3579164H203802014/1580propproppropProposition 2014/15:80PropositionPropositionFinansdepartementetFiU8002015-03-17 00:00:002016-05-04 15:51:472015-03-17 00:00:00Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagenKlarhtml-ecprop-RIM112f2af7-3f7d-4c84-bf8a-250d83c0279bhttps://data.riksdagen.se/dokument/H20380/texthttps://data.riksdagen.se/dokument/H20380https://data.riksdagen.se/dokumentstatus/H20380
<div style="margin:3px;">
<STYLE type="text/css">
body {margin-top: 0px;margin-left: 0px;}
#page_1 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:10px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_1 #dimg1z{position:absolute;top:0px;left:651px;z-index:-1;width:56px;height:98px;}
#page_1 #dimg1 #img1 {width:56px;height:98px;}
#page_2 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 910px;}
#page_3 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_4 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_5 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_5 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_5 #id_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_5 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_5 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_5 #id_3 {border:none;z:b;margin:8px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 902px;overflow: hidden;}
#page_6 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_7 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_8 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_9 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_9 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_9 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_10 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_11 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_11 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:38px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_3 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_3 #id_1_3_1 {float:left;border:none;z:b;margin:24px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_1 #id_1_3 #id_1_3_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_11 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_12 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_12 #tx1 {position:absolute;top:342px;left:415px;width:264px;height:206px;}
#page_12 #tx2 {position:absolute;top:511px;left:415px;width:264px;height:80px;}
#page_12 #tx3 {position:absolute;top:567px;left:415px;width:264px;height:60px;}
#page_12 #tx4 {position:absolute;top:609px;left:415px;width:264px;height:100px;}
#page_12 #tx5 {position:absolute;top:680px;left:415px;width:264px;height:60px;}
#page_12 #tx6 {position:absolute;top:299px;left:415px;width:148px;height:18px;}
#page_13 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_13 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_13 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_14 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_15 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_15 #dimg1z{position:absolute;top:65px;left:147px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_15 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_16 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_17 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_18 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_19 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_20 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_20 #dimg1z{position:absolute;top:692px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:80px;}
#page_20 #dimg1 #img1 {width:394px;height:80px;}
#page_21 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_21 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_21 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_21 #dimg1z{position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:36px;}
#page_21 #dimg1 #img1 {width:393px;height:36px;}
#page_22 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_23 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_23 #dimg1z{position:absolute;top:516px;left:147px;z-index:-1;width:393px;height:146px;}
#page_23 #dimg1 #img1 {width:393px;height:146px;}
#page_24 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_25 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_25 #dimg1z{position:absolute;top:516px;left:147px;z-index:-1;width:393px;height:84px;}
#page_25 #dimg1 #img1 {width:393px;height:84px;}
#page_26 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_26 #dimg1z{position:absolute;top:608px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:100px;}
#page_26 #dimg1 #img1 {width:394px;height:100px;}
#page_27 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_27 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_27 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_28 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_29 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_30 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_31 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_31 #dimg1z{position:absolute;top:664px;left:147px;z-index:-1;width:393px;height:100px;}
#page_31 #dimg1 #img1 {width:393px;height:100px;}
#page_32 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_33 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_33 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_33 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_34 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_34 #dimg1z{position:absolute;top:176px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:130px;}
#page_34 #dimg1 #img1 {width:394px;height:130px;}
#page_35 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_35 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_35 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_36 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_37 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_37 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_37 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_38 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_39 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_39 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_39 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_40 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_41 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_41 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_41 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_41 #dimg1z{position:absolute;top:3px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:220px;}
#page_41 #dimg1 #img1 {width:393px;height:220px;}
#page_42 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_43 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_43 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_43 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_44 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_45 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_45 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_45 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_46 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_47 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_48 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_48 #dimg1z{position:absolute;top:424px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:176px;}
#page_48 #dimg1 #img1 {width:394px;height:176px;}
#page_49 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_49 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_50 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_51 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_52 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_52 #dimg1z{position:absolute;top:500px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:85px;}
#page_52 #dimg1 #img1 {width:394px;height:85px;}
#page_53 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_53 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_54 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_54 #dimg1z{position:absolute;top:656px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:110px;}
#page_54 #dimg1 #img1 {width:394px;height:110px;}
#page_55 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_55 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_55 #dimg1z{position:absolute;top:1px;left:0px;z-index:-1;width:393px;height:82px;}
#page_55 #dimg1 #img1 {width:393px;height:82px;}
#page_56 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_57 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_57 #dimg1z{position:absolute;top:165px;left:147px;z-index:-1;width:393px;height:161px;}
#page_57 #dimg1 #img1 {width:393px;height:161px;}
#page_58 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_58 #dimg1z{position:absolute;top:650px;left:105px;z-index:-1;width:394px;height:115px;}
#page_58 #dimg1 #img1 {width:394px;height:115px;}
#page_59 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_60 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_61 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_61 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_62 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_62 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_62 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_63 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_63 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_63 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_64 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_64 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_64 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_65 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_65 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_65 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_66 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_67 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_67 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_67 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_68 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_69 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_69 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_69 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_70 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_70 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_70 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_71 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_72 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_73 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_74 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_75 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_75 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_75 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_75 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_75 #id_2 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_76 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_76 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_76 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_76 #id_2 #id_2_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_76 #id_2 #id_2_1 #id_2_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_76 #id_2 #id_2_1 #id_2_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_76 #id_2 #id_2_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_77 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_78 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_78 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_78 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_79 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 541px;}
#page_79 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_79 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_80 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_80 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_80 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_81 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_81 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_81 #id_1 #id_1_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_81 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:14px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}
#page_81 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_81 #id_1 #id_1_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_81 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_82 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_82 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_82 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_83 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_84 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_84 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 #id_1_2_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 #id_1_2_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 #id_1_2_2 #id_1_2_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:28px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 #id_1_2_2 #id_1_2_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_1 #id_1_2 #id_1_2_3 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_84 #id_2 {border:none;z:b;margin:23px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_84 #dimg1z{position:absolute;top:585px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_84 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_85 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_85 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_85 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_85 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_85 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_86 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_86 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_2 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_3 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_4 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_4 #id_4_1 {float:left;border:none;z:b;margin:24px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_4 #id_4_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_86 #id_5 {border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_87 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_87 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_87 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_87 #dimg1z{position:absolute;top:201px;left:0px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_87 #dimg1 #img1 {width:123px;height:1px;}
#page_88 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_88 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_88 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_89 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_89 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_89 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_89 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_89 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 902px;overflow: hidden;}
#page_90 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_90 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_90 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_91 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 586px;}
#page_92 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_92 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_92 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_93 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 541px;}
#page_93 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_93 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_94 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_94 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_94 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_95 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_95 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 #id_1_1_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_1 #id_1_1_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_3 {border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_3 #id_1_1_3_1 {float:left;border:none;z:b;margin:24px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_1 #id_1_1_3 #id_1_1_3_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_95 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_96 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 631px;}
#page_96 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 #id_2_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 #id_2_1 #id_2_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:2px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 #id_2_1 #id_2_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_96 #id_2 #id_2_2 {border:none;z:b;margin:4px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_97 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_97 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_97 #id_2 {border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_97 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_97 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_97 #id_3 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 902px;overflow: hidden;}
#page_98 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_98 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_98 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_98 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_98 #id_1 #id_1_3 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_98 #id_2 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 766px;overflow: hidden;}
#page_98 #dimg1z{position:absolute;top:539px;left:105px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_98 #dimg1 #img1 {width:124px;height:1px;}
#page_99 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_99 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_99 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_100 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 947px;}
#page_100 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_100 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_101 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_101 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_101 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 315px;overflow: hidden;}
#page_102 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
#page_102 #dimg1z{position:absolute;top:252px;left:126px;z-index:-1;width:112px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_102 #dimg1 #img1 {width:112px;height:1px;}
#page_103 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:14px 0px 52px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 811px;}
.dclr {clear:both;float:none;height:1px;margin:0px;padding:0px;overflow:hidden;}
.ft0{font: 18px 'Verdana' !important;l-h: 32px;}
.ft1{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 22px;}
.ft2{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft3{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft4{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 1px;}
.ft5{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft6{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft7{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft8{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 32px;l-h: 15px;}
.ft9{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 2px;}
.ft10{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 3px;}
.ft11{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 0px;}
.ft12{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 0px;}
.ft13{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft14{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft15{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 9px;}
.ft16{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft17{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft18{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 24px;}
.ft19{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 13px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft20{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft21{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft22{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft23{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft24{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft25{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft26{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft27{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft28{font: italic 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 16px;}
.ft29{font: 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 16px;}
.ft30{font: italic 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft31{font: 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft32{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft33{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft34{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft35{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft36{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft37{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft38{font: italic bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft39{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft40{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft41{font: italic bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft42{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft43{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft44{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft45{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 17px;}
.ft46{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 19px;}
.ft47{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;}
.ft48{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 38px;l-h: 19px;}
.ft49{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 39px;l-h: 19px;}
.ft50{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft51{font: bold 14px 'Verdana' !important;margin-left: 30px;l-h: 17px;}
.ft52{font: bold 14px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft53{font: bold 14px 'Verdana' !important;margin-left: 30px;l-h: 20px;}
.ft54{font: bold 14px 'Verdana' !important;l-h: 20px;}
.ft55{font: bold 14px 'Verdana' !important;margin-left: 29px;l-h: 17px;}
.ft56{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft57{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft58{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft59{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;}
.ft60{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 39px;l-h: 22px;}
.ft61{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 22px;}
.ft62{font: italic 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft63{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft64{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 19px;}
.ft65{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 11px;}
.ft66{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 10px;}
.ft67{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 4px;}
.ft68{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 7px;}
.ft69{font: bold 12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft70{font: bold 14px 'Verdana' !important;margin-left: 29px;l-h: 20px;}
.ft71{font: 14px 'Verdana' !important;margin-left: 51px;l-h: 26px;}
.ft72{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 26px;}
.ft73{font: 14px 'Verdana' !important;l-h: 25px;}
.ft74{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft75{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft76{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 17px;}
.ft77{font: bold 12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft78{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 7px;l-h: 15px;}
.ft79{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 5px;l-h: 16px;}
.ft80{font: italic 12px 'Verdana' !important;margin-left: 18px;l-h: 15px;}
.ft81{font: italic 12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft82{font: 12px 'Verdana' !important;margin-left: 6px;l-h: 16px;}
.ft83{font: 10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft84{font: 12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.p0{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 525px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px !important;}
.p1{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p2{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p3{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p4{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p5{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p6{text-align: left;padding-left: 260px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p7{text-align: left;padding-left: 260px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p8{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 51px;margin-bottom: 0px !important;}
.p9{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p10{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p11{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p12{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p13{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 90px;margin-bottom: 0px !important;}
.p14{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p15{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p16{text-align: right;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p17{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p18{text-align: right;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p19{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p20{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p21{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p22{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p23{text-align: right;margin-top: 488px;margin-bottom: 0px !important;}
.p24{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p25{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p26{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p27{text-align: left;margin-top: 680px;margin-bottom: 0px !important;}
.p28{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.59px;}
.p29{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p30{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p31{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p32{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p33{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p34{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p35{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p36{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p37{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p38{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p39{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p40{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p41{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p42{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p43{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p44{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p45{text-align: center;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p46{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p47{text-align: center;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p48{text-align: left;padding-left: 260px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p49{text-align: left;padding-left: 280px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p50{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p51{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p52{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p53{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p54{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p55{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p56{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p57{text-align: center;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p58{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p59{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p60{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p61{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p62{text-align: right;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p63{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p64{text-align: right;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p65{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p66{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p67{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p68{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p69{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p70{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p71{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p72{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p73{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p74{text-align: left;padding-left: 280px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p75{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p76{text-align: left;padding-left: 300px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p77{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p78{text-align: left;padding-left: 280px;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p79{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p80{text-align: right;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p81{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p82{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p83{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p84{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p85{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p86{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p87{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 21px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p88{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p89{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p90{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p91{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px !important;}
.p92{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p93{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p94{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p95{text-align: center;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p96{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p97{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p98{text-align: right;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p99{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p100{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p101{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p102{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p103{text-align: left;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p104{text-align: left;margin-top: 78px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p105{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p106{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p107{text-align: left;padding-left: 280px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p108{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 483px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p109{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 483px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p110{text-align: left;margin-top: 119px;margin-bottom: 0px !important;}
.p111{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p112{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p113{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p114{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p115{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p116{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p117{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p118{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p119{text-align: right;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p120{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p121{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p122{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p123{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p124{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p125{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p126{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p127{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 121px;margin-bottom: 0px !important;}
.p128{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px !important;}
.p129{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p130{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 610px;margin-bottom: 0px !important;}
.p131{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p132{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p133{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p134{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p135{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p136{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;}
.p137{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p138{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p139{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.112px;}
.p140{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p141{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p142{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p143{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p144{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p145{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p146{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p147{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p148{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p149{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p150{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p151{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p152{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px !important;}
.p153{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p154{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p155{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p156{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p157{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 273px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p158{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p159{text-align: left;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p160{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p161{text-align: left;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p162{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p163{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p164{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p165{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p166{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p167{text-align: left;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p168{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p169{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p170{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p171{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p172{text-align: left;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p173{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p174{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p175{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px !important;}
.p176{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p177{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p178{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p179{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.112px;}
.p180{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p181{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p182{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 30px;margin-bottom: 0px !important;}
.p183{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p184{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p185{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p186{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p187{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p188{text-align: left;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p189{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p190{text-align: left;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p191{text-align: left;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p192{text-align: left;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p193{text-align: left;padding-right: 105px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p194{text-align: left;padding-right: 105px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p195{text-align: center;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p196{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p197{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p198{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p199{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p200{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 22px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p201{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 336px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p202{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p203{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p204{text-align: left;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p205{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 147px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p206{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p207{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p208{text-align: left;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p209{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p210{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p211{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p212{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p213{text-align: left;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p214{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p215{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p216{text-align: center;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p217{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p218{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p219{text-align: left;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p220{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p221{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;}
.p222{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p223{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p224{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p225{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 9px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p226{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p227{text-align: left;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p228{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p229{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p230{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p231{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p232{text-align: left;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px !important;}
.p233{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p234{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p235{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p236{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p237{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p238{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 336px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p239{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p240{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px !important;}
.p241{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p242{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p243{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p244{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 168px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p245{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p246{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p247{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p248{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p249{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p250{text-align: left;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;}
.p251{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p252{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 105px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p253{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 189px;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p254{text-align: left;padding-left: 140px;padding-right: 105px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p255{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 105px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p256{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 105px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p257{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 105px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p258{text-align: right;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p259{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 399px;margin-top: 53px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p260{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p261{text-align: left;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p262{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p263{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p264{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p265{text-align: left;padding-right: 336px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p266{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p267{text-align: left;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p268{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p269{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p270{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p271{text-align: left;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px !important;}
.p272{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p273{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p274{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p275{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p276{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p277{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p278{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p279{text-align: left;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;}
.p280{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p281{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 46px;margin-bottom: 0px !important;}
.p282{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p283{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p284{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p285{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p286{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p287{text-align: left;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p288{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p289{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p290{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p291{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p292{text-align: right;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p293{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p294{text-align: left;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p295{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p296{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p297{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p298{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p299{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p300{text-align: left;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p301{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p302{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p303{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p304{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;}
.p305{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p306{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p307{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p308{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p309{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p310{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;}
.p311{text-align: left;margin-top: 626px;margin-bottom: 0px !important;}
.p312{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p313{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p314{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p315{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p316{text-align: left;margin-top: 738px;margin-bottom: 0px !important;}
.p317{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p318{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p319{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p320{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p321{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p322{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p323{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p324{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p325{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p326{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p327{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p328{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p329{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p330{text-align: center;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p331{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p332{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p333{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p334{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p335{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p336{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p337{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p338{text-align: left;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p339{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p340{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p341{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p342{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p343{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p344{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p345{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p346{text-align: right;padding-right: 126px;margin-top: 737px;margin-bottom: 0px !important;}
.p347{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p348{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p349{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p350{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p351{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p352{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p353{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p354{text-align: center;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p355{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p356{text-align: center;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p357{text-align: right;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p358{text-align: right;padding-right: 4px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p359{text-align: right;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p360{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p361{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p362{text-align: center;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p363{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p364{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p365{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p366{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p367{text-align: left;margin-top: 78px;margin-bottom: 0px !important;}
.p368{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p369{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p370{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p371{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p372{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p373{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p374{text-align: left;padding-left: 300px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p375{text-align: left;padding-left: 300px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p376{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p377{text-align: left;padding-left: 120px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px !important;}
.p378{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p379{text-align: left;margin-top: 60px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p380{text-align: left;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p381{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p382{text-align: left;padding-left: 120px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p383{text-align: right;margin-top: 502px;margin-bottom: 0px !important;}
.p384{text-align: left;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p385{text-align: left;padding-right: 168px;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px !important;}
.p386{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p387{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p388{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p389{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p390{text-align: left;padding-left: 160px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p391{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p392{text-align: left;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p393{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p394{text-align: left;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p395{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px !important;}
.p396{text-align: left;padding-left: 300px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p397{text-align: left;padding-left: 320px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p398{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p399{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p400{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p401{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p402{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p403{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p404{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p405{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p406{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p407{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 147px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p408{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p409{text-align: left;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p410{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p411{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p412{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p413{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p414{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p415{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p416{text-align: left;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p417{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p418{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p419{text-align: center;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p420{text-align: right;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p421{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p422{text-align: right;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p423{text-align: left;padding-left: 140px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p424{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p425{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p426{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p427{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p428{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p429{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 57px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p430{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p431{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 60px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p432{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p433{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p434{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p435{text-align: left;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p436{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p437{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p438{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 12px;}
.p439{text-align: left;margin-top: 136px;margin-bottom: 0px !important;}
.p440{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p441{text-align: left;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p442{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p443{text-align: left;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p444{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p445{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p446{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p447{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 738px;margin-bottom: 0px !important;}
.p448{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p449{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p450{text-align: left;padding-right: 147px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p451{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p452{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p453{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;}
.p454{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px !important;}
.p455{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p456{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p457{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p458{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p459{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p460{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 77px;margin-bottom: 0px !important;}
.p461{text-align: left;margin-top: 437px;margin-bottom: 0px !important;}
.p462{text-align: right;margin-top: 533px;margin-bottom: 0px !important;}
.td0{padding: 0px;margin: 0px;width: 403px;vertical-align: bottom;}
.td1{padding: 0px;margin: 0px;width: 123px;vertical-align: bottom;}
.td2{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 403px;vertical-align: bottom;}
.td3{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 123px;vertical-align: bottom;}
.td4{padding: 0px;margin: 0px;width: 7px;vertical-align: bottom;}
.td5{padding: 0px;margin: 0px;width: 390px;vertical-align: bottom;}
.td6{padding: 0px;margin: 0px;width: 14px;vertical-align: bottom;}
.td7{padding: 0px;margin: 0px;width: 132px;vertical-align: bottom;}
.td8{padding: 0px;margin: 0px;width: 258px;vertical-align: bottom;}
.td9{padding: 0px;margin: 0px;width: 38px;vertical-align: bottom;}
.td10{padding: 0px;margin: 0px;width: 351px;vertical-align: bottom;}
.td11{padding: 0px;margin: 0px;width: 93px;vertical-align: bottom;}
.td12{padding: 0px;margin: 0px;width: 0px;vertical-align: bottom;}
.td13{padding: 0px;margin: 0px;width: 76px;vertical-align: bottom;}
.td14{padding: 0px;margin: 0px;width: 313px;vertical-align: bottom;}
.td15{padding: 0px;margin: 0px;width: 108px;vertical-align: bottom;}
.td16{padding: 0px;margin: 0px;width: 48px;vertical-align: bottom;}
.td17{padding: 0px;margin: 0px;width: 243px;vertical-align: bottom;}
.td18{padding: 0px;margin: 0px;width: 215px;vertical-align: bottom;}
.td19{padding: 0px;margin: 0px;width: 106px;vertical-align: bottom;}
.td20{padding: 0px;margin: 0px;width: 118px;vertical-align: bottom;}
.td21{padding: 0px;margin: 0px;width: 101px;vertical-align: bottom;}
.td22{padding: 0px;margin: 0px;width: 11px;vertical-align: bottom;}
.td23{padding: 0px;margin: 0px;width: 52px;vertical-align: bottom;}
.td24{padding: 0px;margin: 0px;width: 32px;vertical-align: bottom;}
.td25{padding: 0px;margin: 0px;width: 67px;vertical-align: bottom;}
.td26{padding: 0px;margin: 0px;width: 46px;vertical-align: bottom;}
.td27{padding: 0px;margin: 0px;width: 198px;vertical-align: bottom;}
.td28{padding: 0px;margin: 0px;width: 413px;vertical-align: bottom;}
.td29{padding: 0px;margin: 0px;width: 255px;vertical-align: bottom;}
.td30{padding: 0px;margin: 0px;width: 27px;vertical-align: bottom;}
.td31{padding: 0px;margin: 0px;width: 34px;vertical-align: bottom;}
.td32{padding: 0px;margin: 0px;width: 39px;vertical-align: bottom;}
.td33{padding: 0px;margin: 0px;width: 158px;vertical-align: bottom;}
.td34{padding: 0px;margin: 0px;width: 96px;vertical-align: bottom;}
.td35{padding: 0px;margin: 0px;width: 165px;vertical-align: bottom;}
.td36{padding: 0px;margin: 0px;width: 64px;vertical-align: bottom;}
.td37{padding: 0px;margin: 0px;width: 98px;vertical-align: bottom;}
.td38{padding: 0px;margin: 0px;width: 113px;vertical-align: bottom;}
.td39{padding: 0px;margin: 0px;width: 85px;vertical-align: bottom;}
.td40{padding: 0px;margin: 0px;width: 61px;vertical-align: bottom;}
.td41{padding: 0px;margin: 0px;width: 63px;vertical-align: bottom;}
.td42{padding: 0px;margin: 0px;width: 324px;vertical-align: bottom;}
.td43{padding: 0px;margin: 0px;width: 37px;vertical-align: bottom;}
.td44{padding: 0px;margin: 0px;width: 15px;vertical-align: bottom;}
.td45{padding: 0px;margin: 0px;width: 17px;vertical-align: bottom;}
.td46{padding: 0px;margin: 0px;width: 185px;vertical-align: bottom;}
.td47{padding: 0px;margin: 0px;width: 33px;vertical-align: bottom;}
.td48{padding: 0px;margin: 0px;width: 51px;vertical-align: bottom;}
.td49{padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td50{padding: 0px;margin: 0px;width: 92px;vertical-align: bottom;}
.td51{padding: 0px;margin: 0px;width: 130px;vertical-align: bottom;}
.td52{padding: 0px;margin: 0px;width: 270px;vertical-align: bottom;}
.td53{padding: 0px;margin: 0px;width: 197px;vertical-align: bottom;}
.td54{padding: 0px;margin: 0px;width: 228px;vertical-align: bottom;}
.td55{padding: 0px;margin: 0px;width: 103px;vertical-align: bottom;}
.td56{padding: 0px;margin: 0px;width: 199px;vertical-align: bottom;}
.td57{padding: 0px;margin: 0px;width: 29px;vertical-align: bottom;}
.td58{padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}
.td59{padding: 0px;margin: 0px;width: 49px;vertical-align: bottom;}
.td60{padding: 0px;margin: 0px;width: 13px;vertical-align: bottom;}
.td61{padding: 0px;margin: 0px;width: 107px;vertical-align: bottom;}
.td62{padding: 0px;margin: 0px;width: 59px;vertical-align: bottom;}
.td63{padding: 0px;margin: 0px;width: 55px;vertical-align: bottom;}
.td64{padding: 0px;margin: 0px;width: 8px;vertical-align: bottom;}
.td65{padding: 0px;margin: 0px;width: 24px;vertical-align: bottom;}
.td66{padding: 0px;margin: 0px;width: 73px;vertical-align: bottom;}
.td67{padding: 0px;margin: 0px;width: 426px;vertical-align: bottom;}
.td68{padding: 0px;margin: 0px;width: 183px;vertical-align: bottom;}
.td69{padding: 0px;margin: 0px;width: 87px;vertical-align: bottom;}
.td70{padding: 0px;margin: 0px;width: 139px;vertical-align: bottom;}
.td71{padding: 0px;margin: 0px;width: 89px;vertical-align: bottom;}
.td72{padding: 0px;margin: 0px;width: 110px;vertical-align: bottom;}
.td73{padding: 0px;margin: 0px;width: 396px;vertical-align: bottom;}
.td74{padding: 0px;margin: 0px;width: 95px;vertical-align: bottom;}
.td75{padding: 0px;margin: 0px;width: 121px;vertical-align: bottom;}
.td76{padding: 0px;margin: 0px;width: 88px;vertical-align: bottom;}
.td77{padding: 0px;margin: 0px;width: 126px;vertical-align: bottom;}
.td78{padding: 0px;margin: 0px;width: 66px;vertical-align: bottom;}
.td79{padding: 0px;margin: 0px;width: 317px;vertical-align: bottom;}
.td80{padding: 0px;margin: 0px;width: 171px;vertical-align: bottom;}
.td81{padding: 0px;margin: 0px;width: 211px;vertical-align: bottom;}
.td82{padding: 0px;margin: 0px;width: 127px;vertical-align: bottom;}
.td83{padding: 0px;margin: 0px;width: 23px;vertical-align: bottom;}
.td84{padding: 0px;margin: 0px;width: 361px;vertical-align: bottom;}
.td85{padding: 0px;margin: 0px;width: 57px;vertical-align: bottom;}
.td86{padding: 0px;margin: 0px;width: 40px;vertical-align: bottom;}
.td87{padding: 0px;margin: 0px;width: 97px;vertical-align: bottom;}
.td88{padding: 0px;margin: 0px;width: 18px;vertical-align: bottom;}
.td89{padding: 0px;margin: 0px;width: 70px;vertical-align: bottom;}
.td90{padding: 0px;margin: 0px;width: 68px;vertical-align: bottom;}
.td91{padding: 0px;margin: 0px;width: 196px;vertical-align: bottom;}
.td92{padding: 0px;margin: 0px;width: 221px;vertical-align: bottom;}
.td93{padding: 0px;margin: 0px;width: 210px;vertical-align: bottom;}
.td94{padding: 0px;margin: 0px;width: 190px;vertical-align: bottom;}
.td95{padding: 0px;margin: 0px;width: 9px;vertical-align: bottom;}
.td96{padding: 0px;margin: 0px;width: 223px;vertical-align: bottom;}
.td97{padding: 0px;margin: 0px;width: 42px;vertical-align: bottom;}
.td98{padding: 0px;margin: 0px;width: 10px;vertical-align: bottom;}
.td99{padding: 0px;margin: 0px;width: 157px;vertical-align: bottom;}
.td100{padding: 0px;margin: 0px;width: 117px;vertical-align: bottom;}
.td101{padding: 0px;margin: 0px;width: 279px;vertical-align: bottom;}
.td102{padding: 0px;margin: 0px;width: 19px;vertical-align: bottom;}
.td103{padding: 0px;margin: 0px;width: 69px;vertical-align: bottom;}
.td104{padding: 0px;margin: 0px;width: 265px;vertical-align: bottom;}
.td105{padding: 0px;margin: 0px;width: 294px;vertical-align: bottom;}
.td106{padding: 0px;margin: 0px;width: 159px;vertical-align: bottom;}
.td107{padding: 0px;margin: 0px;width: 74px;vertical-align: bottom;}
.td108{padding: 0px;margin: 0px;width: 163px;vertical-align: bottom;}
.td109{padding: 0px;margin: 0px;width: 173px;vertical-align: bottom;}
.td110{padding: 0px;margin: 0px;width: 84px;vertical-align: bottom;}
.td111{padding: 0px;margin: 0px;width: 56px;vertical-align: bottom;}
.td112{padding: 0px;margin: 0px;width: 44px;vertical-align: bottom;}
.td113{padding: 0px;margin: 0px;width: 81px;vertical-align: bottom;}
.td114{padding: 0px;margin: 0px;width: 532px;vertical-align: bottom;}
.td115{padding: 0px;margin: 0px;width: 333px;vertical-align: bottom;}
.td116{padding: 0px;margin: 0px;width: 289px;vertical-align: bottom;}
.td117{padding: 0px;margin: 0px;width: 141px;vertical-align: bottom;}
.td118{padding: 0px;margin: 0px;width: 116px;vertical-align: bottom;}
.td119{padding: 0px;margin: 0px;width: 128px;vertical-align: bottom;}
.td120{padding: 0px;margin: 0px;width: 284px;vertical-align: bottom;}
.td121{padding: 0px;margin: 0px;width: 346px;vertical-align: bottom;}
.td122{padding: 0px;margin: 0px;width: 247px;vertical-align: bottom;}
.td123{padding: 0px;margin: 0px;width: 78px;vertical-align: bottom;}
.td124{padding: 0px;margin: 0px;width: 136px;vertical-align: bottom;}
.td125{padding: 0px;margin: 0px;width: 28px;vertical-align: bottom;}
.td126{padding: 0px;margin: 0px;width: 119px;vertical-align: bottom;}
.td127{padding: 0px;margin: 0px;width: 307px;vertical-align: bottom;}
.td128{padding: 0px;margin: 0px;width: 349px;vertical-align: bottom;}
.td129{padding: 0px;margin: 0px;width: 424px;vertical-align: bottom;}
.td130{padding: 0px;margin: 0px;width: 469px;vertical-align: bottom;}
.td131{padding: 0px;margin: 0px;width: 124px;vertical-align: bottom;}
.td132{padding: 0px;margin: 0px;width: 365px;vertical-align: bottom;}
.td133{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 413px;vertical-align: bottom;}
.td134{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 411px;vertical-align: bottom;}
.td135{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 411px;vertical-align: bottom;}
.td136{padding: 0px;margin: 0px;width: 43px;vertical-align: bottom;}
.td137{padding: 0px;margin: 0px;width: 370px;vertical-align: bottom;}
.td138{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 124px;vertical-align: bottom;}
.td139{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 412px;vertical-align: bottom;}
.td140{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 412px;vertical-align: bottom;}
.td141{padding: 0px;margin: 0px;width: 366px;vertical-align: bottom;}
.td142{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 414px;vertical-align: bottom;}
.td143{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 412px;vertical-align: bottom;}
.td144{padding: 0px;margin: 0px;width: 60px;vertical-align: bottom;}
.td145{padding: 0px;margin: 0px;width: 238px;vertical-align: bottom;}
.td146{padding: 0px;margin: 0px;width: 26px;vertical-align: bottom;}
.td147{padding: 0px;margin: 0px;width: 114px;vertical-align: bottom;}
.td148{padding: 0px;margin: 0px;width: 150px;vertical-align: bottom;}
.td149{padding: 0px;margin: 0px;width: 202px;vertical-align: bottom;}
.td150{padding: 0px;margin: 0px;width: 464px;vertical-align: bottom;}
.td151{padding: 0px;margin: 0px;width: 36px;vertical-align: bottom;}
.td152{padding: 0px;margin: 0px;width: 427px;vertical-align: bottom;}
.td153{padding: 0px;margin: 0px;width: 166px;vertical-align: bottom;}
.td154{padding: 0px;margin: 0px;width: 248px;vertical-align: bottom;}
.td155{padding: 0px;margin: 0px;width: 143px;vertical-align: bottom;}
.td156{padding: 0px;margin: 0px;width: 71px;vertical-align: bottom;}
.td157{padding: 0px;margin: 0px;width: 152px;vertical-align: bottom;}
.td158{padding: 0px;margin: 0px;width: 154px;vertical-align: bottom;}
.td159{padding: 0px;margin: 0px;width: 12px;vertical-align: bottom;}
.td160{padding: 0px;margin: 0px;width: 47px;vertical-align: bottom;}
.td161{padding: 0px;margin: 0px;width: 50px;vertical-align: bottom;}
.td162{padding: 0px;margin: 0px;width: 90px;vertical-align: bottom;}
.td163{padding: 0px;margin: 0px;width: 133px;vertical-align: bottom;}
.td164{padding: 0px;margin: 0px;width: 378px;vertical-align: bottom;}
.td165{padding: 0px;margin: 0px;width: 31px;vertical-align: bottom;}
.td166{padding: 0px;margin: 0px;width: 120px;vertical-align: bottom;}
.td167{padding: 0px;margin: 0px;width: 54px;vertical-align: bottom;}
.td168{padding: 0px;margin: 0px;width: 75px;vertical-align: bottom;}
.td169{padding: 0px;margin: 0px;width: 149px;vertical-align: bottom;}
.td170{padding: 0px;margin: 0px;width: 112px;vertical-align: bottom;}
.td171{padding: 0px;margin: 0px;width: 102px;vertical-align: bottom;}
.td172{padding: 0px;margin: 0px;width: 25px;vertical-align: bottom;}
.td173{padding: 0px;margin: 0px;width: 30px;vertical-align: bottom;}
.td174{padding: 0px;margin: 0px;width: 164px;vertical-align: bottom;}
.td175{padding: 0px;margin: 0px;width: 77px;vertical-align: bottom;}
.td176{padding: 0px;margin: 0px;width: 16px;vertical-align: bottom;}
.td177{padding: 0px;margin: 0px;width: 138px;vertical-align: bottom;}
.td178{padding: 0px;margin: 0px;width: 21px;vertical-align: bottom;}
.td179{padding: 0px;margin: 0px;width: 86px;vertical-align: bottom;}
.td180{padding: 0px;margin: 0px;width: 111px;vertical-align: bottom;}
.td181{padding: 0px;margin: 0px;width: 170px;vertical-align: bottom;}
.td182{padding: 0px;margin: 0px;width: 45px;vertical-align: bottom;}
.td183{padding: 0px;margin: 0px;width: 65px;vertical-align: bottom;}
.td184{padding: 0px;margin: 0px;width: 182px;vertical-align: bottom;}
.td185{padding: 0px;margin: 0px;width: 144px;vertical-align: bottom;}
.td186{padding: 0px;margin: 0px;width: 254px;vertical-align: bottom;}
.td187{padding: 0px;margin: 0px;width: 135px;vertical-align: bottom;}
.td188{padding: 0px;margin: 0px;width: 328px;vertical-align: bottom;}
.td189{padding: 0px;margin: 0px;width: 291px;vertical-align: bottom;}
.td190{padding: 0px;margin: 0px;width: 35px;vertical-align: bottom;}
.td191{padding: 0px;margin: 0px;width: 161px;vertical-align: bottom;}
.td192{padding: 0px;margin: 0px;width: 94px;vertical-align: bottom;}
.td193{padding: 0px;margin: 0px;width: 412px;vertical-align: bottom;}
.td194{padding: 0px;margin: 0px;width: 382px;vertical-align: bottom;}
.td195{padding: 0px;margin: 0px;width: 100px;vertical-align: bottom;}
.td196{padding: 0px;margin: 0px;width: 80px;vertical-align: bottom;}
.td197{padding: 0px;margin: 0px;width: 180px;vertical-align: bottom;}
.td198{padding: 0px;margin: 0px;width: 169px;vertical-align: bottom;}
.td199{padding: 0px;margin: 0px;width: 148px;vertical-align: bottom;}
.td200{padding: 0px;margin: 0px;width: 200px;vertical-align: bottom;}
.td201{padding: 0px;margin: 0px;width: 147px;vertical-align: bottom;}
.td202{padding: 0px;margin: 0px;width: 99px;vertical-align: bottom;}
.td203{padding: 0px;margin: 0px;width: 342px;vertical-align: bottom;}
.td204{padding: 0px;margin: 0px;width: 386px;vertical-align: bottom;}
.td205{padding: 0px;margin: 0px;width: 155px;vertical-align: bottom;}
.td206{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 143px;vertical-align: bottom;}
.td207{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 138px;vertical-align: bottom;}
.td208{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}
.td209{padding: 0px;margin: 0px;width: 242px;vertical-align: bottom;}
.tr0{heightzzz: 31px;}
.tr1{heightzzz: 23px;}
.tr2{heightzzz: 22px;}
.tr3{heightzzz: 21px;}
.tr4{heightzzz: 17px;}
.tr5{heightzzz: 15px;}
.tr6{heightzzz: 18px;}
.tr7{heightzzz: 20px;}
.tr8{heightzzz: 16px;}
.tr9{heightzzz: 14px;}
.tr10{heightzzz: 502px;}
.tr11{heightzzz: 0px;}
.tr12{heightzzz: 19px;}
.tr13{heightzzz: 30px;}
.tr14{heightzzz: 9px;}
.tr15{heightzzz: 29px;}
.tr16{heightzzz: 28px;}
.tr17{heightzzz: 44px;}
.tr18{heightzzz: 13px;}
.tr19{heightzzz: 32px;}
.tr20{heightzzz: 71px;}
.tr21{heightzzz: 35px;}
.tr22{heightzzz: 25px;}
.tr23{heightzzz: 24px;}
.tr24{heightzzz: 6px;}
.tr25{heightzzz: 5px;}
.tr26{heightzzz: 2px;}
.tr27{heightzzz: 3px;}
.tr28{heightzzz: 8px;}
.tr29{heightzzz: 11px;}
.tr30{heightzzz: 10px;}
.tr31{heightzzz: 4px;}
.tr32{heightzzz: 7px;}
.tr33{heightzzz: 26px;}
.tr34{heightzzz: 43px;}
.tr35{heightzzz: 27px;}
.tr36{heightzzz: 12px;}
.tr37{heightzzz: 33px;}
.t0{width: 552px;margin-leftZ: 152px;margin-top: 5px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t1{width: 432px;margin-leftZ: 113px;margin-top: 16px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t2{width: 1105px;margin-leftZ: 113px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t3{width: 547px;margin-leftZ: 153px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t4{width: 419px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t5{width: 336px;margin-top: 14px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t6{width: 557px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t7{width: 555px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t8{width: 557px;margin-top: 14px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t9{width: 432px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t10{width: 564px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t11{width: 206px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t12{width: 557px;margin-leftZ: 6px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t13{width: 432px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t14{width: 433px;margin-leftZ: 119px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t15{width: 547px;margin-leftZ: 153px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t16{width: 423px;margin-leftZ: 6px;f:20px 'Verdana' !important;}
.t17{width: 555px;margin-top: 20px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t18{width: 565px;margin-top: 23px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t19{width: 565px;margin-top: 18px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t20{width: 555px;margin-top: 5px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t21{width: 555px;margin-top: 47px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t22{width: 336px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t23{width: 548px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t24{width: 330px;margin-leftZ: 205px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t25{width: 433px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t26{width: 206px;margin-leftZ: 26px;margin-top: 8px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t27{width: 207px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t28{width: 548px;margin-leftZ: 153px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t29{width: 432px;margin-leftZ: 153px;margin-top: 9px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t30{width: 432px;margin-leftZ: 153px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t31{width: 433px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t32{width: 336px;margin-top: 16px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t33{width: 336px;margin-leftZ: 153px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t34{width: 207px;margin-leftZ: 205px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t35{width: 432px;margin-top: 9px;f:italic 13px 'Verdana' !important;}
.t36{width: 207px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t37{width: 550px;margin-leftZ: 151px;f:bold 12px 'Verdana' !important;}
</STYLE>
<DIV id="page_1">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H203801x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<P class="p0 ft0">Regeringens proposition 2014/15:80</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t0">
<TR>
<TD class="tr0 td0"><SPAN class="p1 ft1">Införande av vissa internationella standarder i</SPAN> </TD>
<TD class="tr0 td1"><SPAN class="p2 ft1">Prop.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr1 td2"><SPAN class="p1 ft1">penningtvättslagen</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td3"><SPAN class="p2 ft1">2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p3 ft2">Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.</P>
<P class="p4 ft2">Stockholm den 12 mars 2015</P>
<P class="p5 ft3">Stefan Löfven</P>
<P class="p6 ft3">Per Bolund</P>
<P class="p7 ft2">(Finansdepartementet)</P>
<P class="p8 ft1">Propositionens huvudsakliga innehåll</P>
<P class="p9 ft2">I propositionen föreslås vissa ändringar i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Ändringarna föreslås i syfte att anpassa det svenska regelverket till internationella standarder och därigenom stärka och effektivisera det svenska systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p10 ft2">Sverige är medlem i Financial Action Task Force (Fatf). Fatf tar fram internationella standarder för bekämpning av penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen. År 2012 antog Fatf 40 reviderade standarder. Enligt dessa ska länder bl.a. identifiera, utvärdera och förstå sina risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. En sådan nationell riskbedömning har gjorts i Sverige.</P>
<P class="p11 ft2">Mot bakgrund av att de internationella standarderna har reviderats och med beaktande av den nationella riskbedömningen föreslås bl.a. att verksamhetsutövare ska göra en bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Det föreslås också att begreppet person i politiskt utsatt ställning utvidgas. Dessutom föreslås vissa ändringar av de bestämmelser som reglerar den tillsyn av vissa verksamhetsutövare som bedrivs av länsstyrelserna.</P>
<P class="p12 ft2">Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 augusti 2015.</P>
<P class="p13 ft2">1</P>
</DIV>
<DIV id="page_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p15 ft1">Innehållsförteckning</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1">
<TR>
<TD class="tr2 td4"><SPAN class="p16 ft2">1</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr2 td5"><SPAN class="p17 ft2">Förslag till riksdagsbeslut .................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td6"><SPAN class="p18 ft2">4</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td4"><SPAN class="p16 ft2">2</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr3 td5"><SPAN class="p17 ft2">Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td5"><SPAN class="p17 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism .......................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td6"><SPAN class="p18 ft2">5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td4"><SPAN class="p16 ft2">3</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr3 td5"><SPAN class="p17 ft2">Ärendet och dess beredning ............................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td6"><SPAN class="p16 ft2">16</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td4"><SPAN class="p16 ft2">4</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr3 td7"><SPAN class="p17 ft5">Bakgrund.........................................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td8"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td6"><SPAN class="p18 ft2">16</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p17 ft2">4.1</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Financial Action Task Force ............................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">16</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td9"><SPAN class="p17 ft2">4.2</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td10"><SPAN class="p20 ft2">Ändringar i penningtvättslagen ........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td6"><SPAN class="p16 ft2">17</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td4"><SPAN class="p16 ft2">5</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td5"><SPAN class="p17 ft2">Överväganden och förslag ..............................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td6"><SPAN class="p18 ft2">20</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p17 ft2">5.1</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Personer i politiskt utsatt ställning ...................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p18 ft2">20</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">Inledning..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p18 ft2">20</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td8"><SPAN class="p19 ft2">Definitionen av en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">ställning ...........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p18 ft2">20</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">Att identifiera en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td11"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td8"><SPAN class="p19 ft2">ställning ...........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p18 ft2">23</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">Skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">kundkännedom ................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">25</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.5</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td8"><SPAN class="p19 ft2">Familjemedlemmar och kända</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">medarbetare .....................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">26</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td11"><SPAN class="p20 ft2">5.1.6</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td8"><SPAN class="p19 ft2">När en person i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td11"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td8"><SPAN class="p19 ft2">har upphört att utöva sina funktioner...............</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p16 ft2">29</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td4"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td9"><SPAN class="p17 ft7">5.2</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td10"><SPAN class="p20 ft7">Åtgärder utförda av utomstående .....................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td6"><SPAN class="p16 ft7">31</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p21 ft2"><SPAN class="ft2">5.3</SPAN><SPAN class="ft8">Särskild uppmärksamhet vid nya produkter och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2">
<TR>
<TD class="tr4 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td10"><SPAN class="p20 ft2">affärsmetoder samt användning av ny teknik ...................</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td6"><SPAN class="p18 ft2">34</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p17 ft2">5.4</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Bevarande av uppgifter ....................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">36</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p17 ft2">5.5</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Behandling av personuppgifter ........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">40</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td10"><SPAN class="p20 ft2">5.5.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td12"><SPAN class="p19 ft9">Inledning ..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p18 ft2">40</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">5.5.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td12"><SPAN class="p19 ft10">Ett nytt kapitel införs .......................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p18 ft2">40</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p17 ft2">5.6</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">Riskbedömning.................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">46</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td10"><SPAN class="p20 ft2">5.6.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td12"><SPAN class="p19 ft9">Inledning ..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p18 ft2">46</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td10"><SPAN class="p20 ft2">5.6.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td12"><SPAN class="p19 ft10">Nationell riskbedömning och strategi ..............</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft2">47</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr10 td4"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td10"><SPAN class="p20 ft2">5.6.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td12"><SPAN class="p19 ft11">Verksamhetsutövare ska göra en</SPAN> </TD>
<TD class="tr10 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">riskbedömning .................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p18 ft12">48</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft11">5.7</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft11">Tillsyn</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p16 ft12">..............................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p18 ft12">51</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft11">5.7.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">Inledning ..........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p18 ft12">51</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft11">5.7.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">Ingripande när anmälan inte görs ....................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">52</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft11">5.7.3</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">Ingripande när krav på ägare och ledning</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p16 ft12">...............................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">inte är uppfyllda</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">54</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p19 ft11">5.7.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">Ingripanden vid överträdelser och när</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td9"><SPAN class="p19 ft12"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td10"><SPAN class="p16 ft12">.................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td12"><SPAN class="p19 ft11">upplysningar inte lämnas</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">57</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p16 ft12">6</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr11 td5"><SPAN class="p19 ft11">Ikraftträdande- och ...................................övergångsbestämmelser</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">58</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p16 ft12">7</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr11 td5"><SPAN class="p19 ft11">Förslagens konsekvenser ................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">59</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr11 td4"><SPAN class="p16 ft12">8</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr11 td5"><SPAN class="p19 ft11">Författningskommentar...................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr11 td6"><SPAN class="p16 ft12">66</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p14 ft13">2</P>
</DIV>
<DIV id="page_3">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3">
<TR>
<TD class="tr3 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 1</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td14"><SPAN class="p1 ft2">Författningsförslag i promemorian Införande av</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td7"><SPAN class="p16 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td14"><SPAN class="p1 ft14">vissa internationella standarder i penningtvättslagen ......</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td7"><SPAN class="p22 ft2">75</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 2</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td14"><SPAN class="p1 ft2">Förteckning över remissinstanserna till promemorian</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td14"><SPAN class="p1 ft2">Införande av vissa internationella standarder i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td14"><SPAN class="p1 ft2">penningtvättslagen...........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td7"><SPAN class="p22 ft2">85</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr12 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 3</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td14"><SPAN class="p1 ft2">Författningsförslag i promemoria med utdrag ur</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td14"><SPAN class="p1 ft2">utkast till lagrådsremiss Införande av vissa</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td14"><SPAN class="p1 ft14">internationella standarder i penningtvättslagen ...............</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td7"><SPAN class="p22 ft2">86</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 4</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td14"><SPAN class="p1 ft2">Förteckning över remissinstanserna till promemoria</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td14"><SPAN class="p1 ft2">med utdrag ur utkast till lagrådsremiss Införande av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td7"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td14"><SPAN class="p1 ft14">vissa internationella standarder i penningtvättslagen ......</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td7"><SPAN class="p22 ft2">88</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr3 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 5</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td14"><SPAN class="p1 ft2">Lagrådsremissens lagförslag ...........................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td7"><SPAN class="p22 ft2">89</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr2 td13"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 6</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td14"><SPAN class="p1 ft2">Lagrådets yttrande ...........................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td7"><SPAN class="p22 ft2">99</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr2 td5"><SPAN class="p19 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 12 mars 2015 ......</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td7"><SPAN class="p22 ft2">102</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr2 td13"><SPAN class="p19 ft14">Rättsdatablad</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td14"><SPAN class="p19 ft2">........................................................................................</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td7"><SPAN class="p22 ft2">103</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p23 ft2">3</P>
</DIV>
<DIV id="page_4">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t4">
<TR>
<TD class="tr3 td15"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td16"><SPAN class="p24 ft1">1</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td17"><SPAN class="p25 ft1">Förslag till riksdagsbeslut</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td15"><SPAN class="p19 ft15"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p26 ft16">Regeringen föreslår att riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p27 ft2">4</P>
</DIV>
<DIV id="page_5">
<DIV id="id_1">
<P class="p28 ft18">2 Förslag till lag om ändring i lagen <SPAN class="ft17">Prop. 2014/15:80 </SPAN>(2009:62) om åtgärder mot penningtvätt</P>
<P class="p29 ft1">och finansiering av terrorism</P>
<P class="p30 ft16">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism<SPAN class="ft19">1</SPAN></P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 4 kap. ska upphöra att gälla,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att rubriken närmast före 2 kap. 5 § ska utgå,</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6, 7 och 8 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 §§, 8 kap. 1 § och rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas ett nytt kapitel, 4 kap., av följande lydelse,</P>
<P class="p33 ft16"><SPAN class="ft20">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b §§, 3 kap. 1 b § samt 6 kap. 7 a §, av följande lydelse.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5">
<TR>
<TD class="tr4 td18"><SPAN class="p19 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td19"><SPAN class="p19 ft21">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p34 ft22"><SPAN class="ft22">1</SPAN><SPAN class="ft23">kap.</SPAN></P>
<P class="p35 ft2">5 §</P>
<P class="p31 ft2">I denna lag betyder</P>
<P class="p32 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p37 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">finansiering av terrorism</SPAN>: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,</P>
<P class="p37 ft16"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">kund</SPAN>: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft25">penningtvätt</SPAN>: sådana åtgärder</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft26">med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen,</SPAN></P>
<P class="p37 ft16"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft27">med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning,</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p39 ft20"><SPAN class="ft16">7. </SPAN><SPAN class="ft28">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft29">: </SPAN>personer som har eller tidigare har haft viktiga offentliga funktioner och sådana personers</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p40 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft30">person i politiskt utsatt ställning</SPAN><SPAN class="ft31">:</SPAN></P>
<P class="p41 ft32">a) fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p42 ft34"><SPAN class="ft33">1 </SPAN>Senaste lydelse av 4 kap. 6 § 2014:663.</P>
<P class="p43 ft2">5</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_6">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr7 td20"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td18"><SPAN class="p19 ft3">närmaste familjemedlemmar och</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td21"><SPAN class="p19 ft3">i en stat, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft3">kända medarbetare,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td25"><SPAN class="p44 ft3">b) fysisk</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft3">person</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td23"><SPAN class="p45 ft3">som har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p16 ft3">eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">har haft en funktion i ledningen i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">en internationell organisation.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">8. <SPAN class="ft3">verklig huvudman</SPAN>: en fysisk person för vars räkning någon annan</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td29"><SPAN class="p19 ft2">bestämmande inflytande över kunden, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">9. <SPAN class="ft3">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td18"><SPAN class="p19 ft2">samhet som omfattas av denna lag.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td32"><SPAN class="p19 ft3">5 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p44 ft3">Med</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft3">viktig offentlig funktion i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">5 § 7 a avses funktion som innehas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft3">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td25"><SPAN class="p44 ft3">1. stats-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p46 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td34"><SPAN class="p16 ft3">regeringschefer,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft21">ministrar samt vice och biträdande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td25"><SPAN class="p19 ft3">ministrar,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td35"><SPAN class="p44 ft3">2. parlamentsledamöter,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">3. domare i högsta domstolen,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td21"><SPAN class="p19 ft3">konstitutionella</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft3">domstolar</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p18 ft3">eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">andra rättsliga organ på hög nivå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft3">vilkas</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td33"><SPAN class="p16 ft3">beslut endast undantagsvis</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td21"><SPAN class="p19 ft3">kan överklagas,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td25"><SPAN class="p44 ft3">4. högre</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td37"><SPAN class="p46 ft3">tjänstemän vid</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p18 ft3">revis-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td21"><SPAN class="p19 ft3">ionsmyndigheter</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td34"><SPAN class="p16 ft3">och ledamöter i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">centralbankers styrande organ,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td38"><SPAN class="p44 ft3">5. ambassadörer,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p16 ft3">beskicknings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">chefer samt höga officerare i för-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td21"><SPAN class="p19 ft3">svarsmakten, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td23"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td38"><SPAN class="p44 ft3">6. personer som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td23"><SPAN class="p47 ft3">ingår i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p18 ft3">stats-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft3">ägda</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td40"><SPAN class="p44 ft3">företags</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td22"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p16 ft3"><NOBR>förvaltnings-,</NOBR></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td18"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr6 td27"><SPAN class="p19 ft3">lednings- eller kontrollorgan.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p48 ft22">2 kap.</P>
<P class="p49 ft2">3 §</P>
<P class="p50 ft2">Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses</P>
<P class="p51 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft35">kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p52 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och</SPAN></P>
<P class="p53 ft16"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft35">inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. Verksamhetsutövare ska vid tillämpning av första stycket 2 utreda</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td42"><SPAN class="p54 ft2">kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td43"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td49"><SPAN class="p44 ft3">Utöver</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td50"><SPAN class="p55 ft3">åtgärderna</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft3">i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p16 ft3">första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">stycket ska en verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">vidta åtgärder för att avgöra om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td49"><SPAN class="p19 ft3">kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td49"><SPAN class="p19 ft3">kundens</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td23"><SPAN class="p18 ft3">verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">huvudman är en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td50"><SPAN class="p19 ft3">utsatt ställning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td43"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p56 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p57 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td48"><SPAN class="p58 ft2">förlita</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td51"><SPAN class="p44 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td47"><SPAN class="p57 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p18 ft2">förlita</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td52"><SPAN class="p58 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td41"><SPAN class="p59 ft2">6</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td46"><SPAN class="p54 ft2">en utomstående som</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td47"><SPAN class="p45 ft14">anges</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td48"><SPAN class="p58 ft2">i 4 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td50"><SPAN class="p19 ft2">en utomstående</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td43"><SPAN class="p60 ft2">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td47"><SPAN class="p45 ft14">anges</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td31"><SPAN class="p16 ft2">i 4 §</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_7">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD colspan=6 class="tr3 td53"><SPAN class="p19 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr3 td54"><SPAN class="p61 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td55"><SPAN class="p62 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>på begäran, och utan</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td56"><SPAN class="p61 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>utan dröjsmål</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">dröjsmål, kan få del av de upp-</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">1. får del av de uppgifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">gifter om kunden som den utom-</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">kunden som den utomstående har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td58"><SPAN class="p19 ft3">stående har inhämtat.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td61"><SPAN class="p61 ft3">inhämtat, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">2. på begäran kan få del av den</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td61"><SPAN class="p61 ft3">dokumentation</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p64 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td62"><SPAN class="p44 ft3">ligger</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p65 ft21">till</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr4 td56"><SPAN class="p61 ft3">grund för uppgifterna.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td66"><SPAN class="p19 ft2">6 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr5 td67"><SPAN class="p19 ft2">skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr8 td67"><SPAN class="p19 ft2">och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td68"><SPAN class="p19 ft2">omfattande än åtgärderna i 3 §.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p66 ft2">Vid</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft3">bedömning</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td69"><SPAN class="p16 ft2">enligt första</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td70"><SPAN class="p63 ft3"><SPAN class="ft2">Vid </SPAN>bedömningen</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><SPAN class="p65 ft2">enligt första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td72"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft2">finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td56"><SPAN class="p61 ft2">penningtvätt eller finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">gäller </SPAN>produkter eller transakt-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p61 ft2">gäller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">ioner som skulle kunna underlätta</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td61"><SPAN class="p63 ft3">1. produkter</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p62 ft21">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td71"><SPAN class="p65 ft21">transaktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td21"><SPAN class="p19 ft3">anonymitet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">som skulle kunna underlätta ano-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td61"><SPAN class="p61 ft3">nymitet, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3"><SPAN class="ft2">2</SPAN>. nya produkter och affärsmeto-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">der samt användning av ny teknik.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska hög</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=10 class="tr5 td73"><SPAN class="p19 ft2">risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism anses finnas</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p66 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p67 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td74"><SPAN class="p16 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td66"><SPAN class="p63 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p68 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td75"><SPAN class="p65 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft2">distans,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td61"><SPAN class="p61 ft2">distans, <SPAN class="ft3">och</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p66 ft3">2. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p17 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft3">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">aktion utförs med en person i</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td66"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">politiskt utsatt ställning som är</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td58"><SPAN class="p19 ft3">bosatt utomlands, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 rowspan=2 class="tr0 td54"><SPAN class="p63 ft2"><SPAN class="ft3">2</SPAN>. vid förbindelser mellan ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p66 ft3">3. <SPAN class="ft2">vid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td76"><SPAN class="p69 ft2">förbindelser</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft2">mellan</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td76"><SPAN class="p44 ft2">kreditinstitut</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p44 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td66"><SPAN class="p61 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td77"><SPAN class="p1 ft2">kreditinstitut och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td26"><SPAN class="p19 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td66"><SPAN class="p61 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td66"><SPAN class="p61 ft3">6 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p63 ft3">Trots bestämmelserna i 5 § ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">en verksamhetsutövare alltid vidta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">kundkännedom när en affärsför-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">bindelse etableras eller en enstaka</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">transaktion utförs med en person i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td56"><SPAN class="p61 ft3">politiskt utsatt ställning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td66"><SPAN class="p63 ft3">Första</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td78"><SPAN class="p64 ft3">stycket ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td71"><SPAN class="p65 ft3">även tilläm-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td55"><SPAN class="p16 ft2">7</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_8">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6">
<TR>
<TD class="tr7 td79"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td18"><SPAN class="p70 ft3">pas när kundens verkliga huvud-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td79"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">man är en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td79"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td18"><SPAN class="p70 ft3">ställning.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr17 td79"><SPAN class="p71 ft2">Med skärpta åtgärder enligt <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td18"><SPAN class="p19 ft2">7 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p63 ft2">Med skärpta åtgärder enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td79"><SPAN class="p72 ft36">tredje stycket 2 <SPAN class="ft7">avses alltid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td18"><SPAN class="p70 ft7"><SPAN class="ft36">6 a § </SPAN>avses alltid</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p51 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,</SPAN></P>
<P class="p52 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, och</SPAN></P>
<P class="p73 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare.</SPAN></P>
<P class="p74 ft3">7 a §</P>
<P class="p75 ft3">Åtgärderna i 3 § tredje stycket, 6 a och 7 §§ ska även tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p75 ft3">Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar.</P>
<P class="p76 ft3">Med känd medarbetare avses</P>
<P class="p77 ft3">1. fysisk person som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som på annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, och</P>
<P class="p78 ft3">2. fysisk person som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t8">
<TR>
<TD class="tr3 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td81"><SPAN class="p79 ft3">7 b §</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td82"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td84"><SPAN class="p16 ft3">När en person har upphört att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td81"><SPAN class="p79 ft3">inneha</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td82"><SPAN class="p1 ft3">sådana funktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td83"><SPAN class="p16 ft3">som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td81"><SPAN class="p79 ft3">avses i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td82"><SPAN class="p19 ft3">1 kap. 5 § 7, ska 6 a</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p16 ft3">och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td84"><SPAN class="p18 ft3">7 §§ tillämpas i minst 18 månader</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td80"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td84"><SPAN class="p16 ft3">och till dess personen inte längre</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td80"><SPAN class="p80 ft2">8</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td84"><SPAN class="p16 ft3">anses medföra en risk för penning-</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_9">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9">
<TR>
<TD class="tr7 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td85"><SPAN class="p61 ft3">tvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td86"><SPAN class="p81 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td87"><SPAN class="p55 ft3">finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td88"><SPAN class="p16 ft3">av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td37"><SPAN class="p61 ft3">terrorism.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td89"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p16 ft3">När en person enligt första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p61 ft3">stycket inte längre anses medföra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td18"><SPAN class="p61 ft3">en risk för penningtvätt eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td37"><SPAN class="p61 ft3">finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft3">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td89"><SPAN class="p19 ft3">terrorism,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p16 ft21">ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p61 ft3">7 a §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td90"><SPAN class="p19 ft3">inte längre</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td89"><SPAN class="p66 ft3">tillämpas</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p16 ft3">på</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td77"><SPAN class="p61 ft3">familjemedlemmar</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td71"><SPAN class="p16 ft3">eller kända</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr4 td91"><SPAN class="p61 ft3">medarbetare till personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td85"><SPAN class="p19 ft2">8 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td89"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p66 ft2">Med skärpta åtgärder enligt 6 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p16 ft2">Med skärpta åtgärder enligt 6 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td53"><SPAN class="p19 ft7">tredje stycket <SPAN class="ft36">3 </SPAN>avses alltid</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td91"><SPAN class="p61 ft7">tredje stycket <SPAN class="ft36">2 </SPAN>avses alltid</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td88"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">att inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå verksamheten samt bedöma dess anseende och tillsynens kvalitet,</SPAN></P>
<P class="p82 ft16"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">att bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism,</SPAN></P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">att dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och de åtgärder som det vidtar,</SPAN></P>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft37">att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare, och</SPAN></P>
<P class="p83 ft16"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft27">att förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna relevanta kunduppgifter.</SPAN></P>
<P class="p84 ft22">3 kap.</P>
<P class="p85 ft3">1 b §</P>
<P class="p86 ft3">En verksamhetsutövare ska i fem år bevara uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.</P>
<P class="p87 ft38">4 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p88 ft38">Tillämpningsområde</P>
<P class="p89 ft3">1 §</P>
<P class="p90 ft21">Detta kapitel gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter i syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Kapitlet gäller om behandlingen helt eller delvis är</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">9</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_10">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td92"><SPAN class="p92 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr7 td93"><SPAN class="p72 ft3">automatiserad</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td63"><SPAN class="p45 ft3">eller om</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td48"><SPAN class="p16 ft3">person-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p72 ft3">uppgifterna ingår i eller är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">avsedda att ingå i en strukturerad</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">samling av personuppgifter som är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td94"><SPAN class="p72 ft3">tillgängliga</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft3">för</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td63"><SPAN class="p93 ft3">sökning</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td43"><SPAN class="p18 ft3">eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td96"><SPAN class="p72 ft3">sammanställning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft3">enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td48"><SPAN class="p18 ft21">särskilda</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td94"><SPAN class="p72 ft3">kriterier.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p71 ft21">Personuppgiftslagen (1998:204)</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td99"><SPAN class="p72 ft3">gäller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p94 ft3">vid</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td100"><SPAN class="p16 ft21">verksamhetsutövares</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft21">behandling av personuppgifter, om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><SPAN class="p72 ft3">inte annat följer av detta kapitel.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr16 td101"><SPAN class="p72 ft38">Känsliga personuppgifter</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td99"><SPAN class="p72 ft3">2 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td94"><SPAN class="p71 ft3">Känsliga</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td55"><SPAN class="p95 ft21">personuppgifter</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p18 ft3">som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td99"><SPAN class="p72 ft3">avses</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td97"><SPAN class="p47 ft3">i 13 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td100"><SPAN class="p18 ft21">personuppgiftslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td94"><SPAN class="p72 ft3">(1998:204)</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft3">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td103"><SPAN class="p96 ft3">behandlas</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td43"><SPAN class="p16 ft3">endast</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td101"><SPAN class="p72 ft3">om det är nödvändigt för att</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td94"><SPAN class="p71 ft3">1. bedöma</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><SPAN class="p46 ft3">om</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><SPAN class="p97 ft3">kunden</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft3">är</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p18 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p72 ft3">sådan person som avses i 1 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">5 § 7 eller 2 kap. 7 a § andra och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td93"><SPAN class="p72 ft3">tredje styckena,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p71 ft3">2. bevara handlingar eller upp-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td104"><SPAN class="p72 ft3">gifter enligt 2 kap. 13 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p71 ft3">3. uppfylla uppgifts- och gransk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p72 ft21">ningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">första stycket och andra stycket</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td104"><SPAN class="p72 ft3">första meningen, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p71 ft3">4. bevara uppgifter enligt 3 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td99"><SPAN class="p72 ft3">1 b §.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr15 td79"><SPAN class="p72 ft38">Information till den registrerade</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td99"><SPAN class="p72 ft3">3 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td56"><SPAN class="p71 ft3">Besked om</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td65"><SPAN class="p96 ft3">att</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td11"><SPAN class="p18 ft3">personuppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p72 ft3">behandlas enligt 3 kap. 1 § andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">stycket första meningen får inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr6 td105"><SPAN class="p72 ft21">lämnas ut till den registrerade.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr16 td56"><SPAN class="p72 ft38">Samkörning</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td99"><SPAN class="p72 ft3">4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p71 ft3">En verksamhetsutövares register</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">får inte samköras med motsva-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr6 td79"><SPAN class="p72 ft3">rande register hos någon annan.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr16 td104"><SPAN class="p72 ft38">Rättelse och skadestånd</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td99"><SPAN class="p72 ft3">5 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td99"><SPAN class="p71 ft3">När</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td106"><SPAN class="p18 ft3">personuppgifter behandlas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft21">enligt detta kapitel ska bestämmel-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td79"><SPAN class="p72 ft3">serna i 28 och 48 §§ personupp-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td92"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td79"><SPAN class="p72 ft21">giftslagen (1998:204) tillämpas på</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td92"><SPAN class="p98 ft2">10</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr4 td96"><SPAN class="p72 ft3">motsvarande sätt.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td97"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td83"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_11">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<DIV id="id_1_1_1">
<P class="p14 ft39">5 kap. Riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p99 ft40">Riskbaserade rutiner och utbildning</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_2">
<P class="p14 ft38">Tystnadsplikt</P>
<P class="p14 ft3">6 §</P>
<P class="p82 ft3">Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att uppgifter behandlas enligt 2 § eller 3 kap. 1 § andra stycket första meningen.</P>
<P class="p100 ft20">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket.</P>
<P class="p101 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbedömning, </SPAN>riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p102 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbedömning, </SPAN>riskbaserade rutiner och utbildning</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p14 ft2">1 §</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_3">
<DIV id="id_1_3_1">
<P class="p39 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheten </SPAN>att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_3_2">
<P class="p39 ft3">Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p103 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs.</P>
<P class="p104 ft2">Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheterna att göra en riskbedömning och </SPAN>att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen. <SPAN class="ft3">När det gäller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr7 td107"><SPAN class="p19 ft3">verksamhet</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td71"><SPAN class="p19 ft3">som avses i</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td47"><SPAN class="p16 ft21">1 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td107"><SPAN class="p19 ft3">2 § 8 ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td71"><SPAN class="p19 ft3">skyldigheterna</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p16 ft3">även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td108"><SPAN class="p19 ft3">gälla den fysiska personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">11</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_12">
<DIV id="tx1"><SPAN class="ft21">Den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får inte ägna sig åt verksamhet som är anmälningspliktig enligt 3 §. Om verksamhetsutövaren är en juridisk person, gäller detta förbud den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning.</SPAN></DIV>
<DIV id="tx2"><SPAN class="ft20">Om kravet i första stycket inte är uppfyllt av en verksamhetsutövare som har gjort en anmälan enligt 3 </SPAN><SPAN class="ft16">§</SPAN><SPAN class="ft20">, får tillsynsmyndigheten, om</SPAN></DIV>
<DIV id="tx3"><SPAN class="ft20">1. verksamheten drivs av en fysisk person, förelägga denne att upphöra med verksamheten,</SPAN></DIV>
<DIV id="tx4"><SPAN class="ft20">2. verksamheten drivs av en juridisk person, förelägga denne att göra rättelse och, om rättelse inte görs, förelägga personen att upphöra med verksamheten, och</SPAN></DIV>
<DIV id="tx5"><SPAN class="ft20">3. det är den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen som inte upp-</SPAN></DIV>
<DIV id="tx6"><SPAN class="ft3">Föreslagen lydelse</SPAN></DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr3 td109"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr3 td77"><SPAN class="p61 ft22">6 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td112"><SPAN class="p16 ft2">4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td113"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td114"><SPAN class="p16 ft2">Verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och <NOBR>14–16</NOBR> får inte bedrivas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft2">om anmälan enligt 3 § inte har gjorts.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td113"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td116"><SPAN class="p71 ft2">Tillsynsmyndigheten <SPAN class="ft3">får</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td112"><SPAN class="p58 ft2">före-</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td117"><SPAN class="p44 ft2">Tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">ska </SPAN>före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr8 td115"><SPAN class="p72 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">lämna de upp-</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">göra anmälan.</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p72 ft3">lysningar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p93 ft3">om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td110"><SPAN class="p105 ft3">verksamheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td112"><SPAN class="p58 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">Är det osäkert om det finns anmäl-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft3">behövs för att bedöma om det finns</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">ningsskyldighet för en viss verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr8 td115"><SPAN class="p72 ft3">skyldighet att göra anmälan enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td113"><SPAN class="p19 ft3">samhet, får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td118"><SPAN class="p18 ft3">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft3">3 §. Lämnas inte sådana upplys-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">förelägga personen att lämna de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p72 ft3">ningar,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft3">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td119"><SPAN class="p58 ft21">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td113"><SPAN class="p19 ft3">upplysningar</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td118"><SPAN class="p16 ft3">om verksamheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr8 td115"><SPAN class="p72 ft3">förelägga den som driver verk-</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft3">som behövs för att bedöma om så</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td115"><SPAN class="p72 ft3">samheten att upphöra med denna.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td113"><SPAN class="p19 ft3">är fallet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">Om personen inte rättar sig efter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p18 ft3">ett föreläggande som har beslutats</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">enligt andra stycket, ska tillsyns-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td113"><SPAN class="p19 ft3">myndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td62"><SPAN class="p19 ft3">förelägga</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p16 ft3">personen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td109"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td110"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr6 td27"><SPAN class="p19 ft3">att upphöra med verksamheten.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p106 ft3">Lydelse enligt prop. 2014/15:57</P>
<P class="p107 ft2">5 §</P>
<P class="p108 ft3">En verksamhetsutövare som har gjort anmälan enligt 3 § men som i väsentlig utsträckning har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får av tillsynsmyndigheten föreläggas att vidta rättelse eller, om detta inte är möjligt, upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p109 ft20">Om verksamhetsutövaren är en juridisk person, gäller första stycket även den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning.</P>
<P class="p110 ft2">12</P>
</DIV>
<DIV id="page_13">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p111 ft3">fyller kravet i första stycket, förelägga denne att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den diskvalificerade personen i dess ledning.</P>
<P class="p112 ft42">Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p113 ft2">7 §</P>
<P class="p82 ft16">Tillsynsmyndigheten får utöver det som framgår av 4 § förelägga den som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</P>
<P class="p114 ft3">Om ett föreläggande enligt första stycket inte följs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p115 ft16">Tillsynsmyndigheten får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos en verksamhetsutövare som är antecknad i Bolagsverkets register.</P>
<P class="p116 ft3">7 a §</P>
<P class="p86 ft3">Tillsynsmyndigheten får även förelägga en verksamhetsutövare att göra rättelse, om verksamhetsutövaren överträder en bestämmelse i denna lag eller en föreskrift som har meddelats med stöd av denna lag. Om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p117 ft2">10 §</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr12 td18"><SPAN class="p118 ft2">Beslut enligt 4 § andra stycket</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td99"><SPAN class="p66 ft2">Beslut enligt 4 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td32"><SPAN class="p19 ft14">stycket</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p118 ft2">eller 7 § första stycket får inte</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">andra meningen </SPAN>eller 7 § första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td18"><SPAN class="p119 ft7">överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td99"><SPAN class="p19 ft7">stycket får inte överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td32"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p82 ft2">Beslut i övrigt enligt detta kapitel får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten bestämma att beslutet ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p120 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">13</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_14">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr7 td120"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td40"><SPAN class="p121 ft22">8 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td120"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td40"><SPAN class="p122 ft2">1 §<SPAN class="ft43">2</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td114"><SPAN class="p71 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td120"><SPAN class="p72 ft2">meddela föreskrifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td40"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td46"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td121"><SPAN class="p71 ft2">1. <SPAN class="ft3">riskbedömningen </SPAN>enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td46"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">1. </SPAN>åtgärder för riskbaserad</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td120"><SPAN class="p72 ft7">1 §,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td122"><SPAN class="p123 ft7"><SPAN class="ft36">kundkännedom </SPAN>enligt 2 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p124 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 §,</SPAN></P>
<P class="p125 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 5 §,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14">
<TR>
<TD colspan=6 class="tr4 td18"><SPAN class="p58 ft2">4. vilka stater utanför EES som</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr4 td27"><SPAN class="p16 ft2">4. vilka stater utanför EES som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft2">uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b,</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2">uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2">4 och 9 b samt uppfyller villkor för</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">4 och 9 b samt uppfyller villkor för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2">tillämpning av bestämmelserna om</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">tillämpning av bestämmelserna om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft2">utomstående</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td124"><SPAN class="p58 ft2">enligt 2 kap. 3 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft2">utomstående</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td49"><SPAN class="p60 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft2">2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p16 ft2">3 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">tredje </SPAN>stycket,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">fjärde </SPAN>stycket,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><SPAN class="p44 ft2">5. skärpta</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft2">åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft2">för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p58 ft2">kund-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">5<SPAN class="ft3">. </SPAN>skärpta åtgärder för kund-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3"><SPAN class="ft2">kännedom </SPAN>och vad som avses med</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td35"><SPAN class="p19 ft2">kännedom enligt 2 kap. 6 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft21">personer i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr4 td15"><SPAN class="p19 ft2">enligt 2 kap. 6 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 rowspan=2 class="tr13 td123"><SPAN class="p44 ft3">6. skärpta</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 rowspan=2 class="tr13 td49"><SPAN class="p19 ft3">åtgärder</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td47"><SPAN class="p60 ft3">för</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td24"><SPAN class="p16 ft21">kund-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr18 td36"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td6"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td125"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td57"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td59"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td35"><SPAN class="p19 ft21">kännedom enligt 2 kap. 6 a §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">7. riskbedömningen enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft3">7 b §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2"><SPAN class="ft3">6</SPAN>. åtgärder för fortlöpande upp-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">8</SPAN>. åtgärder för fortlöpande upp-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft2">följning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td124"><SPAN class="p58 ft2">affärsförbindelsen</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft2">följning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td126"><SPAN class="p16 ft2">affärsförbindelsen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft2">enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p64 ft2">10 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p97 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p97 ft2">hur</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p58 ft2">dessa</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft2">enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p64 ft2">10 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td85"><SPAN class="p97 ft2">och hur</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p16 ft2">dessa</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft2">ska dokumenteras,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft2">ska dokumenteras,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2"><SPAN class="ft3">7</SPAN>. hur handlingar eller uppgifter</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">9</SPAN>. hur handlingar eller uppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft2">som använts för att uppnå kund-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2">som använts för att uppnå kund-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft2">kännedom</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p126 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft2">bevaras</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p58 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft2">kännedom</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p126 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft2">bevaras</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p16 ft2">enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><SPAN class="p19 ft2">2 kap. 13 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><SPAN class="p19 ft2">2 kap. 13 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft2"><SPAN class="ft3">8</SPAN>. granskning och uppgiftsläm-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">10</SPAN>. granskning och uppgifts-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td124"><SPAN class="p19 ft2">nande enligt 3 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td35"><SPAN class="p19 ft2">lämnande enligt 3 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">11<SPAN class="ft2">. </SPAN>bevarande av uppgifter om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft3">granskning och analys av trans-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td35"><SPAN class="p19 ft3">aktioner enligt 3 kap. 1 b §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2"><SPAN class="ft3">9</SPAN>. rutiner som ska följas samt</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft3">12<SPAN class="ft2">. </SPAN>kartläggningen, riskbedöm-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft2">vilken information och utbildning</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td27"><SPAN class="p18 ft2"><SPAN class="ft3">ningen, </SPAN>rutiner som ska följas samt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft2">som ska tillhandahållas anställda</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">vilken information och utbildning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td124"><SPAN class="p19 ft2">enligt 5 kap. 1 §, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2">som ska tillhandahållas anställda</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr6 td7"><SPAN class="p19 ft2">enligt 5 kap. 1 §, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p127 ft34"><SPAN class="ft33">2 </SPAN>Senaste lydelse 2009:716.</P>
<P class="p14 ft2">14</P>
</DIV>
<DIV id="page_15">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038015x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t15">
<TR>
<TD class="tr3 td18"><SPAN class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">10</SPAN>. nödvändiga åtgärder och</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td127"><SPAN class="p66 ft2"><SPAN class="ft3">13</SPAN>. nödvändiga åtgärder och Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">rutiner för att skydda anställda</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td127"><SPAN class="p19 ft2">rutiner för att skydda anställda</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td18"><SPAN class="p66 ft2">enligt 5 kap. 2 §.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td127"><SPAN class="p19 ft2">enligt 5 kap. 2 §.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p128 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft37">Denna lag träder i kraft den 1 augusti 2015.</SPAN></P>
<P class="p129 ft16"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft27">För tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet gäller 6 kap. 4, 5 och 7 §§ i den äldre lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p10 ft42"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft45">Bestämmelsen i 6 kap. 7 a § tillämpas inte i fråga om tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p130 ft2">15</P>
</DIV>
<DIV id="page_16">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr1 td15"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td107"><SPAN class="p68 ft1">3</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr19 td128"><SPAN class="p19 ft1">Ärendet och dess beredning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td15"><SPAN class="p19 ft15"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft2">I juni 2014 remitterade Finansdepartementet en promemoria med titeln</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">”Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen”. I</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">promemorian föreslås ändringar i lagen (2009:62) om åtgärder mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism. Promemorians lagförslag</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">finns i <SPAN class="ft3">bilaga 1</SPAN>. Promemorian har remissbehandlats. En förteckning över</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">remissinstanserna finns i <SPAN class="ft3">bilaga 2</SPAN>. En sammanställning av remissvaren</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">finns tillgänglig i Finansdepartementet (dnr Fi2014/2420).</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">I december 2014 genomförde Finansdepartementet ett kompletterande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">remissförfarande. Lagförslaget i den promemoria med utdrag ur utkast</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">till lagrådsremiss som remitterades finns i <SPAN class="ft3">bilaga 3</SPAN>. En förteckning över</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">remissinstanserna finns i <SPAN class="ft3">bilaga 4</SPAN>. Remissvaren har sammanställts i den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td129"><SPAN class="p68 ft2">remissammanställning som finns tillgänglig i ärendet.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td107"><SPAN class="p68 ft3">Lagrådet</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td128"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td129"><SPAN class="p68 ft2">Regeringen beslutade den 12 februari 2015 att inhämta Lagrådets</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">yttrande över de lagförslag som finns i <SPAN class="ft3">bilaga 5</SPAN>. Lagrådets yttrande finns</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td107"><SPAN class="p68 ft3"><SPAN class="ft2">i </SPAN>bilaga 6<SPAN class="ft2">.</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td128"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">Regeringen har i propositionen delvis följt Lagrådets förslag och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">synpunkter, vilka behandlas i avsnitten 5.1.6, 5.4, 5.5.2, 5.7.4 och i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">författningskommentaren.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">I förhållande till lagrådsremissen har det dessutom gjorts några</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td129"><SPAN class="p68 ft2">språkliga och redaktionella ändringar i lagtexten.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr20 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr20 td107"><SPAN class="p68 ft1">4</SPAN> </TD>
<TD class="tr20 td128"><SPAN class="p19 ft1">Bakgrund</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr21 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr21 td107"><SPAN class="p68 ft46">4.1</SPAN> </TD>
<TD class="tr21 td128"><SPAN class="p19 ft46">Financial Action Task Force</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr22 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr22 td129"><SPAN class="p68 ft2">Penningtvätt och finansiering av terrorism är internationella problem som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">utgör hot mot det finansiella systemets stabilitet och trovärdighet samt i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">förlängningen den reala ekonomin. Förtroendet för det finansiella</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td130"><SPAN class="p54 ft2">systemet kan snabbt skadas om dess institutioner förknippas med illegala</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">tillgångar och penningtvätt samt finansiering av terrorism. Länder måste</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td130"><SPAN class="p54 ft2">därför vidta förebyggande åtgärder på detta område. Åtgärderna måste</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">vidtas såväl nationellt som i samarbete med andra länder.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p56 ft2">Sverige är sedan 1990 medlem i Financial Action Task Force (Fatf),</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td130"><SPAN class="p54 ft2">vilket är ett mellanstatligt organ som tar fram internationella standarder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">för bekämpning av penningtvätt, finansiering av terrorism och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">finansiering av spridning av massförstörelsevapen. Standarderna ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td130"><SPAN class="p54 ft2">implementeras av medlemmarna i deras respektive rättsordning.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">Standarderna omfattar både rekommendationer och tolkningsnoter. Fatf</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">tar även fram vägledningsdokument till stöd för införandet och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td130"><SPAN class="p54 ft2">tillämpningen av standarderna.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p56 ft2">Fatf grundades av <NOBR>G7-länderna</NOBR> vid ett toppmöte 1989. Det hade</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td103"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td130"><SPAN class="p54 ft2">konstaterats att det fanns ett behov av beslutsamma åtgärder avseende</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr23 td103"><SPAN class="p59 ft2">16</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td130"><SPAN class="p54 ft2">tvätt av svarta pengar som härrörde från framför allt narkotikahandel</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr24 td130"><SPAN class="p19 ft47"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_17">
<P class="p132 ft16">men även annan kriminell aktivitet. En arbetsgrupp (task force) skapades Prop. 2014/15:80 där ytterligare åtta stater, däribland Sverige, inbjöds att delta. Vid G7-</P>
<P class="p133 ft2">toppmötet 1990 antog arbetsgruppen den första uppsättningen rekommendationer. Denna utgjordes av tre centrala delar; förbättringar av de nationella rättssystemen, förbättringar av det finansiella systemets roll och stärkt internationellt samarbete.</P>
<P class="p129 ft2">Fatf har i dag 36 medlemmar, varav 34 är länder och två är organisationer (Europeiska kommissionen och Gulfstaternas samarbetsråd). Därtill finns åtta associerade medlemmar och 25 observatörer. Genom de associerade medlemmarna ges arbetet i Fatf en bred geografisk spridning.</P>
<P class="p134 ft2">Rekommendationerna reviderades första gången 1996, då regelverket kom att omfatta även vissa aktörer utanför den finansiella sektorn. År 2001 kompletterades rekommendationerna med nio specialrekommendationer om finansiering av terrorism. Därefter har revideringar skett 2003 och 2012.</P>
<P class="p10 ft2">För att säkerställa att de internationella standarderna efterlevs genomförs utvärderingar inom Fatf. Detta sker genom att medlemmarna utvärderar varandra (s.k. peer reviews). Utvärderingsprocessen följs av en uppföljningsprocess där Fatf kontrollerar att åtgärder vidtas i länderna för att genomföra standarderna och för att åtgärda de brister som har identifierats vid utvärderingen. En fjärde utvärderingsrunda inleddes 2014.</P>
<P class="p11 ft2">Sverige utvärderades av Fatf 2006 och fick då viss kritik bl.a. för att systemet för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism inte ansågs vara tillräckligt effektivt (Third Mutual Evaluation/Detailed Assessment Report <NOBR>Anti-Money</NOBR> Laundering and Combating the Finance of Terrorism, Sweden, 17 February 2006). Sverige bedömdes bl.a. sakna en effektiv reglering av vissa <NOBR>icke-finansiella</NOBR> aktörer. Avsaknaden av en bestämmelse om att verksamhetsutövare ska bevara uppgifter i minst fem år ansågs också leda till brister i effektiviteten. Sverige har arbetat aktivt för att åtgärda identifierade brister. Exempelvis står alla <NOBR>icke-finansiella</NOBR> aktörer som omfattas av penningtvättsregelverket numera under tillsyn.</P>
<P class="p135 ft2">De nu gällande 40 rekommendationerna med tolkningsnoter antogs i februari 2012 och avser även finansiering av spridning av massförstörelsevapen. Centralt i dessa är att systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism ska vara effektivt. Enligt standarderna krävs därför att länder och verksamhetsutövare vidtar åtgärder för att identifiera sina risker för penningtvätt och finansering av terrorism. Genom att förstå sina risker kan resurserna fördelas på ett effektivt sätt och systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism utformas ändamålsenligt.</P>
<P class="p136 ft46"><SPAN class="ft46">4.2</SPAN><SPAN class="ft48">Ändringar i penningtvättslagen</SPAN></P>
<P class="p137 ft2">I de länder som är medlemmar i EU genomförs många av de internationella standarderna i nationell rätt genom införlivande av EU- direktiv. Genom lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (förkortad penningtvättslagen) införlivade</P>
<P class="p138 ft2">17</P>
</DIV>
<DIV id="page_18">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 Sverige det tredje penningtvättsdirektivet (Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism). Förhandlingar inom EU om ett reviderat penningtvättsdirektiv, det fjärde penningtvättsdirektivet (KOM[2013] 45 slutlig), befinner sig i ett slutskede och direktiv väntas bli antaget under första halvåret 2015. Direktivet bygger på de av Fatf reviderade rekommendationerna och tolkningsnoterna.</P>
<P class="p140 ft2">Penningtvättslagens bestämmelser syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. I penningtvättslagen definieras penningtvätt som sådana åtgärder med brottsligt förvärvad egendom som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återanskaffandet av egendomen förvåras samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen. Vidare avses åtgärder med annan egendom än sådan som är brottsligt förvärvad, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning. Med finansiering av terrorism avses insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall.</P>
<P class="p141 ft16">Penningtvättslagen är tillämplig på såväl finansiella som vissa ickefinansiella verksamheter. Lagen gäller därvid för fysiska och juridiska personer som driver</P>
<P class="p142 ft2">bank- eller finansieringsrörelse,</P>
<P class="p142 ft2">livförsäkringsrörelse,</P>
<P class="p143 ft2">värdepappersrörelse enligt lagen om värdepappersmarknaden,</P>
<P class="p144 ft16">verksamhet som kräver anmälan till eller ansökan hos Finansinspektionen enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet eller lagen om inlåningsverksamhet,</P>
<P class="p142 ft2">viss försäkringsförmedling,</P>
<P class="p142 ft2">verksamhet för utgivning av elektroniska pengar,</P>
<P class="p142 ft2">fondverksamhet,</P>
<P class="p145 ft2">verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering,</P>
<P class="p145 ft2">verksamhet för kasinospel,</P>
<P class="p146 ft16">verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag,</P>
<P class="p147 ft16">yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisionstjänster, när det inte är fråga om verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag,</P>
<P class="p147 ft2">yrkesmässig verksamhet som består i att lämna råd i avsikt att påverka storleken på en skatt eller avgift (skatterådgivare),</P>
<P class="p146 ft16">yrkesmässig verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå eller yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist, till den del verksamheten avser bl.a. att handla i en klients namn för dennes räkning vid finansiella transaktioner eller transaktioner med fastigheter,</P>
<P class="p14 ft2">18</P>
</DIV>
<DIV id="page_19">
<P class="p148 ft42">viss yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser bl.a. Prop. 2014/15:80 bildande av juridiska personer, försäljning av nybildade aktiebolag</P>
<P class="p149 ft2">och förmedling av svenska eller utländska juridiska personer,</P>
<P class="p150 ft16">yrkesmässig handel med varor till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 15 000 euro,</P>
<P class="p149 ft2">verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster,</P>
<P class="p150 ft16">verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster utan att vara betalningsinstitut,</P>
<P class="p149 ft2">förvaltning av alternativa investeringsfonder, samt</P>
<P class="p149 ft2">verksamhet med konsumentkrediter.</P>
<P class="p129 ft2">I lagen finns bl.a. bestämmelser som ålägger de verksamhetsutövare som omfattas av regelverket att vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom. Av lagen följer även en skyldighet att granska transaktioner och att rapportera sådana transaktioner som kan misstänkas utgöra ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. I lagen finns också regler om tillsyn.</P>
<P class="p10 ft2">I enlighet med kraven i de internationella standarderna har Sverige, genom 16 myndigheter, genomfört en nationell riskbedömning. Även Sveriges advokatsamfund har deltagit. I augusti 2013 lämnades rapporten Penningtvätt, en nationell riskbedömning till regeringen och i mars 2014 lämnades rapporten Finansiering av terrorism, en nationell riskbedömning. Regeringen har tagit fram en nationell strategi för bekämpning av penningtvätt och av finansiering av terrorism (skr. 2013/14:245). En utgångspunkt i strategin är att de risker som har identifierats i den nationella riskbedömningen ska hanteras på ett lämpligt sätt.</P>
<P class="p151 ft2">I riskbedömningen har identifierats ett antal sårbarheter i det svenska systemet för att förhindra och bekämpa penningtvätt. Det handlar bl.a. om att länsstyrelserna, på grund av lagtekniska hinder, saknar effektiva verktyg för att ingripa mot verksamhet som drivs olovligen och att det är svårt att upptäcka penningtvättsaktiviteter kopplade till nya betalningsmetoder. Dessa områden är samtidigt sådana som kan kopplas till krav som ställs i de internationella standarderna. Enligt standarderna ska tillsynen vara effektiv. Vidare anses, inom Fatf, nya betalningsmetoder omfattas av begreppet ny teknologi, som enligt standarderna utgör ett särskilt riskområde.</P>
<P class="p151 ft2">I standarderna ställs också andra krav som bör hanteras tämligen omgående i syfte att effektivisera systemet mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det handlar om verksamhetsutövares skyldighet att göra en riskbedömning och att bevara uppgifter om transaktioner i minst fem år. Det finns även skäl att anpassa svensk lagstiftning till de nya krav som ställs i standarderna när det gäller personer i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p151 ft16">I syfte att öka effektiviten i det svenska systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism finns det sammanfattningsvis anledning att utifrån de reviderade standarderna och med beaktande av vad som har framkommit vid den nationella riskbedömningen göra vissa ändringar i penningtvättslagen.</P>
<P class="p152 ft2">19</P>
</DIV>
<DIV id="page_20">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038020x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16">
<TR>
<TD class="tr3 td15"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td16"><SPAN class="p24 ft1">5</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr13 td122"><SPAN class="p25 ft1">Överväganden och förslag</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td15"><SPAN class="p19 ft15"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p153 ft46"><SPAN class="ft46">5.1</SPAN><SPAN class="ft49">Personer i politiskt utsatt ställning</SPAN></P>
<P class="p154 ft52"><SPAN class="ft50">5.1.1</SPAN><SPAN class="ft51">Inledning</SPAN></P>
<P class="p155 ft2">En person i politiskt utsatt ställning (Politically Exposed Person, PEP) är en person som genom sin position och sitt inflytande anses inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bl.a. mutbrott och andra former av korruption och i förlängningen penningtvätt, liksom för aktiviteter som kan relateras till finansiering av terrorism. De internationella standarderna kräver därför att skärpta åtgärder vidtas när kunden är en sådan person (rekommendationerna 12 och 22, se också FATF Guidance Politically Exposed Persons [recommendations 12 and 22] June 2013).</P>
<P class="p140 ft2">Enligt standarderna delas personer i politiskt utsatt ställning numera in i tre kategorier. En person i politiskt utsatt ställning är en fysisk person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i ett annat land (utländsk person i politiskt utsatt ställning), en fysisk person som nationellt har eller har haft viktiga offentliga funktioner (inhemsk person i politiskt utsatt ställning) och en fysisk person som har eller har haft funktioner i en internationell organisation (person i politiskt utsatt ställning i en internationell organisation).</P>
<P class="p140 ft2">Riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism bedöms vara olika beroende på vilken typ av person i politiskt utsatt ställning det är fråga om. Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska alltid vidtas i förhållande till en utländsk person i politiskt utsatt ställning, medan sådana åtgärder ska vidtas i förhållande till en inhemsk person i politiskt utsatt ställning eller en sådan person i en internationell organisation, om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism bedöms vara hög.</P>
<P class="p156 ft2">Av de internationella standarderna följer att verksamhetsutövare måste vidta åtgärder som går utöver grundläggande åtgärder för kundkännedom för att identifiera om en kund eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Av standarderna följer också att de åtgärder som ska vidtas i förhållande till en person i politiskt utsatt ställning även ska vidtas i förhållande till familjemedlemmar och kända medarbetare till en sådan person. En person som har upphört att utöva sina funktioner fortsätter enligt standarderna att vara en person i politiskt utsatt ställning, så länge en riskbedömning ger skäl att hantera personen som en sådan.</P>
<P class="p157 ft54"><SPAN class="ft50">5.1.2</SPAN><SPAN class="ft53">Definitionen av en person i politiskt utsatt ställning</SPAN></P>
<P class="p158 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Person i politiskt utsatt ställning är en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller en person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation. I lagen anges vad som avses med viktig offentlig funktion.</P>
<P class="p159 ft2">20</P>
</DIV>
<DIV id="page_21">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038021x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p160 ft42">Familjemedlemmar och kända medarbetare ska inte längre omfattas av definitionen av en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p161 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Enligt promemorians förslag till lagtext görs en uppdelning mellan personer som har eller haft viktiga offentliga funktioner i en stat utanför EES respektive inom EES.</P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>anser att förslaget att inhemska personer i politiskt utsatt ställning ska avse personer i en stat inom EES borde samordnas inom ramen för EU:s penningtvättssamarbete. Kammarrätten hänvisar till artikel 13.4 i direktiv 2005/60/EG, där det talas om personer i politiskt utsatt ställning som är bosatta i ett annat medlemsland eller i ett tredjeland, och menar att den svenska regleringen bör vara i överensstämmelse med lagstiftningen i andra medlemsländer inom EU. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>menar att en internationell organisation enligt normalt språkbruk kan vara såväl en mellanstatlig organisation (t.ex. ett <NOBR>FN-organ)</NOBR> som en ideell <NOBR>icke-statlig</NOBR> organisation. Förvaltningsrätten anser, med hänvisning till ordlistan i de internationella standarderna, att det antingen direkt i lagtexten eller i föreskrifter bör förtydligas att det endast är mellanstatliga organisationer som avses. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>framhåller att införandet av kategorierna inhemsk person i politiskt utsatt ställning och person i politiskt utsatt ställning i internationella organisationer medför att kretsen av potentiella personer i politiskt utsatt ställning utökas väsentligt. Utökningen kommer enligt Lotteriinspektionen sannolikt leda till ökade administrativa kostnader för verksamhetsutövarna. Lotteriinspektionen ställer sig frågande till om fördelarna med att utöka kretsen av potentiella personer i politiskt utsatt ställning väger upp den ökade börda som regelverket medför. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till vilken <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, noterar att förhandlingarna avseende det fjärde penningtvättsdirektivet inte är avslutade och anser att det finns skäl att avvakta den slutliga direktivtexten innan en ny definition av person i politiskt utsatt ställning införs i svensk rätt. Bankföreningen ifrågasätter om det inte är både enklare och effektivare att utgå från en strikt tolkning av de internationella standarderna, dvs. att inhemska personer i politiskt utsatt ställning endast ska omfatta funktioner som anförtrotts en person nationellt, och anser att det finns skäl att analysera gränsdragningen mellan inhemska och utländska personer i politiskt utsatt ställning ytterligare. Bankföreningen konstaterar att förslaget innebär att även om familjemedlemmar och kända medarbetare inte ska definieras som personer i politiskt utsatt ställning ska de hanteras som om de själva vore sådana personer, vilket riskerar att skapa begreppsförvirring och därmed öka förklaringsbördan för verksamhetsutövaren gentemot berörda personer. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>anser att förslaget att familjemedlemmar och kända medarbetare inte längre ska definieras som personer i politiskt utsatt ställning men ändå behandlas som om de vore sådana personer riskerar att skapa förvirring.</P>
<P class="p162 ft42"><SPAN class="ft40">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>I nuvarande 1 kap. 5 § 7 penningtvättslagen definieras <SPAN class="ft32">person i politiskt utsatt ställning </SPAN>som personer som har eller tidigare har haft viktiga offentliga funktioner och sådana</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">21</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_22">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 personers närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare. Av lagen framgår att det föreligger en presumtion för hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en person i politiskt utsatt ställning som är bosatt utomlands (2 kap. 6 § tredje stycket 2).</P>
<P class="p164 ft2">Enligt de internationella standarderna definieras en person i politiskt utsatt ställning numera utifrån var personen har anförtrotts sin funktion (rekommendation 12 och definitionen i den till rekommendationerna hörande ordlistan). En person i politiskt utsatt ställning är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i ett annat land, en person som inhemskt har eller har haft viktiga offentliga funktioner eller en person som har eller har haft vissa funktioner i en internationell organisation. De reviderade internationella standarderna innebär alltså att begreppet har utvidgats. Den svenska lagstiftningen bör anpassas till standarderna och därmed omfatta fler personer än i dag. <SPAN class="ft3">Lotteriinspektionen </SPAN>menar att detta ställer ytterligare krav på verksamhetsutövarna. Frågan om förslagens konsekvenser för verksamhetsutövarna behandlas i avsnitt 7.</P>
<P class="p165 ft2">Arbete pågår inom EU med ett fjärde penningtvättsdirektiv. Diskussionerna har bl.a. rört frågan om hur Fatfs definition av en inhemsk person i politiskt utsatt ställning bör hanteras i direktivet. Den överenskommelse som har nåtts inom ramen för förhandlingarna om direktivet innebär emellertid att det i definitionen av person i politiskt utsatt ställning inte görs någon åtskillnad mellan utländsk och inhemsk person i politiskt utsatt ställning. Mot denna bakgrund anser regeringen att den uppdelning som görs i promemorian i funktioner utanför respektive inom EES inte längre är relevant. För att särskilja en person i politiskt utsatt ställning med funktioner i en stat från en person i politiskt utsatt ställning i en internationell organsation bör emellertid den distinktion som görs i promemorian i detta avseende behållas, vilket regeringen bedömer är förenligt med det kommande direktivet. Sammanfattningsvis bör en person i politiskt utsatt ställning definieras som en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller funktioner i ledningen i en internationell organisation. Detta får anses vara i linje med vad <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>argumenterar för när den efterfrågar en samordning inom ramen för EU:s penningtvättssamarbete. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>ifrågasätter om inte en strikt tolkning av standarderna, dvs. att en inhemsk person i politiskt utsatt ställning borde avse en nationell sådan, skulle vara enklare och mer effektiv. Mot bakgrund av vad som anförts och i den mån synpunkten alltjämt är relevant, delar regeringen inte Bankföreningens uppfattning.</P>
<P class="p166 ft2">Med <SPAN class="ft3">offentliga funktioner </SPAN>avses, liksom tidigare, funktioner som stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, parlamentsledamöter, domare i högsta domstolen och i andra rättsliga organ på hög nivå vars beslut inte kan överklagas, tjänstemän vid revisionsmyndigheter eller styrelseledamöter i centralbanker, ambassadörer, höga officerare inom försvarsmakten samt ledamöter i statsägda företags <NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- och tillsynsorgan. Tjänstemän på mellannivå eller lägre tjänstemän omfattas inte (jfr prop. 2008/09:70 s. 104 och 105). De offentliga funktioner som avses bör framgå i lag.</P>
<P class="p167 ft2">22</P>
</DIV>
<DIV id="page_23">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038023x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p168 ft16">En person i politiskt utsatt ställning i en internationell organisation är Prop. 2014/15:80 enligt promemorians förslag till lagtext en person i ledningen i en sådan</P>
<P class="p133 ft2">organisation. I enlighet med vad som följer av de internationella standarderna, bör det förtydligas att det handlar om både personer som har och som har haft funktioner i ledningen.</P>
<P class="p129 ft2">Regeringen delar <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholms </SPAN>synpunkt att det bör förtydligas vad som avses med en internationell organisation i detta sammanhang. Som förvaltningsrätten påpekar framgår det av ordlistan i de standarder som tagits fram inom Fatf att det med internationell organisation avses organisationer som har upprättats genom formella politiska överenskommelser mellan stater som har status som internationella fördrag. Som exempel nämns bl.a. FN och <NOBR>FN-anslutna</NOBR> organisationer samt Europarådet, NATO och WTO. Det är också sådana organisationer som avses med förslaget. Med <SPAN class="ft3">funktioner i ledningen </SPAN>avses närmast styrelseledamöter och generalsekreterare samt deras ersättare respektive ställföreträdare men även motsvarande funktioner.</P>
<P class="p135 ft2">Definitionen av en person i politiskt utsatt ställning i penningtvättslagen omfattar även familjemedlemmar och kända medarbetare. Enligt de internationella standarderna är familjemedlemmar och kända medarbetare inte i sig personer i politiskt utsatt ställning, däremot ska de bestämmelser som tillämpas på en person i politiskt utsatt ställning även tillämpas på dennes familjemedlemmar och kända medarbetare. Mot denna bakgrund bör definitionen av en person i politiskt utsatt ställning ändras på det sättet att den inte längre omfattar familjemedlemmar och kända medarbetare. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>är av uppfattningen att detta förslag kan vara förvirrande. Förslaget följer de internationella standarderna och regeringen bedömer att den problematik som beskrivs av remissinstanserna i detta avseende bör vara övergående. Frågan om familjemedlemmar och kända medarbetare behandlas ytterligare i avsnitt 5.1.5.</P>
<P class="p169 ft52"><SPAN class="ft50">5.1.3</SPAN><SPAN class="ft55">Att identifiera en person i politiskt utsatt ställning</SPAN></P>
<P class="p170 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Utöver grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom ska en verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om en kund eller en kunds verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p171 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens bedömning: </SPAN>Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning inom ramen för ett befintligt bemyndigande att meddela föreskrifter.</P>
<P class="p135 ft39">Promemorians förslag och bedömning <SPAN class="ft16">överensstämmer med regeringens förslag och bedömning.</SPAN></P>
<P class="p129 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till vilken <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, framhåller att utgångspunkten i promemorian synes vara att</P>
<P class="p42 ft56">information för kundkännedom när det gäller en person i politiskt utsatt</P>
<P class="p43 ft2">23</P>
</DIV>
<DIV id="page_24">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 ställning i första hand ska inhämtas från kunden och att kompletterande uppgifter kan inhämtas från externa källor. För att minska den administrativa kostnaden och för att underlätta hanteringen för samtliga kunder anser Bankföreningen att processen bör vara den omvända, dvs. att verksamhetsutövaren kontrollerar kunden mot externa källor, <NOBR>PEP-listor,</NOBR> och att kompletterande frågor ställs till kunden om verksamhetsutövaren får en träff. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>menar att förslaget innebär problem bl.a. eftersom verksamhetsutövaren måste kontrollera och dokumentera att klientens uppgifter stämmer, något som för många advokater/advokatbyråer kommer ställa helt andra krav på resurser än hittills. Advokatsamfundet menar också att förslaget strider mot grundläggande advokatetiska principer, eftersom det inte är advokatens skyldighet att kontrollera att klientens uppgifter stämmer.</P>
<P class="p156 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av de internationella standarderna följer att verksamhetsutövare ska vidta åtgärder som går utöver grundläggande åtgärder för kundkännedom för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning (rekommendation 12, se också FATF Guidance Politically Exposed Persons [recommendations 12 and 22] June 2013 s. <NOBR>6–9).</NOBR> En bestämmelse med motsvarande innehåll bör införas i penningtvättslagen.</P>
<P class="p140 ft2">Utgångspunkten vid identifieringen av en person i politiskt utsatt ställning är de grundläggande åtgärderna för att uppnå kundkännedom. Redan då kan en verksamhetsutövare få information om att kunden är en person i politiskt utsatt ställning. De grundläggande åtgärderna är dock inte alltid tillräckliga för att upptäcka om kunden eller den verkliga huvudmannen är en sådan person, även andra åtgärder kan behöva vidtas. Verksamhetsutövare kan redan i dag behöva vidta åtgärder för att kontrollera att de uppgifter som kunden lämnar stämmer (jfr prop. 2008/09:70 s. 103). Även om förslaget innebär en skärpning av nuvarande regler bedömer regeringen därför inte att förslaget, vilket <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>menar, innebär några större förändringar i förhållande till vad som redan gäller i detta avseende.</P>
<P class="p156 ft2">Av penningtvättslagen följer att verksamhetsutövare ska ha ett riskbaserat förhållningssätt. Detta gäller också i fråga om åtgärderna för att identifiera en person i politiskt utsatt ställning (jfr rekommendation 12 och FATF Guidance Politically Exposed Persons s. <NOBR>6–9).</NOBR> Även de åtgärder som en verksamhetsutövare vidtar för att identifiera en person i politiskt utsatt ställning ska således vara riskbaserade. Verksamhetsutövare bör exempelvis beakta de produkter och tjänster som erbjuds i verksamheten. Vissa produkter och tjänster kan typiskt sett locka till sig en viss typ av kunder eller vara särskilt attraktiva att utnyttja för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p140 ft2">Underlaget för att bedöma om någon är en person i politiskt utsatt ställning kommer i typfallet från den information som kunden själv lämnar. Verksamhetsutövare kan emellertid behöva använda sig av flera olika informationskällor. Även om en verksamhetsutövare inte helt bör förlita sig på externa källor kan dessa ge användbar information, inte minst för att verifiera eller komplettera erhållen information. Det kan handla om information som är tillgänglig på internet eller genom olika databaser.</P>
<P class="p172 ft2">24</P>
</DIV>
<DIV id="page_25">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038025x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p168 ft16">Frågan om listor med uppgifter om vilka som är personer i politiskt Prop. 2014/15:80 utsatt ställning (s.k. <NOBR>PEP-listor)</NOBR> har varit föremål för diskussion inom</P>
<P class="p133 ft2">Fatf. Fatf förespråkar inte att verksamhetsutövarna förlitar sig på sådana listor. Det är exempelvis inte säkert att en lista är uttömmande och listorna riskerar att snabbt bli inaktuella. Genom kontroll mot en lista går det att konstatera att en person kan vara en person i politiskt utsatt ställning. En utebliven träff innebär emellertid inte nödvändigtvis att personen i fråga inte är en sådan person (FATF Guidance Politically Exposed Persons s. 15 och 16). En ordning som innebär att kunden kontrolleras mot en lista och att kompletterande frågor ställs till kunden först om verksamhetsutövaren får en träff, vilket <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>efterfrågar, är således inte i överensstämmelse med standarderna.</P>
<P class="p173 ft2">Sammanfattningsvis bör en bestämmelse införas i penningtvättslagen som anger att en verksamhetsutövare ska vidta åtgärder som går utöver grundläggande åtgärder för kundkännedom när det gäller att avgöra om en kund eller en kunds verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Även om de aktuella åtgärderna går utöver grundläggande åtgärder för kundkännedom har de ett nära samband med sådana åtgärder, eftersom de måste vidtas inom ramen för de kundkännedomsåtgärder som en verksamhetsutövare vidtar. Bestämmelsen om detta bör därför tas in i det lagrum som handlar om grundläggande åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p174 ft22">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Enligt befintligt bemyndigande i penningtvättslagen (8 kap. 1 § 2) får regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddela föreskrifter om grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 § samma lag. Detta bemyndigande omfattar åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Något ytterligare bemyndigande bedöms därför inte krävas.</SPAN></P>
<P class="p175 ft52"><SPAN class="ft50">5.1.4</SPAN><SPAN class="ft55">Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom</SPAN></P>
<P class="p170 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens förslag: </SPAN>Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska alltid vidtas när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p176 ft16">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om skärpta åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p177 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. Enligt promemorians förslag ska skärpta åtgärder alltid vidtas när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat utanför EES. Sådana åtgärder ska också vidtas i fråga om en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat inom EES eller funktioner i ledningen i en internationell organisation och risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism är hög. Enligt promemorian får regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer meddela föreskrifter om riskbedömningen.</P>
<P class="p178 ft2">25</P>
</DIV>
<DIV id="page_26">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038026x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p179 ft16">Prop. 2014/15:80 <SPAN class="ft39">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det.</P>
<P class="p180 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt nuvarande 2 kap. 6 § tredje stycket 2 penningtvättslagen åligger det verksamhetsutövare att vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med en person i politiskt utsatt ställning som är bosatt utomlands.</P>
<P class="p180 ft2">Enligt de internationella standarderna ska skärpta åtgärder alltid vidtas när det är fråga om en utländsk person i politiskt utsatt ställning och även beträffande en inhemsk person i politiskt utsatt ställning och en sådan person i en internationell organisation, om risken för penningtvätt och finansiering är hög. Enligt den överenskommelse som har träffats inom ramen för förhandlingarna om det fjärde penningtvättsdirektivet lämnas emellertid inte utrymme för att göra en riskbedömning när det gäller vissa typer av personer i politiskt utsatt ställning. Samtliga personer som faller inom definitionen av en person i politiskt utsatt ställning anses utgöra hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, vilket innebär att skärpta krav för att uppnå kundkännedom alltid ska tillämpas. För att inte införa en reglering som riskerar att strida mot det kommande <NOBR>EU-rättsliga</NOBR> regelverket bör det, till skillnad mot vad som föreslås i promemorian, införas en bestämmelse i svensk rätt enligt vilken en verksamhetsutövare alltid ska vidta skärpta åtgärder i syfte att uppnå kundkännedom när kunden är en person i politiskt utsatt ställning. Med beaktande av att det kommande direktivet ställer högre krav än vad som följer av de internationella standarderna, bedömer regeringen att förslaget är förenligt även med standarderna.</P>
<P class="p181 ft2">Som föreslås i promemorian bör åtgärderna motsvara de som gäller i dag enligt penningtvättslagen vid en affärsförbindelse eller en enstaka transaktion med en person i politiskt utsatt ställning som är bosatt utomlands (jfr prop. 2008/09:70 s. 192). Det innebär således att verksamhetsutövare ska vidta lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer, vidta skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen och inhämta godkännande från behörig beslutsfattare. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör få meddela föreskrifter om skärpta åtgärder för kundkännedom.</P>
<P class="p182 ft52"><SPAN class="ft50">5.1.5</SPAN><SPAN class="ft51">Familjemedlemmar och kända medarbetare</SPAN></P>
<P class="p183 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om åtgärder för att identifiera en person i politiskt utsatt ställning och särskilda åtgärder för att uppnå kundkännedom, ska tillämpas även på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p184 ft42">I lagen anges vad som avses med familjemedlemmar och kända medarbetare.</P>
<P class="p156 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. I promemorian föreslås endast att bestämmelserna om skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska tillämpas på familjemed-</P>
<P class="p185 ft57">lemmar och kända medarbetare. I promemorian föreslås också att de</P>
<P class="p14 ft2">26</P>
</DIV>
<DIV id="page_27">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">förhållanden som medför att någon är en känd medarbetare ska vara ”allmänt” kända och att definitionen av kända medarbetare omfattar personer som haft nära ”affärsförbindelser” med en person i politiskt utsatt ställning. I promemorian föreslås vidare att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om vad som avses med kända medarbetare.</P>
<P class="p187 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanser tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>anser att något som är ”allmänt” känt närmast är ett notoriskt faktum och borde omfattas av begreppet ”känt” samt menar att begreppet ”anledning att förmoda” är svårare att definiera. Kammarrätten anser att rekvisiten borde förklaras eller att, vilket vore bättre, använda definitionen ”känt”, vilken återfinns i direktiv 2006/70/EG. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anser att definitionen av kända medarbetare bör ses över och förtydligas. Förvaltningsrätten framhåller att enligt vägledningen till <NOBR>Fatf-rekommendationerna</NOBR> inkluderas även t.ex. framstående medlemmar i den politiska eller fackliga organisation som personen som är i politiskt utsatt ställning är verksam i. För att underlätta en effektiv regelefterlevnad och tillsyn samt en svensk efterlevnad av de internationella standarderna anser förvaltningsrätten att diskrepans mellan de svenska och internationella reglerna bör undvikas. <SPAN class="ft3">Svenska Spel </SPAN>menar att förslaget innebär att åtgärder ska tillämpas på en bred krets av personer. Svenska Spel anser att för att utvidgningen inte ska bli alltför betungande och kostsam samt i syfte att kunna säkerställa en god kontroll, bör staten upprätta och tillhandahålla gemensamma databaser över den aktuella personkretsen. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>menar att förslaget riskerar innebära att advokater, för att inte tvingas bryta mot kraven på kundkännedom, nödgas tacka nej till uppdrag eftersom det i stort sett är omöjligt att kunna administrera identitetskontroller på släktingar och nära medarbetare. Advokatsamfundet anser att bestämmelsen bör utredas ytterligare.</P>
<P class="p188 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt de internationella standarderna ska familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning hanteras som om de själva vore en sådan person. Skälet till detta är att det finns en potentiell risk för att relationen utnyttjas i syfte att förflytta eller dölja vinning av brott eller i syfte att finansiera terrorism (jfr FATF Guidance Politically Exposed Persons [recommendations 12 and 22] June 2013 s. 13).</P>
<P class="p103 ft2">Som redogjorts för i avsnitt 5.1.2 bör familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning, i enlighet med vad som följer av de internationella standarderna, inte längre omfattas av definitionen av en person i politiskt utsatt ställning i penningtvättslagen. Inte desto mindre ska de hanteras som om de själva vore en sådan person. Det innebär att utöver grundläggande åtgärder för att uppnå kundkännedom ska verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om kunden är familjemedlem eller känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning. På samma sätt som vid identifieringen av en person i politiskt utsatt ställning, ska åtgärderna vara riskbaserade (jfr avsnitt 5.1.3). Att sådana åtgärder ska vidtas bör framgå i lagen. En ändring bör därför göras i förhållande till promemorians förslag till lagtext. Också bestämmelserna om skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">27</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_28">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">tillämpas på motsvarande sätt som på en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">ställning.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Enligt nuvarande regler omfattas alltså familjemedlemmar och kända</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">medarbetare av definitionen av en person i politiskt utsatt ställning, vilket</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">innebär att de bestämmelser som är tillämpliga på en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">utsatt ställning redan tillämpas på samtliga dessa personer. I den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">meningen innebär förslaget därför inte någon ändring. Däremot innebär</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">givetvis den utvidgade definitionen av en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ställning att skärpta åtgärder kommer att behöva vidtas i förhållande till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ett större antal familjemedlemmar och kända medarbetare än i dag.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Regeringen anser dock inte att det, vilket <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">efterfrågar, finns skäl att ytterligare utreda denna fråga.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Att upprätta och tillhandahålla statliga databaser över familjemed-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">lemmar och kända medarbetare, vilket <SPAN class="ft3">Svenska Spel </SPAN>efterfrågar, är enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">regeringens mening inte lämpligt. Det skulle innebära stora praktiska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">svårigheter att administrera sådana listor och listorna skulle sannolikt, på</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">samma sätt som s.k. <NOBR>PEP-listor,</NOBR> snabbt bli inaktuella.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Inom Fatf finns det inte någon definition av <SPAN class="ft3">familjemedlemmar </SPAN>eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">kända medarbetare</SPAN>. Frågan vad som avses med familjemedlemmar och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">kända medarbetare behandlas i prop. 2008/09:70 (s. 105). Med familje-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">medlemmar avses make eller maka, partner som enligt nationell lag jäm-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ställs med make eller maka, barn och deras makar eller partner samt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">föräldrar. Med kända medarbetare avses fysiska personer om vilka det är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">känt att de gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">verkliga huvudmän till juridiska personer eller juridiska konstruktioner</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">eller som på annat sätt haft nära affärsförbindelser med en politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">person eller fysiska personer som är ensamma förmånstagare till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">juridiska enheter eller juridiska konstruktioner om vilka det är känt att de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">egentligen har upprättats till förmån för en politiskt utsatt person.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Som beskrivits avses i dag med familjemedlemmar bl.a. partner som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">enligt nationell lag jämställs med make eller maka. Syftet med att hantera</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">familjemedlemmar som om de själva vore personer i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ställning är, som också redogjorts för, att det finns en potentiell risk för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att relationen utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Utgångspunkten bör därför vara att det inte finns anledning att i detta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">sammanhang hantera sambor, såsom de definieras i sambolagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">(2003:376), annorlunda jämfört med personer som har ingått äktenskap</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">med varandra eller registrerat partnerskap enligt den upphävda lagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">(1994:1117) om registrerat partnerskap. Mot den bakgrunden bör det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">anges i lagen att med familjemedlemmar avses maka eller make,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">eller sambor samt föräldrar.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Enligt den vägledning som har tagits fram inom Fatf när det gäller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">personer i politiskt utsatt ställning, och som <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">Stockholm </SPAN>hänvisar till, ges exempel på vilka relationer som kan omfattas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">av begreppet kända medarbetare. Det är dock upp till varje land att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">utifrån nationella förhållanden avgöra vilka som ska omfattas. I linje med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">vad förvaltningsrätten framhåller anser regeringen att det finns skäl att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">utvidga kretsen av personer som kan vara kända medarbetare.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Begränsningen till <SPAN class="ft3">nära affärsförbindelser </SPAN>med en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">28</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">utsatt ställning tenderar att bli alltför snäv. Även andra förbindelser, som</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_29">
<P class="p190 ft16">inte är affärsrelaterade, kan vara relevanta, exempelvis vissa förbindelser Prop. 2014/15:80 som uppkommit genom medlemskap i samma politiska parti. Till</P>
<P class="p191 ft2">skillnad mot vad som föreslås i promemorian bör därför i stället begreppet <SPAN class="ft3">nära förbindelser </SPAN>användas i lagtexten.</P>
<P class="p192 ft2">När det gäller definitionen av känd medarbetare delar regeringen vidare <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborgs </SPAN>uppfattning att ”allmänt känt” närmast är ett notoriskt faktum. Det bör enligt regeringens mening inte krävas att något är ”allmänt” känt, utan det bör räcka att verksamhetsutövaren känner till den aktuella förbindelsen mellan medarbetaren och personen i politiskt utsatt ställning. Att kräva att förbindelsen alltid ska vara känd är dock att ställa kraven för högt. Även i de fall då det finns anledning att förmoda att det föreligger sådana kopplingar som kvalificerar en person som känd medarbetare, bör personen således falla inom definitionen.</P>
<P class="p193 ft2">När det gäller kända medarbetare avses med <SPAN class="ft3">juridiska konstruktioner </SPAN>bl.a. truster. Det finns inte i dag i svensk rätt någon juridisk person som faller inom begreppet. Juridiska konstruktioner förkommer dock i andra länder. Det finns därför skäl att i definitionen av kända medarbetare låta juridiska konstruktioner ingå med avseende på fysiska personer som gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är eller förmodas vara verklig huvudman till en sådan.</P>
<P class="p194 ft16">I promemorian föreslås att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör få meddela föreskrifter om vad som avses med kända medarbetare. Regeringen bedömer dock att något bemyndigande inte krävs i detta avseende.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17">
<TR>
<TD class="tr1 td16"><SPAN class="p126 ft50">5.1.6</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td132"><SPAN class="p195 ft52">När en person i politiskt utsatt ställning har</SPAN> </TD>
<TD class="tr1 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td16"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td132"><SPAN class="p196 ft52">upphört att utöva sina funktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr25 td133"><SPAN class="p19 ft58"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr24 td118"><SPAN class="p19 ft47"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><SPAN class="p197 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>När en person i politiskt utsatt ställning har</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p197 ft2">upphört att utöva sina funktioner, ska bestämmelserna om skärpta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p197 ft2">åtgärder för kundkännedom tillämpas i minst 18 månader och till dess</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td134"><SPAN class="p197 ft2">att personen inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p197 ft2">finansiering av terrorism. När en person i politiskt utsatt ställning inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p197 ft2">längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td134"><SPAN class="p197 ft2">terrorism, ska skärpta åtgärder för kundkännedom inte längre</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p81 ft2">tillämpas på familjemedlemmar eller kända medarbetare till personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td134"><SPAN class="p198 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td134"><SPAN class="p81 ft2">meddela föreskrifter om riskbedömningen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr26 td135"><SPAN class="p19 ft9"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr27 td118"><SPAN class="p19 ft10"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr3 td28"><SPAN class="p199 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">förslag. I promemorian föreslås en uttrycklig bestämmelse om hur länge</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom ska tillämpas endast i fråga</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">om en person i politiskt utsatt ställning och inte i fråga om familje-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">medlemmar eller kända medarbetare till personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p199 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>framhåller</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att någon tidsgräns inte finns fastställd i Fatfs regelverk och att den i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">direktiv 2006/70/EG är satt till minst ett år. Kammarrätten anser att det</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">vore bättre att ansluta sig till direktivets tidsgräns för att inte svenska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td118"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">verksamhetsutövare ska missgynnas gentemot andra verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr22 td118"><SPAN class="p16 ft2">29</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr28 td16"><SPAN class="p19 ft59"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr28 td132"><SPAN class="p19 ft59"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_30">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">inom EU. I vart fall, anser kammarrätten, krävs en motivering till varför</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Sverige väljer att ha en längre tidsgräns än vad direktivet kräver.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>menar att såsom förslaget är utformat framstår det som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att bestämmelsen inte tar sikte på det faktiska inflytande som en f.d.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">person i politiskt utsatt ställning kan tänkas ha, utan risken för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">förekomsten av penningvätt eller finansiering av terrorism. Revisors-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">nämnden föreslår därför att det i bestämmelsen klargörs att den omfattar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">personer som, utan att ha den formella positionen som person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">utsatt ställning, alltjämt har ett motsvarande faktiskt inflytande.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>anser att det kan finnas skäl att överväga en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">tidsgräns för hur länge en person ska anses var en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ställning och att den tidsgräns som gäller under alla förhållanden tydligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bör framgå av lagtexten. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till vilken <SPAN class="ft3">Spar-</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">bankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, anser att om det efter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">två år mer sällan finns anledning att hantera en person som en person i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">politiskt utsatt ställning, bör det framgå av lagtexten.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft22">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Den förslagna definitionen av en</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">person i politiskt utsatt ställning har utformats enligt vad som följer av de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">internationella standarderna. Definitionen omfattar inte endast den som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">har viktiga offentliga funktioner respektive vissa funktioner i en inter-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">nationell organsation utan även den som har haft sådana funktioner. Det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">innebär att en person i politiskt utsatt ställning inte upphör att vara en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">person i politiskt utsatt ställning i och med att denne upphör att utöva</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">sina funktioner.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Som <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>framhåller har det inte inom Fatf</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">fastslagits någon tidsgräns för hur länge en person ska hanteras som en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">person i politiskt utsatt ställning. Avgörande för hur länge en person som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">inte längre innehar sina funktioner är att anse som en sådan person är,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">enligt de internationella standarderna, hur länge personen i fråga kan</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Vid riskbedömningen kan det vara relevant att beakta om personen i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">fråga fortfarande utövar något – formellt eller informellt – inflytande.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Även nivån på den position som personen tidigare innehade är relevant.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">En högre nivå innebär generellt sett en högre risk. Om personen har bytt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">funktion till en som i sig inte innebär att personen i fråga är en person i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">politiskt utsatt ställning, kan det vara relevant att beakta om det finns</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">kopplingar till personens tidigare funktion, exempelvis genom</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">kopplingen till eventuell efterträdare eller genom att personen fortsätter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att hantera samma sakfrågor som tidigare, men i en annan roll (jfr FATF</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Guidance Politically Exposed Persons [recommendations 12 and 22]</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">s. 10). Det faktiska inflytandet är således centralt inom ramen för risk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bedömningen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Regeringen delar de överväganden som har gjorts i promemorian och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">som innebär att utgångspunkten är att det får anses föreligga en presum-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tion för att riskerna i de allra flesta fall finns kvar initialt men att de avtar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">med tiden. Riskerna kan ofta förväntas finnas kvar under åtminstone ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">till två år. Därefter finns det mer sällan anledning att vidta skärpta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">åtgärder för att uppnå kundkännedom i fråga om en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">utsatt ställning, om inte en individuell riskbedömning ger skäl för det.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft2">Sammantaget gör regeringen bedömningen att skärpta åtgärder för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">30</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">kundkännedom bör vidtas beträffande en person i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_31">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038031x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p132 ft16">i minst 18 månader efter att denne har upphört att inneha sina funktioner. Prop. 2014/15:80 Därefter får det utifrån en riskbedömning avgöras hur länge det finns skäl</P>
<P class="p133 ft2">att särbehandla personen. Den vägledning som tillämpas inom Fatf bör beaktas vid den riskbedömning som ska göras enligt penningtvättslagen. Som framgått är det faktiska inflytandet därvid centralt vid riskbedömningen, men även andra faktorer kan vara relevanta att beakta. Enligt regeringens mening bör det därför inte, som <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>föreslår, anges att det är det faktiska inflytandet som ska beaktas. Att ange en bortre tidsgräns för hur länge någon ska anses vara en person i politiskt utsatt ställning, vilket <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>föreslår, är inte förenligt med det riskbaserade förhållningssättet. Att riskerna mer sällan finns kvar efter två år är endast en utgångspunkt och det bedöms inte lämpligt att, vilket <SPAN class="ft3">Bankföreningen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening </SPAN>efterfrågar, ange det i lag. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>framhåller att en tidsgräns om minst ett år följer av det nu gällande penningtvättsdirektivet. I de internationella standarderna anges inte någon tidsgräns för när en riskbedömning ska göras. Penningtvättsdirektivet är ett s.k. minimidirektiv, vilket innebär att det står medlemsstaterna fritt att införa mer långtgående krav än de som följer av direktivet. Regeringen bedömer att förslaget om 18 månader är förenligt med de internationella standarderna och att det inte riskerar att komma i strid med det kommande <NOBR>EU-rättsliga</NOBR> regelverket.</P>
<P class="p135 ft2">Skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas i fråga om familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning så länge som sådana åtgärder ska vidtas beträffande den personen. <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>påpekar att den föreslagna regleringen synes innebär att bestämmelserna om skärpta åtgärder för kundkännedom kan komma att tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning under längre tid än vad som är fallet för personen som innehaft funktionen. Eftersom detta inte torde vara avsikten med bestämmelserna menar Lagrådet att det i 2 kap. 7 b § bör föras in en hänvisning till 7 a § i samma kapitel. Regeringen håller med Lagrådet om att det behöver klargöras att bestämmelserna om skärpta åtgärder för kundkännedom inte ska tillämpas under längre tid för familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning än för den personen. Detta bör klargöras i ett andra stycke i 2 kap. 7 b §.</P>
<P class="p200 ft42">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör få meddela föreskrifter om riskbedömningen.</P>
<P class="p175 ft46"><SPAN class="ft46">5.2</SPAN><SPAN class="ft48">Åtgärder utförda av utomstående</SPAN></P>
<P class="p201 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare som förlitar sig på åtgärder för att uppnå kundkännedom som har vidtagits av en utomstående ska utan dröjsmål få del av de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat. På begäran ska verksamhetsutövaren utan dröjsmål också få del av den dokumentation som ligger till grund för de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat.</P>
<P class="p202 ft2">31</P>
</DIV>
<DIV id="page_32">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p203 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>framhåller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">att det inte sägs något i promemorian om det nya andra stycket i Fatfs</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">rekommendation 17, där en verksamhetsutövare kan förlita sig på de åt-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">gärder som en utomstående inom samma företagsgrupp har företagit. En</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">sådan lättnadsregel bör enligt kammarrätten övervägas i det fortsatta</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">lagstiftningsarbetet. <SPAN class="ft3">Riksgäldskontoret </SPAN>framhåller att garantimyndigheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">vid öppnande av konto i ett annat kreditinstitut kan använda sig av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">befintliga uppgifter om kundkännedom som det fallerande institutet</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">samlat in och att det anlitade kreditinstitutet som huvudregel har rätt,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">men ingen skyldighet, att förlita sig på dessa uppgifter. Riksgälds-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p18 ft2">kontoret vill i anslutning till promemorian föreslå att det införs ett undan-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">tag från skyldigheten att genomföra kontroller enligt penningtvättslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">för sådana kreditinstitut som genomför betalning av ersättning enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">insättningsgarantin, där garantimyndigheten har öppnat konto i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">insättarens namn i kreditinstitutet. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>efterfrågar ett för-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">tydligande av vad som avses med ”utan dröjsmål” och understryker</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">vikten av att en viss fördröjning är tillåten. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">vilken <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, hänvisar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">till att verksamhetsutövare i vissa fall får förlita sig på åtgärder som har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">utförts av en utomstående för att uppnå kundkännedom men menar att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">kravet på att verksamhetsutövarna vid var tid ska ha kunskap om de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">verkliga huvudmännen i ett affärsförhållande skapar problem i den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">praktiska tillämpningen, varför bankerna har sett sig tvungna att se över</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">möjligheten att i framtiden tillhandahålla klientmedelskonton. Bank-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">föreningen pekar på att behovet av tillgång till klientmedelskonto följer</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">till viss del av lag eller annan reglering, t.ex. för betaltjänstleverantörer,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">advokater och förvaltare av alternativa investeringsfonder. Bank-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">föreningen menar att de problem som penningtvättslagens krav medför</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">för verksamhetsutövare och företag bör analyseras och tas omhand för att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">marknaden ska fungera effektivt.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft22">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Enligt 2 kap. 3 § tredje stycket</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">penningtvättslagen får en verksamhetsutövare förlita sig på åtgärder för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">att uppnå kundkännedom som har utförts av en utomstående, om verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">samhetsutövaren på begäran och utan dröjsmål kan få del av de uppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">om kunden som den utomstående har inhämtat. Verksamhetsutövaren är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">emellertid skyldig att fortlöpande följa upp affärsförbindelsen och i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">övrigt anpassa kontrollåtgärderna till risken för penningtvätt och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">finansiering av terrorism. Det slutliga ansvaret för att kraven är uppfyllda</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">ligger hos den verksamhetsutövare som förlitar sig på en tredje part</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p18 ft2">(prop. 2008/09:70 s. <NOBR>85–89,</NOBR> 187 och 188). Brister som är hänförliga till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">de åtgärder som har vidtagits av en utomstående belastar således ytterst</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">den som förlitar sig på uppgifterna. För att kunna kontrollera att de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">åtgärder som har vidtagits uppfyller de krav som ställs i penningtvätts-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">lagen, är det därför i praktiken nödvändigt att verksamhetsutövaren tar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">del av de uppgifter som har inhämtats av den utomstående. Även verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">samhetsutövarens skyldighet att löpande följa upp en affärsförbindelse</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">innebär i praktiken att den som förlitar sig på åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p16 ft2">kundkännedom som har vidtagits av en utomstående måste ta del av de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">32</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">uppgifter som har inhämtats om kunden.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_33">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p39 ft2">Enligt de internationella standarderna (rekommendation 17) ska en verksamhetsutövare som förlitar sig på kundkännedomsåtgärder som har vidtagits av en utomstående genast få del av de uppgifter som har inhämtats om kunden. Rekommendationen lämnar således inte utrymme för att informationen ska överlämnas först på begäran av verksamhetsutövaren. Däremot behöver kopior av inhämtade identitetsuppgifter och annan dokumentation som är hänförlig till åtgärderna för att uppnå kundkännedom inte lämnas annat än på begäran. Dokumentationen ska lämnas utan dröjsmål. Den dokumentation som ska överlämnas på begäran torde oftast vara hänförlig till kundens och den verkliga huvudmannens identitet.</P>
<P class="p103 ft2">Vid en sammantagen bedömning bör det framgå i penningtvättslagen att en verksamhetsutövare får förlita sig på åtgärder för att uppnå kundkännedom som har vidtagits av en utomstående, men att en förutsättning är att verksamhetsutövaren utan dröjsmål får del av de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat. Det bör också framgå att den dokumentation som ligger till grund för kontrollen av kundens eller den verkliga huvudmannens identitet ska lämnas över utan dröjsmål på begäran av verksamhetsutövaren. <SPAN class="ft3">Svensk Försäkring </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av vad som avses med <SPAN class="ft3">utan dröjsmål. </SPAN>Kravet på att informationen och dokumentationen ska lämnas över utan dröjsmål innebär att det ska ske skyndsamt och så fort det är möjligt objektivt sett (jfr prop. 2008/09:70 s. 113). Utgångspunkten är således att överlämnandet ska ske omedelbart, men att det finns utrymme för sådan fördröjning som utifrån omständigheterna är nödvändig.</P>
<P class="p204 ft2"><SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller att kravet på att verksamhetsutövare vid var tid ska ha kunskap om de verkliga huvudmännen skapar problem i den praktiska tillämpningen och att bankerna därför sett sig tvungna att se över möjligheten att tillhandahålla klientmedelskonto. Som framgått förutsätter möjligheten att förlita sig på åtgärder utförda av en utomstående att den som förlitar sig på åtgärderna kan få del av de uppgifter som den utomstående inhämtat, däribland uppgifter om verklig huvudman. Om uppgifterna inte lämnas, saknas förutsättningar för att tillämpa bestämmelsen. Frågan om att lämna uppgifter aktualiseras också när det gäller uppgift om verklig huvudman och klientmedelskonton. I tidigare lagstiftningsärende har regeringen uttalat sig om klientmedelskonton i de fall kunden är advokat (prop. 2008/09:70). När kunden är advokat eller annan oberoende jurist gäller nämligen förenklade krav för kundkännedom i fråga om klientmedelskonton (2 kap. 5 § 9). En förutsättning för att bestämmelsen ska kunna tillämpas är att uppgifter rörande den verkliga huvudmannens identitet kan göras tillgängliga på begäran. Regeringen kan konstatera att det i det tidigare lagstiftningsärendet uttalades att med stöd av denna bestämmelse kan en advokat, utan hinder av sin tystnadsplikt, lämna uppgifter rörande en klient till exempelvis en bank (a. prop. s. 93). När det gäller frågan om klientmedelskonto och den tystnadsplikt som andra aktörer omfattas av, såsom betaltjänstleverantörer och förvaltare av alternativa investeringsfonder, som Bankföreningen anger som exempel, bedömer regeringen att det krävs överväganden som inte ryms inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">33</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_34">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038034x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p139 ft16">Prop. 2014/15:80 Inom ramen för detta lagstiftningsärende finns det enligt regeringens mening inte heller utrymme för att hantera den fråga som <SPAN class="ft20">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>tar upp om lättnader inom samma företagsgrupp. Regeringen gör också bedömningen att <SPAN class="ft20">Riksgäldskontorets </SPAN>förslag om undantag från skyldigheten att genomföra kontroller enligt penningtvättslagen inte bör hanteras inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p205 ft61"><SPAN class="ft46">5.3</SPAN><SPAN class="ft60">Särskild uppmärksamhet vid nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik</SPAN></P>
<P class="p206 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Vid bedömningen av om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög ska särskild uppmärksamhet riktas även mot de risker som kan uppstå när det gäller nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik.</P>
<P class="p184 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens bedömning: </SPAN>Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik inom ramen för ett befintligt bemyndigande att meddela föreskrifter.</P>
<P class="p207 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag och bedömning.</P>
<P class="p180 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget och bedömningen eller har inget att invända mot dem. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till vilken <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, anser att kravet på skärpta åtgärder avseende distanskunder i 2 kap. 6 § andra stycket 1 bör strykas då detta måste anses omfattas av kravet på särskild uppmärksamhet vid användning av bl.a. ny teknik. Bankföreningen anser också att förslaget till reviderat penningtvättsdirektiv bör beaktas, eftersom det där anges att vid riskbedömningen ska vissa potentiellt riskfyllda situationer beaktas. Bankföreningen föreslår också att den teknik som används i direktivet tillämpas vid det svenska införlivandet och att regeringen därför bemyndigas att i förordning ange de situationer som potentiellt sett kan anses utgöra en högre risk. Bankföreningen anser att genom att lyfta en risk i lagtexten riskerar övriga potentiella riskområden inte få den uppmärksamhet som avses. <SPAN class="ft3">Svenska Spel </SPAN>menar att begreppet ”nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik” är mycket vitt. Om begreppet gavs ett mer begränsat och preciserat omfång baserat på en tydlig och avgränsad risk skulle det, enligt Svenska Spel, underlätta lagens tillämpning. Svenska Spel anser vidare att om föreskriftsrätten utnyttas för att precisera innebörden av begreppet, kan tillämpningen av bestämmelsen underlättas.</P>
<P class="p166 ft16"><SPAN class="ft39">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt 2 kap. 6 § första stycket penningtvättslagen ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. Av andra stycket följer att vid bedömningen av om risken är hög ska särskild uppmärksamhet riktas mot de risker som kan uppstå när det gäller produkter eller transaktioner som skulle kunna underlätta anonymitet.</P>
<P class="p208 ft2">34</P>
</DIV>
<DIV id="page_35">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p209 ft2">Av de internationella standarderna (rekommendation 15) följer att länder och verksamhetsutövare ska identifiera och utvärdera riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism när det gäller utvecklingen av nya produkter och affärsmetoder samt användningen av ny teknik eller teknik under utveckling för såväl nya som befintliga produkter.</P>
<P class="p210 ft2">I rapporten Penningtvätt, en nationell riskbedömning anges som en särskild sårbarhet i det svenska systemet för att förhindra penningtvätt att det är svårt att upptäcka penningtvättsaktiviteter kopplade till nya betalningsmetoder. Det konstateras att vissa typer och produkter kan vara förknippade med särskilda svårigheter att förstå och hantera risken för penningtvätt. Det kan gälla för verksamhetsutövare, tillsynsmyndigheter och brottsutredande myndigheter. I dag kan det exempelvis röra sig om alternativa penningöverförare och nya betalningslösningar, som elektroniska valutor eller mobila betallösningar. Enligt rapporten fordras en medvetenhet om och en analys av hur nya produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt och vilka åtgärder som är lämpliga att vidta för att möta riskerna (s. 34). Detta område anses därför vara ett sådant där sårbarheten går utöver de generella effektivitetsproblemen och där det inte kan uteslutas att de svarar för en betydande risk för penningtvätt. Mot den bakgrunden lyfts nya betalningsmetoder fram som ett högriskområde i Sverige (s. 42 och 43). Också enligt Fatf är nya betalningsmetoder, exempelvis via mobiltelefon eller internet, ny teknik och utgör därmed ett särskilt riskområde (FATF Guidance for a <NOBR>risk-based</NOBR> approach prepaid cards, mobile payments and <NOBR>internet-based</NOBR> payment services June 2013 s. 13).</P>
<P class="p211 ft2">I rapporten Finansiering av terrorism, en nationell riskbedömning lyfts spårbarhetsproblem fram som ett område med särskilt hög risk. Det konstateras att individer som avser att finansiera terrorism söker sig till överföringar och förflyttningar som är svåra att upptäcka och spåra. Överföringar som sker genom alternativ penningöverföring men också genom virtuella betalningsmedel framhålls i det sammanhanget (s. 33 och 36). Även på området för finansiering av terrorism finns det således risker som är kopplade till ny teknik.</P>
<P class="p212 ft2">Mot denna bakgrund bör det anges i penningtvättslagen att vid bedömningen av om risken för penningtvätt eller finansiering är hög, bör särskild uppmärksamhet riktas också mot nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik. När det gäller ny teknik får det anses omfatta även sådant som är nytt för verksamheten utan att för den skull vara ny teknik i bemärkelsen modern teknik. Det kan handla om teknik som finns på marknaden men som verksamhetsutövaren inte tidigare har använt. Det ligger i sakens natur att det inom de angivna områdena ständigt sker en utveckling och utgångspunkten är att verksamhetsutövarens riskbedömning ska ligga till grund för identifieringen av aktuella riskområden. Det är därför enligt regeringens mening inte lämpligt, som <SPAN class="ft3">Svenska Spel </SPAN>efterfrågar, att i lag närmare begränsa och precisera vad som omfattas. Däremot kan det, vilket Svenska Spel också framhåller, i vissa fall vara lämpligt att i föreskrifter av lägre valör än lag precisera området.</P>
<P class="p213 ft63"><SPAN class="ft62">Svenska Bankföreningen </SPAN>menar att kravet på att skärpta åtgärder ska vidtas beträffande distanskunder bör strykas, eftersom kravet måste anses omfattas av det nya kravet på särskild uppmärksamhet vid användning av</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p214 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">35</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_36">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12">
<TR>
<TD class="tr7 td20"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">bl.a. ny teknik. Regeringen delar inte den uppfattningen. Medan det i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">2 kap. 6 § andra stycket anges sådant som särskilt ska beaktas vid den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">riskbedömning som ska göras enligt första stycket, följer det av tredje</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">stycket att skärpta åtgärder alltid ska vidtas i de situationer som anges</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">där, om inte omständigheterna i det enskilda fallet visar motsatsen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Situationerna i tredje stycket är till sin natur sådana som innebär hög risk</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">för penningtvätt eller finansiering av terrorism, vilket motiverar att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">verksamhetsutövaren vidtar skärpta åtgärder för att uppnå kundkänne-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">dom, dvs. åtgärder utöver de som föreskrivs i 3 § (prop. 2008/09:70 s.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">191). Affärsförbindelser eller enstaka transaktioner med någon på</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">distans, s.k. distanskunder (kund som inte är fysiskt närvarande), är en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">sådan situation där det föreligger en presumtion för att skärpta åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ska vidtas. Det är alltså inte fallet med nya produkter och affärsmetoder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">samt användning av ny teknik. Dessutom förutsätter inte affärsför-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bindelser eller enstaka transaktioner med en distanskund alltid nya</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">produkter, affärsmetoder eller användning av ny teknik. Exempelvis</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">innebär kontakt med kunden via telefon att kunden är en distanskund</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">men inte nödvändigtvis att verksamhetsutövaren använder sig av ny</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">teknik. Sammantaget anser regeringen att det inte finns skäl att göra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">någon ändring på det sätt som Bankföreningen föreslår. Regeringen anser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">inte heller att det, vilket Bankföreningen också föreslår, inom ramen för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">detta lagstiftningsärende finns skäl att beakta bestämmelserna om hög</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">risk i det fjärde penningtvättsdirektivet.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft22">Skälen för regeringens bedömning: <SPAN class="ft2">Enligt befintligt bemyndigande i</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättslagen (8 kap. 1 § 5) får regeringen eller den myndighet som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">regeringen bestämmer meddela föreskrifter om skärpta åtgärder för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">kundkännedom enligt 2 kap. 6 § samma lag. Detta bemyndigande om-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">fattar således bl.a. produkter eller transaktioner som skulle kunna</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">underlätta anonymitet. På samma sätt bör bemyndigandet omfatta det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">föreslagna tillägget avseende nya produkter och affärsmetoder samt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">användning av ny teknik. Något ytterligare bemyndigande bedöms</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td20"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td28"><SPAN class="p19 ft2">således inte krävas avseende detta.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t18">
<TR>
<TD class="tr16 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td136"><SPAN class="p215 ft64">5.4</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td137"><SPAN class="p67 ft46">Bevarande av uppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr29 td77"><SPAN class="p19 ft65"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr30 td133"><SPAN class="p19 ft66"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td139"><SPAN class="p216 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>En verksamhetsutövare ska i fem år bevara</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><SPAN class="p216 ft2">uppgifter om granskning och analys av transaktioner. Tiden ska räknas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td139"><SPAN class="p216 ft2">från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhets-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><SPAN class="p81 ft2">utövaren avstod från att utföra transaktionen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td139"><SPAN class="p217 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td139"><SPAN class="p216 ft2">meddela föreskrifter om bevarande av uppgifter om granskning och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td138"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td139"><SPAN class="p81 ft2">analys av transaktioner.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr31 td138"><SPAN class="p19 ft67"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr27 td140"><SPAN class="p19 ft10"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td28"><SPAN class="p66 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p66 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">eller har inte något att invända mot det. <SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>anser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att det inte av promemorian framgår hur den föreslagna bestämmelsen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">förhåller sig till bestämmelsen i 2 kap. 13 § och att det borde övervägas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td77"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">att ha reglerna i en och samma paragraf. Kammarrätten anser vidare att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td77"><SPAN class="p218 ft2">36</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">det bör göras en ändring i 2 kap. 13 § så att det står klart att den även</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_37">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">omfattar transaktioner. Enligt kammarrätten borde ”åtgärderna” därför bytas ut mot ”transaktionen”. Kammarrätten föreslår också att ett tillägg görs i den föreslagna bestämmelsen i 3 kap. 1 b § i syfte att täcka även försök att utföra transaktioner. Kammarrätten menar vidare att bestämmelsen i 3 kap. 1 § tredje stycket första meningen penningtvättslagen är felaktigt implementerad. Bestämmelsen borde, enligt kammarrätten, ändras på så sätt att det anges att verksamhetsutövare ska avstå från att utföra misstänkta transaktioner till dess rapportering till Polismyndigheten har skett. <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>framhåller att revisorer ska bevara sin dokumentation i minst tio år från utgången av det kalenderår då granskningen avslutades och föreslår att verksamhetsutövare ska bevara uppgifterna i minst fem år för att inte olika bevarandetider ska gälla. <SPAN class="ft3">Datainspektionen </SPAN>anser att det bör ske en författningsreglering av bevarande och gallring av uppgifter om åtgärder som vidtagits för granskningsändamål enligt 3 kap. 1 § första stycket penningtvättslagen även i de fall den generella granskningen av transaktioner inte leder till någon särskild granskning. Ett alternativ vore, enligt Datainspektionen, att utvidga möjligheten till bemyndigande enligt 8 kap. 1 § 12 till att även omfatta bevarande av uppgifter om åtgärder som vidtagits vid den generella granskningen av transaktioner. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen</SPAN>, till vilken <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>i allt väsentligt ansluter sig, noterar att bestämmelsen endast omfattar sådana transaktioner där misstanke kvarstår efter närmare analys. Bankföreningen framhåller att verksamhetsutövare även ska granska kunder och transaktioner mot de s.k. sanktionslistorna. Bankföreningen anser därför att verksamhetsutövarna bör ges möjlighet att bevara uppgifter vid sanktionsscreening på samma sätt som vid kontroll enligt penningtvättslagen.</P>
<P class="p219 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Enligt de internationella standarderna (rekommendation 11) ska verksamhetsutövare bl.a. åläggas att spara information om de åtgärder som har vidtagits vid granskning av transaktioner. Uppgifterna ska bevaras i minst fem år. Syftet med att bevara uppgifterna är att skapa goda förutsättningar för att på ett effektivt sätt kunna förebygga, förhindra eller upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism. Verksamhetsutövare måste bl.a. kunna besvara förfrågningar vid en utredning om penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p220 ft2">I 3 kap. 1 § penningtvättslagen finns bestämmelser som ålägger verksamhetsutövare en skyldighet att granska transaktioner för att upptäcka sådana som den misstänker eller har skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om misstanke efter närmare analys kvarstår, ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller finansiering av terrorism utan dröjsmål lämnas till Polismyndigheten. En verksamhetsutövare ska avstå från att utföra transaktioner som den misstänker eller har skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism. Under vissa förutsättningar får en transaktion ändå genomföras. De uppgifter som lämnas till Polismyndigheten enligt penningtvättslagen behandlas i ett särskilt penningtvättsregister, som regleras i polisdatalagen (2010:361).</P>
<P class="p204 ft16"><SPAN class="ft20">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>föreslår ett tillägg i 3 kap. 1 § tredje stycket med innebörd att en verksamhetsutövare ska avstå från att utföra misstänkta transaktioner till dess rapportering till Polismyndigheten har skett.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">37</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_38">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">Som framgår av lagtexten är huvudregeln i svensk rätt att en verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">hetsutövare ska avstå från att utföra en transaktion om denne misstänker</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism. Något skäl för att ändra den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ordningen finns inte enligt regeringens mening.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft2">Enligt polisdatalagen ska personuppgifter i ett penningtvättsregister</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">gallras senast fem år efter utgången av det kalenderår då den senaste</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">registreringen avseende personen gjordes. Denna tidsfrist skiljer sig från</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">den som följer av penningtvättslagen. Enligt penningtvättslagen får verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">samhetsutövare föra register för att kunna uppfylla sin gransknings- och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">rapporteringsskyldighet. Uppgifterna i ett sådant register ska, enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">4 kap. 6 § penningtvättslagen, gallras senast tre år efter att uppgifter har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">lämnats till Polismyndigheten, om det inte av något skäl som anges i den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">aktuella bestämmelsen har funnits anledning att gallra uppgifterna</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">tidigare. Penningtvätt och finansiering av terrorism utgör ofta ett led i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">omfattande brottslighet som kan pågå under en längre tid. Det är viktigt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att den brottsbekämpande verksamheten inte begränsas av de gallrings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">frister som gäller hos verksamhetsutövarna. En reglering som innebär att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">verksamhetsutövare bevarar uppgifter om transaktioner under en kortare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tid än vad som följer av gallringsreglerna i Polismyndighetens penning-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">tvättsregister riskerar att negativt påverka effektiviteten i systemet mot</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt och finansiering av terrorism. Verksamhetsutövare behöver</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">också bevara uppgifterna inom ramen för sin granskning. Åtgärder som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">har vidtagits vid tidigare granskning är ofta av betydelse vid granskning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">av kundens senare transaktioner.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Sammantaget görs bedömningen att verksamhetsutövare bör åläggas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">att i fem år bevara uppgifter om granskning av transaktioner. Även om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">det, som <SPAN class="ft3">Revisorsnämnden </SPAN>framhåller, av andra skäl kan finnas behov av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att bevara uppgifterna under en längre tid, bedömer regeringen att en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">längre period än fem år inte kan anses nödvändig med hänsyn till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ändamålet med behandlingen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2"><SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>anser att det inte framgår hur den föreslagna</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">bestämmelsen förhåller sig till 2 kap. 13 § penningtvättslagen. Av 2 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">13 § följer en skyldighet för verksamhetsutövare att bevara handlingar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">och uppgifter om åtgärder som har vidtagits för att uppnå kundkänne-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">dom. Medan den bestämmelsen tar sikte på handlingar och uppgifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">har använts vid identitetskontroll, för att kontrollera den verkliga huvud-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">mannen och för att utreda affärsförbindelsens syfte och art (prop.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">2008/09:70 s. 196), reglerar den föreslagna bestämmelsen i 3 kap. 1 b §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">granskning av transaktioner. En sammanslagning av de två bestämmel-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">serna, vilket kammarrätten föreslår, kräver överväganden som inte ryms</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">inom ramen för detta lagstiftningsärende. Kammarrätten efterfrågar</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">också en ändring i 2 kap. 13 § på det sättet att ”åtgärderna” ändras till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">”transaktionen”. Tiden för att bevara handlingar och uppgifter ska räknas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">från det att identitetskontrollen utfördes eller, i de fall då en affärsför-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bindelse har etablerats, affärsförbindelsen upphörde (a. prop. a. s.). När</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">det gäller en transaktion torde identitetskontrollen i de allra flesta fall</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">tidsmässigt sammanfalla med denna. Regeringen ser inte skäl att nu göra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">någon ändring i detta avseende.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 § penningtvättslagen innebär</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">dels, enligt första stycket, en skyldighet för verksamhetsutövare att göra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">38</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">en generell granskning för att upptäcka misstänkta transaktioner. Dels,</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_39">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">enligt andra stycket, en skyldighet att göra en närmare analys eller granskning efter att verksamhetsutövarens riskrutiner fångat upp en misstänkt transaktion. Andra stycket innebär vidare att om misstanke efter närmare analys kvarstår, ska uppgifter om alla omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller finansiering av terrorism utan dröjsmål lämnas till Polismyndigheten. Det är uppgifter om den granskning och analys av transaktioner, inbegripet de åtgärder som därvid vidtas, som bör bevaras i fem år. Det är dock inte endast uppgifter om de transaktioner som rapporteras till Polismyndigheten som bör bevaras. Även i de fall den närmare analysen leder till att misstanke inte kvarstår, ska uppgifter bevaras. Sådana transaktioner är också av betydelse för en effektiv hantering av granskningsförfarandet, bl.a. eftersom de kan utgöra del av underlaget för analysen av kundens senare transaktioner.</P>
<P class="p103 ft2">I lagrådsremissen föreslogs att bestämmelsen i 3 kap. 1 b § skulle utformas på så sätt att det är uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning och analys av transaktioner enligt 1 § andra stycket första meningen som ska bevaras. <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>anser emellertid att bestämmelsen bör omformuleras så att det tydligare framgår att det är uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt nämnda lagrum som avses. Regeringen delar Lagrådets synpunkter i denna del och föreslår en bestämmelse som utformats i enlighet med dessa synpunkter.</P>
<P class="p220 ft2">Till skillnad mot vad <SPAN class="ft3">Datainspektionen </SPAN>menar, anser regeringen att det inte bör ske en författningsreglering av bevarande och gallring av uppgifter om åtgärder som vidtagits vid den rutinmässiga generella granskningen enligt 3 kap. 1 § första stycket. Uppgifter om sådana åtgärder bedöms i allmänhet inte ha sådan relevans för den vidare utredningen av misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism att ett bevarandekrav om fem år kan anses motiverat. I den mån vidtagna åtgärder innebär behandling av personuppgifter, blir i stället reglerna om gallring i personuppgiftslagen tillämpliga, vilket innebär att uppgifterna inte får behandlas längre än vad som kan anses vara nödvändigt med hänsyn till ändamålet.</P>
<P class="p220 ft2"><SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>föreslår att tiden för bevarande ska räknas även från det att någon har försökt att utföra en transaktion. Verksamhetsutövare ska avstå från att utföra misstänka transaktioner. En transaktion som avbryts med anledning av verksamhetsutövarens misstanke omfattas således av förslaget. Införandet av en bestämmelse som tar sikte på samtliga situationer när ett försök att genomföra en transaktion har gjorts, kräver dock överväganden som inte ryms inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p220 ft2">En bestämmelse om att uppgifter om granskning av transaktioner ska bevaras i fem år innebär att det inte finns skäl för att ha en gallringsregel. Inte heller finns det andra skäl för en sådan regel. Bestämmelsen i 4 kap. 6 § penningtvättslagen bör därför tas bort. Frågor som rör behandling av personuppgifter behandlas ytterligare i avsnitt 5.5.</P>
<P class="p103 ft16"><SPAN class="ft20">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att det bör införas en möjlighet för verksamhetsutövare att bevara uppgifter vid s.k. sanktionsscreening på samma sätt som vid kontroll enligt penningtvättslagen. Regleringen i penningtvättslagen är begränsad till bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den granskning som sker mot de s.k. sanktionslistorna går utöver det område som täcks av penningtvättslagen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">39</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_40">
<P class="p139 ft16">Prop. 2014/15:80 Frågan om särskilda bevaranderegler när det gäller åtgärder som vidtagits vid sådan granskning är således inte en fråga som bör behandlas i detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p180 ft16">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör få meddela föreskrifter om bevarandet av uppgifter om granskning av transaktioner. Detta inbegriper såväl hur uppgifterna ska bevaras som vilka uppgifter som ska bevaras. Bestämmelsen har justerats i förhållande till förslaget i lagrådsremissen med anledning av <SPAN class="ft20">Lagrådets </SPAN>synpunkter på formuleringen i 3 kap. 1 b §.</P>
<P class="p221 ft46"><SPAN class="ft46">5.5</SPAN><SPAN class="ft49">Behandling av personuppgifter</SPAN></P>
<P class="p154 ft52"><SPAN class="ft50">5.5.1</SPAN><SPAN class="ft51">Inledning</SPAN></P>
<P class="p155 ft2">De nuvarande bestämmelserna om register i 4 kap. penningtvättslagen har utformats med lagen (1999:163) om penningtvättsregister (penningtvättsregisterlagen) och lagen (2004:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall (finansieringslagen) som förebilder (prop. 2008/09:70 s. 199). Penningtvättsregisterlagen och bestämmelserna om registerfrågor i finansieringslagen upphörde att gälla i samband med att penningtvättslagen trädde i kraft.</P>
<P class="p140 ft2">Penningtvättsregisterlagen tillkom när det enligt den då gällande datalagen (1973:289) krävdes licens eller tillstånd från Datainspektionen för att få föra personregister med hjälp av automatisk databehandling. Med hänsyn till det starka samhälleliga intresset av att bekämpa penningtvätt ansåg regeringen att de företag som omfattades av en skyldighet att rapportera misstänkt penningtvätt till dåvarande Rikspolisstyrelsen borde ges en lagstadgad möjlighet att med hjälp av automatisk databehandling föra register över uppgifter som de lämnat med stöd av penningtvättslagen (prop. 1998/99:19 s. 56).</P>
<P class="p222 ft16">Datalagen har ersatts av personuppgiftslagen (1998:204). Personuppgiftslagen omfattar all automatiserad behandling av personuppgifter, utan hänsyn till registerbegreppet, som ansågs föråldrat (a. prop. s. 39). Mot denna bakgrund finns det skäl att se över utformningen av de bestämmelser i penningtvättslagen som avser behandling av personuppgifter.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t19">
<TR>
<TD class="tr22 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td16"><SPAN class="p126 ft50">5.5.2</SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td141"><SPAN class="p2 ft52">Ett nytt kapitel införs</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr32 td131"><SPAN class="p19 ft68"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr24 td142"><SPAN class="p19 ft47"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td143"><SPAN class="p93 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Ett nytt kapitel med bestämmelser om behand-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">ling av personuppgifter införs i penningtvättslagen. Kapitlet ersätter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">kapitlet om registerfrågor. Personuppgiftslagen är tillämplig om inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td143"><SPAN class="p93 ft2">annat följer av kapitlet. Kapitlet omfattar såväl helt och delvis auto-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">matiserad behandling av personuppgifter som manuell strukturerad</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">behandling.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td143"><SPAN class="p67 ft2">Känsliga personuppgifter får behandlas endast om det är nödvändigt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">för att bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td143"><SPAN class="p93 ft2">familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person, bevara</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr33 td131"><SPAN class="p22 ft2">40</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td143"><SPAN class="p93 ft2">handlingar eller uppgifter om åtgärder som vidtagits för att uppnå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr30 td16"><SPAN class="p19 ft66"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr30 td141"><SPAN class="p19 ft66"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_41">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038041x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p223 ft16">kundkännedom, uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten och för att bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner.</P>
<P class="p224 ft2">Besked om att personuppgifter behandlas i samband med den närmare analysen och rapporteringen till Polismyndigheten får inte lämnas ut till den registrerade. En verksamhetsutövares register får inte samköras med motsvarande register hos någon annan. Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att uppgifter om närmare analys eller rapportering till Polismyndigheten har skett. Tystnadsplikten omfattar att känsliga personuppgifter behandlas enligt kapitlet och att närmare analys och rapportering till Polismyndigheten har skett.</P>
<P class="p225 ft42">Nuvarande bestämmelse om rättelse och skadestånd flyttas, med vissa ändringar, över till det nya kapitlet.</P>
<P class="p226 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. I promemorian föreslås att uppgifter som behandlas enligt kapitlet inte får lämnas ut till den registrerade. Vidare föreslås att tystnadsplikten ska omfatta behandling av personuppgifter enligt kapitlet.</P>
<P class="p39 ft14"><SPAN class="ft69">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft21">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>menar att skyldigheten att bevara handlingar eller uppgifter enligt penningtvättslagen i minst fem år från det att affärsförbindelsen upphörde kan innebära ett arkiveringskrav på i vissa fall decennier eller sekel, vilket – i skenet av personuppgiftslagens bestämmelser – kan kräva andra överväganden än de som framkommer i promemorian. <SPAN class="ft21">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>anser att det bör tydliggöras var gränsen för koncerngemensamma arbetssätt går och att regeringen bör överväga om inte koncerngemensamma elektroniska register alternativt samkörning av register mellan verksamhetsutövare inom en koncern bör tillåtas. <SPAN class="ft21">Datainspektionen </SPAN>anser att det måste klargöras i vilken omfattning 3 kap. 1 § penningtvättslagen ska tillämpas i stället för 21 § personuppgiftslagen. För det fall 21 § personuppgiftslagen inte är tillämplig på den personuppgiftsbehandling som sker när verksamhetsutövaren genomför den generella granskningen enligt 3 kap. 1 § första stycket, finns det enligt Datainspektionen anledning att överväga att ge regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer ett bemyndigande att meddela föreskrifter om vilka sanktionslistor som får användas i samband med den generella granskningen. Datainspektionen påpekar att bestämmelsen om förenklad behandling i 5 a § personuppgiftslagen inte föreslås få någon motsvarighet i penningtvättslagen. Som en följd av den avvikelsen begränsas t.ex. möjligheten att behandla känsliga personuppgifter i ostrukturerat material. Datainspektionen tillstyrker att den förenklade regleringen inte ska tillämpas när personuppgifter behandlas enligt penningtvättslagen, men anser att detta bör tydliggöras. Datainspektionen anser vidare att bestämmelsen om information till den registrerade innebär en ändring i sak på grund av det nya kapitlets tillämpningsområde. Det nya kapitlet omfattar all personuppgiftsbehandling som syftar till att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Datainspektionen kan inte se att det finns anledning att undanhålla den registrerade information om exempelvis vilka uppgifter</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p214 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">41</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_42">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">som hämtats in för identifiering och kontroll av om en person är en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">person i politiskt utsatt ställning. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>efterfrågar en möjlighet att sekretessbelägga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft2">uppgifter</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td145"><SPAN class="p96 ft2">enligt 30 kap. 23 § 2 offentlighets-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td76"><SPAN class="p16 ft2">sekretesslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">(2009:400) och vill därför att ett tillägg görs i bilagan till offentlighets-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">och sekretessförordningen (2009:641). <SPAN class="ft3">Finansbolagens förening</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">välkomnar förtydligandet att 3 kap. 1 § penningtvättslagen ska tillämpas i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">stället för 21 § personuppgiftslagen och förutsätter att det inte är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">begränsat till endast transaktionsgranskning, utan gäller all granskning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">för att uppfylla kravet på att uppnå kundkännedom. <SPAN class="ft3">Svenska</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft3">Bankföreningen<SPAN class="ft2">, till vilken </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft2">i allt väsentligt</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><SPAN class="p19 ft2">ansluter sig, föreslår att syftet</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td76"><SPAN class="p96 ft2">i 4 kap. 1 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td147"><SPAN class="p16 ft2">penningtvättslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">omformuleras på ett sätt som tydligare klargör förhållandet mellan</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">personuppgiftslagen och penningtvättslagen. Vidare framhåller Bank-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">föreningen att uppgifter om lagöverträdelser m.m. inte betraktas som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">känsliga personuppgifter enligt personuppgiftslagen, varför hänvisningen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">i 4 kap 3 § bör avse både 13 och 21 §§ personuppgiftslagen. Bank-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">föreningen anser vidare att uttrycket ”endast” i 4 kap. 3 § kan innebära</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">en olycklig begränsning av verksamhetsutövarens möjligheter att på ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">effektivt sätt motverka penningtvätt och finansiering av terrorism och bör</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">därför tas bort. Bankföreningen anser också att det bör införas ett stöd i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättslagen för att utföra kontroller av kunden mot olika listor</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">såsom lokala sanktionslistor upprättade av medlemsstater inom EU, men</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">även globala listor från exempelvis FN och OFAC. Bankföreningen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">menar vidare att det bör införas en möjlighet för verksamhetsutövare som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">ingår i en koncern att samordna sin information med de verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">hetsutövare som inom koncernen har att följa bestämmelserna. <SPAN class="ft3">Sveriges</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">advokatsamfund </SPAN>påpekar att det är viktigt att penningtvättslagens</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">bestämmelser om olika kontrollåtgärder anpassas efter lagstiftningen om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">lagring och behandling av personuppgifter så att de kontrollåtgärder som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättslagen uppställer är möjliga och tillåtna enligt personupp-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">giftslagen samt att åtgärderna går att utföra på ett smidigt sätt utan att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">personuppgiftslagen försvårar eller fördröjer klientkännedomsarbetet.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Med behandling av personuppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">avses varje åtgärd eller serie av åtgärder som vidtas i fråga om person-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">uppgifter, vare sig det sker på automatisk väg eller inte. De skäl som låg</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">till grund för införandet av särskilda bestämmelser om register är inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">längre aktuella (se avsnitt 5.5.1). Regleringen bör i stället utgå från</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td81"><SPAN class="p19 ft2">behandling av personuppgifter.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td76"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td76"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p16 ft2">I personuppgiftslagen (1998:204), (förkortad PUL), finns generell</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">reglering om behandlingen av personuppgifter. Av 2 § PUL följer att om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">det i annan lag eller förordning finns bestämmelser som avviker från</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">lagen ska de bestämmelserna gälla. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>framhåller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">att det är viktigt att de kontrollåtgärder som penningtvättslagen uppställer</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">är möjliga och tillåtna enligt PUL samt att åtgärderna går att utföra på ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">smidigt sätt utan att PUL försvårar eller fördröjer kundkännedomsarbetet.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Enligt regeringens mening ska bestämmelserna i PUL tillämpas i de allra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">flesta fall när det gäller den behandling av personuppgifter som sker med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">stöd av penningtvättslagens bestämmelser. I vissa fall bedöms dock PUL</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft2">innehålla</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td148"><SPAN class="p19 ft2">bestämmelser som utgör</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td149"><SPAN class="p16 ft2">ett hinder mot att leva upp till</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">42</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td81"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättslagens bestämmelser.</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td147"><SPAN class="p19 ft2">Detta gäller t.ex.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td76"><SPAN class="p16 ft2">13 § PUL om</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_43">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft16">känsliga personuppgifter. I penningtvättslagen bör det därför tas in regler som i vissa avseenden avviker från vad som följer av PUL.</P>
<P class="p39 ft2">I promemorians förslag till lagtext anges att personuppgifter får behandlas enligt kapitlet i syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Någon ändring av bestämmelsen, som <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>föreslår, bedöms inte nödvändig att göra.</P>
<P class="p39 ft2">Kapitlet gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter, om behandlingen är helt eller delvis automatiserad eller om personuppgifterna ingår eller är avsedda att ingå i en strukturerad samling av personuppgifter som är tillgängliga för sökning eller sammanställning enligt särskilda kriterier. Något undantag görs inte för behandling av personuppgifter som omfattas av den s.k. missbruksregeln i 5 a § PUL, dvs. behandling av personuppgifter som inte ingår i eller är avsedda att ingå i en samling av personuppgifter som har strukturerats för att påtagligt underlätta sökningen efter eller sammanställning av personuppgifter. Som <SPAN class="ft3">Datainspektionen </SPAN>framhåller är det föreslagna nya kapitlet även tillämpligt på behandling som omfattas av 5 a § PUL. Kapitlet innebär således i vissa avseenden en begränsning när det gäller sådan behandling av personuppgifter, såvitt behandlingen faller under det nya kapitlet.</P>
<P class="p161 ft2">Som berörts kan det principiella förbudet i 13 § PUL mot att behandla känsliga personuppgifter, bl.a. sådana som avslöjar ras, etniskt ursprung eller politiska åsikter, i praktiken omöjliggöra viss behandling av personuppgifter enligt penningtvättslagen. Det handlar t.ex. om uppgifter som behandlas i syfte att ta reda på om kunden eller dess verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning, liksom om en person är familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Vidare skulle personuppgifter som framgår av pass- eller andra identitetshandlingar, som innehåller bild, i förening med namn och uppgift om medborgarskap, i vissa fall kunna avslöja etniskt ursprung. Det kan också vara nödvändigt att behandla känsliga personuppgifter för att uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten och för att bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner. Det finns därför skäl att i penningtvättslagen införa bestämmelser som avviker från PUL i detta avseende. I penningtvättslagen bör det således anges att känsliga personuppgifter får behandlas. Behandlingen bör dock endast vara tillåten om det är nödvändigt av skäl som är hänförliga till skyldigheter som åligger verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen. Regeringen delar inte <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningens </SPAN>synpunkt att ”endast” bör tas bort ur den föreslagna lagtexten. Enligt 13 § PUL är utgångspunkten att det är förbjudet att behandla känsliga personuppgifter. Regleringen i penningtvättslagen innehåller ett undantag från förbudet. Enligt regeringens mening bör det därför tydligt framgå att känsliga personuppgifter inte får behandlas av andra skäl än de som uttryckligen anges i den aktuella bestämmelsen i penningtvättslagen.</P>
<P class="p227 ft16">Som <SPAN class="ft20">Svenska Bankföreningen </SPAN>framhåller är uppgifter om lagöverträdelser inte känsliga personuppgifter i den mening som avses 13 § PUL. Regeringen vill betona att avsikten med den föreslagna bestämmelsen inte är att reglera behandling av personuppgifter som avser</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">43</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_44">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">lagöverträdelser. Någon hänvisning till 21 § PUL bör därför inte göras i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">3 § penningtvättslagen, vilket Bankföreningen efterfrågar.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">I 21 § PUL anges att det är förbjudet för andra än myndigheter att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">behandla personuppgifter om lagöverträdelser som innefattar uppgifter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">om bl.a. brott. Om det i annan lag eller förordning finns bestämmelser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">som avviker från PUL ska de bestämmelserna gälla. I 3 kap. 1 § penning-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tvättslagen finns en skyldighet för verksamhetsutövare att granska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">transaktioner för att kunna upptäcka sådana som den misstänker eller har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">skälig grund att misstänka utgör ett led i penningtvätt eller finansiering</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">av terrorism. Om misstanke efter närmare analys kvarstår, ska verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">samhetsutövaren lämna uppgifter till Polismyndigheten om alla</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">terrorism. Denna bestämmelse, som innebär en skyldighet för verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">hetsutövare att behandla uppgifter om att en person kan misstänkas ha</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">begått brott, avviker från bestämmelsen i 21 § PUL. Bestämmelsen i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">3 kap. 1 § penningtvättslagen ska således, i enlighet med vad som sagts</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">ovan, tillämpas i stället för 21 § PUL. <SPAN class="ft3">Datainspektionen </SPAN>och <SPAN class="ft3">Fond-</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">bolagens förening </SPAN>lyfter frågan om vilken granskning enligt 3 kap. 1 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">som avses. Den granskning som sker enligt första stycket är av generell</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">karaktär och syftar till att upptäcka misstänkta transaktioner. Det är inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">den granskningen som åsyftas här. De uppgifter som avses är sådana som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">framkommer vid den närmare analysen enligt andra stycket första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">meningen, när verksamhetsutövaren har konstaterat att det föreligger</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">omständigheter som kan tyda på penningtvätt eller finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">terrorism. Som framgått är 21 § PUL inte heller tillämplig på den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">behandling av personuppgifter som sker när uppgifterna om misstänkt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt eller finansiering av terrorism rapporteras till Polismyndig-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">heten.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft2"><SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>efterfrågar en ändring i penningtvättslagen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">som möjliggör kontroller mot s.k. sanktionslistor. I den mån uppgifterna i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">sådana listor rör lagöverträdelser bör frågan, enligt regeringens mening,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">alltjämt hanteras av Datainspektionen (jfr prop. 2008/09:70 s. <NOBR>140–142).</NOBR></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Det gäller som framgått dock inte behandling av personuppgifter som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">avser lagöverträdelser och som aktualiseras i samband med den närmare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">analysen eller rapporteringen till Polismyndigheten.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">En särskild fråga är hur länge uppgifter som behandlas enligt 4 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättslagen ska bevaras. Enligt vad som föreslås i föregående</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">avsnitt ska vissa personuppgifter bevaras i fem år enligt penning-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tvättslagen. I avsaknad av en sådan särskild reglering är PUL tillämplig.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Enligt PUL (9 § i) ska den personuppgiftsansvarige se till att person-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">uppgifter inte bevaras under en längre tid än vad som är nödvändigt med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">hänsyn till ändamålen med behandlingen. Denna bedömning utgör</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">således den yttersta gränsen för hur länge personuppgifter får bevaras,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">när annat inte följer av penningtvättslagen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2"><SPAN class="ft3">Kammarrätten i Göteborg </SPAN>menar att den gällande skyldigheten att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bevara handlingar och uppgifter om åtgärder som vidtagits för att uppnå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">kundkännedom i minst fem år (2 kap. 13 § penningtvättslagen) kräver</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">andra överväganden än de som framkommer i promemorian. Som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">kammarrätten framhåller kan det bli så att vissa uppgifter sparas under en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">lång tid. Det finns emellertid inte utrymme att inom ramen för detta lag-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">44</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">stiftningsärende överväga ändringar i den bestämmelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_45">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p39 ft2">Den nuvarande regleringen i 4 kap. penningtvättslagen innebär att register får föras för att uppfylla gransknings- och uppgiftsskyldigheten enligt penningtvättslagen (se prop. 2008/09:70 och prop. 1998/99:19). De nuvarande bestämmelserna utgår således från uppgifterna i sådana register. I promemorian anges att förslagen inte innebar att någon ändring i sak var avsedd i fråga om bestämmelserna om information till den registrerade, samkörning, rättelse och skadestånd samt tystnadsplikt. <SPAN class="ft3">Datainspektionen </SPAN>framhåller dock att promemorians förslag till lagtext i fråga om information till den registrerade innebär en ändring i sak jämfört med nuvarande bestämmelse. Enligt promemorians förslag till lagtext får uppgifter som behandlas enligt kapitlet inte lämnas ut till den registrerade. Som Datainspektionen framhåller bör den registrerade inte undanhållas information om exempelvis vilka uppgifter som hämtats in för kontroll av om personen är en person i politiskt utsatt ställning. Liksom i dag bör regleringen, enligt regeringens mening, utgå från uppgifts- och granskningsskyldigheten. När det gäller granskningsskyldigheten anser regeringen dock att det är uppgifter om att en närmare analys gjorts enligt 3 kap. 1 § andra stycket första meningen som är av den karaktären att de inte bör lämnas ut till den registrerade.</P>
<P class="p204 ft2">Även promemorians förslag till lagtext när det gäller förbud mot samkörning innebär att bestämmelsen får ett bredare tillämpningsområde än i dag. Bestämmelsen har tillkommit i syfte att skydda den personliga integriteten (prop. 1998/99:19 s. 78). Regeringen bedömer att integritetshänsyn alltjämt gör sig gällande när det gäller förbudet mot att samköra register. I den mån register förs bör förbudet omfatta alla personuppgifter. <SPAN class="ft3">Förvaltningsrätten i Stockholm </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>tar upp frågor om koncerngemensamma regler. Sådana frågor kräver enligt regeringens mening överväganden som inte ryms inom ramen för detta lagstiftningsärende.</P>
<P class="p103 ft2">Enligt promemorians förslag omfattar tystnadsplikten personuppgiftsbehandling enligt kapitlet. Tystnadsplikten bör enligt regeringens mening omfatta att känsliga personuppgifter behandlas enligt kapitlet. Sådana uppgifter är till sin natur sådana att det inte finns skäl att röja att de behandlas. Därutöver bör tystnadsplikten omfatta att närmare analys och rapportering till Polismyndigheten har skett.</P>
<P class="p228 ft20">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft16">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft16">efterfrågar ändringar i offentlighets- och sekretessförordningen. Förordningsändringar behandlas dock i annan ordning.</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>förordar, eftersom bestämmelserna om personuppgiftsbehandling kommer att bli föremål för ytterligare överväganden i en pågående utredning, att förändringarna i 4 kap. övervägs ytterligare och genomförs samlat inom ramen för beredningen av det betänkandet. Lagrådet påpekar därvid att utformningen av 4 kap. väcker flera frågor och lyfter fram två sådana. Den ena frågan gäller att den första paragrafen i kapitlet kan uppfattas så att den ger uttryck för såväl tillämpningsområde som de ändamål för vilka behandlingen får ske. Någon uttrycklig bestämmelse om de ändamål för vilka personuppgifter får behandlas finns dock inte i lagen, vilket är en brist enligt Lagrådet. Den andra frågan gäller hur behandlingen av känsliga personuppgifter regleras. Lagrådet påpekar att bestämmelsen innebär att känsliga personuppgifter får behandlas om det är nödvändigt för att bl.a. bevara</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">45</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_46">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 handlingar eller uppgifter om åtgärder som har vidtagits för att uppnå kundkännedom, men att det inte synes finnas någon bestämmelse som ger möjlighet att behandla känsliga uppgifter för att uppnå sådan kundkännedom. Enligt Lagrådet är det svårt att förstå när personuppgifter som inte får behandlas i övrigt ska få behandlas för att bevaras.</P>
<P class="p164 ft2">Inledningsvis bör det enligt regeringens mening framhållas att de ändringar som föreslås i 4 kap. i huvudsak har sin grund i de ändringar som föreslås i lagen i övrigt. Det kan i och för sig, såsom Lagrådet påpekar, finnas skäl att överväga om ändringar bör genomföras i kapitlet då penningtvättslagen är föremål för översyn i en pågående utredning. Mot att avvakta med ändringar talar dock bl.a. att bestämmelsen om gallring bör ändras redan nu på grund av effektivitetsskäl (se avsnitt 5.4). Med anledning av de specifika frågor som Lagrådet lyfter fram vill regeringen anföra följande. Enligt regeringens mening framgår de ändamål för vilka personuppgifter får behandlas av 4 kap. 1 §, vilket bedöms vara tillräckligt. Vidare får enligt 4 kap. 2 § 1 känsliga personuppgifter behandlas för att bedöma om kunden är en person i politiskt utsatt ställning eller en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person. Det är handlingar eller uppgifter som framkommer under en sådan kundkännedomsprocess som får bevaras enligt 4 kap. 2 § 2. Regeringen finner inte anledning att på grundval av Lagrådets påpekande rörande 4 kap. 2 § 2 i lagförslaget göra någon ändring i bestämmelsen.</P>
<P class="p166 ft16">Mot denna bakgrund anser regeringen att de föreslagna ändringarna i 4 kap. bör genomföras, men erinrar samtidigt om att det kan finnas skäl att återkomma till frågorna i den kommande översynen av lagen.</P>
<P class="p182 ft46"><SPAN class="ft46">5.6</SPAN><SPAN class="ft49">Riskbedömning</SPAN></P>
<P class="p154 ft52"><SPAN class="ft50">5.6.1</SPAN><SPAN class="ft51">Inledning</SPAN></P>
<P class="p229 ft2">Verksamhetsutövare ska enligt 2 kap. 1 § penningtvättslagen ha ett riskbaserat förhållningssätt när de vidtar åtgärder för att uppnå kundkännedom (se prop. 2008/09:70 s. 69). Av 5 kap. 1 § följer att de ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p230 ft16">De internationella standarderna utgår tydligare än tidigare från det riskbaserade förhållningsättet. Såväl länder som verksamhetsutövare ska ha ett riskbaserat förhållningssätt vid bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta gäller även inom tillsynen.</P>
<P class="p180 ft2">Ett riskbaserat förhållningssätt förutsätter att det har gjorts en riskbedömning. Både länder och verksamhetsutövare har enligt de internationella standarderna en skyldighet att göra en riskbedömning. Det innebär att de, efter att ha identifierat riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten, ska analysera och förstå dessa. Resurserna kan sedan fördelas utifrån och i enlighet med de risker som har framkommit vid riskbedömningen. Genom att rikta resurserna dit de bäst behövs, skapas bättre förutsättningar för en effektiv bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Effektivitet i systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är centralt i de</P>
<P class="p208 ft2">46</P>
</DIV>
<DIV id="page_47">
<P class="p231 ft42">reviderade standarderna och något som Fatf särskilt beaktar vid Prop. 2014/15:80 utvärderingen av hur väl länder uppfyller dessa.</P>
<P class="p232 ft52">5.6.2 Nationell riskbedömning och strategi</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t20">
<TR>
<TD class="tr7 td150"><SPAN class="p19 ft2">Enligt de internationella standarderna (rekommendation 1) ska länder</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">göra en nationell riskbedömning för att identifiera, utvärdera och förstå</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">sina risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. Varje land ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">anta en strategi som är förenlig med slutsatserna i riskbedömningen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p66 ft2">Enligt standarderna ska en myndighet eller mekanism utses för att</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">koordinera arbetet med att göra den nationella riskbedömningen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Regeringen beslutade den 29 november 2012 (dnr Fi2012/4457) att ge</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">Bolagsverket, Brottsförebyggande rådet, Ekobrottsmyndigheten, Fastig-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">hetsmäklarinspektionen, Finansinspektionen, Kronofogdemyndigheten,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Lotteriinspektionen, Länsstyrelsen i Stockholms län, Länsstyrelsen i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">Västra Götalands län, Länsstyrelsen i Skåne Län, Revisorsnämnden,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Rikspolisstyrelsen, Skatteverket, Säkerhetspolisen, Tullverket och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Åklagarmyndigheten i uppdrag att i samverkan ta fram en nationell risk-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">bedömning avseende penningtvätt och finansiering av terrorism i</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Sverige. Finansinspektionen utsågs till samordnande myndighet. Utöver</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">de 16 myndigheterna har Sveriges advokatsamfund deltagit. I augusti</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">2013 lämnades rapporten Penningtvätt, en nationell riskbedömning till</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">regeringen och i mars 2014 lämnades rapporten Finansiering av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">terrorism, en nationell riskbedömning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p66 ft2">I rapporten på området för penningtvätt anges att penningtvätt i</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">Sverige sannolikt är omfattande och omsätter mångmiljardbelopp. I</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">rapporten identifieras risker relaterade till bl.a. kontantintensiva företag,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">valutaväxlingsföretag och in- och utförsel av kontanter. I riskanalysen</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">identifieras också ett antal särskilt svårbedömda områden där lite är känt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">om hotbilden, men som kan ha stor betydelse för riskläget. Bland dessa</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">nämns penningtvättsaktiviteter relaterade till fastighetsbranschen och</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">handelsbaserade upplägg. Även nya betalningsmetoder framhålls som ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">högriskområde. I rapporten konstateras också att länsstyrelserna, på</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">grund av lagtekniska hinder, saknar effektiva verktyg för att ingripa mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">verksamhet som drivs olovligen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p66 ft2">I rapporten på området för finansiering av terrorism anges att</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av terrorism sannolikt förekommer i Sverige. I rapporten</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">identifieras fem högriskområden; självfinansiering med legala intäkter,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">insamlingsverksamhet för vidarebefordran till utlandet, penningöver-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">föringar med begränsad spårbarhet, kontantsmuggling och annan utförsel</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">samt remitteringar och bistånd till områden som kontrolleras av terrorist-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">grupper.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p66 ft2">Regeringen har tagit fram en strategi på området; En nationell strategi</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">för en effektiv regim för bekämpning av penningtvätt och av finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">av terrorism, skr. 2013/14:245. I det sammanfattande avsnittet i strategin</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">anges bl.a. följande. Strategin har som övergripande målsättning att</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">skapa en regim som på ett effektivt och ändamålsenligt sätt kan möta upp</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td150"><SPAN class="p19 ft2">mot de hot och utmaningar av systemhotande karaktär som Sverige ställs</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td150"><SPAN class="p19 ft2">inför på området. För att åstadkomma en sådan regim krävs, som en</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td150"><SPAN class="p19 ft2">första delmålsättning, en tydligare och mer medveten strategi gällande</SPAN> </TD>
<TD rowspan=2 class="tr33 td78"><SPAN class="p16 ft2">47</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr14 td150"><SPAN class="p19 ft15"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_48">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038048x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 samverkan mellan de brottsbekämpande, administrativa och övriga myndigheterna inom regimen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Detsamma gäller för den samverkan som måste bedrivas mellan bekämpningen av grov organiserad brottslighet och bekämpningen av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige. En regim för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism kan dock inte vara effektiv om den inte är dynamisk och har kapacitet att kunna anpassas efter omvärldens hot och utmaningar. För att kunna säkerställa en sådan kapacitet krävs, som en andra delmålsättning, att ett omfattande och kontinuerligt nationellt och internationellt arbete bedrivs med syfte att förstå och identifiera de hot som föreligger och att förmedla denna kunskap inom hela regimen.</P>
<P class="p156 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">ser positivt på samverkan mellan myndigheter. Länsstyrelsen i Stockholms län menar att det är nödvändigt att detta kommer på plats så snart som möjligt för ett framgångsrikt arbete för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. Länsstyrelsen framhåller att det i dag inte finns det kunskapsstöd som länsstyrelserna behöver för att göra adekvata riskbedömningar och för att svara på verksamhetsutövarnas frågor kring vad de ska vara uppmärksamma på, vilket påverkar kvaliteten på eventuella rapporter till Finanspolisen eller att rapportering sker över huvud taget.</SPAN></P>
<P class="p222 ft16"><SPAN class="ft20">Kronofogdemyndigheten </SPAN>framhåller att för en effektiv samverkan krävs enkla sekretessregler utan intresseavvägningar för ett väl fungerande informationsutbyte.</P>
<P class="p233 ft52"><SPAN class="ft50">5.6.3</SPAN><SPAN class="ft51">Verksamhetsutövare ska göra en riskbedömning</SPAN></P>
<P class="p183 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens förslag: </SPAN>Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Bedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p234 ft2">I de fall en fysisk person driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska skyldigheten att göra en riskbedömning gälla den juridiska personen. När det gäller verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen, ska skyldigheten att göra en riskbedömning och att upprätthålla riskbaserade rutiner gälla även den fysiska personen.</P>
<P class="p235 ft16">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om kartläggningen och riskbedömningen.</P>
<P class="p166 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. När det gäller skyldigheten att göra en riskbedömning och att upprätthålla riskbaserade rutiner i de fall en fysisk person driver verksamhet som anställd, föreslås i promemorian att skyldigheten ska åligga enbart den juridiska personen, även när det gäller verksamhet som fastighetsmäklare med fullständig registrering. I promemorian föreslås att regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får meddela föreskrifter om riskbedömningen.</P>
<P class="p164 ft16"><SPAN class="ft39">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft20">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>fram-</P>
<P class="p185 ft57">håller att den inte utövar tillsyn över fastighetsmäklarföretagen, varför</P>
<P class="p14 ft2">48</P>
</DIV>
<DIV id="page_49">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">riskbaserade rutiner sällan kan granskas av inspektionen. Inspektionen anser det vara olyckligt att bestämmelsen om riskbedömningen enbart föreslås gälla juridiska personer liksom att skyldigheten att ha riskbaserade rutiner fortsatt kommer att gälla juridiska personer. Tillsynen över denna viktiga del av penningtvättslagstiftningen kommer, enligt inspektionen, inte kunna genomföras avseende fastighetsmäklarna. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Skåne</SPAN>, <SPAN class="ft3">Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>anser att det bör framgå i bestämmelsen att även de riskbaserade rutinerna ska dokumenteras och hållas uppdaterade. <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>framhåller att det i promemorian föreslås att verksamhetsutövare ska göra en riskbedömning samtidigt som det kommer att följa av det fjärde penningtvättsdirektivet att advokater/advokatbyråer ska identifiera de områden där verksamheten kan antas vara mest sårbar. Advokatsamfundet anser att det hade varit en bättre ordning att behandla de båda lagförslagen på en och samma gång.</P>
<P class="p161 ft39">Förslaget i det kompletterande remissförfarandet <SPAN class="ft16">överensstämmer med regeringens förslag.</SPAN></P>
<P class="p39 ft3"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>Fastighetsmäklarinspektionen <SPAN class="ft2">tillstyrker förslaget. </SPAN>Fastighetsmäklarförbundet <SPAN class="ft2">och </SPAN>Mäklarsamfundet<SPAN class="ft2">, som har inkommit med ett gemensamt yttrande, tillstyrker förslaget i den delen det avser riskbedömningen och har förståelse för att föreslagna ändringar måste ske i fråga om skyldigheten att ha riskbaserade rutiner.</SPAN></P>
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Av de internationella standarderna (rekommendation 1) följer att verksamhetsutövare ska identifiera och analysera riskerna i sin verksamhet. Utifrån riskbedömningen ska de vidta åtgärder för att på ett effektivt sätt minska riskerna för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p187 ft2">Standarderna utgår tydligare än tidigare från ett riskbaserat förhållningssätt, varvid riskbedömningen är central. En bestämmelse om att verksamhetsutövare ska göra en riskbedömning såvitt avser den egna verksamheten bör införas i penningtvättslagen. För att en verksamhetsutövare ska kunna analysera riskerna krävs att de först har identifierats. Att en sådan kartläggning ska göras bör framgå av lagtexten.</P>
<P class="p187 ft2">Omfattningen av riskbedömningen bör anpassas efter karaktären på verksamheten och verksamhetens storlek. Riskbedömningen bör lämpligen utgå från den typ av kunder, produkter, tjänster och distributionskanaler som finns i verksamheten. Vid gränsöverskridande verksamhet bör även en riskbedömning göras av de länder som är i fråga. Därtill bör de risker som har framkommit vid den nationella riskbedömningen och som påverkar den enskilda verksamheten beaktas. Ett stort ansvar åligger den enskilde verksamhetsutövaren att förstå riskerna i verksamheten. De åtgärder som vidtas för att kartlägga och bedöma riskerna skiljer sig ofrånkomligen åt mellan olika branscher och i vissa fall även inom en viss bransch.</P>
<P class="p161 ft16"><SPAN class="ft20">Sveriges advokatsamfund </SPAN>menar att det hade varit bättre att hantera införandet av kraven enligt de internationella standarderna och det kommande penningtvättsdirektivet på en och samma gång och framhåller att det av penningtvättsdirektivet kommer att följa en skyldighet att identifiera områden där verksamheten kan antas vara mest sårbar. Skyldigheten att göra en riskbedömning är central och regeringen anser att en bestämmelse om denna bör införas oaktat det kommande fjärde</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">49</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_50">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td131"><SPAN class="p189 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td28"><SPAN class="p19 ft2">penningtvättsdirektivet. När det gäller sårbarhet är det regeringens</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">mening att den är en faktor bland andra att beakta inom ramen för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">riskbedömningen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Redan i dag har verksamhetsutövare, enligt 5 kap. 1 § penningtvätts-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">lagen, en skyldighet att ha riskbaserade rutiner för att förhindra att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Utformningen av de riskbaserade rutinerna bör utgå från riskbe-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">dömningen. Hos en verksamhetsutövare ska det således finnas rutiner för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att bl.a. effektivt hantera och minska de risker för penningtvätt och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av terrorism som har identifierats vid riskbedömningen. Det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">är viktigt att rutinerna är förankrade i verksamheten och de bör därför</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft14">godkännas av behörig beslutsfattare. <SPAN class="ft21">Länsstyrelserna i Skåne</SPAN>, <SPAN class="ft21">Stockholms</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>anser att det i bestämmelsen bör framgå att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">även de riskbaserade rutinerna ska dokumenteras och hållas uppdaterade.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">Inom ramen för ett befintligt bemyndigande kan regeringen eller den</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">myndighet som regeringen bestämmer meddela föreskrifter om rutinerna.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">Regeringen bedömer inte att någon ytterligare reglering krävs.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Att riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad innebär</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">att den löpande måste anpassas till de förhållanden som påverkar risken</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Dokumen-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tationen är också del av det underlag som respektive tillsynsmyndighet</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">har för att förstå de beslut som fattas av verksamhetsutövare under deras</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">tillsyn.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p44 ft2">Av 5 kap. 1 § framgår att om en fysisk person som omfattas av 1 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">2 § driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">skyldigheten att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen. Det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">bedöms inte finnas skäl för att i detta sammanhang göra åtskillnad mellan</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">vad som gäller beträffande rutinerna och riskbedömningen. På mot-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">svarande sätt bör därför även skyldigheten att göra en riskbedömning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">åligga den juridiska personen i de fall en fysisk person driver sin verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">samhet som anställd hos en juridisk person.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>framhåller att man inte utövar tillsyn</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">över fastighetsmäklarföretagen, varför tillsynen över efterlevanden av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">dessa skyldigheter inte kommer vara möjlig att genomföra vad avser</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">fastighetsmäklare. Det är viktigt att det finns förutsättningar för en effek-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tiv tillsyn. Detta gäller inte minst i fråga om den för verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">centrala skyldigheten att göra en riskbedömning. Den nuvarande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">ordningen innebär att det sätt på vilket en fastighetsmäklare med full-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">ständig registrering väljer att driva sin verksamhet blir avgörande för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tillsynen av de nu aktuella skyldigheterna enligt penningtvättslagen. Det</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">är endast när fastighetsmäklare driver sin verksamhet på annat sätt än</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">som anställd som Fastighetsmäklarinspektionen kan sanktionera</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">avsaknad av eller brister i de riskbaserade rutinerna. Detsamma gäller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">den föreslagna skyldigheten att göra en riskbedömning. Vid en samman-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tagen bedömning finns det enligt regeringens mening skäl för att ändra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">den nuvarande ordningen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p44 ft2">Ett sätt att möjliggöra en effektiv tillsyn skulle kunna vara att ställa</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">fastighetsmäklarföretag under tillsyn. En sådan åtgärd omfattar emeller-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td28"><SPAN class="p19 ft2">tid även aspekter utanför området för bekämpning av penningtvätt och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td131"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td28"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av terrorism och kräver överväganden som inte ryms inom</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td131"><SPAN class="p22 ft2">50</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td28"><SPAN class="p19 ft2">ramen för detta lagstiftningsärende. Enligt regeringens mening bör därför</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_51">
<P class="p132 ft16">regleringen i stället utformas på det sättet att skyldigheterna läggs på den Prop. 2014/15:80 enskilda fastighetsmäklaren med fullständig registrering. Fastighets-</P>
<P class="p133 ft2">mäklaren bör således alltid vara skyldig att göra en riskbedömning och att ha riskbaserade rutiner, dvs. även när denne driver verksamhet som anställd. Utgångspunkten är emellertid att det ofta är lämpligt att hantera riskbedömningen och rutinerna centralt inom ett företag. Enligt regeringens mening föreligger inte hinder mot en samlad ansats inom företaget på detta område. För att tydliggöra detta förhållande bör skyldigheten att upprätthålla rutiner dessutom, på samma sätt som i dag, åligga den juridiska personen. Detsamma bör gälla riskbedömningen. Det är dock alltid den enskilda fastighetsmäklaren som ytterst är ansvarig för riskbedömningen och rutinerna, oavsett hur åtgärderna har vidtagits inom företaget.</P>
<P class="p151 ft2">Riskbedömningen är av central betydelse på området för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Regleringen kring riskbedömningen bör ske på viss detaljnivå och det bedöms därför lämpligt att i förordning eller myndighetsföreskrifter ange hur kartläggningen och bedömningen av riskerna ska göras. Detta gäller även i fråga om hur den ska dokumenteras och hållas uppdaterad. Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer bör därför få meddela föreskrifter om kartläggningen och riskbedömningen.</P>
<P class="p136 ft46"><SPAN class="ft46">5.7</SPAN><SPAN class="ft48">Tillsyn</SPAN></P>
<P class="p236 ft52"><SPAN class="ft50">5.7.1</SPAN><SPAN class="ft55">Inledning</SPAN></P>
<P class="p237 ft2">I 6 kap. penningtvättslagen regleras tillsyn över verksamhet som drivs av fysiska och juridiska personer som driver yrkesmässig verksamhet avseende bokföringstjänster eller revisionstjänster när det inte rör sig om verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag, skatterådgivare, andra oberoende jurister än advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå, tillhandahållare av tjänster till truster eller företag samt yrkesmässig handel med varor till den del verksamheten avser försäljning mot kontant betalning som uppgår till minst ett belopp som motsvarar 15 000 euro. Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län har enligt 16 § förordningen (2009:92) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering och terrorism tillsyn över dessa verksamheter. Bestämmelser om tillsyn över annan verksamhet som omfattas av penningtvättslagen finns i de lagar som reglerar dessa verksamhetsutövare.</P>
<P class="p238 ft2">Den som har för avsikt att bedriva verksamhet som omfattas av länsstyrelsernas tillsyn ska anmäla detta skriftligen hos Bolagsverket, som ska föra ett register över de fysiska och juridiska personer som har gjort en sådan anmälan. De berörda verksamheterna får inte bedrivas om anmälan inte har gjorts. Tillsynsmyndigheten får förelägga den som driver verksamhet utan att ha anmält detta att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om det finns skyldighet att göra anmälan. Lämnas inte sådana upplysningar ska tillsynsmyndigheten förelägga den som driver verksamheten att upphöra med denna.</P>
<P class="p202 ft2">51</P>
</DIV>
<DIV id="page_52">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038052x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 Tillsynsmyndigheten får förelägga en verksamhetsutövare som har gjort anmälan men som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet att vidta rättelse eller, om detta inte är möjligt, upphöra med verksamheten. Om verksamhetsutövaren är en juridisk person, gäller detta även den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning. Föreläggande får förenas med vite.</P>
<P class="p239 ft2">Systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism ska vara effektivt. Tillsynsmyndigheterna och de självreglerande organen (Sveriges advokatsamfund är ett sådant organ) spelar en viktig roll i detta avseende. Av de internationella standarderna följer att tillsynen ska vara riskbaserad. Genom att fokusera på områden där det föreligger hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism kan resurserna inom tillsynen användas på ett effektivt sätt. I den nationella riskbedömningen avseende penningvätt framhålls som en särskild sårbarhet i systemet mot penningtvätt att länsstyrelserna saknar möjlighet att ingripa mot en verksamhetsutövare som inte lever upp till penningtvättslagens krav och att de saknar effektiva verktyg för att ingripa mot verksamheter som drivs olovligen (s. 31 och 32). Att tillsynsmyndigheterna har tillräckliga befogenheter får anses vara en förutsättning för en effektiv tillsyn. Mot denna bakgrund och utifrån vad som följer av de internationella standarderna, finns det skäl att se över det regelverk som ligger till grund för den tillsyn som bedrivs av länsstyrelserna.</P>
<P class="p166 ft16">I sammanhanget vill regeringen uppmärksamma att <SPAN class="ft20">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft20">Västra Götalands län </SPAN>anser att det finns ett behov av åtgärder när det gäller vissa frågor som inte omfattas av förslagen i promemorian. Länsstyrelsernas synpunkter i dessa delar framgår av deras remissyttranden och hanteras inte i detta sammanhang.</P>
<P class="p240 ft52"><SPAN class="ft50">5.7.2</SPAN><SPAN class="ft51">Ingripande när anmälan inte görs</SPAN></P>
<P class="p241 ft16"><SPAN class="ft39">Regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten ska förelägga den som driver verksamhet som är anmälningspliktig enligt penningtvättslagen att anmäla sin verksamhet till Bolagsverket. Om anmälan inte görs, ska tillsynsmyndigheten förelägga personen att upphöra med sin verksamhet. Beslut om föreläggande att göra anmälan får överklagas.</P>
<P class="p207 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer delvis med regeringens förslag. I promemorian föreslås att tillsynsmyndigheten får besluta om föreläggande att anmäla verksamhet till Bolagsverket.</P>
<P class="p180 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inte något att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>pekar på att länsstyrelsen kan tvinga in verksamhetsutövare i registret men saknar verktyg för att hålla dem kvar. Länsstyrelsen anser att detta måste åtgärdas för att förslaget ska få effekt. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>framhåller svårigheten att få kännedom om de verksamhetsutövare som står under länsstyrelsens tillsyn. Länsstyrelsen efterfrågar en kartläggning av de <NOBR>icke-finansiella</NOBR> verksamhetsutövarna och en reglering</P>
<P class="p185 ft56">som ger länsstyrelsen tillgång till uppgifter om vilka verksamhetsutövare</P>
<P class="p14 ft2">52</P>
</DIV>
<DIV id="page_53">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p242 ft2">som är skyldiga att registrera sig i Bolagsverkets register. Länsstyrelsen framhåller också att dess bristande sekretessmöjligheter påverkar vilken information som länsstyrelsen får ta del av. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>vill att ”ska” i 6 kap. 4 § sista stycket byts mot ”får” eller ”kan”. Länsstyrelsen menar att den ofta i ett sent skede av sitt tillsynsarbete, när ett föreläggande redan har gått iväg, får information om att verksamheten är registrerad på en felaktig <NOBR>SNI-kod.</NOBR> Länsstyrelsen anser att det inte är en bra ordning att ändå behöva förelägga om upphörande.</P>
<P class="p212 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Verksamhet som är anmälningspliktig enligt penningtvättslagen ska anmälas hos Bolagsverket, som snarast ska underrätta den berörda tillsynsmyndigheten om att anmälan har gjorts. Av penningtvättslagen följer att tillsynsmyndigheten får förelägga den som driver verksamhet utan att ha anmält detta till Bolagsverket att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om det finns skyldighet att göra anmälan. Lämnas inte sådana upplysningar ska tillsynsmyndigheten förelägga den som driver verksamheten att upphöra med denna.</P>
<P class="p212 ft2">Enligt nuvarande regelverk har tillsynsmyndigheten inte möjlighet att förelägga verksamhetsutövaren att anmäla sin anmälningspliktiga verksamhet till Bolagsverket. Den situationen kan uppstå att tillsynsmyndigheten, utifrån de upplysningar som en verksamhetsutövare lämnar, kan konstatera att anmälningsskyldighet föreligger. Tillsynsmyndigheten kan i den situationen inte vidta någon åtgärd enligt gällande tillsynsregler. En annan situation som kan uppstå är att det framstår som klart för tillsynsmyndigheten att verksamheten är anmälningspliktig och att något föreläggande om upplysningar därför inte är behövligt. Inte heller i denna situation kan tillsynsmyndigheten vidta någon åtgärd enligt penningtvättslagens bestämmelser.</P>
<P class="p212 ft2">I syfte att kunna bedriva en effektiv tillsyn bör tillsynsmyndigheten, i fall där någon bedriver anmälningspliktig verksamhet, vara skyldig att besluta om ett föreläggande att anmäla verksamheten till Bolagsverket. Denna skyldighet ska tillsynsmyndigheten ha oavsett om verksamhetsutövaren har lämnat upplysningar om verksamheten eller inte. Om sådan anmälan inte görs, bör tillsynsmyndigheten vara skyldig att förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten. Till skillnad mot vad som föreslås i promemorian anser regeringen således att tillsynsmyndigheten inte bör ha en möjlighet utan bör vara skyldig att besluta om ett föreläggande att anmäla verksamheten.</P>
<P class="p243 ft2">Tillsynsmyndigheten bör även fortsättningsvis ha möjlighet att begära att den som driver verksamhet ska lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att avgöra om anmälningsskyldighet föreligger. Framkommer det då att registreringsplikt föreligger, bör verksamhetsutövaren föreläggas att ansöka om registrering.</P>
<P class="p220 ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län <SPAN class="ft2">anser att tillsynsmyndigheten ska ha möjlighet, inte skyldighet, att besluta om föreläggande om att upphöra med verksamheten eftersom den ofta i ett sent skede, när föreläggande redan gått iväg, får information om att verksamheten är registrerad på felaktig </SPAN><NOBR><SPAN class="ft2">SNI-kod.</SPAN></NOBR><SPAN class="ft2"> Enligt regeringens mening bör det vara klart att ett föreläggande om att upphöra med verksamheten inte ska beslutas i de fall länsstyrelsen konstaterar att det inte föreligger någon skyldighet att anmäla en verksamhet för registrering enligt penningtvättslagen. I de</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p214 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">53</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_54">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038054x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p139 ft16">Prop. 2014/15:80 fallen finns det inte längre förutsättningar för ett sådant föreläggande. Något skäl att göra regeln fakultativ på det sätt som länsstyrelsen efterfrågar finns därför inte.</P>
<P class="p180 ft2">I 6 kap. 9 § penningtvättslagen finns en generell regel om att förelägganden får förenas med vite. Tillsynsmyndigheten har således möjlighet att förena bl.a. ett föreläggande om att anmäla en verksamhet till Bolagsverket med vite.</P>
<P class="p180 ft2"><SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>menar att länsstyrelsen bör ges verktyg att hålla en verksamhetsutövare kvar i registret. Om en fysisk eller juridisk person som är antecknad i Bolagsverkets register anmäler att verksamheten har upphört eller om det på annat sätt framgår att så är fallet, ska verket avföra personen ur registret. Om en verksamhetsutövare felaktigt anmäler att verksamheten har upphört, har länsstyrelsen möjlighet att ingripa på samma sätt som när anmälan inte görs. Någon annan möjlighet till ingripande enligt kapitlet mot den verksamhetsutövare som oriktigt anmäler att verksamheten upphört, finns inte. Om oviljan att ha en verksamhet registrerad kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska tillsynsmyndigheten dock enligt befintliga regler underrätta Polismyndigheten om detta.</P>
<P class="p140 ft2">Av den nuvarande bestämmelsen i 6 kap. 10 § följer att beslut enligt 4 § andra stycket om att lämna upplysningar och om att upphöra med verksamheten om upplysningar inte lämnas samt beslut enligt 7 § andra stycket om att lämna upplysningar och ge tillgång till handlingar inte får överklagas. Övriga beslut enligt kapitlet får överklagas enligt andra stycket. Med anledning av de ändringar som föreslås i 4 § andra stycket bör bestämmelsen i 10 § om möjligheten att överklaga tillsynsmyndighetens beslut ändras. Liksom på andra områden bör ett beslut om föreläggande om att lämna upplysningar inte vara överklagbart, jfr t.ex. 17 kap. 1 § första stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och 12 § lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Övriga beslut enligt kapitlet bör däremot kunna överklagas.</P>
<P class="p141 ft16"><SPAN class="ft20">Länsstyrelsen i Stockholms län </SPAN>efterfrågar en kartläggning av de ickefinansiella verksamhetsutövarna och en reglering av länsstyrelsens tillgång till uppgifter om vilka verksamhetsutövare som är skyldiga att registrera sig i Bolagsverkets register. Regeringen ser positivt på att en sådan kartläggning görs, men bedömer att frågan om vilka som omfattas av länsstyrelsernas tillsyn närmast hanteras av tillsynsmyndigheten.</P>
<P class="p244 ft54"><SPAN class="ft50">5.7.3</SPAN><SPAN class="ft53">Ingripande när krav på ägare och ledning inte är uppfyllda</SPAN></P>
<P class="p245 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Bestämmelserna om tillsynsmyndighetens möjligheter att ingripa mot den som har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet ändras och förtydligas på följande sätt. Om verksamheten drivs av en fysisk person, får denne föreläggas att upphöra med verksamheten. Om verksamheten drivs av en juridisk person, får denne föreläggas att göra rättelse och, om rättelse inte görs, att upphöra med</P>
<P class="p167 ft2">54</P>
</DIV>
<DIV id="page_55">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038055x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p246 ft16">verksamheten. Den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen får föreläggas att avyttra så stor del av aktierna eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat eller, om innehavaren är en juridisk person, att byta ut den i dess ledning diskvalificerade personen.</P>
<P class="p247 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer med regeringens förslag. <SPAN class="ft39">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget</P>
<P class="p14 ft2">eller har inte något att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Skåne</SPAN>,</P>
<P class="p248 ft20">Stockholms <SPAN class="ft16">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft16">samt </SPAN>Bolagsverket <SPAN class="ft16">anser att det behövs ett aktieägarregister för vandelsprövningen av aktieägare.</SPAN></P>
<P class="p248 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">menar att ”näringsverksamhet” bör anges i obestämd form för att det inte ska finnas risk för osäkerhet kring vilken näringsverksamhet som avses. De efterfrågar också vägledning kring vad som avses med ”allvarlig brottslighet”. </SPAN>Skatteverket <SPAN class="ft2">ifrågasätter om inte hänvisningen i 6 kap. 5 § till 1 kap. 5 § 14 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse borde justeras, eftersom definitionen av ett kvalificerat innehav numera finns i punkten 15.</SPAN></P>
<P class="p83 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten får enligt nuvarande bestämmelser förelägga en verksamhetsutövare som har anmält sin verksamhet till Bolagsverket, men som i väsentlig utsträckning åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet att vidta rättelse eller, om detta inte är möjligt, upphöra med verksamheten. Om verksamhetsutövaren är en juridisk person, gäller detta även den som har ett kvalificerat innehav av andelar i den juridiska personen eller ingår i dess ledning. Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 14 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p249 ft3"><SPAN class="ft2">Liksom </SPAN>Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">framhåller bör det tydliggöras att förslaget avser åsidosättande av skyldigheter i näringsverksamhet i allmänhet, inte särskilt i den näringsverksamhet som omfattas av penningtvättslagens regler. Det är också riktigt, som </SPAN>Skatteverket <SPAN class="ft2">framhåller, att hänvisningen i 6 kap. 5 § penningtvättslagen bör göras till 1 kap. 5 § 15 lagen om bank- och finansieringsrörelse. En sådan ändring föreslås dock i ett annat lagstiftningsärende (prop. 2014/15:57 Nya administrativa sanktioner på finansmarknadsområdet).</SPAN></P>
<P class="p249 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">efterfrågar vägledning vad gäller </SPAN>allvarlig brottslighet<SPAN class="ft2">. I svensk rätt finns inte någon legaldefinition av begreppet. Vilken brottslighet som är aktuell att beakta kan variera från tid till annan och får avgöras med hänsyn till omständigheterna i det enskilda fallet.</SPAN></P>
<P class="p100 ft2">De verksamhetsutövare som står under länsstyrelsernas tillsyn är inte finansiella företag och inte underkastade tillståndsplikt. De ska i stället anmäla sin verksamhet för registrering. Syftet med penningtvättslagen är emellertid att förhindra att inte endast finansiell verksamhet utan även att annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Det finns därför skäl att beakta de överväganden som har gjorts beträffande de tillsynsåtgärder som kan aktualiseras på det</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">55</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_56">
<P class="p179 ft16">Prop. 2014/15:80 finansiella området (jfr bl.a. 3 och 9 §§ lagen [1996:1006] om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet).</P>
<P class="p180 ft2">När det gäller verksamhet som drivs av en fysisk person innebär den nuvarande ordningen i penningtvättslagen att den som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet får föreläggas att göra rättelse eller, om detta inte är möjligt, föreläggas att upphöra med verksamheten. Rättelse är emellertid i praktiken utesluten när det gäller en fysisk person. Det finns därför goda skäl för att ta bort möjligheten att förelägga om detta. När en fysisk person som driver verksamhet som är anmälningspliktig enligt penningtvättslagen har diskvalificerat sig från att bedriva verksamhet, bör tillsynsmyndigheten i stället direkt kunna förelägga denne att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p164 ft2">När det gäller juridiska personer kan åtgärden <SPAN class="ft3">vidta rättelse </SPAN>däremot vara relevant. Lagrådet har i tidigare lagstiftningsärende (prop. 2002/03:139) emellertid ansett att vidta rättelse är alltför oprecist för att kunna utgöra grund för ett föreläggande mot en ägare att sälja viss del av sitt aktieinnehav. Lagrådet uttalade vidare att olämplig ägare, i motsats till olämplig ledning, inte är någon uttryckligen angiven grund för återkallelse av tillstånd när det gäller banker m.fl. institut. I samma lagstiftningsärende ifrågasattes om det är berättigat att ett i övrigt skötsamt företag ska kunna tvingas att upphöra med verksamheten till följd av att en ägare sätter sig på tvären och vägrar följa föreläggandet att avyttra sitt innehav.</P>
<P class="p156 ft2">Mot bakgrund av de överväganden som tidigare har gjorts bör tillsynsmyndigheten kunna förelägga en kvalificerad innehavare, som inte bedöms lämplig, att avyttra sina andelar så att innehavet inte längre är kvalificerat. En ägarens vägran att minska sitt innehav bör dock inte utgöra grund för avregistrering av företaget. Föreläggandet kan emellertid förenas med vite (6 kap. 9 §).</P>
<P class="p164 ft16">Det finns inte utrymme att här överväga frågan om ett aktieägarregister, vilket <SPAN class="ft20">Länsstyrelserna i Skåne</SPAN>, <SPAN class="ft20">Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft20">Västra Götalands län </SPAN>samt <SPAN class="ft20">Bolagsverket </SPAN>efterfrågar.</P>
<P class="p180 ft2">Av den nuvarande regleringen i penningtvättslagen följer att om det är en person som ingår i ledningen i den juridiska personen som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att vidta rättelse. Vidta rättelse innebär i praktiken i detta sammanhang att skilja den diskvalificerade personen från dennes ledningsbefattning (jfr a. prop.). Av penningtvättslagen följer vidare att om rättelse inte är möjlig, får verksamhetsutövaren föreläggas att upphöra med verksamheten. Det finns skäl att överväga om det är lämpligt att kräva att rättelse inte är möjlig för att tillsynsmyndigheten ska kunna förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med sin verksamhet. En verksamhetsutövares vägran att byta ut den diskvalificerade personen från ledningen bör inte medföra att tillsynsmyndigheten är förhindrad att förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten. Det bör därför anges i lagen att om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med sin verksamhet.</P>
<P class="p250 ft2">56</P>
</DIV>
<DIV id="page_57">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038057x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p251 ft16">Om den kvalificerade innehavaren är en juridisk person, bör denne Prop. 2014/15:80 endast kunna bedömas vara olämplig som ägare genom att någon i dess</P>
<P class="p252 ft16">ledning är diskvalificerad. I stället för att tvingas avyttra sitt innehav bör därför en sådan innehavare kunna föreläggas att byta den diskvalificerade personen i dess ledning (jfr a. prop. s. 251). Liksom andra förelägganden kan dessa förenas med vite.</P>
<P class="p253 ft54"><SPAN class="ft50">5.7.4</SPAN><SPAN class="ft70">Ingripanden vid överträdelser och när upplysningar inte lämnas</SPAN></P>
<P class="p254 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Tillsynsmyndigheten får förelägga en verksamhetsutövare som överträder en bestämmelse i penningtvättslagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av den lagen att göra rättelse. Om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten. Om en verksamhetsutövare inte följer ett föreläggande från tillsynsmyndigheten om att lämna de upplysningar eller ge tillsynsmyndigheten tillgång till de handlingar om verksamheten som behövs för tillsynen, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p255 ft2"><SPAN class="ft22">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens förslag. Promemorian föreslår dock att ett föreläggande om att vidta rättelse ska kunna utfärdas om en verksamhetsutövare inte följer ett föreläggande av tillsynsmyndigheten om att lämna de upplysningar eller ge tillsynsmyndigheten tillgång till de handlingar om verksamheten som behövs för tillsynen.</P>
<P class="p256 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna </SPAN>tillstyrker förslaget eller har inget att invända mot det. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>efterfrågar ett förtydligande av om möjligheten till ingripande även avser situationen att en verksamhetsutövare nekar tillsynsmyndigheten att genomföra en undersökning hos verksamhetsutövaren enligt 6 kap. 7 § tredje stycket penningtvättslagen.</P>
<P class="p256 ft2"><SPAN class="ft22">Skälen för regeringens förslag: </SPAN>Tillsynen enligt penningtvättslagen syftar till att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Genom tillsynen kontrolleras att verksamheten drivs enligt penningtvättslagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</P>
<P class="p256 ft2">En effektiv tillsyn förutsätter att tillsynsmyndigheten kan vidta vissa tillsynsåtgärder. Tillsynsmyndigheten får enligt gällande rätt förelägga verksamhetsutövare att lämna upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen. När det är nödvändigt får tillsynsmyndigheten genomföra en undersökning hos verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p257 ft16">Nuvarande regelverk ger inte tillsynsmyndigheten möjlighet att vidta åtgärder när en verksamhetsutövare bryter mot en bestämmelse i penningtvättslagen eller mot en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen. Tillsynsmyndigheten saknar även sanktionsmöjligheter i de fall en verksamhetsutövare inte lämnar de upplysningar eller ger tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</P>
<P class="p258 ft2">57</P>
</DIV>
<DIV id="page_58">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038058x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 För en effektiv tillsyn bör tillsynsmyndigheten kunna förelägga den verksamhetsutövare som bryter mot en bestämmelse i penningtvättslagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen att vidta rättelse. Om rättelse inte sker, bör tillsynsmyndigheten kunna förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p164 ft2">I lagrådsremissen föreslogs en bestämmelse som gav möjlighet för en tillsynsmyndighet att förelägga en verksamhetsutövare att vidta rättelse om inte verksamhetsutövaren följer ett tidigare föreläggande om att lämna tillsynsmyndigheten begärda upplysningar eller ge myndigheten tillgång till handlingar som behövs för tillsynen. <SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>menar emellertid att det är missvisande att använda uttrycket rättelse i detta sammanhang och föreslår en omformulering av bestämmelsen. Regeringen delar Lagrådets uppfattning. På grund av effektivitetsskäl anser regeringen dessutom att förslaget om att tillsynsmyndigheten på nytt får förelägga en verksamhetsutövare att lämna begärda upplysningar och handlingar inte bör finnas kvar. För det fall ett första föreläggande inte följs bör tillsynsmyndigheten direkt kunna utfärda ett föreläggande om att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p207 ft3">Länsstyrelserna i Stockholms <SPAN class="ft2">och </SPAN>Västra Götalands län <SPAN class="ft2">efterfrågar ett förtydligande av om de har möjlighet att ingripa i en situation där en verksamhetsutövare nekar tillsynsmyndigheten att genomföra en undersökning hos verksamhetsutövaren. Möjlighet för en tillsynsmyndighet att genomföra en undersökning hos verksamhetsutövare som står under myndighetens tillsyn finns i flera lagar på finansmarknadsområdet. Finansinspektionen har sådan möjlighet enligt bl.a. 7 a § lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet och 10 § lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet. Någon särskild möjlighet att ingripa i fall Finansinspektionen nekas tillträde för att genomföra en undersökning finns inte i dessa lagar. Länsstyrelserna har sedan penningtvättslagen trädde i kraft haft möjlighet att genomföra undersökningar hos verksamhetsutövare Det har inte framkommit att denna möjlighet begränsats av några praktiska svårigheter. Vid en sammantagen bedömning anser regeringen att det inte för närvarande finns skäl för att införa en särskild bestämmelse om ingripande när undersökningar inte går att genomföra hos en verksamhetsutövare.</SPAN></P>
<P class="p259 ft72"><SPAN class="ft1">6</SPAN><SPAN class="ft71">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</SPAN></P>
<P class="p241 ft2"><SPAN class="ft22">Regeringens förslag: </SPAN>Lagändringarna träder i kraft den 1 augusti 2015.</P>
<P class="p260 ft2">Äldre bestämmelser ska gälla för tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet. Den nya bestämmelsen om rättelse vid överträdelse av bestämmelse i penningtvättslagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av penningtvättslagen tillämpas inte om tillsynsärendet har inletts före ikraftträdandet.</P>
<P class="p261 ft2">58</P>
</DIV>
<DIV id="page_59">
<P class="p262 ft16"><SPAN class="ft39">Promemorians förslag </SPAN>överensstämmer i huvudsak med regeringens Prop. 2014/15:80 förslag. Enligt promemorian träder lagändringarna i kraft den 1 maj</P>
<P class="p14 ft2">2015.</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft22">Remissinstanserna: </SPAN>De flesta remissinstanserna tillstyrker förslaget eller har inte några invändningar mot det. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>anser, när det gäller personer i politiskt utsatt ställning, att verksamhetsutövares behov av skälig och rimlig tid att ställa om sina interna system från svensk/utländsk till <NOBR>EES/icke-EES</NOBR> bör beaktas. Finansbolagens Förening anser vidare att det finns skäl att i samtliga delar utom de som reglerar länsstyrelsernas tillsyn, avvakta med föreslagna lagändringar till dess att det fjärde penningtvättsdirektivet är slutförhandlat och vederbörligen antaget. <SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN>anser det kan innebära tillämpningsproblem, som i några avseenden är svåra att förutse i dagsläget, att redan nu införa regler som i flera avseenden hänger samman med den slutliga utformningen av det fjärde penningtvättsdirektivet.</P>
<P class="p263 ft3">Svenska Bankföreningen<SPAN class="ft2">, till vilken </SPAN>Sparbankernas Riksförbund <SPAN class="ft2">i allt väsentligt ansluter sig, anser att en ny övergångsbestämmelse bör införas med hänsyn till de nya krav som kommer att ställas på verksamhetsutövarna, bl.a. den nya definitionen av person i politiskt utsatt ställning. Bankföreningen anser att verksamhetsutövarna måste ges en rimlig möjlighet att göra systemändringar, ändra processer, informera och utbilda personal samt ta fram nytt informationsmaterial för kunderna.</SPAN></P>
<P class="p264 ft22">Skälen för regeringens förslag: <SPAN class="ft2">Regeringen instämmer i promemorians förslag att de föreslagna ändringarna bör träda i kraft så snart som möjligt. Regeringen bedömer dock att bestämmelserna kan träda i kraft först den 1 augusti 2015. Regeringen bedömer således inte att det, som </SPAN><SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN><SPAN class="ft2">och </SPAN><SPAN class="ft3">Sparbankernas Riksförbund </SPAN><SPAN class="ft2">menar, finns anledning att avvakta ett beslutat fjärde penningtvättsdirektiv.</SPAN></P>
<P class="p265 ft2">Bestämmelserna om länsstyrelsernas tillsyn aktualiserar frågan om övergångsbestämmelser. Det bedöms inte finnas skäl för att låta bestämmelserna i deras nya lydelse eller den nya bestämmelsen om rättelse vid överträdelse av bestämmelse i penningtvättslagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av penningtvättslagen tillämpas på tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet. En övergångsbestämmelse med det innehållet bör därför tas in i lagen. Övriga bestämmelser ska således tillämpas fr.o.m. att lagen träder i kraft. Det innebär bl.a. att de, i tillämpliga delar, ska tillämpas på ingångna affärsförbindelser. Regeringen bedömer alltså inte att det finns anledning att, på det sätt som <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>och <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>föreslår, införa övergångsbestämmelser för att bl.a. ge verksamhetsutövarna tid att ställa om sina system för att anpassa dem till de nya reglerna.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t21">
<TR>
<TD class="tr19 td151"><SPAN class="p19 ft1">7</SPAN> </TD>
<TD class="tr19 td152"><SPAN class="p25 ft1">Förslagens konsekvenser</SPAN> </TD>
<TD class="tr19 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr15 td150"><SPAN class="p19 ft22">Samhällsekonomiska konsekvenser</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr7 td150"><SPAN class="p19 ft2">Penningtvätt och finansiering av terrorism utgör hot mot det finansiella</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr6 td150"><SPAN class="p19 ft2">systemet och dess institutioner samt samhället i stort. Penningtvätt inne-</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td78"><SPAN class="p16 ft2">59</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_60">
<P class="p139 ft16">Prop. 2014/15:80 bär att kriminellt förvärvade pengar integreras i den legala ekonomin, vilket kan påverka den finansiella stabiliteten negativt och urholka förtroendet för de finansiella institutionerna.</P>
<P class="p266 ft2">I den nationella riskbedömningen avseende penningtvätt konstateras att det är svårt att göra några mer exakta uppskattningar av penningtvättens omfattning i Sverige. Enligt en uppskattning som gjorts kan de belopp som årligen tvättas uppgå till 130 miljarder kronor eller mer. Det står dock klart att konsekvensen för det finansiella systemet är att förtroendet snabbt kan skadas om dess institutioner förknippas med illegala tillgångar och penningtvätt. I den nationella riskbedömningen på området för penningtvätt konstateras vidare att en betydande källa, kanske den främsta, till vinning från brott i Sverige är skatteundandragande. Förutom att dessa vinstmedel integreras i den legala ekonomin genom olika penningtvättsåtgärder innebär skatteundandragandet att det allmänna går miste om t.ex. arbetsgivaravgifter, inkomstskatt och mervärdesskatt. Skatteundandragandet innebär således att statsfinanserna och den reala ekonomin påverkas negativt. Skatteverket tog 2007 fram den s.k. skattefelskartan. Skattefelet utgörs av skillnaden mellan den skatt som skulle ha blivit fastställd om alla skattskyldiga redovisade alla sina verksamheter och transaktioner korrekt och den skatt som i praktiken fastställs efter Skatteverkets kontrollinsatser. Skattefelskartan visade på ett totalt skattefel om 133 miljarder kronor. Av beloppet tillskrevs 66 miljarder kronor området svart arbetskraft. Skattefelskartan har inte uppdaterats sedan den togs fram 2007, men Skatteverkets bedömning är att skattefelet har minskat sedan dess. Även om uppgifterna är några år gamla, ger de ändå en bild av omfattningen av skattefelet. En annan negativ konsekvens av skatteundandragandet är att konkurrensen på berörda marknader snedvrids, vilket kan skada seriösa företag.</P>
<P class="p207 ft2">Tillvägagångssätten vid penningtvätt och finansiering av terrorism består av både förhållandevis enkla förfaranden och mycket komplexa och komplicerade upplägg. En bred krets av samhällsfunktioner kan beröras, involveras eller komma i kontakt med kriminaliteten. Penningtvätt har inte sällan en koppling till grov organiserad brottslighet, eftersom den utgör ett led i att mer fritt kunna disponera brottsvinsterna. Det finns även kopplingar mellan penningtvättsupplägg och finansiering av terrorism där s.k. svarta pengar kan användas för den finansiering som krävs.</P>
<P class="p239 ft2">Penningtvätt och finansiering av terrorism medför alltså potentiellt allvarliga och omfattande konsekvenser för samhället i stort. De bör därför karaktäriseras som systemhotande aktiviteter. Åtgärder som syftar till att göra bekämpningen av dessa företeelser mer effektiv bör därmed ses som åtgärder för att säkra både finansiell stabilitet och allmän säkerhet. Mot dessa mål måste samtidigt vägas betydelsen av att legitim näringsverksamhet ska kunna bedrivas och att finansiella tjänster ska kunna vara tillgängliga för den enskilde. För att kunna uppfylla och balansera dessa båda aspekter bör ett riskbaserat förhållningssätt ligga till grund för lagstiftning och andra typer av åtgärder. Ett sådant förhållningssätt innebär att riktade åtgärder vidtas och att resurser förläggs till de områden, sektorer eller tjänster som innebär hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. De åtgärder som föreslås i prome-</P>
<P class="p208 ft2">60</P>
</DIV>
<DIV id="page_61">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p248 ft42">morian bedöms vara proportionerliga, väl avvägda och förenliga med ett riskbaserat förhållningssätt.</P>
<P class="p267 ft22">Konsekvenser för enskilda verksamhetsutövare</P>
<P class="p268 ft2">Enligt rapporten Penningtvätt, en nationell riskbedömning fanns det i mars 2013 cirka 27 000 verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen som står under tillsyn av någon av de sju tillsynsmyndigheterna på området (i det följande avsnittet finns en uppräkning av dessa) respektive Sveriges advokatsamfund. Vissa av verksamhetsutövarna omfattas dock endast till den del verksamheten avser vissa i lagen utpekade tjänster (i avsnitt 4.2 finns en redogörelse över vilka verksamhetsutövare som avses). Därtill kan det finnas ett antal aktörer som inte har ansökt om tillstånd eller som inte har anmält sin verksamhet för eller ansökt om registrering, trots att de bedriver sådan verksamhet som faller under penningtvättslagens tillämpningsområde.</P>
<P class="p100 ft2"><SPAN class="ft3">Regelrådet </SPAN>konstaterar att en storleksmässig beskrivning av de berörda verksamhetsutövarna saknas i promemorian. Ett sätt att mäta storlek kan vara omsättning. Ett annat sätt kan vara antal anställda, vilket är det mått som återfinns i Statistiska Centralbyråns (SCB:s) företagsdatabas. Företagsdatabasen innehåller statistik över antal företag och anställda efter näringsgren enligt standard för svensk näringsgrensindelning (SNI 2007). Som framgår av redogörelsen i avsnitt 4.2 kan de berörda företagen kategoriseras i dels den finansiella, dels den <NOBR>icke-finansiella</NOBR> sektorn.</P>
<P class="p249 ft2">Inom den finansiella sektorn finns ett fåtal stora banker med fler än 500 anställda och ett större antal mindre företag. Motsvarande förhållande gäller på livförsäkringsområdet. Verksamhet avseende <NOBR>fond-,</NOBR> värdepapper- och försäkringsförmedling utgörs däremot av betydligt mindre företag med upp till 20 anställda.</P>
<P class="p83 ft2">Inom den <NOBR>icke-finansiella</NOBR> sektorn uppvisar spel- och vadhållningssektorn en liknande profil som banksektorn med ett fåtal stora företag som tillsammans sysselsätter den övervägande andelen av alla anställda inom sektorn. Därutöver finns ett stort antal enmans- eller fåmansföretag. Även revisionsområdet präglas av ett fåtal stora företag som har fler än 500 anställda och ett stort antal små företag medan <NOBR>redovisnings-,</NOBR> bokförings- och skatterådgivningsområdet i huvudsak består av enmansföretag eller företag med upp till 10 anställda. På området för advokatbyråverksamhet återfinns mer än hälften av företagen i intervallet 0– 10 anställda. Detsamma gäller verksamheter som oberoende jurister. På fastighetsmäklarområdet har majoriteten av företagen färre än 20 anställda. När det gäller den yrkesmässiga handeln med diverse varor karaktäriseras också den sektorn av i huvudsak enmansföretag eller företag med upp till 4 anställda.</P>
<P class="p112 ft2">Sammantaget kan konstateras att förslagen kommer att beröra ett brett spektrum av olika företag både vad gäller näringsgren och storlek. Inom de berörda sektorerna, särskilt den <NOBR>icke-finansiella,</NOBR> kan noteras att det finns ett stort antal mindre företag (räknat i antal anställda) som påverkas av förslagen.</P>
<P class="p269 ft42"><SPAN class="ft32">Regelrådet </SPAN>framhåller att det inte framgår vilka effekter som förslagen får på företagens konkurrensförhållanden. Förslagen utgår från och baseras på en s.k. riskbaserad ansats. Detta innebär att varje verksamhets-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">61</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_62">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p271 ft2">62</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p272 ft2">utövare förväntas göra en bedömning av riskerna för att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism och på grundval av en sådan bedömning säkerställa att åtgärder som är förenliga och proportionerliga med de befintliga riskerna vidtas. Riskerna ska bedömas utifrån verksamhetens karaktär, komplexitet och omfattning samt med utgångspunkt från bl.a. kunder, produkter, tjänster och de distributionskanaler som används. I enlighet med denna ansats ges således de olika verksamhetutövarna viss frihet och ett visst handlingsutrymme att i enlighet med sin verksamhets specifika förutsättningar och risker utforma och anpassa de åtgärder som de åläggs att genomföra. Detta medför, enligt regeringens bedömning, att förslagens effekter på företagens konkurrensförhållanden förväntas bli begränsade.</P>
<P class="p273 ft16">De förslag som lämnas grundar sig bl.a. på krav som ställs i de internationella standarder som har tagits fram inom Fatf, där Sverige är medlem. För att säkerställa att standarderna efterlevs bedöms det nödvändigt att genomföra dessa huvudsakligen i lag. Något alternativ bedöms inte finnas.</P>
<P class="p261 ft3">Administrativa och övriga kostnader</P>
<P class="p274 ft2">För att verksamhetsutövare effektivt ska kunna bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism är det av central betydelse att de kan bedöma riskerna i sin verksamhet och vidta åtgärder som är anpassade efter dessa risker, dvs. ha ett riskbaserat förhållningssätt. Verksamhetsutövarna ges därigenom frihet att fördela sina resurser och fokusera sina åtgärder där det föreligger hög risk. En förutsättning för att kunna göra detta på ett adekvat sätt är dock att det finns goda rutiner på plats för kundkännedom och processer för löpande uppföljning av kundrelationer. Ett riskbaserat förhållningssätt och bättre kunskap om relevanta risker bör således möjliggöra en effektivare och mer ändamålsenlig fördelning av resurserna samt bättre utformade interna rutiner. Detta verkar sannolikt i en riktning som innebär att ökningen av kostnaderna totalt sett bör kunna begränsas för verksamhetsutövarna, eftersom det blir tydligare vad som bör prioriteras.</P>
<P class="p275 ft2">Förslaget som innebär att varje verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för att identifiera, analysera och förstå sina risker kan förväntas medföra ytterligare analysarbete, något som särskilt för de mindre verksamhetsutövarna kan medföra ökade kostnader (inklusive administrativa kostnader), vilket också <SPAN class="ft3">Sveriges advokatsamfund </SPAN>framhåller.</P>
<P class="p276 ft2">Förslaget om att skyldigheten att göra en riskbedömning och att upprätthålla riskbaserade rutiner ska gälla för fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666) innebär, i de fall de driver verksamhet som anställda, att en skyldighet som nu åligger den juridiska personen dessutom placeras på var och en av de enskilda fastighetsmäklarna. För att bedöma hur många aktörer som berörs av förslaget, har information inhämtats från det fastighetsmäklarregister som finns hos Fastighetsmäklarinspektionen. Av registret framgår att antalet registrerade fastighetsmäklare med fullständig registrering uppgick till 6 720 personer per den 31 oktober 2014. Av registret framgår också att 6 449 av de registrerade fastighetsmäklarna har uppgett att de har en arbetsgivare (anställda av juridisk person). Med nuvarande</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_63">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">reglering är det således endast övriga cirka 300 fastighetsmäklare som har en sanktionerad skyldighet att ha riskbaserade rutiner. Förslaget innebär sammanfattningsvis att jämfört med dagens cirka 300 fastighetsmäklare kommer – med dagens siffror – omkring 6 700 att ha en sanktionerad skyldighet att ha riskbaserade rutiner men även att göra en riskbedömning. Även om de fastighetsmäklare som driver verksamhet som anställda har möjlighet att samordna arbetet med riskbedömningen och rutinerna inom företaget på ett sätt som andra fastighetsmäklare inte har, innebär förslaget enligt regeringens mening vissa fördelar ur ett konkurrensmässigt perspektiv. Möjligheten att sanktionera skyldigheterna blir inte avhängig det sätt på vilket verksamheten drivs.</P>
<P class="p103 ft2">Av uppgifterna i registret framgår också att det finns 2 146 registrerade juridiska personer (företag) som har <NOBR>1–199</NOBR> anställda fastighetsmäklare med fullständig registrering. Merparten av företagen, 1 904 stycken eller ca 83 procent, har <NOBR>1–4</NOBR> anställda. 381 företag har <NOBR>5–19</NOBR> anställda. Endast 19 företag har 20 anställda eller fler.</P>
<P class="p228 ft2"><SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionens </SPAN>uppfattning är att några säkra slutsatser inte bör dras om mäklarföretagens antal eller storlek utifrån uppgifterna i registret, utan att det är fråga om ungefärliga antaganden utifrån antalet fastighetsmäklare som har anmält att de är anställda hos en juridisk person. Även <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarförbundet </SPAN>och <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>framhåller att uppgifterna måste behandlas med viss försiktighet. Regeringen har inte någon annan uppfattning i denna fråga men anser att även om uppgifterna endast kan ligga till grund för ungefärliga antaganden kan de ge en bild av hur många som påverkas av förslaget.</P>
<P class="p220 ft2">Förslaget om att göra en riskbedömning att upprätthålla riskbaserade rutiner kan, i förhållande till vad som gäller i dag, innebära visst merarbete för den fastighetsmäklare som driver sin verksamhet som anställd och därigenom sannolikt ökade kostnader, inklusive administrativa sådana. Det är dock svårt att uppskatta hur mycket tid som kommer att behöva tas i anspråk och vilka kostnadsslag det handlar om, liksom hur stora kostnaderna kan förväntas bli. Avgörande torde vara vilka rutiner som redan finns inom företaget samt möjligheterna till ett väl sammanhållet arbete inom företaget. Den omständigheten att de flesta företag har förhållandevis få anställda bör i sig innebära att det i de allra flesta fall finns goda förutsättningar för en samordning inom företaget. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarförbundet </SPAN>och <SPAN class="ft3">Mäklarsamfundet </SPAN>bedömer däremot att konsekvenserna i form av merarbete och kostnader för den enskilde mäklaren sannolikt blir större än vad som antas enligt förslaget. De menar att det parallella ansvaret i sig kan komma att leda till merarbete, då företagets och mäklarens egna rutiner lämpligen bör sammanfalla och eventuella anpassningar till ändrade förhållanden därmed måste stämmas av sinsemellan. Regeringen vill i detta sammanhang framhålla att det inte finns någon skyldighet att samordna arbetet. Samordningen bör i stället ses som en möjlighet och tillämpas när det bedöms lämpligt.</P>
<P class="p219 ft16">Förslaget om att verksamhetsutövare ska bevara uppgifter om transaktioner kan förväntas medföra ett visst ökat administrativt arbete och därtill relaterade kostnader. Det finns emellertid redan i dag motsvarande krav gällande uppgifter som hämtats in i samband med kundkännedomsåtgärder, vilket bör innebära att rutiner och tekniska lösningar för hanteringen redan finns hos verksamhetsutövarna.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">63</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_64">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p271 ft2">64</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p277 ft2">Förslagen som avser person i politiskt utsatt ställning innebär att kretsen av sådana personer utökas väsentligt. Arbetet med att identifiera personer i politiskt utsatt ställning förväntas därför öka. Därtill förväntas också skärpta åtgärder behöva vidtas i förhållande till fler personer än i dag. Sammantaget bedöms detta medföra ökade administrativa och övriga kostnader för verksamhetsutövarna. Sannolikt kan fler personer behöva tillsättas för hanteringen av det större antalet potentiella personer i politiskt utsatt ställning, vilket kan leda till ökade personalkostnader. Det kan också ställa krav på ett utvidgat eller förfinat verksamhetsstöd, vilket skulle kunna innebära en engångskostnad för <NOBR>it-utveckling.</NOBR> Det är emellertid mycket svårt att uppskatta hur stora dessa typer av kostnadsökningar kommer att bli.</P>
<P class="p278 ft2"><SPAN class="ft3">Regelrådet </SPAN>konstaterar att det är troligt att en del av kostnadsökningarna utgör administrativa kostnader. Enligt Regelrådet går det emellertid inte att utläsa hur stor andel som kan väntas vara administrativa. Det framgår inte heller, enligt Regelrådet, varför det i promemorian bedöms svårt att göra en uppskattning av hur stor kostnadsökningen kommer att bli eller vad som har gjorts för att samla in information. Regelrådet menar att det inte kan avgöra om ytterligare beräkningar hade kunnat göras. Mot den bakgrunden avstyrker Regelrådet förslaget.</P>
<P class="p275 ft2">De administrativa kostnaderna kan förväntas öka, bl.a. genom att det sannolikt blir nödvändigt för vissa verksamhetsutövare att i högre grad än i dag lagra information eller uppgifter för analys och uppföljning. Bedömningen att en uppskattning av förväntade ökade administrativa kostnader är mycket svår att göra baseras främst på att uppgifter om interna kostnader såsom bl.a. löner, kostnader för upprättandet av interna rutiner, <NOBR>it-behov</NOBR> helt beror på vilka rutiner och verksamhetsstöd som redan finns på plats och i vilken utsträckning nya krav kan inkluderas i befintliga processer. Omfattningen av befintliga rutiner och processer varierar i sin tur sannolikt väsentligt mellan olika sektorer och enskilda verksamhetsutövare. Därtill finns inte flertalet av de uppgifter som skulle krävas för att kunna göra en fortfarande mycket grov och generell uppskattning att tillgå i offentliga databaser (som t.ex. SCB:s företagsdatabas).</P>
<P class="p279 ft22">Konsekvenser för myndigheter och självreglerande organ</P>
<P class="p274 ft2">Fastighetsmäklarinspektionen, Finansinspektionen, Lotteriinspektionen, Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län, Revisorsnämnden och Sveriges advokatsamfund utövar tillsyn över de verksamhetsutövare som faller inom respektive myndighets och Advokatsamfundets tillsynsområde. För verksamhetsutövare som ska följa penningtvättslagens bestämmelser innebär förslagen en viss ökning av de skyldigheter som åligger dessa. Förslagen innebär följaktligen ett utökat tillsynsområde för de myndigheter och självreglerande organ som utövar tillsyn över efterlevnaden av penningtvättslagen och de föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen. Detta bedöms dock kunna rymmas inom befintliga tillsynsrutiner och de eventuella kostnader som detta kan medföra bedöms vara begränsade.</P>
<P class="p273 ft42">I fråga om Fastighetsmäklarinspektionen innebär förslagen bl.a. att såväl den enskilda fastighetsmäklaren som den juridiska personen, i de</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_65">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p186 ft2">fall den fysiska personen driver sin verksamhet som anställd, är skyldiga att göra en riskbedömning och att upprätthålla riskbaserade rutiner. Som redogjorts för uppgick antalet registrerade fastighetsmäklare med fullständig registrering till 6 720 personer per den 31 oktober 2014. Detta kan jämföras med de cirka 300 enskilda fastighetsmäklare som i dag står under inspektionens tillsyn när det gäller de riskbaserade rutinerna. Liksom övriga förslag bedöms tillsynen i dessa avseenden emellertid kunna integreras inom de befintliga tillsynsrutinerna. De kostnader som förslagen i denna del kan innebära bedöms också kunna rymmas inom befintliga anslagsramar. <SPAN class="ft3">Fastighetsmäklarinspektionen </SPAN>delar inte den bedömningen. Inspektionen framhåller att den för budgetåret 2015 fått ett minskat anslag med en miljon kronor, vilket är en stor procentuell minskning i förhållande till budgeten för 2014. Att under sådana förhållanden utöka inspektionens uppgift utan kostnadstäckning är inte rimligt enligt inspektionen. Mot bakgrund av att inspektionen redan i dag utövar tillsyn enligt penningtvättslagen över den enskilda fastighetsmäklaren bedömer regeringen att förslaget att tillsynen ska omfatta även riskbedömningen och de riskbaserade rutinerna inte bör påverka tillsynen i sådan utsträckning att den i sig motiverar ett utökat anslag.</P>
<P class="p204 ft2">Även de kostnader som kan uppstå som en konsekvens av förslagen som syftar till att effektivisera den tillsyn som i dag bedrivs av länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län bedöms som försumbara. Dessutom bör kostnaderna, åtminstone delvis, kunna uppvägas av att tillsynen förväntas bli effektivare. <SPAN class="ft3">Länsstyrelserna i Stockholms </SPAN>och <SPAN class="ft3">Västra Götalands län </SPAN>delar inte bedömningen att förslagen endast kommer att medföra en begränsad eller försumbar kostnadsökning för dem. De bedömer att de utökade möjligheterna till ingripande kommer att leda till en avsevärd ökning av förelägganden och av antalet nya tillsynsobjekt. De menar att ett rimligt antagande är att antalet tillsynsobjekt åtminstone kommer att tredubblas inom överskådlig tid, vilket kommer att generera en ökad arbetsbörda, något som inte kan anses rymmas inom befintliga tillsynsrutiner. Dessutom, menar de, kommer de ökade krav som ställs på verksamhetsutövarna sannolikt medföra ett ökat tryck på länsstyrelserna avseende frågor, vägledning och informationsinsatser. Även <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Skåne län </SPAN>menar att det kan förväntas en ökning av antalet tillsynsobjekt vilket kan komma att kräva mer resurser av de berörda länsstyrelserna. <SPAN class="ft3">Länsstyrelsen i Västra Götalands län </SPAN>framhåller att länsstyrelsen kommer att behöva se över sina allmänna föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. <SPAN class="ft3">Finansbolagens Förening </SPAN>förutsätter att eventuella resurstillskott till aktuella tillsynsmyndigheter finansieras antingen genom statliga anslag eller genom avgiftsintäkter från den aktuella sektorn. <SPAN class="ft3">Svenska Bankföreningen </SPAN>anser att de utökade tillsynsmöjligheterna innebär att dessa myndigheter behöver ett resurstillskott för att effektivt kunna hantera detta område.</P>
<P class="p219 ft2">Regeringen vill framhålla att även om förslagen får den effekten att fler aktörer än i dag kommer under tillsyn, innebär förslagen inte att ytterligare kategorier av verksamhetsutövare ställs under länsstyrelsernas tillsyn. Förslagen innebär alltså inte i sig en ökning av antalet tillsynsobjekt.</P>
<P class="p220 ft42">Avsikten med förslagen är att göra länsstyrelsernas tillsyn effektivare. Länsstyrelserna i Stockholms, Västra Götalands och Skåne län utövar</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">65</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_66">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 sedan 2009 tillsyn enligt penningtvättslagen. Sedan 2009 har de tillsammans erhållit 1,8 miljoner kronor per år för detta tillsynsarbete. Från 2012 har de erhållit ytterligare 5 miljoner kronor per år, dvs. sammanlagt 6,8 miljoner kronor per år på förvaltningsanslaget för penningtvättstillsynen. Mot denna bakgrund gör regeringen bedömningen att det inte, i vart fall för närvarande, krävs ytterligare anslag.</P>
<P class="p164 ft2">Förslagen innebär att länsstyrelserna ges utökade möjligheter att besluta om förelägganden. Förelägganden kan förenas med vite. Frågor om utdömande av viten prövas av allmän förvaltningsdomstol. De föreslagna reglerna kan således komma att medföra en viss ökning av arbetsbördan för dessa domstolar. De kostnader som detta kan medföra bedöms dock rymmas inom befintliga anslag. Denna bedömning delas av</P>
<P class="p280 ft20">Domstolsverket. Länsstyrelsen i Skåne län <SPAN class="ft16">framhåller i sammanhanget vikten av skyndsam handläggning hos domstolarna för att tillsynen ska bli effektiv.</SPAN></P>
<P class="p281 ft1">8 Författningskommentar</P>
<P class="p282 ft22">1 kap. Tillämpningsområde och definitioner</P>
<P class="p283 ft22">5 §</P>
<P class="p284 ft2">I paragrafen definieras begrepp som används i lagen. I <SPAN class="ft3">punkten 7 </SPAN>definieras <SPAN class="ft3">person i politiskt utsatt ställning</SPAN>. Definitionen ändras på så sätt att det med person i politiskt utsatt ställning avses en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat och en fysisk person som har eller har haft en funktion i ledningen i en internationell organisation.</P>
<P class="p164 ft2">Enligt ordlistan i de standarder som har tagits fram inom Fatf avses med internationella organisationer sådana som har upprättats genom formella politiska överenskommelser mellan stater som har status som internationella fördrag.</P>
<P class="p230 ft2">Med funktion i ledningen avses närmast styrelseledamot och generalsekreterare samt ställföreträdande sådan och ersättare eller motsvarande funktion. I 5 a § anges vad som utgör en viktig offentlig funktion enligt punkten 7 a.</P>
<P class="p230 ft16">Till skillnad från den nuvarande definitionen omfattas inte familjemedlemmar och kända medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning (jfr nya 2 kap. 7 a §).</P>
<P class="p285 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.2.</P>
<P class="p286 ft22">5 a §</P>
<P class="p284 ft16">I paragrafen, som är ny, definieras vad som avses med <SPAN class="ft20">viktig offentlig funktion </SPAN>i den definition av person i politiskt utsatt ställning som finns i 5 § 7. Definitionen är inte avsedd att innebära någon skillnad mot vad som gäller i dag (jfr prop. 2008/09:70 s. 104 och 105).</P>
<P class="p285 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.2.</P>
<P class="p287 ft2">66</P>
</DIV>
<DIV id="page_67">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p14 ft22">2 kap. Kundkännedom</P>
<P class="p288 ft22">3 §</P>
<P class="p289 ft16">I paragrafen anges vad som avses med grundläggande åtgärder för kundkännedom. I paragrafen regleras också verksamhetsutövares möjlighet att förlita sig på åtgärder som har utförts av utomstående.</P>
<P class="p82 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>, som är nytt, ska en verksamhetsutövare, utöver att vidta grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt första stycket, vidta åtgärder för att avgöra om en kund eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning. Åtgärderna ska vara riskbaserade. Underlaget för att bedöma om en person är en person i politiskt utsatt ställning kommer normalt sett från den information som kunden själv lämnar. Informationen kan dock behöva kontrolleras mot andra informationskällor.</P>
<P class="p82 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">fjärde stycket </SPAN>(nuvarande tredje stycket) får en verksamhetsutövare förlita sig på åtgärder som har utförts av en utomstående. Ändringen innebär att två punkter förs in. Enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>får en verksamhetsutövare förlita sig på åtgärder som har utförts av en utomstående, under förutsättning att verksamhetsutövaren utan dröjsmål får del av de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat. Uppgifterna som den utomstående har inhämtat ska således alltid överlämnas till verksamhetsutövaren och inte först på begäran av denne. Enligt <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>behöver den dokumentation som ligger till grund för de uppgifter om kunden som den utomstående har inhämtat och som överlämnas enligt punkten 1 dock lämnas över utan dröjsmål först på begäran av verksamhetsutövaren.</P>
<P class="p290 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.3 och 5.2.</P>
<P class="p291 ft22">6 §</P>
<P class="p289 ft16">Paragrafen innehåller bestämmelser om skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom.</P>
<P class="p82 ft2">Enligt första stycket ska en verksamhetsutövare alltid vidta skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom om risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är hög. <SPAN class="ft3">Andra stycket </SPAN>ändras så att det införs två punkter där det anges vad som särskilt ska beaktas vid bedömningen enligt första stycket. <SPAN class="ft3">Punkten 1 </SPAN>motsvarar det nuvarande andra stycket. Bestämmelsen i <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>är ny. Av punkten 2 följer att vid bedömningen av om risken är hög, ska särskild uppmärksamhet riktas mot de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan uppstå i fråga om nya produkter och affärsmetoder samt användning av ny teknik. Detta omfattar t.ex. sådan teknik som är ny för verksamheten utan att för den skull vara ny i sig.</P>
<P class="p112 ft2">Av paragrafens tredje stycke följer att det i vissa fall föreligger en presumtion för hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska hög risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism anses finnas när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion utförs med någon på distans, med en person i politiskt utsatt ställning som är bosatt utomlands eller vid förbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanför EES. <SPAN class="ft3">Tredje stycket </SPAN>ändras så att <SPAN class="ft3">punkten 2</SPAN>, som handlar om personer i politiskt utsatt ställning, tas bort.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">67</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_68">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td147"><SPAN class="p122 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td129"><SPAN class="p68 ft2">Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom beträffande personer i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">politiskt utsatt ställning regleras i stället i 6 a §, som är ny. Ändringen</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">innebär följaktligen att den nuvarande punkten 3 i stället blir punkten 2.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">I övrigt görs en språklig ändring.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.3.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">6 a §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">Paragrafen, som är ny, reglerar när skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">kundkännedom ska vidtas i de fall kunden är en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">ställning. Bestämmelsen ersätter och ändrar det som framgår av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">nuvarande 6 § tredje stycket 2.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">första stycket </SPAN>ska skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">alltid vidtas när en affärsförbindelse etableras eller en enstaka transaktion</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">utförs med en person i politiskt utsatt ställning. I 7 § anges vad som alltid</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">ska avses med skärpta åtgärder. Med person i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">avses en person enligt definitionen i 1 kap. 5 § 7 a och b.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>följer att åtgärderna i första stycket ska tillämpas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">även när kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">ställning.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.4.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">7 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">I paragrafen anges vad som avses med skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">kundkännedom när kunden är en person i politiskt utsatt ställning. Som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">en konsekvens av att hanteringen av en person i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">flyttas från 6 § andra stycket 2 till en ny 6 a § ändras hänvisningen i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p68 ft2">förevarande paragraf. Någon annan ändring är inte avsedd.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">7 a §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">I paragrafen, som är ny, anges att de åtgärder som ska vidtas i för-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">hållande till en kund som är en person i politiskt utsatt ställning även ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till en sådan</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">person. Det innebär att bestämmelsen om att identifiera en person i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">politiskt utsatt ställning och de särskilda bestämmelserna om kundkänne-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">dom ska tillämpas på dessa.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges vilka personer som avses med familjemed-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">lemmar. Utöver maka eller make och registrerad partner ingår bl.a.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">sambor i kretsen av familjemedlemmar som omfattas av bestämmelsen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">Svenska regler ska tillämpas vid avgörande av vem som ska anses vara</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">t.ex. sambo.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket </SPAN>anges vilka personer som avses med känd medarbetare.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">Med juridiska konstruktioner avses bl.a. truster. Det finns inte i dag i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">svensk rätt någon juridisk person som faller inom begreppet.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.5.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">7 b §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">I paragrafen, som är ny, anges att bestämmelserna om skärpta åtgärder</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">för att uppnå kundkännedom ska tillämpas på en person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">ställning som har upphört att utöva sina funktioner. Åtgärderna ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">tillämpas i minst 18 månader efter att personen har upphört att utöva</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p292 ft2">68</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p68 ft2">funktionerna. Därefter ska en riskbedömning göras för att avgöra hur</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_69">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p248 ft16">länge personen ska fortsätta att behandlas som en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p82 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>anges att när en person enligt första stycket inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska inte heller åtgärderna enligt 7 a § tillämpas på personens familjemedlemmar eller kända medarbetare.</P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft3">Lagrådet </SPAN>har anfört att det bör övervägas om bestämmelsen kan formuleras om så att dess karaktär av undantagsbestämmelse framgår tydligare. Regeringen anser att den utformning som getts åt bestämmelsen är den utformning som bäst överensstämmer med lagens nuvarande struktur.</P>
<P class="p293 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.1.6.</P>
<P class="p291 ft22">8 §</P>
<P class="p268 ft16">I paragrafen anges vad som alltid avses med skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom vid förbindelser mellan ett svenskt kreditinstitut och ett kreditinstitut med hemvist utanför EES. Som en konsekvens av att hanteringen av en person i politiskt utsatt ställning flyttas från 6 § andra stycket 2 till en ny 6 a § ändras hänvisningen i förevarande paragraf. Någon annan ändring är inte avsedd.</P>
<P class="p294 ft22">3 kap. Rapporteringskrav</P>
<P class="p288 ft22">1 b §</P>
<P class="p289 ft2">I paragrafen, som är ny, anges att en verksamhetsutövare i fem år ska bevara uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.</P>
<P class="p83 ft16">Bestämmelsen omfattar uppgifter om den granskning och analys som har gjorts, inbegripet de åtgärder som därvid har vidtagits, av en misstänkt transaktion. Bestämmelsen omfattar även de fall när misstanke efter närmare analys inte kvarstår.</P>
<P class="p31 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.4.</P>
<P class="p172 ft22">4 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p159 ft22">1 §</P>
<P class="p248 ft2">I paragrafen anges tillämpningsområdet för bestämmelserna i kapitlet. Kapitlet är tillämpligt både när behandlingen helt eller delvis är automatiserad och vid manuell behandling som är strukturerad. Personuppgiftslagen är tillämplig om inte annat följer av bestämmelserna i kapitlet.</P>
<P class="p293 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2.</P>
<P class="p291 ft22">2 §</P>
<P class="p268 ft16">I paragrafen görs undantag från bestämmelsen i 13 § personuppgiftslagen om förbud mot behandling av känsliga personuppgifter. Känsliga personuppgifter får dock endast behandlas om det är nödvändigt för att uppfylla</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p91 ft2">69</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_70">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p271 ft2">70</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p272 ft16">något av de krav som framgår av de i punkterna <NOBR>1–4</NOBR> angivna bestämmelserna i denna lag.</P>
<P class="p295 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2.</P>
<P class="p291 ft22">3 §</P>
<P class="p296 ft2">I paragrafen anges att uppgifter som behandlas enligt 3 kap. 1 § andra stycket första meningen inte får lämnas ut till den registrerade. Bestämmelsen omfattar således den personuppgiftsbehandling som sker i samband med den närmare analysen och rapporteringen till Polismyndigheten. Bestämmelsen innebär en begränsning av rätten till registerutdrag enligt 26 § personuppgiftslagen (jfr prop. 2008/09:70 s. 200 med hänvisning till prop. 1998/99:19 s. 78). Bestämmelse om information till den registrerade finns i nuvarande 4 kap. 5 §.</P>
<P class="p297 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2.</P>
<P class="p291 ft22">4 §</P>
<P class="p296 ft16">Paragrafen innehåller ett förbud mot samkörning av register. Förbudet omfattar all behandling av personuppgifter enligt lagen. Bestämmelse om samkörning finns i nuvarande 4 kap. 7 § (prop. 2008/09:70 s. 145 och 201).</P>
<P class="p298 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2.</P>
<P class="p291 ft22">5 §</P>
<P class="p299 ft16">Paragrafen innehåller en hänvisning till personuppgiftslagens bestämmelser i fråga om rättelse och skadestånd. Av bestämmelsen följer att den är tillämplig när personuppgifter behandlas enligt kapitlet. Annan behandling av personuppgifter regleras i personuppgiftslagen och omfattas därmed direkt av reglerna om rättelse och skadestånd där. Bestämmelse om rättelse och skadestånd finns i nuvarande 4 kap. 8 §.</P>
<P class="p300 ft22">6 §</P>
<P class="p296 ft2">I paragrafen anges att den som är verksam hos en verksamhetsutövare inte obehörigen får röja att uppgifter behandlas enligt 2 § eller 3 kap. 1 § andra stycket första meningen. Tystnadsplikten omfattar således dels den personuppgiftsbehandling som sker i samband med den närmare analysen och rapporteringen till Polismyndigheten, dels att känsliga personuppgifter behandlas enligt kapitlet. Bestämmelse om tystnadsplikt finns i nuvarande 4 kap. 9 §.</P>
<P class="p301 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.5.2.</P>
<P class="p302 ft39">5 kap. Riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p303 ft22">1 §</P>
<P class="p272 ft2">Paragrafen innehåller en skyldighet för verksamhetsutövare att ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och en skyldighet att se till att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs.</P>
<P class="p276 ft16">I <SPAN class="ft20">första stycket</SPAN>, som är nytt, anges att verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Bedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_71">
<P class="p132 ft16">En förutsättning för att kunna analysera riskerna i verksamheten är att Prop. 2014/15:80 dessa har kartlagts och dokumenteringen torde därför ofta omfatta även</P>
<P class="p42 ft2">identifieringen av riskerna.</P>
<P class="p129 ft2">Den riskbedömning som en verksamhetsutövare måste göra är grundläggande vid utformningen av de riskbaserade rutinerna. Av den nuvarande bestämmelsen framgår att skyldigheten att upprätthålla rutiner åligger den juridiska personen i de fall en fysisk person driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person. På samma sätt åligger skyldigheten att göra en riskbedömning den juridiska personen. Dessa bestämmelser förs i ett nytt <SPAN class="ft3">tredje stycke</SPAN>. En fastighetsmäklare med fullständig registrering enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666) är dock alltid skyldig att vidta de aktuella åtgärderna, oavsett om denne driver verksamhet som anställd eller på annat sätt. I de fall en fastighetsmäklare med fullständig registrering driver verksamhet som anställd, åligger skyldigheten således såväl den juridiska personen som den enskilda fastighetsmäklaren. En ändring med den innebörden införs i tredje stycket.</P>
<P class="p304 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.6.3.</P>
<P class="p305 ft22">6 kap. Tillsyn</P>
<P class="p306 ft22">4 §</P>
<P class="p133 ft2">Av paragrafen följer att sådan verksamhet som står under länsstyrelsernas tillsyn enligt denna lag inte får bedrivas utan att en anmälan till Bolagsverket har gjorts. Paragrafen reglerar de möjligheter till ingripanden som tillsynsmyndigheten har när den som driver anmälningspliktig verksamhet inte anmäler anmälningspliktig verksamhet eller underlåter att lämna de upplysningar som tillsynsmyndigheten begär.</P>
<P class="p134 ft16">Ändringarna i <SPAN class="ft20">andra stycket </SPAN>innebär att tillsynsmyndigheten ska förelägga den som driver tillståndspliktig verksamhet att göra en anmälan till Bolagsverket.</P>
<P class="p129 ft2">I <SPAN class="ft3">tredje stycket</SPAN>, som är nytt, anges att om personen inte rättar sig efter ett föreläggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsynsmyndigheten förelägga denne att upphöra med verksamheten<SPAN class="ft3">. </SPAN>Möjligheten att besluta ett föreläggande om att upphöra med verksamheten är inte beroende av om verksamhetsutövaren har lämnat upplysningar om verksamheten till tillsynsmyndigheten.</P>
<P class="p129 ft16">I 9 § finns en generell bestämmelse om att förelägganden får förenas med vite. Tillsynsmyndigheten har således möjlighet att förena föreläggande som beslutas enligt förevarande paragraf med vite.</P>
<P class="p307 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.7.2.</P>
<P class="p308 ft22">5 §</P>
<P class="p133 ft2">I paragrafen anges vilka åtgärder tillsynsmyndigheten kan vidta mot en verksamhetsutövare – inbegripet ägare och ledning när verksamhetsutövaren är en juridisk person – som i väsentlig utsträckning har åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller som har gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet.</P>
<P class="p11 ft42">Av <SPAN class="ft32">första stycket </SPAN>följer att viss misskötsamhet och brottslighet utgör hinder mot att ägna sig åt anmälningspliktig verksamhet.</P>
<P class="p138 ft2">71</P>
</DIV>
<DIV id="page_72">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10">
<TR>
<TD class="tr7 td147"><SPAN class="p122 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td129"><SPAN class="p131 ft2">I <SPAN class="ft3">andra stycket </SPAN>har tre punkter införts där det anges vad som gäller i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">förhållande till olika personer. Det nuvarande kravet på att en <SPAN class="ft3">fysisk</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2"><SPAN class="ft3">person </SPAN>ska ha förelagts att vidta rättelse innan denne kan föreläggas om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">att upphöra med verksamheten tas bort. När det gäller verksamhet som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">drivs av en <SPAN class="ft3">juridisk person </SPAN>kan föreläggande om att vidta rättelse alltjämt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">beslutas. Kravet på att rättelse inte ska vara möjligt innan ett före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">läggande om att upphöra med verksamheten meddelas tas däremot bort.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">När det är den som har ett kvalificerat innehav av andelar i en juridisk</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">person som inte uppfyller kraven, kan det endast bli aktuellt med ett före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">läggande om att avyttra andelar.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">I 9 § finns en generell bestämmelse om att förelägganden får förenas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">med vite. Tillsynsmyndigheten har således möjlighet att förena före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">läggande som beslutas enligt förevarande paragraf med vite.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p131 ft2">Bestämmelsen är utformad med lagen (1996:1006) om anmälningsplikt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">avseende viss finansiell verksamhet som förebild, jfr prop. 2002/03:139.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.7.3.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">7 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">Paragrafen innehåller en bestämmelse om att tillsynsmyndigheten får</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">förelägga den som driver verksamhet som omfattas av kapitlet att lämna</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">Av <SPAN class="ft3">andra stycket</SPAN>, som är nytt, följer att tillsynsmyndigheten har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">möjlighet att förelägga en verksamhetsutövare att upphöra med verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">heten om inte ett föreläggande enligt första stycket följs.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">I 9 § finns en generell bestämmelse om att förelägganden får förenas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">med vite. Tillsynsmyndigheten har således möjlighet att förena före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">läggande som beslutas enligt förevarande paragraf med vite.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.7.4.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">7 a §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">I paragrafen, som är ny, införs en bestämmelse om att tillsynsmyndig-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">heten får förelägga en verksamhetsutövare som överträder en bestäm-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">melse i lagen eller en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen, att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">vidta rättelse. Om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">Bestämmelsen tillämpas vid överträdelser där någon annan tillsyns-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">åtgärd inte särskilt anges, jfr t.ex. 5 och 7 §§. Typfallet för när bestäm-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">melsen tillämpas är således vid överträdelser av bestämmelserna i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2"><NOBR>2–5</NOBR> kap. och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p131 ft2">I 9 § finns en generell bestämmelse om att förelägganden får förenas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">med vite. Tillsynsmyndigheten har således möjlighet att förena föreläg-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">gande som beslutas enligt förevarande paragraf med vite.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p131 ft2">Övervägandena finns i avsnitt 5.7.4.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td129"><SPAN class="p68 ft22">10 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">Paragrafen innehåller bestämmelser om överklagande av beslut enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">kapitlet. Av första stycket följer att beslut enligt 4 § andra stycket om att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">lämna upplysningar och om att upphöra med verksamheten om upp-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td129"><SPAN class="p68 ft2">lysningar inte lämnas samt beslut enligt 7 § första stycket om att lämna</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td129"><SPAN class="p68 ft2">upplysningar och ge tillgång till handlingar inte får överklagas. Övriga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td147"><SPAN class="p292 ft2">72</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td129"><SPAN class="p68 ft2">beslut enligt kapitlet får, enligt andra stycket, överklagas.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_73">
<P class="p168 ft16">4 § andra stycket ändras så att det enligt första meningen är möjligt för Prop. 2014/15:80 tillsynsmyndigheten att besluta om föreläggande att göra anmälan. Lik-</P>
<P class="p133 ft2">som i den nuvarande 4 § finns möjlighet för tillsynsmyndigheten att förelägga verksamhetsutövaren att lämna upplysningar om det är osäkert om anmälningsskyldighet föreligger för viss verksamhet. Detta följer av andra meningen.</P>
<P class="p134 ft16"><SPAN class="ft20">Första stycket </SPAN>ändras så att det endast är beslut om föreläggande enligt 4 § om att lämna upplysningar som inte får överklagas. Beslut om föreläggande om att göra anmälan får således överklagas, liksom beslut om föreläggande att upphöra med verksamheten. Motsvarande ordning gäller enligt 12 § lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.</P>
<P class="p4 ft22">8 kap. Bemyndiganden</P>
<P class="p306 ft22">1 §</P>
<P class="p133 ft16">Av paragrafen framgår vilka bemyndiganden att meddela föreskrifter som regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer har.</P>
<P class="p129 ft2">Ändringen i <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>föranleds av att det i 5 kap. 1 § tas in en särskild bestämmelse om verksamhetsutövares skyldighet att göra en riskbedömning. I punkten 1 anges därför att föreskrifterna får avse åtgärder för riskbaserad kundkännedom.</P>
<P class="p129 ft16">I <SPAN class="ft20">punkten 4 </SPAN>görs en följdändring med anledning av att det som tidigare angavs i 2 kap. 3 § tredje stycket i stället anges i fjärde stycket.</P>
<P class="p129 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 5 </SPAN>stryks möjligheten att meddela föreskrifter om vad som avses med en person i politiskt utsatt ställning. Ändringen föranleds av att vad som avses med personer i politiskt utsatt ställning regleras särskilt i lagen (1 kap. 5 § 7 och 5 a §).</P>
<P class="p129 ft16">Enligt <SPAN class="ft20">punkten 6</SPAN>, som är ny, får föreskrifter meddelas om de skärpta åtgärder för kundkännedom som ska vidtas när kunden är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p129 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 7</SPAN>, som är ny, får föreskrifter meddelas om den riskbedömning som verksamhetsutövare ska göra för att bedöma om en person i politiskt utsatt ställning, som sedan minst 18 månader har upphört att utöva sina funktioner, fortfarande kan anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p129 ft2">Enligt <SPAN class="ft3">punkten 11</SPAN>, som är ny, får föreskrifter meddelas om bevarande av uppgifter om granskning och analys av transaktioner. Bemyndigandet omfattar såväl vilka uppgifter som ska bevaras som hur uppgifterna ska bevaras.</P>
<P class="p10 ft2">I <SPAN class="ft3">punkten 12 </SPAN>(nuvarande punkten 9) läggs till att föreskrifter får meddelas om den kartläggning och bedömning av riskerna i verksamheten som verksamhetsutövare ska göra. Föreskrifter får även meddelas om hur riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p11 ft42">Övriga ändringar i paragrafen innebär endast att punkterna får en annan numrering. I <SPAN class="ft32">punkten 13 </SPAN>görs även en redaktionell ändring.</P>
<P class="p309 ft22">Ikraftträdande- och övergångsbestämmelser</P>
<P class="p310 ft2">Lagen träder enligt <SPAN class="ft3">punkten 1 </SPAN>i kraft den 1 augusti 2015. Övervägandena</P>
<P class="p42 ft7">finns i avsnitt 6.</P>
<P class="p43 ft2">73</P>
</DIV>
<DIV id="page_74">
<P class="p139 ft2">Prop. 2014/15:80 Bestämmelsen i <SPAN class="ft3">punkten 2 </SPAN>innebär att för tillsynsärenden som länsstyrelserna har inlett före lagens ikraftträdande, ska bestämmelserna i 6 kap. 4, 5 och 7 §§ om ingripanden när anmälan inte görs, när krav på ägare och ledning inte är uppfyllda samt när upplysningar inte lämnas, tillämpas i den äldre lydelsen. Övervägandena finns i avsnitt 6.</P>
<P class="p156 ft16">Enligt <SPAN class="ft20">punkten 3 </SPAN>gäller inte den nya bestämmelsen i 6 kap. 7 a § om ingripande vid överträdelser av lagen och föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen för tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet. Övervägandena finns i avsnitt 6.</P>
<P class="p311 ft2">74</P>
</DIV>
<DIV id="page_75">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p312 ft73">Författningsförslag i promemorian Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
<P class="p313 ft61">Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p112 ft16">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 4 kap. ska upphöra att gälla,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att rubriken närmast före 2 kap. 5 § ska utgå,</P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6 och 7 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 §§, 8 kap. 1 § samt rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas ett nytt kapitel, 4 kap., av följande lydelse,</P>
<P class="p115 ft42"><SPAN class="ft32">dels </SPAN>att det i lagen ska införas sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b §§, 3 kap. 1 b § samt 6 kap. 7 a §, av följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 1</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><SPAN class="p19 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td19"><SPAN class="p19 ft21">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p34 ft22"><SPAN class="ft22">1</SPAN><SPAN class="ft23">kap.</SPAN></P>
<P class="p35 ft2">5 §</P>
<P class="p31 ft2">I denna lag betyder</P>
<P class="p32 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p36 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">finansiering av terrorism</SPAN>: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,</P>
<P class="p264 ft16"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">kund</SPAN>: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft25">penningtvätt</SPAN>: sådana åtgärder</P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft26">med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen,</SPAN></P>
<P class="p37 ft16"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft27">med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning,</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td153"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN>person i politiskt</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td16"><SPAN class="p118 ft21">utsatt</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td154"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN>person i politiskt utsatt</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td155"><SPAN class="p19 ft3">ställning<SPAN class="ft2">: </SPAN>personer som</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td83"><SPAN class="p105 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p118 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td154"><SPAN class="p19 ft3">ställning<SPAN class="ft2">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr7 td155"><SPAN class="p19 ft3">tidigare har haft viktiga</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td156"><SPAN class="p118 ft21">offentliga</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td154"><SPAN class="p66 ft3">a) fysiska personer som har eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td78"><SPAN class="p16 ft2">75</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_76">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p316 ft2">76</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<DIV id="id_2_1_1">
<P class="p186 ft20">funktioner och sådana personers närmaste familjemedlemmar och kända medarbetare,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_1_2">
<P class="p317 ft20">har haft viktiga offentliga funktioner i en stat utanför EES,</P>
<P class="p318 ft3"><SPAN class="ft21">b)</SPAN><SPAN class="ft74">fysiska personer som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat inom EES, och</SPAN></P>
<P class="p318 ft20"><SPAN class="ft21">c)</SPAN><SPAN class="ft75">fysiska personer i ledningen i en internationell organisation.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p319 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft74">verklig huvudman</SPAN>: en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden, och</P>
<P class="p320 ft42"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft76">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p321 ft3">5 a §</P>
<P class="p322 ft20">Med viktiga offentliga funktioner i 5 § 7 a och b avses</P>
<P class="p323 ft3">1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar,</P>
<P class="p324 ft3">2. parlamentsledamöter,</P>
<P class="p323 ft3">3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas,</P>
<P class="p322 ft20">4. högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ,</P>
<P class="p323 ft3">5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och</P>
<P class="p323 ft32">6. personer som ingår i statsägda företags <NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- eller kontrollorgan.</P>
<P class="p325 ft22"><SPAN class="ft69">2</SPAN><SPAN class="ft77">kap.</SPAN></P>
<P class="p326 ft2">3 §</P>
<P class="p295 ft2">Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses</P>
<P class="p319 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft35">kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p327 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och</SPAN></P>
<P class="p328 ft16"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft35">inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. Verksamhetsutövare ska vid tillämpning av första stycket 2 utreda</SPAN></P>
<P class="p14 ft2">kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur.</P>
<P class="p323 ft20">Utöver åtgärderna i första stycket ska en verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verklige huvudman är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_77">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr7 td58"><SPAN class="p66 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td102"><SPAN class="p18 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td136"><SPAN class="p16 ft2">förlita</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr7 td157"><SPAN class="p63 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td125"><SPAN class="p1 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td16"><SPAN class="p65 ft2">förlita</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td87"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 1</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">en utomstående som anges i 4 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">en utomstående som anges i 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>på begäran, och utan</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td157"><SPAN class="p61 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>utan dröjsmål</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">dröjsmål, kan få del av de</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">1. får del av de uppgifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">uppgifter om kunden som den</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">kunden som den utomstående har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td158"><SPAN class="p19 ft3">utomstående har inhämtat.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><SPAN class="p61 ft21">inhämtat, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">2. på begäran kan få del av den</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td15"><SPAN class="p61 ft3">dokumentation</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p329 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td160"><SPAN class="p19 ft3">ligger</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p65 ft21">till</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr4 td157"><SPAN class="p61 ft3">grund för uppgifterna.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td85"><SPAN class="p19 ft2">6 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=17 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=17 class="tr5 td67"><SPAN class="p19 ft2">skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=17 class="tr8 td67"><SPAN class="p19 ft2">och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td68"><SPAN class="p19 ft2">omfattande än åtgärderna i 3 §.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p66 ft2">Vid</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td89"><SPAN class="p60 ft3">bedömning</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p18 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td136"><SPAN class="p16 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p63 ft2">Vid</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td110"><SPAN class="p46 ft3">bedömningen</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td9"><SPAN class="p46 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><SPAN class="p65 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td72"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft2">finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td74"><SPAN class="p61 ft2">penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft2">eller finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">gäller produkter eller transaktioner</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">gäller produkter eller transaktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft2">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft2">skulle</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p19 ft2">kunna</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td41"><SPAN class="p16 ft2">underlätta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p61 ft2">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td43"><SPAN class="p19 ft2">skulle</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p330 ft2">kunna</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td13"><SPAN class="p65 ft2">underlätta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td162"><SPAN class="p19 ft2">anonymitet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td74"><SPAN class="p61 ft2">anonymitet.</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td163"><SPAN class="p65 ft3">Detsamma gäller i</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">fråga om nya produkter och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">affärsmetoder samt användning av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td13"><SPAN class="p61 ft3">ny teknik.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=17 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska hög</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=15 class="tr5 td164"><SPAN class="p19 ft2">risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism anses finnas</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td63"><SPAN class="p66 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p68 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td61"><SPAN class="p16 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td13"><SPAN class="p63 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td165"><SPAN class="p81 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td166"><SPAN class="p65 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft2">distans,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td74"><SPAN class="p61 ft2">distans, <SPAN class="ft3">och</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft3">2. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p66 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td61"><SPAN class="p16 ft3">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft3">etableras</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td167"><SPAN class="p61 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p68 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td136"><SPAN class="p16 ft21">enstaka</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">transaktion utförs med en person i</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">politiskt utsatt ställning som är</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td58"><SPAN class="p19 ft3">bosatt utomlands, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 rowspan=2 class="tr0 td54"><SPAN class="p63 ft2"><SPAN class="ft3">2</SPAN>. vid förbindelser mellan ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td63"><SPAN class="p66 ft3">3. <SPAN class="ft2">vid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft2">förbindelser</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft2">mellan</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><SPAN class="p1 ft2">kreditinstitut</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><SPAN class="p44 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td13"><SPAN class="p61 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td168"><SPAN class="p19 ft2">kreditinstitut</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td160"><SPAN class="p44 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td32"><SPAN class="p19 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td85"><SPAN class="p61 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td85"><SPAN class="p61 ft3">6 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td98"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=9 class="tr8 td54"><SPAN class="p63 ft3">Skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td32"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td44"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td31"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td102"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td65"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td102"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td57"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td60"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr9 td15"><SPAN class="p61 ft36">kundkännedom</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td47"><SPAN class="p97 ft36">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td9"><SPAN class="p19 ft36">alltid</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td16"><SPAN class="p65 ft36">vidtas</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td87"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t24">
<TR>
<TD class="tr8 td154"><SPAN class="p19 ft3">när en affärsförbindelse etableras</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td154"><SPAN class="p19 ft3">eller en enstaka transaktion utförs</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td154"><SPAN class="p19 ft3">med</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td78"><SPAN class="p16 ft2">77</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_78">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p316 ft2">78</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr7 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td78"><SPAN class="p63 ft3">1. en</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td26"><SPAN class="p19 ft3">person</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td44"><SPAN class="p105 ft3">i</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td167"><SPAN class="p19 ft3">politiskt</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td24"><SPAN class="p16 ft3">utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p70 ft21">ställning</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td169"><SPAN class="p18 ft3">som avses i 1 kap. 5 §</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td170"><SPAN class="p70 ft3">7 a, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td167"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p63 ft3">2. en</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft3">person</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p105 ft3">i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td167"><SPAN class="p19 ft3">politiskt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p16 ft3">utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">ställning som avses i 1 kap. 5 § 7 b</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">och c och risken för penningtvätt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">eller finansiering av terrorism är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p70 ft3">hög.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td167"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p63 ft21">Första</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td40"><SPAN class="p331 ft3">stycket</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td167"><SPAN class="p67 ft3">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p16 ft3">även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td170"><SPAN class="p70 ft3">tillämpas när</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td171"><SPAN class="p16 ft3">kundens verklige</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">huvudman är en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td170"><SPAN class="p70 ft3">utsatt ställning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td167"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr17 td27"><SPAN class="p44 ft2">Med skärpta åtgärder enligt <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td78"><SPAN class="p19 ft2">7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td167"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p63 ft2">Med</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p105 ft2">skärpta</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td89"><SPAN class="p68 ft2">åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p16 ft2">enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td27"><SPAN class="p19 ft36">tredje stycket 2 <SPAN class="ft7">avses alltid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr9 td170"><SPAN class="p70 ft7"><SPAN class="ft36">6 a § </SPAN>avses alltid</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td44"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td167"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td24"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p319 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft78">lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,</SPAN></P>
<P class="p327 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, och</SPAN></P>
<P class="p332 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare.</SPAN></P>
<P class="p333 ft3">7 a §</P>
<P class="p322 ft3">Åtgärderna i 6 a och 7 §§ ska även tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p322 ft3">Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar</P>
<P class="p334 ft20">Med kända medarbetare avses 1. fysiska personer om vilka det</P>
<P class="p335 ft3">är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner eller som på annat sätt haft nära affärsförbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, och</P>
<P class="p336 ft20">2. fysiska personer som är ensam verklig huvudman till juridiska personer eller juridiska konstruktioner om vilka det är allmänt känt eller där det finns anledning att förmoda att de egentligen har upprättats till</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_79">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p337 ft32">förmån för en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t26">
<TR>
<TD class="tr7 td26"><SPAN class="p19 ft3">7 b §</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td172"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td59"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p66 ft3">När</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td172"><SPAN class="p19 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td59"><SPAN class="p19 ft3">person</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p46 ft3">sedan</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td173"><SPAN class="p16 ft3">minst</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td156"><SPAN class="p19 ft3">18 månader</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td59"><SPAN class="p44 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft3">upphört</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td173"><SPAN class="p16 ft3">att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft3">inneha</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td166"><SPAN class="p97 ft3">sådana funktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td173"><SPAN class="p16 ft3">som</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft3">avses i</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td107"><SPAN class="p105 ft3">1 kap. 5 § 7,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td13"><SPAN class="p16 ft3">ska 6 a och</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p337 ft20">7 §§ tillämpas till dess personen inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p338 ft22">3 kap.</P>
<P class="p339 ft3">1 b §</P>
<P class="p340 ft3">En verksamhetsutövare ska i fem år bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner enligt 1 § andra stycket första meningen och tredje stycket. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.</P>
<P class="p341 ft38">4 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p342 ft38">Syfte</P>
<P class="p343 ft3">1 §</P>
<P class="p344 ft3">I syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism, får verksamhetsutövare behandla personuppgifter enligt detta kapitel. Personuppgiftslagen (1998:204) är tillämplig, om inte annat följer av bestämmelserna i kapitlet.</P>
<P class="p345 ft38">Tillämpningsområde</P>
<P class="p343 ft3">2 §</P>
<P class="p340 ft20">Detta kapitel gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter om behandlingen är helt eller delvis automatiserad eller om personuppgifterna ingår i eller är avsedda att ingå i en strukturerad samling av person-</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p346 ft2">79</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_80">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p316 ft2">80</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p272 ft20">uppgifter som är tillgängliga för sökning eller sammanställning enligt särskilda kriterier.</P>
<P class="p261 ft3">3 §</P>
<P class="p347 ft3">Känsliga personuppgifter som avses i 13 § personuppgiftslagen (1998:204) får behandlas endast om det är nödvändigt för att</P>
<P class="p347 ft3">1. bedöma om kunden är en sådan person som avses i 1 kap. 5 § 7 eller 2 kap. 7 a § andra och tredje styckena,</P>
<P class="p348 ft20"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft79">bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 §,</SPAN></P>
<P class="p327 ft3"><SPAN class="ft3">3.</SPAN><SPAN class="ft80">uppfylla uppgifts- och</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t27">
<TR>
<TD class="tr6 td174"><SPAN class="p19 ft3">granskningsskyldigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td47"><SPAN class="p16 ft3">enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td174"><SPAN class="p19 ft3">3 kap. 1 § första och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p16 ft21">andra</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td174"><SPAN class="p19 ft36">styckena, eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td47"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p214 ft3">4. bevara uppgifter enligt 3 kap.</P>
<P class="p303 ft3">1 b §.</P>
<P class="p291 ft38">Information till den registrerade</P>
<P class="p14 ft3">4 §</P>
<P class="p349 ft20">Uppgifter som behandlas enligt detta kapitel får inte lämnas ut till den registrerade.</P>
<P class="p261 ft38">Samkörning</P>
<P class="p14 ft3">5 §</P>
<P class="p349 ft20">En verksamhetsutövares register får inte samköras med motsvarande register hos någon annan.</P>
<P class="p261 ft38">Rättelse och skadestånd</P>
<P class="p14 ft3">6 §</P>
<P class="p347 ft20">Bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen (1998:204) om rättelse och skadestånd gäller vid behandling av personuppgifter enligt denna lag.</P>
<P class="p338 ft38">Tystnadsplikt</P>
<P class="p14 ft3">7 §</P>
<P class="p277 ft3">Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att uppgifter behandlas enligt detta kapitel.</P>
<P class="p276 ft32">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_81">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<DIV id="id_1_1_1">
<P class="p14 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbaserade </SPAN>rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p350 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbaserade </SPAN>rutiner och utbildning</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_2">
<P class="p351 ft32">bryter mot förbudet i första stycket.</P>
<P class="p352 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbedömning, riskbaserade </SPAN>rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p353 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbedömning, riskbaserade </SPAN>rutiner och utbildning</P>
<P class="p338 ft2">1 §</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9">
<TR>
<TD class="tr7 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td77"><SPAN class="p354 ft21">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td57"><SPAN class="p122 ft21">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td57"><SPAN class="p16 ft3">kart-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">lägga och bedöma riskerna för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td175"><SPAN class="p19 ft3">penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td173"><SPAN class="p46 ft3">och</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><SPAN class="p16 ft3">finansiering av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft3">terrorism</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td176"><SPAN class="p105 ft3">i</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td162"><SPAN class="p19 ft3">verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p16 ft3">Risk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td175"><SPAN class="p19 ft3">bedömningen</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td173"><SPAN class="p68 ft3">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><SPAN class="p16 ft3">dokumenteras</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td177"><SPAN class="p19 ft3">och hållas uppdaterad.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr8 td117"><SPAN class="p355 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td146"><SPAN class="p96 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td160"><SPAN class="p118 ft2">ha</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td177"><SPAN class="p356 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p357 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p16 ft2">ha</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td123"><SPAN class="p19 ft2">riskbaserade</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td41"><SPAN class="p355 ft2">rutiner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p97 ft2">för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p118 ft2">att</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td175"><SPAN class="p19 ft2">riskbaserade</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td144"><SPAN class="p44 ft2">rutiner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p358 ft2">för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p16 ft2">att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft2">förhindra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p359 ft14">att</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td118"><SPAN class="p118 ft2">verksamheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft2">förhindra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td178"><SPAN class="p46 ft2">att</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td71"><SPAN class="p16 ft2">verksamheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft2">utnyttjas</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td45"><SPAN class="p19 ft2">för</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td71"><SPAN class="p66 ft2">penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td160"><SPAN class="p118 ft2">eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft2">utnyttjas</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td176"><SPAN class="p356 ft2">för</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td162"><SPAN class="p44 ft2">penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p16 ft2">eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av terrorism och ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">finansiering av terrorism och ska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">svara för att de anställda</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">svara för att de anställda</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td37"><SPAN class="p19 ft2">fortlöpande får</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td30"><SPAN class="p105 ft2">den</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td71"><SPAN class="p118 ft2">information</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td37"><SPAN class="p19 ft2">fortlöpande får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td30"><SPAN class="p105 ft2">den</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td156"><SPAN class="p16 ft2">information</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">och den utbildning som behövs.</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">och den utbildning som behövs.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">Om en fysisk person som omfattas</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">Om en fysisk person som omfattas</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft2">av 1 kap.</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td43"><SPAN class="p122 ft2">2 §,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td136"><SPAN class="p19 ft2">driver</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td146"><SPAN class="p19 ft2">sin</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td160"><SPAN class="p118 ft2">verk-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p19 ft2">av 1 kap.</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td43"><SPAN class="p122 ft2">2 §,</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft2">driver</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p122 ft2">sin</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p16 ft2">verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">samhet som anställd hos en</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">samhet som anställd hos en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td37"><SPAN class="p19 ft2">juridisk person,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td30"><SPAN class="p46 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td71"><SPAN class="p118 ft14">skyldigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td37"><SPAN class="p19 ft2">juridisk person,</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td30"><SPAN class="p46 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td156"><SPAN class="p16 ft14">skyldigheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft2">att upprätthålla rutiner gälla den</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">att göra en riskbedömning och <SPAN class="ft2">att</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td77"><SPAN class="p19 ft2">juridiska personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">upprätta rutiner gälla den juridiska</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td30"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td146"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td160"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td144"><SPAN class="p19 ft2">personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td178"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td95"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td45"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td159"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p34 ft22"><SPAN class="ft22">6</SPAN><SPAN class="ft23">kap.</SPAN></P>
<P class="p360 ft2">4 §</P>
<P class="p31 ft2">Verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och <NOBR>14–16</NOBR> får inte bedrivas</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr12 td18"><SPAN class="p19 ft2">om anmälan enligt 3 § inte har gjorts.</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td179"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td180"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td181"><SPAN class="p66 ft2">Tillsynsmyndigheten får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td182"><SPAN class="p118 ft2">före-</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft2">Tillsynsmyndigheten får före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td53"><SPAN class="p16 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">lämna de upp-</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">göra anmälan.</SPAN></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td76"><SPAN class="p19 ft3">lysningar om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td113"><SPAN class="p19 ft3">verksamheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td182"><SPAN class="p118 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td53"><SPAN class="p16 ft3">Är det osäkert om anmälnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft3">behövs för att bedöma om det finns</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft3">skyldighet föreligger för viss verk-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft3">skyldighet att göra anmälan enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td179"><SPAN class="p19 ft3">samhet, får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td180"><SPAN class="p16 ft21">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td76"><SPAN class="p19 ft3">3 §. Lämnas</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td113"><SPAN class="p19 ft3">inte sådana</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td182"><SPAN class="p118 ft3">upp-</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td53"><SPAN class="p16 ft3">förelägga personen att lämna de</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft3">lysningar, ska tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td179"><SPAN class="p19 ft3">upplysningar</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td180"><SPAN class="p16 ft3">om verksamheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft3">förelägga den som driver verk-</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft3">som behövs för att bedöma om så</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr6 td18"><SPAN class="p19 ft3">samheten att upphöra med denna.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td179"><SPAN class="p19 ft3">är fallet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td180"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p346 ft2">81</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_82">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 1</P>
<P class="p316 ft2">82</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr7 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr7 td27"><SPAN class="p44 ft3">Om personen inte rättar sig efter</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">ett föreläggande som har beslutats</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">enligt andra stycket, ska tillsyns-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft3">myndigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td183"><SPAN class="p1 ft3">förelägga</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><SPAN class="p62 ft21">denne</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p16 ft3">att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr6 td184"><SPAN class="p19 ft3">upphöra med verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr16 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr16 td76"><SPAN class="p361 ft2">5 §<SPAN class="ft43">1</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td172"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3">En verksamhetsutövare som har</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p44 ft21">Den som i väsentlig utsträckning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">gjort anmälan enligt 3 § men som i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td43"><SPAN class="p19 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td103"><SPAN class="p362 ft21">åsidosatt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><SPAN class="p62 ft21">skyldigheter</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p16 ft3">i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">väsentlig utsträckning har åsido-</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td61"><SPAN class="p19 ft21">näringsverksamhet</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p81 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td111"><SPAN class="p16 ft3">som har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3">satt skyldigheter i näringsverk-</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">gjort sig skyldig till allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">samhet eller som har gjort sig</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">brottslighet får inte ägna sig åt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft3">skyldig</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td174"><SPAN class="p58 ft3">till allvarlig brottslighet</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">verksamhet som är anmälnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3">får av tillsynsmyndigheten före-</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft21">pliktig enligt 3 §. Om verksamhets-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">läggas att vidta rättelse eller, om</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">utövaren är en juridisk person</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">detta inte är möjligt, upphöra med</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">gäller detta förbud den som har ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td174"><SPAN class="p19 ft3">verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">den juridiska personen eller ingår</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td61"><SPAN class="p19 ft3">i dess ledning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td174"><SPAN class="p44 ft3">Om verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p58 ft3">är en</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p44 ft3">Om kravet i första stycket inte är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft3">juridisk</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p93 ft3">person, gäller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p58 ft3">första</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">uppfyllt av en verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">stycket även den som har ett</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">som har gjort en anmälan enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td184"><SPAN class="p19 ft3">3 <SPAN class="ft2">§ </SPAN>får tillsynsmyndigheten om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft3">den juridiska personen eller ingår</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td61"><SPAN class="p44 ft3">1. verksamheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td48"><SPAN class="p69 ft3">drivs</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p363 ft21">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td174"><SPAN class="p19 ft3">i dess ledning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">fysisk person, förelägga denne att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td184"><SPAN class="p19 ft3">upphöra med verksamheten,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td61"><SPAN class="p44 ft3">2. verksamheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td48"><SPAN class="p69 ft3">drivs</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p363 ft21">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td48"><SPAN class="p19 ft3">juridisk</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td61"><SPAN class="p19 ft3">person, förelägga</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td32"><SPAN class="p16 ft3">denne</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">att göra rättelse och, om rättelse</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">inte görs, förelägga personen att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td184"><SPAN class="p19 ft21">upphöra med verksamheten, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td44"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td48"><SPAN class="p44 ft3">3. det</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td172"><SPAN class="p45 ft3">är</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td173"><SPAN class="p97 ft3">den</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p93 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td86"><SPAN class="p363 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p16 ft3">ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">den juridiska personen som inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">uppfyller kravet i första stycket,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">förelägga denne att avyttra så stor</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">del av aktierna eller andelarna att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td13"><SPAN class="p19 ft3">innehavet</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td183"><SPAN class="p19 ft3">därefter</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td86"><SPAN class="p364 ft3">inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td44"><SPAN class="p16 ft3">är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">kvalificerat eller, om innehavaren</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td161"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td147"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td161"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td43"><SPAN class="p19 ft36">är en</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr9 td185"><SPAN class="p64 ft36">juridisk person, att byta</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td44"><SPAN class="p16 ft36">ut</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p365 ft3">den i dess ledning diskvalificerade personen.</P>
<P class="p366 ft42">Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 14 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
<P class="p367 ft34"><SPAN class="ft33">1 </SPAN>Senaste lydelse 2009:716.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_83">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t28">
<TR>
<TD class="tr7 td186"><SPAN class="p368 ft2">7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td43"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td151"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td144"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td151"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td87"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr8 td67"><SPAN class="p65 ft2">Tillsynsmyndigheten får utöver det som framgår av 4 § förelägga den</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 1</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft2">som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td67"><SPAN class="p369 ft2">upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td186"><SPAN class="p370 ft3">Om</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td187"><SPAN class="p19 ft3">verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td151"><SPAN class="p65 ft3">inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft3">rättar sig efter föreläggandet, får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td188"><SPAN class="p370 ft21">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td87"><SPAN class="p65 ft3">förelägga</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td186"><SPAN class="p370 ft3">denne</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td43"><SPAN class="p93 ft3">att</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td151"><SPAN class="p19 ft3">göra</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td144"><SPAN class="p96 ft3">rättelse.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td151"><SPAN class="p65 ft3">Om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=5 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft3">rättelse inte görs, får tillsyns-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><SPAN class="p370 ft3">myndigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td58"><SPAN class="p65 ft3">förelägga verksam-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td189"><SPAN class="p370 ft3">hetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td151"><SPAN class="p93 ft3">att</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td144"><SPAN class="p19 ft3">upphöra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td151"><SPAN class="p65 ft3">med</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p371 ft3">verksamheten.</P>
<P class="p129 ft16">Tillsynsmyndigheten får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos en verksamhetsutövare som är antecknad i Bolagsverkets register.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t29">
<TR>
<TD class="tr3 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td97"><SPAN class="p19 ft3">7 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td136"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td191"><SPAN class="p66 ft3">Tillsynsmyndigheten får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p16 ft21">vidare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p19 ft3">förelägga en</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td170"><SPAN class="p16 ft21">verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">att göra rättelse, om verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p19 ft3">hetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p55 ft3">överträder</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">bestämmelse i denna lag eller en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">föreskrift som har meddelats med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft21">stöd av denna lag. Om rättelse inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft3">görs,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td136"><SPAN class="p81 ft3">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td170"><SPAN class="p16 ft21">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft21">förelägga verksamhetsutövaren att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td191"><SPAN class="p19 ft3">upphöra med verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td19"><SPAN class="p372 ft2">10 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td136"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft2">Beslut</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p216 ft2">4 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p118 ft2">stycket</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft2">Beslut enligt 4 § andra stycket</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft2">eller 7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p97 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p216 ft14">stycket</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p118 ft2">får inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft3">andra</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td126"><SPAN class="p19 ft3">meningen <SPAN class="ft2">eller 7 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p16 ft2">första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td192"><SPAN class="p19 ft2">överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td191"><SPAN class="p19 ft2">stycket får inte överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p129 ft2">Beslut i övrigt enligt detta kapitel får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten bestämma att beslutet ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p373 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p374 ft22">8 kap.</P>
<P class="p375 ft2">1 §<SPAN class="ft43">2</SPAN></P>
<P class="p376 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD colspan=2 class="tr12 td18"><SPAN class="p19 ft2">meddela föreskrifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td18"><SPAN class="p66 ft2">1. <SPAN class="ft3">riskbedömningen </SPAN>enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">1. </SPAN>åtgärder för riskbaserad</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><SPAN class="p19 ft2">1 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td192"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2"><SPAN class="ft3">kundkännedom </SPAN>enligt 2 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td193"><SPAN class="p66 ft2">2. grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 §,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td166"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">3. </SPAN>undantag från</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td192"><SPAN class="p118 ft3">bestämmelser</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">3. </SPAN>åtgärder vid tillämpningen av</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td166"><SPAN class="p19 ft36">om grundläggande</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td192"><SPAN class="p118 ft36">åtgärder för</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td53"><SPAN class="p19 ft7">2 kap. 5 §,</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p42 ft3">kundkännedom enligt <SPAN class="ft2">2 kap. 5 §,</SPAN></P>
<P class="p377 ft34"><SPAN class="ft33">2 </SPAN>Senaste lydelse 2009:716.</P>
<P class="p43 ft2">83</P>
</DIV>
<DIV id="page_84">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038084x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 1</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<DIV id="id_1_2_1">
<P class="p39 ft16">4. vilka stater utanför EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b, 4 och 9 b samt uppfyller villkor för tillämpning av bestämmelserna om utomstående enligt 2 kap. 3 § tredje stycket,</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t31">
<TR>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft2">5. skärpta åtgärder för kund-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p44 ft2">5<SPAN class="ft3">. </SPAN>skärpta åtgärder för kund-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td18"><SPAN class="p58 ft3"><SPAN class="ft2">kännedom </SPAN>och vad som avses med</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft2">kännedom enligt 2 kap. 6 §,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p58 ft21">personer i politiskt utsatt ställning</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td18"><SPAN class="p378 ft7">enligt 2 kap. 6 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td27"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="id_1_2_2">
<DIV id="id_1_2_2_1">
<P class="p39 ft2"><SPAN class="ft3">6</SPAN>. åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras,</P>
<P class="p228 ft16"><SPAN class="ft20">7</SPAN>. hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §,</P>
<P class="p39 ft16"><SPAN class="ft20">8</SPAN>. granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §,</P>
<P class="p379 ft16"><SPAN class="ft20">9</SPAN>. rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och</P>
<P class="p380 ft16"><SPAN class="ft20">10</SPAN>. nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2_2_2">
<P class="p318 ft3"><SPAN class="ft3">6.</SPAN><SPAN class="ft74">skärpta åtgärder för kundkännedom och riskbedömningen enligt 2 kap. 6 a §,</SPAN></P>
<P class="p318 ft3"><SPAN class="ft3">7.</SPAN><SPAN class="ft74">vad som avses med kända medarbetare enligt 2 kap. 7 a § tredje stycket,</SPAN></P>
<P class="p318 ft20"><SPAN class="ft3">8.</SPAN><SPAN class="ft75">riskbedömningen enligt 2 kap. 7 b §,</SPAN></P>
<P class="p318 ft2"><SPAN class="ft3">9.</SPAN><SPAN class="ft26">åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras,</SPAN></P>
<P class="p318 ft16"><SPAN class="ft21">10.</SPAN><SPAN class="ft35">hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §,</SPAN></P>
<P class="p318 ft2"><SPAN class="ft21">11.</SPAN><SPAN class="ft26">granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §,</SPAN></P>
<P class="p318 ft3"><SPAN class="ft21">12.</SPAN><SPAN class="ft74">bevarande av uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning av transaktioner enligt 3 kap. 1 b §,</SPAN></P>
<P class="p318 ft3"><SPAN class="ft21">13.</SPAN><SPAN class="ft74">riskbedömningen, </SPAN><SPAN class="ft2">rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och</SPAN></P>
<P class="p381 ft16"><SPAN class="ft21">14.</SPAN><SPAN class="ft35">nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2_3">
<P class="p327 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 1 maj 2015.</SPAN></P>
<P class="p319 ft16"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft35">För tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet gäller 6 kap. 4, 5 och 7 §§ i den äldre lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p348 ft16"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft35">Bestämmelsen i 6 kap. 7 a § gäller inte i fråga om tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet.</SPAN></P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">84</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_85">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p14 ft73">Förteckning över remissinstanserna till promemorian Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 2</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p382 ft2">Sveriges riksbank, Kammarrätten i Göteborg, Förvaltningsrätten i Stockholm, Domstolsverket, Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Rikspolisstyrelsen, Säkerhetspolisen, Brottsförebyggande rådet, Revisorsnämnden, Datainspektionen, Fastighetsmäklarinspektionen, Länsstyrelsen i Skåne län, Länsstyrelsen i Stockholms län, Länsstyrelsen i Västra Götalands län, Riksgäldskontoret, Tullverket, Finansinspektionen, Kronofogdemyndigheten, Skatteverket, Lotteriinspektionen, Konkurrensverket, Bolagsverket, Regelrådet, FAR, Finansbolagens förening, Fondbolagens förening, Sparbankernas riksförbund, Svensk Försäkring, Svensk Handel, Svenska Bankföreningen, Svenska Fondhandlareföreningen, Svenska Spel, Svenskt Näringsliv och Sveriges advokatsamfund.</P>
<P class="p383 ft2">85</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_86">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 3</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p384 ft73">Författningsförslag i promemoria med utdrag ur utkast till lagrådsremiss Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
<P class="p385 ft61">Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p386 ft16">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p214 ft2">[ ]</P>
<P class="p387 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att [ ] 5 kap. 1 §[…] samt rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p295 ft2">[ ]</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t32">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><SPAN class="p19 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td19"><SPAN class="p19 ft21">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p388 ft2">[ ]</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p14 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbaserade </SPAN>rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p350 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbaserade </SPAN>rutiner och utbildning</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p14 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbedömning, riskbaserade </SPAN>rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p389 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbedömning, riskbaserade </SPAN>rutiner och utbildning</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p14 ft2">1 §</P>
</DIV>
<DIV id="id_4">
<DIV id="id_4_1">
<P class="p39 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheten </SPAN>att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_4_2">
<P class="p39 ft3">Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p161 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_5">
<P class="p14 ft2">86</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_87">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038087x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV class="dclr"></DIV>
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p390 ft2">Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheterna att göra en riskbedömning och </SPAN>att upprätthålla <SPAN class="ft3">riskbaserade </SPAN>rutiner gälla den juridiska personen. <SPAN class="ft3">När det gäller verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 8 ska skyldigheterna även gälla den fysiska personen.</SPAN></P>
<P class="p391 ft2">[ ]</P>
<P class="p392 ft2">[ ]</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 3</P>
<P class="p346 ft2">87</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_88">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 4</P>
<P class="p316 ft2">88</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p393 ft18">Förteckning över remissinstanserna till promemoria med utdrag ur utkast till lagrådsremiss Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
<P class="p394 ft42">Fastighetsmäklarinspektionen, Regelrådet, Fastighetsmäklarförbundet och Mäklarsamfundet.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_89">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p14 ft1">Lagrådsremissens lagförslag</P>
<P class="p395 ft61">Förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism</P>
<P class="p112 ft16">Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism<SPAN class="ft19">1</SPAN></P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 4 kap. ska upphöra att gälla,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att rubriken närmast före 2 kap. 5 § ska utgå,</P>
<P class="p82 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att 1 kap. 5 §, 2 kap. 3, 6 och 7 §§, 5 kap. 1 §, 6 kap. 4, 5, 7 och 10 §§, 8 kap. 1 § och rubriken till 5 kap. och rubriken närmast före 5 kap. 1 § ska ha följande lydelse,</P>
<P class="p31 ft2"><SPAN class="ft3">dels </SPAN>att det ska införas ett nytt kapitel, 4 kap., av följande lydelse,</P>
<P class="p115 ft42"><SPAN class="ft32">dels </SPAN>att det ska införas sex nya paragrafer, 1 kap. 5 a §, 2 kap. 6 a, 7 a och 7 b §§, 3 kap. 1 b § samt 6 kap. 7 a §, av följande lydelse.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 5</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t33">
<TR>
<TD class="tr6 td18"><SPAN class="p19 ft3">Nuvarande lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td19"><SPAN class="p19 ft21">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p396 ft22"><SPAN class="ft22">1</SPAN><SPAN class="ft23">kap.</SPAN></P>
<P class="p397 ft2">5 §</P>
<P class="p373 ft2">I denna lag betyder</P>
<P class="p129 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft24">affärsförbindelse</SPAN>: en affärsmässig förbindelse som när kontakten etableras förväntas ha en viss varaktighet,</P>
<P class="p129 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft25">brevlådebank</SPAN>: ett utländskt institut som är registrerat inom en jurisdiktion inom vilken det saknar verklig etablering och ledning och där institutet inte heller ingår i en finansiell grupp som omfattas av tillsyn,</P>
<P class="p398 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft25">EES</SPAN>: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,</P>
<P class="p129 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft25">finansiering av terrorism</SPAN>: insamling, tillhandahållande eller mottagande av tillgångar i syfte att de ska användas eller med vetskap om att de är avsedda att användas för att begå sådan brottslighet som avses i 2 § lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,</P>
<P class="p134 ft16"><SPAN class="ft2">5.</SPAN><SPAN class="ft24">kund</SPAN>: den som har trätt i avtalsförbindelse med sådan verksamhetsutövare som avses i denna lag,</P>
<P class="p399 ft2"><SPAN class="ft2">6.</SPAN><SPAN class="ft25">penningtvätt</SPAN>: sådana åtgärder</P>
<P class="p129 ft2"><SPAN class="ft2">a)</SPAN><SPAN class="ft26">med brottsligt förvärvad egendom, som kan medföra att egendomens samband med brott döljs, att den brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav eller brukande av egendomen,</SPAN></P>
<P class="p400 ft2"><SPAN class="ft2">b)</SPAN><SPAN class="ft37">med annan egendom än som avses i a, om åtgärderna är ägnade att</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t30">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr6 td194"><SPAN class="p19 ft2">dölja att någon har berikat sig genom brottslig gärning,</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td18"><SPAN class="p118 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft30">person i politiskt utsatt</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">7. </SPAN><SPAN class="ft30">person</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td195"><SPAN class="p45 ft30">i politiskt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td173"><SPAN class="p16 ft81">utsatt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td155"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft30">ställning</SPAN><SPAN class="ft31">: </SPAN>personer som</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td156"><SPAN class="p118 ft3">har eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft30">ställning<SPAN class="ft31">:</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td195"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td155"><SPAN class="p19 ft3">tidigare har haft viktiga</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td156"><SPAN class="p118 ft21">offentliga</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td78"><SPAN class="p66 ft3">a) fysisk</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td195"><SPAN class="p57 ft3">person som har</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td173"><SPAN class="p16 ft3">eller</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p4 ft34"><SPAN class="ft33">1 </SPAN>Senaste lydelse av 4 kap. 6 § 2014:663.</P>
<P class="p43 ft2">89</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_90">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 5</P>
<P class="p316 ft2">90</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr7 td41"><SPAN class="p19 ft3">funktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td157"><SPAN class="p58 ft3">och sådana personers</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td27"><SPAN class="p19 ft21">har haft en viktig offentlig funktion</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td41"><SPAN class="p19 ft3">närmaste</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td157"><SPAN class="p58 ft3">familjemedlemmar och</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">i en stat, och</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td18"><SPAN class="p19 ft3">kända medarbetare,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p44 ft3">b) fysisk person som har eller</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td157"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">har haft en funktion i ledningen i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td41"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td157"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">en internationell organisation.</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p319 ft2"><SPAN class="ft2">8.</SPAN><SPAN class="ft74">verklig huvudman</SPAN>: en fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden, och</P>
<P class="p320 ft42"><SPAN class="ft2">9.</SPAN><SPAN class="ft76">verksamhetsutövare</SPAN>: en fysisk eller juridisk person som utför verksamhet som omfattas av denna lag.</P>
<P class="p321 ft3">5 a §</P>
<P class="p323 ft20">Med viktig offentlig funktion i 5 § 7 a avses funktion som innehas av</P>
<P class="p323 ft3">1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar,</P>
<P class="p324 ft3">2. parlamentsledamöter,</P>
<P class="p323 ft3">3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t34">
<TR>
<TD class="tr12 td196"><SPAN class="p19 ft3">vilkas beslut</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td136"><SPAN class="p19 ft3">endast</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr12 td107"><SPAN class="p16 ft21">undantagsvis</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td1"><SPAN class="p19 ft3">kan överklagas,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td182"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td196"><SPAN class="p44 ft3">4. högre</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td76"><SPAN class="p93 ft3">tjänstemän</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p18 ft3">vid</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td1"><SPAN class="p19 ft3">revisionsmyndigheter</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td182"><SPAN class="p66 ft3">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p16 ft3">leda-</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p335 ft3">möter i centralbankers styrande organ,</P>
<P class="p323 ft3">5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och</P>
<P class="p322 ft20">6. personer som ingår i statsägda företags <NOBR>förvaltnings-,</NOBR> lednings- eller kontrollorgan.</P>
<P class="p401 ft22"><SPAN class="ft69">2</SPAN><SPAN class="ft77">kap.</SPAN></P>
<P class="p402 ft2">3 §</P>
<P class="p214 ft2">Med grundläggande åtgärder för kundkännedom avses</P>
<P class="p348 ft16"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft35">kontroll av kundens identitet genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt,</SPAN></P>
<P class="p327 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">kontroll av den verkliga huvudmannens identitet, och</SPAN></P>
<P class="p328 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art. Verksamhetsutövare ska vid tillämpning av första stycket 2 utreda</SPAN></P>
<P class="p14 ft2">kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur.</P>
<P class="p322 ft20">Utöver åtgärderna i första stycket ska en verksamhetsutövare vidta åtgärder för att avgöra om kunden eller kundens verkliga huvudman är en person i politiskt utsatt ställning.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_91">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD colspan=4 class="tr7 td58"><SPAN class="p66 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td102"><SPAN class="p18 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td136"><SPAN class="p16 ft2">förlita</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr7 td157"><SPAN class="p63 ft2">Verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td125"><SPAN class="p1 ft2">får</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr7 td16"><SPAN class="p65 ft2">förlita</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td55"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">sig på åtgärder som har utförts av</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">en utomstående som anges i 4 §</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">en utomstående som anges i 4 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">för att uppnå kundkännedom enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">första stycket, om verksamhets-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>på begäran, och utan</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td157"><SPAN class="p61 ft3"><SPAN class="ft2">utövaren </SPAN>utan dröjsmål</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">dröjsmål, kan få del av de upp-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">1. får del av de uppgifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">gifter om kunden som den utom-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">kunden som den utomstående har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td58"><SPAN class="p19 ft3">stående har inhämtat.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><SPAN class="p61 ft3">inhämtat, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">2. på begäran kan få del av den</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td180"><SPAN class="p61 ft3">dokumentation</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td86"><SPAN class="p96 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td160"><SPAN class="p19 ft3">ligger</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p65 ft21">till</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td157"><SPAN class="p61 ft3">grund för uppgifterna.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td13"><SPAN class="p19 ft2">6 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Trots bestämmelserna i 5 § ska en verksamhetsutövare alltid vidta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td67"><SPAN class="p19 ft2">skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom, om risken för penningtvätt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr8 td67"><SPAN class="p19 ft2">och finansiering av terrorism är hög. Sådana åtgärder ska vara mer</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=6 class="tr5 td68"><SPAN class="p19 ft2">omfattande än åtgärderna i 3 §.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td72"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">Vid </SPAN>bedömning</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td112"><SPAN class="p18 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td136"><SPAN class="p16 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td197"><SPAN class="p63 ft3"><SPAN class="ft2">Vid </SPAN>bedömningen <SPAN class="ft2">enligt</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td16"><SPAN class="p65 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">stycket ska särskild uppmärksam-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">het riktas mot de risker för</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td72"><SPAN class="p19 ft2">penningtvätt eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td66"><SPAN class="p19 ft2">finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td56"><SPAN class="p61 ft2">penningtvätt eller finansiering</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">terrorism som kan uppstå när det</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3"><SPAN class="ft2">gäller </SPAN>produkter eller trans-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p61 ft2">gäller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">aktioner som skulle kunna under-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">1. produkter eller transaktioner</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td21"><SPAN class="p19 ft3">lätta anonymitet.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">som skulle kunna underlätta ano-</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><SPAN class="p61 ft3">nymitet, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3"><SPAN class="ft2">2</SPAN>. nya produkter och affärs-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">metoder samt användning av ny</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p61 ft3">teknik.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=13 class="tr5 td67"><SPAN class="p66 ft2">Om omständigheterna i det enskilda fallet inte visar motsatsen, ska hög</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=11 class="tr8 td164"><SPAN class="p19 ft2">risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism anses finnas</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p68 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p63 ft2">1. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p81 ft2">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td100"><SPAN class="p65 ft2">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft2">etableras eller en enstaka trans-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">aktion utförs med någon på</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft2">distans,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><SPAN class="p61 ft2">distans, <SPAN class="ft3">och</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft3">2. när</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p66 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td74"><SPAN class="p16 ft3">affärsförbindelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft3">etableras</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p61 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p68 ft3">en</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td136"><SPAN class="p16 ft21">enstaka</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">transaktion utförs med en person i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">politiskt utsatt ställning som är</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr8 td58"><SPAN class="p19 ft3">bosatt utomlands, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 rowspan=2 class="tr0 td54"><SPAN class="p63 ft2"><SPAN class="ft3">2</SPAN>. vid förbindelser mellan ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft3">3. <SPAN class="ft2">vid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><SPAN class="p19 ft2">förbindelser</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><SPAN class="p19 ft2">mellan</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td123"><SPAN class="p1 ft2">kreditinstitut</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td59"><SPAN class="p44 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p16 ft14">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td13"><SPAN class="p61 ft2">svenskt</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td168"><SPAN class="p19 ft2">kreditinstitut</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td160"><SPAN class="p44 ft2">och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p65 ft2">ett</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=7 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft2">kreditinstitut med hemvist utanför</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td13"><SPAN class="p61 ft2">EES.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td13"><SPAN class="p61 ft3">6 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td31"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td86"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td125"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td88"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p63 ft3">Trots bestämmelserna i 5 § ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td54"><SPAN class="p61 ft3">en verksamhetsutövare alltid vidta</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr8 td54"><SPAN class="p61 ft3">skärpta åtgärder för att uppnå</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td55"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td64"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td57"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td60"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td180"><SPAN class="p61 ft3">kundkännedom</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr4 td100"><SPAN class="p65 ft3">när en affärsför-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td55"><SPAN class="p16 ft2">91</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
<DIV id="page_92">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 5</P>
<P class="p316 ft2">92</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD class="tr7 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr7 td18"><SPAN class="p70 ft21">bindelse etableras eller en enstaka</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">transaktion utförs med en person i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td198"><SPAN class="p70 ft3">politiskt utsatt ställning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td196"><SPAN class="p63 ft3">Första</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td25"><SPAN class="p81 ft3">stycket</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td178"><SPAN class="p19 ft3">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p16 ft3">även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td196"><SPAN class="p70 ft3">tillämpas</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td173"><SPAN class="p19 ft3">när</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td85"><SPAN class="p19 ft3">kundens</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td26"><SPAN class="p16 ft21">verkliga</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">huvudman är en person i politiskt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr6 td27"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr6 td180"><SPAN class="p70 ft3">utsatt ställning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td151"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td178"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD rowspan=2 class="tr34 td27"><SPAN class="p44 ft2">Med skärpta åtgärder enligt <SPAN class="ft3">6 §</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td196"><SPAN class="p19 ft2">7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td151"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td178"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr16 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><SPAN class="p63 ft2">Med skärpta</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td85"><SPAN class="p66 ft2">åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p16 ft2">enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">tredje stycket 2 <SPAN class="ft2">avses alltid</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td180"><SPAN class="p70 ft2"><SPAN class="ft3">6 a § </SPAN>avses alltid</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td151"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td178"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td26"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p319 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft78">lämpliga åtgärder för att ta reda på varifrån de tillgångar som hanteras inom ramen för affärsförbindelsen eller den enstaka transaktionen kommer,</SPAN></P>
<P class="p327 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft26">skärpt fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen, och</SPAN></P>
<P class="p403 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft26">att inhämta godkännande från behörig beslutsfattare.</SPAN></P>
<P class="p404 ft3">7 a §</P>
<P class="p323 ft3">Åtgärderna i 3 § tredje stycket, 6 a och 7 §§ ska även tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p405 ft3">Med familjemedlemmar avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar.</P>
<P class="p406 ft3">Med känd medarbetare avses</P>
<P class="p322 ft3">1. fysisk person som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, gemensamt med en person i politiskt utsatt ställning är verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller som på annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, och</P>
<P class="p407 ft3">2. fysisk person som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en person i politiskt utsatt ställning.</P>
<P class="p408 ft3">7 b §</P>
<P class="p405 ft32">När en person har upphört att inneha sådana funktioner som</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_93">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p337 ft20">avses i 1 kap. 5 § 7, ska 6 a och 7 §§ tillämpas i minst 18 månader och till dess personen inte längre anses medföra en risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.</P>
<P class="p409 ft22">3 kap.</P>
<P class="p339 ft3">1 b §</P>
<P class="p340 ft3">En verksamhetsutövare ska i fem år bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning och analys av transaktioner enligt 1 § andra stycket första meningen. Tiden ska räknas från det att transaktionen utfördes eller från det att verksamhetsutövaren avstod från att utföra transaktionen.</P>
<P class="p341 ft38">4 kap. Behandling av personuppgifter</P>
<P class="p342 ft38">Tillämpningsområde</P>
<P class="p343 ft3">1 §</P>
<P class="p410 ft3">Detta kapitel gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter i syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Kapitlet gäller om behandlingen helt eller delvis är automatiserad eller om personuppgifterna ingår i eller är avsedda att ingå i en strukturerad samling av personuppgifter som är tillgängliga för sökning eller sammanställning enligt särskilda kriterier.</P>
<P class="p411 ft62">Personuppgiftslagen (1998:204) gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter, om inte annat följer av detta kapitel.</P>
<P class="p412 ft38">Känsliga personuppgifter</P>
<P class="p343 ft3">2 §</P>
<P class="p340 ft20">Känsliga personuppgifter som avses i 13 § personuppgiftslagen (1998:204) får behandlas endast om det är nödvändigt för att</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 5</P>
<P class="p346 ft2">93</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_94">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 5</P>
<P class="p316 ft2">94</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p413 ft20">1. bedöma om kunden är en sådan person som avses i 1 kap. 5 § 7 eller 2 kap. 7 a § andra och tredje styckena,</P>
<P class="p414 ft3"><SPAN class="ft3">2.</SPAN><SPAN class="ft74">bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 §,</SPAN></P>
<P class="p327 ft3"><SPAN class="ft3">3.</SPAN><SPAN class="ft74">uppfylla uppgifts- och</SPAN></P>
<P class="p272 ft3">granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 § första stycket och andra stycket första meningen, eller</P>
<P class="p214 ft3">4. bevara uppgifter enligt 3 kap.</P>
<P class="p288 ft3">1 b §.</P>
<P class="p291 ft38">Information till den registrerade</P>
<P class="p14 ft3">3 §</P>
<P class="p415 ft20">Besked om att personuppgifter behandlas enligt 3 kap. 1 § andra stycket första meningen får inte lämnas ut till den registrerade.</P>
<P class="p261 ft38">Samkörning</P>
<P class="p14 ft3">4 §</P>
<P class="p347 ft20">En verksamhetsutövares register får inte samköras med motsvarande register hos någon annan.</P>
<P class="p338 ft38">Rättelse och skadestånd</P>
<P class="p14 ft3">5 §</P>
<P class="p276 ft3">När personuppgifter behandlas enligt detta kapitel ska bestämmelserna i 28 och 48 §§ personuppgiftslagen (1998:204) tillämpas på motsvarande sätt.</P>
<P class="p416 ft38">Tystnadsplikt</P>
<P class="p14 ft3">6 §</P>
<P class="p413 ft3">Den som är verksam hos en verksamhetsutövare får inte obehörigen röja att uppgifter behandlas enligt 2 § eller 3 kap. 1 § andra stycket första meningen.</P>
<P class="p276 ft20">Ansvar enligt 20 kap. 3 § brottsbalken ska inte följa för den som bryter mot förbudet i första stycket.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_95">
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<DIV id="id_1_1_1">
<DIV id="id_1_1_1_1">
<P class="p14 ft39">5 kap. Riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p99 ft40">Riskbaserade rutiner och utbildning</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_1_2">
<P class="p14 ft22">5 kap. <SPAN class="ft38">Riskbedömning, </SPAN>riskbaserade rutiner, utbildning och skydd av anställda samt förbud mot förbindelser med brevlådebanker</P>
<P class="p350 ft39"><SPAN class="ft41">Riskbedömning, </SPAN>riskbaserade rutiner och utbildning</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_2">
<P class="p14 ft2">1 §</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_3">
<DIV id="id_1_1_3_1">
<P class="p39 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs. Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheten </SPAN>att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_1_3_2">
<P class="p39 ft3">Verksamhetsutövare ska kartlägga och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i verksamheten. Riskbedömningen ska dokumenteras och hållas uppdaterad.</P>
<P class="p103 ft2">Verksamhetsutövare ska ha riskbaserade rutiner för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och ska svara för att de anställda fortlöpande får den information och den utbildning som behövs.</P>
<P class="p104 ft2">Om en fysisk person som omfattas av 1 kap. 2 §, driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk person, ska <SPAN class="ft3">skyldigheterna att göra en riskbedömning och </SPAN>att upprätthålla rutiner gälla den juridiska personen. <SPAN class="ft3">När det gäller</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11">
<TR>
<TD class="tr7 td107"><SPAN class="p19 ft3">verksamhet</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td71"><SPAN class="p19 ft3">som avses i</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td47"><SPAN class="p16 ft21">1 kap.</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td107"><SPAN class="p19 ft3">2 § 8 ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td71"><SPAN class="p19 ft3">skyldigheterna</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p16 ft3">även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td108"><SPAN class="p19 ft3">gälla den fysiska personen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 5</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p417 ft22"><SPAN class="ft22">6</SPAN><SPAN class="ft23">kap.</SPAN></P>
<P class="p35 ft2">4 §</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7">
<TR>
<TD colspan=5 class="tr6 td150"><SPAN class="p418 ft2">Verksamhet som avses i 1 kap. 2 § 11, 12 och <NOBR>14–16</NOBR> får inte bedrivas</SPAN> </TD>
<TD class="tr6 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td18"><SPAN class="p19 ft2">om anmälan enligt 3 § inte har gjorts.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td51"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td123"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td181"><SPAN class="p66 ft2">Tillsynsmyndigheten <SPAN class="ft3">får</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td182"><SPAN class="p118 ft2">före-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td51"><SPAN class="p66 ft2">Tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td32"><SPAN class="p356 ft21">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td123"><SPAN class="p418 ft2">före-</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td18"><SPAN class="p118 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td154"><SPAN class="p418 ft2">lägga den som driver verksamhet</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td18"><SPAN class="p118 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td154"><SPAN class="p418 ft2">som avses i första stycket utan att</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td18"><SPAN class="p118 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">lämna de upp-</SPAN></SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td154"><SPAN class="p418 ft2">ha anmält detta att <SPAN class="ft3">göra anmälan.</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td181"><SPAN class="p19 ft3">lysningar om verksamheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td182"><SPAN class="p118 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td154"><SPAN class="p418 ft3">Är det osäkert om det finns</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td18"><SPAN class="p118 ft3">behövs för att bedöma om det finns</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td51"><SPAN class="p19 ft3">anmälningsskyldighet</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p45 ft3">för en</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td123"><SPAN class="p418 ft3">viss</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td78"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr4 td18"><SPAN class="p118 ft21">skyldighet att göra anmälan enligt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr4 td154"><SPAN class="p418 ft3">verksamhet, får tillsynsmyndig-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td78"><SPAN class="p16 ft2">95</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_96">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p270 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p315 ft2">Bilaga 5</P>
<P class="p316 ft2">96</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<DIV id="id_2_1_1">
<P class="p186 ft20">3 §. Lämnas inte sådana upplysningar, ska tillsynsmyndigheten förelägga den som driver verksamheten att upphöra med denna.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_1_2">
<P class="p186 ft20">heten förelägga personen att lämna de upplysningar om verksamheten som behövs för att bedöma om så är fallet.</P>
<P class="p39 ft20">Om personen inte rättar sig efter ett föreläggande som har beslutats enligt andra stycket, ska tillsynsmyndigheten förelägga personen att upphöra med verksamheten.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t25">
<TR>
<TD colspan=3 class="tr2 td27"><SPAN class="p19 ft3">Lydelse enligt prop. 2014/15:57</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr2 td1"><SPAN class="p70 ft21">Föreslagen lydelse</SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr2 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td16"><SPAN class="p19 ft2">5 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td102"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td172"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft3">En verksamhetsutövare som har</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p63 ft21">Den som i väsentlig utsträckning</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">gjort anmälan enligt 3 § men som i</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td16"><SPAN class="p70 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td168"><SPAN class="p419 ft21">åsidosatt</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td13"><SPAN class="p19 ft3">skyldigheter</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft3">i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">väsentlig utsträckning har åsido-</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td1"><SPAN class="p70 ft21">näringsverksamhet</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><SPAN class="p81 ft3">eller</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td161"><SPAN class="p16 ft3">som har</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">satt skyldigheter i näringsverk-</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">gjort sig skyldig till allvarlig</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">samhet eller som har gjort sig</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">brottslighet får inte ägna sig åt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft3">skyldig</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td199"><SPAN class="p16 ft3">till allvarlig brottslighet</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">verksamhet som är anmälnings-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">får av tillsynsmyndigheten före-</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft21">pliktig enligt 3 §. Om verksamhets-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">läggas att vidta rättelse eller, om</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">utövaren är en juridisk person,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">detta inte är möjligt, upphöra med</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">gäller detta förbud den som har ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td174"><SPAN class="p19 ft3">verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">den juridiska personen eller ingår</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td1"><SPAN class="p70 ft3">i dess ledning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td65"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td176"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td174"><SPAN class="p44 ft3">Om verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p16 ft3">är en</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p63 ft3">Om kravet i första stycket inte är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft3">juridisk</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p93 ft3">person, gäller</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p16 ft3">första</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">uppfyllt av en verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">stycket även den som har ett</SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">som har gjort en anmälan enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td27"><SPAN class="p19 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td200"><SPAN class="p70 ft3">3 <SPAN class="ft2">§</SPAN>, får tillsynsmyndigheten, om</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td27"><SPAN class="p19 ft3">den juridiska personen eller ingår</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td1"><SPAN class="p63 ft3">1. verksamheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><SPAN class="p69 ft3">drivs</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p68 ft3">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td174"><SPAN class="p19 ft3">i dess ledning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">fysisk person, förelägga denne att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr8 td200"><SPAN class="p70 ft3">upphöra med verksamheten,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td1"><SPAN class="p63 ft3">2. verksamheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td86"><SPAN class="p69 ft3">drivs</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td190"><SPAN class="p68 ft3">av</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td90"><SPAN class="p70 ft3">juridisk</SPAN> </TD>
<TD colspan=6 class="tr5 td201"><SPAN class="p16 ft3">person, förelägga denne</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">att göra rättelse och, om rättelse</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">inte görs, förelägga personen att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=7 class="tr5 td200"><SPAN class="p70 ft21">upphöra med verksamheten, och</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td6"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td90"><SPAN class="p63 ft3">3. det</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td172"><SPAN class="p45 ft3">är</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td173"><SPAN class="p97 ft3">den</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td86"><SPAN class="p93 ft3">som</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td190"><SPAN class="p1 ft3">har</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p16 ft3">ett</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">kvalificerat innehav av andelar i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">den juridiska personen som inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr8 td18"><SPAN class="p70 ft3">uppfyller kravet i första stycket,</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">förelägga denne att avyttra så stor</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">del av aktierna eller andelarna att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr8 td11"><SPAN class="p70 ft3">innehavet</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td167"><SPAN class="p420 ft3">därefter</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td23"><SPAN class="p66 ft3">inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p16 ft3">är</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">kvalificerat eller, om innehavaren</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=8 class="tr5 td18"><SPAN class="p70 ft3">är en juridisk person, att byta ut</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td147"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td47"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td16"><SPAN class="p70 ft3">den</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td202"><SPAN class="p122 ft21">diskvalificerade</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td23"><SPAN class="p19 ft3">personen</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td6"><SPAN class="p16 ft3">i</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td161"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td147"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td47"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr9 td11"><SPAN class="p70 ft36">dess ledning.</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td173"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td65"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td176"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td190"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td6"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p39 ft42">Med ett kvalificerat innehav avses detsamma som i 1 kap. 5 § 15 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse.</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_97">
<DIV id="id_1">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23">
<TR>
<TD class="tr7 td203"><SPAN class="p368 ft2">7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td112"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td32"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr7 td87"><SPAN class="p19 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr8 td67"><SPAN class="p65 ft2">Tillsynsmyndigheten får utöver det som framgår av 4 § förelägga den</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft2">Bilaga 5</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft2">som driver verksamhet som omfattas av detta kapitel att lämna de</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><SPAN class="p369 ft2">upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr8 td204"><SPAN class="p421 ft3">Om verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p65 ft3">inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft3">rättar sig efter föreläggandet, får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td203"><SPAN class="p370 ft3">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td110"><SPAN class="p65 ft3">förelägga</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td203"><SPAN class="p370 ft3">verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td112"><SPAN class="p68 ft3">att</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td32"><SPAN class="p65 ft21">göra</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td67"><SPAN class="p65 ft3">rättelse. Om rättelse inte görs, får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td203"><SPAN class="p370 ft3">tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td110"><SPAN class="p65 ft3">förelägga</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td203"><SPAN class="p370 ft3">verksamhetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td110"><SPAN class="p65 ft3">att upphöra</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td87"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td203"><SPAN class="p370 ft36">med verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td112"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td32"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td87"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p32 ft16">Tillsynsmyndigheten får, när den anser det nödvändigt, genomföra en undersökning hos en verksamhetsutövare som är antecknad i Bolagsverkets register.</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t35">
<TR>
<TD class="tr3 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td97"><SPAN class="p19 ft3">7 a §</SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td136"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr3 td165"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td187"><SPAN class="p66 ft3">Tillsynsmyndigheten</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td173"><SPAN class="p422 ft3">får</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td165"><SPAN class="p16 ft3">även</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p19 ft3">förelägga en</SPAN> </TD>
<TD colspan=3 class="tr5 td170"><SPAN class="p16 ft21">verksamhetsutövare</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">att göra rättelse, om verksam-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td39"><SPAN class="p19 ft3">hetsutövaren</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td196"><SPAN class="p62 ft3">överträder</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td165"><SPAN class="p16 ft3">en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">bestämmelse i denna lag eller en</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr8 td53"><SPAN class="p19 ft3">föreskrift som har meddelats med</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft21">stöd av denna lag. Om rättelse inte</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td53"><SPAN class="p19 ft3">görs, får tillsynsmyndigheten före-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td97"><SPAN class="p19 ft3">lägga</SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr8 td205"><SPAN class="p16 ft3">verksamhetsutövaren att</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr4 td35"><SPAN class="p19 ft3">upphöra med verksamheten.</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td165"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr15 td63"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr15 td19"><SPAN class="p372 ft2">10 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td136"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td161"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td173"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr15 td165"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p66 ft2">Beslut</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p19 ft2">enligt</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p216 ft2">4 § andra</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p118 ft2">stycket</SPAN> </TD>
<TD colspan=5 class="tr5 td53"><SPAN class="p16 ft2">Beslut enligt 4 § andra stycket</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td63"><SPAN class="p19 ft2">eller 7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td9"><SPAN class="p97 ft2">första</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p216 ft14">stycket</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p118 ft2">får inte</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td97"><SPAN class="p19 ft3">andra</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr5 td11"><SPAN class="p19 ft3">meningen <SPAN class="ft2">eller</SPAN></SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td173"><SPAN class="p420 ft2">7 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td165"><SPAN class="p16 ft14">första</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=2 class="tr5 td192"><SPAN class="p19 ft2">överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td111"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td36"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD colspan=4 class="tr5 td35"><SPAN class="p19 ft2">stycket får inte överklagas.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td165"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p32 ft2">Beslut i övrigt enligt detta kapitel får överklagas hos allmän förvaltningsdomstol. I sådana ärenden får tillsynsmyndigheten bestämma att beslutet ska gälla omedelbart.</P>
<P class="p120 ft2">Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.</P>
<P class="p423 ft22">8 kap.</P>
<P class="p424 ft2">1 §<SPAN class="ft43">2</SPAN></P>
<P class="p425 ft2">Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer får</P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13">
<TR>
<TD class="tr12 td18"><SPAN class="p19 ft2">meddela föreskrifter om</SPAN> </TD>
<TD class="tr12 td53"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td18"><SPAN class="p66 ft2">1. <SPAN class="ft3">riskbedömningen </SPAN>enligt 2 kap.</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td53"><SPAN class="p66 ft3"><SPAN class="ft2">1. </SPAN>åtgärder för riskbaserad</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td18"><SPAN class="p19 ft7">1 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td53"><SPAN class="p19 ft7"><SPAN class="ft36">kundkännedom </SPAN>enligt 2 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft37">grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 3 §,</SPAN></P>
<P class="p32 ft2"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft37">undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 5 §,</SPAN></P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<DIV id="id_2_1">
<P class="p426 ft42">4. vilka stater utanför EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b,</P>
</DIV>
<DIV id="id_2_2">
<P class="p426 ft42">4. vilka stater utanför EES som uppfyller villkoren i 2 kap. 5 § 2 b,</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_3">
<P class="p42 ft34"><SPAN class="ft33">2 </SPAN>Senaste lydelse 2009:716.</P>
<P class="p43 ft2">97</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_98">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H2038098x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<DIV id="id_1">
<DIV id="id_1_1">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 5</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_2">
<P class="p427 ft16">4 och 9 b samt uppfyller villkor för tillämpning av bestämmelserna om utomstående enligt 2 kap. 3 § <SPAN class="ft20">tredje </SPAN>stycket,</P>
<P class="p428 ft16">5. skärpta åtgärder för kundkännedom <SPAN class="ft20">och vad som avses med personer i politiskt utsatt ställning </SPAN>enligt 2 kap. 6 §,</P>
<P class="p429 ft2"><SPAN class="ft3">6</SPAN>. åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras,</P>
<P class="p430 ft16"><SPAN class="ft20">7</SPAN>. hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kundkännedom ska bevaras enligt 2 kap. 13 §,</P>
<P class="p428 ft16"><SPAN class="ft20">8</SPAN>. granskning och uppgiftslämnande enligt 3 kap. 1 §,</P>
<P class="p431 ft16"><SPAN class="ft20">9</SPAN>. rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och</P>
<P class="p432 ft16"><SPAN class="ft20">10</SPAN>. nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda</P>
<P class="p295 ft2">enligt 5 kap. 2 §.</P>
</DIV>
<DIV id="id_1_3">
<P class="p433 ft16">4 och 9 b samt uppfyller villkor för tillämpning av bestämmelserna om utomstående enligt 2 kap. 3 § <SPAN class="ft20">fjärde </SPAN>stycket,</P>
<P class="p434 ft42">5<SPAN class="ft32">. </SPAN>skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 6 §,</P>
<P class="p435 ft20"><SPAN class="ft3">6.</SPAN><SPAN class="ft75">skärpta åtgärder för kundkännedom enligt 2 kap. 6 a §,</SPAN></P>
<P class="p436 ft20"><SPAN class="ft3">7.</SPAN><SPAN class="ft75">riskbedömningen enligt 2 kap. 7 b §,</SPAN></P>
<P class="p436 ft2"><SPAN class="ft3">8.</SPAN><SPAN class="ft26">åtgärder för fortlöpande uppföljning av affärsförbindelsen enligt 2 kap. 10 § och hur dessa ska dokumenteras,</SPAN></P>
<P class="p436 ft16"><SPAN class="ft3">9.</SPAN><SPAN class="ft35">hur handlingar eller uppgifter som använts för att uppnå kund-</SPAN></P>
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t36">
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft2">kännedom</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p96 ft2">ska</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td85"><SPAN class="p19 ft2">bevaras</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p16 ft2">enligt</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td103"><SPAN class="p19 ft2">2 kap. 13 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td9"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td85"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr5 td27"><SPAN class="p16 ft2"><SPAN class="ft3">10</SPAN>. granskning och uppgifts-</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=3 class="tr5 td35"><SPAN class="p19 ft2">lämnande enligt 3 kap. 1 §,</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td24"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD colspan=4 class="tr8 td27"><SPAN class="p16 ft3">11<SPAN class="ft2">. </SPAN>bevarande av uppgifter om</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td103"><SPAN class="p19 ft36">åtgärder</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td9"><SPAN class="p19 ft36">som</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td85"><SPAN class="p96 ft36">vidtagits</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td24"><SPAN class="p16 ft36">vid</SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p433 ft3">granskning av transaktioner enligt 3 kap. 1 b §,</P>
<P class="p434 ft3">12<SPAN class="ft2">. </SPAN>kartläggningen, riskbedömningen, <SPAN class="ft2">rutiner som ska följas samt vilken information och utbildning som ska tillhandahållas anställda enligt 5 kap. 1 §, och</SPAN></P>
<P class="p437 ft16"><SPAN class="ft20">13</SPAN>. nödvändiga åtgärder och rutiner för att skydda anställda enligt 5 kap. 2 §.</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p124 ft2"><SPAN class="ft2">1.</SPAN><SPAN class="ft26">Denna lag träder i kraft den 1 augusti 2015.</SPAN></P>
<P class="p125 ft16"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft35">För tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet gäller 6 kap. 4, 5 och 7 §§ i den äldre lydelsen.</SPAN></P>
<P class="p438 ft16"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft35">Bestämmelsen i 6 kap. 7 a § tillämpas inte i fråga om tillsynsärenden som har inletts före ikraftträdandet.</SPAN></P>
<P class="p439 ft2">98</P>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_99">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p14 ft1">Lagrådets yttrande</P>
<P class="p267 ft2">Utdrag ur protokoll vid sammanträde <NOBR>2015-02-24</NOBR></P>
<P class="p440 ft16"><SPAN class="ft39">Närvarande: </SPAN>F.d. justitierådet Lennart Hamberg samt justitieråden Kristina Ståhl och Agneta Bäcklund.</P>
<P class="p441 ft22">Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
<P class="p442 ft2">Enligt en lagrådsremiss den 12 februari 2015 (Finansdepartementet) har regeringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p83 ft16">Förslaget har inför Lagrådet föredragits av rättssakkunnige Fredrik Van Kesbeeck Andersson, biträdd av kanslirådet Anna Andersson.</P>
<P class="p31 ft2">Förslaget föranleder följande yttrande av <SPAN class="ft31">Lagrådet</SPAN>:</P>
<P class="p82 ft2">I lagrådsremissen föreslås vissa ändringar i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (penningtvättslagen). Syftet med ändringarna är framför allt att anpassa regleringen till nya internationella standarder som antagits av Financial Action Task Force (Fatf).</P>
<P class="p83 ft2">Penningtvättslagen införlivar EU:s tredje penningtvättsdirektiv (2005/60/EG). Förhandlingar pågår om ett reviderat penningtvättsdirektiv, det fjärde penningtvättsdirektivet, och ett nytt direktiv förväntas enligt remissen att bli antaget under första halvåret i år. Det nya direktivet ska bygga på Fatf:s standarder.</P>
<P class="p115 ft2">Förslagen i lagrådsremissen läggs således fram innan det fjärde direktivet har antagits men överensstämmer enligt vad som upplysts vid föredragningen med regleringen i det kommande direktivet. Att detta inte har kunnat inväntas har vid föredragningen förklarats med att Fatf ställer krav på att standarderna redan nu införlivas i svensk rätt. Vidare har upplysts att de ändringar som nu föreslås endast motsvarar en del av den kommande direktivregleringen. När direktivet är antaget är avsikten att penningtvättslagen ska bli föremål för en mer genomgripande översyn.</P>
<P class="p100 ft16">De ovan beskrivna förhållandena har påverkat Lagrådets granskning på så sätt att Lagrådet har avstått från att i detta skede lämna mer principiella och strukturella synpunkter på regleringen.</P>
<P class="p443 ft2">2 kap. 7 b §</P>
<P class="p444 ft2">I paragrafen anges att när en person har upphört att inneha sådana funktioner som avses i 1 kap. 5 § 7, ska 6 a och 7 §§ tillämpas en viss tid därefter. I 1 kap. 5 § 7 finns en definition av begreppet person i politiskt utsatt ställning. Enligt den definitionen omfattas personer som ”har eller har haft” vissa närmare angivna funktioner. En person som någon gång har haft en sådan funktion fortsätter således, synbarligen för alltid, att vara en person i politiskt utsatt ställning och bestämmelserna i 2 kap. 6 a och 7 §§ ska därmed som utgångspunkt fortsätta att tillämpas med avseende på honom eller henne även efter att han eller hon frånträtt den aktuella funktionen. Föreskriften i 2 kap. 7 b § innebär ett undantag från</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 6</P>
<P class="p346 ft2">99</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_100">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p445 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p446 ft2">Bilaga 6</P>
<P class="p447 ft2">100</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p272 ft2">detta men är formulerad som en positiv bestämmelse som närmast ger intryck av att utsträcka den tid under vilken de angivna paragraferna ska tillämpas. Enligt Lagrådets mening bör övervägas om paragrafen kan formuleras om så att dess karaktär av undantagsbestämmelse framgår tydligare.</P>
<P class="p278 ft2">I paragrafen hänvisas till 2 kap. 6 a och 7 §§, men inte till 7 a §. Enligt den sistnämnda paragrafen ska åtgärderna i bl.a. 6 a och 7 §§ tillämpas även på familjemedlemmar och kända medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning. Som framgått fortsätter en person att vara en person i politiskt utsatt ställning även efter den tidsperiod som anges i 2 kap. 7 b §. Detta synes innebära att bestämmelserna i 6 a och 7 §§ då ska fortsätta att tillämpas på familjemedlemmar och kända medarbetare till honom eller henne. Detta torde inte vara avsikten. Det bör därför i 7 b § föras in en hänvisning även till 7 a §.</P>
<P class="p441 ft2">3 kap. 1 b §</P>
<P class="p448 ft2">I paragrafen anges att en verksamhetsutövare ska i fem år bevara uppgifter om åtgärder som vidtagits vid granskning och analys av transaktioner enligt 1 § andra stycket andra meningen. I den bestämmelsen talas dock inte om några andra åtgärder än att uppgifter i vissa fall ska lämnas till Polismyndigheten. Vid föredragningen har upplysts att vad som avses är att uppgifter om den granskning och analys av transaktioner som gjorts enligt den nämnda bestämmelsen ska bevaras. Paragrafen bör omformuleras så att den avsedda innebörden framgår klarare. Motsvarande ändring bör göras i bemyndigandebestämmelsen i 8 kap. 1 § 11.</P>
<P class="p441 ft2">4 kap.</P>
<P class="p449 ft16">I lagrådsremissen föreslås att nuvarande 4 kap. ska upphöra att gälla och att det ska införas ett nytt 4 kap. Förändringen i denna del har inte något samband med Sveriges medlemskap i Fatf.</P>
<P class="p277 ft2">Förändringen i denna del syftar till att införa en reglering som utgår från behandling av personuppgifter i stället för särskilda bestämmelser om register. I lagrådsremissen anges att de skäl som låg till grund för införandet av bestämmelser om register inte längre är aktuella. Samtidigt används alltjämt registerbegreppet i 4 § där det finns bestämmelser om förbud mot samkörning av register.</P>
<P class="p277 ft16">I kapitlets första paragraf, under rubriken Tillämpningsområde, anges att kapitlet gäller vid verksamhetsutövares behandling av personuppgifter i syfte att förhindra att finansiell verksamhet och annan näringsverksamhet utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.</P>
<P class="p450 ft2">Första paragrafen kan uppfattas så att den ger uttryck för såväl tilllämpningsområdet som de ändamål för vilka behandlingen får ske. Någon uttrycklig bestämmelse om de ändamål för vilka personuppgifter får behandlas finns dock inte i lagen, vilket är en brist.</P>
<P class="p276 ft16">I 2 § regleras behandling av känsliga personuppgifter. Bestämmelsen innebär att känsliga personuppgifter får behandlas om det är nödvändigt för att</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_101">
<DIV>
<DIV id="id_1">
<P class="p451 ft16">1. bedöma om kunden är en sådan person som avses i 1 kap. 5 § 7 eller 2 kap. 7 a § andra och tredje styckena,</P>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">2.</SPAN><SPAN class="ft37">bevara handlingar eller uppgifter enligt 2 kap. 13 §,</SPAN></P>
<P class="p82 ft16"><SPAN class="ft2">3.</SPAN><SPAN class="ft82">uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten enligt 3 kap. 1 § första stycket och andra stycket första meningen, eller</SPAN></P>
<P class="p38 ft2"><SPAN class="ft2">4.</SPAN><SPAN class="ft37">bevara uppgifter enligt 3 kap. 1 b §.</SPAN></P>
<P class="p82 ft2">Bestämmelsen innebär att känsliga personuppgifter får behandlas om det är nödvändigt för att bl.a. bevara handlingar eller uppgifter om åtgärder som har vidtagits för att uppnå kundkännedom (p. 2). Det synes dock inte finnas någon bestämmelse som ger möjlighet att behandla känsliga personuppgifter för att uppnå sådan kundkännedom. Det är svårt att förstå när personuppgifter som inte får behandlas i övrigt ska få behandlas för att bevaras.</P>
<P class="p31 ft2">Utformningen av det föreslagna 4 kap. väcker således flera frågor.</P>
<P class="p83 ft2">En särskild utredare har fått i uppdrag att göra en översyn av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och lämna förslag till de lagändringar som kommer att krävas med anledning av det fjärde penningtvättsdirektivet. Utredaren ska också se över strukturen i penningtvättslagen och, i förekommande fall, lämna nödvändiga lagförslag. Det innebär att lagen för närvarande är föremål för översyn. Utredaren ska redovisa uppdraget senast den 30 juni 2015.</P>
<P class="p100 ft16">Vid föredragningen har upplysts att bestämmelserna om personuppgiftsbehandling kommer att bli föremål för ytterligare överväganden inom ramen för beredningen av utredarens överväganden. Mot den angivna bakgrunden förordar Lagrådet att förändringarna av 4 kap. övervägs ytterligare och genomförs samlat inom ramen för beredningen av det betänkande som väntas vid halvårsskiftet.</P>
<P class="p261 ft2">6 kap. 7 §</P>
<P class="p452 ft2">Enligt första stycket i paragrafen får tillsynsmyndigheten förelägga den som driver verksamhet som omfattas av kapitlet att lämna de upplysningar och ge tillgång till de handlingar som behövs för tillsynen. I andra stycket anges att om verksamhetsutövaren inte rättar sig efter föreläggandet, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att göra rättelse. Om rättelse inte görs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p100 ft16">Enligt Lagrådets mening är det missvisande att använda uttrycket ”rättelse” i detta sammanhang. Lagrådet föreslår att andra stycket omformuleras, exempelvis enligt följande.</P>
<P class="p453 ft14">Om verksamhetsutövaren inte lämnar de begärda upplysningarna eller ger tillgång till de efterfrågade handlingarna får tillsynsmyndigheten på nytt förelägga verksamhetsutövaren att göra detta. Om inte heller detta föreläggande följs, får tillsynsmyndigheten förelägga verksamhetsutövaren att upphöra med verksamheten.</P>
<P class="p291 ft2">8 kap. 1 §</P>
<P class="p294 ft2">Se vad som anförts angående 3 kap. 1 b §.</P>
</DIV>
<DIV id="id_2">
<P class="p14 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p314 ft2">Bilaga 6</P>
<P class="p346 ft2">101</P>
</DIV>
</DIV>
</DIV>
<DIV id="page_102">
<DIV id="dimg1">
<INGENBILD zsrc="H20380102x1.jpg/" id="img1">
</DIV>
<P class="p163 ft2">Prop. 2014/15:80</P>
<P class="p454 ft1">Finansdepartementet</P>
<P class="p455 ft2">Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 12 mars 2015</P>
<P class="p456 ft2">Närvarande: Statsministern S Löfven, ordförande, och statsråden</P>
<P class="p457 ft16">Å Romson, Y Johansson, I Baylan, <NOBR>S-E</NOBR> Bucht, P Hultqvist, H Hellmark Knutsson, M Andersson, A Johansson, P Bolund, M Kaplan,</P>
<P class="p458 ft42">M Damberg, A Bah Kuhnke, A Strandhäll, A Shekarabi, G Fridolin, G Wikström, A Hadzialic</P>
<P class="p459 ft2">Föredragande: statsrådet Bolund</P>
<P class="p460 ft16">Regeringen beslutar proposition Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen</P>
<P class="p461 ft2">102</P>
</DIV>
<DIV id="page_103">
<TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t37">
<TR>
<TD class="tr19 td155"><SPAN class="p105 ft1">Rättsdatablad</SPAN> </TD>
<TD class="tr19 td177"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr19 td58"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr19 td15"><SPAN class="p66 ft2">Prop. 2014/15:80</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr22 td206"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td207"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr22 td208"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr33 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr35 td155"><SPAN class="p105 ft69">Författningsrubrik</SPAN> </TD>
<TD class="tr35 td177"><SPAN class="p19 ft69">Bestämmelser som</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr35 td209"><SPAN class="p19 ft69">Celexnummer för</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td155"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td177"><SPAN class="p19 ft69">inför, ändrar, upp-</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr4 td209"><SPAN class="p19 ft69">bakomliggande</SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td155"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td177"><SPAN class="p19 ft69">häver eller upprepar</SPAN> </TD>
<TD colspan=2 class="tr8 td209"><SPAN class="p19 ft69"><NOBR>EU-regler</NOBR></SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr4 td155"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td177"><SPAN class="p19 ft69">ett normgivnings-</SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td58"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr4 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr8 td155"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td177"><SPAN class="p19 ft69">bemyndigande</SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td58"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr8 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr36 td206"><SPAN class="p19 ft83"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr36 td207"><SPAN class="p19 ft83"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr36 td208"><SPAN class="p19 ft83"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr18 td15"><SPAN class="p19 ft44"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr37 td155"><SPAN class="p105 ft14">Lag (2009:62) om</SPAN> </TD>
<TD class="tr37 td177"><SPAN class="p19 ft14">8 kap. 1 §</SPAN> </TD>
<TD class="tr37 td58"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr37 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td155"><SPAN class="p105 ft84">åtgärder mot</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td177"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td58"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td15"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr9 td155"><SPAN class="p105 ft84">penningtvätt och</SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td177"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td58"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr9 td15"><SPAN class="p19 ft6"> </SPAN> </TD>
</TR>
<TR>
<TD class="tr5 td155"><SPAN class="p105 ft14">finansiering av terrorism</SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td177"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td58"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
<TD class="tr5 td15"><SPAN class="p19 ft4"> </SPAN> </TD>
</TR>
</TABLE>
<P class="p462 ft2">103</P>
</DIV>
</div><style>
TD,TD.p2h {
zzzfont-size:90%;
zzzmargin-right:2px;
zzzoverflow:visable;
zzzword-wrap: break-word;
}
P {
zdisplay:block;
}
.divbreak {
clear:both;
display:block;
zwidth: 100%;
zheight: 1px;
zword-wrap: break-word;
}
.xecp {
display:block;
margin: 0px !important;
padding: 0px !important;
}
.ec {
border-style:solid;
border-width:1px;
display:block;
margin: 0px !important;
padding: 0px !important;
}
.TOPS {
overflow:visable;
margin:2px;
width:690px !important;
}
</style>
11Riksdagen antar regeringens förslag till lag om ändring i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.BifallBifall2014/15:FiU18FiU2009:622015:274BBordlagd2015-03-17 00:00:00inträffat0behandlingINLInlämnad2015-03-17 00:00:00inträffat0behandlingHÄNHänvisad2015-03-18 00:00:00inträffat0behandlingMOTMotionstid slutar2015-04-01 00:00:00inträffat0behandling0218878014918Stefan LöfvenS1Statsråd10956444284814Per BolundMP2Statsråd2inlamnatavInlämnat avFinansdepartementetH203802016-05-04 15:51:47statustextstatustextÄrendet är avslutatH203802017-10-18 12:51:43tilldelatTilldelatFinansutskottetH203802016-05-04 15:51:47H20380prop_201415__80.pdf614793pdfInförande av vissa internationella standarder i penningtvättslagenhttps://data.riksdagen.se/fil/2D72DFBF-3531-4A86-88B3-2F68C9ED3183behandlas_i2014/15:FiU18H201FiU18bet2014/15FiU18Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagenbetBetänkande