<dokumentstatus><dokument>
 <hangar_id>2286355</hangar_id>
 <dok_id>GV0337</dok_id>
 <rm>2007/08</rm>
 <beteckning>37</beteckning>
 <typ>prop</typ>
 <subtyp>prop</subtyp>
 <doktyp>prop</doktyp>
 <typrubrik>Proposition 2007/08:37</typrubrik>
 <dokumentnamn>Proposition</dokumentnamn>
 <debattnamn>Proposition</debattnamn>
 <tempbeteckning></tempbeteckning>
 <organ>FI</organ>
 <mottagare>FiU</mottagare>
 <nummer>37</nummer>
 <slutnummer>0</slutnummer>
 <datum>2007-12-18 00:00:00</datum>
 <systemdatum>2024-08-06 08:00:01</systemdatum>
 <publicerad>2007-12-18 00:00:00</publicerad>
 <titel>Kompletterande bestämmelser till EG-förordningen om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel</titel>
 <subtitel></subtitel>
 <status>hämtad_2</status>
 <htmlformat>html-ec</htmlformat>
 <relaterat_id></relaterat_id>
 <source></source>
 <sourceid></sourceid>
 <dokument_url_text>https://data.riksdagen.se/dokument/GV0337/text</dokument_url_text>
 <dokument_url_html>https://data.riksdagen.se/dokument/GV0337</dokument_url_html>
 <dokumentstatus_url_xml>https://data.riksdagen.se/dokumentstatus/GV0337</dokumentstatus_url_xml>
 <html>&lt;div style="margin:3px;"&gt;
&lt;STYLE type="text/css"&gt;

body {margin-top: 0px;margin-left: 0px;}

#page_1 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:6px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_1 #p1dimg1 {position:absolute;top:0px;left:525px;z-index:-1;width:84px;height:127px;}
#page_1 #p1dimg1 #p1img1 {width:84px;height:127px;}




#page_2 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_2 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_2 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}





#page_3 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_3 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_3 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}





#page_4 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_5 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_6 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_6 #p6dimg1 {position:absolute;top:669px;left:42px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_6 #p6dimg1 #p6img1 {width:124px;height:1px;}




#page_7 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_7 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_3 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_4 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_4 #id_4_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_4 #id_4_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_7 #id_5 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}





#page_8 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_8 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 676px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_1 #id_1_3 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_3 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_3 #id_3_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_3 #id_3_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_4 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_5 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_5 #id_5_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_5 #id_5_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_8 #id_6 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 45px;overflow: hidden;}





#page_9 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_9 #p9dimg1 {position:absolute;top:522px;left:63px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_9 #p9dimg1 #p9img1 {width:123px;height:1px;}




#page_10 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_11 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_12 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_13 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_13 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_13 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_14 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_15 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_16 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_17 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}

#page_17 #p17dimg1 {position:absolute;top:42px;left:63px;z-index:-1;width:409px;height:80px;}
#page_17 #p17dimg1 #p17img1 {width:409px;height:80px;}




#page_18 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 721px;}
#page_18 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_18 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}

#page_18 #p18dimg1 {position:absolute;top:39px;left:0px;z-index:-1;width:409px;height:65px;}
#page_18 #p18dimg1 #p18img1 {width:409px;height:65px;}




#page_19 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_19 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_19 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}

#page_19 #p19dimg1 {position:absolute;top:270px;left:0px;z-index:-1;width:409px;height:96px;}
#page_19 #p19dimg1 #p19img1 {width:409px;height:96px;}




#page_20 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_20 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_20 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}





#page_21 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_21 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_21 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}





#page_22 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_22 #p22dimg1 {position:absolute;top:583px;left:42px;z-index:-1;width:409px;height:96px;}
#page_22 #p22dimg1 #p22img1 {width:409px;height:96px;}




#page_23 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_23 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_23 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_24 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_24 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_24 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}





#page_25 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_25 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_25 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_26 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_26 #p26dimg1 {position:absolute;top:242px;left:42px;z-index:-1;width:409px;height:173px;}
#page_26 #p26dimg1 #p26img1 {width:409px;height:173px;}




#page_27 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_28 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_29 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_29 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_29 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_30 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 21px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 721px;}

#page_30 #p30dimg1 {position:absolute;top:389px;left:0px;z-index:-1;width:409px;height:81px;}
#page_30 #p30dimg1 #p30img1 {width:409px;height:81px;}




#page_31 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_31 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_31 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_32 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 21px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 721px;}

#page_32 #p32dimg1 {position:absolute;top:285px;left:0px;z-index:-1;width:409px;height:66px;}
#page_32 #p32dimg1 #p32img1 {width:409px;height:66px;}




#page_33 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_33 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_33 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 180px;overflow: hidden;}





#page_34 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_34 #p34dimg1 {position:absolute;top:33px;left:42px;z-index:-1;width:394px;height:218px;}
#page_34 #p34dimg1 #p34img1 {width:394px;height:218px;}




#page_35 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}





#page_36 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_37 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_38 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_38 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_38 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}





#page_39 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_39 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_39 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}





#page_40 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_40 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_40 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}





#page_41 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_42 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 135px;}





#page_43 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_44 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 135px;}





#page_45 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_46 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 135px;}





#page_47 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}





#page_48 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 135px;}





#page_49 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_49 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_49 #id_2 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 676px;overflow: hidden;}





#page_50 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_50 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_50 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}





#page_51 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_51 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_51 #id_2 {border:none;z:b;margin:8px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}

#page_51 #p51dimg1 {position:absolute;top:699px;left:63px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_51 #p51dimg1 #p51img1 {width:123px;height:1px;}




#page_52 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_52 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_52 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_52 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_52 #id_2 {border:none;z:b;margin:18px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}




#page_52 #tx1 {position:absolute;top:491px;left:0px;width:263px;height:206px;}
#page_52 #tx2 {position:absolute;top:673px;left:0px;width:271px;height:15px;}
#page_52 #tx3 {position:absolute;top:684px;left:0px;width:170px;height:15px;}
#page_52 #tx4 {position:absolute;top:695px;left:0px;width:170px;height:15px;}

#page_53 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_53 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_2 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_3 {border:none;z:b;margin:11px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_4 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_4 #id_4_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_4 #id_4_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_53 #id_5 {border:none;z:b;margin:22px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}





#page_54 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}

#page_54 #p54dimg1 {position:absolute;top:369px;left:0px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_54 #p54dimg1 #p54img1 {width:124px;height:1px;}




#page_55 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_55 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_55 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 676px;overflow: hidden;}





#page_56 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_56 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_56 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:3px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_56 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_56 #id_2 {border:none;z:b;margin:21px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}

#page_56 #p56dimg1 {position:absolute;top:638px;left:42px;z-index:-1;width:124px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_56 #p56dimg1 #p56img1 {width:124px;height:1px;}




#page_57 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_57 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_2 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 631px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_3 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_3 #id_3_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_3 #id_3_2 {float:left;border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_4 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_5 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_5 #id_5_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_5 #id_5_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_57 #id_6 {border:none;z:b;margin:10px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}





#page_58 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_58 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_1 #id_1_3 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_2 {border:none;z:b;margin:5px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 676px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_2 #id_2_1 {float:left;border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_2 #id_2_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_3 {border:none;z:b;margin:6px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_4 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_4 #id_4_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 270px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_4 #id_4_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 225px;overflow: hidden;}
#page_58 #id_5 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}





#page_59 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:15px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_59 #p59dimg1 {position:absolute;top:522px;left:63px;z-index:-1;width:123px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_59 #p59dimg1 #p59img1 {width:123px;height:1px;}




#page_60 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}
#page_60 #id_1 {border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 586px;overflow: hidden;}
#page_60 #id_1 #id_1_1 {float:left;border:none;z:b;margin:1px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 496px;overflow: hidden;}
#page_60 #id_1 #id_1_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 90px;overflow: hidden;}
#page_60 #id_2 {border:none;z:b;margin:7px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 721px;overflow: hidden;}





#page_61 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 676px;}
#page_61 #id_1 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 451px;overflow: hidden;}
#page_61 #id_2 {float:left;border:none;z:b;margin:0px 0px 0px 10px ;padding: 0px;border:none;width: 135px;overflow: hidden;}

#page_61 #p61dimg1 {position:absolute;top:171px;left:0px;z-index:-1;width:121px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_61 #p61dimg1 #p61img1 {width:121px;height:1px;}




#page_62 {position:relative; overflow: hidden;z:b;margin:16px 0px 20px 10px ;padding: 0px;border: none;width: 766px;}

#page_62 #p62dimg1 {position:absolute;top:45px;left:42px;z-index:-1;width:397px;height:1px;font-size: 1px !important;l-h:nHeight;}
#page_62 #p62dimg1 #p62img1 {width:397px;height:1px;}




.dclr {clear:both;float:none;height:1px;margin:0px;padding:0px;overflow:hidden;}

.ft0{font:  16px 'Verdana' !important;l-h: 27px;}
.ft1{font:  14px 'Verdana' !important;l-h: 20px;}
.ft2{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 1px;}
.ft3{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft4{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft5{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft6{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft7{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft8{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft9{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 33px;l-h: 16px;}
.ft10{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft11{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 26px;l-h: 15px;}
.ft12{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 26px;l-h: 16px;}
.ft13{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft14{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 16px;}
.ft15{font:  14px 'Verdana' !important;margin-left: 42px;l-h: 17px;}
.ft16{font:  14px 'Verdana' !important;l-h: 17px;}
.ft17{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft18{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 3px;}
.ft19{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft20{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 14px;}
.ft21{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 16px;}
.ft22{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 2px;}
.ft23{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 7px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft24{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft25{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 4px;}
.ft26{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 4px;}
.ft27{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft28{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft29{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;}
.ft30{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft31{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft32{font:  12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft33{font:  12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 15px;}
.ft34{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 15px;}
.ft35{font:  12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft36{font:  12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;margin-left: 15px;l-h: 15px;}
.ft37{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;position: relative; bottom: 6px;}
.ft38{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft39{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft40{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft41{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 5px;}
.ft42{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft43{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft44{font:  14px 'Verdana' !important;margin-left: 41px;l-h: 17px;}
.ft45{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;position: relative; bottom: 4px;}
.ft46{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 34px;l-h: 15px;}
.ft47{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 3px;l-h: 15px;}
.ft48{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;}
.ft49{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 4px;l-h: 15px;}
.ft50{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 7px;}
.ft51{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 8px;}
.ft52{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 2px;}
.ft53{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 3px;}
.ft54{font:  14px 'Verdana' !important;margin-left: 34px;l-h: 17px;}
.ft55{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 18px;}
.ft56{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 6px;position: relative; bottom: 5px;}
.ft57{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 12px;}
.ft58{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 16px;}
.ft59{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 11px;l-h: 15px;}
.ft60{font:  12px 'Verdana' !important;margin-left: 6px;l-h: 16px;}
.ft61{font:  12px 'Verdana' !important;text-decoration: underline;l-h: 16px;}
.ft62{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 14px;}
.ft63{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft64{font:  10px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}
.ft65{font:  12px 'Verdana' !important;l-h: 13px;}

.p0{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 399px;margin-top: 46px;margin-bottom: 0px !important;}
.p1{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p2{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p3{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p4{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;}
.p5{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p6{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px !important;}
.p7{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p8{text-align: left;padding-left: 180px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p9{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 50px;margin-bottom: 0px !important;}
.p10{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 27px;margin-bottom: 0px !important;}
.p11{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p12{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p13{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p14{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p15{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p16{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p17{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;}
.p18{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p19{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px !important;}
.p20{text-align: right;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p21{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p22{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p23{text-align: right;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p24{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p25{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p26{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p27{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p28{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 42px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.50px;}
.p29{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p30{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p31{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 752px;margin-bottom: 0px !important;}
.p32{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p33{text-align: right;padding-right: 7px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p34{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p35{text-align: right;margin-top: 582px;margin-bottom: 0px !important;}
.p36{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p37{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p38{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p39{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p40{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p41{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 641px;margin-bottom: 0px !important;}
.p42{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p43{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p44{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p45{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p46{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p47{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p48{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 23px;margin-bottom: 0px !important;}
.p49{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p50{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p51{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p52{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p53{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p54{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p55{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;}
.p56{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 49px;margin-bottom: 0px !important;}
.p57{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p58{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p59{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p60{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p61{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p62{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p63{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p64{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p65{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p66{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p67{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p68{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p69{text-align: left;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p70{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p71{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p72{text-align: left;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p73{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p74{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p75{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p76{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p77{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p78{text-align: left;padding-right: 2px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p79{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p80{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p81{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p82{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p83{text-align: left;padding-right: 2px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p84{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p85{text-align: left;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p86{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p87{text-align: left;margin-top: 25px;margin-bottom: 0px !important;}
.p88{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p89{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p90{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p91{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p92{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p93{text-align: right;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p94{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p95{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p96{text-align: left;padding-left: 240px;padding-right: 168px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p97{text-align: left;padding-left: 220px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;}
.p98{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p99{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p100{text-align: right;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p101{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 29px;margin-bottom: 0px !important;}
.p102{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 188px;margin-bottom: 0px !important;}
.p103{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p104{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p105{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p106{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p107{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p108{text-align: right;margin-top: 150px;margin-bottom: 0px !important;}
.p109{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p110{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p111{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p112{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p113{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p114{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p115{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p116{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 36px;margin-bottom: 0px !important;}
.p117{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p118{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 40px;margin-bottom: 0px !important;}
.p119{text-align: left;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p120{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p121{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p122{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 6px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p123{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p124{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p125{text-align: right;margin-top: 504px;margin-bottom: 0px !important;}
.p126{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p127{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p128{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p129{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p130{text-align: right;margin-top: 241px;margin-bottom: 0px !important;}
.p131{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p132{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p133{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p134{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p135{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 129px;margin-bottom: 0px !important;}
.p136{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p137{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p138{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p139{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p140{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p141{text-align: right;margin-top: 117px;margin-bottom: 0px !important;}
.p142{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p143{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p144{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p145{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p146{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p147{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p148{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p149{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p150{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p151{text-align: left;margin-top: 52px;margin-bottom: 0px !important;}
.p152{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p153{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 0px;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;}
.p154{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p155{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p156{text-align: left;margin-top: 6px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p157{text-align: left;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p158{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 5px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p159{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p160{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p161{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p162{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p163{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 34px;margin-bottom: 0px !important;}
.p164{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p165{text-align: left;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p166{text-align: left;margin-top: 21px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p167{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p168{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p169{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p170{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p171{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p172{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p173{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;}
.p174{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p175{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p176{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p177{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p178{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 7px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p179{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 54px;margin-bottom: 0px !important;}
.p180{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p181{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p182{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p183{text-align: right;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p184{text-align: left;margin-top: 19px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p185{text-align: left;margin-top: 37px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p186{text-align: left;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p187{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p188{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p189{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p190{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;}
.p191{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p192{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;}
.p193{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p194{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p195{text-align: right;padding-right: 336px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p196{text-align: left;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p197{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p198{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p199{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 35px;margin-bottom: 0px !important;}
.p200{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 11px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p201{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p202{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p203{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p204{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p205{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p206{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p207{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p208{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p209{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p210{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p211{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 3px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p212{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p213{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p214{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 147px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 15px;}
.p215{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p216{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p217{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p218{text-align: right;margin-top: 425px;margin-bottom: 0px !important;}
.p219{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p220{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p221{text-align: right;margin-top: 416px;margin-bottom: 0px !important;}
.p222{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.61px;}
.p223{text-align: left;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p224{text-align: left;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p225{text-align: left;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p226{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p227{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p228{text-align: left;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p229{text-align: left;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p230{text-align: left;margin-top: 32px;margin-bottom: 0px !important;}
.p231{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 0.60px;}
.p232{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p233{text-align: left;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p234{text-align: left;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p235{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 738px;margin-bottom: 0px !important;}
.p236{text-align: left;padding-left: 440px;padding-right: 1px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p237{text-align: right;margin-top: 738px;margin-bottom: 0px !important;}
.p238{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p239{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 8px;margin-bottom: 0px !important;}
.p240{text-align: right;margin-top: 18px;margin-bottom: 0px !important;}
.p241{text-align: left;padding-right: 42px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p242{text-align: left;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p243{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p244{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p245{text-align: left;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p246{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 12px;margin-bottom: 0px !important;}
.p247{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p248{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p249{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 33px;margin-bottom: 0px !important;}
.p250{text-align: left;padding-right: 84px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p251{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p252{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p253{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p254{text-align: right;padding-right: 8px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p255{text-align: right;padding-right: 9px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p256{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p257{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p258{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p259{text-align: left;padding-left: 180px;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p260{text-align: right;padding-right: 42px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p261{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 105px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p262{text-align: left;padding-left: 220px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p263{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p264{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p265{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p266{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 4px;margin-bottom: 0px !important;}
.p267{text-align: left;padding-right: 5px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;}
.p268{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p269{text-align: right;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p270{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p271{text-align: left;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p272{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 28px;margin-bottom: 0px !important;}
.p273{text-align: left;margin-top: 356px;margin-bottom: 0px !important;}
.p274{text-align: left;padding-left: 460px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p275{text-align: right;margin-top: 536px;margin-bottom: 0px !important;}
.p276{text-align: left;padding-right: 63px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p277{text-align: left;margin-top: 26px;margin-bottom: 0px !important;}
.p278{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 9px;margin-bottom: 0px !important;}
.p279{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;}
.p280{text-align: left;margin-top: 24px;margin-bottom: 0px !important;}
.p281{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p282{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 1px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p283{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p284{text-align: left;padding-right: 21px;margin-top: 10px;margin-bottom: 0px !important;}
.p285{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 31px;margin-bottom: 0px !important;}
.p286{text-align: left;padding-right: 63px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p287{text-align: left;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p288{text-align: left;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p289{text-align: left;padding-left: 160px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p290{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p291{text-align: left;padding-right: 1px;margin-top: 17px;margin-bottom: 0px !important;}
.p292{text-align: left;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p293{text-align: left;padding-right: 3px;margin-top: 2px;margin-bottom: 0px !important;}
.p294{text-align: left;padding-right: 3px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p295{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 168px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p296{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 20px;margin-bottom: 0px !important;text-indent: 11px;}
.p297{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p298{text-align: right;padding-right: 0px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;white-space: nowrap;}
.p299{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 15px;margin-bottom: 0px !important;}
.p300{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p301{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 16px;margin-bottom: 0px !important;}
.p302{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 0px;margin-bottom: 0px !important;}
.p303{text-align: left;padding-left: 0px;padding-right: 189px;margin-top: 13px;margin-bottom: 0px !important;}
.p304{text-align: left;padding-left: 0px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p305{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 412px;margin-bottom: 0px !important;}
.p306{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 14px;margin-bottom: 0px !important;}
.p307{text-align: left;padding-right: 0px;margin-top: 61px;margin-bottom: 0px !important;}
.p308{text-align: right;padding-right: 63px;margin-top: 411px;margin-bottom: 0px !important;}

.td0{padding: 0px;margin: 0px;width: 406px;vertical-align: bottom;}
.td1{padding: 0px;margin: 0px;width: 120px;vertical-align: bottom;}
.td2{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 406px;vertical-align: bottom;}
.td3{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 120px;vertical-align: bottom;}
.td4{padding: 0px;margin: 0px;width: 7px;vertical-align: bottom;}
.td5{padding: 0px;margin: 0px;width: 394px;vertical-align: bottom;}
.td6{padding: 0px;margin: 0px;width: 9px;vertical-align: bottom;}
.td7{padding: 0px;margin: 0px;width: 65px;vertical-align: bottom;}
.td8{padding: 0px;margin: 0px;width: 329px;vertical-align: bottom;}
.td9{padding: 0px;margin: 0px;width: 13px;vertical-align: bottom;}
.td10{padding: 0px;margin: 0px;width: 31px;vertical-align: bottom;}
.td11{padding: 0px;margin: 0px;width: 331px;vertical-align: bottom;}
.td12{padding: 0px;margin: 0px;width: 34px;vertical-align: bottom;}
.td13{padding: 0px;margin: 0px;width: 363px;vertical-align: bottom;}
.td14{padding: 0px;margin: 0px;width: 93px;vertical-align: bottom;}
.td15{padding: 0px;margin: 0px;width: 238px;vertical-align: bottom;}
.td16{padding: 0px;margin: 0px;width: 316px;vertical-align: bottom;}
.td17{padding: 0px;margin: 0px;width: 15px;vertical-align: bottom;}
.td18{padding: 0px;margin: 0px;width: 55px;vertical-align: bottom;}
.td19{padding: 0px;margin: 0px;width: 340px;vertical-align: bottom;}
.td20{padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td21{padding: 0px;margin: 0px;width: 343px;vertical-align: bottom;}
.td22{padding: 0px;margin: 0px;width: 22px;vertical-align: bottom;}
.td23{padding: 0px;margin: 0px;width: 105px;vertical-align: bottom;}
.td24{padding: 0px;margin: 0px;width: 396px;vertical-align: bottom;}
.td25{padding: 0px;margin: 0px;width: 36px;vertical-align: bottom;}
.td26{padding: 0px;margin: 0px;width: 389px;vertical-align: bottom;}
.td27{padding: 0px;margin: 0px;width: 97px;vertical-align: bottom;}
.td28{padding: 0px;margin: 0px;width: 63px;vertical-align: bottom;}
.td29{padding: 0px;margin: 0px;width: 150px;vertical-align: bottom;}
.td30{padding: 0px;margin: 0px;width: 276px;vertical-align: bottom;}
.td31{padding: 0px;margin: 0px;width: 87px;vertical-align: bottom;}
.td32{padding: 0px;margin: 0px;width: 426px;vertical-align: bottom;}
.td33{padding: 0px;margin: 0px;width: 51px;vertical-align: bottom;}
.td34{padding: 0px;margin: 0px;width: 176px;vertical-align: bottom;}
.td35{padding: 0px;margin: 0px;width: 325px;vertical-align: bottom;}
.td36{padding: 0px;margin: 0px;width: 54px;vertical-align: bottom;}
.td37{padding: 0px;margin: 0px;width: 43px;vertical-align: bottom;}
.td38{padding: 0px;margin: 0px;width: 95px;vertical-align: bottom;}
.td39{padding: 0px;margin: 0px;width: 132px;vertical-align: bottom;}
.td40{padding: 0px;margin: 0px;width: 44px;vertical-align: bottom;}
.td41{padding: 0px;margin: 0px;width: 149px;vertical-align: bottom;}
.td42{padding: 0px;margin: 0px;width: 94px;vertical-align: bottom;}
.td43{padding: 0px;margin: 0px;width: 214px;vertical-align: bottom;}
.td44{padding: 0px;margin: 0px;width: 197px;vertical-align: bottom;}
.td45{padding: 0px;margin: 0px;width: 487px;vertical-align: bottom;}
.td46{padding: 0px;margin: 0px;width: 383px;vertical-align: bottom;}
.td47{padding: 0px;margin: 0px;width: 46px;vertical-align: bottom;}
.td48{padding: 0px;margin: 0px;width: 380px;vertical-align: bottom;}
.td49{padding: 0px;margin: 0px;width: 92px;vertical-align: bottom;}
.td50{padding: 0px;margin: 0px;width: 431px;vertical-align: bottom;}
.td51{padding: 0px;margin: 0px;width: 523px;vertical-align: bottom;}
.td52{padding: 0px;margin: 0px;width: 366px;vertical-align: bottom;}
.td53{padding: 0px;margin: 0px;width: 157px;vertical-align: bottom;}
.td54{padding: 0px;margin: 0px;width: 465px;vertical-align: bottom;}
.td55{padding: 0px;margin: 0px;width: 60px;vertical-align: bottom;}
.td56{padding: 0px;margin: 0px;width: 369px;vertical-align: bottom;}
.td57{padding: 0px;margin: 0px;width: 108px;vertical-align: bottom;}
.td58{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 430px;vertical-align: bottom;}
.td59{border-left: #000000 1px solid;border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 428px;vertical-align: bottom;}
.td60{border-left: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 59px;vertical-align: bottom;}
.td61{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 368px;vertical-align: bottom;}
.td62{padding: 0px;margin: 0px;width: 45px;vertical-align: bottom;}
.td63{padding: 0px;margin: 0px;width: 330px;vertical-align: bottom;}
.td64{padding: 0px;margin: 0px;width: 101px;vertical-align: bottom;}
.td65{padding: 0px;margin: 0px;width: 375px;vertical-align: bottom;}
.td66{border-left: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 374px;vertical-align: bottom;}
.td67{border-right: #000000 1px solid;border-top: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td68{border-left: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 374px;vertical-align: bottom;}
.td69{border-right: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td70{border-left: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 44px;vertical-align: bottom;}
.td71{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 330px;vertical-align: bottom;}
.td72{border-right: #000000 1px solid;border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 53px;vertical-align: bottom;}
.td73{padding: 0px;margin: 0px;width: 215px;vertical-align: bottom;}
.td74{padding: 0px;margin: 0px;width: 106px;vertical-align: bottom;}
.td75{padding: 0px;margin: 0px;width: 298px;vertical-align: bottom;}
.td76{padding: 0px;margin: 0px;width: 38px;vertical-align: bottom;}
.td77{padding: 0px;margin: 0px;width: 50px;vertical-align: bottom;}
.td78{padding: 0px;margin: 0px;width: 24px;vertical-align: bottom;}
.td79{padding: 0px;margin: 0px;width: 162px;vertical-align: bottom;}
.td80{padding: 0px;margin: 0px;width: 205px;vertical-align: bottom;}
.td81{padding: 0px;margin: 0px;width: 129px;vertical-align: bottom;}
.td82{padding: 0px;margin: 0px;width: 33px;vertical-align: bottom;}
.td83{padding: 0px;margin: 0px;width: 181px;vertical-align: bottom;}
.td84{padding: 0px;margin: 0px;width: 78px;vertical-align: bottom;}
.td85{padding: 0px;margin: 0px;width: 76px;vertical-align: bottom;}
.td86{padding: 0px;margin: 0px;width: 131px;vertical-align: bottom;}
.td87{padding: 0px;margin: 0px;width: 74px;vertical-align: bottom;}
.td88{padding: 0px;margin: 0px;width: 89px;vertical-align: bottom;}
.td89{padding: 0px;margin: 0px;width: 73px;vertical-align: bottom;}
.td90{padding: 0px;margin: 0px;width: 39px;vertical-align: bottom;}
.td91{padding: 0px;margin: 0px;width: 116px;vertical-align: bottom;}
.td92{padding: 0px;margin: 0px;width: 113px;vertical-align: bottom;}
.td93{padding: 0px;margin: 0px;width: 212px;vertical-align: bottom;}
.td94{padding: 0px;margin: 0px;width: 71px;vertical-align: bottom;}
.td95{padding: 0px;margin: 0px;width: 21px;vertical-align: bottom;}
.td96{padding: 0px;margin: 0px;width: 306px;vertical-align: bottom;}
.td97{padding: 0px;margin: 0px;width: 142px;vertical-align: bottom;}
.td98{padding: 0px;margin: 0px;width: 248px;vertical-align: bottom;}
.td99{padding: 0px;margin: 0px;width: 194px;vertical-align: bottom;}
.td100{padding: 0px;margin: 0px;width: 446px;vertical-align: bottom;}
.td101{padding: 0px;margin: 0px;width: 227px;vertical-align: bottom;}
.td102{padding: 0px;margin: 0px;width: 143px;vertical-align: bottom;}
.td103{padding: 0px;margin: 0px;width: 138px;vertical-align: bottom;}
.td104{padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}
.td105{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 143px;vertical-align: bottom;}
.td106{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 138px;vertical-align: bottom;}
.td107{border-bottom: #000000 1px solid;padding: 0px;margin: 0px;width: 134px;vertical-align: bottom;}

.tr0{heightzzz: 23px;}
.tr1{heightzzz: 20px;}
.tr2{heightzzz: 21px;}
.tr3{heightzzz: 19px;}
.tr4{heightzzz: 16px;}
.tr5{heightzzz: 15px;}
.tr6{heightzzz: 22px;}
.tr7{heightzzz: 17px;}
.tr8{heightzzz: 26px;}
.tr9{heightzzz: 4px;}
.tr10{heightzzz: 12px;}
.tr11{heightzzz: 31px;}
.tr12{heightzzz: 14px;}
.tr13{heightzzz: 5px;}
.tr14{heightzzz: 29px;}
.tr15{heightzzz: 18px;}
.tr16{heightzzz: 13px;}
.tr17{heightzzz: 24px;}
.tr18{heightzzz: 6px;}
.tr19{heightzzz: 7px;}
.tr20{heightzzz: 8px;}
.tr21{heightzzz: 2px;}
.tr22{heightzzz: 3px;}
.tr23{heightzzz: 25px;}
.tr24{heightzzz: 33px;}
.tr25{heightzzz: 27px;}

.t0{width: 552px;margin-leftZ: 67px;margin-top: 13px;f:18px 'Verdana' !important;}
.t1{width: 431px;margin-top: 16px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t2{width: 431px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t3{width: 347px;margin-leftZ: 76px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t4{width: 431px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t5{width: 548px;margin-leftZ: 49px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t6{width: 548px;margin-leftZ: 68px;f:18px 'Verdana' !important;}
.t7{width: 548px;margin-leftZ: 49px;f:18px 'Verdana' !important;}
.t8{width: 548px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t9{width: 341px;margin-leftZ: 257px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t10{width: 431px;margin-leftZ: 68px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t11{width: 542px;margin-leftZ: 55px;f:18px 'Verdana' !important;}
.t12{width: 548px;margin-leftZ: 68px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t13{width: 548px;margin-leftZ: 49px;f:11px 'Verdana' !important;}
.t14{width: 555px;margin-leftZ: 8px;margin-top: 10px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t15{width: 564px;margin-top: 48px;f:12px 'Verdana' !important;}
.t16{width: 557px;margin-leftZ: 41px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t17{width: 542px;margin-leftZ: 74px;f:18px 'Verdana' !important;}
.t18{width: 336px;margin-leftZ: 11px;margin-top: 14px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t19{width: 431px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t20{width: 418px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t21{width: 569px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t22{width: 335px;f:13px 'Verdana' !important;}
.t23{width: 436px;margin-leftZ: 47px;margin-top: 38px;f:12px 'Verdana' !important;}

&lt;/STYLE&gt;



&lt;DIV id="page_1"&gt;
&lt;DIV id="p1dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV03371x1.jpg/" id="p1img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV class="dclr"&gt;&lt;/DIV&gt;
&lt;P class="p0 ft0"&gt;Regeringens proposition 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t0"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr0 td0"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft1"&gt;Kompletterande bestämmelser till &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr0 td1"&gt;&lt;SPAN class="p2 ft1"&gt;Prop.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td0"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft1"&gt;om information om betalaren som ska åtfölja&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td1"&gt;&lt;SPAN class="p2 ft1"&gt;2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td2"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft1"&gt;överföringar av medel&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td3"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p4 ft3"&gt;Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p5 ft3"&gt;Stockholm den 13 december 2007&lt;/P&gt;
&lt;P class="p6 ft4"&gt;Maud Olofsson&lt;/P&gt;
&lt;P class="p7 ft4"&gt;Mats Odell&lt;/P&gt;
&lt;P class="p8 ft3"&gt;(Finansdepartementet)&lt;/P&gt;
&lt;P class="p9 ft1"&gt;Propositionens huvudsakliga innehåll&lt;/P&gt;
&lt;P class="p10 ft5"&gt;I propositionen föreslås en ny lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel. Förslaget innehåller bestämmelser som i vissa delar kompletterar förordningen som trädde i kraft den 1 januari 2007. Regler om sanktioner vid överträdelse av bestämmelserna i förordningen, som medlemsstaterna fastställer själva, ska dock gälla från den 15 december 2007.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p11 ft5"&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; tillkom för att genomföra FATF:s specialrekommendation nr VII inom unionen. Förordningen fastställer regler för den information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel i syfte att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism. Förordningen ska tillämpas på överföringar av medel i samtliga valutor som sänds eller tas emot av betalningsleverantörer som är etablerade inom gemenskapen. Med överföring av medel avses samtliga transaktioner som utförs elektroniskt på en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en betalningsmottagare hos en betalningsleverantör, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är samma person.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p12 ft5"&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är direkt tillämplig i nationell rätt. Dock måste vissa nationella bestämmelser av verkställande karaktär införas för att möjliggöra en korrekt tillämpning av förordningen. På flera punkter överlåter förordningen den närmare regleringen till medlemsstaterna. Det finns därför ett behov av att utse behöriga myndigheter samt att ta ställning till&lt;/P&gt;
&lt;P class="p13 ft3"&gt;1&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_2"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p14 ft6"&gt;om de fakultativa bestämmelserna som finns i förordningen ska utnyttjas och om tillräckliga sanktioner finns vid överträdelse av förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p15 ft7"&gt;I propositionen lämnas förslag till en lag om tillämpning av EG- förordningen. Av förslaget framgår att den möjlighet att från förordningens tillämpningsområde undanta vissa överföringar till ett konto som möjliggör betalningar för tillhandahållande av varor eller tjänster ska utnyttjas (artikel 3.6). Rikspolisstyrelsen ska vara mottagare av viss information från betalningsleverantörer (artikel 9.2) och dessutom ha frågerätt (artikel 14). Lagförslaget innehåller också en bestämmelse som innebär att Finansinspektionen ska vara den myndighet som övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls (artikel 15.3).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p16 ft5"&gt;I propositionen lämnas också förslag till ändringar i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Begreppet betalningsöverföring föreslås ändras till penningöverföring och definitionen av detta förtydligas. Finansinspektionen föreslås få rätt att genomföra undersökningar hos finansiella institut som omfattas av lagen och dessa får omfatta den verksamhet som är anmälningspliktig enligt lagen. Inspektionen ges vidare rätt att begära in viss information även från de finansiella institut som omfattas av &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; för att kunna kontrollera att bestämmelserna i den följs. Om begärda upplysningar inte lämnas, får inspektionen rätt att förelägga institutet att göra rättelse och om detta inte görs, förelägga institutet att upphöra med verksamheten. Liknande sanktioner föreslås för det fall ett finansiellt institut inte följer bestämmelserna i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p17 ft3"&gt;Lagändringarna föreslås träda ikraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p19 ft3"&gt;2&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_3"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Innehållsförteckning&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t1"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr3 td4"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_5"&gt;1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr3 td5"&gt;&lt;SPAN class="p21 ft5"&gt;&lt;A href="#page_5"&gt;Förslag till riksdagsbeslut ................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td6"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_5"&gt;5&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td4"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td7"&gt;&lt;SPAN class="p21 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;Lagtext&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td8"&gt;&lt;SPAN class="p22 ft5"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;.............................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td6"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;6&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td4"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p21 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;2.1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td8"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;Förslag till lag om tillämpning av&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td6"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td4"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td8"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft7"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td6"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td4"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td8"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft7"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;1781/2006 om information om betalaren som skall&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td6"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td4"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td8"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft5"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;åtfölja överföringar av medel ............................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td6"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_6"&gt;6&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p25 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2.2&lt;/SPAN&gt;&lt;A href="#page_7"&gt;&lt;SPAN class="ft9"&gt;Förslag till lag om ändring av lagen (1996:1006) om&lt;/SPAN&gt;&lt;/A&gt;&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t2"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft10"&gt;&lt;A href="#page_7"&gt;anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft5"&gt;&lt;A href="#page_7"&gt;....... 7&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_10"&gt;3&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr1 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft10"&gt;&lt;A href="#page_10"&gt;Ärendet och dess beredning ...........................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_10"&gt;10&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;4&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;Bakgrund........................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft3"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;11&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;4.1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;Internationellt arbete........................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_11"&gt;11&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_12"&gt;4.2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft10"&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;A href="#page_12"&gt;EG-förordningens&lt;/A&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;A href="#page_12"&gt; huvudsakliga innehåll ........................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_12"&gt;12&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_15"&gt;5&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft10"&gt;&lt;A href="#page_15"&gt;Verkställande åtgärder med anledning av &lt;/A&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;A href="#page_15"&gt;EG-förordningen..........&lt;/A&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_15"&gt;15&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;6&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;Överväganden och förslag..............................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;16&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;6.1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;Tillämpningsområde........................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_16"&gt;16&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td14"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft3"&gt;&lt;A href="#page_17"&gt;6.1.1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_17"&gt;Undantag för överföringar av medel&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_17"&gt;genom elektroniska pengar.............................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_17"&gt;17&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft7"&gt;&lt;A href="#page_18"&gt;6.1.2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;&lt;A href="#page_18"&gt;Undantag för överföringar av medel för&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td14"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_18"&gt;betalning av varor eller tjänster ......................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_18"&gt;18&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_19"&gt;6.1.3 Undantag för överföringar av medel till ideella&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_19"&gt;organisationer .................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_19"&gt;19&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_22"&gt;6.2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_22"&gt;Definition av penningöverföring .....................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_22"&gt;22&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_26"&gt;6.3&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_26"&gt;Övervakning ....................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_26"&gt;26&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;6.4&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td11"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft5"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;Behöriga myndigheter .....................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;30&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td14"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft3"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;6.4.1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;Anmälningar av betalningsleverantörer då&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;överföringar saknar eller innehåller&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;ofullständig information .................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_30"&gt;30&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td14"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft3"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;6.4.2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;Samarbetsskyldigheter....................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;32&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td10"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td14"&gt;&lt;SPAN class="p26 ft7"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;6.4.3&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td15"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;Övervakning och ingripande ..........................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_32"&gt;32&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_34"&gt;7&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_34"&gt;Sanktioner ......................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft3"&gt;&lt;A href="#page_34"&gt;34&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_36"&gt;8&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_36"&gt;Ikraftträdande.................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft3"&gt;&lt;A href="#page_36"&gt;36&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_37"&gt;9&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_37"&gt;Ekonomiska konsekvenser.............................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_37"&gt;37&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td9"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;10&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr6 td13"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft5"&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;Författningskommentar..................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td12"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;38&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p28 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;10.1&lt;/SPAN&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;&lt;SPAN class="ft11"&gt;Förslag till lag om tillämpning av &lt;/SPAN&gt;&lt;/A&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;EG-förordningen&lt;/A&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;A href="#page_38"&gt; om information om betalaren som skall åtfölja&lt;/A&gt;&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t3"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr7 td16"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;överföringar av medel......................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td17"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_38"&gt;38&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p29 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;10.2&lt;/SPAN&gt;&lt;A href="#page_39"&gt;&lt;SPAN class="ft12"&gt;Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om&lt;/SPAN&gt;&lt;/A&gt;&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t4"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td19"&gt;&lt;SPAN class="p30 ft10"&gt;&lt;A href="#page_39"&gt;anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet .....&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td17"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_39"&gt;39&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_40"&gt;Bilaga 1&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td19"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft3"&gt;&lt;A href="#page_40"&gt;Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td17"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td19"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft5"&gt;&lt;A href="#page_40"&gt;1781/2006 ............................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td17"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;&lt;A href="#page_40"&gt;40&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;Bilaga 2&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td19"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft3"&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;Sammanfattningen i promemorian om kompletterande&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td17"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td19"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft7"&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;bestämmelser till &lt;/A&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;EG-förordningen&lt;/A&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;A href="#page_49"&gt; om information om&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td17"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td18"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td19"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft5"&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;betalaren som skall åtfölja överföringar av medel ...............&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td17"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;A href="#page_49"&gt;49&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;3&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_4"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr3 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_51"&gt;Bilaga 3&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft5"&gt;&lt;A href="#page_51"&gt;Promemorians lagförslag......................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft3"&gt;&lt;A href="#page_51"&gt;51&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td23"&gt;&lt;SPAN class="p24 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;Bilaga 4&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft3"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;Remissinstanserna och de som på eget initiativ yttrat&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td22"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft3"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;sig över departementspromemorian Kompletterande&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td22"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft7"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;bestämmelser till &lt;/A&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;EG-förordningen&lt;/A&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;A href="#page_55"&gt; om information om&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td22"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft5"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;betalaren som skall åtfölja överföringar av medel................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft7"&gt;&lt;A href="#page_55"&gt;55&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_56"&gt;Bilaga 5&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft5"&gt;&lt;A href="#page_56"&gt;Lagrådsremissens lagförslag.................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft3"&gt;&lt;A href="#page_56"&gt;56&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr6 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_60"&gt;Bilaga 6&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td21"&gt;&lt;SPAN class="p32 ft5"&gt;&lt;A href="#page_60"&gt;Lagrådets yttrande ................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft3"&gt;&lt;A href="#page_60"&gt;60&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr6 td24"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;&lt;A href="#page_61"&gt;Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 13 december&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td22"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td20"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td21"&gt;&lt;SPAN class="p34 ft5"&gt;&lt;A href="#page_61"&gt;2007 .......................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft3"&gt;&lt;A href="#page_61"&gt;61&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr6 td24"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;&lt;A href="#page_62"&gt;Rättsdatablad ..........................................................................................&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td22"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft3"&gt;&lt;A href="#page_62"&gt;62&lt;/A&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr6 td23"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p35 ft3"&gt;4&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_5"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;1&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td26"&gt;&lt;SPAN class="p37 ft1"&gt;Förslag till riksdagsbeslut&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p38 ft3"&gt;Regeringen föreslår att riksdagen antar regeringens förslag till&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft13"&gt;lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p40 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft14"&gt;lag om ändring av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p41 ft3"&gt;5&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_6"&gt;
&lt;DIV id="p6dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV03376x1.jpg/" id="p6img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;2&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td26"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft1"&gt;Lagtext&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p43 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2.1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;Förslag till lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p44 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs följande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p45 ft4"&gt;Tillämpningsområde&lt;/P&gt;
&lt;P class="p46 ft6"&gt;&lt;SPAN class="ft17"&gt;1 § &lt;/SPAN&gt;I denna lag finns bestämmelser som kompletterar Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 av den 15 november 2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;SPAN class="ft18"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft19"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft18"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt;.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p47 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;2 § &lt;/SPAN&gt;Förordning (EG) nr 1781/2006 ska inte tillämpas på överföringar av medel inom Sverige till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster, om förutsättningarna enligt artikel 3.6 första stycket &lt;NOBR&gt;a–c&lt;/NOBR&gt; i förordningen är uppfyllda.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p48 ft4"&gt;Behöriga myndigheter&lt;/P&gt;
&lt;P class="p49 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;3 § &lt;/SPAN&gt;Rikspolisstyrelsen ska&lt;/P&gt;
&lt;P class="p50 ft10"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft20"&gt;ta emot sådana meddelanden från betalningsmottagarens betalningsleverantör som avses i artikel 9.2 i förordning (EG) nr 1781/2006, och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p51 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;ha rätt att göra sådana förfrågningar som enligt artikel 14 första stycket i förordningen ska besvaras av betalningsleverantörer och som gäller den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p52 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;4 § &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen ska vara den myndighet som enligt artikel 15.3 i förordning (EG) nr 1781/2006 övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p45 ft4"&gt;Sanktioner och ingripanden&lt;/P&gt;
&lt;P class="p53 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;5 § &lt;/SPAN&gt;Bestämmelser om sanktioner och ingripanden som ska tillämpas vid överträdelse av förordning (EG) nr 1781/2006 finns i 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och i &lt;NOBR&gt;8–11&lt;/NOBR&gt; §§ lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p54 ft22"&gt;U&lt;/P&gt;
&lt;P class="p55 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p56 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006, s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p57 ft3"&gt;6&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_7"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t8"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft16"&gt;2.2&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr2 td13"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft16"&gt;Förslag till lag om ändring av lagen (1996:1006) om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr7 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr7 td13"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft16"&gt;anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr8 td29"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr8 td30"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;i fråga om lagen (1996:1006) om anmäl-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr8 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr9 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft25"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr9 td31"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft25"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr9 td30"&gt;&lt;SPAN class="p59 ft26"&gt;1&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr9 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft25"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr10 td32"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft27"&gt;ningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF FPT&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td32"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att 1, 2, 4, 7 och 10 §§ samt rubriken närmast före 7 § ska ha&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td29"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;följande lydelse,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td30"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td32"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att det i lagen ska införas en ny bestämmelse, 7 a §, av följande&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;lydelse.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td31"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td30"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr11 td29"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Nuvarande lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr11 td30"&gt;&lt;SPAN class="p60 ft4"&gt;Föreslagen lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr11 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr3 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td31"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td30"&gt;&lt;SPAN class="p61 ft29"&gt;2&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td28"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft30"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td31"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft30"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td30"&gt;&lt;SPAN class="p62 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft31"&gt;1 §&lt;/SPAN&gt;TPF FPT&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft30"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;DIV id="id_2_1"&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;I denna lag avses med&lt;/P&gt;
&lt;P class="p64 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;valutaväxling&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;U&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN style="padding-left:72px;"&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;:&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;U&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN style="padding-left:37px;"&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta,&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p65 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;betalningsöverföring&lt;/SPAN&gt;: &lt;SPAN class="ft3"&gt;yrkesmässig överföring av pengar för annans räkning,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p66 ft34"&gt;&lt;SPAN class="ft33"&gt;annan finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;: yrkesmässig verksamhet som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2&lt;/SPAN&gt;–&lt;SPAN class="ft5"&gt;12&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt; lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p67 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;finansiellt institut&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;: fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p68 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;valutaväxling, &lt;/SPAN&gt;betalningsöverföring &lt;SPAN class="ft3"&gt;eller annan finansiell verksamhet.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2_2"&gt;
&lt;P class="p69 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;valutaväxling&lt;/SPAN&gt;: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p70 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;penningöverföring&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;: yrkesmässig överföring av pengar &lt;/SPAN&gt;eller pengars värde &lt;SPAN class="ft7"&gt;för &lt;/SPAN&gt;någon &lt;SPAN class="ft7"&gt;annans räkning,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p71 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;3.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;annan finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;: yrkesmässig verksamhet som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket 2, &lt;/SPAN&gt;3 och &lt;NOBR&gt;5–&lt;SPAN class="ft7"&gt;12&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt; lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft34"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;4.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft36"&gt;finansiellt institut&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;: fysisk eller juridisk person som ägnar sig&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p73 ft3"&gt;åt valutaväxling, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;3&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4"&gt;
&lt;DIV id="id_4_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft34"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5"&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse av lagens rubrik 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p76 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;3&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;7&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_8"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p78 ft3"&gt;2 § första stycket &lt;NOBR&gt;1–3,&lt;/NOBR&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansinspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;föra register över personer som har gjort anmälan enligt första stycket.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p79 ft7"&gt;Den som har blivit införd i registret &lt;SPAN class="ft4"&gt;skall avföras &lt;/SPAN&gt;ur &lt;SPAN class="ft4"&gt;det &lt;/SPAN&gt;när ett beslut om föreläggande enligt 8– 10 §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut &lt;SPAN class="ft4"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;också &lt;SPAN class="ft4"&gt;avföras &lt;/SPAN&gt;ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar&lt;/P&gt;
&lt;P class="p80 ft3"&gt;sig åt anmälningspliktig verksamhet eller om det på annat sätt framgår att verksamheten har upphört.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p81 ft3"&gt;2 § första stycket &lt;NOBR&gt;1–3,&lt;/NOBR&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansinspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;föra register över personer som har gjort anmälan enligt första stycket.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;Den som har blivit införd i registret &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska tas bort &lt;/SPAN&gt;ur &lt;SPAN class="ft4"&gt;registret &lt;/SPAN&gt;när ett beslut om föreläggande enligt &lt;NOBR&gt;8–10&lt;/NOBR&gt; §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;också &lt;SPAN class="ft4"&gt;tas bort &lt;/SPAN&gt;ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar&lt;/P&gt;
&lt;P class="p82 ft5"&gt;sig åt anmälningspliktig verksamhet eller om det på &lt;SPAN class="ft34"&gt;något&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p83 ft3"&gt;annat sätt framgår att verksamheten har upphört.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_3"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;4&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3"&gt;
&lt;DIV id="id_3_1"&gt;
&lt;P class="p84 ft5"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft34"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p85 ft4"&gt;Upplysningsskyldighet&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p86 ft4"&gt;Upplysningar från och undersökningar hos finansiella institut&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;7&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;5&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5"&gt;
&lt;DIV id="id_5_1"&gt;
&lt;P class="p84 ft5"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt &lt;SPAN class="ft34"&gt;och &lt;/SPAN&gt;lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. &lt;SPAN class="ft34"&gt;följs.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p87 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p88 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;5&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;kunna kontrollera att &lt;SPAN class="ft4"&gt;instituten följer &lt;/SPAN&gt;lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt&lt;SPAN class="ft4"&gt;, &lt;/SPAN&gt;lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. &lt;SPAN class="ft4"&gt;och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_6"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;8&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_9"&gt;
&lt;DIV id="p9dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV03379x1.jpg/" id="p9img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr3 td27"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;förordningen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;(EG) nr&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr3 td34"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;1781/2006 &lt;/SPAN&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr12 td35"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;om information om betalaren som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;skall&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p90 ft4"&gt;åtfölja&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td38"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft4"&gt;överföringar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td39"&gt;&lt;SPAN class="p91 ft4"&gt;av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr13 td36"&gt;&lt;SPAN class="p92 ft40"&gt;6&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD rowspan=2 class="tr7 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft22"&gt;FPT&lt;SPAN class="ft3"&gt;.&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td39"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr10 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft42"&gt;medel&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td39"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr14 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;7 a §&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td39"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td41"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft4"&gt;Finansinspektionen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td40"&gt;&lt;SPAN class="p34 ft4"&gt;får,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td39"&gt;&lt;SPAN class="p93 ft4"&gt;när&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr4 td35"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;inspektionen anser att det är nöd-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td35"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;vändigt, genomföra en undersök-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td35"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;ning hos ett finansiellt institut som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td41"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;omfattas av denna lag.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td39"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft4"&gt;En&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft4"&gt;sådan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td38"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft4"&gt;undersökning&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td39"&gt;&lt;SPAN class="p93 ft4"&gt;får&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;endast&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td42"&gt;&lt;SPAN class="p95 ft4"&gt;omfatta den&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td34"&gt;&lt;SPAN class="p91 ft34"&gt;verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p96 ft4"&gt;som är anmälningspliktig enligt denna lag.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p97 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft10"&gt;10&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;7&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;P class="p40 ft3"&gt;Finansinspektionen får förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse om&lt;/P&gt;
&lt;P class="p98 ft3"&gt;1. upplysningar enligt 7 § inte lämnas, eller&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr16 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft43"&gt;2. institutet efter en anmälan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft43"&gt;2. institutet, efter en anmälan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;enligt 2 § första stycket överträder&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;enligt 2 § första stycket, överträder&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft10"&gt;en bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft10"&gt;en bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p91 ft10"&gt;stöd av den lagen.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;stöd av den lagen &lt;SPAN class="ft4"&gt;eller en bestäm-&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft4"&gt;melse i förordningen (EG) nr&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft39"&gt;1781/2006 om information om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;betalaren som skall åtfölja över-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td44"&gt;&lt;SPAN class="p100 ft4"&gt;föringar av medel.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p39 ft3"&gt;Om rättelse inte görs, får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p101 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p102 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;6&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006 s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p76 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;7&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;9&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_10"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;3&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td26"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft1"&gt;Ärendet och dess beredning&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p103 ft5"&gt;Det är angeläget att den finansiella marknaden präglas av sundhet, integritet och stabilitet så att tilltron till det finansiella systemet upprätthålls. Flöden av svarta pengar genom betalsystemen kan skada stabiliteten och tilltron och utgöra ett hot mot den inre marknaden. I syfte att åstadkomma ett stabilt och tryggt betalsystem måste penningtvätt och terrorismfinansiering bekämpas. Det är därför viktigt med fullständig spårbarhet av penningöverföringar som sker på elektronisk väg och detta utgör ett värdefullt verktyg när det gäller att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p104 ft3"&gt;Mot denna bakgrund presenterade kommissionen den 26 juli 2005 ett förslag till förordning om den information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel, KOM (2005) 343.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p105 ft7"&gt;På grundval av detta förslag antog Europaparlamentet och rådet den 15 november 2006 förordningen (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel. &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; trädde i kraft den 1 januari 2007 utom när det gäller regler om sanktioner vid överträdelse av bestämmelserna i förordningen. Sådana sanktioner ska fastställas av medlemsstaterna och ska gälla från den 15 december 2007. &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är publicerad i Europeiska unionens officiella tidning (EUT L 345, 8.12.2006, s. 1), och finns i svensk lydelse i &lt;SPAN class="ft4"&gt;bilaga 1&lt;/SPAN&gt;.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p106 ft7"&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är till alla delar bindande och direkt tillämplig i Sverige och övriga medlemsstater inom EU. &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska således inte genomföras genom nationell normgivning men för svenskt vidkommande föranleder den dock vissa kompletterande bestämmelser. Inom Finansdepartementet har därför en promemoria utarbetats. Sammanfattningen i promemorian samt promemorians lagförslag finns i &lt;SPAN class="ft4"&gt;bilagorna 2 och 3. &lt;/SPAN&gt;Under arbetet med att ta fram promemorian har visst samråd skett med Finansinspektionen, Rikspolisstyrelsen, Riksbanken, Post- och telestyrelsen samt Svenska Bankföreningen och vissa av dess medlemmar.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p104 ft7"&gt;Promemorian har remissbehandlats. En förteckning över remissinstanserna och de som på eget initiativ har yttrat sig finns i &lt;SPAN class="ft4"&gt;bilaga 4. &lt;/SPAN&gt;En remissammanställning finns tillgänglig i lagstiftningsärendet (dnr Fi2007/1041).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p107 ft3"&gt;Regeringen beslutade den 25 oktober 2007 att inhämta Lagrådets yttrande över de lagförslag som finns i &lt;SPAN class="ft4"&gt;bilaga 5&lt;/SPAN&gt;. Lagrådet lämnade förslagen utan erinran. Lagrådets yttrande finns i &lt;SPAN class="ft4"&gt;bilaga 6.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p108 ft3"&gt;10&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_11"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;4&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td26"&gt;&lt;SPAN class="p37 ft1"&gt;Bakgrund&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p38 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;4.1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft44"&gt;Internationellt arbete&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p109 ft6"&gt;EU har under de senaste åren lagt ökad kraft på arbetet med att bekämpa terrorism. Grunden för detta arbete finns i den handlingsplan mot terrorism som Europeiska rådet antog omgående efter terroristattackerna i USA i september 2001, genom den europeiska säkerhetsstrategin från 2003 samt i den deklaration och nya handlingsplan för att bekämpa terrorism som antogs av Europeiska rådet efter bombdåden i Madrid i mars 2004. Målen är att fördjupa den internationella samsynen och förstärka det internationella samarbetet för att bekämpa terrorism, bl.a. genom att stödja FN:s centrala roll; att begränsa terroristers tillgång till finansiella och andra ekonomiska resurser; att maximera &lt;NOBR&gt;EU-organens&lt;/NOBR&gt; och medlemsstaternas förmåga att upptäcka, undersöka och åtala terroristbrott och att förebygga terroristattacker; att skydda säkerheten för internationella transporter och att utveckla effektiva system för gränskontroll; att öka unionens och medlemsstaternas förmåga att hantera konsekvenserna av en terroristattack; att angripa faktorer som bidrar till stöd för och rekrytering till terrorism; och att vidta riktade åtgärder inom ramen för EU:s yttre förbindelser med prioriterade tredje länder där särskilt behov föreligger för ökad förmåga till terrorismbekämpning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p110 ft5"&gt;Europeiska rådet antog i december 2005 en övergripande &lt;NOBR&gt;EU-strategi&lt;/NOBR&gt; mot terrorism som, med utgångspunkt i tidigare handlingsplan och deklarationer, tydligt förklarar EU:s policy, vilka mål som satts upp, hur de ska uppnås, på vilka områden som insatser har vidtagits och vad som prioriteras för framtiden. Handlingsplanen har uppdaterats och omstrukturerats för att bättre motsvara målen i strategin. En av åtgärderna i handlingsplanen gäller behovet av att tillse att den lagstiftningsram som skapats av gemenskapen, i syfte att bekämpa terrorism och förbättra det rättsliga samarbetet, anpassas till de rekommendationer som antagits av det mellanstatliga organet Financial Action Task Force (FATF).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft7"&gt;Medel åtkomna genom brott som överförs via betalsystemen eller på andra vägar kan skada stabiliteten inom den finansiella sektorn och dess rykte och därmed utgöra ett hot mot den inre marknaden. Den sundhet, integritet och stabilitet som präglar systemet skulle allvarligt kunna äventyras genom att brottslingar utnyttjar systemet för att dölja ursprunget till vinningar från brott. Samma sak kan sägas gälla när systemet används för att överföra medel för terrorismändamål. För att underlätta brottslig verksamhet kan personer som medverkar till penningtvätt och finansiering av terrorism utnyttja de möjligheter som det integrerade finansområdet inom EU medför med dess fria kapitalrörelser, om inte vissa samordnande åtgärder vidtas på gemenskapsnivå.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p111 ft7"&gt;För att förebygga finansiering av terrorism antog Europeiska rådet i december 2004 en &lt;NOBR&gt;EU-strategi&lt;/NOBR&gt; för att förebygga och bekämpa finansiering av terrorism. Syftet med strategin är att se över de åtgärder som hittills vidtagits och mot bakgrund av de ändrade trenderna inom terrorismfinansieringen. Ett antal rekommendationer i syfte att stärka EU:s åtgärder mot terrorismfinansiering ställdes upp.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p112 ft3"&gt;11&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_12"&gt;


&lt;P class="p113 ft3"&gt;Därutöver har specifika åtgärder för frysning av tillgångar vidtagits, Prop. 2007/08:37 däribland rådets förordningar (EG) nr 2580/2001 och (EG) nr 881/2002.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p114 ft7"&gt;Av samma skäl har åtgärder vidtagits som syftar till att skydda det finansiella systemet mot att medel och ekonomiska resurser överförs till terrorismändamål. Vidare innehåller Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den 26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism ett antal bestämmelser som syftar till att bekämpa missbruk av det finansiella systemet för penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa åtgärder är dock inte tillräckliga för att förhindra terrorister och andra brottslingar från att skaffa sig viss tillgång till betalningssystemen för att överföra medel.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p115 ft5"&gt;Även i FATF:s mandat ingår numera att bekämpa finansiering av terrorism. FATF har antagit 40 rekommendationer för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism samt nio specialrekommendationer för bekämpning av terrorismfinansiering. En central bestämmelse är specialrekommendation nr VII, som antogs av FATF i slutet av år 2001, och som innehåller regler om vilken information om betalaren som ska åtfölja en elektronisk betalningsöverföring. Syftet med reglerna är att öka spårbarheten vid överföringar av medel. Fullständig spårbarhet av betalningar är ett särskilt viktigt och värdefullt verktyg när det gäller att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism. För att säkerställa att information om betalaren förs vidare genom betalningskedjan ska leverantören av betalningar se till att överföringar av medel åtföljs av riktig och användbar information om betalaren.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p116 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;4.2&lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;EG-förordningens&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt; huvudsakliga innehåll&lt;/P&gt;
&lt;P class="p117 ft6"&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel tillkom för att genomföra FATF:s specialrekommendation nr VII inom unionen. Förordningen fastställer regler för den information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel i syfte att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism. Förordningen ska tillämpas på överföringar av medel i samtliga valutor som sänds eller mottas av betalningsleverantörer som är etablerade inom gemenskapen. Med överföring av medel avses samtliga transaktioner som utförs elektroniskt på en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en betalningsmottagare hos en betalningsleverantör, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är samma person. Förordningen innehåller dock ett antal undantag från tillämpningsområdet. Bland annat ska förordningen, under vissa förutsättningar, inte tillämpas på överföringar av medel som utförs med hjälp av kredit- eller bankkort. Inte heller ska förordningen tillämpas på överföringar av medel via mobiltelefoner, om överföringarna är förbetalda och inte överstiger 150 euro. Ett motsvarande undantag gäller för nämnda slag av överföringar som är betalda i efterhand, om vissa villkor är uppfyllda. Förordningen gäller inte heller om betalaren tar ut pengar från sitt eget konto, vid autogiro-&lt;/P&gt;
&lt;P class="p118 ft3"&gt;12&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_13"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p81 ft3"&gt;betalningar eller för betalning inom en medlemsstat av skatter, böter och andra avgifter till myndigheter.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft6"&gt;Som huvudregel gäller enligt förordningen att fullständig information om betalaren ska åtfölja en överföring av medel. Samma huvudregel gäller för de överföringar av medel där betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen. Med fullständig information avses information om betalarens namn, adress och kontonummer. Adressen kan ersättas med betalarens födelsedatum och födelseort, kundnummer eller nationella identitetsnummer. Om betalaren inte har något kontonummer, ska betalarens betalningsleverantör ersätta det med en unik identifikationskod som gör att transaktionen kan spåras tillbaka till betalaren. Det åligger betalningsleverantörerna att tillse att överföringar av medel åtföljs av fullständig information om betalaren.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p119 ft6"&gt;Betalarens betalningsleverantör ska också, innan några medel överförs, kontrollera informationen med hjälp av handlingar m.m. Om överföring sker av medel från ett konto kan kontrollen anses redan ha ägt rum om vissa förutsättningar finns. Vid överföringar av medel, som inte görs från ett konto, ska betalarens leverantör endast kontrollera informationen om betalaren, om beloppet överstiger 1 000 euro. En förutsättning är dock att överföringen inte görs genom flera överföringar, som har ett samband och som tillsammans överstiger det nämnda beloppet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p120 ft3"&gt;Det åligger betalarens betalningsleverantör att under fem års tid bevara den fullständiga informationen. Samma arkiveringsskyldighet gäller för betalningsmottagarens betalningsleverantör och för förmedlande betalningsleverantörer.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft6"&gt;För överföringar av medel inom gemenskapen gäller dock vissa speciella bestämmelser. Om såväl betalarens som betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerade inom gemenskapen, ska överföringar av medel endast åtföljas av betalarens kontonummer eller en unik identifikationskod som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren. Om betalningsmottagarens betalningsleverantör begär det, ska dock betalarens leverantör tillhandahålla fullständig information om betalaren inom tre arbetsdagar efter mottagandet av en sådan begäran.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft6"&gt;Betalningsmottagarens betalningsleverantör ska kontrollera att den information om betalaren som krävs finns angiven och införa effektiva metoder för att kunna upptäcka att information saknas. Om betalningsmottagarens betalningsleverantör vid mottagande av överföringen upptäcker att den information om betalaren som krävs enligt förordningen saknas eller är ofullständig, ska överföringen antingen avvisas eller kompletterande information begäras. Om betalarens betalningsleverantör regelbundet underlåter att lämna erforderlig information om betalaren, ska betalningsmottagarens betalningsleverantör vidta åtgärder som inledningsvis kan bestå i att utfärda varningar och fastställa tidsfrister, innan denne antingen avvisar alla framtida överföringar från den ifrågavarande betalningsleverantören eller fattar beslut om att begränsa eller avsluta affärsrelationen med denne. Om sådana åtgärder vidtas, ska detta meddelas till de myndigheter som har ansvar för att bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism. Betalningsleverantörerna ska utan dröjsmål besvara förfrågningar från samma myndigheter gällande den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;13&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_14"&gt;


&lt;P class="p122 ft3"&gt;Förordningen föreskriver också att medlemsstaterna ska fastställa Prop. 2007/08:37 regler om sanktioner vid överträdelse av bestämmelserna. Sanktionerna&lt;/P&gt;
&lt;P class="p123 ft3"&gt;ska vara effektiva, proportionella och avskräckande. Dessa sanktioner ska gälla från den 15 december 2007.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p106 ft7"&gt;Vidare innehåller förordningen en möjlighet för medlemsstaterna att under vissa förutsättningar undanta betalningsleverantörer, som är etablerade inom deras territorium, från skyldigheten att lämna fullständig information vid överföringar till ideella organisationer som bedriver viss verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p106 ft7"&gt;Slutligen innehåller förordningen en översynsklausul, som innebär att kommissionen ska presentera en rapport om förordningens tillämpning för Europaparlamentet och rådet senast fem år efter förordningens ikraftträdande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p124 ft3"&gt;Av förordningen framgår att den ska tillämpas från den tjugonde dagen efter det att den offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning, dock tidigast den 1 januari 2007. Förordningen publicerades i den tidningen den 8 december 2006.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p125 ft3"&gt;14&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_15"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t6"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr17 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;5&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr17 td45"&gt;&lt;SPAN class="p37 ft1"&gt;Verkställande åtgärder med anledning av EG- &lt;SPAN class="ft45"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td25"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td45"&gt;&lt;SPAN class="p37 ft1"&gt;förordningen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p126 ft5"&gt;En &lt;NOBR&gt;EG-förordning&lt;/NOBR&gt; är, i enlighet med artikel 249 andra stycket i EG- fördraget, till alla delar bindande och direkt tillämplig i alla medlemsstater. Den ska tillämpas av domstolar och myndigheter i medlemsstaterna som direkt gällande rätt och kan åberopas av enskilda. En EG- förordning får inte inkorporeras i eller transformeras till nationell rätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p127 ft7"&gt;Existensen av en &lt;NOBR&gt;EG-förordning&lt;/NOBR&gt; inom ett visst område markerar normalt att medlemsstaterna ska undvika egen lagstiftning inom området med hänsyn till principen om gemenskapsrättens företräde och spärrverkan. Såvida inte ett bemyndigande till medlemsstaterna ges i EG- förordningen får förordningen inte utfyllas eller kompletteras med mera detaljerade materiella regler inom samma område. Vidare får en medlemsstat inte utfärda föreskrifter om hur en &lt;NOBR&gt;EG-förordning&lt;/NOBR&gt; ska tolkas.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p128 ft7"&gt;En &lt;NOBR&gt;EG-förordning&lt;/NOBR&gt; förhindrar dock inte att en medlemsstat inför nationella regler av verkställande karaktär. Exempelvis kan nationella regler om vilken myndighet som ska svara för tillämpningen behövas. Även andra administrativa och processuella regler kan behövas. Medlemsstaterna är nämligen skyldiga att tillse att det finns nationella bestämmelser som gör att en &lt;NOBR&gt;EG-förordning&lt;/NOBR&gt; kan tillämpas i praktiken och få genomslag. Det förekommer också att &lt;NOBR&gt;EG-förordningar&lt;/NOBR&gt; innehåller bestämmelser av direktivliknande karaktär som innebär en uppmaning till medlemsstaterna att anta nationella bestämmelser avseende en viss fråga.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p129 ft5"&gt;De bestämmelser som föreslås i denna proposition är av nyss beskriven verkställande karaktär. I förordningen (EG) nr 1781/2006 finns det artiklar som ger medlemsstaterna möjligheter till vissa undantag från förordningens tillämpningsområde. När det gäller sanktioner finns det en särskild bestämmelse enligt vilken medlemsstaterna åläggs att fastställa regler om sådana vid överträdelser av bestämmelserna i förordningen. Vidare behöver det preciseras vilka nationella myndigheter som ska ansvara för vissa uppgifter som anges i förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p130 ft3"&gt;15&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_16"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t11"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;6&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td46"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft1"&gt;Överväganden och förslag&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p131 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;6.1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;Tillämpningsområde&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p117 ft5"&gt;Av artikel 3.1 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; framgår att förordningen ska tillämpas på överföringar av medel i samtliga valutor som sänds eller mottas av betalningsleverantörer som är etablerade inom gemenskapen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p132 ft5"&gt;Med överföring av medel avses transaktioner som utförs elektroniskt på en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en betalningsmottagare, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är samma person. En betalningsleverantör är en fysisk eller juridisk person vars affärsverksamhet omfattar tillhandahållande av tjänster för överföring av medel.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p115 ft5"&gt;De flesta aktörer som tillhandahåller överföringar driver någon form av finansiell verksamhet antingen som en del av en annan verksamhet eller som den huvudsakliga verksamheten. Exempel på företag som vanligen tillhandahåller överföringar är kreditinstitut (såsom banker) samt valutaväxlings- och betalningsöverföringsföretag. Andra företag som har kommit att utveckla och tillhandahålla överföringstjänster är t.ex. mobiltelefonoperatörer och företag som bedriver flera olika verksamheter varav en avser överföringar av medel. Exempel på olika slags överföringar av medel som kan anses omfattas av förordningen är bl.a. överföringar via Internet, giroöverföringar och insättningar på eget eller annans konto. Enligt artikel 3.4 och 3.5 ska förordningen i vissa fall inte tillämpas på överföringar av medel via mobiltelefoner eller annan digital eller informationsteknisk utrustning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p133 ft5"&gt;För vissa typer av överföringar bedöms risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism vara låg. Enligt artikel 3.7 undantas därför vissa angivna överföringar. Överföringar som inte omfattas av förordningen är bl.a. uttag från eget konto, autogiro, trunkerade checkar samt betalningar av skatter, böter och avgifter till myndigheter. Inte heller omfattas överföringar av medel om både betalaren och betalningsmottagaren är betalningsleverantörer som agerar för egen räkning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p134 ft7"&gt;Det finns vissa möjligheter att på nationell nivå göra undantag från tillämpningsområdet för förordningen. Dessa undantagsmöjligheter har bl.a. införts för att det ska kunna tas särskild hänsyn till egenskaperna och uppbyggnaden av nationella betalningssystem. En annan omständlighet som också har beaktats vid införandet av undantagen är att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism kan vara låg när det gäller vissa slag av överföringar av medel. Varje medlemsstat får själv bestämma om de möjligheter till undantag som förordningen ger ska tas i anspråk.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p135 ft3"&gt;16&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_17"&gt;
&lt;DIV id="p17dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033717x1.jpg/" id="p17img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t12"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td47"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft4"&gt;6.1.1&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td48"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;Undantag för överföringar av medel genom elektroniska&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td47"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td48"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;pengar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p137 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens bedömning: &lt;/SPAN&gt;Frågan om &lt;NOBR&gt;EG-förordningen,&lt;/NOBR&gt; i enlighet med artikel 3.3, inte ska tillämpas på överföringar av medel genom elektroniska pengar på belopp som uppgår till högst 1 000 euro kan inte besvaras förrän i samband med att riksdagen fattar beslut om genomförandet av direktiv 2005/60/EG.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p138 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians bedömning &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;delar promemorians bedömning eller har inget att&lt;/P&gt;
&lt;P class="p139 ft7"&gt;erinra&lt;SPAN class="ft4"&gt;. Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;anser dock att det hade varit mera lämpligt att man i promemorian hade tagit ställning för att undantaget ska utnyttjas. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Fondhandlareföreningen &lt;/SPAN&gt;ansluter sig till Bankföreningens yttrande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p127 ft4"&gt;Skälen för regeringens bedömning: &lt;SPAN class="ft7"&gt;Av artikel 3.3 i &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;EG-förordningen&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt; framgår att om en medlemsstat beslutar att tillämpa det undantag som anges i artikel 11.5 d i direktiv 2005/60/EG ska förordningen inte tillämpas på överföringar av medel genom elektroniska pengar som omfattas av detta undantag utom när det överförda beloppet överstiger 1 000 euro. I den nämnda artikeln i direktivet finns en möjlighet för medlemsstaterna att tillåta institut och personer som omfattas av direktivet att göra undantag från bl.a. kravet på kundkontroll när det gäller elektroniska pengar på mindre belopp.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p140 ft5"&gt;Utredningen om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering har haft i uppdrag att se över vilka åtgärder som behöver vidtas för att ytterligare effektivisera bekämpningen av penningtvätt och terrorismfinansiering. Utredningen lämnade sitt betänkande Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet (SOU 2007:23) den 30 mars 2007. En av de frågor som ingick i utredningens uppdrag var att ta ställning till om det i direktivet aktuella undantaget avseende kundkontroll när det gäller elektroniska pengar ska utnyttjas eller inte. Utredningen har föreslagit att detta undantag bör genomföras i den svenska lagstiftningen. Frågan om &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska tillämpas på överföring av medel genom elektroniska pengar enligt artikel 3.3 i förordningen är beroende av huruvida möjligheten till undantag enligt direktivet 2005/60/EG utnyttjas i svensk rätt. Det innebär att det först i samband med att riksdagen fattar beslut om genomförandet av direktivet 2005/60/EG kommer att avgöras om förordningen ska tillämpas på överföringar av medel genom elektroniska pengar på belopp som uppgår till högst 1 000 euro. Mycket talar i och för sig för att undantaget bör tas i anspråk men det fortsatta arbetet med införlivandet av direktivet 2005/06/EG i svensk rätt bör inte förekommas i detta ärende.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p141 ft3"&gt;17&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_18"&gt;
&lt;DIV id="p18dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033718x1.jpg/" id="p18img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p142 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;6.1.2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft46"&gt;Undantag för överföringar av medel för betalning av varor eller tjänster&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p143 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska, under de förutsättningar som anges i artikel 3.6 första stycket a – c, inte tillämpas på överföringar av medel inom Sverige till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p144 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;tillstyrker förslaget eller har inget att erinra mot&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft7"&gt;det. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Post- och telestyrelsen &lt;/SPAN&gt;anser bl.a. att förslaget medför uppenbara lättnader för betalningsleverantörer och att förslaget även är bra ur ett konsumentperspektiv. Det kan inte uteslutas att den föreslagna lättnaden medför vissa risker menar Post- och telestyrelsen men kan inte göra någon bedömning av vilka eventuella negativa konsekvenser som kan uppkomma. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;understryker att undantaget måste förstås så att det omfattar alla nationella betalningar understigande 1 000 euro. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Fondhandlareföreningen &lt;/SPAN&gt;ansluter sig till Bankföreningens yttrande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p146 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Skälen för regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Enligt artikel 3.6 får en medlemsstat besluta att förordningen inte ska tillämpas på överföringar av medel inom medlemsstaten till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster om&lt;/P&gt;
&lt;P class="p147 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;a)&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;betalningsmottagarens betalningsleverantör omfattas av skyldigheterna i direktiv 2005/60/EG,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p15 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;b)&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft47"&gt;betalningsmottagarens betalningsleverantör har möjlighet att med hjälp av ett särskilt referensnummer via betalningsmottagaren spåra överföringar av medel från en fysisk eller juridisk person som har ingått ett avtal med betalningsmottagaren för tillhandahållande av varor eller tjänster, och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p148 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;c)&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;det överförda beloppet är 1 000 euro eller mindre.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p15 ft7"&gt;När det gäller vilken typ av överföringar som berörs och som därmed kommer att omfattas av undantagsbestämmelsen kan nämnas betalningar genom Internetbaserade tekniska lösningar och girobaserade betalningar. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;anför att undantaget måste förstås så att det omfattar alla nationella betalningar understigande 1 000 euro. Det är förordningen som anger under vilka förutsättningar undantaget kan tillämpas och ytterst är det en fråga som får bedömas i rättstillämpningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p149 ft6"&gt;Fullständig spårbarhet av betalningsöverföringar är ett viktigt verktyg när det gäller att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt eller finansiering av terrorism. För att uppnå detta syfte fastställer förordningen ett regelsystem som ålägger betalningsleverantörer ytterligare skyldigheter. Systemet för betalningsöverföringar måste dock fungera effektivt och inte drabbas av omotiverade kostnader. Det finns därför inte skäl att i onödan belasta betalningssystemet och dess aktörer med regler och rutiner. Vid bedömningen av om undantaget bör utnyttjas finns det därför olika motstående intressen som måste beaktas.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p150 ft5"&gt;Undantaget innebär att överföringar, som inte överstiger 1 000 euro, undantas från förordningens tillämpningsområde. Om undantaget utnyttjas finns en risk att överföringar under beloppsgränsen kan bli&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p19 ft3"&gt;18&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_19"&gt;
&lt;DIV id="p19dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033719x1.jpg/" id="p19img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p14 ft6"&gt;svårare att spåra. Möjligheten till undantag begränsas dock enligt artikeln till fall som omfattar inhemska överföringar och som innehåller ett särskilt referensnummer. Dessa omständigheter torde innebära att tillräcklig spårbarhet kan uppnås. Hänvisningen till penningtvättsdirektivet i artikel 3.6 a innebär att den som utför de överföringar som undantas kommer att omfattas av gällande penningtvättslagstiftning. Enligt 9 § första stycket lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt ska en fysisk eller juridisk person, som omfattas av lagen, granska alla transaktioner som skäligen kan utgöra penningtvätt. Betalningsöverförare omfattas av penningtvättslagen och denna bestämmelse kommer därmed att gälla även för de överföringar som undantas enligt förslaget. Mot bakgrund härav får risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism för denna typ av överföringar bedömas vara låg. Därför föreslås att undantaget utnyttjas för svensk del.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p151 ft4"&gt;6.1.3 Undantag för överföringar av medel till ideella organisationer&lt;/P&gt;
&lt;P class="p152 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Regeringens bedömning: &lt;/SPAN&gt;Möjligheten enligt artikel 18 i &lt;NOBR&gt;EG-förord-&lt;/NOBR&gt; ningen att undanta betalningsleverantörer som är etablerade i Sverige från skyldigheterna enligt förordningen att bl.a. se till att överföringar av medel åtföljs av fullständig information om betalaren när det gäller överföringar av medel inom Sverige till vissa ideella organisationer på belopp som uppgår till högst 150 euro bör inte utnyttjas.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p153 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians bedömning &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna: &lt;/SPAN&gt;Flertalet av remissinstanserna lämnar bedöm-&lt;/P&gt;
&lt;P class="p14 ft5"&gt;ningen utan erinran. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;instämmer i promemorians bedömning och understryker att en annan bedömning skulle medföra stora problem för bankerna. Uppdaterade listor med godkända ideella organisationer måste då ständigt finnas tillgängliga för bankerna och integreras i alla gränssnitt där betalningar kan göras. Detta kräver systemutveckling och för med sig extra kostnader för bankerna. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Frivilligorganisationernas insamlingsråd &lt;/SPAN&gt;är dock kritiskt till promemorians förslag och begär att Sverige tillämpar det undantag avseende ideella organisationer som &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; möjliggör. Rådet anser att det vore synnerligen olyckligt om möjligheten att skänka pengar anonymt avskaffas eller försvåras. Det skulle betyda att bidragen till organisationerna skulle minska. Rådet efterlyser en konsekvensanalys av förslaget i promemorian. Rådet menar vidare att påståendet i promemorian, att det för närvarande inte finns sådana lagstadgade krav på tillsyn av eller revision och redovisning för ideella organisationer som krävs för att kunna utnyttja undantaget, är felaktigt. Organisationer med &lt;NOBR&gt;90-konto&lt;/NOBR&gt; är, enligt insamlingsrådet, underkastade särskilda redovisningskrav och externa revisionskrav och Stiftelsen för Insamlingskontroll är dessutom ett självständigt &lt;NOBR&gt;icke-statligt&lt;/NOBR&gt; organ för kontroll av insamling. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Stiftelsen för Insamlingskontroll &lt;/SPAN&gt;delar promemorians bedömning att undantaget inte bör utnyttjas. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Plan Sverige &lt;/SPAN&gt;är kritiskt till förslaget i promemorian och ser inga skäl till att inte utnyttja undantaget. Begränsningen av att endast tillåta anonyma gåvor upp till 150 euro är dock inte skälig anser organisationen. Man framhåller att det finns en&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;19&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_20"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p154 ft5"&gt;tradition av förekomst av anonyma gåvor i Sverige. Om möjligheten att skänka anonymt avskaffas eller försvåras skulle det betyda att bidragen till ideella organisationer minskar. Organisationen anser vidare att det är ett felaktigt påstående att de kontrollinstanser som nämns i artikel 18 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; saknas och pekar på de särskilda redovisningskrav som ställs på &lt;NOBR&gt;90-kontona&lt;/NOBR&gt; och att Stiftelsen för Insamlingskontroll är ett ickestatligt organ för kontroll av insamling. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Amnesty International, svenska sektionen&lt;/SPAN&gt;, anser att undantaget bör utnyttjas och att de krav som uppställs i artikel 18.1 är uppfyllda. Man anser vidare att regeringen bör arbeta för att ta bort beloppsgränsen i nämnda artikel och ansluter vidare till Frivilligorganisationernas insamlingsråds remissvar. Ett antal representanter för den ideella sektorn och Svenska Bankföreningen har även muntligen fått framföra sina synpunkter vid möten på Finansdepartementet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Skälen för regeringens bedömning: &lt;/SPAN&gt;Enligt artikel 18 i EG- förordningen finns det en möjlighet att göra undantag för nationella överföringar till ideella organisationer. Denna undantagsmöjlighet innebär att medlemsstaterna får undanta betalningsleverantörer som är etablerade inom deras territorium från skyldigheterna enligt artikel 5 att bl.a. se till att överföringar av medel åtföljs av fullständig information om betalaren vid överföringar av medel till organisationer som på ideell grund bedriver verksamheter för välgörande, religiösa, kulturella, utbildningsfrämjande, sociala, vetenskapliga eller föreningsinriktade ändamål. En förutsättning är att dessa organisationer är underkastade redovisningskrav och externa revisionskrav eller tillsyn av en myndighet eller ett självreglerande organ som är erkänt i nationell lagstiftning. Vidare är undantagsmöjligheten begränsad till överföringar på högst 150 euro per överföring.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p155 ft7"&gt;Bakgrunden till införandet av undantagsmöjligheten är att vissa medlemsstater har känt oro över att förordningens krav på åtföljande information vid överföringar kan innebära en minskad vilja att skänka pengar till ideella organisationer. Här börnämnas att undantagsmöjligheten dock inte finns i FATF:s specialrekommendation nr VII, utan har tillkommit i förhandlingarna inom EU om EG- förordningen. Det är ännu oklart om FATF anser att undantaget är förenligt med specialrekommendation nr VII.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p156 ft5"&gt;Som framgått ställs vissa krav i fråga om verksamhet och kontroll beträffande de ideella organisationer som mottar överförda medel för att undantaget enligt artikel 18 för betalningsleverantörerna ska få utnyttjas. Syftet med dessa krav är att minska och motverka risken för att ideella organisationer utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi har förståelse för att ideella organisationer kan känna viss oro för att donationsviljan kan påverkas av att ett sådant undantag som förordningen ger utrymme för inte införs i Sverige. Den ideella sektorn fyller en viktig funktion i vårt samhälle och vi vill givetvis att den ska kunna verka under goda villkor. Samtidigt måste vi säkerställa att denna inte utnyttjas för illegala syften.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;När det gäller farhågorna för att givarens identitet riskerar att bli känd för mottagande ideella organisationer bedömer vi att givarna även fortsättningsvis kommer att vara anonyma gentemot mottagarorganisationerna även om den aktuella undantagsmöjligheten inte utnyttjas. För&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p19 ft3"&gt;20&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_21"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p14 ft5"&gt;överföringar som görs via bank torde den lagstadgade banksekretessen hindra att den bank som tar emot överföringsuppdraget från givaren lämnar ut information om givaren till andra än brottsbekämpande myndigheter. Det innebär att när en transaktion görs från givarens bank till mottagarens bank lämnas ej uppgifter om givaren ut. Det ska också beaktas att mottagarens bank inte kommer att ha information om givaren, eftersom betalningen endast kommer att åtföljas av ett referensnummer. Enligt den kvalitetskod som Frivilligorganisationernas insamlingsråd har utarbetat för sina medlemmar ska en mottagande organisation dessutom inte efterfråga uppgifter om givaren. Därutöver har Svenska Bankföreningen åtagit sig att verka för att ta fram branschrekommendationer på området i syfte att stärka givarnas möjligheter att vara anonyma i förhållande till betalningsmottagaren. Risken för att uppgifter om givaren kommer ut på ett obehörigt sätt får därför bedömas som liten. Det förefaller därför enligt vår mening osäkert om viljan att skänka pengar till ideella organisationer med hänsyn till nämnda förhållanden i någon större grad skulle påverkas av att givaren behöver uppge sin identitet till den bank som tar emot överföringsuppdraget. Det är dock viktigt att följa utvecklingen. Det förtjänar också att påpekas att det undantag som förordningen ger möjlighet till endast avser nationella betalningar som uppgår till högst 150 euro och som inbetalas kontant över disk. För högre belopp gäller alltid förordningens regler. Det bör dock påpekas att anonymiteten gentemot mottagarorganisationen kvarstår även här på det sätt som beskrivits ovan.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p158 ft7"&gt;Om undantaget skulle utnyttjas måste dels en lista över vilka ideella organisationer som är berörda upprättas, dels kontroll och tillsyn regleras. När det gäller kontroll och tillsyn av ideella organisationer är vår bedömning att Sverige för närvarande inte kan uppfylla de krav som ställs i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; för att kunna införa ett undantag. Även om viss kontroll finns genom gällande redovisningsregler och tillsynen över de s.k. &lt;NOBR&gt;90-kontona&lt;/NOBR&gt; så kan dessa inte anses vara tillräckliga. Dessutom står möjligheten att använda &lt;NOBR&gt;90-konton&lt;/NOBR&gt; inte alla ideella organisationer till buds.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p159 ft5"&gt;Information som vi har inhämtat från rättsvårdande myndigheter tyder på att det kan förekomma att insamling av medel till vissa ideella organisationer i förlängningen kan användas för finansiering av illegal verksamhet och terrorism, vilket bör beaktas vid bedömningen av om Sverige bör utnyttja undantaget. Både internationella och nationella bedömningar visar att den ideella sektorn är särskilt sårbar för att missbrukas av terroristorganisationer. För den polisiära verksamheten, inte minst på nationell nivå, är det viktigt att kunna följa upp en transaktion för att på ett effektivt sätt kunna spåra och bekämpa penningtvätt och terrorismfinansiering. Om undantaget skulle utnyttjas, uppkommer kostnader för bankerna och instituten för att kunna hantera korrekta listor över organisationer som omfattas av undantaget. Dessa kostnader kommer med all sannolikhet att få bäras av kunderna genom ökat avgiftsuttag.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p16 ft5"&gt;Inom kort kommer det att påbörjas ett arbete inom Regeringskansliet med anledning av FATF:s specialrekommendation nr VIII. Denna&lt;/P&gt;
&lt;P class="p160 ft3"&gt;åttonde&lt;SPAN class="ft22"&gt;T&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN style="padding-left:49px;"&gt;specialrekommendation behandlar &lt;NOBR&gt;Non-Profit&lt;/NOBR&gt; Organisations&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;21&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_22"&gt;
&lt;DIV id="p22dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033722x1.jpg/" id="p22img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t5"&gt;
&lt;TR height=0&gt;
	&lt;TD width=88px&gt;&lt;/TD&gt;
	&lt;TD width=261px&gt;&lt;/TD&gt;
	&lt;TD width=150px&gt;&lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td49"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;(NPO) och&lt;SPAN class="ft22"&gt;T &lt;/SPAN&gt;ger&lt;SPAN class="ft22"&gt;T&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td50"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;medlemsländerna i uppdrag att se över lagstiftning och Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td51"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;övrig rättslig reglering som berör organisationer och andra juridiska&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td51"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;personer som kan missbrukas för finansiering av terrorism. Inom ramen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td52"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;för nämnda arbete behöver dels analyseras och definieras vilka&lt;SPAN class="ft22"&gt;T&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td53"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;typer av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p161 ft5"&gt;ideella föreningar och andra juridiska personer som omfattas av FATF:s definition för NPO, dels undersökas hur effektiv den svenska lagstiftningen är för att motverka att de aktuella organisationerna utnyttjas för terrorismfinansiering. I det fortsatta arbetet behöver också undersökas om och i så fall vilka medel och/eller metoder som finns i Sverige för att förhindra att en terroristorganisation kan passera som en legitim ideell organisation, att en terroristorganisation kan utnyttja en legitim organisation för att förhindra frysning av medel eller att en terroristorganisation kan avleda medel som är avsedda för legitima ändamål till terrorismfinansiering. I arbetet kommer frågan om en utökad kontroll av insamling genom den ideella sektorn att beröras. Det är i det nu nämnda sammanhanget som frågan om reglering och kontroll av insamling genom ideella sektorn lämpligen bör utredas. Det vore olyckligt att göra några förändringar utan att denna analys är gjord. Inom ramen för det beskrivna arbetet kommer samråd att hållas med företrädare för ideella sektorn för att hitta lämpliga lösningar som på ett bra sätt balanserar olika intressen, såsom att donationsviljan inte minskar, att den ideella sektorn och bankbranschen inte belastas med onödiga kostnader och att penningtvätt och terrorismfinansiering kan bekämpas effektivt. Det är inte lämpligt att inom ramen för det förevarande lagstiftningsärendet föregå nämnda arbete genom att överväga och föreslå sådana icke obetydliga ingrepp i form av tillsyn och andra krav för ideella organisationer som behövs för att kunna utnyttja undantaget i förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p162 ft7"&gt;Sammanfattningsvis är det vår bedömning av för- och nackdelar med den diskuterade undantagsmöjligheten enligt artikel 18 i förordningen att den för närvarande inte ska utnyttjas för svenskt vidkommande. Om kommande arbete visar att förutsättningarna är sådana att det finns skäl att återigen överväga möjligheten att kunna utnyttja undantaget kommer så att ske.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p163 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;6.2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;Definition av penningöverföring&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p52 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regerings förslag: &lt;/SPAN&gt;I lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ersätts definitionen av betalningsöverföring med en definition av penningöverföring som beskrivning av den typ av verksamhet som ska omfattas av lagens bestämmelser. Med penningöverföring avses yrkesmässig överföring av pengar eller pengars värde för någon annans räkning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p164 ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;SPAN class="ft3"&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;/SPAN&gt;Remissinstanserna&lt;SPAN class="ft3"&gt;, med undantag av &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen, &lt;SPAN class="ft3"&gt;tillstyrker&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p114 ft5"&gt;förslaget eller lämnar det utan erinran. Finansinspektionen delar i sak promemorians bedömning att det knappast torde finnas någon skillnad mellan begreppen betalningsöverföring och betalningsförmedling och att&lt;/P&gt;
&lt;P class="p57 ft3"&gt;22&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_23"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p154 ft5"&gt;ett enda begrepp därför bör införas för dessa verksamheter. Finansinspektionen anser dock att både lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet bör använda sig av ett enhetligt begrepp och förordar därför att begreppet betalningsförmedling används i båda lagarna. Finansinspektionen tillstyrker också förslaget att dubbelregleringen i 1 § lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet undanröjs genom att hänvisningen till 7 kap. 1 § andra stycket 4 upphävs i definitionen av annan finansiell verksamhet. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;anser att regeringen bör göra en genomgång av samtliga författningar där ordet ”betalningsöverföring” förekommer för att undvika förvirring. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Svenska Fondhandlareföreningen &lt;/SPAN&gt;ansluter sig till Bankföreningens yttrande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Skälen för regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Enligt &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är det betalarens betalningsleverantörer som ska se till och kontrollera att överföringar av medel åtföljs av fullständig information om betalaren (artikel 5). Betalningsleverantörer definieras enligt förordningen som fysiska eller juridiska personer vars affärsverksamhet omfattar tillhandahållande av tjänster för överföring av medel (artikel 2.5). Med överföring av medel avses samtliga transaktioner som utförs elektroniskt på en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en betalningsmottagare hos en betalningsleverantör, oavsett om betalaren eller betalningsmottagaren är samma person (artikel 2.7).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;För den typ av verksamhet som bedrivs av betalningsleverantörer finns bestämmelser i den svenska lagstiftningen dels i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, när verksamheten bedrivs av banker eller kreditmarknadsföretag, dels i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, när den bedrivs av andra än sådana institut. Den sistnämnda lagen innehåller en skyldighet för fysiska eller juridiska personer som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, betalningsöverföring eller annan finansiell verksamhet – vilka aktörer gemensamt betecknas som finansiella institut – att anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Inspektionen ska i sin tur föra ett register över personer som har gjort sådan anmälan. Lagen innehåller i övrigt bl.a. bestämmelser om krav på ägare och ledning i finansiella institut och upplysningsskyldighet för sådana institut gentemot Finansinspektionen. Inspektionen har också vissa ingripandemöjligheter enligt lagen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft6"&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ställer krav på att det ska finnas behöriga myndigheter som övervakar att kraven i förordningen uppfylls och nationella regler om sanktioner vid överträdelser av förordningens bestämmelser. Överväganden och förslag när det gäller dessa frågor behandlas i denna proposition, se avsnitten 6.3, 6.4.3 och 7. Innan vi går in på dem behöver emellertid några frågor som rör definitionen i lagen om anmälningsplikt av sådan verksamhet som berörs av bestämmelserna i förordningen klaras ut. De verksamheter som det gäller är de som enligt lagen benämns betalningsöverföring respektive annan finansiell verksamhet när denna består i att förmedla betalningar. Den första frågan som behöver övervägas är om det finns skäl att låta lagen omfatta två verksamheter med olika beteckningar men som till sitt faktiska innehåll tycks helt eller så gott som helt överlappa varandra. Om verksamheterna&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;23&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_24"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p81 ft3"&gt;sammanfaller, behöver vidare övervägas om det behöver införas ett nytt verksamhetsbegrepp som kan ersätta det nuvarande och hur detta i så fall bör definieras.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p79 ft7"&gt;Betalningsöverföring definieras i lagen som yrkesmässig överföring av pengar för annans räkning. Med annan finansiell verksamhet avses yrkesmässig verksamhet som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket &lt;NOBR&gt;2–12&lt;/NOBR&gt; lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Det innebär att bl.a. verksamhet som består i att förmedla betalningar omfattas (andra stycket 4).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p79 ft7"&gt;När det gäller begreppet &lt;SPAN class="ft4"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;framgår av förarbetena att det kan avse flera olika typer av överföringar av pengar (prop.1999/2000:145 s. 18 och 21). Det kan röra sig om överföringar mellan olika personer eller företag som kan befinna sig på samma eller olika geografiska platser. Överföringen kan ske inom landet eller vara gränsöverskridande. Vidare kan överföringen vara kontobaserad eller vara en överföring utan konto.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p119 ft5"&gt;Flertalet av de överföringar av penningbelopp som genomförs är kontobaserade och sker inom bankernas betalningssystem. En särskild typ av överföringar, utanför banksystemet, utgörs av sådana överföringar som sker via överföringskontor och bygger på att man snabbt ska kunna föra över pengar från ett kontor till ett annat inom samma företag, företagskoncern eller genom företagets ombud. I allmänhet sker detta genom att kunden hos ett kontor mot en avgift överlämnar en summa pengar för att motsvarande summa ska bli tillgänglig hos ett annat kontor för en betalningsmottagare i samma land eller utomlands. Huvudsakligen är det valutaväxlingskontor, kreditkortsföretag, reseföretag, turistbyråer och tobakshandlare som ägnar sig åt denna verksamhet. En förklaring till att så olikartade typer av företag ägnar sig åt betalningsöverföring, är att många av dem är ombud för ett betalningsöverföringsföretag. Dessa ombud kan ägna sig åt betalningsöverföring vid sidan av sin huvudsakliga verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft5"&gt;Verksamheten &lt;SPAN class="ft34"&gt;förmedla betalningar &lt;/SPAN&gt;infördes i lagstiftningen för banker och andra kreditinstitut i samband med anpassningen av lagstiftningen inför anslutningen till &lt;NOBR&gt;EES-avtalet.&lt;/NOBR&gt; Verksamheten togs då in i en uppräkning av olika tjänster som kreditinstitut får ägna sig åt. Uppräkningen faller tillbaka på en motsvarande uppräkning i bakomliggande &lt;NOBR&gt;EG-direktiv&lt;/NOBR&gt; om kreditinstitut. Varken i &lt;NOBR&gt;EG-regelverket&lt;/NOBR&gt; eller i den svenska lagstiftningen har preciserats vad som anses rymmas inom tjänsten i fråga. I förarbetena till den senaste reformeringen av banklagstiftningen 2004 har emellertid betalningsförmedling beskrivits på ett mera övergripande plan som en verksamhet som innebär att en betalningsförmedlare överför köpkraft från en betalare till en betalningsmottagare (prop. 2002/03:139 s. 180). Betalningsförmedling förutsätter att minst en utomstående part, förutom betalaren och betalningsmottagaren, är inblandad i betalningstransaktionen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft6"&gt;I realiteten torde det vara liten, om ens någon, innehållsmässig skillnad mellan begreppen betalningsöverföring och betalningsförmedling. Det torde vara samma sakliga innehåll som avses, dvs. överföring av medel från en person till en annan eller till samma person och där överföraren eller förmedlaren utför tjänsten i sin yrkesmässiga verksamhet. Metoden&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p19 ft3"&gt;24&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_25"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p81 ft7"&gt;för överföringen kan innebära att de generella betalsystemen används eller att andra system för överföringar utnyttjas. Den teknik som används kan också variera och omfatta allt från överföring via kassa till användande av Internet och mobiltelefon. Lagstiftningen synes vidare vara neutral när det gäller vilka tekniker och metoder som kan komma till användning vid överföringarna.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;Det mesta tyder således på att lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet omfattar två verksamheter som i grunden är överensstämmande, nämligen betalningsöverföring och annan finansiell verksamhet som består i att förmedla betalningar. Det får anses saknas skäl att behålla en sådan dubbelreglering. I stället bör en enda verksamhet definieras som på ett adekvat sätt omsluter det man vill att lagens bestämmelser ska vara tillämpliga på.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p119 ft6"&gt;Frågan om vilket begrepp som härvid bör användas för att tydligt åskådliggöra vilken överförings- eller förmedlingsverksamhet som lagen bör ta sikte på är inte självklar. Det nuvarande begreppet, betalningsöverföring, kan tolkas som att en överföring nödvändigtvis måste avse en betalning för något, vilket dock inte behöver vara fallet även om detta torde vara det vanliga. Det kan i sammanhanget nämnas att begreppet betalningsöverföring används även i lagen (1999:268) om betalningsöverföringar inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, dock utan att där särskilt definieras. I lagen, som bygger på ett &lt;NOBR&gt;EG-direktiv,&lt;/NOBR&gt; regleras bl.a. vilken information som betalningsförmedlare ska lämna till sina kunder vid gränsöverskridande betalningar inom EES.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p165 ft6"&gt;Att det handlar om aktiviteter som kan benämnas överföringar som lagen om anmälningsplikt för viss finansiell verksamhet bör omfatta torde stå klart. Föremålet för överföringarna i fråga är uppenbarligen pengar eller något som motsvarar pengars värde. Ett i sammanhanget mer adekvat begrepp än det nuvarande betalningsöverföring synes därför vara penningöverföring. I en definition av begreppet penningöverföring bör tydliggöras att överföringen ska avse pengar eller pengars värde. &lt;SPAN class="ft17"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;har förordat att begreppet betalningsförmedling ska användas. Såsom beskrivits ovan är nackdelen med begreppet att det kan tolkas som att transaktionen avser en betalning, vilket som sagt inte behöver vara fallet. Finansinspektionen har vidare anfört att samma begrepp bör användas både i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Det kan finnas skäl att överväga en ändring av begreppet betalningsförmedling i lagen om bank- och finansieringsrörelse. Frågan kräver emellertid ytterligare beredning och detta kan inte göras inom ramen för det förevarande lagstiftningsärendet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p166 ft5"&gt;Mot den angivna bakgrunden bör definitionen av betalningsöverföring i lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ersättas med en definition av penningöverföring som innefattar yrkesmässig överföring av pengar eller pengars värde för annans räkning. Samtidigt bör den hänvisning som finns i definitionen av annan finansiell verksamhet till 7 kap. 1 § andra stycket 4 lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tas bort för att eliminera den onödiga dubbelreglering som konstaterats. En följdändring bör vidare göras i definitionen av finansiellt institut i 1 § fjärde punkten lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet genom att ordet&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;25&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_26"&gt;
&lt;DIV id="p26dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033726x1.jpg/" id="p26img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;P class="p167 ft3"&gt;betalningsöverföring ersätts med penningöverföring. Samma följd- Prop. 2007/08:37 ändring bör göras i lagens 2 och 4 §§ där orden betalningsöverföring&lt;/P&gt;
&lt;P class="p168 ft3"&gt;ersätts med penningöverföring.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p134 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;har anfört att man, för att undvika förvirring, bör göra en översyn av samtliga författningar där ordet betalningsöverföring finns och byta ut detta ord mot ordet penningöverföring. Den enda lagen som skulle bli aktuell att ändra är lagen (1996:268) om betalningsöverföringar inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. Den lagen kommer emellertid inom ett par år sannolikt att upphöra att gälla som en följd av införlivandet av det kommande &lt;NOBR&gt;EG-direktivet&lt;/NOBR&gt; om betaltjänster (2005/0245 [COD]). Detta gör att en ändring nu inte kan anses vara motiverad.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p169 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;6.3&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;Övervakning&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p170 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Regeringens bedömning: &lt;/SPAN&gt;Den tillsyn som Finansinspektionen, med stöd av bestämmelserna i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, utövar över kreditinstitut som sysslar med betalningsöverföring uppfyller kraven på övervakning enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p51 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen får rätt att av finansiella institut som omfattas av lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet begära in sådana upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen ska kunna kontrollera att EG- förordningen följs. Finansinspektionen ges också möjlighet att, när det är nödvändigt, genomföra en undersökning hos sådana finansiella institut (s.k. platsundersökningar).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p171 ft4"&gt;Promemorians bedömning och förslag &lt;SPAN class="ft3"&gt;överensstämmer i allt väsentligt med regeringens.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p172 ft6"&gt;&lt;SPAN class="ft17"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;instämmer med promemorians bedömning och förslag eller har inget att erinra mot dem&lt;SPAN class="ft17"&gt;. Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;delar uppfattningen att den tillsyn som inspektionen utövar över kreditinstitut som sysslar med betalningsöverföring uppfyller kraven på övervakning som ställs enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt; Finansinspektionen förespråkar dock att en enhetlig ordning med tillståndskrav och full tillsyn ska tillämpas på samtliga finansiella företagstyper som bör stå under tillsyn. Finansinspektionen anser även att lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet bör ändras på samma sätt som föreslås i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet för att uppfylla kraven på övervakning och på effektiva, proportionella och avskräckande sanktioner. Finansinspektionen anser också att det bör införas en bestämmelse i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse som anger att Finansinspektionen kan begära in upplysningar från filialer etablerade i landet och att Finansinspektionen, om det är nödvändigt, får genomföra undersökningar hos dessa. Finansinspektionen anser slutligen att det tydligt bör framgå att en sådan platsundersökning som föreslås endast omfattar den tillsyn som inspektionen utövar enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. &lt;SPAN class="ft17"&gt;Post- och telestyrelsen &lt;/SPAN&gt;pekar på att det eventuellt finns en&lt;/P&gt;
&lt;P class="p173 ft3"&gt;26&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_27"&gt;


&lt;P class="p174 ft3"&gt;kollision mellan förordningens regler om tillsyn och reglerna om Prop. 2007/08:37 tystnadsplikt i lagen (2003:389) om elektronisk kommunikation, som&lt;/P&gt;
&lt;P class="p175 ft7"&gt;skulle kunna utgöra ett hinder för Finansinspektionen vid fullgörandet av dess tillsyn enligt förordningen. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Bankföreningen &lt;/SPAN&gt;förordar att finansiella institut som omfattas av lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ställs under full tillsyn innebärande krav på tillstånd att bedriva sådan verksamhet. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Svenska Fondhandlareföreningen &lt;/SPAN&gt;ansluter sig till Bankföreningens yttrande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft4"&gt;Skälen för regeringens bedömning och förslag: &lt;SPAN class="ft7"&gt;Av artikel 15.3 i &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;EG-förordningen&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt; framgår att medlemsstaterna ska kräva att de behöriga myndigheterna effektivt övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls. Detta innebär att det måste klargöras om behöriga myndigheter i Sverige har de möjligheter som krävs för att bedriva en effektiv övervakning med avseende på bestämmelserna i förordningen.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p176 ft4"&gt;Lagen om bank- och finansieringsrörelse&lt;/P&gt;
&lt;P class="p177 ft5"&gt;Enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse utövar Finansinspektionen tillsyn över kreditinstitut. Med kreditinstitut avses bank och kreditmarknadsföretag. Av lagen framgår att bank- eller finansieringsrörelse bara får drivas efter tillstånd, om inte annat framgår av lagen. Kreditinstitut får bedriva den finansiella verksamhet som framgår av 7 kap. 1 §, bl.a. betalningsförmedling (andra stycket 4). Tillsynen omfattar att rörelsen drivs i enlighet med nämnda lag, andra författningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente och i enlighet med interna instruktioner som har sin grund i författningar som reglerar institutets verksamhet. Med författning avses i denna lag, enligt lagens förarbeten (prop. 2002/03:139 s. 544), såväl lagar, förordningar och myndighetsföreskrifter som &lt;NOBR&gt;EG-förordningar&lt;/NOBR&gt; och andra bindande regler. Dessutom har inspektionen tillsyn över att kreditinstitutets ägare och ledning uppfyller lämplighetskraven i lagen. Vidare framgår av 13 kap. 3 § att ett kreditinstitut ska lämna Finansinspektionen de upplysningar om sin verksamhet som inspektionen begär. Finansinspektionen får göra platsundersökningar hos kreditinstitut, om den anser det vara nödvändigt (13 kap. 4 §). Inspektionen har även rätt att förordna en eller flera revisorer för att delta i revisionen av ett kreditinstitut (13 kap. 9 §). Dessutom finns vissa ytterligare tillsynsmöjligheter för Finansinspektionen enligt bestämmelserna i 13 kap.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p178 ft3"&gt;Den tillsyn som Finansinspektionen med stöd av bestämmelserna i lagen om bank- och finansieringsrörelse kan utöva över kreditinstitut som sysslar med betalningsförmedling bedöms vara tillräcklig för att uppfylla kraven på övervakning enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt; Några ytterligare lagstiftningsåtgärder behövs därför inte när det gäller dessa institut.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p179 ft3"&gt;27&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_28"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t13"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr7 td32"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p180 ft6"&gt;Finansiella institut som omfattas av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet är inte underkastade tillståndsplikt för bedrivande av verksamheten. Däremot ska, som framgår av avsnitt 6.2., verksamheten anmälas till Finansinspektionen för registrering (2 §). Finansinspektionen ska vid anmälan och senare, vid ändrade förhållanden, göra en prövning av lämpligheten hos ägare med kvalificerat innehav och ledning (3 §). Finansinspektionen får förelägga en fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt anmälningspliktig verksamhet utan att ha gjort någon anmälan att göra en sådan (8 §). Om personen inte rättar sig efter föreläggandet, ska inspektionen förelägga denne att upphöra med verksamheten. Finansiella institut som har anmält sin verksamhet till Finansinspektionen ska på begäran lämna inspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen ska kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. följs (7 §). Finansinspektionen får förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse om begärda upplysningar inte lämnas, eller om institutet överträder en bestämmelse i penningtvättslagen eller en föreskrift som meddelats med stöd av den lagen (10 §). Om rättelse inte görs, får inspektionen dessutom förelägga institutet att upphöra med verksamheten. Förelägganden som meddelas enligt lagen får förenas med vite (11 §).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p181 ft7"&gt;Eftersom &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ställer krav på att tillsynen bl.a. ska vara effektiv, finns ett behov av att utvidga upplysningsskyldigheten enligt 7 § för att inspektionen ska kunna kontrollera att &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; följs av de finansiella institut som bedriver sådan överföring av medel som omfattas av bestämmelserna i förordningen. En sådan utvidgning av 7 § bör därför göras.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p182 ft5"&gt;Nya betaltjänster introduceras ständigt på marknaden och dessa tjänster har utvecklats alltmer i och med de nya tekniska förutsättningar som finns på betalområdet och inom den finansiella tjänstesektorn. Från att betalningar och överföringar tidigare utförts genom kassatjänster har dessa i allt större omfattning ersatts av olika elektroniska tjänster som sker via bl.a. Internet och telefon. Ett relativt nytt område som kommit att utveckla betaltjänster är mobiltelefonsektorn. Det finns i dag flera aktörer som erbjuder olika betalningsmöjligheter med hjälp av mobiltelefonen. Av artikel 3.4 och 3.5 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; framgår att överföringar av medel via mobiltelefoner eller annan digital eller informationsteknisk utrustning under vissa förutsättningar inte omfattas av förordningen. I övriga fall omfattas alltså även denna form av överföringar av bestämmelserna i förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p182 ft6"&gt;Mobiltelefonoperatörer som ägnar sig åt penningöverföring torde redan i dag omfattas av anmälningsplikten enligt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Detsamma gäller andra aktörer med verksamhet som innebär tillhandahållande av betaltjänster med annan digital eller informationsteknisk utrustning. Detta innebär att dessa aktörer ska anmäla sig till Finansinspektionen för registrering och vara underkastade de bestämmelser som i övrigt finns i den aktuella lagen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p183 ft3"&gt;28&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_29"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft6"&gt;&lt;SPAN class="ft17"&gt;Post- och telestyrelsen &lt;/SPAN&gt;pekar på risken för kollision mellan bestämmelsen om tystnadsplikt i lagen (2003:389) om elektronisk kommunikation och förordningens regler om tillsyn. Lagbestämmelsen innebär att den som i samband med tillhandahållande av ett elektroniskt kommunikationsnät eller en elektronisk kommunikationstjänst har fått del av eller tillgång till information om abonnemang, innehåll i elektroniskt meddelande eller annan uppgift som angår ett särskilt elektroniskt meddelande har tystnadsplikt avseende detta. I 6 kap. 22 § finns en uttömmande uppräkning av myndigheter som i vissa fall har rätt att begära sådana uppgifter och där finns inte Finansinspektionen nämnd.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p184 ft5"&gt;När det gäller frågan om Finansinspektionens bristande möjligheter att erhålla information om abonnemang och innehåll eller uppgift i ett elektroniskt meddelande, som &lt;SPAN class="ft34"&gt;Post- och telestyrelsen &lt;/SPAN&gt;har pekat på, så är det svårt att i dag avgöra om detta verkligen kommer att inverka menligt på inspektionens tillsyn enligt förordningen. En avvägning måste ske mellan förordningens krav på effektiv tillsyn och den personliga integriteten. Vi är inte beredda att nu överväga en ändring i lagen om elektronisk kommunikation, eftersom ett behov härav inte kan anses påvisat. Den fortsatta tillämpningen av förordningen får visa om det finns anledning att göra en ny bedömning i frågan.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p119 ft6"&gt;Som inledningsvis nämnts kräver &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; att behöriga myndigheter effektivt övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls. För att effektivisera kontrollen över de finansiella institut som omfattas av lagen om anmälningsplikt, däribland sådana som har att följa bestämmelserna i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen,&lt;/NOBR&gt; bör utöver den nämnda upplysningsskyldigheten införas en möjlighet för Finansinspektionen att genomföra s.k. platsundersökningar hos dessa institut. Därigenom stärks kontrollen över denna form av finansiella aktörer. Möjligheten att göra platsundersökningar har funnits i banklagstiftningen sedan en lång tid tillbaka. Enligt förarbetena kan en undersökning omfatta både en särskild genomgång av infordrade handlingar och en undersökning på stället (prop. 1992/93:89 s. 191). Vid en platsundersökning hos ett finansiellt institut ska Finansinspektionen kunna kontrollera de förhållanden som man enligt lagen (1996:1006) om anmälningsskyldighet avseende viss finansiell verksamhet har att kontrollera. För att, såsom Finansinspektionen påpekat, tydliggöra att den undersökning som avses endast får omfatta den verksamhet som är anmälningspliktig enligt denna lag preciseras detta i 7a § andra stycket lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. De utökade möjligheter till kontroll genom de föreslagna utvidgningarna av bestämmelserna i lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet får anses vara tillräckliga för att uppfylla &lt;NOBR&gt;EG-förordningens&lt;/NOBR&gt; krav enligt artikel 15.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p185 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;Både &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen &lt;SPAN class="ft7"&gt;och &lt;/SPAN&gt;Svenska Bankföreningen &lt;SPAN class="ft7"&gt;förespråkar en enhetlig ordning med tillståndskrav för och full tillsyn över samtliga finansiella aktörer. Detta är emellertid en övergripande fråga som inte kan behandlas inom ramen för detta lagstiftningsärende.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p186 ft6"&gt;Beträffande Finansinspektionens påpekande att det bör införas en bestämmelse i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse som ger att Finansinspektionen möjlighet att genomföra undersökningar hos filialer i Sverige, anser regeringen att inspektionen tar upp en&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;29&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_30"&gt;
&lt;DIV id="p30dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033730x1.jpg/" id="p30img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;P class="p187 ft3"&gt;övergripande fråga som inte kan behandlas i nu aktuellt sammanhang. Prop. 2007/08:37 Frågan behöver utredas och beredas innan ett ställningstagande kan&lt;/P&gt;
&lt;P class="p188 ft3"&gt;göras.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p189 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;anser vidare att lagen (2004:299) om inlåningsverksamhet bör ändras på samma sätt som lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet för att uppfylla kraven på övervakning och på effektiva, proportionella och avskräckande sanktioner enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt; Enligt inspektionen kan inlåningsföretag bedriva verksamhet som innefattar överföring medel. Som vi ser det är emellertid alla fysiska och juridiska personer som utför penningöverföring, och som inte omfattas av undantaget i 2 § första stycket andra meningen lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, skyldiga att anmäla sådan verksamhet till Finansinspektionen. Detta gäller även om t.ex. ett inlåningsföretag därutöver är skyldigt att registrera sig enligt lagen om inlåningsverksamhet. Det innebär att alla företag som sysslar med penningöverföring är underkastade den övervakning – och därmed också de sanktioner – som lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet föreskriver.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p190 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;6.4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft15"&gt;Behöriga myndigheter&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p191 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;6.4.1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft46"&gt;Anmälningar av betalningsleverantörer då överföringar saknar eller innehåller ofullständig information&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p192 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Rikspolisstyrelsen ska vara den myndighet som enligt artikel 9.2 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska ta emot meddelanden från betalningsmottagarens betalningsleverantör om åtgärder som denne har vidtagit mot en betalningsleverantör som regelbundet underlåter att lämna erforderlig information om betalaren.&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t14"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td54"&gt;&lt;SPAN class="p193 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;/SPAN&gt;överensstämmer i princip med regeringens.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;tillstyrker förslaget eller lämnar det utan erinran.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Rikspolisstyrelsen &lt;/SPAN&gt;anser dock att regeringen bör klargöra om man anser&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;att de sekretessbrytande regler som finns i sekretesslagen (1980:100) är&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft5"&gt;tillräckliga. Rikspolisstyrelsen anser att det bör införas nya sekretess-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft3"&gt;brytande regler som ger stöd för Rikspolisstyrelsen att lämna ut&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft5"&gt;sekretessbelagda uppgifter till Finansinspektionen samt att dessa bör&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;utformas så att Rikspolisstyrelsen i varje ärende får möjlighet att göra en&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft3"&gt;bedömning av om uppgifter bör lämnas ut eller ej. Rikspolisstyrelsen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;föreslår vidare att det i 8 kap. 5 § sekretesslagen införs en bestämmelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;som innebär att uppgifter om enskildas ekonomiska eller personliga för-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft5"&gt;hållanden som är hänförliga till den aktuella typen av underrättelser från&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;Rikspolisstyrelsen skyddas av sekretess även när uppgifterna har lämnats&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft7"&gt;över till Finansinspektionen. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Säkerhetspolisen &lt;/SPAN&gt;framför liknande syn-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft5"&gt;punkter som Rikspolisstyrelsens. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;anser att det bör&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft7"&gt;införas en lagstadgad skyldighet för Rikspolisstyrelsen eller den&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft7"&gt;polismyndighet som regeringen bestämmer att underrätta Finans-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td54"&gt;&lt;SPAN class="p194 ft10"&gt;inspektionen om den information som betalningsleverantörer ska lämna&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td7"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td54"&gt;&lt;SPAN class="p195 ft5"&gt;enligt artikel 9 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD rowspan=2 class="tr2 td7"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;30&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr18 td54"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft48"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_31"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Skälen för regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Betalningsmottagarens betalningsleverantör ska enligt artikel 9.2 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; vidta åtgärder om en betalningsleverantör regelbundet underlåter att lämna erforderlig information om betalaren. Åtgärderna kan inledningsvis bestå i att utfärda varningar och fastställa tidsfrister. Om rättelse inte vidtas, ska betalningsmottagarens betalningsleverantör antingen avvisa alla framtida överföringar från betalningsleverantören eller fatta beslut om att begränsa eller avsluta affärsrelationen med denne. Om någon av dessa åtgärder vidtas, ska betalningsmottagarens betalningsleverantör meddela de myndigheter som har ansvaret för att bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism om de åtgärder som har vidtagits.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;När det gäller de myndigheter som enligt artikel 9 ska vara behöriga myndigheter finns ett behov för svensk del att tydliggöra vilken myndighet som avses. Finanspolisen är den sektion inom Rikskriminalpolisen som inledningsvis har det operativa ansvaret för bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering. Till Finanspolisens uppgifter hör att bekämpa penningtvätt, terrorismfinansiering, miljöbrott samt penningförfalskning och andra falska betalningsmedel. Finanspolisen samlar in, bearbetar och analyserar information för att tidigt kunna uppmärksamma indikationer inom nämnda brottsområden samt utgöra ett stöd för den utredande verksamheten. Målet för verksamheten är att avvärja och avslöja bakomliggande brottslighet inom nämnda områden och, då det föreligger skälig misstanke om brott, överlämna ärendet till polis- och åklagarmyndighet för inledande av förundersökning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p157 ft5"&gt;När det gäller bekämpning av penningtvätt ska enligt 9 § lagen om åtgärder mot penningtvätt de aktörer som omfattas av lagens bestämmelser anmäla misstänkta transaktioner till Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer. Anmälningarna överlämnas enligt nuvarande ordning till Finanspolisen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p186 ft6"&gt;Syftet med &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är ytterst att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt samt att förhindra finansiering av terrorism genom ökad spårbarhet av överföringar. Av artikel 10 framgår att en betalningsmottagares betalningsleverantör ska betrakta ofullständig information&lt;/P&gt;
&lt;P class="p196 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft10"&gt;m.m.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft49"&gt;om betalaren som en faktor vid bedömningen av om en överföring är misstänkt och om den ska rapporteras till myndigheter som ansvarar för att bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism. Den information som för närvarande rapporteras till Finanspolisen och den som enligt &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska vara föremål för rapportering har ett gemensamt användningsområde. Detta innebär att Finanspolisen bör vara en naturlig mottagare av informationen. En av anledningarna till att artikel 9 införts i förordningen är dessutom att informationen inte bara kan komma att användas av polisiära myndigheter inom Sverige utan också ska kunna utbytas inom ramen för internationellt polisiärt samarbete i enlighet med tillämpliga regler för detta.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p197 ft7"&gt;Sammanfattningsvis föreslås därför att Rikspolisstyrelsen ska vara den myndighet som avses i artikel 9.2. I praktiken innebär detta att Finanspolisen kommer att fungera som mottagare även för denna typ av anmälningar.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p186 ft5"&gt;En förutsättning för en effektiv bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är att det finns ett fungerande samarbete och informationsutbyte mellan brottsbekämpande myndigheter och tillsyns-&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;31&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_32"&gt;
&lt;DIV id="p32dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033732x1.jpg/" id="p32img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;P class="p187 ft3"&gt;myndigheter. Det finns ett berättigat intresse för Finansinspektionen att Prop. 2007/08:37 få del av sådan information som betalningsleverantörer ska lämna enligt&lt;/P&gt;
&lt;P class="p198 ft5"&gt;artikel 9 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen,&lt;/NOBR&gt; eftersom informationen får anses ha betydelse för den övervakning enligt förordningen som Finansinspektionen ska utöva. När det gäller möjligheterna för Rikspolisstyrelsen att med stöd av lag lämna över uppgifter som mottagits med stöd av &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; till Finansinspektionen, gör vi bedömningen att de sekretessbrytande bestämmelser som finns i sekretesslagen i dag är tillfyllest för att tillgodose en sådan informationsöverföring. De berörda myndigheterna har dessutom ett väl fungerande samarbete i frågor som rör bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering. Mot bakgrund av detta ser vi inte att det för närvarande behöver göras några ändringar i sekretesslagstiftningen. Om det framöver, vid den praktiska tillämpningen, skulle visa sig att problem uppstår får frågan givetvis övervägas på nytt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p199 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;6.4.2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft46"&gt;Samarbetsskyldigheter&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p200 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag&lt;/SPAN&gt;: Rikspolisstyrelsen ska vara den myndighet till vilken betalningsleverantörer enligt artikel 14 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; ska besvara förfrågningar gällande den information om betalaren som åtföljer överföringar eller motsvarande uppgifter.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p201 ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;SPAN class="ft3"&gt;överensstämmer i princip med regeringens. &lt;/SPAN&gt;Remissinstanserna &lt;SPAN class="ft3"&gt;tillstyrker förslaget eller har inget att erinra. &lt;/SPAN&gt;Skälen för regeringens förslag: &lt;SPAN class="ft3"&gt;Av artikel 14 i &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;EG-förordningen&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p202 ft7"&gt;framgår att det föreligger en samarbetsskyldighet för betalningsleverantörer. Skyldigheten föreligger gentemot de myndigheter som ansvarar för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism och omfattar den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter. Samarbetsskyldigheten består i att betalningsleverantörerna ska besvara förfrågningar från dessa myndigheter i den medlemsstat där de är etablerade.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p203 ft6"&gt;En liknande skyldighet finns i dag i 9 § andra stycket lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt enligt vilken den fysiska eller juridiska person som omfattas av lagen ska lämna uppgifter till Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer. Uppgifterna ska enligt gällande ordning lämnas till Finanspolisen. Skyldigheten enligt artikel 14 har samma syfte som den nyss nämnda i penningtvättslagen, nämligen att underlätta brottsbekämpande myndigheters utredningsverksamhet. Det är därför ändamålsenligt att uppgifter enligt artikel 14 lämnas till samma myndighet som den som i dag har motsvarande funktion enligt penningtvättslagen, dvs. till Rikspolisstyrelsen.&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t15"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr3 td55"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft4"&gt;6.4.3&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td56"&gt;&lt;SPAN class="p204 ft4"&gt;Övervakning och ingripande&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td57"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr19 td58"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft50"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr20 td57"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft51"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen ska vara den behöriga&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td57"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft5"&gt;myndighet som enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; övervakar och vidtar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td57"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft5"&gt;nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD rowspan=3 class="tr2 td57"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;32&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr21 td60"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft52"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr21 td61"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft52"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr22 td55"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft53"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr22 td56"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft53"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_33"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p205 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;tillstyrker förslaget eller har inget att erinra.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p154 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;tillstyrker förslaget men vill ha en lagstadgad skyldighet för Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer att underrätta Finansinspektionen om den information som betalningsleverantörer ska lämna enligt artikel 9 i EG- förordningen. Därigenom kan inspektionen utöva tillsynen effektivt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Skälen för regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; innehåller ytterligare en artikel som innebär att en viss myndighet ges ett särskilt ansvar. Medlemsstaterna ska nämligen enligt artikel 15.3 kräva att behöriga myndigheter effektivt övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls. Av avsnitt 6.3 framgår de övervakande funktioner och befogenheter som Finansinspektionen har och föreslås få när det gäller verksamhet som bedrivs av banker och andra kreditinstitut samt av finansiella institut som lyder under lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Av avsnitt 7 framgår även de sanktionsmöjligheter som Finansinspektionen besitter och föreslås få gentemot de nämnda företagen. Det faller sig mot bakgrund av det som i de nämnda avsnitten anförs naturligt att Finansinspektionen för svenskt vidkommande bör vara den behöriga myndighet som avses i artikel 15.3 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt; &lt;SPAN class="ft34"&gt;Finansinspektionens &lt;/SPAN&gt;invändning har behandlats under avsnitt 6.4.1.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p121 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;33&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_34"&gt;
&lt;DIV id="p34dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033734x1.jpg/" id="p34img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t7"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;7&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td26"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft1"&gt;Sanktioner&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p206 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens bedömning: &lt;/SPAN&gt;I fråga om kreditinstitut som sysslar med betalningsöverföring krävs inga ytterligare lagstiftningsåtgärder för att uppfylla kravet enligt artikel 15 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om att sanktioner vid överträdelser av bestämmelserna i förordningen ska vara effektiva, proportionella och avskräckande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p207 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen får rätt att förelägga finansiella institut som omfattas av lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet att göra rättelse även när institutet inte har fullgjort sin skyldighet att lämna sådana upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen ska kunna kontrollera att &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; följs. Inspektionen får även rätt att förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse om institutet har överträtt en bestämmelse i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt; Om rättelse inte görs, får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p208 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;tillstyrker bedömningen och förslaget eller har&lt;/P&gt;
&lt;P class="p209 ft7"&gt;inget att erinra. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;anser dock att de föreslagna sanktionerna för finansiella institut inte lever upp till &lt;NOBR&gt;EG-förordningens&lt;/NOBR&gt; krav på effektiva, proportionella och avskräckande sanktioner. Inspektionen anser att myndigheten även behöver få möjlighet att döma ut en straffavgift vid regelöverträdelser.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p132 ft34"&gt;Skälen för regeringens bedömning och förslag: &lt;SPAN class="ft5"&gt;Av artikel 15.1 EG- förordningen framgår att medlemsstaterna ska fastställa regler om sanktioner vid överträdelser av förordningen och vidta alla nödvändiga åtgärder för att se till att dessa tillämpas. Sanktionerna ska vara effektiva, proportionella och avskräckande och ska gälla från den 15 december&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p210 ft5"&gt;2007. För svenskt vidkommande innebär detta att Finansinspektionen ska kunna ha möjlighet att vidta de sanktioner som är nödvändiga för att förhindra överträdelser av bestämmelserna i förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p132 ft6"&gt;När det gäller kreditinstitut framgår Finansinspektionens ingripandemöjligheter av 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse. Finansinspektionen ska enligt 1 § ingripa när ett kreditinstitut inte bedriver rörelse enligt lagens krav, andra författningar som reglerar institutets verksamhet, institutets bolagsordning, stadgar eller reglemente eller interna instruktioner som har sin grund i lagstiftning som reglerar institutets verksamhet. Med författningar avses i denna lag, enligt lagens förarbeten (prop. 2002/03:139 s. 544), såväl lagar, förordningar och myndighetsföreskrifter som &lt;NOBR&gt;EG-förordningar&lt;/NOBR&gt; och andra bindande regler.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p211 ft5"&gt;Ingripande sker enligt nämnda paragraf genom utfärdande av föreläggande att vidta åtgärd inom viss tid, förbud att verkställa beslut eller genom anmärkning. Om överträdelsen är allvarlig ska Finansinspektionen återkalla institutets tillstånd, eller om det är tillräckligt, meddela varning. Finansinspektionen får vidare enligt 7 § besluta att varning eller anmärkning ska förenas med en straffavgift. Straffavgiften ska fastställas till lägst femtusen kronor och högst femtio miljoner kronor. Utöver vad som nu sagts får Finansinspektionen enligt 10 § ta ut&lt;/P&gt;
&lt;P class="p168 ft31"&gt;en förseningsavgift med högst 100 000 kronor av ett kreditinstitut som&lt;/P&gt;
&lt;P class="p57 ft3"&gt;34&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_35"&gt;


&lt;P class="p174 ft3"&gt;inte i tid lämnar föreskrivna upplysningar om sin verksamhet. Om Prop. 2007/08:37 Finansinspektionen meddelar föreläggande eller förbud enligt lagen, får&lt;/P&gt;
&lt;P class="p75 ft3"&gt;myndigheten förelägga vite.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft7"&gt;Valet av sanktion som Finansinspektionen gör beror i första hand på hur allvarlig en överträdelse är. Vid allvarliga överträdelser ska tillståndet återkallas eller, om det är tillräckligt, varning meddelas. När överträdelsen inte är allvarlig, kan Finansinspektionen välja mellan sanktionerna föreläggande att vidta någon av de nämnda åtgärderna, förbud att verkställa beslut eller anmärkning. Om beslut om varning eller anmärkning meddelats kan detta kombineras med straffavgift. Vid valet av sanktion bör valet falla på den som är mest verkningsfull i det enskilda fallet. Föreläggande bör dock endast användas när det krävs för att få institutet att vidta åtgärder för att rätta till något.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p11 ft5"&gt;Bestämmelser om överklagande av sådana sanktionsbeslut som nämns ovan finns i 17 kap. 1 § lagen om bank- och finansieringsrörelse.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft3"&gt;Här görs bedömningen att Finansinspektionen när det gäller kreditinstitut som ägnar sig åt betalningsöverföring redan i dag har tillgång till sanktioner som mycket väl uppfyller &lt;NOBR&gt;EG-förordningens&lt;/NOBR&gt; krav på att de ska vara effektiva, proportionella och avskräckande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p212 ft5"&gt;Av lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet framgår att Finansinspektionen får förelägga en fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt sådan verksamhet som är anmälningspliktig enligt lagen att göra anmälan och, om rättelse inte sker, att upphöra med verksamheten (8 §). Vidare får inspektionen enligt 10 § förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse om bl.a. upplysningsskyldigheten enligt 7 § inte följs. Det finns även en möjlighet att förelägga institutet att upphöra med verksamheten, om rättelse inte görs (10 §). Förelägganden får förenas med vite (11 §). Eftersom upplysningsskyldigheten enligt 7 § förslås utvidgas till att omfatta även sådana upplysningar om verksamheten som Finansinspektionen behöver för att kunna kontrollera att &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; följs, bör inspektionen även ha rätt att förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse för det fall att begärda upplysningar inte lämnas. Det föreslås också att de gällande sanktionerna i 10 § om föreläggande om rättelse och föreläggande om upphörande av verksamheten vid överträdelse av bestämmelser i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt eller en föreskrift som meddelats med stöd av den lagen utvidgas till att omfatta även överträdelse av bestämmelserna i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p213 ft3"&gt;Bestämmelser om överklagande av sådana sanktionsbeslut som nämns ovan finns i 12 §.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p214 ft5"&gt;Till skillnad från Finansinspektionen menar vi att sanktionerna i lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet i och med de förslagna utvidgningarna är tillräckliga för att uppfylla förordningens krav. Det är dock möjligt att Finansinspektionens förslag om införande av straffavgifter kan bidra till att ytterligare stärka effektiviteten i Finansinspektionens tillsyn av efterlevnaden av förordningens olika bestämmelser och det finns därför skäl som talar för att utreda frågan vidare. Detta måste dock göras i ett större sammanhang där hänsyn bör tas till den övriga lagstiftningen på det finansiella området.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p215 ft3"&gt;35&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_36"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t16"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr23 td62"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;8&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr23 td63"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft1"&gt;Ikraftträdande&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr23 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr23 td64"&gt;&lt;SPAN class="p90 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr10 td65"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td66"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Regeringens förslag: &lt;/SPAN&gt;Den nya lagen om tillämpning av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td67"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;Europa-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;parlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel och ändringarna i&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td59"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft10"&gt;lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet ska träda i&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td68"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;kraft den 1 april 2008.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td69"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr21 td70"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft52"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr21 td71"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft52"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr21 td72"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft52"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr22 td64"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft53"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p216 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Promemorians förslag &lt;/SPAN&gt;överensstämmer med regeringens. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Remissinstanserna &lt;/SPAN&gt;tillstyrker förslaget eller har inget att erinra. &lt;SPAN class="ft4"&gt;Skälen för regeringen förslag: &lt;/SPAN&gt;Enligt artikel 20 i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p217 ft7"&gt;träder förordningen i kraft den tjugonde dagen efter det att den offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning, dock tidigast den 1 januari 2007. Publicering skedde den 8 december 2006. Enligt artikel 15.1 ska medlemsstaterna fastställa regler om sanktioner vid överträdelser av bestämmelserna i förordningen. Dessa ska gälla från den 15 december 2007. Eftersom förordningen till övervägande del redan trätt i kraft, är det angeläget att den nya lagen om tillämpning av EG- förordningen om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel och ändringarna i lagen om anmälan om viss finansiell verksamhet kan träda i kraft så snart det är praktiskt möjligt. Det föreslås att de ska träda i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p218 ft3"&gt;36&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_37"&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t17"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr2 td25"&gt;&lt;SPAN class="p36 ft1"&gt;9&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td46"&gt;&lt;SPAN class="p37 ft1"&gt;Ekonomiska konsekvenser&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr2 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p126 ft5"&gt;Som framgått av tidigare avsnitt är det Finansinspektionen som ska vaka över och vidta åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls av de aktörer som omfattas av &lt;NOBR&gt;EG-förordningens&lt;/NOBR&gt; bestämmelser. &lt;SPAN class="ft34"&gt;Finansinspektionen &lt;/SPAN&gt;har påtalat att myndighetens resursbehov kommer att öka på grund av de nya arbetsuppgifter som förordningen medför men att det är svårt att närmare uppskatta hur stort detta behov är, eftersom det inte är klarlagt hur många nya aktörer som omfattas av förordningens tillämpningsområde. Oavsett denna osäkerhet ska de budgetära konsekvenserna som avser anslaget för Finansinspektionen hanteras inom befintliga ramar.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p219 ft7"&gt;Även när det gäller Finanspolisen kan de nu aktuella förslagen medföra ytterligare arbetsuppgifter med kostnadsökningar som följd. Dessa är dock relativt obetydliga. Eventuella merkostnader ska emellertid hanteras inom ramen för utgiftsområde 4 Rättsväsendet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p220 ft7"&gt;De ekonomiska konsekvenserna för de fysiska eller juridiska personer som kommer att omfattas av de i lagstiftningsärendet föreslagna bestämmelserna bedöms försumbara, om ens några. Däremot medför EG- förordningens bestämmelser i sig ökade kostnader för berörda aktörer. Eftersom &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; är direkt tillämplig i nationell rätt finns dock inte från lagstiftarens sida utrymme att påverka sådana direkta ekonomiska effekter.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p221 ft3"&gt;37&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_38"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;10 Författningskommentar&lt;/P&gt;
&lt;P class="p222 ft16"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;10.1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft54"&gt;Förslag till lag om tillämpning av &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;P class="p223 ft4"&gt;Tillämpningsområde&lt;/P&gt;
&lt;P class="p224 ft4"&gt;1 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p160 ft3"&gt;I paragrafen anges lagens tillämpningsområde.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p225 ft4"&gt;2 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p226 ft6"&gt;Av paragrafen framgår att möjligheten till undantag från EG- förordningens tillämpningsområde enligt artikel 3.6 utnyttjas. Anledningen till att möjlighet till undantag ges för angivna överföringar är att spårbarhet för dessa transaktioner finns i och med att ett referensnummer bifogas. Dessutom är beloppen relativt låga och överföringar under den angivna beloppsgränsen omfattas av gällande penningtvättslagstiftning.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p227 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.1.2.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p228 ft4"&gt;Behöriga myndigheter&lt;/P&gt;
&lt;P class="p224 ft4"&gt;3 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.4.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p229 ft4"&gt;4 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.4.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p230 ft4"&gt;Sanktioner och ingripanden&lt;/P&gt;
&lt;P class="p224 ft4"&gt;5 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft7"&gt;Paragrafen innehåller en hänvisning till lagen om bank- och finansieringsrörelse samt lagen om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Hänvisningen är inte nödvändig för att nyss nämnda lagstiftning ska bli tillämplig utan har enbart ett upplysande syfte.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p227 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 7.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p19 ft3"&gt;38&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_39"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p231 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;10.2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft9"&gt;Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p232 ft4"&gt;1 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft3"&gt;Ändringen i paragrafen innebär att begreppet betalningsöverföring har ersatts med penningöverföring. Dessutom har i definitionen lagts till att överföringen kan avse även pengars värde.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.2.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p232 ft4"&gt;2 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft3"&gt;Ändringen i paragrafen innebär att ordet betalningsöverföring har ersatts med begreppet penningöverföring.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.2.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p225 ft4"&gt;4 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft3"&gt;Ändringen i paragrafen innebär att ordet betalningsöverföring har ersatts med begreppet penningöverföring.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.2.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p225 ft4"&gt;7 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft7"&gt;För att förstärka Finansinspektionens tillsyn i enlighet med EG- förordningens krav har införts en möjlighet för inspektionen att begära in upplysningar om institutens verksamhet som hänför sig till EG- förordningen. Om inspektionen anser sig behöva information och upplysningar om institutets verksamhet för att kunna kontrollera EG- förordningens efterlevnad, kan inspektionen begära in erforderliga uppgifter.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p233 ft4"&gt;7 a §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft7"&gt;Genom paragrafen, som är ny, utökas Finansinspektionens möjligheter att utöva tillsyn över de finansiella instituten som omfattas av lagen genom att inspektionen får möjlighet att genomföra undersökning på plats hos instituten. Undersökningen får endast avse sådan verksamhet som är anmälningspliktig enligt 2 § i denna lag, Således får inte undersökningen omfatta annan verksamhet som institutet bedriver därutöver.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p227 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 6.3.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p229 ft4"&gt;10 §&lt;/P&gt;
&lt;P class="p145 ft3"&gt;De i paragrafen beskrivna sanktionerna om föreläggande om att göra rättelse och att upphöra med verksamheten utökas till att också gälla för överträdelser av en bestämmelse i &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;Frågan behandlas i avsnitt 7.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;39&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_40"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;40&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_41"&gt;


&lt;P class="p236 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p237 ft3"&gt;41&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_42"&gt;


&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;42&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_43"&gt;


&lt;P class="p236 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p237 ft3"&gt;43&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_44"&gt;


&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;44&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_45"&gt;


&lt;P class="p236 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p237 ft3"&gt;45&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_46"&gt;


&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;46&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_47"&gt;


&lt;P class="p236 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p237 ft3"&gt;47&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_48"&gt;


&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 1&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;48&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_49"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Sammanfattningen i promemorian om kompletterande bestämmelser till &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 2&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p238 ft6"&gt;I promemorian föreslås en ny lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel. Förslaget innehåller bestämmelser som i vissa delar kompletterar förordningen. Förordningen trädde i kraft den 1 januari 2007, dock med undantag av artikel 15.1 som rör fastställande av regler om sanktioner vid överträdelse av förordningen. Denna del av förordningen skall gälla från den 15 december 2007.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p127 ft7"&gt;Syftet med förordningen är att förebygga, undersöka och upptäcka penningtvätt och finansiering av terrorism (artikel 1). Medel åtkomna genom brott som överförs via betalsystemen kan skada stabiliteten inom den finansiella sektorn och utgöra ett hot mot den inre marknaden. Den sundhet, integritet och stabilitet som präglar systemen skulle allvarligt kunna äventyras genom brottslingars ansträngningar att antingen dölja ursprunget till vinningar från brott eller överföra medel för terroriständamål.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p219 ft7"&gt;Förordningen är direkt tillämplig i nationell rätt. Dock måste vissa nationella bestämmelser av verkställande karaktär införas för att möjliggöra en korrekt tillämpning av förordningen. På flera punkter överlåter nämligen förordningen den närmare regleringen till medlemsstaterna. Det finns därför ett behov av att utse behöriga myndigheter samt ta ställning till om de fakultativa bestämmelser som finns i förordningen skall utnyttjas och om tillräckliga sanktioner finns vid överträdelse av förordningen.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p220 ft7"&gt;I promemorian lämnas förslag till en lag om tillämpning av EG- förordningen. Av förslaget framgår att den möjlighet att från förordningens tillämpningsområde undanta vissa överföringar till ett konto som möjliggör betalningar för tillhandahållande av varor eller tjänster skall utnyttjas (artikel 3.6). Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer skall vara mottagare av viss information från betalningsleverantörer (artikel 9.2) och dessutom ha frågerätt enligt artikel 14. Lagförslaget innehåller också en bestämmelse som innebär att Finansinspektionen skall vara den myndighet som övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls (artikel 15.3).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p239 ft6"&gt;I promemorian lämnas också förslag till ändringar i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet. Begreppet betalningsöverföring föreslås ändras till penningöverföring och definitionen av detta förtydligas. Finansinspektionen föreslås få rätt att genomföra undersökning hos finansiella institut som omfattas av lagen och inspektionen ges vidare rätt att begära in viss information även från de finansiella institut som omfattas av &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; för att kunna kontrollera att bestämmelserna i den följs. Om begärda upplysningar inte lämnas, får inspektionen rätt att förelägga institutet att göra rättelse och om detta inte görs, förelägga institutet att upphöra med verksamheten.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p240 ft3"&gt;49&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_50"&gt;


&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Liknande sanktioner föreslås för det fall ett finansiellt institut inte följer &lt;NOBR&gt;EG-förordningen.&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p234 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 2&lt;/P&gt;
&lt;P class="p235 ft3"&gt;50&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_51"&gt;
&lt;DIV id="p51dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033751x1.jpg/" id="p51img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Promemorians lagförslag&lt;/P&gt;
&lt;P class="p232 ft1"&gt;Lagtext&lt;/P&gt;
&lt;P class="p241 ft55"&gt;Förslag till lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;P class="p242 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs följande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p225 ft4"&gt;Tillämpningsområde&lt;/P&gt;
&lt;P class="p243 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;1 § &lt;/SPAN&gt;I denna lag finns bestämmelser som kompletterar Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 av den 15 november 2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft37"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt;.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p244 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;2 § &lt;/SPAN&gt;Förordning (EG) nr 1781/2006 skall inte tillämpas på överföringar av medel inom Sverige till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster, om förutsättningarna enligt artikel 3.6 första stycket &lt;NOBR&gt;a–c&lt;/NOBR&gt; i förordningen är uppfyllda.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p245 ft4"&gt;Behöriga myndigheter&lt;/P&gt;
&lt;P class="p243 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;3 § &lt;/SPAN&gt;Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som regeringen bestämmer skall&lt;/P&gt;
&lt;P class="p15 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft13"&gt;ta emot sådana meddelanden från betalningsmottagarens betalningsleverantör som avses i artikel 9.2 i förordning (EG) nr 1781/2006, och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p15 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft14"&gt;ha rätt att göra sådana förfrågningar gällande den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter som enligt artikel 14 första stycket i förordningen skall besvaras av betalningsleverantörer.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p246 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;4 § &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen skall vara den myndighet som enligt artikel&lt;/P&gt;
&lt;P class="p247 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft10"&gt;15.3&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft14"&gt;i förordning (EG) nr 1781/2006 övervakar och vidtar åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p225 ft4"&gt;Sanktioner och ingripanden&lt;/P&gt;
&lt;P class="p248 ft5"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;5 § &lt;/SPAN&gt;Bestämmelser om sanktioner och ingripanden som skall tillämpas vid överträdelse av förordning (EG) nr 1781/2006 finns i lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p249 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 3&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p75 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006, s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;51&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_52"&gt;

&lt;DIV id="tx1"&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, betalningsöverföring eller annan finansiell verksamhet skall anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i 2 § första stycket &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;1–3,&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/SPAN&gt;&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="tx2"&gt;&lt;SPAN class="ft56"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft57"&gt;Senaste lydelse av lagens rubrik 2004:319.&lt;/SPAN&gt;&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="tx3"&gt;&lt;SPAN class="ft56"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft57"&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/SPAN&gt;&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="tx4"&gt;&lt;SPAN class="ft56"&gt;3&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft57"&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/SPAN&gt;&lt;/DIV&gt;

&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p250 ft58"&gt;Förslag till lag om ändring av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/P&gt;
&lt;P class="p251 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft37"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p252 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att 1, 2, 4, 7 och 10 §§ samt rubriken närmast före 7 § skall ha följande lydelse,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p252 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att det i lagen skall införas en ny bestämmelse, 7 a §, av följande lydelse&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t18"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td73"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Nuvarande lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td74"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Föreslagen lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p253 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;2&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;I denna lag avses med&lt;/P&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;valutaväxling&lt;/SPAN&gt;: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t19"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=6 class="tr16 td75"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft43"&gt;samt resecheckar utställda i utländsk valuta,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td76"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td77"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td78"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td79"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft4"&gt;betalningsöverföring&lt;SPAN class="ft7"&gt;:&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p254 ft4"&gt;yrkes-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;penningöverföring&lt;/SPAN&gt;: yrkesmässig&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;mässig överföring av pengar för&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;överföring av pengar eller pengars&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td81"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;annans räkning,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td82"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td83"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft4"&gt;värde för annans räkning,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td78"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td77"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft4"&gt;annan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td84"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft4"&gt;finansiell&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td85"&gt;&lt;SPAN class="p255 ft34"&gt;verksamhet&lt;SPAN class="ft5"&gt;:&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td86"&gt;&lt;SPAN class="p256 ft4"&gt;annan finansiell&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td87"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;verksamhet&lt;SPAN class="ft7"&gt;:&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td88"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;yrkesmässig&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td89"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p255 ft7"&gt;som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td49"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;yrkesmässig&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td88"&gt;&lt;SPAN class="p257 ft7"&gt;verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td78"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft10"&gt;som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;huvudsakligen består i att utföra&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;huvudsakligen består i att utföra&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;en eller flera av de verksamheter&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft7"&gt;en eller flera av de verksamheter&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td88"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;som anges i&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td90"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft5"&gt;7 kap.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td82"&gt;&lt;SPAN class="p33 ft7"&gt;1 §&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p255 ft7"&gt;andra&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;som anges i 7 kap. 1 § andra&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;stycket &lt;NOBR&gt;2–&lt;SPAN class="ft4"&gt;12&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt; &lt;/SPAN&gt;lagen (2004:297) om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft3"&gt;stycket 2, &lt;SPAN class="ft4"&gt;3 och &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;5–12&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt; &lt;/SPAN&gt;lagen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;bank- och finansieringsrörelse,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td49"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;(2004:297)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td76"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td77"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;bank-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td78"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;och&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td77"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td76"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td90"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td82"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td86"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;finansieringsrörelse,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td77"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td78"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p254 ft4"&gt;finansiellt institut&lt;SPAN class="ft3"&gt;: fysisk eller&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr4 td80"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;finansiellt institut&lt;SPAN class="ft3"&gt;: fysisk eller&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;juridisk person som ägnar sig åt&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td80"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft7"&gt;juridisk person som ägnar sig åt&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td88"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;valutaväxling,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td91"&gt;&lt;SPAN class="p254 ft4"&gt;betalningsöver-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td49"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft7"&gt;valutaväxling,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td92"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;penningöverföring&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td77"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;föring&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td76"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td90"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft3"&gt;annan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td85"&gt;&lt;SPAN class="p255 ft3"&gt;finansiellt&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr15 td80"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft5"&gt;eller annan finansiell verksamhet.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p253 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;3&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;P class="p259 ft7"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet skall anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i 2 § första stycket &lt;NOBR&gt;1–3,&lt;/NOBR&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 3&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;52&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_53"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p260 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p261 ft3"&gt;Finansinspektionen skall föra register över personer som har gjort Bilaga 3 anmälan enligt första stycket.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p39 ft3"&gt;Den som har blivit införd i registret skall avföras ur det när ett beslut om föreläggande enligt &lt;NOBR&gt;8–10&lt;/NOBR&gt; §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut skall också avföras ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt anmälningspliktig verksamhet eller om det på annat sätt framgår att verksamheten har upphört.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p262 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;4&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;DIV id="id_2_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft34"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3"&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t20"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td93"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Upplysningsskyldighet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td42"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft4"&gt;Upplysningar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td94"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;från&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td95"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;och&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td96"&gt;&lt;SPAN class="p263 ft4"&gt;undersökningar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td49"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;hos finansiella&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td96"&gt;&lt;SPAN class="p263 ft4"&gt;institut&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td94"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td95"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr1 td93"&gt;&lt;SPAN class="p264 ft29"&gt;5&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td42"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td94"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr1 td95"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td93"&gt;&lt;SPAN class="p265 ft31"&gt;7 §&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td42"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft22"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td94"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft30"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td95"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft30"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4"&gt;
&lt;DIV id="id_4_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket skall på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen skall kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt och lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. följs.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket skall på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen skall kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt, lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p266 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft10"&gt;m.m.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft59"&gt;och förordning (EG) nr 1781/2006 om information om&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p267 ft4"&gt;betalaren som skall åtfölja överföringar av medel följs&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft37"&gt;6&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;FPT &lt;/SPAN&gt;.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5"&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;5&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p76 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;6&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006, s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;53&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_54"&gt;
&lt;DIV id="p54dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033754x1.jpg/" id="p54img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t21"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td97"&gt;&lt;SPAN class="p22 ft3"&gt;7 a §&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td97"&gt;&lt;SPAN class="p268 ft39"&gt;Finansinspektionen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td33"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft39"&gt;får,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p269 ft39"&gt;när&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;Bilaga 3&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;inspektionen anser att det är&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;nödvändigt, genomföra en under-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft39"&gt;sökning hos ett finansiellt institut&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td99"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;som omfattas av denna lag.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr3 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td97"&gt;&lt;SPAN class="p270 ft29"&gt;7&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr3 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr10 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td97"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft27"&gt;10 §&lt;/SPAN&gt;TPF FPT&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=4 class="tr5 td100"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft7"&gt;Finansinspektionen får förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td97"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr4 td19"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft3"&gt;1. upplysningar enligt 7 § inte lämnas, eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p58 ft5"&gt;2. institutet efter anmälan enligt&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td97"&gt;&lt;SPAN class="p268 ft7"&gt;2. institutet, efter&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td74"&gt;&lt;SPAN class="p269 ft7"&gt;en anmälan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;2 § första stycket överträder en&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft7"&gt;enligt 2 § första stycket, överträder&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft3"&gt;en bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft7"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft5"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft7"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft3"&gt;stöd av den lagen.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft3"&gt;stöd av den lagen &lt;SPAN class="ft4"&gt;eller en&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;bestämmelse i förordning (EG) nr&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td99"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;1781/2006 om information&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p269 ft4"&gt;om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft8"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td98"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft39"&gt;betalaren som skall åtfölja över-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td44"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td97"&gt;&lt;SPAN class="p136 ft4"&gt;föringar av medel.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p271 ft3"&gt;Om rättelse inte görs, får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p272 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p273 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;7&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p274 ft3"&gt;54&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_55"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Remissinstanserna och de som på eget initiativ yttrat sig över departementspromemorian Kompletterande bestämmelser till &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 4&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p238 ft7"&gt;Sveriges Riksbank, Kommerskollegium, Åklagarmyndigheten, Ekobrottsmyndigheten, Rikspolisstyrelsen, Säkerhetspolisen, Riksgäldskontoret, Finansinspektionen, Konsumentverket, Post- och telestyrelsen, Konkurrensverket, Sveriges Advokatsamfund, Svenskt Näringsliv, Sveriges Försäkringsförbund, Svenska Bankföreningen, Finansbolagens Förening, Fondbolagens Förening, Fristående Sparbankers Riksförbund, Svenska Fondhandlareföreningen, Frivilligorganisationernas insamlingsråd, Stiftelsen för insamlingskontroll, Plan Sverige, Amnesty International.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p275 ft3"&gt;55&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_56"&gt;
&lt;DIV id="p56dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033756x1.jpg/" id="p56img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Lagrådsremissens lagförslag&lt;/P&gt;
&lt;P class="p276 ft16"&gt;Förslag till lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;P class="p246 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs följande.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p277 ft4"&gt;Tillämpningsområde&lt;/P&gt;
&lt;P class="p278 ft6"&gt;&lt;SPAN class="ft17"&gt;1 § &lt;/SPAN&gt;I denna lag finns bestämmelser som kompletterar Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 av den 15 november 2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel&lt;SPAN class="ft18"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft19"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft18"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt;.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p279 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;2 § &lt;/SPAN&gt;Förordning (EG) nr 1781/2006 ska inte tillämpas på överföringar av medel inom Sverige till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster, om förutsättningarna enligt artikel 3.6 första stycket &lt;NOBR&gt;a–c&lt;/NOBR&gt; i förordningen är uppfyllda.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p280 ft4"&gt;Behöriga myndigheter&lt;/P&gt;
&lt;P class="p224 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;3 § &lt;/SPAN&gt;Rikspolisstyrelsen ska&lt;/P&gt;
&lt;P class="p281 ft10"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft20"&gt;ta emot sådana meddelanden från betalningsmottagarens betalningsleverantör som avses i artikel 9.2 i förordning (EG) nr 1781/2006, och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p282 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;ha rätt att göra sådana förfrågningar som enligt artikel 14 första stycket i förordningen ska besvaras av betalningsleverantörer och som gäller den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p283 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;4 § &lt;/SPAN&gt;Finansinspektionen ska vara den myndighet som enligt artikel 15.3 i förordning (EG) nr 1781/2006 övervakar och vidtar åtgärder för att säkerställa att kraven i förordningen uppfylls.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p280 ft4"&gt;Sanktioner och ingripanden&lt;/P&gt;
&lt;P class="p284 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;5 § &lt;/SPAN&gt;Bestämmelser om sanktioner och ingripanden som ska tillämpas vid överträdelse av förordning (EG) nr 1781/2006 finns i 15 kap. lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse och i &lt;NOBR&gt;8–11&lt;/NOBR&gt; §§ lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p285 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 5&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p168 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006, s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p57 ft3"&gt;56&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_57"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p286 ft58"&gt;Förslag till lag om ändring av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;/P&gt;
&lt;P class="p287 ft3"&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft37"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;FPT&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p288 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att 1, 2, 4, 7 och 10 §§ samt rubriken närmast före 7 § ska ha följande lydelse,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p288 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;dels &lt;/SPAN&gt;att det i lagen ska införas en ny bestämmelse, 7 a §, av följande lydelse.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 5&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t22"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Nuvarande lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td74"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;Föreslagen lydelse&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p289 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;§ 1&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;2&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3"&gt;
&lt;DIV id="id_3_1"&gt;
&lt;P class="p63 ft3"&gt;I denna lag avses med&lt;/P&gt;
&lt;P class="p64 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;valutaväxling&lt;/SPAN&gt;: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p65 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;betalningsöverföring&lt;/SPAN&gt;: &lt;SPAN class="ft3"&gt;yrkesmässig överföring av pengar för annans räkning,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p290 ft34"&gt;&lt;SPAN class="ft33"&gt;annan finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;: yrkesmässig verksamhet som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket &lt;/SPAN&gt;&lt;NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2&lt;/SPAN&gt;–12&lt;/NOBR&gt; &lt;SPAN class="ft5"&gt;lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p67 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft32"&gt;finansiellt institut&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;: fysisk eller juridisk person som ägnar sig åt&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p68 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;valutaväxling, &lt;/SPAN&gt;betalningsöverföring &lt;SPAN class="ft3"&gt;eller annan finansiell verksamhet.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3_2"&gt;
&lt;P class="p69 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;valutaväxling&lt;/SPAN&gt;: yrkesmässig handel med utländska sedlar och mynt samt resecheckar utställda i utländsk valuta,&lt;/P&gt;
&lt;P class="p70 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;penningöverföring&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;: yrkesmässig överföring av pengar &lt;/SPAN&gt;eller pengars värde &lt;SPAN class="ft7"&gt;för &lt;/SPAN&gt;någon &lt;SPAN class="ft7"&gt;annans räkning,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p71 ft4"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;3.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft35"&gt;annan finansiell verksamhet&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt;: yrkesmässig verksamhet som huvudsakligen består i att utföra en eller flera av de verksamheter som anges i 7 kap. 1 § andra stycket 2, &lt;/SPAN&gt;3 och &lt;NOBR&gt;5–&lt;SPAN class="ft7"&gt;12&lt;/SPAN&gt;&lt;/NOBR&gt;&lt;SPAN class="ft7"&gt; lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p72 ft34"&gt;&lt;SPAN class="ft34"&gt;4.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft36"&gt;finansiellt institut&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;: fysisk eller juridisk person som ägnar sig&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p73 ft3"&gt;åt valutaväxling, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;3&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5"&gt;
&lt;DIV id="id_5_1"&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft34"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;En fysisk eller juridisk person som avser att ägna sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;anmäla verksamheten till Finansinspektionen. Anmälan behöver inte göras av företag som avses i&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_6"&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;1&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse av lagens rubrik 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p75 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;2&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p76 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;3&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;57&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_58"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p78 ft3"&gt;2 § första stycket &lt;NOBR&gt;1–3,&lt;/NOBR&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansinspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;föra register över personer som har gjort anmälan enligt första stycket.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft6"&gt;Den som har blivit införd i registret &lt;SPAN class="ft17"&gt;skall avföras &lt;/SPAN&gt;ur det när ett beslut om föreläggande enligt 8– 10 §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut &lt;SPAN class="ft17"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;också avföras ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt&lt;/P&gt;
&lt;P class="p291 ft5"&gt;anmälningspliktig verksamhet eller om det på annat sätt framgår att verksamheten har upphört.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p292 ft3"&gt;2 § första stycket &lt;NOBR&gt;1–3,&lt;/NOBR&gt; 5 och 6 lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Finansinspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;föra register över personer som har gjort anmälan enligt första stycket.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p74 ft5"&gt;Den som har blivit införd i registret &lt;SPAN class="ft34"&gt;ska tas bort &lt;/SPAN&gt;ur det när ett beslut om föreläggande enligt 8– 10 §§ att upphöra med verksamheten har vunnit laga kraft. Ett finansiellt institut &lt;SPAN class="ft34"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;också avföras ur registret om det anmäler att det inte längre ägnar sig åt&lt;/P&gt;
&lt;P class="p293 ft3"&gt;anmälningspliktig verksamhet eller om det på &lt;SPAN class="ft4"&gt;något &lt;/SPAN&gt;annat sätt framgår att verksamheten har upphört.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_3"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 5&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;DIV id="id_2_1"&gt;
&lt;P class="p294 ft5"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft34"&gt;betalningsöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p85 ft4"&gt;Upplysningsskyldighet&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;4&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;P class="p295 ft7"&gt;Bestämmelser om skyldighet för fysiska eller juridiska personer som ägnar sig åt valutaväxling i väsentlig omfattning, &lt;SPAN class="ft4"&gt;penningöverföring &lt;/SPAN&gt;eller annan finansiell verksamhet att medverka till att förhindra penningtvätt finns i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p296 ft4"&gt;Upplysningar från och undersökningar hos finansiella institut&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_3"&gt;
&lt;P class="p18 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft3"&gt;7&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;5&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4"&gt;
&lt;DIV id="id_4_1"&gt;
&lt;P class="p84 ft5"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen &lt;SPAN class="ft34"&gt;skall &lt;/SPAN&gt;kunna kontrollera att lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt &lt;SPAN class="ft34"&gt;och &lt;/SPAN&gt;lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. &lt;SPAN class="ft34"&gt;följs.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p87 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;4&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p88 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;5&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_4_2"&gt;
&lt;P class="p74 ft7"&gt;Finansiella institut som har anmält sin verksamhet enligt 2 § första stycket &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;på begäran lämna Finansinspektionen de upplysningar om verksamheten som behövs för att inspektionen &lt;SPAN class="ft4"&gt;ska &lt;/SPAN&gt;kunna kontrollera att &lt;SPAN class="ft4"&gt;instituten följer &lt;/SPAN&gt;lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt&lt;SPAN class="ft4"&gt;, &lt;/SPAN&gt;lagen (2002:444) om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m. &lt;SPAN class="ft4"&gt;och&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_5"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;58&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_59"&gt;
&lt;DIV id="p59dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033759x1.jpg/" id="p59img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t9"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;förordningen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;(EG) nr&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td84"&gt;&lt;SPAN class="p297 ft4"&gt;1781/2006&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft10"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td101"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;om information om betalaren som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft7"&gt;Bilaga 5&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;skall&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p90 ft4"&gt;åtfölja&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td38"&gt;&lt;SPAN class="p27 ft4"&gt;överföringar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p298 ft4"&gt;av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr13 td36"&gt;&lt;SPAN class="p92 ft40"&gt;6&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD rowspan=2 class="tr7 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft22"&gt;FPT&lt;SPAN class="ft3"&gt;.&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr13 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft41"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr10 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft42"&gt;medel&lt;SPAN class="ft22"&gt;TPF&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr10 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft28"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr14 td36"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft4"&gt;7 a §&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td37"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td33"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr14 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr5 td41"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft4"&gt;Finansinspektionen&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td40"&gt;&lt;SPAN class="p34 ft4"&gt;får,&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p297 ft4"&gt;när&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr4 td101"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;inspektionen anser att det är nöd-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td101"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;vändigt, genomföra en undersök-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=5 class="tr5 td101"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;ning hos ett finansiellt institut som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD colspan=3 class="tr4 td41"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft39"&gt;omfattas av denna lag.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td40"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td12"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td36"&gt;&lt;SPAN class="p42 ft4"&gt;En&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td37"&gt;&lt;SPAN class="p1 ft4"&gt;sådan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr5 td38"&gt;&lt;SPAN class="p94 ft4"&gt;undersökning&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td12"&gt;&lt;SPAN class="p297 ft4"&gt;får&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td36"&gt;&lt;SPAN class="p89 ft4"&gt;endast&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td42"&gt;&lt;SPAN class="p95 ft4"&gt;omfatta den&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD colspan=2 class="tr15 td84"&gt;&lt;SPAN class="p298 ft34"&gt;verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td27"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p96 ft4"&gt;som är anmälningspliktig enligt denna lag.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p97 ft22"&gt;&lt;SPAN class="ft10"&gt;10&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft21"&gt;§&lt;/SPAN&gt;TPF&lt;SPAN class="ft37"&gt;7&lt;/SPAN&gt;FPT&lt;/P&gt;
&lt;P class="p40 ft3"&gt;Finansinspektionen får förelägga ett finansiellt institut att göra rättelse om&lt;/P&gt;
&lt;P class="p98 ft3"&gt;1. upplysningar enligt 7 § inte lämnas, eller&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t10"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr16 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft43"&gt;2. institutet efter en anmälan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft43"&gt;2. institutet, efter en anmälan&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;enligt 2 § första stycket överträder&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;enligt 2 § första stycket, överträder&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft10"&gt;en bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft10"&gt;en bestämmelse i lagen (1993:768)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;om åtgärder mot penningtvätt eller&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td43"&gt;&lt;SPAN class="p99 ft5"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft5"&gt;en föreskrift som meddelats med&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p91 ft10"&gt;stöd av den lagen.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft7"&gt;stöd av den lagen &lt;SPAN class="ft4"&gt;eller en bestäm-&lt;/SPAN&gt;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p23 ft4"&gt;melse i förordningen (EG) nr&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft39"&gt;1781/2006 om information om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td44"&gt;&lt;SPAN class="p20 ft4"&gt;betalaren som skall åtfölja över-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td43"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td44"&gt;&lt;SPAN class="p100 ft4"&gt;föringar av medel.&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p39 ft3"&gt;Om rättelse inte görs, får inspektionen förelägga institutet att upphöra med verksamheten.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p101 ft3"&gt;Denna lag träder i kraft den 1 april 2008.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p102 ft38"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;6&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;EUT L 345, 8.12.2006 s.1 (Celex 32006R1781).&lt;/P&gt;
&lt;P class="p76 ft24"&gt;&lt;SPAN class="ft23"&gt;7&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft22"&gt;TP PT &lt;/SPAN&gt;Senaste lydelse 2004:319.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p77 ft3"&gt;59&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_60"&gt;


&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;DIV id="id_1_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Lagrådets yttrande&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft5"&gt;Prop. 2007/08:37 Bilaga 6&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p168 ft3"&gt;Utdrag ur protokoll vid sammanträde &lt;NOBR&gt;2007-10-31&lt;/NOBR&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p299 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft4"&gt;Närvarande&lt;/SPAN&gt;: f.d. justitierådet Nina Pripp, regeringsrådet Nils Dexe och justitierådet Lars Dahllöf.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p300 ft4"&gt;Kompletterande bestämmelser till &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;P class="p301 ft3"&gt;Enligt en lagrådsremiss den 25 oktober 2007 (Finansdepartementet) har regeringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till&lt;/P&gt;
&lt;P class="p209 ft7"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;1.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft13"&gt;lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel,&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p302 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft5"&gt;2.&lt;/SPAN&gt;&lt;SPAN class="ft60"&gt;lag om ändring av lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.&lt;/SPAN&gt;&lt;/P&gt;
&lt;P class="p303 ft3"&gt;Förslagen har inför Lagrådet föredragits av departementssekreteraren Johan Fallenius.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p304 ft3"&gt;&lt;SPAN class="ft61"&gt;Lagrådet&lt;/SPAN&gt; lämnar förslagen utan erinran.&lt;/P&gt;
&lt;P class="p305 ft3"&gt;60&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_61"&gt;
&lt;DIV id="p61dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033761x1.jpg/" id="p61img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;DIV class="dclr"&gt;&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV&gt;
&lt;DIV id="id_1"&gt;
&lt;P class="p18 ft1"&gt;Finansdepartementet&lt;/P&gt;
&lt;P class="p232 ft3"&gt;Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 13 december 2007&lt;/P&gt;
&lt;P class="p306 ft6"&gt;Närvarande: statsrådet Olofsson (ordförande) och statsråden Odell, Bildt, Ask, Leijonborg, Larsson, Torstensson, Hägglund, Björklund, Carlsson, Littorin, Sabuni, Billström, Adelsohn Liljeroth, Tolgfors, Björling&lt;/P&gt;
&lt;P class="p245 ft3"&gt;Föredragande: statsrådet Odell&lt;/P&gt;
&lt;P class="p307 ft3"&gt;Regeringen beslutar proposition 2007/08:37 Kompletterande bestämmelser till &lt;NOBR&gt;EG-förordningen&lt;/NOBR&gt; om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="id_2"&gt;
&lt;P class="p18 ft3"&gt;Prop. 2007/08:37&lt;/P&gt;
&lt;P class="p31 ft3"&gt;61&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;/DIV&gt;
&lt;DIV id="page_62"&gt;
&lt;DIV id="p62dimg1"&gt;
&lt;INGENBILD zsrc="GV033762x1.jpg/" id="p62img1"&gt;
&lt;/DIV&gt;


&lt;P class="p168 ft1"&gt;Rättsdatablad&lt;/P&gt;
&lt;TABLE cellpadding=0 cellspacing=0 class="t23"&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr5 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft62"&gt;Författningsrubrik&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft62"&gt;Bestämmelser som&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr5 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft62"&gt;Celexnummer för&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td102"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft63"&gt;inför, ändrar, upp-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft63"&gt;bakomliggande EG-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr7 td102"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft63"&gt;häver eller upprepar&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft63"&gt;regler&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr4 td102"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft63"&gt;ett normgivnings-&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr4 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr7 td102"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft62"&gt;bemyndigande&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr7 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr16 td105"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft64"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td106"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft64"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td107"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft64"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr24 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft62"&gt;Lag om tillämpning av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr24 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr24 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft62"&gt;32006R1781&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft65"&gt;Europaparlamentets och&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;rådets förordning (EG)&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;nr 1781/2006 om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr16 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;information om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft64"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr16 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft64"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft62"&gt;betalaren som skall&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;åtfölja överföringar av&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;medel&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr25 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft63"&gt;Lag (1996:1006) om&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr25 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr25 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft62"&gt;anmälningsplikt&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr12 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft62"&gt;avseende viss finansiell&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr12 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;TR&gt;
	&lt;TD class="tr15 td102"&gt;&lt;SPAN class="p258 ft5"&gt;verksamhet&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td103"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
	&lt;TD class="tr15 td104"&gt;&lt;SPAN class="p3 ft2"&gt;&amp;nbsp;&lt;/SPAN&gt; &lt;/TD&gt;
&lt;/TR&gt;
&lt;/TABLE&gt;
&lt;P class="p308 ft3"&gt;62&lt;/P&gt;
&lt;/DIV&gt;

&lt;/div&gt;&lt;style&gt;


TD,TD.p2h {
zzzfont-size:90%;
zzzmargin-right:2px;
zzzoverflow:visable;
zzzword-wrap: break-word;
}

P {
zdisplay:block;
}

.divbreak {
clear:both;
display:block;
zwidth: 100%;
zheight: 1px;
zword-wrap: break-word;
}


.xecp {
  display:block;
  margin: 0px !important;
  padding: 0px !important;
  
}

.ec {
  border-style:solid;
  border-width:1px;
  display:block;
  margin: 0px !important;
  padding: 0px !important;
}

.TOPS {
  overflow:visable;
  margin:2px;
  width:690px !important;
}

&lt;/style&gt;
</html>
</dokument>
<dokforslag>
<forslag>
<nummer>0</nummer>
<beteckning>0</beteckning>
<lydelse>Riksdagen antar regeringens förslag till</lydelse>
<lydelse2>1. lag om tillämpning av Europaparlamentets och rådets förordning (EG) nr 1781/2006 om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel,
2. lag om ändring i lagen (1996:1006) om anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet.</lydelse2>
<utskottet> Bifall</utskottet>
<kammaren>Bifall</kammaren>
<behandlas_i>2007/08:FiU16</behandlas_i>
<behandlas_i_punkt>?</behandlas_i_punkt>
<kammarbeslutstyp>Acklamation</kammarbeslutstyp>
<intressent></intressent>
<avsnitt></avsnitt>
<grundforfattning></grundforfattning>
<andringsforfattning></andringsforfattning>
</forslag>
</dokforslag>
<dokaktivitet>
<aktivitet>
<kod>B</kod>
<namn>Bordläggning</namn>
<datum>2007-12-18 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>2</ordning>
<process>hanvisning</process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>INL</kod>
<namn>Inlämning</namn>
<datum>2007-12-18 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>60</ordning>
<process>hantering</process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>REG</kod>
<namn>Registrering</namn>
<datum>2007-12-18 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>70</ordning>
<process>hantering</process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>HÄN</kod>
<namn>Hänvisning</namn>
<datum>2007-12-19 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>3</ordning>
<process>hanvisning</process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>INL</kod>
<namn>Inlämning</namn>
<datum>2007-12-19 00:00:00</datum>
<status>planerat</status>
<ordning>60</ordning>
<process>hantering</process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>MOT</kod>
<namn>Motionstid slutar</namn>
<datum>2008-01-18 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>4</ordning>
<process>hanvisning</process>
</aktivitet>
</dokaktivitet>
<dokuppgift>
<uppgift>
<kod>inlamnatav</kod>
<namn>Inlämnat av</namn>
<text>Finansdepartementet</text>
<dok_id></dok_id>
<systemdatum>2014-11-23 01:29:19</systemdatum>
</uppgift>
<uppgift>
<kod>statustext</kod>
<namn>statustext</namn>
<text>Ärendet är avslutat</text>
<dok_id>GV0337</dok_id>
<systemdatum>2017-10-19 16:33:18</systemdatum>
</uppgift>
<uppgift>
<kod>tilldelat</kod>
<namn>Tilldelat</namn>
<text>Finansutskottet</text>
<dok_id></dok_id>
<systemdatum>2014-11-23 01:29:19</systemdatum>
</uppgift>
</dokuppgift>
<dokbilaga>
<bilaga>
<dok_id>GV0337</dok_id>
<subtitel></subtitel>
<filnamn>prop_200708__37.pdf</filnamn>
<filstorlek>401800</filstorlek>
<filtyp>pdf</filtyp>
<titel>Kompletterande bestämmelser till EG-förordningen om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel</titel>
<fil_url>https://data.riksdagen.se/fil/689F79AC-CE9C-49A7-A528-7936D92DB6E5</fil_url>
</bilaga>
</dokbilaga>
<dokreferens>
<referens>
<referenstyp>behandlas_i</referenstyp>
<uppgift>2007/08:FiU16</uppgift>
<ref_dok_id>GV01FiU16</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>bet</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>2007/08</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>FiU16</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>Kompletterande bestämmelser till EG-förordningen om information om betalaren som ska åtfölja överföringar av medel</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel></ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Betänkande</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
</dokreferens>
</dokumentstatus>