ska anmäla till den myndighet som meddelat tillståndet eller den som genomfört registrering om det skett förändringar i den krets som har ett kvalificerat innehav i anordnaren eller i dess ledning. Om en juridisk person har ett kvalificerat innehav i anordnaren, ska den juridiska personen snarast anmäla ändringar av vilka som ingår i dess ledning till den myndighet som har meddelat tillstånd eller till registreringsmyndigheten.</P>
<P class="p569 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>anges vad som avses med kvalificerat innehav av andelar.</P>
<P class="p1327 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>synpunkter. Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t97">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td288"><P class="p107 ft33">52 a §</P></TD>
<TD class="tr4 td30"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td404"><P class="p107 ft2">Paragrafen, som är ny, och genomför delvis artikel 47.2. i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden som sker med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">anledning av att en anordnare av speltjänster, dess ledning eller ägare</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">med kvalificerat inflytande har åsidosatt skyldigheter i näringsverk-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td0"><P class="p107 ft2">samhet eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet.</P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td288"><P class="p108 ft2">Paragrafen</P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p17 ft2">gäller</P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft2">endast</P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p17 ft2">anordnare</P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft2">som</P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft2">omfattas</P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td0"><P class="p107 ft2">penningtvättslagen, vilket framgår av <SPAN class="ft3">första stycket.</SPAN></P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår vilka åtgärder som Lotteriinspektionen kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td288"><P class="p107 ft2">vidta.</P></TD>
<TD class="tr6 td30"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td34"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 1</SPAN>: När verksamheten bedrivs av en fysisk person finns inga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">möjligheter till rättelse. I en sådan situation ska tillståndet återkallas eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ett föreläggande meddelas som innebär att den fysiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td408"><P class="p107 ft2">föreläggs att upphöra med verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr5 td32"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td52"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p108 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 2</SPAN>: En juridisk person kan föreläggas att göra rättelse.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Föreläggande om rättelse tar främst sikte på en situation då en olämplig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">person ingår i anordnarens ledning. Den juridiska personen kan då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">föreläggas att skilja den diskvalificerade personen från dennes</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ledningsbefattning. Om rättelse inte görs kan tillståndet återkallas eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">578</P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td404"><P class="p107 ft2">den juridiska personen föreläggas att upphöra med verksamheten.</P></TD>
<TD class="tr7 td108"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_579">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Tredje stycket </SPAN>reglerar den tredje möjligheten till ingripande och tar sikte på situationen att någon som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen inte uppfyller vandelskravet såsom det uttrycks i första stycket. Åtgärden ska då riktas mot den fysiska eller juridiska person som har ett kvalificerat innehav i den juridiska personen. En fysisk person som har ett kvalificerat innehav kan föreläggas att avyttra en så stor del av andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat. Är det en juridisk person som har ett kvalificerat innehav och det i dess ledning finns en person som inte uppfyller vandelskravet kan den juridiska personen föreläggas att byta ut en diskvalificerad person i dess ledning.</P>
<P class="p1331 ft4">I <SPAN class="ft46">fjärde stycket </SPAN>anges vad som avses med kvalificerat innehav. Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>synpunkter. Övervägandena finns i avsnitt 12.8.1.</P>
<P class="p162 ft33">52 b §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, innebär att Lotteriinspektionen får ingripa mot anordnare av lotterier som omfattas av penningtvättslagen. Det gäller även om Lotteriinspektionen inte meddelat tillståndet eller registrerat anordnaren. Vid sådana ingripanden ska 52 <NOBR>c–52g</NOBR> §§ tillämpas.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen anges att Lotteriinspektionen ”får” ingripa vid utpekade överträdelser. Detta avviker från ordalydelsen som används i bl.a. lagen om bank- och finansieringsrörelse, där det i stället anges att ingripande ”ska” ske under vissa angivna förutsättningar. Skillnaden beror på att det i lotterilagen inte finns någon möjlighet att besluta om annat än rättelse vid mindre allvarliga överträdelser. Om en överträdelse rättats vid tiden för tillsynsmyndighetens ingripande kan föreläggande om rättelse inte ske. Det kan således uppkomma situationer då ingen ingripandemöjlighet finns eller är lämplig. I en sådan situation kan Lotteriinspektionen således välja att inte ingripa.</P>
<P class="p207 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P>
<P class="p386 ft33">52 c §</P>
<P class="p1277 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om de ingripanden som</P>
<P class="p144 ft2">Lotteriinspektionen kan göra vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p97 ft2">Vid överträdelser, även ringa sådana, får Lotteriinspektionen enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>förelägga anordnaren av ett lotteri att vidta rättelse i något avseende. Genom hänvisningen till penningtvättslagen i 52 f § följer att sådana förelägganden kan förenas med vite.</P>
<P class="p97 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>får Lotteriinspektionen, vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser, förelägga anordnaren att upphöra med verksamheten eller återkalla ett tillstånd att anordna ett lotteri, när inspektionen meddelat ett sådant tillstånd.</P>
<P class="p97 ft4">Som framgår i <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>kan Lotteriinspektionen, i stället för en åtgärd enligt andra stycket, meddela en varning. En varning bör tillgripas när den överträdelse som föranlett ingripandet har rättats eller där inspektionen, vid en framåtsyftande bedömning, har anledning att anta att anordnaren kommer att bedriva verksamheten på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen. Genom hänvisningen i 52 f § följer att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">579</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_580">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 Lotteriinspektionen, vid valet av ingripande eller sanktioner, ska beakta de omständigheter som anges i 7 kap. 13 § penningtvättslagen.</P>
<P class="p1258 ft2">Av <SPAN class="ft3">fjärde stycket </SPAN>framgår att Lotteriinspektionen får förordna att beslut enligt andra stycket ska gälla omedelbart. Denna möjlighet bör tillgripas när det är fråga om allvarliga överträdelser och det kan antas att verksamheten kommer att bedrivas på ett sätt som strider mot penningtvättslagen om förordnadet inte meddelas.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr9 td71"><P class="p108 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td71"><P class="p107 ft33">52 d §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 e i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgifter mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anordnare av lotterier.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>får ett beslut om varning enligt 52 c § förenas med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift. Vid beslut om föreläggande enligt den paragrafen, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vid återkallelse av tillstånd, får sanktionsavgift således inte meddelas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges ytterligare förutsättningar för att kunna meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beslut om sanktionsavgift mot en anordnare av ett lotteri som är en fysisk</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">person. Ett sådant beslut får endast meddelas om den fysiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">tillsynsmyndigheten. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sätta sig in i innebörden av regler som har väsentlig betydelse för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p108 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft33">52 e §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artiklarna 58.3 och 59.2 d och delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">artikel 59.2 e i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser som ger Lotteriinspektionen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">möjlighet att ingripa mot personer som ingår i anordnarens ledning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">anordnare, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">räkning. Denna del av bestämmelsen tillämpas för juridiska personer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som på ett sådant sätt kan företräda en verksamhetsutövare hör bl.a.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">enligt första stycket. Ett ingripande får ske endast om verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">utövarens överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdel-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">580</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">lämnats till Lotteriinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_581">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informations- lämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket hos en anordnare av lotterier, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Lotteriinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1332 ft4">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>synpunkter. Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P>
<P class="p129 ft33">52 f §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller en hänvisning till de bestämmelser i penningtvättslagen som ska tillämpas vid ingripanden enligt 52 c– 52 e §§.</P>
<P class="p97 ft2">Bestämmelserna i penningtvättslagen som det hänvisas till avser bl.a. beräkning av sanktionsavgifternas högsta belopp, omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek bestäms och förfarandet för beslut om ingripanden mot fysiska personer. I penningtvättslagen finns också bestämmelser om verkställighet, preskription m.m. av påförda sanktionsavgifter.</P>
<P class="p1333 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>synpunkter. Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P>
<P class="p828 ft33">52 g §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny innehåller bestämmelser om förfarandet i de situationer då Lotteriinspektionen ingriper mot en anordnare som har tillstånd eller som registrerats av en annan myndighet än Lotteri- inspektionen.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>ska Lotteriinspektionen underrätta registrerings- myndigheten eller den myndighet som meddelat tillstånd när inspektionen förelagt en anordnare att upphöra med verksamheten enligt 52 c § andra stycket. Registeringsmyndigheten eller den tillståndsgivande myndigheten ska också underrättas när ett sådant beslut har fått laga kraft.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår i vilka situationer som den tillståndsgivande eller registrerande myndigheten ska återkalla ett tillstånd eller upphäva en registrering med anledning av Lotteriinspektionens åtgärder. Ett sådant beslut ska meddelas när ett beslut som avses i första stycket har fått laga kraft. I en sådan situation föreligger således att lagakraftvunnet beslut som innebär att anordnaren inte får fortsätta att bedriva verksamheten. Ett tillstånd ska återkallas eller avregistrering ske även i de fall som Lotteriinspektionen meddelat ett föreläggande om att en anordnare ska upphöra med verksamheten som ska gälla omedelbart. Vid sådana beslut kan det i undantagsfall uppkomma en situation där</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">581</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_582">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 Lotterinspektionens beslut, eller förordnandet om att beslutet ska gälla omedelbart, upphävs efter en domstolsprövning. Den myndighet som då återkallat tillståndet eller upphävt registreringen förutsätts i en sådan situation ompröva sitt beslut enligt bestämmelserna i 27 § förvaltnings- lagen (1986:223), eftersom beslutet i en sådan situation är uppenbart oriktigt.</P>
<P class="p1334 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P>
<P class="p1260 ft33">59 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av beslut som meddelats enligt lotterilagen.</P>
<P class="p1335 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>kan Lotteriinspektionens beslut att meddela ett sanktionsföreläggande inte överklagas.</P>
<P class="p1276 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.18.</P>
<P class="p1019 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 2 </SPAN>omfattar anordnare som tillhandahåller lotterier genom ombud vid lagens ikraftträdande. Sådana anordnare får fortsätta att använda ombuden efter ikraftträdandet. En ansökan om registrering ska göras senast den 2 januari 2018. I väntan på att Lotteriinspektionen prövar ansökan får ombuden fortsatt anlitas.</P>
<P class="p528 ft2">Först om Lotteriinspektionen vägrar registrering, och det beslutet vinner laga kraft, får ombudet inte längre användas. Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>inträder det förbudet först tre månader efter att beslutet att vägra registrering vinner laga kraft. Detta gäller dock endast i förhållande till personer som blivit kund via ombudet innan Lotteriinspektionens beslut. Ombudet får således inte företräda anordnaren gentemot nya kunder under denna period.</P>
<P class="p528 ft2">Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser tillämpas. Det framgår av <SPAN class="ft3">punkten 4</SPAN>. Eftersom anornare av lotterier inte tidigare omfattats av penningtvättslagen, innebär det att ingripanden med anledning av överträdelser av den lagen endast kan ske för tiden efter ikraftträdandet.</P>
<P class="p1334 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1336 ft2">582</P>
</DIV>
<DIV id="page_583">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t74">
<TR>
<TD class="tr20 td63"><P class="p18 ft72">19.6</P></TD>
<TD class="tr20 td228"><P class="p398 ft28">Förslaget till lag om ändring i stiftelselagen</P></TD>
<TD class="tr20 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr27 td63"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr27 td228"><P class="p398 ft28">(1994:1220)</P></TD>
<TD class="tr27 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p135 ft33">5 kap.</P>
<P class="p37 ft33">2 §</P>
<P class="p1322 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisorn. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1337 ft30"><SPAN class="ft72">19.7</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000)</SPAN></P>
<P class="p135 ft33">4 §</P>
<P class="p225 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om tillstånd att bedriva verksamhet enligt lagen.</P>
<P class="p555 ft2">Paragrafen har ändrats till följd av att verksamhet som bedrivs enligt lagen ska omfattas av penningtvättsregleringen.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr10 td277"><P class="p52 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att tillståndsmyndigheten vid</P></TD>
<TD class="tr10 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">tillståndsgivningen även ska beakta huruvida ett företag kan antas</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">komma att uppfylla kraven i penningtvättslagen och föreskrifter som har</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">meddelats med stöd av den lagen.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p52 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td277"><P class="p17 ft33">5 §</P></TD>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Paragrafen reglerar frågor om tillståndsprövning.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Genom ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>tydliggörs att den länsstyrelse som</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">har fattat ett beslut om tillstånd ska underrätta den länsstyrelse som ska</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">utöva tillsynen över att pantbanken följer penningtvättslagen om beslutet.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>synpunkter.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p52 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td277"><P class="p17 ft33">23 §</P></TD>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om förvärv av aktier i en pantbank.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att länsstyrelsens tillstånd krävs när</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">det direkta eller indirekta förvärvet av aktier innebär att förvärvarens</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">innehav utgör ett kvalificerat innehav.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">I det nya <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>definieras vad som vid tillämpning av lagen</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">avses med begreppet kvalificerat innehav.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p52 ft2">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p52 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P></TD>
<TD class="tr7 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td277"><P class="p17 ft33">24 a §</P></TD>
<TD class="tr24 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 58 i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Paragrafen reglerar tillsynen över att bestämmelserna i penningtvätts-</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">lagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen följs</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p17 ft2">samt de ingripandemöjligheter som tillsynsmyndigheten har.</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td277"><P class="p52 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att regeringen meddelar föreskrifter om vilka</P></TD>
<TD class="tr5 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td277"><P class="p17 ft2">länsstyrelser som utövar tillsyn över att pantbanker följer</P></TD>
<TD class="tr6 td70"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td277"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen. Tillsyn över pantbankerna regleras i detta avseende</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr22 td70"><P class="p18 ft2">583</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr25 td277"><P class="p17 ft51"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_584">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 på samma sätt som i fråga om de verksamhetsutövare som står under tillsyn enligt 7 kap. penningtvättslagen. Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands eller Skåne län ansvarar för tillsynen enligt den geografiska uppdelning som i övrigt gäller för länsstyrelsernas tillsyn enligt penningtvättslagen.</P>
<P class="p528 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>regleras genom hänvisning till penningtvättslagen möjligheterna för de länsstyrelser som utövar tillsyn över pantbankernas efterlevnad av penningtvättsregelverket att begära upplysningar och handlingar samt att göra platsbesök.</P>
<P class="p1280 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.19.</P>
<P class="p1275 ft33">25 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om lämplighetskrav på den som bedriver pantbanksverksamhet.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns ett förbud mot att ägna sig åt pantbanksverksamhet för den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet. Bestämmelsen träffar den som ingår i pantbankens ledning eller som utövar inflytande genom att ha ett kvalificerat innehav av andelar i pantbanken.</P>
<P class="p1280 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P>
<P class="p1275 ft33">26 a §</P>
<P class="p1288 ft2">Paragrafen är ny.</P>
<P class="p569 ft4">Paragrafen innehåller ett krav på pantbanken att anmäla förändringar som har skett beträffande personer med ett kvalificerat innehav i pantbanken eller i dess ledning.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P>
<P class="p736 ft33">27 a §</P>
<P class="p1006 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför artiklarna 59.1, 59.2 och 60.4 i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om länsstyrelsens möjligheter att ingripa mot en pantbank när någon omfattas av ett förbud enligt 25 a § och om länsstyrelsens övriga ingripandemöjligheter.</P>
<P class="p569 ft2">När ett förbud föreligger enligt 25 a § har länsstyrelsen möjlighet att vidta åtgärder enligt något av de alternativ som anges i bestämmelsens <SPAN class="ft3">första stycke</SPAN>. Pantbanken kan föreläggas att göra rättelse. Föreläggande om rättelse tar främst sikte på en situation då en olämplig person ingår i pantbankens ledning. Pantbanken kan då föreläggas att skilja den diskvalificerade personen från dennes ledningsbefattning. Om rättelse inte görs kan den pantbanken föreläggas att upphöra med verksamheten. Åtgärder kan även vidtas när den som har ett kvalificerat innehav av andelar i pantbanken inte uppfyller vandelskravet i första stycket. Åtgärden ska då riktas mot den fysiska eller juridiska person som har ett kvalificerat innehav i pantbanken. En fysisk person som har ett kvalificerat innehav kan föreläggas att avyttra en tilläckligt stor andel att innehavet inte längre är kvalificerat. Är det en juridisk person som har ett kvalificerat innehav och det i dess ledning finns en person som inte</P>
<P class="p178 ft2">584</P>
</DIV>
<DIV id="page_585">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">uppfyller vandelskravet kan tillsynsmyndigheten förelägga den juridiska personen att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>regleras, genom en hänvisning till penningtvättslagen, länsstyrelsernas övriga möjligheter att ingripa vid överträdesler av penningtvättslagen samt förfarandet vid sådana beslut m.m.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 12.4.</P>
<P class="p162 ft33">28 §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen anges under vilka förutsättningar som ett tillstånd att bedriva pantbanksverksamhet ska återkallas.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, där en ny <SPAN class="ft3">punkt 4 </SPAN>lagts till, innebär att ett tillstånd ska återkallas när en länsstyrelse som bedriver tillsyn över att pantbanken följer penningtvättslagen har meddelat ett föreläggande om att verksamheten ska upphöra. Återkallelse ska ske när ett sådant föreläggande har fått laga kraft. Punkten blir tillämplig när tillsynen avseende penningtvättslagen bedrivs av en annan än den tillståndsgivande länsstyrelsen. Om denna tillsyn bedrivs av den tillståndsgivande länsstyrelsen, kan tillståndet återkallas enligt punkten 3 om pantbanken överträder penningtvättslagen.</P>
<P class="p134 ft2">I det nya <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att den länsstyrelse som bedriver tillsyn över penningtvättslagen ska meddela den tillståndsgivande länsstyrelsen när ett föreläggande om att upphöra med verksamheten har meddelats. En underrättelse ska också ske när föreläggandet har fått laga kraft.</P>
<P class="p1338 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.19.</P>
<P class="p828 ft33">31 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om avveckling av pantbanksverksamhet efter beslut om återkallelse av tillstånd.</P>
<P class="p101 ft4">Ändringarna i paragrafen föranleds av den nya punkten 4 i 28 §, och innebär att den tillståndsgivande länsstyrelsen får besluta om hur verksamheten ska avvecklas även när en återkallelse har skett med stöd av den nämnda punkten.</P>
<P class="p66 ft33">35 §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om överklagande av länsstyrelsens beslut.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att beslut om föreläggande att inkomma med upplysningar om verksamheten enligt 7 kap. 5 § penningtvättslagen samt beslut om sanktionsföreläggande som meddelas enligt samma lag förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1339 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.19.</P>
<P class="p157 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p293 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p1340 ft37">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft47">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">585</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_586">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 ingripanden mot personer i pantbankens ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p545 ft2">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>synpunkter.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1341 ft30"><SPAN class="ft28">19.8</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">11 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">2 §</P>
<P class="p1208 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisor, lekmannarevisor och granskare. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1342 ft30"><SPAN class="ft28">19.9</SPAN><SPAN class="ft131">Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">5 §</P>
<P class="p1208 ft37">I paragrafen anges vilka kategorier av insättare som är undantagna från rätten till ersättning från garantin. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1343 ft30"><SPAN class="ft72">19.10</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet</SPAN></P>
<P class="p1208 ft2">Genom ändringar i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet förändras det nuvarande registreringsförfarandet. En verksamhet som omfattas av lagen ska genomgå en granskning innan registrering äger rum för att bl.a. minska risken för att kriminella personer eller deras medhjälpare i något skede driver sådan verksamhet. Den som bedriver verksamhet förutsätts ansöka om registrering i stället för att anmäla sig för registrering. Med anledning av detta ändras lagens rubrik till lag (1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet. Vidare anpassas lagen till direktivets krav när det gäller ingripanden.</P>
<P class="p825 ft4">Lagen är tillämplig på fysiska och juridiska personer som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet (för en närmare redogörelse av begreppet valutaväxling i väsentlig omfattning, se bl.a. prop. 1995/96:216 s. 37 f.).</P>
<P class="p1041 ft2">586</P>
</DIV>
<DIV id="page_587">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">2 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om ansökan om registrering enligt lagen och vilka verksamheter som är undantagna från registreringsplikt.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>innebär att det införs ett ansökningsförfarande i stället för det nuvarande anmälningsförfarandet. Det innebär att en fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning eller annan finansiell verksamhet ska ansöka om registrering hos Finansinspektionen. Förutsättningarna för registrering regleras i andra stycket. Ett flertal aktörer undantas från kravet på att ansöka om registrering, eftersom de är föremål för ett tillstånds- eller registreringsförfarande enligt andra lagar.</P>
<P class="p134 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>görs med anledning av en ändrad numrering i 1 kap. 2 § första stycket i den nya penningtvättslagen jämfört med 2009 års lag. Därutöver undantas fysiska eller juridiska personer som undantagits från tillståndsplikt att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen (2010:751) om betaltjänster från registreringsskyldigheten enligt denna lag.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges förutsättningarna för att Finansinspektionen ska registrera personer som kommit in med en ansökan. Ansökan ska beviljas om det finns skäl att anta att verksamheten kommer att drivas på ett sätt som är förenligt med penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Det innebär att Finansinspektionen ska göra en prövning av om verksamheten har förutsättningar att drivas på ett sådant sätt. Bland annat bör frågor om regelverksförståelse, en uppfattning om riskerna i verksamheten samt eventuella rutiner och riktlinjer bedömas. Finansinspektionen ska också pröva om de krav på ägare och ledning som anges i 3 § är uppfyllda.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges när ett finansiellt institut ska avföras från registret. Ändringarna är huvudsakligen följdändringar, som införs med anledning av omnumrering av paragrafer och införandet av ett ansökningsförfarande.</P>
<P class="p207 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.3.</P>
<P class="p131 ft33">3 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför artikel 47 i direktivet.</P>
<P class="p101 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vandelsprövning av den som bedriver registreringspliktig verksamhet, ägare och personer i ett finansiellt instituts ledning. Bestämmelserna innebär att den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet inte får ägna sig åt verksamhet som omfattas av lagen.</P>
<P class="p132 ft37">Ändringarna i <SPAN class="ft47">första </SPAN>och <SPAN class="ft47">tredje styckena </SPAN>är redaktionella och föranleds av att det nuvarande anmälningsförfarandet ersätts av ett ansöknings- förfarande.</P>
<P class="p112 ft33">3 a §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om arbetsordning och instruktioner inom privata aktiebolag och instruktioner mellan bolagsorganen i privata aktiebolag som ägnar sig åt verksamhet som omfattas av lagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">587</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_588">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Ändringar i <SPAN class="ft46">första </SPAN>och <SPAN class="ft46">andra styckena </SPAN>är redaktionella och föranleds av att det nuvarande anmälningsförfarandet ersätts av ett ansöknings- förfarande.</P>
<P class="p826 ft33">4 §</P>
<P class="p1208 ft37">Paragrafen innehåller en upplysning om bestämmelserna i penningtvätts- lagen. Den ändras med anledning av att en ny penningtvättslag införs.</P>
<P class="p1270 ft33">7 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skyldigheter för de finansiella institut som omfattas av lagen att på begäran lämna viss information till Finansinspektionen.</P>
<P class="p532 ft2"><SPAN class="ft3">Första stycket </SPAN>ändras genom att kravet på att lämna information knyts till registrering i stället för, som nu, till anmälan. Hänvisningen till förordningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel utmönstras ur bestämmelsen, eftersom denna förordning upphör att gälla den 26 juni 2017. Den nya förordningen är inte tillämplig för finansiella institut som bedriver verksamhet enligt denna lag, vilket innebär att någon ny hänvisning inte förs in (se avsnitt 16). Även hänvisningen till lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet utmönstras, eftersom den lagen inte längre innehåller några skyldigheter av administrativ art som riktar särskilda skyldigheter till finansiella institut.</P>
<P class="p528 ft4"><SPAN class="ft46">Andra stycket</SPAN>, som är nytt, överförs med redaktionella ändringar från nuvarande 10 § första stycket 1.</P>
<P class="p609 ft2"><SPAN class="ft3">Tredje stycket</SPAN>, som är nytt, överförs från nuvarande 10 § andra stycket.</P>
<P class="p736 ft33">7 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen ger Finansinspektionen rätt att genomföra en platsunder- sökning hos ett finansiellt institut som omfattas av lagen, när ett sådant besök är nödvändigt.</P>
<P class="p609 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>föranleds av att det nuvarande</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p589 ft2">anmälningsförfarandet ersätts av ett ansökningsförfarande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">8 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen reglerar Finansinspektionens befogenheter då en person</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">driver verksamhet som avses i 2 § första stycket utan registrering eller då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">osäkerhet råder om en viss verksamhet är registreringspliktig.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>görs redaktionella ändringar med anledning av att ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ansökningsförfarande införs. En ändring av materiell art görs. Den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">innebär att Finansinspektionen ska förelägga en verksamhetsutövare att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">upphöra med verksamheten, om registrering vägras för en verksamhets-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">utövare som förelagts att inkomma med en ansökan enligt denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">paragraf.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>är redaktionella.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">9 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen reglerar Finansinspektionens skyldighet att löpande och vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">anmälan av förändringar i kretsen med ledningspersoner eller personer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">588</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">med ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_589">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">kontrollera att de lämplighetskrav som avses i 3 § första stycket är uppfyllda.</P>
<P class="p101 ft4">Ändringarna i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>föranleds av införandet av ett ansöknings- förfarande. Det innebär att en första lämplighetsprövning av verksamhetsutövare, ledningspersoner och ägare ska ske när ansökan kommer in. Detta följer av 2 § andra stycket.</P>
<P class="p162 ft33">10 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför delvis artikel 59.1 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen, som har ett delvis nytt innehåll, anger att Finansinspek- tionen får ingripa mot finansiella institut som överträder penning- tvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringarna i paragrafen innebär att Finansinspektionens rätt att ingripa vid överträdelser enligt förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel utmönstras (se kommentar till 7 § första stycket). Bestämmelsen om föreläggande om rättelse när upplysningar enligt 7 § inte lämnas flyttas till 7 § andra stycket. Möjligheten att förelägga ett institut att upphöra med verksamheten flyttas, i delvis justerad form, till 11 § tredje stycket.</P>
<P class="p134 ft2">I paragrafen anges att Finansinspektionen ”får” ingripa vid utpekade överträdelser. Detta avviker från ordalydelsen som används i bl.a. lagen om bank- och finansieringsrörelse, där det i stället anges att ingripande ”ska” ske under vissa angivna förutsättningar. Skillnaden beror på att det i anmälningslagen, utöver föreläggande att upphöra med verksamheten, inte finns någon möjlighet till andra ingripanden än föreläggande om rättelse och sanktionsavgift. Om en överträdelse rättats vid tiden för Finansinspektionens ingripande kan föreläggande om rättelse inte ske. I sådana situationer kan Finansinspektionen endast ingripa med beslut om sanktionsavgift. Det förutsätter emellertid att överträdelsen inte är ringa. Sanktionsavgift måste därutöver framstå som en lämplig och proportionerlig åtgärd. Det kan således uppkomma situationer då ingen ingripandemöjlighet finns eller är lämplig. I en sådan situation kan Finansinspektionen välja att inte ingripa.</P>
<P class="p116 ft33">11 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att Finansinspektionen får förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse vid en överträdelse enligt 10 §. Vid överträdelser som inte är ringa får Finansinspektionen meddela beslut om sanktionsavgift mot finansiella institut som är juridiska personer.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår under vilka omständigheter som beslut om sanktionsavgift får meddelas mot finansiella institut som är fysiska personer. Det får ske endast om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Prövningen vid beslut om sanktionsavgift mot fysiska personer ska således ske i två steg, där överträdelsens art bedöms först. Om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk ska en bedömning göras av den fysiska personens uppsåt eller oaktsamhet. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">589</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_590">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 sätta sig in i innebörden av regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>framgår under vilka förutsättningar som Finansinspektionen får förelägga ett registrerat finansiellt institut att upphöra med verksamheten. Ett sådant föreläggande får meddelas vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser. Detta stycke gäller såväl fysiska som juridiska personer. Vid valet av ingripande mot ett finansiellt institut som gjort sig skyldig till allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser bör Finansinspektionen göra en framåtsyftande bedömning. Om rättelse vidtagits och det finns anledning att anta att den fortsatta verksamheten kommer att bedrivas i enlighet med bestämmelserna i penningtvättslagen, kan en sanktionsavgift beslutas för att markera mot överträdelserna. Om rättelse inte vidtagits, eller om det av annat skäl kan antas att det finansiella institutet inte kommer att följa penningtvättslagen, bör inspektionen överväga att meddela ett föreläggande om att verksamheten ska upphöra. Ytterligare omständigheter som ska beaktas vid valet av ingripande finns i 13 §.</P>
<P class="p802 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 13.5.1, 13.5.2 och 13.5.4.</P>
<P class="p736 ft33">12 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i ett finansiellt instituts ledning. Paragrafen genomför delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda ett finansiellt institut, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, i juridiska personer som saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer som på ett sådant sätt kan företräda ett institut hör bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p569 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om institutets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen (jfr kommentaren till 11 § andra stycket).</P>
<P class="p569 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett finansiellt institut, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p739 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 1 a § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.5.3.</P>
<P class="p184 ft2">590</P>
</DIV>
<DIV id="page_591">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">13 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 16 § artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid valet av ingripande enligt 11 och 12 §§.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om ny överträdelse avser samma bestämmelse i lagen som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i det finansiella institutets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som institutet begått. Verksamhetsutövarens tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot verksamhetsutövaren. Bestämmelsen har utformats efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om verksamhetsutövaren eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat tillsynsmyndig- hetens utredning och om verksamhetsutövare snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i ledningen snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av tillsynsmyndigheten. Det bör för regelns tillämpning krävas att verksam- hetsutövaren självmant för fram viktig information som tillsynsmyndig- heten inte redan förfogar över, och att verksamhetsutövaren när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med över- trädelsen.</P>
<P class="p132 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 1 b § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.5.5.</P>
<P class="p386 ft33">14 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet och innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas för en juridisk person.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas enligt punkterna <NOBR>1–3.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p134 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av det finansiella institutets omsättning föregående räkenskapsår. Om över- trädelsen begås av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska den högsta sanktionsavgiften bestämmas utifrån koncernredovis- ningen. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">591</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_592">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td351"><P class="p50 ft2">Posterna för beräkningen av omsättningen på</P></TD>
<TD class="tr9 td119"><P class="p17 ft2">koncernnivå</P></TD>
<TD class="tr9 td150"><P class="p18 ft2">hämtas ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). De juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">personer som omfattas av denna lag ska vanligtvis upprätta sin</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">årsredovisning enligt årsredovisningslagen (1995:1554). Om den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">juridiska person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovis-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">ning enligt årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">grund för sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">avgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td409"><P class="p50 ft2">motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms.</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td351"><P class="p50 ft2">eller är bristfällig framgår i andra stycket.</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">som institutet erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">vinsten kan beräknas, vilket framgår i bestämmelsen. Som vinst kan t.ex.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td409"><P class="p50 ft2">kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">ett belopp motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte knutet till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem miljoner euro</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">bör därför bestämmas utifrån kursen den dag då beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td409"><P class="p50 ft2">bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att om överträdelsen har skett under institutets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td351"><P class="p50 ft2">eller är bristfällig får den uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p19 ft2">Sanktionsavgifter tillfaller staten. Det framgår i <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td158"><P class="p19 ft2">Paragrafen är</P></TD>
<TD class="tr5 td36"><P class="p62 ft2">utformad</P></TD>
<TD class="tr5 td14"><P class="p17 ft2">med</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft2">15 kap. 8 §</P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p1 ft2">lagen om</P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p18 ft2">bank- och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td243"><P class="p50 ft2">finansieringsrörelse som förebild.</P></TD>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr10 td351"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.5.2.</P></TD>
<TD class="tr10 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td158"><P class="p50 ft33">15 §</P></TD>
<TD class="tr24 td36"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td14"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td119"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td150"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 b i direktivet och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">sådan avgift ska beslutas för en fysisk person. Fysiska personer kan bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">föremål för beslut om sanktionsavgift enligt 11 § andra stycket och 12 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">592</P></TD>
<TD class="tr7 td158"><P class="p50 ft2">Paragrafen gäller</P></TD>
<TD class="tr7 td36"><P class="p62 ft2">således</P></TD>
<TD class="tr7 td14"><P class="p58 ft2">både</P></TD>
<TD class="tr7 td144"><P class="p256 ft2">för fysiska</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td257"><P class="p18 ft2">personer som driver</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_593">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">verksamhet som omfattas lagen och för fysiska personer i ledningen för en juridisk person.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det största av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkterna 1 och 2.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att vinsten kan beräknas, vilket framgår i bestämmelsen. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden. För en fysisk person i ledningen av ett finansiellt institut kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p134 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp i kronor som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p203 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 8 a § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.5.3.</P>
<P class="p386 ft33">16 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 13 § artikel 60.4 i direktivet delvis.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas vid ingripanden enligt 11 och 12 §§. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som fastställs i 14 eller 15 §.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 13 § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som gjorts till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som institutet eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p182 ft4">Paragrafen är utformad med 15 kap. 9 § lagen om bank- och finansieringsrörelse som förebild.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.5.5.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">593</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_594">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p818 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p819 ft2">594</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft33">17 §</P>
<P class="p227 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer samt innehåller bestämmelser om verkställighet av beslut om sanktionsavgifter.</P>
<P class="p165 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att Finansinspektionen vid beslut om in- gripande mot en fysisk person ska tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p169 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>följer att 15 kap. <NOBR>11–14</NOBR> §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse ska tillämpas i fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift. I de paragrafer som ska tillämpas finns också bestämmelser om indrivning och preskription.</P>
<P class="p1344 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.5.6.</P>
<P class="p828 ft33">18 §</P>
<P class="p174 ft4">Paragrafen motsvarar, med redaktionella ändringar, nuvarande 11 § och innehåller bestämmelser om att vissa förelägganden som meddelas med stöd av lagen får förenas med vite. Inspektionen får även bestämma att beslut om föreläggande ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p162 ft33">19 §</P>
<P class="p964 ft4">Paragrafen motsvarar delvis nuvarande 12 §. I paragrafen finns bestämmelser om överklagande av Finansinspektionens beslut.</P>
<P class="p165 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>föranleds att det införs bestämmelser om att vissa beslut ska tas upp genom sanktionsföreläggande. Finansinspek- tionens beslut att utfärda ett sådant föreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte får överklagas.</P>
<P class="p1345 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i 13.5.6.</P>
<P class="p162 ft33">20 §</P>
<P class="p174 ft4">Paragrafen motsvarar nuvarande 13 §. Ändringen som görs är föranledd av införandet av förfarandet med ansökan om registrering.</P>
<P class="p116 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p127 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p165 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 2 </SPAN>ska det nya ansökningsförfarandet inte tillämpas på fysiska och juridiska personer som anmält sin verksamhet för registrering före ikraftträdandet. Det innebär att dessa får fortsätta att bedriva verksamhet med stöd av den tidigare gjorda anmälan.</P>
<P class="p165 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 3</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om sanktionsavgift eller ingripanden mot personer i verksamhetsutövarens ledning inte får vidtas för överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p165 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p166 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_595">
<P class="p746 ft94">19.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (1998:293) <SPAN class="ft98">Prop. 2016/17:173 </SPAN>om utländska försäkringsgivares och</P>
<P class="p1346 ft28">tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige</P>
<P class="p511 ft33"><SPAN class="ft33">4</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p1176 ft33"><SPAN class="ft33">5</SPAN><SPAN class="ft82">§</SPAN></P>
<P class="p1322 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om prövningen av försäkringsgivare från tredje land och kvalificerade ägare inför beslutet om koncession. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1347 ft30"><SPAN class="ft72">19.12</SPAN><SPAN class="ft148">Förslaget till lag om ändring i kasinolagen (1999:355)</SPAN></P>
<P class="p127 ft33">2 §</P>
<P class="p1348 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om tillstånd för kasinospel. Ändringen i paragrafen innebär att <SPAN class="ft47">tredje stycket </SPAN>flyttas till 2 a §.</P>
<P class="p162 ft33">2 a §</P>
<P class="p113 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller en upplysning om att den som bedriver kasinoverksamhet omfattas av skyldigheterna i penningtvättslagen. Bestämmelsen motsvarar, med redaktionella ändringar, nuvarande 2 § tredje stycket. Regeringen anser, till skillnad från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>, att upplysningsbestämmelsen bör tas in i en ny paragraf.</P>
<P class="p1349 ft33">14 §</P>
<P class="p1350 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om Lotteriinspektionens tillsyn. Ändringen i paragrafen beror på att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p828 ft33">14 b §</P>
<P class="p196 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förelägganden och förbud som Lotteriinspektionen kan meddela.</P>
<P class="p385 ft2">Ändringen i paragrafen beror på att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p386 ft33">14 c §</P>
<P class="p176 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför artikel 47 i direktivet. Nuvarande 14 c § betecknas 14 f §.</P>
<P class="p67 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vandelsprövning av personer i en tillståndshavares ledning.</P>
<P class="p67 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>finns ett förbud för personer som bl.a. har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet att ingå i ledningen för tillståndshavaren.</P>
<P class="p67 ft4">När ett förbud föreligger enligt första stycket kan Lotteriinspektionen, enligt <SPAN class="ft46">andra stycket</SPAN>, förelägga tillståndshavaren att göra rättelse, dvs. att byta ut den olämpliga personen i ledningen. Med ledning avses här ledamot av styrelsen, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem.</P>
<P class="p1351 ft2">595</P>
</DIV>
<DIV id="page_596">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Om tillståndshavaren inte följer Lotteriinspektionens föreläggande bör det övervägas att återkalla tillståndshavarens tillstånd enligt det förfarande som anges i 15 §. Detta framgår i <SPAN class="ft46">tredje stycket</SPAN>.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.7.</P>
<P class="p1260 ft33">14 d §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen som är ny, innebär att tillståndshavaren är skyldig att underrätta Lotteriinspektionen om förändringar i tillståndshavarens ledning.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.7.</P>
<P class="p1260 ft33">14 e §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artiklarna 58.3, 59.1 och 59.2 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen reglerar, genom en hänvisning till penningtvättslagen, de sanktioner som Lotteriinspektionen kan vidta mot tillståndshavaren och personer i dess ledning.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att paragrafen endast gäller vid överträdelser av penningtvättslagen. I paragrafen anges att Lotteriinspektionen ”får” ingripa vid utpekade överträdelser. Detta avviker från ordalydelsen som används i bl.a. lagen om bank- och finansieringsrörelse, där det i stället anges att ingripande ”ska” ske under vissa angivna förutsättningar. Skillnaden beror på att det i lotterilagen inte finns någon möjlighet att besluta om annat än rättelse vid mindre allvarliga överträdelser. Om en överträdelse rättats vid tiden för tillsynsmyndighetens ingripande kan föreläggande om rättelse inte ske. Det kan således uppkomma situationer då ingen ingripandemöjlighet finns eller är lämplig. I en sådan situation kan Lotteriinspektionen således välja att inte ingripa.</P>
<P class="p739 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges de bestämmelser i penningtvättslagen som ska tillämpas vid ingripanden enligt första stycket. Genom hänvisningen till 7 kap. 11 § första stycket framgår att Lotteriinspektionen får ingripa genom beslut om sanktionsavgift vid överträdelser av penningtvättslagen som inte är ringa. Genom hänvisningen till 7 kap. 12 § följer att Lotteriinspektionen får ingripa mot personer i en tillståndshavares ledning. I de paragrafer i penningtvättslagen till vilka hänvisning sker finns därutöver bl.a. bestämmelser om sanktionsavgifternas storlek, omständigheter som ska beaktas vid ingripanden samt om förfarandet vid beslut mot fysiska personer i ledningen, verkställighet, preskription m.m. Den närmare innebörden av bestämmelserna redovisas i författningskommentarerna till penningtvättslagen.</P>
<P class="p759 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>framgår att 14 b § ska tillämpas vid överträdelser av penningtvättslagen när Lotteriinspektionen anser att det är påkallat att meddela förelägganden eller förbud. I sådana situationer ska således inte 7 kap. 11 § första stycket penningtvättslagen tillämpas.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.17.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t154">
<TR>
<TD class="tr4 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td223"><P class="p589 ft33">17 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Lotteri-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">inspektionens beslut i ärenden om tillsyn i fråga om penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Övriga beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">596</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">som kan meddelas med stöd av kasinolagen inte kan överklagas, vilket</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_597">
<P class="p110 ft4">framgår i <SPAN class="ft46">tredje stycket</SPAN>. Frågan om ett beslut kan överklagas eller inte får Prop. 2016/17:173 således avgöras av vilka bestämmelser som Lotteriinspektionens beslut</P>
<P class="p37 ft2">grundas på.</P>
<P class="p67 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att beslut om att utfärda ett sanktionsföreläggande inte får överklagas. Övriga ändringar är endast redaktionella.</P>
<P class="p1257 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.17.</P>
<P class="p157 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p293 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p70 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i tillståndshavarens ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p118 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1352 ft30">19.13 Förslaget till lag om ändring i revisionslagen (1999:1079)</P>
<P class="p127 ft33">37 §</P>
<P class="p113 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om skadeståndsskyldighet för revisorn. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t156">
<TR>
<TD class="tr36 td217"><P class="p17 ft28">19.14</P></TD>
<TD class="tr36 td410"><P class="p242 ft28">Förslaget till lag om ändring i revisorslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr22 td217"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td410"><P class="p242 ft28">(2001:883)</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr35 td217"><P class="p17 ft33">3 a §</P></TD>
<TD class="tr35 td410"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller kompletterande bestämmelser om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">Revisorsinspektionens uppgifter och ingripandemöjligheter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td256"><P class="p18 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>upplyses om att Revisorsinspektionen utövar tillsyn</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">över att auktoriserade och godkända revisorer och registrerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">revisionsbolag följer penningtvättslagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p18 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att Revisorinspektionen, vid tillsyn över penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td256"><P class="p17 ft2">tvättslagen, även ska pröva frågor om disciplinära åtgärder mot andra än</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">revisorer. Det gäller personer som kan företräda ett registrerat revisions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">bolag eller är ersättare för en sådan person. Ingripanden mot sådana</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td256"><P class="p17 ft2">ledningspersoner kan ske endast för överträdelser av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td256"><P class="p17 ft2">som det registrerade revisionsbolaget begår och för vilka lednings-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr5 td410"><P class="p18 ft2">bär ett personligt ansvar (jfr författningskommentaren till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td217"><P class="p17 ft2">32 j §).</P></TD>
<TD class="tr5 td410"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t157">
<TR>
<TD class="tr7 td343"><P class="p17 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P></TD>
<TD rowspan=2 class="tr36 td205"><P class="p18 ft2">597</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr39 td343"><P class="p17 ft111"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_598">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">28 c §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen genomför delar av artikel 48 i direktivet med avseende på revisorsverksamhet.</P>
<P class="p532 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om Revisorsinspektionens möjlighet att göra platsundersökning.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i paragrafen innebär, enligt den nya <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, att Revisorsinspektionen får genomföra en undersökning på plats hos en revisor eller ett registrerat revisionsbolag när den anser att det finns skäl för det i en utredning om en överträdelse av penningtvättslagen. En platsundersökning kan även fortsättningsvis göras i inspektionens tillsyn över revision av företag av allmänt intresse. Detta framgår i den nya <SPAN class="ft3">punkten 1</SPAN>.</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.6.</P>
<P class="p1260 ft33">32 b §</P>
<P class="p647 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om storleken på de sanktionsavgifter som kan beslutas enligt lagen.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">fjärde stycket</SPAN>, som är nytt, finns en upplysning om att särskilda bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp vid en överträdelse av den nya penningtvättslagen finns i 32 k §.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr23 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr23 td71"><P class="p108 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td71"><P class="p107 ft33">32 d §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">vid valet av disciplinär åtgärd.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p108 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att det förs in en hänvisning till den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">nya 32 j §, som innehåller bestämmelser om åtgärder mot personer som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">företräder ett registrerat revisionsbolag utan att vara auktoriserad revisor.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">Samma omständigheter ska som vid övriga disciplinära åtgärder ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beaktas vid sådana ingripanden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p108 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft33">32 h §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om den tid inom vilken en sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">avgift ska betalas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">Ändringen föranleds av att en fråga om en sanktionsavgift enligt 32 j §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ska tas upp genom ett sanktionsföreläggande, och innebär att betalning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ska ske inom trettio dagar från det att sanktionsföreläggandet har</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">godkänts, eller inom den längre tid som anges i ett beslut om sanktion</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">eller sanktionsföreläggande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td71"><P class="p108 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td71"><P class="p107 ft33">32 j §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Paragrafen är ny och genomför delvis artikel 59.2 d och e i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p108 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att Revisorsinspektionen får pröva en fråga om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">disciplinär åtgärd mot en fysisk person som företräder ett registrerat</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">revisionsbolag eller är ersättare för en sådan person, om det registrerade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">revisionsbolaget överträder en bestämmelse i penningtvättslagen. Som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">framgår genom hänvisningen till 3 a § kan paragrafen endast tillämpas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">när ledningspersonen inte är auktoriserad eller godkänd revisor.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">598</P></TD>
<TD class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">Bestämmelsen avser att träffa personer som på den högsta ledningsnivån</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_599">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, exempelvis en styrelse- ledamot. I juridiska personer som saknar en styrelse kan, till kretsen av personer som på ett sådant sätt kan företräda ett bolag, höra bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för en åtgärd endast om ersättaren har inträtt i en ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att en disciplinär åtgärd enligt första stycket endast får vidtas om det registrerade revisionsbolagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och om ledningspersonen medverkat till överträdelsen uppsåtligen eller genom grov oaktsamhet. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Revisorsinspektionen. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka åtgärder som kan bli aktuella enligt paragrafen. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får inneha en befattning som avses i första stycket i ett registrerat revisionsbolag, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Revisorsinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P>
<P class="p131 ft33">32 k §</P>
<P class="p1308 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 e i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om storleken på sanktionsavgiften</P>
<P class="p144 ft2">som ska kunna beslutas vid överträdelser av penningtvättslagen. Paragrafen ska tillämpas när beslut om sanktionsavgift meddelas med stöd av 32 a eller 32 j §. Sanktionsavgiftens högsta belopp ska då fastställas till det högsta av de belopp som följer av punkterna 1 och 2.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>anges att sanktionsavgiftens högsta belopp kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts på grund av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att vinsten kan beräknas, Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar en miljon euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktionsavgift meddelas.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P>
<P class="p131 ft33">32 l §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser som innebär att Revisorsinspektionen, vid prövningen av vissa åtgärder, ska använda förfarandet med sanktionsföreläggande som regleras i 7 kap. <NOBR>17–20</NOBR> §§ penningtvättslagen. Detta förfarande ska användas vid ingripande enligt 32 j §, dvs. mot ledningspersoner som inte är auktoriserade eller</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">599</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_600">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 godkända revisorer. Bland annat innebär det att Revisorsinspektionen får ansöka hos allmän förvaltningsdomstol om att en sanktion ska beslutas, om ett sanktionsföreläggande inte godkänns (se 7 kap. 19 § den nya penningtvättslagen).</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P>
<P class="p736 ft33">36 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Revisors- inspektionens beslut.</P>
<P class="p532 ft4">Ändringen innebär att beslut att utfärda ett sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.20.</P>
<P class="p1353 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot andra än auktoriserade eller godkända revisorer i ett registrerat revisionsbolags ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1354 ft30"><SPAN class="ft72">19.15</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall</SPAN></P>
<P class="p1313 ft33">1 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafen finns en hänvisning till att det i annan lag finns ytterligare bestämmelser som genomför FN:s internationella konvention om bekämpande av finansiering av terrorism från 1999. Ändringen i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1355 ft30"><SPAN class="ft72">19.16</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">2 kap.</P>
<P class="p533 ft33">2 §</P>
<P class="p1357 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om lämplighetsprövning. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1039 ft2">600</P>
</DIV>
<DIV id="page_601">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">11 kap.</P>
<P class="p37 ft33">3 §</P>
<P class="p147 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om tillstånd till vissa förvärv. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p162 ft33">7 §</P>
<P class="p147 ft37">I paragrafen finns bestämmelser om förbud mot att företräda aktier vid stämman i vissa fall. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p828 ft33">12 kap.</P>
<P class="p37 ft33">1 a §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen finns bestämmelser som anger förutsättningarna för ingripande mot personer som ingår i ett fondbolags styrelse eller är dess verkställande direktör eller ersättare till någon av dem.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">punkt 10 </SPAN>och <SPAN class="ft3">punkt 11 </SPAN>är endast redaktionella och föranleds av att det införs en ny <SPAN class="ft3">punkt 12</SPAN>. Den införda bestämmelsen, som genomför delvis artikel 59.3 b i direktivet, innebär att ingripanden mot en ledningsperson kan ske vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.8.</P>
<P class="p131 ft33">8 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om beräkningen av det högsta belopp som sanktionsavgiften kan bestämmas till vid ett fondbolags eller förvaringsinstituts överträdelse av bl.a. penningtvättslagen.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket 2</SPAN>, avser beräkningen av omsättningen på koncernnivå, när ett moderförtag eller dotterföretag inom en koncern kan bli föremål för beslut om sanktionsavgift enligt 7 §. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för beräkning av omsättningen på koncernnivå hämtas ur koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). De juridiska personer som kan bli föremål för ingripande enligt denna paragraf är fondbolag eller förvaringsinstitut. Fondbolag upprättar vanligtvis sin årsredovisning enligt ÅRL. Om den juridiska person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">601</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_602">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktionsavgiften. Förvaringsinstitut är kreditinstitut och upprättar sin årsredovisning enligt ÅRKL. För en beskrivning av vilka poster som ska anses utgöra omsättning i ett kreditinstitut, se prop. 2016/17:162 s. 764 f. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt andra författningar än den som gäller för den juridiska person som ingripandet riktas mot, ska den omsättningen inte räknas med när motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms.</P>
<P class="p528 ft4">Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i tredje stycket.</P>
<P class="p532 ft2">Därutöver utmönstras den särskilda beräkningsgrunden i <SPAN class="ft3">punkten 4 </SPAN>ur lagtexten i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag. Som Lagrådet påpekar inbegriper en beräkning av vinsten som gjorts till följd av en överträdelse (punkten 3) såväl intäkter som möjliggjorts av regelöverträdelse som kostnader som bolaget eller institutet undvikit till följd av regelöverträdelsen.</P>
<P class="p1261 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.8.</P>
<P class="p857 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p1313 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p569 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripande mot personer i fondbolagets ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1358 ft30"><SPAN class="ft72">19.17</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">14 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">2 §</P>
<P class="p846 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om tillstånd till vissa förvärv. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p826 ft33">6 §</P>
<P class="p1208 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud mot att företräda aktier på stämman i vissa fall. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p826 ft33">15 kap.</P>
<P class="p533 ft33">1 a §</P>
<P class="p1006 ft4">I paragrafen finns bestämmelser som anger förutsättningarna för ingripande mot personer som ingår i ett kreditinstituts styrelse eller är</P>
<P class="p37 ft2">602</P>
</DIV>
<DIV id="page_603">
<P class="p110 ft4">dess verkställande direktör eller ersättare till någon av dem. Paragrafens Prop. 2016/17:173 första stycke anger vilka överträdelser som kan medföra ett personligt</P>
<P class="p37 ft2">ansvar för dessa ledningspersoner.</P>
<P class="p67 ft2"><SPAN class="ft3">Punkten 15 </SPAN>ändras genom att hänvisning sker till den nya penning- tvättslagen. Det förtydligas också att allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av penningtvättslagen ska krävas för ett ingripande mot en ledningsperson. Vidare förtydligas att ingripande kan ske även vid överträdelser av föreskrifter som har meddelats med stöd av penningtvättslagen.</P>
<P class="p70 ft2">En ny <SPAN class="ft3">punkt 16 </SPAN>införs. Denna bestämmelse genomför artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006 och innebär att allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av den förordningen kan medföra ett ingripande mot ledningspersoner i kreditinstitut.</P>
<P class="p118 ft4">Övriga ändringar består i att punkterna efter den nya punkten 16 numreras om.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.6.</P>
<P class="p131 ft33">8 §</P>
<P class="p196 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om det högsta belopp som sanktions- avgiften ska bestämmas till.</P>
<P class="p67 ft2">En ny <SPAN class="ft3">punkt 3 </SPAN>införs, enligt vilken sanktionsavgiftens högsta belopp alltid ska kunna fastställas till minst ett belopp motsvarande fem miljoner euro. Ändringen innebär att artikel 59.3 a i direktivet delvis genomförs.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.6.</P>
<P class="p864 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p293 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p70 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p70 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1359 ft30"><SPAN class="ft72">19.18</SPAN><SPAN class="ft148">Förslaget till lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet</SPAN></P>
<P class="p135 ft33">10 §</P>
<P class="p1322 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om tillsyn m.m. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p162 ft33">18 §</P>
<P class="p176 ft4">I paragrafen anges de överträdelser för vilka Finansinspektionen kan meddela ett föreläggande om rättelse mot ett företag som bedriver verksamhet som omfattas av lagen om inlåningsverksamhet.</P>
<P class="p551 ft2">603</P>
</DIV>
<DIV id="page_604">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p214 ft2">Ändringen i första stycket <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>beror på att det införs en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td79"><P class="p17 ft33">18 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 18 d § delvis artikel 59.3 a i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Paragrafen, som är ny, innebär att Finansinspektionen får meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">beslut om sanktionsavgift vid överträdelser av 18 § första stycket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Möjligheten att besluta om sanktionsavgift är dock inte begränsad till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelser av penningtvättslagen, utan gäller vid alla överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">18 § som inte är ringa.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I paragrafen anges att Finansinspektionen ”får” ingripa vid utpekade</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelser. Detta avviker från ordalydelsen som används i bl.a. lagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om bank- och finansieringsrörelse, där det i stället anges att ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">”ska” ske under vissa angivna förutsättningar. Skillnaden beror på att det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">för mindre allvarliga överträdelser finns någon möjlighet till andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ingripanden än föreläggande om rättelse och sanktionsavgift. Om en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelse rättats vid tiden för Finansinspektionens ingripande kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">föreläggande om rättelse inte ske. I sådana situationer kan Finansinspek-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">tionen endast ingripa med beslut om sanktionsavgift. Det förutsätter</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">emellertid att överträdelsen inte är ringa. Sanktionsavgift måste därutöver</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">framstå som en lämplig och proportionerlig åtgärd. Det kan således</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">uppkomma situationer då ingen ingripandemöjlighet finns eller är</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lämplig. I en sådan situation kan Finansinspektionen välja att inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ingripa.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td79"><P class="p214 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td79"><P class="p17 ft33">18 b §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 18 e § delvis artikel 59.2 d och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">59.3 b i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripande mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">av penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">den lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det vara fråga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om när personen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">604</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_605">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett företag som bedriver inlåningsverksamhet, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p131 ft33">18 c §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 18 f § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid valet av ingripande enligt 18 a och 18 b §§.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>finns därutöver en uppräkning av omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i företagets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som företaget begått. Företagets tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot företaget. Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p134 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om företaget eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning och om företaget snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i företagets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att företaget självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att företaget när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen.</P>
<P class="p207 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p386 ft33">18 d §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 18 a § delvis artikel 59.3 a i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas för en juridisk person. Paragrafen gäller, med undantag för koncernförhållanden (första stycket punkten 1), även vid bestämmande av sanktionsavgiftens högsta belopp för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen.</P>
<P class="p134 ft37">I <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">605</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_606">
<P class="p852 ft4">Prop. 2016/17:173 ärende ska bestämmas till det största av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna <NOBR>1–3.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td71"><P class="p107 ft2">paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelse. I 18 f § anges de omständigheter som ska beaktas när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td345"><P class="p107 ft2">avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">koncernredovisningen i stället användas som utgångspunkt för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beräkningen. Detta gäller endast vid överträdelser av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td61"><P class="p107 ft2">beräkningen</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft2">av</P></TD>
<TD class="tr6 td151"><P class="p17 ft2">omsättningen</P></TD>
<TD class="tr6 td103"><P class="p17 ft2">på koncernnivå</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft2">hämtas</P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p18 ft2">ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). Om den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">avgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td345"><P class="p107 ft2">motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms.</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td345"><P class="p107 ft2">eller är bristfällig framgår i tredje stycket.</P></TD>
<TD class="tr6 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">vinsten kan beräknas, vilket framgår i bestämmelsen. Som vinst kan t.ex.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td411"><P class="p107 ft2">kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P></TD>
<TD class="tr6 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kursen den dag då beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas endast</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td345"><P class="p107 ft2">bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att om överträdelsen har skett under företagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">606</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td412"><P class="p107 ft2">eller är bristfällig får den uppskattas.</P></TD>
<TD class="tr7 td103"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td86"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td154"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_607">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p387 ft2">Sanktionsavgifter tillfaller staten. Det framgår i <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>. I bestämmelsen finns även en begränsningsregel, som innebär att en sanktionsavgift inte får vara så stor att företaget, efter betalning av avgiften, inte uppfyller de kaptialkrav som följer av 5 §. Denna bestämmelse bör beaktas när den högsta sanktionsavgiften fastställs, men också när sanktionsavgiftens belopp beslutas med tillämpning av 18 f §.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p386 ft33">18 e §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 18 b § delvis artikel 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas för en fysisk person. Paragrafen är således endast tillämplig vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen (jfr 18 b §).</P>
<P class="p97 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det största av de belopp som kan bli aktuellt punkterna 1 och 2.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1360 ft37">I <SPAN class="ft47">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p828 ft33">18 f §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 18 c § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas vid ingripanden enligt 18 a och 18 b §§. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som fastställs 18 d eller 18 e §.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 18 c § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som gjorts till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som erhållits kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som företaget eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1361 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">607</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_608">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">18 g §</SPAN></P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer samt innehåller bestämmelser om verkställighet av beslut om sanktionsavgifter.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att Finansinspektionen vid beslut om in- gripande mot en fysisk person ska tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p569 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>följer att 15 kap. <NOBR>11–14</NOBR> §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse ska tillämpas i fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift. I de paragrafer som ska tillämpas finns också bestämmelser om indrivning och preskription.</P>
<P class="p1280 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p1275 ft33">21 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut enligt lagen.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>föranleds att det införs bestämmelser om att vissa beslut ska tas upp genom sanktionsföreläggande. Finansinspek- tionens beslut att utfärda ett sådant föreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte får överklagas.</P>
<P class="p1290 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.9.</P>
<P class="p1019 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i företagets ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1362 ft30"><SPAN class="ft72">19.19</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">8 kap.</P>
<P class="p533 ft33">1 §</P>
<P class="p608 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot försäkringsförmedlare.</P>
<P class="p741 ft37">Ändringen i paragrafen innebär att <SPAN class="ft47">tredje stycket </SPAN>tas bort och, med vissa justeringar, förs över till 1 b § andra stycket.</P>
<P class="p1086 ft2">608</P>
</DIV>
<DIV id="page_609">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">1 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 13 a § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden mot personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda en försäkringsförmedlare, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, i juridiska personer som saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer som på ett sådant sätt kan företräda ett institut hör bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie lednings- persons ställe.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande får ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det vara fråga om när personen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett försäkrings- förmedlarföretag, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspek- tionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p131 ft33">1 b §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 1 c § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p1268 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid val av ingripande samt förutsättningarna för att underlåta ett ingripande.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, som är nytt, finns därutöver en uppräkning av omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p101 ft37"><SPAN class="ft47">Andra stycket </SPAN>motsvarar nuvarande 1 § tredje stycket med vissa ändringar. Ändringarna innebär att Finansinspektionen vid ringa eller</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">609</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_610">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 ursäktliga överträdelser får avstå från ett ingripande inte bara mot en försäkringsförmedlare utan även mot en fysisk person i försäkringsförmedlarens ledning. Det bör dock sällan bli aktuellt att tillämpa denna grund för att avstå ett ingripande mot en ledningsperson, eftersom ingripande enligt 1 a § andra stycket förutsätter allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser samt uppsåt eller grov oaktsamhet. Ett ingripande får därutöver underlåtas om försäkringsför- medlaren gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot försäkringsförmedlaren eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p802 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p736 ft33">1 c §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 1 b § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande omständigheter som, utöver de som anges i 1 b §, ska beaktas vid val av ingripande mot en försäkringsförmedlare eller fysisk person i ledningen för ett sådant företag.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om en ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i försäkringsförmedlarens ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som företaget begått. Försäkringsförmedlarens tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot företaget. Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p775 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om försäkringsförmedlaren eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning och om föremedlaren snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i föremedlarens ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att försäkringsförmedlaren självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att förmedlaren när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda antingen att ingripande underlåts enligt 1 b § andra stycket eller beaktas vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts, eller att det blir av mindre allvarlig art, får bedömas från fall till fall. En prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas. Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den nu behandlade bestämmelsen.</P>
<P class="p802 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p293 ft2">610</P>
</DIV>
<DIV id="page_611">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">12 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förutsättningarna under vilka Finansinspektionen kan meddela beslut om sanktionsavgift mot en försäkringsförmedlare.</P>
<P class="p97 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p386 ft33">13 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, vars innehåll är i allt väsentligt nytt, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas för en försäkringsförmedlare som är en juridisk person.</P>
<P class="p97 ft4">Nuvarande fjärde stycket flyttas, i delvis redigerat skick, till 13 a §. De delar av det nuvarande andra stycket som avser sanktionsavgiftens belopp utmönstras.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen gäller, med undantag för koncernförhållanden (första stycket 2), även vid bestämmande av sanktionsavgiftens högsta belopp för andra överträdelser än sådana som avser penningtvättslagen.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det högsta av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna <NOBR>1–4.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 13 b § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p132 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om den juridiska person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga rörelseintäkter. Om överträdelsen begås av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska koncernredovisningen i stället användas som utgångspunkt för beräkningen. Detta gäller endast vid överträdelser av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för beräkningen av omsättningen på koncernnivå hämtas ur koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). Om den juridiska person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">611</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_612">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">avgiften. Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">saknas eller är bristfällig framgår i tredje stycket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vinsten kan beräknas. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bristande regelefterlevnaden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ett belopp motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte knutet till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">växelkursen en viss dag. Vilket belopp i kronor som motsvarar fem</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kursen den dag då beslut om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sanktionsavgift meddelas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att om överträdelsen har skett under företagets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">första verksamhetsår eller om uppgifter om omsättningen annars saknas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">eller är bristfällig får den uppskattas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2"><SPAN class="ft3">Tredje stycket</SPAN>, som inte ändras, innebär att sanktionsavgiften inte får</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett så högt belopp att försäkringsförmedlaren därefter inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">uppfyller de kapitalkrav som gäller för verksamheten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p214 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td79"><P class="p17 ft33">13 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 1 a § delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">artikel 59.3 b i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">belopp när en sådan avgift ska beslutas för en fysisk person i en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">försäkringsförmedlares ledning. Paragrafen är således endast tillämplig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">med stöd av den lagen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det största av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkterna 1 och 2.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen. För en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">regelöverträdelsen.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">svenska kronor.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td79"><P class="p214 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td79"><P class="p17 ft33">13 b §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 1 b och 1 c §§ delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">612</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">artikel 60.4 i direktivet.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_613">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek ska bestämmas vid ingripanden enligt 1 a och 12 §§. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som anges i 13 eller 13 a §.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 1 b och 1 c §§ ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som erhållits till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som försäkringsför- medlaren eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p386 ft33">13 c §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer i försäkringsförmedlares ledning.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att Finansinspektionens beslut mot fysiska ledningspersoner ska tas upp genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att Finansinspektionen, vid beslut om sanktions- föreläggande, ska tillämpa bestämmelserna om sådana förelägganden som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p162 ft33">15 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p97 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid sanktionsavgiften i ett godkänt sanktionsföreläggande ska betalas.</P>
<P class="p129 ft33">16 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verkställighet av beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p385 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p131 ft33">17 §</P>
<P class="p1363 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om indrivning av sanktionsavgifter. Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p129 ft33">18 §</P>
<P class="p1266 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription påförda sanktions- avgifter.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">613</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_614">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p826 ft33">10 kap</P>
<P class="p1288 ft33">1 §</P>
<P class="p647 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>föranleds av att det införs bestämmelser om att vissa beslut ska tas upp genom sanktionsföreläggande. Finans- inspektionens beslut att utfärda ett sådant föreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte får överklagas.</P>
<P class="p1290 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.10.</P>
<P class="p1019 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p1313 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p569 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i försäkringsförmedlarens ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1364 ft30"><SPAN class="ft72">19.20</SPAN><SPAN class="ft135">Förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551)</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">9 kap.</P>
<P class="p533 ft33">42 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om åtgärder en revisor ska vidta om han eller hon finner att det kan misstänkas att en styrelseledamot eller den verkställande direktören inom ramen för bolagets verksamhet har gjort sig skyldig till brott enligt vissa uppräknade bestämmelser. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1365 ft30">19.21 Förslaget till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden</P>
<P class="p938 ft33">24 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">3 §</P>
<P class="p1366 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om vissa förvärv. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1108 ft2">614</P>
</DIV>
<DIV id="page_615">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">7 §</P>
<P class="p147 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud mot att företräda aktier på stämman i vissa fall. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p828 ft33">25 kap.</P>
<P class="p37 ft33">1 a §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förutsättningarna för ingripande mot en person som ingår i ett värdepappersbolags styrelse eller är dess verkställande direktör, eller ersättare för någon av dem.</P>
<P class="p97 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket 15 </SPAN>ändras genom att hänvisning sker till den nya penningtvättslagen. Det förtydligas att ett ingripande kan ske vid allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser av den lagen. Vidare förtydligas att överträdelser av föreskrifter som har meddelats med stöd av penningtvättslagen kan medföra ett ingripande mot en ledningsperson.</P>
<P class="p1298 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.6.</P>
<P class="p131 ft33">9 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet.</P>
<P class="p101 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgiftens högsta belopp när en sådan avgift ska beslutas för ett svenskt värdepappers- institut, en börs eller en svensk clearingorganisation.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>innebär att det förs in en ny <SPAN class="ft3">punkt 1</SPAN>. Den gäller vid alla överträdelser som kan föranleda en sanktionsavgift som ska bestämmas enligt denna paragraf. Enligt den nya bestämmelsen ska den högsta sanktionsavgiften kunna bestämmas till ett belopp som per den 2 juli 2014 i kronor motsvarade minst 5 miljoner euro. Bestämmel- sen är utformad i syfte att överensstämma med förslagen som lämnas i prop. 2016/17:162 Nya regler om marknader för finansiella instrument (MiFID II och MiFIR).</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.6.</P>
<P class="p131 ft33">12 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot vissa utländska värdepappersföretag.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen innebär att ingripande mot sådana värdepappersföretag kan ske även när dessa överträder penningtvättslagen eller föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i 13.23.</P>
<P class="p1089 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p127 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p97 ft4">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft46">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraft- trädandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p97 ft2">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft3">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">615</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_616">
<P class="p1367 ft94"><SPAN class="ft98">Prop. 2016/17:173 </SPAN>19.22 Förslag till lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel</P>
<P class="p1208 ft2">Den förordning som lagen kompletterar upphävs den 26 juni 2017. Det saknas därefter behov av en särskild kompletteringslag. Bestämmelser som delvis motsvarar dem i kompletteringslagen finns i den nya penningtvättslagen, lagen om bank- och finansieringsrörelse, lagen om betaltjänster och lagen om elektroniska pengar.</P>
<P class="p1334 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 16.</P>
<P class="p1368 ft30"><SPAN class="ft72">19.23</SPAN><SPAN class="ft135">Förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400)</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">30 kap.</P>
<P class="p533 ft33">23 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 6 kap. 4 och 5 §§ i den nya penningtvättslagen artikel 61.2 e i penningtvättsdirektivet och artikel 21 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att sekretess gäller i en statlig myndighets verksamhet som består i tillsyn över efterlevnaden av förordning (EU) 2015/847, den nya penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen för uppgift i en anmälan eller utsaga om överträdelse av bestämmelse som gäller för den som myndighetens verksamhet avser, om uppgiften kan avslöja anmälarens identitet. Bestämmelsen klargör att inte endast anmälarens identitet utan även innehållet i anmälan eller utsagan kan omfattas av sekretess, om uppgiften på något sätt kan avslöja vem anmälaren är. Bestämmelsen medger också att förekomsten av en anmälan eller utsaga hålls helt hemlig, om endast förekomsten av en anmälan skulle kunna avslöja vem som gjort den. Sekretessen är absolut.</P>
<P class="p569 ft4">Uppgifter som avses i bestämmelsen kan dock omfattas av den rätt till insyn i mål eller ärende som tillkommer part enligt processrättsliga regler.</P>
<P class="p646 ft4">För uppgift i en allmän handling gäller sekretessen i högst femtio år. Det framgår av <SPAN class="ft46">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1369 ft37">Bestämmelsen är utformad med 4 b § som förebild. Övervägandena finns i avsnitten 11.2.3 och 16.4.</P>
<P class="p1270 ft33">30 §</P>
<P class="p1370 ft37">Ändringen i <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>är en följd av den nya bestämmelsen i 23 a §. Övervägandena finns i avsnitten 11.2.3 och 16.4.</P>
<P class="p1371 ft2">616</P>
</DIV>
<DIV id="page_617">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1372 ft30"><SPAN class="ft72">19.24</SPAN><SPAN class="ft148">Förslaget till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster</SPAN></P>
<P class="p1373 ft33"><SPAN class="ft33">1</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p205 ft33"><SPAN class="ft33">8</SPAN><SPAN class="ft82">§</SPAN></P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen, som är ny, gör det möjligt för betaltjänstleverantörer att inte tillämpa Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 på överföringar av medel inom Sverige till en betalningsmottagares betalkonto som uteslutande möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster. Detta får ske endast om villkoren i artikel 2.5 <NOBR>a–c</NOBR> i förordningen är uppfyllda.</P>
<P class="p1374 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 16.5</P>
<P class="p1375 ft33"><SPAN class="ft33">2</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p95 ft33">7 §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om lämplighetsprövning. Ändringarna föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p129 ft33">3 kap.</P>
<P class="p37 ft33">13 §</P>
<P class="p161 ft37">Paragrafen är en upplysningsbestämmelse och ändras med anledning av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p162 ft33">17 §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om krav på ombud. Ändringen i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p129 ft33">8 kap.</P>
<P class="p37 ft33">8 a §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 15 b § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet. Den genomför också artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006.</P>
<P class="p134 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket och den nämnda <NOBR>EU-förordningen.</NOBR></P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av penningtvättslagen, föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen eller överträdelser av förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p101 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">617</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_618">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informations- lämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p1278 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett betalningsinstitut, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr22 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 13.12 och 16.3.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">9 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 9 a § delvis artikel 60.4 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">beaktas vid val av ingripande, samt om förutsättningarna för att underlåta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ett ingripande.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2"><SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, som är nytt, finns en uppräkning av omständigheter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">förmildrande och försvårande riktning.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>innebär att Finansinspektionen får avstå</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">från ingripande även enligt 8 a §, och följaktligen kan beakta även en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">fysisk ledningspersons agerande som grund för ett beslut att avstå från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">ingripande mot en sådan person.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">9 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 9 § delvis artikel 60.4</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">omständigheter som, utöver de som anges i 9 §, ska beaktas vid val av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ingripande mot ett betalningsinstitut eller fysisk person i ledningen för ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">sådant företag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i institutets ledning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">företaget begått. Institutets tidigare överträdelser, till vilka den fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">försvårande riktning när ingripande övervägas mot institutet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">betalningsinstitutet eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">618</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_619">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">utredning och om institutet snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i institutets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att institutet självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att institutet när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda antingen att ingripande underlåts enligt 9 § andra stycket eller beaktas vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts, eller bli av mindre allvarlig art, får bedömas från fall till fall. En prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas. Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den nu behandlade bestämmelsen.</P>
<P class="p1361 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p131 ft33">14 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om när Finansinspektionen får besluta om sanktionsavgift mot ett betalningsinstitut.</P>
<P class="p97 ft2">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p386 ft33">15 §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om sanktionsavgiftens storlek för andra överträdelser än sådana som avses i 15 a §.</P>
<P class="p101 ft4">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft46">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p129 ft33">15 a §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet och artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket och den nämnda <NOBR>EU-förordningen.</NOBR> I paragrafen finns bestämmelser om det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid sådana överträdelser. Den begränsning av sanktionsavgiftens storlek som framgår i 15 § fjärde stycket gäller även vid påförande av sanktionsavgift för överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det högsta av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna <NOBR>1–3.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p941 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska den högsta sanktionsavgiften bestämmas utifrån koncernredovisningen. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">619</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_620">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">beräkningen av omsättningen på koncernnivå hämtas ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). Om den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">avgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms. Hur omsättningen ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">15 § andra stycket.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vinsten kan beräknas. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">bristande regelefterlevnaden.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp i kronor som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">fem miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beslut om sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">tillämpas endast om taket för sanktionen inte enligt första eller andra</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">punkten kan bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgiften som beslutas enligt denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">paragraf inte får vara så stor att institutet, efter att sanktionsavgiften</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">beslutats, inte uppfyller kapitalkraven i 3 kap. 2 §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p214 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 13.12 och 16.3</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td79"><P class="p17 ft33">15 b §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 8 a § delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">artikel 59.3 b i direktivet och artikel 19 i Europaparlamentets och rådets</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">förordning (EU) 2015/847.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p214 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">och den nämnda <NOBR>EU-förordningen.</NOBR> I paragrafen finns bestämmelser om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ingripande mot fysiska personer i ett betalningsinstituts ledning enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">8 a §.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td79"><P class="p214 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">620</P></TD>
<TD class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">det högsta av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkterna 1 och 2.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_621">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp i kronor som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1376 ft37">I <SPAN class="ft47">tredje stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitten 13.12 och 16.3</P>
<P class="p162 ft33">16 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek fastställs. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som anges i 15 § eller fastställs i enlighet med 15 a eller 15 b §.</P>
<P class="p101 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 9 § första stycket och 9 a § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som gjorts till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som erhållits kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som företaget eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p131 ft33">16 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att frågor om ingripanden mot fysiska personer i betalningsinstitutets ledning enligt 8 a § tas upp genom beslut om sanktionsföreläggande. Finansinspektionen ska då tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p66 ft33">18 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p101 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid ett godkänt sanktionsföreläggande ska betalas.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">621</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_622">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">19 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verkställighet av lagakraftvunna beslut om sanktionsavgift och indrivning av obetalda avgifter.</P>
<P class="p570 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p1260 ft33">20 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription av påförda sanktionsavgifter.</P>
<P class="p569 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom ett godkänt sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p1270 ft33">21 §</P>
<P class="p1307 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om ingripanden mot utländska företag. Ändringen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>innebär att sådana ingripanden ska kunna</P>
<P class="p1006 ft37">göras vid överträdelser av förordning (EU) 2015/847, vilken ersätter förordning (EG) nr 1781/2006.</P>
<P class="p1275 ft33">23 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden mot registrerade betaltjänstleverantörer.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penning- tvättslagen, föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och överträdelser av förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att ingripande genom beslut om sanktionsavgift mot en registrerad betaltjänstleverantör som är en juridisk person får ske vid överträdelser av de nämnda regelverken som inte är ringa. Vid fastställande av det spann inom vilken sanktionsavgiften ska bestämmas ska 15 a § tillämpas.</P>
<P class="p528 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>anger förutsättningarna för beslut om sanktionsavgift mot en registrerad betaltjänstleverantör som är en fysisk person. Sank- tionsavgift mot en sådan person får endast beslutas om överträdelsen är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Grov oaktsamhet kan anses föreligga när personen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p528 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgift som meddelas enligt denna paragraf tillfaller staten.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t155">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td413"><P class="p107 ft33">23 b §</P></TD>
<TD class="tr4 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td219"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">personer som ingår i ledningen hos en registrerad betaltjänstleverantör</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td413"><P class="p107 ft2">som är en juridisk person.</P></TD>
<TD class="tr5 td21"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td219"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penning-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">tvättslagen, föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td414"><P class="p107 ft2">överträdelser av förordning (EU) 2015/847.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td100"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td413"><P class="p108 ft3"><SPAN class="ft2">I </SPAN>första stycket <SPAN class="ft2">anges att</SPAN></P></TD>
<TD class="tr6 td21"><P class="p17 ft2">en</P></TD>
<TD class="tr6 td219"><P class="p17 ft2">styrelseledamot,</P></TD>
<TD class="tr6 td109"><P class="p17 ft2">den</P></TD>
<TD class="tr6 td100"><P class="p18 ft2">verkställande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">622</P></TD>
<TD class="tr7 td413"><P class="p107 ft2">direktören eller personer som</P></TD>
<TD class="tr7 td21"><P class="p244 ft2">på</P></TD>
<TD class="tr7 td219"><P class="p17 ft2">motsvarande sätt</P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p253 ft2">kan</P></TD>
<TD class="tr7 td100"><P class="p18 ft2">företräda en</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_623">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">registrerad betaltjänstleverantör, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, i juridiska personer som saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer som på ett sådant sätt kan företräda en betaltjänstleverantör hör bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om institutets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informations- lämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i en registrerad betaltjänstleverantör, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspek- tionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p386 ft33">23 c §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller kompletterande bestämmelser om ingripanden mot fysiska personer och bestämmelser som avser frågor om verkställighet m.m. vid beslut om sanktionsavgifter.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>ska Finansinspektionen, vid ingripanden mot registrerande betaltjänstleverantörer som är fysiska personer och mot fysiska personer i ledningen hos en registrerad betaltjänstleverantör, tillämpa 15 b § vid bestämmandet av sanktionsavgiftens storlek. Även 16 a § ska tillämpas vid sådana ingripanden. Det innebär att beslut om sanktionsavgifter och andra ingripanden mot fysiska personer ska tas upp genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p97 ft4">Som framgår i <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>ska bestämmelserna om verkställighet m.m. i <NOBR>18–20</NOBR> §§ tillämpas när sanktionsavgift beslutas för registrerande betaltjänstleverantörer och fysiska personer i dess ledning.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p131 ft33">23 d §</P>
<P class="p147 ft37">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid ingripanden mot registrerade betaltjänstleverantörer.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">623</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_624">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Genom hänvisning till 9 § första stycket, 9 a och 16 §§ framgår att samma omständigheter som beaktas vid ingripanden mot betalnings- institut ska beaktas vid ingripande mot registrerade betaltjänstleveran- törer och dess ledningspersoner.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p736 ft33">26 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut om ingripanden m.m. enligt betaltjänstlagen.</P>
<P class="p532 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>innebär att beslut om sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1269 ft4">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.12.</P>
<P class="p1117 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i ett företags ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1377 ft30"><SPAN class="ft72">19.25</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043)</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">15 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">5 §</P>
<P class="p1208 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förvärv. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1104 ft33">14 §</P>
<P class="p846 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud mot att företräda aktier på stämman i vissa fall. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p826 ft33">18 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">1 a §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 2 a och 17 b §§ delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p569 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p129 ft2">624</P>
</DIV>
<DIV id="page_625">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informations- lämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p386 ft33">2 a §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen genomför tillsammans med 1 a och 17 b §§ delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen, som är ny, anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt 1 a §.</P>
<P class="p97 ft2">Ett ingripande mot en person i ledningen enligt 1 a § får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett försäkringsföretag, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspek- tionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p131 ft33">3 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 3 a § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p1378 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid val av ingripande och om förutsättningarna för att underlåta ett ingripande.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, som är nytt, finns en uppräkning av omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p101 ft4">Ändringarna i <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>innebär att Finansinspektionen får avstå från ingripande även enligt 1 a § genom att beakta även en fysisk ledningspersons agerande som grund för ett beslut att avstå från ingripande. Det bör dock sällan bli aktuellt att tillämpa denna grund för att avstå ett ingripande mot en ledningsperson, eftersom ingripande enligt 1 a § andra stycket förutsätter allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser samt uppsåt eller grov oaktsamhet. Ett ingripande får</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">625</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_626">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 underlåtas om försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att försäkringsförmedlaren gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot försäkringsförmedlaren eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p736 ft33">3 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 3 § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande omständigheter som, utöver de som anges i 3 §, ska beaktas vid val av ingripande mot ett försäkringsföretag eller fysisk person i ledningen för ett sådant företag.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i försäkringsföretagets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som företaget begått. Företagets tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot försäkringsföretaget. Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p1051 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om försäkringsföretaget eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning och om företaget snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i företagets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att företaget självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att det när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda antingen att ingripande underlåts enligt 3 § andra stycket eller beaktas vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts eller att det blir av mindre allvarlig art får bedömas från fall till fall. En prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas. Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den nu behandlade bestämmelsen.</P>
<P class="p1379 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p736 ft33">16 §</P>
<P class="p1006 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om när Finansinspektionen får besluta om sanktionsavgift mot ett försäkringsföretag.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p184 ft2">626</P>
</DIV>
<DIV id="page_627">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">17 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om sanktionsavgiftens storlek för andra överträdelser än sådana som avses i 17 a §.</P>
<P class="p97 ft4">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft46">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p131 ft33">17 a §</P>
<P class="p1277 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p144 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid sådana överträdelser. Den tillämpas vid sådana överträdelser i stället för 17 §.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det högsta av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna <NOBR>1–3.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 18 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p941 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska koncernredovisingen användas som utgångspunkt för beräkningen. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för beräkning av omsättningen på koncernnivå hämtas ur koncern- redovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). De juridiska personer som kan bli föremål för ingripande enligt denna paragraf upprättar sin redovisning enligt ÅRFL. De poster som ingår i omsättningen för försäkringsföretag, enligt bilaga 2 till ÅRFL, beror på vilken typ av försäkringsverksamhet försäkringsföretaget bedriver. Alla försäkringsföretag ska upprätta sin koncernredovisning enligt Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1606/2002 av den 19 juli 2002 om tillämpning av internationella redovisningsstandarder <NOBR>(IAS-förordningen).</NOBR> Detta följer av 7 kap. 2 § Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2015:12) om årsredovisning i försäkringsföretag. Det innebär att en koncerns resultaträkning som upprättas enligt <NOBR>IAS-förordningen</NOBR> har en annan systematik än den resultaträkning som ska upprättas för den juridiska personen enligt bilaga 2 till ÅRFL och bilaga 2 till Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om årsredovisning i försäkringsföretag. De aktuella</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">627</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_628">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 posterna som avser koncernens omsättning kan därför skilja sig från de poster som anges i bilaga 2 till ÅRFL. Omsättningen för livförsäkrings- företag utgörs av premieinkomsten efter avgiven återförsäkring, se uppställningsformen för resultaträkningen i bilaga 2 till ÅRFL och den tekniska redovisningen av livförsäkringsföretag (bilaga 2 till den lagen avsnitt II. 1. <NOBR>a–b.).</NOBR> För livförsäkringsföretag med fondförsäkrings- produkter, kommer en del av de inbetalda premierna att redovisas i resultaträkningen och den större delen av de inbetalda premierna att redovisas i balansräkningen. Därför utgörs omsättningen i livförsäkrings- företag med fondförsäkringsprodukter av inbetalda premier. All omsätt- ning från försäkringsverksamhet ska anses vara motsvarande omsättning på koncernnivå (jfr prop. 2016/17:162 s. 765). Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt ÅRL eller ÅRKL, ska den omsättningen inte räknas med när motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms.</P>
<P class="p825 ft4">Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i 17 § andra stycket.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att vinsten kan beräknas, vilket framgår i bestämmelsen. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p569 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas endast om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P>
<P class="p528 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgiften vid överträdelser av penningtvättslagen inte får bestämmas till ett så högt belopp att företaget, efter att sanktionsavgiften beslutats, inte uppfyller kravet på soliditet, likviditet m.m. som anges i 4 kap. 1 §.</P>
<P class="p1261 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p736 ft33">17 b §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 1 a och 2 a §§ delvis artikel 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket och innehåller bestämmelser om det högsta belopp som sanktions- avgiften ska kunna bestämmas till vid ingripande mot fysiska personer i ett försäkringsföretags ledning enligt 2 a §.</P>
<P class="p532 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det högsta av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkterna 1 och 2.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p293 ft2">628</P>
</DIV>
<DIV id="page_629">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1360 ft37">I <SPAN class="ft47">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p162 ft33">18 §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek fastställs. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som anges i 17 § eller fastställs i enlighet med 17 a eller 17 b §.</P>
<P class="p101 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 3 § första stycket och 3 a § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som erhållits till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som företaget eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1361 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p131 ft33">18 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att frågor om ingripanden mot fysiska personer i försäkringsföretagets ledning enligt 1 a § tas upp genom beslut om sanktionsföreläggande. Finansinspektionen ska då tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.11.</P>
<P class="p828 ft33">20 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p101 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid en sanktionsavgift i ett godkänt sanktionsföreläggande ska betalas.</P>
<P class="p66 ft33">21 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verkställighet av lagakraftvunna beslut om sanktionsavgift.</P>
<P class="p148 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">629</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_630">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">22 §</SPAN></P>
<P class="p1380 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om indrivning om sanktionsavgifter. Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p1270 ft33">23 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription påförda sanktions- avgifter.</P>
<P class="p569 ft37">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som har påförts genom godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p1275 ft33">21 kap.</P>
<P class="p533 ft33">1 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om förbud mot överklagande av vissa beslut som kan meddelas enligt försäkringsrörelselagen.</P>
<P class="p569 ft37">Ändringen innebär att beslut om sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1019 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p1313 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p569 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i försäkringsföretagets ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1381 ft30"><SPAN class="ft72">19.26</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666)</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">7 §</P>
<P class="p608 ft4">I paragrafen upplyses om skyldigheter som finns enligt penningtvätts- lagen.</P>
<P class="p545 ft2">Ändringen i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 6.2.3.</P>
<P class="p1260 ft33">28 §</P>
<P class="p533 ft2">Paragrafen genomför delar av artikel 48 i direktivet.</P>
<P class="p1382 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Fastighetsmäklarinspektionens tillsyn.</P>
<P class="p545 ft37">Ändringarna i <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p129 ft2">630</P>
</DIV>
<DIV id="page_631">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft2">Genom ett nytt <SPAN class="ft3">tredje stycke </SPAN>ges Fastighetsmäklarinspektionen, vid tillsyn avseende penningtvättslagen, rätt att – om den anser det nöd- vändigt – genomföra en platsundersökning hos en registrerad fastighets- mäklare. Platsundersökning kan endast göras hos fastighetsmäklare med fullständig registrering.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 12.5.</P>
<P class="p131 ft33">29 §</P>
<P class="p95 ft2">Paragrafen genomför delvis artikel 59.2 b i direktivet.</P>
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Fastighetsmäklarinspektionens ingripanden.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>införs en ny <SPAN class="ft3">punkt 4 </SPAN>i vilken det anges att Fastighetsmäklarinspektionen kan återkalla en fastighetsmäklares registrering vid överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>kan Fastighetsmäklarinspektionen, om det kan anses tillräckligt, i stället för att återkalla registreringen meddela erinran eller varning. Ändringen i andra stycket innebär att Fastighetsmäklar- inspektionen, vid en överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrift som meddelats med stöd av den lagen, även får utfärda ett föreläggande om rättelse. Ett föreläggande om rättelse bör främst beslutas när inspektionen funnit att fastighetsmäklarens överträdelse är pågående vid tiden för ingripandet, och att det finns en eller flera åtgärder som måste vidtas för att överträdelsen ska upphöra. För överträdelser som upphört vid tiden för ingripandet bör dock erinran eller varning i första hand tillgripas. Erinran eller varning respektive föreläggande om rättelse kan således meddelas inom ramen för samma tillsynsärende, men bör inte meddelas för samma förseelse.</P>
<P class="p182 ft4">En överträdelse kan avse även underlåtenhet från mäklarens sida, t.ex. att fullgöra skyldigheter enligt lag och andra föreskrifter.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.16.</P>
<P class="p386 ft33">29 a §</P>
<P class="p1277 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.2 e i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om sanktionsavgift som kan</P>
<P class="p144 ft2">meddelas vid överträdelse av penningtvättslagen eller föreskrift som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>kan sanktionsavgift meddelas när en fastighets- mäklare meddelas ett beslut om varning eller erinran för en överträdelse av avses i 29 § första stycket 4. Sanktionsavgiften får inte bestämmas till ett lägre belopp än 5 000 kronor och dess högsta belopp ska bestämmas till det högsta av de belopp som följer av punkterna 1 och 2.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten </SPAN>1 kan sanktionsavgiftens högsta belopp bestämmas till två gånger den vinst som fastighetsmäklaren gjort till följd av överträdelsen, om beloppet går att fastställa. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort ekonomiska aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p182 ft4">Enligt <SPAN class="ft46">punkten </SPAN>2 kan sanktionsavgiftens högsta belopp fastställas till ett belopp i kronor motsvarande en miljon euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar en miljon euro bör</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">631</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_632">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktions- avgift meddelas.</P>
<P class="p1383 ft37">I <SPAN class="ft47">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.16.</P>
<P class="p1270 ft33">29 b</P>
<P class="p1384 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 60.4 i direktivet. Paragrafen innehåller, genom en hänvisning till 7 kap. 13 och 16 §§</P>
<P class="p647 ft2">penningtvättslagen, bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid ingripanden mot fastighetsmäklare vid överträdelse av penning- tvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Dessa bestämmelser kommenteras närmare i författningskommentaren till penningtvättslagen.</P>
<P class="p904 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.16.</P>
<P class="p736 ft33">29 c §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen är ny. Den innehåller, genom en hänvisning till 7 kap. <NOBR>21–23</NOBR> §§ penningtvättslagen, bestämmelser om verkställighet m.m. avseende beslut om sanktionsavgifter enligt 29 a §. Dessa bestämmelser kommenteras närmare i författningskommentaren till penningtvättslagen.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.16.</P>
<P class="p1353 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om sanktionsavgift inte får beslutas för en fastighetsmäklares överträdelse av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsyns- ärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1362 ft30"><SPAN class="ft72">19.27</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar</SPAN></P>
<P class="p1385 ft33"><SPAN class="ft33">2</SPAN><SPAN class="ft149">kap.</SPAN></P>
<P class="p740 ft33"><SPAN class="ft33">7</SPAN><SPAN class="ft82">§</SPAN></P>
<P class="p846 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om lämplighetsprövning. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1144 ft33"><SPAN class="ft33">3</SPAN><SPAN class="ft149">kap.</SPAN></P>
<P class="p533 ft33">13 §</P>
<P class="p1366 ft37">Paragrafen är en upplysningsbestämmelse. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p129 ft2">632</P>
</DIV>
<DIV id="page_633">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">18 §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om prövning av ombud. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p910 ft33">5 kap.</P>
<P class="p37 ft33">8 a §</P>
<P class="p144 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 15 b § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet. Den genomför också artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847 av den 20 maj 2015 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel och om upphävande av förordning (EG) nr 1781/2006.</P>
<P class="p134 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penning- tvättsregelverket och den nämnda <NOBR>EU-förordningen.</NOBR></P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av penningtvätts- lagen, föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen eller över- trädelser av förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett institut för elektroniska pengar, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspek- tionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitten 13.13 och 16.3.</P>
<P class="p131 ft33">9 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 9 a § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p1378 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid val av ingripande, samt om förutsättningarna för att underlåta ett ingripande.</P>
<P class="p97 ft37">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter beaktas vid valet av ingripande enligt 8 och 8 a §§. I <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>finns en uppräkning av</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">633</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_634">
<P class="p690 ft4">Prop. 2016/17:173 omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringarna i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>innebär att Finansinspektionen får avstå från ingripande även enligt 8 a §, och följaktligen kan beakta även en fysisk ledningspersons agerande som grund för ett beslut att avstå från ingripande. Det bör dock sällan bli aktuellt att tillämpa denna grund för att avstå ett ingripande mot en ledningsperson, eftersom ingripande enligt 8 a § andra stycket förutsätter allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser samt uppsåt eller grov oaktsamhet. Ett ingripande får underlåtas om institutet för elektroniska pengar gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att institutet gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p1334 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p736 ft33">9 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 9 § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande omständigheter som, utöver de som anges i 9 §, ska beaktas vid val av ingripande mot ett institut för elektroniska pengar eller fysisk person i ledningen för ett sådant företag.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om en ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i institutets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som institutet begått. Institutets tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot institutet. Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p739 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om institutet för elektroniska pengar eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning och om institutet snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i institutets ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att institutet självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att institutet när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda antingen att ingripande underlåts enligt 9 § andra stycket eller beaktas vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts, eller blir av mindre allvarlig art, får bedömas från fall till fall. En prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas. Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den nu behandlade bestämmelsen.</P>
<P class="p802 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p293 ft2">634</P>
</DIV>
<DIV id="page_635">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">14 §</P>
<P class="p862 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om när Finansinspektionen får besluta om sanktionsavgift mot ett institut för elektroniska pengar.</P>
<P class="p97 ft4">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft46">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p131 ft33">15 §</P>
<P class="p144 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om sanktionsavgiftens storlek för andra överträdelser än sådana som avses i 15 a §.</P>
<P class="p101 ft37">Ändringen i paragrafens <SPAN class="ft47">första stycke </SPAN>består i att ordet straffavgift byts mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p162 ft33">15 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet och artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket och den nämnda <NOBR>EU-förordningen.</NOBR> I paragrafen finns bestämmelser det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid sådana överträdelser. Den begränsning av sanktionsavgiftens storlek som framgår i 15 § fjärde stycket gäller även vid påförande av sanktionsavgift för överträdelser av penningtvättsregelverket.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det största av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna <NOBR>1–3.</NOBR> Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en överträdelse. I 16 § anges de omständigheter som ska beaktas när avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P>
<P class="p941 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska den högsta sanktionsavgiften bestämmas utifrån koncernredovisningen. Med ”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för beräkningen av omsättningen på koncernnivå hämtas ur koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). Om den juridiska person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">635</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_636">
<P class="p536 ft2">Prop. 2016/17:173 övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions- avgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms. Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i 15 § andra stycket.</P>
<P class="p528 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som företaget erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att vinsten kan beräknas. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p528 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas endast om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P>
<P class="p528 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgiften som beslutas enligt denna paragraf inte får vara så stor att institutet, efter att sanktionsavgiften beslutats, inte uppfyller kapitalkraven i 3 kap. 2 §.</P>
<P class="p609 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p736 ft33">15 b §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 8 a § delvis artikel 59.3 b i direktivet och artikel 19 i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p532 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid ingripande mot fysiska personer i ett institut för elektroniska pengars ledning enligt 8 a §. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket och den nämnda förordningen.</P>
<P class="p532 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det största av de belopp som kan bli aktuellt enligt första och andra punkten.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen gjort till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p532 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till det belopp i kronor som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1386 ft37">I <SPAN class="ft47">tredje stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p910 ft2">636</P>
</DIV>
<DIV id="page_637">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">16 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek fastställs. Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som anges i 15 § eller fastställs i enlighet med 15 a eller 15 b §.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 9 § första stycket och 9 a § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som gjorts till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som institutet eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p386 ft33">16 a §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att frågor om ingripanden mot fysiska personer i institutet för elektroniska pengars ledning enligt 8 a § tas upp genom beslut om sanktionsföreläggande. Finansinspektionen ska då tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p162 ft33">18 §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p97 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid ett godkänt sanktionsföreläggande ska betalas.</P>
<P class="p129 ft33">19 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om verkställighet av lagakraftvunna beslut om sanktionsavgift och indrivning av obetalda avgifter.</P>
<P class="p385 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P>
<P class="p131 ft33">20 §</P>
<P class="p147 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription av påförda sanktionsavgifter. Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom ett godkänt sanktionsföreläggande.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">637</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_638">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">21 §</SPAN></P>
<P class="p1307 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om ingripanden mot utländska företag. Ändringen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>innebär att sådana ingripanden ska kunna</P>
<P class="p1006 ft37">göras vid överträdelser av förordning (EU) 2015/847, vilken ersätter förordning nr 1781/2006.</P>
<P class="p1275 ft33">23 a §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om ingripanden mot registrerade utgivare av elektroniska pengar. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen, föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och överträdelser av förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att ingripande genom beslut om sanktionsavgift mot en registrerad utgivare av elektroniska pengar får ske vid överträdelser av de nämnda regelverken som inte är ringa. Vid fastställande av det spann inom vilken sanktionsavgiften ska bestämmas ska 15 a § tillämpas.</P>
<P class="p569 ft37">I andra <SPAN class="ft47">stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgift som meddelas enligt denna paragraf tillfaller staten.</P>
<P class="p1270 ft33">23 b §</P>
<P class="p1307 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 b i direktivet. Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripanden mot personer som</P>
<P class="p647 ft2">ingår i ledningen hos en registrerad utgivare av elektroniska pengar. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen, föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen och överträdelser av förordning (EU) 2015/847.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p569 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om utgivarens överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finans- inspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p903 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i en registrerad utgivare av elektroniska pengar, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig.</P>
<P class="p129 ft2">638</P>
</DIV>
<DIV id="page_639">
<P class="p110 ft4">Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra Prop. 2016/17:173 vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p131 ft33">23 c §</P>
<P class="p196 ft4">Paragrafen, som är ny, innehåller kompletterande bestämmelser om ingripanden mot fysiska personer och bestämmelser som avser frågor om verkställighet m.m. vid beslut om sanktionsavgifter.</P>
<P class="p67 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>ska Finansinspektionen, vid ingripanden mot fysiska personer i ledningen hos en registrerad utgivare av elektroniska pengar, tillämpa 15 b § vid bestämmandet av sanktionsavgiftens storlek. Även 16 a § ska tillämpas vid sådana ingripanden. Det innebär att beslut om sanktionsavgifter och andra ingripanden mot fysiska personer ska tas upp genom sanktionsföreläggande.</P>
<P class="p203 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p131 ft33">23 d §</P>
<P class="p196 ft2">Paragrafen, som är ny, innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas vid ingripanden mot registrerade betaltjänstleverantörer. Genom hänvisning till 9 § första stycket samt 9 a och 16 §§ framgår att samma omständigheter som beaktas vid ingripanden mot institut för elektroniska pengar ska beaktas vid ingripande mot registrerade utgivare och dess ledningspersoner.</P>
<P class="p510 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p131 ft33">26 §</P>
<P class="p196 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut om ingripanden m.m.</P>
<P class="p67 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att beslut om sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1387 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.13.</P>
<P class="p157 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p293 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p70 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i företagets ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p70 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1388 ft2">639</P>
</DIV>
<DIV id="page_640">
<P class="p1389 ft94"><SPAN class="ft98">Prop. 2016/17:173 </SPAN>19.28 Förslaget till lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet</P>
<P class="p1356 ft33">11 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">1 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om uteslutning på grund av brott. Ändringarna i paragrafen föranleds av att 2005 års penningtvättsdirektiv upphävs och ersätts av fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p1390 ft30"><SPAN class="ft72">19.29</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244)</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">39 kap.</P>
<P class="p533 ft33">14 §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om omsättning av investeringsguld. I bestämmelsen finns en hänvisning till penningtvättslagen, som innebär att vissa bestämmelser i penningtvättslagen ska tillämpas vid transaktioner som avses i första och andra styckena.</P>
<P class="p532 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>föranleds av att det införs en ny penningtvättslag. Efter ändringen hänvisas till de paragrafer i den nya penningtvättslagen som motsvarar 2 kap. 2 § första stycket 1, 3 § första stycket 2, 5 § 2 a och 6 § i den nuvarande lagen.</P>
<P class="p532 ft2">2 kap. 5 § 2 a och 6 § i den nuvarande penningtvättslagen innehåller bestämmelser om undantag från kravet på att vidta åtgärder för kundkännedom i vissa fall och om situationer som kräver skärpta åtgärder för kundkännedom. I den nya penningtvättslagen saknas en paragraf om undantag från åtgärder för kundkännedom vid affärsförbindelser med de verksamhetsutövare som pekas ut i 2 kap. 5 § 2 a. I stället finns en möjlighet att vidta förenklade åtgårder för kundkännedom i alla situationer med låg risk. Affärsförbindelser med de verksamhetsutövare som pekas ut i 2 kap. 5 § 2 a, dvs. kreditinstitut och finansiella institut inom EES, bör i regel kunna anses ha en låg risk, om inte omständigheterna i det enskilda fallet ger skäl för en annan bedömning. Det innebär att tillämpningen av bestämmelsen, även med de nya hänvisningarna, i många fall kan vara oförändrad jämfört med tidigare.</P>
<P class="p1391 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.</P>
<P class="p1362 ft30"><SPAN class="ft72">19.30</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">14 kap.</P>
<P class="p533 ft33">1 a §</P>
<P class="p1366 ft37">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 12 a § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p178 ft2">640</P>
</DIV>
<DIV id="page_641">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p97 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i en <NOBR>AIF-förvaltares</NOBR> ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda en AIF- förvaltare, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, i juridiska personer som saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer som på ett sådant sätt kan företräda ett företag hör bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p134 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i en <NOBR>AIF-förvaltare,</NOBR> dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p131 ft33">2 §</P>
<P class="p862 ft2">Paragrafen genomför tillsammans med 2 a § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p1378 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska beaktas vid val av ingripande, samt om förutsättningarna för att underlåta ett ingripande.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I <SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, som är nytt, finns en uppräkning av omständigheter som typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både förmildrande och försvårande riktning.</P>
<P class="p101 ft4">Ändringarna i <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>innebär att Finansinspektionen får avstå från ingripande även enligt 1 a §, och följaktligen kan beakta även en fysisk ledningspersons agerande som grund för ett beslut att avstå från ingripande mot en sådan person. Det bör dock sällan bli aktuellt att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">641</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_642">
<P class="p790 ft2">Prop. 2016/17:173 tillämpa denna grund för att avstå ett ingripande mot en ledningsperson, eftersom ingripande enligt 1 a § andra stycket förutsätter allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser samt uppsåt eller grov oaktsamhet. Ett ingripande får underlåtas om förvaltaren gör rättelse eller om den fysiska personen verkat för att förvaltaren gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot förvaltaren eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t158">
<TR>
<TD class="tr22 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr22 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">2 a §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 2 § delvis artikel 60.4</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">omständigheter som, utöver de som anges i 2 §, ska beaktas vid val av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ingripande mot en <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR> eller fysisk person i ledningen för ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">sådant företag.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om en ny</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i förvaltarens</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">som förvaltaren begått. Förvaltarens tidigare överträdelser, till vilka den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">försvårande riktning när ingripande övervägas mot förvaltaren.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om AIF-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">förvaltaren eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">och om förvaltaren snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">personen i förvaltarens ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">bör för regelns tillämpning krävas att <NOBR>AIF-förvaltaren</NOBR> självmant för fram</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">att förvaltaren när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">antingen att ingripande underlåts enligt 9 § andra stycket eller beaktas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">eller bli av mindre allvarlig art, får bedömas från fall till fall. En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">nu behandlade bestämmelsen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p591 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">9 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser som ingripanden mot <NOBR>AIF-förvaltare</NOBR></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">som är registrerade enligt 2 kap.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>innebär att bestämmelsen som ger</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">Finansinspektionen möjlighet att avstå från ett ingripande utmönstras ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">642</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">paragrafen. Denna bestämmelse flyttas till den nya 9 b § andra stycket.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_643">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p37 ft33">9 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 12 a § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i en registrerad <NOBR>AIF-förvaltares</NOBR> ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller personer som på motsvarande sätt kan företräda en registrerad förvaltare, eller är ersättare för någon av dem, kan bli föremål för ingripande. Med ”på motsvarande sätt kan företräda” avses personer som på den högsta ledningsnivån själva eller som ledamot av ett kollektivt beslutsorgan kan fatta bindande beslut för den juridiska personens räkning, i juridiska personer som saknar en styrelse eller en verkställande direktör. Till kretsen personer som på ett sådant sätt kan företräda ett företag hör bl.a. bolagsmän i handelsbolag. En ersättare kan bli föremål för ingripande endast om den inträtt i ordinarie ledningspersons ställe.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informationslämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p182 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i en registrerad AIF- förvaltare, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1060 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p386 ft33">9 b §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 2 och 2 a §§ delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om vilka omständigheter som ska beaktas vid ingripanden enligt 9 och 9 a §§ och om Finansinspektionens möjligheter att avstå från ett ingripande.</P>
<P class="p101 ft37">I <SPAN class="ft47">första stycket </SPAN>framgår att Finansinspektionen, vid ingripande enligt 9 och 9 a §§ ska beakta de omständigheter som anges i 2 § första stycket och 2 a §.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">643</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_644">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td43"><P class="p49 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD class="tr9 td384"><P class="p19 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>framgår att Finansinspektionen får avstå från ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">ingripande mot en registrerad förvaltare om en överträdelse är ringa eller</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">ursäktlig eller om förvaltaren gör rättelse eller den fysiska personen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verkat för att förvaltaren gör rättelse. Att rättelse görs kan således</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">föranleda antingen att ingripande underlåts eller att rättelsen beaktas vid</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">tillämpningen av den nu behandlade bestämmelsen. Frågan om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts,</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">eller bli av mindre allvarlig art, får bedömas från fall till fall. En</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td384"><P class="p19 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr29 td384"><P class="p50 ft33">11 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om när Finansinspektionen får meddela</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p19 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td384"><P class="p50 ft33">12 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om det spann inom vilket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">sanktionsavgiften ska bestämmas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Innehållet i paragrafen är till stor del nytt. Det nuvarande takbeloppet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">om femtio miljoner kr utmönstras ur paragrafen. Med undantag för ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">belopp beräknat utifrån koncernens omsättning (se punkten 1) ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">sanktionsbelopp av samma storlek kunna meddelas för överträdelser av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">penningtvättsregelverket som för överträdelser andra författningar som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">reglerar <NOBR>AIF-förvaltarnas</NOBR> verksamhet.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">I det nya <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att sanktionsavgiften ska bestämmas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">till lägst 5 000 kronor och högst till det största av de belopp som följer</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">punkterna <NOBR>1–3.</NOBR></P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p19 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">koncernredovisningen i stället användas som utgångspunkt för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">beräkningen. Detta gäller endast vid överträdelser av penningtvättslagen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">eller föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">beräkning av omsättningen på koncernnivå hämtas ur koncern-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">redovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna redovisning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar omsättningen</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som ingripandet</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre typer av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). De juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td384"><P class="p50 ft2">personer som kan bli föremål för ingripande enligt denna paragraf</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td43"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td384"><P class="p50 ft2">upprättar vanligtvis sin årsredovisning enligt ÅRL. Om den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td43"><P class="p1149 ft2">644</P></TD>
<TD class="tr7 td384"><P class="p50 ft2">person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_645">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft2">årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktionsavgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms.</P>
<P class="p134 ft4">Hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i tredje stycket.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som företaghet erhållit till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att vinsten kan beräknas. Som vinst kan t.ex. betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut om sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas endast om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P>
<P class="p132 ft4">I <SPAN class="ft46">tredje stycket </SPAN>anges hur omsättningen ska beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p131 ft33">12 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 1 a och 9 a §§ artikel 59.3 b i direktivet delvis.</P>
<P class="p97 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättsregelverket. I paragrafen finns bestämmelser om det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna bestämmas till vid ingripande mot fysiska personer i en <NOBR>AIF-förvaltares</NOBR> ledning enligt 1 a och 9 a §§.</P>
<P class="p97 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det högsta av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkten 1 och 2.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp som i kronor motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1360 ft37">I <SPAN class="ft47">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">645</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_646">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">13 §</SPAN></P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek fastställs.</P>
<P class="p532 ft4">Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som fastställs i enlighet med 12 eller 12 a §.</P>
<P class="p532 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sanktionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 2 § första stycket och 2 a § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som gjorts till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som institutet eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1334 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p1260 ft33">13 a §</P>
<P class="p647 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer.</P>
<P class="p532 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att frågor om ingripanden mot fysiska personer i <NOBR>AIF-förvaltarens</NOBR> ledning enligt 1 a och 9 a §§ tas upp genom beslut om sanktionsföreläggande. Finansinspektionen ska då tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 12 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen (2004:46) om värdepappersfonder.. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1290 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p1270 ft33">15 §</P>
<P class="p1382 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p545 ft2">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift, och paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid ett godkänt sanktionsföreläggande</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p589 ft2">ska betalas.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr28 td223"><P class="p589 ft33">16 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om verkställighet av lagakraftvunna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td223"><P class="p589 ft2">beslut om sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p591 ft2">Ändringen innebär att ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">17 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om indrivning om sanktionsavgifter.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p591 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att ordet straffavgift byts ut mot</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr10 td223"><P class="p589 ft2">sanktionsavgift.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td223"><P class="p589 ft33">18 §</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td223"><P class="p589 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription påförda sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><P class="p18 ft2">646</P></TD>
<TD class="tr7 td223"><P class="p589 ft2">avgifter.</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_647">
<P class="p223 ft4">Ordet straffavgift byts ut mot sanktionsavgift och paragrafen reglerar Prop. 2016/17:173 efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom</P>
<P class="p95 ft2">godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p131 ft33">16 kap.</P>
<P class="p95 ft33">1 §</P>
<P class="p176 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut om ingripanden m.m.</P>
<P class="p67 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>innebär att beslut om sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1387 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p157 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p127 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p67 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i <NOBR>AIF-förvaltarens</NOBR> ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p1011 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p385 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1359 ft30"><SPAN class="ft72">19.31</SPAN><SPAN class="ft148">Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter</SPAN></P>
<P class="p127 ft33">3 §</P>
<P class="p113 ft37">Paragranfen är en upplysningsbestämmelse. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p162 ft33">7 §</P>
<P class="p113 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om lämplighetsprövning. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1086 ft33">20 §</P>
<P class="p176 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot företag som driver verksamhet enligt lagen.</P>
<P class="p70 ft37">Ändringen i paragrafen innebär att det nuvarande <SPAN class="ft47">tredje stycket </SPAN>tas bort och, med vissa justeringar, förs över till 20 b § andra stycket.</P>
<P class="p162 ft33">20 a §</P>
<P class="p1322 ft37">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 26 b § delvis artikel 59.2 d och 59.3 b i direktivet.</P>
<P class="p1392 ft2">647</P>
</DIV>
<DIV id="page_648">
<P class="p536 ft4">Prop. 2016/17:173 Paragrafen innehåller bestämmelser om ingripande mot personer i ett företags ledning. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvättslagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att en styrelseledamot, den verkställande direktören eller ersättare för någon av dem kan bli föremål för ingripande om företaget har befunnits ansvarigt för en överträdelse av penning- tvättslagen eller föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p532 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka förutsättningar som gäller för ingripande enligt första stycket. Ett ingripande ska ske endast om företagets överträdelse är allvarlig, upprepad eller systematisk och personen i fråga uppsåtligen eller av grov oaktsamhet orsakat överträdelsen. Exempel på sådan grov oaktsamhet kan vara att ledningspersonen medvetet tagit en risk i fråga om riktigheten hos vissa uppgifter som lämnas till Finansinspektionen. Ett sådant medvetet risktagande kan det även vara fråga om när ledningspersonen underlåtit att se till att det finns en ändamålsenlig organisation på plats för rapportering eller informations- lämnande, eller underlåtit att regelbundet följa upp hur organisationen fungerar. Det bör också anses grovt oaktsamt att underlåta att sätta sig in i innebörden av sådana regler om styrning och kontroll som har väsentlig betydelse för verksamheten.</P>
<P class="p759 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka ingripanden som kan bli aktuella för överträdelser enligt första stycket. Ingripande får ske dels genom beslut att personen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får upprätthålla en funktion som avses i första stycket i ett företag som bedriver verksamhet enligt konsumentkreditlagen, dels genom beslut om sanktionsavgift. Dessa ingripanden får användas tillsammans eller var för sig. Finansinspektionen får utifrån förutsättningarna i varje enskilt fall avgöra vilka ingripanden som bör komma i fråga.</P>
<P class="p1259 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t154">
<TR>
<TD class="tr4 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td315"><P class="p107 ft33">20 b §</P></TD>
<TD class="tr4 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td130"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr4 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td315"><P class="p107 ft2">Paragrafen genomför</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td260"><P class="p58 ft2">tillsammans med 20 c § delvis</P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><P class="p18 ft2">artikel 60.4 i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td315"><P class="p107 ft2">direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td130"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om omständigheter som ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">beaktas vid val av ingripande, samt förutsättningarna för att underlåta ett</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td315"><P class="p107 ft2">ingripande.</P></TD>
<TD class="tr5 td109"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td130"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p18 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. I</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2"><SPAN class="ft3">första stycket</SPAN>, som är nytt, finns en uppräkning av omständigheter som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">typiskt sett är relevanta och som kan påverka valet av ingripande i både</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td415"><P class="p107 ft2">förmildrande och försvårande riktning.</P></TD>
<TD class="tr6 td117"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td104"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr6 td177"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>är flyttat från 20 § tredje stycket och innehåller vissa</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">ändringar jämfört med dess nuvarande lydelse. Ändringarna i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">bestämmelsen innebär att Finansinspektionen vid ringa eller ursäktliga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">överträdelser får avstå från ett ingripande inte bara mot ett företag utan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">även mot en fysisk person i företagets ledning. Det bör dock sällan bli</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">aktuellt att tillämpa denna grund för att avstå ett ingripande mot en</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td300"><P class="p107 ft2">ledningsperson, eftersom</P></TD>
<TD class="tr5 td130"><P class="p255 ft2">ingripande enligt</P></TD>
<TD class="tr5 td117"><P class="p318 ft2">20 a §</P></TD>
<TD class="tr5 td104"><P class="p17 ft2">andra</P></TD>
<TD class="tr5 td177"><P class="p18 ft50">stycket</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td71"><P class="p107 ft2">förutsätter allvarliga, upprepade eller systematiska överträdelser samt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td144"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td71"><P class="p107 ft2">uppsåt eller grov oaktsamhet. Ett ingripande får därutöver underlåtas om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td144"><P class="p109 ft2">648</P></TD>
<TD class="tr7 td315"><P class="p107 ft2">företaget gör rättelse</P></TD>
<TD class="tr7 td109"><P class="p17 ft2">eller</P></TD>
<TD class="tr7 td130"><P class="p243 ft2">om den fysiska</P></TD>
<TD class="tr7 td117"><P class="p17 ft2">personen</P></TD>
<TD class="tr7 td104"><P class="p58 ft2">verkat</P></TD>
<TD class="tr7 td177"><P class="p18 ft2">för att</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_649">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">företaget gör rättelse eller om någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot företaget eller den fysiska personen och dessa åtgärder bedöms tillräckliga.</P>
<P class="p148 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p386 ft33">20 c §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför tillsammans med 20 b § delvis artikel 60.4 i direktivet.</P>
<P class="p97 ft2">I paragrafen finns bestämmelser om försvårande och förmildrande omständigheter som, utöver de som anges i 20 b §, ska beaktas vid val av ingripande mot ett företag eller fysisk person i ledningen för ett sådant företag.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>anges att tidigare överträdelser ska beaktas i försvårande riktning. Särskild vikt bör fästas vid frågan om en ny överträdelse avser samma bestämmelse som en tidigare överträdelse, eller på annat sätt kan sägas vara av samma art. Som <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar bör i lagtexten förtydligas att det för en fysisk person i företagets ledning endast ska beaktas om personen tidigare orsakat en överträdelse som företaget begått. Företagets tidigare överträdelser, till vilka den fysiska ledningspersonen inte medverkat, ska således endast beaktas i försvårande riktning när ingripande övervägas mot företaget. Bestämmelsen har fått sin utformning efter synpunkter från <SPAN class="ft3">Lagrådet</SPAN>.</P>
<P class="p132 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>fastslås att i förmildrande riktning ska beaktas om företaget eller den fysiska personen i ledningen i väsentlig utsträckning genom aktivt samarbete har underlättat Finansinspektionens utredning och om företaget snabbt upphört med överträdelsen eller den fysiska personen i föremedlarens ledning snabbt verkat för att överträdelsen ska upphöra, sedan den anmälts till eller påtalats av Finansinspektionen. Det bör för regelns tillämpning krävas att företaget självmant för fram viktig information som Finansinspektionen inte redan förfogar över, och att företaget när anmälan görs eller uppgifter lämnas upphört eller snarast upphör med överträdelsen. Att rättelse görs kan således föranleda antingen att ingripande underlåts enligt 20 b § andra stycket eller beaktas vid tillämpningen av den nu behandlare bestämmelsen. Frågan om förekomsten av en snabb rättelse ska medföra att ingripande underlåts eller bli av mindre allvarlig art får bedömas från fall till fall. En prövning bör dock först ske av frågan om ett ingripande ska underlåtas. Om detta inte är fallet bör rättelsen kunna beaktas vid tillämpning av den nu behandlade bestämmelsen.</P>
<P class="p1318 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p386 ft33">26 a §</P>
<P class="p1277 ft4">Paragrafen, som är ny, genomför delvis artikel 59.3 a i direktivet. Paragrafen gäller endast vid överträdelser av den nya penningtvätts-</P>
<P class="p37 ft2">lagen och föreskrifter som meddelats med stöd av den lagen.</P>
<P class="p101 ft4">I <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>framgår att avgiften som lägst kan bestämmas till 5 000 kronor. Det högsta belopp som ska kunna bestämmas i ett enskilt ärende ska bestämmas till det största av de belopp som kan bli aktuella enligt punkterna 1 och 2. Det beloppsspann som bestäms enligt denna paragraf utgör således ramarna för hur stor avgift som ska beslutas för en</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">649</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_650">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t78">
<TR>
<TD class="tr9 td253"><P class="p332 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td79"><P class="p17 ft2">överträdelse. I 27 § anges de omständigheter som ska beaktas när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td316"><P class="p17 ft2">avgiftens storlek fastställs inom detta spann.</P></TD>
<TD class="tr6 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till 10 procent av</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">företagets omsättning föregående räkenskapsår. Om överträdelsen begås</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">av ett moderföretag eller ett dotterföretag i en koncern ska den högsta</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft2">sanktionsavgiften</P></TD>
<TD class="tr5 td416"><P class="p253 ft2">bestämmas utifrån koncernredovisningen.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft2">Med</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">”motsvarande omsättning” avses det som utgör omsättning enligt de</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">redovisningsregler som gäller för den juridiska personen. Posterna för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">beräkningen av omsättningen på koncernnivå hämtas ur</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">koncernredovisningen för det yttersta moderföretaget. Ur denna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">redovisning hämtas alltså de relevanta intäktsposter som motsvarar</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">omsättningen enligt de redovisningsregler som gäller för det företag som</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ingripandet riktas mot. Utifrån tillämpliga redovisningsregler finns tre</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">typer av omsättning: omsättning från verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisningslagen (1995:1554, förkortad ÅRL), omsättning från</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">kreditinstitut och värdepappersbolag (förkortad ÅRKL) och omsättning</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">från verksamhet som redovisas enligt lagen (1995:1560) om</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisning i försäkringsföretag (förkortad ÅRFL). Om den juridiska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">person som en sanktion ska riktas mot upprättar sin årsredovisning enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">årsredovisningslagen, är den omsättning som ska ligga till grund för</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">sanktionsavgiften summan av nettoomsättningen och övriga</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">rörelseintäkter. Om sanktionsavgiften ska beräknas på koncernnivå ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande årsomsättning, dvs. summan av nettoomsättningen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">övriga rörelseintäkter, ligga till grund för beräkningen av sanktions-</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">avgiften. Om det i koncernen finns verksamhet som redovisas enligt</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">ÅRKL eller ÅRFL, ska den omsättningen inte räknas med när</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">motsvarande omsättning på koncernnivå bestäms. Hur omsättningen ska</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">beräknas när uppgift om omsättningen saknas eller är bristfällig framgår i</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft2">26 § andra stycket.</P></TD>
<TD class="tr5 td416"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">som företaget gjort till följd av regelöverträdelsen. Detta förutsätter att</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">vinsten kan beräknas, vilket framgår i bestämmelsen. Som vinst kan t.ex.</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">betraktas ökade intäkter som beror på att regelöverträdelsen möjliggjort</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">finansiella aktiviteter som annars vore förbjudna, liksom uteblivna</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td316"><P class="p17 ft2">kostnader som föranletts av den bristande regelefterlevnaden.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 3 </SPAN>ska taket för sanktionsavgiften kunna bestämmas till</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">ett belopp i kronor motsvarande fem miljoner euro. Beloppet är inte</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">knutet till växelkursen en viss dag. Vilket belopp som motsvarar fem</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">miljoner euro bör därför bestämmas utifrån kronkursen den dag då beslut</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">om sanktionsavgift meddelas. Den nu behandlade punkten tillämpas</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p17 ft2">endast om taket för sanktionen inte enligt första eller andra punkten kan</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td316"><P class="p17 ft2">bestämmas till ett belopp som överstiger fem miljoner euro.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr10 td316"><P class="p214 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P></TD>
<TD class="tr10 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td209"><P class="p17 ft33">26 b §</P></TD>
<TD class="tr24 td416"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr24 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD class="tr5 td209"><P class="p17 ft2">Paragrafen, som</P></TD>
<TD class="tr5 td416"><P class="p17 ft2">är ny, genomför tillsammans med 20 a §</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p18 ft2">delvis</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td316"><P class="p17 ft2">artikel 59.3 b i direktivet.</P></TD>
<TD class="tr5 td131"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td79"><P class="p18 ft2">Paragrafen gäller endast vid överträdelser av penningtvättslagen och</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td253"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td79"><P class="p17 ft2">föreskrifter som har meddelats med stöd av den lagen. I paragrafen finns</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td253"><P class="p837 ft2">650</P></TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td79"><P class="p17 ft2">bestämmelser om det högsta belopp som sanktionsavgiften ska kunna</P></TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_651">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p144 ft4">bestämmas till vid ingripande mot fysiska personer i ett företags ledning enligt 20 a §.</P>
<P class="p97 ft2">I <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>framgår att taket för sanktionsavgiften ska fastställas till det högsta av de belopp som kan bli aktuellt enligt punkten 1 och 2.</P>
<P class="p97 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>kan beloppstaket bestämmas till två gånger den vinst som den fysiska personen erhållit till följd av regelöverträdelsen. För en fysisk person i ledningen i ett företag kan vinsten bl.a. utgöras av prestationsdriven bonus eller andra inkomster som kan härledas till regelöverträdelsen.</P>
<P class="p101 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>ska avgiften kunna bestämmas till belopp i kronor som motsvarar fem miljoner euro den 25 juni 2015. Den valutakurs som ska användas bör vara den s.k. mittkursen som dagligen fastställs av Nasdaq Stockholm. Enligt mittkursen den 25 juni 2015 motsvarade 1 euro 9.2276 svenska kronor.</P>
<P class="p1360 ft4">I <SPAN class="ft46">andra stycket </SPAN>framgår att avgiften tillfaller staten. Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p129 ft33">27 §</P>
<P class="p144 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om de omständigheter som ska beaktas när sanktionsavgiftens storlek fastställs.</P>
<P class="p97 ft2">Sanktionsavgiften ska bestämmas inom det spann som anges i 26 § eller fastställs i enlighet med 26 a eller 27 b §.</P>
<P class="p97 ft2">Utgångspunkten är att alla relevanta omständigheter ska beaktas. Sank- tionsavgiftens storlek bör, som en allmän utgångspunkt, stå i proportion till överträdelsens allvarlighet. Förutom de omständigheter som anges i 20 b § första stycket och 20 c § ska den juridiska eller fysiska personens finansiella ställning särskilt beaktas. Med finansiell ställning avses exempelvis verksamhetsutövarens årsomsättning eller den fysiska personens årsinkomst, men även andra faktorer, som t.ex. ett utdömt skadestånd eller ålagd företagsbot, bör kunna beaktas. Även den vinst som erhållits till följd av överträdelsen bör beaktas, om detta belopp kan fastställas. Genom att sanktionsavgiftens högsta nivå kan bestämmas till två gånger den vinst som gjorts kan sanktionsavgiften alltid bestämmas till ett belopp som innebär att den eventuella vinst som företaget eller den fysiska personen har gjort till följd av överträdelsen kan neutraliseras.</P>
<P class="p1311 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p131 ft33">27 a §</P>
<P class="p862 ft4">Paragrafen är ny. Den reglerar förfarandet för beslut om sanktioner mot fysiska personer.</P>
<P class="p97 ft2">Av <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>följer att frågor om ingripanden mot fysiska personer i företagets ledning enligt 20 a § tas upp genom beslut om sanktions- föreläggande. Finansinspektionen ska då tillämpa de bestämmelser om sanktionsföreläggande som finns i 15 kap. 9 <NOBR>a–9</NOBR> d §§ lagen om bank- och finansieringsrörelse. Det framgår av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>.</P>
<P class="p1281 ft37">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft47">Lagrådets </SPAN>förslag. Överväganden finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p828 ft33">29 §</P>
<P class="p1393 ft37">Paragrafen innehåller bestämmelser om betalning av sanktionsavgift och godkända sanktionsförelägganden.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">651</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_652">
<P class="p690 ft37">Prop. 2016/17:173 Paragrafen reglerar efter ändring också inom vilken tid en sanktions- avgift enligt ett godkänt sanktionsföreläggande ska betalas.</P>
<P class="p1275 ft33">31 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om preskription påförda sanktions- avgifter.</P>
<P class="p569 ft37">Paragrafen reglerar efter ändring också preskription av sanktionsavgift som påförts genom godkända sanktionsförelägganden.</P>
<P class="p1275 ft33">35 §</P>
<P class="p1006 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av Finansinspek- tionens beslut om ingripanden m.m.</P>
<P class="p532 ft4">Ändringen i <SPAN class="ft46">första stycket </SPAN>innebär att beslut om sanktionsföreläggande förs till uppräkningen av beslut som inte kan överklagas.</P>
<P class="p1269 ft4">Paragrafen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag. Övervägandena finns i avsnitt 13.7.</P>
<P class="p1117 ft33">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p938 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>träder lagen i kraft den 2 augusti 2017.</P>
<P class="p532 ft2">För överträdelser som inträffat före ikraftträdandet ska dock, enligt <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, äldre bestämmelser tillämpas. Det innebär bl.a. att beslut om ingripanden mot personer i företagets ledning inte får meddelas för överträdelser av penningtvättslagen som ägt rum före ikraftträdandet. Om ett tillsynsärende inleds efter ikraftträdandet avseende överträdelser som ägt rum före ikraftträdandet, ska äldre bestämmelser också tillämpas.</P>
<P class="p528 ft4">Övergångsbestämmelsen har utformats i enlighet med <SPAN class="ft46">Lagrådets </SPAN>förslag.</P>
<P class="p570 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 17.</P>
<P class="p1362 ft30"><SPAN class="ft72">19.32</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">1 §</P>
<P class="p1208 ft4">I paragrafen anges lagens innehåll samt att det finns administrativa bestämmelser i penningtvättslagen. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1394 ft94"><SPAN class="ft72">19.33</SPAN><SPAN class="ft150">Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av </SPAN><NOBR>FATCA-avtalet</NOBR></P>
<P class="p984 ft33">4 kap.</P>
<P class="p533 ft33">4 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafens finns bestämmelser om eftersökande av uppgifter vid granskning av vissa konton. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p293 ft2">652</P>
</DIV>
<DIV id="page_653">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr4 td132"><P class="p17 ft33">6 kap.</P></TD>
<TD class="tr4 td67"><P class="p17 ft2">Prop. 2016/17:173</P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft33"><NOBR>2–4</NOBR> §§</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">Paragraferna innehåller bestämmelser om förfarande för identifiering av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">rapporteringspliktiga konton. Ändringarna i paragraferna föranleds av att</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td132"><P class="p17 ft2">det införs en ny penningtvättslag.</P></TD>
<TD class="tr10 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td132"><P class="p17 ft33">7 kap.</P></TD>
<TD class="tr24 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft33">3 §</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>anges att det rapporteringsskyldiga finansiella</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">institutet får förlita sig på information som inhämtats på grund av</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td132"><P class="p17 ft2">bestämmelser i penningtvättslagen för att fastställa vilka personer som är</P></TD>
<TD class="tr6 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td132"><P class="p17 ft2">personer med bestämmande inflytande i en enhet. Ändringarna i första</P></TD>
<TD class="tr5 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td132"><P class="p17 ft2">stycket föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P></TD>
<TD class="tr7 td67"><P class="p17 ft6"> </P></TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p1395 ft94"><SPAN class="ft72">19.34</SPAN><SPAN class="ft151">Förslaget till lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton</SPAN></P>
<P class="p1396 ft33"><SPAN class="ft33">4</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p205 ft33"><SPAN class="ft33">6</SPAN><SPAN class="ft82">§</SPAN></P>
<P class="p113 ft4">I paragrafens <SPAN class="ft46">andra stycke </SPAN>preciseras bland vilka handlingar med koppling till ett konto som uppgifter också ska eftersökas om sådan information inte finns i det gällande huvudkundregistret. Ändringarna i andra stycket föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1397 ft33"><SPAN class="ft33">5</SPAN><SPAN class="ft82">kap.</SPAN></P>
<P class="p95 ft33">5 §</P>
<P class="p1322 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om nya konton som innehas av fysiska personer som får granskas som om de är befintliga konton. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p66 ft33">6 kap.</P>
<P class="p95 ft33">2 §</P>
<P class="p1322 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om hur ett rapporteringsskyldigt finansiellt institut ska gå tillväga för att utreda om en enhet som innehar ett befintligt konto har hemvist i en annan stat eller jurisdiktion. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p828 ft33">4 §</P>
<P class="p1322 ft2">I paragrafens <SPAN class="ft3">första stycke </SPAN>anges att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet, för att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande inflytande över en enhet, får förlita sig på den information som inhämtats på grund av bestämmelser i penningtvättslagen. Ändringarna i första stycket föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p757 ft2">653</P>
</DIV>
<DIV id="page_654">
<P class="p855 ft2">Prop. 2016/17:173 <SPAN class="ft33">7 kap.</SPAN></P>
<P class="p533 ft33">4 §</P>
<P class="p1208 ft4">I paragrafens <SPAN class="ft46">första stycke </SPAN>anges att det rapporteringsskyldiga finansiella institutet, för att fastställa vilka personer som är personer med bestämmande inflytande över en enhet, får förlita sig på den information som inhämtats på grund av bestämmelser i penningtvättslagen. Ändringarna i första stycket föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1398 ft33"><SPAN class="ft33">7</SPAN><SPAN class="ft149">kap.</SPAN></P>
<P class="p740 ft33"><SPAN class="ft33">6</SPAN><SPAN class="ft82">§</SPAN></P>
<P class="p1208 ft4">Paragrafen innehåller bestämmelser om nya konton som får granskas som om de är befintliga konton. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1399 ft33"><SPAN class="ft33">8</SPAN><SPAN class="ft149">kap.</SPAN></P>
<P class="p1288 ft33">7 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafen anges vad som ska räknas som styrkande dokumentation vid tillämpning av <NOBR>4–7</NOBR> kap. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1400 ft94"><SPAN class="ft72">19.35</SPAN><SPAN class="ft150">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter</SPAN></P>
<P class="p1356 ft33">1 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">4 §</P>
<P class="p846 ft4">Paragrafen innehåller en upplysning om att det i penningtvättslagen finns bestämmelser med skyldigheter för den som driver verksamhet med bostadskrediter att medverka till att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Ändringarna i paragrafen föranleds av att det införs en ny penningtvättslag.</P>
<P class="p1401 ft30"><SPAN class="ft72">19.36</SPAN><SPAN class="ft135">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1145) om offentlig upphandling</SPAN></P>
<P class="p938 ft33">13 kap.</P>
<P class="p1288 ft33">1 §</P>
<P class="p846 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om uteslutning på grund av brott. Ändringarna i paragrafen föranleds av att 2005 års penningtvättsdirektiv upphävs och ersätts av fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p1402 ft2">654</P>
</DIV>
<DIV id="page_655">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p1403 ft30"><SPAN class="ft72">19.37</SPAN><SPAN class="ft148">Förslaget till lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner</SPAN></P>
<P class="p135 ft33">11 kap.</P>
<P class="p37 ft33">1 §</P>
<P class="p161 ft4">I paragrafen finns bestämmelser om uteslutning på grund av brott. Ändringarna i paragrafen föranleds av att 2005 års penningtvättsdirektiv upphävs och ersätts av fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p37 ft2">Prop. 2016/17:173</P>
<P class="p588 ft2">655</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_656">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H403173656x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p855 ft1"><SPAN class="ft152">Prop. 2016/17:173 </SPAN>Finansdepartementet</P>
<P class="p1260 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 20 april 2017</P>
<P class="p736 ft2">Närvarande: statsminister Löfven, ordförande, och statsråden</P>
<P class="p1288 ft2">Y Johansson, Baylan, Bucht, Hultqvist, Regnér, Hellmark Knutsson,</P>
<P class="p533 ft2">Ygeman, A Johansson, Bolund, Damberg, Bah Kuhnke, Strandhäll,</P>
<P class="p1404 ft2">Fridolin, Eriksson, Linde, Skog, Ekström</P>
<P class="p543 ft2">Föredragande: statsrådet Bolund</P>
<P class="p1405 ft37">Regeringen beslutar proposition Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p1406 ft2">656</P>
</DIV>
</BODY>
</HTML>
11Riksdagen antar regeringens förslag till lag (2017:000) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2017:630-22Riksdagen antar regeringens förslag till lag (2017:000) om registrering av verkliga huvudmän.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2017:631-33Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1987:6192017:63244Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1987:667) om ekonomiska föreningar.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1987:6672017:63355Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lotterilagen (1994:1000).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1994:10002017:63466Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i stiftelselagen (1994:1220).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1994:12202017:63577Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i pantbankslagen (1995:1000).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1995:10002017:63688Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1995:15702017:63799Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1995:1571) om insättningsgaranti.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1995:15712017:6381010Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1996:10062017:6391111Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (1998:293) om utländska försäkringsgivares och tjänstepensionsinstituts verksamhet i Sverige.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1998:2932017:6401212Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i kasinolagen (1999:355).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1999:3552017:6411313Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i revisionslagen (1999:1079).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU1999:10792017:6421414Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i revisorslagen (2001:883).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2001:8832017:6431515Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2002:4442017:6441616Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:46) om värdepappersfonder.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2004:462017:6451717Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2004:2972017:6461818Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2004:2992017:6471919Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2005:405) om försäkringsförmedling.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2005:4052017:6482020Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i aktiebolagslagen (2005:551).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2005:5512017:6492121Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2007:5282017:6502222Riksdagen antar regeringens förslag till lag om upphävande av lagen (2008:99) om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2008:992017:6662323Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i offentlighets- och sekretesslagen (2009:400).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2009:4002017:6512424Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2010:751) om betaltjänster.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2010:7512017:6522525Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen (2010:2043).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2010:20432017:6532626Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i fastighetsmäklarlagen (2011:666).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2727Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2011:7552017:6552828Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2011:1029) om upphandling på försvars- och säkerhetsområdet.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2011:10292017:6562929Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i skatteförfarandelagen (2011:1244).Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2011:12442017:6573030 Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2013:5612017:6583131Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2014:275) om viss verksamhet med konsumentkrediter.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2014:2752017:6593232Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2014:307) om straff för penningtvättsbrott.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2014:3072017:6603333Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2015:622017:6613434Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2015:911) om identifiering av rapporteringspliktiga konton vid automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2015:9112017:6623535Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2016:1024) om verksamhet med bostadskrediter.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2016:10242017:6633636Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2016:1145) om offentlig upphandling.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2016:11452017:6643737Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2016:1147) om upphandling av koncessioner.Delvis bifallDelvis bifall2016/17:FiU32FiU2016:11472017:665BBordlagd2017-04-26 00:00:00inträffat0behandlingINLInlämnad2017-04-26 00:00:00inträffat0behandlingHÄNHänvisad2017-04-27 00:00:00inträffat0behandlingMOTMotionstid slutar2017-05-11 00:00:00inträffat0behandling0218878014918Stefan LöfvenS1Statsråd10956444284814Per BolundMP2Statsråd2inlamnatavInlämnat avFinansdepartementetH4031732018-08-08 14:36:36statustextstatustextÄrendet är avslutatH4031732017-10-17 17:01:47tilldelatTilldelatFinansutskottetH4031732018-08-08 14:36:36H403173prop_201617__173.pdf3252075pdfYtterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorismhttps://data.riksdagen.se/fil/AE6CB234-AD4B-47DB-97D9-D2EF187C3AC0H403173d2prop_201617__173_d2.pdf2462416pdfprop 2016/17 173 d2https://data.riksdagen.se/fil/8CC6404F-E2BE-4F3E-AAB0-33FB2E49D83Cbehandlas_i2016/17:FiU32H401FiU32bet2016/17FiU32Ytterligare åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorismbetBetänkande