<dokumentstatus><dokument>
 <hangar_id>2242366</hangar_id>
 <dok_id>GJ03173</dok_id>
 <rm>1995/96</rm>
 <beteckning>173</beteckning>
 <typ>prop</typ>
 <subtyp>prop</subtyp>
 <doktyp>prop</doktyp>
 <typrubrik>Proposition 1995/96:173</typrubrik>
 <dokumentnamn>Proposition</dokumentnamn>
 <debattnamn>Proposition</debattnamn>
 <tempbeteckning></tempbeteckning>
 <organ>Finansdepartementet</organ>
 <mottagare></mottagare>
 <nummer>173</nummer>
 <slutnummer>0</slutnummer>
 <datum>1996-03-24 00:00:00</datum>
 <systemdatum>2025-12-19 13:57:16</systemdatum>
 <publicerad>1996-01-01 00:00:00</publicerad>
 <titel>Förstärkt tillsyn över finansiella företag</titel>
 <subtitel></subtitel>
 <status>digitaliserad</status>
 <htmlformat>html</htmlformat>
 <relaterat_id></relaterat_id>
 <source></source>
 <sourceid>skarven</sourceid>
 <dokument_url_text>https://data.riksdagen.se/dokument/GJ03173/text</dokument_url_text>
 <dokument_url_html>https://data.riksdagen.se/dokument/GJ03173</dokument_url_html>
 <dokumentstatus_url_xml>https://data.riksdagen.se/dokumentstatus/GJ03173</dokumentstatus_url_xml>
 <html>&lt;h1&gt;&lt;a name="caption1"&gt;&lt;/a&gt;Regeringens proposition&lt;/h1&gt;
&lt;h1&gt;1995/96:173&lt;/h1&gt;
&lt;h3&gt;Förstärkt tillsyn över finansiella företag&lt;/h3&gt;&lt;img src="https://data.riksdagen.se/fil/GJ03173/prop_199596__173-1.png" style="width:40pt;height:32pt;"/&gt;
&lt;h3&gt;Prop.&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bommersvik den 24 mars 1996&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Göran Persson&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Erik Åsbrink&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(Finansdepartementet)&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Propositionens huvudsakliga innehåll&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Propositionen innehåller en rad olika förslag som syftar till förstärkt tillsyn&lt;br&gt;över finansiella företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 propositionen föreslås att kravet på större ägare i finansiella företag&lt;br&gt;skärps genom att presumtionen för lämplighet tas bort. I stället införs en&lt;br&gt;bestämmelse som innebär att en person inte skall godtas som ägare om det är&lt;br&gt;osäkert om han eller hon i framtiden kommer att motverka en sund&lt;br&gt;utveckling av det finansiella företagets verksamhet. Samtidigt underlättas&lt;br&gt;ägarprövningen genom att vissa typer av misskötsamhet i sig skall anses&lt;br&gt;vara tillräckliga för att en person inte skall godtas som ägare. För närvarande&lt;br&gt;ingår visad misskötsamhet i bedömningen av om en ägares inflytande blir&lt;br&gt;skadligt för företaget. Dessutom ges Finansinspektionen ökade möjligheter&lt;br&gt;att ingripa mot olämpliga större ägare i finansiella företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd att bedriva verksamhet på det finansiella området skall kunna&lt;br&gt;återkallas av Finansinspektionen, om det finansiella företagets ledning inte&lt;br&gt;uppfyller särskilt angivna lämplighetskrav. Genom förslagen i propositionen&lt;br&gt;genomförs också det s.k. BCCI-direktivet som Europaparlamentet och rådet&lt;br&gt;antog den 29 juni 1995 (95/26/EG). BCCI-direktivet ändrar vissa direktiv&lt;br&gt;som styr kreditinstitut, försäkringsföretag värdepappersföretag och&lt;br&gt;fondföretag. Direktivet har utarbetats med anledning av upplösningen av&lt;br&gt;Bank for Credit and Commerce International (BCCI) och andra liknande&lt;br&gt;händelser på finansmarknaden. Syftet med direktivet är i korthet att förbättra&lt;br&gt;tillsynsmyndigheternas möjligheter att bedriva en effektiv tillsyn över&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;finansiella företag. Direktivet skall vara införlivat med nationell lagstiftning Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;senast den 18 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I propositionen föreslås - med utgångspunkt i BCCI-direktivet - att ägar-&lt;br&gt;prövningsreglema skall kompletteras med bestämmelser som förhindrar att&lt;br&gt;det finansiella företaget kommer att ingå i en så svåröverskådlig&lt;br&gt;företagsgrupp att Finansinspektionen inte kan bedriva en effektiv tillsyn över&lt;br&gt;det finansiella företaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Propositionen innehåller ytterligare förslag som grundas på BCCI-&lt;br&gt;direktivet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett företag har fått tillstånd att bedriva finansiell verksamhet i Sverige&lt;br&gt;skall företaget också ha huvudkontoret (företagets faktiska ledning) här i&lt;br&gt;landet om det har säte här.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vidare föreslås att revisorer i finansiella företag skall åläggas att under&lt;br&gt;vissa förutsättningar till Finansinspektionen rapportera bl.a. överträdelser av&lt;br&gt;rörelseregler, kreditförluster som kan komma att påverka företagets fortsatta&lt;br&gt;drift negativt samt brister i system och rutiner hos det finansiella företaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I propositionen konstateras att den svenska lagstiftningen inte lägger&lt;br&gt;hinder i vägen för ett väl avvägt utbyte av sekretessskyddad information&lt;br&gt;mellan tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som med sin verksamhet&lt;br&gt;bidrar till att stärka stabiliteten i det finansiella systemet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I propositionen föreslås också en begränsning i den informations-&lt;br&gt;skyldighet som gäller för generalagent för utländska försäkringsföretag enligt&lt;br&gt;14 § lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva&lt;br&gt;försäkringsrörelse i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Dessutom behandlas behovet av en översyn av lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag. I denna proposition föreslås, mot bakgrund av en&lt;br&gt;kommande översyn av lagen, en mindre ändring av en övergångsbe-&lt;br&gt;stämmelse till lagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringarna föreslås träda i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Innehåll sförteckning&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag&amp;nbsp;till riksdagsbeslut ............................. 6&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Lagtext ........................................... 7&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i bankrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:617).................................. 7&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:618).................................. 16&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i sparbankslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:619).................................. 19&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om medlemsbanker ........................... 20&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i aktiekontolagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1989:827).................................. 22&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.6 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om kreditmarknadsbolag....................... 24&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om värdepappersrörelse ....................... 33&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.8 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1982:713).................................. 42&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.9 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om understödsföreningar....................... 52&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.10 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1990:1114)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om värdepappersfonder........................ 53&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.11 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1992:701) om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa ........ 54&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.12 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1980:1097)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om Svenska skeppshypotekskassan............... 55&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.13 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1994:759)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om Sveriges allmänna hypoteksbank ............. 56&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.14 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1996:38)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om ändring i bankrörelselagen (1987:617)......... 57&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2.15 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslag till lag om ändring i lagen (1950:272)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om rätt för utländska försäkringsföretag att driva&lt;br&gt;försäkringsrörelse i Sverige..................... 58&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ärendet och dess beredning............................ 59&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Närmare om BCCI-direktivet .......................... 60&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ägarprövning och vissa andra frågor beträffande finansiella&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;företag ........................................... 61&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Inledning ................................... 61&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Gällande bestämmelser&amp;nbsp;om ägarprövning.......... 61&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Allmänna synpunkter.......................... 63&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Övervägande i fråga om banker ................. 65&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Ägarprövning i samband med bildandet av en bank&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;och vid förvärv av aktier eller andelar i en tidigare&lt;br&gt;bildad bank.................................. 65&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Ingripande mot olämpliga ägare till kvalificerade&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;innehav m.m................................. 73&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Prövning av ledningen för en bank............... 84&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förhindrande av att en bank ingår i en svåröver-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skådlig företagsgrupp ....................... 86&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Överväganden i fråga om kreditmarknadsbolag..... &amp;nbsp;&amp;nbsp;90&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.6 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Överväganden i fråga om värdepappersbolag....... 91&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Överväganden i fråga om försäkringsbolag ........ 92&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Finansiella företags huvudkontor........................ 92&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Informationsutbyte och sekretess........................ 93&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Nuvarande regler på det finansiella området........ 93&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;BCCI-direktivet.............................. 95&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7.2.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Allmänt om artikel 4 .......................... 95&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7.2.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Bedömning och slutsatser...................... 97&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Rapporteringsplikt för revisorer i finansiella företag ........ 101&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Huvuddragen i gällande rätt..................... 101&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Allmänt .................................... 101&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Aktiebolagslagen............................. 102&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Bankrörelselagen............................. 104&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Försäkringsrörelselagen ....................... 104&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Lagen om understödsföreningar ................. 104&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.6 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Hypoteksinstitut.............................. 105&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Överväganden och förslag...................... 105&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Allmänt .................................... 105&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Rapporteringsskyldighet i finansiella företag ....... 107&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Rapporteringsskyldighetens närmare innehåll ...... 110&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Sanktioner .................................. 115&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Koncemdefinitionen och direktivet............... 116&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ikraftträdande och övergångsfrågor...................... 117&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Begränsning av skyldighet att informera&amp;nbsp;om placerings-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;riktlinjer........................................... 118&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Behovet av översyn av kreditmarknadsbolagslagen......... 119&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ekonomiska konsekvenser............................. 124&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Författningskommentar ............................... 126&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget tilll lag om ändring i bankrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:617).................................. 126&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:618).................................. 130&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:619).................................. 131&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om medlemsbanker ........................... 131&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.5 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i aktiekontolagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1989:827).................................. 132&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.6 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:1610)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om kreditmarknadsbolag....................... 132&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1991:981)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om värdepappersrörelse ....................... 133&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.8 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1982:713).............................. 134&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.9 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1972:262)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om understödsföreningar....................... 136&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.10 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1990:1114)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om värdepappersfonder........................ 137&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.11 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:701) om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa ........ 137&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.12 &amp;nbsp;Förslaget till lagom ändring i lagen (1980:1097)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om Svenska skeppshypotekskassan............... 137&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.13 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lagom ändring i lagen (1994:759)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om Sveriges allmänna hypoteksbank ............. 138&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.14 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:38)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om ändring i bankrörelselagen (1987:617)......... 138&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13.15 &amp;nbsp;&amp;nbsp;Förslaget till lag om ändring i lagen (1950:272)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om rätt för utländska försäkringsföretag att driva&lt;br&gt;försäkringsrörelse i Sverige..................... 139&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 1 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;BCCI-direktivet.............................. 140&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 2 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Förteckning över remissinstanser ................ 147&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;De till Lagrådet remitterade lagförslagen .......... 148&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Lagrådets yttrande ............................ 200&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utdrag ur protokoll vid regeringens sammanträde den 24 mars 1996 . 208&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rättsdatablad ........................................... 209&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;1 Förslag till riksdagsbeslut&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Regeringen föreslår att riksdagen antar regeringen förslag till&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i bankaktiebolagslagen (1987:618),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i sparbankslagen (1987:619),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. &amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1995:1570) om medlemsbanker,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i försäkringsrörelselagen (1982:713),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1972:262) om understödsföreningar,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1990:1114) om värdepappersfonder,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1992:701) om Konungariket&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sveriges stadshypotekskassa,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1980:1097) om Svenska skepps-&lt;br&gt;hypotekskassan,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1994:759) om Sveriges allmänna&lt;br&gt;hypoteksbank,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1996:38) om ändring i bank-&lt;br&gt;rörelselagen (1987:617),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15. &amp;nbsp;lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt för utländska&lt;br&gt;försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2 Lagtext&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Regeringen har följande förslag till lagtext.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.1 Förslag till lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om bankrörelselagen (1987:617)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 1 och 3 §§, 3 kap. 3, 14 och 15 §§, 7 kap. 10, 13, 14&lt;br&gt;och 16 §§ samt rubriken närmast före 7 kap. 10 § skall ha följande&lt;br&gt;lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att det i lagen skall införas fyra nya paragrafer, 3 kap. 8 a § samt&lt;br&gt;7 kap. 13 a, 14 a och 14 b §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag innehåller bestämmelser om den rörelse som en bank får driva&lt;br&gt;samt vissa andra för banker gemensamma bestämmelser. Bestämmelser&lt;br&gt;om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktie-&lt;br&gt;bolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen&lt;br&gt;(1995:1570) om medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med bank förstås i denna lag bankaktiebolag, sparbank och medlems-&lt;br&gt;bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med en banks stadgar förstås i denna lag bolagsordning för bankaktie-&lt;br&gt;bolag, reglemente för sparbank och stadgar för medlemsbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För varje bank skall finnas ett&lt;br&gt;huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För utländska bankföretags verksamhet genom filial i Sverige gäller&lt;br&gt;bestämmelserna i denna lag i tillämpliga delar och i övrigt lagen&lt;br&gt;(1992:160) om utländska filialer m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag gäller inte för verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag avses med&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett ut-&lt;br&gt;ländskt bankföretag etablerar sig i Sverige enligt 4 § första stycket 1 eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1992:1613.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;5 § 1, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera drift-&lt;br&gt;ställen inrättas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett bankföretag och ett annat&lt;br&gt;företag skall anses ha nära för-&lt;br&gt;bindelser, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt genom dotterbolag äger 20&lt;br&gt;procent eller mer av kapitalet eller&lt;br&gt;disponerar över 20 procent eller&lt;br&gt;mer av samtliga röster i det andra&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt utgör moderföretag till det&lt;br&gt;andra eller det finns en annan lik-&lt;br&gt;artadförbindelse mellan företagen,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. båda företagen är dotterföre-&lt;br&gt;tag till eller har en likartad för-&lt;br&gt;bindelse med en eller samma juri-&lt;br&gt;diska person eller står i ett mot-&lt;br&gt;svarande förhållande till en och&lt;br&gt;samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelserföreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;bankföretag, om den fysiska per-&lt;br&gt;sonen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller disponerar över mer&lt;br&gt;än 20 procent av samtliga röster i&lt;br&gt;banlförtaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant in-&lt;br&gt;flytande över bankföretaget att&lt;br&gt;personens ställning motsvarar den&lt;br&gt;som ett moderföretag har i för-&lt;br&gt;hållande till ett dotterföretag eller&lt;br&gt;det finns annan likartad förbindelse&lt;br&gt;mellan honom och bankföretaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den som är underårig, i konkurs eller underkastad näringsförbud eller&lt;br&gt;som har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken får inte vara revisor.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och&lt;br&gt;ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av&lt;br&gt;bankens verksamhet fordras för uppdragets fullgörande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor kan utses även ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor kan utses även ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1995:536.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;huvudansvarig för revisionen och&lt;br&gt;om underrättelseskyldighet finns i&lt;br&gt;12 § lagen (1995:528) om reviso-&lt;br&gt;rer. Bestämmelserna i 5 § om be-&lt;br&gt;hörighet och i 13 § om rätt att&lt;br&gt;närvara på stämma tillämpas på&lt;br&gt;den huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;huvudansvarig för revisionen och&lt;br&gt;om underrättelseskyldighet finns i&lt;br&gt;12 § lagen (1995:528) om reviso-&lt;br&gt;rer. Bestämmelserna i 5 § om be-&lt;br&gt;hörighet, i 8 a § om rapporterings-&lt;br&gt;skyldighet och i 13 § om rätt att&lt;br&gt;närvara på stämma tillämpas på&lt;br&gt;den huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sa §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i banken får kännedom om&lt;br&gt;förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar bankers verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka bankens fortsatta&lt;br&gt;drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisorn&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 11 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn har en motsvarande&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet om han&lt;br&gt;eller hon får kännedom om för-&lt;br&gt;hållanden som avses i första stycket&lt;br&gt;vid fullgörande av uppdrag som&lt;br&gt;revisorn har i bankens moder-&lt;br&gt;företag eller dotterföretag eller ett&lt;br&gt;företag som har en likartad för-&lt;br&gt;bindelse med banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna får inte lämna upplysningar till en enskild aktieägare, huvud-&lt;br&gt;man, medlem eller utomstående om sådana angelägenheter som de har&lt;br&gt;fått kännedom om vid fullgörandet av sina uppdrag, om det kan vara till&lt;br&gt;nackdel för banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 1 kap. 10 § föreskrivs att enskildas förhållanden till bank inte obehö-&lt;br&gt;rigen får röjas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna är skyldiga att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. till stämman lämna alla upplysningar som stämman begär, om det&lt;br&gt;inte skulle vara till väsentlig nackdel för banken eller till nämnvärd&lt;br&gt;olägenhet för enskild,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1992:1613.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 §, ny revisor och, om&lt;br&gt;banken har försatts i konkurs, konkursförvaltare lämna erforderliga upp-&lt;br&gt;lysningar om bankens angelägenheter, samt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. på begäran lämna upplysningar om bankens angelägenheter till&lt;br&gt;undersökningsledaren under förundersökning i brottmål.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revisorers&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet till Finans-&lt;br&gt;inspektionen finns i 8 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 §&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vaije röstberättigad kan väcka förslag om att Finansinspektionen skall&lt;br&gt;utse granskare för särskild granskning av bankens förvaltning och räken-&lt;br&gt;skaper under viss förfluten tid eller av vissa åtgärder eller förhållanden&lt;br&gt;i banken. Förslaget skall framställas på en ordinarie stämma eller på&lt;br&gt;stämma där ärendet enligt kallelsen skall behandlas. Finansinspektionen&lt;br&gt;skall på begäran av röstberättigad och efter att ha hört bankens styrelse&lt;br&gt;förordna en eller flera granskare, om förslaget biträds&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. i ett bankaktiebolag av ägare till minst en tiondel av samtliga aktier&lt;br&gt;eller en tredjedel av de företrädda aktierna,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudmän eller en&lt;br&gt;tredjedel av de närvarande huvudmännen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga röstberättigade&lt;br&gt;eller en tredjedel av de närvarande röstberättigade.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I en medlemsbank kan innehavaren av förlagsandelar begära hos styrel-&lt;br&gt;sen att granskare utses. Begärs detta av innehavare som företräder&lt;br&gt;förlagsinsatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel&lt;br&gt;av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast inom två&lt;br&gt;månader göra framställning härom hos Finansinspektionen. Försummas&lt;br&gt;detta får vaije innehavare av en förlagsandel göra sådan framställning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs om revisorer i 3 §&lt;br&gt;första och tredje styckena, 5, 9, 13&lt;br&gt;och 14 §§ samt 5 kap. 2 och 4-8&lt;br&gt;§§ tillämpas även i fråga&lt;br&gt;granskare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Yttrande över granskningen&lt;br&gt;hållas tillgängligt hos banken&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;aktieägare, huvudman, medlem eller annan röstberättigad och genast&lt;br&gt;sändas till var och en av dem som begär det. Yttrandet skall också läggas&lt;br&gt;fram på stämman. På samma sätt skall yttrandet hållas tillgängligt för och&lt;br&gt;sändas till innehavare av förlagsandelar, om granskaren har utsetts på be-&lt;br&gt;gäran av sådan innehavare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs om revisorer i 3 §&lt;br&gt;första och tredje styckena, 5,8 a,&lt;br&gt;9, 13 och 14 §§ samt 5 kap. 2 och&lt;br&gt;4-8 §§ tillämpas även i fråga om&lt;br&gt;granskare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avges till stämman. Yttrandet skall&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;under minst en vecka före stämman för&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ägarprövning m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 §&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier eller andelar i en bank, som&lt;br&gt;medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat inne-&lt;br&gt;hav, får ske bara efter tillstånd av Finansinspektionen. Detsamma gäller&lt;br&gt;förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att det uppgår till&lt;br&gt;eller överstiger 20, 33 eller 50 procent av kapitalet eller röstetalet för&lt;br&gt;samtliga aktier eller andelar eller så att banken blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd enligt första stycket&lt;br&gt;skall meddelas före förvärvet. Om&lt;br&gt;förvärvet har gjorts genom bodel-&lt;br&gt;ning, arv, testamente, bolagsskifte&lt;br&gt;eller på annat liknande sätt, krävs&lt;br&gt;i stället tillståndför att förvärvaren&lt;br&gt;skall få behålla de aktier eller&lt;br&gt;andelar som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att aktierna eller&lt;br&gt;andelarna erhållits.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 §&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett bankaktiebolag eller en medlemsbank får kännedom om att aktier&lt;br&gt;eller andelar i banken blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i&lt;br&gt;10 § eller för en sådan avyttring som avses i 12 §, skall banken snarast&lt;br&gt;anmäla förvärvet eller avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett bankaktiebolag eller en&lt;br&gt;medlemsbank i annat fall får&lt;br&gt;kännedom om att den har nära för-&lt;br&gt;bindelser med någon annan, skall&lt;br&gt;banken snarast anmäla det till&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall årligen till Finansinspek-&lt;br&gt;tionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av&lt;br&gt;aktier eller andelar i banken samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person har ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i en bank,&lt;br&gt;skall den juridiska personen snarast&lt;br&gt;anmäla ändringar av vilka som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;ingår i dess ledning till Finans-&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar&lt;br&gt;utövar eller kan antas komma att&lt;br&gt;utöva sitt inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i banken, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att aktierna&lt;br&gt;eller andelarna inte får företrädas&lt;br&gt;vid stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har&lt;br&gt;underlåtit att ansöka om tillstånd&lt;br&gt;till ett förvärv som avses i 10 §&lt;br&gt;eller om förvärvet har skett i strid&lt;br&gt;med inspektionens beslut, får&lt;br&gt;inspektionen besluta att aktierna&lt;br&gt;eller andelarna inte får företrädas&lt;br&gt;vid stämman eller att röster av-&lt;br&gt;givna för sådana aktier eller an-&lt;br&gt;delar skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar&lt;br&gt;utövar eller kan antas komma att&lt;br&gt;utöva sitt inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i banken, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att ägaren vid&lt;br&gt;stämman inte får företräda fler&lt;br&gt;aktier eller andelar än som mot-&lt;br&gt;svarar ett innehavet som inte är&lt;br&gt;kvalificerat. Detsamma gäller, om&lt;br&gt;en sådan ägare i väsentlig mån har&lt;br&gt;åsidosatt skyldigheter i närings-&lt;br&gt;verksamhet eller i andra ekono-&lt;br&gt;miska angelägenheter eller gjort&lt;br&gt;sig skyldig till allvarlig brotts-&lt;br&gt;lighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har&lt;br&gt;underlåtit att ansöka om tillstånd&lt;br&gt;till ett förvärv som avses i 10 §,&lt;br&gt;får inspektionen besluta att ägaren&lt;br&gt;vid stämman inte får företräda&lt;br&gt;aktierna eller andelarna till den del&lt;br&gt;de omfattas av ett krav på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en ägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktierna eller&lt;br&gt;andelarna att innehavet därefter&lt;br&gt;inte är kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar, får&lt;br&gt;innehavaren inteföreträda aktierna&lt;br&gt;eller andelarna vid stämman till&lt;br&gt;den del innehavet står i strid med&lt;br&gt;beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får förelägga&lt;br&gt;en ägare som avses i första stycket&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktierna&lt;br&gt;eller andelarna att innehavet där-&lt;br&gt;efter inte är kvalificerat. En ägare&lt;br&gt;som avses i andra eller tredje&lt;br&gt;stycket får föreläggas att avyttra så&lt;br&gt;stor del av aktierna eller andelarna&lt;br&gt;att innehavet inte står i strid med&lt;br&gt;inspektionens beslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;12&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det finns särskilda skäl, får&lt;br&gt;Finansinspektionen begära att&lt;br&gt;tingsrätten förordnar en lämplig&lt;br&gt;person att som förvaltare företräda&lt;br&gt;sådana aktier eller andelar som en-&lt;br&gt;ligt 14 § t/ite får företrädas av&lt;br&gt;ägaren. Sådan ansökan prövas av&lt;br&gt;tingsrätten i den ort där ägaren&lt;br&gt;har sitt hemvist, eller om ägaren&lt;br&gt;inte har hemvist i Sverige, av&lt;br&gt;Stockholms tingsrätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av&lt;br&gt;ägaren till aktierna eller andelarna&lt;br&gt;och skall på begäran förskotteras&lt;br&gt;av banken. Om den betalningsskyl-&lt;br&gt;dige inte godtar förvaltarens&lt;br&gt;anspråk, fastställs ersättningen av&lt;br&gt;tingsrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en bank har nära förbindelser&lt;br&gt;med någon annan och det hindrar&lt;br&gt;en effektiv tillsyn av banken, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga&lt;br&gt;innehavare av aktier eller andelar&lt;br&gt;som medför att förbindelserna är&lt;br&gt;nära att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktierna eller andelarna att så inte&lt;br&gt;längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att den eller de som om-&lt;br&gt;fattas av ett beslut enligt första&lt;br&gt;stycket inte får företräda aktierna&lt;br&gt;eller andelarna vid stämman. I så&lt;br&gt;fall skall bestämmelserna i 14 a §&lt;br&gt;tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;16&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En svensk banks oktroj skall återkallas av Finansinspektionen om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. banken inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller&lt;br&gt;anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit&lt;br&gt;laga kraft,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. banken inte inom ett år efter registrering har börjat driva bank-&lt;br&gt;rörelse, eller banken dessförinnan förklarat sig avstå från oktrojen,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. banken har överlåtit hela sin rörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1995:1594.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;4. banken under en sammanhängande tid av ett år inte drivit bank-&lt;br&gt;rörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. banken genom att överträda en bestämmelse som avses i 15 § eller&lt;br&gt;på annat sätt visat sig olämplig att utöva sådan verksamhet som oktrojen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. bankens kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;2 kap. 9 § andra stycket och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader från det att den blev känd&lt;br&gt;för banken, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;banken inte fullgjort sina&lt;br&gt;skyldigheter enligt lagen&lt;br&gt;(1995:1571) om insättningsgaranti&lt;br&gt;och inte vidtagit rättelse inom ett&lt;br&gt;år från det att inspektionen har&lt;br&gt;förelagt banken att fullgöra sina&lt;br&gt;skyldigheter med förklaring&lt;br&gt;bankens oktroj kan komma&lt;br&gt;återkallas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;att&lt;br&gt;att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt&lt;br&gt;inspektionen i de fåll som anges i&lt;br&gt;första stycket 4 och 5 i stället för&lt;br&gt;att återkalla oktrojen meddela&lt;br&gt;varning. I fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 6 far inspektionen medge&lt;br&gt;förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. bankens kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;2 kap. 9 § andra stycket och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader från det att den blev känd&lt;br&gt;för banken,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;banken inte fullgjort sina&lt;br&gt;skyldigheter enligt lagen&lt;br&gt;(1995:1571) om insättningsgaranti&lt;br&gt;och inte vidtagit rättelse inom ett&lt;br&gt;år från det att inspektionen har&lt;br&gt;förelagt banken att fullgöra sina&lt;br&gt;skyldigheter med förklaring att&lt;br&gt;bankens oktroj kan komma att åter-&lt;br&gt;kallas, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. någon som ingår i bankens&lt;br&gt;styrelse inte uppfyller de krav som&lt;br&gt;anges i 2 kap. 3 § tredje stycket 3&lt;br&gt;och fjärde stycket bankaktiebolags-&lt;br&gt;lagen (1987:618), 2 kap. 3 § tredje&lt;br&gt;stycket 2 sparbankslagen&lt;br&gt;(1987:619) eller 2 kap. 2 § fjärde&lt;br&gt;stycket 3 och femte stycket lagen&lt;br&gt;(1995:1570) om medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får inspek-&lt;br&gt;tionen i de fall som anges i första&lt;br&gt;stycket 4 och 5 i stället för att&lt;br&gt;återkalla oktrojen meddela varning.&lt;br&gt;I fall som avses i första stycket 6&lt;br&gt;får inspektionen medge förlängd tid&lt;br&gt;för täckande av bristen, om det&lt;br&gt;finns särskilda skäl. / fall som&lt;br&gt;avses i första stycket 8 får oktrojen&lt;br&gt;återkallas bara om Finansinspek-&lt;br&gt;tionen först beslutat att anmärka på&lt;br&gt;att personen ingår i styrelsen och&lt;br&gt;han eller hon, sedan en av inspek-&lt;br&gt;tionen bestämd tid om högst tre&lt;br&gt;månader gått, fortfarande finns&lt;br&gt;kvar i styrelsen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om oktrojen återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av&lt;br&gt;rörelsen skall ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;får&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta verksam- Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;heten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.2 Förslag till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;br&gt;(1987:618)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 och 11 §§ samt 8 kap. 1 §&lt;br&gt;bankaktiebolagslagen (1987:618) skall ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall upprätta en bolagsordning som skall underställas rege-&lt;br&gt;ringen for stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för den&lt;br&gt;tilltänkta verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen prövar att bolagsordningen överensstämmer med denna lag,&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad&lt;br&gt;mån särskilda bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och&lt;br&gt;arten av bolagets verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa bolagsordningen och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav i bolaget som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § 2 bankrörelselagen,&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av verksamheten i bo-&lt;br&gt;laget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav i bolaget som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § första stycket 2 bank-&lt;br&gt;rörelselagen inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av verk-&lt;br&gt;samheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av en bank, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av en&lt;br&gt;bank och även i övrigt är lämpliga&lt;br&gt;för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bolagsordningen får inte stad-&lt;br&gt;fästas och oktroj inte beviljas, om&lt;br&gt;det kan antas att någon som i&lt;br&gt;väsentlig mån har åsidosatt sina&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet kommer att&lt;br&gt;ha ett sådant innehav i bolaget som&lt;br&gt;avses i 1 kap. 3 § första stycket 2&lt;br&gt;bankrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1994:2008.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;16&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha så-&lt;br&gt;dana nära förbindelser som avses i&lt;br&gt;1 kap. 3 § andra och tredje&lt;br&gt;styckena bankrörelselagen med&lt;br&gt;någon annan, får bolagsordningen&lt;br&gt;stadfästas och oktroj beviljas&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytter-&lt;br&gt;ligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det vid den konstituerande stämman inte visas att teckning och till-&lt;br&gt;delning av aktier har skett motsvarande aktiekapitalet eller minimi-&lt;br&gt;kapitalet enligt bolagsordningen, har frågan om bankaktiebolagets&lt;br&gt;bildande fallit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckning av aktier innebär&lt;br&gt;att någon som inte har prövats&lt;br&gt;enligt 3 § tredje stycket 2 eller&lt;br&gt;fjärde stycket kommer att ha ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget, får&lt;br&gt;detta inte bildas utan att prövning&lt;br&gt;görs. Om personen inte anses&lt;br&gt;lämplig, får bolaget inte bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om tecknare med flertalet avgivna röster och med minst två tredjedelar&lt;br&gt;av de vid stämman företrädda aktierna röstar för beslutet att bilda bo-&lt;br&gt;laget, är detta bildat. I annat fall har frågan om bolagets bildande fallit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När bankaktiebolaget är bildat, skall på den konstituerande stämman&lt;br&gt;styrelse och revisorer väljas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fråga om den konstituerande stämman gäller i övrigt i tillämpliga&lt;br&gt;delar föreskrifterna om bolagsstämma i denna lag och bolagsordningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;sup&gt;2&lt;br&gt;&lt;/sup&gt;Aktieägarnas rätt att besluta i bankaktiebolagets angelägenheter utövas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I avstämningsbolag tillkommer rätten att delta i bolagsstämma den som&lt;br&gt;har tagits upp som aktieägare i en sådan utskrift av aktieboken som avses&lt;br&gt;i 3 kap. 14 § andra stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I bolagsordningen kan bestämmas att aktieägare, för att få delta i&lt;br&gt;bolagsstämman, skall anmäla sig hos bolaget senast den dag som anges&lt;br&gt;i kallelsen till stämman. Denna dag får inte vara söndag, annan allmän&lt;br&gt;helgdag, lördag, midsommarafton, julafton eller nyårsafton och får inte&lt;br&gt;infälla tidigare än femte dagen före stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1992:1611.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 Riksdagen 1995/96.1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;17&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Aktier som tillhör bolaget eller&lt;br&gt;dess dotterföretag kan inte före-&lt;br&gt;trädas vid bolagsstämman. Sådana&lt;br&gt;aktier skall inte medräknas när det&lt;br&gt;fordras samtycke av ägare till en&lt;br&gt;viss del av aktierna i bolaget för&lt;br&gt;att ett beslut skall bli giltigt eller&lt;br&gt;en befogenhet skall få utövas. Det-&lt;br&gt;samma gäller aktier vilka omfattas&lt;br&gt;av ett beslut av Finansinspektionen&lt;br&gt;enligt 7 kap. 14 § bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som tillhör bolaget eller&lt;br&gt;dess dotterföretag kan inte före-&lt;br&gt;trädas vid bolagsstämman. Sådana&lt;br&gt;aktier skall inte medräknas när det&lt;br&gt;fordras samtycke av ägare till en&lt;br&gt;viss del av aktierna i bolaget för&lt;br&gt;att ett beslut skall bli giltigt eller&lt;br&gt;en befogenhet skall få utövas. Det-&lt;br&gt;samma gäller aktier vilka omfattas&lt;br&gt;av ett förbud eller föreläggande&lt;br&gt;enligt 7 kap. 14 § bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617), såvida inte förvaltare&lt;br&gt;har förordnats enligt 14 a § i&lt;br&gt;samma kapitel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.3 Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619) Prop- 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § sparbankslagen (1987:619) skall&lt;br&gt;ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall upprätta ett reglemente som skall underställas regeringen&lt;br&gt;för stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för den&lt;br&gt;tilltänkta verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen prövar att reglementet överensstämmer med denna lag,&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad&lt;br&gt;mån särskilda bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;arten av sparbankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa regle-&lt;br&gt;mentet och bevilja oktroj, om den&lt;br&gt;planerade rörelsen kan antas&lt;br&gt;komma att uppfylla kraven på en&lt;br&gt;sund bankverksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa regle-&lt;br&gt;mentet och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. de som avses ingå i spar-&lt;br&gt;bankens styrelse har de insikter och&lt;br&gt;den erfarenhet som måste krävas&lt;br&gt;av den som deltar i ledningen av&lt;br&gt;en sparbank och även i övrigt är&lt;br&gt;lämpliga för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytter-&lt;br&gt;ligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1992:1614.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;19&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om&lt;br&gt;medlemsbanker&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 2 och 5 lagen (1995:1570) om med-&lt;br&gt;lemsbanker skall ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsbankens stadgar skall stadfästas. Till ansökan om stadfästelse&lt;br&gt;skall en plan för verksamheten fogas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stadfästelse av stadgar meddelas av regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid behandlingen av en ansökan om stadfästelse av stadgar prövas dels&lt;br&gt;att stadgarna överensstämmer med denna lag, bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617) och andra författningar samt dels om och i vad mån det be-&lt;br&gt;hövs särskilda bestämmelser med hänsyn till omfattningen och arten av&lt;br&gt;medlemsbankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa stadgarna och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav i banken som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § 2 bankrörelselagen,&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av verksamheten i&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav i banken som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § första stycket 2&lt;br&gt;bankrörelselagen inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i banken och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av en hank, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bankens&lt;br&gt;styrelse har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av en&lt;br&gt;hank och även i övrigt är lämpliga&lt;br&gt;för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stadgarna får inte stadfästas och&lt;br&gt;oktroj inte beviljas, om det kan&lt;br&gt;antas att någon som i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt sina skyldigheter&lt;br&gt;i näringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller&lt;br&gt;gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet kommer att ha ett så-&lt;br&gt;dant innehav i bolaget som avses i&lt;br&gt;1 kap. 3 § första stycket 2 bank-&lt;br&gt;rörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;20&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Om hanken kommer att ha så-&lt;br&gt;dana nära förbindelser som avses i&lt;br&gt;1 kap. 3 § andra och tredje&lt;br&gt;styckena hankrörelselagen med&lt;br&gt;någon annan, får stadgarna stad-&lt;br&gt;fästas och oktroj beviljas endast om&lt;br&gt;förbindelserna inte hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytter-&lt;br&gt;ligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En nybildad medlemsbank skall anmälas för registrering senast fyra måna-&lt;br&gt;der efter det att dess stadgar har stadfästs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För registrering krävs att medlemsbanken har minst tre medlemmar och&lt;br&gt;att dessa har betalt in insatsbelopp enligt stadgarna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För registrering av en medlemsbank krävs att banken har ett så stort&lt;br&gt;bundet eget kapital som föreskrivs i 1 kap. 4 §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckning av insatser innebär&lt;br&gt;att någon som inte har prövats en-&lt;br&gt;ligt 2 § fjärde stycket 2 eller femte&lt;br&gt;stycket kommer att ha ett kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav i banken, får denna&lt;br&gt;inte bildas utan att prövning görs.&lt;br&gt;Om personen inte anses lämplig,&lt;br&gt;får banken inte bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Frågan om medlemsbankens bildande har fallit, om anmälan för&lt;br&gt;registrering inte har skett inom den tid som anges i första stycket eller&lt;br&gt;om Finansinspektionen genom beslut som har vunnit laga kraft har av-&lt;br&gt;skrivit en sådan anmälan eller vägrat registrering. I sådant fäll svarar&lt;br&gt;styrelseledamöterna solidariskt för återbetalningen av insatser och&lt;br&gt;uppkommen avkastning, med avdrag för kostnader på grund av åtgärder&lt;br&gt;enligt 6 § första stycket tredje meningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;21&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.5 Förslag till lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827) Prop- 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § aktiekontolagen (1989:827) skall&lt;br&gt;ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&amp;gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I ett aktiekonto som avses i 2 § skall anges&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. aktieägarens namn, personnummer eller annat identifieringsnummer&lt;br&gt;samt postadress,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. namn, personnummer eller annat identifieringsnummer samt post-&lt;br&gt;adress för panthavare och för den som har en rättighet på grund av sådan&lt;br&gt;inskränkning i rätten att fritt förfoga över aktien som avses ill,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det antal aktier som kontot omfattar med uppgift om aktiernas nomi-&lt;br&gt;nella belopp och för varje aktie huruvida full betalning har erlagts for&lt;br&gt;aktien till avstämningsbolaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. till vilket slag vaije aktie hör, om aktier av olika slag kan finnas&lt;br&gt;enligt bolagsordningen,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. i förekommande fåll att aktie av visst slag kan omvandlas till en&lt;br&gt;aktie av annat slag,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. förbehåll att aktieägare eller annan skall vara berättigad att lösa aktie&lt;br&gt;som övergår till ny ägare,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. utbetalning som görs vid inlösen av en aktie eller minskning av&lt;br&gt;aktiens nominella belopp eller vid skifte av bolagets tillgångar,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. i förekommande fall att aktie- 8. i förekommande fäll att aktie-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ägaren har förvaltare enligt 11 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 § föräldrabalken med uppdrag&lt;br&gt;som omfattar förvaltning av&lt;br&gt;aktierna,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ägaren har förvaltare enligt 11 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 § föräldrabalken med uppdrag&lt;br&gt;som omfattar förvaltning av&lt;br&gt;aktierna eller att aktierna företräds&lt;br&gt;av en förvaltare som förordnats&lt;br&gt;enligt 7 kap. 14 a § bankrörelse-&lt;br&gt;lagen (1987:617), 5 kap. 15 a §&lt;br&gt;lagen (1992:1610) om kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag, 6 kap. 3 g § lagen&lt;br&gt;(1991:981)om värdepappersrörelse&lt;br&gt;eller 3 kap. 2 e § försäkrings-&lt;br&gt;rörelselagen (1982:713),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9. pantsättning avseende en aktie,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10. konkurs avseende aktieägaren samt utmätning, kvarstad eller betal-&lt;br&gt;ningssäkring avseende en aktie eller panträtt i aktien,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11. inskränkning i rätten att fritt förfoga över en aktie som avses i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap. 12 och 15 §§ aktiebolagslagen (1975:1385), 3 kap. 12 och 15 §§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1994:1448.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;22&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;försäkringsrörelselagen (1982:713) eller 3 kap. 13 och 16 §§ bankaktie- Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;bolagslagen (1987:618),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12. inskränkning enligt 13 kap. 19 § andra stycket eller 14 kap. 21 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;andra stycket föräldrabalken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Har utan återbetalning en aktie dragits in eller det nominella beloppet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ändrats, skall detta anges i aktiekontot så snart det kan ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;23&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1992:1610) om kreditmarknads-&lt;br&gt;bolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 1 §, 2 kap. 1 och 5 §§, 5 kap. 11, 12, 14, 15 och 17&lt;br&gt;§§ och punkten 5 av övergångsbestämmelserna till lagen samt rubriken&lt;br&gt;närmast före 5 kap. 11 § skall ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att i lagen skall införas fem nya paragrafer, 2 kap. 7 a och 7 b §§&lt;br&gt;samt 5 kap. 14 a, 15 a och 15 b §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag avses med&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. finansieringsverksamhet: näringsverksamhet som har till ändamål att&lt;br&gt;lämna kredit, ställa garanti för kredit, förmedla kredit till konsumenter&lt;br&gt;eller medverka till finansiering genom att förvärva fordringar eller upp-&lt;br&gt;låta lös egendom till nyttjande,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kreditmarknadsbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd&lt;br&gt;enligt denna lag att driva finansieringsverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett ut-&lt;br&gt;ländskt företag etablerar sig i Sverige enligt 2 kap. 8-10 §§, skall etable-&lt;br&gt;ringen anses som en enda filial, även om flera driftställen inrättas,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. kreditinstitut: ett institut i vars verksamhet ingår att från allmänheten&lt;br&gt;låna medel och att bevilja krediter för egen räkning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. finansiellt institut: ett företag som inte är kreditinstitut men vars&lt;br&gt;huvudsakliga verksamhet består i att förvärva aktier eller andelar eller att&lt;br&gt;driva valutahandel eller värdepappersrörelse eller att utföra en eller flera&lt;br&gt;av de verksamheter som anges i 3 kap. 1 § andra stycket 2-11,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag och ett&lt;br&gt;annat företag skall anses ha nära&lt;br&gt;förbindelser, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt genom dotterbolag som&lt;br&gt;äger 20 procent eller mer av kapi-&lt;br&gt;talet eller disponerar över 20&lt;br&gt;procent eller mer av samtliga&lt;br&gt;röster i det andra företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt utgör moderföretag till det&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;24&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;andra eller det finns en annan lik-&lt;br&gt;artadförbindelse mellan företagen,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. båda företagen är dotterföre-&lt;br&gt;tag till eller har en likartad för-&lt;br&gt;bindelse med en eller samma juri-&lt;br&gt;diska person eller står i ett mot-&lt;br&gt;svarande förhållande till en och&lt;br&gt;samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelser föreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, om den&lt;br&gt;fysiska personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller disponerar över mer&lt;br&gt;än 20 procent av samtliga röster i&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant&lt;br&gt;inflytande över kreditmarknads-&lt;br&gt;bolaget att personens ställning mot-&lt;br&gt;svarar den som ett moderföretag&lt;br&gt;har i förhållande till ett dotter-&lt;br&gt;företag eller det finns en annan&lt;br&gt;likartad förbindelse mellan honom&lt;br&gt;och kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd att driva finansieringsverksamhet för ett svenskt aktiebolag får&lt;br&gt;meddelas endast om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan författ-&lt;br&gt;ning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. den planerade rörelsen kan antas komma att uppfylla kraven på en&lt;br&gt;sund verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett kreditmarknadsbolag,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1994:2018.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;25&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;4. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställföre-&lt;br&gt;trädare har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga för en sådan&lt;br&gt;&lt;sup&gt;u&lt;/sup&gt;PPS&lt;sup&gt;l&lt;/sup&gt;fi’ &lt;sup&gt;och&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolaget uppfyller de villkor i 5. bolaget uppfyller de villkor&lt;br&gt;övrigt som anges i denna lag. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;som i övrigt anges i denna lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd att bedriva finansie-&lt;br&gt;ringsverksamhet får inte beviljas,&lt;br&gt;om det kan antas att någon som i&lt;br&gt;väsentlig mån har åsidosatt sina&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet kommer att&lt;br&gt;ha ett kvalificerat innehav i bo-&lt;br&gt;laget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;tillstånd meddelas endast om för-&lt;br&gt;bindelserna inte hindrar en effektiv&lt;br&gt;tillsyn av kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd får inte vägras på den grunden att det inte behövs något ytter-&lt;br&gt;ligare finansieringsföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag skall ha en styrelse med minst fem ledamöter.&lt;br&gt;Bolaget skall ha en verkställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För varje kreditmarknadsbolag&lt;br&gt;skall finnas ett huvudkontor i&lt;br&gt;Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i kreditmarknadsbolaget&lt;br&gt;får kännedom om förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar kreditmarknadsbolags&lt;br&gt;verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;26&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagets fortsatta drift negativt,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. kan leda till att revisorn av-&lt;br&gt;styrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn har en motsvarande&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet om han&lt;br&gt;eller hon får kännedom om för-&lt;br&gt;hållanden som avses i första stycket&lt;br&gt;vid fullgörande av uppdrag som&lt;br&gt;revisorn har i kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagets moderföretag eller&lt;br&gt;dotterföretag eller ett företag som&lt;br&gt;har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;\äd som sägs om revisor i 7 a §&lt;br&gt;skall också tillämpas i fråga om&lt;br&gt;granskare som utsetts enligt&lt;br&gt;10 kap. 14 &amp;nbsp;§ aktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1975:1385) i kreditmarknads-&lt;br&gt;bolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett kreditmarknadsbolag, som&lt;br&gt;medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat inne-&lt;br&gt;hav, far ske bara efter tillstånd av Finansinspektionen. Detsamma gäller&lt;br&gt;förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att det uppgår till&lt;br&gt;eller överstiger 20, 33 eller 50 procent av aktiekapitalet eller röstetalet&lt;br&gt;för samtliga aktier eller så att bolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd enligt första stycket&lt;br&gt;skall ha meddelats före förvärvet.&lt;br&gt;Om förvärvet har gjorts genom bo-&lt;br&gt;delning, arv, testamente, bolags-&lt;br&gt;skifte eller på annat liknande sätt,&lt;br&gt;krävs i stället tillstånd för att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;27&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att aktierna erhållits.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt 11 §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av kreditmarknadsbolagets&lt;br&gt;verksamhet. Inspektionen får före-&lt;br&gt;skriva en viss tid inom vilken för-&lt;br&gt;värvet skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd skall ges tillförvärv som&lt;br&gt;avses i 11 §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av kredit-&lt;br&gt;marknadsbolagets verksamhet och&lt;br&gt;om förvärvaren även i övrigt är&lt;br&gt;lämplig att utöva ett väsentligt&lt;br&gt;inflytande över ledningen av ett&lt;br&gt;sådant bolag. Tillstånd får inte&lt;br&gt;ges, om förvärvaren i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller&lt;br&gt;gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan bolaget och&lt;br&gt;någon annan skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får föreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken förvärvet&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ärendet inom tre månader&lt;br&gt;från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett kreditmarknadsbolag får kännedom om att aktier i bolaget blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 11 § eller för en sådan av-&lt;br&gt;yttring som avses i 13 §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller&lt;br&gt;avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett kreditmarknadsbolag i&lt;br&gt;annat fall får kännedom om att det&lt;br&gt;har nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast an-&lt;br&gt;mäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;28&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;namnen på de aktieägare som har ett&lt;br&gt;laget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15&lt;br&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktierna inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 11 § eller har för-&lt;br&gt;värvat aktier i strid med inspek-&lt;br&gt;tionens beslut, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att aktierna inte får före-&lt;br&gt;trädas vid bolagsstämman eller att&lt;br&gt;röster avgivna för sådana aktier&lt;br&gt;skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;kvalificerat innehav av aktier i bo-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person har ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag, skall den juridiska&lt;br&gt;personen snarast anmäla ändringar&lt;br&gt;av vilka som ingår i dess ledning&lt;br&gt;till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren vid stämman inte får före-&lt;br&gt;träda fler aktier än som motsvarar&lt;br&gt;ett innehav som inte är kvalificerat.&lt;br&gt;Detsamma gäller, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig män har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 11 §, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren vid stämman inte&lt;br&gt;får företräda aktierna till den del&lt;br&gt;de omfattas av ett krav på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut av&lt;br&gt;inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier, får innehavaren&lt;br&gt;inte företräda aktierna vid stämman&lt;br&gt;till den del innehavet står i strid&lt;br&gt;med beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;29&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att av-&lt;br&gt;yttra så stor del av aktierna att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvali-&lt;br&gt;ficerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktierna i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får förelägga&lt;br&gt;en ägare som avses i första stycket&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktierna&lt;br&gt;att innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat. En ägare som avses i&lt;br&gt;andra eller tredje stycket får&lt;br&gt;föreläggas att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktierna att innehavet inte står i&lt;br&gt;strid med inspektionens beslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett för-&lt;br&gt;bud eller föreläggande enligt denna&lt;br&gt;paragraf skall inte medräknas när&lt;br&gt;det fordras samtycke av ägare till&lt;br&gt;en viss del av aktierna i bolaget för&lt;br&gt;att ett beslut skall bli giltigt eller&lt;br&gt;en befogenhet skall få utövas, så-&lt;br&gt;vida inte förvaltare har förordnats&lt;br&gt;enligt 15 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det finns särskilda skäl, får&lt;br&gt;Finansinspektionen begära att&lt;br&gt;tingsrätten förordnar en lämplig&lt;br&gt;person att som förvaltare företräda&lt;br&gt;sådana aktier eller andelar som&lt;br&gt;enligt 15 § inte får företrädas av&lt;br&gt;ägaren. Sådan ansökan prövas av&lt;br&gt;tingsrätten i den ort där ägaren&lt;br&gt;har sitt hemvist, eller om ägaren&lt;br&gt;inte har hemvist i Sverige, av&lt;br&gt;Stockholms tingsrätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av&lt;br&gt;ägaren till aktierna och skall på&lt;br&gt;begäran förskotteras av kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolaget. Om den betalnings-&lt;br&gt;skyldige inte godtar förvaltarens&lt;br&gt;anspråk, fastställs ersättningen av&lt;br&gt;tingsrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett kreditmarknadsbolag har&lt;br&gt;nära förbindelser med någon annan&lt;br&gt;och det hindrar en effektiv tillsyn&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;30&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;av kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga&lt;br&gt;innehavare av aktier som medför&lt;br&gt;att förbindelserna är nära att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktierna att&lt;br&gt;så inte längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även be-&lt;br&gt;sluta att den eller de som omfattas&lt;br&gt;av ett beslut enligt första stycket&lt;br&gt;inte får företräda aktierna vid&lt;br&gt;stämman. I så fall skall bestämmel-&lt;br&gt;serna i 15 a § tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;17 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett tillstånd att driva finansieringsverksamhet som har lämnats ett kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag skall återkallas av Finansinspektionen om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolaget inte inom ett år efter beviljande av tillstånd har börjat driva&lt;br&gt;sådan rörelse som tillståndet avser, eller om bolaget dessförinnan för-&lt;br&gt;klarat sig avstå från tillståndet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolaget under en sammanhängande tid av ett år inte drivit sådan&lt;br&gt;rörelse som tillståndet avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bolaget genom att överträda en bestämmelse som avses i 16 § eller&lt;br&gt;på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;4 kap. 1 § andra eller tredje styc-&lt;br&gt;ket och bristen inte har täckts inom&lt;br&gt;tre månader från det att den blev&lt;br&gt;känd för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. bolagets egna kapital under-&lt;br&gt;stiger två tredjedelar av det&lt;br&gt;registrerade aktiekapitalet och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får inspek-&lt;br&gt;tionen i de fall som anges i första&lt;br&gt;stycket 2 och 3 i stället för att&lt;br&gt;återkalla tillståndet meddela var-&lt;br&gt;ning. I fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 4 och 5 får inspektionen&lt;br&gt;medge förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;4 kap. 1 § andra eller tredje styc-&lt;br&gt;ket och bristen inte har täckts inom&lt;br&gt;tre månader från det att den blev&lt;br&gt;känd för bolaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. bolagets egna kapital under-&lt;br&gt;stiger två tredjedelar av det&lt;br&gt;registrerade aktiekapitalet och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. någon som ingår i bolagets&lt;br&gt;styrelse eller är verkställande&lt;br&gt;direktör inte uppfyller de krav som&lt;br&gt;anges i 2 kap. 1 § första stycket 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får inspek-&lt;br&gt;tionen i de fäll som anges i första&lt;br&gt;stycket 2 och 3 i stället för att&lt;br&gt;återkalla tillståndet meddela var-&lt;br&gt;ning. I fäll som avses i första&lt;br&gt;stycket 4 och 5 får inspektionen&lt;br&gt;medge förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl. / fall som avser i första&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;31&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;stycket 6 får tillstånd återkallas&lt;br&gt;bara om Finansinspektionen först&lt;br&gt;beslutat att anmärka på att per-&lt;br&gt;sonen ingår i styrelsen eller är&lt;br&gt;verkställande direktör och han eller&lt;br&gt;hon, sedan en av inspektionen&lt;br&gt;bestämd tid av högst tre månader&lt;br&gt;gått, fortfarande finns kvar i&lt;br&gt;styrelsen eller är verkställande&lt;br&gt;direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av&lt;br&gt;verksamheten skall ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett beslut om återkallelse far förenas med förbud att fortsätta verksam-&lt;br&gt;heten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. Den som vid tidpunkten för&lt;br&gt;lagens ikraftträdande, den 1 januari&lt;br&gt;1994, drev finansieringsverksamhet&lt;br&gt;som inte fordrade tillstånd enligt&lt;br&gt;lagen (1988:606) om finansbolag&lt;br&gt;får fortsätta verksamheten till och&lt;br&gt;med den 30 juni 1996 eller, om&lt;br&gt;ansökan om tillstånd getts in inom&lt;br&gt;denna tid, till dess ansökningen har&lt;br&gt;prövats slutligt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. Den som vid tidpunkten för&lt;br&gt;lagens ikraftträdande, den 1 januari&lt;br&gt;1994, drev finansieringsverksamhet&lt;br&gt;som inte fordrade tillstånd enligt&lt;br&gt;lagen (1988:606) om finansbolag&lt;br&gt;får fortsätta verksamheten till och&lt;br&gt;med den 31 december 1996 eller,&lt;br&gt;om ansökan om tillstånd getts in&lt;br&gt;inom denna tid, till dess ansök-&lt;br&gt;ningen har prövats slutligt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;32&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981) om&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;värdepappersrörelse&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1991:981) om värdepappers-&lt;br&gt;rörelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att nuvarande 6 kap. 3 e § skall betecknas 6 kap. 3 f §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 2 §, 2 kap. 1 och 4 §§ och 6 kap. 3 a, 3 b, 3 d, nya 3 f&lt;br&gt;och 9 §§ samt rubriken närmast före 6 kap. 3 a § skall ha följande&lt;br&gt;lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att det i lagen skall införas fem nya paragrafer, 2 kap. 5 a och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 b §§ samt 6 kap. 3 e, 3 g och 3 h §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag betyder&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. värdepappersrörelse: verksamhet som består i att yrkesmässigt till-&lt;br&gt;handahålla sådana tjänster som anges i 3 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. värdepappersbolag: svenskt aktiebolag som fått tillstånd enligt denna&lt;br&gt;lag att driva värdepappersrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bankinstitut: bankaktiebolag, sparbank, medlemsbank och utländskt&lt;br&gt;bankföretag som driver bankrörelse från filial här i landet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. värdepappersinstitut: värdepappersbolag, svenska bankinstitut som&lt;br&gt;fatt tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse och utländska&lt;br&gt;företag som driver värdepappersrörelse från filial här i landet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar 10 procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett ut-&lt;br&gt;ländskt företag etablerar sig i Sverige enligt 3 c § 1 eller 2 kap. 7 §&lt;br&gt;första stycket, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera&lt;br&gt;driftställen inrättas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolag och ett&lt;br&gt;annat företag skall anses ha nära&lt;br&gt;förbindelser, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt genom dotterbolag äger 20&lt;br&gt;procent eller mer av kapitalet eller&lt;br&gt;disponerar över 20 procent eller&lt;br&gt;mer av samtliga röster i det andra&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1995:1590.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;33&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt utgör moderföretag till det&lt;br&gt;andra eller det finns en annan&lt;br&gt;likartad förbindelse mellan före-&lt;br&gt;tagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. båda företagen är dotterföre-&lt;br&gt;tag till eller har en likartad för-&lt;br&gt;bindelse med en eller samma juri-&lt;br&gt;diska person eller står i ett mot-&lt;br&gt;svarande förhållande till en och&lt;br&gt;samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelser föreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;värdepappersbolag, om den fysiska&lt;br&gt;personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller disponerar över mer&lt;br&gt;än 20 procent av samtliga röster i&lt;br&gt;värdepappersbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant in-&lt;br&gt;flytande över värdepappersbolaget&lt;br&gt;att personens ställning motsvarar&lt;br&gt;den som ett moderföretag har iför-&lt;br&gt;hållande till ett dotterföretag eller&lt;br&gt;det finns annan likartad förbindelse&lt;br&gt;mellan honom och värdepappersbo-&lt;br&gt;laget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd för ett svenskt aktiebolag att driva värdepappersrörelse får med-&lt;br&gt;delas endast om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan för-&lt;br&gt;fattning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. den planerade verksamheten kan antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund värdepappersrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. den som kommer att äga ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget inte&lt;br&gt;kan antas motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av verksamheten i bo-&lt;br&gt;laget, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;34&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett värdepappersbolag,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställföre-&lt;br&gt;trädare har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;värdepappersbolag och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga för en sådan&lt;br&gt;uppifift. och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolaget uppfyller de villkor 5. bolaget uppfyller de villkor&lt;br&gt;som i övrigt anges i denna lag. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;som i övrigt anges i denna lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd att driva värdepappers-&lt;br&gt;rörelse får inte beviljas, om det&lt;br&gt;kan antas att någon som i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt sina skyldigheter&lt;br&gt;i näringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller&lt;br&gt;gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet kommer att ha ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;tillstånd meddelas endast om&lt;br&gt;förbindelserna inte hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn av värdepappers-&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4 §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolag skall ha en styrelse med minst fem ledamöter.&lt;br&gt;Bolaget skall ha en verkställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I ett värdepappersbolag skall minst en av stämman utsedd revisor vara&lt;br&gt;auktoriserad revisor eller auktoriserat revisionsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolag skall ha För varje värdepappersbolag&lt;br&gt;sitt huvudkontor i Sverige. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;skall finnas ett huvudkontor i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 &amp;lt;z §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i värdepappersbolaget får&lt;br&gt;kännedom omförhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;35&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;reglerar värdepappersbolags verk-&lt;br&gt;samhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka värdepappers-&lt;br&gt;bolagets fortsatta drift negativt,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisorn&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn har en motsvarande&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet om han&lt;br&gt;eller hon får kännedom om för-&lt;br&gt;hållanden som avses i första stycket&lt;br&gt;vid fullgörande av uppdrag som&lt;br&gt;revisorn har i värdepappers-&lt;br&gt;bolagets moderföretag eller dotter-&lt;br&gt;företag eller ett företag som har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med värde-&lt;br&gt;pappersbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;\bd som sägs om revisor i 4 a §&lt;br&gt;skall också tillämpas i fråga om&lt;br&gt;granskare som utsetts enligt&lt;br&gt;10 kap. 14 &amp;nbsp;§ aktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1975:1385) i värdepappersbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6 kap.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning m.m.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;3 a&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett värdepappersbolag, som&lt;br&gt;medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat inne-&lt;br&gt;hav, får ske bara efter tillstånd av Finansinspektionen. Detsamma gäller&lt;br&gt;ett förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att det uppgår&lt;br&gt;till eller överstiger 20, 33 eller 50 procent av aktiekapitalet eller&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;röstetalet för samtliga&lt;br&gt;dotterföretag.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;aktier eller så att värdepappersbolaget blir&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;36&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd enligt första stycket&lt;br&gt;skall ha meddelats före förvärvet.&lt;br&gt;Om förvärvet har gjorts genom bo-&lt;br&gt;delning, arv, testamente, bolags-&lt;br&gt;skifte eller på annat liknande sätt,&lt;br&gt;krävs i stället tillstånd för att&lt;br&gt;förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att aktierna erhållits.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv enligt första stycket skulle innebära att värdepappers-&lt;br&gt;bolaget blev dotterföretag till eller kom under bestämmande inflytande av&lt;br&gt;ett värdepappersföretag som är auktoriserat i ett annat land inom EES,&lt;br&gt;moderföretag till ett sådant företag eller en fysisk eller juridisk person&lt;br&gt;som annars har ett bestämmande inflytande över ett sådant företag, får&lt;br&gt;frågan om tillstånd avgöras först efter samråd med de behöriga myndig-&lt;br&gt;heterna i detta land.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3&lt;br&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt 3 a §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund&lt;br&gt;utveckling av bolagets verksamhet.&lt;br&gt;Inspektionen får föreskriva en viss&lt;br&gt;tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;§&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd skall ges till förvärv som&lt;br&gt;avses i 3 a §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av bo-&lt;br&gt;lagets verksamhet och omförvärva-&lt;br&gt;ren även i övrigt är lämplig att&lt;br&gt;utöva ett väsentligt inflytande över&lt;br&gt;ledningen av ett värdepappers-&lt;br&gt;bolag. Tillstånd får inte ges, om&lt;br&gt;förvärvaren i väsentlig mån har&lt;br&gt;åsidosatt skyldigheter i nä-&lt;br&gt;ringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller&lt;br&gt;gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Omförvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan bolaget och&lt;br&gt;någon annan, skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;värdepappersbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får föreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken ett förvärv&lt;br&gt;skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;37&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ett ärende enligt denna para-&lt;br&gt;graf inom tre månader från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 d §&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett värdepappersbolag får kännedom om att aktier i bolaget blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 3 a § eller för en sådan av-&lt;br&gt;yttring som avses i 3 c §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller&lt;br&gt;avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett värdepappersbolag i&lt;br&gt;annat fall får kännedom om att det&lt;br&gt;har nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast&lt;br&gt;anmäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;br&gt;namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bo-&lt;br&gt;laget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 e §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person har ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett värde-&lt;br&gt;pappersbolag, skall den juridiska&lt;br&gt;personen snarast anmäla ändringar&lt;br&gt;av vilka som ingår i dess ledning&lt;br&gt;till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;tänkas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i värdepappersbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktierna inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3ff&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat inne-&lt;br&gt;hav av aktier utövar eller kan antas&lt;br&gt;komma att utöva sitt inflytande på&lt;br&gt;ett sätt som motverkar en sund ut-&lt;br&gt;veckling av verksamheten i värde-&lt;br&gt;pappersbolaget, får Finansinspek-&lt;br&gt;tionen besluta att ägaren vid stäm-&lt;br&gt;man inte får företräda fler aktier&lt;br&gt;än som motsvarar ett innehav som&lt;br&gt;inte är kvalificerat. Detsamma&lt;br&gt;gäller, om en sådan ägare i väsent-&lt;br&gt;lig mån har åsidosatt skyldigheter&lt;br&gt;i näringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller&lt;br&gt;gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;Senaste lydelse av förutvarande 6 kap. 3 e § 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;38&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 3 a § eller har för-&lt;br&gt;värvat aktier i strid med inspek-&lt;br&gt;tionens beslut, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att aktierna inte får före-&lt;br&gt;trädas vid bolagsstämman eller att&lt;br&gt;röster avgivna för sådana aktier&lt;br&gt;skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 3 a §, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren vid stämman inte&lt;br&gt;får företräda aktierna till den del&lt;br&gt;de omfattas av ett krav på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att av-&lt;br&gt;yttra så stor del av aktierna att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvali-&lt;br&gt;ficerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omlättas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktierna i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier, får innehavaren&lt;br&gt;inte företräda aktierna vid stämman&lt;br&gt;till den del innehavet står i strid&lt;br&gt;med beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får förelägga&lt;br&gt;en ägare som avses i första stycket&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktierna&lt;br&gt;att innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat. En ägare som avses i&lt;br&gt;andra eller tredje stycket får&lt;br&gt;föreläggas att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktierna att innehavet inte står i&lt;br&gt;strid med inspektionens beslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett för-&lt;br&gt;bud eller föreläggande enligt denna&lt;br&gt;paragraf skall inte medräknas när&lt;br&gt;det fordras samtycke av ägare till&lt;br&gt;en viss del av aktierna i bolaget för&lt;br&gt;att ett beslut skall bli giltigt eller&lt;br&gt;en befogenhet skall få utövas, så-&lt;br&gt;vida inte förvaltare har förordnats&lt;br&gt;enligt 3 g §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 g §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det finns särskilda skäl, får&lt;br&gt;Finansinspektionen begära att&lt;br&gt;tingsrätten förordnar en lämplig&lt;br&gt;person att som förvaltare företräda&lt;br&gt;sådana aktier som enligt 3 f § inte&lt;br&gt;får företrädas av ägaren. Sådan&lt;br&gt;ansökan prövas av tingsrätten i den&lt;br&gt;ort där ägaren har sitt hemvist,&lt;br&gt;eller om ägaren inte har hemvist i&lt;br&gt;Sverige, av Stockholms tingsrätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av&lt;br&gt;ägaren till aktierna och skall på&lt;br&gt;begäran förskotteras av värde-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;39&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;pappersbolaget. Om den&lt;br&gt;betälningsskyldige inte godtar&lt;br&gt;förvaltarens anspråk, fastställs&lt;br&gt;ersättningen av tingsrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 h §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett värdepappersbolag har&lt;br&gt;nära förbindelser med någon annan&lt;br&gt;och det hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;av värdepappersbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga inne-&lt;br&gt;havare av aktier som medför att&lt;br&gt;förbindelserna är nära att avyttra&lt;br&gt;så stor del av aktierna att så inte&lt;br&gt;längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även be-&lt;br&gt;sluta att den eller de som onfattas&lt;br&gt;av ett beslut enligt första stycket&lt;br&gt;inte får företräda aktierna vid&lt;br&gt;stämman. 1 så fall skall bestäm-&lt;br&gt;melserna i 3 g § tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9 §&lt;sup&gt;8&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd som enligt denna lag har lämnats ett värdepappersinstitut skall&lt;br&gt;återkallas av Finansinspektionen om:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. institutet inte inom ett år från beviljande av tillstånd har börjat driva&lt;br&gt;sådan rörelse som tillståndet avser, eller om institutet dessförinnan för-&lt;br&gt;klarat sig avstå från tillståndet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. institutet under en tid av minst sex månader inte drivit sådan verk-&lt;br&gt;samhet som tillståndet avser, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. institutet genom att överträda denna lag eller föreskrift som med-&lt;br&gt;delats med stöd av lagen eller på annat sätt visat sig olämpligt att utöva&lt;br&gt;sådan rörelse som tillståndet avser.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd enligt 3 kap. 4 § första stycket 4 och&lt;br&gt;5 skall återkallas av inspektionen om bolaget inte fullgjort sina skyldig-&lt;br&gt;heter enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, och inte vidtagit&lt;br&gt;rättelse inom ett år efter det att inspektionen har förelagt värdepappers-&lt;br&gt;bolaget att fullgöra sina skyldigheter med förklaring att värdepappersbo-&lt;br&gt;lagets tillstånd annars kan komma att återkallas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd&lt;br&gt;skall dessutom återkallas om bo-&lt;br&gt;lagets kapitalbas understiger det&lt;br&gt;minsta belopp som föreskrivs i&lt;br&gt;5 kap. 1 &amp;nbsp;§ andra stycket och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd&lt;br&gt;skall dessutom återkallas om:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som föreskrivs i&lt;br&gt;5 kap. 1 &amp;nbsp;§ andra stycket och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;8&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:1597.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;40&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;bristen inte har täckts inom tre bristen inte har täckts inom tre &amp;nbsp;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;månader efter det att den blev känd &amp;nbsp;månader efter det att den blev känd&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för bolaget. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. någon som ingår i bolaget&lt;br&gt;styrelse eller är verkställande&lt;br&gt;direktör inte uppfyller de krav som.&lt;br&gt;anges i 2 kap. 1 § första stycket 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fall som avses i tredje stycket 2&lt;br&gt;får tillstånd återkallas bara om&lt;br&gt;Finansinspektionen först beslutat&lt;br&gt;att anmärka på att personen ingår&lt;br&gt;i styrelsen eller är verkställande&lt;br&gt;direktör och han eller hon, sedan&lt;br&gt;en av inspektionen bestämd tid av&lt;br&gt;högst tre månader gått, fortfarande&lt;br&gt;finns kvar i styrelsen eller är&lt;br&gt;verkställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;41&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.8 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;(1982:713)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om försäkringsrörelselagen (1982:713)&lt;br&gt;dels att nuvarande 3 kap. 2 c § skall betecknas 3 kap. 2 d §,&lt;br&gt;dels att 1 kap. 1 §, 2 kap. 3 §, 3 kap. 2, 2 b och nya 2 d §§, 10 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 och 14 §§ samt 19 kap. 11 § skall ha följande lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att det i lagen skall införas sex nya paragrafer, 1 kap. 9 c §,&lt;br&gt;2 kap. 3 d § och 3 kap. 2 c, 2 e och 2 f §§ samt 10 kap. 8 a §, av&lt;br&gt;följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Försäkringsrörelse får drivas endast av försäkringsaktiebolag och ömsesi-&lt;br&gt;diga försäkringsbolag som fått tillstånd (koncession) till detta enligt denna&lt;br&gt;lag, om inte annat följer av 2 § eller 10 § fjärde stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall efter ansökan lämna förhandsbesked om huru-&lt;br&gt;vida koncessionen enligt första stycket krävs för en planerad verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett förhandsbesked enligt andra stycket är bindande för den myndighet&lt;br&gt;som har lämnat beskedet. Om regeringen har beslutat i frågan om för-&lt;br&gt;handsbesked är även Finansinspektionen bunden av detta besked.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Försäkringsbolagen skall stå under tillsyn av Finansinspektionen och&lt;br&gt;vara registrerad hos denna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För varje försäkringsbolag skall&lt;br&gt;finnas ett huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9c§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett försäkringsbolag och ett annat&lt;br&gt;företag skall anses ha nära för-&lt;br&gt;bindelser, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt genom dotterbolag äger 20&lt;br&gt;procent eller mer av kapitalet eller&lt;br&gt;disponerar över 20 procent eller&lt;br&gt;mer av samtliga röster i det andra&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det ena företaget direkt eller&lt;br&gt;indirekt utgör moderföretag till det&lt;br&gt;andra eller det finns en annan lik-&lt;br&gt;artadförbindelse mellan företagen,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. båda företagen är dotterföre-&lt;br&gt;tag till eller har en likartad för-&lt;br&gt;bindelse med en eller samma juri-&lt;br&gt;diska person eller står i ett mot-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;42&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;svarande förhållande till en och&lt;br&gt;samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelserföreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett för-&lt;br&gt;säkringsbolag, om den fysiska per-&lt;br&gt;sonen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller disponerar över mer&lt;br&gt;än 20 procent av samtliga röster i&lt;br&gt;försäkringsbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant in-&lt;br&gt;flytande över försäkringsbolaget att&lt;br&gt;personens ställning motsvarar den&lt;br&gt;som ett moderföretag har i för-&lt;br&gt;hållande till ett dotterföretag eller&lt;br&gt;det finns annan likartadförbindelse&lt;br&gt;mellan honom och försäkringsbola-&lt;br&gt;get.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;3 §'&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall ansöka om koncession samt upprätta en bolagsordning som&lt;br&gt;skall underställas regeringen för stadfästelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till ansökan skall fogas en plan för den tilltänkta verksamheten. Rege-&lt;br&gt;ringen eller, efter regeringens bemyndigande, Finansinspektionen får&lt;br&gt;meddela föreskrifter om vad verksamhetsplanen skall innehålla.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen prövar att bolagsordningen överensstämmer med denna lag&lt;br&gt;och med andra författningar samt om och i vad mån särskilda bestäm-&lt;br&gt;melser behövs med hänsyn till omfattningen och arten av bolagets verk-&lt;br&gt;samhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen stadfäster bolags-&lt;br&gt;ordningen och beviljar koncession,&lt;br&gt;om den planerade verksamheten&lt;br&gt;kan antas komma att uppfylla kra-&lt;br&gt;ven på en sund försäkringsverk -&lt;br&gt;samhet och den som kommer att&lt;br&gt;äga ett kvalificerat innehav i&lt;br&gt;bolaget kan antas inte motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;bolaget. Koncession beviljas tills&lt;br&gt;vidare eller, om särskilda omstän-&lt;br&gt;digheter föranleder detta, för&lt;br&gt;bestämd tid, högst tio år, och&lt;br&gt;därutöver till det löpande räken-&lt;br&gt;skapsårets slut. Koncession får inte&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa bo-&lt;br&gt;lagsordningen och beviljar kon-&lt;br&gt;cession, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade verksamheten&lt;br&gt;kan antas komma att uppfylla kra-&lt;br&gt;ven på en sund försäkringsverk-&lt;br&gt;samhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett försäkringsbolag och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;43&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;vägras av det skälet att det inte&lt;br&gt;behövs något ytterligare försäk-&lt;br&gt;ringsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid förlängning av en koncession&lt;br&gt;som har beviljats ett försäkrings-&lt;br&gt;bolag för bestämd tid gäller&lt;br&gt;förste-fjärde styckena i&lt;br&gt;tillämpliga delar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställföre-&lt;br&gt;trädare har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;försäkringsbolag och även i övrigt&lt;br&gt;är lämpliga för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bolagsordningen får inte stad-&lt;br&gt;fästas och koncession inte beviljas,&lt;br&gt;om det kan antas att någon som i&lt;br&gt;väsentlig mån har åsidosatt sina&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet kommer att&lt;br&gt;ha ett kvalificerat innehav i&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;bolagsordningen stadfästas och&lt;br&gt;koncession beviljas endast om för-&lt;br&gt;bindelserna inte hindrar en effektiv&lt;br&gt;tillsyn av försäkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Koncession beviljas tills vidare&lt;br&gt;eller, om särskilda omständigheter&lt;br&gt;föranleder detta, för bestämd tid,&lt;br&gt;högst tio år, och därutöver till det&lt;br&gt;löpande räkenskapsårets slut. Kon-&lt;br&gt;cession får inte vägras av det&lt;br&gt;skälet att det inte behövs något&lt;br&gt;ytterligare försäkringsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid förlängning av en koncession&lt;br&gt;som har beviljats ett försäkrings-&lt;br&gt;bolag för bestämd tid gäller första-&lt;br&gt;sjätte styckena i tillämpliga delar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;J &amp;lt;7 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier innebär&lt;br&gt;att någon som inte har prövats&lt;br&gt;enligt 3 § fjärde stycket 2 eller&lt;br&gt;femte stycket kommer att ha ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget, får&lt;br&gt;detta inte bildas utan att prövning&lt;br&gt;görs. Om personen inte anses&lt;br&gt;lämplig får bolaget inte bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;44&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier kan fritt överlåtas och förvärvas, om något annat inte följer av&lt;br&gt;bestämmelserna i detta kapitel eller i övrigt av lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier i ett försäkringsaktiebolag,&lt;br&gt;som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 1 kap. 9 a §, får ske bara efter tillstånd av Finans-&lt;br&gt;inspektionen. Detsamma gäller förvärv som innebär att ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav ökas så att det uppgår till eller överstiger 20, 33 eller 50 procent&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;av aktiekapitalet eller röstetalet för&lt;br&gt;ringsaktiebolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt andra&lt;br&gt;stycket, om det inte kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren kommer att utöva sitt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;samtliga aktier eller så att försäk-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd enligt första stycket&lt;br&gt;skall ha meddelats före förvärvet.&lt;br&gt;Om förvärv har gjorts genom bo-&lt;br&gt;delning, arv, testamente, bolags-&lt;br&gt;skifte eller på annat liknande sätt,&lt;br&gt;krävs i stället tillstånd för att&lt;br&gt;förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att aktierna erhållits.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd skall ges till förvärv&lt;br&gt;som avses i andra och tredje styc-&lt;br&gt;kena, om det kan antas att förvär-&lt;br&gt;varen inte kommer att motverka en&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;inflytande på ett sätt som mot-&lt;br&gt;verkar en sund utveckling av&lt;br&gt;försäkringsbolagets verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;sund utveckling av bolagets verk-&lt;br&gt;samhet och om förvärvaren även i&lt;br&gt;övrigt är lämplig att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett försäkringsbolag. Tillstånd&lt;br&gt;får inte ges, om förvärvaren i&lt;br&gt;väsentlig mån har åsidosatt skyl-&lt;br&gt;digheter i näringsverksamhet eller&lt;br&gt;i andra ekonomiska angelägenheter&lt;br&gt;eller gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Omförvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan försäkrings-&lt;br&gt;bolaget och någon annan, skall&lt;br&gt;tillstånd ges endast om förbindel-&lt;br&gt;serna inte hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;av försäkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;45&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen får föreskriva en viss tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen skall meddela beslut&lt;br&gt;i ett ärende enligt andra stycket&lt;br&gt;inom tre månader från det att an-&lt;br&gt;sökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen skall meddela beslut&lt;br&gt;i ett ärende enligt andra eller tredje&lt;br&gt;stycket inom tre månader från det&lt;br&gt;att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 b §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett försäkringsaktiebolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;br&gt;namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i bo-&lt;br&gt;laget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett försäkringsaktiebolag får kännedom om att bolagets aktier blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 2 § eller för en sådan avyttring&lt;br&gt;som avses i 2 a §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller avyttringen&lt;br&gt;till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett försäkringsbolag i annat&lt;br&gt;fall får kännedom om att det har&lt;br&gt;nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast an-&lt;br&gt;mäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 c §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person har ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett för-&lt;br&gt;säkringsbolag, skall den juridiska&lt;br&gt;personen snarast anmäla ändringar&lt;br&gt;av vilka som ingår i dess ledning&lt;br&gt;till Finansinspeiaionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av försäkrings-&lt;br&gt;bolagets verksamhet, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att aktierna&lt;br&gt;inte får företrädas vid bolags-&lt;br&gt;stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i försäkringsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren vid stämman inte får före-&lt;br&gt;träda fler aktier än som motsvarar&lt;br&gt;ett innehav som inte är kvalificerat.&lt;br&gt;Detsamma gäller, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;46&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 2 § eller har förvärvat&lt;br&gt;aktier i strid med Finansinspek-&lt;br&gt;tionens beslut, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att aktierna inte får före-&lt;br&gt;trädas vid bolagsstämman eller att&lt;br&gt;röster avgivna för sådana aktier&lt;br&gt;skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 2 §, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren vid stämman inte&lt;br&gt;får företräda aktierna till den del&lt;br&gt;de onrfattas av ett krav på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra en så stor del av aktierna&lt;br&gt;att innehavet därefter inte är kvali-&lt;br&gt;ficerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktierna i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier, får innehavaren&lt;br&gt;inte företräda aktierna vid stämman&lt;br&gt;till den del innehavet står i strid&lt;br&gt;med beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får förelägga&lt;br&gt;ägare som avses i första stycket att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktierna att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvalifice-&lt;br&gt;rat. En ägare som avses i andra&lt;br&gt;eller tredje stycket får föreläggas&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktierna&lt;br&gt;att innehavet inte står i strid med&lt;br&gt;inspektionens beslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett för-&lt;br&gt;bud eller föreläggande enligt denna&lt;br&gt;paragraf skall inte medräknas när&lt;br&gt;det fordras samtycke av ägare till&lt;br&gt;en viss del av aktierna i bolaget för&lt;br&gt;att ett beslut skall bli giltigt eller&lt;br&gt;en befogenhet skall få utövas, så-&lt;br&gt;vida inte förvaltare har förordnats&lt;br&gt;enligt 2 e §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2e§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det finns särskilda skäl, får&lt;br&gt;Finansinspektionen begära att&lt;br&gt;tingsrätten förordnar en lämplig&lt;br&gt;person att som förvaltare företräda&lt;br&gt;sådana aktier som enligt 2 d § inte&lt;br&gt;får företrädas av ägaren. Sådan&lt;br&gt;ansökan prövas av tingsrätten i den&lt;br&gt;ort där ägaren har sitt hemvist,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;47&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;eller om ägaren inte har hemvist i&lt;br&gt;Sverige, av Stockholms tingsrätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av&lt;br&gt;ägaren till aktierna eller andelarna&lt;br&gt;och skall på begäran förskotteras&lt;br&gt;av försäkringsbolaget. Om den&lt;br&gt;betalningsskyldige inte godtar för-&lt;br&gt;valtarens anspråk, fastställs&lt;br&gt;ersättningen av tingsrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2f§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolag har nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan och&lt;br&gt;det hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;försäkringsbolaget, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen förelägga innehavare&lt;br&gt;av aktier som medför att förbindel-&lt;br&gt;serna är nära att avyttra så stor&lt;br&gt;del av aktierna att så inte längre är&lt;br&gt;fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att den eller de som om-&lt;br&gt;fattas av ett beslut enligt första&lt;br&gt;stycket inte får företräda aktierna&lt;br&gt;vid stämman. I så fall skall bestäm-&lt;br&gt;melserna i 2 e § tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorer som inte är auktoriserade eller godkända skall vara bosatta&lt;br&gt;inom Europeiska ekonomiska samarbetso mrådet, om inte regeringen eller&lt;br&gt;efter regeringens bemyndigande Finansinspektionen i särskilda fall tillåter&lt;br&gt;något annat. Vad som sagts nu gäller dock inte, om även en auktoriserad&lt;br&gt;eller godkänd revisor deltar i revisionen. Den som är underårig, i kon-&lt;br&gt;kurs eller underkastad näringsförbud eller som har förvaltare enligt&lt;br&gt;11 kap. 7 § föräldrabalken får inte vara revisor.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och&lt;br&gt;ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av bo-&lt;br&gt;lagets verksamhet fordras för uppdragets fullgörande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor kan även utses ett Till revisor kan även utses ett&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara&lt;br&gt;huvudansvarig för revisionen och&lt;br&gt;om underrättelseskyldighet finns i&lt;br&gt;12 § lagen (1995:528) om reviso-&lt;br&gt;rer. Bestämmelserna i 5 och 13 §§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara&lt;br&gt;huvudansvarig för revisionen och&lt;br&gt;om underrättelseskyldighet finns i&lt;br&gt;12 § lagen (1995:528) om reviso-&lt;br&gt;rer. Bestämmelserna i 5, 8 a och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;48&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;i detta kapitel tillämpas på den 13 §§ i detta kapitel tillämpas på&lt;br&gt;huvudansvarige. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;den huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor i dotterföretag bör, om det kan ske, utses minst en av&lt;br&gt;moderbolagets revisorer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörande av sitt&lt;br&gt;uppdrag i försäkringsbolaget får&lt;br&gt;kännedom om fårhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar försäkringsbolags verk-&lt;br&gt;samhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka försäkringsbo-&lt;br&gt;lagets fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisorn&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 11 § tredje styc-&lt;br&gt;ket,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn har en motsvarande&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet om han&lt;br&gt;eller hon får kännedom om för-&lt;br&gt;hållanden som avses i första stycket&lt;br&gt;vid fullgörande av uppdrag som&lt;br&gt;revisorn har i försäkringsbolagets&lt;br&gt;moderföretag eller dotterföretag&lt;br&gt;eller ett företag som har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med för-&lt;br&gt;säkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor får inte till enskild aktieägare, delägare, delegerad, garant eller&lt;br&gt;utomstående lämna upplysningar om sådana försäkringsbolagets ange-&lt;br&gt;lägenheter som han fått kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag,&lt;br&gt;om det kan vara till förfång för bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor är skyldig att till bolags-&lt;br&gt;stämman lämna alla upplysningar&lt;br&gt;som bolagsstämman begär, om det&lt;br&gt;inte skulle vara till väsentligt&lt;br&gt;förfång för bolaget. Revisor är&lt;br&gt;vidare skyldig att lämna med-&lt;br&gt;revisor, ny revisor och, om bolaget&lt;br&gt;har försatts i konkurs, konkurs-&lt;br&gt;förvaltare erforderliga upplysningar&lt;br&gt;om bolagets angelägenheter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor är skyldig att till bolags-&lt;br&gt;stämman lämna alla upplysningar&lt;br&gt;som bolagsstämman begär, om det&lt;br&gt;inte skulle vara till väsentligt&lt;br&gt;förfång för bolaget. Revisor är&lt;br&gt;vidare skyldig att lämna med-&lt;br&gt;revisor, ny revisor och, om bolaget&lt;br&gt;har försatts i konkurs, konkurs-&lt;br&gt;förvaltare erforderliga upplysningar&lt;br&gt;om bolagets angelägenheter. Re-&lt;br&gt;visor är vidare enligt 8 a § skyldig&lt;br&gt;att rapportera vissa förhållanden&lt;br&gt;till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;49&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;19 kap.&lt;br&gt;H §&lt;sup&gt;4&lt;br&gt;&lt;/sup&gt;Finansinspektionen får meddela de erinringar i fråga om försäkrings-&lt;br&gt;bolagets verksamhet som inspektionen anser behövliga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall förelägga bolaget eller styrelsen att vidta&lt;br&gt;rättelse om inspektionen finner att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. avvikelse skett från denna lag, lagen (1995:1560) om årsredovisning&lt;br&gt;i försäkringsföretag, trafikskadelagen (1975:1410) eller lagen (1976:357)&lt;br&gt;om motortävlingsförsäkring eller föreskrifter som har meddelats med stöd&lt;br&gt;av dessa lagar eller från bolagsordningen eller grunderna, om sådana&lt;br&gt;finns,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolagsordningen eller grunderna inte längre är tillfredsställande med&lt;br&gt;hänsyn till omfattningen och beskaffenheten av bolagets rörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. försäkringabolagets riktlinjer för placering av tillgångar som används&lt;br&gt;för skuldtäckning inte är tillfredsställande med hänsyn till innehållet i&lt;br&gt;7 kap. 9 a-10 e §§,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. de tillgångar som används för skuldtäckning inte är tillräckliga eller&lt;br&gt;inte är placerade enligt 7 kap. 9 a-10 e&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. försäkringsbeståndet inte är tillräckligt för erforderlig riskutjämning&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 a. någon av dem som ingår i&lt;br&gt;försäkringsbolagets styrelse eller är&lt;br&gt;verkställande direktör inte uppfyller&lt;br&gt;de krav som anges i 2 kap. 3 §&lt;br&gt;fjärde stycket 3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. det i övrigt finns allvarliga anmärkningar mot försäkringsbolagets&lt;br&gt;verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolags kapitalbas understiger solvensmarginalen&lt;br&gt;enligt 7 kap. 23 eller 25 §, skall Finansinspektionen förelägga bolaget&lt;br&gt;eller dess styrelse att upprätta en plan för att återställa en sund finansiell&lt;br&gt;ställning och överlämna planen till inspektionen för godkännande. Om&lt;br&gt;kapitalbasen understiger en tredjedel av solvensmarginalen eller garanti-&lt;br&gt;beloppet enligt 7 kap. 26 eller 27 § eller om kapitalbasen för ett liv-&lt;br&gt;försäkringsbolag inte har den sammansättning som anges i 7 kap. 26 §&lt;br&gt;tredje stycket, skall inspektionen förelägga bolaget eller dess styrelse att&lt;br&gt;upprätta och för godkännande överlämna en plan för skyndsamt åter-&lt;br&gt;ställande av kapitalbasen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolag driver verksamhet i annat land inom EES och&lt;br&gt;bolaget inte rättar sig efter Finansinspektionens eller behörig utländsk&lt;br&gt;myndighets anmodan om rättelse, skall inspektionen vidta de åtgärder&lt;br&gt;som behövs för att förhindra fortsatta överträdelser. Inspektionen skall&lt;br&gt;underrätta den behöriga utländska myndigheten om vilka åtgärder som&lt;br&gt;vidtas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;50&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Om ett föreläggande enligt andra-fjärde styckena inte har följts inom&lt;br&gt;bestämd tid och det anmärkta förhållandet inte heller på något annat sätt&lt;br&gt;har undanröjts, skall Finansinspektionen anmäla detta till regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får begränsa bolagets förfoganderätt eller förbjuda&lt;br&gt;bolaget att förfoga över sina tillgångar i Sverige, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolaget inte följer gällande bestämmelser om skuldtäckning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolagets kapitalbas understiger en tredjedel av solvensmarginalen&lt;br&gt;eller inte uppfyller gällande krav på garantibelopp,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bolagets kapitalbas understiger solvensmarginalen och det finns sär-&lt;br&gt;skilda skäl att anta att bolagets finansiella ställning ytterligare kommer att&lt;br&gt;försämras, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. det bedöms vara nödvändigt för att skydda de försäkrades intressen&lt;br&gt;vid beslut om förverkande av bolagets koncession enligt 2 § eller åttonde&lt;br&gt;stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får besluta hur försäkringsverksamheten skall drivas&lt;br&gt;efter ett sådant beslut som avses i sjätte stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En koncession kan förklaras förverkad av regeringen om bolaget&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. inte längre uppfyller kraven för koncession,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. inte inom angiven tid har vidtagit åtgärderna i en plan som har god-&lt;br&gt;känts enligt tredje stycket, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;i annat fäll allvarligt åsidosätter gällande bestämmelser för&lt;br&gt;verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;51&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262) om&lt;br&gt;understödsföreningar&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1972:262) om understödsföre-&lt;br&gt;ningar skall införas två nya paragrafer, 12 a och 32 a §§, av följande&lt;br&gt;lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För varje understödsförening skall&lt;br&gt;finnas ett huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;32 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vidfullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i understödsföreningen får&lt;br&gt;kännedom om förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar understödsföreningars&lt;br&gt;verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka understödsföre-&lt;br&gt;ningens fortsatta drift negativt,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisorn&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 51 § andra styc-&lt;br&gt;ket lagen (1951:308) om ekono-&lt;br&gt;miska föreningar,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;52&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (1990:1114) om &lt;sup&gt;Pro&lt;/sup&gt;P- 1995/96:173&lt;br&gt;värdepappersfonder&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1990:1114) om värdepappers-&lt;br&gt;fonder skall införas två nya paragrafer, 6 a och 6 b §§, av följande&lt;br&gt;lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i fondbolaget får&lt;br&gt;kännedom omförhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. &amp;nbsp;kan utgöra en väsentlig&lt;br&gt;överträdelse av de författningar&lt;br&gt;som reglerar fondbolags verksam-&lt;br&gt;het,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;kan påverka fondbolagets&lt;br&gt;fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisorn&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn har en motsvarande&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet om han&lt;br&gt;eller hon får kännedom om för-&lt;br&gt;hållanden som avses iförsta stycket&lt;br&gt;vid fullgörande av uppdrag som&lt;br&gt;revisorn har i fondbolagets&lt;br&gt;moderföretag eller dotterföretag&lt;br&gt;eller ett företag som har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med fond-&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;\bd som sägs om revisor i 6 a §&lt;br&gt;skall också tillämpas i fråga om&lt;br&gt;granskare som utsetts enligt&lt;br&gt;10 kap. 14 § aktiebolagslagen&lt;br&gt;(1975:1385) i fondbolag.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;53&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:701) om&lt;br&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1992:701) om Konungariket&lt;br&gt;Sveriges stadshypotekskassa skall införas en ny paragraf, 3 a §, av&lt;br&gt;följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 a§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörande av sitt&lt;br&gt;uppdrag i kassan får kännedom om&lt;br&gt;förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar kassans verksamhet, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kassans fortsatta&lt;br&gt;drift negativt,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;54&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (1980:1097) om Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;Svenska skeppshypotekskassan&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1980:1097) om Svenska skepps-&lt;br&gt;hypotekskassan skall införas en ny paragraf, 26 a §, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;26 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörande av sitt&lt;br&gt;uppdrag i kassan får kännedom om&lt;br&gt;förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar kassans verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kassans fortsatta&lt;br&gt;drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. kan leda till att revisorn av-&lt;br&gt;styrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 28 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;55&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (1994:759) om Prop- 1995/96:173&lt;br&gt;Sveriges allmänna hypoteksbank&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1994:759) om Sveriges allmänna&lt;br&gt;hypoteksbank skall införas en ny paragraf, 4 a av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om revisorn vid fullgörande av sitt&lt;br&gt;uppdrag i Hypoteksbanken får&lt;br&gt;kännedom om förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig över-&lt;br&gt;trädelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar Hypoteksbankens verk-&lt;br&gt;samhet, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka Hypoteksbankens&lt;br&gt;fortsatta drift negativt,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisorn omgående rappor-&lt;br&gt;tera detta till Finansispektionen.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;56&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.14 Förslag till lag om ändring i lagen (1996:38) om Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;ändring i lagen bankrörelselagen (1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 7 kap. 11 § bankrörelselagen (1987:617) i&lt;br&gt;dess lydelse enligt lagen (1996:38) om ändring i nämnda lag skall ha&lt;br&gt;följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11&lt;br&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt 10 §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av bankens verksamhet.&lt;br&gt;Inspektionen får föreskriva en viss&lt;br&gt;tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd skall ges till förvärv som&lt;br&gt;avses i 10 §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av&lt;br&gt;bankens verksamhet och om för-&lt;br&gt;värvaren även i övrigt är lämplig&lt;br&gt;att utöva ett väsentligt inflytande&lt;br&gt;över ledningen av en bank. Till-&lt;br&gt;stånd får inte ges, om förvärvaren&lt;br&gt;i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska ange-&lt;br&gt;lägenheter eller gjort sig skyldig&lt;br&gt;till allvarlig brottslighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan banken och&lt;br&gt;någon annan, skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast omförbindelserna inte hind-&lt;br&gt;rar en effektiv tillsyn av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får föreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken ett förvärv&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall genomföras.&lt;br&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ett ärende enligt denna&lt;br&gt;paragraf inom tre månader från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;57&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.15 Förslag till lag om ändring i lagen (1950:272) om rätt Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;i Sverige&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 14 § lagen (1950:272) om rätt för utländska&lt;br&gt;försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i Sverige skall ha följande&lt;br&gt;lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;sup&gt;5&lt;br&gt;&lt;/sup&gt;Generalagenten skall se till att sådana riktlinjer som anges i 7 kap. 10 g §&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen (1982:713) upprättas och att riktlinjerna följs.&lt;br&gt;Generalagenten skall vidare fortlöpande pröva om riktlinjerna behöver&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ändras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Generalagenten skall se till att&lt;br&gt;försäkringstagarna och den som av-&lt;br&gt;ser att teckna en livförsäkring i&lt;br&gt;företaget informeras om det huvud-&lt;br&gt;sakliga innehållet i riktlinjerna.&lt;br&gt;Regeringen eller, efter regeringens&lt;br&gt;bemyndigande, Finansinspektionen&lt;br&gt;får meddela föreskrifter om hur&lt;br&gt;informationen skall lämnas och vad&lt;br&gt;den skall innehålla.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Generalagenten skall se till att&lt;br&gt;försäkringstagarna och den som&lt;br&gt;avser att teckna en livförsäkring i&lt;br&gt;företaget informeras om det huvud-&lt;br&gt;sakliga innehållet i riktlinjerna, om&lt;br&gt;det inte med hänsyn till försäk-&lt;br&gt;ringens särskilda beskaffenhet&lt;br&gt;saknas anledning till sådan infor-&lt;br&gt;mation. Regeringen eller, efter&lt;br&gt;regeringens bemyndigande, Finans-&lt;br&gt;inspektionen skall meddela före-&lt;br&gt;skrifter om skyldigheten att lämna&lt;br&gt;information och om vilka försäk-&lt;br&gt;ringar som inte skall onfattas av&lt;br&gt;informationsskyldigheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:781&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;58&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;3 Ärendet och dess beredning&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europaparlamentet och rådet antog den 29 juni 1995 ett direktiv (95/26/EG,&lt;br&gt;det s.k. BCCI-direktivet, bilaga 1) om ändring av direktiv 77/780/EEG och&lt;br&gt;89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv 73/239/EEG och 92/49/EEG om&lt;br&gt;andra direkta försäkringar än livförsäkringar, direktiv 93/22/EEG om tjänster&lt;br&gt;inom värdepappersområdet och direktiv 85/611/EEG om företag för&lt;br&gt;kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fondföretag), i syfte att&lt;br&gt;stärka tillsynen på dessa områden. Direktivet innehåller bestämmelser om&lt;br&gt;förstärkt tillsyn över finansiella företag, om placering av finansiella företags&lt;br&gt;huvudkontor, om utbyte mellan myndigheter av sekretessbelagd information&lt;br&gt;samt om skyldighet för revisorer att rapportera till tillsynsmyndigheterna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansdepartementet uppdrog genom beslut den 22 juni 1995 åt en&lt;br&gt;utredningsman (justitierådet Torkel Gregow) att föreslå bl.a. hur direktivets&lt;br&gt;bestämmelse om förstärkt tillsyn över finansiella företag skall genomföras i&lt;br&gt;svensk lagstiftning. I utredningsuppdraget ingick även att analysera&lt;br&gt;bestämmelserna om ägarprövning och därmed sammanhängande frågor,&lt;br&gt;såväl i samband med beviljande av auktorisation av ett finansiellt företag som&lt;br&gt;vid förvärv av aktier i redan existerande företag samt att överväga och föreslå&lt;br&gt;behövliga ändringar av bestämmelserna. Utredningsmannen avlämnade den&lt;br&gt;15 december 1995 en promemoria i ämnet; PM avseende ägarprövning och&lt;br&gt;vissa andra frågor beträffande banker och vissa andra finansiella företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inom Finansdepartementet har utarbetats en promemoria som behandlar&lt;br&gt;frågoma i direktivet om huvudkontorets placering samt om informations-&lt;br&gt;utbyte och sekretess; PM angående informationsutbyte och sekretess m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den 1 juni 1995 tillsatte regeringen en kommitté med uppdrag att bl.a.&lt;br&gt;göra en översyn av rörelse- och tillsynsreglema på bankområdet&lt;br&gt;(Banklagskommittén, Fi 1995:09, dir. 1995:86). I kommitténs uppdrag ingår&lt;br&gt;att utarbeta de förslag som föranleds av BCCI-direktivets regler om&lt;br&gt;revisorers skyldighet att rapportera vissa iakttagelser till tillsynsmyndigheten.&lt;br&gt;Detta uppdrag har redovisats i delbetänkandet Rapporteringsskyldighet för&lt;br&gt;revisorer i finansiella företag (SOI J 1995:106).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nämnda promemorior och betänkande har remissbehandlats. En för-&lt;br&gt;teckning över remissinstanserna finns i bilaga 2. En sammanställning av&lt;br&gt;remissyttrandena finns tillgänglig i lagstiftningsärendet (dnr Fi 95/6803 och&lt;br&gt;95/6866).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Propositionen innehåller först ett avsnitt som närmare beskriver BCCI-&lt;br&gt;direktivet (avsnitt 4). Härefter behandlas ägarprövning och vissa andra frågor&lt;br&gt;beträffande finansiella företag (avsnitt 5), finansiella företags huvudkontor&lt;br&gt;(avsnitt 6), informationsutbyte och sekretess (avsnitt 7) samt slutligen&lt;br&gt;rapporteringsplikt för revisorer i finansiella företag (avsnitt 8).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;59&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådet&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Regeringen beslutade den 29 februari 1996 att inhämta Lagrådets yttrande&lt;br&gt;över de lagförslag som finns i bilaga 3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådets yttrande finns i bilaga 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådet har framfört vissa synpunkter på lagtexten. Regeringen har följt&lt;br&gt;Lagrådets förslag och synpunkter. Dessutom har vissa redaktionella änd-&lt;br&gt;ringar gjorts i lagtexten. Lagrådets synpunkter behandlas i författ-&lt;br&gt;ningskommentaren, avsnitt 13.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I propositionen behandlas också - som två fristående delar - dels en&lt;br&gt;justering i lagen (1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva&lt;br&gt;försäkringsrörelse i Sverige i fråga om skyldighet att informera om riktlinjer&lt;br&gt;för kapitalförvaltningen (avsnitt 10), dels en ändring i en över-&lt;br&gt;gångsbestämmelse till lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag (avsnitt&lt;br&gt;11). På grund av ändringarnas beskaffenhet anser regeringen att Lagrådets&lt;br&gt;hörande i dessa fall skulle sakna betydelse.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;4 Närmare om BCCI-direktivet&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;BCCI-direktivet har utarbetats med anledning av upplösningen av Bank for&lt;br&gt;Credit and Commerce International (BCCI) och andra liknande händelser på&lt;br&gt;finansmarknaden. Avsikten med direktivet är i korthet att förbättra&lt;br&gt;tillsynsmyndigheternas möjligheter att bedriva en effektiv tillsyn över&lt;br&gt;finansiella företag. Direktivet skall vara införlivat i resp, medlemslands&lt;br&gt;nationella lagstiftning senast den 18 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Företagsgruppen BCCI bestod av ett holdingbolag med säte i Luxemburg&lt;br&gt;och två dotterbanker, auktoriserade i Luxemburg resp, på Caymanöama.&lt;br&gt;Dessa dotterbanker hade i sin tur dotterbolag och filialer med global&lt;br&gt;spridning. Följden av denna organisationsstruktur blev att inte någon&lt;br&gt;myndighet tog det fulla tillsynsansvaret för hela gruppen. Det allvarligaste&lt;br&gt;problemet var att den huvudsakliga verksamheten inte bedrevs i de två länder&lt;br&gt;där moderbankema var auktoriserade.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att komma tillrätta med dessa problem innehåller direktivet (artikel 2)&lt;br&gt;en bestämmelse om förstärkt tillsyn över ett finansiellt företag som ingår i en&lt;br&gt;grupp av företag (definierat i direktivet). Verksamhetstillstånd för ett&lt;br&gt;finansiellt företag som ingår i en sådan företagsgrupp skall vägras om&lt;br&gt;gruppens organisation hindrar en effektiv tillsyn av det finansiella företaget.&lt;br&gt;Direktivet förutsätter även att tillsynsmyndigheten kan återkalla tillståndet&lt;br&gt;om koncernstrukturen blir svåröverskådlig ur tillsynssynpunkt. Enligt artikel&lt;br&gt;3 skall ett kreditinstitut och ett försäkringsföretag ha sitt huvudkontor i&lt;br&gt;samma medlemsstat som dess stadgeenliga säte. Direktivet behandlar också&lt;br&gt;frågor kring informationsutbyte och sekretess (artikel 4) och revisorers&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet till tillsynsmyndigheterna (artikel 5).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;60&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;5 Ägarprövning och vissa andra frågor beträffande Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;finansiella företag&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;5.1 Inledning&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;I detta avsnitt behandlas förslagen om skärpning och utveckling av reglema&lt;br&gt;samt vissa andra frågor beträffande finansiella företag. Efter en redogörelse&lt;br&gt;för de nu gällande bestämmelserna (avsnitt 5.2) och en presentation av&lt;br&gt;regeringens allmänna synpunkter, som blir vägledande för de förslag som&lt;br&gt;läggs fram (avsnitt 5.3), koncentreras framställningen på reglema rörande&lt;br&gt;banker (avsnitt 5.4). Detta görs av framställningstekniska skäl; som kommer&lt;br&gt;att framgå av avsnitt 5.5-7 är de skäl för de nya reglema som där anges i&lt;br&gt;princip lika giltiga även beträffande andra finansiella företag.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;5.2 Gällande bestämmelser om ägarprövning&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Under detta avsnitt ges inledningsvis en beskrivning av ägarprövning m.m.&lt;br&gt;beträffande bankaktiebolag och medlemsbanker. Med hänsyn till det sätt på&lt;br&gt;vilket en sparbank är uppbyggd blir det inte aktuellt med regler om&lt;br&gt;ägarprövning för dessa banker. Härefter beskrivs motsvarande bestämmelser&lt;br&gt;för andra finansiella företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid bildande av ett bankaktiebolag skall prövas om de som kommer att&lt;br&gt;inneha större aktieposter är lämpliga som ägare. I 2 kap. 3 § tredje stycket&lt;br&gt;bankaktiebolagslagen (1987:618, BAL), föreskrevs tidigare att bolags-&lt;br&gt;ordningen skulle stadfästas och oktroj beviljas, om den planerade rörelsen&lt;br&gt;kunde antas komma att uppfylla kraven på en sund bankverksamhet. Detta&lt;br&gt;innebar att ägarprövningen skulle göras inom ramen för en allmän sundhets-&lt;br&gt;bedömning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna prövning har numera kommit till direkt uttryck i lagtexten. 12 kap.&lt;br&gt;3 § tredje stycket BAL anges - från och med den 1 januari 1995 - att&lt;br&gt;bolagsordningen skall stadfästas och oktroj beviljas, om (punkt 1) den&lt;br&gt;planerade rörelsen kan antas komma att uppfylla kraven på en sund&lt;br&gt;bankverksamhet och (punkt 2) det inte kan antas att de som kommer att äga&lt;br&gt;ett kvalificerat innehav i bolaget kominer att motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget. Prövningen görs av regeringen. En motsvarande&lt;br&gt;bestämmelse finns i lagen (1995:1570) om medlemsbanker (2 kap. 2 § tredje&lt;br&gt;stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med uttrycket kvalificerat innehav avses enligt 1 kap. 3 § 2 bank-&lt;br&gt;rörelselagen (1987:617, BRL), ett direkt eller indirekt ägande i ett företag,&lt;br&gt;om innehavet representerar 10 % eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prövning av ägares lämplighet skall även göras vid förvärv av aktier eller&lt;br&gt;andelar i en bank som har bildats tidigare Bestämmelser om sådan prövning&lt;br&gt;och om vissa därmed sammanhängande frågor finns i 7 kap. 10-14 §§ BRL.&lt;br&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av aktier eller andelar i en bank som medför&lt;br&gt;att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat innehav, får&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;61&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;enligt 7 kap. 10 § ske bara efter tillstånd av Finansinspektionen. Detsamma Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;gäller i fråga om förvärv som innebär att ett kvalificerat innehav ökas så att&lt;br&gt;det uppgår till eller överstiger 20, 33 eller 50 % av kapitalet eller röstetalet&lt;br&gt;för samtliga aktier eller andelar i banken eller så att banken blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd till nyss nämnda förvärv skall enligt 11 § första stycket ges, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren kommer att motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;bankens verksamhet. Finansinspektionen får vid meddelande av tillstånd&lt;br&gt;föreskriva en viss tid inom vilken förvärvet skall genomföras (andra stycket).&lt;br&gt;Inspektionen skall meddela beslut i tillståndsfrågan inom tre månader från det&lt;br&gt;att ansökningen gjordes (tredje stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som i bestämmelserna sägs om förvärv avser även förvärv genom&lt;br&gt;universalfång, t.ex. bodelning, arv, testamente och bolagsfusion (se prop.&lt;br&gt;1992/93:89 s. 194).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den som avser att avyttra ett kvalificerat innehav eller en så stor del därav&lt;br&gt;att innehavet därigenom kommer att understiga någon av de gränser som&lt;br&gt;anges i 7 kap. 10 § skall enligt 12 § underrätta Finansinspektionen om detta.&lt;br&gt;Vidare åligger det enligt 13 § första stycket ett bankaktiebolag eller en&lt;br&gt;medlemsbank, när den får kännedom om att aktier eller andelar i banken har&lt;br&gt;blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i 10 § eller för en sådan&lt;br&gt;avyttring som avses i 12 §, att snarast anmäla förvärvet eller avyttringen till&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härutöver skall ett bankaktiebolag eller en medlemsbank årligen till&lt;br&gt;inspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat innehav av&lt;br&gt;aktier eller andelar i banken och storleken på innehaven (13 § andra stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 7 kap. 14 § ges bestämmelser om sanktioner mot olämpliga ägare. Om&lt;br&gt;ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund&lt;br&gt;utveckling av verksamheten i banken, får Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktiema eller andelama inte får företrädas vid stämman (första stycket).&lt;br&gt;Sådant beslut kan också meddelas, om ägaren till ett kvalificerat innehav av&lt;br&gt;aktier eller andelar har underlåtit att ansöka om tillstånd till ett förvärv som&lt;br&gt;avses i 10 § eller om förvärvet har skett i strid med inspektionens beslut&lt;br&gt;(andra stycket). I de sistnämnda fallen kan inspektionen i stället besluta att&lt;br&gt;röster avgivna för aktiema eller andelarna skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också förelägga sådana ägare som avses i 14 §&lt;br&gt;första och andra styckena att avyttra så stor del av aktiema eller andelama att&lt;br&gt;innehavet därefter mte är kvalificerat (tredje stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Motsvarande ägarprövnmgsregler finns för kreditmarknadsbolag i 2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 § och 5 kap. 11-15 §§ lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag (prop.&lt;br&gt;1992/93:89, bet. 1992/93:NU9, rskr. 1992/93:109). Bestämmelserna om&lt;br&gt;ägarprövning för banker och kreditmarknadsbolag grundas på det andra&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet (89/646/EEG).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regler om ägarprövning för värdepappersbolag har genom en lagändring&lt;br&gt;som har trätt i kraft den 1 januari 1996 förts in i lagen (1991:981) om&lt;br&gt;värdepappersrörelse (2 kap. 1 § och 6 kap. 3 a-3e §§, SFS 1994:2015; jfr&lt;br&gt;prop. 1994/95:50 och bet. 1994/95:NIJ 12). Bestämmelserna grundas på&lt;br&gt;investenngstjänstedirektivet (93/22/EEG) och överensstämmer i princip med&lt;br&gt;dem som gäller i fråga om banker och kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;62&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För försäkringsbolag har den 1 juli 1995 införts bestämmelser om Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;ägarprövning i försäkringsrörelselagen (1982:713, 2 kap. 3 § och 3 kap. 2-&lt;br&gt;2 c §§, SFS 1995:779; jfr prop. 1994/95:184 och bet. 1994/95:NU24).&lt;br&gt;Bestämmelserna, som överensstämmer med dem som införts för andra&lt;br&gt;finansiella företag, grundas på tredje skade- resp, tredje livförsäknngs-&lt;br&gt;direktivet (92/49/EEG och 92/96/EEG).&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;5.3 Allmänna synpunkter&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Banker och andra kreditinstitut har en central uppgift i det finansiella&lt;br&gt;systemet och driver en från allmän synpunkt viktig verksamhet. Att rörelsen&lt;br&gt;bedrivs på ett tillfredsställande sätt är av betydelse för kapitalförsöijningen i&lt;br&gt;samhället och för stabiliteten i betalningssystemet. Även för insättare och&lt;br&gt;övriga konsumenter är det av intresse att bankverksamheten sköts på ett&lt;br&gt;oklanderligt sätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Genom lagstiftningen uppställs regler för bankernas verksamhet i syfte att&lt;br&gt;förhindra att verksamheten bedrivs så att skada för andra uppkommer. Detta&lt;br&gt;har kommit till uttryck i lagregleringen - förutom i bestämmelser som&lt;br&gt;uppställer krav i olika konkreta hänseenden - i det generella kravet på att&lt;br&gt;verksamheten skall vara sund (2 kap. 3 § tredje stycket 1 BAL; se även&lt;br&gt;7 kap. 3 § BRL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är viktigt att olämpliga personer förhindras att utöva inflytande över&lt;br&gt;en banks verksamhet. Den allmänna principen om näringsfrihet måste i viss&lt;br&gt;mån vika, eftersom bankväsendet är av stor betydelse för samhället i dess&lt;br&gt;helhet. Banklagstiftningen innehåller därför bestämmelser om prövning av&lt;br&gt;lämpligheten hos dem som skall äga större poster aktier eller andelar i en&lt;br&gt;bank. Som tidigare nämnts skall sådan prövning ske dels i samband med att&lt;br&gt;frågan om beviljande av oktroj prövas när en bank skall bildas (2 kap. 3 §&lt;br&gt;tredje stycket 2 BAL och 2 kap. 2 § tredje stycket lagen om medlemsbanker),&lt;br&gt;dels vid förvärv av aktier eller andelar i en redan bestående bank (7 kap. 10&lt;br&gt;och 11 §§ BRL). Bestämmelserna avser fall då förvärvet medför vad som&lt;br&gt;betecknas som kvalificerat innehav eller att vissa gränsvärden uppnås.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns nu anledning att överväga om regleringen av ägarprövningen&lt;br&gt;och därmed sammanhängande frågor är lämpligt utformad. Detta gäller inte&lt;br&gt;bara bestämmelser som syftar till att olämpliga personer så långt möjligt skall&lt;br&gt;förhindras att bli ägare till aktier eller andelar som ger ett väsentligt&lt;br&gt;inflytande i en bank. Det avser också möjligheten för tillsynsmyndigheten att&lt;br&gt;ingripa mot en ägare som har visat sig olämplig eller som annars kan komma&lt;br&gt;att missbruka sin ställning samt de sanktionsmedel som står till buds i sådana&lt;br&gt;fall&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den nuvarande lagstiftningen uppfyller inte dessa krav Både utform-&lt;br&gt;ningen av bestämmelserna om själva ägarprövningen och reglema om&lt;br&gt;sanktionsmedel kan ges en mer lämplig utformning. Vidare torde&lt;br&gt;tillsynsmyndigheten för närvarande sakna möjlighet att ingripa, när en bank&lt;br&gt;eller ett annat finansiellt företag har kommit att ingå i en företagsgrupp som&lt;br&gt;är så svåröverskådlig att en effektiv tillsyn över det finansiella företaget mte&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;63&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;kan bedrivas. Den sistnämnda frågan behandlas som nämnts i BCCI-&lt;br&gt;direktivet (art. 2).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Mot bakgrund av vad som nu sagts finns det skäl att överväga en skärp-&lt;br&gt;ning i vissa hänseenden av bestämmelserna om ägarprövning och vad som&lt;br&gt;har samband därmed.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan vidare ifrågasättas om nu gällande bestämmelser om ägarpröv-&lt;br&gt;ning fullt ut uppfyller vad som föreskrivs i andra banksamordningsdirektivet.&lt;br&gt;Direktivets föreskrifter utgör dessutom minimiregler som inte hindrar att&lt;br&gt;strängare regler uppställs i nationell lagstiftning. Till detta kommer att vad&lt;br&gt;som föreskrivs om svåröverskådliga organisationsstrukturer i BCCI-&lt;br&gt;direktivet saknar motsvarighet i vår nuvarande lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns därutöver anledning att införa uttryckliga bestämmelser om&lt;br&gt;lämplighetskrav beträffande dem som ingår i ledningen för en bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Motsvarande synpunkter kan läggas på värdepappers- och försäkrings-&lt;br&gt;områdena. Även om inte skyddsintressena är identiska med bankområdets, är&lt;br&gt;skyddsbehovet stort, vilket illustreras av att lagstiftaren funnit det angeläget&lt;br&gt;att reglera verksamheterna ingående. Även dessa sektorer påverkar&lt;br&gt;samhällslivet i allmänhet och samhällsekonomin i synnerhet i viktiga&lt;br&gt;avseenden. Till detta kommer att konsumenternas intressen skall tas tillvara.&lt;br&gt;Det är därför lika viktigt som beträffande bankområdet att se över de&lt;br&gt;bestämmelser om ägar- och ledningsprövning som är centrala för att företag&lt;br&gt;verksamma inom värdepappers- och försäkringsområdena fungerar&lt;br&gt;tillfredsställande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;64&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;5.4 Överväganden i fråga om banker&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;5.4.1 Ägarprövning i samband med bildandet av en bank och vid&lt;br&gt;förvärv av aktier eller andelar i en tidigare bildad bank&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Kravet pä större ägare i banker skärps. Oktroj&lt;br&gt;skall beviljas resp, förvärvstillstånd ges, om det kan antas att den&lt;br&gt;blivande ägaren inte kommer att motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;bankens verksamhet och om förvärvaren även i övrigt är lämplig att&lt;br&gt;utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en bank. Vidare&lt;br&gt;underlättas ägarprövningen genom att vissa typer av misskötsamhet i sig&lt;br&gt;skall anses vara tillräckliga för att en person skall anses olämplig som&lt;br&gt;ägare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett kvalificerat förvärv gjorts genom universalfång krävs&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen för att förvärvaren skall få behålla dessa&lt;br&gt;aktier eller andelar. Förvärvstillstånd skall sökas inom sex månader från&lt;br&gt;förvärvet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En bestämmelse för juridiska personer som är ägare till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav att till Finansinspektionen anmäla förändringar i&lt;br&gt;ledningen införs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier eller andelar innebär att ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i banken kommer att ägas av någon annan än dem som har&lt;br&gt;prövats i samband med beviljande av oktroj, får banken inte bildas innan&lt;br&gt;en prövning av de nya ägarna har skett.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens. I&lt;br&gt;promemorian har föreslagits att det från misskötsamhetsrekvisitet görs&lt;br&gt;undantag för särskilda skäl. Promemorian innehåller inte något förslag om en&lt;br&gt;tidsfrist för förvärvstillstånd när ett kvalificerat förvärv gjorts genom&lt;br&gt;universalfång.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Samtliga remissinstanser har i huvudsak tillstyrkt&lt;br&gt;promemorians förslag (beträffande Finansbolagens förening, se avsnitt 5.5).&lt;br&gt;Bankföreningen och Fondbolagens förening har ansett att det andra kravet&lt;br&gt;på en kvalificerad ägare - att denne även i övrigt skall vara lämplig att utöva&lt;br&gt;ett väsentligt inflytande över ledningen av en bank - är olämpligt och onödigt&lt;br&gt;och att denna prövning som hittills bör ingå i det första kravet. Beträffande&lt;br&gt;det tredje kravet på en kvalificerad ägare - allvarlig misskötsamhet - har&lt;br&gt;Bankföreningen ansett att det inte skall göras något undantag för &amp;quot;särskilda&lt;br&gt;skäl&amp;quot;. Föreningen har därutöver anfört att det bör införas en tidsgräns inom&lt;br&gt;vilken ansökan om tillstånd till universalfång av aktier eller andelar skall&lt;br&gt;göras. Fondhandlareföreningen har anfört att misskötsamhetsrekvisitet i det&lt;br&gt;tredje kravet på en kvalificerad ägare ger en alltför vag bedömningsgrund.&lt;br&gt;Stadshypotek har ansett att bestämmelsen om skyldighet för ägare av&lt;br&gt;kvalificerade innehav att anmäla ledningsförändringar inte bör införas.&lt;br&gt;Försäkringsförbundet och Fondbolagens förening har anfört att det bör&lt;br&gt;övervägas inom Finansinspektionen att upprätta bevakningsrutmer för att&lt;br&gt;underlätta för sådana ägare att uppfylla sin skyldighet. Bankföreningen har&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;65&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ifrågasatt nödvändigheten av en kompletterande ägarprövningsbestämmelse Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;för det fall andra personer än de som har ägarprövats tecknar ifrågavarande&lt;br&gt;aktier.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Som nämnts tidigare är bestämmelserna&lt;br&gt;om förutsättning för beviljande av oktroj och om tillstånd till förvärv av&lt;br&gt;aktier och andelar utformade på ett likartat sätt i fråga om kraven på en&lt;br&gt;ägares lämplighet. Vissa motivuttalanden beträffande de bestämmelser som&lt;br&gt;gäller bankaktiebolag skiljer sig däremot åt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Behovet av reform&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I förarbetena till den tidigare lydelsen av bestämmelsen om beviljande av&lt;br&gt;oktroj i BAL angavs att större ägare skulle bedömas uppfylla de&lt;br&gt;kunskapsmässiga krav och vara så omdömesgilla i sitt handlande som&lt;br&gt;erfordras för att de skulle kunna på ett långsiktigt och stabilt sätt driva en&lt;br&gt;sund bankverksamhet (prop. 1989/90:116 s. 60). Det framhölls också att&lt;br&gt;oktrojprövningen skulle utgöra en allsidig kvalitativ prövning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid den ändring av bestämmelsen, som innebar att kravet på att aktieägare&lt;br&gt;med kvalificerat innehav inte kan antas komma att motverka en sund&lt;br&gt;utveckling av bankens verksamhet kom till direkt uttryck i lagtexten, angavs&lt;br&gt;i förarbetena att ändringen närmast var av teknisk natur och syftade till att&lt;br&gt;göra regeln om ägarprövning tydligare (prop. 1994/95:50 s. 281, se även&lt;br&gt;s. 332).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid tillkomsten av bestämmelserna om ägarprövning vid förvärv av större&lt;br&gt;aktieposter i redan bildade bankaktiebolag uttalades däremot att endast grava&lt;br&gt;missförhållanden skulle kunna diskvalificera en förvärvare (prop.&lt;br&gt;1992/93:89 s. 111). Som exempel nämndes ett meddelat näringsförbud. Med&lt;br&gt;detta måste ha avsetts de åtgärder eller försummelser som har föranlett ett&lt;br&gt;sådant förbud. Vad som sägs i specialmotiveringen till bestämmelsen (nyss&lt;br&gt;nämnd prop., s. 195 ff) får också anses ge uttryck för uppfattningen att det&lt;br&gt;skall vara fråga om förhållandevis allvarlig misskötsamhet för att tillstånd till&lt;br&gt;förvärv skall vägras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om de berörda bestämmelserna, trots den snarlika utformningen, skall&lt;br&gt;anses ha olika innebörd beror på om de bakomliggande förhållandena i de&lt;br&gt;båda fallen skiljer sig åt på något avgörande sätt och vilken betydelse som&lt;br&gt;bör fästas vid gjorda motivuttalanden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en presumtiv ägare inte anses uppfylla lämplighetskravet vid&lt;br&gt;oktrojprövningen blir resultatet troligen i stället att en godtagbar person&lt;br&gt;inträder som ägare till de ifrågavarande aktiema. Det kan dock av olika skäl&lt;br&gt;visa sig omöjligt att finna en sådan person. I så fall har stiftarna lagt ner&lt;br&gt;arbete och kostnader i onödan. De kan emellertid inte anses ha ett berättigat&lt;br&gt;anspråk på att någon som inte är lämplig skall få äga aktier som möjliggör ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över bankens verksamhet Sådant anspråk kan inte&lt;br&gt;heller den tilltänkta ägaren ha. Ågarprövningen sker ju i såväl enskildas som&lt;br&gt;det allmännas intresse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med hänsyn till vad som nu sagts får det anses motiverat att vid&lt;br&gt;oktrojprövningen ställa förhållandevis stora krav på en blivande kvalificerad&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;66&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ägare för att han skall bedömas som lämplig. Denna ståndpunkt ligger i linje Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;med vad som uttalades vid 1990 års ändring av 2 kap. 3 § BAL (prop.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1989/90:116 s. 60). Dessa uttalanden är dock inte förenliga med den lydelse&lt;br&gt;av bestämmelsen som gäller från den 1 januari 1995.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fall tillstånd vägras till ett förvärv av en post aktier eller andelar som&lt;br&gt;medför väsentligt inflytande över ledningen av en bank har detta inte någon&lt;br&gt;direkt inverkan på bankens drift. Att tillstånd inte ges bör vid vanlig&lt;br&gt;överlåtelse i princip innebära att frågan om förvärv förfaller eftersom&lt;br&gt;tillstånd skall sökas innan förvärvet har skett (se prop. 1992/93:89 s. 111).&lt;br&gt;Har förvärvet redan skett, måste förvärvaren anses skyldig att överlåta&lt;br&gt;aktiema vidare. Vägrat tillstånd innebär givetvis en nackdel för den avsedde&lt;br&gt;förvärvaren. Den som inte uppfyller lämplighetskraven kan dock inte anses&lt;br&gt;ha något berättigat anspråk på att få förvärva aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid förvärv av aktier genom universalfång inverkar ett uteblivet tillstånd&lt;br&gt;i allmänhet inte på själva förvärvet. Det leder i stället till att förvärvaren&lt;br&gt;måste avyttra aktiema. Med hänsyn till syftet med&lt;br&gt;ägaiprövningsbestämmelsema bör den som har förvärvat aktiema genom&lt;br&gt;universalfång inte ges en bättre ställning än den vars förvärv sker genom&lt;br&gt;överlåtelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Mot bakgrund av vad som nu sagts kan det inte anses föreligga sakliga&lt;br&gt;skäl att ge ägarprövningen en annan innebörd vid förvärv av aktier i en redan&lt;br&gt;bildad bank än vid beviljande av oktroj.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I förarbetena har understrukits att samma bedömning av ägarlämpligheten&lt;br&gt;bör göras oavsett vid vilken tidpunkt den görs, före förvärvet eller under&lt;br&gt;aktieägandets bestånd (se prop. 1992/93:89 s. 111, även s. 201). Med hänsyn&lt;br&gt;till detta uttalande kan det starkt ifrågasättas hur stor betydelse som&lt;br&gt;egentligen bör tillmätas nyss nämnda motivuttalanden. Sammanfattningsvis&lt;br&gt;saknas således anledning att tillämpa de olika bestämmelserna på skilda sätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Innan förutsättningarna för att någon skall godtas som ägare till ett kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav behandlas närmare skall utformningen av bestämmelsen i&lt;br&gt;7 kap. 10 § BRL analyseras. Denna bestämmelse utgår enligt sm lydelse från&lt;br&gt;att tillstånd skall inhämtas innan förvärvet sker. Detta har också understrukits&lt;br&gt;i förarbetena till bestämmelsen (prop. 1992/93:89 s. 111) Sådant tillstånd&lt;br&gt;krävs även i fråga om förvärv genom universalfång. Bestämmelserna i 7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 och 11 §§ är alltså tillämpliga även i sådana fall.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller vissa förvärv genom universalfång, närmast arv och&lt;br&gt;testamente, är det över huvud taget inte möjligt att få tillstånd innan förvärvet&lt;br&gt;sker. I fråga om andra universalfång kan det knappast begäras att förvärvet&lt;br&gt;skall anstå till dess att tillstånd har beviljats (exempelvis bodelning).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lydelsen av 10 § är således missvisande och bör ändras. I ett andra stycke&lt;br&gt;bör uttryckligen anges att tillstånd till ett kvalificerat innehav som huvudregel&lt;br&gt;skall meddelas före förvärvet. (9m förvärvet däremot har skett genom&lt;br&gt;universalfång krävs tillstånd av Finansinspektionen för att förvärvaren skall&lt;br&gt;få behålla de erhållna aktiema eller andelarna. För att ägarprövningen skall&lt;br&gt;ske inom rimlig tid efter förvärvet bör som Bankföreningen föreslagit införas&lt;br&gt;en tidsgräns inom vilken ansökan om tillstånd skall göras. Någon ändring av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 &amp;nbsp;§ är inte nödvändig eftersom även tillstånd till förvärv genom&lt;br&gt;universalfång är ett slags förvärvstillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;67&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utgångspunkten för de nya reglema&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det sedan gäller frågan hur bestämmelserna om ägarprövning bör&lt;br&gt;utformas vill regeringen framhålla följande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som framgått bör bestämmelserna ha samma innebörd vid bildande av en&lt;br&gt;bank som då fråga är om prövning av förvärv av aktier eller andelar i en&lt;br&gt;bestående bank. I båda fallen bör det ställas förhållandevis stora krav på en&lt;br&gt;ägare för att han skall anses vara lämplig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En naturlig utgångspunkt är att reglema om ägarprövning skall vara så&lt;br&gt;effektiva att personer som är olämpliga att ha inflytande över en banks&lt;br&gt;verksamhet så långt möjligt förhindras att vara ägare till kvalificerade&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar i ett sådant företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att någon enligt de nuvarande reglema skall diskvalificeras såsom&lt;br&gt;ägare till större innehav krävs att det kan antas att han kommer att motverka&lt;br&gt;en sund utveckling av bankens verksamhet. På grund av regelns uppbyggnad&lt;br&gt;måste en bedömning i praktiken ofta grundas främst på åtgärder som han har&lt;br&gt;vidtagit före prövningen eller på andra förhållande rörande honom som har&lt;br&gt;inträffat före denna. Förarbetena tycks också utgå från en sådan tillämpning&lt;br&gt;(se prop. 1992/93:89 s. 111 och 195 ff).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är emellertid en svår uppgift att utifrån vissa faktiska omständigheter&lt;br&gt;göra ett välgrundat antagande om hur en viss person kommer att handla i&lt;br&gt;framtiden. Prövningen orsakar visserligen inte några större problem när det&lt;br&gt;rör sig om någon som upprepade gånger har begått grova brott eller på annat&lt;br&gt;sätt grovt åsidosatt sina skyldigheter i näringsverksamhet eller på andra&lt;br&gt;områden. Sådana fall kan dock inte antas vara särskilt vanliga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om i stället en presumtiv förvärvare tidigare i väsentligt hänseende har&lt;br&gt;åsidosatt förpliktelser i näringsverksamhet eller på andra områden men&lt;br&gt;uppger att han numera har tagit avstånd från sitt tidigare handlingssätt, kan&lt;br&gt;det vara svårt att göra ett tillräckligt säkert antagande om förvärvarens&lt;br&gt;framtida handlande. Detsamma gäller i många andra situationer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I detta sammanhang förtjänar nämnas att en del uttalanden i förarbetena&lt;br&gt;till bestämmelserna om ägarprövning vid förvärv av aktier ger uttryck för&lt;br&gt;uppfattningen att vissa förhållanden i sig skall kunna vara diskvalificerande&lt;br&gt;(prop. 1992/93:89 s. 111, 197 och 199). Detta går dock inte att förena med&lt;br&gt;lydelsen av 7 kap. 11 § BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt den nuvarande bestämmelsen är utgångspunkten att den presumtive&lt;br&gt;innehavaren är lämplig som ägare och att det måste finnas positivt stöd för&lt;br&gt;motsatsen - ett antagande att han skall motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;bankens verksamhet - för att han skall kunna underkännas som ägare. Med&lt;br&gt;hänsyn till betydelsen av att ägare till större innehav av aktier eller andelar&lt;br&gt;verkligen är lämpliga att utöva det inflytande som innehavet medför, är det&lt;br&gt;motiverat att ge bestämmelserna en annan utgångspunkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En annan lagteknisk lösning bör således väljas. Den nya regleringen bör&lt;br&gt;ha till syfte dels att något skärpa kraven på en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav, dels att underlätta ägarprövningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;68&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EG:s direktiv&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop 1995/96 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns först anledning att närmare beröra hur den nuvarande regleringen&lt;br&gt;förhåller sig till föreskrifterna i frågan i andra banksamordningsdirektivet.&lt;br&gt;Beträffande auktorisation av kreditinstitut anges i artikel 5 andra stycket att&lt;br&gt;de behöriga myndigheterna skall vägra auktorisation om de, med hänsyn till&lt;br&gt;behovet av sund och ansvarsfull ledning av kreditinstitut bedömer att&lt;br&gt;lämpligheten hos aktieägare (eller medlemmar) som har kvalificerat innehav&lt;br&gt;inte är tillfredsställande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;På motsvarande sätt föreskrivs i artikel 11 punkt 1 andra stycket andra&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet, med avseende på förvärv av kvalificerat innehav&lt;br&gt;i ett kreditinstitut eller överskridande av vissa gränsvärden m.m., att de&lt;br&gt;behöriga myndigheterna skall ha rätt att motsätta sig ett förvärv om de, med&lt;br&gt;hänsyn till behovet av sund och ansvarsfull ledning av kreditinstitutet,&lt;br&gt;bedömer att lämpligheten inte är tillfredsställande hos förvärvaren.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tidigare misskötsamhet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad direktivet innehåller om krav på lämplighet hos ägare med hänsyn till&lt;br&gt;behovet av en sund ledning av kreditinstitut ligger till grund för de nuvarande&lt;br&gt;bestämmelserna. Den som kan antas komma att motverka en sund utveckling&lt;br&gt;av en banks verksamhet är givetvis olämplig som ägare i direktivets mening&lt;br&gt;Men en person kan tänkas vara olämplig som ägare även om ett sådant&lt;br&gt;antagande mte kan göras. Den som t.ex allvarligt misskött sig i&lt;br&gt;näringsverksamhet kan ofta redan på grund av detta förhållande anses vara&lt;br&gt;olämplig som ägare till större innehav av aktier eller andelar i en bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är givetvis så att tilltron till bankerna kan rubbas om större innehav av&lt;br&gt;aktier eller andelar tilhör personer, som i sin tidigare verksamhet har&lt;br&gt;försummat grundläggande skyldigheter eller begått andra överträdelser av&lt;br&gt;väsentliga bestämmelser. Detta gäller även om det inte skulle finnas&lt;br&gt;tillräckliga skäl till antagande att en sådan person i framtiden kommer att&lt;br&gt;motverka en sund bankverksamhet. Som nämnts står det inte i&lt;br&gt;överensstämmelse med lydelsen av 7 kap. 11 § att beakta tidigare inträffade&lt;br&gt;omständigheter sedda för sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En slutsats av vad som nu sagts är att det är lämpligt att såväl väsentliga&lt;br&gt;överträdelser av skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra ekonomiska&lt;br&gt;angelägenheter som allvarlig brottslighet skall vara tillräckliga i sig för att en&lt;br&gt;person skall anses olämplig som ägare till ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;en bank. Detta bör uttryckligen anges i bestämmelserna. En sådan reglering&lt;br&gt;underlättar också tillämpningen, eftersom det i dessa fall inte krävs någon&lt;br&gt;bedömning av hur personen kan förmodas handla i framtiden beträffande&lt;br&gt;ledningen av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är som Fondhandlareföreningen har påpekat viktigt att bedöm-&lt;br&gt;ningsgrunden inte är för vagt utformad. Tillstånd skall således inte beviljas&lt;br&gt;om förvärvaren i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i närings-&lt;br&gt;verksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till&lt;br&gt;allvarlig brottslighet. Något undantag - som föreslagits i promemorian - om&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;69&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;förhållandena av särskilda skäl inte medför att ägaren bedöms vara olämplig&lt;br&gt;bör inte införas. Som Bankföreningen anfört skall en person som allvarligt&lt;br&gt;brutit mot god sed i näringsförhållanden under inga omständigheter kunna ha&lt;br&gt;ett kvalificerat inflytande i en bank (se även författningskommentaren till&lt;br&gt;7 kap. 11 § BRL, avsnitt 13.14)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En fråga som bör övervägas i detta sammanhang är om det, för att en&lt;br&gt;person skall diskvalificeras som ägare till aktier eller andelar som medger ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över bankens skötsel, skall vara klarlagt att det&lt;br&gt;föreligger sådana omständigheter som innebär att han är olämplig eller om&lt;br&gt;det bör vara tillräckligt att det är oklart huruvida han är lämplig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I ärenden som rör legitimation eller annan auktorisation gäller som en&lt;br&gt;allmän princip att vid bedömande av frågan om beviljande av auktorisation&lt;br&gt;hänsyn kan tas till att det är oklart om den sökande uppfyller&lt;br&gt;lämplighetskraven, medan det vid prövning av om en person skall fråntas sin&lt;br&gt;auktorisation bör krävas att det är klarlagt att han är olämplig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I linje med detta resonemang bör det - vid prövning av om viss missköt-&lt;br&gt;samhet i sig skall vara tillräcklig för att en person skall anses vara olämplig&lt;br&gt;som ägare till ett kvalificerat innehav i en bank - vara klarlagt att den&lt;br&gt;presumtive ägaren har handlat på ett sådant klandervärt sätt som avses i&lt;br&gt;föreskriften.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prognos om hur inflytande utnyttjas&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid sidan av en sådan föreskrift som nu har berörts bör det liksom för&lt;br&gt;närvarande finnas en bestämmelse, som ger den prövande myndigheten&lt;br&gt;möjlighet att vägra en person som ägare på grund av en bedömning av hur&lt;br&gt;han kan antas komma att utnyttja det inflytande över ledningen av banken&lt;br&gt;som innehavet ger honom.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid övervägande av utformningen av en sådan bestämmelse kan följande&lt;br&gt;sägas. Den nuvarande presumtionen om lämplighet kan ändras på så sätt, att&lt;br&gt;oktroj skall beviljas resp, förvärvstillstånd ges, om det kan antas att den&lt;br&gt;blivande ägaren inte kommer att motverka en sund utveckling av bankens&lt;br&gt;verksamhet. Med en sådan reglering kommer en person inte att godtas som&lt;br&gt;ägare i de fall, då något välgrundat antagande om hans framtida agerande inte&lt;br&gt;kan göras. Detta innebär en viss skärpning av kraven på större aktie- eller&lt;br&gt;andelsägare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett annat alternativ är att det för beviljande av oktroj resp,&lt;br&gt;förvärvstillstånd skall fordras att det finns positivt stöd för att den blivande&lt;br&gt;aktieägaren är lämplig som ägare med hänsyn till kravet på en sund&lt;br&gt;bankverksamhet. Regeringen anser emellertid att en sådan reglering går&lt;br&gt;alltför långt. Det kan visserligen i allmänhet förutsättas att den som äger ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i en bank vill delta i ledningen av bankens verksamhet&lt;br&gt;på något sätt. Det förekommer emellertid att någon, t.ex. en institutionell&lt;br&gt;placerare, vill skaffa sig en betydande aktiepost i en bank enbart som&lt;br&gt;kapitalplacering och inte önskar ta aktiv del i bankens verksamhet - i vart fall&lt;br&gt;inte så länge den sköts på ett tillfredsställande sätt. Någon anledning att lägga&lt;br&gt;hinder i vägen för sådana investeringar finns inte.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;70&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det förra alternativet är således att föredra. En sådan reglering innebär att&lt;br&gt;ovisshet som råder om en presumtiv ägare i något hänseende av betydelse&lt;br&gt;skall beaktas till hans nackdel. Ovissheten måste emellertid avse ett&lt;br&gt;förhållande av sådant slag, att det inte är möjligt att göra ett tillräckligt säkert&lt;br&gt;antagande huruvida den ifrågavarande personen kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Personliga egenskaper&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Andra banksamordningsdirektivet innehåller som nämnts också föreskrifter&lt;br&gt;om att ägare med kvalificerat innehav skall vara lämpliga med hänsyn till&lt;br&gt;behovet av en ansvarsfull ledning av kreditinstitut. Detta krav gäller&lt;br&gt;personliga egenskaper hos sådana ägare. Kravet har mte kommit till direkt&lt;br&gt;uttryck i lydelsen av de nuvarande bestämmelserna; varken i BAL, lagen om&lt;br&gt;medlemsbanker eller i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det har ansetts att nämnda förutsättningar skall omfattas av den mera&lt;br&gt;generellt avfattade lydelse som de nuvarande bestämmelserna har fått. I&lt;br&gt;förarbetena till den tidigare lydelsen av 2 kap. 3 § tredje stycket BAL&lt;br&gt;uttalades att större ägare skall bedömas uppfylla de kunskapsmässiga krav&lt;br&gt;och vara så omdömesgilla i sitt handlande som erfordras för att de skall&lt;br&gt;kunna på ett långsiktigt och stabilt sätt driva en sund bankversamhet (prop.&lt;br&gt;1989/90:1 lös. 60).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De egenskaper som det nu berörda lämplighetskravet omfattar bör främst&lt;br&gt;vara ansvarskänsla och omdöme. Det är inte lämpligt att uppställa krav på&lt;br&gt;sådana kunskaper som fordras för att delta i ledningen av en bank, eftersom&lt;br&gt;det bör godtas att vissa seriösa större ägare endast avser att göra en&lt;br&gt;kapitalplacering.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bankföreningen och Fondbolagens förening har ansett att direktivets&lt;br&gt;krav på prövning av personliga egenskaper för större ägare som tidigare bör&lt;br&gt;ingå i den nu föreslagna bestämmelsens första del. Regeringen anser&lt;br&gt;emellertid att det - för klarhetens skull - är lämpligt att det nu berörda kravet&lt;br&gt;får komma till direkt uttryck i lagtexten. Bestämmelsen bör dock vara allmänt&lt;br&gt;hållen. Den bör uttryckas så att ägaren även i övrigt är lämplig att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen av en bank. Genom en sådan föreskrift&lt;br&gt;ges det också uttryckligt stöd för att beakta bl.a. jävsförhållanden (jfr prop.&lt;br&gt;1992/93:89 s. 195). Regleringen medger att det i praktiken ställs större krav&lt;br&gt;på den som skall äga t.ex. 33 eller 50 % av aktiema i en bank än på den som&lt;br&gt;endast kommer att inneha 10 % (beträffande frågan om möjligheten till en&lt;br&gt;flexibel tillämpning av ägarprövningsreglema, se avsnitt 5.5).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I detta sammanhang bör avslutningsvis några särskilda frågor beträffande&lt;br&gt;ägarprövning beröras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prövning av juridiska personer&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det tidigare har talats om ägarprövning har av praktiska skäl använts&lt;br&gt;uttryck som närmast haft avseende på fysiska personer som blivande&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;71&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;aktieägare. Aktier och andelar i en bank kan givetvis förvärvas även av Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;juridiska personer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prövning när det gäller juridiska personer avser ställföreträdare för den&lt;br&gt;juridiska personen. Beträffande aktiebolag bör prövningen omfatta dem som&lt;br&gt;ingår i styrelsen samt verkställande direktören. 1 fråga om andra juridiska&lt;br&gt;personer bör personer i motsvarande ställning omfattas av prövningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Efter det att en juridisk person har fått tillstånd till ett förvärv av ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav kan företagets ledning förändras. Det bör då finnas en&lt;br&gt;möjlighet att ingripa mot en ägare, i vars ledning det numera finns någon som&lt;br&gt;inte är lämplig att utöva äganderätten. Sådant ingripande kan ske enligt&lt;br&gt;7 kap. 14 § första stycket BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att Finansinspektionen skall pröva frågan om lämplighet hos nya&lt;br&gt;personer i ledningen för juridiska personer som är ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav är det nödvändigt att sådana ägare har skyldighet att till inspektionen&lt;br&gt;anmäla ledningsförändringar. Att, såsom Stadshypotek anfört, vissa&lt;br&gt;kvalificerade ägare av utländskt ursprung skulle finna det onaturligt att till&lt;br&gt;Finansinspektionen rapportera ledningsförändringar, utgör enligt regeringens&lt;br&gt;mening inte skäl att ha någon annan åsikt. Finansinspektionen får dock antas,&lt;br&gt;som Försäkringsförbundet och Fondbolagens förening föreslagit, överväga&lt;br&gt;om bevakningsrutiner för att underlätta för sådana ägare att uppfylla sin&lt;br&gt;skyldighet kan upprättas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Omprövning vid bildande av en bank&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med anledning av ägarprövningsreglemas konstruktion vid bildandet av en&lt;br&gt;bank uppkommer frågan om det finns utrymme för att de aktier eller andelar&lt;br&gt;som vid prövningen angetts komma att ägas av vissa personer i själva verket&lt;br&gt;kan komma att innehas av andra personer. Om så kan ske uppkommer frågan&lt;br&gt;hur situationen skall behandlas. Den är inte beaktad i nuvarande reglering.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Problemet har samband med det sätt som aktier eller andelar förvärvas i&lt;br&gt;en bank under bildande. För bankaktiebolag gäller följande. Sedan oktroj har&lt;br&gt;beviljats, skall stiftarna upprätta en stiftelseurkund med vissa närmare&lt;br&gt;uppgifter (2 kap. 6 § BAL). Teckning av aktier skall ske på stiftelseurkunden&lt;br&gt;eller på en teckningslista som innehåller avskrift av stiftelseurkunden (2 kap.&lt;br&gt;7 § första stycket). Stiftarna avgör om aktieteckningen skall godtas och hur&lt;br&gt;många aktier som skall tilldelas tecknarna (2 kap. 9 §). Beslut om bankens&lt;br&gt;bildande fattas härefter på en konstituerande stämma (10 § första stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan således mycket väl inträffa att ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;en nybildad bank senare kan komma att ägas av helt andra personer än de&lt;br&gt;som i samband med ansökan om oktroj uppgetts som blivande ägare till&lt;br&gt;sådana innehav. Det behöver inte, som Bankföreningen förmodat, vara fråga&lt;br&gt;om aktietecknare som &amp;quot;på något sätt undgått kontrollen, vilket upptäckts först&lt;br&gt;efter det att aktieteckningen avslutats&amp;quot;.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt regeringens mening är det inte acceptabelt att andra personer utan&lt;br&gt;någon prövning av lämpligheten inträder som ägare i stället för dem, vilkas&lt;br&gt;lämplighet har prövats i samband med beviljande av oktroj. Detta problem&lt;br&gt;bör lösas genom en bestämmelse som stadgar att banken inte får bildas innan&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;72&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;de nya ägamas lämplighet har prövats enligt vad som föreskrivs i 2 kap. 3 §&lt;br&gt;tredje stycket 2 eller fjärde stycket BAL. Motsvarande bestämmelser bör&lt;br&gt;införas för medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.2 Ingripande mot olämpliga ägare till kvalificerade innehav&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Om den som äger ett kvalificerat innehav av&lt;br&gt;aktier eller andelar utövar eller kan antas komma att utöva sitt inflytande&lt;br&gt;på ett sätt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i banken,&lt;br&gt;får Finansinspektionen besluta att ägaren inte vid stämma får rösta för&lt;br&gt;fler aktier eller andelar än som motsvarar ett innehav som inte är&lt;br&gt;kvalificerat. Detsamma gäller om ägaren allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en kvalificerad ägare av aktier eller andelar har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om förvärvstillstånd, får Finansinspektionen besluta att han inte&lt;br&gt;vid stämma får rösta för aktiema eller andelama till den del de omfattas&lt;br&gt;av tillståndskrav.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar, får ägaren inte rösta för aktiema eller&lt;br&gt;andelarna till den del innehavet står i strid med beslutet. Detta förbud att&lt;br&gt;rösta följer direkt av lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också förelägga en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav att avyttra den del av aktiema eller andelama som han innehar&lt;br&gt;utan tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en ägare till ett kvalificerat innehav inte får företräda sina aktier&lt;br&gt;eller andelar vid stämma, kan domstol utse en förvaltare med rätt att&lt;br&gt;företräda aktiema eller andelarna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens. I&lt;br&gt;promemorian föreslås dock att förvaltarens anspråk på betalning skall&lt;br&gt;förenas med panträtt i aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Fondhandlareföreningen har anfört att det bör&lt;br&gt;framgå att rösträttsbegränsningen endast skall avse den del som medför att&lt;br&gt;innehavet är kvalificerat. Bankföreningen och Fondbolagens förening har&lt;br&gt;efterlyst ett förtydligande på denna punkt. Fondhandlareföreningen har&lt;br&gt;anfört att det bör klargöras i lag att det åligger Finansinspektionen att&lt;br&gt;omedelbart delge banken alla beslut i frågor som berör rösträtten.&lt;br&gt;Bankföreningen och Fondbolagens förening har påtalat vikten av att så sker.&lt;br&gt;Stadshypotekhar ansett att konsekvenserna av den föreslagna ordningen med&lt;br&gt;förvaltare är alltför svåröverskådliga för att utan ytterligare utredning leda till&lt;br&gt;lagstiftning. Om en sådan lagstiftning kommer till stånd har Stadshypotek&lt;br&gt;anfört att det av bestämmelsen bör framgå att en förvaltare endast skall&lt;br&gt;förordnas om ett särskilt behov föreligger. Hovrätten för västra Sverige har&lt;br&gt;förordat att det skall åligga Finansinspektionen att förordna förvaltare.&lt;br&gt;Finansinspektionen har föreslagit att domstol, efter ansökan av förvaltaren,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;73&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;får besluta att de aktier eller andelar som förvaltaren företräder får säljas.&lt;br&gt;Inspektionen har vidare efterlyst dels en lagfäst upplysningsskyldighet för&lt;br&gt;den som skall prövas, dels utökade möjligheter att inhämta relevant,&lt;br&gt;sekretessbelagd information från andra myndigheter. Bankföreningen och&lt;br&gt;Fondhandlareföreningen har anfört att det saknas ett godtagbart motiv till att&lt;br&gt;införa en skyldighet för banken att förskottera ersättningen till förvaltaren&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Av nu gällande regler följer att om&lt;br&gt;ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund&lt;br&gt;utveckling av verksamheten i banken, får Finansinspektionen enligt 7 kap.&lt;br&gt;14 § första stycket BRL besluta att aktiema eller andelama inte får företrädas&lt;br&gt;vid stämman. Enligt tredje stycket får inspektionen i sådant fall också&lt;br&gt;förelägga ägaren att avyttra så stor del av aktiema eller andelarna att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen har sin grund i artikel 11 punkt 5 första stycket i andra&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet. Där föreskrivs att medlemsstaterna skall vidta&lt;br&gt;åtgärder, i fall då de som äger ett kvalificerat innehav i ett kreditinstitut&lt;br&gt;utövar sitt inflytande på ett sätt som är ägnat att vara till förfång för en sund&lt;br&gt;och ansvarsfull ledning av kreditinstitutet. Det anges vidare att sådana&lt;br&gt;åtgärder får bestå bl.a. i förelägganden, sanktioner gentemot styrelsen och&lt;br&gt;den verkställande ledningen samt i upphävande av rösträtt som är knuten till&lt;br&gt;de ifrågavarande aktieägarnas aktier (eller medlemmarnas andelar).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det har visat sig att bestämmelsen i 7 kap. 14 § första stycket medför&lt;br&gt;tillämpmngssvårigheter. Det är svårt att göra en bedömning av om det finns&lt;br&gt;tillräcklig grund för ett antagande att en aktieägare kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av bankens verksamhet. Det finns därför anledning att&lt;br&gt;försöka underlätta för Finansinspektionen att ingripa mot olämpliga ägare till&lt;br&gt;kvalificerade innehav.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förbud att rösta p.g.a. misskötsamhet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som framgått föreslår regeringen nu att tillstånd till ett förvärv som medför&lt;br&gt;kvalificerat innehav skall kunna vägras redan på grund av visad&lt;br&gt;misskötsamhet (se avsnitt 5.4.1). På motsvarande sätt bör sådan&lt;br&gt;misskötsamhet i sig utgöra grund för ingripande från Finansinspektionen&lt;br&gt;genom förbud att rösta. Denna föreskrift bör kunna få särskild betydelse i fall&lt;br&gt;då ägaren till ett större innehav är ett aktiebolag eller annan juridisk person&lt;br&gt;och som ny styrelseledamot eller verkställande direktör inträder en person&lt;br&gt;som har visat sin olämplighet genom att missköta sig i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller i andra ekonomiska angelägenheter (eller gjort sig skyldig till allvarlig&lt;br&gt;brottslighet). I en sådan situation krävs dock att det är klarlagt att personen&lt;br&gt;ifråga är olämplig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;74&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förbud att rösta p.g.a. prognos om hur inflytande utnyttjas&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan ifrågasättas om det förutom en sådan regel finns något behov av en&lt;br&gt;särskild bestämmelse som ger möjlighet att ingripa på grund av att det kan&lt;br&gt;antas att en ägare kommer att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av bankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid denna bedömning kan det inte bortses från att det undantagsvis kan&lt;br&gt;finnas behov av att kunna ingripa på grundval av ett antagande om en ägares&lt;br&gt;handlande i framtiden. Ett exempel är då en ägare till ett kvalificerat innehav&lt;br&gt;- utan att ha motverkat en sund bankverksamhet eller visat misskötsamhet i&lt;br&gt;något avseende - gör uttalanden om hur han avser att agera i fortsättningen&lt;br&gt;och ett sådant agerande skulle strida mot sundhetskravet. Det finns således&lt;br&gt;anledning att bibehålla en sådan regel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nyligen framkomna omständigheter&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En särskild fråga som bör övervägas är om ingripande enligt 14 § första&lt;br&gt;stycket, dvs. på grund av visat eller befarat olämpligt agerande, kan ske mot&lt;br&gt;en ägare med anledning av något förhållande som har inträffat innan han fick&lt;br&gt;tillstånd till det kvalificerade förvärvet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den situationen kan uppkomma att det framkommer mycket graverande&lt;br&gt;omständigheter mot en person efter det att denne fått förvärvstillstånd till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav - så allvarliga att ansökan skulle ha avslagits om dessa&lt;br&gt;förhållanden hade varit kända vid tiden för prövningen. I ett sådant fall bör&lt;br&gt;Finansinspektionen kunna ingripa. På det förvaltningsrättsliga området anses&lt;br&gt;emellertid gälla att ett gynnande beslut som regel inte kan återkallas (se&lt;br&gt;Strömberg, Allmän förvaltningsrätt 16 uppl. 1992 s. 80). Ståndpunkten&lt;br&gt;grundas på hänsynen till den enskildes trygghet. Undantag från principen&lt;br&gt;anses dock gälla under vissa förutsättningar, bl.a. om det påkallas av&lt;br&gt;tvingande säkerhetsskäl eller om den enskilde har utverkat beslutet genom&lt;br&gt;vilseledande uppgifter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En grundläggande förutsättning för att ett gynnande beslut skall kunna&lt;br&gt;återkallas i sådana undantagssituationer som nu nämnts är att det på det&lt;br&gt;aktuella området finns en bestämmelse som medger återkallelse eller annan&lt;br&gt;likvärdig åtgärd med anledning av visad olämplighet eller på annan liknande&lt;br&gt;grund. Den nuvarande regleringen innebär att Finansinspektionen kan&lt;br&gt;förbjuda ägaren att rösta för aktiema eller andelarna och förelägga honom att&lt;br&gt;sälja del av aktiema eller andelama, men endast om han utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund&lt;br&gt;utveckling av bankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med stöd av nuvarande bestämmelser kan inspektionen ingripa på grund&lt;br&gt;av vad som blivit känt i efterhand endast i fall det kan antas att ägaren&lt;br&gt;kommer att missbruka sitt inflytande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Genom den nu föreslagna ändringen av 14 § första stycket kommer frågan&lt;br&gt;dock delvis i ett annat läge. Enligt förslaget skall ingripande från&lt;br&gt;Finansinspektionen kunna grundas på det förhållandet i sig att en ägare till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;75&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;näringsverksamhet eller i andra ekonomiska angelägenheter eller gjort sig&lt;br&gt;skyldig till allvarlig brottslighet. Bestämmelsen kan tillämpas även på&lt;br&gt;misskötsamhet som har ägt rum i tiden före beslutet om förvärvstillstånd, om&lt;br&gt;ägaren har lämnat vilseledande uppgifter i prövningsärendet. Denna&lt;br&gt;förutsättning är i allmänhet uppfylld när det föreligger något graverande&lt;br&gt;förhållande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen har efterlyst en lagfäst uppgiftsskyldighet för den som&lt;br&gt;skall prövas. Syftet med en sådan bestämmelse skulle enligt inspektionen&lt;br&gt;vara att berörda personer inte utelämnar för prövningen relevanta uppgifter.&lt;br&gt;Enligt regeringens mening kan det rent allmänt ifrågasättas om en sådan icke-&lt;br&gt;sanktionerad bestämmelse kan vara verkningsfull. Genom den nu föreslagna&lt;br&gt;ändringen av 14 § första stycket kommer dessutom även denna fråga i ett&lt;br&gt;annat läge. Sammanfattningsvis anser regeringen således att det inte finns&lt;br&gt;anledning att införa någon lagreglerad uppgiftsskyldighet i detta&lt;br&gt;sammanhang.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionens undersökning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fråga om Finansinspektionens möjligheter att inhämta upplysningar från&lt;br&gt;andra myndigheter för sin prövning görs följande bedömning. Trots den&lt;br&gt;skärpning och de förtydliganden som nu föreslås beträffande ägar- och&lt;br&gt;ledningsprövningen är det ändå fråga om missförhållanden som inte är&lt;br&gt;bagatellartade som skall kunna medföra att exempelvis en förvärvare av&lt;br&gt;aktier eller andelar i ett finansiellt företag inte godkänns som ägare. Det kan&lt;br&gt;således inte förutses att Finansinspektionen kommer att behöva inhämta&lt;br&gt;uppgifter från många myndigheter. Normalt torde vara att inhämta utdrag&lt;br&gt;från kriminalregistret och centrala person- och belastningsregistret (PBR)&lt;br&gt;hos Rikspolisstyrelsen samt från näringsförbudsregistret. Uppgifter från&lt;br&gt;näringsförbudsregistret finns bl.a. i aktiebolagsregistret, bankregistret och&lt;br&gt;försäknngsregistret. En eventuellt utökad rätt för Finansinspektionen att&lt;br&gt;inhämta uppgifter från PBR kan åstadkommas genom förordningsändringar.&lt;br&gt;Regeringen gör således i huvudsak samma bedömning som när bestämmelser&lt;br&gt;om ägarprövning infördes för värdepappersbolag (prop. 1994/95:50, s. 141);&lt;br&gt;nämligen att det inte torde föreligga något större behov av en allmän&lt;br&gt;sekretessbrytande bestämmelse som ger Finansinspektionen rätt att inhämta&lt;br&gt;uppgifter från andra myndigheter Frågan är dock av en sådan betydelse att&lt;br&gt;det kan finnas skäl att ge den en allsidig belysning i ett senare sammanhang.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Underlåtenhet att söka tillstånd m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 7 kap. 14 § andra stycket BRL gäller att, om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har underlåtit att ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;förvärv som medfört kvalificerat innehav eller som inneburit en sådan ökning&lt;br&gt;av ett kvalificerat innehav som nämns i 10 § andra meningen eller om&lt;br&gt;förvärvet skett i strid med Finansinspektionens beslut, inspektionen får&lt;br&gt;besluta att aktiema eller andelama inte får företrädas vid stämma eller att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;76&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;röster avgivna för sådana aktier eller andelar skall vara ogiltiga. Inspektionen Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;far också, enligt tredje stycket i paragrafen, förelägga en sådan ägare som nu&lt;br&gt;nämnts att avyttra så stor del av aktiema eller andelarna att innehavet därefter&lt;br&gt;mte är kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Dessa bestämmelser grundas på artikel 11 punkt 5 andra stycket i andra&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet. Där föreskrivs att åtgärder - bestående bl.a. i&lt;br&gt;förelägganden, sanktioner gentemot styrelsen och den verkställande&lt;br&gt;ledningen samt i upphävande av rösträtt - skall vidtas i fråga om fysiska eller&lt;br&gt;juridiska personer som underlåter att lämna underrättelser vid avsikt att&lt;br&gt;förvärva ett kvalificerat innehav m.m. Vidare anges där att, om aktier eller&lt;br&gt;andelar har förvärvats trots att behöriga myndigheter har motsatt sig&lt;br&gt;förvärvet skall medlemsstaterna, oavsett de åtgärder som i övrigt vidtas,&lt;br&gt;föreskriva antingen att rösträtten för sådana innehav inte får utövas eller att&lt;br&gt;avgivna röster skall vara ogiltiga eller att de får förklaras ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ingripanden&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Direktivets utformning gör det angeläget att närmare beröra frågan om den&lt;br&gt;lämpligaste sanktionen när någon har gjort ett förvärv utan tillstånd eller i&lt;br&gt;strid med beslut av Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den normala verkan av att någon har träffat avtal om förvärv av viss&lt;br&gt;egendom utan tillstånd av myndighet - när sådant tillstånd krävs eller i strid&lt;br&gt;med myndighets beslut - är att förvärvet är ogiltigt, dvs. överlåtelsen är&lt;br&gt;villkorad av ett förvärvstillstånd (se exempelvis 13 § första stycket&lt;br&gt;jordförvärvslagen (1979:230) och 7 § första stycket lagen (1992:1368) om&lt;br&gt;tillstånd till vissa förvärv av fast egendom). Förvärv genom bl.a. bodelnmg,&lt;br&gt;arv och testamente är emellertid i allmänhet undantagna från kravet på&lt;br&gt;tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller förvärv av aktier ligger saken till på ett annat sätt. Aktier&lt;br&gt;köps i allmänhet på börsen genom ett värdepappersföretag, som handlar i&lt;br&gt;eget namn. Företaget kan samtidigt ha uppdrag från andra personer att&lt;br&gt;inköpa aktier av samma slag. Det kan därför vara svårt eller kanske till och&lt;br&gt;med omöjligt att klarlägga från vem eller vilka det aktuella förvärvet har&lt;br&gt;gjorts. Även frånsett denna svårighet skulle det kunna skapa en allmän&lt;br&gt;osäkerhet vid försäljning av aktier, om en säljare inte kunde vara säker på att&lt;br&gt;försäljningen blir bestående.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skyldighet att sälja&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med hänsyn till vad som nu sagts får det anses utslutet att införa ogiltighet&lt;br&gt;som påföljd, när någon har förvärvat ett kvalificerat innehav av aktier utan&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen eller i strid med inspektionens beslut.&lt;br&gt;Däremot bör det liksom för närvarande finnas möjlighet att tvinga en sådan&lt;br&gt;person att avyttra del av aktiema, om han inte självmant överlåter dem.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Innan aktiema eller en del av dem har avyttrats kan det var olämpligt att&lt;br&gt;förvärvaren får utöva de befogenheter som följer med innehavet. Eftersom&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;77&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;han antingen underlåtit att söka det tillstånd som krävs för förvärvet eller fått Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;avslag på ansökan om sådant tillstånd är han inte lämplig som ägare till&lt;br&gt;aktieinnehavet. Beträffande frågan om vilka åtgärder som bör kunna vidtas&lt;br&gt;mot en sådan förvärvare kan följande nämnas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Innehav av aktier kan sägas ge ägaren rättigheter i två hänseenden. I rent&lt;br&gt;ekonomiskt hänseende ger aktiema rätt att uppbära den utdelning som har&lt;br&gt;beslutats och att utnyttja nyemission och fondemission m.m Innehavet&lt;br&gt;medför även rätt att delta i beslut på bolagsstämma angående bolagets&lt;br&gt;angelägenheter, dvs. att rösta på stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förbud att rösta&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan inte komma i fråga att förvärvaren skulle berövas de rent&lt;br&gt;ekonomiska förmåner som följer av aktieinnehavet. Vad som ligger närmast&lt;br&gt;till hands är att frånta förvärvaren rätten att på bolagsstämma rösta för de&lt;br&gt;aktier som medför att innehavet är kvalificerat. Fråga uppkommer då om&lt;br&gt;denna verkan bör inträda automatiskt vid förvärv utan tillstånd eller om det&lt;br&gt;bör krävas ett särskilt beslut om detta.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det senare alternativet har valts i gällande rätt. Enligt 7 kap. 14 § andra&lt;br&gt;stycket BRL gäller som nämnts att Finansinspektionen i den angivna&lt;br&gt;situationen kan besluta att aktiema eller andelama inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämma eller att röster avgivna för sådana aktier eller andelar skall&lt;br&gt;vara ogiltiga. Den stora nackdelen med den nu gällande ordningen är att det,&lt;br&gt;trots den anmälningsskyldighet som åvilar banken enligt 7 kap. 13 §, kan&lt;br&gt;dröja innan Finansinspektionen får kännedom om att någon har förvärvat ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav utan tillstånd eller i strid med inspektionens beslut.&lt;br&gt;Under tiden kan förvärvaren ha utnyttjat rösträtten på ett sätt som inte är&lt;br&gt;förenligt med sund bankverksamhet. Inspektionen kan visserligen förklara&lt;br&gt;redan avgivna röster ogiltiga, men det är inte säkert att detta i praktiken&lt;br&gt;inverkar på ett beslut som har hunnit verkställas. Mot denna befogenhet kan&lt;br&gt;dessutom riktas vissa invändningar, mer om detta nedan.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förbudet att rösta för aktiema eller andelarna i stället skulle inträda&lt;br&gt;automatiskt vid förvärv som medför eller på visst tidigare angivet sätt ökar&lt;br&gt;ett kvalificerat innehav utan tillstånd eller i strid med meddelat beslut, skulle&lt;br&gt;den fördelen vinnas att förvärvaren saknar möjlighet att missbruka rösträtten.&lt;br&gt;En ordning som innebär att förbud att rösta för aktiema eller andelama följer&lt;br&gt;av lag, kräver dock att bolagsstämman utan större svårigheter kan konstatera&lt;br&gt;att förutsättningar föreligger för ett sådant förbud.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 1 kap. 3 § punkt 2 BRL kan ett innehav, som representerar 10 %&lt;br&gt;eller mer av kapitalet eller av samtliga röster, utgöra ett kvalificerat innehav&lt;br&gt;även på grund av ett indirekt ägande. Med indirekt ägande avses här t.ex att&lt;br&gt;en person äger ett företag, vilket i sin tur äger aktier i en bank, eller - under&lt;br&gt;vissa förutsättningar - att flera personer äger aktier i en bank (prop.&lt;br&gt;1992/93:89 s. 194 och prop. 1994/95:50 s. 139).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kvalificerat innehav kan också föreligga, om innehavet av aktier eller&lt;br&gt;andelar möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av banken utan att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;78&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;det uppgår till minst 10 % av kapitalet eller röstetalet (se prop. 1994/95:50&lt;br&gt;s. 139 f).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Av det sagda följer att det i vissa fall kan vara svårt att avgöra om det&lt;br&gt;föreligger ett kvalificerat innehav. Den bedömning som skall göras i sådana&lt;br&gt;fall kan kräva en närmare utredning. Det är inte praktiskt genomförbart eller&lt;br&gt;ens lämpligt att ålägga bolagsstämma att göra denna prövning, den bör&lt;br&gt;istället utföras av Finansinspektionen. Nuvarande ordning bör således i&lt;br&gt;princip behållas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns dock anledning att närmare beröra frågan om de förutsättningar&lt;br&gt;som bör gälla för att Finansinspektionen skall kunna besluta att ägare till&lt;br&gt;aktier eller andelar, som har förvärvats utan tillstånd när sådant krävs, inte&lt;br&gt;skall få utöva rösträtt för dem.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen i 7 kap. 10 § BRL om att förvärv av aktier som medför&lt;br&gt;bl.a. ett kvalificerat innehav bara får ske efter tillstånd av Finansinspektionen&lt;br&gt;utgår enligt sin lydelse från att tillstånd skall ha erhållits innan förvärvet sker.&lt;br&gt;I förarbetena har det också understrukits att ansökan om tillstånd skall göras&lt;br&gt;före förvärvet (prop. 1992/93:89 s. 111). Även artikel 11 (punkt 1) i andra&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet innebär att den prövande myndighetens beslut&lt;br&gt;skall avvaktas innan förvärv sker. 1 fråga om aktier som förvärvats genom&lt;br&gt;universaliång kan dock ansökan om förvärvstillstånd i princip inte ske förrän&lt;br&gt;efter det att förvärvet har ägt rum.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen har emellertid enligt 7 kap 14 § andra stycket&lt;br&gt;befogenhet att ingripa med förbud att rösta endast under förutsättning att&lt;br&gt;ägaren till ett kvalificerat innehav har underlåtit att ansöka om tillstånd (eller&lt;br&gt;har förvärvat aktier i strid med inspektionens beslut). Det innebär bl.a. att&lt;br&gt;något mgripande enligt den bestämmelsen inte kan ske sedan förvärvaren har&lt;br&gt;ansökt om tillstånd till förvärvet, även om ansökningen gjorts lång tid efter&lt;br&gt;förvärvet. Ansökningen kan sedan vara föremål för prövning i upp till tre&lt;br&gt;månader.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är otillfredsställande att en förvärvare, som inte har uppfyllt sin&lt;br&gt;skyldighet att utverka tillstånd före förvärvet, skall kunna utöva rösträtt för&lt;br&gt;de förvärvade aktiema under den tid som krävs för att Finansinspektionen&lt;br&gt;skall få tillräckligt underlag för att kunna besluta i tillståndsfrågan. Detta&lt;br&gt;gäller särskilt i fall då prövningen leder till att tillstånd vägras på grund av att&lt;br&gt;förvärvaren anses olämplig som ägare till ett sådant aktieinnehav som det här&lt;br&gt;är fråga om. I detta sammanhang bör säi skilt uppmärksammas att regeringen&lt;br&gt;nu föreslår att förutsättningarna för beviljande av tillstånd till förvärv skall&lt;br&gt;skärpas så att det inte längre skall gälla en presumtion för att en förvärvare är&lt;br&gt;lämplig som ägare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en förvärvare under handläggningen av en ansökan om&lt;br&gt;förvärvstillstånd motverkar en sund utveckling av bankens verksamhet, kan&lt;br&gt;emellertid förbud att rösta meddelas med stöd av bestämmelserna i första&lt;br&gt;stycket i 14 §. Detsamma gäller om någon annan förutsättning som anges där&lt;br&gt;är tillämplig. Det finns således inte anledning att föreslå någon utvidgning av&lt;br&gt;befogenheten att meddela röstförbud enligt andra stycket till att gälla även&lt;br&gt;medan frågan om tillstånd är föremål för prövning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som framgått är emellertid förutsättningarna för att en ansökan om&lt;br&gt;förvärvstillstånd skall avslås enligt 7 kap. 11 § första stycket mte desamma&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;79&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;som krävs för att Finansinspektionen enligt 14 § första stycket skall kunna Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;ingripa med röstförbud. Om den vars ansökan om tillstånd har avslagits&lt;br&gt;redan har gjort det förvärv som medför kvalificerat innehav är det alltså&lt;br&gt;möjligt att inspektionen inte kan ingripa.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I vissa fall föreligger ett sådant behov av ingripande. Det kan t.ex. vara så&lt;br&gt;att förvärvaren trots avslagsbeslutet inte avyttrar aktiema eller så stor del av&lt;br&gt;dem att han inte längre äger ett sådant innehav som han vägrats tillstånd till.&lt;br&gt;För att komma tillrätta med detta problem föreslår regeringen att om någon i&lt;br&gt;strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat innehav av aktier eller&lt;br&gt;andelar, får han inte rösta för aktiema eller andelarna vid stämman till den&lt;br&gt;del innehavet står i strid med beslutet. Detta automatiska förbud att rösta&lt;br&gt;gäller således oavsett om förvärvet skett före eller efter inspektionens&lt;br&gt;avslagsbeslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ogiltiga röster&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det sedan gäller befogenheten att förklara avgivna röster ogiltiga kan&lt;br&gt;följande sägas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;17 kap. 14 § andra stycket BRL anges nu att, om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har underlåtit att ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;förvärv som avses i 10 § eller om förvärvet har skett i strid med&lt;br&gt;Finansinspektionens beslut, får inspektionen besluta bl.a att röster avgivna&lt;br&gt;för sådana aktier eller andelar skall vara ogiltiga. I förarbetena till&lt;br&gt;bestämmelsen har gjorts uttalanden som innebär att denna föreskrift endast&lt;br&gt;skall avse röster som har avgetts före den tidpunkt då inspektionen meddelar&lt;br&gt;sitt beslut i frågan (prop. 1992/93:89 s. 201)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den som är missnöjd med ett beslut som har fattats av bolagsstämman i ett&lt;br&gt;bankaktiebolag kan föra talan vid domstol om upphävande eller ändring av&lt;br&gt;beslutet (8 kap. 16 § BAL). Sådan talan skall i allmänhet väckas inom tre&lt;br&gt;månader från dagen för beslutet (andra stycket). Om så inte sker är rätten till&lt;br&gt;talan förlorad. I vissa särskilda fall får talan dock väckas senare (tredje&lt;br&gt;stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeln i 7 kap. 14 § om att röster i efterhand kan förklaras ogiltiga av en&lt;br&gt;förvaltningsmyndighet är svårförenliga med de regler om upphävande eller&lt;br&gt;ändring av bolagsstämmobeslut som finns i 8 kap. 16 §. Det är mindre&lt;br&gt;lämpligt att beslut på en stämma kan fa ett annat innehåll än det som bankens&lt;br&gt;ledning och andra berörda utgått från, i synnerhet om det sker sedan tiden för&lt;br&gt;klandertalan löpt ut. Detta kan nämligen orsaka svårigheter för banken och&lt;br&gt;olägenheter eller förluster för aktieägarna. Till det kommer att&lt;br&gt;förvaltningsmyndigheten - Finansinspektionen - har att ta ställning från&lt;br&gt;andra utgångspunkter än dem som skulle ligga till grund för prövningen av&lt;br&gt;en klandertalan.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen har sin grund i en föreskrift i andra banksamord-&lt;br&gt;ningsdirektivet (artikel 11 punkt 5 andra stycket). Föreskriften är begränsad&lt;br&gt;till det fallet att aktier eller andelar har förvärvats trots att behöriga&lt;br&gt;myndigheter har motsatt sig förvärvet. För sådana fall anges att&lt;br&gt;medlemsstaterna skall, oavsett de åtgärder som i övrigt vidtas, föreskriva&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;80&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;antingen att rösträtten för sådana innehav inte får utövas eller att avgivna Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;röster skall vara ogiltiga eller att de får förklaras ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I direktivet anvisas alternativa sanktionsmöjligheter. Direktivföreskriften&lt;br&gt;tycks vidare förutsätta att förhud att rösta liksom automatisk ogiltighet&lt;br&gt;beträffande avgivna röster skall inträda i och med att ett förvärv sker i strid&lt;br&gt;med beslut av behörig myndighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Mot bakgrund av vad som nu sagts bör bestämmelsen i 7 kap. 14 § andra&lt;br&gt;stycket BRL ändras. Det är inte lämpligt att det finns en föreskrift som ger&lt;br&gt;Finansinspektionen möjlighet att förklara avgivna röster ogiltiga för det fall&lt;br&gt;att någon har underlåtit att ansöka om tillstånd till ett förvärv som avses i&lt;br&gt;10 § När det gäller förvärv som sker i strid med beslut av Finans-&lt;br&gt;inspektionen bör, i enlighet med vad som krävs i direktivet, sådan verkan&lt;br&gt;som anges där inträda i och med förvärvet. Förbudet avser endast de aktier&lt;br&gt;eller andelar som förvärvaren inte har fått tillstånd att inneha.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Någon anledning att ha mer än ett av de alternativ som anges i&lt;br&gt;direktivföreskriften föreligger inte. Av alternativen är den verkan som består&lt;br&gt;i att rösträtt inte får utövas för det innehav som tillkommit i strid med&lt;br&gt;inspektionens beslut att föredra. Som nämnts gäller detta även om förvärvet&lt;br&gt;skett före Finansinspektionens avslagsbeslut. Eftersom ett beslut av&lt;br&gt;inspektionen om att tillstånd inte ges till ett visst förvärv tillställts bankens&lt;br&gt;ledning torde det inte föranleda några större svårigheter för en bolagsstämma&lt;br&gt;att bedöma om en aktieägare saknar rätt att rösta för sina aktier. Som&lt;br&gt;Bankföreningen och Fondbolagens förening anfört är det dock av största&lt;br&gt;vikt att Finansinspektionen omedelbart informerar banken om beslutet.&lt;br&gt;Regeringen utgår från att det regelmässigt går till på detta sätt. Något behov&lt;br&gt;att, såsom Fondhandlareföreningen föreslagit, lagfästa detta åliggande&lt;br&gt;föreligger inte.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förbud att rösta för de aktier eller andelar som en ägaren innehar utan&lt;br&gt;tillstånd kan vara en effektiv påföljd när denne inte kan få tillstånd. Förbudet&lt;br&gt;bör kunna påskynda en avveckling av aktiema eller andelarna, eller så stor&lt;br&gt;del av dem att innehavet nedgår till vad som är tillåtet. Ett sådant förbud har&lt;br&gt;emellertid även andra verkningar. Det lägger en &amp;quot;död hand&amp;quot; över de aktier&lt;br&gt;som omfattas av förbudet, vilket kan påverka majoritetsförhållandena på&lt;br&gt;stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förvaltare&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med hänsyn till de olägenheter som undantagsvis kan följa av förbud att rösta&lt;br&gt;för förvärvade aktier eller andelar bör det övervägas att införa en möjlighet&lt;br&gt;att företräda dem under den tid som förbud gäller för förvärvaren. Det är av&lt;br&gt;lätt förståeliga skäl inte praktiskt möjligt att låta förra ägaren få representera&lt;br&gt;aktiema eller andelarna så länge förvärvaren är förhindrad att göra det. En&lt;br&gt;lämplig lösning skulle i stället kunna vara att införa en möjlighet att förordna&lt;br&gt;en särskild förvaltare som företräder aktiema eller andelarna vid stämma.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stadshypotek, som bl.a. visar på en rad praktiska problem kopplade till&lt;br&gt;hur uppgiften skall registreras i VP-systemet, har anfört att bestämmelsen om&lt;br&gt;förordnande av förvaltare inte är tillräckligt väl genomtänkt och att den&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;81&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;därför tills vidare bör utgå. Finansinspektionen har befarat att osäkerheten Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;om ägarsituationen kan bli bestående under en längre tid och föreslår att&lt;br&gt;domstol, efter ansökan av förvaltaren, får besluta att de aktier eller andelar&lt;br&gt;som förvaltaren företräder får säljas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I detta sammanhang bör uppmärksammas att ett förbud för en kvalificerad&lt;br&gt;ägare att företräda aktiema eller andelama som han inte har fått tillstånd att&lt;br&gt;inneha vid stämma, av Finansinspektionen kan kombineras med ett&lt;br&gt;föreläggande för ägaren att avyttra dem enligt 7 kap. 14 § tredje stycket (mer&lt;br&gt;om denna bestämmelse nedan).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En sådan kombination av åtgärder torde vara effektiv för att tillse att&lt;br&gt;ägarsituationen klarnar. Ett föreläggande att avyttra aktiema eller andelama&lt;br&gt;kan nämligen enligt 7 kap. 23 § BRL förenas med vite. Vitet skall fastställas&lt;br&gt;till belopp som kan antas förmå ägaren att följa föreläggandet (3 § lagen&lt;br&gt;(1985:206) om viten) och kan alltså uppgå till ett högt belopp. Regeringen&lt;br&gt;ser således inte något behov av att, som Finansinspektionen föreslagit, införa&lt;br&gt;en reglering som medför att aktiema eller andelarna skall kunna säljas&lt;br&gt;tvångsvis. I fråga om avstämningsbolag bör förordnande av förvaltare&lt;br&gt;antecknas på ägarens aktiekonto (jfr 2 kap. 3 § aktiekontolagen (1989:827).&lt;br&gt;De av Stadshypotek påtalade praktiska problemen saknar därför aktualitet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen anser således att det bör införas en möjlighet att förordna en&lt;br&gt;särskild förvaltare som företräder aktiema eller andelarna vid stämma. Av&lt;br&gt;bestämmelsen bör, som Stadshypotek anföll, framgå att en förvaltare endast&lt;br&gt;skall förordnas om det finns särskilda skäl. Ett exempel - om än sällan&lt;br&gt;förekommande - på en situation när behov av en förvaltare föreligger är om&lt;br&gt;hela aktiekapitalet i en bank (finansiellt företag) överlåts till en förvärvare&lt;br&gt;som inte kan godtas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Även då en ägare till ett kvalificerat innehav förbjuds att rösta för sina&lt;br&gt;aktier med stöd av första stycket i 7 kap. 14 § BRL, dvs. när han utövar eller&lt;br&gt;kan antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund&lt;br&gt;utveckling av verksamheten i banken, finns det ett behov av att aktiema&lt;br&gt;företräds av en förvaltare. Befogenheten att förordna förvaltare skall därför&lt;br&gt;gälla även i detta fall.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett initiativ till att en förvaltare förordnas bör tas av Finansinspektionen.&lt;br&gt;Det kan finnas vissa skäl att - som Hovrätten för Västra Sverige anfört -&lt;br&gt;även anförtro inspektionen uppgiften att besluta om utseende av förvaltare. I&lt;br&gt;viss mån kan det dock ifrågasättas om det är lämpligt att Finansinspektionen&lt;br&gt;utser förvaltare att rösta för ett kvalificerat innehav i ett av inspektionens&lt;br&gt;tillsynsobjekt. Det är dessutom vanligt förekommande i lagstiftningen, bl.a. i&lt;br&gt;den bolagsrättsliga, att domstol utser olika slag av förvaltare Regeringen&lt;br&gt;anser således att uppgiften att förordna förvaltare skall ankomma på domstol.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till förvaltare skall utses en advokat eller annan lämplig person.&lt;br&gt;Förvaltaren bör ha rätt att få skälig ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen bör betalas av ägaren till aktiema, dvs. den som ägde aktiema&lt;br&gt;då förbudet att rösta meddelades eller inträdde på grund av lag. Om&lt;br&gt;förvaltaren och ägaren inte är ense om ersättningen bör domstolen fastställa&lt;br&gt;ersättningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bankföreningen och Fondhandlareföreningen har anfört att det inte är&lt;br&gt;lämpligt att införa den i promemorian föreslagna skyldigheten för banken att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;82&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;förskottera beloppet. Det är emellertid av vikt att domstolen - i de fall då ett Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;särskilt behov av en förvaltare föreligger - har möjlighet att förordna en&lt;br&gt;lämplig person. En förutsättning för det är att förvaltaren med säkerhet vet att&lt;br&gt;anspråket på arvode och kostnadsersättning verkligen tillgodoses.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen anser det därför nödvändigt att förvaltaren är säkerställd för sitt&lt;br&gt;anspråk på ägaren genom att banken på begäran skall förskottera beloppet.&lt;br&gt;Om banken i undantagsfall inte skulle kunna få tillbaka sitt utlägg från ägaren&lt;br&gt;är det en visserligen olycklig men, sett utifrån de intressen - bl.a. bankens&lt;br&gt;eget - som skall tillgodoses av systemet med förvaltare, inte helt orimlig&lt;br&gt;ordning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan förväntas att en förvaltares ersättningsanspråk blir måttliga&lt;br&gt;eftersom uppdraget är begränsat till att utöva rösträtten för vissa aktier under&lt;br&gt;normalt en kortare tid. Antalet förvaltaruppdrag kommer dessutom sannolikt&lt;br&gt;att vara ytterst fåtaliga. Med hänsyn till vad som nu sagts finner regeringen&lt;br&gt;inte tillräckliga skäl föreligga för att införa förslaget i promemorian om att&lt;br&gt;förena förvaltarens anspråk på betalning med panträtt i aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreläggande att avyttra&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Slutligen skall under detta avsnitt behandlas ett par frågor som har anknyt-&lt;br&gt;ning till 7 kap. 14 § BRL. Enligt 14 § tredje stycket får Finansinspektionen&lt;br&gt;förelägga bl.a. en ägare som avses i andra stycket att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktiema eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat.&lt;br&gt;Bestämmelsen i andra stycket gäller, som tidigare nämnts, ägare till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav av aktier eller andelar som har underlåtit att ansöka om&lt;br&gt;tillstånd till ett förvärv som avses i 10 § eller som har förvärvat aktier i strid&lt;br&gt;med inspektionens beslut. Enligt 10 § fordras tillstånd inte endast till förvärv,&lt;br&gt;som medför att förvärvarens sammanlagda innehav utgör ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav utan också till att innehavet ökas så att det uppgår till minst 20, 33&lt;br&gt;eller 50 % av kapitalet eller av röstetalet för samtliga aktier (eller andelar)&lt;br&gt;eller så att banken blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon som äger ett kvalificerat innehav förvärvar ytterligare aktier&lt;br&gt;eller andelar, utan att ansöka om tillstånd eller i strid med beslut av&lt;br&gt;Finansinspektionen, så att hans innehav därefter överstiger t.ex. 33 % av&lt;br&gt;kapitalet, omfattas alltså förvärvaren av 14 § andra stycket. Enligt lydelsen av&lt;br&gt;14 § tredje stycket kan Finansinspektionen i sådant fall förelägga förvärvaren&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktiema eller andelama att innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat. Bestämmelsen kan enligt sin lydelse inte anses medge att ett&lt;br&gt;föreläggande avser en mindre del av aktierna eller andelarna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns inte något skäl till att ägaren skall behöva förlora sitt&lt;br&gt;kvalificerade innehav, till vilket han tidigare har fått tillstånd, på den grunden&lt;br&gt;att han underlåtit att söka tillstånd till att öka det kvalificerade innehavet till&lt;br&gt;någon av de procentsatser som anges i 10 §. Bestämmelsen bör således&lt;br&gt;ändras så att ett föreläggande för förvärvaren skall kunna gå ut på att han&lt;br&gt;skall sälja så mycket att innehavet inte uppgår till det procenttal för vilket&lt;br&gt;tillstånd saknas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;83&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Att motsvarande - enligt 7 kap. 14 § andra och tredje stycket - gäller Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;beträffande förbud att företräda aktier eller andelar vid stämman har tidigare&lt;br&gt;nämnts.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.3 Prövning av ledningen för en bank&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Lämplighetskravet på en banks ledning anges&lt;br&gt;uttryckligen i bankaktiebolagslagen (2 kap. 3 §), i lagen om&lt;br&gt;medlemsbanker (2 kap. 2 §) och i sparbankslagen (2 kap. 3 §). Vidare&lt;br&gt;införs i bankrörelselagen en regel om att en banks oktroj under vissa&lt;br&gt;förutsättningar skall återkallas av Finansinspektionen om bankens&lt;br&gt;ledning inte uppfyller lämplighetskraven&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Finansinspektionen har anfört att föreslagen&lt;br&gt;bestämmelse om att ledningsprövningen kan leda till att oktrojen återkallas&lt;br&gt;bör kompletteras med en möjlighet att i stället meddela varning. Vidare har&lt;br&gt;inspektionen påtalat att det bör framgå att ett beslut att anmärka på bankens&lt;br&gt;ledning skall kunna överklagas. Finansinspektionen. Fondhandlare-&lt;br&gt;föreningen, Bankföreningen och Stadshypotek har anfört att lämplig-&lt;br&gt;hetsprövningen främst av praktiska skäl inte skall omfatta finnatecknare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Som nämnts tidigare har banker och&lt;br&gt;andra kreditinstitut en central uppgift i det finansiella systemet. Det är därför&lt;br&gt;väsentligt att verksamheten bedrivs på ett sunt sätt Vikten av detta har&lt;br&gt;ansetts motivera att det ställs vissa krav på större ägare i en bank. Samma&lt;br&gt;förhållanden utgör skäl att uppställa lämplighetskrav för en banks ledning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med en banks ledning avses i första hand ledamöterna i bankens styrelse,&lt;br&gt;även suppleanter (jfr 7 kap. 1 § fjärde stycket BAL). Prövningen skall&lt;br&gt;således omfatta styrelsen, verkställande direktören (verkställande&lt;br&gt;direktörerna) och dennes/deras ställföreträdare, dvs. de personer som har det&lt;br&gt;yttersta ansvaret för hur verksamheten bedrivs. Som en rad remissinstanser&lt;br&gt;anmärkt bör firmatecknare inte omfattas av prövningen. Antalet&lt;br&gt;firmatecknare i en bank är ofta mycket stort och denna krets inkluderar i&lt;br&gt;många fall personer som inte kan sägas ingå i bankens ledning. Inte heller&lt;br&gt;delegater bör ingå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I förarbetena till den lagändring dä krav på en sund bankverksamhet&lt;br&gt;infördes för att oktroj skulle beviljas, uttalades att bankens verkställande&lt;br&gt;ledning skulle bedömas uppfylla de kunskapsmässiga krav och vara så&lt;br&gt;omdömesgilla i sitt handlande som erfordrades för att de på ett långsiktigt&lt;br&gt;och stabilt sätt skulle kunna driva en sund bankverksamhet (prop.&lt;br&gt;1989/90:116 s. 60). Det var uppenbarligen avsett att denna förutsättning&lt;br&gt;skulle ingå i den föreslagna bestämmelsen om krav på en sund&lt;br&gt;bankverksamhet. Den bestämmelsen finns numera i 2 kap. 3 § tredje stycket&lt;br&gt;1 BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;84&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I första banksamordningsdirektivet (77/780/EEG, artikel 3 punkt 2 andra Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;stycket) anges att de behöriga myndigheterna inte far bevilja auktorisation av&lt;br&gt;kreditinstitut, om de personer som skall leda verksamheten inte är tillräckligt&lt;br&gt;väl ansedda eller saknar tillräcklig erfarenhet för att kunna fullgöra sina&lt;br&gt;uppgifter. I detta direktiv föreskrivs vidare i artikel 8 punkt 1 c att de&lt;br&gt;behöriga myndigheterna får återkalla en auktorisation endast under vissa&lt;br&gt;förutsättningar, bl.a. att kreditinstitutet inte längre uppfyller de villkor som&lt;br&gt;gäller för auktorisationen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad direktivet innehåller om att ledningsprövningen skall utgöra en&lt;br&gt;förutsättning för auktorisationen anses som tidigare nämnts följa av den&lt;br&gt;allmänna sundhetsregeln i 2 kap. 3 § tredje stycket 1 BAL. Det är emellertid&lt;br&gt;mer ändamålsenligt att lämplighetskravet får komma till direkt uttryck i&lt;br&gt;lagstiftningen. Detta särskilt som motsvarande krav beträffande ägarprövning&lt;br&gt;uttryckligen anges i bestämmelsen. En precisering av motsvarande&lt;br&gt;ledningsprövningsregel bör även göras i sparbankslagen och i lagen om&lt;br&gt;medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Styrelse och verkställande direktör utövar den omedelbara ledningen av&lt;br&gt;banken och har det direkta ansvaret för verksamheten. Den som ingår i&lt;br&gt;ledningen bör ha de kvalifikationer som fordras för att driva rörelsen på ett&lt;br&gt;korrekt sätt. Det finns därför anledning att ställa strängare krav beträffande&lt;br&gt;lämpligheten när det gäller den som ingår i ledningen för en bank än då fråga&lt;br&gt;är om den som avser att förvärva eller redan äger ett kvalificerat innehav.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Av dem som ingår i en banks ledning bör fordras ett tillräckligt kunnande&lt;br&gt;på området eller i vart fall förmåga att skaffa sig sådan kunskap. Viss&lt;br&gt;erfarenhet från näringsverksamhet eller något annat område av betydelse för&lt;br&gt;uppgiften bör också förutsättas. Vidare bör den som ingår i ledningen ha de&lt;br&gt;personliga egenskaper i fråga om omdömesgillhet som uppgiften kräver.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Mot bakgrund av vad som nu sagts bör det fastställas som en förutsättning&lt;br&gt;för att bolagsordningen skall stadfästas och oktroj beviljas att de som tillhör&lt;br&gt;ledningen för en bank har de insikter och den erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;dem.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det sker givetvis efter hand ändringar i fråga om de personer som ingår i&lt;br&gt;ledningen för en bank. Det bör därför finnas en befogenhet för&lt;br&gt;Finansinspektionen att ingripa, om det skulle visa sig att någon nytillträdd&lt;br&gt;person i ledningen inte uppfyller nyss angivna krav som gäller vid en banks&lt;br&gt;bildande. Den lämpligaste lösningen på problemet är att den uppkomna&lt;br&gt;situationen får utgöra grund för återkallelse av oktrojbeslutet. Detta dock&lt;br&gt;förutsatt att rättelse inte sker inom viss tid efter det att inspektionen har&lt;br&gt;anmärkt på förhållandet. För återkallelse bör dessutom krävas att&lt;br&gt;förhållandet består när inspektionen skall besluta i saken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen har anfört att nu behandlad återkallelseregel bör&lt;br&gt;kompletteras med en möjlighet att i stället meddela vaming. Inspektionen har&lt;br&gt;hävdat att det under vissa omständigheter kan förefalla alltför ingripande att&lt;br&gt;återkalla ett tillstånd och som exempel angivit &amp;quot;då en styrelseledamot av ett i&lt;br&gt;övrigt stort antal ledamöter befinns vara olämplig&amp;quot;. Regeringen, som med&lt;br&gt;eftertryck vill betona vikten av att kraven på lämplighet uppfylls av alla&lt;br&gt;styrelseledamöter, anser i detta fall att en vaming inte är ett tillräckligt&lt;br&gt;verkningsfullt medel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;85&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen bör också vara tillämplig beträffande de personer, vars Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;lämplighet prövades i samband med bankens bildande, om dessa senare visar&lt;br&gt;sig inte uppfylla kraven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nämnts har inspektionen att fatta beslut om att anmärka på ledningen&lt;br&gt;i en bank samt att bestämma inom vilken tid rättelse skall ske, för att efter&lt;br&gt;denna tidsrymds utgång kunna fatta beslut om återkallelse av oktrojen. Detta&lt;br&gt;beslut kan överklagas till regeringen (se 7 kap. 24 § BRL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.4.4 Förhindrande av att en bank ingår i en svåröverskådlig&lt;br&gt;företagsgrupp&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Om det finns nära förbindelser mellan en bank&lt;br&gt;och någon annan får oktroj beviljas och bolagsordning resp, stadgar&lt;br&gt;stadfästas endast i fall dessa förbindelser inte hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;över banken. Dessa förutsättningar skall gälla även vid tillstånd till&lt;br&gt;förvärv av ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar. Om nära&lt;br&gt;förbindelser som föreligger mellan en bank och någon annan hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn över banken, får Finansinspektionen förelägga&lt;br&gt;innehavare av aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktiema eller andelarna att så inte längre är&lt;br&gt;fallet. När en sådan situation föreligger får Finansinspektionen besluta&lt;br&gt;om röstförbud för de aktier eller andelar som grundar de nära&lt;br&gt;förbindelserna. I ett sådant fall kan, om det finns särskilda skäl, en&lt;br&gt;förvaltare förordnas. En bestämmelse om underrättelseskyldighet till&lt;br&gt;Finansinspektionen införs för dessa situationer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Finansinspektionen, Bankföreningen och Stads-&lt;br&gt;hypotek har anfört att det måste klargöras att den effektiva tillsynen skall&lt;br&gt;avse banken. Stadshypotek och Bankföreningen har föreslagit alternativa&lt;br&gt;definitioner av begreppet &amp;quot;nära förbindelser&amp;quot;. Finansbolagens förening har&lt;br&gt;anfört att endast sådana ägarföretag som är hemmahörande i Sverige skall&lt;br&gt;omfattas av begreppet “nära förbindelser” vid prövning av om effektiv tillsyn&lt;br&gt;av det finansiella företaget kan ske. Bankföreningen har förordat en något&lt;br&gt;annorlunda utformning av reglema som avser tillstånd till förvän’ av ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav. Hovrätten för västra Sverige har hävdat att en oktroj&lt;br&gt;skall kunna återkallas om banken har kommit att ingå i en svåröverskådlig&lt;br&gt;företagsgrupp.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: BCCI-direktivet innehåller en&lt;br&gt;bestämmelse (artikel 2) om förstärkt tillsyn över finansiella företag som ingår&lt;br&gt;i en grupp av företag (definierat i direktivet). Denna definition av företags-&lt;br&gt;gruppen bygger på vad som i direktivet benämns &amp;quot;nära förbindelser&amp;quot;.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den närmare innebörden av uttrycket &amp;quot;nära förbindelser&amp;quot; anges i artikel 2&lt;br&gt;punkt 1 i direktivet. Med uttrycket förstås en situation där två eller flera&lt;br&gt;fysiska eller juridiska personer är förenade a) genom ägarintresse, som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;86&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;innebär ett innehav, direkt eller genom kontroll, av 20 % eller mer av&lt;br&gt;röstema eller kapitalet i ett företag eller b) genom kontroll, som innebär&lt;br&gt;förbindelse mellan ett moderföretag och ett dotterföretag eller en likartad&lt;br&gt;förbindelse mellan någon fysisk eller juridisk person och ett företag; varje&lt;br&gt;dotterföretag till ett dotterföretag skall också anses som dotterföretag till det&lt;br&gt;senares moderföretag. &amp;quot;Nära förbindelser&amp;quot; omfattar också situationer där två&lt;br&gt;eller flera fysiska eller juridiska personer kontrolleras genom en varaktig&lt;br&gt;förbindelse till en och samma person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt punkt 2 i artikel 2 skall, om det finns nära förbindelser mellan en&lt;br&gt;bank och andra fysiska och juridiska personer, auktorisation beviljas endast&lt;br&gt;om dessa förbindelser inte hindrar myndigheterna från att utöva en effektiv&lt;br&gt;tillsyn. Auktorisation skall också vägras, om lagar, förordningar eller&lt;br&gt;administrativa bestämmelser i ett tredje land, som gäller för en eller flera&lt;br&gt;fysiska eller juridiska personer till vilken eller vilka företaget har nära&lt;br&gt;förbindelser, eller svårigheter vid tillämpningen av sådana bestämmelser,&lt;br&gt;hindrar myndigheterna att utöva en eflektiv tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det förutsätts i direktivet att auktorisation som har beviljats ett finansiellt&lt;br&gt;företag skall kunna återkallas, om en effektiv tillsyn förhindras av skäl som&lt;br&gt;nu har angetts (punkt 3 i ingressen till direktivet). Det fordras således att&lt;br&gt;även de finansiella företag som redan är auktoriserade skall uppfylla&lt;br&gt;direktivets krav.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att en effektiv tillsyn skall kunna bedrivas är det givetvis väsentligt att&lt;br&gt;det kan klarläggas vilka företag som ingår i en nu aktuell företagsgrupp. Det&lt;br&gt;bör därför förhindras att en oklar ägarsituation uppkommer eller får bestå.&lt;br&gt;Det innebär i första hand att oktroj inte skall beviljas när en sådan situation&lt;br&gt;föreligger. Även ingripanden när situationen har uppkommit bör övervägas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förutsättningarna för att &amp;quot;nära förbindelser&amp;quot; skall anses föreligga bör till&lt;br&gt;en början preciseras. Definitionen bör, som Stadshypotek påtalat, för&lt;br&gt;fullständighetens skull även omfatta fallet när det är en bank som äger&lt;br&gt;andelar i ett annat företag. Definitionen bör innehålla att ett bankföretag och&lt;br&gt;ett annat företag skall anses ha nära förbindelser om a) det ena företaget&lt;br&gt;direkt eller indirekt genom dotterbolag äger 20 % eller mer av kapitalet eller&lt;br&gt;disponerar över 20 % eller mer av samtliga röster i det andra företaget, b) det&lt;br&gt;ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra eller det&lt;br&gt;finns annan likartad förbindelse mellan företagen eller c) båda företagen är&lt;br&gt;dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med en eller samma&lt;br&gt;juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en och samma&lt;br&gt;fysiska person. Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och&lt;br&gt;ett bankföretag, om den fysiska personen a) äger mer än 20 % av kapitalet&lt;br&gt;eller disponerar över mer än 20 % av samtliga röster i bankföretaget, eller b)&lt;br&gt;på annat sätt har sådant inflytande över bankföretaget att hans ställning&lt;br&gt;motsvarar den ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag eller det&lt;br&gt;finns annan likartad förbindelse mellan honom och bankföretaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som i bestämmelsen sägs om koncemförhållanden avses ha den&lt;br&gt;innebörd som numera anges i 1 kap. 5 § aktiebolagslagen (1975:1385, jfr&lt;br&gt;1 kap. 11 § BRL - beträffande koncemdefinitionen, se avsnitt 8.2.4). I BAL&lt;br&gt;regleras endast det förhållandet att ett bankaktiebolag är moderbolag (se&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;87&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap. 6 § BAL). Även begreppet likartade förbindelser kommenteras i Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;avsnitt 8.2.4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansbolagens förening har anfört att &amp;quot;endast sådana ägarföretag som är&lt;br&gt;hemmahörande i Sverige skall omfattas av begreppet nära förbindelser vid&lt;br&gt;prövning av om effektiv tillsyn av det finansiella företaget kan ske”&lt;br&gt;Regeringen kan dock inte se något skäl till att begränsa nu aktuella reglers&lt;br&gt;tillämplighet på det sätt föreningen begärt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nämnts bör oktroj inte beviljas en bank om den kommer att ingå i en&lt;br&gt;svåröverskådlig företagsgrupp. Det skulle kunna hävdas att redan nuvarande&lt;br&gt;sundhetsregel i 2 kap. 3 § tredje stycket 1 BAL möjliggör att oktroj vägras av&lt;br&gt;denna anledning. Det kan dock knappast utläsas av regelns lydelse. Det är&lt;br&gt;därför lämpligt att införa en uttrycklig bestämmelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En bank kan också komma att ingå i en svåröverskådlig företagsgrupp&lt;br&gt;efter det att oktroj har beviljats. Detta kan t.ex. ske genom att aktier av den&lt;br&gt;storlek som det är fråga om överlåts till ett företag med oklara&lt;br&gt;ägarförhållanden. I viss utsträckning bör en sådan situation kunna förhindras&lt;br&gt;genom att Finansinspektionen vägrar tillstånd till förvärvet med tillämpning&lt;br&gt;av den bestämmelse om ägarprövning som nu föreslås (7 Kap. 11 § första&lt;br&gt;stycket BRL). Den bestämmelsen täcker dock inte alla fall då en bank till&lt;br&gt;följd av en överlåtelse av aktier i banken kommer att ingå i en&lt;br&gt;svåröverskådlig företagsgrupp. Det är därför lämpligt att uttryckligen reglera&lt;br&gt;detta fall i en särskild bestämmelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelserna i nu föreslagna 7 kap. 14 § andra och tredje stycket BRL&lt;br&gt;om att Finansinspektionen kan förbjuda en förvärvare att företräda sina aktier&lt;br&gt;resp, att sådant förbud inträder automatiskt, blir tillämpliga när en förvärvare&lt;br&gt;i nu aktuellt fall har underlåtit att ansöka om tillstånd eller har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i strid med inspektionens beslut. Då gäller också bestämmelsen om&lt;br&gt;att det kan förordnas en förvaltare som har rätt att företräda aktiema (14 a §)&lt;br&gt;och föreskriften att inspektionen kan förelägga en aktieförvärvare att avyttra&lt;br&gt;del av aktiema (14 § fjärde stycket).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En bank kan komma att ingå i en svåröverskådlig företagsgrupp även av&lt;br&gt;andra skäl än att aktier i banken övergår till ny ägare. Vad som här åsyftas är&lt;br&gt;närmast att ägarförhållandena i ett företag, med vilket banken har nära&lt;br&gt;förbindelser i den mening som avses i BRL, ändras på sådant sätt att&lt;br&gt;ägarstrukturen blir oklar. I sådana fall kan situationen inte förhindras genom&lt;br&gt;att tillstånd vägras till förvärv av aktier.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den lösning som ligger närmast till hands är att den som äger de aktier&lt;br&gt;som leder till att nära förbindelser uppstår, åläggs att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktiema att så inte längre är fallet. Ett sådant åläggande bör ske genom ett&lt;br&gt;föreläggande av Finansinspektionen. Föreläggandet kan förenas med vite&lt;br&gt;(7 kap. 23 § BRL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I praktiken behöver det inte gå så långt som bestämmelsen medger. Om de&lt;br&gt;företag som berörs av de nära förbindelserna ändrar sin ägarstruktur, så att&lt;br&gt;den inte längre kan anses svåröverskådlig, finns inte längre anledning för&lt;br&gt;Finansinspektionen att ingripa.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I direktivet förutsätts att beviljad auktorisation skall kunna återkallas om&lt;br&gt;en bank har kommit att ingå i en svåröverskådlig företagsgrupp.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;88&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De nuvarande bestämmelserna om återkallelse av oktroj i 7 kap. 16 §&lt;br&gt;första stycket BRL kan inte anses tillämpliga i det nu angivna fallet. Detta&lt;br&gt;gäller också vad som i punkt 5 sägs om att banken genom att överträda en&lt;br&gt;bestämmelse som avses i 15 § eller på annat sätt visat sig olämplig att utöva&lt;br&gt;sådan verksamhet som oktrojen avser. Den föreskriften måste avse den&lt;br&gt;situationen att en bank har visat sig olämplig genom någon handling eller&lt;br&gt;annat förhållningssätt från bankens egen sida. I det fall som nu är aktuellt är&lt;br&gt;det emellertid fråga om en situation som har framkallats genom åtgärder av&lt;br&gt;utomstående intressenter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Hovrätten för västra Sverige har hävdat att en oktroj skall kunna&lt;br&gt;återkallas om banken har kommit att ingå i en svåröverskådlig företagsgrupp.&lt;br&gt;Återkallelse av oktroj är emellertid en mycket långtgående åtgärd som&lt;br&gt;drabbar även andra med ekonomiska intressen i banken. En sådan sanktion&lt;br&gt;bör undvikas om syftet kan uppnås med andra medel. Det har nu föreslagits&lt;br&gt;att Finansinspektionen skall kunna meddela föreläggande vid vite att vidta&lt;br&gt;åtgärder som innebär att de nära förbindelserna upplöses Denna åtgärd bör&lt;br&gt;enligt regeringens mening vara tillräcklig för att syftet med direktivet skall&lt;br&gt;uppnås, om det undantagsvis skulle inträffa att en bank kommer att mgå i en&lt;br&gt;svåröverskådlig företagsgrupp.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en bank har kommit att ingå i en svåröverskådlig företagsgrupp och&lt;br&gt;förhållandet skall avvecklas genom att ägaren till de aktier eller andelar som&lt;br&gt;grundar de nära förbindelserna åläggs att sälja del av dem, kan det finnas risk&lt;br&gt;att ägaren innan avveckling har hunnit ske missbrukar sitt innehav genom att&lt;br&gt;försöka få till stånd beslut som inte är förenliga med en sund&lt;br&gt;bankverksamhet. Det bör därför finnas möjlighet att frånta ägaren rätten att&lt;br&gt;rösta för aktiema eller andelama under denna tid. En sådan regel bör&lt;br&gt;kombineras med befogenhet att få en förvaltare med rätt att företräda aktiema&lt;br&gt;eller andelarna förordnad.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det bör även särskilt nämnas att när det i de nu föreslagna bestäm-&lt;br&gt;melserna sägs att nära förbindelser mellan en bank och någon annan hindrar&lt;br&gt;en effektiv tillsyn över banken skall detta innefatta även den i direktivet (art.&lt;br&gt;2 punkt 2) nämnda situationen att lagar, förordningar eller administrativa&lt;br&gt;bestämmelser i ett tredje land, som gäller för fysiska eller juridiska personer&lt;br&gt;till vilka banken har nära förbindelser, eller svårigheter vid tillämpning av&lt;br&gt;bestämmelserna, hindrar utövandet av en effektiv tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att Finansinspektionen skall kunna ingripa när en bank kommit att&lt;br&gt;mgå i en svåröverskådlig företagsgrupp krävs det en viss övervakning från&lt;br&gt;inspektionens sida. Detta förutsätter att Finansinspektionen underrättas om&lt;br&gt;fall då det föreligger nära förbindelser mellan en bank och någon annan. Det&lt;br&gt;är lämpligt att banken åläggs skyldighet att underrätta inspektionen om ett&lt;br&gt;sådant förhållande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna skyldighet täcks i viss mån av bestämmelsen i 7 kap. 13 § första&lt;br&gt;stycket BRL, enligt vilken en bank, när den får kännedom om att aktier eller&lt;br&gt;andelar i banken har blivit föremål för ett kvalificerat förvärv, snarast skall&lt;br&gt;anmäla förvärvet till inspektionen. Nära förbindelser kan emellertid föreligga&lt;br&gt;i andra situationer än då ett förvärv medför ett innehav av minst 20 % av&lt;br&gt;kapitalet eller röstetalet. En särskild bestämmelse om underrättelseskyldighet&lt;br&gt;bör därför införas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;89&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.5 Överväganden i fråga om kreditmarknadsbolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: I huvudsak motsvarande regler som för banker&lt;br&gt;införs för kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Finansbolagens förening har avstyrkt förslaget om&lt;br&gt;skärpning av lämplighetskravet avseende förvärvare av kvalificerat innehav&lt;br&gt;av aktier i kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Verksamheten i kreditmarknadsbolag&lt;br&gt;regleras i lagen (1992:1610) om kreditmarknadsbolag. Det är att märka att&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385) och andra bestämmelser om aktiebolag i&lt;br&gt;allmänhet är tillämpliga även ifråga om kreditmarknadsbolag, om inte annat&lt;br&gt;följer av den nyssnämnda lagen (2 kap. 7 § första stycket denna lag).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreskrifterna i första och andra banksamordningsdirektivet avser&lt;br&gt;kreditinstitut. I kreditmarknadsbolagslagen finns alltsedan lagens tillkomst&lt;br&gt;bestämmelser om ägarprövning, vilka överensstämmer med dem som&lt;br&gt;beträffande banker har tagits upp i BRL och BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De ändringar som har föreslagits beträffande banker bör i huvudsak få&lt;br&gt;motsvarighet beträffande kreditmarknadsbolag. Regeringen kan inte se något&lt;br&gt;hållbart skäl till att, som Finansbolagens förening föreslagit, inte genomföra&lt;br&gt;förslaget om skärpning av lämplighetskravet avseende förvärvare av&lt;br&gt;kvalificerat innehav av aktier i kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen vill dock betona följande. Det förekommer stora skillnader -&lt;br&gt;bl.a. beträffande verksamhetens art - mellan de finansiella företagen.&lt;br&gt;Bestämmelserna om ägar- och lämplighetsprövning för de olika företagen är&lt;br&gt;i stort likalydande, men allmänt hållna. Enligt regeringens mening är det&lt;br&gt;därför möjligt - och ibland kanske nödvändigt - att vid prövningen göra viss&lt;br&gt;skillnad mellan de finansiella företagen om de faktiska förhållandena&lt;br&gt;motiverar det.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 2 kap. 11 § BAL och 2 kap. 5 § lagen om medlemsbanker föreslås ett&lt;br&gt;nytt stycke som reglerar det fall att ett kvalificerat innehav av aktier eller&lt;br&gt;andelar i en nybildad bank senare kommer att ägas av helt andra personer än&lt;br&gt;de som i samband med ansökan om oktroj uppgetts som blivande ägare till&lt;br&gt;sådana innehav. Innebörden av bestämmelsen är att banken inte får bildas om&lt;br&gt;mte de nya ägarna prövats och befunnits lämpliga (se även beskrivningen av&lt;br&gt;det sätt på vilket aktier eller andelar förvärvas i en bank under bildande,&lt;br&gt;avsnitt 5.4.1). Eftersom aktiebolaget vanligen redan är bildat när ansökan om&lt;br&gt;tillstånd att bedriva finansieringsverksamhet lämnas in till Finansinspek-&lt;br&gt;tionen, fyller en motsvarande bestämmelse för kreditmarknadsbolag en&lt;br&gt;mycket ringa funktion. Enligt regeringens mening bör följaktligen inte någon&lt;br&gt;sådan regel införas i kreditmarknadsbolagslagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;90&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.6 Överväganden i fråga om värdepappersbolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: I huvudsak motsvarande regler som för banker&lt;br&gt;införs för värdepappersbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Inte nägon av remissinstanserna har särskilt kom-&lt;br&gt;menterat denna fråga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringen förslag: Värdepappersbolags verksamhet regleras&lt;br&gt;i lagen (1991:981) om värdepappersrörelse. Aktiebolagslagen är emellertid&lt;br&gt;tillämplig beträffande värdepappersbolag, om inte annat följer av den&lt;br&gt;nämnda lagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nämnts har regler om ägarprövning för värdepappersbolag genom en&lt;br&gt;lagändring som trätt i kraft den 1 januari 1996 förts in i lagen om&lt;br&gt;värdepappersrörelse (SFS 1994:2015; jfr prop. 1994/95:50 och bet.&lt;br&gt;1994/95 :NU12). Bestämmelserna grundas på investeringstjänstedirektivet&lt;br&gt;(93/22/EEG) och överensstämmer i princip med dem som gäller i fråga om&lt;br&gt;banker och kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De ändringar som nu föreslås beträffande banker och kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag bör också göras ifråga om värdepappersbolag. När det gäller&lt;br&gt;skälen hänvisas till motiveringen av dessa bestämmelser. Det finns dock&lt;br&gt;anledning att göra ett påpekande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller befogenhet för Finansinspektionen att ingripa mot en&lt;br&gt;olämplig ägare till ett kvalificerat innehav av aktier i ett värdepappersbolag&lt;br&gt;anges i 6 kap. 3 e § första stycket lagen om värdepappersrörelse som&lt;br&gt;förutsättning att en sådan ägare utövar eller &amp;quot;kan tänkas&amp;quot; komma att utöva sitt&lt;br&gt;inflytande på ett sätt som motverkar en sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;värdepappersbolaget. Lydelsen avviker i fråga om de citerade orden från&lt;br&gt;motsvarande bestämmelse i bl.a. BRL, där det anges &amp;quot;kan antas&amp;quot;. Lydelsen&lt;br&gt;överensstämmer inte heller med vad som anfördes i förarbeten till de&lt;br&gt;ifrågavarande bestämmelserna (se prop. 1994/95:50 s. 141 och 355).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Uttiycket &amp;quot;kan tänkas&amp;quot; är alltför vagt och bör bytas ut mot &amp;quot;kan antas&amp;quot;.&lt;br&gt;Någon anledning att avvika från regleringen i andra lagar finns inte heller.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I avsnitt 5.5 har nu föreslagen lydelse av 2 kap. 11 § BAL och 2 kap. 5 §&lt;br&gt;lagen om medlemsbanker kommenterats vad gäller kreditmarknadsbolag.&lt;br&gt;Även ett värdepappersbolag är vanligen bildat vid ansökan om tillstånd att&lt;br&gt;bedriva värdepappersrörelse. Enligt regeringens mening bör således&lt;br&gt;motsvarande bedömning göras för värdepappersbolag, dvs. någon sådan&lt;br&gt;regel bör inte heller införas i lagen om värdepappersrörelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;91&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5.7 Överväganden i fråga om försäkringsbolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop, 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Motsvarande regler som för banker införs för&lt;br&gt;försäkringsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Beträffande frågan om sanktioner mot en olämplig&lt;br&gt;ledning i ett försäkringsbolag har Finansinspektionen förordat en annan&lt;br&gt;lagteknisk lösning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: I försäkringsrörelselagen (1982:713)&lt;br&gt;finns såväl regler av associationsrättslig karaktär som rörelseregler för&lt;br&gt;försäkringsbolag. I den lagen har från den 1 juli 1995 införts bestämmelser&lt;br&gt;om ägarprövning (SFS 1995:719); jfr prop. 1994/95:184 och bet.&lt;br&gt;1994/95:NU24). Bestämmelserna, som överensstämmer med dem som&lt;br&gt;införts för andra finansiella företag, grundas på tredje skade - resp, tredje&lt;br&gt;livförsäkringsdirektivet (92/49/EEG och 92/96/EEG).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De ändringar som föreslås beträffande bl.a. banker bör också göras ifråga&lt;br&gt;om försäkringsbolag. När det gäller skälen hänvisas till motiveringen av&lt;br&gt;dessa bestämmelser.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som Finansinspektionen förordat bör en annan lagteknisk lösning väljas&lt;br&gt;i fråga om sanktioner mot en olämplig ledning i ett försäkringsbolag (se&lt;br&gt;författningskommentaren till 19 kap. 11 § FRL).&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;6 Finansiella företags huvudkontor&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: De försäkringsbolag, understödsföreningar,&lt;br&gt;banker och kreditmarknadsbolag som har auktoriserats i Sverige skall&lt;br&gt;också ha sitt huvudkontor här i landet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer med regeringens, dock med&lt;br&gt;undantag för att understödsföreningar inte omfattades av förslaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Remissinstanserna har lämnat förslaget utan erinran.&lt;br&gt;Kammarrätten i Stockholm har dock föreslagit att bestämmelsen skall ha en&lt;br&gt;något annan lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Finansiella företag har rätt att med stöd&lt;br&gt;av sin hemlandsauktorisation bedriva verksamhet och erbjuda tjänster i andra&lt;br&gt;medlemsländer dels genom att etablera en filial, dels genom&lt;br&gt;gränsöverskridande verksamhet. Det är dock väsentligt att det finansiella&lt;br&gt;regelsystemet innehåller bestämmelser som garanterar att det land som har&lt;br&gt;auktoriserat ett finansiellt företag - och som därför är huvudansvarigt för&lt;br&gt;tillsynen-har förutsättningar att bedriva en effektiv tillsyn. Det är således av&lt;br&gt;vikt att företaget inte skall kunna försvåra tillsynen genom att förlägga såväl&lt;br&gt;huvudkontoret (dvs. den faktiska ledningen för det finansiella företaget) som&lt;br&gt;verksamheten till något annat land än där det är auktoriserat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;92&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att underlätta för tillsynsmyndigheten i det land som har auktoriserat Prop 1995/96:173&lt;br&gt;det finansiella företaget att bedriva en effektiv tillsyn ändrar BCCI-direktivet&lt;br&gt;(artikel 3) första skade- och första livförsäkringsdirektiven (73/239/EEG&lt;br&gt;och 79/267/EEG) genom att artikel 8 i resp, direktiv kompletteras med en ny&lt;br&gt;punkt (1 a). Enligt denna punkt skall ett försäkringsföretags huvudkontor&lt;br&gt;vara beläget i samma medlemsstat som dess stadgeenliga säte. BCCI-&lt;br&gt;direktivet ändrar också av samma skäl det första banksamordningsdirektivet&lt;br&gt;(77/780/EEG) genom att en ny punkt (2 a) införs i artikel 3. Innehållet i den&lt;br&gt;första strecksatsen i denna punkt är att kreditinstitut som är juridiska&lt;br&gt;personer - och som enligt sin nationella lagstiftning har ett stadgeenligt säte&lt;br&gt;- skall ha sitt huvudkontor i samma medlemsstat som sitt stadgeenliga säte;&lt;br&gt;andra strecksatsen avser kreditinstitut som inte är juridiska personer och&lt;br&gt;saknar således tillämpning i Sverige. Bestämmelserna kompletteras med ett&lt;br&gt;uttalande i ingressen (punkt 7) om att ett finansiellt företag skall ha sitt&lt;br&gt;huvudkontor i sm ursprungsmedlemsstat och att det faktiskt skall bedriva&lt;br&gt;verksamhet där.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Direktivet ställer således krav på att i vart fall någon verksamhet skall&lt;br&gt;bedrivas i den medlemsstat i vilken det finansiella företaget är auktoriserat&lt;br&gt;och där det har sitt huvudkontor. Det bör dock noteras att detta inte hindrar&lt;br&gt;det finansiella företaget från att uteslutande bedriva gränsöverskridande&lt;br&gt;verksamhet till andra medlemsländer så länge verksamhet i form av faktisk&lt;br&gt;ledning av rörelsen förekommer i auktorisationslandet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Investeringstjänstedirektivet (93/22/EEG, artikel 3.2) innehåller mot-&lt;br&gt;svarande regel för värdepappersföretag. Bestämmelsen är genomförd i&lt;br&gt;svensk rätt genom ett nytt tredje stycke i 2 kap. 4 § lagen om värde-&lt;br&gt;pappersrörelse (prop. 1994/95:50, bet. 1994/95:NIJ 12, rskr. 1994/95:164,&lt;br&gt;SFS 1994:2015). Där stadgas att ett värdepappersbolag, dvs. enligt&lt;br&gt;definitionen i 1 kap. 2 § 2 ett svenskt aktiebolag som fått tillstånd att bedriva&lt;br&gt;värdepappersrörelse, skall ha inte bara sitt juridiska säte utan också sitt&lt;br&gt;huvudkontor i Sverige. Denna bestämmelse bör nu omformuleras något&lt;br&gt;samtidigt som motsvarande regel införs i försäkringsrörelselagen, lagen om&lt;br&gt;understödsföreningar, bankrörelselagen och lagen om kreditmarknadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;7 Informationsutbyte och sekretess&lt;/h2&gt;
&lt;h3&gt;7.1 Nuvarande regler på det finansiella området&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Det finns sedan tidigare gemenskapsrättsliga regler om utbyte av&lt;br&gt;sekretessbelagd information mellan myndigheter verksamma på området för&lt;br&gt;finansiella tjänster. Bestämmelserna avser såväl kreditinstitut som&lt;br&gt;försäkringsföretag och värdepappersföretag. Dessa regler - som i huvudsak&lt;br&gt;är likalydande - finns i första banksamordningsdirektivet (artikel 12, i dess&lt;br&gt;lydelse enligt andra banksamordningsdirektivet, 89/646/EEG, artikel 16),&lt;br&gt;tredje skadeförsäkringsdirektivet (92/49/EEG, artikel 16), tredje&lt;br&gt;livförsäkringsdirektivet (92/96/EEG, artikel 15) och mvesterings-&lt;br&gt;tjänstedirektivet (93/22/EEG, artikel 25).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;93&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelserna - som är minimiregler - har följande innebörd. Personer Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;som är eller har varit anställda hos tillsynsmyndigheter samt revisorer och&lt;br&gt;experter som är verksamma för myndighetens räkning skall vara bundna av&lt;br&gt;tystnadsplikt. Tystnadsplikten innebär att förtrolig information som erhållits&lt;br&gt;i tjänsten inte får röjas till någon annan person eller myndighet utom i&lt;br&gt;sammandrag som omöjliggör identifikation av enskilda institut, med&lt;br&gt;förbehåll i princip för fall som omfattas av straffrättslig lagstiftning (punkt 1).&lt;br&gt;Tystnadsplikten skall inte hindra det informationsutbyte som förutsätts äga&lt;br&gt;rum mellan medlemsländernas tillsynsmyndigheter. Utbyte av information får&lt;br&gt;därför ske oberoende av tystnadsplikten (punkt 2). En tillsynsmyndighet som&lt;br&gt;tar emot sekretessbelagd information från ett annat lands tillsynsmyndighet&lt;br&gt;skall dock se till att sekretessen för dessa uppgifter består (punkt 3). Den&lt;br&gt;mottagna informationen får inte heller användas annat än för vissa&lt;br&gt;begränsade ändamål (punkt 4). 1 vissa undantagsfall får sekretessbelagd&lt;br&gt;information yppas oavsett om den inhämtats inom landet eller härrör från en&lt;br&gt;medlemsstats tillsynsmyndighet. Undantag från sekretessen gäller vid&lt;br&gt;civilrättsliga eller kommersiella förfaranden när ett finansiellt företag försatts&lt;br&gt;i konkurs eller underkastats tvångslikvidation. Vidare gäller undantag från&lt;br&gt;sekretessen i processammanhang, om något av tillsynsmyndighetens beslut&lt;br&gt;har överklagats eller på annat sätt blivit föremål för rättslig åtgärd.&lt;br&gt;Sekretessbelagd information får också i vissa fall lämnas till organ som&lt;br&gt;handhar ett finansiellt företags konkurs eller likvidation, till personer som är&lt;br&gt;ansvariga för obligatorisk revision av finansiella företags räkenskaper och till&lt;br&gt;centralbanker (punkterna 5 och 6).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid genomförandet av de grundläggande reglema för EG:s inre marknad&lt;br&gt;för finansiella tjänster gjordes följande analys av bestämmelserna om utbyte&lt;br&gt;av sekretessbelagd information (se prop. 1992/93:89 Ändrad lagstiftning för&lt;br&gt;banker och andra kreditinstitut med anledning av EES-avtalet, m.m., s. 135 f,&lt;br&gt;prop. 1994/95:50 Nya kapitaltäckningsregler m.m., s. 134 f och prop.&lt;br&gt;1994/95:184 Genomförande av EG:s tredje skade- resp,&lt;br&gt;livförsäkringsdirektiv, s. 231 f). För att tillsynen över finansiella företag som&lt;br&gt;verkar i olika länder skall bli effektiv är det av största vikt att EG-reglema&lt;br&gt;om obligatoriskt utbyte av information och fortlöpande sammarbete mellan&lt;br&gt;prövnings- och tillsynsmyndigheter fungerar väl. Beroende på sakens natur&lt;br&gt;kommer myndighetskontaktema i vissa fall att vara mindre formaliserade.&lt;br&gt;Det bedöms därför inte som ändamålsenligt att i lag ta in detaljerade&lt;br&gt;föreskrifter om i vilka situationer och under vilka förutsättningar&lt;br&gt;Finansinspektionen skall förse tillsynsorganen i andra länder - inom och&lt;br&gt;utom EES - med uppgifter om i Sverige verksamma institut. Sådana&lt;br&gt;föreskrifter kan vid behov meddelas genom förordning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det konstateras vidare att den informationsskyldighet som följer av EG-&lt;br&gt;direktivens regler till stor del avser sådana uppgifter som är sekretessbelagda&lt;br&gt;enligt 8 kap. 5 § första stycket sekretesslagen (1980:100) (mer härom under&lt;br&gt;avsnitt 7.2.2, se även prop. 1992/93:120 om ändring i sekretesslagen med&lt;br&gt;anledning av EES-avtalet, s. 21 f). En svensk myndighets möjlighet att lämna&lt;br&gt;ut sekretessbelagda uppgifter till en utländsk myndighet regleras i 1 kap 3 §&lt;br&gt;tredje stycket sekretesslagen. Uppgift som är sekretessbelagd enligt&lt;br&gt;sekretesslagen får enligt bestämmelsen inte lämnas ut till utländsk myndighet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;94&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;eller mellanfolklig organisation i annat fall än om utlämnandet sker i enlighet Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;med föreskrift därom i lag eller förordning eller om uppgiften i motsvarande&lt;br&gt;fall skulle få lämnas ut till svensk myndighet och det enligt den utlämnande&lt;br&gt;myndighetens prövning står klart att det är förenligt med svenska intressen&lt;br&gt;att uppgiften lämnas till den utländska myndigheten eller mellanfolkliga&lt;br&gt;organisationen. En annan fråga rör sekretess för uppgifter av förtrolig&lt;br&gt;karaktär som inspektionen erhållit från en utländsk tillsynsmyndighet. Enligt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 kap. 5 § fjärde stycket sekretesslagen gäller sekretess för uppgifter som&lt;br&gt;erhållits enligt avtal härom med främmande stat eller mellanfolklig&lt;br&gt;organisation, i den mån riksdagen godkänt avtalet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I nämnda propositioner görs den bedömningen att bestämmelsen i 1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 § sekretesslagen ger Finansinspektionen goda möjligheter att i till-&lt;br&gt;synsarbetet lämna ut handlingar och uppgifter till behöriga utländska&lt;br&gt;myndigheter. Där konstateras vidare att såväl EES-avtalet som tilläggsavtalet&lt;br&gt;till detta är av sådan karaktär som avses i 8 kap 5 § fjärde stycket&lt;br&gt;sekretesslagen och att bestämmelsen därför torde vara tillämplig på&lt;br&gt;information som erhållits i enlighet med direktiv som ingår i de nämnda&lt;br&gt;avtalen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I nyss nämnda prop. 1992/93:89 anförs säiskilt att det är av största&lt;br&gt;betydelse för ett väl fungerande betalningsväsende att Riksbanken och&lt;br&gt;Finansinspektionen verkar i nära och förtroendefullt samarbete. Där&lt;br&gt;konstateras också att sekretesslagens bestämmelser inte lägger hinder i vägen&lt;br&gt;för sådant utbyte av information som de båda myndigheterna behöver för&lt;br&gt;fullgörande av de uppgifter som ålagts dem.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sammanfattningsvis har slutsatsen av de analyser av direktivens regler om&lt;br&gt;informationsutbyte mellan tillsynsmyndigheter resp, tillsynsmyndigheter och&lt;br&gt;centralbanker som gjorts i tidigare lagstiftningsärenden blivit att den svenska&lt;br&gt;lagstiftningen väl motsvarar de krav som ställs i direktiven. Någon svensk&lt;br&gt;lagstiftningsåtgärd med anledning av dessa direktivbestämmelser har således&lt;br&gt;inte ansetts påkallad.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;7.2 BCCI-direktivet&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;7.2.1 Allmänt om artikel 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;BCCI-direktivet, artikel 4, kompletterar under avsnitt 7.1 nämnda artiklar i&lt;br&gt;tredje skade- och tredje livförsäkringsdirektiven, första banksam-&lt;br&gt;ordningsdirektivet och investeringstjänstedirektivet. Bestämmelsen rör&lt;br&gt;informationsutbyte mellan tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som&lt;br&gt;bidrar till att stärka stabiliteten hos det finansiella systemet. Nedan räknas de&lt;br&gt;i direktivet beskrivna myndigheterna m.m. upp samt anges i vilka fall&lt;br&gt;bestämmelsen kan anses tillämplig på svenska förhållanden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- myndighet med ansvar för tillsyn över de organ som har befattning med&lt;br&gt;finansiella företags likvidation, konkurs och liknande förfaranden&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För svenskt vidkommande är bestämmelsen endast tillämplig för de&lt;br&gt;kronofogdemyndigheter som av regeringen utsetts att vara tillsynsmyn-&lt;br&gt;digheter i konkurs, dvs. övervaka konkursförvaltamas arbete med att förvalta&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;95&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;konkursboet (se 7 kap. 25 § konkurslagen (19X7:672) och förordningen Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;(1988:400) om tillsynsmyndighet i konkurs).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- myndigheter med ansvar för tillsyn över de personer som ansvarar för&lt;br&gt;lagstadgad revision av försäkringsföretags, kreditinstituts, värdepappers-&lt;br&gt;företags och andra finansinstituts räkenskaper&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revision finns för banker i 3 kap. bankrörelselagen och&lt;br&gt;för försäkringsbolag i 10 kap. försäkringsrörelselagen. För kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag och värdepappersföretag gäller aktiebolagslagens regler om&lt;br&gt;revision i 10 kap. Tillsyn över revisorerna utövas av Revisorsnämnden (se&lt;br&gt;lagen (1995:528) om revisorer).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- oberoende aktuarier för försäkringsföretag som utövar lagstadgad tillsyn&lt;br&gt;över dessa företag samt de organ som har till uppgift att övervaka dessa&lt;br&gt;aktuarier&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen saknar tillämpning i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- myndigheter eller organ som enligt lag är ansvariga för att upptäcka&lt;br&gt;eller utreda överträdelser av bolagsrätten&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I några av medlemsländerna saknas myndigliet med ansvar för tillsyn över&lt;br&gt;revisorer. Lagstadgad företagsrevision utförs i dessa länder av en viss&lt;br&gt;myndighet eller av ett visst organ. Nu aktuell direktivbestämmelse skall ses&lt;br&gt;som ett komplement till ovan beskriven regel som avser tillsynsmyndigheter&lt;br&gt;för revisorer och saknar således aktualitet för svenska förhållanden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- centralbanker och andra organ med liknande uppgifter i dessas&lt;br&gt;egenskaper av monetära myndigheter och i förekommande fall till andra&lt;br&gt;myndigheter med uppgift att utöva tillsyn över betalningssystem&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För svensk del är bestämmelsen tillämplig på Riksbanken Beträffande&lt;br&gt;detta förhållande innehåller nu aktuell artikel i BCCI-direktivet en ny lydelse&lt;br&gt;av första banksamordningsdirektivet och investeringstjänstedirektivet som i&lt;br&gt;huvudsak endast innebär införande av en ömsesidighet i utbytet av&lt;br&gt;sekretessbelagd information. En motsvarande frivillig regel införs i tredje&lt;br&gt;skade- och tredje livförsäkringsdirektiven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Av bestämmelsen (artikel 4) framgår att det är frivilligt för&lt;br&gt;medlemsstaterna att införa speciella regler om informationsutbyte mellan&lt;br&gt;tillsynsmyndigheten och andra ovan nämnda myndigheter. Beträffande&lt;br&gt;centralbanker gäller frivilligheten endast nu aktuella försäkringsdirektiv. Om&lt;br&gt;medlemsstaterna beslutar att införa reglema skall dock - med undantag för&lt;br&gt;informationsutbytet med centralbanker - minst följande villkor vara&lt;br&gt;uppfyllda. Den sekretessbelagda informationen skall användas för att utöva&lt;br&gt;myndigheternas resp, tillsynsuppgifter. När informationen härrör från en&lt;br&gt;annan medlemsstat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt tillstånd från&lt;br&gt;de myndigheter som har lämnat ut den och då endast för de ändamål för&lt;br&gt;vilket myndigheten givit sitt tillstånd. Dessutom skall medlemsstaterna&lt;br&gt;meddela kommissionen och de andra medlemsstaterna vilka myndigheter&lt;br&gt;som har tillåtelse att motta information enligt denna punkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Genom BCCI-direktivet fogas även en ny punkt till första bank-&lt;br&gt;samordningsdirektivet gällande vidarebefordran av information från&lt;br&gt;tillsynsmyndigheten till clearingorganisation m.m. Bestämmelsen har sin&lt;br&gt;direkta motsvarighet i investeringstjänstedirektivet (artikel 25 punkt 7). De&lt;br&gt;villkor som skall vara uppfyllda är delvis annorlunda än de ovan angivna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;96&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;BCCI-direktivet innebär vidare (artikel 4, punkt 7) att samtliga&lt;br&gt;gemenskapsrättsliga regler om utbyte av sekretessbelagd information - som&lt;br&gt;tidigare har genomförts och nu genomförs i investeringstjänstedirektivet - nu&lt;br&gt;på en gång införs i UCITS-direktivet (85/611/EEG).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Syftet med bestämmelsen i artikel 4 beskrivs i ingressen till direktivet på&lt;br&gt;i huvudsak följande sätt. Det är lämpligt att föreskriva utbyte av information&lt;br&gt;mellan tillsynsmyndigheterna och de myndigheter som bidrar till att stärka&lt;br&gt;stabiliteten hos det finansiella systemet. Det är viktigt att sekretessen inte&lt;br&gt;bryts (punkt 8) och det är nödvändigt att fastställa förutsättningarna för&lt;br&gt;informationsutbytet (punkt 10). Vidarebefordran av uppgifter får ske endast&lt;br&gt;efter tillstånd från den myndighet som har lämnat ut den. Dessa myndigheter&lt;br&gt;får ställa stränga krav som villkor för tillståndet (punkt 11).&lt;br&gt;Informationsutbyte bör tillåtas mellan tillsynsmyndigheter och centralbanker&lt;br&gt;(punkt 12). Det är vidare lämpligt att i UCITS-direktivet införa samma&lt;br&gt;tystnadsplikt och samma möjligheter till informationsutbyte för&lt;br&gt;tillsynsmyndigheten (punkt 13).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sammanfattningsvis kan följande sägas om BCCl-direktivets artikel 4. För&lt;br&gt;medlemsstaterna är det frivilligt att genomföra reglema om utbyte av&lt;br&gt;sekretessbelagd information för tillsynsändamål mellan tillsynsmyndigheter&lt;br&gt;och andra myndigheter som bidrar till att stärka stabiliteten i det finansiella&lt;br&gt;systemet. Om reglema införlivas skall - som nämnts - dessutom vissa&lt;br&gt;ytterligare villkor uppfyllas. Det är således en fråga för medlemsstaterna att&lt;br&gt;bedöma om de finner det lämpligt att på detta sätt föreskriva om utbyte av&lt;br&gt;sekretessbelagd information för tillsynsändamål mellan tillsynsmyndigheten&lt;br&gt;och ett antal andra myndigheter. I övrigt innehåller bestämmelsen vissa&lt;br&gt;ändringar (minimiregler) i direktiven som utgör komplement till redan&lt;br&gt;beslutade regler.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7.2.2 Bedömning och slutsatser&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens bedömning: Det saknas anledning att som komplement&lt;br&gt;till sekretesslagens regler genomföra de frivilliga föreskrifterna i BCCI-&lt;br&gt;direktivets artikel 4. Bestämmelsen föranleder inte heller i övrigt nu&lt;br&gt;någon svensk lagstiftningsåtgärd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Promemorians förslag: Överensstämmer med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Samtliga remissinstanser utom Riksbanken har&lt;br&gt;tillstyrkt eller lämnat förslagen utan erinran. Finansinspektionen har dock&lt;br&gt;ifrågasatt om direktivets regler om informationsutbyte mellan tillsyns-&lt;br&gt;myndighet och centralbank är genomförda utan någon svensk lagstift-&lt;br&gt;ningsåtgärd. Riksbanken har anfört att det är lämpligt att föreskriva om&lt;br&gt;informationsutbyte mellan Finansinspektionen och Riksbanken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens bedömning: Det är uppenbart att ett väl utbyggt&lt;br&gt;informationsutbyte mellan myndigheter - såväl nationellt som internationellt -&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;97&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;förbättrar tillsynsmyndigheternas möjligheter att bedriva en effektiv tillsyn Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;över finansiella företag. Det är dock möjligt att nå detta mål även på annat&lt;br&gt;sätt än genom införlivande av gemenskapsrättsliga föreskrifter. Om de&lt;br&gt;svenska sekretessbestämmelserna tillåter ett väl avvägt informationsutbyte av&lt;br&gt;sekretesskyddad information mellan tillsynsmyndigheter och andra&lt;br&gt;myndigheter som med sin verksamhet bidrar till att stärka stabiliteten i det&lt;br&gt;finansiella systemet, finns det inte någon anledning att som komplement&lt;br&gt;genomföra föreskrifterna i BCCl-direktivets artikel 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som framgått ligger detta resonemang helt i linje med den analys som&lt;br&gt;regeringen tidigare gjort av ifrågavarande obligatoriska direktivbestämmelser&lt;br&gt;om informationsutbyte och sekretess mellan i huvudsak tillsynsmyndigheter i&lt;br&gt;olika länder. Vid genomförande av första banksamordningsdirektivet, tredje&lt;br&gt;skade- resp, livförsäkringsdirektivet och investeringstjänstedirektivet gjordes&lt;br&gt;således den bedömningen att syftet med bestämmelserna kunde uppnås med&lt;br&gt;gällande sekretessregler. Det finns nu anledning att göra motsvarande analys&lt;br&gt;av de tilläggsregler om informationsutbyte som finns i BCCI-direktivet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den analys som bör göras sönderfaller i följande delfrågor. Dels en&lt;br&gt;bedömning av om den information till och från nu aktuella myndigheter&lt;br&gt;omfattas av sekretess enligt svensk lagstiftning, dels vilka personer som&lt;br&gt;enligt svensk lagstiftning omfattas av denna sekretess och dels om utbyte av&lt;br&gt;sekretessbelagd information.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den första delfrågan är således om information till och från nu aktuella&lt;br&gt;myndigheter omfattas av sekretess enligt svensk lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 8 kap. 5 § sekretesslagen föreskrivs att sekretess gäller för uppgift om&lt;br&gt;affärs- och driftförhållanden hos den som står under Finansinspektionens&lt;br&gt;tillsyn om det kan antas att den enskilde lider skada om uppgiften röjs, dvs.&lt;br&gt;sekretess med rakt skaderekvisit. För uppgift om ekonomiska förhållanden&lt;br&gt;för annan som trätt i affärsförbindelse med den som är föremål för&lt;br&gt;inspektionens verksamhet (kunder) gäller absolut sekretess.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 8 kap. 19 § sekretesslagen gäller sekretess hos tillsynsmyndighet i&lt;br&gt;fråga om konkurs för uppgift om enskilds affärs- eller driftförhållanden, om&lt;br&gt;det kan antas att den som uppgiften rör lider skada om uppgiften röjs (rakt&lt;br&gt;skaderekvisit).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sekretess gäller vidare enligt 9 kap. 12 § andra stycket sekretesslagen hos&lt;br&gt;Revisorsnämnden i ärende om bl.a. disciplinärt ingripande mot godkänd eller&lt;br&gt;auktoriserad revisor eller registrerat revisionsbolag eller om upphävande av&lt;br&gt;godkännande, auktorisation eller registrering. Även här gäller ett rakt&lt;br&gt;skaderekvisit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regler om sekretess hos Riksbanken finns i bl.a. 3 kap. 1 §, 5 kap. 2 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6 kap. 1 §, 8 kap. 8 § och 9 kap. 5 § sekretesslagen. I 8 kap. 8 § gäller&lt;br&gt;absolut sekretess; beträffande övriga bestämmelser gäller olika former av&lt;br&gt;skaderekvisit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den tystnadsplikt som skall gälla enligt EC):s direktiv på det finansiella&lt;br&gt;området innebär att förtrolig information som erhållits i tjänsten inte får röjas&lt;br&gt;annat än under vissa förutsättningar. När det i den svenska sekretesslagen&lt;br&gt;talas om uppgifter som lämnas i förtroende avses med detta en situation som&lt;br&gt;skiljer sig från den som direktiven reglerar. En motsvarighet för svenska&lt;br&gt;förhållanden bör vara sådan information vars spridning är till skada för den&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;98&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;som uppgiften rör. Den skadeprövning som skall göras enligt bl.a. 8 kap. 5&lt;br&gt;och 19 §§ samt 9 kap. 12 § syftar just till att sådan information inte skall&lt;br&gt;lämnas ut. I ovan nämnd prop. 1992/93:120 (s. 23) ansågs därför att&lt;br&gt;sekretesslagen uppfyller de krav direktiven ställer och att någon lagändring i&lt;br&gt;sak inte var påkallad i samband med Sveriges ingående av EES-avtalet. Det&lt;br&gt;finns nu inte anledning att ha en annan uppfattning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nästa delfråga är vilka personer som enligt svensk lagstiftning omfattas&lt;br&gt;av denna sekretess.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall enligt direktiven föreskriva att alla personer som&lt;br&gt;arbetar eller som har arbetat för nu aktuella myndigheter samt revisorer och&lt;br&gt;experter som är verksamma för dessa myndigheters räkning skall vara&lt;br&gt;bundna av tystnadsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tystnadsplikten innebär att ingen förtrolig information som erhålls i&lt;br&gt;tjänsten får röjas till någon person eller myndighet utom i sammandrag eller&lt;br&gt;i sammanställning som omöjliggör identifikation av enskilda institut, dock&lt;br&gt;med förbehåll för fall som omfattas av straffrättslig lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I svensk lagstiftning finns en motsvarande bestämmelse i sekretesslagen.&lt;br&gt;Enligt 1 kap. 6 § gäller nämligen ett förbud att röja eller utnyttja&lt;br&gt;sekretessbelagd uppgift för myndighet där uppgiften är sekretessbelagd samt&lt;br&gt;för person som på grund av anställning eller uppdrag hos myndigheten, på&lt;br&gt;grund av tjänsteplikt eller på annan liknande grund för det allmännas räkning&lt;br&gt;deltar eller har deltagit i myndighetens verksamhet och på så sätt fått&lt;br&gt;kännedom om uppgiften.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Såsom redogörs för i avsnitt 7.1 gjordes en analys av bestämmelserna om&lt;br&gt;utbyte av sekretessbelagd information vid genomförandet av de&lt;br&gt;grundläggande reglema för EG:s inre marknad för finansiella tjänster.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens bedömning där, som det inte heller här finns anledning att&lt;br&gt;frångå, är att 8 kap. 5 § sekretesslagen är tillämpligt på information som&lt;br&gt;erhållits i enlighet med bestämmelser grundade på EG-direktiv (jfr. prop.&lt;br&gt;1994/95:184 s. 231 och prop. 1994/95:50 s. 135).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I tidigare nämnda 14 kap. 1-3 §§ sekretesslagen finns allmänna&lt;br&gt;bestämmelser om informationsutbyte mellan myndigheter. Den bestämmelse&lt;br&gt;som normalt är tillämplig på ifrågavarande information är generalklausulen i&lt;br&gt;3 §. Där stadgas att sekretessbelagd uppgift endast får lämnas till en annan&lt;br&gt;myndighet om det är uppenbart att intresset av att uppgiften lämnas har&lt;br&gt;företräde framför det intresse som sekretessen skall skydda. När myndighet&lt;br&gt;erhållit direktivbunden information från utlandet gäller att föreskrifterna i&lt;br&gt;14 kap. 1 -3 §§ inte får tillämpas i strid med EG-direktiven. Dessa regler bör&lt;br&gt;säkerställa att Finansinspektionen på ett säkert sätt vidarebefordrar&lt;br&gt;information från en annan medlemsstat till myndighet i Sverige (jfr villkoret&lt;br&gt;i BCCI-direktivets artikel 4 beträffande vidarebefordran av information från&lt;br&gt;en annan medlemsstat).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sammanfattningsvis kan följande sägas. I BCCI-direktivet förordas&lt;br&gt;informationsutbyte av sekretessbelagda uppgifter för tillsynsändamål mellan&lt;br&gt;tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som bidrar till att stärka&lt;br&gt;stabiliteten i det finansiella systemet. Detta informationsutbyte bör ske mellan&lt;br&gt;myndigheter inom landet och mellan inhemska och utländska myndigheter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;99&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad gäller utbyte av sekretessbelagd information mellan inhemska&lt;br&gt;myndigheter är det - av skäl som kommenterats ovan - för svenskt vid-&lt;br&gt;kommande här endast aktuellt att analysera informationsutbytet mellan å ena&lt;br&gt;sidan Finansinspektionen och å andra sidan Kronofogdemyndigheten i&lt;br&gt;egenskap av tillsynsmyndighet, Revisorsnämnden och Riksbanken&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För utbyte av information mellan Finansinspektionen och de andra&lt;br&gt;myndigheterna gäller de allmänna reglema i 14 kap. 1-3 §§ om infor-&lt;br&gt;mationsutbyte mellan myndigheter. Den bestämmelse som torde bli tillämplig&lt;br&gt;här är generalklausulen i 3 § som säger att sekretessbelagd uppgift får lämnas&lt;br&gt;till myndighet, om det är uppenbart att intresset av att uppgiften lämnas har&lt;br&gt;företräde framför det intresse som sekretessen skall skydda Det sägs i&lt;br&gt;förarbetena att det är givet att generalklausulen särskilt ger utrymme för&lt;br&gt;informationsutbyte bl.a. när det är fråga om myndigheter som har&lt;br&gt;närbesläktade funktioner och som båda har rättslig befogenhet att direkt&lt;br&gt;fordra in de utväxlade uppgifterna. I den mån Finansinspektionen har erhållit&lt;br&gt;information från utlandet i enlighet med bestämmelser grundade på EG-&lt;br&gt;direktiv gäller att föreskrifterna i 14 kap. I -3 §§ inte får tillämpas i strid med&lt;br&gt;dessa regler.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det bör dock uppmärksammas att generalklausulen i 14 kap. 3 § inte är&lt;br&gt;tillämplig på sådant material hos Riksbanken som omfattas av sekretess&lt;br&gt;enligt 8 kap. 8 § första stycket, dvs. Riksbankens kassarörelse, valutahandel,&lt;br&gt;in- och utlåningsrörelse, betalningsutjämning samt handel med värdepapper&lt;br&gt;eller rättigheter och skyldigheter som anknyter till sådana tillgångar. I 42 a §&lt;br&gt;lagen (1988:1385) om Sveriges riksbank föreskrivs emellertid att i viktigare&lt;br&gt;frågor som berör Bankstödsnämndens verksamhetsområde eller som i övrigt&lt;br&gt;har samband med betalningssystemets stabilitet, skall Riksbanken samråda&lt;br&gt;med Finansinspektionen, Riksgäldskontoret och Bankstödsnämnden. Vid ett&lt;br&gt;sådant samråd skall Riksbanken lämna berörda myndigheter de uppgifter&lt;br&gt;som behövs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den myndighet som erhåller information har att pröva om förutsätt-&lt;br&gt;ningarna för att sekretessbelägga informationen är tillämpliga där enligt&lt;br&gt;tidigare nämnda bestämmelser i sekretesslagen. Om sekretess skall gälla, blir&lt;br&gt;reglerna om yrkessekretess för anställda tillämpliga även där&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Därutöver ger bestämmelsen i 1 kap. 3 § tredje stycket sekretesslagen&lt;br&gt;goda möjligheter för svensk myndighet att lämna ut handlingar och uppgifter&lt;br&gt;till utländska myndigheter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det står således klart att sekretesslagen inte lägger hinder ivägen för ett&lt;br&gt;väl avvägt utbyte av sekretesskyddad information - dvs. sådan information&lt;br&gt;som myndigheterna behöver för fullgörande av de uppgifter som ålagts dem&lt;br&gt;- mellan tillsynsmyndigheter och andra myndigheter som med sin&lt;br&gt;verksamhet bidrar till att stärka stabiliteten i det finansiella systemet. Någon&lt;br&gt;anledning att som komplement genomföra de fr ivilliga föreskrifterna i BCCI-&lt;br&gt;direktivets art. 4 föreligger därför inte.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som beskrivits i avsnitt 7.2.1 innebär art. 4 i BCCI-direktivet även vissa&lt;br&gt;ändringar av obligatorisk natur. Dessa ändringar utgör dock endast ett&lt;br&gt;komplement till redan tidigare beslutade gemenskapsrättsliga regler. Med det&lt;br&gt;synsätt som beskrivits i avsnitt 7.1- och som det nu saknas anledning att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;100&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ändra på - bör inte heller dessa ändringar föranleda någon svensk&lt;br&gt;1 agstiftningsåtgärd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som framgått delar regeringen inte Finansinspektionens bedömning att&lt;br&gt;det krävs en lagstiftningsåtgärd för att BCCI-direktivets regler om&lt;br&gt;informationsutbyte mellan tillsynsmyndighet och centralbank skall anses&lt;br&gt;genomförd. Regeringen har dock förståelse för att det kan uppstå vissa&lt;br&gt;problem vid tillämpningen av 42 a § riksbankslagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I propositionen Avveckling av bankstödet föreslår regeringen därför ett&lt;br&gt;förtydligande av 42 § riksbankslagen. Enligt bestämmelsens där föreslagna&lt;br&gt;lydelse skall Riksbanken samråda med Finansinspektionen i viktigare frågor&lt;br&gt;som har samband med betalningssystemets stabilitet eller berör&lt;br&gt;inspektionens tillsynsverksamhet Vid ett sådant samråd skall Riksbanken&lt;br&gt;lämna Finansinspektionen de uppgifter som behövs (se även motiveringen till&lt;br&gt;ändringen av bestämmelsen, prop. 1995/96:172 s. 43 f).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;8 Rapporteringsplikt för revisorer i finansiella&lt;br&gt;företag&lt;/h2&gt;
&lt;h3&gt;8.1 Huvuddragen i gällande rätt&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;8.1.1 Allmänt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I lagstiftning på det associationsrättsliga området föreskrivs regelmässigt en&lt;br&gt;skyldighet att offentligt redovisa ett företags ekonomiska förvaltning, s.k&lt;br&gt;redovisningsskyldighet. Där finns vidare bestämmelser om obligatorisk&lt;br&gt;medverkan av en eller flera externa revisorer för att kontrollera att den&lt;br&gt;lämnade informationen är fullständig och riktig, s.k. revisionsskyldighet.&lt;br&gt;Revisionsplikt åvilar i huvudsak aktiebolag, ekonomiska föreningar, banker,&lt;br&gt;försäkringsbolag och vissa handelsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller olika former av företagsrevision görs åtskillnad mellan&lt;br&gt;intem och extern revision. Intem revision innebär att ett företags verksamhet,&lt;br&gt;räkenskaper, kontrollanordningar eller andra rutiner löpande övervakas av ett&lt;br&gt;inom organisationen verksamt organ, t.ex. en revisionsavdelning. Vid extern&lt;br&gt;revision är revisorn däremot fristående i förhållande till företagsledningen&lt;br&gt;och det företag han reviderar. I sin granskningsverksamhet skall den externe&lt;br&gt;revisorn bevaka ägamas intressen i förhållande till företagsledningen;&lt;br&gt;granskningen omfattar således även företagsledningens förvaltning av&lt;br&gt;företaget. Revisorn skall dessutom övervaka att regler till skydd för bl.a.&lt;br&gt;borgenärer och anställda följs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den 1 juli 1995 trädde lagen (1995:528) om revisorer i kraft. Lagen gäller&lt;br&gt;för sådana revisorer som har särskild behörighet att utföra lagstadgad&lt;br&gt;revision. I lagen finns en bestämmelse om tystnadsplikt (18 §) som innebär&lt;br&gt;att en revisor inte, till fördel för sig själv eller till skada eller nytta för annan,&lt;br&gt;far använda uppgifter som han har fått i sin yrkesutövning. Han får inte heller&lt;br&gt;obehörigen röja sådana uppgifter. En ny myndighet har inrättats,&lt;br&gt;Revisorsnämnden, som skall ta hand om prövning och tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;101&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revision finns bl.a. i aktiebolagslagen (1975:1385, Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;ABL), bankrörelselagen (1987:617, BRL), försäkringsrörelselagen&lt;br&gt;(1982:713, FRL) och lagen (1972:262) om understödsföreningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;BCCI-direktivets bestämmelser om rapporteringsskyldighet för revisorer&lt;br&gt;i finansiella företag (artikel 5) berör för svensk del följande företagsformer.&lt;br&gt;Banker (bankaktiebolag, sparbanker och medlemsbanker), kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag, hypoteksinstitut, försäkringsbolag, understödsföreningar,&lt;br&gt;värdepappersbolag och fondbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den i BCCI-direktivet stadgade rapporteringsplikten till tillsynsmyn-&lt;br&gt;digheten innebär en delvis ny och aktivare revisorsroll. Revisorns uppgifter&lt;br&gt;och ansvar i företagen behandlas för närvarande i olika sammanhang. Även&lt;br&gt;vissa förslag i ämnet har avlämnats. IJnder avsnitt 8.2.1 redovisas helt kort&lt;br&gt;något om dessa utredningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I det följande ges en kort beskrivning av nu gällande bestämmelser om&lt;br&gt;revision; närmast de regler som berör revisorers granskningsskyldighet,&lt;br&gt;uppgiftsskyldighet och tystnadsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.2 Aktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktiebolagslagens bestämmelser om revision är tillämpliga på bl.a. kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag, värdepappersbolag och fondbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Varje aktiebolag skall ha minst en revisor med uppgift att granska&lt;br&gt;bolagets årsredovisning jämte räkenskaperna samt styrelsens och verk-&lt;br&gt;ställande direktörens förvaltning. Årsredovisningen består av resultaträkning,&lt;br&gt;balansräkning och förvaltningsberättelse. Begreppet räkenskaper innefattar&lt;br&gt;vanligen verifikationshantering, löpande bokföring, bokslut, arkivering av&lt;br&gt;räkenskapsmaterial samt intern kontroll. Granskningen av styrelsens och&lt;br&gt;verkställande direktörens förvaltning är inriktad på att upptäcka eller&lt;br&gt;förebygga olagliga eller på annat sätt oförsvarliga förvaltningsåtgärder.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ABL innehåller inte några bestämmelser om i vilken utsträckning en&lt;br&gt;revisor kan uppträda som rådgivare åt ett bolag som han har uppdrag att&lt;br&gt;granska. Av revisorns skyldighet att fullgöra sitt uppdrag under iakttagande&lt;br&gt;av god revisors- och revisionssed följer emellertid en rätt för honom att&lt;br&gt;lämna råd och förslag till förbättringar med avseende på bolagets redovisning&lt;br&gt;och förvaltning (jfr prop. 1975:103 s. 434 f). En sådan på revisionsuppdraget&lt;br&gt;grundad rådgivningsverksamhet är både nödvändig och önskvärd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En grundläggande förutsättning för att revisorn skall kunna fullgöra sitt&lt;br&gt;uppdrag är att han har tillgång till allt material som har betydelse för&lt;br&gt;uppdragets fullgörande. Enligt 10 kap. 8 § ABL skall styrelsen och&lt;br&gt;verkställande direktören bereda revisorn tillfälle att verkställa granskning i&lt;br&gt;den omfattning denne finner nödvändigt samt lämna de upplysningar och det&lt;br&gt;biträde som revisorn begär. Att bolagsledningen vågar anförtro revisom även&lt;br&gt;mycket känsliga uppgifter beror till stor del på att revisorer har tystnadsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisors tystnadsplikt regleras i 10 kap. 13 § ABL. Enligt det lagrummet&lt;br&gt;får revisor inte till enskild aktieägare eller utomstående lämna upplysningar&lt;br&gt;om sådana bolagets angelägenheter som han fått kännedom om vid&lt;br&gt;fullgörande av sitt uppdrag, om det kan skada bolaget. Revisor är dock&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;102&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skyldig att lämna medrevisor, granskare enligt 10 kap. 14 § samma lag, ny Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;revisor och, om bolaget har försatts i konkurs, konkursförvaltare nödvändiga&lt;br&gt;upplysningar om bolagets angelägenheter. Revisorn är dessutom skyldig att&lt;br&gt;på begäran lämna sådana upplysningar till undersökningsledaren under&lt;br&gt;förundersökning i brottmål.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorn är vidare skyldig att till bolagsstämman lämna alla uppgifter som&lt;br&gt;stämman begär om det inte skulle leda till en väsentlig skada för bolaget&lt;br&gt;(&amp;quot;lända till väsentligt förfång&amp;quot;). För denna uppgiftsskyldighet krävs således&lt;br&gt;ett stämmobeslut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 10 kap. 10 § ABL skall revisorer för varje räkenskapsår avge en&lt;br&gt;revisionsberättelse till bolagsstämman. Den skall innehålla ett uttalande om&lt;br&gt;årsredovisningen gjorts upp enligt aktiebolagslagen. Revisorerna är skyldiga&lt;br&gt;att i revisionsberättelsen anmärka om de vid sin granskning har funnit att&lt;br&gt;styrelseledamot eller verkställande direktör har handlat i strid med&lt;br&gt;aktiebolagslagen eller bolagsordningen. Anmärkningen skall alltid vara&lt;br&gt;skriftlig och tas in i revisionsberättelsen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorer kan även i övrigt i revisionsberättelsen meddela upplysningar&lt;br&gt;som de anser att aktieägarna skall ha kännedom om. Det kan gälla uppgifter&lt;br&gt;i anslutning till årsredovisningen som en revisor inte är skyldig att lämna men&lt;br&gt;som kan ha ett visst informationsvärde.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 10 kap. 11 § ABL finns bestämmelser om sådana uttalanden -&lt;br&gt;erinringar - som revisor gör till styrelse eller verkställande direktör men&lt;br&gt;som han inte anser vara av sådan beskaffenhet att de bör komma till&lt;br&gt;aktieägarnas eller allmänhetens kännedom på grund av att de är mindre&lt;br&gt;betydelsefulla eller berör affärshemligheter. Även erinringar skall göras&lt;br&gt;skriftligen. I begreppet erinringar innefattas i princip alla uttalanden till&lt;br&gt;bolagsledningen utom sådana &amp;quot;muntliga påpekanden som revisorerna själva&lt;br&gt;anser vara av alltför ringa vikt för att böra ges i skriftlig form&amp;quot; (se prop.&lt;br&gt;1975:103 s. 435).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreskrifterna i 11 § hindrar inte att revisorn muntligen eller skriftligen -&lt;br&gt;t.ex. i form av en revisionspromemoria - framför kritik eller iakttagelser av&lt;br&gt;mindre allvarligt slag till bolagsledningen. Sådana synpunkter kallas&lt;br&gt;påpekanden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor är på grund av sin ställning som bolagsorgan skyldig att vid&lt;br&gt;fullgörande av sitt uppdrag gentemot bolaget iaktta den omsorg som det kan&lt;br&gt;krävas av en syssloman. Denna bedömning får göras mot bakgrund av&lt;br&gt;aktiebolagslagens och bolagsordningens bestämmelser om revisors plikter&lt;br&gt;och kvalifikationer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 15 kap. ABL finns bestämmelser om skadestånd. Av 2 § följer att&lt;br&gt;revisor som vid fullgörande av sitt uppdrag uppsåtligen eller av oaktsamhet&lt;br&gt;skadar bolaget, skall ersätta skadan.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ABL innehåller inga bestämmelser om straff för revisor som uppsåtligen&lt;br&gt;eller av oaktsamhet missköter sitt uppdrag. Straffansvar för sådan&lt;br&gt;försumlighet kan dock i vissa fall komma ifråga enligt brottsbalken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;103&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.3 Bankrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelserna om revision för banker finns i 3 kap. BRL. Reglema är&lt;br&gt;gemensamma för banker med olika associationsformer och reglema&lt;br&gt;överensstämmer i huvudsak med motsvarande bestämmelser i ABL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regler om revisorers tystnadsplikt och uppgiftsskyldighet finns i 3 kap. 14&lt;br&gt;§ BRL. Paragrafen överensstämmer i stort med 10 kap 13 § ABL. Om&lt;br&gt;tystnadsplikten åsidosätts kan revisorn ådra sig skadeståndsansvar enligt 5&lt;br&gt;kap. 2 § BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelserna om revisors skyldighet och möjlighet att göra olika&lt;br&gt;uttalanden under eller efter slutförd revision enligt BRL överensstämmer i&lt;br&gt;stort med 10 kap. 10 och 11 §§ ABL (se 3 kap. 11 och 12 §§ BRL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.4 Försäkringsrörelselagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revisorer i försäkringsbolag finns i 10 kap. FRL. Reglema&lt;br&gt;överensstämmer i huvudsak med de bestämmelser som gäller för allmänna&lt;br&gt;aktiebolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regler om revisors tystnadsplikt och uppgiftsskyldighet finns i 10 kap. 14&lt;br&gt;§ FRL. Paragrafen överensstämmer i stort med motsvarande bestämmelse i&lt;br&gt;ABL och BRL. Om tystnadsplikten åsidosätts kan revisorn ådra sig ansvar&lt;br&gt;enligt 16 kap. 2 § FRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelserna om uppgiftsskyldighet i revisionsberättelsen överens-&lt;br&gt;stämmer med motsvarande bestämmelser i ABL och BRL. Revisor skall&lt;br&gt;sålunda anmärka särskilt angivna förhållanden men har också möjlighet att i&lt;br&gt;revisionsberättelsen anteckna de upplysningar som han önskar meddela&lt;br&gt;aktieägarna resp, delägarna, de delegerade och garanterna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;På motsvarande sätt som i ABL och BRL finns en bestämmelse om&lt;br&gt;skriftliga erinringar (10 kap. 12 § FRL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.5 Lagen om understödsföreningar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revision i understödsföreningar finns dels i lagen om&lt;br&gt;understödsföreningar (31 och 32 §§), dels i lagen (1951:308) om&lt;br&gt;ekonomiska föreningar (45 §, 46 § 1 och 2 mom. samt 49-51 §§). I&lt;br&gt;förhållande till ABL, BRL och FRL är antalet bestämmelser som rör&lt;br&gt;revisorer få.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Någon uttrycklig bestämmelse som reglerar revisors tystnadsplikt finns&lt;br&gt;inte. För den som är godkänd eller auktoriserad revisor gäller dock den&lt;br&gt;tidigare nämnda bestämmelsen om tystnadsplikt i 18 § lagen om revisorer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Reglema om uppgiftsskyldighet i revisionsberättelsen överensstämmer,&lt;br&gt;vad gäller lagreglering och terminologi, i väsentliga avseenden med dem som&lt;br&gt;finns i ABL, BRL och FRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;104&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.1.6 Hypoteksinstitut&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revision för Stadshypotekskassan finns i lagen om&lt;br&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa och i förordningen (1992:1124)&lt;br&gt;med reglemente för Konungariket Sveriges stadshypotekskassa.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För revisorer i kassan saknas uttryckliga regler om tystnadsplikt och om&lt;br&gt;vilka uttalanden revisor skall göra under eller efter slutförd revision. Den&lt;br&gt;nämnda bestämmelsen om tystnadsplikt i 18 § revisorslagen gäller dock.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För Sveriges allmänna hypoteksbank gäller lagen om Sveriges allmänna&lt;br&gt;hypoteksbank och förordningen (1994:1535) med reglemente för Sveriges&lt;br&gt;allmänna hypoteksbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Även för hypoteksbanken saknas uttryckliga regler om revisors tystnads-&lt;br&gt;plikt och vilka uttalanden revisor skall göra under eller efter slutförd&lt;br&gt;revision. Även här gäller dock bestämmelserna om tystnadsplikt för revisorer&lt;br&gt;i 18 § revisorslagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För Svenska skeppshypotekskassan gäller lagen om Svenska skeppshypo-&lt;br&gt;tekskassan.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inte heller i lagen om Svenska skeppshypotekskassan finns någon&lt;br&gt;bestämmelse om tystnadsplikt. För revisor som är godkänd eller auktoriserad&lt;br&gt;gäller dock bestämmelsen i 18 § revisorslagen om tystnadsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisionsberättelsen skall enligt 28 § lagen om Svenska skepps-&lt;br&gt;hypotekskassan innehålla en redogörelse för omfattningen och resultatet av&lt;br&gt;revisorernas granskning samt ett uttalande om anmärkning finns med&lt;br&gt;avseende på förvaltningsberättelsen, de i denna upptagna resultat- och&lt;br&gt;balansräkningarna, styrelsens bokföring eller inventering av de under dess&lt;br&gt;förvaltning stående tillgångarna eller i övrigt beträffande styrelsens&lt;br&gt;förvaltning. Om det finns anledning till anmärkning skall detta anges i&lt;br&gt;revisionsberättelsen. Revisorerna skall också i berättelsen meddela de&lt;br&gt;erinringar som de anser påkallade. Begreppet erinringar tycks här motsvara&lt;br&gt;vad som i ABL m.fl. lagar benämns upplysningar. De förhållanden som skall&lt;br&gt;anmärkas är dock mte av samma omfattning som i bl.a. ABL&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;8.2 Överväganden och förslag&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;8.2.1 Allmänt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: I fråga om rapporteringsplikt för revisorer i finan-&lt;br&gt;siella företag skall direktivets (artikel 5) miniminivå genomföras i&lt;br&gt;svensk lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utredningens förslag: Överensstämmer i huvudsak med regeringens.&lt;br&gt;Utredningens förslag går dock i några fall utöver direktivets miniminivå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Inte någon remissinstans har haft invändningar mot&lt;br&gt;att endast direktivets miniminivå genomförs. Föreningen auktoriserade&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;105&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;revisorer (FAR), Svenska revisorssamfundet (SRS), Sveriges Advokat- Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;samfund, Förskringsförbundet och Stadshypotek har understrukit det&lt;br&gt;lämpliga i att direktivets miniminivå strikt införlivas i svensk lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Som nämnts utreds för närvarande&lt;br&gt;revisorernas roll i företagen på olika håll. I det följande lämnas en mycket&lt;br&gt;kortfattad redogörelse för dessa utredningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktiebolagskommittén har lagt fram förslag till ändringar i ABL i&lt;br&gt;delbetänkandet Aktiebolagets organisation (SOU 1995:44). Förslaget&lt;br&gt;innebär bl.a. ändringar i kapitlet om revision och särskild granskning i ABL&lt;br&gt;(10 kap.). Förslaget bereds för närvarande inom regeringskansliet.&lt;br&gt;Regeringen kommer emellertid inte att inom den närmaste tiden lägga fram&lt;br&gt;någon proposition i ämnet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beträffande frågan om anmälan om misstanke om brott anför kommittén&lt;br&gt;bl.a. följande. Det framstår idag som motiverat att ålägga revisorer i samtliga&lt;br&gt;aktiebolag skyldighet att underrätta åklagare om brott som de upptäcker&lt;br&gt;under sin granskning. För att underrättelseskyldighet skall uppstå bör det&lt;br&gt;krävas att brottet är av den art att det enligt gällande rätt skall anmärkas i&lt;br&gt;revisionsberättelsen. Skyldigheten skall endast avse misstanke om brott som&lt;br&gt;begåtts av styrelseledamot eller verkställande direktör och det anmärkta&lt;br&gt;förhållandet skall ha vållat väsentlig skada eller innebära fara för sådan&lt;br&gt;skada. För att underrättelseskyldighet skall föreligga är det tillräckligt att&lt;br&gt;revisom har anledning anta att brott har begåtts.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Konkurrensverket har i remissyttrande över nu nämnt delbetänkande&lt;br&gt;föreslagit att revisorerna skall åläggas skyldighet att till verket rapportera&lt;br&gt;klientföretags överträdelser av konkurrenslagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I betaltjänstutredningens slutbetänkande Betaltjänster (SOU 1995:69)&lt;br&gt;föreslås utökade skyldigheter och viss tillkommande rapporteringsplikt för&lt;br&gt;revisorer i företag som utför betaltjänster. Beredningen av förslaget har efter&lt;br&gt;remissbehandling påbörjats inom regeringskansliet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För banker, kreditmarknadsbolag, försäkringsbolag, understödsföreningar,&lt;br&gt;värdepappersbolag, fondbolag m.fl. finansiella företag finns bestämmelser&lt;br&gt;om av Finansinspektionen förordnade revisorer. Dessa revisorer skall&lt;br&gt;tillsammans med de revisorer som valts på bolagsstämman eller motsvarande&lt;br&gt;delta i revisionen. Finansinspektionen har i en promemoria föreslagit att&lt;br&gt;systemet reformeras. 1 den föreslår inspektionen bl.a. att den lagstadgade&lt;br&gt;revisionsplikten i institut som står under inspektionens tillsyn på visst sätt&lt;br&gt;skall utvidgas så att de av bolagsstämman valda revisorerna skall vara&lt;br&gt;skyldiga att dels utföra de revisionsinsatser som initierats av inspektionen,&lt;br&gt;dels till inspektionen rapportera vissa iakttagelser. Banklagskommittén har&lt;br&gt;fått i uppdrag att överväga om Finansinspektionens förslag bör medföra&lt;br&gt;lagändringar. Kommittén avser att behandla denna fråga i ett senare skede av&lt;br&gt;utredningsarbetet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inom kommissionen pågår för närvarande jämförande studier av&lt;br&gt;revisorslagstiftningen inom EU. Arbetet syftar till att undanröja sådana&lt;br&gt;olikheter i den nationella lagstiftningen som utgör hinder mot en inre&lt;br&gt;marknad för revisionstjänster. Studien väntas resultera i en grönbok under&lt;br&gt;första halvåret 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;106&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nämnts innebär den i BCCI-direktivet stadgade rapporteringsplikten Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;till tillsynsmyndigheten en delvis ny och aktivare revisorsroll. Även nu&lt;br&gt;nämnda utredningar och förslag berör i högsta grad revisorns uppgifter och&lt;br&gt;ansvar i företagen. Enligt regeringens mening är det lämpligt att dessa&lt;br&gt;föreslagna ändringar - så långt möjligt - bereds i ett sammanhang.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den del av BCCI-direktivet som berör revisorns rapporteringsskyldighet&lt;br&gt;är tvingande för medlemsländerna, dvs. direktivföreskriftema skall&lt;br&gt;genomföras i den svenska lagstiftningen senast den 18 juli 1996. Det finns&lt;br&gt;dock möjlighet att gå utöver den miniminivå som direktivet lägger fast. Med&lt;br&gt;hänsyn till vad som nyss sagts om pågående beredning av de olika förslagen&lt;br&gt;som rör revisorns roll i företagen bör, som FAR, Revisorssamfundet,&lt;br&gt;Advokatsamfundet, Försäkringsförbundet och Stadshypotek särskilt hävdat,&lt;br&gt;nu endast direktivets miniminivå genomföras i denna del.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.2 Rapporteringsskyldighet i finansiella företag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Bestämmelser om rapporteringsskyldighet till&lt;br&gt;Finansinspektionen skall införas för revisorer i banker, kreditmarknads-&lt;br&gt;bolag, försäkringsbolag, understödsföreningar, värdepappersbolag,&lt;br&gt;fondbolag och hypoteksinstitut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utredningens förslag: Överensstämmer med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Inte någon remissinstans har haft erinringar mot&lt;br&gt;förslaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Enligt artikel 5 i BCCI-direktivet skall&lt;br&gt;bestämmelserna om rapporteringsskyldighet för revisorer föras in i första&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet (77/780/EEG) som artikel 12 a, i tredje&lt;br&gt;skadeförsäkringsdirektivet (92/49/EEG) som artikel 16 a, i tredje livförsäk-&lt;br&gt;ringsdirektivet (92/96/EEG) som artikel 15 a, i investeringstjänstedirektivet&lt;br&gt;(93/22/EEG) som artikel 25 a och i UCITS-direktivet (85/611/EEG) som&lt;br&gt;artikel 50 a.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EG:s banksamordningsdirektiv avser i huvudsak kreditinstitut enligt en&lt;br&gt;definition som finns i första banksamordningsdirektivet. Med kreditinstitut&lt;br&gt;avses där ett företag vars verksamhet består i att från allmänheten ta emot&lt;br&gt;insättningar och andra återbetalningspliktiga medel och att bevilja kredit för&lt;br&gt;egen räkning. I ingressen till direktivet förtydligas att definitionen omfattar&lt;br&gt;företag som tar emot medel från allmänheten, antingen genom insättningar&lt;br&gt;eller i annan form, såsom fortlöpande utgivning av obligationer eller andra&lt;br&gt;jämförbara värdepapper. Definitionen träffar såväl banker och&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag som finansierar sig på den allmänna marknaden som&lt;br&gt;värdepappersbolag som tar emot medel på konto.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Även hypoteksinstituten faller in under definitionen av kreditinstitut i&lt;br&gt;första banksamordningsdirektivet. En särskild fråga är om regler om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet för revisorer bör införas för dessa institut. Som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;107&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;nämnts i avsnitt 8.1.7 finns i Sverige tre hypoteksinstitut som tidigare Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;reglerades särskilt; Stadshypotek, Landshypotek och Skeppshypotek.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Institutens framtida organisation har under en längre tid varit föremål för&lt;br&gt;utredning. En ombildning av Stadshypotek ägde rum per den 1 januari 1993&lt;br&gt;(se lagen (1992:700) om ombildning av stadshypoteksinstitutionen och lagen&lt;br&gt;(1992:701) om Konungariket Sveriges stadshypotekskassa). Ombildningen&lt;br&gt;gick till på det sättet att stadshypotekskassa och stadshypoteksförenmgama&lt;br&gt;fusionerades, varefter rörelsen överfördes till ett av kassan helägt aktiebolag&lt;br&gt;(numera kreditmarknadsbolag, Stadshypotek AB). Efter ombildningen&lt;br&gt;förvaltar kassan obligationsskulden och reverser utställda av Stadshypotek&lt;br&gt;AB. Under en övergångstid, fram till utgången av 1994, skulle kassan ha rätt&lt;br&gt;att bedriva upplåning. Numera har denna rätt utvidgats till en rätt att fram till&lt;br&gt;den 31 juli 1997 låna upp medel genom utgivande av obligationer i obliga-&lt;br&gt;tionslån som har lagts upp före utgången av 1994.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En ombildning av Landshypotek ägde rum per den 1 januari 1995 (se&lt;br&gt;lagen (1994:758) om ombildning av landshypoteksinstitutionen och lagen&lt;br&gt;(1994:759) om Sveriges allmänna hypoteksbank). Ombildningen gick till så&lt;br&gt;att landshypoteksföreningama ombildades till en ekonomisk förening. Denna&lt;br&gt;förening bildade sedan ett kreditmarknadsbolag, Landshypotek AB, som skall&lt;br&gt;driva verksamheten. Hypoteksbanken överlät sm rörelse, utom&lt;br&gt;obligationsskulden och övriga lån, till Landshypotek AB. Banken fick av&lt;br&gt;bolaget reverser och andra skuldförbindelser. Hypoteksbanken svarar fram&lt;br&gt;till den 1 juli 1997 för den nyupplåning som behövs för utlåning i&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagets rörelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Såväl Stadshypotek AB som Landshypotek AB kommer att omfattas av&lt;br&gt;bestämmelserna om rapporteringsskyldighet för revisorer i kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag. Stadshypotekskassan svarar för nyupplåning av medel genom att&lt;br&gt;ge ut obligationer enligt redan före år 1995 upplagda emissionsprogram.&lt;br&gt;Hypoteksbanken svarar för nyupplåning av de medel som behövs för utlåning&lt;br&gt;i Landshypotek AB:s rörelse. Såväl Stadshypotekskassan som&lt;br&gt;Hypoteksbanken är därmed kreditinstitut. Regler om rapporteringsskyldighet&lt;br&gt;för revisorer i dessa institut bör således införas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skeppshypotekskassan är i ordets vanliga bemärkelse ett kreditinstitut.&lt;br&gt;Från första banksamordningsdirektivets tillämpningsområde har undantagits&lt;br&gt;bl.a. vissa angivna kreditinstitut i olika medlemsstater. Genom det svenska&lt;br&gt;anslutningsfördraget har införts ett tillägg till artikel 2.2 i första&lt;br&gt;banksamordningsdirektivet som innebär att direktivet inte är tillämpligt på&lt;br&gt;Skeppshypotekskassan. Eftersom BCCI-direktivet endast ändrar redan&lt;br&gt;befintliga direktiv innehåller det inte någon hänvisning till undantags-&lt;br&gt;bestämmelsen i artikel 2.2. Den ändring av första banksamordningsdirektivet&lt;br&gt;som BCCI-direktivet stadgar gäller således inte Skeppshypotekskassan. Det&lt;br&gt;är emellertid ändamålsenligt att revisorer i Skeppshypotekskassan omfattas&lt;br&gt;av motsvarande regler om rapporteringsskyldighet som nu föreslås för övriga&lt;br&gt;finansiella företag. Sådana regler bör därför införas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om rapporteringsplikt för revisorer i kreditinstitut skall&lt;br&gt;sålunda införas i de författningar som reglerar banker, kreditmarknadsbolag,&lt;br&gt;Stadshypotekskassan, Hypoteksbanken och Skeppshypotekskassan.&lt;br&gt;Bestämmelser om revision i banker finns i 3 kap. bankrörelselagen (se&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;108&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avsnitt 8.1.4). Det är lämpligt att en bestämmelse om rapporteringsskyldighet&lt;br&gt;för revisorer i banker tas in i detta kapitel. Revisionsfrågor för&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag regleras i aktiebolagslagen. De särregler som nu är&lt;br&gt;aktuella bör dock föras in i kreditmarknadsbolagslagen. Bestämmelser om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet för revisorer i stadshypotekskassan, hypoteksbanken&lt;br&gt;och skeppshypotek bör införas i den resp, lag som reglerar deras verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EG:s tredje skade- resp, livförsäkringsdirektiv gäller för sådan verksamhet&lt;br&gt;som bedrivs av försäkringsaktiebolag, ömsesidiga försäkringsbolag och&lt;br&gt;understödsföreningar. Försäkringsaktiebolag och ömsesidiga försäkrings-&lt;br&gt;bolag regleras i försäkringsrörelselagen. Verksamhet som bedrivs av under-&lt;br&gt;stödsföreningar regleras främst i lagen om understödsföreningar Denna lag&lt;br&gt;innehåller dock flera hänvisningar till 1951 års lag lagen om ekonomiska&lt;br&gt;föreningar Nyss nämnda försäkringsdirektiv har - med undantag för under-&lt;br&gt;stödsföreningar - genomförts i svensk lagstiftning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Försäknngsrörelselagen innehåller såväl rörelseregler som associations-&lt;br&gt;rättsliga regler för försäkringsaktiebolag och ömsesidiga försäkringsbolag.&lt;br&gt;Bestämmelser om rapporteringsskyldighet för revisorer i dessa bolag bör&lt;br&gt;därför införas i försäkringsrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En understödsförening är en förening för inbördes bistånd med uppgift att&lt;br&gt;lämna sjukhjälp, begravningshjälp, pension eller liknande understöd åt sina&lt;br&gt;medlemmar eller dess anhöriga. Föreningarna bedriver försäk-&lt;br&gt;ringsverksamhet och de är i princip uppbyggda som ekonomiska föreningar.&lt;br&gt;En understödsförening kan meddela pensionsförsäkring, kapitalförsäkring&lt;br&gt;eller sjukförsäkring. Bestämmelser om revision i understödsföreningar finns&lt;br&gt;dels i lagen om understödsföreningar, dels i 1951 års lag om ekonomiska&lt;br&gt;föreningar. Som nämnts har lagen om understödsföreningar ännu inte ändrats&lt;br&gt;så att den uppfyller EG-direktivens krav. Regeringen avser dock att tillsätta&lt;br&gt;en utredning som skall få i uppdrag att överväga bl.a. på vilket sätt lagen bör&lt;br&gt;harmoniseras med EG-rätten. Någon anledning att invänta utredningens&lt;br&gt;resultat på denna punkt föreligger inte. Bestämmelser om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet för revisorer i understödsföreningar bör därför nu tas&lt;br&gt;in i lagen om understödsföreningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Värdepappersrörelse regleras i lagen om värdepappersrörelse som saknar&lt;br&gt;regler om revision. Revisionsfrågor för värdepappersbolag regleras i&lt;br&gt;aktiebolagslagen. De särregler som nu blir aktuella bör tas in i lagen&lt;br&gt;(1991:981) om värdepappersrörelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsskyldighet skall åläggas revisorer i fondbolag. Frågan är om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet även bör åläggas revisorer i förvaringsinstitut. Bank&lt;br&gt;eller annat kreditinstitut kan vara förvaringsinstitut. I förarbetena (prop.&lt;br&gt;1989/90:153) till lagen (1990:1114) om värdepappersfonder framgår att&lt;br&gt;begreppet kreditinstitut har en mer vidsträckt betydelse än den som följer av&lt;br&gt;EG:s definition. Där hänvisas bl.a. till vad som avses med kreditinstitut enligt&lt;br&gt;lagen (1988:1385) om Sveriges riksbank och den numera upphävda lagen&lt;br&gt;(1974:922) om kreditpolitiska medel. Någon exakt angivelse av vilka institut&lt;br&gt;som skulle kunna komma ifråga anges inte, ett förvaringsinstitut måste dock&lt;br&gt;stå under Finansinspektionens tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som nu sagts innebär att ett företag som inte kommer att omfattas av&lt;br&gt;de föreslagna bestämmelsenia om rapporteringsskyldighet i BRL m.fl. lagar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;109&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skulle kunna komma ifråga som förvaringsinstitut. I praktiken förefaller det&lt;br&gt;dock ytterst osannolikt att ett sådant institut skulle utses som&lt;br&gt;förvaringsinstitut. Det finns därför inte skäl att införa särskilda regler om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet för revisorer i förvaringsinstitut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisionsfrågor för fondbolagen regleras i aktiebolagslagen. De särregler&lt;br&gt;som nu blir aktuella bör tas in i lagen om väl depappersfonder.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.3 Rapporteringsskyldighetens närmare innehåll&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Om revisorn vid fullgörande av sitt uppdrag i det&lt;br&gt;finansiella företaget får kännedom om förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som&lt;br&gt;reglerar finansiella företags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka det finansiella företagets fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. kan leda till att revisom avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till anmärkning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisom omgående rapportera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utredningens förslag: En revisor i ett finansiellt företag skall vara&lt;br&gt;skyldig att omgående till Finansinspektionen rapportera sådana förhållanden&lt;br&gt;rörande företaget som revisom får kännedom om när han fullgör sitt&lt;br&gt;revisionsuppdrag i företaget och som kan antas&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. negativt påverka företagets fortsatta drift,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. utgöra en inte oväsentlig överträdelse av de författningar som reglerar&lt;br&gt;företagets verksamhet, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. leda till vägran att tillstyrka fastställande av årsredovisningen eller&lt;br&gt;anmärkning eller erinran.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Föreningen auktoriserade revisorer (FAR),&lt;br&gt;Svenska revisorsamfundet (SRS), och Sveriges Advokatsamfund har anfört&lt;br&gt;att rapporteringsskyldigheten endast bör oinfatta sådan information som&lt;br&gt;typiskt sett är att hänföra till revisorsuppdrag avseende finansiella företag.&lt;br&gt;Fondhandlareföreningen har anfört att uppgiftsskyldigheten endast bör&lt;br&gt;omfatta sådant som revisorer inhämtar vid fullgörandet av&lt;br&gt;revisionsuppdraget. Beträffande utredningens förslag till punkt 1 har&lt;br&gt;Stadshypotek föreslagit att den - för att betona allvaret i den tänkta&lt;br&gt;situationen - i stället skall lyda &amp;quot;ägnat att äventyra bolagets fortsatta drift&amp;quot;.&lt;br&gt;Rekvisitet i utredningens förslag till punkt 2 bör enligt FAR, Försäk-&lt;br&gt;ringsförbundet, Advokatsamfundet och Sveriges allmänna hypoteksbank&lt;br&gt;vara &amp;quot;påtaglig&amp;quot; eller &amp;quot;väsentlig&amp;quot;. Vad gäller utredningens förslag till punkt 3&lt;br&gt;har Försäkringsförbundet och FAR särskilt påtalat att ett inkluderande av&lt;br&gt;erinran utgör ett avsteg från principen om genomförande av direktivets&lt;br&gt;miniminivå. Bankföreningen har i allmänna ordalag framfört det viktiga i att&lt;br&gt;rapporteringsskyldigheten begränsas till förhållanden av allvarlig art.&lt;br&gt;Hovrätten för västra Sverige har pekat på att utredningen utan motivering i&lt;br&gt;vissa fall frångått principen om genomförande av direktivets miniminivå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;110&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Enligt direktivet skall varje auktoriserad&lt;br&gt;person i ett finansiellt företag som utför ett i artikel 51 i direktiv&lt;br&gt;78/660/EEG, artikel 37 i direktiv 83/349/EEG eller i artikel 31 i direktiv&lt;br&gt;85/611/EEG angivet uppdrag eller annat uppdrag föreskrivet i lag åläggas&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet. Skyldigheten att rapportera omfattar därigenom&lt;br&gt;både stämmovalda revisorer, sådana revisorer som utsetts med stöd av&lt;br&gt;bestämmelse i bolagsordningen, s.k. minoritets- och medrevisorer samt av&lt;br&gt;Finansinspektionen förordnade revisorer. Även granskare omfattas. Däremot&lt;br&gt;omfattas av naturliga skäl inte revisorer som tjänstgör inom företagets&lt;br&gt;intemrevision.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Av direktivet framgår att rapporteringsskyldigheten avser &amp;quot;...alla uppgifter&lt;br&gt;eller beslut rörande detta företag som han har fått kännedom om vid&lt;br&gt;utförandet av sitt uppdrag...&amp;quot;. Det är alltså omfattningen av revisorns&lt;br&gt;uppdrag som utgör avgränsningen för plikten att rapportera.&lt;br&gt;Gränsdragningen för vad som ingår i revisionsuppdraget är emellertid mte&lt;br&gt;helt klar. Följande kan dock sägas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är möjligt att revisom kan få information om det reviderade företaget&lt;br&gt;på annat sätt än vid fullgörande av sitt revisorsuppdrag. Det kan exempelvis&lt;br&gt;gälla sådan information som han fått del av vid fullgörande av&lt;br&gt;konsultuppdrag åt det reviderade företaget eller vid fullgörande av&lt;br&gt;revisorsuppdrag och konsultuppdrag i ett annat företag. Frågan är om sådan&lt;br&gt;information skall medföra rapporteringsskyldighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Eftersom det är revisionsuppdragets omfattning som skall vara&lt;br&gt;utgångspunkten i denna prövning blir den avgörande frågan, enligt&lt;br&gt;regeringens mening, huruvida revisom använder, eller anser sig kunna&lt;br&gt;använda, informationen vid fullgörande av sitt uppdrag. Styrande för denna&lt;br&gt;bedömning är i sin tur det regelverk som vägleder revisorernas arbete. När&lt;br&gt;det gäller information som revisom får del av genom revision i andra företag&lt;br&gt;är han på grund av tystnadsplikten i regel förhindrad att använda denna vid&lt;br&gt;fullgörande av sitt uppdrag i det finansiella företaget. Kommer informationen&lt;br&gt;däremot via ett konsultuppdrag i det finansiella företaget bör den kunna&lt;br&gt;användas i revisionsuppdraget i samma företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller uppgifter som revisor får del av genom uppdrag (inklusive&lt;br&gt;konsultuppdrag) i moderföretag eller dotterföretag eller företag som har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med det finansiella företaget skall revisom inte göra&lt;br&gt;någon prövning av om uppgifterna skall användas i det finansiella företaget.&lt;br&gt;Förhållanden rörande det finansiella företaget som framkommer i ett sådant&lt;br&gt;företag medför i stället direkt rapporteringsskyldighet om förutsättningarna i&lt;br&gt;övrigt är uppfyllda.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsskyldigheten omfattar enligt direktivet &amp;quot;alla uppgifter eller&lt;br&gt;beslut....som är ägnade att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- &amp;nbsp;utgöra en påtaglig överträdelse av lagar, förordningar eller&lt;br&gt;bestämmelser som reglerar villkoren för auktorisation eller som särskilt&lt;br&gt;reglerar bedrivandet av finansiella företags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- påverka det finansiella företagets fortsatta drift, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;- leda till vägran att godkänna räkenskaperna eller till att reservationer&lt;br&gt;framställs,...&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;111&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt första strecksatsen i direktivet omfattar alltså Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;rapporteringsskyldigheten uppgifter eller beslut som är ägnade attutgöra&lt;br&gt;en påtaglig överträdelse av lagar, förordningar...&amp;quot;. I den svenska versionen av&lt;br&gt;Rådets Förklaringar som skall föras in i Rådets protokoll (15 maj 1995)&lt;br&gt;sägs att &amp;quot;Rådet och kommissionen påpekar att med &amp;quot;väsentlig överträdelse&amp;quot;&lt;br&gt;avses alla överträdelser av innehållet i lagar och bestämmelser som inte är&lt;br&gt;rent formella&amp;quot;. Användandet av &amp;quot;påtaglig&amp;quot; resp, &amp;quot;väsentlig&amp;quot; beror enbart på&lt;br&gt;olikheter i översättningen till svenska och någon innehållsmässig skillnad är&lt;br&gt;inte avsedd. Den engelska versionen använder uttrycket &amp;quot;constitute a material&lt;br&gt;breach&amp;quot;. Som FAR påpekar i sitt remissvar är uttrycket &amp;quot;materiality&amp;quot; centralt&lt;br&gt;i den internationella doktrinen inom redovisnings- och revisionsområdena.&lt;br&gt;Använt som regelbrott avser det att beskriva en överträdelse som gäller&lt;br&gt;regeln i sak; i motsats till formella överträdelser. Överträdelsen skall även&lt;br&gt;vara av en sådan omfattning att den kan få beaktansvärda konsekvenser.&lt;br&gt;Samtliga författningar utfärdade av riksdag, regering, eller med&lt;br&gt;bemyndigande från dem, av t.ex. Finansinspektionen, omfattas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt den andra strecksatsen i direktivet skall revisorerna rapportera&lt;br&gt;förhållanden som är ägnade att &amp;quot;...påverka det finansiella företagets fortsatta&lt;br&gt;drift...&amp;quot;. Ordvalet skulle kunna tolkas som om alla händelser som på något&lt;br&gt;sätt påverkar det finansiella företaget i framtiden skall medföra&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet. Bestämmelsen skall dock läsas tillsammans med&lt;br&gt;punkten 15 i ingressen till direktivet där det stadgas att&lt;br&gt;rapporteringsskyldigheten omfattar &amp;quot;... förhållanden som riskerar att allvarligt&lt;br&gt;påverka ett finansiellt företags finansiella ställning eller dess organisation av&lt;br&gt;administration och redovisning&amp;quot;.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt tredje strecksatsen i direktivet skall rapporteringsskyldighet införas&lt;br&gt;förförhållanden som kan antas &amp;quot;leda till vägran att godkänna räkenskaperna&amp;quot;.&lt;br&gt;Med begreppet räkenskaper avses i Sverige normalt verifikationshantering,&lt;br&gt;löpande bokföring, bokslut, arkivering av räkenskapsmaterial samt intern&lt;br&gt;kontroll. Revisor har enligt svensk rätt inte möjlighet att godkänna eller&lt;br&gt;underkänna räkenskaperna. Revisor skall däremot uttala sig angående&lt;br&gt;fastställandet av balansräkningen och resultaträkningen samt angånde det i&lt;br&gt;förvaltningsberättelsen framställda förslaget till dispositioner beträffande&lt;br&gt;bolagets vinst eller förlust. Även fastställelse av koncembalans- och&lt;br&gt;koncemresultaträkning skall innefattas. Det är lämpligt att knyta&lt;br&gt;rapporteringsskyldigheten till detta uttalande om årsredovisningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De uttalande som revisor i övrigt gör under eller efter slutförd revision&lt;br&gt;kan som nämnts indelas i anmärkningar, erinringar, påpekanden och&lt;br&gt;upplysningar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Anmärkningar skall tas in i revisionsberättelsen och riktar sig till&lt;br&gt;aktieägarna och allmänheten. Enligt 10 kap. 10 § tredje och fjärde styckena&lt;br&gt;kan anmärkning komma ifråga endast i vissa angivna fall, nämligen när&lt;br&gt;styrelse eller verkställande direktör kan bli skadeståndsskyldiga, när de&lt;br&gt;överträtt aktiebolagslagen eller bolagsordningen eller när bolaget inte har&lt;br&gt;redovisat skatter och avgifter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Erinringar enligt 11 § skall vara skriftliga och överlämnas till styrelsen.&lt;br&gt;Erinringar behöver inte ges offentlighet. Det finns inga begränsningar för&lt;br&gt;vilka fall erinringar kan framställas. De skall emellertid vara av sådan&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;112&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;beskaffenhet att de inte bör bringas till aktieägarnas kännedom på grund av Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;att de är mindre betydelsefulla eller berör affärshemligheter eller dylikt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Påpekanden brukar det kallas när en revisor muntligt eller skriftligt till&lt;br&gt;bolagsledningen framför kritik och iakttagelser som är av mindre allvarligt&lt;br&gt;slag än erinringar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Upplysningar behandlas i 10 § tredje stycket sista meningen.&lt;br&gt;Upplysningar skall tas in i revisionsberättelsen och riktar sig alltså till&lt;br&gt;aktieägare och allmänheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt den tredje strecksatsen i direktivet skall rapporteringsskyldighet&lt;br&gt;också införas för förhållanden som är ägnade att leda till &amp;quot;att reservationer&lt;br&gt;framställs&amp;quot;. Reservationer är inget i svensk rätt vedertaget uttryck. För att&lt;br&gt;avgöra vilka av ovan nämnda situationer som skall omfattas av&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet bör därför en tolkning av uttrycket göras. Det är&lt;br&gt;självklart att förhållanden som är ägnade att leda till anmärkning skall&lt;br&gt;föranleda rapport. Mer tveksamt är det med förhållanden som kan antas leda&lt;br&gt;till erinran. Vissa av dessa förhållanden är bagatellartade medan andra kan&lt;br&gt;vara av allvarlig karaktär. Skälet till att revisom väljer att inte offentliggöra&lt;br&gt;sådana allvarliga förhållanden kan vara att de riskerar att skada företaget; en&lt;br&gt;avvägning som inte är tillåten när det gäller anmärkningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Erinringar har ett mycket brett tillämpningsområde. Att låta denna grupp&lt;br&gt;av uttalanden omfattas av rapporteringsskyldighet kan därför ge upphov till&lt;br&gt;betydande tillämpningssvårigheter. Redan av detta skäl kan det starkt&lt;br&gt;ifrågasättas om denna form av uttalanden bör omfattas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till detta kommer att någon lagfäst motsvarighet till erinringar inte&lt;br&gt;förekommer i de övriga medlemsländerna. Avsikten vid fastställande av&lt;br&gt;rapporteringsskyldighetens gränser i direktivet torde således inte ha varit att&lt;br&gt;inkludera ett så vitt begrepp som erinringar. Som FAR och&lt;br&gt;Försäkringsförbundet särskilt påtalat innebär således ett inkluderande av&lt;br&gt;erinran ett avsteg från principen om genomförande av direktivets miniminivå.&lt;br&gt;Sammanfattningsvis anser regeringen således att erinringar skall undantas&lt;br&gt;från rapporteringsplikten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Både påpekanden och upplysningar enligt 10 § tredje stycket sista&lt;br&gt;meningen, har en karaktär av frivilligt informationslämnande som inte lämpar&lt;br&gt;sig att lägga till grund för rapporteringsskyldighet. När det gäller&lt;br&gt;upplysningar enligt andra stycket sista meningen är syftet med dess att så&lt;br&gt;fullständig information som möjligt skall lämnas. Denna uppgiftsskyldighet&lt;br&gt;för revisorer kan inte anses falla under begreppet reservationer i direktivet&lt;br&gt;och skall alltså undantas från rapporteringsskyldigheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det kan uppstå svårigheter för revisom vid tillämpningen av dessa regler&lt;br&gt;om rapporteringsskyldighet. I det följande ges vissa anvisningar om när&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet kan föreligga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsskyldighet enligt första punkten (förhållanden som kan&lt;br&gt;utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar det&lt;br&gt;finansiella företagets verksamhet) omfattar i första hand bestämmelser som&lt;br&gt;reglerar institutens risktagande (främst rörelseregler för olika finansiella&lt;br&gt;företag). Att märka är att endast författningar inkluderas och att överträdelser&lt;br&gt;av Finansinspektionens allmänna råd inte omfattas av rapporteringsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;113&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Överträdelser av rörelseregler bör regelmässigt medföra Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen tar främst sikte på överträdelser av de centrala lagarna och&lt;br&gt;föreskrifterna för de finansiella företagen. Rapporteringsskyldigheten bör&lt;br&gt;dock även omfatta vissa bestämmelser med ett generellt tillämpningsområde&lt;br&gt;men som speciellt berör de finansiella företagen, t.ex. vissa grövre&lt;br&gt;förmögenhetsbrott.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsplikt enligt andra punkten (förhållanden som kan påverka&lt;br&gt;det finansiella företagets fortsatta drift negativt) kan röra både en enskild&lt;br&gt;affär och mer generella förhållanden. När det gäller enskilda affärer kan de&lt;br&gt;avse både kreditförluster och andra förluster, exempelvis till följd av valuta-&lt;br&gt;eller derivataffärer. Det behöver inte vara konstaterade förluster utan det är&lt;br&gt;tillräckligt att det finns en påtaglig risk för förluster. Rapporteringsplikt skall&lt;br&gt;endast föreligga om den enskilda affären innebär risk för förlust av betydande&lt;br&gt;belopp, beräknat i förhållande till företagets storlek. Att märka är att endast&lt;br&gt;förluster som i väsentlig mån påverkar företagets fortsatta drift skall&lt;br&gt;rapporteras. Det innebär att händelser som - förenklat uttryckt - påverkar&lt;br&gt;företagets resultat snarare än ställning inte nödvändigtvis behöver&lt;br&gt;rapporteras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beträffande generella förhållanden är det främst fråga om att rapportera&lt;br&gt;brister i system, rutiner och instruktioner. Det kan vara fråga om att styrelsen&lt;br&gt;ändrat de intema instruktionerna för ett företag så att det medför ökade&lt;br&gt;risker. Beträffande bristande rutiner kan som exempel nämnas att&lt;br&gt;tradingfunktionen inte är skild från kontrollfunktionen i någon del av&lt;br&gt;företaget. Även här gäller som förutsättning för att rapporteringsplikt skall&lt;br&gt;föreligga att förhållandet mer påtagligt skall riskera att allvarligt påverka&lt;br&gt;företagets ekonomiska ställning och förmåga att i rätt tid infria företagets&lt;br&gt;ekonomiska åtaganden. Gemensamt för rapporteringsplikten enligt andra&lt;br&gt;punkten bör vara att bagatellartade omständigheter inte skall omfattas; det&lt;br&gt;förhållande som bör föranleda rapport skall vara av väsentlig karaktär.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det slutligen gäller tredje punkten (förhållanden som kan leda att&lt;br&gt;revisom avstyrker att balansräkningen eller resultatl äkningen fastställs eller&lt;br&gt;till anmärkning) kan hänvisas till revisionslitteraturen där frågan är rikligt&lt;br&gt;kommenterad.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt direktivtexten skall rapportering ske &amp;quot;omgående&amp;quot;. Begreppet ger&lt;br&gt;uttryck för att en revisor är skyldig att utan onödig tidsutdräkt rapportera&lt;br&gt;förhållanden som han har upptäckt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt artikel 5.2 i direktivet utgör uppgift som revisorer lämnar i god tro&lt;br&gt;till de behöriga myndigheterna inte en överträdelse av någon tystnadsplikt&lt;br&gt;föreskriven i avtal, lag eller annan bestämmelse, och medför inte något som&lt;br&gt;helst ansvar för revisorerna. Denna bestämmelse kan anses uppfylld redan&lt;br&gt;genom nu föreslagen bestämmelse om rapporteringsskyldighet. En i&lt;br&gt;författning stadgad upplysningsskvldighet kan nämligen inte medföra att&lt;br&gt;fullgörandet av denna skyldighet leder till ansvar för överträdelse av någon&lt;br&gt;tystnadsplikt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skyldighet att rapportera kan inte heller inskränkas genom avtal mellan&lt;br&gt;företaget och revisom. Ett korrekt fullgörande av rapporteringsskyldigheten&lt;br&gt;kan inte heller leda till någon på avtal grundad sanktion.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;114&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För tydlighetens skull bör dock i den paragraf som reglerar revisors Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;tystnadsplikt i respektive lag tas in en erinran om nu föreslagen rapporte-&lt;br&gt;ringsskyldighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nämnts föreskriver direktivet att lämnande av uppgifter i god tro inte&lt;br&gt;skall medföra några sanktioner. Avgörande för frågan om det varit berättigat&lt;br&gt;att rapportera ett visst förhållande blir bestämmelsen om&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet (3 kap. 8 a § BRL och motsvarande bestämmelser i&lt;br&gt;övriga lagar).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För en revisor är det naturligtvis av största vikt att i ett enskilt fall kunna&lt;br&gt;avgöra om rapporteringsskyldighet föreligger eller inte. Vid en sådan&lt;br&gt;bedömning skall han i första hand pröva om de faktiska förhållandena som&lt;br&gt;kan föranleda rapporteringsskyldighet föreligger. Det bör vara klarlagt att så&lt;br&gt;är fallet. Härefter har revisom att pröva om sakförhållandena är sådana att de&lt;br&gt;medför rapporteringsskyldighet enligt de olika rekvisit för vilka nyss&lt;br&gt;redogjorts.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.4 Sanktioner&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens bedömning: Regeringen föreslår inte någon sanktion för&lt;br&gt;revisorer som underlåter att fullgöra sin rapporteringsskyldighet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utredningens bedömning: Överensstämmer med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Inte någon remissinstans har haft invändningar mot&lt;br&gt;förslaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens bedömning: Som nämnts i avsnitt 8.2.1&lt;br&gt;föreligger en rad utredningar och förslag som berör revisorns roll i företagen.&lt;br&gt;Där konstateras också att det är lämpligt att dessa förslag - så långt möjligt -&lt;br&gt;bereds i ett sammanhang och att endast BCCI-direktivets minimiregler nu&lt;br&gt;bör genomföras. Direktivet föreskriver inte någon sanktion för revisorer som&lt;br&gt;underlåter att fullgöra sin rapporteringsskyldighet. I enlighet med principen&lt;br&gt;om att genomföra direktivets miniminivå föreslår regeringen inte nu att&lt;br&gt;någon sådan sanktion införs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en revisor underlåter att fullgöra sin rapporteringsskyldighet blir det i&lt;br&gt;första hand aktuellt med disciplinära påföljder enligt 22 § lagen om revisorer.&lt;br&gt;Även sanktioner som föreskrivs i revisorsorganisationemas stadgar kan bli&lt;br&gt;aktuella. Dessutom kan skadeståndsskyldighet - och i sällsynta fall&lt;br&gt;straffrättsligt ansvar - komma ifråga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;115&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8.2.5 Koncerndefinitionen och direktivet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Revisom har en motsvarande rapporte-&lt;br&gt;ringsskyldighet, om han fär kännedom om förhållanden beträffande det&lt;br&gt;finansiella företaget vid fullgörande av uppdrag som han har i det&lt;br&gt;finansiella företagets moderföretag eller dotterföretag eller ett företag&lt;br&gt;som har en likartad förbindelse med det finansiella företaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utredningens förslag: Överensstämmer med regeringens.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Remissinstanserna: Inte någon remissinstans har haft invändningar mot&lt;br&gt;förslaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Enligt artikel 5 i BCCI-direktivet avser&lt;br&gt;den rapporteringsskyldighet som åläggs en revisor förhållanden som revisom&lt;br&gt;får kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag i ett visst företag.&lt;br&gt;Dessutom skall revisom rapportera förhållanden som han får reda på genom&lt;br&gt;uppdrag &amp;quot;i ett företag som har nära förbindelser härrörande från kontroll&lt;br&gt;över” företaget. Kontroll definieras i artikel 2.1 b som &amp;quot;innebärande&lt;br&gt;förbindelse mellan ett moderföretag och ett dotterföretag i alla de fall som&lt;br&gt;omfattas av artklama 1.1 och 1.2 i sjunde bolagsdirektivet (83/349/EEG),&lt;br&gt;eller en likartad förbindelse mellan någon fysisk och juridisk person och ett&lt;br&gt;företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Koncemförhållanden&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EG-rätten innehåller inte någon allmän bolagsrättslig koncemdefinition. I det&lt;br&gt;sjunde bolagsdirektivet (artikel 1.1 och 1.2) - till vilket således hänvisning&lt;br&gt;görs i BCCI-direktivet - anges emellertid ett antal situationer då ett företag&lt;br&gt;skall anses vara skyldigt att upprätta s.k. sammanställd redovisning och&lt;br&gt;sammanställt årsbokslut, dvs. vad som i svensk rätt motsvarar&lt;br&gt;koncernredovisningen. Dessa bestämmelser har i de flesta medlemsländer&lt;br&gt;lagts till grund för en ändrad koncemdefinition. Så även i Sverige; dock&lt;br&gt;endast i den omfattning som föreskrifterna är tvingande för medlemsstaterna&lt;br&gt;(se prop. 1995/96:10). Även andra medlemsländer har infört en ny&lt;br&gt;koncemdefinition som inte omfattar samtliga föreskrifter i artikel 1.1 och 1.2&lt;br&gt;i det sjunde bolagsdirektivet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Frågan är om BCCI-direktivets hänvisning till det sjunde bolagsdirektivet&lt;br&gt;avser alla situationer som räknas upp i detta eller endast de situationer som&lt;br&gt;omfattas av tvingande föreskrifter. Direktivets ordalydelse, &amp;quot;i alla de fall som&lt;br&gt;omfattas av artiklarna 1.1 och 1.2&amp;quot;, talar närmast för det första alternativet.&lt;br&gt;En sådan tolkning skulle emellertid ge upphov till betydande&lt;br&gt;tillämpningssvårigheter i de länder som inte har infört denna mer oinfattande&lt;br&gt;koncemdefinition i sin lagstiftning. Det finns utöver ordalydelsen inte heller&lt;br&gt;något som tyder på att denna mer långtgående tolkning - som i viss mån&lt;br&gt;strider mot systematiken direktiven emellan - är avsedd. Regeringen anser&lt;br&gt;därför att det inte föreligger någon skyldighet att tillämpa BCCI-direktivet på&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;116&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ett strängare sätt än vad som följer av det sjunde bolagsdirektivet. Den nya Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;koncemdefinitionen skall således bli gällande även på nu aktuella&lt;br&gt;förhållanden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Likartade förbindelser&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den nya koncemdefinitionen inkluderar inte vad som i artikel 2.1 b i BCCI-&lt;br&gt;direktivet sägs vara en &amp;quot;likartad förbindelse mellan någon fysisk eller juridisk&lt;br&gt;person och ett företag&amp;quot;. Frågan är vad som kan anses utgöra en likartad&lt;br&gt;förbindelse. Någon ledning för tolkningen ges inte i ingressen till direktivet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett exempel på likartade förbindelser är s.k. oäkta koncerner, dvs. företag&lt;br&gt;som inte står i sådant samband med varandra att de utgör en koncern i lagens&lt;br&gt;mening men som bl.a. har en gemensam eller i huvudsak gemensam&lt;br&gt;företagsledning. Sådana &amp;quot;koncerner&amp;quot; träffas inte av koncemdefinitionen.&lt;br&gt;Enligt lagen (1995:1559) om årsredovisning i kreditinstitut och&lt;br&gt;värdepappersbolag kan emellertid Finansinspektionen föreskriva att&lt;br&gt;bestämmelserna om koncernredovisning skall kunna tillämpas på en grupp&lt;br&gt;av företag som inte utgör en koncern enligt koncembestämmelsema men som&lt;br&gt;har en gemensam eller i huvudsak gemensam ledning.&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;9 Ikraftträdande och övergångsfrågor&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;De föreslagna ändringarna föreslås träda i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringarna innebär bl.a. en skärpning av de krav som ställs på ägare till&lt;br&gt;större innehav av aktier och andelar i finansiella företag samt att det införs&lt;br&gt;bestämmelser som syftar till förstärkt tillsyn över finansiella företag som&lt;br&gt;ingår i en grupp. Det införs också uttryckliga bestämmelser om krav på&lt;br&gt;lämplighet för dem som ingår i ledningen för ett finansiellt företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det är inte nödvändigt att uppställa några särskilda övergångsbestämmel-&lt;br&gt;ser. Anledning finns dock att anmärka följande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen i 7 kap. 11 § första stycket BRL och motsvarande&lt;br&gt;föreskrifter i andra lagar - som innebär en skärpning av kravet på lämplighet&lt;br&gt;hos den som skall ges tillstånd till förvärv av ett kvalificerat innehav - bör&lt;br&gt;tillämpas även när ansökningen om förvärvstillstånd har gjorts före&lt;br&gt;ikraftträdandet. Den nya lydelsen bör tillämpas också i fall då förvärvet har&lt;br&gt;skett före ikraftträdandet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs i 7 kap. 14 § första stycket BRL i förslaget och motsvarande&lt;br&gt;bestämmelser i andra lagar om befogenhet för Finansinspektionen att ingripa&lt;br&gt;mot en ägare till ett kvalificerat innehav på grund av att han allvarligt&lt;br&gt;misskött sig bör tillämpas även ifråga om misskötsamhet som har ägt rum&lt;br&gt;före ikraftträdandet. Det automatiska förbudet att rösta enligt andra stycket i&lt;br&gt;samma paragraf och motsvarande föreskrifter i andra lagar, i fall då ett&lt;br&gt;förvärv har skett i strid med inspektionens beslut, bör också vara tillämpligt&lt;br&gt;på förvärv som har ägt rum före ikraftträdandet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringarna innebär vidare att revisorer i finansiella företag åläggs en&lt;br&gt;viss rapporteringsplikt. För dessa revisorer bör även förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;117&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;inträffat under den första delen av det räkenskapsår som påbörjades den Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;1 januari eller senare under innevarande år omfattas av skyldigheten att&lt;br&gt;rapportera.&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;10 Begränsning av skyldighet att informera om&lt;br&gt;placermgsriktlinj er&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Skyldigheten för generalagent att informera om&lt;br&gt;upprättade riktlinjer för placering av medel som används för skuldtäck-&lt;br&gt;ning begränsas till vad som gäller enligt försäkringsrörelselagen&lt;br&gt;(1982:713).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: I propositionen om Genomförande av&lt;br&gt;EG:s tredje skade- respektive tredje livförsäkringsdirektiv (prop.&lt;br&gt;1994/95:184) föreslogs att försäkringsbolagen vid placering av medel i&lt;br&gt;tillgångar som skall användas för täckning av de s.k. försäkringstekniska&lt;br&gt;skulderna skall välja tillgångar med beaktande av bolagets försäk-&lt;br&gt;ringsåtaganden och sprida riskerna på lämpligt sätt. Genom två nya&lt;br&gt;bestämmelser i 7 kap. 10 g § försäkringsrörelselagen (1982:713) och 14 §&lt;br&gt;lagen( 1950:272) om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäk-&lt;br&gt;ringsrörelse i Sverige föreslogs vidare att bolagen skall upprätta riktlinjer för&lt;br&gt;sådan placering och informera livförsäkringstagare och den som avser att&lt;br&gt;teckna en livförsäkring i bolaget om det huvudsakliga innehållet i&lt;br&gt;riktlinjerna. Regeringen eller Finansinspektionen föreslogs bli bemyndigade&lt;br&gt;att föreskriva hur informationen skall lämnas och vad den skall innehålla.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid behandlingen av ärendet i riksdagen föreslog Näringsutskott (bet.&lt;br&gt;1994/95:NU24 s. 21 och 125) en inskränkning i informationsskyldigheten i&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen som innebär att skyldighet att informera inte&lt;br&gt;föreligger om det med hänsyn till försäkringens särskilda beskaffenhet saknas&lt;br&gt;anledning till sådan information. Som exempel på försäkringar som mte&lt;br&gt;borde omfattas av informationsskyldigheten nämndes försäkringar som gäller&lt;br&gt;endast för dödsfall och antingen meddelas för en tid av längst fem år eller där&lt;br&gt;premien är beräknad och bestämd för längst fem år i taget. Dessa&lt;br&gt;försäkringar innehåller inget sparmoment. Enligt utskottet borde regeringen&lt;br&gt;eller Finansinspektionen bemyndigas att meddela föreskrifter i fråga om&lt;br&gt;begränsningarnas omfattning. Riksdagen beslutade i enlighet med utskottets&lt;br&gt;förslag (rskr. 1994/95:392).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Någon motsvarande begränsning gjordes emellertid inte i lagen om rätt för&lt;br&gt;utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen anser att även bestämmelserna om informationsskyldighet i&lt;br&gt;lagen om rätt för utländska försäkringsföretag att driva försäkringsrörelse i&lt;br&gt;Sverige bör utformas så att de överensstämmer med motsvarande regler i&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen. Den föreslagna ändringen föreslås träda i kraft den&lt;br&gt;1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;118&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;11 Behovet av översyn av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagslagen&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringens förslag: Övergångsreglerna till lagen om kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag ändras så att den som den 1 januari 1994 drev finansie-&lt;br&gt;ringsverksamhet som inte fordrade tillstånd enligt 1988 års&lt;br&gt;finansbolagslag får fortsätta med verksamheten till den 31 december&lt;br&gt;1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Skälen för regeringens förslag: Fram till slutet av 1980-talet reglerades&lt;br&gt;olika kategorier av finansieringsföretag av olika lagar. Detta var till stor del&lt;br&gt;en konsekvens av institutens särdrag vad gäller associationsform,&lt;br&gt;kapitalanskaffning och specialdestinerad utlåning. På kreditmarknaden&lt;br&gt;verkade banker, finansbolag, kreditaktiebolag och hypoteksinstitut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansbolagens verksamhet blev föremål för en särskild reglering genom&lt;br&gt;lagen (1980:2) om finansbolag. Genom denna lag infördes offentlig tillsyn&lt;br&gt;över finansbolag som var bankägda eller hade tillgångar med ett nettovärde&lt;br&gt;om minst tio miljoner kronor. Några kvalitativa krav på de företag som&lt;br&gt;omfattades av lagen uppställdes inte. Det föreskrevs dock bl.a. att företagen&lt;br&gt;skulle vara aktiebolag och att de fick låna upp medel motsvarande högst&lt;br&gt;tjugo gånger det egna kapitalet. I lagen stadgades också att&lt;br&gt;bolagsordningarna skulle godkännas av dåvarande Bankinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Genom 1988 års finansbolagslag (SFS 1988:606) infördes krav på&lt;br&gt;auktorisation för finansbolag med tillgångar som översteg 50 miljoner&lt;br&gt;kronor. Finansieringsverksamhet som riktade sig mot konsument skulle dock&lt;br&gt;alltid kräva tillstånd. För auktorisation krävdes bl.a. ett aktiekapital om fem&lt;br&gt;miljoner kronor och att vissa kvalitativa krav var uppfyllda.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Kreditaktiebolagen hade, enligt lagen (1963:76) om kreditaktiebolag, till&lt;br&gt;ändamål att driva lånerörelse och emittera obligationer eller andra&lt;br&gt;fordringsbevis för allmän omsättning. Lagen var en ramlag - vaije&lt;br&gt;kreditaktiebolags specialisering och dess rörelseregler reglerades i&lt;br&gt;bolagsordningen som regeringen skulle godkänna. I bolagsordningarna fanns&lt;br&gt;även regler beträffande upp- och utlåningsverksamhet såsom att lån skulle&lt;br&gt;ges mot betryggande säkerhet, matchningsbestämmelser och upplåningstak.&lt;br&gt;För bostadsinstituten gällde som huvudregel att säkerhet skulle utgöras av&lt;br&gt;panträtt i fast egendom eller tomträtt eller av säkerhet i bostadsrätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansbolagen fick år 1991 rätt att finansiera sig genom upplåning, dvs.&lt;br&gt;genom att ge ut obligationer och andra fordringsrätter som är avsedda för&lt;br&gt;allmän omsättning. I förarbetena till lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, som trädde i kraft den 1 januari 1994, konstaterades att&lt;br&gt;avskaffandet av begränsningsregeln för finansbolag att ge ut löpande&lt;br&gt;skuldebrev innebar att det inte förelåg några formella skillnader mellan de&lt;br&gt;båda företagsformerna (finansbolag och kreditaktiebolag) och att detta talade&lt;br&gt;för införandet av en gemensam lagstiftning (prop. 1992/93:89 s. 149). Ett&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;119&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;annat skäl som anfördes var att ett antal EG-direktiv som reglerade Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;kreditinstitut skulle införlivas i svensk rätt i samband med EES-avtalet. Det&lt;br&gt;kunde konstateras att såväl kreditaktiebolagen som flertalet finansbolag föll&lt;br&gt;under EG:s definition av kreditinstitut. För att åstadkomma större systematik&lt;br&gt;i det finansiella regelverket ansågs det därför lämpligt att så långt möjligt&lt;br&gt;försöka samla de svenska reglerna i en gemensam lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sammanfattningsvis har reformeringen och moderniseringen av den&lt;br&gt;svenska lagstiftningen bl.a. inneburit att huvuddelen av reglema för&lt;br&gt;finansieringsföretag utanför banksystemet har inordnats i en gemensam lag,&lt;br&gt;lagen om kreditmarknadsbolag, oberoende av vad instituten ger krediter till,&lt;br&gt;exempelvis konsumtion, bostäder, näringsliv eller kommuner. Lagen&lt;br&gt;innehåller rörelseregler som gäller för de verksamheter som traditionellt har&lt;br&gt;bedrivits av finansbolag och kreditaktiebolag, inkl, bostadsinstitut.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Kreditmarknadsbolagslagen innehåller således enhetliga regler för de&lt;br&gt;kreditföretag som tidigare omfattades av lagen (1988:606) om finansbolag&lt;br&gt;eller lagen (1963:76) om kreditaktiebolag. Genom lagen genomfördes EG:s&lt;br&gt;första och andra banksamordningsdirektiv (77/780/EEG resp. 89/646/EEG).&lt;br&gt;Syftet med dessa direktiv är att samordna lagar och andra författningar som&lt;br&gt;reglerar rätten att starta och driva kreditinstitut. Direktiven är sammantagna&lt;br&gt;betydelsefulla, eftersom det är genom dessa den inre marknaden för bank-&lt;br&gt;och annan kreditverksamhet har etablerats. Kreditinstitut har alltså numera&lt;br&gt;rätt att driva verksamhet inom hela EES-området med stöd av sin hemlands-&lt;br&gt;auktorisation, vare sig det sker genom etablering av en filial eller genom att&lt;br&gt;tjänster tillhandahålls direkt över gränserna. Genom direktiven har också&lt;br&gt;principen om hemlandstillsyn genomförts.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med kreditinstitut avses, enligt EG:s första banksamordningsdirektiv, ett&lt;br&gt;företag som bedriver verksamhet som består i att ta emot insättningar eller&lt;br&gt;andra återbetalbara medel från allmänheten och att bevilja krediter för egen&lt;br&gt;räkning. För dessa företag, som alltså lånar upp medel från allmänheten för&lt;br&gt;sin verksamhet, gäller bl.a. att det bundna egna kapitalet måste uppgå till&lt;br&gt;minst fem miljoner ecu när verksamheten påbörjas. Ett lägsta startkapital om&lt;br&gt;en miljon ecu kan tillåtas i vissa fall.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Direktivets definition av kreditinstitut skiljer sig från vad som enligt lagen&lt;br&gt;om kreditmarknadsbolag utgör ett s.k. kreditmarknadsbolag. Ett sådant bolag&lt;br&gt;är enligt nämnda lag ett företag som fått tillstånd att bedriva&lt;br&gt;finansieringsverksamhet. Med finansieringsverksamhet i lagens mening avses&lt;br&gt;näringsverksamhet vars ändamål är att lämna kredit, ställa garanti för kredit,&lt;br&gt;förmedla kredit till konsumenter eller medverka till finansiering genom att&lt;br&gt;förvärva fordringar eller upplåta lös egendom till nyttjande. På vilket sätt&lt;br&gt;denna verksamhet finansieras saknar betydelse i fråga om kravet på tillstånd.&lt;br&gt;Inte heller skiljer sig rörelsereglema åt beroende på om företaget lånar medel&lt;br&gt;från allmänheten eller ej. Den svenska regleringen har alltså ett vidare&lt;br&gt;tillämpningsområde än vad som krävs enligt EG:s banksamordningsdirektiv.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I lagen om kreditmarknadsbolag har angivits vissa fall när&lt;br&gt;finansieringsverksamhet inte omfattas av lagens tillämpningsområde.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 1 kap. 3 § första stycket 1 krävs inte tillstånd om finansierings-&lt;br&gt;verksamheten bedrivs av statlig eller kommunal myndighet. Att&lt;br&gt;tillståndspliktig verksamhet inte föreligger vid s.k. handelskrediter framgår&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;120&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;av punkterna 2 och 3. I punkt 4 undantas finansieringsverksamhet i företag Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;som tillgodoser finansieringsbehov inom en grupp näringsidkare med&lt;br&gt;intressegemenskap, förutsatt att finansieringen av verksamheten inte sker&lt;br&gt;med medel som lånats upp trån allmänheten. Vidare framgår av punkt 5 att&lt;br&gt;normal likviditetsförvaltning inte omfattas av tillståndsplikten såvida denna&lt;br&gt;inte har ett självständigt syfte vid sidan av företagets huvudsakliga&lt;br&gt;verksamhet. I punkterna 6 och 7 undantas pantbanksverksamhet och&lt;br&gt;verksamhet som står under Finansinspektionens tillsyn. Vidare undantas i&lt;br&gt;punkt 8, som infördes genom lagstiftning den 1 juli 1994, sådan&lt;br&gt;finansieringsverksamhet som drivs av de regionala utvecklingsbolagen, dvs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ALMI Företagspartner AB. Verksamheten i dessa bolag - som ägs av ett&lt;br&gt;moderbolag som i sin tur i sin helhet ägs av staten - består i att stödja små&lt;br&gt;och medelstora företag genom att tillhandahålla information, rådgivning och&lt;br&gt;finansiering av projekt med hög risk. Någon tillståndsplikt har alltså mte&lt;br&gt;ansetts påkallad i fråga om bolag som svarar för denna typ av uppgifter i&lt;br&gt;statlig regi. Genom ytterligare ny lagstiftning som trädde i kraft den 1 januari&lt;br&gt;1996 undantas i punkt 9 även sådan finansieringsverksamhet som bedrivs av&lt;br&gt;vissa mindre sparlåneföreningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I olika sammanhang har kritik riktats mot kreditmarknadsbolagslagens&lt;br&gt;utformning. Kritiken har, från något varierande utgångspunkter,&lt;br&gt;koncentrerats på att lagens tillämpningsområde gjorts onödigt brett.&lt;br&gt;Kritikerna pekar ofta på att EG:s banksamordningsdirektiv reglerar&lt;br&gt;verksamhet som förenar upplåning från allmänheten med kreditgivning, dvs.&lt;br&gt;verksamhet som drivs av kreditinstitut, medan den svenska lagen lägger fast&lt;br&gt;motsvarande regler för företag som driver finansieringsverksamhet&lt;br&gt;oberoende av hur verksamheten finansieras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Svenska Riskkapitalföreningen har föreslagit åtgärder som enligt&lt;br&gt;föreningen syftar till att underlätta riskkapitalförsörjningen. Föreningen&lt;br&gt;önskar dels att riskkapitalbolag som inte för sin verksamhet lånar upp medel&lt;br&gt;från allmänheten skall undantas från tillståndskravet enligt&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagslagen, dels att företag vars totala kreditgivning inte&lt;br&gt;överstiger en viss nivå inte skall omfattas av kravet på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansbolagens förening har framfört synpunkter som, sammanfattade och&lt;br&gt;något förenklade, kan kategoriseras som ett önskemål om att finansie-&lt;br&gt;ringsföretag som inte lånar medel av allmänheten inte skall omfattas av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagslagen utan av annan, mindre ingripande lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Företagarnas Riksorganisation har i en inlaga som hänvisar till en prome-&lt;br&gt;moria upprättad av Andrejs Buschewitz begärt dels att en övergångsregel&lt;br&gt;som möjliggör för vissa företag att fortsätta driva finansieringsverksamhet till&lt;br&gt;den 30 juni 1996 förlängs (mer om övergångsregeln nedan), dels att&lt;br&gt;avgränsningen för tillståndspliktig finansieringsverksamhet ses över med&lt;br&gt;särskild inriktning på att tillåta en fri sektor för verksamhet som inte riktar&lt;br&gt;sig mot konsumenter och där medel för verksamheten inte heller anskaffas&lt;br&gt;från allmänheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nyss har den förhållandevis omfattande katalogen över verksamheter som&lt;br&gt;mte ansetts behöva vara tillståndspliktiga presenterats. Till vad som angetts i&lt;br&gt;det avsnittet kan följande läggas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;121&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till lagen om kreditmarknadsbolag fogades vissa övergångsbestämmelser. Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;Av dessa följer, såvitt nu är av intresse, att den som när lagen trädde i kraft&lt;br&gt;den 1 januari 1994 drev finansieringsverksamhet som inte fordrade tillstånd&lt;br&gt;enligt 1988 års finansbolagslag (bl.a. företag vars balansomslutning inte&lt;br&gt;översteg 50 miljoner kronor och som inte riktade sin verksamhet till&lt;br&gt;konsumenter) fick fortsätta med verksamheten viss tid. Denna övergångstid&lt;br&gt;har senare förlängts till den 30 juni 1996 (bet. 1994/95:NU29, rskr&lt;br&gt;1994/95:446). I betänkandet uttalade utskottet, efter att ha noterat att&lt;br&gt;definitionen av kreditinstitut i EG:s banksamordningsdirektiv och av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag i lagen om sådana företag inte stämmer överens, bl.a.&lt;br&gt;att det kan &amp;quot;finnas skäl att ändra området för tillståndspliktig&lt;br&gt;finansieringsverksamhet i Sverige eller modifiera reglerna för vissa slag av&lt;br&gt;sådan verksamhet&amp;quot;. Utskottet utgick från att &amp;quot;de skyddsintressen som&lt;br&gt;förekommer i olika typer av finansiell verksamhet därvid särskilt kommer att&lt;br&gt;beaktas&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansieringsföretag - bl.a. kreditmarknadsbolag - har en central uppgift&lt;br&gt;i det finansiella systemet. De driver en från allmän synpunkt viktig&lt;br&gt;verksamhet. Att finansieringsverksamhet bedrivs på ett tillfredsställande sätt&lt;br&gt;är av stor betydelse för kreditförsörjningen, och därmed kapitalförsöijningen,&lt;br&gt;i samhället. Störningar inom denna samhällssektor kan också indirekt&lt;br&gt;äventyra stabiliteten i betalningssystemet. Dessutom är det viktigt för&lt;br&gt;konsumenterna att kredit verksamheten sköts på ett oklanderligt sätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns alltså starka skäl att upprätthålla en lämpligt avvägd reglering av&lt;br&gt;finansieringsverksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Frågan är emellertid om dessa skäl gäller all finansieringsverksamhet. En&lt;br&gt;utgångspunkt vid all näringsrättslig regelgivning bör vara att regelverket inte&lt;br&gt;får vara så betungande att det mot bakgrund av de centrala skyddsmotiven i&lt;br&gt;onödan inskränker verksamheten. Det innebär att regler om tillstånd för&lt;br&gt;finansieringsverksamhet, och om rörelsens bedrivande, bör finnas bara om&lt;br&gt;det är särskilt motiverat av att ett påtagligt samhällsintresse behöver skyddas.&lt;br&gt;Graden av och inriktningen på en reglering kan också vara olika beroende på&lt;br&gt;om verksamheten finansieras genom lån från allmänheten eller på annat sätt,&lt;br&gt;resp, om den riktar sig till företag eller till konsumenter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Mot denna bakgrund - och med tanke på den redan existerande, något&lt;br&gt;otympliga undantagskatalogen - är det motiverat att se över kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagslagen. Vid en sådan översyn bör det avgöras dels vilka slags&lt;br&gt;verksamheter som bör inordnas under EG:s regelverk för kreditinstitut med&lt;br&gt;de nationellt betingade tillägg som det finns anledning att göra, dels hur en&lt;br&gt;reglering för andra slags verksamheter - om någon alls - bör utformas. Detta&lt;br&gt;fordrar en analys med utgångspunkt från ett brett perspektiv.&lt;br&gt;Banklagskommittén (Fi 1995:09), som inledde sitt arbete under sommaren&lt;br&gt;1995, skall enligt sina direktiv (dir. 1995:86) bl.a. behandla de rörelseregler&lt;br&gt;som gäller för banker och andra kreditinstitut. För att kunna föreslå en&lt;br&gt;ändamålsenlig reglering måste kommittén studera och ta ställning till vilka&lt;br&gt;verksamheter reglema skall tillämpas på. Det innebär att kommittén bl.a. har&lt;br&gt;att pröva om finansieringsverksamhet som inte finansieras genom upplåning&lt;br&gt;från allmänheten skall falla under det regelverk som följer bl.a. av EG:s&lt;br&gt;banksamordningsdirektiv. Kommittén skall enligt sina direktiv slutföra sitt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;122&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;arbete vid utgången av år 1996. Med hänsyn till de ingående överväganden&lt;br&gt;som skall göras kan en ny lagstiftning, grundad på kommitténs förslag,&lt;br&gt;knappast träda i kraft före årsskiftet 1998/1999.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med tanke på de genomgripande överväganden om kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagslagens tillämpningsområde som snart förestår bör behovet av att foga&lt;br&gt;ytterligare undantag till den redan långa lista som finns i 1 kap. 3 §&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagslagen prövas kritiskt. Det är nämligen inte självklart&lt;br&gt;att, även om ett mer eller mindre framträdande behov av undantag kan&lt;br&gt;identifieras, Banklagskommitténs förslag bör föregripas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I en promemoria upprättad inom Finansdepartementet och Närings-&lt;br&gt;departementet som remitteras inom kort kommer att föreslås att vissa risk-&lt;br&gt;kapitalbolag och vissa stiftelser skall undantas från kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagslagens tillämpningsområde. Regeringen avser att snarast återkomma&lt;br&gt;till riksdagen med förslag i dessa delar. Men det finns även andra som driver&lt;br&gt;finansieringsverksamhet som har ett befogat intresse av att motsvarande fråga&lt;br&gt;övervägs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det har framskymtat att vissa kreditmarknadsbolag som ingår i koncerner&lt;br&gt;med annan huvudsaklig verksamhet uppfattar kreditmarknadsbolagslagens&lt;br&gt;regelverk som hindrande. Det är inte ovanligt att ett sådant&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag huvudsakligen bedriver sådan finansieringsverksamhet&lt;br&gt;som i sig är undantagen enligt 1 kap. 3 § 3 kreditmarknadsbolagslagen (dvs.&lt;br&gt;lämnar krediter i samband med avsättning av tjänster som erbjuds eller varor&lt;br&gt;som framställs eller säljs av annat företag i samma koncem, m.m.), men att&lt;br&gt;det därutöver som komplement också lämnar krediter för andra ändamål.&lt;br&gt;Vanligen finansierar sådana kreditmarknadsbolag inte verksamheten genom&lt;br&gt;att låna av allmänheten. Ett inte sällan förekommande problem är att de&lt;br&gt;exponeringar det ur koncernens perspektiv är rimligt att bolaget har mot&lt;br&gt;andra företag inom samma koncem kommer i konflikt med reglema i lagen&lt;br&gt;(1994:2004) om kapitaltäckning och stora exponeringar för kreditinstitut och&lt;br&gt;värdepappersbolag. Detta tvingar, har det hävdats, i sin tur fram att&lt;br&gt;verksamheten organiseras i flera bolag på ett ekonomiskt ineffektivt sätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den nu behandlade frågan anknyter till bedömningen av om det är&lt;br&gt;lämpligt att ordna in finansieringsföretag som inte lånar av allmänheten under&lt;br&gt;samma regler som sådana företag som är kreditinstitut i EG-direktivens&lt;br&gt;mening. Även om förhållandena uppfattas som besvärande av vissa bolag&lt;br&gt;bör dock inte Banklagskommitténs överväganden föregripas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns ett stort antal bolag som tillhörde den s.k. frikretsen, dvs. var&lt;br&gt;undantagna från tillståndskrav enligt 1988 års finansbolagslag, som driver&lt;br&gt;verksamhet med stöd av den tidigare berörda övergångsregeln. Dessa bolag&lt;br&gt;har att senast den 30 juni 1996 ansöka om tillstånd enligt&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagslagen. Bolagen skall alltså från denna tidpunkt uppfylla&lt;br&gt;de krav som lagen ställer, låt vara att de med stöd av en annan&lt;br&gt;övergångsbestämmelse inte behöver ha en kapitalbas av den storlek som&lt;br&gt;lagen enligt huvudregeln kräver. Det var just sådana företag som&lt;br&gt;förlängningen av övergångsregeln tog sikte på. Det rör sig bl.a. om företag&lt;br&gt;som, utan att låna medel av allmänheten, driver finansieringsverksamhet i&lt;br&gt;form av factoring eller leasing i förhållandevis liten skala. Trots företagens&lt;br&gt;litenhet kan de utgöra viktiga affärspartners till framför allt små och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;123&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;medelstora företag. De är också ofta lokalt förankrade. Dessa mindre&lt;br&gt;fmansieringsföretags verksamhet torde ha positiva effekter på&lt;br&gt;sysselsättningen och bidrar till en god service för det lokala näringslivet. Det&lt;br&gt;är därför väsentligt från samhällssynpunkt att deras verksamhet inte hindras&lt;br&gt;om det inte är påkallat av starka skyddsintressen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det har framkommit att många små fmansieringsföretag inte uppfyller de&lt;br&gt;krav som ställs enligt kreditmarknadsbolagslagen och enligt Finansinspek-&lt;br&gt;tionens allmänna råd ens med hänsyn tagen till att de kan dra fördel av&lt;br&gt;övergångsregeln om lägre kapitalbas. Dessutom är den sist nämnda&lt;br&gt;övergångsregeln konstruerad så att den gynnsamma behandlingen upphör i&lt;br&gt;samband med ägarskiften. Det innebär t.ex. att vid ett generationsskifte i ett&lt;br&gt;sådant företag kapitalbasen måste höjas till den i kreditmarknadsbolagslagen&lt;br&gt;angivna nivån, dvs. motsvarande en eller fem miljoner ecu beroende på&lt;br&gt;företagets omslutning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det finns därför skäl att pröva om de skyddsintressen som föranleder de&lt;br&gt;regler som finns i kreditmarknadsbolagslagen kräver att fmansieringsföretag&lt;br&gt;av de slag som nu berörts omfattas. Även denna fråga bör behandlas av&lt;br&gt;Banklagskommittén.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sammanfattningsvis kan det konstateras att det finns flera anledningar att&lt;br&gt;se över reglema om finansieringsverksamhet. Den omprövningen, som&lt;br&gt;naturligen faller under det uppdrag Banklagskommittén har, bör genomföras&lt;br&gt;utan att det får genomgripande konsekvenser för vissa företag som ännu inte&lt;br&gt;kommit att föras in under kreditmarknadsbolagslagens regler och utan att&lt;br&gt;arbetet måste påskyndas i sådan grad att tid för allsidig belysning inte ges. I&lt;br&gt;den nyss nämnda promemorian kommer att föreslås att punkten 5 i&lt;br&gt;övergångsreglerna bör ändras så att den där angivna tiden bestäms till den 31&lt;br&gt;december 1998. Den i promemorian föreslagna lagändringen kan träda i kraft&lt;br&gt;först den 1 januari 1997. Enligt regeringens uppfattning bör därför&lt;br&gt;övergångsregeln ändras redan innan det kommande regeringsförslaget kan&lt;br&gt;läggas fram. Regeringen föreslår därför här att regeln förlängs från den 30&lt;br&gt;juni till den 31 december 1996. Regeringen väljer att inskränka förslaget på&lt;br&gt;detta sätt eftersom det är önskvärt att den inriktning som föreslås i prome-&lt;br&gt;morian, med en avsevärd förlängning av övergångstiden, bör beslutas först&lt;br&gt;efter remissbehandling av förslaget.&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;12 Ekonomiska konsekvenser&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;För Finansinspektionen torde förslagen innebära en endast måttlig&lt;br&gt;arbetsökning. Ägarprövningen kommer visserligen att ske från i viss mån&lt;br&gt;nya utgångspunkter, men den borde inte i någon påtaglig utsträckning bli mer&lt;br&gt;resurskrävande. Detta inte minst eftersom vissa inslag i det nya regelverket&lt;br&gt;snarare underlättar inspektionens uppgift. 1 fråga om ledningsprövningen&lt;br&gt;tillkommer formellt sett ett nytt ärendeslag. Enligt regeringens uppfattning&lt;br&gt;bör emellertid inte arbetsbördan bli särskilt mycket tyngre eftersom uppgiften&lt;br&gt;att pröva ledningens lämplighet redan vilar på myndigheten. Vad slutligen&lt;br&gt;beträffar förslaget om revisorers rapporteringsplikt kan det tänkas att&lt;br&gt;inspektionens arbete i själva verket underlättas. Sammantaget finns det inte&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;124&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skäl att utgå från att förslagen motiverar att ökade resurser ställs till Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;inspektionens förfogande. 1 stället ämnar regeringen närmare analysera&lt;br&gt;ambitionsnivå och resursbehov för tillsynen över de finansiella företagen i&lt;br&gt;samband med prövningen av den fördjupade anslagsframställningen för&lt;br&gt;perioden 1997-1999 som inspektionen nyligen gett in till regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De allmänna domstolarna åläggs en ny uppgift, nämligen att efter begäran&lt;br&gt;av Finansinspektionen pröva om en förvaltare av aktier tillhöriga ägare som&lt;br&gt;förbjudits att rösta för dem skall utses. Risken för att den uppgiften skall bli&lt;br&gt;betungande är inte stor. Domstolen skall ju inte pröva om ägaren är olämplig&lt;br&gt;att rösta - om den saken beslutar Finansinspektionen och dess beslut&lt;br&gt;överklagas till regeringen - utan enbart ta ställning till om det finns särskilda&lt;br&gt;behov av att någon kan rösta för aktiema på en stämma samt avgöra vilka&lt;br&gt;personer som skall utses till förvaltare. Till detta kommer att möjligheten att&lt;br&gt;utse en förvaltare är ett ingripande som kommer ifråga i sista hand. Det torde&lt;br&gt;trots allt inte bli vanligt att en ägare underkänns och när så sker kan man utgå&lt;br&gt;från att ägaren normalt medverkar till att lösa situationen genom att aktiema&lt;br&gt;säljs. Regeringen gör däiför bedömningen - och har därvid beaktat att&lt;br&gt;tingsrätt i något fall kan komma att fastställa en förvaltares ersättning - att&lt;br&gt;ytterligare resurser till domstolsväsendet inte behöver skjutas till.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;125&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;13 Författningskommentar&lt;/h2&gt;
&lt;h3&gt;13.1 Förslaget till lag om ändring i bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen har tillkommit ett nytt stycke. I fjärde stycket anges att det för&lt;br&gt;vaije bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige. Bestämmelsen som har fått&lt;br&gt;sin lydelse enligt Lagrådets förslag behandlas i avsnitt 6.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 paragrafen har i två nya avslutande stycken införts en definition av “nära&lt;br&gt;förbindelser”. Denna definition som fått sin lydelse enligt förslag från&lt;br&gt;Lagrådet ligger till grund för nu föreslagna bestämmelser som skall&lt;br&gt;förhindra att en bank ingår i en svåröverskådlig sådan företagsgrupp (se&lt;br&gt;avsnitt 5.4.4).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om banken kommer att ha sådana nära förbindelser med någon annan får&lt;br&gt;oktroj beviljas och bolagsordningen stadfästas för ett bankaktiebolag endast&lt;br&gt;om förbindelser inte hindrar en effektiv tillsyn av banken (2 kap 3 § 5 st.&lt;br&gt;BAL - för medlemsbanker gäller motsvarande, se 2 kap. 2 § 6 st. lagen om&lt;br&gt;medlemsbanker). Dessa förutsättningar skall gälla även vid tillstånd till&lt;br&gt;förvärv av ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar (se 7 kap. 11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 st.). Om nära förbindelser som föreligger mellan en bank och någon annan&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av banken, får Finansinspektionen förelägga&lt;br&gt;innehavare av aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema eller andelama att så inte längre är fallet.&lt;br&gt;Finansinspektionen får även besluta att ägaren inte får företräda aktiema eller&lt;br&gt;andelarna vid stämma (se 7 kap. 14 b §). Om en banks utökade&lt;br&gt;underrättelseskyldighet till Finansinspektionen i dessa fall finns en&lt;br&gt;bestämmelse i 7 kap. 13 § 2 st.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett till revisor utsett bolag måste utpeka en huvudansvarig för revisionen.&lt;br&gt;Bestämmelserna om jäv och om revisors rätt och skyldighet att närvara vid&lt;br&gt;bolagsstämma tillämpas på den huvudansvarige. Även den föreslagna&lt;br&gt;rapporteringsskyldigheten enligt 3 kap. 8 a § BRL skall åläggas den&lt;br&gt;huvudansvarige&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;126&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen som utformats i enlighet med Lagrådets förslag är ny och inne-&lt;br&gt;håller bestämmelser om revisors rapporteringsskyldighet till Finansinspek-&lt;br&gt;tionen. Bestämmelsen behandlas i avsnitt 8.2.2 och 8.2.3. Den föreslagna&lt;br&gt;bestämmelsen omfattar stämmovalda revisorer, sådana revisorer som utsetts&lt;br&gt;med stöd av bestämmelse i bolagsordningen, medrevisorer enligt 3 kap. 2 §&lt;br&gt;BRL och av Finansinspektionen förordnade revisorer. Även granskare&lt;br&gt;omfattas (se författningskommentaren till 3 kap. 15 § 3 st.).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Direktivet anger att revisorernas uppgiftsskyldighet avser “alla uppgifter&lt;br&gt;eller beslut” rörande det finansiella företaget. Ordet “förhållanden” som&lt;br&gt;används i lagtexten är avsett att ha samma innebörd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsskyldigheten gäller förhållanden som revisom får kännedom&lt;br&gt;om när han fullgör sitt uppdrag i banken. Vilka förhållanden som närmare&lt;br&gt;avses behandlas utförligt i avsnitt 8.2.3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt första punkten åläggs revisor att rapportera väsentliga över-&lt;br&gt;trädelser av alla de författningar som reglerar bankers verksamhet.&lt;br&gt;Användandet av ordet författningar innebär att samtliga bestämmelser&lt;br&gt;utfärdade av regering och riksdag - eller med bemyndigande från dessa, t.ex.&lt;br&gt;av Finansinspektionen - omfattas av denna bestämmelse, se avsnitt 8.2.3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Andra punkten. Den andra strecksatsen i direktivet talar om att&lt;br&gt;revisorerna skall rapportera förhållanden som är ägnade att “påverka det&lt;br&gt;finansiella företagets fortsatta drift&amp;quot;. Den rapporteringsskyldighet som åläggs&lt;br&gt;revisor genom denna bestämmelse går utöver vad han är skyldig att upplysa&lt;br&gt;om i revisionsberättelsen eftersom en revisor noiTnalt inte uttalar sig om&lt;br&gt;bankens fortsatta drift. Vilka förhållanden som är avsedda att rapporteras&lt;br&gt;behandlas utförligare i avsnitt 8.2.3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt tredje punkten knyts rapporteringsskyldigheten till det uttalande&lt;br&gt;som revisor skall göra om den balans- och resultaträkning som ingår i&lt;br&gt;årsredovisningen samt till de fall som skall föranleda anmärkning. Även&lt;br&gt;denna bestämmelse behandlas i avsnitt 8.2.3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Rapporteringsplikten skall fullgöras “omgående”. Begreppet innebär en&lt;br&gt;skyldighet för revisom att utan onödig tidsutdräkt rapportera förhållanden&lt;br&gt;som han har upptäckt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I andra stycket utvidgas rapporteringsskyldigheten till att avse även&lt;br&gt;förhållanden som den som är revisor såväl i banken som i bankens moder-&lt;br&gt;eller dotterföretag, eller i företag som har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;banken, far reda på vid fullgörandet av uppdrag i nu nämnda företag. Även&lt;br&gt;vid sådana uppdrag gäller således begränsningen att det endast är&lt;br&gt;förhållanden rörande banken som revisorn får reda på vid fullgörandet av&lt;br&gt;dessa uppdrag som han skall rapportera. Koncernbegreppet och begreppet&lt;br&gt;likartade förbindelser behandlas i avsnitt 8.2.5.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14$&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen innehåller bestämmelser om revisorers tystnadsplikt. I paragrafen&lt;br&gt;införs ett nytt stycke med en erinran om att det finns en bestämmelse om&lt;br&gt;revisors rapporteringsskyldighet i 8 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;127&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;75&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Granskares uppgift är att granska bankens förvaltning och räkenskaper under&lt;br&gt;viss förfluten tid och att undersöka vissa åtgärder eller förhållanden i banken.&lt;br&gt;Särskild granskning utförs vanligen efter påståenden om missförhållanden.&lt;br&gt;Det är därför troligt att en sådan granskning oftare än en ordinarie revision&lt;br&gt;leder fram till att sådana förhållanden som avses i 8 a § upptäcks. Detta är i&lt;br&gt;sig ett skäl att ålägga särskild granskare rapporteringsskyldighet enligt 8 a §.&lt;br&gt;Att beakta är vidare den tidsvinst som normalt kan uppnås genom att&lt;br&gt;granskare rapporterar direkt till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen har fått sin lydelse enligt Lagrådets förslag. I ett nytt andra stycke&lt;br&gt;anges som huvudregel att tillstånd till ett kvalificerat innehav skall ha&lt;br&gt;meddelats före förvärvet. Om förvärvet har gjorts genom universalfång,&lt;br&gt;krävs tillstånd av Finansinspektionen för att förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;erhållna aktiema eller andelarna. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader efter det att han erhållit dem.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen reglerar en banks underrättelseskyldighet till Finans-&lt;br&gt;inspektionen avsende förvärv och avyttring av kvalificerade innehav. Det kan&lt;br&gt;emellertid föreligga nära förbindelser även i andra fall. I ett nytt andra stycke&lt;br&gt;har därför intagits en bestämmelse som reglerar de andra situationer då en&lt;br&gt;bank får kännedom om att nära förbindelser har uppkommit mellan banken&lt;br&gt;och någon annan. Även i dessa fall skall en bank snarast anmäla förhållandet&lt;br&gt;till inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövningen när det gäller juridiska personer avser ställföreträdare för&lt;br&gt;den juridiska personen. Efter det att en juridisk person har fått tillstånd till&lt;br&gt;förvärv av ett kvalificerat innehav kan företagets ledning ändras. För att&lt;br&gt;Finansinspektionen skall kunna pröva frågan om lämplighet hos dessa nya&lt;br&gt;personer i ledningen för företaget, skall det åligga företaget att snarast&lt;br&gt;anmäla förändringar av ledningen till inspektionen. Denna nya paragraf&lt;br&gt;innehåller en sådan bestämmelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;70&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelsen som har fått sin lydelse enligt Lagrådets förslag behandlar&lt;br&gt;Finansinspektionens möjligheter att ingripa mot ägare till kvalificerade&lt;br&gt;innehav. I första stycket stadgas att Finansinspektionen får besluta att ägaren&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;128&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;vid stämma inte får företräda fler aktier eller andelar än som motsvarar ett Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;innehav som inte är kvalificerat, om ägaren utövar eller kan antas komma att&lt;br&gt;utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund utveckling av bankens&lt;br&gt;verksamhet. Vad som sägs om att ägaren “utövar” sitt inflytande på ett visst&lt;br&gt;sätt innefattar även det fallet att ägaren har utövat sitt inflytande på sådant&lt;br&gt;sätt, även om han inte handlar så just vid tidpunkten för ingripandet. Denna&lt;br&gt;bestämmelse kompletteras med en regel av innebörd att motsvarande gäller&lt;br&gt;vid visad allvarlig misskötsamhet (i den sistnämnda delen, se&lt;br&gt;författningskommentaren till 7 kap. 11 §, avsnitt 13.14).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I andra stycket föreskrivs att om en kvalificerad innehavare har underlåtit&lt;br&gt;att ansöka om tillstånd, får Finansinspektionen besluta att ägaren vid stämma&lt;br&gt;inte får företräda aktierna eller andelama till den del innehavet omfattas av&lt;br&gt;tillståndsplikt. Enligt tredje stycket gäller motsvarande röstförbud med&lt;br&gt;automatik om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt fjärde stycket får Finansinspektionen förelägga en ägare av ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav att avyttra så stor del av sina aktier eller andelar att&lt;br&gt;innehavet härefter inte uppgår till det procenttal för vilket tillstånd saknas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 a§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen som är ny innehåller regler om utseende av förvaltare med&lt;br&gt;uppdrag att företräda sådana aktier eller andelar som enligt 7 kap. 14 § inte&lt;br&gt;far företrädas av ägaren. Bestämmelsen har fått sin lydelse enligt förslag från&lt;br&gt;Lagrådet. Det är Finansinspektionen som får begära att tingsrätten förordnar&lt;br&gt;en förvaltare. Ett sådant förordnande skall göras endast om det föreligger ett&lt;br&gt;särskilt behov av en förvaltare. I avsnitt 5.4.2 ges exempel på när behov av&lt;br&gt;förvaltare kan föreligga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skäligt ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av ägaren till aktiema, dvs. den som ägde aktiema&lt;br&gt;då förbudet att rösta meddelades av Finansinspektionen eller inträdde på&lt;br&gt;grund av lag. Om förvaltaren och ägaren inte är ense i kostnadsfrågan kan&lt;br&gt;ersättningen komma att fastställas av domstolen. Ersättningen skall&lt;br&gt;förskotteras av banken om förvaltaren begär det.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14b§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna paragraf reglerar en situation när det har uppkommit nära förbindelser&lt;br&gt;mellan en bank och någon annan och dessa förbindelser hindrar en effektiv&lt;br&gt;tillsyn av banken. I ett sådant fall får Finansinspektionen förelägga ägaren till&lt;br&gt;de aktier eller andelar som medför att förbindelserna är nära att avyttra så&lt;br&gt;stor del av aktiema eller andelama att så inte längre är fallet. Inspektionen får&lt;br&gt;även komplettera detta beslut med ett beslut om att ägaren inte får rösta på&lt;br&gt;stämma för dessa aktier eller andelar. När ett sådant röstförbud föreligger får&lt;br&gt;inspektionen - om det finns särskilda skäl - förordna en förvaltare att&lt;br&gt;företräda aktiema eller andelarna (se författningskommentaren till 7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 a §).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9 Riksdagen 1995/96.1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;129&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;16 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 paragrafen, som innehåller förutsättningar för återkallelse av bankoktroj,&lt;br&gt;har införts en ny punkt 8. Denna bestämmelse avser ingripande mot&lt;br&gt;ledningen för en bank. Lämplighetskravet på en banks ledning anges&lt;br&gt;uttryckligen i 2 kap. 3 § BAL, 2 kap. 2 § lagen om medlemsbanker och t&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 3 § sparbankslagen. Om någon, som ingår i bankens styrelse (här&lt;br&gt;omfattas såväl suppleanter för styrelseledamöter som verkställande direktörer&lt;br&gt;och suppleanter för dem) finns kvar i styrelsen en viss tid efter det att&lt;br&gt;Finansinspektionen anmärkt på att styrelseledamoten inte uppfyller&lt;br&gt;lämplighetskraven, får inspektionen besluta om återkallelse av oktroj. Detta&lt;br&gt;förutsatt att ledamoten finns kvar i styrelsen när inspektionen beslutar i&lt;br&gt;saken.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.2 Förslaget till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;br&gt;(1987:618)&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;2 kap.&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen som har fått sin lydelse enligt Lagrådets förslag reglerar&lt;br&gt;oktrojprövningen. I tredje och fjärde stycket införs samma tre krav på en&lt;br&gt;kvalificerad ägare som i 7 kap. 11 § första stycket BRL (se författnings-&lt;br&gt;kommentaren till den bestämmelsen).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I en ny punkt 3 i tredje stycket anges lämlighetskraven på en banks&lt;br&gt;ledning. De personer som omfattas av prövningen är styrelseledamöter. Det&lt;br&gt;bör uppmärksammas att det i deiuia krets ingår såväl suppleanter för&lt;br&gt;styrelseledamöter som verkställande direktörer och suppleanter för dem, se&lt;br&gt;7 kap. 4 §. Närmare om vad som krävs av bankledningen framgår av avsnitt&lt;br&gt;5.4.3. I femte stycket anges också att om det föreligger nära förbindelser (se&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I kap. 3 § BRL och författningskommentaren till denna bestämmelse) mellan&lt;br&gt;banken och någon annan, får oktroj inte beviljas om gruppens&lt;br&gt;organisationsstruktur hindrar en effektiv tillsyn av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;II §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen som har fått sin lydelse efter förslag från Lagrådet har införts ett&lt;br&gt;nytt andra stycke som reglerar det fall att ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;en nybildad bank senare kommer att ägas av helt andra personer än de som i&lt;br&gt;samband med ansökan om oktroj uppgetts som blivande ägare till sådana&lt;br&gt;innehav. Innebörden av bestämmelsen är att banken inte får bildas om inte de&lt;br&gt;nya ägarna prövats och befunnits lämpliga (se även avsnitt 5 4.1).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;130&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;8 kap.&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 fjärde stycket föreskrivs att bl.a. aktier, som omfattas av ett beslut av&lt;br&gt;Finansinspektionen enligt 7 kap. 14 § BRL, inte skall medräknas när det&lt;br&gt;fordras samtycke av ägare till en viss del av aktiema i bolaget för att ett&lt;br&gt;beslut skall bli giltigt eller en befogenhet skall få utövas. Denna bestämmelse&lt;br&gt;ändras nu med hänsyn till vad som har föreslagits om att förbud att rösta skall&lt;br&gt;inträda automatiskt vid innehav i strid med inspektionens beslut och att&lt;br&gt;förvaltare skall kunna förordnas att företräda aktiema då ett sådant förbud&lt;br&gt;gäller för ägaren.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.3 Förslaget till lag om ändring i sparbankslagen&lt;br&gt;(1987:619)&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;2 kap.&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 en ny punkt 2 i tredje stycket anges lämplighetskraver på en sparbanks&lt;br&gt;ledning. Bestämmelsen har sin motsvarighet i 2 kap. 3 § 3 st. 3 p. BAL m.fl.&lt;br&gt;lagar. Se författningskommentaren till denna bestämmelse i BAL.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.4 Förslaget till lag om ändring i lagen (1995:1570) om&lt;br&gt;medlemsbanker&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;2 kap.&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen behandlar oktrojprövningen. Bestämmelsen har sin motsvarighet&lt;br&gt;i 2 kap. 3 § BAL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen har införts ett nytt Jjärde stycke som reglerar det fall att ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i en nybildad medlemsbank senare kommer att ägas av&lt;br&gt;helt andra personer än de som i samband med ansökan om oktroj uppgetts&lt;br&gt;som blivande ägare till sådana innehav. Innebörden av bestämmelsen är att&lt;br&gt;banken inte får bildas om inte de nya ägarna har prövats och befunnits&lt;br&gt;lämpliga (se författningskommentaren till 2 kap. 11 § BAL).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;131&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.5 Förslaget till lag om ändring i aktiekontolagen&lt;br&gt;(1989:827)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafens första stycke, punkt 8 kompletteras med en bestämmelse av&lt;br&gt;innebörd att en förvaltare som förordnats enligt 7 kap. 14 a § BRL m.fl. lagar&lt;br&gt;skall antecknas på ägarens aktiekonto (se avsnitt 5.4.2).&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.6 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 paragrafen har i två nya avslutande stycken införts en definition av “nära&lt;br&gt;förbindelser”. Bestämmelsen har sin motsvarighet i 1 kap. 3 § BAL m.fl.&lt;br&gt;lagar. Se författningskommentaren till denna bestämmelse i BAL. Där&lt;br&gt;nämnda bestämmelser motsvaras av 2 kap. 1 § samt 5 kap. 12, 14 och&lt;br&gt;15 b §§ kreditmarknadsbolagslagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen reglerar tillståndsprövningen. Motsvarande ändringar har införts&lt;br&gt;i 2 kap. 3 § BAL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I ett nytt andra stycke anges att det för varje kreditmarknadsbolag skall&lt;br&gt;finnas ett huvudkontor i Sverige. Bestämmelsen behandlas i avsnitt 6.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7a^&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors rappor-&lt;br&gt;teringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen har sin motsvarighet&lt;br&gt;i 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;132&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7b§&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen, som är ny, är avsedd att ha samma sakliga innehåll som 3 kap.&lt;br&gt;15 § tredje stycket BRL. Se författningskommentaren till den bestämmelsen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11, 12, 14, 14 a, 15, 15 a och 15 b samt 17 §§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragraferna innehåller bestämmelser om ägar- och lednmgsprövning. De&lt;br&gt;motsvarar 7 kap. 10, 11, 13, 13 a, 14, 14 a och 14 b samt 16 §§ BRL. Se&lt;br&gt;författningskommentaren till dessa bestämmelser.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Övergångsbestämmelserna punkt 5&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringen innebär att vissa fmasieringsföretags frist att ansöka om tillstånd&lt;br&gt;enligt lagen förlängs till årets utgång.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.7 Förslaget till lag om ändring i lagen (1991:981) om&lt;br&gt;värdepappersrörel se&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 paragrafen har i två nya avslutande stycken införts en definition av “nära&lt;br&gt;förbindelser”. Bestämmelsen har sin motsvarighet i 1 kap. 3 § BAL m.fl.&lt;br&gt;lagar. Se författningskommentaren till denna bestämmelse i BAL. Där&lt;br&gt;nämnda bestämmelser motsvaras av 2 kap. 1 § samt 6 kap. 3 b, 3 d och&lt;br&gt;3 h §§ lagen om värdepappersrörelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen reglerar tillståndsprövningen. Motsvarande ändringar har utförts&lt;br&gt;i 2 kap. 3 § BAL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tredje stycket har fått en ny lydelse i enlighet med Lagrådets förslag.&lt;br&gt;Bestämmelsen behandlas i avsnitt 6.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;133&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5a§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors rappor-&lt;br&gt;teringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen har sin motsvarighet&lt;br&gt;i 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen, som är ny, är avsedd att ha samma sakliga innehåll som 3 kap.&lt;br&gt;15 § tredje stycket BRL. Paragrafen har utformats på motsvarande sätt som 2&lt;br&gt;kap. 7 b § kreditmarknadsbolagslagen. Se författningskommentaren till&lt;br&gt;bestämmelsen i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 a, 3 b, 3 d - 3 h och9 §§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragraferna innehåller bestämmelser om ägar- och ledningsprövning. De&lt;br&gt;motsvarar 7 kap. 10, 11, 13, 13 a, 14, 14 a och 14 b samt 16 §§ BRL. Se&lt;br&gt;författningskommentaren till dessa bestämmelser.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.8 Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen&lt;br&gt;(1982:713)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen har tillkommit ett nytt stycke. I femte stycket anges att ett&lt;br&gt;försäkringsbolag skall ha sitt huvudkontor i Sverige. Bestämmelsen&lt;br&gt;behandlas som har fått sin lydelse enligt Lagrådets förslag behandlas i&lt;br&gt;avsnitt 6.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller en definition av begreppet “nära&lt;br&gt;förbindelser”. Bestämmelsen har sin motsvarighet i 1 kap. 3 § BAL m.fl.&lt;br&gt;lagar. Se författningskommentaren till denna bestämmelse i BAL. Där&lt;br&gt;nämnda bestämmelser motsvaras av 2 kap. 3 § samt 3 kap. 2,2 b och 2 f §§&lt;br&gt;FRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;134&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3$&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen reglerar koncessionsprövningen. Motsvarande ändringar har&lt;br&gt;införts i 2 kap. 3 § BAL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till denna&lt;br&gt;bestämmelse i BAL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3d§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny. Motsvarande bestämmelse finns i 2 kap. 11 § andra stycket&lt;br&gt;BAL. Se författningskommentaren till denna bestämmelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2, 2 b - 2f§§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragraferna innehåller bestämmelser om ägarprövning. De motsvarar 7 kap.&lt;br&gt;10, 11, 13, 13 a, 14, 14 a och 14 b §§ BRL. Se författningskommentaren till&lt;br&gt;dessa bestämmelser.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Det sakliga innehållet i ändringen i paragrafen är detsamma som i 3 kap. 3 §&lt;br&gt;tredje stycket BRL. Se författningskommentaren till den paragrafen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;M&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen har sin&lt;br&gt;motsvarighet i 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till&lt;br&gt;denna bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sista meningen i andra stycket i paragrafen är ny och innehåller endast en&lt;br&gt;erinran om revisors rapporteringsskyldighet enligt 10 kap. 8 a § FRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;135&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;19 kap.&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;H§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt 19 kap. 2 § kan regeringen, efter anmälan av Finansinspektionen,&lt;br&gt;förklara en koncession förverkad. De skäl som kan utgöra grund för&lt;br&gt;förverkande enligt den bestämmelsen är att bolaget inte iakttagit vissa i lagen&lt;br&gt;föreskrivna tidsfrister i samband med att bolaget startar sin verksamhet eller&lt;br&gt;att det inte drivit verksamhet under viss tid.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna paragraf reglerar i vilka andra fall regeringen kan förklara en&lt;br&gt;koncession förverkad, däribland det fallet att bolaget inte längre uppfyller&lt;br&gt;kravet för koncession. 1 detta krav innefattas att någon av dem som ingår i&lt;br&gt;styrelsen eller är verkställande direktör inte uppfyller lämplighetskraven på&lt;br&gt;ett försäkringsbolags ledning. Bestämmelsens andra stycke kompletteras nu&lt;br&gt;med en ny punkt 5 a om möjlighet för Finansinspektionen att förelägga ett&lt;br&gt;försäkringsbolag att vidta rättelse om någon i bolagets ledning inte är lämplig&lt;br&gt;(jfr. 7 kap. 16 § BRL och författningskommentaren till den bestämmelsen).&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.9 Förslaget till lag om ändring i lagen (1972:262) om&lt;br&gt;understödsföreningar&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen, som är ny, anges att det för vaije understödsförening skall&lt;br&gt;finnas ett huvudkontor i Sverige. Bestämmelsen som har fått sin lydelse&lt;br&gt;enligt Lagrådets förslag behandlas i avsnitt 6.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;32a§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors rapporte-&lt;br&gt;ringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen överensstämmer i&lt;br&gt;väsentliga delar med 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Den skiljer sig dock i två&lt;br&gt;avseenden från denna bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För understödsföreningar gäller förutom lagen om understödsföreningar&lt;br&gt;vissa bestämmelser i 1951 års lag om ekonomiska föreningar. Hänvisningen&lt;br&gt;i tredje punken sker därför till den lagen. För understödsföreningar saknas&lt;br&gt;bestämmelser om koncemförhållanden. Bestämmelser som intagits i 3 kap.&lt;br&gt;8 a § andra stycket BRL m.fl. lagar saknar därför aktualitet för under-&lt;br&gt;stödsföreningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;136&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.10 Förslaget till lag om ändring i lagen (1990:1114) om Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;värdepappersfonder&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors&lt;br&gt;rapporteringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen har sin&lt;br&gt;motsvarighet i 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Se författningskommentaren till&lt;br&gt;denna bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6b§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen, som är ny, är avsedd att ha samma sakliga innehåll som 3 kap.&lt;br&gt;15 § tredje stycket BRL. Paragrafen har utformats på motsvarande sätt som 2&lt;br&gt;kap. 7 b § kreditmarknadsbolagslagen. Se författningskommentaren till&lt;br&gt;bestämmelsen i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.11 Förslaget till lag om ändring i lagen (1992:701) om&lt;br&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors rapporterings-&lt;br&gt;skyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen överensstämmer i&lt;br&gt;väsentliga delar med 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Den skiljer sig dock i två&lt;br&gt;avseenden från denna bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För revisorer i kassan saknas uttryckliga regler om vilka uttalanden&lt;br&gt;revisor skall göra under eller efter slutförd revision. Detta gäller såväl&lt;br&gt;beträffande uppgifter som lämnas i revisionsberättelsen som i övrigt.&lt;br&gt;Bestämmelsen som motsvarar den tredje strecksatsen i artikel 5 i BCCI-&lt;br&gt;direktivet-rapportering av förhållanden som är ägnade att leda till vägran att&lt;br&gt;godkänna räkenskaperna eller till att reservationer framställs - har därför här&lt;br&gt;uteslutits. För kassan saknas också bestämmelser om koncemförhållanden.&lt;br&gt;Bestämmelser som intagits i 3 kap. 8 a § andra stycket BRL m.fl. lagar&lt;br&gt;saknar därför aktualitet för kassan.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.12 Förslaget till lag om ändring i lagen (1980:1097) om&lt;br&gt;Svenska skeppshypotekskassan&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;26a§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisors rapporte-&lt;br&gt;ringsskyldighet till Finansinspektionen. Bestämmelsen överensstämmer i&lt;br&gt;väsentliga delar med 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;137&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För skeppshypotekskassan saknas bestämmelser om koncemförhållanden. Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;Bestämmelser som intagits i 3 kap. 8 a § andra stycket BRL m.fl. lagar&lt;br&gt;saknar därför aktualitet för kassan.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.13 Förslaget till lag om ändring i lagen (1994:759) om&lt;br&gt;Sveriges allmänna hypoteksbank&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen är ny och innehåller bestämmelser om revisorers rapporterings-&lt;br&gt;plikt till Finansinspektionen. Bestämmelsen överensstämmer i väsentliga&lt;br&gt;delar med 3 kap. 8 a § BRL m.fl. lagar. Den skiljer sig dock i två avseenden&lt;br&gt;från denna bestämmelse i BRL.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För revisorer i hypoteksbanken saknas uttryckliga regler om vilka&lt;br&gt;uttalanden revisor skall göra under eller efter utförd revision. Detta gäller&lt;br&gt;såväl beträffande uppgifter som lämnas i revisionsberättelsen som i övrigt.&lt;br&gt;Bestämmelsen som motsvarar den tredje strecksatsen i artikel 5 i BCCI-&lt;br&gt;direktivet - rapportering av förhållanden som är ägnade att leda till vägran att&lt;br&gt;godkänna räkenskaperna eller till att reservationer framställs - har därför här&lt;br&gt;uteslutits. För hypoteksbanken saknas bestämmelser om koncem-&lt;br&gt;förhållanden. Bestämmelser som intagits i 3 kap. 8 a § andra stycket BRL&lt;br&gt;m.fl. lagar saknar därför aktualitet för hypoteksbanken.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.14 Förslaget till lag om ändring i lagen (1996:38) om&lt;br&gt;ändring i bankrörelselagen (1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som angetts i avsnitt 5.4.2 föreslås att kravet på större ägare i banker skärps&lt;br&gt;och att ägarprövningen underlättas. I denna paragrafs första stycke uppställs&lt;br&gt;tre olika kategorier av krav på en ägare till ett kvalificerat innehav. Det första&lt;br&gt;kravet innebär att förvärvstillstånd inte skall ges om det är osäkert om ägaren&lt;br&gt;i framtiden kommer att motverka en sund utveckling av bankens verksamhet.&lt;br&gt;Innebörden av det andra lämplighetskravet - som avser personliga&lt;br&gt;egenskaper - är i huvudsak att en större ägare skall vara ansvarskännande&lt;br&gt;och visa gott omdöme.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Dessa två kategorier av lämplighetskrav kompletteras med en tredje&lt;br&gt;kvalifikation som innebär att viss allvarlig misskötsamhet i sig skall vara&lt;br&gt;tillräcklig för att en person skall anses vara olämplig som ägare till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i en bank. Det skall vara klarlagt att misskötsamheten&lt;br&gt;förekommit. Närmare bestämt får tillstånd inte ges, om förvärvaren i&lt;br&gt;väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller i andra&lt;br&gt;ekonomiska angelägenheter eller gjort sig skyldig till allvarlig brottslighet.&lt;br&gt;Exempel på misskötsamhet i näringsverksamhet är att näringsingsidkaren&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;138&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;gjort sig skyldig till bokföringsbrott eller skattebrott som inte är Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;bagatellartade, att denne regelmässigt underlåtit att betala skatter och&lt;br&gt;allmänna avgifter på icke obetydliga belopp eller att näringsidkaren på olika&lt;br&gt;sätt förfarit otillbörligt i samband med konkursförfarande. Misskötsamhet i&lt;br&gt;andra ekonomiska angelägenheter kan exemplifieras med att ägaren till ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav på senare tid vid flera tillfällen underlåtit att deklarera&lt;br&gt;sina inkomster. Ägaren skall också vara diskvalificerad om han begått&lt;br&gt;allvarlig brottslighet vid sidan av näringsverksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt andra stycket gäller att om det genom ett kvalificerat förvärv skulle&lt;br&gt;uppkomma nära förbindelser mellan banken och någon annan skall tillstånd&lt;br&gt;ges endast om förbindelserna inte hindrar en effektiv tillsyn av banken.&lt;br&gt;Denna bestämmelse, som behandlas närmare i avsnitt 5.4.4, utgör&lt;br&gt;tillsammans med 7 kap. 14 b § samt 2 kap. 3 § BAL och 2 kap. 2 § lagen om&lt;br&gt;medlemsbanker åtgärder i syfte att förhindra att en bank kommer att ingå i en&lt;br&gt;svåröverskådlig företagsgrupp så att en effektiv tillsyn av banken inte kan&lt;br&gt;bedrivas.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;13.15 Förslaget till lag om ändring i lagen (1950:272) om&lt;br&gt;rätt för utländska försäkringsföretag att driva&lt;br&gt;försäkringsrörelse i Sverige&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Ändringen i paragrafen innebär att bestämmelsen om informationsskyldighet&lt;br&gt;i denna lag begränsas på motsvarande sätt som i 7 kap. 10 g § försäkrings-&lt;br&gt;rörelselagen (se avsnitt 10).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;139&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;BCCI-direktivet&lt;/h2&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;r~sv~i&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/7&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS DIREKTIV 95/26/EG&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;av den 29 juni 1995&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om ändring av direktiv 77/780/EEG och 89/646/EEG om kreditinstitut, direktiv 73/239/EEG&lt;br&gt;och 92/49/EEG om andra direkta försäkringar än livförsäkringar, direktiv 79/267/EEG och&lt;br&gt;92/96/EEG om direkta livförsäkringar, direktiv 93/22/EEG om tjänster inom värdepappersom-&lt;br&gt;rådet och direktiv 85/611/EEG om företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepap-&lt;br&gt;per (fondföretag) i syfte att stärka tillsynen på dessa områden&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;EUROPAPARLAMENTET OCH EUROPEISKA UNIONENS&lt;br&gt;RÅD HAR ANTAGIT DETTA DIREKTIV&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;med beaktande av Fördraget om upprättandet av den&lt;br&gt;Europeiska gemenskapen, särskilt artikel 57.2 första och&lt;br&gt;tredje meningen i detta,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;med beaktande av kommissionens förslagC),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;med beaktande av Ekonomiska och sociala kommitténs&lt;br&gt;yttrande(&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;i enlighet med det i artikel 189b i fördraget angivna&lt;br&gt;förfarandet(&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;), med beaktande av det av förlikningskom-&lt;br&gt;mittén godkända gemensamma utkastet av den 11 maj&lt;br&gt;1995 och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;med beaktande av följande:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1) Vissa händelser har visat att det är lämpligt att i en&lt;br&gt;del avseenden ändra vissa rådsdirektiv för att preci-&lt;br&gt;sera det allmänna regelverk inom vilket kreditin-&lt;br&gt;stitut, försäkringsföretag, värdepappersföretag och&lt;br&gt;fondföretag får bedriva verksamhet, nämligen direk-&lt;br&gt;tiv 77/780/EEG(&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;) och 89/646/EEG, direktiv 73/&lt;br&gt;239/EEG(&lt;sup&gt;s&lt;/sup&gt;) och 92/49/EEG, direktiv 79/267/&lt;br&gt;OOEEG(&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;) och 92/96/EEG, direktiv 93/22/EEG(&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;)&lt;br&gt;och direktiv 85/611/EEG(&lt;sup&gt;8&lt;/sup&gt;) i syfte att skärpa tillsy-&lt;br&gt;nen på dessa områden. Det är önskvärt att likartade&lt;br&gt;åtgärder vidtas inom hela sektorn för finansiella&lt;br&gt;tjänster.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(’) EGT nr C 229, 25.8.1993, s. 10.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;) EGT nr C 52, 19.2.1994, s. 15.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;) Europaparlamentets yttrande av den 9 mars 1994 (EGT nr&lt;br&gt;C 91, 28.3.1994, s. 61). Rådets gemensamma ståndpunkt av&lt;br&gt;den 6 juni 1994 (EGT nr C 213, 3.8.1994, s. 29) och&lt;br&gt;Europaparlamentets beslut av den 26 oktober 1994 (EGT nr&lt;br&gt;C 323, 21.11.1994, s. 56).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;) EGT nr L 322, 17.12.1977, s. 30. Direktivet senast ändrat&lt;br&gt;genom direktiv 89/646/EEG (EGT nr L 386, 30.12.1989,&lt;br&gt;s. 1).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;) EGT nr L 228, 16.8.1973, s. 3. Direktivet senast ändrat&lt;br&gt;genom direktiv 92/49/EEG (EGT nr L 228, 11.8.1992,&lt;br&gt;s. 1).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;) EGT nr L 63, 13.3.1979, s. 1. Direktivet senast ändrat&lt;br&gt;genom direktiv 92/96/EEG (EGT nr L 360, 9.12.1992,&lt;br&gt;s. 1).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;) EGT nr L 141, 11.6.1993, s. 27.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(’) EGT nr L 375, 31.12.1985, s. 3. Direktivet senast ändrat&lt;br&gt;genom direktiv 88/220/EEG (EGT nr L 100, 19.4.1988,&lt;br&gt;s. 31).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2) Dessa direktiv fastställer bland annat de villkor som&lt;br&gt;måste vara uppfyllda innan de behöriga myndighe-&lt;br&gt;terna får bevilja auktorisation för verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3) De behöriga myndigheterna bör inte bevilja auktori-&lt;br&gt;sation eller upprätthålla denna auktorisation för ett&lt;br&gt;finansiellt företag om en effektiv tillsyn förhindras&lt;br&gt;av att företaget har nära förbindelser med en annan&lt;br&gt;fysisk eller juridisk person. De finansiella företag&lt;br&gt;som redan är auktoriserade skall ochså uppfylla de&lt;br&gt;behöriga myndigheternas krav i detta avseende.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4) Definitionen av ”nära förbindelser” i detta direktiv&lt;br&gt;bygger på minimikrav som inte hindrar medlemssta-&lt;br&gt;terna från att tillämpa den även på andra situationer&lt;br&gt;än de som avses av definitionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5) Vid tillämpningen av direktivet utgör den enda&lt;br&gt;omständigheten att förvärv av en betydande del av&lt;br&gt;ett bolags kapital har skett, inte i sig ägarintresse om&lt;br&gt;kapitalandelen förvärvats endast som en tillfällig&lt;br&gt;placering som inte ger inflytande över företagets&lt;br&gt;organisation eller ekonomiska inriktning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6) Hänvisningen till ett effektivt utövande av tillsyns-&lt;br&gt;myndigheternas uppgifter omfattar gruppbaserad&lt;br&gt;tillsyn över ett finansiellt företag när bestämmel-&lt;br&gt;serna i gemenskapsrätten föreskriver det. I sådana&lt;br&gt;fall måste de myndigheter hos vilka tillstånd söks&lt;br&gt;kunna avgöra vilka myndigheter som är behöriga att&lt;br&gt;utöva gruppbaserad tillsyn över detta finansiella&lt;br&gt;företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7) Principerna om ömsesidigt erkännande och om hem-&lt;br&gt;landstillsyn kräver att de enskilda medlemsstaternas&lt;br&gt;behöriga myndigheter inte skall meddela auktorisa-&lt;br&gt;tion eller skall återkalla auktorisationen i sådana fall&lt;br&gt;där verksamhetsplanen, lokaliseringen eller den fak-&lt;br&gt;tiskt utövade verksamheten klart visar att det finan-&lt;br&gt;siella företaget har valt rättssystemet i en medlems-&lt;br&gt;stat i syfte att undgå de strängare normer som gäller&lt;br&gt;i en annan medlemsstat inom vars område det&lt;br&gt;bedriver eller har för avsikt att bedriva sin hu-&lt;br&gt;vudsakliga verksamhet. Ett finansiellt företag som är&lt;br&gt;en juridisk person skall vara auktoriserat i den&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;140&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/8&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;l~sv~1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;medlemsstat i vilken det har sitt stadgeenliga säte.&lt;br&gt;Ett finansiellt företag som inte är en juridisk person&lt;br&gt;skall ha sitt huvudkontor i den medlemsstat där det&lt;br&gt;är auktoriserat. Dessutom skall medlemsstaterna&lt;br&gt;kräva att ett finansiellt företag har huvudkontor i&lt;br&gt;sin ursprungsmedlemsstat och att det faktiskt bedri-&lt;br&gt;ver verksamhet där.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8) Det är lämpligt att föreskriva utbyte av information&lt;br&gt;mellan de behöriga myndigheterna och myndigheter&lt;br&gt;eller organ som i kraft av sin uppgift bidrar till att&lt;br&gt;stärka stabiliteten hos det finansiella systemet. För&lt;br&gt;att bevara informationens konfidentiella karaktär&lt;br&gt;skall antalet mottagare hållas mycket begränsat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9) Vissa handlingar såsom bedrägeri och insiderbrott&lt;br&gt;påverkar det finansiella systemets stabilitet och&lt;br&gt;integritet, även när andra företag än finansiella&lt;br&gt;företag berörs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10) Det är nödvändigt att fastställa under vilka förut-&lt;br&gt;sättningar det ovan nämnda informationsutbytet&lt;br&gt;skall tillåtas.&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ning eller dess organisation av administration och&lt;br&gt;redovisning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;16) Med tanke på det eftersträvade syftet är det lämpligt&lt;br&gt;att medlemsstaterna tillser att denna skyldighet gäl-&lt;br&gt;ler alla de tillfällen då en revisor upptäcker sådana&lt;br&gt;omständigheter vid fullgörandet av sina uppdrag i&lt;br&gt;ett företag som har nära förbindelser med ett finan-&lt;br&gt;siellt företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;17) Revisorernas skyldighet att vid behov meddela de&lt;br&gt;behöriga myndigheterna om vissa förhållanden och&lt;br&gt;beslut rörande ett finansiellt företag som de upp-&lt;br&gt;täcker vid fullgörandet av sina uppdrag hos ett&lt;br&gt;icke-finansiellt företag ändrar inte i sig arten av&lt;br&gt;deras uppdrag hos detta företag, inte heller det sätt&lt;br&gt;på vilket de bör fullgöra sina uppgifter där.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18) Antagandet av detta direktiv utgör det lämpligaste&lt;br&gt;sättet för att uppnå de eftersträvade målen och då&lt;br&gt;särskilt stärkande av de behöriga myndigheternas&lt;br&gt;befogenheter. Direktivet begränsar sig till det mini-&lt;br&gt;mum som krävs för att nå dessa mål och går inte&lt;br&gt;utöver vad som är nödvändigt för detta syfte.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11) När det föreskrivs att informationen får offentlig-&lt;br&gt;göras endast med de behöriga myndigheternas&lt;br&gt;uttryckliga tillstånd får dessa, när så är lämpligt,&lt;br&gt;ställa stränga krav som villkor för tillståndet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12) Utbyte av information bör också tillåtas mellan å&lt;br&gt;ena sidan de behöriga myndigheterna och å andra&lt;br&gt;sidan centralbanker och andra organ med liknande&lt;br&gt;uppgifter i deras egenskap av monetära myndigheter&lt;br&gt;samt, i förekommande fall, andra myndigheter med&lt;br&gt;uppgift att utöva tillsyn över betalningssystemen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13) Det är lämpligt att i direktiv 85/611/EEG införa&lt;br&gt;samma tystnadsplikt och samma möjligheter till&lt;br&gt;informationsutbyte för de myndigheter som auktori-&lt;br&gt;serar och utövar tillsyn över fondföretag och andra&lt;br&gt;företag som medverkar i sådan verksamhet som för&lt;br&gt;de myndigheter som auktoriserar och övervakar&lt;br&gt;kreditinstitut, värdepappersföretag och försäkrings-&lt;br&gt;företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14) Genom detta direktiv samordnas alla de bestämmel-&lt;br&gt;ser som rör utbyte av information mellan myndighe-&lt;br&gt;ter inom hela den finansiella sektorn enligt direktiv&lt;br&gt;93/22/EEG.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15) &amp;nbsp;För att stärka tillsynen över finansiella företag och&lt;br&gt;skyddet för deras kunder bör det föreskrivas att en&lt;br&gt;revisor omgående skall rapportera till de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna då han, enligt vad som föreskrivs i&lt;br&gt;detta direktiv under fullgörandet av sitt uppdrag får&lt;br&gt;kännedom om förhållanden som riskerar att allvar-&lt;br&gt;ligt påverka ett finansiellt företags finansiella ställ-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;HÄRMED FÖRESKRIVS FÖLJANDE.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 1&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Varje gång uttrycket ”finansiellt företag” förekommer i&lt;br&gt;detta direktiv skall det ersättas av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— ”kreditinstitut” när detta direktiv ändrar direktiven&lt;br&gt;77/780/EEG och 89/646/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— ”försäkringsföretag” när detta direktiv ändrar direkti-&lt;br&gt;ven 73/239/EEG, 92/49/EEG, 79/267/EEG och 92/&lt;br&gt;96/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— ”värdepappersföretag”- när detta direktiv ändrar&lt;br&gt;direktiv 93/22/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— ”företag för kollektiva investeringar i överlåtbara vär-&lt;br&gt;depapper (fondföretag) eller företag som medverkar i&lt;br&gt;deras affärsverksamhet” när detta direktiv ändrar&lt;br&gt;direktiv 85/611/EEG.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 2&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. Följande definition skall läggas till&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— som femte strecksats, i artikel 1 i direktiv 77/780/&lt;br&gt;EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— som punkt 1, i artikel 1 i direktiv 92/49/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;141&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;rsvn&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/9&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;som punkt m, i artikel 1 i direktiv 92/96/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;som punkt 15, i artikel 1 i direktiv 93/22/EEG:&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för att de fortlöpande skall kunna övervaka att&lt;br&gt;bestämmelserna i denna punkt efterlevs.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”’nära förbindelser’: en situation där två eller flera&lt;br&gt;fysiska eller juridiska personer är förenade genom&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;a) ägarintresse, innebärande ett innehav, direkt eller&lt;br&gt;genom kontroll av 20% eller mer av rösterna eller&lt;br&gt;kapitalet i ett företag, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;b) kontroll, innebärande förbindelse mellan ett mo-&lt;br&gt;derföretag och ett dotterföretag i alla de fall som&lt;br&gt;omfattas av artiklarna 1.1 och 1.2 i direktiv 83/&lt;br&gt;349/EEG(*), eller en likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;någon fysisk eller juridisk person och ett företag.&lt;br&gt;Varje dotterföretag till ett dotterföretag skall&lt;br&gt;också anses som dotterföretag till moderföretaget&lt;br&gt;vilket står över dessa företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Som nära förbindelse skall även anses en situation där&lt;br&gt;två eller flera fysiska eller juridiska personer kontrolle-&lt;br&gt;ras genom en varaktig förbindelse till en och samma&lt;br&gt;person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(*) EGT nr L 193, 18.7.1993, s. 1. Direktivet senast&lt;br&gt;ändrat genom direktiv 90/605/EEG (EGT nr&lt;br&gt;L 317, 16.11.1990, s. 60).”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. Följande stycken skall läggas till i slutet av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— artikel 3.2 i direktiv 77/780/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— artikel 3.3 i direktiv 93/22/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— artikel 8.1 i direktiv 73/239/EEG,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— artikel 8.1 i direktiv 79/267/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”Om det dessutom finns nära förbindelser mellan det&lt;br&gt;finansiella företaget och andra fysiska eller juridiska&lt;br&gt;personer skall de behöriga myndigheterna endast&lt;br&gt;bevilja auktorisation om dessa förbindelser inte hind-&lt;br&gt;rar myndigheterna från att utöva en effektiv tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De behöriga myndigheterna skall också vägra tillstånd&lt;br&gt;om lagar, förordningar eller administrativa bestäm-&lt;br&gt;melser i ett tredje land, som gäller för en eller flera&lt;br&gt;fysiska eller juridiska personer till vilka företaget har&lt;br&gt;nära förbindelser, eller svårigheter vid tillämpningen&lt;br&gt;av dessa bestämmelser, hindrar myndigheterna från att&lt;br&gt;utöva en effektiv tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;De behöriga myndigheterna skall kräva att de finan-&lt;br&gt;siella företagen förser dem med erforderliga uppgifter&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Följande punkt skall infogas i artikel 8 i direktiv&lt;br&gt;73/239/EEG och i artikel 8 i direktiv 79/267/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”la. Medlemsstaterna skall kräva att försäkringsfö-&lt;br&gt;retagens huvudkontor skall vara belägna i samma&lt;br&gt;medlemsstat som deras stadgeenliga säte.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Följande punkt skall infogas i artikel 3 i direktiv&lt;br&gt;77/780/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”2a. Medlemsstaterna skall kräva följande:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Kreditinstitut som är juridiska personer och som&lt;br&gt;enligt sin nationella lagstiftning har ett stadgeenligt&lt;br&gt;säte skall ha sitt huvudkontor i samma medlems-&lt;br&gt;stat som sitt stadgeenliga säte.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Andra kreditinstitut skall ha sitt huvudkontor i&lt;br&gt;den medlemsstat som auktoriserat institut och i&lt;br&gt;vilken den faktiskt bedriver verksamhet.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. Följande punkt skal infogas i artikel 16 i direktiv&lt;br&gt;92/49/EEG och i artikel 15 i direktiv 92/96/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”5a. Utan hinder av punkterna 1-4 får medlemssta-&lt;br&gt;terna tillåta informationsutbyte mellan de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över de organ&lt;br&gt;som har befattning med finansiella företags lik-&lt;br&gt;vidation, konkurs och liknande förfaranden,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över de perso-&lt;br&gt;ner som ansvarar för lagstadgad revision av för-&lt;br&gt;säkringsföretags, kreditinstituts, värdepappersföre-&lt;br&gt;tags och andra finansinstituts räkenskaper, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— oberoende aktuarier för försäkringsföretag som&lt;br&gt;utövar lagstadgad tillsyn över dessa företag samt&lt;br&gt;de organ med uppgift att övervaka dessa aktua-&lt;br&gt;rier.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första&lt;br&gt;stycket skall kräva att minst följande villkor uppfylls:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Informationen skall användas för att genomföra&lt;br&gt;den övervakning eller utöva den tillsyn som anges i&lt;br&gt;första stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Den information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 1.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;142&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/10 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;| SV |&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— När informationen härrör från en annan medlems-&lt;br&gt;stat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt&lt;br&gt;tillstånd från de myndigheter som har lämnat ut&lt;br&gt;den, och då endast för de ändamål för vilket&lt;br&gt;myndigheten givit sitt tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de&lt;br&gt;andra medlemsstaterna vilka myndigheter, personer&lt;br&gt;och organ som har tillåtelse att motta information&lt;br&gt;enligt denna punkt.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. Följande punkt skall infogas i artikel 12 i direktiv&lt;br&gt;77/780/EEG och i artikel 25 i direktiv 93/22/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”5a. Utan hinder av punkterna 1-4 får medlemssta-&lt;br&gt;terna tillåta informationsutbyte mellan de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över de organ&lt;br&gt;som har befattning med finansiella företags lik-&lt;br&gt;vidation, konkurs och liknande förfaranden,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över de perso-&lt;br&gt;ner som ansvarar för lagstadgad revision av för-&lt;br&gt;säkringsföretags, kreditinstituts, värdepappersföre-&lt;br&gt;tags och andra finansinstituts räkenskaper.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första&lt;br&gt;stycket skall kräva an minst följande villkor uppfylls:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— informationen skall användas för att utöva den&lt;br&gt;tillsyn som anges i första stycket,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— den information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 1,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— när informationen härrör från en annan medlems-&lt;br&gt;stat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt&lt;br&gt;tillstånd från de myndigheter som har lämnat ut&lt;br&gt;den, och då endast för de ändamål för vilket&lt;br&gt;myndigheten givit sitt tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de&lt;br&gt;andra medlemsstaterna vilka myndigheter som har&lt;br&gt;tillåtelse att motta information enligt denna punkt.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. Följande punkt skall infogas i artikel 12 i direktiv&lt;br&gt;77/780/EEG, i artikel 16 i direktiv 92/49/EEG, i arti-&lt;br&gt;kel 25 i direktiv 93/22/EEG och i artikel 15 i direktiv&lt;br&gt;92/96/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”5b. Utan hinder av punkterna 1-4, får medlems-&lt;br&gt;staterna för att stärka stabiliteten och integriteten hos&lt;br&gt;det finansiella systemet tillåta utbyte av information&lt;br&gt;mellan de behöriga myndigheterna och myndigheter&lt;br&gt;eller organ som enligt lag är ansvariga för att upp-&lt;br&gt;täcka och utreda överträdelser av bolagsrätten.&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första&lt;br&gt;stycket skall kräva att minst följande villkor uppfylls:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Informationen skall användas för att utföra den&lt;br&gt;uppgift som anges i första stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Den information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 1.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— När informationen härrör från en annan medlems-&lt;br&gt;stat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt&lt;br&gt;tillstånd från de behöriga myndigheter som har&lt;br&gt;lämnat ut den, och då endast för de ändamål för&lt;br&gt;vilket dessa myndigheter givit sitt tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en medlemsstats myndigheter eller organ som&lt;br&gt;avses i första stycket utför sin uppgift att upptäcka&lt;br&gt;och utreda överträdelser med hjälp av personer som&lt;br&gt;genom sin särskilda kompetens är utsedda til detta&lt;br&gt;och som inte är anställda inom den offentliga förvalt-&lt;br&gt;ningen, kan möjligheten till det informationsutbyte&lt;br&gt;som avses i första stycket utsträckas till att omfatta&lt;br&gt;dessa personer enligt de villkor som föreskrivs i andra&lt;br&gt;stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För genomförande av andra stycket sista strecksatsen&lt;br&gt;skall de myndigheter eller organ som avses i första&lt;br&gt;stycket till de behöriga myndigheter som lämnat ut&lt;br&gt;informationen uppge identitet och exakt ansvarsom-&lt;br&gt;råde för de personer som får tillgång till denna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de&lt;br&gt;andra medlemsstaterna vilka myndigheter eller organ&lt;br&gt;som får motta information enligt denna punkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Kommissionen skall före den 31 december 2000 upp-&lt;br&gt;rätta en rapport om tillämpningen av bestämmelserna&lt;br&gt;i denna punkt.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;I artikel 12 i direktiv 77/780/EEG och i artikel 25 i&lt;br&gt;direktiv 93/22/EEG skall punkt 6 ersättas med följande:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”6. Bestämmelserna i denna artikel skall inte&lt;br&gt;utgöra hinder för en behörig myndighet att lämna ut&lt;br&gt;information&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— till centralbanker och andra organ med liknande&lt;br&gt;uppgifter i dessas egenskap av monetära myndig-&lt;br&gt;heter, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i förekommande fall till andra myndigheter med&lt;br&gt;uppgift utöva tillsyn över betalningssystem&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för att dessa skall kunna fullgöra sina uppgifter, inte&lt;br&gt;heller skall bestämmelserna utgöra hinder för dessa&lt;br&gt;myndigheter eller organ att till de behöriga myndighe-&lt;br&gt;terna vidarebefordra sådan information som är nöd-&lt;br&gt;vändig för att uppfylla de syften som framgår av&lt;br&gt;punkt 4. Information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;skall vara underkastad tystnadsplikt enligt denna arti-&lt;br&gt;kel.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Följande punkt skall infogas i artikel 16 i direktiv&lt;br&gt;92/49/EEG och i artikel 15 i direktiv 92/96/EEG:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;143&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;I sv I&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/11&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”5c. Medlemsstaterna får tillåta de behöriga myn-&lt;br&gt;digheterna att lämna ut information&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— till centralbanker och andra organ med liknande&lt;br&gt;uppgifter i deras egenskap av monetära myndighe-&lt;br&gt;ter, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i förekommande fall till andra offentliga myndig-&lt;br&gt;heter med uppgift att utöva tillsyn över betalnings-&lt;br&gt;system&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;engagerad i försök att rädda företaget, yppas vid&lt;br&gt;tvistemålsförfaranden.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. Vad som sägs i punkt 2-skall inte hindra med-&lt;br&gt;lemsstaternas behöriga myndigheter att utbyta infor-&lt;br&gt;mation i enlighet med detta eller andra direktiv som&lt;br&gt;gäller för fondföretag eller för företag som medverkar&lt;br&gt;i deras affärsverksamhet. För sådan information skall&lt;br&gt;tystnadsplikt gälla enligt punkt 2.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för att dessa skall kunna fullgöra sina uppgifter, kan&lt;br&gt;tillåta dessa myndigheter eller organ att till de behö-&lt;br&gt;riga myndigheterna vidarebefordra sådan information&lt;br&gt;som är nödvändig för att uppfylla de syften som&lt;br&gt;framgår av punkt 4. Information som mottas i detta&lt;br&gt;sammanhang skall vara underkastad tystnadsplikt&lt;br&gt;enligt denna artikel.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Till artikel 12 i direktiv 77/780/EEG skall fogas en&lt;br&gt;ny punkt med följande lydelse:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”8. Denna artikel skall inte hindra de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna från an vidarebefordra den informa-&lt;br&gt;tion enligt punkterna 1-4 till clearingorganisation eller&lt;br&gt;annat liknande organ som är erkänt nationell lagstift-&lt;br&gt;ning för att tillhandahålla clearing- eller avvecklings-&lt;br&gt;tjänster åt någon av marknaderna i medlemsstaten om&lt;br&gt;de anser att detta är nödvändigt för att säkerställa att&lt;br&gt;dessa organ fungerar vid försummelser eller möjliga&lt;br&gt;försummelser från en marknadsaktörs sida. Informa-&lt;br&gt;tion som mottas i ett sådant sammanhang skall vara&lt;br&gt;underkastad tystnadsplikt enligt punkt 1. Medlemssta-&lt;br&gt;terna skall dock se till att information som mottagits&lt;br&gt;enligt punkt 2 inte får yppas under de omständigheter&lt;br&gt;som avses i denna punkt utan uttryckligt medgivande&lt;br&gt;av de behöriga myndigheter som har lämnat den.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;&amp;nbsp;I artikel 50 i direktiv 85/611/EEG skall punkt-&lt;br&gt;erna 2, 3 och 4 ersättas med följande:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;2. Medlemsstaterna skall föreskriva att alla perso-&lt;br&gt;ner som arbetar eller har arbetat för de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna, samt revisorer och experter som age-&lt;br&gt;rar eller som har agerat på uppdrag av dessa myndig-&lt;br&gt;heter skall vara bundna av tystnadsplikt. Denna tyst-&lt;br&gt;nadsplikt skall innebära att ingen konfidentiell infor-&lt;br&gt;mation som erhålls i tjänsten får röjas till någon&lt;br&gt;person eller myndighet, utom i sammandrag eller i&lt;br&gt;sammanställning som omöjliggör identifikation av&lt;br&gt;enskilda fondföretag samt enskilda förvaltningsbolag&lt;br&gt;och förvaringsinstitut, nedan kallade ’företag som&lt;br&gt;medverkar i deras affärsverksamhet’, kan identifieras,&lt;br&gt;dock med förbehåll för fall som omfattas av straff-&lt;br&gt;rättslig lagstiftning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Dock får, i fall då ett fondföretag eller ett företag som&lt;br&gt;medverkar i deras, affärsverksamhet har försatts i&lt;br&gt;konkurs eller underkastats tvångslikvidation, konfi-&lt;br&gt;dentiell information som inte rör tredje part&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Medlemsstater får ingå samarbetsavtal för utbyte&lt;br&gt;av information med behöriga myndigheter i tredje&lt;br&gt;land endast om den information som överlämnas&lt;br&gt;omfattas av tystnadsplikt som är minst likvärdig med&lt;br&gt;den som föreskrivs i denna artikel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Behöriga myndigheter som erhåller förtrolig&lt;br&gt;information enligt punkterna 2 eller 3 får använda&lt;br&gt;den endast vid fullgörande av sina uppgifter&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— för att kontrollera att de villkor som ställs för&lt;br&gt;etablering av verksamhet som fondföretag eller&lt;br&gt;företag som medverkar i deras affärsverksamhet&lt;br&gt;uppfyllts och för att underlätta tillsyn över sådan&lt;br&gt;verksamhet, rutiner för administration och redo-&lt;br&gt;visning samt intern kontroll,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— för att meddela sanktioner,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— vid överklagande i administrativ ordning av beslut&lt;br&gt;som fattats av de behöriga myndigheterna, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— vid domstolsförfaranden som inletts enligt arti-&lt;br&gt;kel 51.2.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Vad som sägs i punkterna 2 och 5 skall inte&lt;br&gt;utgöra hinder för utbyte av information&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;a) inom en medlemsstat om det där finns flera behö-&lt;br&gt;riga myndigheter, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;b) såväl inom en medlemsstat som mellan medlems-&lt;br&gt;stater, mellan de behöriga myndigheterna och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med offentligt uppdrag att utöva&lt;br&gt;tillsyn över kreditinstitut, värdepappersföretag,&lt;br&gt;försäkringsföretag och andra finansiella företag&lt;br&gt;samt myndigheter med ansvar för tillsyn över&lt;br&gt;finansiella marknader,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— organ som har befattning med likvidation,&lt;br&gt;konkurs och andra liknande förfaranden i&lt;br&gt;fondföretag och företag som medverkar i deras&lt;br&gt;affärsverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— personer med ansvar för lagstadgad revision av&lt;br&gt;försäkringsföretags, kreditinstituts, värdepap-&lt;br&gt;persföretags och andra finansiella instituts&lt;br&gt;räkenskaper,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;144&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/12 &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;| SV |&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;vid deras fullgörande av tillsynsuppgifter, samt&lt;br&gt;för utlämnande till organ som förvaltar ersätt-&lt;br&gt;ningssystem, av sådan information som dessa&lt;br&gt;organ behöver för sin verksamhet. Denna&lt;br&gt;information skall vara underkastad tystnads-&lt;br&gt;plikt enligt punkt 2.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Utan hinder av punkterna 2-5 får medlemssta-&lt;br&gt;terna tillåta informationsutbyte mellan de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över organ som&lt;br&gt;har befattning med finansiella företags likvidation&lt;br&gt;och konkurs och liknande förfaranden, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— myndigheter med ansvar för tillsyn över personer&lt;br&gt;med ansvar för lagstadgad revision av försäkrings-&lt;br&gt;företags, kreditinstituts, värdepappersföretags och&lt;br&gt;andra finansiella instituts räkenskaper.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första&lt;br&gt;stycket skall föreskriva att minst följande villkor upp-&lt;br&gt;fylls:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— informationen skall användas för att utföra de&lt;br&gt;tillsynsuppgifter som avses i första stycket,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— den information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;skall vara underkastad tystnadsplikt enligt&lt;br&gt;punkt 2,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— när informationen härrör från en annan medlems-&lt;br&gt;stat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt&lt;br&gt;tillstånd från de behöriga myndigheter som har&lt;br&gt;lämnat ut den, och i förekommande fall endast för&lt;br&gt;de ändamål som myndigheterna medgett.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de&lt;br&gt;andra medlemsstaterna vilka myndigheter som har&lt;br&gt;tillåtelse att motta information enligt denna punkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Utan hinder av punkterna 2-5 får medlemssta-&lt;br&gt;terna för att stärka stabiliteten och integriteten hos&lt;br&gt;det finansiella systemet tillåta utbyte av information&lt;br&gt;mellan de behöriga myndigheterna och myndigheter&lt;br&gt;eller organ som enligt lag är ansvariga för att upp-&lt;br&gt;täcka och utreda överträdelser av bolagsrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstater som tillämpar bestämmelsen i första&lt;br&gt;stycket skall kräva att minst följande villkor uppfylls:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Informationen skall. användas för att utföra de&lt;br&gt;uppgifter som anges i första stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— Den information som mottas i detta sammanhang&lt;br&gt;omfattas av tystnadsplikt enligt punkt 2.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— När informationen härrör från en annan medlems-&lt;br&gt;stat får den inte vidarebefordras utan uttryckligt&lt;br&gt;tillstånd från de behöriga myndigheter som lämnat&lt;br&gt;ut den, och då endast för de ändamål för vilka&lt;br&gt;dessa myndigheter givit sitt tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en medlemsstats myndigheter eller organ som&lt;br&gt;avses i första stycket utför sin uppgift att upptäcka&lt;br&gt;eller utreda överträdelser med hjälp av personer som&lt;br&gt;genom sin särskilda kompetens är utsedda till detta&lt;br&gt;och som inte är anställda inom den offentliga förvalt-&lt;br&gt;ningen kan möjligheten till informationsutbyte som&lt;br&gt;avses i första stycket utsträckas till att omfatta dessa&lt;br&gt;personer enligt de villkor som föreskrivs andra&lt;br&gt;stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid tillämpning av andra stycket sista strecksatsen&lt;br&gt;skall de myndigheter eller organ som avses i första&lt;br&gt;stycknet till de behöriga myndigheter som lämnat ut&lt;br&gt;informationen uppge identitet och exakt ansvarsom-&lt;br&gt;råde för de personer som får tillgång till denna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall meddela kommissionen och de&lt;br&gt;andra medlemsstaterna vilka myndigheter eller organ&lt;br&gt;som har tillåtelse att motta information enligt denna&lt;br&gt;punkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Kommissionen skall före den 31 december 2000 upp-&lt;br&gt;rätta en rapport om tillämpningen av denna punkt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Bestämmelserna i denna artikel skall inte utgöra&lt;br&gt;hinder för en behörig myndighet att lämna ut infor-&lt;br&gt;mation till centralbanker och andra organ med lik-&lt;br&gt;nande uppgifter i deras egenskap av monetära myn-&lt;br&gt;digheter för att dessa skall kunna fullgöra sina uppgif-&lt;br&gt;ter, inte heller skall bestämmelserna utgöra hinder för&lt;br&gt;dessa myndigheter eller organ att till de behöriga&lt;br&gt;myndigheterna vidarebefordra sådan information som&lt;br&gt;är nödvändig för att uppfylla de syften som framgår&lt;br&gt;av punkt 5. Information som mottas i detta samman-&lt;br&gt;hang skall vara underkastad tystnadsplikt enligt denna&lt;br&gt;artikel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Bestämmelserna i denna artikel skall inte&lt;br&gt;utgöra hinder för att en behörig myndighet att lämna&lt;br&gt;ut information enligt punkterna 2-5 till en clearingor-&lt;br&gt;ganisation eller annat liknande organ som är erkänt&lt;br&gt;enligt nationell lagstiftning för att tillhandahålla&lt;br&gt;clearing- eller avvecklingstjänster åt någon av mark-&lt;br&gt;naderna i medlemsstaten om de anser att detta är&lt;br&gt;nödvändigt för att säkerställa att dessa organ fungerar&lt;br&gt;vid försummelser eller möjliga försummelser från en&lt;br&gt;marknadsaktörs sida. Information som mottas i ett&lt;br&gt;sådant sammanhang skall vara underkastad den tyst-&lt;br&gt;nadsplikt som avses i punkt 2. Medlemsstaterna skall&lt;br&gt;dock se till att information som mottagits enligt&lt;br&gt;punkt 3 inte får yppas under de omständigheter som&lt;br&gt;avses i denna punkt utan uttryckligt medgivande från&lt;br&gt;de behöriga myndigheter som har lämnat den.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Utan hinder av punkterna 2 och 5 får medlems-&lt;br&gt;staterna dessutom med stöd av bestämmelser i lag&lt;br&gt;tillåta att viss information lämnas ut till andra avdel-&lt;br&gt;ningar inom medlemsstaternas centralförvaltningar&lt;br&gt;som ansvarar för lagstiftning om tillsyn över fondföre-&lt;br&gt;tag och företag som medverkar i deras affärsverksam-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;145&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;18.7.95&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;r~sv~~i&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Europeiska gemenskapernas officiella tidning&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 199596:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 1&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Nr L 168/13&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;het, kreditinstitut, finansiella institut, värdepappersfö-&lt;br&gt;retag och försäkringsföretag samt till personer med&lt;br&gt;uppdrag från sådana avdelningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Sådant utlämnande får dock ske endast då det är&lt;br&gt;nödvändigt för utövande av tillsyn.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsstaterna skall dock också se till att informa-&lt;br&gt;tion som mottagits enligt punkterna 3 och 6 inte får&lt;br&gt;yppas under de omständigheter som avses i denna&lt;br&gt;punkt utan uttryckligt medgivande från de behöriga&lt;br&gt;myndigheter som lämnat ut den.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 5&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Följande skall införas&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i direktiv 77/780/EEG som artikel 12a,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i direktiv 92/49/EEG som artikel 16a,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i direktiv 92/96/EEG som artikel 15a,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i direktiv 93/22/EEG som artikel 25a, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— i direktiv 85/611/EEG som artikel 50a:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;”1. Medlemsstaterna skall föreskriva åtminstone&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;a) att varje, i enlighet med direktiv 84/253/EEG(*),&lt;br&gt;auktoriserad person som i ett finansiellt företag&lt;br&gt;utför ett i artikel 51 i direktiv 78/660/EEG(**),&lt;br&gt;artikel 37 i direktiv 83/349/EEG eller artikel 31 i&lt;br&gt;direktiv 85/611/EEG angivet uppdrag eller annat&lt;br&gt;uppdrag föreskrivet i lag, är skyldig att omgående&lt;br&gt;rapportera till de behöriga myndigheterna alla&lt;br&gt;uppgifter eller beslut rörande detta företag som&lt;br&gt;han har fått kännedom om vid utförandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag, som är ägnade att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— utgöra en påtaglig överträdelse av lagar, för-&lt;br&gt;ordningar eller bestämmelser som reglerar vill-&lt;br&gt;koren för auktorisation eller som särskilt regle-&lt;br&gt;rar bedrivandet av finansiella företags verksam-&lt;br&gt;het,&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;b) att det på samma sätt skall åligga denna person att&lt;br&gt;omgående rapportera alla uppgifter eller beslut&lt;br&gt;som han har fått kännedom om vid utförandet av&lt;br&gt;sitt under a beskrivna uppdrag, i ett företag som&lt;br&gt;har nära förbindelser härrörande från kontroll&lt;br&gt;över det finansiella företag i vilket han utför det&lt;br&gt;ovan nämnda uppdraget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. Det förhållandet att de personer som auktorise-&lt;br&gt;rats enligt direktiv 84/253/EEG till de behöriga myn-&lt;br&gt;digheterna i god tro yppar sådana uppgifter eller&lt;br&gt;beslut som avses i punkt 1 utgör inte en överträdelse&lt;br&gt;av någon tystnadsplikt föreskriven i avtal, lag, eller&lt;br&gt;annan bestämmelse, och medför inte något som helst&lt;br&gt;ansvar för dessa personer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(*) EGT nr L 126, 12.5.1984, s. 20.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(**) EGT nr L 222, 14.8.1978, s. 11. Direktivet&lt;br&gt;senast ändrat genom direktiv 90/605/EEG (EGT&lt;br&gt;nr L 317, 16.11.1990, s. 60).”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 6&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Medlemsstaterna skall sätta i kraft de lagar, förord-&lt;br&gt;ningar och andra bestämmelser som är nödvändiga för&lt;br&gt;att följa detta direktiv senast den 18 juli 1996. De skall&lt;br&gt;genast underrätta kommissionen om detta.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en medlemsstat antar dessa bestämmelser skall de&lt;br&gt;innehålla en hänvisning till detta direktiv eller åtföljas av&lt;br&gt;en sådan hänvisning när de offentliggörs. Närmare fö-&lt;br&gt;reskrifter om hur hänvisningen skall göras skall varje&lt;br&gt;medlemsstat själv utfärda.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;&amp;nbsp;Medlemsstaterna skall till kommissionen överlämna&lt;br&gt;texterna till centrala bestämmelser i nationell lagstiftning&lt;br&gt;som de antar inom det område som omfattas av detta&lt;br&gt;direktiv.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Artikel 7&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Detta direktiv riktar sig till medlemsstaterna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Utfärdat i Bryssel den 29 juni 1995.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— påverka det finansiella företagets fortsatta&lt;br&gt;drift, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;— leda till vägran att godkänna räkenskaperna&lt;br&gt;eller till att reservationer framställs,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Pä Europaparlamentets&lt;br&gt;vägnar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;K. HÄNSCH&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ordförande&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Pä rädets vägnar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;M. BARNIER&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ordförande&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;146&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förteckning över remissinstanser avseende dels PM&lt;br&gt;avseende ägarprövning och vissa andra frågor beträffande&lt;br&gt;banker och vissa andra finansiella företag, dels&lt;br&gt;delbetänkandet (SOU 1995:106) Rapporteringsskyldighet&lt;br&gt;för revisorer i finansiella företag och dels&lt;br&gt;Finansdepartementets PM angående informationsutbyte&lt;br&gt;och sekretess&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 2&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Efter remiss har yttranden avgetts av Sveriges riksbank, Hovrätten över&lt;br&gt;Västra Sverige, Kammarrätten i Stockholm, Bankstödsnämnden, Finans-&lt;br&gt;inspektionen, Riksgäldskontoret, Riksskatteverket, Konkurrensverket, Kon-&lt;br&gt;sumentverket, Svenska Bankföreningen, Sveriges Allmänna Hypoteksbank,&lt;br&gt;Svenska Skeppshypotekskassan, Stadshypotek AB, Fristående Sparbankers&lt;br&gt;Riksförbund, Sveriges Bankkunders Riksförbund, Finansförbundet, Svenska&lt;br&gt;Fondhandlareföreningen, Fondbolagens förening, Sveriges Aktiesparares&lt;br&gt;Riksförbund, Landsorganisationen i Sverige, Företagamas Riksorganisation,&lt;br&gt;Sveriges Advokatsamfund, Föreningen Auktoriserade Revisorer FAR,&lt;br&gt;Svenska Revisorsförbundet, Sveriges Försäkringsförbund och Sveriges&lt;br&gt;Industriförbund.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;147&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2 Lagtext &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&lt;sup&gt;Pr&lt;/sup&gt;°p- 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;2.1 Förslag till lag om ändring i bankrörelselagen (1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om bankrörelselagen (1987:617)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 1 och 3 §§, 3 kap. 3, 14 och 15 §§,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap. 10, 13, 14, 16 och 24 §§ samt rubriken närmast före 7 kap. 10 §&lt;br&gt;skall ha följande lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att i lagen skall införas fyra nya paragrafer,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap. 8 a § samt 7 kap. 13 a, 14 a och 14 b §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag innehåller bestämmelser om den rörelse som en bank får driva&lt;br&gt;samt vissa andra för banker gemensamma bestämmelser. Bestämmelser&lt;br&gt;om hur en bank bildas och om dess organisation m.m. finns i bankaktie-&lt;br&gt;bolagslagen (1987:618), sparbankslagen (1987:619) och lagen&lt;br&gt;(1995:1570) om medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med bank förstås i denna lag bankaktiebolag, sparbank och&lt;br&gt;medlemsbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med en banks stadgar förstås i denna lag bolagsordning för&lt;br&gt;bankaktiebolag, reglemente för sparbank och stadgar för medlemsbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En bank skall ha sitt huvudkontor&lt;br&gt;i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För utländska bankföretags verksamhet genom filial i Sverige gäller&lt;br&gt;bestämmelserna i denna lag i tillämpliga delar och i övrigt lagen&lt;br&gt;(1992:160) om utländska filialer m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag gäller inte för verksamhet som bedrivs av Sveriges riksbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag avses med&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 a. nära förbindelser: att det&lt;br&gt;mellan ett bankföretag och ett&lt;br&gt;annat företag finns förbindelser i&lt;br&gt;form av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt genom dotterbolag&lt;br&gt;äger 20 procent eller mer av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Senaste lydelse 1995:1572&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Senaste lydelse 1992:1613.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;148&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;det andra,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt utgör moderföretag&lt;br&gt;till det andra eller att det finns&lt;br&gt;annan likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;företagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;&amp;nbsp;att båda företagen är&lt;br&gt;dotterföretag till eller har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med en eller&lt;br&gt;samma juridiska person eller står i&lt;br&gt;ett motsvarande förhållande till en&lt;br&gt;och samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelser föreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;bankföretag om den fysiska&lt;br&gt;personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;bankförtaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant&lt;br&gt;inflytande över bankföretaget att&lt;br&gt;hans ställning motsvarar den ett&lt;br&gt;moderföretag har i förhållande till&lt;br&gt;ett dotterföretag eller det finns&lt;br&gt;annan likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;honom och bankföretaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett&lt;br&gt;utländskt bankföretag etablerar sig i Sverige enligt 4 § första stycket 1&lt;br&gt;eller 5 § 1, skall etableringen anses som en enda filial, även om flera&lt;br&gt;driftställen inrättas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Den som är underång, i konkurs eller underkastad näringsförbud eller&lt;br&gt;som har förvaltare enligt 11 kap. 7 § föräldrabalken får inte vara revisor.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och&lt;br&gt;ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av&lt;br&gt;bankens verksamhet fordras för uppdragets fullgörande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor kan utses även ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag.&lt;br&gt;Bestämmelser om vem som kan&lt;br&gt;vara huvudansvarig för revisionen&lt;br&gt;och om underrättelseskyldighet&lt;br&gt;finns i 12 § lagen (1995:528) om&lt;br&gt;revisorer. Bestämmelserna i 5 §&lt;br&gt;om behörighet och i 13 § om rätt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor kan utses även ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag.&lt;br&gt;Bestämmelser om vem som kan&lt;br&gt;vara huvudansvarig för revisionen&lt;br&gt;och om underrättelseskyldighet&lt;br&gt;finns i 12 § lagen (1995:528) om&lt;br&gt;revisorer. Bestämmelserna i 5 §&lt;br&gt;om behörighet, i 8 a § om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’ Senaste lydelse 1995:536.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;149&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;att närvara på stämma tillämpas på&lt;br&gt;den huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;rapporteringsskyldighet och i 13 §&lt;br&gt;om rätt att närvara på stämma&lt;br&gt;tillämpas på den huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående&lt;br&gt;rapportera till Finansinspektionen&lt;br&gt;sådana förhållanden rörande&lt;br&gt;banken som revisorn får kännedom&lt;br&gt;om vid fullgörandet av sitt uppdrag&lt;br&gt;i banken och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;bankers verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka bankens fortsatta&lt;br&gt;drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultatsräkningen fastställs eller&lt;br&gt;till anmärkning enligt 11 §.&lt;br&gt;Första stycket gäller också i de fall&lt;br&gt;revisorn får kännedom om&lt;br&gt;förhållandena vid fullgörande av&lt;br&gt;uppdrag som han har även i&lt;br&gt;bankens moderföretag eller&lt;br&gt;dotterföretag eller ett företag som&lt;br&gt;har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna får inte lämna upplysningar till en enskild aktieägare,&lt;br&gt;huvudman, medlem eller utomstående om sådana angelägenheter som de&lt;br&gt;har fått kännedom om vid fullgörandet av sina uppdrag, om det kan vara&lt;br&gt;till nackdel för banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I 1 kap. 10 § föreskrivs att enskildas förhållanden till bank inte&lt;br&gt;obehörigen får röjas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna är skyldiga att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. till stämman lämna alla upplysningar som stämman begär, om det&lt;br&gt;inte skulle vara till väsentlig nackdel för banken eller till nämnvärd&lt;br&gt;olägenhet för enskild,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. till medrevisorer, granskare som avses i 15 §, ny revisor och, om&lt;br&gt;banken har försatts i konkurs, konkursförvaltare lämna erforderliga&lt;br&gt;upplysningar om bankens angelägenheter, samt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. på begäran lämna upplysningar om bankens angelägenheter till&lt;br&gt;undersökningsledaren under förundersökning i brottmål.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser om revisorers&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt; Senaste lydelse 1992:1613.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;150&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;rapporteringsskyldighet till Finans-&lt;br&gt;inspektionen finns i 8 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vaije röstberättigad kan väcka förslag om att Finansinspektionen skall&lt;br&gt;utse granskare för särskild granskning av bankens förvaltning och&lt;br&gt;räkenskaper under viss förfluten tid eller av vissa åtgärder eller&lt;br&gt;förhållanden i banken. Förslaget skall framställas på en ordinarie stämma&lt;br&gt;eller på stämma där ärendet enligt kallelsen skall behandlas.&lt;br&gt;Finansinspektionen skall på begäran av röstberättigad och efter att ha hört&lt;br&gt;bankens styrelse forordna en eller flera granskare, om förslaget biträds&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. i ett bankaktiebolag av ägare till minst en tiondel av samtliga aktier&lt;br&gt;eller en tredjedel av de företrädda aktiema,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. i en sparbank av minst en tiondel av samtliga huvudmän eller en&lt;br&gt;tredjedel av de närvarande huvudmännen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. i en medlemsbank av minst en tiondel av samtliga röstberättigade&lt;br&gt;eller en tredjedel av de närvarande röstberättigade.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I en medlemsbank kan innehavaren av förlagsandelar begära hos&lt;br&gt;styrelsen att granskare utses. Begärs detta av innehavare som företräder&lt;br&gt;förlagsinsatser till ett sammanlagt belopp motsvarande minst en tiondel&lt;br&gt;av det totalt inbetalda insatskapitalet, skall styrelsen senast inom två&lt;br&gt;månader göra framställning härom hos Finansinspektionen. Försummas&lt;br&gt;detta får vaije innehavare av en förlagsandel göra sådan framställning.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs om revisorer i 3 §&lt;br&gt;första och tredje styckena, 5, 9, 13&lt;br&gt;och 14 §§ samt 5 kap. 2 och&lt;br&gt;4-8 §§ tillämpas även i fråga om&lt;br&gt;granskare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Yttrande över granskningen skall avges till stämman. Yttrandet skall&lt;br&gt;hållas tillgängligt hos banken under minst en vecka före stämman för&lt;br&gt;aktieägare, huvudman, medlem eller annan röstberättigad och genast&lt;br&gt;sändas till var och en av dem som begär det. Yttrandet skall också läggas&lt;br&gt;fram på stämman. På samma sätt skall yttrandet hållas tillgängligt för och&lt;br&gt;sändas till innehavare av förlagsandelar, om granskaren har utsetts på&lt;br&gt;begäran av sådan innehavare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs om revisorer i 3 §&lt;br&gt;första och tredje styckena, 5, 8 a,&lt;br&gt;9, 13 och 14 §§ samt 5 kap. 2 och&lt;br&gt;4-8 §§ tillämpas även i fråga om&lt;br&gt;granskare.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Ägarprövning m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 §&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av Ett direkt eller indirekt förvärv&lt;br&gt;aktier eller andelar i en bank, som genom överlåtelse av aktier eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;151&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;medför att förvärvarens sam-&lt;br&gt;manlagda innehav utgör ett kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav, får ske bara efter&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen.&lt;br&gt;Detsamma gäller förvärv som in-&lt;br&gt;nebär att ett kvalificerat innehav&lt;br&gt;ökas så att det uppgår till eller&lt;br&gt;överstiger 20, 33 eller 50 procent&lt;br&gt;av kapitalet eller röstetalet för&lt;br&gt;samtliga aktier eller andelar eller&lt;br&gt;så att banken blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;andelar i en bank, som medför att&lt;br&gt;förvärvarens sammanlagda innehav&lt;br&gt;utgör ett kvalificerat innehav, får&lt;br&gt;ske bara om Finansinspektionen&lt;br&gt;dessförinnan har meddelat tillstånd&lt;br&gt;till förvärvet. Detsamma gäller&lt;br&gt;förvärv, som innebär att ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav ökas så att det&lt;br&gt;uppgår till eller överstiger 20, 33&lt;br&gt;eller 50 procent av kapitalet eller&lt;br&gt;av röstetalet för samtliga aktier&lt;br&gt;eller andelar eller så att banken&lt;br&gt;blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv som avses i första&lt;br&gt;stycket har gjorts genom bodelning,&lt;br&gt;arv, testamente, bolagsskifte eller&lt;br&gt;på annat liknande sätt, krävs&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen för&lt;br&gt;att förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier eller andelar som erhållits.&lt;br&gt;Förvärvaren skall ansöka om&lt;br&gt;tillstånd till ett sådant förvärv inom&lt;br&gt;sex månader efter det att han&lt;br&gt;erhållit aktierna eller andelarna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 §&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett bankaktiebolag eller en medlemsbank får kännedom om att aktier&lt;br&gt;eller andelar i banken blivit föremål för ett sådant förvärv som avses i&lt;br&gt;10 § eller för en sådan avyttring som avses i 12 §, skall banken snarast&lt;br&gt;anmäla förvärvet eller avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en bank i annat fall får&lt;br&gt;kännedom om att den har nära för-&lt;br&gt;bindelser med någon annan, skall&lt;br&gt;banken snarast anmäla det till&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett bankaktiebolag eller en medlemsbank skall årligen till&lt;br&gt;Finansinspektionen anmäla namnen på de ägare som har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar i banken samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person äger ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i en bank,&lt;br&gt;skall den juridiska personen snarast&lt;br&gt;anmäla ändringar av vilka som&lt;br&gt;ingår i dess ledning till Finans-&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt; Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;152&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;sup&gt;8&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar&lt;br&gt;utövar eller kan antas komma att&lt;br&gt;utöva sitt inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i banken, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att aktierna&lt;br&gt;eller andelarna inte får företrädas&lt;br&gt;vid stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har&lt;br&gt;underlåtit att ansöka om tillstånd&lt;br&gt;till ett förvärv som avses i 10 §&lt;br&gt;eller om förvärvet har skett i strid&lt;br&gt;med inspektionens beslut, får&lt;br&gt;inspektionen besluta att aktiema&lt;br&gt;eller andelarna inte får företrädas&lt;br&gt;vid stämman eller att röster&lt;br&gt;avgivna för sådana aktier eller&lt;br&gt;andelar skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en ägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema eller&lt;br&gt;andelama att innehavet därefter&lt;br&gt;inte är kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar&lt;br&gt;utövar eller kan antas komma att&lt;br&gt;utöva sitt inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i banken, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att ägaren inte&lt;br&gt;får företräda de aktier eller ande-&lt;br&gt;lar som medför att innehavet är&lt;br&gt;kvalificerat vid stämman. Det-&lt;br&gt;samma gäller, om en sådan ägare&lt;br&gt;i väsentlig mån har åsidosatt skyl-&lt;br&gt;digheter i näringsverksamhet eller&lt;br&gt;annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar har&lt;br&gt;underlåtit att ansöka om tillstånd&lt;br&gt;till ett förvärv som avses i 10 §&lt;br&gt;eller har fått sin ansökan avslagen,&lt;br&gt;får inspektionen besluta att ägaren&lt;br&gt;inte får företräda de aktier eller&lt;br&gt;andelar som han innehar i strid&lt;br&gt;med vad som föreskrivs i 10 § vid&lt;br&gt;stämman. Om ett sådant förvärv&lt;br&gt;har skett i strid med inspektionens&lt;br&gt;beslut får ägaren inte företräda de&lt;br&gt;aktier eller andelar som han&lt;br&gt;innehar i strid med vad som&lt;br&gt;föreskrivs i 10 § vid stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en ägare som avses i&lt;br&gt;första stycket att avyttra så stor del&lt;br&gt;av aktiema eller andelama att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat. En ägare som avses i&lt;br&gt;andra stycket får föreläggas att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema eller&lt;br&gt;andelarna att denne inte längre&lt;br&gt;innehar aktier eller andelar i strid&lt;br&gt;med vad som föreskrivs i 10 §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 14 § första eller&lt;br&gt;andra stycket inte får företräda alla&lt;br&gt;sina aktier eller andelar vid&lt;br&gt;stämman, kan Finansinspektionen,&lt;br&gt;om det finns särskilda skäl, utse en&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;8&lt;/sup&gt; Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;153&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;lämplig person som förvaltare med&lt;br&gt;rätt att företräda aktiema eller&lt;br&gt;andelarna vid stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av den&lt;br&gt;som är förbjuden att företräda&lt;br&gt;aktierna eller andelarna och skall&lt;br&gt;på begäran förskotteras av banken.&lt;br&gt;Om den betalningsskyldige inte&lt;br&gt;godtar förvaltarens anspråk, fast-&lt;br&gt;ställs ersättningen av Finans-&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en bank har nära förbindelser&lt;br&gt;med någon annan och det hindrar&lt;br&gt;en effektiv tillsyn av banken, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga den&lt;br&gt;eller dem som äger de aktier eller&lt;br&gt;andelar som medför att förbin-&lt;br&gt;delserna är nära att avyttra så stor&lt;br&gt;del av aktierna eller andelarna att&lt;br&gt;så inte längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får&lt;br&gt;företräda aktierna eller andelarna&lt;br&gt;vid stämman. 1 så fall skall&lt;br&gt;bestämmelserna i 14 a § tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;16 §’&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En svensk banks oktroj skall återkallas av Finansinspektionen om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. banken inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid eller&lt;br&gt;anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut som har vunnit&lt;br&gt;laga kraft,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;banken inte inom ett år efter registrering har böljat driva&lt;br&gt;bankrörelse, eller banken dessförinnan förklarat sig avstå från oktrojen,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. banken har överlåtit hela sin rörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. banken under en sammanhängande tid av ett år inte drivit&lt;br&gt;bankrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. banken genom att överträda en bestämmelse som avses i 15 § eller&lt;br&gt;på annat sätt visat sig olämplig att utöva sådan verksamhet som oktrojen&lt;br&gt;avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. bankens kapitalbas understiger det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;2 kap. 9 § andra stycket och bristen inte har täckts inom tre månader&lt;br&gt;från det att den blev känd för banken, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;9&lt;/sup&gt; Senaste lydelse (1995:1594)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;154&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. banken inte fullgjort sina&lt;br&gt;skyldigheter enligt lagen&lt;br&gt;(1995:1571) om insättningsgaranti&lt;br&gt;och inte vidtagit rättelse inom ett&lt;br&gt;år från det att inspektionen har&lt;br&gt;förelagt banken att fullgöra sina&lt;br&gt;skyldigheter med förklaring att&lt;br&gt;bankens oktroj kan komma att&lt;br&gt;återkallas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får&lt;br&gt;inspektionen i de fåll som anges i&lt;br&gt;första stycket 4 och 5 i stället för&lt;br&gt;att återkalla oktrojen meddela&lt;br&gt;vaming. I fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 6 får inspektionen medge&lt;br&gt;förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om oktrojen återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av&lt;br&gt;rörelsen skall ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta&lt;br&gt;verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;24&lt;br&gt;Finansinspektionens beslut enligt 6&lt;br&gt;överklagas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beslut som avses i 21 § första&lt;br&gt;stycket får överklagas hos allmän&lt;br&gt;förvaltningsdomstol. Inspektionens&lt;br&gt;beslut i övrigt enligt denna lag,&lt;br&gt;bankaktiebolagslagen (1987:618),&lt;br&gt;sparbankslagen (1987:619) och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. &amp;nbsp;banken inte fullgjort sina&lt;br&gt;skyldigheter enligt lagen&lt;br&gt;(1995:1571) om insättningsgaranti&lt;br&gt;och inte vidtagit rättelse inom ett&lt;br&gt;år från det att inspektionen har&lt;br&gt;förelagt banken att fullgöra sina&lt;br&gt;skyldigheter med förklaring att&lt;br&gt;bankens oktroj kan komina att&lt;br&gt;återkallas, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. någon som ingår i bankens&lt;br&gt;styrelse inte uppfyller de krav som&lt;br&gt;anges i 2 kap. 3 § tredje stycket 3&lt;br&gt;bankaktiebolagslagen (1987:618),&lt;br&gt;2 kap. 3 § tredje stycket 2&lt;br&gt;sparbankslagen (1987:619) eller 2&lt;br&gt;kap. 2 § fjärde stycket 3 lagen&lt;br&gt;(1995:1570) om medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får&lt;br&gt;inspektionen i de fåll som anges i&lt;br&gt;första stycket 4 och 5 i stället för&lt;br&gt;att återkalla oktrojen meddela&lt;br&gt;vaming. I fåll som avses i första&lt;br&gt;stycket 6 får inspektionen medge&lt;br&gt;förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl. 1 fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 8 får oktrojen återkallas&lt;br&gt;bara om Finansinspektionen först&lt;br&gt;beslutat att anmärka på att&lt;br&gt;personen ingår i styrelsen och&lt;br&gt;denne, sedan en av inspektionen&lt;br&gt;bestämd tid om högst tre månader&lt;br&gt;gått, fortfarande finns kvar i&lt;br&gt;styrelsen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;i'°&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;§ och 21 § andra stycket får inte&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beslut som avses i 14 a § och 21&lt;br&gt;§ första stycket får överklagas hos&lt;br&gt;allmän förvaltningsdomstol.&lt;br&gt;Inspektionens beslut i övrigt enligt&lt;br&gt;denna lag, bankaktiebolagslagen&lt;br&gt;(1987:618), sparbankslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;10&lt;/sup&gt; Senaste lydelse 1995:1572.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;155&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;lagen (1995:1570) om medlems-&lt;br&gt;banker får överklagas hos&lt;br&gt;regeringen, om inte annat är&lt;br&gt;föreskrivet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1987:619) och lagen (1995:1570)&lt;br&gt;om medlemsbanker får överklagas&lt;br&gt;hos regeringen, om inte annat är&lt;br&gt;föreskrivet.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller&lt;br&gt;återkallelse skall gälla omedelbart.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;156&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.2 Förslag till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;br&gt;(1987:618)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 och 11 §§ och 8 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 § bankaktiebolagslagen (1987:618) skall ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall upprätta en bolagsordning som skall underställas&lt;br&gt;regeringen för stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för&lt;br&gt;den tilltänkta verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen prövar att bolagsordningen överensstämmer med denna lag,&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad&lt;br&gt;män särskilda bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och&lt;br&gt;arten av bolagets verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa bolagsordningen och bevilja oktroj om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget som&lt;br&gt;avses i 1 kap. 3 § 2 bankrörelse-&lt;br&gt;lagen, kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget som&lt;br&gt;avses i 1 kap. 3 § 2 bankrörelse-&lt;br&gt;lagen inte kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;bolaget och även i övrigt är&lt;br&gt;lämpliga att utöva ett väsentligt&lt;br&gt;inflytande över ledningen av en&lt;br&gt;hank; bolagsordningen får inte&lt;br&gt;stadfästas och oktroj inte beviljas,&lt;br&gt;om någon sådan ägare i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars&lt;br&gt;allvarligt misskött sig, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av en&lt;br&gt;bank och även i övrigt är lämpliga&lt;br&gt;för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha&lt;br&gt;sådana nära förbindelser som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § 2 a bankrörelselagen&lt;br&gt;med någon annan, får&lt;br&gt;bolagsordningen stadfästas och&lt;br&gt;oktroj beviljas endast omförbindel-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1994:2008.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;157&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;serna inte hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon&lt;br&gt;ytterligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det vid den konstituerande stämman inte visas att teckning och till-&lt;br&gt;delning av aktier har skett motsvarande aktiekapitalet eller&lt;br&gt;minimikapitalet enligt bolagsordningen, har frågan om bankaktiebolagets&lt;br&gt;bildande fallit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier innebär&lt;br&gt;att ett kvalificerat innehav i bolaget&lt;br&gt;kommer att ägas av någon som inte&lt;br&gt;har prövats enligt 3 § tredje stycket&lt;br&gt;2, får bolaget inte bildas utan att&lt;br&gt;prövning görs. Om denne inte&lt;br&gt;anses lämplig, får bolaget inte&lt;br&gt;bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om tecknare med flertalet avgivna röster och med minst två tredjedelar&lt;br&gt;av de vid stämman företrädda aktiema röstar för beslutet att bilda&lt;br&gt;bolaget, är detta bildat. I annat fåll har frågan om bolagets bildande&lt;br&gt;fallit.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När bankaktiebolaget är bildat, skall på den konstituerande stämman&lt;br&gt;styrelse och revisorer väljas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fråga om den konstituerande stämman gäller i övrigt i tillämpliga&lt;br&gt;delar föreskrifterna om bolagsstämma i denna lag och bolagsordningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktieägarnas rätt att besluta i bankaktiebolagets angelägenheter utövas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I avstämningsbolag tillkommer rätten att delta i bolagsstämma den som&lt;br&gt;har tagits upp som aktieägare i en sådan utskrift av aktieboken som avses&lt;br&gt;i 3 kap. 14 § andra stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I bolagsordningen kan bestämmas att aktieägare, för att få delta i&lt;br&gt;bolagsstämman, skall anmäla sig hos bolaget senast den dag som anges&lt;br&gt;i kallelsen till stämman. Denna dag får inte vara söndag, annan allmän&lt;br&gt;helgdag, lördag, midsommarafton, julafton eller nyårsafton och får inte&lt;br&gt;infälla tidigare än femte dagen före stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som tillhör bolaget eller&lt;br&gt;dess dotterföretag kan inte&lt;br&gt;företrädas vid bolagsstämman.&lt;br&gt;Sådana aktier skall inte medräknas&lt;br&gt;när det fordras samtycke av ägare&lt;br&gt;till en viss del av aktiema i bolaget&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som tillhör bolaget eller&lt;br&gt;dess dotterföretag kan inte&lt;br&gt;företrädas vid bolagsstämman.&lt;br&gt;Sådana aktier skall inte medräknas&lt;br&gt;när det fordras samtycke av ägare&lt;br&gt;till en viss del av aktiema i bolaget&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1992:1611.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;158&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för att ett beslut skall bli giltigt&lt;br&gt;eller en befogenhet skall få utövas.&lt;br&gt;Detsamma gäller aktier vilka&lt;br&gt;omfattas av ett beslut av&lt;br&gt;Finansinspektionen enligt 7 kap.&lt;br&gt;14 § bankrörelselagen (1987:617).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för att ett beslut skall bli giltigt&lt;br&gt;eller en befogenhet skall få utövas.&lt;br&gt;Detsamma gäller aktier vilka&lt;br&gt;omfattas av ett förbud eller&lt;br&gt;föreläggande enligt 7 kap. 14 §&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617),&lt;br&gt;såvida inte förvaltare har&lt;br&gt;förordnats enligt 14 a § i samma&lt;br&gt;kapitel.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;159&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.3 Förslag till lag om ändring i sparbankslagen (1987:619)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § sparbankslagen (1987:619) skall&lt;br&gt;ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall upprätta ett reglemente som skall underställas regeringen&lt;br&gt;för stadfästelse. Till ansökan om oktroj skall fogas en plan för den&lt;br&gt;tilltänkta verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen provar att reglementet överensstämmer med denna lag,&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617) och andra författningar samt om och i vad&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;mån särskilda bestämmelser behövs&lt;br&gt;arten av sparbankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa&lt;br&gt;reglementet och bevilja oktroj, om&lt;br&gt;den planerade rörelsen kan antas&lt;br&gt;komma att uppfylla kraven på en&lt;br&gt;sund bankverksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;med hänsyn till omfattningen och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa&lt;br&gt;reglementet och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;/. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven på&lt;br&gt;en sund bankverksamhet och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. de som avses ingå i&lt;br&gt;sparbankens styrelse har de insikter&lt;br&gt;och den erfarenhet som måste&lt;br&gt;krävas av den som deltar i&lt;br&gt;ledningen av en sparbank och även&lt;br&gt;i övrigt är lämpliga för en sådan&lt;br&gt;&lt;sup&gt;u&lt;/sup&gt;PP8ift-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon&lt;br&gt;ytterligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1992:1614.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;160&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.4 Förslag till lag om ändring i lagen (1995:1570) om&lt;br&gt;medlemsbanker&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 2 och 5 §§ lagen (1995:1570) om&lt;br&gt;medlemsbanker skall ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Medlemsbankens stadgar skall stadfästas. Till ansökan om stadfästelse&lt;br&gt;skall en plan för verksamheten fogas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stadfästelse av stadgar meddelas av regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid behandlingen av en ansökan om stadfästelse av stadgar prövas dels&lt;br&gt;att stadgarna överensstämmer med denna lag, bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617) och andra författningar samt dels om och i vad mån det&lt;br&gt;behövs särskilda bestämmelser med hänsyn till omfattningen och arten av&lt;br&gt;medlemsbankens verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen skall stadfästa stadgarna och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant&lt;br&gt;kvalificerat innehav i banken som&lt;br&gt;avses i 1 kap. 3 § 2 bankrörelse-&lt;br&gt;lagen, kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan&lt;br&gt;antas komma att uppfylla kraven&lt;br&gt;på en sund bankverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett sådant&lt;br&gt;kvalificerat innehav i banken som&lt;br&gt;avses i 1 kap. 3 § 2 bankrörelse-&lt;br&gt;lagen inte kommer att motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;banken och även i övrigt är&lt;br&gt;lämpliga att utöva ett väsentligt&lt;br&gt;inflytande över ledningen av en&lt;br&gt;bank; stadgarna får inte stadfästas&lt;br&gt;och oktroj inte beviljas, om någon&lt;br&gt;sådan ägare i väsentlig mån har&lt;br&gt;åsidosatt skyldigheter i närings-&lt;br&gt;verksamhet eller annars allvarligt&lt;br&gt;misskött sig, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bankens&lt;br&gt;styrelse har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av en&lt;br&gt;bank och även i övrigt är lämpliga&lt;br&gt;för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om banken kommer att ha&lt;br&gt;sådana nära förbindelser som avses&lt;br&gt;i 1 kap. 3 § 2 a bankrörelselagen&lt;br&gt;med någon annan, får stadgarna&lt;br&gt;stadfästas och oktroj beviljas&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;161&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Oktroj får inte vägras på den grunden att det inte behövs någon&lt;br&gt;ytterligare bank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En nybildad medlemsbank skall anmälas för registrering senast lyra&lt;br&gt;månader efter det att dess stadgar har stadfästs.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För registrering krävs att medlemsbanken har minst tre medlemmar och&lt;br&gt;att dessa har betalt in insatsbelopp enligt stadgarna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För registrering av en medlemsbank krävs att banken har ett så stort&lt;br&gt;bundet eget kapital som föreskrivs i 1 kap. 4 §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett kvalificerat innehav i en&lt;br&gt;medlemsbank vid anmälan för&lt;br&gt;registrering ägs av någon som inte&lt;br&gt;har prövats enligt 2 § fjärde stycket&lt;br&gt;2, får banken inte registreras utan&lt;br&gt;att prövning görs. Om ägaren inte&lt;br&gt;anses lämplig, får banken inte&lt;br&gt;bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Frågan om medlemsbankens bildande har fallit, om anmälan för&lt;br&gt;registrering inte har skett inom den tid som anges i första stycket eller&lt;br&gt;om Finansinspektionen genom beslut som har vunnit laga kraft har&lt;br&gt;avskrivit en sådan anmälan eller vägrat registrering. I sådant fell svarar&lt;br&gt;styrelseledamöterna solidariskt för återbetalningen av insatser och&lt;br&gt;uppkommen avkastning, med avdrag för kostnader på grund av åtgärder&lt;br&gt;enligt 6 § första stycket tredje meningen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;162&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.5 Förslag till lag om ändring i aktiekontolagen (1989:827)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 2 kap. 3 § aktiekontolagen (1989:827) skall&lt;br&gt;ha följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I ett aktiekonto som avses i 2 § skall anges&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. aktieägarens namn, personnummer eller annat identifieringsnummer&lt;br&gt;samt postadress,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;namn, personnummer eller annat identifieringsnummer samt&lt;br&gt;postadress för panthavare och för den som har en rättighet på grund av&lt;br&gt;sådan inskränkning i rätten att fritt förfoga över aktien som avses ill,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det antal aktier som kontot omfattar med uppgift om aktiernas&lt;br&gt;nominella belopp och för vaije aktie huruvida full betalning har erlagts&lt;br&gt;för aktien till avstämningsbolaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. till vilket slag vaije aktie hör, om aktier av olika slag kan finnas&lt;br&gt;enligt bolagsordningen,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. i förekommande fall att aktie av visst slag kan omvandlas till en&lt;br&gt;aktie av annat slag,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. förbehåll att aktieägare eller annan skall vara berättigad att lösa aktie&lt;br&gt;som övergår till ny ägare,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. utbetalning som görs vid inlösen aven aktie eller minskning av&lt;br&gt;aktiens nominella belopp eller vid skifte av bolagets tillgångar,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. i förekommande fall att&lt;br&gt;aktieägaren har förvaltare enligt&lt;br&gt;11 kap. 7 § föräldrabalken med&lt;br&gt;uppdrag som omfattar förvaltning&lt;br&gt;av aktiema,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. i förekommande fåll att&lt;br&gt;aktieägaren har förvaltare enligt&lt;br&gt;11 kap. 7 § föräldrabalken med&lt;br&gt;uppdrag som omfattar förvaltning&lt;br&gt;av aktiema eller att aktiema&lt;br&gt;företräds av en förvaltare som&lt;br&gt;förordnats enligt 7 kap. 14 a §&lt;br&gt;bankrörelselagen (1987:617), 5&lt;br&gt;kap. 15 a § lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, 6 kap. 3 g §&lt;br&gt;lagen (1991:981) om värde-&lt;br&gt;pappersrörelse eller 3 kap. 2 e §&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen&lt;br&gt;(1982:713),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;9. pantsättning avseende en aktie,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10. konkurs avseende aktieägaren samt utmätning, kvarstad eller&lt;br&gt;betalningssäkring avseende en aktie eller panträtt i aktien,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11. inskränkning i rätten att fritt förfoga över en aktie som avses i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 kap. 12 och 15 §§ aktiebolagslagen (1975:1385), 3 kap. 12 och 15 §§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1994:1448.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;163&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;försäkringsrörelselagen (1982:713) eller 3 kap. 13 och 16 §§ bankaktie-&lt;br&gt;bolagslagen (1987:618),&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12. inskränkning enligt 13 kap. 19 § andra stycket eller 14 kap. 21 §&lt;br&gt;andra stycket föräldrabalken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Har utan återbetalning en aktie dragits in eller det nominella beloppet&lt;br&gt;ändrats, skall detta anges i aktiekontot så snart det kan ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;164&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.6 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1992:1610) om kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 1 §, 2 kap. 1 och 5 §§, 5 kap. 11, 12, 14, 15 och 17&lt;br&gt;§§ och 6 kap. 1 § samt rubriken närmast före 5 kap. 11 § skall ha&lt;br&gt;följande lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att i lagen skall införas sju nya paragrafer, 2 kap. 3 a samt 7 a-&lt;br&gt;7 c §§ och 5 kap. 14 a och 15 a och 15 b §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag avses med&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. finansieringsverksamhet: näringsverksamhet som har till ändamål att&lt;br&gt;lämna kredit, ställa garanti för kredit, förmedla kredit till konsumenter&lt;br&gt;eller medverka till finansiering genom att förvärva fordringar eller&lt;br&gt;upplåta lös egendom till nyttjande,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kreditmarknadsbolag: ett svenskt aktiebolag som har fått tillstånd&lt;br&gt;enligt denna lag att driva finansieringsverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar tio procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 a. nära förbindelser: att det&lt;br&gt;mellan ett kreditmarknadsbolag och&lt;br&gt;ett annat företag finns förbindelser&lt;br&gt;i form av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt genom dotterbolag&lt;br&gt;som äger 20 procent eller mer av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;det andra,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt utgör moderföretag&lt;br&gt;till det andra eller att det finns&lt;br&gt;annan likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;företagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;&amp;nbsp;att båda företagen är&lt;br&gt;dotterföretag till eller har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med en eller&lt;br&gt;samma juridiska person eller står i&lt;br&gt;ett motsvarande förhållande till en&lt;br&gt;och samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelserföreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag om den&lt;br&gt;fysiska personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;165&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant&lt;br&gt;inflytande över kreditmarknads-&lt;br&gt;bolaget att hans ställning&lt;br&gt;motsvarar den ett moderföretag har&lt;br&gt;i förhållande till ett dotterföretag&lt;br&gt;eller det finns en annan likartad&lt;br&gt;förbindelse mellan honom och&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. filial: ett avdelningskontor med självständig förvaltning; om ett&lt;br&gt;utländskt företag etablerar sig i Sverige enligt 2 kap. 8-10 §§, skall&lt;br&gt;etableringen anses som en enda filial, även om flera driftställen inrättas,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. kreditinstitut: ett institut i vars verksamhet ingår att från allmänheten&lt;br&gt;låna medel och att bevilja krediter for egen räkning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. finansiellt institut: ett företag som inte är kreditinstitut men vars&lt;br&gt;huvudsakliga verksamhet består i att förvärva aktier eller andelar eller att&lt;br&gt;driva valutahandel eller värdepappersrörelse eller att utföra en eller flera&lt;br&gt;av de verksamheter som anges i 3 kap. 1 § andra stycket 2-11,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd att driva finansieringsverksamhet för ett svenskt aktiebolag får&lt;br&gt;meddelas endast om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan&lt;br&gt;författning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. den planerade rörelsen kan antas komma att uppfylla kraven på en&lt;br&gt;sund verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det inte kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det kan antas att de som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett kreditmarknadsbolag;&lt;br&gt;tillstånd får inte meddelas, om&lt;br&gt;någon sådan ägare i väsentlig mån&lt;br&gt;har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars&lt;br&gt;allvarligt misskött sig,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställförträdare&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1994:2018.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;166&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;har de insikter och den erfarenhet&lt;br&gt;som måste krävas av den som&lt;br&gt;deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga för en sådan&lt;br&gt;&lt;sup&gt;u&lt;/sup&gt;PPg '&lt;sup&gt;l&lt;/sup&gt;ft. °&lt;sup&gt;ch&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolaget uppfyller de villkor i 5. bolaget uppfyller de villkor i&lt;br&gt;övrigt som anges i denna lag. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;övrigt som anges i denna lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;tillstånd meddelas endast om&lt;br&gt;förbindelserna inte hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn av kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd får inte vägras på den grunden att det inte behövs något&lt;br&gt;ytterligare finansieringsföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier innebär&lt;br&gt;att ett kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag kommer att&lt;br&gt;ägas av någon som inte har&lt;br&gt;prövats enligt 1 § första stycket 3,&lt;br&gt;får bolaget inte bildas utan att&lt;br&gt;prövning görs. Om denne inte&lt;br&gt;anses lämplig, får bolaget inte&lt;br&gt;bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag skall ha en styrelse med minst fem ledamöter.&lt;br&gt;Bolaget skall ha en verkställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag skall ha&lt;br&gt;sitt huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående&lt;br&gt;rapportera till Finansinspektionen&lt;br&gt;sådana förhållanden rörande&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget som&lt;br&gt;revisorn får kännedom om vid&lt;br&gt;fullgörandet av sitt uppdrag i&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;kreditmarknadsbolags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kreditmarknads-&lt;br&gt;bolagets fortsatta drift negativt,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;167&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Första stycket gäller också i de&lt;br&gt;fall revisom får kännedom om&lt;br&gt;förhållandena vid fullgörande av&lt;br&gt;revisorsuppdrag som han har även&lt;br&gt;i kreditmarknadsbolagets&lt;br&gt;moderföretag eller ett företag som&lt;br&gt;har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;7b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 1 kap. 5 § denna lag föreskrivs&lt;br&gt;att enskildas förhållanden till&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag inte&lt;br&gt;obehörigen får röjas och i 10 kap.&lt;br&gt;13 § aktiebolagslagen (1975:1385)&lt;br&gt;finns bestämmelser om revisors rätt&lt;br&gt;och skyldighet att lämna&lt;br&gt;upplysningar i vissa fall. Revisor i&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag är vidare&lt;br&gt;enligt 7 a § skyldig att rapportera&lt;br&gt;vissa förhållanden till&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;16J som sägs om revisor i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 a § skall också tillämpas i fråga&lt;br&gt;om granskare som utsetts enligt&lt;br&gt;10 kap. 14 § aktiebolagslagen&lt;br&gt;(1975:1385) i kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ägarprövning m.m.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av&lt;br&gt;aktier i ett kreditmarknadsbolag,&lt;br&gt;som medför att förvärvarens&lt;br&gt;sammanlagda innehav utgör ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav, får ske bara&lt;br&gt;efter tillstånd av Finans-&lt;br&gt;inspektionen. Detsamma gäller&lt;br&gt;förvärv som innebär att ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav ökas så att det&lt;br&gt;uppgår till eller överstiger 20, 33&lt;br&gt;eller 50 procent av aktiekapitalet&lt;br&gt;eller röstetalet för samtliga aktier&lt;br&gt;eller så att bolaget blir&lt;br&gt;dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv&lt;br&gt;genom överlåtelse av aktier i ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, som medför&lt;br&gt;att förvärvarens sammanlagda&lt;br&gt;innehav utgör ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav, får ske bara om&lt;br&gt;Finansinspektionen dessförinnan&lt;br&gt;har meddelat tillstånd till förvärvet.&lt;br&gt;Detsamma gäller förvärv, som&lt;br&gt;innebär att ett kvalificerat innehav&lt;br&gt;ökas så att det uppgår till eller&lt;br&gt;överstiger 20, 33 eller 50 procent&lt;br&gt;av aktiekapitalet eller av röstetalet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;168&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;för samtliga aktier eller så att&lt;br&gt;bolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv som avses i första&lt;br&gt;stycket har gjorts genom bodelning,&lt;br&gt;arv, testamente, bolagsskifte eller&lt;br&gt;på annat liknande sätt, krävs&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen för&lt;br&gt;att förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att han erhållit aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall ge&lt;br&gt;tillstånd tillförvärv enligt 11 §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av kreditmarknadsbolagets&lt;br&gt;verksamhet. Inspektionen får före-&lt;br&gt;skriva en viss tid inom vilken&lt;br&gt;förvärvet skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd skall ges tillförvärv som&lt;br&gt;avses i 11 §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolagets verksamhet&lt;br&gt;och om förvärvaren även i övrigt&lt;br&gt;är lämplig att utöva ett väsentligt&lt;br&gt;inflytande över ledningen av ett&lt;br&gt;sådant bolag. Tdlstånd får inte&lt;br&gt;ges, om förvärvaren i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars&lt;br&gt;allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan bolaget och&lt;br&gt;någon annan skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;kreditmarknadsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får föreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken förvärvet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ärendet inom tre månader&lt;br&gt;från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett kreditmarknadsbolag får kännedom om att aktier i bolaget blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 11 § eller för en sådan&lt;br&gt;avyttring som avses i 13 §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller&lt;br&gt;avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett kreditmarknadsbolag i&lt;br&gt;annat fall får kännedom om att det&lt;br&gt;har nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast&lt;br&gt;anmäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;169&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett kreditmarknadsbolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;br&gt;namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;bolaget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;14 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person äger ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, skall den&lt;br&gt;juridiska personen snarast anmäla&lt;br&gt;ändringar av vilka som ingår i dess&lt;br&gt;ledning till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktiema inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 11 § eller har förvär-&lt;br&gt;vat aktier i strid med inspektionens&lt;br&gt;beslut, far inspektionen besluta att&lt;br&gt;aktiema inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman eller att röster&lt;br&gt;avgivna för sådana aktier skall&lt;br&gt;vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvali-&lt;br&gt;ficerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren inte får företräda de aktier&lt;br&gt;som medför att innehavet är&lt;br&gt;kvalificerat vid stämman.&lt;br&gt;Detsamma gäller, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 11 § eller har fått sin&lt;br&gt;ansökan avslagen, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får företräda&lt;br&gt;de aktier som han innehar i strid&lt;br&gt;med vad som föreskrivs i 11 § vid&lt;br&gt;stämman. Om ett sådant förvärv&lt;br&gt;har skett i strid med inspektionens&lt;br&gt;beslut, får ägaren inte företräda de&lt;br&gt;aktier som han innehar i strid med&lt;br&gt;vad som föreskrivs i 11 § vid&lt;br&gt;stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som avses&lt;br&gt;i första stycket att avyttra så stor&lt;br&gt;del av aktiema att innehavet&lt;br&gt;därefter inte är kvalificerat. En&lt;br&gt;ägare som avses i andra stycket får&lt;br&gt;föreläggas att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktiema att denne inte längre&lt;br&gt;innehar aktier i strid med vad som&lt;br&gt;föreskrivs i 77 §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;170&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte&lt;br&gt;medräknas när det fordras sam-&lt;br&gt;tycke av ägare till en viss del av&lt;br&gt;aktiema i bolaget för att ett beslut&lt;br&gt;skall bli giltigt eller en befogenhet&lt;br&gt;skall få utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett&lt;br&gt;förbud eller föreläggande enligt&lt;br&gt;denna paragraf skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktiema i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas, såvida inte förvaltare har&lt;br&gt;förordnats enligt 15 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 15 § första eller&lt;br&gt;andra stycket intefår företräda alla&lt;br&gt;sina aktier vid bolagsstämman, kan&lt;br&gt;Finansinspektionen, om det finns&lt;br&gt;särskilda skäl, utse en lämplig&lt;br&gt;person som förvaltare med rätt att&lt;br&gt;företräda aktierna vid bolags-&lt;br&gt;stämma.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av den&lt;br&gt;som är förbjuden att företräda&lt;br&gt;aktierna och skall på begäran&lt;br&gt;förskotteras av kreditmarknads-&lt;br&gt;bolaget. Om den betalningsskyldige&lt;br&gt;inte godtar förvaltarens anspråk,&lt;br&gt;fastställs ersättningen av Finans-&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;15 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett kreditmarknadsbolag har&lt;br&gt;nära förbindelser med någon annan&lt;br&gt;och det hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;av kreditmarknadsbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga den&lt;br&gt;eller dem som äger de aktier som&lt;br&gt;medför att förbindelserna är nära&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktiema&lt;br&gt;att så inte längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får före-&lt;br&gt;träda aktiema vid stämman. 1 så&lt;br&gt;fall skall bestämmelserna i 15 a §&lt;br&gt;tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;17 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett tillstånd att driva finansieringsverksamhet som har lämnats ett kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag skall återkallas av Finansinspektionen om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;171&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1. bolaget inte inom ett år efter beviljande av tillstånd har böljat driva&lt;br&gt;sådan rörelse som tillståndet avser, eller om bolaget dessförinnan&lt;br&gt;förklarat sig avstå från tillståndet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolaget under en sammanhängande tid av ett år inte drivit sådan&lt;br&gt;rörelse som tillståndet avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bolaget genom att överträda en bestämmelse som avses i 16 § eller&lt;br&gt;på annat sätt visat sig olämpligt att utöva sådan rörelse som tillståndet&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avser,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;4 kap. 1 § andra eller tredje&lt;br&gt;stycket och bristen inte har täckts&lt;br&gt;inom tre månader från det att den&lt;br&gt;blev känd för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. bolagets egna kapital under-&lt;br&gt;stiger två tredjedelar av det&lt;br&gt;registrerade aktiekapitalet och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får inspek-&lt;br&gt;tionen i de fall som anges i första&lt;br&gt;stycket 2 och 3 i stället för att&lt;br&gt;återkalla tillståndet meddela var-&lt;br&gt;ning. I fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 4 och 5 får inspektionen&lt;br&gt;medge förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som krävs enligt&lt;br&gt;4 kap. 1 § andra eller tredje&lt;br&gt;stycket och bristen inte har täckts&lt;br&gt;inom tre månader från det att den&lt;br&gt;blev känd för bolaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. bolagets egna kapital under-&lt;br&gt;stiger två tredjedelar av det&lt;br&gt;registrerade aktiekapitalet och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. någon som ingår i bolagets&lt;br&gt;styrelse eller är verkställande&lt;br&gt;direktör inte uppfyller de krav som&lt;br&gt;anges i 2 kap. 1 § första&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;stycket 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om det är tillräckligt får inspek-&lt;br&gt;tionen i de fall som anges i första&lt;br&gt;stycket 2 och 3 i stället för att&lt;br&gt;återkalla tillståndet meddela var-&lt;br&gt;ning. I fall som avses i första&lt;br&gt;stycket 4 och 5 får inspektionen&lt;br&gt;medge förlängd tid för täckande av&lt;br&gt;bristen, om det finns särskilda&lt;br&gt;skäl. I fall som avser i första&lt;br&gt;stycket 6 för tillstånd återkallas&lt;br&gt;bara om Finansinspektionen först&lt;br&gt;beslutat att anmärka på att&lt;br&gt;personen ingår i styrelsen eller är&lt;br&gt;verkställande direktör och denne,&lt;br&gt;sedan en av inspektionen bestämd&lt;br&gt;tid av högst tre månader gått,&lt;br&gt;fortfarande finns kvar i styrelsen&lt;br&gt;eller är verkställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om tillståndet återkallas får inspektionen besluta hur avvecklingen av&lt;br&gt;verksamheten skall ske.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att fortsätta&lt;br&gt;verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;172&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;6 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionens beslut enligt 5 kap. 6 § och 22 § andra stycket får&lt;br&gt;inte överklagas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beslut som inspektionen med-&lt;br&gt;delar med stöd av 1 kap. 2 §&lt;br&gt;2 kap. 3 och 8 §§ samt 5 kap. 11,&lt;br&gt;15, 17 och 19 §§ får överklagas&lt;br&gt;hos kammarrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Andra beslut som inspektionen&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;överklagas hos länsrätten. Prövningstillstånd krävs vid överklagande till&lt;br&gt;kammarrätten av länsrättens avgörande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen får bestämma att ett beslut om förbud, föreläggande eller&lt;br&gt;återkallelse skall gälla omedelbart.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Beslut som inspektionen med-&lt;br&gt;delar med stöd av 1 kap. 2 §&lt;br&gt;2 kap. 3 och 8 §§ samt 5 kap. 11,&lt;br&gt;15, 15 b, 17 och 19 §§ får&lt;br&gt;överklagas hos kammarrätten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;meddelar enligt denna lag får&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;173&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.7 Förslag till lag om ändring i lagen (1991:981) om&lt;br&gt;värdepappersrörelse&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om lagen (1991:981) om värdepappers-&lt;br&gt;rörelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att nuvarande 6 kap. 3 e § skall betecknas 6 kap. 3 f §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att 1 kap. 2 §, 2 kap. 1 § och 6 kap. 3 a, 3 b,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 d, nya 3 f och 9 §§ samt rubriken närmast före 6 kap. 3 a § skall ha&lt;br&gt;följande lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att i lagen skall införas sju nya paragrafer, 2 kap. 3 a och 5 a-&lt;br&gt;5 c §§ och 6 kap. 3 e, 3 g och 3 h §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I denna lag betyder&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. värdepappersrörelse: verksamhet som består i att yrkesmässigt&lt;br&gt;tillhandahålla sådana tjänster som anges i 3 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. värdepappersbolag: svenskt aktiebolag som fått tillstånd enligt denna&lt;br&gt;lag att driva värdepappersrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bankinstitut: bankaktiebolag, sparbank, medlemsbank och utländskt&lt;br&gt;bankföretag som driver bankrörelse från filial här i landet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. värdepappersinstitut: värdepappersbolag, svenska bankinstitut som&lt;br&gt;fått tillstånd enligt denna lag att driva värdepappersrörelse och utländska&lt;br&gt;företag som driver värdepappersrörelse från filial här i landet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. kvalificerat innehav: ett direkt eller indirekt ägande i ett företag, om&lt;br&gt;innehavet representerar 10 procent eller mer av kapitalet eller av samtliga&lt;br&gt;röster eller annars möjliggör ett väsentligt inflytande över ledningen av&lt;br&gt;företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. nära förbindelser: att det&lt;br&gt;mellan ett värdepappersbolag och&lt;br&gt;ett annat företag finns förbindelser&lt;br&gt;i form av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt genom dotterbolag&lt;br&gt;äger 20 procent eller mer av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;det andra,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt utgör moderföretag&lt;br&gt;till det andra eller att det finns&lt;br&gt;annan likartade förbindelse mellan&lt;br&gt;företagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;att båda företagen är&lt;br&gt;dotterföretag till eller har en&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;'Senaste lydelse 1995:1590.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;174&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7. filial: ett avdelningskontor&lt;br&gt;med självständig förvaltning; om&lt;br&gt;ett utländskt företag etablerar sig i&lt;br&gt;Sverige enligt 3 c § 1 eller 2 kap.&lt;br&gt;7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;§ första stycket, skall&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;etableringen anses som en enda&lt;br&gt;filial, även om flera driftställen&lt;br&gt;inrättas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;likartad förbindelse med en eller&lt;br&gt;samma juridiska person eller står i&lt;br&gt;ett motsvarande förhållande till en&lt;br&gt;och samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelserföreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;värdepappersbolag om den fysiska&lt;br&gt;personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;värdepappersbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant&lt;br&gt;inflytande över värdepappers-&lt;br&gt;bolaget att hans ställning mot-&lt;br&gt;svarar den ett moderföretag har i&lt;br&gt;förhållande till ett dotterföretag&lt;br&gt;eller det finns annan likartad&lt;br&gt;förbindelse mellan honom och&lt;br&gt;värdepappersbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8. filial: ett avdelningskontor&lt;br&gt;med självständig förvaltning; om&lt;br&gt;ett utländskt företag etablerar sig i&lt;br&gt;Sverige enligt 3 c § 1 eller 2 kap.&lt;br&gt;7 &amp;nbsp;&amp;nbsp;§ första stycket, skall&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;etableringen anses som en enda&lt;br&gt;filial, även om flera driftställen&lt;br&gt;inrättas.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd för ett svenskt aktiebolag att driva värdepappersrörelse får med-&lt;br&gt;delas endast om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon annan&lt;br&gt;författning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. den planerade verksamheten kan antas komma att uppfylla kraven&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;på en sund värdepappersrörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. den som kommer att äga ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i bolaget inte&lt;br&gt;kan antas motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av verksamheten i bo-&lt;br&gt;laget, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. det kan antas att den som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämplig att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett värdepappersbolag; tillstånd&lt;br&gt;får inte meddelas, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller annars allvarligt misskött sig,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;175&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställ-&lt;br&gt;företrädare har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;värdepappersbolag och även i&lt;br&gt;övrigt är lämpliga för en sådan&lt;br&gt;uppgift’ °&lt;sup&gt;ch&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. bolaget uppfyller de villkor 5. bolaget uppfyller de villkor&lt;br&gt;som i övrigt anges i denna lag. &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;som i övrigt anges i denna lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;tillstånd meddelas endast om&lt;br&gt;förbindelserna inte hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn av värdepappers-&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier innebär&lt;br&gt;att ett kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;värdepappersbolag kommer att&lt;br&gt;ägas av någon som inte har&lt;br&gt;prövats enligt 1 § första stycket 3,&lt;br&gt;får bolaget inte bildas utan att&lt;br&gt;prövning görs. Om denne inte&lt;br&gt;anses lämplig, får bolaget inte&lt;br&gt;bildas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående&lt;br&gt;rapportera till Finansinspektionen&lt;br&gt;sådana förhållanden rörande&lt;br&gt;värdepappersbolaget som revisom&lt;br&gt;får kännedom om vid fullgörandet&lt;br&gt;av sitt uppdrag i värdepappers-&lt;br&gt;bolaget och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;värdepappersbolags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka värdepappers-&lt;br&gt;bolagets fortsatta drift negativt,&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Första stycket gäller också i de&lt;br&gt;fall revisom får kännedom om&lt;br&gt;förhållandena vid fullgörande av&lt;br&gt;uppdrag som han har även i&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;176&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Ägarprövning&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3&lt;br&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av&lt;br&gt;aktier i ett värdepappersbolag, som&lt;br&gt;medför att förvärvarens samman-&lt;br&gt;lagda innehav utgör ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav, får ske bara efter tillstånd&lt;br&gt;av Finansinspektionen. Detsamma&lt;br&gt;gäller ett förvärv som innebär att&lt;br&gt;ett kvalificerat innehav ökas så att&lt;br&gt;det uppgår till eller överstiger 20,&lt;br&gt;33 eller 50 procent av aktiekapi-&lt;br&gt;talet eller röstetalet för samtliga&lt;br&gt;aktier eller så att värdepappers-&lt;br&gt;bolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;värdepappersbolagetsmoderföretag&lt;br&gt;eller dotterföretag eller ett företag&lt;br&gt;som har en likartad förbindelse&lt;br&gt;med värdepappersbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 1 kap. 8 § denna lag regleras&lt;br&gt;tystnadsplikten för styrelse-&lt;br&gt;ledamöter eller befattningshavare&lt;br&gt;hos ett värdepappersbolag eller ett&lt;br&gt;utländskt värdepappersföretag och&lt;br&gt;i 10 kap. 13 § aktiebolagslagen&lt;br&gt;(1975:1385) finns bestämmelser&lt;br&gt;om revisors rätt och skyldighet att&lt;br&gt;lämna upplysningar i vissa fall.&lt;br&gt;Revisor i värdepappersbolag är&lt;br&gt;vidare enligt 4 a § skyldig att&lt;br&gt;rapportera vissa förhållanden till&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 c §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;WrJ som sägs om revisor i 4 a §&lt;br&gt;skall också tillämpas i fråga om&lt;br&gt;granskare som utsetts enligt 10&lt;br&gt;kap. 14 &amp;nbsp;&amp;nbsp;§ aktiebolagslagen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;(1975:1385) i värdepappersbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;kap.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Ägarprövning m.m.&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;a §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv&lt;br&gt;genom överlåtelse av aktier i ett&lt;br&gt;värdepappersbolag, som medför att&lt;br&gt;förvärvarens sammanlagda innehav&lt;br&gt;utgör ett kvalificerat innehav, får&lt;br&gt;ske bara om Finansinspektionen&lt;br&gt;dessförinnan har meddelat tillstånd&lt;br&gt;till förvärvet. Detsamma gäller ett&lt;br&gt;förvärv som innebär att ett kvali-&lt;br&gt;ficerat innehav ökas så att det&lt;br&gt;uppgår till eller överstiger 20, 33&lt;br&gt;eller 50 procent av aktiekapitalet&lt;br&gt;eller av röstetalet för samtliga&lt;br&gt;aktier eller så att värdepappers-&lt;br&gt;bolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv som avses i första&lt;br&gt;stycket har gjorts genom bodelning,&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;177&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;arv, testamente, bolagsskifte eller&lt;br&gt;på annat liknande sätt, krävs&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen för&lt;br&gt;att förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att han erhållit aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv enligt första stycket skulle innebära att värde-&lt;br&gt;pappersbolaget blev dotterföretag till eller kom under bestämmande&lt;br&gt;inflytande av ett värdepappersföretag som är auktoriserat i ett annat land&lt;br&gt;inom EES, moderföretag till ett sådant företag eller en fysisk eller&lt;br&gt;juridisk person som annars har ett bestämmande inflytande över ett&lt;br&gt;sådant företag, får frågan om tillstånd avgöras först efter samråd med de&lt;br&gt;behöriga myndigheterna i detta land.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 b&lt;br&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt 3 a §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund ut-&lt;br&gt;veckling av bolagets verksamhet.&lt;br&gt;Inspektionen får föreskriva en viss&lt;br&gt;tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;§&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd skall ges till förvärv som&lt;br&gt;avses i 3 a §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av bo-&lt;br&gt;lagets verksamhet och om för-&lt;br&gt;värvaren även i övrigt är lämplig&lt;br&gt;att utöva ett väsentligt inflytande&lt;br&gt;över ledningen av ett värde-&lt;br&gt;pappersbolag. Tdlstånd får inte&lt;br&gt;ges, om förvärvaren i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars&lt;br&gt;allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan bolaget och&lt;br&gt;någon annan, skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;värdepappersbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får föreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken ett förvärv&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall genomföras.&lt;br&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ett ärende enligt denna&lt;br&gt;paragraf inom tre månader från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 d §&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett värdepappersbolag får kännedom om att aktier i bolaget blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 3 a § eller för en sådan&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;5&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;178&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;avyttring som avses 1 3 c §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller&lt;br&gt;avyttringen till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett värdepappersbolag i&lt;br&gt;annat fall får kännedom om att det&lt;br&gt;har nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast&lt;br&gt;anmäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;br&gt;namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;bolaget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 e §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person äger ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;värdepappersbolag, skall den&lt;br&gt;juridiska personen snarast anmäla&lt;br&gt;ändringar av vilka som ingår i dess&lt;br&gt;ledning till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3f§&lt;sup&gt;6&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;tänkas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i värdepappersbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktiema inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 3 a § eller har för-&lt;br&gt;värvat aktier i strid med inspek-&lt;br&gt;tionens beslut, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att aktiema inte får&lt;br&gt;företrädas vid bolagsstämman eller&lt;br&gt;an röster avgivna för sådana aktier&lt;br&gt;skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt in-&lt;br&gt;flytande på ett sätt som motverkar&lt;br&gt;en sund utveckling av verksam-&lt;br&gt;heten i värdepappersbolaget, far&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren inte får företräda de aktier&lt;br&gt;som medför att innehavet är&lt;br&gt;kvalificerat vid stämman. Det-&lt;br&gt;samma gäller, om en sådan ägare&lt;br&gt;i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 3 a § eller har fått sin&lt;br&gt;ansökan avslagen, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får företräda&lt;br&gt;de aktier som han innehar i strid&lt;br&gt;med vad som föreskrivs i 3 a § vid&lt;br&gt;stämman. Om ett sådant förvärv&lt;br&gt;har skett i strid med inspektionens&lt;br&gt;beslut, får ägaren inte företräda de&lt;br&gt;aktier som han innehar i strid med&lt;br&gt;vad som föreskrivs i 3 a § vid&lt;br&gt;stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse av förutvarande 6 kap. 3 e § 1994:2015.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;179&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema att&lt;br&gt;innehavet därefter inte är kvali-&lt;br&gt;ficerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte&lt;br&gt;medräknas när det fordras sam-&lt;br&gt;tycke av ägare till en viss del av&lt;br&gt;aktiema i bolaget för att ett beslut&lt;br&gt;skall bli giltigt eller en befogenhet&lt;br&gt;skall få utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga en aktieägare som avses&lt;br&gt;i första stycket att avyttra så stor&lt;br&gt;del av aktiema att innehavet&lt;br&gt;därefter inte är kvalificerat. En&lt;br&gt;ägare som avses i andra stycket får&lt;br&gt;föreläggas att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktiema att han inte längre innehar&lt;br&gt;aktier i strid med vad som&lt;br&gt;föreskrivs i 3 a §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett&lt;br&gt;förhud eller föreläggande enligt&lt;br&gt;denna paragraf skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktiema i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas, såvida inte förvaltare har&lt;br&gt;förordnats enligt 3 g §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3g §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 3 f § första eller&lt;br&gt;andra stycket inte får företräda alla&lt;br&gt;sina aktier vid bolagsstämma, kan&lt;br&gt;Finansinspektionen, om det finns&lt;br&gt;särskilda skäl, utse en lämplig&lt;br&gt;person som förvaltare med rätt att&lt;br&gt;företräda aktierna vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av den&lt;br&gt;som är förbjuden att företräda&lt;br&gt;aktiema och skall på begäran&lt;br&gt;förskotteras av värdepappers-&lt;br&gt;bolaget. Om den betalningsskyldige&lt;br&gt;inte godtar förvaltarens anspråk,&lt;br&gt;fastställs ersättningen av&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 h §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett värdepappersbolag har&lt;br&gt;näraförbindelser med någon annan&lt;br&gt;och det hindrar en effektiv tillsyn&lt;br&gt;av värdepappersbolaget, får&lt;br&gt;Finansinspektionen förelägga den&lt;br&gt;eller dem som äger de aktier som&lt;br&gt;medför att förbindelserna är nära&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktiema&lt;br&gt;att så inte längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;180&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får&lt;br&gt;företräda aktiema vid stämman. I&lt;br&gt;sä fäll skall bestämmelserna i 3 g §&lt;br&gt;tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;9 §&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd som enligt denna lag har lämnats ett värdepappersinstitut skall&lt;br&gt;återkallas av Finansinspektionen om:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. institutet inte inom ett år från beviljande av tillstånd har böijat driva&lt;br&gt;sådan rörelse som tillståndet avser, eller om institutet dessförinnan&lt;br&gt;förklarat sig avstå från tillståndet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. institutet under en tid av minst sex månader inte drivit sådan&lt;br&gt;verksamhet som tillståndet avser, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. institutet genom att överträda denna lag eller föreskrift som&lt;br&gt;meddelats med stöd av lagen eller på annat sätt visat sig olämpligt att&lt;br&gt;utöva sådan rörelse som tillståndet avser.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd enligt 3 kap. 4 § första stycket 4 och&lt;br&gt;5 skall återkallas av inspektionen om bolaget inte fullgjort sina&lt;br&gt;skyldigheter enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti, och inte&lt;br&gt;vidtagit rättelse inom ett år efter det att inspektionen har förelagt&lt;br&gt;värdepappersbolaget att fullgöra sina skyldigheter med förklaring att&lt;br&gt;värdepappersbolagets tillstånd annars kan komma att återkallas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd&lt;br&gt;skall dessutom återkallas om bo-&lt;br&gt;lagets kapitalbas understiger det&lt;br&gt;minsta belopp som föreskrivs i&lt;br&gt;5 kap. 1 &amp;nbsp;§ andra stycket och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett värdepappersbolags tillstånd&lt;br&gt;skall dessutom återkallas om:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolagets kapitalbas understiger&lt;br&gt;det minsta belopp som föreskrivs i&lt;br&gt;5 kap. 1 § andra stycket och&lt;br&gt;bristen inte har täckts inom tre&lt;br&gt;månader efter det att den blev känd&lt;br&gt;för bolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. någon som ingår i bolaget&lt;br&gt;styrelse eller är verkställande&lt;br&gt;direktör inte uppfyller de krav som&lt;br&gt;anges i 2 kap. 1 § första&lt;br&gt;stycket 4.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I fall som avses i tredje stycket 2&lt;br&gt;får tillstånd återkallas bara om&lt;br&gt;Finansinspektionen först beslutat&lt;br&gt;att anmärka på att personen ingår&lt;br&gt;i styrelsen eller är verkställande&lt;br&gt;direktör och denne, sedan en av&lt;br&gt;inspektionen bestämd tid av högst&lt;br&gt;tre månader gått, fortfarande finns&lt;br&gt;kvar i styrelsen eller är verk-&lt;br&gt;ställande direktör.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;7&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:1597.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;181&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;182&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.8 Förslag till lag om ändring i försäkringsrörelselagen&lt;br&gt;(1982:713)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs i fråga om försäkringsrörelselagen (1982:713)&lt;br&gt;dels att nuvarande 3 kap. 2 c § skall betecknas 3 kap. 2 d §,&lt;br&gt;dels att 1 kap. 1 §, 2 kap. 3 §, 3 kap. 2, 2 b och nya 2 d&amp;nbsp;§§, 10 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 och 14 §§ samt 19 kap. 2 och 13&amp;nbsp;§§&amp;nbsp;skall ha följande lydelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;dels att i lagen skall införas sex&amp;nbsp;nya&amp;nbsp;paragrafer, 1 kap. 9&amp;nbsp;c §, 2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 d § och 3 kap. 2 c, 2 e och 2 f&amp;nbsp;§§&amp;nbsp;samt 10 kap. 8 a §,&amp;nbsp;av följande&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Försäkringsrörelse får drivas endast av försäkringsaktiebolag och&lt;br&gt;ömsesidiga försäkringsbolag som fått tillstånd (koncession) till detta enligt&lt;br&gt;denna lag, om inte annat följer av 2 § eller 10 § fjärde stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall efter ansökan lämna förhandsbesked om&lt;br&gt;huruvida koncessionen enligt första stycket krävs för en planerad&lt;br&gt;verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett förhandsbesked enligt andra stycket är bindande för den myndighet&lt;br&gt;som har lämnat beskedet. Om regeringen har beslutat i frågan om&lt;br&gt;förhandsbesked är även Finansinspektionen bunden av detta besked.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Försäkringsbolagen skall stå under tillsyn av Finansinspektionen och&lt;br&gt;vara registrerad hos denna.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett försäkringsbolag skall ha sitt&lt;br&gt;huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Med nära förbindelser avses i&lt;br&gt;denna lag att det mellan ett&lt;br&gt;försäkringsbolag och ett annat&lt;br&gt;företag finns förbindelser i form av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt genom dotterbolag&lt;br&gt;äger 20 procent eller mer av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;det andra,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. att det ena företaget direkt&lt;br&gt;eller indirekt utgör moderföretag&lt;br&gt;till det andra eller att det finns&lt;br&gt;annan likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;företagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;&amp;nbsp;att båda företagen är&lt;br&gt;dotterföretag till eller har en&lt;br&gt;likartad förbindelse med en eller&lt;br&gt;samma juridiska person eller står i&lt;br&gt;ett motsvarande förhållande till en&lt;br&gt;och samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;183&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelser föreligger även&lt;br&gt;mellan en fysisk person och ett för-&lt;br&gt;säkringsbolag om den fysiska per-&lt;br&gt;sonen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av&lt;br&gt;kapitalet eller av samtliga röster i&lt;br&gt;försäkringsbolaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant&lt;br&gt;inflytande över försäkringsbolaget&lt;br&gt;att hans ställning motsvarar den ett&lt;br&gt;moderföretag har iförhållande till&lt;br&gt;ett dotterföretag eller det finns&lt;br&gt;annan likartad förbindelse mellan&lt;br&gt;honom och försäkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §'&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Stiftarna skall ansöka om koncession samt upprätta en bolagsordning som&lt;br&gt;skall underställas regeringen för stadfästelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till ansökan skall fogas en plan för den tilltänkta verksamheten.&lt;br&gt;Regeringen eller, efter regeringens bemyndigande. Finansinspektionen får&lt;br&gt;meddela föreskrifter om vad verksamhetsplanen skall innehålla.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen prövar att bolagsordningen överensstämmer med denna lag&lt;br&gt;och med andra författningar samt om och i vad mån särskilda&lt;br&gt;bestämmelser behövs med hänsyn till omfattningen och arten av bolagets&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen stadfäster bolags-&lt;br&gt;ordningen och beviljar koncession,&lt;br&gt;om den planerade verksamheten&lt;br&gt;kan antas komma att uppfylla&lt;br&gt;kraven på en sund försäkrings-&lt;br&gt;verksamhet och den som kommer&lt;br&gt;att äga ett kvalificerat innehav i&lt;br&gt;bolaget kan antas inte motverka en&lt;br&gt;sund utveckling av verksamheten i&lt;br&gt;bolaget. Koncession beviljas tills&lt;br&gt;vidare eller, om särskilda om-&lt;br&gt;ständigheter föranleder detta, för&lt;br&gt;bestämd tid, högst tio år, och&lt;br&gt;därutöver till det löpande&lt;br&gt;räkenskapsårets slut. Koncession&lt;br&gt;får inte vägras av det skälet att&lt;br&gt;det inte behövs något ytterligare&lt;br&gt;försäkringsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen stadfäster bolags-&lt;br&gt;ordningen och beviljar koncession,&lt;br&gt;om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade verksamheten&lt;br&gt;kan antas komma att uppfylla&lt;br&gt;kraven på en sund försäkrings-&lt;br&gt;verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det kan antas att den som&lt;br&gt;kommer att äga ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav i bolaget inte kommer att&lt;br&gt;motverka en sund utveckling av&lt;br&gt;verksamheten i bolaget och även i&lt;br&gt;övrigt är lämplig att utöva ett&lt;br&gt;väsentligt inflytande över ledningen&lt;br&gt;av ett försäkringsbolag; bolags-&lt;br&gt;ordningen får inte stadfästas och&lt;br&gt;koncession inte beviljas, om en&lt;br&gt;sådan ägare i väsentlig mån har&lt;br&gt;åsidosatt skyldigheter i närings-&lt;br&gt;verksamhet eller annars allvarligt&lt;br&gt;misskött sig, och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;‘Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;184&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid förlängning av en koncession&lt;br&gt;som har beviljats ett försäkrings-&lt;br&gt;bolag för bestämd tid gäller&lt;br&gt;förstn-fjärde styckena i&lt;br&gt;tillämpliga delar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bolagets&lt;br&gt;styrelse och vara verkställande&lt;br&gt;direktör eller dennes ställföre-&lt;br&gt;trädare har de insikter och den&lt;br&gt;erfarenhet som måste krävas av&lt;br&gt;den som deltar i ledningen av ett&lt;br&gt;försäkringsbolag och även i övrigt&lt;br&gt;är lämpliga för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan, får&lt;br&gt;bolagsordningen stadfästas och&lt;br&gt;koncession beviljas endast om&lt;br&gt;förbindelserna inte hindrar en&lt;br&gt;effektiv tillsyn av försäkrings-&lt;br&gt;bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Koncession beviljas tills vidare&lt;br&gt;eller, om särskilda omständigheter&lt;br&gt;föranleder detta, för bestämd tid,&lt;br&gt;högst tio år, och därutöver till det&lt;br&gt;löpande räkenskapsårets slut.&lt;br&gt;Koncession får inte vägras av det&lt;br&gt;skälet att det inte behövs något&lt;br&gt;ytterligare försäkringsbolag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Vid förlängning av en koncession&lt;br&gt;som har beviljats ett försäkrings-&lt;br&gt;bolag för bestämd tid gäller&lt;br&gt;första-s/änc styckena i tillämpliga&lt;br&gt;delar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3d§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om teckningen av aktier innebär&lt;br&gt;att ett kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;försäkringsaktiebolag kommer att&lt;br&gt;ägas av någon som inte har&lt;br&gt;prövats enligt 3 § fjärde stycket 2,&lt;br&gt;får bolaget inte bildas utan att&lt;br&gt;prövning görs. Om denne inte&lt;br&gt;anses lämplig, får bolaget inte&lt;br&gt;bildas.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;3 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 §&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier kan fritt överlåtas och förvärvas, om något annat inte följer av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;bestämmelserna i detta kapitel eller&lt;br&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv av&lt;br&gt;aktier i ett försäkringsaktiebolag,&lt;br&gt;som medför att förvärvarens&lt;br&gt;sammanlagda innehav utgör ett&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;i övrigt av lag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett direkt eller indirekt förvärv&lt;br&gt;genom överlåtelse av aktier i ett&lt;br&gt;försäkringsaktiebolag, som medför&lt;br&gt;att förvärvarens sammanlagda&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;2&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;185&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;innehav utgör ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 1 kap. 9 a §, får ske&lt;br&gt;bara om Finansinspektionen&lt;br&gt;dessförinnan har meddelat tillstånd&lt;br&gt;till förvärvet. Detsamma gäller&lt;br&gt;förvärv, som innebär att ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav ökas så att det&lt;br&gt;uppgår till eller överstiger 20, 33&lt;br&gt;eller 50 procent av aktiekapitalet&lt;br&gt;eller av röstetalet för samtliga&lt;br&gt;aktier eller så att försäkrings-&lt;br&gt;aktiebolaget blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett förvärv som avses i andra&lt;br&gt;stycket har gjorts genom bodelning,&lt;br&gt;arv, testamente, bolagsskifte eller&lt;br&gt;på annat liknande sätt, krävs&lt;br&gt;tillstånd av Finansinspektionen för&lt;br&gt;att förvärvaren skall få behålla de&lt;br&gt;aktier som erhållits. Förvärvaren&lt;br&gt;skall ansöka om tillstånd till ett&lt;br&gt;sådant förvärv inom sex månader&lt;br&gt;efter det att han erhållit aktiema.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tdlstånd skall ges till förvärv&lt;br&gt;som avses i andra och tredje&lt;br&gt;styckena, om det kan antas att för-&lt;br&gt;värvaren inte kommer att motverka&lt;br&gt;en sund utveckling av bolagets&lt;br&gt;verksamhet och om förvärvaren&lt;br&gt;även i övrigt är lämplig att utöva&lt;br&gt;ett väsentligt inflytande &amp;nbsp;&amp;nbsp;över&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ledningen av ett försäkringsbolag.&lt;br&gt;Tdlstånd får inte&lt;br&gt;förvärvaren i väsentlig&lt;br&gt;åsidosatt skyldigheter&lt;br&gt;ringsverksamhet eller&lt;br&gt;allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan försäkrings-&lt;br&gt;bolaget och någon annan, skall&lt;br&gt;tillstånd ges endast om för-&lt;br&gt;bindelserna inte hindrar en effekiiv&lt;br&gt;tillsyn av försäkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen får föreskriva en viss tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen skall meddela beslut&lt;br&gt;i ett ärende enligt andra stycket&lt;br&gt;inom tre månader från det att&lt;br&gt;ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;kvalificerat innehav enligt 1 kap.&lt;br&gt;9 a §, får ske bara efter tillstånd av&lt;br&gt;Finansinspektionen. Detsamma&lt;br&gt;gäller förvärv som innebär att ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav ökas så att det&lt;br&gt;uppgår till eller överstiger 20, 33&lt;br&gt;eller 50 procent av aktiekapitalet&lt;br&gt;eller röstetalet för samtliga aktier&lt;br&gt;eller så att försäkringsaktiebolaget&lt;br&gt;blir dotterföretag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall ge&lt;br&gt;tillstånd till förvärv enligt andra&lt;br&gt;stycket, om det inte kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren kommer att utöva sitt&lt;br&gt;inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;försäkringsbolagets verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;ges, om&lt;br&gt;mån har&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;i nä-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;annars&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen skall meddela beslut&lt;br&gt;i ett ärende enligt andra eller tredje&lt;br&gt;stycket inom tre månader från det&lt;br&gt;att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;186&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2 b §&lt;sup&gt;3&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ett försäkringsaktiebolag skall årligen till Finansinspektionen anmäla&lt;br&gt;namnen på de aktieägare som har ett kvalificerat innehav av aktier i&lt;br&gt;bolaget samt storleken på innehaven.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett försäkringsaktiebolag får kännedom om att bolagets aktier blivit&lt;br&gt;föremål för ett sådant förvärv som avses i 2 § eller för en sådan avyttring&lt;br&gt;som avses i 2 a §, skall bolaget snarast anmäla förvärvet eller avyttringen&lt;br&gt;till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När ett försäkringsbolag i annat&lt;br&gt;fall får kännedom om att det har&lt;br&gt;nära förbindelser med någon&lt;br&gt;annan, skall bolaget snarast&lt;br&gt;anmäla det till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2c §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om en juridisk person äger ett&lt;br&gt;kvalificerat innehav i ett&lt;br&gt;försäkringsbolag, skall den&lt;br&gt;juridiska personen snarast anmäla&lt;br&gt;ändringar av vilka som ingår i dess&lt;br&gt;ledning till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2c §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt&lt;br&gt;inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;försäkringsbolagets verksamhet, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;aktiema inte får företrädas vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 2 § eller har förvärvat&lt;br&gt;aktier i strid med Finansinspek-&lt;br&gt;tionens beslut, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att aktiema inte får&lt;br&gt;företrädas vid bolagsstämman eller&lt;br&gt;att röster avgivna för sådana aktier&lt;br&gt;skall vara ogiltiga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 d §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier utövar eller kan&lt;br&gt;antas komma att utöva sitt&lt;br&gt;inflytande på ett sätt som&lt;br&gt;motverkar en sund utveckling av&lt;br&gt;försäkringsbolagets verksamhet, får&lt;br&gt;Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren inte får företräda de aktier&lt;br&gt;som medför att innehavet är&lt;br&gt;kvalificerat vid stämman.&lt;br&gt;Detsamma gäller, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig mån har åsidosatt&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet&lt;br&gt;eller annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier har underlåtit att&lt;br&gt;ansöka om tillstånd till ett förvärv&lt;br&gt;som avses i 2 § eller har fått sin&lt;br&gt;ansökan avslagen, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren inte fårföreträda&lt;br&gt;de aktier som han innehar i strid&lt;br&gt;med vad som föreskrivs i 2 § andra&lt;br&gt;stycket vid stämman. Om ett sådant&lt;br&gt;förvärv har skett i strid med&lt;br&gt;inspektionens beslut, får ägaren&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;’Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;187&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga aktieägare som sägs i&lt;br&gt;första och andra styckena att&lt;br&gt;avyttra en så stor del av aktiema&lt;br&gt;att innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfettas av ett beslut&lt;br&gt;av inspektionen enligt första, andra&lt;br&gt;eller tredje stycket skall inte&lt;br&gt;medräknas när det fordras sam-&lt;br&gt;tycke av ägare till en viss del av&lt;br&gt;aktiema i bolaget för att ett beslut&lt;br&gt;skall bli giltigt eller en befogenhet&lt;br&gt;skall få utövas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;inte företräda de aktier som han&lt;br&gt;innehar i strid med vad som&lt;br&gt;föreskrivs i 2 § andra stycket vid&lt;br&gt;stämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får också&lt;br&gt;förelägga aktieägare som avses i&lt;br&gt;första stycket att avyttra en så stor&lt;br&gt;del av aktiema att innehavet&lt;br&gt;därefter inte är kvalificerat. En&lt;br&gt;ägare som avses i andra stycket får&lt;br&gt;föreläggas att avyttra så stor del av&lt;br&gt;aktierna att denne inte längre&lt;br&gt;innehar aktier i strid med vad som&lt;br&gt;föreskrivs i 2 § andra stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Aktier som omfattas av ett&lt;br&gt;förbud eller föreläggande enligt&lt;br&gt;denna paragraf skall inte med-&lt;br&gt;räknas när det fordras samtycke av&lt;br&gt;ägare till en viss del av aktiema i&lt;br&gt;bolaget för att ett beslut skall bli&lt;br&gt;giltigt eller en befogenhet skall få&lt;br&gt;utövas, såvida inte förvaltare har&lt;br&gt;förordnats enligt 2 e §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 e §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När en ägare till ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav enligt 2 d § första eller&lt;br&gt;andra stycket intefår företräda alla&lt;br&gt;sina aktier vid bolagsstämma, kan&lt;br&gt;Finansinspektionen, om det finns&lt;br&gt;särskilda skäl, utse en lämplig&lt;br&gt;person som förvaltare med rätt att&lt;br&gt;företräda aktierna vid&lt;br&gt;bolagsstämman.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig&lt;br&gt;ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av den&lt;br&gt;som är förbjuden att företräda&lt;br&gt;aktiema och skall på begäran&lt;br&gt;förskotteras av försäkringsbolaget.&lt;br&gt;Om den betalningsskyldige inte&lt;br&gt;godtar förvaltarens anspråk,&lt;br&gt;fastställs ersättningen av Finans-&lt;br&gt;inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2f§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolag har nära&lt;br&gt;förbindelser med någon annan och&lt;br&gt;det hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;försäkringsbolaget, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen förelägga den eller&lt;br&gt;dem som äger de aktier som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;188&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;medför att förbindelserna är nära&lt;br&gt;att avyttra så stor del av aktiema&lt;br&gt;att så inte längre är fallet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får även&lt;br&gt;besluta att ägaren inte får&lt;br&gt;företräda aktierna vid stämman. 1&lt;br&gt;så fall skall bestämmelserna i 2 e §&lt;br&gt;tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 g §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det föreligger ett sådant fall&lt;br&gt;som avses i 2 f §, får Finans-&lt;br&gt;inspektionen besluta att ägaren till&lt;br&gt;de aktier som grundar de nära för-&lt;br&gt;bindelserna inte får företräda&lt;br&gt;aktierna vid bolagsstämman. 1 så&lt;br&gt;fall skall bestämmelserna i&lt;br&gt;2 e § tillämpas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorer som inte är auktoriserade eller godkända skall vara bosatta&lt;br&gt;inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, om inte regeringen eller&lt;br&gt;efter regeringens bemyndigande Finansinspektionen i särskilda fåll tillåter&lt;br&gt;något annat. Vad som sagts nu gäller dock inte, om även en auktoriserad&lt;br&gt;eller godkänd revisor deltar i revisionen. Den som är underårig, i&lt;br&gt;konkurs eller underkastad näringsförbud eller som har förvaltare enligt&lt;br&gt;11 kap. 7 § föräldrabalken får inte vara revisor.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisorerna skall ha den insikt i och erfarenhet av redovisning och&lt;br&gt;ekonomiska förhållanden som med hänsyn till arten och omfånget av&lt;br&gt;bolagets verksamhet fordras för uppdragets fullgörande.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;lill revisor kan aven utses ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara hu-&lt;br&gt;vudansvarig för revisionen och om&lt;br&gt;underrättelseskyldighet finns i 12 §&lt;br&gt;lagen (1995:528) om revisorer.&lt;br&gt;Bestämmelserna i 5 och 13 §§ i&lt;br&gt;detta kapitel tillämpas på den&lt;br&gt;huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Till revisor i dotterföretag bör,&lt;br&gt;moderbolagets revisorer.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;revisor kan aven utses ett&lt;br&gt;registrerat revisionsbolag. Bestäm-&lt;br&gt;melser om vem som kan vara hu-&lt;br&gt;vudansvarig för revisionen och om&lt;br&gt;underrättelseskyldighet finns i 12 §&lt;br&gt;lagen (1995:528) om revisorer.&lt;br&gt;Bestämmelserna i 5, 8 a och 13 §§&lt;br&gt;i detta kapitel tillämpas på den&lt;br&gt;huvudansvarige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;om det kan ske, utses minst en av&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;8 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående&lt;br&gt;rapportera till Finansinspektionen&lt;br&gt;sådana förhållanden rörande&lt;br&gt;försäkringsbolaget som revisorn får&lt;br&gt;kännedom om vid fullgörandet av&lt;br&gt;sitt uppdrag i försäkringsbolaget&lt;br&gt;och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;189&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;försäkringsbolags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka försäkringsbo-&lt;br&gt;lagets fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 11 § tredje&lt;br&gt;stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Första stycket gäller också i de&lt;br&gt;fall revisom får kännedom om&lt;br&gt;förhållandena vid fullgörande av&lt;br&gt;uppdrag som han har även i&lt;br&gt;försäkringsbolagets moderföretag&lt;br&gt;eller dotterföretag eller ett företag&lt;br&gt;som har en likartad förbindelse&lt;br&gt;med försäkringsbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor får inte till enskild aktieägare, delägare, delegerad, garant eller&lt;br&gt;utomstående lämna upplysningar om sådana försäkringsbolagets ange-&lt;br&gt;lägenheter som han fått kännedom om vid fullgörandet av sitt uppdrag,&lt;br&gt;om det kan vara till förfång för bolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor är skyldig att till&lt;br&gt;bolagsstämman lämna alla upp-&lt;br&gt;lysningar som bolagsstämman&lt;br&gt;begär, om det inte skulle vara till&lt;br&gt;väsentligt förfång för bolaget.&lt;br&gt;Revisor är vidare skyldig att lämna&lt;br&gt;medrevisor, ny revisor och, om&lt;br&gt;bolaget har försatts i konkurs,&lt;br&gt;konkursförvaltare erforderliga&lt;br&gt;upplysningar om bolagets ange-&lt;br&gt;lägenheter.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisor är skyldig att till&lt;br&gt;bolagsstämman lämna alla upp-&lt;br&gt;lysningar som bolagsstämman&lt;br&gt;begär, om det inte skulle vara till&lt;br&gt;väsentligt förfång för bolaget.&lt;br&gt;Revisor är vidare skyldig att lämna&lt;br&gt;medrevisor, ny revisor och, om&lt;br&gt;bolaget har försatts i konkurs,&lt;br&gt;konkursförvaltare erforderliga&lt;br&gt;upplysningar om bolagets ange-&lt;br&gt;lägenheter. Revisor är vidare enligt&lt;br&gt;8 a § skyldig att rapportera vissa&lt;br&gt;förhållanden till Finansinspek-&lt;br&gt;tionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;19 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;H §&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får meddela de erinringar i fråga om försäkrings-&lt;br&gt;bolagets verksamhet som inspektionen anser behövliga.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall förelägga bolaget eller styrelsen att vidta&lt;br&gt;rättelse om inspektionen finner att&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. avvikelse skett från denna lag, lagen (1995:1560) om årsredovisning&lt;br&gt;i försäkringsföretag, trafikskadelagen (1975:1410) eller lagen (1976:357)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&lt;sup&gt;4&lt;/sup&gt;Senaste lydelse 1995:779.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;190&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;om motortävlingsförsäkring eller föreskrifter som har meddelats med stöd&lt;br&gt;av dessa lagar eller från bolagsordningen eller grunderna, om sådana&lt;br&gt;finns,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolagsordningen eller grunderna inte längre är tillfredsställande med&lt;br&gt;hänsyn till omlåttningen och beskaffenheten av bolagets rörelse,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. försäkringabolagets riktlinjer för placering av tillgångar som används&lt;br&gt;för skuldtäckning inte är tillfredsställande med hänsyn till innehållet i&lt;br&gt;7 kap. 9 a - 10 e §§,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4. de tillgångar som används för skuldtäckning inte är tillräckliga eller&lt;br&gt;inte är placerade enligt 7 kap. 9 a - 10 e §§,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5. försäkringsbeståndet inte är tillräckligt för erforderlig riskutjämning&lt;br&gt;eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 a. någon av dem som ingår i för-&lt;br&gt;säkringsbolagets styrelse eller är&lt;br&gt;verkställande direktör inte uppfyller&lt;br&gt;de krav som anges i 2 kap. 3 §&lt;br&gt;fjärde stycket 3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6. det i övrigt finns allvarliga anmärkningar mot försäkringsbolagets&lt;br&gt;verksamhet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolags kapitalbas understiger solvensmarginalen&lt;br&gt;enligt 7 kap. 23 eller 25 §, skall Finansinspektionen förelägga bolaget&lt;br&gt;eller dess styrelse att upprätta en plan för att återställa en sund finansiell&lt;br&gt;ställning och överlämna planen till inspektionen för godkännande. Om&lt;br&gt;kapitalbasen understiger en tredjedel av solvensmaiginalen eller&lt;br&gt;garantibeloppet enligt 7 kap. 26 eller 27 § eller om kapitalbasen för ett&lt;br&gt;livförsäkringsbolag inte har den sammansättning som anges i 7 kap. 26 §&lt;br&gt;tredje stycket, skall inspektionen förelägga bolaget eller dess styrelse att&lt;br&gt;upprätta och för godkännande överlämna en plan för skyndsamt åter-&lt;br&gt;ställande av kapitalbasen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett försäkringsbolag driver verksamhet i annat land inom EES och&lt;br&gt;bolaget inte rättar sig efter Finansinspektionens eller behörig utländsk&lt;br&gt;myndighets anmodan om rättelse, skall inspektionen vidta de åtgärder&lt;br&gt;som behövs för att förhindra fortsatta överträdelser. Inspektionen skall&lt;br&gt;underrätta den behöriga utländska myndigheten om vilka åtgärder som&lt;br&gt;vidtas.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ett föreläggande enligt andra-fjärde styckena inte har följts inom&lt;br&gt;bestämd tid och det anmärkta förhållandet inte heller på något annat sätt&lt;br&gt;har undanröjts, skall Finansinspektionen anmäla detta till regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får begränsa bolagets förfoganderätt eller förbjuda&lt;br&gt;bolaget att förfoga över sina tillgångar i Sverige, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. bolaget inte följer gällande bestämmelser om skuldtäckning,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. bolagets kapitalbas understiger en tredjedel av solvensmaiginalen&lt;br&gt;eller inte uppfyller gällande krav på garantibelopp,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. bolagets kapitalbas understiger solvensmarginalen och det finns&lt;br&gt;särskilda skäl att anta att bolagets finansiella ställning ytterligare kommer&lt;br&gt;att försämras, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;191&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;4. det bedöms vara nödvändigt för att skydda de försäkrades intressen&lt;br&gt;vid beslut om förverkande av bolagets koncession enligt 2 § eller åttonde&lt;br&gt;stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får besluta hur försäkringsverksamheten skall drivas&lt;br&gt;efter ett sådant beslut som avses i sjätte stycket.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En koncession kan förklaras förverkad av regeringen om bolaget&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. inte längre uppfyller kraven för koncession,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. inte inom angiven tid har vidtagit åtgärderna i en plan som har&lt;br&gt;godkänts enligt tredje stycket, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;i annat fall allvarligt åsidosätter gällande bestämmelser för&lt;br&gt;verksamheten.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En koncession kan dessutom&lt;br&gt;förklaras förverkad av regeringen&lt;br&gt;om någon av dem som ingår i&lt;br&gt;försäkringsbolagets styrelse eller är&lt;br&gt;verkställande direktör inte uppfyller&lt;br&gt;de krav som anges i 2 kap. 3 §&lt;br&gt;fjärde stycket 3.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;19 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionens beslut enligt&lt;br&gt;2 a kap. 2, 3, 5 och 6 § får&lt;br&gt;överklagas hos kammarrätten.&lt;br&gt;Inspektionens beslut om att&lt;br&gt;förelägga eller utdöma vite enligt&lt;br&gt;21 kap. 2 § får överklagas hos&lt;br&gt;länsrätten. Prövningstillstånd krävs&lt;br&gt;vid överklagande till kammarrätten&lt;br&gt;av länsrättens avgörande. Inspek-&lt;br&gt;tionens beslut i övrigt enligt denna&lt;br&gt;lag far överklagas hos regeringen.&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionens beslut enligt&lt;br&gt;2 a kap. 2, 3, 5 och 6 § får&lt;br&gt;överklagas hos kammarrätten.&lt;br&gt;Inspektionens beslut om att&lt;br&gt;förordna förvaltare och bestämma&lt;br&gt;ersättning till förvaltare enligt 3&lt;br&gt;kap. 2 e § samt om att förelägga&lt;br&gt;eller utdöma vite enligt 21 kap. 2&lt;br&gt;§ får överklagas hos länsrätten.&lt;br&gt;Prövningstillstånd krävs vid&lt;br&gt;överklagande till kammarrätten av&lt;br&gt;länsrättens avgörande. Inspek-&lt;br&gt;tionens beslut i övrigt enligt denna&lt;br&gt;lag får överklagas hos regeringen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Inspektionen får bestämma att ett beslut om föreläggande eller om&lt;br&gt;verksamhetens drivande enligt 11 § sjunde stycket skall gälla omedelbart.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om överklagande av vissa beslut finns bestämmelser i 20 kap. 7 §.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;192&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.9 Förslag till lag om ändring i lagen (1972:262) om&lt;br&gt;understödsföreningar&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1972:262) om understödsföre-&lt;br&gt;ningar skall införas två nya paragrafer, 12 a och 32 a §§, av följande&lt;br&gt;lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;12 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En understödsförening skall ha sitt&lt;br&gt;huvudkontor i Sverige.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;32 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående rappor-&lt;br&gt;tera till Finansinspektionen sådana&lt;br&gt;förhållanden rörande understöds-&lt;br&gt;föreningen som revisom får känne-&lt;br&gt;dom om vid fullgörandet av sitt&lt;br&gt;uppdrag i understödsföreningen&lt;br&gt;och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;understödsföreningars verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka understödsföre-&lt;br&gt;ningens fortsatta drift, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 51 § tredje&lt;br&gt;stycket lagen (1951:308) om&lt;br&gt;ekonomiska föreningar.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;13 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;193&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.10 Förslag till lag om ändring i lagen (1990:1114) om Prop. 1995/96:173&lt;br&gt;värdepappersfonder &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1990:1114) om värdepappers-&lt;br&gt;fonder skall inforas tre nya paragrafer, 6 a-c §§, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående rappor-&lt;br&gt;tera till Finansinspektionen sådana&lt;br&gt;förhållanden rörande fondbolaget&lt;br&gt;som revisorn får kännedom om vid&lt;br&gt;fullgörandet av sitt uppdrag i&lt;br&gt;fondbolaget och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;fondbolags verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. &amp;nbsp;kan påverka fondbolagets&lt;br&gt;fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 10 kap. 10 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Första stycket gäller också i de&lt;br&gt;fall revisorn får kännedom om&lt;br&gt;förhållandena vid fullgörande av&lt;br&gt;uppdrag som han har även i&lt;br&gt;fondbolagets moderföretag eller&lt;br&gt;dotterföretag eller ett företag som&lt;br&gt;har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;fondbolaget.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 5 § denna lag föreskrivs att&lt;br&gt;enskildas förhållanden till&lt;br&gt;värdepappersfond, fondbolag och&lt;br&gt;förvaringsinstitut inte obehörigen&lt;br&gt;får röjas och i 10 kap. 13 §&lt;br&gt;aktiebolagslagen (1975:1385)finns&lt;br&gt;bestämmelser om revisors rätt och&lt;br&gt;skyldighet att lämna upplysningar i&lt;br&gt;vissa fall. Revisor i fondbolag är&lt;br&gt;vidare enligt 6 a § skyldig att&lt;br&gt;rapportera vissa förhållanden till&lt;br&gt;Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;6c §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Xbd som sägs om revisor i 6 a §&lt;br&gt;skall också tillämpas i fråga om&lt;br&gt;granskare som utsetts enligt&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;194&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;10 kap. 14 § aktiebolagslagen&lt;br&gt;(1975:1385) i fondbolag.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;195&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.11 Förslag till lag om ändring i lagen (1992:701) om&lt;br&gt;Konungariket Sveriges stadshypotekskassa&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1992:701) om Konungariket&lt;br&gt;Sveriges stadshypotekskassa skall införas en ny paragraf, 3 a §, av&lt;br&gt;följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående rappor-&lt;br&gt;tera till Finansinspektionen sådana&lt;br&gt;förhållanden rörande kassan som&lt;br&gt;revisorn får kännedom om vid&lt;br&gt;fidlgörandet av sitt uppdrag i&lt;br&gt;kassan och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;kassans verksamhet, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kassans fortsatta&lt;br&gt;drift negativt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;196&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.12 Förslag till lag om ändring i lagen (1980:1097) om Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;Svenska skeppshypotekskassan &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Bilaga 3&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1980:1097) om Svenska skepps-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;hypotekskassan skall införas en ny paragraf, 26 a §, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;26 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående rappor-&lt;br&gt;tera till Finansinspektionen sådana&lt;br&gt;förhållanden rörande kassan som&lt;br&gt;revisom får kännedom om vid&lt;br&gt;fullgörandet av sitt uppdrag i&lt;br&gt;kassan och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;kassans verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka kassans fortsatta&lt;br&gt;drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom&lt;br&gt;avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till&lt;br&gt;anmärkning enligt 28 §.&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;14 Riksdagen 1995/96. 1 saml. Nr 173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;197&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.13 Förslag till lag om ändring i lagen (1994:759) om&lt;br&gt;Sveriges allmänna hypoteksbank&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att det i lagen (1994:759) om Sveriges allmänna&lt;br&gt;hypoteksbank skall införas en ny paragraf, 4 a §, av följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;4 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En revisor skall omgående rappor-&lt;br&gt;tera till Finansinspektionen sådana&lt;br&gt;förhållanden rörande Hypoteks-&lt;br&gt;banken som revisom få kännedom&lt;br&gt;om vid fullgörandet av sitt uppdrag&lt;br&gt;i Hypoteksbanken och som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. utgör en väsentlig överträdelse&lt;br&gt;av de författningar som reglerar&lt;br&gt;Hypoteksbankens verksamhet, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka Hypoteksbankens&lt;br&gt;fortsatta drift negativt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Denna lag träder i kraft den 1 juli 1996.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;198&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;2.14 Förslag till lag om ändring i lagen (1996:38) om&lt;br&gt;ändring i lagen bankrörelselagen (1987:617)&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 3&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Härigenom föreskrivs att 7 kap. 11 § bankrörelselagen (1987:617) i&lt;br&gt;dess lydelse enligt lagen (1996:38) om ändring i nämnda lag skall ha&lt;br&gt;följande lydelse.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nuvarande lydelse &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Föreslagen lydelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;11&lt;br&gt;Finansinspektionen skall ge till-&lt;br&gt;stånd till förvärv enligt 10 §, om&lt;br&gt;det inte kan antas att förvärvaren&lt;br&gt;kommer att motverka en sund&lt;br&gt;utveckling av bankens verksamhet.&lt;br&gt;Inspektionen får föreskriva en viss&lt;br&gt;tid inom vilken ett förvärv skall&lt;br&gt;genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;§&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Tillstånd skall ges till förvärv som&lt;br&gt;avses i 10 §, om det kan antas att&lt;br&gt;förvärvaren inte kommer att mot-&lt;br&gt;verka en sund utveckling av&lt;br&gt;bankens verksamhet och om förvär-&lt;br&gt;varen även i övrigt är lämplig att&lt;br&gt;utöva ett väsentligt inflytande över&lt;br&gt;ledningen av en bank. Tillstånd får&lt;br&gt;inte ges, om förvärvaren i väsentlig&lt;br&gt;mån har åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars&lt;br&gt;allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om förvärvet skulle leda till nära&lt;br&gt;förbindelser mellan banken och&lt;br&gt;någon annan, skall tillstånd ges&lt;br&gt;endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av&lt;br&gt;banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen fårföreskriva&lt;br&gt;en viss tid inom vilken ett förvärv&lt;br&gt;skall genomföras.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen skall meddela beslut i ett ärende enligt denna&lt;br&gt;paragraf inom tre månader från det att ansökan om tillstånd gjordes.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;199&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;Lagrådet&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;Utdrag ur protokoll vid sammanträde 1996-03-08&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Närvarande: justitierådet Staffan Magnusson, f.d. presidenten i Försäk-&lt;br&gt;ringsöverdomstolen Leif Ekberg, regeringsrådet Leif Lindstam.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt en lagrådsremiss den 29 februari 1996 (Finansdepartementet) har&lt;br&gt;regeringen beslutat inhämta Lagrådets yttrande över förslag till bl.a. lag om&lt;br&gt;ändring i bankrörelselagen (1987:617).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förslagen har inför Lagrådet föredragits av hovrättsassessorn Tord Gransbo.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Förslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Förslaget till lag om ändring i bankrörelselagen&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;1 kap.l §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt lagrådsremissen skall paragrafen kompletteras med ett nytt fjärde&lt;br&gt;stycke där det sägs att en bank skall ha sitt huvudkontor i Sverige.&lt;br&gt;Formuleringen överenstämmer med vad som föreskrivs i 2 kap. 4 § tredje&lt;br&gt;stycket lagen om värdepappersrörelse. Frågan om skyldighet att ha ett&lt;br&gt;särskilt huvudkontor synes emellertid inte vara reglerad. Bl.a. med hänsyn&lt;br&gt;härtill ifrågasätter Lagrådet om inte det nu diskuterade stycket bör formuleras&lt;br&gt;så, att det för vaije bank skall finnas ett huvudkontor i Sverige. En&lt;br&gt;motsvarande formulering bör då användas i 2 kap. 5 § lagen om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag, 2 kap. 4 § lagen om värdepappersrörelse, 1 kap. 1 §&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen och 12 a § lagen om understödsföreningar.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 kap. 3 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I lagrådsremissen föreslås att de definitioner som f.n. finns i paragrafen skall&lt;br&gt;byggas ut med bestämmelser om vad som avses med &amp;quot;nära förbindelser.&amp;quot;&lt;br&gt;Dessa bestämmelser har i lagtexten tagits in i en ny punkt 2 a.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt Lagrådets mening får paragrafen en bättre struktur, om bestäm-&lt;br&gt;melserna om &amp;quot;nära förbindelser&amp;quot; flyttas och får bilda två särskilda stycken.&lt;br&gt;Styckena kan lämpligen utformas på följande sätt:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Ett bankföretag och ett annat företag skall anses ha nära förbindelser,&lt;br&gt;om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. det ena företaget direkt eller indirekt genom dotterbolag äger 20&lt;br&gt;procent eller mer av kapitalet eller disponerar över 20 procent eller mer av&lt;br&gt;samtliga röster i det andra företaget,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det ena företaget direkt eller indirekt utgör moderföretag till det andra&lt;br&gt;eller det finns en annan likartad förbindelse mellan företagen, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;200&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. båda företagen är dotterföretag till eller har en likartad förbindelse med&lt;br&gt;en eller samma juridiska person eller står i ett motsvarande förhållande till en&lt;br&gt;och samma fysiska person.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Nära förbindelser föreligger även mellan en fysisk person och ett&lt;br&gt;bankföretag, om den fysiska personen&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. äger mer än 20 procent av kapitalet eller disponerar över mer än 20&lt;br&gt;procent av samtliga röster i bankföretaget, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. på annat sätt har sådant inflytande över bankföretaget att hans ställning&lt;br&gt;motsvarar den som ett moderföretag har i förhållande till ett dotterföretag&lt;br&gt;eller det finns en annan likartad förbindelse mellan honom och&lt;br&gt;bankföretaget.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Godtas Lagrådets förslag till utformning av 1 kap. 3 § bankrörelselagen, bör&lt;br&gt;motsvarande ändringar göras i 1 kap. 1 § lagen om kreditmarknadsbolag,&lt;br&gt;1 kap. 2 § lagen om värdepappersrörelse och 1 kap. 9 c § försäkrings-&lt;br&gt;rörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;3 kap. 8 a §&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen, som handlar om skyldighet för revisorer att rapportera vissa för-&lt;br&gt;hållanden till Finansinspektionen, bör enligt Lagrådets mening redigeras om,&lt;br&gt;så att den får följande lydelse:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Om revisom vid fullgörandet av sitt uppdrag i banken får kännedom om&lt;br&gt;förhållanden som&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. kan utgöra en väsentlig överträdelse av de författningar som reglerar&lt;br&gt;bankers verksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. kan påverka bankens fortsatta drift negativt, eller&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. &amp;nbsp;kan leda till att revisom avstyrker att balansräkningen eller&lt;br&gt;resultaträkningen fastställs eller till anmärkning enligt 11 §,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;skall revisom omgående rapportera detta till Finansinspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Revisom har en motsvarande rapporteringsskyldighet, om han får&lt;br&gt;kännedom om förhållanden som avses i första stycket vid fullgörande av&lt;br&gt;uppdrag som han har i bankens moderföretag eller dotterföretag eller ett&lt;br&gt;företag som har en likartad förbindelse med banken.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringar motsvarande dem som Lagrådet har förordat beträffande 3 kap.&lt;br&gt;8 a § bankrörelselagen bör göras i 2 kap. 7 a § lagen om kreditmarknads-&lt;br&gt;bolag, 2 kap. 5 a § lagen om värdepappersrörelse, 10 kap. 8 a § försäkrings-&lt;br&gt;rörelselagen, 32 a § lagen om understödsföreningar, 6 a § lagen om värde-&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;201&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;pappersfonder, 3 a § lagen om Konungariket Sveriges stadshypotekskassa, Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;26 a § lagen om Svenska skeppshypotekskassan samt 4 a § lagen om Bilaga 4&lt;br&gt;Sveriges allmänna hypoteksbank.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap. 10 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I paragrafen regleras olika fall då ett förvärv av aktier eller andelar i en bank&lt;br&gt;(ett bankaktiebolag eller en medlemsbank) kräver tillstånd av&lt;br&gt;Finansinspektionen. Paragrafen skall enligt lagrådsremissen byggas ut, så att&lt;br&gt;det klarläggs på vilket stadium tillstånd skall inhämtas vid olika typer av&lt;br&gt;förvärv.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;För att bestämmelserna skall bli mera lättlästa förordar Lagrådet att man i&lt;br&gt;ett första stycke tar in paragrafens nuvarande text i oförändrad lydelse och att&lt;br&gt;man i ett andra stycke reglerar frågorna om vid vilken tidpunkt tillstånd skall&lt;br&gt;inhämtas. Andra stycket bör utformas på följande sätt:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Tillstånd enligt första stycket skall ha meddelats före förvärvet. Om&lt;br&gt;förvärvet har gjorts genom bodelning, arv, testamente, bolagsskifte eller på&lt;br&gt;annat liknande sätt, krävs i stället tillstånd för att förvärvaren skall få behålla&lt;br&gt;de aktier eller andelar som erhållits. Förvärvaren skall ansöka om tillstånd till&lt;br&gt;ett sådant förvärv inom sex månader efter det att han erhållit aktiema eller&lt;br&gt;andelama.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Motsvarande ändringar bör göras i 5 kap. 11 § lagen om kreditmark-&lt;br&gt;nadsbolag, 6 kap. 3 a § lagen om värdepappersrörelse och 3 kap. 2 § för-&lt;br&gt;säkringsrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap. 14 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt paragrafen i dess gällande lydelse får Finansinspektionen i vissa an-&lt;br&gt;givna situationer besluta att den som har ett kvalificerat innehav av aktier&lt;br&gt;eller andelar i en bank inte får företräda aktiema eller andelarna vid&lt;br&gt;stämman. Inspektionen får också förelägga innehavaren att avyttra så stor del&lt;br&gt;av aktiema eller andelarna att innehavet därefter inte är kvalificerat.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I lagrådsremissen föreslås att paragrafen skall byggas ut, så att man bl.a.&lt;br&gt;får en bättre koppling till bestämmelserna i 7 kap. 10 §. Enligt lag-&lt;br&gt;rådsremissen skall förbudet att företräda aktier eller andelar vid stämma&lt;br&gt;kunna beslutas av Finansinspektionen, om ägaren efter att ha förvärvat&lt;br&gt;aktiema eller andelarna har ansökt om tillstånd men fått sin ansökan av-&lt;br&gt;slagen, medan ett sådant förbud skall inträda automatiskt, om förvärv av&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;202&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;aktiema eller andelarna har skett efter inspektionens beslut och i strid med&lt;br&gt;beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt Lagrådets mening är det inte motiverat av vare sig sakliga eller&lt;br&gt;praktiska skäl att göra denna skillnad mellan de båda angivna fallen. I bägge&lt;br&gt;situationerna bör ett förbud att företräda aktiema eller andelama inträda&lt;br&gt;automatiskt. Enligt Lagrådets uppfattning kan också båda fallen beskrivas så,&lt;br&gt;att någon har ett kvalificerat innehav &amp;quot;i strid med&amp;quot; ett beslut av inspektionen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådet förordar att regleringen om innehav i strid med ett beslut av&lt;br&gt;inspektionen tas in i ett tredje stycke. 1 övrigt bör den föreslagna lagtexten&lt;br&gt;förtydligas. Paragrafen föreslås få följande lydelse:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar utövar eller&lt;br&gt;kan antas komma att utöva sitt inflytande på ett sätt som motverkar en sund&lt;br&gt;utveckling av verksamheten i banken, får Finansinspektionen besluta att&lt;br&gt;ägaren vid stämman inte får företräda fler aktier eller andelar än som&lt;br&gt;motsvarar ett innehav som inte är kvalificerat. Detsamma gäller, om en sådan&lt;br&gt;ägare i väsentlig mån har åsidosatt skyldigheter i näringsverksamhet eller&lt;br&gt;annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om ägaren till ett kvalificerat innehav av aktier eller andelar har underlåtit&lt;br&gt;att ansöka om tillstånd till ett förvärv som avses i 10 §, får inspektionen&lt;br&gt;besluta att ägaren vid stämman inte får företräda aktiema eller andelama till&lt;br&gt;den del de omfattats av ett krav på tillstånd.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om någon i strid med ett beslut av inspektionen har ett kvalificerat&lt;br&gt;innehav av aktier eller andelar, får han inte företräda aktiema eller andelarna&lt;br&gt;vid stämman till den del innehavet står i strid med beslutet.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Finansinspektionen får förelägga en ägare som avses i första stycket att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema eller andelarna att innehavet därefter inte är&lt;br&gt;kvalificerat. En ägare som avses i andra eller tredje stycket får föreläggas att&lt;br&gt;avyttra så stor del av aktiema eller andelarna att innehavet inte står i strid&lt;br&gt;med inspektionens beslut.”&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;När det gäller första stycket i 7 kap. 14 § vill Lagrådet ifrågasätta om det&lt;br&gt;inte i lagtexten bör anges vilket eller vilka slag av allvarlig misskötsamhet&lt;br&gt;det skall vara fråga om, utöver åsidosättande av skyldigheter i närings-&lt;br&gt;verksamhet (jfr vad som sägs i reniissprotokollet, avsnitt 5. 4.1, och i&lt;br&gt;författningskommentaren till 7 kap. 11 § första stycket bankrörelselagen).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En motsvarande anmärkning kan göras beträffande 7 kap. 11 § bank-&lt;br&gt;rörelselagen, 2 kap. 3 § bankaktiebolagslagen, 2 kap. 2 § lagen om medlems-&lt;br&gt;banker, 2 kap. 1 § och 5 kap. 12 och 15 §§ lagen om kreditmarknadsbolag,&lt;br&gt;2 kap. 1 § och 6 kap. 3 b och 3 f §§ lagen om värdepappersrörelse samt&lt;br&gt;2 kap. 3 § och 3 kap. 2 och 2 d §§ försäkringsrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Godtas vad Lagrådet har förordat beträffande 7 kap. 14 § bankrörelselagen,&lt;br&gt;bör motsvarande ändringar göras i 5 kap. 15 § lagen om kredit-&lt;br&gt;marknadsbolag, 6 kap. 3 f § lagen om värdepappersrörelse och 3 kap. 2 d §&lt;br&gt;försäkringsrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;203&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap. 14 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Paragrafen, som är ny, innehåller regler om utseende av förvaltare med upp-&lt;br&gt;drag att företräda sådana aktier eller andelar som enligt 7 kap. 14 § inte får&lt;br&gt;företrädas av ägaren. Lagrådet förordar att paragrafen utformas på följande&lt;br&gt;sätt:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Om det finns särskilda skäl, får Finansinspektionen utse en lämplig&lt;br&gt;person att som förvaltare företräda sådana aktier eller andelar som enligt 14 §&lt;br&gt;inte får företrädas av ägaren.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;En förvaltare har rätt till skälig ersättning för arbete och utlägg.&lt;br&gt;Ersättningen skall betalas av ägaren till aktiema eller andelarna och skall på&lt;br&gt;begäran förskotteras av banken. Om den betalningsskyldige inte godtar&lt;br&gt;förvaltarens anspråk, fastställs ersättningen av Finansinspektionen.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;5 kap. 15 a § lagen om kreditmarknadsbolag, 6 kap. 3 g § lagen om värde-&lt;br&gt;pappersrörelse och 3 kap. 2 e § försäkringsrörelselagen bör utformas på&lt;br&gt;motsvarande sätt.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;7 kap. 16 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådet kommer i det följande att föreslå vissa omformuleringar av 2 kap.&lt;br&gt;3 § bankaktiebolagslagen och 2 kap. 2 § lagen om medlemsbanker. Om&lt;br&gt;Lagrådets förslag godtas, får hänvisningen i 7 kap. 16 § första stycket 8 i&lt;br&gt;bankrörelselagen ändras till att avse 2 kap. 3 § tredje stycket 3 och fjärde&lt;br&gt;stycket bankaktiebolagslagen, 2 kap. 3 § tredje stycket 2 sparbankslagen&lt;br&gt;samt 2 kap. 2 § fjärde stycket 3 och femte stycket lagen om medlemsbanker.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Förslaget till lag om ändring i bankaktiebolagslagen&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 3 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I lagrådsremissen föreslås en utbyggnad av paragrafens tredje stycke, som&lt;br&gt;handlar om förutsättningarna för att regeringen skall stadfasta&lt;br&gt;bolagsordningen i ett bankaktiebolag och bevilja oktroj. Enligt punkt 2 skall&lt;br&gt;bolagsordningen inte få stadfästas och oktroj inte beviljas i bl.a. det fallet att&lt;br&gt;någon som kan antas få ett sådant kvalificerat innehav i bolaget som avses i 1&lt;br&gt;kap. 3 § 2 bankrörelselagen i väsentlig mån åsidosatt skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars allvarligt misskött sig.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt Lagrådets mening bör den nu återgivna bestämmelsen brytas ut ur&lt;br&gt;tredje stycket punkt 2 och bilda ett nytt fjärde stycke. En följdändring får då&lt;br&gt;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;204&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;göras i det därpå följande stycket, som blir ett femte stycke i paragrafen,&lt;br&gt;medan det nuvarande ijärde stycket får bilda ett sjätte stycke.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lagrådet förordar att tredje - sjätte styckena får följande lydelse:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Regeringen skall stadfästa bolagsordningen och bevilja oktroj, om&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1. den planerade rörelsen kan antas komma att uppfylla kraven på en sund&lt;br&gt;bankverksamhet,&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2. det kan antas att de som kommer att äga ett sådant kvalificerat innehav&lt;br&gt;i bolaget som avses i 1 kap. 3 § första stycket 2 bankrörelselagen inte&lt;br&gt;kommer att motverka en sund utveckling av verksamheten i bolaget och även&lt;br&gt;i övrigt är lämpliga att utöva ett väsentligt inflytande över ledningen av en&lt;br&gt;bank,och&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;3. de som avses ingå i bolagets styrelse har de insikter och den erfarenhet&lt;br&gt;som måste krävas av den som deltar i ledningen av en bank och även i övrigt&lt;br&gt;är lämpliga för en sådan uppgift.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bolagsordningen får inte stadfästas och oktroj inte beviljas, om det kan&lt;br&gt;antas att någon som i väsentlig mån har åsidosatt sina skyldigheter i&lt;br&gt;näringsverksamhet eller annars har allvarligt misskött sig kommer att ha ett&lt;br&gt;sådant innehav i bolaget som avses i 1 kap. 3 § första stycket 2&lt;br&gt;bankrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Om bolaget kommer att ha sådana nära förbindelser som avses i 1 kap. 3 §&lt;br&gt;andra och tredje styckena bankrörelselagen med någon annan, får&lt;br&gt;bolagsordningen stadfästas och oktroj beviljas endast om förbindelserna inte&lt;br&gt;hindrar en effektiv tillsyn av banken.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Oktroj far inte vägras på den grunden att det inte behövs någon ytterligare&lt;br&gt;bank.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I enlighet med vad Lagrådet har anmärkt i anslutning till 7 kap. 14 §&lt;br&gt;bankrörelselagen kan det ifrågasättas om det inte i lagtexten bör anges vilket&lt;br&gt;eller vilka slag av allvarlig misskötsamhet, utöver åsidosättande av&lt;br&gt;skyldigheter i näringsverksamhet, som det skall vara fråga om för att&lt;br&gt;regeringen skall kunna vägra stadfästelse av bolagsordningen och av&lt;br&gt;beviljande av oktroj (fjärde stycket i paragrafen).&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Ändringar motsvarande dem som Lagrådet har förordat beträffande 2 kap.&lt;br&gt;3 § bankaktiebolagslagen bör göras i 2 kap. 2 § lagen om medlemsbanker, 2&lt;br&gt;kap 1 § lagen om kreditmarknadsbolag, 2 kap. 1 § lagen om värde-&lt;br&gt;pappersrörelse och 2 kap. 3 § försäkringsrörelselagen. Vidare påverkas&lt;br&gt;hänvisningarna i 5 kap. 17 § första stycket 6 lagen om kreditmarknadsbolag,&lt;br&gt;6 kap. 9 § tredje stycket 2 lagen om värdepappersrörelse samt 19 kap. 11 §&lt;br&gt;andra stycket 5 a och nionde stycket försäkringsrörelselagen.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;205&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 11 §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bl.a. som följd av vad Lagrådet har föreslagit beträffande 2 kap. 3 § bör&lt;br&gt;2 kap. 11 § andra stycket utformas på följande sätt:&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;&amp;quot;Om teckningen av aktier innebär att någon som inte har prövats enligt 3 §&lt;br&gt;tredje stycket 2 eller fjärde stycket kommer att ha ett kvalificerat innehav i&lt;br&gt;bolaget, får detta inte bildas utan att prövning görs. Om personen inte anses&lt;br&gt;lämplig, får bolaget inte bildas.&amp;quot;&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Godtas Lagrådets förslag beträffande 2 kap. 11 § andra stycket bank-&lt;br&gt;aktiebolagslagen, bör 2 kap. 5 § fjärde stycket lagen om medlemsbanker och&lt;br&gt;2 kap. 3 d § försäkringsrörelselagen utformas på motsvarande sätt.&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Förslaget till lag om ändring i lagen om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 3 a §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Enligt vad som har upplysts vid lagrådsföredragningen fyller den föreslagna&lt;br&gt;bestämmelsen i 2 kap. 3 a § inte någon funktion, eftersom ett&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag redan skall vara bildat när ansökan om tillstånd att&lt;br&gt;bedriva verksamheten görs. Paragrafen bör sålunda utgå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Av motsvarande skäl bör den föreslagna 2 kap. 3 a § i lagen om värde-&lt;br&gt;pappersrörelse utgå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 7 b §&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;1 paragrafen har tagits in erinringar om innehållet i några andra paragrafer,&lt;br&gt;bl.a. den närmast föregående 2 kap. 7 a §. Enligt Lagrådets mening bör&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;2 kap. 7 b § kunna utgå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;På motsvarande sätt bör 2 kap. 5 b § lagen om värdepappersrörelse och 6 b §&lt;br&gt;lagen om värdepappersfonder kunna utgå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;206&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Förslaget till lag om ändring i försäkringsrörelselagen&lt;/h3&gt;
&lt;h3&gt;3 kap. 2 g §&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;Vad som sägs i paragrafen synes vara täckt av bestämmelsen i 3 kap. 2 f §&lt;br&gt;andra stycket. Paragrafen bör därför utgå.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Bilaga 4&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;I övrigt lämnas de remitterade lagförslagen utan erinran.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;207&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;Finansdepartementet&lt;/h2&gt;
&lt;p&gt;Utdrag ur protokoll vid regeringssammanträde den 24 mars 1996&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Närvarande: statsministern Persson, ordförande, och statsråden Hjelm-&lt;br&gt;Wallén, Peterson, Freivalds, Wallström, Tham, Åsbrink, Schori, Blomberg,&lt;br&gt;Andersson, Winberg, IJusmann, Ulvskog, Sundström, Lindh, Johansson,&lt;br&gt;von Sydow, Klingvall, Ahnberg, Pagrotsky, Östros, Messing&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Föredragande: statsrådet Statsrådet Åsbrink&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Regeringen beslutar propositionen 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över finan-&lt;br&gt;siella företag.&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;208&lt;/p&gt;
&lt;h2&gt;Rättsdatablad&lt;/h2&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;table border="1"&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Fö rfattnings ru b rik&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Bestämmelser som &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;Celexnummer för&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;inför, ändrar, upp- &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;bakomliggande&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;häver eller upp- &amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;&amp;nbsp;EG-regler&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;repar ett normgiv-&lt;br&gt;ningsbemyndigande&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i&lt;br&gt;bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617)&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;tr&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i&lt;br&gt;bankaktiebolagslagen&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;td&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;&lt;/td&gt;&lt;/tr&gt;
&lt;/table&gt;
&lt;p&gt;(1987:618)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i&lt;br&gt;sparbankslagen&lt;br&gt;(1987:619)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1995:1570) om&lt;br&gt;medlemsbanker&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i&lt;br&gt;aktiekontolagen&lt;br&gt;(1989:827)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1992:1610) om&lt;br&gt;kreditmarknadsbolag&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1991:981) om&lt;br&gt;värdepappersrörelse&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i&lt;br&gt;försäkringsrörelse-&lt;br&gt;lagen (1982:713)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1972:262) om&lt;br&gt;understödsföreningar&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1990:1114) om&lt;br&gt;värdepappersfonder&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;209&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1992:701) om&lt;br&gt;Konungariket Sveriges&lt;br&gt;stadshypotekskassa&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1980:1097) om&lt;br&gt;Svenska skepps-&lt;br&gt;hypotekskassan&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1994:759) om&lt;br&gt;Sveriges allmänna&lt;br&gt;hypoteksbank&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;Lag om ändring i lagen&lt;br&gt;(1996:38) om ändring&lt;br&gt;i bankrörelselagen&lt;br&gt;(1987:617)&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395LOO26&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;395L0026&lt;/p&gt;
&lt;h3&gt;Prop. 1995/96:173&lt;/h3&gt;
&lt;p&gt;210&lt;/p&gt;
&lt;p&gt;gotab 49725. Stockholm 1996&lt;/p&gt;</html>
</dokument>
<dokforslag>
<forslag>
<nummer>1</nummer>
<beteckning>1</beteckning>
<lydelse>att riksdagen antar de i propositionen framlagda förslagen till</lydelse>
<lydelse2></lydelse2>
<utskottet>delvis bifall</utskottet>
<kammaren>= utskottet</kammaren>
<behandlas_i>1995/96:NU23</behandlas_i>
<behandlas_i_punkt>?</behandlas_i_punkt>
<kammarbeslutstyp></kammarbeslutstyp>
<intressent></intressent>
<avsnitt></avsnitt>
<grundforfattning></grundforfattning>
<andringsforfattning></andringsforfattning>
</forslag>
<forslag>
<nummer>1</nummer>
<beteckning>1</beteckning>
<lydelse>att riksdagen antar de i propositionen framlagda förslagen till</lydelse>
<lydelse2></lydelse2>
<utskottet></utskottet>
<kammaren></kammaren>
<behandlas_i></behandlas_i>
<behandlas_i_punkt>?</behandlas_i_punkt>
<kammarbeslutstyp></kammarbeslutstyp>
<intressent></intressent>
<avsnitt></avsnitt>
<grundforfattning></grundforfattning>
<andringsforfattning></andringsforfattning>
</forslag>
</dokforslag>
<dokaktivitet>
<aktivitet>
<kod>B</kod>
<namn>Bordläggning</namn>
<datum>1996-03-29 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>2</ordning>
<process></process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>INL</kod>
<namn>Inlämning</namn>
<datum>1996-03-29 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>60</ordning>
<process></process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>HÄN</kod>
<namn>Hänvisning</namn>
<datum>1996-04-15 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>3</ordning>
<process></process>
</aktivitet>
<aktivitet>
<kod>MOT</kod>
<namn>Motionstid slutar</namn>
<datum>1996-04-17 00:00:00</datum>
<status>inträffat</status>
<ordning>4</ordning>
<process></process>
</aktivitet>
</dokaktivitet>
<dokuppgift>
<uppgift>
<kod>inlamnatav</kod>
<namn>Inlämnat av</namn>
<text>Finansdepartementet</text>
<dok_id></dok_id>
<systemdatum>2014-11-24 04:34:22</systemdatum>
</uppgift>
<uppgift>
<kod>statustext</kod>
<namn>statustext</namn>
<text>Ärendet är avslutat</text>
<dok_id>GJ03173</dok_id>
<systemdatum>2019-05-22 17:24:22</systemdatum>
</uppgift>
<uppgift>
<kod>tilldelat</kod>
<namn>Tilldelat</namn>
<text>Näringsutskottet</text>
<dok_id></dok_id>
<systemdatum>2014-11-24 04:34:22</systemdatum>
</uppgift>
</dokuppgift>
<dokreferens>
<referens>
<referenstyp>behandlas_i</referenstyp>
<uppgift>1995/96:NU23</uppgift>
<ref_dok_id>GJ01NU23</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>bet</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>1995/96</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>NU23</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>Förstärkt tillsyn över finansiella företag</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel></ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Betänkande</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
<referens>
<referenstyp>följdmotion</referenstyp>
<uppgift>&lt;br/&gt;
med anledning av prop. 1995/96:173&lt;br/&gt;
Förstärkt tillsyn över finansiella företag</uppgift>
<ref_dok_id>GJ02N34</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>mot</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>1995/96</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>N34</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>med anledning av prop. 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över  finansiella företag</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel></ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Motion</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
<referens>
<referenstyp>följdmotion</referenstyp>
<uppgift>&lt;br/&gt;
med anledning av prop. 1995/96:173&lt;br/&gt;
Förstärkt tillsyn över finansiella företag</uppgift>
<ref_dok_id>GJ02N35</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>mot</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>1995/96</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>N35</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>med anledning av prop. 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över  finansiella företag</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel></ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Motion</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
<referens>
<referenstyp>följdmotion</referenstyp>
<uppgift>av Bengt Harding Olson  (FP)&lt;br/&gt;
med anledning av prop. 1995/96:173&lt;br/&gt;
Förstärkt tillsyn över finansiella företag</uppgift>
<ref_dok_id>GJ02N34</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>mot</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>1995/96</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>N34</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>med anledning av prop. 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över  finansiella företag</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel>av Bengt Harding Olson  (FP)</ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Motion</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
<referens>
<referenstyp>följdmotion</referenstyp>
<uppgift>av Per Bill  (M)&lt;br/&gt;
med anledning av prop. 1995/96:173&lt;br/&gt;
Förstärkt tillsyn över finansiella företag</uppgift>
<ref_dok_id>GJ02N35</ref_dok_id>
<ref_dok_typ>mot</ref_dok_typ>
<ref_dok_rm>1995/96</ref_dok_rm>
<ref_dok_bet>N35</ref_dok_bet>
<ref_dok_titel>med anledning av prop. 1995/96:173 Förstärkt tillsyn över  finansiella företag</ref_dok_titel>
<ref_dok_subtitel>av Per Bill  (M)</ref_dok_subtitel>
<ref_dok_subtyp></ref_dok_subtyp>
<ref_dok_dokumentnamn>Motion</ref_dok_dokumentnamn>
</referens>
</dokreferens>
</dokumentstatus>